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ASPECTOSBSICOSDELLAVADO
DEACTIVOS
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PORQUSELAVANACTIVOS?
Con un origen ilcito los bienes no se pueden utilizar ni
disfrutar.
Los bienes de origen ilcito representan un riesgo de
deteccindelasactividadesilcitasdeldelincuente.
Los delincuentes requieren de los circuitos econmicos
paraeldisfrutedesusgananciasilcitas.
El dinero ilcito no slo atrae a las autoridades sino a
otrosdelincuentes.
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PRINCIPIOSOPERACIONALESDEL
LAVADODEACTIVOS
Alejar las ganancias ilcitas de cualquier relacin con el
delito.
Borrar el rastro ilcito para evitar cualquier intento de
seguimiento.
Poner de nuevo a disposicin del delincuente las
ganancias ilcitas, una vez ocultado su origen y con
aparienciadelegalidad.
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Corrupcindelasinstitucionespblicasyprivadas.
Fuentedeviolenciaparamantenerunstatusquo.
Reduccindelasactividadesproductivaslcitas.
Eliminacindeempresaslcitasdelsectorprivadolegal.
Riesgodedesestabilizacindelaseconomaslegales.
Sistemaspolticosdemocrticosenriesgo.
Desigualdadessociales.
Desconfianzaenlossectoresfinancieros.
Formacindeburbujasinflacionarias.
EFECTOSDELASGANANCIASDE
ORIGENCRIMINAL
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QUESELLAVADODEACTIVOS?
Desdeelpuntodevistacriminolgico.
Desdeelpuntodevistapenal.
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DESDEELPUNTODEVISTACRIMINOLGICO
Esunproceso:
Obtencin,adquisicinorecoleccin.
Colocacinofraccionamiento.
Conversinotransformacin.
Integracinoreinversin.
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OBTENCIN,ADQUISICINORECOLECCIN
Loscapitalesilcitostieneunarelacindirectaconel
delito(producto).
Presentaenormesriesgosparaeldelincuente.
Lasgananciasilcitasseencuentranporfueradelos
circuitoseconmicos.
Representalanecesidaddelavaractivos.
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ESQUEMADELAOBTENCIN,ADQUISICIN
ORECOLECCIN
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COLOCACINOFRACCIONAMIENTO
Fasedemayorriesgoparaeldelincuente.
Buscalapenetracindelsistemafinanciero.
Se trata de justificar el origen del dinero con
actividades econmicas rentables: ganadera, negocios,
juegosdeazar,seguros,ventadebienesoservicios,etc.
Se suele acudir al manejo de pequeas sumas para
evitarsospechas(fraccionamiento).
Etapa de enorme valor para el delincuente que puede
hacerse de instrumentos monetarios: cheques,
transferencias,crditos,etc.
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Casasdecambio
Casasdecambio
JuegosdeAzar
JuegosdeAzar
Pitufeo
Pitufeo
Negociosficticios
Negociosficticios
Compraventadebienes
Compraventadebienes
Productosdeseguros
Productosdeseguros
SistemasfinancierosclandestinostipoHawalla
SistemasfinancierosclandestinostipoHawalla
Empresasdefachadacomercio
Empresasdefachadacomercio
Testaferros
Testaferros
ESQUEMADELACOLOCACIN
OFRACCIONAMIENTO
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CONVERSINOTRANSFORMACIN
Esellavadodeactivospropiamentedicho.
Seaprovechaalmximolasventajasdelsistemafinanciero.
Se caracteriza por la realizacin de distintas operaciones:
Bolsa,fiducias,transferencias,etc.
Eldinerosealejadesufuenteilcita.
Eldineroilcitopenetralosdistintoscircuitoseconmicos.
Buscaborrarelrastroilcitodeldinero.
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TransferenciasSWIFT,CHIPS
TransferenciasSWIFT,CHIPS TransferenciasSWIFT,CHIPS
Bancaoffshore
Bancaoffshore
Trustsofiducias
Trustsofiducias
Ciberpagos
Ciberpagos
Productosfinancieros
Productosfinancieros
Cartasdecrdito,cheques
Cartasdecrdito,cheques
crditos
crditos
SISTEMA
FINANCIERO
Bolsadevalores
Bolsadevalores
ESQUEMADELACONVERSIN
OTRANSFORMACIN
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INTEGRACINOREINVERSIN
Loscapitalesilcitosseintegraencualquiersectordela
econma.
Se caracteriza por la realizacin de distintas inversiones:
inmobiliarias,financieras,industriales,etc.
Justifica el nivel de vida y las operaciones del
delincuenteporsuaparienciadelegalidad.
Eslafasedemayordificultadparaefectosinvestigativos.
El dinero se encuentra disponible para realizar cualquier
tipodeinversinlcitaoilcita.
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Inversionesinmobiliari as
Inversionesfinanci eras
Inversionesindustri ales
capitalizacin
Niveldevida
Reinversinactividadilcita
SISTEMA
FINANCIERO
ESQUEMADELAINTEGRACIN
OREINVERSIN
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DESDEELPUNTODEVISTAPENAL
Es una consecuencia penal de los actos consumativos de otro
delito.
Ideacin.
Planeacin.
Preparacin.
Ejecucin.
Consumacin.
Iter
criminis LavadodeActivos
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Conjunto de procedimientos, acciones u
operaciones de toda ndole, realizados
por una persona para dar apariencia de
legalidaduocultarlaexistencia,elorigen
o destino de activos o beneficios
econmicos obtenidos a travs de una
actividadilcita.
APROXIMACINCONCEPTUAL
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REACCINDECOLOMBIA
CONTRAELLAVADODE
ACTIVOS
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Colombia cuenta con los ms altos estndares
en relacin con el control y represin del lavado
deactivos:
Cumplelas40recomendacionesdelGAFI.
Cumple las recomendaciones hemisfricas de la OEA
CICADydelGAFISUD.
Tiene autoridades tcnicamente capacitadas y
estructuradas.
Cuentaconlacolaboracindelsistemafinanciero.
Tieneinstrumentosjurdicoseficaces.
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SISTEMACONTRAELLAVADODEACTIVOSEN
COLOMBIA
PREVENCIN CONTROL REPRESIN
Entidaddeenlace
UIAF
Entidadesde
acciny
represinpenal
Entidades
prestadorasde
servicios
Entidadesde
vigilanciay
control
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INSTRUMENTOSLEGALES
Prevencinycontrol
CdigodeConductadelosMiembrosdelaAsociacin
BancariaydeEntidadesFinancierasdeColombia.
Declaracin de acciones y principios del sector
Financiero.
Estatuto Orgnico del Sistema Financiero (Art. 102 a
107delDecreto663de1993)
Circulares Externas de las Superintendencias
Bancaria, de Valores, de Sociedades, de Salud,
Notariado,DIAN,BancodelaRepblica.
ComisinInterinstitucionalparaelcontroldelLavado
deActivos.
UnidaddeinformacinyAnlisisFinanciero(UIAF)
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INSTRUMENTOSLEGALES
RepresinPenaldelLavado
iReceptacintradicional.
iConvencindeVienaLey67de1993.
iTestaferrato1989.
iEnriquecimientoIlcito1989.
iReceptacinAgravada1995.
iContrabando1997.
iLavadodeActivos 1997.
iOmisindeControl1997.
iAdministracinRecursosparaTerrorismo2000.
iConvencindePalermoLey800de2003.
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INSTRUMENTOSLEGALES
PersecucindeBienes
iComisoTradicionalProcesoPenal.
iExtincindeDominio.
Ley333de1996.
Decreto1975del2002.
Ley793del2002.
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UnidadNacionalparalaExtincindel
DerechodeDominioycontraelLavadode
Activos.
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LAVADODEACTIVOS
TIPOLOGIAS
UnidadNacionalparalaExtincindelDerechode
DominioycontraelLavadodeActivos.
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QUESUNATIPOLOGADE
LAVADODEACTIVOS?
Es el conjunto de
tcnicas,
procedimientos,
operaciones o
manipulaciones
utilizadas por la
delincuencia para
lavaractivos.
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TRFICOFSICODEDIVISAS
Rutasconvencionales
Billetesdealtadenominacin
Transporteoculto
Carecendejustificacin
Modificacinderopa,
equipajesoaditamentos
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Sistemas histricos y tradicionales basados en la confianza
delosusuarios.
SISTEMASFINANCIEROS
PARALELOS
Generalmente a cargo de comerciantes en distintos sitios
geogrficosquenodejanregistros.
Implica la disposicin de sumas de dineros en diversos
puntosgeogrficossinqueexistatrasladofsico.
Lacontabilidadseconsolidaentreloscomerciantesatravs
deequilibriosperidicosdesaldos.
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ESQUEMADEUNSISTEMAFINANCIEROPARALELO
Hawalla
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LAVADOR
PITUFEO
Utilizacindeungruponumerosodepersonas
pitufos para realizar operaciones por sumas
inferiores a aquellas objeto de control al
lavadodeactivos
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FRACCIONAMIENTODEDINERO
31
FRACCIONAMIENTODECUENTAS
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APARENTE
IMPORTACIN
DEMERCANCIAS
PAGOEMPRESAS
PANTALLAENASIA
ENVODEMERCANCAS
OPERACINDE
NARCOTRFICOA
EUROPA
LAVADOATRAVSDE
IMPORTACIONES
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CONTRABANDO
Esunamquinapara
lavardinero
Ingresodetodotipode
mercancas
UtilizacindeSan
Andresitosyelmercado
informal
Sonfrecuenteslas
baratijasqueinvaden
mercadoscallejeros
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PESOBROKER
PB
35
PARAISOSCIBERNTICOS
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Casadecambio
Casadecambio
Casadecambio
Casadecambio
LAVADOATRAVSDECASAS
DECAMBIO
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SOCIEDADESDEPAPEL
Constituidalegalmente
Carecedeexistenciafsica
Nocumplesuobjetosocial
Ideal para penetrar los
circuitos financieros o
burstiles en cualquier
partedelmundo
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SOCIEDADESDEFACHADA
Constituidalegalmente
Existenfsicamente
Nocumplesuobjetosocial
Pueden encontrarse varias
empresas en una misma
oficina y alguien al frente
de ellas, pero no cumple la
actividad econmica
sealadaensucertificado.
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SOCIEDADESDEPANTALLA
Constituidalegalmente
Existenfsicamente
Cumplenconsuobjetosocial
Mezclaneldineroilcitoconsusganancias
40
Alcalde
LAVADOATRAVSDECORRUPCIN
ADMINISTRATIVA
Obrasarealizar
Aquiencontratar
Aquienadjudicar
Bienesacomprar
41
Puestaen
venta
Puestaen Puestaen
venta venta
Cmplice
falso
comprador
Cmplice
falso
comprador
Empresaderemate
Empresaderemate Empresaderemate
Chequedepagodela
empresaderemate
Chequedepagodela
empresaderemate
ESPECULACINCONARTE
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RESULTADOS
A30DESEPTIEMBRE
DE2006
43
PROCESOSACTIVOSPOR
LAVADODEACTIVOS
540
TOTAL
120
SUMARIOS
420
PRELIMINARES
44
PERSONASAFECTADASEN
PROCESOSDELAVADODE
ACTIVOS
103
SENTENCIAS
ABSOLUTORIAS
434
SENTENCIAS
CONDENATORIAS
212
SENTENCIAS
ANTICIPADAS
45
SaraMagnoliaSalazarLandinez
FiscalJefedelaUnidadNacionalparalaExtincindel
DerechodeDominioycontraelLavadodeActivos
005715702000EXT.1849 1865