ESQUEMA DE CAPITALIZACION Y AHORRO

De acuerdo a reglas de Operacin 10% como minimo

PORCENTAJE
10%

MONTO SOLICT.
$ 395,000.00

MONTO AHORRAR
$
39,500.00

AO

PAGOS
1
2
3
4
5

7,900.00
7,900.00
7,900.00
7,900.00
7,900.00

MONTO DE
AHORRO
7,900.00
15,800.00
23,700.00
31,600.00
39,500.00

G.S. Zapateria Hunucm de Rubens King

Programa de inversion (Inversion Fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosados)
RECURSOS
CONCEPTO

MAQUINA DE COSTURA SUELA LANDIS

MAQUINA DE COSTURA SUELA

NOVOA
MAQUINA DE COSTURA RECTA SINGER

LIJADORA FINA 4 LINEAS

MAQUINA DE COSTURA TIPO CAON
SINGER
Impresora Samsung Laser/color
COMPUTADORA ENSAMBLADA
INTEL 4 MB RAM PROCESADOR 2.7

UNIDAD CANTIDAD

pza

1.00

pza
pza
pza

1.00
2.00
1.00

pza
pza

pza

PRECIO
UNITARIO

INVERSION
TOTAL

INVERSIN FIJA:
95,000.00

Materia prima insumos

Mano de obra
Servicios
otros

OTROS

95,000.00

0.00

0.00

96,000.00
19,000.00
13,000.00

96,000.00
38,000.00
13,000.00

96,000.00
38,000.00
13,000.00

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

1.00
1.00

17,000.00
5,450.00

17,000.00
5,450.00

17,000.00
5,450.00

0.00
0.00

0.00
0.00

2.00

8,000.00

16,000.00
0.00
280,450.00

16,000.00
0.00
280,450.00

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
7,900.00

0.00
0.00
0.00
0.00
7,900.00
0.00
0.00
0.00
7,900.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

106,650.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00

106,650.00
395,000.00
100.00%

0.00
0.00
0.00%

0.00
0.00
0.00%

INVERSIN DIFERIDA
0.00
0.00
0.00
0.00

Lote

SOLICITANTE

95,000.00

SUBTOTAL

Capacitacion (4%)
Asistencia Tecnica (4%)
Estudio de Mercado (3%)
Otra Inversin diferida (4%)
Puesta en marcha (3%)
otros

INAES

Activos disponibles

SUBTOTAL
7,900.00
CAPITAL DE TRABAJO
1.00
106,650.00
106,650.00
0.00
0.00
0.00
SUBTOTAL
TOTAL
TOTAL%

106,650.00
395,000.00
100%

Tipo de bien

387,100.00
15,484.00
11,613.00

0.71
0.02
0.27

vos disponibles
condiciones de
uso

Disponibildad
inmediata
(si/no)

Cantidad

Caracteristicas
(Capacidad, material de
construccion etc. segn
aplique

Contrato u otro documento que asegure su

uso
si

no

Monto del
arrendamiento

Flujo de Efectivo
Proyeccion del Flujo Neto de Efectivo

Concepto/ semestral
Entradas (+)
Recursos INAES
Solicitantes
otro
Ventas
Otros Ingresos
TOTAL ENTRADA
Salidas (-)
Inversiones Fija
Diferida
capital de
trabajo

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

145,435.48

145,435.48

145,435.48

145,435.48

145,435.48

145,435.48

145,435.48

145,435.48

41,552.99
405,658.53

41,552.99
405,658.53

41,552.99
405,658.53

41,552.99
405,658.53

41,552.99
405,658.53

41,552.99
405,658.53

41,552.99
405,658.53

41,552.99
405,658.53

395,000.00
0.00
0.00

280,450.00
7,900.00
106,650.00

Costo de produccion,
administracion y ventas

ISR
PTU
TOTAL SALIDAS
FLUJO N.E.

395,000.00
-395,000.00

228,541.47

228,541.47

228,541.47

228,541.47

228,541.47

228,541.47

228,541.47

228,541.47

COSTOS FIJOS DE PRODUCCION

CONCEPTO

Sueldos y salarios

81,000.00

81,000.00

81,000.00

81,000.00

81,000.00

81,000.00

81,000.00

81,000.00

81,000.00

4,020.00

4,020.00

4,020.00

4,020.00

4,020.00

4,020.00

4,020.00

4,020.00

4,020.00

900.00

900.00

900.00

900.00

900.00

900.00

900.00

900.00

900.00

12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00

12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00

12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00

12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00

12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00

12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00

12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00

12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00

12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00

Publicidad

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

Mantenimiento

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

3,000.00

112,020.00

112,020.00

112,020.00

112,020.00

112,020.00

112,020.00

112,020.00

112,020.00

112,020.00

106,650.05

2
106,650.05

3
106,650.05

4
106,650.05

5
106,650.05

6
106,650.05

7
106,650.05

8
106,650.05

9
106,650.05

106,650.05

106,650.05

106,650.05

106,650.05

106,650.05

106,650.05

106,650.05

106,650.05

106,650.05

Energia electrica
Agua
Gasolina
Papelera
Telefona celular
Internet

COSTOS VARIABLES DE PRODUCCION

CONCEPTO
Equipo para venta

SUBTOTAL
Costo de produccion,
administracion y ventas

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

218,670.05

Meta/Semestral
Volumen de produccion
Monto de las Venta
Total de fuentes de
trabajo
otros
Punto de Equilibrio
Punto de Equilibrio

3,030

3,030

3,030

3,030

3,030

3,030

3,030

3,030

3,030

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

634,200.00

Concepto/sementre
costos fijos
costos variables
Ventas totales
$
Punto de
%

1
112,020.00
106,650.05
634,200.00
134,666.08
0.20

0.00
106,650.05
634,200.00
134,666.08
0.20

0.00
106,650.05
634,200.00
134,666.08
0.20

0.00
106,650.05
634,200.00
134,666.08
0.20

0.00
106,650.05
634,200.00
134,666.08
0.20

7
8
9
0.00
0.00
0.00
0.00
106,650.05 106,650.05 106,650.05 106,650.05
634,200.00 634,200.00 634,200.00 634,200.00
134,666.08 134,666.08 134,666.08 134,666.08
0.20
0.20
0.20
0.20

DESGLOSE DE FUENTES DE TRABAJO PREVISTAS PARA EL PRIMER AO

Poblacion en situacion de vulnerabilidad
Jovenes
Adultos
Personas con discapacidad
Adultos de
30 a 59 aos
60 o mas
16 a 29 aos
1
2
3
4
aos
Mujeres
2
0
1
0
0
0
0
Hombres
0
1
1
0
0
0
0
Total
2
1
2
0
0
0
0
*Tipo de discapacidad: 1. Motriz

OTROS
0
0
0

2.2 Identificacion de la demanda

producto (s) o
servicio (s)

Principales
competidores

Ubicacin
Unidades
(Local, regional, (Cantidades)
nacional,
internacional)

Periocidad

Porcentaje de
ingresos para el
proyecto

Documento que
Condiciones de pago
sustente sus
ventas: convenio,
Contrato, Carta de
Intencion de compra
u otros
Efectivo
Consignacion

Inversion
Concepto

Importe

INAES

Inversion
395,000.00
395,000.00
Porcentaje
100%
100.00%
Nota: Del importe que solicita a INAES se capitalizara el 10% en una ECA

G. S. VETERINARIA
INTEGRAL
0.00
0.00%

Otros
0.00
0.00%

Relacion Costo/Beneficio
Sementre
Entradas/Salidas

1
2.90

2
2.90

3
2.90

4
2.90

5
2.90

6
2.90

7
2.90

8
2.90

Proyeccion del Flujo Neto de Efectivo

10

634,200.00

634,200.00

0.00

0.00

634,200.00

634,200.00

218,670.05

218,670.05

437,340.10

145,435.48

145,435.48

290,870.96

41,552.99
405,658.53

41,552.99
405,658.53

83,105.99

228,541.47

1,268,400.00

228,541.47

COSTOS FIJOS DE PRODUCCION

10
81,000.00
4,020.00
900.00
12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00
3,000.00
3,000.00
112,020.00

224,040.00

112,020.00

213,300.10

213,300.10

10
106,650.05

106,650.05

218,670.05

437,340.10

10
3,030
634,200.00

5
0

10
0.00
106,650.05
634,200.00
134,666.08
0.20

70
74
47
24
22
51

Relacion Costo/Beneficio
9
2.90

10
2.90

M 69
H 73
M
47
H
23
H 21
H 50

Memoria de clculo
Gastos de la empresa
Concepto
Sueldos y salarios
Energia electrica
Agua
Gasolina
Papelera
Telefona celular
Internet
Publicidad
Mantenimiento

0
unidad
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL
MENSUAL

cantidad p. unit.
1.00
13,500.00
1.00
670.00
150
1.00
2000
1.00
400
1.00
550
1.00
400
1.00
500
1.00
500
1.00
500
1.00
500
1.00
500
1.00
500
1.00

Gastos 1er
Mes

Gastos 2do
mes

Gastos 3er
mes

Gastos 4do
mes

13,500.00
670.00
150.00
2,000.00
400.00
550.00
400.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00

13,500.00
670.00
150.00
2,000.00
400.00
550.00
400.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00

13,500.00
670.00
150.00
2,000.00
400.00
550.00
400.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00

13,500.00
670.00
150.00
2,000.00
400.00
550.00
400.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00

BASE DE DATOS

CONCEPTO

SUELDO

SUELDO

DIARIO

/MENSUAL

100
80
100
70

3,000.00

36,000.00

2,400.00

28,800.00

ANUAL

EMPLEADOS
Gerente

Auxiliar administrativo

Ventas

Secretaria

TOTAL JORNAL

6,000.00

Gastos 5to
mes
13,500.00
670.00
150.00
2,000.00
400.00
550.00
400.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00

Gastos 6to
mes
13,500.00
670.00
150.00
2,000.00
400.00
550.00
400.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00
500.00

2.4 Programa de venta

Total
81,000.00
4,020.00
900.00
12,000.00
2,400.00
3,300.00
2,400.00
3,000.00
3,000.00
3,000.00
3,000.00
3,000.00
3,000.00

Producto (s)

Unidad de
Medida

Precio
Unitario
1
Producto (s)
21
300

300

300

300

300

300
510
715
350

300
510
715
350

300
510
715
350

300
510
715
350

300
510
715
350

300
510
715
350

631
1
340

631
1
340

631
1
340

631
1
340

631
1
340

631
1
340

360
513
50
32
550
4,653

360
513
50
48
550
4,669

360
513
50
48
550
4,669

360
513
50
48
550
4,669

360
513
50
48
550
4,669

360
513
50
48
550
4,669

Precio
Unitario
1.00
Producto (s)
21
6,264.00
21
6,264.00
68
34,786.08
5
3,432.00
34
11,887.68
10
10.23
3
2,195.88
38
37.58
29
9,792.00
#REF!
#REF!
53
19,042.56
1
285.64
68
3,410.40
3000
96,000.00
26
14,546.40
Total
#REF!

6,264.00
6,264.00
34,786.08
3,432.00
11,887.68
10.23
2,195.88
37.58
9,792.00
#REF!
19,042.56
285.64
3,410.40
144,000.00
14,546.40
#REF!

pza

PLANTILLAS ACOJINADAS MEDIANAS

SUELAS PREFABRICADAS
TACONES PLASTICO NO. 15
PIEL CURTIDA

pza
pza
pza
pza

21
68
5
34

ETIQUETAS

pza

10

TAPAS PARA TACON

PEGAMENTO CRISTAL
PLASTICO PARA FORRO CAPELLADA

pza
pza
pza

3
38
29

HILO PARA MAQUINA LANDIS

HEVILLAS NO. 7
AGUJAS P/LANDIS NO.5
CURSOS
RIVETE ACOJINADO ESTNDAR

pza
pza
pza
hora
pza

Unidades semestrales
3
4

300

PLANTILLAS ACOJINADAS PEQUEAS

72,000.00

2,100.00

25,200.00

13,500.00

162,000.00

53
1
68
3000
26
TOTAL

2.4 Programa de venta

Producto (s)
PLANTILLAS ACOJINADAS PEQUEAS
PLANTILLAS ACOJINADAS MEDIANAS
SUELAS PREFABRICADAS
TACONES PLASTICO NO. 15
PIEL CURTIDA
ETIQUETAS
TAPAS PARA TACON
PEGAMENTO CRISTAL
PLASTICO PARA FORRO CAPELLADA
#REF!
HILO PARA MAQUINA LANDIS
HEVILLAS NO. 7
AGUJAS P/LANDIS NO.5
CURSOS
RIVETE ACOJINADO ESTNDAR

Unidad de
Medida
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
pza
hora
pza

Importe semestrales
3
4
6,264.00
6,264.00
34,786.08
3,432.00
11,887.68
10.23
2,195.88
37.58
9,792.00
#REF!
19,042.56
285.64
3,410.40
144,000.00
14,546.40
#REF!

6,264.00
6,264.00
34,786.08
3,432.00
11,887.68
10.23
2,195.88
37.58
9,792.00
#REF!
19,042.56
285.64
3,410.40
144,000.00
14,546.40
#REF!

6,264.00
6,264.00
34,786.08
3,432.00
11,887.68
10.23
2,195.88
37.58
9,792.00
#REF!
19,042.56
285.64
3,410.40
144,000.00
14,546.40
#REF!

6,264.00
6,264.00
34,786.08
3,432.00
11,887.68
10.23
2,195.88
37.58
9,792.00
#REF!
19,042.56
285.64
3,410.40
144,000.00
14,546.40
#REF!

Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra

Materia prima, insumos, servicios, mano de obra

Unidad de
medida

Cantidad

Costo
Unitario
Producto (s)

PLANTILLAS ACOJINADAS PEQUEAS

PZA

300

15.00

PLANTILLAS ACOJINADAS MEDIANAS

PZA

300

15.00

SUELAS PREFABRICADAS

PAR

510

49.00

TACONES PLASTICO NO. 15

PAR

715

3.45

PIEL CURTIDA
ETIQUETAS

KILO
PZA

350
1020

$
$

24.40
7.35

TAPAS PARA TACON

PAR

631

2.50

PEGAMENTO CRISTAL

LITRO

150

27.00

PLASTICO PARA FORRO CAPELLADA

PZA

340

20.69

HILO PARA MAQUINA LANDIS

PZA

360

38.00

HEVILLAS NO. 7

PZA

513

0.40

AGUJAS P/LANDIS NO.5

PZA

50

49.00

RIVETE ACOJINADO ESTNDAR

PZA

550

19.00

410.1925077
57591.02808
49059.02392

225.8471689
192.3883291

338.7707534
288.5824936

112.92
96.19
104.56

53,325.03

0.00
IVA

Costo
unitario

Costo Total Proveedor (es)

Considerado (s)

Periocidad de Abasto % de utilidad

ucto (s)

2.40

17.40

5,220.00

2.40

17.40

5,220.00

7.84

56.84

28,988.40

0.55

4.00

2,860.00

3.90
1.18

28.30
8.53

9,906.40
8,696.52

0.40

2.90

1,829.90

4.32

31.32

4,698.00

3.31

24.00

8,160.00

6.08

44.08

15,868.80

0.06

0.46

238.03

7.84

56.84

2,842.00

3.04

22.04

12,122.00

106,650.05

#DIV/0!

SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO
SERVICIOS
PENINSULARES Y DEL
GOLFO

mensual

1.2

mensual

1.2

mensual

1.2

mensual

1.2

mensual
mensual

1.2
1.2

mensual

1.2

mensual

1.2

mensual

1.2

mensual

1.2

mensual

1.2

mensual

1.2

mensual

1.2

#DIV/0!

CANT

Precio
Unitario
compra

Precio
Unitario
venta

Unidad total

300

17.40

20.88

300

6,264.00

300

17.40

20.88

300

6,264.00

510

56.84

68.21

510

34,786.08

715

4.00

4.80

715

3,432.00

350
1020

28.30
8.53

33.96
10.23

350
1

11,887.68
10.23

631

2.90

3.48

631

2,195.88

150

31.32

37.58

37.58

340

24.00

28.80

340

9,792.00

360

44.08

52.90

360

19,042.56

513

0.46

0.56

513

285.64

50

56.84

68.21

50

3,410.40

550

22.04

26.45

550

14,546.40

376.94

4621

111,954.45
510.00
219.52

PROVEEDORES
2.3 Identificacion de la oferta
Producto

Calidad

Precio de Venta Unitario

Refacciones y accesrorios de Bicicleta

PROVEEDORES
Precio de Venta Unitario
accesrorios de Bicicleta

Precio de Venta Unitario

2.3 Identificacion de la oferta

Producto
Calidad

PROVEEDORES
Sergio Antonio Duran Duran
Precio de Venta Unitario
Precio de Venta Unitario
Refacciones y accesorios de Motocicletas

RES
Precio de Venta Unitario

DEPRECIACIONES
0
Concepto

Importe total
#REF!

#REF!

Aos vida til

% depreciacin

5.00

20.00

1
#REF!

2
#REF!

3
#REF!

4
#REF!

5
#REF!

DEPRECIACION
TOTAL

RECUPERACION

#REF!

#REF!

MAQUINA DE COSTURA SUELA LANDIS

95,000.00

5.00

20.00

19,000.00

19,000.00

19,000.00

19,000.00

19,000.00

95,000.00

0.00

MAQUINA DE COSTURA SUELA NOVOA

96,000.00
38,000.00

5.00
5.00

20.00
20.00

19,200.00
7,600.00

19,200.00
7,600.00

19,200.00
7,600.00

19,200.00
7,600.00

19,200.00
7,600.00

96,000.00
38,000.00

0.00
0.00

45,800.00

45,800.00

45,800.00

45,800.00

45,800.00

229,000.00

MAQUINA DE COSTURA RECTA SINGER

Total

#REF!

#REF!

0
G.S. Zapateria Hunucm de Rubens King
Flujo neto de efectivo
Conceptos
Entradas:
Aportacion Socios
Aportacion Fonaes
Creditos Bancarios
Clientes
Ventas de contado
Otros
Salidas
Inversin Fija
Inversin Diferida
Inventarios
Costo de Produccin
Gasto de admon
Gasto de ventas
Gasto financieros (interes 18.00 %)
Gasto financieros AVA (interes 6.00 %)
ISR ( 35.00 %)
PTU (10.00%)
Proveedores
Pago de capital (Amort. Credito- Bancario)
Total de salidas
Valores reciduales
Recuperacion del capital de trabajo
Saldo Final

0
395,000.00
0.00
395,000.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Aos
1
2
3
1,268,400.00 1,268,401.00 1,268,402.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1.00
2.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,268,400.00 1,268,400.00 1,268,400.00
0.00
0.00
0.00

4
1,268,403.00
0.00
3.00
0.00
0.00
1,268,400.00
0.00

5
1,268,404.00
0.00
4.00
0.00
0.00
1,268,400.00
0.00

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
213,300.10
0.00
224,040.00
0.00
0.00
290,870.96
41,552.99
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
213,300.10
0.00
224,040.00
0.00
0.00
145,435.48
41,552.99
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
213,300.10
0.00
224,040.00
0.00
0.00
145,435.48
41,552.99
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
213,300.10
0.00
224,040.00
0.00
0.00
145,435.48
41,552.99
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00
213,300.10
0.00
224,040.00
0.00
0.00
145,435.48
41,552.99
0.00
0.00

395,000.00

769,764.06

624,328.58

624,328.58

624,328.58

624,328.58

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

0.00
0.00

#REF!
106,650.00

-395,000.00

498,635.94

644,072.42

644,073.42

644,074.42

#REF!

0
G.S. Zapateria Hunucm de Rubens King

Estado de resultados

Conceptos

Aos
1

Ingresos por ventas

Costos de produccion
Utilidades brutas
Gastos de admon
gastos de ventas
Depreciacion y amortizacion

1,268,400.00 1,268,400.00 1,268,400.00 1,268,400.00 1,268,400.00

213,300.10
213,300.10 213,300.10 213,300.10 213,300.10
1,055,099.90 1,055,099.90 1,055,099.90 1,055,099.90 1,055,099.90
0.00
224,040.00
45,800.00

0.00
224,040.00
45,800.00

0.00
224,040.00
45,800.00

0.00
224,040.00
45,800.00

0.00
224,040.00
45,800.00

785,259.90

785,259.90

785,259.90

785,259.90

785,259.90

Gastos Financieros
Intereses Credito Bancario (18%)
AVA (6%)

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

0.00
0.00
0.00

Utilidades antes de impuestos

785,259.90

785,259.90

785,259.90

785,259.90

785,259.90

ISR (35%)
PTU (10%)

290,870.96
41,552.99

145,435.48
41,552.99

145,435.48
41,552.99

145,435.48
41,552.99

145,435.48
41,552.99

Utilidad Neta

452,835.94

598,271.42

598,271.42

598,271.42

598,271.42

Utilidades de operacin