DISPOSICIONES GENERALES
DESCRIPCIN DEL SERVICIO
1.1
1.2
TIMBRES
En todos los casos que por razones de las operaciones que celebre el Banco con
sus clientes se liquide impuestos de timbre nacional, este se debe cobrar al
respectivo cliente si el monto es superior a $142,578,000
0,5%
CHEQUES
Los cheques que deban pagarse en Colombia: Cheques de Gerencia, Giros, Cuentas
Corrientes. Sin importar su cuantia.
1.3
$ 17.500
1.3.1
1% del efectivo
consignado
$ 10.700
MXIMA
1.4
EXONERACIONES
Toda exoneracin en el cobro de las comisiones y servicios reglamentados por el
Banco a otros clientes, debe ser previamente autorizada por la Vicepresidencia
Financiera. Para suspender el cobro debe remitirse a la Gerencia de Sistemas copia
de dicha autorizacin.
Las oficinas por conducto de su respectiva Gerencia de Zona deben efectuar las
solicitudes que consideren convenientes, quienes a su vez, si es aprobada la
enviarn a la Vicepresidencia Financiera en Bogot D.C. junto con la informacin
correspondiente.
Solo los pensionados del Banco, estn exentos del cobro de comisiones.
1.5
1.6
FOTOCOPIAS
Por cada Nota dbito, Nota crdito y cheques.
$ 6.000
$ 6.000
OTROS COBROS
Los cobros por telex y fax, se deben hacer siempre y cuando hayan necesidades de
utilizarlos, de acuerdo a las tarifas establecidas.
$ 8.540
IVA
A partir del 1 de enero de 2002, se cobra por impuesto al valor agregado, de
acuerdo con lo establecido en Artculo de la Ley 633 del 29 de diciembre de 2000.
Este porcentaje se cobra sobre el valor o tarifa establecida para cada una de las
operaciones.
16%
CAPTULO II
SERVICIOS DE SISTEMAS
DESCRIPCIN DEL SERVICIO
2.1
$ 10.700
TELE-EXTRACTO
Por cada uno que se expida
2.3
MXIMA
RECAUDO NACIONAL
Por cada recaudo se debe cobrar una comisin.
2.2
$ 29.000
EXONERACIONES
Las exoneraciones se hacen de acuerdo al punto 1,4 de la hoja 1,2 de este manual.
2.4
TELEPAGO
Por cada Nota Dbito generada por el pago de servicios pblicos.
CAPTULO III
CARTERA
3.1
SEGURO DE VIDA
$ 2.500
Por todo crdito concedido a personas naturales se debe cobrar pliza de seguro
dependiendo de la cuanta del crdito y la edad del beneficiario, su cobro es
mensual cuando el cliente tiene Cuenta Corriente o no utiliza talonario y anual en
los crditos ordinarios (Prestay, ahorradores, etc.) o cuando utiliza talonario; para
las tablas y dems instrucciones remitirse al Manual de Plizas suscritas por el
Banco.
Solo se cobra a deudores directos.
3.2
TIMBRES
Se cobra y liquidan de acuerdo al inciso 1.2 pag. I-1 al momento de otorgar el
crdito
3.3
3.3.1
TRANSFERENCIA DE FONDOS
COMISIN
Cuando se trate de consignaciones o transferencias que efectan deudores para
atender el pago de sus obligaciones para con el mismo Banco radicados en plaza
distinta de la que recibe el pago, no hay lugar a cobro de comisin por
transferencia de fondos.
$0
MXIMA
3.3.2
3.3.3
PORTES
Toda clase de crditos sobre el interior del pas, causa portes.
$ 8.540
Si hay abonos a crditos con cheques girados sobre otra plaza distinta de la que
recibe el pago se debe cobrar porte.
$ 8.540
TELEX
Por operaciones que den lugar a transferencia de fondos.
Por confirmacin de datos o aclaraciones solicitadas por el cliente.
3.3.4
FAX
Por transmisin de documentos va Fax por cada utilizacin autorizada por el
cliente.
3.4
Se debe cobrar por cada referencia Bancaria que el cliente solicite, exceptuando las
solicitadas directamente por otra entidad.
3.5
3.5.1
3.5.2
$ 8.540
INFORMACIN COMERCIAL
$ 8.540
SERVICIOS JURDICOS
SOCIEDADES OPINIONES LEGALES
Por estudio inicial de constitucin o por cada actualizacin o reforma de sociedad.
$0
$0
HIPOTECAS
Por estudio de ttulos
$ 130.000
$ 260.000
$ 435.000
PRENDAS
Por estudio de ttulos
$ 90.000
$ 130.000
$ 218.000
$ 18.000
AMPLIACIONES DE HIPOTECA
Se cobra el 50% de los honorarios fijados para la elaboracin de escrituras de
hipoteca:
Para amparar operaciones crediticias iguales o menores a $100 millones
$ 130.000
$ 217.500
CANCELACIONES DE HIPOTECA
Se cobra el 50% de los honorarios fijados para la elaboracin de las ampliaciones
de hipoteca, as:
3.5.6
$ 65.000
$ 108.750
$ 90.864
$ 130.985
$ 219.345
3.5.7
DACIN EN PAGO
Inmuebles
Por estudio de ttulos:
$ 137.000
Cuando la titulacin sea conocida por el Banco, no se cobra por este concepto
Por la elaboracin de la minuta, los honorarios se cobran de acuerdo con los
siguientes rangos, que se aplican teniendo en cuenta el valor por el cual se reciben
los inmuebles:
$0 a $100 millones
$ 140.000
$ 202.000
$ 269.000
$ 358.000
Muebles
La tarifa es el 50% de los honorarios fijados tanto para el estudio como la
elaboracin de minutas de dacin en pago de inmuebles
3.6
3.6.1
3.6.2
3.6.3
LIBRANZAS
PAZ Y SALVOS
Por la expedicin de cada paz y salvo.
$ 8.540
$ 49.000
SEGURO DE VIDA
Se debe cobrar pliza de seguros por cada crdito concedido a personas naturales;
el valor a cobrar depende de la cuanta y del factor establecido en el Manual de
plizas suscritas por el Banco.
3.6.4
3.7
3.7.1
$ 22.000
En los casos de garantas que respalden obligaciones cuyo pago se haya pactado
por instalamentos peridicos o en los cuales hubieren ocurrido abonos a la cuenta
inicialmente garantizada, las comisiones se deben seguir liquidando sobre el saldo
de capital es decir, deduciendo las cuotas o abonos que hasta el momento se
hayan realizado.
Por cada treinta (30) das o fraccin cualquiera que sea su duracin.
$ 21.000
$ 28.500
EXONERACION
Se exceptan de este cobro las garantas a favor de las corporaciones de ahorro y
vivienda para garantizar el otorgamiento de las escrituras hipotecarias.
3.7.3
INTERES MORATORIO
Si el Banco se ve precisado a cubrir el valor de las garantas bancarias o avales y el
pago por parte del ordenante no ocurre simultneamente, se deben cobrar los
intereses moratorios que se hayan pactado en el otorgamiento.
3.7.4
DEDUCCIONES
Las sumas aplicadas al valor de las garantas o avales cubiertos se deben deducir
del monto de la deuda al momento de liquidar los intereses.
3.7.5
$ 20.000
Por modificaciones
Si las garantas bancarias se otorgan bajo responsabilidad de otra entidad bancaria,
por garantas, cartas de crdito o cualquier otro medio; por cada treinta (30) das o
fraccin.
3.7.2
0,48%
DEVOLUCIONES
Se deben devolver las comisiones pagadas no causadas por perodos exactos de
(30) treinta das cuando las garantas bancarias no son aceptadas por los
beneficiarios por innecesarias o defectuosas, cuando su aceptacin no se produce
en los treinta (30) das siguientes a la fecha de su expedicin o cuando son
cancelados antes de la fecha de vencimiento convenida.
Los gastos en que haya incurrido el Banco son por cuenta del cliente.
0,48%
3.7.6
3.7.7
TIMBRES
Las garantas otorgadas por el Banco causan impuesto de timbre por una sola vez
sobre el valor de la comisin o prima recibida sin importar su cuanta.
3.7.8
TRANSFERENCIA DE FONDOS
3.8
ACEPTACIONES
3.8.1
$ 3.000
0,5%
$ 10.700
COMISIONES
La comisin se debe cobrar anticipadamente por mes o fraccin, durante la
vigencia de la aceptacin.
1,0%
$ 26.000
Cuando en la apertura del crdito o en sus modificaciones el cliente solicita que las
utilizaciones se efecten por el sistema de aceptaciones negociadas por el
proveedor con sucursales del banco o con sus corresponsales, sobre el valor
utilizado con aceptacin, por cada treinta (30) das o fraccin, contados desde la
fecha en que sea aceptada la letra por la sucursal o por el corresponsal, hasta la
fecha de su vencimiento se debe cobrar.
1,0%
$ 29.000
1,5%
$ 46.000
1,5%
$ 46.000
Por el pago de los crditos de que trata el numeral anterior, por cada pago,
exceptuando el primero.
1,0%
$ 23.000
1,5%
$ 47.500
Modificaciones
1,0%
LMITE DE ENDEUDAMIENTO
El banco puede expedir aceptaciones por cuenta de una persona natural o jurdica
sin exceder el lmite de endeudamiento previsto legalmente.
Las aceptaciones bancarias que el banco expida por cuenta y orden de un cliente,
afectan el cupo de endeudamiento que se le haya aprobado para operaciones de
crdito.
3.8.3
3.8.4
TIMBRES
Se liquidan y cobran de acuerdo con el inciso 1.2 pgina I.1
3.9
3.9.1
CRDITOS ROTATORIOS
COMISIN
Por la apertura de crditos rotatorios: documentarios o no documentos sobre el
inferior del pas:
3.10
3.10.1
3.10.2
PAPELERA
Se debe cobrar por papelera al otorgar cartas de crdito sobre el interior.
3.11
$ 9.400
CRDITOS PERMANENTES
Si los crditos son permanentes hasta por una cuanta utilizable en forma rotatoria,
se deben aplicar las comisiones sealadas para los crditos rotatorios no
documentarios.
3.12
DEVOLUCIONES
En la cancelacin de crditos revocables hay lugar a la devolucin de las
correspondientes comisiones por periodos completos de treinta (30) das, sea cual
fuere la fecha de la cancelacin, pero en todo caso el banco debe devengar las
comisiones mnimas.
3.13
PORTES
Toda clase de crditos cobre el interior del pas causa portes.
Causa IVA, si se registra como ingreso
$ 8.540
3.14
TIMBRES
Se cobra y liquidan de acuerdo con el inciso 1.2 pgina I.1 al momento de
constitucin de la carta de crdito, si su cuanta es superior a la establecida sin
tener en cuenta las utilizaciones.
3.15
3.15.1
0,5%
3.15.1.1
Por los primeros 90 das o fraccin de su plazo inicial sobre el valor del crdito
1,5%
$ 48.000
1,5%
$ 48.000
1,3%
$ 19.700
1,5%
$ 48.000
UTILIZACIONES PARCIALES
Por cada pago, con excepcin del primero
3.15.1.2
PRRROGA
Por cada 30 das o fraccin
3.15.1.3
MODIFICACIONES
Toda modificacin despus de la apertura distinta del aumento del valor o del
plazo.
Si las modificaciones se refieren a aumento del valor o del plazo se aplican las
comisiones sealadas en los numerales precedentes y se liquida el IVA
correspondiente.
3.15.2
$ 29.000
PORTES
Toda clase de crditos sobre el interior del pas causa portes.
3.15.3
$ 8.540
TIMBRES
0.50%
TASAS DE INTERS
CORRIENTES
En las operaciones de prstamos o descuentos los intereses pueden cobrarse por
anticipado.
Para cobro de intereses en cualquier clase de crdito sea M.L o M.E a excepcin de
sobregiros, se debe utilizar la tasa de 360 das y tomando meses de 30 das.
Los plazos de vencimiento se establecen por das teniendo en cuenta que
nicamente los crditos de libranzas, ahorros se pactan por meses y los de
fomento segn lo estipulado en la respectiva resolucin de la junta monetaria o
circular del Banco de la Repblica (Manual de Crdito de Fomento del Banco
Popular).
3.16.2
DE MORA
En caso de no ser cancelado el crdito a su vencimiento, se debe cobrar el inters
de mora pactado desde la fecha hasta el da de su pago.
Se debe utilizar la tabla de 365 das, tomado meses de 28, 29,30 31 das
calendario, segn sea el caso.
3.16.3
DEVOLUCIONES
Por los abonos y cancelaciones anticipados se deben devolver los intereses
correspondientes al tiempo comprendido entre el da de pago o abono y el
vencimiento, siempre que su valor no sea inferior a cien (100) pesos, en cuyo caso,
no hay lugar al reintegro.
3.16.4
PRRROGAS
A los crditos prorrogables no especificados aqu, se les debe cobrar intereses
anticipados por el perodo de prorroga y se deben liquidar a la tasa pactada para
el crdito.
3.17
IVA
Se debe liquidar de acuerdo con las reglamentaciones vigentes as:
Cada vez que se cobre comisin por cartas de crdito sobre el interior,
aceptaciones bancarias, avales y garantas bancarias, durante su vigencia.
3.18
3.19
ESTUDIO DE CRDITO
Por cada estudio de crdito de Cartera
$ 52.000
$ 5.400
3.20
$ 2.500
3.20.1
CERTIFICADOS
Por la expedicin de cada Certificado
3.20.2
$ 8.540
PAZ Y SALVOS
Por la expedicin de cada Paz y Salvo
3.20.3
$ 8.540
REFERENCIAS BANCARIAS
Por la expedicin de cada Referencia
3.20.4
$ 8.540
CONSTANCIAS
Por la expedicin de cada Constancia
3.20.5
$ 8.540
HISTRICO DE PAGOS
Por la expedicin de cada Histrico de pagos
3.20.6
$ 10.000
EXTRACTOS
Por la expedicin de cada Extracto
3.21
3.21.1
$ 9.900
EMP001
> 0%
EMPRESARIAL MULTIPROPOSITO
* SOLO PARA CRDITOS REESTRUCTURADOS (NOVADOS) QUE NACIERON CON
COBERTURA DEL 50%
EMP023
MICROCRDITO EMPRESARIAL
EMP014
EMP015
3.21.2
25%
2,25%
>40% 50%
2.70% *
> 0%
25%
1,65%
2,30%
>40% 50%
2,75%
> 0%
25%
1,25%
1,65%
>40% 50%
1,95%
2,25%
50%
1,95%
EMP501
25%
1,80%
2,40%
> 0%
EMPRESARIAL MULTIPROPOSITO INDIVIDUAL
>40% 50%
3.21.3
1,60%
2.80%
INS001
25%
1,00%
1,25%
>40% 50%
1.50%
> 0%
INSTITUCIONAL EMPRESARIAL
CAPTULO IV
CHEQUES DE GERENCIA
4.1
EXPEDICIN
Por la expedicin de cheques de gerencia solicitados por personas naturales o
jurdicas.
IVA
Por la venta de cheques de gerencia, se liquida y cobra de acuerdo con la
reglamentacin vigente.
TIMBRES
4.2
4.3
0,50%
$ 3.000
$ 10.700
MXIMA
CAPTULO V
CUENTAS CORRIENTES
5
5.1
CHEQUERAS
5.2
SERIE 25
$ 80.000
SERIE - 50
$ 145.000
SERIE - 100
$ 350.000
CHEQUES ESPECIALES
Cuando el cliente desea utilizar cheques especiales, los costos de impresin y
timbres son a su cargo o por cuenta del Banco previa autorizacin de exoneracin
por parte de la Vicepresidencia Financiera.
En este caso el Banco cobra por derecho al uso de cada cheque.
$ 3.400
5.3.2
$0
$0
$ 10.700
$ 10.700
5.3.3
$ 10.700
TELEX
Por cada utilizacin
5.3.4
FAX
Por transmisin de documento va fax por cada utilizacin
5.4
$ 8.540
INTERS DE SOBREGIRO
Los intereses por descubiertos en las cuentas corrientes, sern liquidados a la tasa
mxima legal permitida reglamentada internamente por la Vicepresidencia de
Los intereses pactados por descubiertos en cuentas corrientes, se liquidan y cobran
aplicando la tabla de 365 das.
5.5
5.6
5.7
5.8
EXTRACTO ADICIONAL
Por la expedicin de un extracto adicional que corresponda a una sola hoja, se
cobra
$ 9.900
$ 5.300
FOTOCOPIAS
Por fotocopias de notas dbito, nota crdito y cheques
$ 6.000
$ 11.500
5.9
$ 19.842
EXONERACIONES
Se debe proceder de acuerdo al numeral 1.4 del captulo I de este manual
5.10
5.11
CERTIFICACIN DE CHEQUES
Por cada cheque
$ 7.300
$ 8.540
CHEQUERA A DOMICILIO
El cobro por servicio
$ 15.000
MXIMA
5.12
5.13
$0
$0
$ 10.700
$ 10.700
$0
$0
IVA
Se debe liquidar el impuesto al valor agregado de a cuerdo con la reglamentacin
vigente a:
Comisin por consignacin nacional
Teleextracto
Servicios de Sistemas con excepcin de tarjetas dbito y tarjetas crdito.
Extractos adicionales.
Comisin por recaudo nacional.
Chequera a domicilio.
Pago nacional.
5.14
5.15
CONSULTA DE SALDO
Consulta de saldo por ventanilla, posean o no tarjeta dbito.
$ 3.000
$ 2.300
$ 1.250
$ 2.900
$ 3.300
Se cobra la Tarifa mas IVA por cada cheque cuando estos no superen los 5
cheques.
En caso de que el nmero de cheques sea 6 o superior a 6 se cobra la Tarifa por el
total de cheques.
$ 19.500
$ 4.300
5.17
Se cobra por cada cheque girado o consignado que sea devuelto por causales
imputables al cliente.
Las causales que generan cobro son:
4 librado en chequera ajena,
8 orden de no pago,
9 prest 6 meses despus de librado,
12
13
14
15
16
firma no registrada,
firma no concuerda,
faltan firmas,
falta protector registra
falta sello ante firma y
21 cheque enmendado
Todas las comisiones causan IVA.
CAPTULO VI
GIROS
DESCRIPCIN DEL SERVICIO
6.1
6.1.1.
6.1.2
6.1.3.
6.1.4.
1,0%
$ 13.630
MXIMA
GIROS
COMISIONES
Los traspasos de fondos de una plaza a otra del pas que se realicen por medio
cheques giro, giro electrnico, rdenes telegrficas, telefnicas, telex.
PORTES
Por la expedicin de cheques giros sobre el interior
FAX
Por transmisin de documentos va fax autorizados por el cliente.
IVA
$ 8.540
$ 8.540
TIMBRES
Se cobra por cada cheque giro expedido
Todas las comisiones causan IVA.
CAPTULO VII
AHORROS
DESCRIPCIN DEL SERVICIO
7.1.
7.1.1.
7.1.2
$0
$0
$ 10.700
$ 10.700
de
cuentas
de
ahorros
en
$ 10.700
$ 8.540
$ 8.540
FAX
$ 8.540
7.1.6
$ 10.700
TELEX
$0
$ 10.700
7.1.4
$ 10.700
7.1.3
$ 6.000
EXONERACIONES
Se debe proceder de acuerdo al numeral 1.4 del capitulo I hoja 1 de este Manual.
7.1.7
7.2
EXTRACTO ADICIONAL
Por la expedicin de un extracto adicional que corresponda a una sola hoja, se
Por cada hoja adicional
COBRO DE TALONARIOS
$ 9.900
$ 5.500
Los talonarios para todas las cuentas de ahorro tienen un precio de venta de
(Cobro Con Tarjeta Dbito)
$ 50.300
MXIMA
7.3
CONSULTA DE SALDO
Conusulta de saldo por Ventanilla a todos los clientes (posean o no tarjeta dbito).
$ 3.000
$ 2.300
7.4
$0
PAGOS DE CRDITOS
Pago de cartera. En cheque o en efectivo
$0
$0
CUOTA DE ADMINISTRACIN
Para Cuentas Activas quedan exentos de pago de cuota de administracin las
cuentas de ahorro programado, cuenta total, cuentas de convenio y cuentas de
pensionados.
7.5
$ 6.800
7.6
IVA
Se liquida y cobra sobre el valor de la comisin con excepcin de las transacciones
realizadas con tarjeta dbito.
Todas las comisiones causan IVA.
CAPTULO VIII
REMESAS
8.1
REMESAS NEGOCIADAS
8.1.1
PORTES
Por plaza al envo
$ 8.540
$ 8.540
TELEX
Por plaza al envo
$ 8.540
$ 8.540
$ 8.540
1,5%
$ 9.600
$ 8.540
$ 8.540
TELEX
Por plaza al envo
$ 8.540
$ 8.540
FAX
Por cada utilizacin en caso que se requiera
COMISION
8.1.3
$ 8.540
2,4%
$ 9.600
$ 8.540
$ 8.540
TELEX
Por plaza al envo
$ 8.540
$ 8.540
FAX
Por cada utilizacin en caso que se requiera
COMISION
$ 8.540
1,6%
$ 9.600
MXIMA
8.2
REMESAS AL COBRO
8.2.1
$ 8.540
$ 8.540
TELEX
Por plaza al envo
$ 8.540
$ 8.540
FAX
Por cada utilizacin en caso que se requiera
COMISION
8.2.2.
$ 8.540
1,1%
$ 9.700
$ 8.540
$ 8.540
TELEX
Por plaza
$ 8.540
$ 8.540
FAX
Por cada utilizacin en caso que se requiera
COMISION
8.2.3
$ 8.540
2,3%
$ 9.600
$ 8.540
$ 8.540
TELEX
Por plaza
$ 8.540
$ 8.540
FAX
Por cada utilizacin en caso que se requiera
COMISIN
8.3
$ 8.540
1,3%
$ 9.600
8.4
IVA
Se debe liquidar y cobrar el impuesto al valor agregado IVA sobre las comisiones
por remesas negociadas y por los cheques enviados al cobro, de acuerdo con la
reglamentacin vigente.
Todas las comisiones causan IVA.
CAPTULO IX
COBRANZAS
DESCRIPCIN DEL SERVICIO
9.1.
PORTES
Por cobranzas sobre cualquier plaza
9.2
$ 8.540
FAX
$ 8.540
TELEX
Por operaciones que den lugar a transferencias de fondos
Por confirmaciones de datos o aclaraciones solicitadas por el cliente
$ 8.540
MXIMA
9.4
COMISIONES
Se deben cobrar por anticipado
9.4.1
1,0%
$ 15.000
Por el cobro de letras u otros efectos en moneda legal girados sobre otras plazas
o que se deben hacer efectivos en un lugar distinto de aquel en que se reciben; se
debe cobrar sobre el valor de cada efecto:
1,0%
$ 15.000
COMISION ADICIONAL
Se debe cobrar adems una comisin por cada mes o fraccin cuando el
vencimiento estipulado en la cobranza exceda de noventa (90) das a partir de la
fecha de recibo del efecto.
$ 5.000
Esta comisin se causa desde la fecha en que la cobranza es recibida por el banco.
9.4.2
FALSAS COMISIONES
Cuando el banco haya llevado a cabo la gestin de cobro en cualquiera de los
casos contemplados y devuelve impagado el instrumento, se debe cobrar una falsa
comisin igual a las previstas.
Si por instrucciones del cedente el Banco devuelve la letra antes de su presentacin
o vencimiento, se cobra tan solo la comisin mnima correspondiente.
NOTA: Estas comisiones causan IVA
9.5
9.6
9.7
9.8
9.9
COMISION ADICIONAL
Cuando los valores pertenecientes a persona residente en el exterior den lugar a
gestiones ante la oficina de cambios, se cobra una comisin adicional por las
gestiones que ocasione cada cobro y remesa de los rendimientos, adems de los
portes y gastos a que den lugar.
9.10
IVA
Se liquidan y cobra sobre el valor de las comisiones generadas por el servicio de
cobranzas, de acuerdo con las reglamentaciones vigentes.
Todas las comisiones causan IVA.
$ 5.000
CAPTULO X
VALORES EN CUSTODIA
DESCRIPCIN DEL SERVICIO
10.1
MXIMA
COMISION
Por la custodia de los valores improductivos por mes o fraccin.
$ 3.000
Causa IVA
10.2
OBSERVACIONES
Varios valores improductivos amparados por un solo titulo de custodia causan una
sola comisin.
Por la custodia de valores improductivos la comisin se cobra por mensualidades
anticipadas.
Cuando se trate de la custodia de cajas, paquetes, etc. de considerable volumen, el
banco puede convenir una tarifa especial con el depositante.
Por la custodia de certificados de reembolso tributario CERT ,por mes o fraccin
sobre el valor del o de los certificados amparados por cada custodia
0,4%
$ 3.000
10.4
$ 3.000
IVA
Se liquidan y cobra sobra el valor de las comisiones de acuerdo con la
reglamentacin vigente.
CAPTULO XI
MANEJO DE VALORES
%
0,5%
$ 5.000
0,5%
$ 5.000
2%
$ 5.000
MXIMA
COMISIONES
Por el recibo en la misma plaza de ttulos valores para entregar en otra contra
pago, bien sea recibidos del exterior o del interior del pas, sobre el valor
recaudado.
Adems hay lugar a la comisin por transferencia de fondos, portes de correo y
dems gastos que se puedan causar.
11.2
IVA
Se liquida y cobra de acuerdo con la reglamentacin vigente sobre el valor de las
comisiones.
CAPTULO XII
SERVICIOS ESPECIALES
%
Si el dbito es automtico
5%
$ 1.500
5%
$0
16%
COMISIN
Por el servicio de pago o de recibo de dinero o valores en lugar distinto al banco,
aun cuando sea para consignar en cuenta corriente del solicitante, y/o por el simple
traslado de dinero o valores de un lugar a otro, dentro del permetro urbano,
distrital o municipal se debe convenir con el cliente el valor de la comisin,
honorarios, tarifa, segn la modalidad del respectivo servicio.
Las tarifas por servicios especiales deben ser pactadas con el cliente de acuerdo
con la modalidad y el costo del convenio.
12.2
MXIMA
12.3
12.3.1
$ 4.200
Pago empresariales en cheques, sistema utilizado por los clientes cuando de comn
acuerdo con el Banco quieren realizar pagos masivos por ventanilla a beneficiarios
que no tienen vnculo comercial con el Banco. Se debe firmar un convenio con el
cliente en el que se incluyan las condiciones bajo las cuales se manejar.
$ 17.500
Pago empresariales biometrico, sistema utilizado por los clientes cuando de comn
acuerdo con el Banco quieren realizar pagos masivos por ventanilla a beneficiarios
que no tienen vnculo comercial con el Banco. Se debe firmar un convenio con el
cliente en el que se incluyan las condiciones bajo las cuales se manejar.
$ 4.300
12.3.2
$ 4.700
B2: tarifa para el grupo de las 55 ciudades del anexo 1 - Grupo 1 de la circular
reglamentaria del CENIT (EAO NO tiene oficina en la plaza de la EAR)
$ 12.000
B3.1: tarifa fija para las 31 plazas del anexo 1 - Grupo 2 de la circular
reglamentaria del CENIT
$ 4.700
B3.2: tarifa diferencial para las 31 plazas del anexo 1 - Grupo 2 de la circular
reglamentaria del CENIT (EAO tiene oficina en la plaza de la EAR)
$ 4.700
B3.2: tarifa diferencial para las 31 plazas del anexo 1 - Grupo 2 de la circular
reglamentaria del CENIT (EAO NO tiene oficina en la plaza de la EAR)
$ 12.000
B4: tarifa para las plazas diferentes a las del anexo No. 1 de la circular
reglamentaria del CENIT
50.000
Grupo 1: Armenia - Barranquilla - Bello - Bogot - Briceo - Bucaramanga Buga - Cajic - Calarc - Cali - Cartagena - Cartago - Cha - Cota - Ccuta Dosquebradas - Envigado - Espinal - Flandes - Florencia - Floridablanca - Girardot Girn - Honda - Ibagu - Ipiales - Itag - Jamund- Leticia - Manizales - Medelln Melgar - Montera - Mosquera - Neiva - Palmira - Pasto - Pereira - Piedecuesta Popayn - Quibd - Riohacha - San Andrs - Santa Marta - Siberia - Sincelejo Soacha - Sop - Tocancip - Tula - Tunja - Uniabastos - Valledupar - Villavicencio Yumbo.
Grupo 2: Acacias - Caldas - Candelaria - Caqueza - Ceret - Chiquinquir Cinaga - Duitama - Facatativ - Funza - Guaduas - La Ceja - La Mesa- La Virginia Lorica - Madrid - Moniquira - Nemocom - Nilo - Paipa - Pamplona Rionegro(Antioquia) - Sesquil - Sibate - Sogamoso - Soledad - Subachoque Tocaima - Ubate - Zarzal - Zipaquir.
Grupo 3: Corresponde al resto de ciudades del territorio Nnacional donde existen
sucursales bancarias.
12.3.3.
$ 4.400
$ 11.500
$ 4.400
1.5%
$ 15.000
4.02
$ 20.690
0.02
$ 20.690
12.5
$ 900
$ 4.000
$ 160.000
12.6
12.7
$ 4.000
12.8
$ 6.200
12.9
$ 1.700
12.10
12.11
$ 10.200
$ 10.700
$ 7.000
$ 7.400
CAPTULO XIII
CREDIBANCO
13.1
CUOTAS DE MANEJO
13.1.1
13.1.2
$ 1.700
$ 9.966
$ 9.900
$ 15.200
$ 21.800
Cuota de manejo por cada tarjeta del producto Tarjeta Dbito Amparada (mes
anticipado).
$ 6.000
$ 9.900
TARJETAS CRDITO
Oro (Cuota de manejo mes anticipado)
$ 19.000
$ 11.400
$ 20.000
$ 12.000
$ 17.000
$ 10.200
$ 22.000
$ 13.200
$ 28.700
$ 14.350
$ 38.000
$ 7.000
$ 8.600
$ 6.700
$ 12.400
$ 12.400
$ 16.000
$ 22.000
MXIMA
13.1.4
USD 25
USD 27
TASAS DE INTERS
Para todas las tarjetas se liquida y cobra por mes vencido
13.3
EXTRACTO ADICIONAL
Por la expedicin de un extracto adicional que corresponda a una sola hoja, se
cobra
$ 9.900
$ 5.300
Causa IVA
Fotocopia Extracto
13.4
$ 6.000
PAZ Y SALVOS
Por la expedicin de cada Paz y Salvo
$ 8.540
Causa IVA
13.5
CERTIFICADOS
Por la expedicin de cada Certificado
$ 8.540
Causa IVA
13.6
13.7
$ 7.700
$ 1.250
13.8
13.9
13.9.1
$ 8.700
$ 6.154
$ 6.154
$ 6.154
13.9.2.1
$ 100.000
CAPTULO XIV
$ 53.000
$ 43.000
$ 32.000
$ 22.000
CERTIFICADOS DE DEPSITO
DESCRIPCIN DEL SERVICIO
14.1
CAPTULO XV
15.1
El formato dposito para remate forma 1-10-30021 tendr un valor de:
15.2
MXIMA
IVA
Se cobrar el Impuesto de valor agregado sobre el valor de este formato.
Cuando las oficinas realicen devoluciones, deben sellar el depsito de soporte como
PAGADO POR CAJA, con fecha de devolucin, y se debe timbrar el valor devuelto.
$ 7.400
MXIMA
15.3
$ 4.100
$ 8.000
$ 15.600
$ 20.200
mayor a 150
$ 20.700
Duplicados de actas
Traslado de actas (por cliente)
$ 80.900
$ 23.800
$ 23.800
$ 23.800
$ 23.800
$ 28.500
$ 18.300
$ 56.800
CAPTULO XVI
16.1
TARJETA DBITO:
16.1.1
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
$0
Pagos Pila
$ 1.250
$ 4.100
$ 1.250
$ 1.250
Transferencias ACH.
$ 5.000
$ 2.450
Cambio de clave
$0
Pago de cartera
16.1.3
$0
NO
EXITOSAS
POR
CAUSALES
$ 1.250
$ 1.250
$0
$ 1.250
$ 5.000
$ 4.100
16.1.4
16.2
$0
$ 1.250
$ 5.000
$ 3.500
$ 4.300
$ 5.000
$ 4.500
$ 4.500
$ 4.000
$ 1.250
$0
NO
EXITOSAS
POR
CAUSALES
$ 3.500
$ 4.300
$ 1.250
$ 1.250
$ 4.500
MXIMA
16.3
16.4
16.5
$ 1.250
COMPRA DE PINES
En cajero ATH.
$ 1.250
$ 5.000
PIN INVLIDO
En cajero ATH.
$ 1.250
$ 5.000
CAPTULO XVII
BANCA EMPRESARIAL
17.1
AFILIACIN
$ 484.600
17.2
REINSTALACIN DE SOFTWARE
$ 105.400
17.3
CAPACITACIN ADICIONAL
Capacitacin de funcionarios adicionales, doce (12) horas mximo cinco (5)
personas
17.4
$ 1.052.800
PAGO MENSUAL
Hasta 10 cuentas
17.5
MXIMA
$ 76.900
De 10 hasta 20 cuentas
$ 97.000
Ms de 20 cuentas
$ 135.000
$ 3.000
CAPTULO XVIII
SERVICIOS DE INTERNET
18.1
INGRESO AL PORTAL
Ingreso EXITOSO al Portal
18.2
18.3.1
18.4
18.5
18.7
$0
$0
$0
PAGOS
Comisin por domiciliacin de pagos
$0
$0
$0
$0
Pago de Impuestos
$0
Pago Pila
$0
Pago de Comparendos
$0
PINES
Compra de Pines
18.6
$0
TRANSFERENCIAS ELECTRONICAS
Transferencias ACH.
18.3.2
EXTRACTOS
Consulta de Extractos
18.3
$ 1.250
E_POPULAR EMPRESARIAL
Cuota mensual de Internet Empresarial. sistema que permite a los clientes
Empresariales medianos, Empresariales, Corporativos y a las Instituciones del
sector oficial, la posibilidad de realizar sus operaciones bancarias, desde su propia
oficina o negocio, las 24 horas del da. Se debe firmar un convenio con el cliente en
el que se incluyan las condiciones bajo las cuales se manejar.
$ 88.000
$ 1.250
$ 850
TOKEN
Persona Natural Token adicional
$ 32.000
$ 32.000
$ 32.000
MXIMA
18.8
18.9
18.9.1
18.9.2
18.9.3
$0
$0
$ 171
Compras
$ 1.200
$ 750
mas de 15 millones
$ 1.650
CAPTULO XIX
TESORERA
DESCRIPCIN DEL SERVICIO
19.1
CAPTULO XX
20.1.1
20.2
MXIMA
$ 8.300
$ 16.500
$ 33.000
$ 82.000
$ 164.000
GRUPO AVAL
DESCRIPCIN DEL SERVICIO
20.1
MXIMA
PAGOS
PAGO NACIONAL O INTERCIUDADES
Comisin por pagos realizados a clientes del Banco Popular en entidades del Grupo
Causa IVA
RETIRO NACIONAL
$ 10.700
CONSIGNACIN
20.3.1
$ 10.700
$ 10.700
Causa IVA
20.3.2
1% del efectivo
consignado
$ 10.700
1%
$ 10.700
CAPTULO XXI
21.1
CAMBIO DE CLAVE
$0
$ 1.250
CONSULTAS
Por cada consulta de cupo de tarjeta de crdito u otras consultas que se realice por
agilizador
Por cada consulta diferente de consulta de cupo de tarjeta de crdito que se realice
por agilizador
21.2
$ 1.250
Por cada pago de servicio pblico que realice a travs del agilizador. Transaccin
no exitosa causal cliente
$ 1.250
Pagos Pila
$ 1.250
MXIMA
21.3
TARJETA DE CRDITO
Avance de tarjeta de crdito con abono a cuenta.
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
$0
21.4.2
21.4
$ 1.250
TRANSFERENCIAS
TRANSFERENCIAS ENTRE CUENTAS AVAL
Por cada transferencia realizada a travs del agilizador, entre cuentas de Bancos de
la Red de Servicios Aval
$ 1.250
Por cada transferencia realizada a travs del agilizador, entre cuentas de Bancos de
la Red de Servicios Aval.transaccin no exitosas causa cliente.
$ 1.250
TRANSFERENCIAS ACH
Transferencia ACH.
$ 5.000
$ 5.000
COMPRA DE PINES
Por cada compra de PINES que se realice por agilizador.
$ 1.250
Por cada compra de PINES que se realice por agilizador. Transaccin no exitosa
causal cliente.
$ 1.250
CAPTULO XXII
22.1
$ 4.500
Retiros en Oficina con Tarjeta dbito usando Pin Pad. Clientes exonerados.
Retiros en Oficina con Tarjeta dbito usando
exonerados.transaccin no exitosa causal cliente.
Retiros en Oficina con Tarjeta dbito
exonerados.transaccin no exitosa causal cliente
22.2
22.3
22.3.1
22.3.2
22.3.3
Pin
usando
Pad.
Pin
$0
Clientes
Pad.
no
Clientes
$ 1.250
$0
$ 7.700
$ 1.250
TRANSFERENCIAS
TRANSFERENCIAS ENTRE CUENTAS AVAL
Por cada transferencia realizada en oficinas entre cuentas de Bancos de la Red de
Servicios Aval, utilizando Pin Pad.
Trasaccin no exitosa causa cliente.
TRANSFERENCIAS ACH
$ 4.500
$ 6.000
$ 6.000
$ 1.250
22.3.3
22.3.4
$ 2.300
$ 1.250
Pago de Cartera
$0
$0
$0
$0
MXIMA
CAPTULO XXIII
TARIFAS INTERINSTITUCIONALES
23.1
ATH
INTER-REDES CAJEROS AUTOMTICOS
$ 4.600
23.1.2
$ 1.250
23.2
23.2.1
23.2.2
PLANILLA ELECTRNICA
Por registro (cada pago de cada cdula en la administradora) cuando el aportante
realiza el pago con una cuenta del Banco Popular.
$ 70
$ 160
Abono por planilla recaudada. Cuando el aportante realiza el pago con una cuenta
de otro Banco.
$ 1.050
Abono por planilla recaudada. Cuando el aportante realiza el pago con una cuenta
del Banco Popular.
$ 450
PLANILLA ASISTIDA
Por registro (cada pago de cada cdula en la administradora). Cuando el aportante
realiza el pago en una caja del Banco Popular.
$ 700
$ 1.300
Abono por planilla recaudada. Cuando el aportante realiza el pago en una caja del
Banco Popular.
$ 1.600
Abono por planilla recaudada. Cuando el aportante realiza el pago en una caja de
otro banco.
$ 2.800
$ 1.900
CAPTULO XXIV
BANCA MVIL
24.1
CONSULTAS
Saldo de Cuentas de Ahorro y Cuentas Corrientes.
24.2
$0
TRANSFERENCIAS ACH
$ 4.400
TRANSFERENCIAS
Tranferencia Fondos entre cuentas mismo titular u otro titular en el Banco.
24.5
24.6
24.7
$0
CONSULTAS
Consulta de cupo Disponible Tarjeta de Crdito.
Consulta de saldo a pagar Tarjeta deCrdito.
PAGOS
Pago factura celular con cargo a cuenta.
Recarga celular con cargo a cuenta.
$0
$0
$0
$0
AVANCES
Avance Tarjeta de Crdito.
24.8
24.9
MXIMA
$0
Transferencia ACH.
24.4
24.3
MXIMA
$0
RETIROS OTP
Retiros One Time Pasword
NOTIFICACIN PARA TELFONOS MVILES
El cobro se realizar mes vencido.
$ 992
CAPTULO XXV
25.1
ESTUDIO DE CRDITO
Aplica para cada estudio de crdito y/u operaciones de leasing destinados para
vehculo liviano o pesado.
No aplica para importaciones.
25.2
MXIMA
$ 57.000
DUPLICADO DE DOCUMENTOS
Cartas de levantamiento de prenda, traspaso de vehculo cuando se ejerce la
opcin de compra.
$ 57.000
25.3
Comisin por manejo de importaciones
25.4
CAPTULO XXVI
26.1
0,5%
$ 187.000
CUOTA DE ADMINISTRACIN
Cuota de Administracin mensual por cliente 0,2 por mil sobre el saldo promedio.
Todas las comisiones causan IVA.
$ 55.500
MXIMA
CAPTULO XXVII
27.1
$ 1.250
$0
Retiros
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
Cambio de clave
27.1.2
27.2
$0
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
TRANSFERENCIAS ACH
Transferencia ACH en Corresponsales Bancarios.
$ 5.000
$ 5.000
TARJETA CRDITO
Consulta cupo en Corresponsales Bancarios propios y otras entidades.
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
$ 1.250
$0
$0
$ 1.250
PAGOS EN EFECTIVO
Pago de servicios pblicos en efectivo
27.4
$0
PAGO DE CARTERA
Pago de cartera
$0
27.6
COMPRA DE PINES
$ 1.250
$ 1.250
RECAUDOS EMPRESARIALES
Recaudos con cdigo de barras.
$ 3.000
$ 3.500
LINEA VERDE
28.1
28.2
$ 1.050
$ 1.600
PAGOS
De Tarjeta de Crdito
De Cartera
28.4
$ 1.250
CAPTULO XXVIII
28.3
MXIMA
TARJETA DBITO
Consulta de saldo, recargas en Corresponsales Bancarios propios y de otras
entidades.
27.1.
$0
$0
De Servicios Pblicos
$ 1.050
$ 1.050
De Comparendos
$ 1.050
$ 1.050
$ 1.050
$ 1.050
Pagos Nacionales de: Porvenir Cesantias, Porvenir Pensiones, Movistar, Claro, Tigo,
Famisanar, Humana, Telecom, Direct TV, Telmex)
$ 1.050
Recarga de celular
TRANSFERENCIAS
$ 1.200
$ 2.350
$ 2.350
Transferencias ACH.
$ 4.400
MXIMA
28.5
28.6
1 Pgina
$ 3.850
2 a 4 Pginas
$ 3.550
Ms de 4 Pginas
$ 4.300
CONSULTA DE MOVIMIENTOS
Consulta de los ltimos 10 movimientos.
$ 1.250
28.7
28.8
28.9
CAPTULO XXIX
PAQUETES DE NOMINA
29.1
PAQUETE SUPERNMINA
$ 19.200
$ 3.450
MXIMA
De 0 a 90 das de servicio
El cobro es automtico.
29.2
$ 19.299
$ 3.450
De 0 a 90 das de servicio
El cobro es automtico.
29.3
CUENTA TOTAL
El cobro se realizar mes anticipado
$ 19.299
MONEDA EXTRANJERA
TARIFA
MNIMA
USD
1.1
APERTURA
Cuando el plazo inicial no exceda de 90 das, las comisiones por operacin, sern
las siguientes:
75.000
1,00%
De USD
75.001. hasta
250.000
0,75%
500.000
0,50%
0,375%
0,250%
proporcional
apertura
52,00
MODIFICACIN
Se debe conservar
la misma de la
aprobacion
Crediticia.
50,00
104,00
Otras modificaciones.
Mensaje swift o telex.
Cuando conjuntamente con el aumento de valor o prrroga concurren otras
modificaciones, se aplicar nicamente la comisin de aumento de valor o la de
prrroga, sin liquidar la de modificacin adicional.
En el evento de que simultneamente se presente modificacin por aumento de
valor y por prrroga, se deben liquidar independientemente. Tarifa mnima sumadas
las dos.
104,00
MXIMA
USD
1.3
DISCREPANCIAS
Autorizacin de discrepancias:
Se debe conservar
la misma de la
aprobacion
Crediticia.
50,00
1.4
Otros conceptos.
50,00
Mensaje swift.
27,00
UTILIZACIN
Utilizacin parcial excepto la primera.
Aceptacin o pago diferido por 30 das o fraccin. (Incluye comisin del Banco
Corresponsal).
Comisin de convenio por mes (se cobra por das transcurridos desde la fecha de
pago al beneficiario hasta la fecha en que se entreguen las divisas al Banco de la
Repblica).
0,375%
60,00
0,375%
50,00
1.5
35,00
Costo
Mensaje swift
27,00
Prrroga de financiacin
50,00
REEMBOLSO
Con Transferencia de divisas de otra entidad financiera o cuenta de
compensacin
2.
31,00
COBRANZAS DE IMPORTACION
Gestin de cobro o de aceptacin.
0,375%
100,00
3.1
GIROS FINANCIADOS
27,00
21,00
Transferencia
25,95
31,00
Comisin de desembolso
50,00
Comisin de Prrroga
50,00
Transferencia va SWIFT
27,00
Expedicin de cheque
21,00
26,00
31,00
Nota: Ms comisin del Corresponsal, si los gastos bancarios fuera de Colombia son
por cuenta del ordenante.
Mensaje SWIFT por modificacin
3.2
27,00
GIROS NO FINANCIADOS
Comisin cambio instrumento:
Cheque
21,00
Transferencia
27,00
Transferencia va SWIFT
27,00
45,40
ms comisin de Redesbanco
Expedicin de cheque
21,00
25,00
27,00
Nota: Ms comisin del Corresponsal, si los gastos bancarios fuera de Colombia son
por cuenta del ordenante.
4.
0,200%
Proporcional a la
apertura. Se debe
dejar la misma
notificada en el
aviso
100,00
52,00
50,00
Proporcional a la
apertura. Se debe
dejar la misma
notificada en el
aviso
52,00
Proporcional a la
apertura. Se debe
dejar la misma
notificada en el
aviso
52,00
50,00
0,200%
50,00
52,00
0,200%
50,00
47,00
75,00
27,00
Correo especial.
Costo
Portes.
Costo
5.
COBRANZAS DE EXPORTACION
Simple o Documentaria:
Gestin de cobro o de aceptacin a plazo.
0,250%
100,00
0,000%
62,00
27,00
47,00
Costo
Mensaje SWIFT
27,00
Portes.
Costo
Correo especial.
Costo
6.
COMPRA DE DIVISAS
6.1.
CHEQUES NEGOCIADOS
Sobre bancos de Estados Unidos.
0,35%
27,00
0,50%
50,00
Prime+ 5
6.2.
21,00
Costo
Costo
1,00%
6.3.
75,00
21,00
Costo
Costo
6.4.
10,00
20,00
30,00
52,00
30,00
20,00
30,00
6.5.
Costo
EFECTIVO
No es procedente
Art. 70 Res 8
62,00
Comisin por 30 das o fraccin por cuenta de otra entidad financiera (El cobro de
sta comisin se har por trimestre anticipado).
0,200%
62,00
8.
78,00
la misma de la
apertura sin
minima
la misma de la
apertura sin
mnima
52,00
78,00
35,00
27,00
9.
67,00
0,200%
65,00
0,070%
65,00
Comisin de modificacin.
65,00
27,00
3,25%
20,00
0,35%
26,00
0,50%
50,00
Mas portes.
Costo
16,00
20,00
26,00
21,00
21,00
Prime+5
10.
OTROS SERVICIOS
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