Excel Aplicado a Finanzas

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Glosario de Funciones Financieras en Excel

Sistemas de Amortizacin

Bonos



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Glosario de Funciones Financieras en Excel
1. Int.Efectivo:
Devuelve la TEA una vez obtenida la TNA, siempre y cuando se tenga
conocimiento de la frecuencia de capitalizacin.




Int_nominal= TNA
Nm_per_ao= frecuencia de capitalizacin

2. Tasa.Nominal:
Devuelve la TNA una vez obtenida la TEA, siempre y cuando se tenga
conocimiento de la frecuencia de capitalizacin.




Tasa_efectiva= TEA
Nm_per_ao= frecuencia de capitalizacin
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3. VA:
Permite calcular el valor actual de una renta constante.







Tasa= Tasa efectiva de inters que se aplicar para descontar los flujos.
Nper= Nmero de perodos que abarca la renta.
Pago= Flujo de fondos contante a lo largo de la renta. (si no se completa debe
completarse el Vf).
Vf= Valor final de la renta. Si se omite se asume que es 0.
Tipo= Determina si los flujos son vencidos (0) o adelantados (1).

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4. Pago.Int:
Se utiliza para determinar la parte de la cuota correspondiente a los
intereses en un Sistema Francs.









Tasa= Tasa Efectiva de Inters.
Perodo= Nmero de Cuota.
Nper= Nmero total de perodos.
Va= Importe total del prstamos.
VF= Valor futuro o final.
Tipo= Determina si es adelantada o vencida.

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5. Pagoprinc:
Se utiliza para determinar la parte de la cuota correspondiente a la
amortizacin de capital en Sistema Francs.








Tasa= Tasa Efectiva de Inters.
Perodo= Nmero de Cuota.
Nper= Nmero total de perodos.
Va= Importe total del prstamos.
VF= Valor futuro o final.
Tipo= Determina si es adelantada o vencida.

6. Pago.Int.Entre:
Se utiliza para determinar la parte acumulada de la cuota
correspondiente a los intereses en un Sistema Francs.









Tasa= Tasa Efectiva de Inters.
Per_inicial= Perodo a partir del cual se desea acumular los intereses.
Per_final= Perodo hasta el cual se desea acumular los intereses.
Nper= Nmero total de perodos.
Vp= Importe total del prstamos.
Tipo= Determina si es adelantada o vencida.

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7. Pago.Princ.Entre:
Se utiliza para determinar la parte acumulada de la cuota
correspondiente a la amortizaci de capital en un Sistema Francs.









Tasa= Tasa Efectiva de Inters.
Per_inicial= Perodo a partir del cual se desea acumular los intereses.
Per_final= Perodo hasta el cual se desea acumular los intereses.
Nper= Nmero total de perodos.
Vp= Importe total del prstamos.
Tipo= Determina si es adelantada o vencida.

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Sistemas de Amortizacin
Francs:
Cuota constante, intereses decrecientes y amortizacin creciente
Frmula de cuota: Cuota=monto x 1-(1+i)^-n
i
Los intereses se determinan sobre el saldo de deuda
Amortizacin de capital = cuota inters

Alemn:
Cuota decreciente, intereses decrecientes y amortizacin constante
Amortizacin= monto del prstamo/n de cuotas
Los intereses se determinan sobre el saldo de deuda
Cuota= Amortizacin + Inters

Americano:
Intereses constantes y amortizacin ntegra al final

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Francs:
Alemn: