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Programa: Fomento a la Economa Social de la OSSE (INAES).

Proyecto: Produccin de chile habanero Morado

Grupo: Productores de chile habanero morado

Estado: Michoacn

Municipio: Lzaro Crdenas

Localidad: Playa Azul

Representante del Grupo: Diana Villanueva Abarca

Monto solicitado del programa: $300,000.00

Nmero de integrantes: 5

Firma del Representante del Grupo: _____________________________________,
donde manifiesto bajo protesta de decir verdad que conozco y estoy de acuerdo en el
contenido del estudio de inversin, as como la documentacin presentada para llevar
a cabo este proyecto.

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ndice
I. Resumen ejecutivo 3
II. Desarrollo 5
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante 5
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes 5
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad 5
d) Apreciacin de beneficios 5
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad 6
1. Objetivos y metas 6
2. Aspectos de mercado 6
2.1 Descripcin del producto o servicio 6
2.2 Demanda 8
2.3 Oferta 8
2.4 Programa de ventas 9
2.5 Comercializacin 9
3. Aspectos Tcnicos 10
3.1 Proceso productivo o de prestacin de un servicio 10
a) Descripcin 10
b) Parmetros tcnicos 10
3.2 Localizacin 10
c) Normatividad 12
d) Relacin con el medio ambiente 12
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas 12
f) Programa de abasto 13
3.3 Tamao 14
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad 14
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de ministraciones
solicitadas al INAES 15
a) Calendario de ejecucin 15
b) Programa de ministraciones 15
4. Aspectos organizativos y sociales 15
4.1 Organizacin y funcionamiento 16
4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad 16
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE 17
5. Acciones o servicios complementarios 17
6. Aspectos financieros 18
6.1 Programa de inversin 18
6.2 Activos disponibles 19
6.3 Flujo de efectivo 19
6.4 Indicadores 20
a) Punto de equilibrio 20
b) Relacin beneficio/costo 20
7. Anexos
Memorias de calculo financiero
Organigrama
Proceso productivo
Plano del local
Localizacin del proyecto
Cotizaciones

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I. Resumen ejecutivo

Nombre del Organismo del Sector Social de la Economa (OSSE) solicitante.
El grupo social denominado Grupo Productores de Chile Habanero Morado
Nmero de socios o integrantes: cuntos son, cuntos laborarn en el proyecto productivo
y en qu actividades.
El grupo est conformado por mujeres, son 5 integrantes y 4 participan en el proyecto y
cada una realiza las siguientes actividades.
Presidenta: Es la responsable de llevar el control y seguimiento de cada uno de los lotes de
chiles habaneros, as como los gastos que estos generen, as como el seguimiento de los
ingresos y egresos que genere el proyecto.
Administradora: Es la responsable de tener los recursos econmicos para pagar las
materias primas que se necesite para el proyecto as como la mano de obra conjuntamente
con la presidenta estarn llevando el control y seguimiento de todo.
Las otras dos integrantes seran las encargadas de estar apoyando en todas las
actividades del proyecto en lo que es la produccin de chile habanero.
Nombre del proyecto productivo.
Produccin de chile habanero morado
Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo postal.
Av. Madero s/n esquina con Filomeno Mata, de la localidad de Playa Azul, Municipio de
Lzaro Crdenas, Michoacn, con cdigo postal 60982
Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES a
publicado en la pgina www.inaes.gob.mx.
Unidades econmicas dedicadas principalmente al cultivo de chile a cielo abierto.
6571112120076, Agricultura, cra y explotacin de animales, aprovechamiento forestal,
pesca y caza, Agricultura, cultivo de hortalizas, cultivo de chile, unidades econmicas
dedicadas principalmente al cultivo de chile a cielo abierto, chiles habaneros, cultivo a cielo
abierto.
Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.).
La idea surge a travs de que una de ellas empieza a producir chiles habaneros en una
huerta, con una plantacin de alrededor de 100 plntulas, y ellas ayudan a vender los chiles a
conocidos a un precio de 80 pesos el kilo, adems de que como se tiene los conocimientos
bsicos para su cuidado y la produccin del mismo, es que nace la idea de hacer algo adems
de aprovechar la oportunidad que est dando la institucin del INAES, deciden organizarse en
un grupo para participar y poder llevar a cabo este proyecto.
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Adems de que dos de las integrantes del grupo son profesionistas en el rea de qumico
biolgicas, una es biloga y la otra compaera es ingeniera qumica.
Aspectos ms importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin.
Se justifica la implementacin ya que en la regin de la costa se ha sembrado chile
habanero morado a menor escala por parte de los agricultores de la regin, ya que no hay
un grupo en el municipio que se dedique a sembrar el chile habanero a gran escala siempre
la gente que siembra el chile habanero morado lo siembra en los patios de sus casas
debido al cuidado que se debe de tener adems de que lo poco que producen lo venden en
la localidad a los negocios de venta de tacos y comidas, pero existe un mercado muy
amplio y por el costo de la inversin que se necesita muchos no invierten en la produccin
del chile habanero, adems de que las condiciones climticas son idneas para la
produccin del mismo.
Nosotros como grupo estamos proponiendo este proyecto ya que contamos con dos
profesionistas que son las integrantes del proyecto es una biloga que es la presidenta del
proyecto y la que llevara todo el seguimiento y estara a cargo y tenemos a una ingeniera
qumica que nos estara apoyando siempre en el proyecto.
Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).
Nuestro producto lo pensamos vender en el municipio y localidades de la costa michoacana,
adems de que estaramos vendiendo el producto en la ciudad de Morelia con conocidos en
restaurantes de mariscos, ya que tenemos muchos conocidos tanto en Morelia como en
Lzaro Crdenas, adems que en las enramadas de la costa siempre utilizan el chile
habanero para algunos platillo y que la gente siempre pide.
Principales beneficios que generara el proyecto productivo para el organismo social
solicitante y la comunidad (cmo impactar en la organizacin y en su entorno). En su
caso, beneficios esperados para jvenes, mujeres y/o poblacin en condiciones de
vulnerabilidad.
Los beneficios que generara el proyecto son la creacin de empleo principalmente que sera
al inicio del proyecto, adems de que se estara contratando personal de manera temporal,
para cuando empiecen las cortas del chile, adems el ser un detonante para la poblacin el
que vean que los agricultores que se pueden aprovechar las huertas no nada ms para
sembrar coco y pltano, sino tambin para producir hortalizas, as como el que en esta zona
hayan productores de chile habanero morado y al mismo tiempo la venta de plntulas a la
poblacin en general a futuro.
Inversin:
o Monto total de la inversin
o Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.
El monto total de la inversin ser $ 328,450.00 de esta cantidad la aportacin del programa
INAES ser $300,00.00 y lo faltante lo pondr el grupo en mano de obra que son 28450.00.


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II. Desarrollo

a) Situacin actual de los integrantes del OSSE (sin el proyecto): ocupacin (es), ingreso (s)
promedio, acceso a medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc.
Las integrantes del grupo se dedican a diferentes actividades algunas se dedican a vender
coco, pltano, maz, o chiles de acuerdo a como van sembrando en las huertas por
temporada, a fin de que si quiera les vaya generando ingresos. Otras compaeras se dedican
a trabajar en las ventas por catalogo de cosmticos, ropa, etc. La aventaja de este grupo de
mujeres es que contamos con dos integrantes que son profesionistas que de una u otra
manera ayudan en las huertas de cmo estar fertilizando, preparando la tierra para la siembra,
los tiempos, etc. Adems de que en el grupo y que es la persona que nos va a prestar el
terreno es una persona de la tercera edad y que ella nada ms esta a lo que produce la huerta
para sus ingresos ya que de una u otra las formas de produccin que la mayora de las
integrantes utilizan es la siembra de acuerdo a las temporadas en lo que es la siembra de
maz y chiles, ya que el coco es una produccin que tienen corte 3 veces por ao, y el pltano
depende es casi cada 22 a 28 das cada corte.
Los ingresos diarios de cada una de las integrantes vara entre los 150 a 300 pesos diarios,
tomando en cuenta que no siempre se cuentan con esos ingresos son por temporadas.

b) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes
sealados.
Que se estara produciendo a mayor escala ya que se tendra los recursos para invertir porque
se cuenta con el terreno necesario para sembrar, adems de que el chile habanero aqu en la
costa es muy comercial y tiene muy buen precio, y que de un inicio estaramos empezando
con una siembra de 3000 plntulas, que sera en lotes de 1000 plntulas cada una, donde
tambin se estara previendo que para su mejor manejo se estara en su momento destinando
un rea para el cultivo de plntulas, as como la innovacin e investigacin del producto a
largo plazo, ya que se cuenta con muy poca informacin sobre el manejo del chile habanero
morado que eso lo estaran haciendo nuestras integrantes profesionistas, a ms tardar al ao
de que este en operacin el proyecto.
El poder ser una empresa productora de chiles habanero, el que estara generando empleos
de manera directa a los integrantes y empleos indirectos a la poblacin de la localidad, as
como el generar una mejor economa tanto para nuestras familias como para el pueblo.

c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes del OSSE como para
sus familias y/o comunidad.
El ser una empresa consolidada en la produccin de chiles habaneros en la regin, contando
en un futuro con nuestras propias instalaciones, la generacin de empleos de manera
continua, el ser un icono en la investigacin e innovacin sobre el manejo y produccin del
chile habanero morado (capsicum chinensejacq), para mejorar su produccin y rendimiento en
la regin as como su comercializacin ya que el chile habanero que se consume ms en la
regin es el morado que el amarillo que comn mente se conoce.

d) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo
perdurarn.
los beneficios se vern de forma inmediata, al empezar a generar empleos desde el inicio de
la implementacin del proyecto, ya que se requiere la preparacin del terreno, el sistema de
riego, as como el sombreado, para prepara todo para sembrar las plntulas de chile habanero
y el cuidado del mismo.
A mediano plazo se tendran los cuidados necesarios para su mejor manejo de la plntula y a
partir de los 3 meses a 4 meses se estara levantando la primer corta de chile habanero
tomando en cuenta que una planta de chile habanero produce hasta 18 cortes por cada planta
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donde nosotros por la experiencia que ya tenemos en la produccin de este chile estamos
manejando una media de 13 cortes por cada planta.
A largo plazo, que se tendra un rea donde se estara haciendo investigacin sobre los
cuidados necesarios para el manejo y control de la plntula, as como su mejor manejo para
su mayor produccin por plntula e innovacin y procesamiento del chile habanero morado
industrial para el mercado regional y nacional.

e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de
vulnerabilidad.
Las decisiones se tomarn en equipo, tomando en cuenta siempre los objetivos del proyecto y
sobre todo siempre estar apoyndonos de manera continua sobre todas las actividades que
cada integrante realiza y la comunicacin constante como equipo de trabajo y las actividades
a realizar por parte de cada integrante.

1. Objetivos y metas.
Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto
(productivos, econmicos, sociales o de otra ndole).

Ser una empresa productora de chiles habaneros en la regin de la costa Michoacana, con
prestigio, higiene, servicio y calidad en nuestro producto, y ser productores lideres en el
mercado de nuestro producto en la regin y el Estado.

Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin,
ventas, aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A
manera de ejemplo:

Meta / semestral 1 2 3
Volumen de produccin
(indicar unidad de medida)
2250 kg 4500 kg 4500 kg
Monto de las ventas ($) 112500 225000 225000
Total de fuentes de trabajo 4 4 4
Otros:
___________________

2. Aspectos de mercado

La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la
forma y condiciones como lograrn comercializarlo.


2.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de
producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.),
cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).
Materias primas:
- Plntula de habanero
- Malla sombra
- Postes
- Rafia
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- Fertilizantes
- Cinta para medir
- Bombas para fertilizar
- Asadones
- Machetes
- Palas
- Palas para sembrar postes
- Cajas de plstico para los chiles
- Guantes
- Sistema de riego
- Rotoplas
- Etc.
Producto:
- Chile habanero morado
- Se vender en bolsa de un kilogramo
- Y en cajas
Propiedades del chile habanero.
1. Es considerado el chile ms picante (de 150 mil a 350 mil SHU).
2. Es una excelente fuente de vitamina A, contiene el doble de vitamina C que los ctricos y
fortalece el sistema inmunolgico.
3. Contiene una alta concentracin de betacaroteno y flavonoides antioxidantes que
desaceleran el envejecimiento.
4. La capsaicina combate la migraa y los dolores de cabeza.
5. Ayuda a aliviar la artritis.
6. La capsaicina contenida en chile habanero posee fuertes propiedades antibacteriales, que
permiten prevenir y atacar las infecciones crnicas de los paranasales (sinusitis).
7. Es un potente anti inflamatorio que alivia dolores musculares y reumticos.
8. Su consumo regular disminuye el colesterol en la sangre.
9. Puede aliviar padecimientos intestinales crnicos y ayudar en el proceso de digestin. La
capsaicina contenida en el chile habanero puede prevenir algunos tipos de cncer, como del
intestino, colon y estmago.
10. La capsaicina es un agente termognico, que ayuda a elevar la actividad metablica,
ayudando al cuerpo a quemar grasas y caloras.
11. El chile habanero estimula la produccin de endorfinas, por lo que su consumo genera un
estado placentero.

Preparacin del terreno.
Las labores de preparacin del terreno dentro de la casa sombra consisten en un subsuelo y
dos rastreos; estas actividades proporcionaron la textura adecuada para realizar la siguiente
labor. Para la formacin de camas altas o surcos quedando distribuidos a una distancia de
1.80 metros entre cada surco y una distancia de 80 cm por planta.

Instalacin del sistema de riego.
Mediante este sistema se optimiza el agua y se proporciona la humedad necesaria al cultivo,
sin que se presente estrs por exceso o falta de humedad.
Caractersticas del mercado:
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Se tiene un mercado local y regional del producto, adems que ser directamente al
consumidor y habr consumidores intermedios como son las mercados municipales y la
central de abastos de Morelia en su momento.
se presentara en cajas de plstico de 10 cm de alto para su mejor manejo tanto del
consumidor intermedio y en bolsas para el consumidor directo.
2.2 Identificar la demanda.
Mencionar los principales compradores identificados para su producto(s) o servicio(s)
(aqullos que signifiquen ms del 70% del ingreso total esperado del proyecto
productivo).
Producto
(s) o
servicio
(s)
Principales
compradores
Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional)
Unidades
(cantidad)
Periodicidad Porcentaje
de
ingresos
para el
proyecto
Documento
que
sustenta
sus ventas:
Convenio,
Contrato,
Carta de
intencin
de compra
u otros
1

Condiciones de pago
Efectivo Crdito
(No.
das)
Consignacin
Chile
habanero
por kg
Enramadas,
restaurantes
Local y
regional
300 kg mensual 40% Venta
directa al
consumidor
x
Chile
habanero
en cajas
intermediario Local y
regional
450 kg mensual 60% Venta en
mercados y
central de
abasto
x


2.3 Identificar la oferta
Sealar los principales competidores de su proyecto productivo, indicando como mnimo la
siguiente informacin:

Situacin del mercado del chile habanero.
En Mxico, los principales estados productores de chile habanero son Yucatn, Tabasco,
Campeche y Quintana Roo, con 500, 260, 90 y 40 hectreas sembradas, respectivamente,
pero durante el 2010 la superficie disminuy a 762 hectreas, con un rendimiento promedio de
10.8 toneladas por hectrea (t/ha) en los cuatro estados.
Los precios de habanero en el mercado nacional son muy diversos, dependiendo del estado
en que se comercialicen; en Durango y Nayarit los precios de venta rebasan los 90 pesos. En
Estados Unidos su precio tambin es muy variable: durante abril de 2010 se vendi hasta en
14 dlares (182 pesos) por kilogramo de fruta fresca. Estos datos hacen del chile habanero
una opcin rentable para Sinaloa, por lo que es importante establecer nuevas tecnologas de
produccin para aumentar la productividad y mejorar los canales de exportacin del producto.


1
Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
Nombre
Producto (s) o servicio
(s)
Precio de venta Calidad
Productores
locales
Chile habanero 80 a 100 pesos
kg.
media
Bodega
ahorrera,
Chile habanero
amarillo o naranja
100 a 140 pesos
kg
buena
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2.4 Programa de ventas
Presentar resumen de ventas por semestre.
PROGRAMA DE VENTAS AL 100%

Producto (s) o
servicio (s)
Unidad de
medida
Precio
unitario
Unidades semestrales
julio agosto sep octubre nov dic
Chile habanero kg 50 1500 1500 1500










Unidad de
medida
Precio
unitario
Unidades semestrales
enero febrero marzo abril mayo junio
Chile habanero kg 50 1500 1500 1500 1500 1500 1500


2.5 Comercializacin

a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto
productivo.
2

El precio de venta del producto se estar fijando en base a los costos de produccin ms el
porcentaje de utilidad deseado. Tomando en cuenta el mercado para el anlisis de precios,
haciendo los comparativos con los precios de la competencia que se manejan en el mercado,
adems de que el precio que se est fijando es un precio que independientemente de que
baje el precio se mantendr en un precio mnimo el cual no afectara el proyecto ya que el
precio que se est manejando es de $ 50.00 pesos por kg, cuando su precio en el mercado es
entre los 70 y 90 pesos al consumidor final.


b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio
(s) (de manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en
domicilio del comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).

La comercializacin del producto se estar llevando acab de manera directa con el
consumidor final, a un precio ms rentable para el proyecto que oscila entre los $70 y $90
pesos. Adems que estamos previendo al consumidor intermediario a un costo de 50 a 60
pesos en adelante.


2
Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
soriana,
walmarth
Mercados
locales
Chiles habaneros
morados y amarillos
90 a 120 kg media
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3. Aspectos tcnicos
La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el
proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, del tamao y los
requerimientos para llevar a cabo el mismo.

Especificaciones para el desarrollo del proyecto: Anexamos cuadro de siembra y
distribucin de plantas por cada lote de 1000 plntulas.
- Terreno de 14.8 mts. X 80mts.
- 1000 plntulas
- 5 surcos de 200 plntulas cada surco
- Cada surco sern 2 Hileras de 100 plntulas cada una, con una distancia de 80 cm. En
cada planta.
- La distancia entre cada surco es de 2.60 mts.
- Sistema de riego por goteo
- Malla sombra para cada surco de chile habanero.
- Cada lote de 1000 plntulas tendr su propio sistema de riego para optimizar el uso del
agua as como la calidad en el producto y mejorar su produccin por planta.
- Estarn distribuidos cada lote de manera separada para prevenir cualquier enfermedad
a las plntulas.
- Se estarn realizando la poda y fertilizacin en los tiempos necesarios a partir de la
siembra de la plntula, as como la preparacin de la tierra antes de la siembra de
cada plntula.
- Otra de las ventajas es que el terreno que contamos es un terreno amplio de alrededor
de 3 hectareas por lo que la distribucin de los lotes ser propicia para obtener un
mejor rendimiento en cada planta.
- Adems que se cuenta con los accesos necesarios y el agua suficiente para su manejo
y control.

Nota: anexamos la forma como estar cada lote de 1000 plntulas, sistema de riego
y la malla sombra.
3.1 Localizacin.
Domicilio especfico donde se desarrollar el proyecto productivo.
El proyecto se desarrollara en el domicilio ubicado en un terreno en la entrada de Playa
azul se anexa localizacin, para saber donde estar ubicado el proyecto y las oficinas
estarn en el domicilio av. Madero s/n esquina Filomeno Mata, en el croquis de
localizacin mencionamos donde esta la ubicacin de la oficina tambin.
Rutas de acceso: Al municipio, localidad, terreno o local donde se desarrollar el
proyecto productivo sealando las condiciones que guardan.
Las rutas de acceso con que se cuentan en la localidad de Playa Azul, son dos una es
por la carretera libre de Lzaro Cardenas a manzanillo que es un aproximado de 40
minutos y la otra carretera es por el bulevar playero de Playa Azul a Lzaro Crdenas
con un tiempo de 25 minutos.
Sealar los servicios disponibles entre ellos agua, energa elctrica, drenaje, telfono,
internet, etc. y que son necesarios para el proyecto productivo.
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El terreno cuenta con agua que es lo necesario para llevar a cabo el proyecto y los
accesos necesarios, en el local donde estar las oficinas del proyecto se cuenta con
todos los servicios, nada ms seria de contratar en su momento el telfono e internet.
Sealar las ventajas y las desventajas de la localizacin del proyecto productivo.
Las ventajas de la localizacin es que tiene acceso a travs de las avenidas principales
de playa azul, est ubicado en una de las entradas de playa azul, es un lugar accesible y
fcil de ubicar, se cuenta con el agua necesaria para el proyecto.
Las desventajas son mnimas ya que nada ms seria el acceso como de 100 metros que
es terracera para llegar al terreno donde estar el proyecto.
Incluir un plano (en su caso croquis a mano alzada) de localizacin donde se identifique
el domicilio del proyecto productivo con sus lmites y colindancias.

a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio indicando
distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc.

Primero es la preparacin del terreno, se barbecha, rastrea y se hacen los surcos con
la revoltura del fertilizantes, ya que esta todo eso se empieza a poner los postes para
que sostenga a la malla sombra en cada uno de los surcos posteriormente se coloca el
sistema de riego en cada surco, cada surco tendr dos lneas de manguera de riego
porque son dos hileras de plntulas que tendr cada surco, despus de que esta el
sistema de riego se siembra las plntulas de forma manual y como al mes se poda
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cada planta para garantizar el tamao de la planta y el control de las mismas y entre
los 80 a 95 das empieza la primer corta.



b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal,
conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.),
acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias
oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de
rendimiento).
Se estima que de acuerdo a los cuidados que se tienen en cada uno de los lotes la
produccin por planta puede ser de hasta 400 a 800 gramos por planta, nosotros
estamos haciendo una estimacin de 500 gramos por planta tomando en cuenta que
de acuerdo a como se estara obteniendo en cada corta y como estamos haciendo las
proyecciones son con lo mnimo que sera alrededor de 250 gramos por planta lo que
estamos seguros que revaseremos y teniendo una produccin de 250 kg por lote en
cada corte que se haga por los tres lotes de mil plntulas estaramos obteniendo 750
kg mensuales aproximadamente que esperamos sean ms, de acuerdo a los nmeros
que estamos manejando.
Tomando en cuenta toda la produccin esperada tenemos un mercado muy amplio en
el consumo del chile habanero morado por lo que lo estimado lo estaramos
cumpliendo en tiempo y forma adems de cubrir una parte del mercado existente.
Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas
prcticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo.
En el caso de la normatividad para este proyecto seria las medidas de seguridad e
higiene en el manejo de fertilizante adems de que estamos utilizando una mezcla de
fertilizante que se ha utilizado en la siembra de chile habanero, nada ms le
estaramos agregando fierro cuando se vea que la planta lo necesite, pero no
representa ningn dao ambiental la instalacin de este proyecto.
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c) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los
recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se
implementarn para evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.

El proyecto que estamos proponiendo no afecta en ningn momento a los recursos
naturales, ni al entorno, ya que se tendrn los cuidados necesarios en el manejo de
plagas y la fertilizacin.

d) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal
para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as
como para realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin,
precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar
cmo accedern a sta (La estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va).
En el caso del rea de administracin y ventas estarn de responsable dos
compaeras que son las responsables de llevar todo el control administrativo y de
comercializar el producto que son la presidenta y la tesorera.
En el rea de produccin estar a cargo de otra compaera donde se estar apoyando
de las otras dos compaeras como responsable de las diferentes actividades que se tienen
que realizar en los tiempos considerados en el proceso productivo.
e) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de
obra.

PROGRAMA DE ABASTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS Y MANO DE OBRA

Materias primas,
insumos, servicios,
mano de obra
Unidad de
medida
Cantidad
Costo
unitario
Costo total
Proveedor
(es)
considerado
(s)
Periodicidad
de abasto
Fertilizantes
Agricolas
preparado
pieza 12 450 5400 veterinaria
local
temporal
Plantula planta 3000 10 30000 Region unica vez
cajas de plastico pieza 300 28 8400 uruapan temporal
Gastos en acarreo
y/o traslado
lote 9 1000 9000
Control de plagas kg varios 2150 2150 local mensual
mano de obra para
los 3 lotes de chile
habanero
jornal 317,5 200 63500 local temporal
TOTAL 118450






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3.2 Tamao
Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida
se utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje
3
. Deber tener en
cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin fija
disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra
instancia).

SEGUNDO SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 85%
Concepto
Ene Feb Mar Abr May jun-15
Venta de chile habanero por
kilogramo
750 750 750 750 750 750
Porcentaje
50% 50% 50% 50% 50% 50%


PRIMER SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 80%
Concepto
Jul Ago Sep Oct Nov dic-14
Venta de chile habanero por
kilogramo

750 750 750
Porcentaje

50% 50% 50%



3.3 Caractersticas Especiales en los casos de poblacin en situacin en
vulnerabilidad
4

Describa si su proyecto requiere accesibilidad por y sus costos:
En el entorno fsico (rampas
Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura en su proyecto (sanitarios, barras
guas, barandales):
Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables (altura de mesas de trabajo, etc)
Adaptaciones o ayudas tcnicas para desarrollar las tareas del proyecto (sealizaciones
de acuerdo a las caractersticas de la poblacin, tecnologa de la informacin, etc)
Accesibilidad en cuanto a la informacin y comunicacin de acuerdo a los integrantes
del proyecto.






3
Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.
4
Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se
solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir
verdad para mujeres en situacin de violencia.
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3.4 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y Programa de ministraciones
solicitadas al INAES.

a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de
infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios,
contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).
MINISTRACIONES DEL PROYECTO
Concepto/Mes JUNIO JULIO AGOSTO
MINISTRACION DE APOYO INAES X
ADQUISICION DE INFRAESTRUCTURA x
ADQUISICION E INSTALACION DE
MAQUINARIA x
SERVICIOS x
CONTRATACION x
CAPACITACION x
APERTURA x


b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.
El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los
conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo
(construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios,
contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).
5


No. de
ministracin
Fecha propuesta Monto solicitado
Destino del recurso
(conceptos)
UNA JULIO 300000.00 Compra de materias
primas, equipo de
sistema de riego y
materiales para
construccin malla
sombra


TOTAL 300,000.00
4. Aspectos organizativos y sociales

4.1 Indicar de manera general, la forma de organizacin y funcionamiento.
Incluir el Organigrama por reas.

5
De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.
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La figura directiva que Se propone es de tres reas donde estarn participando cada
una de las integrantes ya que el rea administrativa estar a cargo de la tesorera con
apoyo de la presidenta y el rea de produccin estar a cargo de otra compaera con
el apoyo de dos compaeras ms y las decisiones se tomaran en cuenta todas las
integrantes a travs del voto directo de cada una de ellas.
Especificar nmero de personas por puesto.
- Presidenta. Es la responsable del proyecto
- rea Administrativa. Es una persona y estar a cargo de la tesorera
- rea de Produccin. Est a cargo de una persona con el apoyo de dos integrantes
ms.
Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos.
Presidenta: su funcin principal ser cumplir con los objetivos y metas del poyecto
estando en constante contacto y comunicacin con los dems socios de la misma.
Ser responsable de determinar las capacidades del proyecto.
rea administrativa: Se requiere de una persona con conocimientos bsicos en
administracin sobre las entradas y salidas, as como el control de los ingresos y
egresos de la misma, adems de estar apoyndose constantemente de un contador.
rea produccin: estar a cargo de una persona, apoyndose de sus dems
compaeras, ser la responsable de llevar el control y seguimiento de la produccin a
partir de la siembra de las plntulas hasta su cosecha de las mismas, as como el
control en fertilizantes, las plagas, poda, deshierbe, etc.
4.2 En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones de
vulnerabilidad
Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o
grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.
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En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar
erradicar los obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su
proyecto.
Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de
los socios.

4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE
Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del
OSSE.
La distribucin de utilidades al cierre de cada ao, con porcentajes iguales de
acuerdo a las actividades realizadas en el proyecto siempre y cuando los socios
cumplan al 100% en sus actividades y en caso de que no cumplieran con el 100%
se tomara el porcentaje de acuerdo a su participacin para otorgarle los beneficios.
Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.
Las decisiones se harn de acuerdo al organigrama del proyecto tomando en
cuenta los objetivos y metas a realizar, as como por lo que diga la mayora, en una
reunin de trabajo donde se llevara a consenso mediante el voto, entre todos los
socios.
Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de
los socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud,
educacin, comercio justo, etc.).
Una vez que el proyecto vaya desarrollndose como esta previsto y teniendo una
mejor demanda ao con ao, se estar en condiciones de generar fuentes de
empleo a la localidad de manera segura y temporal.
5. Acciones o servicios complementarios

Mencionar qu requerimientos de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha u otra
inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de
acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la
necesidad de cada uno de ellos.
6


Solo capacitacin y se justifica ya que los cursos que se tomaran estn orientados a las
reas Administrativa y contabilidad y el monto es de 10,000.00

Indicar qu resultados o cambios prcticos se esperan al concluir los procesos de
capacitacin, asistencia tcnica, etc.
Que las actividades se hagan de forma adecuada y comprobada, no solo a lo lirico. Con
registros bien elaborados, y con una contabilidad bien hecha.

Indicar las instancias o prestadores de servicio que les brindarn o pudieran brindar los
servicios, as como las razones por las que se eligieron.

6
Anexar programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s) solicitado(s).
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Las personas o profesionales que darn la capacitacin son catedrticos del tecnolgico de
Lzaro Crdenas y son especialista en esas reas por lo que consideramos que son los
mejores para orientarnos y capacitarnos.
Aspectos financieros

6.1 Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y origen de
los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).
PROGRAMA DE INVERSIN FIJA, DIFERIDA Y DE CAPAITAL DE TRABAJO
CONCEPTO
DE
INVERSION
UNIDAD DE
MEDIDA
CANTIDAD
PRECIO
UNITARIO
($)
INVERSION
TOTAL ($)
RECURSOS
INAES SOLICITANTE OTROS
INVERSIN FIJA
Obra civil 108000 108000
Maquinaria
Mobiliario y
Equipo piezas varios varios 92000 92000
Otros
SUBTOTAL 200000 200000 0
INVERSIN DIFERIDA
Capacitacin persona 1 10000 10000 10000
Asistencia
Tcnica
Estudio de
Mercado
Otros estudios
indique_____
Puesta en
Marcha
Otros
SUBTOTAL 10000 10000 0
CAPITAL DE TRABAJO
Materia prima,
insumos Unidades Varios varios 54950 54950
Mano de obra jornal 317,5 200 63500 35050 28450
Servicios
otros
SUBTOTAL 118450 90000 28450
TOTAL $ 328450 300000 28450
TOTAL % 100% 91,34 8,66


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Activos disponibles

Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo,
precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de
quin est. Indicar cantidad y caractersticas.

Tipo de
bien
Condiciones
de uso
(Bueno,
regular, malo)
Disponibilidad
inmediata
(si / no)
Propiedad
(A nombre
de quin
est)
Cantidad Caractersticas
(Capacidad,
dimensiones,
material de
construccin,
etc. segn
aplique)
Contrato u otro documento que
asegure su uso*
Si No Monto del
arrendamiento
($)
Terreno
(huerta)
Buena si Rosalia
Snchez
Garca
3.5 has. Terreno para
instalacin del
proyecto
x 0

*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De
pertenecer al OSSE, deber anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la
propiedad
7
.

6.2 Flujo de efectivo
Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.
8

ANEXAMOS MEMORIA DE CALCULO DE FLUJO DE EFECTIVO.
Flujo de efectivo mensual y determinacin del capital de trabajo
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Ingresos
ventas 0 0 0 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 337500
% produccin 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50%
Egresos
Costos Variables 36950 300 0 2800 0 0 9100 1200 0 2800 0 0 53150
Costos fijos 11100 5000 2400 5200 5200 5200 5200 5200 5200 5200 5200 5200 65300
Total de Egresos 48050 5300 2400 8000 5200 5200 14300 6400 5200 8000 5200 5200 118450

Flujo de Efectivo -48050 -5300 -2400 29500 32300 32300 23200 31100 32300 29500 32300 32300 219050
Flujo de Efectivo Acumulado -48050 -53350 -55750 -26250 6050 38350 61550 92650 124950 154450 186750 219050
CONCEPTO
MESES AO 1
TOTAL

En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante es suficiente tanto para la
operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones
consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y
mediano plazos.
Es resultante ya que est considerado el proyecto con la produccin mnima de cada lote por
lo que se podrn cumplir las metas que nos estamos proponiendo para el proyecto as como la
implementacin del mismo ya que es redituable y al ao y medio estaramos previendo la

7
Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda)
del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
8
Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.
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investigacin y control sobre le manejo de chile habanero morado ya que contaramos con los
recursos necesarios para empezar esa investigacin.
6.3 Indicadores

a) Punto de Equilibrio.
PUNTO DE EQUILIBRIO

CONCEPTOS / AO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
VENTAS
337500 337500 337500 337500 337500
COSTOS FIJOS
65300 65300 65300 65300 65300
COSTOS VARIABLES
53150 53150 53150 53150 53150
COSTOS TOTALES
118450 118450 118450 118450 118450
PUNTO DE EQUILIBRIO $
77505,71 77505,71 77505,71 77505,71 77505,71
PUNTO DE EQUILIBRIO %
19,35 19,35 19,35 19,35 19,35

b) Relacin beneficio/costo.
RELACION BENEFICIO COSTO
RELACION BENEFICIO COSTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
INGRESOS/EGRESOS 2,85 2,85 2,85 2,85 2,85

Tomando en cuenta la relacin beneficio costo tenemos de que por cada peso invertido
tenemos una ganancia de 1.85 centavos, tomando en cuenta que el proyecto estara
produciendo entre el 50 al 70% de cada planta de habanero.


6. Anexos

1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de
intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
2. Memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio
(s).
3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.
4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo
para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se
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solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica
especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de
decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
5. Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades,
calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica,
puesta en marcha, etc. solicitado(s).
6. En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de capacitacin, asistencia
tcnica, puesta en marcha, etc. solicitado(s).
7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del
INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES:
estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de
efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el
porqu de dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los
conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.
11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura,
contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o
los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando
cules son fijos y cules son variables.

_________________________________________________________________________
Evaluacin Tcnica

La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES,
quienes se podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio
de inversin presentado por el solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las
solicitudes pasarn a la etapa de validacin en campo por parte de personal de la Delegacin
que corresponda.


Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES
ubicadas en todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se
encuentran disponibles a travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn
ser atendidos a travs del correo electrnico informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los
telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas,
de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de responder todas las solicitudes con la
mayor oportunidad posible.


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CONCEPTO/MESES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL
PREPARACIN DEL TERRENO
BARBECHO 2,100.0 $ 2,100.0 $
RASTREO 1,500.0 $ 1,500.0 $
SURCADO 1,500.0 $ 1,500.0 $
SIEMBRA
SEMILLA 30,000.0 $ 30,000.0 $
SIEMBRA DIRECTA (MANUAL) 6,000.0 $ 6,000.0 $
FERTILIZACIN
Fertilizantes 2,700.0 $ 2,700.0 $ 5,400.0 $
APLICACIN 2,400.0 $ 2,400.0 $ 4,800.0 $
LABORES CULTURALES
DESHIERBE, DESTAPE 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 12,000.0 $
DESAHIJE 1,200.0 $ 1,200.0 $
PODA 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 4,800.0 $
CONTROL DE PLAGAS
PATRN (HORMIGA ARRIERA) 1,200.0 $ 1,200.0 $
APLICACIN 400.0 $ 400.0 $
AGUA CON JABN 300.0 $ 300.0 $
APLICACIN 1,200.0 $ 1,200.0 $
PRODIGIOSA 450.0 $ 450.0 $
APLICACIN 600.0 $ 600.0 $
MATA RATA (EXTRACTO VEGETAL) 200.0 $ 200.0 $
APLICACIN 400.0 $ 400.0 $
COSECHA
CORTE 1,800.0 $ 1,800.0 $ 1,800.0 $ 1,800.0 $ 1,800.0 $ 1,800.0 $ 1,800.0 $ 1,800.0 $ 1,800.0 $ 16,200.0 $
SELECCIN 2,800.0 $ 2,800.0 $ 2,800.0 $ 8,400.0 $
ENVASADO 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 1,200.0 $ 10,800.0 $
ACARREO (TRASLADO) 1,000.0 $ 1,000.0 $ 1,000.0 $ 1,000.0 $ 1,000.0 $ 1,000.0 $ 1,000.0 $ 1,000.0 $ 1,000.0 $ 9,000.0 $
48,050.0 $ 5,300.0 $ 2,400.0 $ 8,000.0 $ 5,200.0 $ 5,200.0 $ 14,300.0 $ 6,400.0 $ 5,200.0 $ 8,000.0 $ 5,200.0 $ 5,200.0 $ 118,450.0 $
PRESUPUESTO DE COSTOS
CULTIVO: HABANERO


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COSTOS DE PRODUCCION DE HABANERO MORADO

CULTIVO: HABANERO
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD
PRECIO
UNITARIO
($)
COSTO
TOTAL ($)



PREPARACIN DEL TERRENO

5,100.00
BARBECHO LOTE 3 700.00 2,100.00
RASTREO LOTE 3 500.00 1,500.00
SURCADO LOTE 3 500.00 1,500.00



SIEMBRA

36,000.00
PLANTULA PLANTA 3,000 10.00 30,000.00
SIEMBRA JORNAL 30 200.00 6,000.00



FERTILIZACIN

10,200.00
FERTILIZANTE AGRICOLA PREPARADO COSTAL 12 450.00 5,400.00
APLICACIN JORNAL 24 200.00 4,800.00



LABORES CULTURALES

18,000.00
DESHIERBE, DESTAPE JORNAL 60 200.00 12,000.00
DESAHIJE JORNAL 6 200.00 1,200.00
PODA JORNAL 24 200.00 4,800.00



CONTROL DE PLAGAS

4,750.00
PATRN (HORMIGA ARRIERA) KG 2 600.00 1,200.00
APLICACIN JORNAL 2 200.00 400.00
AGUA CON JABN KG 12 25.00 300.00
APLICACIN JORNAL 6 200.00 1,200.00
PRODIGIOSA KG 3 150.00 450.00
APLICACIN JORNAL 3 200.00 600.00
MATA RATA (EXTRACTO VEGETAL) KG 2 100.00 200.00
APLICACIN JORNAL 2 200.00 400.00



COSECHA

44,400.00
CORTE JORNAL 81 200.00 16,200.00
SELECCIN CAJA 300 28.00 8,400.00
ENVASADO JORNAL 54 200.00 10,800.00
ACARREO (TRASLADO) LOTE 9 1,000.00 9,000.00



TOTAL COSTOS 118,450.00
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CONCEPTO
Unidad de
medida
Cantidad
Costo
unitario
Costo total
postes de 2 y medio de
largo
pieza 480 45 21600
Malla sombra rollo 18 4300 77400
construccin e
instalacin de la malla
sombra
lote 30 300 9000
Tinaco rotoplas 2500
lts
pieza 3 3786 11358
Rafia agricola rollo 10 329.68 3296.8
Mochila agricola de 20
kg
pieza 6 878.24 5269.44
Fumigadora de 5 lts.
Profesional
pieza 6 436.2 2617.2
Atomizador de plastico
de 500 ml
pieza 10 83.78 837.8
Malacate mecnico de
270 kg
pieza 3 569.9 1709.7
Rollo de cable de acero
galvanizado
rollo 1 3163.35 3163.35
Tijeras para poda 8.5 pieza 3 98.95 296.85
Tijeras para poda de 6
pulgadas
pieza 3 122.38 367.14
Mandril para cortar
circulos de 3/8
pieza 3 134.91 404.73
Corta circulos
bimetalicos de 5/8
pieza 3 64.5 193.5
Perforadora estandar
para manguera
pieza 3 90.48 271.44
perforadora mecnica
de 1/8
pieza 3 171.68 515.04
Valvula de
acoplamiento de 3/8
pieza 6 121 726
Valvula de
acoplamiento de 1
pulg. Lineas
secundarias
pieza 6 157.2 943.2
mini valvula de
manguera de 17 mm
pieza 30 12.1 363
mini valvula de cintilla a
cintilla de 17 mm
pieza 30 15 450
inicial con goma para
manguera de 16 mm
pieza 40 9.9 396
tapon para cierre de
cintilla
pieza 50 6.3 315
manguera o poliducto
de 16 mm
metro 6.5 3000 19500
Bolsa de polietileno pieza 0.39 20000 7800
bomba de agua honda
WX15
pieza 3 6090 18270
Palas de pico pieza 10 160 1600
Palas caba hoyo pieza 5 340 1700
Palas pieza 5 150 750
Azadones pieza 10 145 1450
Picos pieza 3 195 585
Machetes pieza 10 145 1450
Carretillas pieza 6 900 5400

TOTAL 199999.19
RELACIN DE INVERSION DE ACTIVOS FIJOS PROYECTO HABANERO

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PROGRAMA DE ABASTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS Y MANO DE OBRA

Materias primas,
insumos, servicios,
mano de obra
Unidad de
medida
Cantidad
Costo
unitario
Costo total
Proveedor
(es)
considerado
(s)
Periodicidad
de abasto
Fertilizantes
Agricolas
preparado
pieza 450 12 5400 veterinaria
local
temporal
Plantula planta 10 3000 30000 Region unica vez
cajas de plastico pieza 300 28 8400 uruapan temporal
Gastos en acarreo
y/o traslado
lote 9 1000 9000
Control de plagas kg varios 2150 2150 local mensual
mano de obra para
los 3 lotes de chile
habanero
jornal 317.5 200 63500 local temporal
TOTAL 118450































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PROGRAMA DE VENTAS AL 100%

Producto (s) o
servicio (s)
Unidad de
medida
Precio
unitario
Unidades semestrales
julio agosto sep octubre nov dic
Chile habanero kg 50 1500 1500 1500










Unidad de
medida
Precio
unitario
Unidades semestrales
enero febrero marzo abril mayo junio
Chile habanero kg 50 1500 1500 1500 1500 1500 1500





SEGUNDO SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 85%

Concepto
Ene Feb Mar Abr May jun-15

venta de alimentos
preparados
750 750 750 750 750 750

Porcentaje
50% 50% 50% 50% 50% 50%






PRIMER SEMESTRE DEL PROYECTO PRODUCIENDO AL 80%

Concepto
Jul Ago Sep Oct Nov dic-14

venta de alimentos
preparados
750 750 750

Porcentaje
50% 50% 50%









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CONCEPTO AO DE INICIO
Inversin diferida 10,000.00 $
Capacitacin administrativa 10,000.00 $
Inversin fija 199,999.19 $
Maquinaria y equipo
Tinaco rotoplas 2500 lts
11,358.00 $
Rafia agricola
3,296.80 $
Mochila agricola de 20 kg
5,269.44 $
Fumigadora de 5 lts. Profesional
2,617.20 $
Atomizador de plastico de 500 ml
837.80 $
Malacate mecnico de 270 kg
1,709.70 $
Rollo de cable de acero galvanizado
3,163.35 $
Tijeras para poda 8.5
296.85 $
Tijeras para poda de 6 pulgadas
367.14 $
Mandril para cortar circulos de 3/8
404.73 $
Corta circulos bimetalicos de 5/8
193.50 $
Perforadora estandar para manguera
271.44 $
perforadora mecnica de 1/8
515.04 $
Valvula de acoplamiento de 3/8
726.00 $
Valvula de acoplamiento de 1 pulg. Lineas secundarias
943.20 $
mini valvula de manguera de 17 mm
$ 363.00
mini valvula de cintilla a cintilla de 17 mm
$ 450.00
inicial con goma para manguera de 16 mm
396.00 $
tapon para cierre de cintilla
315.00 $
manguera o poliducto de 16 mm
$ 19,500.00
Bolsa de polietileno
$ 7,800.00
bomba de agua honda WX15
$ 18,270.00
Palas de pico
$ 1,600.00
Palas caba hoyo
$ 1,700.00
Palas
$ 750.00
Azadones
$ 1,450.00
Picos
$ 585.00
Machetes
$ 1,450.00
Carretillas
$ 5,400.00
Otros
Malla sombra $ 77,400.00
postes $ 21,600.00
Instalacin de malla sombra $ 9,000.00
Capital de trabajo 118,450.00 $
Materia prima e insumos $ 54,950.00
Servicios $ -
Mano de obra $ 63,500.00
FLUJO DE INVERSIONES 328,449.19 $
PROGRAMA DE INVERSION

Pgina 28 de 38

1 2
Inversin diferida 10,000.00 $
Capacitacin administrativa 10,000.00 $ 10,000.00 $ 10,000.00 $
Inversin fija 199,999.19 $
Maquinaria y equipo
Tinaco rotoplas 2500 lts
11,358.00 $ 11,358.00 $ 11,358.00 $
Rafia agricola
3,296.80 $ 3,296.80 $ 3,296.80 $
Mochila agricola de 20 kg
5,269.44 $ 5,269.44 $ 5,269.44 $
Fumigadora de 5 lts. Profesional
2,617.20 $ 2,617.20 $ 2,617.20 $
Atomizador de plastico de 500 ml
837.80 $ 837.80 $ 837.80 $
Malacate mecnico de 270 kg
1,709.70 $ 1,709.70 $ 1,709.70 $
Rollo de cable de acero galvanizado
3,163.35 $ 3,163.35 $ 3,163.35 $
Tijeras para poda 8.5
296.85 $ 296.85 $ 296.85 $
Tijeras para poda de 6 pulgadas
367.14 $ 367.14 $ 367.14 $
Mandril para cortar circulos de 3/8
404.73 $ 404.73 $ 404.73 $
Corta circulos bimetalicos de 5/8
193.50 $ 193.50 $ 193.50 $
Perforadora estandar para manguera
271.44 $ 271.44 $ 271.44 $
perforadora mecnica de 1/8
515.04 $ 515.04 $ 515.04 $
Valvula de acoplamiento de 3/8
726.00 $ 726.00 $ 726.00 $
Valvula de acoplamiento de 1 pulg.
Lineas secundarias 943.20 $ 943.20 $ 943.20 $
mini valvula de manguera de 17 mm
$ 363.00 363.00 $ 363.00 $
mini valvula de cintilla a cintilla de 17
mm
$ 450.00
450.00 $ 450.00 $
inicial con goma para manguera de 16
mm 396.00 $ 396.00 $ 396.00 $
tapon para cierre de cintilla
315.00 $ 315.00 $ 315.00 $
manguera o poliducto de 16 mm
$ 19,500.00 19,500.00 $ 19,500.00 $
Bolsa de polietileno
$ 7,800.00 7,800.00 $ 7,800.00 $
bomba de agua honda WX15
$ 18,270.00 18,270.00 $ 18,270.00 $
Palas de pico
$ 1,600.00 1,600.00 $ 1,600.00 $
Palas caba hoyo
$ 1,700.00 1,700.00 $ 1,700.00 $
Palas
$ 750.00 750.00 $ 750.00 $
Azadones
$ 1,450.00 1,450.00 $ 1,450.00 $
Picos
$ 585.00 585.00 $ 585.00 $
Machetes
$ 1,450.00 1,450.00 $ 1,450.00 $
Carretillas
$ 5,400.00 5,400.00 $ 5,400.00 $
Otros - $ - $
Malla sombra $ 77,400.00 77,400.00 $ 77,400.00 $
postes $ 21,600.00 21,600.00 $ 21,600.00 $
Instalacin de malla sombra $ 9,000.00 9,000.00 $ 9,000.00 $
Capital de trabajo 118,450.00 $
Materia prima e insumos $ 54,950.00 54,950.00 $ 0
$ 54,950.00
Servicios $ - - $
$ -
Mano de obra $ 63,500.00 63,500.00 $
$ 63,500.00
FLUJO DE INVERSIONES 328,449.19 $ 328,449.19 $ $ 328,449.19
MESES
CONCEPTO
AO DE
INICIO TOTAL

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MINISTRACIONES DEL PROYECTO
Concepto/Mes JUNIO JULIO AGOSTO
MINISTRACION DE APOYO INAES X
ADQUISICION DE
INFRAESTRUCTURA x
ADQUISICION E INSTALACION DE
MAQUINARIA x
SERVICIOS x
CONTRATACION x
CAPACITACION x
APERTURA x




















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PROGRAMA DE INVERSIN FIJA, DIFERIDA Y DE CAPAITAL DE TRABAJO

CONCEPTO DE
INVERSION
UNIDAD DE
MEDIDA
CANTIDAD
PRECIO
UNITARIO
($)
INVERSION
TOTAL ($)
RECURSOS
INAES SOLICITANTE OTROS
INVERSIN FIJA
Obra civil 108000 108000
Maquinaria
Mobiliario y
Equipo piezas varios varios 92000 92000
Otros
SUBTOTAL 200000 200000 0
INVERSIN DIFERIDA
Capacitacin persona 1 10000 10000 10000
Asistencia
Tcnica
Estudio de
Mercado
Otros estudios
indique_____
Puesta en Marcha
Otros
SUBTOTAL 10000 10000 0
CAPITAL DE TRABAJO
Materia prima,
insumos Unidades Varios varios 54950 54950
Mano de obra jornal 317.5 200 63500 35050 28450
Servicios
otros
SUBTOTAL 118450 90000 28450
TOTAL $ 328450 300000 28450
TOTAL % 100% 91.34 8.66







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Flujo de efectivo mensual y determinacin del capital de trabajo
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Ingresos
ventas 0 0 0 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500 37500
% produccin 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50%
Egresos
Costos Variables 36950 300 0 2800 0 0 9100 1200 0 2800 0 0
Costos fijos 11100 5000 2400 5200 5200 5200 5200 5200 5200 5200 5200 5200
Total de Egresos 48050 5300 2400 8000 5200 5200 14300 6400 5200 8000 5200 5200
Flujo de Efectivo -48050 -5300 -2400 29500 32300 32300 23200 31100 32300 29500 32300 32300
Flujo de Efectivo Acumulado -48050 -53350 -55750 -26250 6050 38350 61550 92650 124950 154450 186750 219050
CONCEPTO
MESES AO 1










Pgina 32 de 38

PUNTO DE EQUILIBRIO

CONCEPTOS / AO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
VENTAS
337500 337500 337500 337500 337500
COSTOS FIJOS
65300 65300 65300 65300 65300
COSTOS VARIABLES
53150 53150 53150 53150 53150
COSTOS TOTALES
118450 118450 118450 118450 118450
PUNTO DE EQUILIBRIO $
77505.71 77505.71 77505.71 77505.71 77505.71
PUNTO DE EQUILIBRIO %
19.35 19.35 19.35 19.35 19.35

RELACION BENEFICIO COSTO
RELACION BENEFICIO COSTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
INGRESOS/EGRESOS 2.85 2.85 2.85 2.85 2.85














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Proceso Productivo:
Preparacin
del terreno
Barbecho,
rastreo y surcos
Se coloca la
malla sombra
por cada surco
Se coloca el
sistema de riego
Poda,
deshierbe,
destape
Siembra de
plntulas
Presentacin
del producto
Cosecha
Corte y
seleccin del
producto
Control de
plagas y
fertilizacin
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SUPERFICIE DE TERRENO PARA UN LOTE DE 1000 PLANTULAS DE HABANERO
DISTANCIA ENTRE CADA
PLNTULA DE 80 CM.
SURCO DE DOS HILERAS DE 100
PLANTULAS CADA HILERA
DISTANCIA ENTRE CADA
SURCO 1.80MTS
DISTANCIA ENTRE CADA
PLNTULA DE 80 CM.
N NO OT TA AS S G GE EN NE ER RA AL LE ES S: :
- - S SU UP PE ER RF FI IC CI IE E: : D DE E 1 14 4. .8 80 0 M MT TS S. .
X X 8 80 0 M MT TS S. . D DE E L LA AR RG GO O. .
- C CA AP PA AC CI ID DA AD D P PA AR RA A
1 10 00 00 0 P PL LA AN NT TU UL LA AS S
- D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E
C CA AD DA A P PL LA AN NT TU UL LA A E ES S
D DE E 8 80 0 C CM M. .
- D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E
C CA AD DA A S SU UR RC CO O 1 1. .8 80 0
Pgina 35 de 38


















SUPERFICIE DE TERRENO PARA UN LOTE DE 1000 PLANTULAS DE HABANER0 CON
SISTEMA DE RIEGO POR GOTEO
N NO OT TA AS S G GE EN NE ER RA AL LE ES S: :
- - S SU UP PE ER RF FI IC CI IE E: : D DE E 1 14 4. .8 80 0 M MT TS S. .
X X 8 80 0 M MT TS S. . D DE E L LA AR RG GO O. .
- C CA AP PA AC CI ID DA AD D P PA AR RA A
1 10 00 00 0 P PL LA AN NT TU UL LA AS S
- D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E
C CA AD DA A P PL LA AN NT TU UL LA A E ES S
D DE E 8 80 0 C CM M. .
- D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E
C CA AD DA A S SU UR RC CO O 1 1. .8 80 0
- L LI IN NE EA AS S D DE E
M MA AN NG GU UE ER RA A D DE E
8 80 0. .5 50 0 M MT TS S D DE E L LA AR RG GO O
P PO OR R C CA AD DA A H HI IL LE ER RA A D DE E
1 10 00 0 P PL LA AN NT TU UL LA AS S. .
- 1 10 0 L LL LA AV VE ES S D DE E P PA AS SO O
D DE EL L A AG GU UA A P PA AR RA A
R RE EG GA AR R C CA AD DA A
P PL LA AN NT TA A. .
LINEA DE MANGUERA
DE SISTEMA DE RIEGO
POR GOTEO
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SUPERFICIE DE TERRENO PARA UN LOTE DE 1000 PLANTULAS DE HABANER0 CON
SISTEMA DE RIEGO POR GOTEO Y MALLA SOMBRA
N NO OT TA AS S G GE EN NE ER RA AL LE ES S: :
- - S SU UP PE ER RF FI IC CI IE E: : D DE E 1 14 4. .8 80 0 M MT TS S. .
X X 8 80 0 M MT TS S. . D DE E L LA AR RG GO O. .
- C CA AP PA AC CI ID DA AD D P PA AR RA A 1 10 00 00 0
P PL LA AN NT TU UL LA AS S
- D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E C CA AD DA A
P PL LA AN NT TU UL LA A E ES S D DE E 8 80 0 C CM M. .
- D DI IS ST TA AN NC CI IA A E EN NT TR RE E C CA AD DA A
S SU UR RC CO O 1 1. .8 80 0
- L LI IN NE EA AS S D DE E M MA AN NG GU UE ER RA A
D DE E 8 80 0. .5 50 0 M MT TS S D DE E L LA AR RG GO O
P PO OR R C CA AD DA A H HI IL LE ER RA A D DE E
1 10 00 0 P PL LA AN NT TU UL LA AS S. .
- 1 10 0 L LL LA AV VE ES S D DE E P PA AS SO O D DE EL L
A AG GU UA A P PA AR RA A R RE EG GA AR R
C CA AD DA A P PL LA AN NT TA A. .
- M MA AL LL LA A S SO OM MB BR RA A D DE E 1 1. .8 80 0
M MT TS S. . A AN NC CH HO O P PO OR R 1 10 00 0
M MT TS S L LA AR RG GO O. .
- M MA AL LL LA A S SO OM MB BR RA A P PO OR R
C CA AD DA A S SU UR RC CO O D DE E
H HA AB BA AN NE ER RO O. .
- C CO OL LO OC CA AD DO O S SO OB BR RE E
P PO OS ST TE ES S D DE E M MA AD DE ER RA A D DE E
1 1. .8 80 0 M MT TS S. . D DE E A AL LT TO O
MALLA SOMBRA
DE 1.80 MTS DE
ANCHO
LLAVES DE PASO DE
AGUA
MANGUERA PRINCIPAL DE
MAYOR CAPACIDAD DE
ALIMENTACION DE AGUA
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LOCALIZACION DEL PROYECTO
PLAYA - MAR
CARRETERA PLAYA AZUL-ACALPICAN-LA MIRA-
LAZARO CARDENAS
AV. MADERO
AV. INDEPENDENCIA
MALECON
A
V.
L
A
Z
A
R
O
C
A
R
D
E
N
A
S
BULEVAR COSTERO PLAYA
AZUL LAZARO CARDENAS
UBIC
ACI
N DEL
TERR
ENO
DEL
PROY
ECTO
GASOLINERA
IGLESIA
C
A
L
L
E

F
I
L
O
M
E
N
O

M
A
T
A
UBICACIN DEL PROYECTO (OFICINA)
Pgina 38 de 38














ORGANIGRAMA
PRESIDENTA
AREA
ADMINISTRATIVA
PRODUCCION