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DERECHO CIVIL II: ACTO JURDICO Pgina 1

EL FRAUDE EN EL NEGOCIO JURDICO.
1.-CONCEPTO DEL FRAUDE.
El vocablo fraude viene de las locuciones latinas fraudis, que significan falsedad,
engao, malicia, abuso de confianza que produce un dao, por lo que es indicativo de
mala fe, de conducta ilcita.
El fraude es un vicio voluntario en el acto jurdico y consiste en la sustraccin
maliciosa del deudor al cumplimiento de las normas legales y de sus acreedores,
quedando en estado de insolvencia.
Por medio del Fraude, el deudor realiza actos jurdicos reales y legales disponiendo u
ocultando sus bienes a ttulo oneroso o gratuito para burlar la ley o perjudicar los
derechos de sus acreedores.
MESSINEO, a su vez, sostiene que por fraude debe entenderse un malicioso y
desleal obrar en dao ajeno, en el cual debe apreciarse, agravada, la figura de la mala
fe en sentido objetivo.
La diferencia entre simulacin y el fraude radica en que mientras en el fraude el
deudor realiza actos serios, reales, legales o revestidos de legalidad; en la simulacin
el deudor aprovecha la ley para realizar actos jurdicos con un contenido ficticio,
irreales o ilegales.
El cdigo civil peruano, pese al epgrafe del ttulo VII de su libro II legisla sobre el
fraude pero sin adoptar nocin alguna. El epgrafe, a nuestro parecer, es equivoco en
cuanto se refiere al fraude del acto jurdico y por eso hemos preferido nominar este
captulo como el acto jurdico fraudulento. El articulado de la materia lo dedica el
cdigo civil a la regulacin a la regulacin del ejercicio de la accin pauliana, de la
manera que su presupuesto es el fraus creditorum.Fraude: Implica engao.
FRAUDE DEL ACTO JURIDICO
ARTICULO 195
Como es sabido, el deudor responde frente al acreedor con todos sus bienes, tonto
presente como futuro. Para evitar la burla en los derechos del acreedor mediante
artimaas del deudor, el artculo 195 sanciona lo que la doctrina conoce como fraus
legis o accin paulina y utilizando la ineficiencia o inoponibilidad como instrumento
permite que esos derechos se conserven intactos. Lo novedoso del numeral est en
que la accin que confiere al acreedor es una de ineficiencia y no de anulabilidad,
como suceda en el Cdigo Civil derogado en 1936 (inciso 2 del artculo 1125).
Adems, ya no se exige el requisito de la insolvencia del deudor (artculo 1098 del
Cdigo Civil derogado de 1036); procede aun cuando el crdito este sujeto a condicin
o plazo y requiere por parte del deudor el conocimiento del perjuicio que le est
causando al acreedor. Lohmann hace notar que si lo que hace el acreedor al
accionar es ejercer una pretensin amparada en el derecho que le confiere al artculo


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195 del Cdigo, la constatacin que solicita al juez, constatacin de un acto perjudicial,
tiene un objeto : que se califiquen unas conductas y se declare la ineficacia de ese
acto. El ulterior embargo de los bienes y el cobro del crdito ya son asuntos
independientes. Esta es, en breve, la finalidad querida con la inadecuadamente
llamada accin paulina, denominacin que originalmente no perteneca al mbito civil
ni necesariamente se diriga contra el deudor, pero que conviene conservar por que la
tradicin la ha legitimado.
Santos Cifuentes define al fraude de la siguiente manera: el fraude es, al igual que la
simulacin, un acto o negocio de engao, contrario a la verdad, pero en vez del ficticio
es real y tendiente a eludir obligaciones. En un sentido estricto, o sea referido al fraude
a los acreedores, que es el mbito que regula el Cdigo Civil, el fraude tambin es un
acto contrario a la buena fe, como vicio propio del acto jurdico, pero no como vicio de
la voluntariedad del acto, esto quiere decir que en el fraude la voluntad no padece
vicios, pero, en cambio, implica un actuar de mala fe en perjuicio de los acreedores.
Es sabido que el patrimonio del deudor es la garanta comn de los acreedores, en el
sentido de que el deudor, cuando se obliga, lo hace respaldado en su patrimonio
activo y suficiente, y el acreedor tambin adquiere su derecho creditorio, teniendo en
cuenta ese patrimonio del deudor que el da del pago obligacin exigible. Permitir el
cumplimiento o ser la base para responder si aquel no cumple. La nocin de fraude
hace referencia a: actos del deudor que disminuyen el patrimonio, provocando la
insolvencia o agravndola, e impidiendo de tal modo la satisfaccin de los crditos o
las responsabilidades del deudor, con perjuicio para los acreedores.
En ese sentido dispone el artculo 961 del Cdigo Civil que: todo acreedor
quirografario puede demandar la revocacin de los actos celebrados por el deudor en
perjuicio o en fraude de sus derechos.
Se destaca e esta nocin el perjuicio al acreedor que radica en la imposibilidad del
deudor, por causa del negocio fraudulento, de pagar sus deudas total o parcialmente,
debido al desbalance patrimonial en que se ha colocado con el acto de fraude.
La accin para evitar el fraude se llama revocatoria o pauliana (esto ltimo porque
habra sido creada por Paulo pretor o por Paulo jurisconsulto). Esta accin tiene claras
diferencias con la accin simulacin, que ser oportuno destacar para comprender el
fraude:
a) Ambas acciones se dirigen a conservar la garanta patrimonial del deudor. En
este orden; hay una tercera accin, que es la de <<subrogacin>>, en la cual el
acreedor sustituye al deudor inactivo, para hacer ingresar bienes en el
patrimonio de ese deudor y poder cobrarse (art.1196).
b) Las tres acciones solo operan si ese patrimonio, por alguna de las maniobras
del deudor (simulacin, fraude o inactividad frente a su propio deudor),
disminuye de tal modo que se vuelve insuficiente. Luego, son acciones
subsidiarias, pues si quedan otros bienes ejecutables no podran ser ejercidas.
c) La de simulacin ataca actos aparentes del deudor que no quiere pagar y
esconde la realidad de su patrimonio tras los negocios ficticios; el fraude ataca


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actos reales del deudor, que se desprende de bienes para no pagar en forma
verdadera, no ficticia.
d) En la simulacin se procura que se declare la nulidad del acto simulado y, por
ello, que los bienes vuelvan al patrimonio del deudor; en la revocatoria o
pauliana, se pretende desconocer esos actos fraudulentos, de modo que el
acreedor pueda ejecutar los bienes (inoponibilidad, no nulidad), y cobrarse,
pero sin dejar sin efectivo el negocio del deudor desconocido.
e) Por lo expuesto en d, la simulacin, al anular el acto, beneficia a todos los
acreedores ya que se declara que ese acto es invalido por ficticio; en la
pauliana, al ser meramente inoponible el acto al acreedor, solo se beneficia al
que inicio la accin y no a los dems acreedores. Como en la pauliana, el acto
es vlido, pero inoponible a los acreedores anteriores al fraude; ese acto tiene
vigencia entre el deudor y el tercero que adquiri los bienes, en la medida en la
que el acreedor demandante haya quedado desinteresado de su crdito.
f) La accin de simulacin prescribe a los dos aos. La accin de fraude al ao.

g) No se las puede iniciar en forma principal simultneamente, pues un acto no
puede ser ficticio y real al mismo tiempo ni pretender que anulable y valido al
unsono, pero si podra demandarse la simulacin y subsidiariamente la
revocatoria para el caso de que no prosperara la de simulacin.

El artculo 195 trae tambin como novedad el requisito del designio fraudulento,
el cual en palabras de Vidal Ramrez <<consiste en la intencin, por parte del
deudor, de causar perjuicio a su acreedor o acreedores, o, al menos, de tener
conciencia del perjuicio que les causa>>


2.-REQUISITOS DEL FRAUDE:
Artculo 195.- Accin pauliana. Requisitos
El acreedor, aunque el crdito este sujeto a condicin o a plazo, puede pedir que se
declaren ineficaces respecto de l los actos gratuitos del deudor por los que renuncie a
derechos o con los que disminuya su patrimonio conocido y perjudiquen el cobro del
crdito. Se presume la existencia de perjuicio cuando del acto del deudor resulta la
imposibilidad de pagar ntegramente la prestacin debida, o se dificulta la posibilidad
de cobro.
Tratndose de acto a ttulo oneroso deben concurrir, adems, los siguientes requisitos:
1.- Si el crdito es anterior al acto de disminucin patrimonial, que el tercero haya
tenido conocimiento del perjuicio a los derechos del acreedor o que, segn las
circunstancias, haya estado en razonable situacin de conocer o de no ignorarlos y el
perjuicio eventual de los mismos.


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2.- Si el acto cuya ineficacia se solicita fuera anterior al surgimiento del crdito, que el
deudor y el tercero lo hubiesen celebrado con el propsito de perjudicar la satisfaccin
del crdito del futuro acreedor. Se presume dicha intencin en el deudor cuando ha
dispuesto de bienes de cuya existencia haba informado por escrito al futuro acreedor.
Se presume la intencin del tercero cuando conoca o estaba en aptitud de conocer el
futuro crdito y que el deudor carece de otros bienes registrados.
Incumbe al acreedor la prueba sobre la existencia del crdito y, en su caso, la
concurrencia de los requisitos indicados en los incisos 1 y 2 de este artculo.
Corresponde al deudor y al tercero la carga de la prueba sobre la inexistencia del
perjuicio, o sobre la existencia de bienes libres suficientes para garantizar la
satisfaccin del crdito. (*)
(*)
Articulo vigente conforme a la modificacin establecida por la Primera
Disposicin Modificatoria del Texto nico Ordenado del Cdigo Procesal Civil,
aprobado por Resolucin Ministerial N 10-93-JUS, publicada el 23-0.- 93.
Nota: La Resolucin Ministerial N 10-93-JUS, recoge la modificacin hecha
anteriormente a este articulo por la Primera Disposicin Modificatoria del Decreto
Legislativo N 768, publicado el 04-03-92.
Artculo 196.- ONEROSIDAD DE LAS GARANTAS
Para los efectos del artculo 195, se considera que las garantas, aun por deudas
ajenas, son actos a ttulo oneroso si ellas son anteriores o simultaneas con el crdito
garantizado.


3.-LA ACCIN PAULIANA:
3.1.-CONCEPTO:
Entendemos por accin pauliana a la facultad que la ley otorga al acreedor para pedir
la declaracin de imposibilidad o ineficacia respecto de , de ciertos actos de
disposicin- no necesariamente fraudulentos, insistimos- que el deudor efecte de su
patrimonio y que causen perjuicio a sus derechos, hasta el lmite de ellos. Vista de otro
modo: es el modo de pedir proteccin contra la violacin daosa de un derecho,
cometido libremente, tanto dolosa como culposamente y, por tanto por una razn que
no debe prevalecer sobre el derecho perjudicado y que debe removerse.


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La denominacin de accin revocatoria es conceptualmente incorrecta, aunque
consagrada por el uso. En efecto, tal como est concebida en nuestro ordenamiento,
la accin de ineficacia es una pretensin de imponibilidad, ante el acreedor
accionante, de los efectos de un cierto acto jurdico. Si prospera la pretensin el acto
no es revocado, porque subsiste con plenitud de valor y efectos entre las partes del
mismo y ante otros terceros distintos del acreedor.
De dnde deriva esta excepcional poder que se concede al acreedor para
inmiscuirse en las relaciones entre el deudor y terceros? La doctrina ha querido
justificar este amparo recurriendo a diversos razonamientos; en el enriquecimiento
injusto del deudor o de terceros; en el derecho de prenda general de los bienes del
deudor a favor al acreedor, en una limitacin del derecho sobre sus bienes constituida
al tiempo de la obligacin o, simplemente, en el objetivo perjuicios quebranto
econmico del acreedor. No interesa aqu analizar prolija y concienzudamente los pros
y los contras de estas teoras: la naturaleza y dimensiones de este estudio lo impiden.
Entre los autores espaoles de Castro y Bravo abog por las tesis que objetivizan el
fraude y sostuvo la independencia de la revocatoria de los conceptos de deuda y
responsabilidad, situando el ncleo central de la doctrina de la accin pauliana en el
estudio de la naturaleza de la impugnacin. Sin embargo, al desplazar de esta manera
el punto de enfoque, soslay el anlisis del porqu de la pauliana, para explicar cmo
y el para qu. A partir del objetivo perjuicio del acreedor, concluy que el negocio es
ineficaz ab initio respecto de los acreedores: la demanda de revocacin no crea, sino
que se basa en la ineficacia del acto. No podemos compartir esta corriente a la luz de
nuestra ley. El acto como tal no nace ineficaz: la ley dice que puede declararse
ineficaz y es efecto de una pretensin, lo que en sede de accin pauliana equivale a
decir que se le puede privar de virtualidad (pero que no surge privado de ella) ante el
perjudicado. La ineficacia sobreviene cuando se la declara y retroactivamente a la
fecha del perjuicio, hasta la cuanta del mismo, no cuando se celebra el acto. En suma:
no es ineficaz, sino que deja de ser eficaz, con cierta virtualidad retroactiva. Prueba de
ello es que podr el acreedor impugnar la enajenacin a un tercer de mala fe en
complicidad fraudulenta, aunque a dicho acto hubiera seguido la disposicin maliciosa
de bienes distintos a otros terceros de buena fe y por tanto invulnerables. Es indudable
que a la hora de calificar el ilcito de los intervinientes, habr que considerar no
solamente su relacin entre el acto y el perjuicio, sino los efectos que deba preverse
al celebrar el acto.
Por aadidura, de aceptarse la tesis de la ineficacia original y consustancial del
negocio, forzoso sera declararla aunque el deudor hubiera recuperado su patrimonio,
lo que nos era razonable. No basta, pues, que el acto del deudor ocasione un
perjuicio, sino que adems ser requiere al subsistencia del mismo, de donde se infiere
que la ineficacia no deriva del acto propiamente dicho, sino de un conjunto de
circunstancias adicionales al mismo. La ineficacia no proviene de acto, como sobre
todo de las consecuencias que ocasiona y sobre todo una lnea de conducta que se
refleja hasta la fecha de la sentencia en la ausencia de un patrimonio conocido, y
luego la falta de cobertura del perjuicio por el deudor, el adquirente o un tercero
garante.


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3.2. SU NATURALEZA:
Al ocuparnos de su origen, evolucin y naturaleza jurdica y tal como lo veremos a
continuacin, la accin pauliana es una accin creditoria, por los fundamentos que
hemos expuestos para preferir esta denominacin a la de accin personal. Es tambin
una accin de ineficacia, esto es su finalidad es que se declare sin efecto el acto
jurdico que el acreedor que la incoa califica de fraudulento, con el carcter individual,
en cuanto solo favorece a acreedor que insta, como acabamos ponerlo en relevancia,
lo cual nos exime de un mayor desarrollo.
3.3. EFECTOS JURDICOS:
El principal efecto de la Accin Pauliana es la restitucin al patrimonio del deudor de
los bienes fraudulentamente cedidos o enajenados. O sea que por declaracin del juez
orden al demandado que se restablezcan las cosas en el estado en que estaban antes
del acto contra el cual iba dirigida la accin pauliana. Su ejercicio favorece a todos los
acreedores, aun los de fecha posterior al acto fraudulento, y alcanza al tercero
adquirente de buena fe, cuando el acto fraudulento sea a ttulo gratuito.
Cuando se trata de una enajenacin, debe ser restituida la cosa enajenada con los
productos y los frutos que se hayan producido eventualmente; pero si la demanda es
una remisin de deuda, el crdito remitido se restablece en toda su plenitud.
El demandado es absoluto, siempre que obedezca a la orden del juez, si se niega a la
restitucin incurre en una condena y debe indemnizar lo equivalente al perjuicio
ocasionado.
3.4.-DIFERENCIA DE LA ACCIN PAULIANA DEL CDIGO
CIVIL DE 1936
La accin pauliana o de ineficacia (que hasta el Cdigo Civil de 1936 fue revocatoria).
Inicialmente la accin pauliana fue vista como una "Accin de Nulidad" (Cdigo
Civil de 1936, artculos 1098 al 1101), JOSSERAND sostiene "La accin pauliana es
una accin de Nulidad" de modelo reducido y a basa de indemnizacin minimizada.
La doctrina (BETTI, CASTAN TOBEAS, COVIELLO, MESSINEO) rechaza la
atribucin de accin de nulidad por que la accin no procura anular el acto solo
hacerlo oponible a ciertos sujetos.
Por ltimo tiene el carcter de "Accin Declarativa de Ineficacia" o "Accin de
Oponibilidad" (Cdigo Civil actual), pues el acto no desaparece, simplemente no


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produce tales efectos. Su finalidad es declarar, simplemente, la ineficacia del acto
practicado por el deudor en la medida que este acto perjudique los derechos del
acreedor y que la ineficacia de tal acto sea el nico medio como ste puede hacerse
efectivo su derecho. As mismo con la ineficacia del acto jurdico fraudulento, este
resulta ineficaz respecto del acreedor, pero mantiene su validez y eficacia jurdica
respecto de los terceros que han contratado con el deudor, para que puedan reclamar
sus derechos afectados.