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Boletim237Agosto/2012
Sumrio

Ocombatelavagemdedinheiro

Editorial

Autor:RicardoAndradeSaadi

Artigos
Jurisprudncia

GESTODOBOLETIMBINIO2011/2012
Coordenadorchefe:
FernandaReginaVilares

Coordenadoresadjuntos:
BrunoSallesPereiraRibeiro,CarolineBraun,
CeciliaTripodieRenatoStanziolaVieira

Colaboradores

Emtemposmodernos,aexpressolavagemdedinheirovoltouaganharforano
mbitointernacionalnaConvenodeVienasobreotrficodeentorpecentese
substncias psicotrpicas de 1988, a qual foi uma resposta da comunidade
internacional em face do crime de trfico de drogas, bem como a ligao que
aquele delito tem com a criminalidade organizada. Caracterizase por ser o
primeiro texto internacional que indicou aos pases a criminalizao da conduta
considerada lavagem de dinheiro. A partir de ento, os pases signatrios da
convenocomprometeramseatipificarocrimedelavagemdedinheiroemsuas
legislaes.OBrasil,porserumpaspoucoatraentepocaparaalavagemde
dinheiro,demorouaeditarsuaLei,oqueocorreusomenteem1998.
Diversosorganismosinternacionaissopreocupadoscomotemaeimbudosno
combateaodelito,entreosquaisoGrupodeAoFinanceiraInternacional(Gafi),
criadoem1989pelospasesmembrosdoG7comopropsitodedesenvolvere
promover uma resposta internacional para combater a lavagem de dinheiro.
Podemosconsideraroestabelecimentodas40Recomendaescomoasaes
maisimportantesdoGafi.Amplamentereconhecidasemtodoomundo,tratasede
umconjuntodeprincpiosaseremseguidospelospasesnocombatelavagem
de ativos. So princpios bsicos, uma vez que as legislaes dos pases so
diferentes, de forma que o cumprimento das 40 recomendaes do Gafi(1) o
mnimoessencialnocombatelavagemdeativos.Orelatriodaltimaavaliao
doBrasilpeloGafifoiapresentadoemjunhode2011.Entreoutrascrticas,foram
citadas:
poucascondenaesfinaisporlavagemdedinheiro
problemas sistmicos no sistema judicirio dificultam seriamente a capacidade
deseobtercondenaesfinaisepenas
pequenavariedadedecrimesantecedentes
faltaderesponsabilizaocivilouadministrativadiretaspessoasjurdicaspor
crimesdelavagemdedinheiro
onmerodeconfiscosmuitobaixo,dadootamanhodaeconomiaeoriscoda
lavagemdedinheiro
ossistemasdegerenciamentodeativossodeficientes,oquedepreciaosbens
apreendidos
a no colocao de advogados, tabelies, outras profisses jurdicas
independentes, contadores, prestadores de servios de assessoria e consultoria
deempresasecorretoresdeimveispessoasfsicascomopessoasobrigadas
(2)
asinstituiesfinanceirasnosoexpressamenteproibidasdeestabelecerou
manterrelaesdecorrespondnciabancriacombancosdefachadae
estatsticas insuficientes sobre investigaes, denncias e condenaes por
lavagemdedinheiro,bemcomosobreonmerodecasoseosvaloresdosbens
confiscados.
AaprovaopeloCongressoNacionaldotextoquealteraaLei9.613/1998sana
algumas dessas crticas apontadas pelo Gafi. Merecem destaque nesse novo
texto:
1.Trminodoroldecrimesantecedentes
Alinhandoseslegislaesmaismodernas,eaospadresrecomendadospelo
Gafi, o Brasil excluiu o rol de crimes antecedentes lavagem de dinheiro.
Segundo o novo art. 1. da Lei 9.613/198, com redao dada pela Lei
12.683/2012,alavagemdedinheirosercaracterizadapor:
Art. 1. Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao, disposio,
movimentaooupropriedadedebens,direitosouvaloresprovenientes,diretaou
indiretamente,deinfraopenal.
Importantedestacarqueolegisladorescolheuusaraexpressoinfraopenalde
formaqueascontravenespenaistambmpodemserantecedentesaocrimede

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lavagemdedinheiro.
2.Previsodaalienaoantecipada
Nos termos do 1. do art. 4. do novo Diploma Legal, 1. Procederse
alienaoantecipadaparapreservaodovalordosbenssemprequeestiverem
sujeitos a qualquer grau de deteriorao ou depreciao, ou quando houver
dificuldadeparasuamanuteno.
Sem sombra de dvida, essa uma medida de extrema utilidade prtica. A
alienaoantecipadaamedidadeprecauomaisadequadaaserrealizada,
pois a que representa menor risco de depreciao do valor do bem,
possibilitandoumamelhorpreservaodoseuvalorrealatofinaldaprestao
jurisdicional. Segundo o Conselho Nacional de Justia, em julho de 2011, esse
Conselhoaferiu,pormeiodoSNBA,que,desdeaimplantaodosistema,houve
ocadastramentodeR$2.337.581.497,51embens.Destevalor,0,23%foiobjeto
de alienao antecipada, representando R$ 5.330.351,89, e 1,85%,
correspondendoaR$43.334.075,60,houveperdimentoemfavordaUnioedos
Estados.Almdisso,em4,43%dessesvalores,importandoR$103.452.804,44,
ocorreu a restituio dos bens, e em 0,15%, ou seja, R$ 3.404.456,34, restou a
destruio.Aconclusoqueseextraicomessesdadosqueoaltopercentualde
93,35% dos bens apreendidos ainda permanece aguardando destinao, com
situaoadefinir,representandooexpressivovalordeR$2.182.059.809,24sob
a responsabilidade do Poder Judicirio (Manual de bens apreendidos, CNJ,
2011,p.4).
3.Utilizaodosbensapsoperdimento
De acordo com o 1. do art. 7., a Unio e os Estados, no mbito de suas
competncias,regulamentaroaformadedestinaodosbens,direitosevalores
cuja perda houver sido declarada, assegurada, quanto aos processos de
competncia da Justia Federal, a sua utilizao pelos rgos federais
encarregados da preveno, do combate, da ao penal e do julgamento dos
crimes previstos nesta Lei, e, quanto aos processos de competncia da Justia
Estadual,aprefernciadosrgoslocaiscomidnticafuno.
Taldeterminaovemaoencontrodasdiretrizesinternacionaisnosentidodeque
osbensretiradosdoscriminososdevemserutilizadospeloEstadoparaaparelhar
as instituies responsveis pelo combate ao crime organizado. A melhor forma
deestimularefortalecerasinstituiesdeEstadodandolhesefetivascondies
detrabalho.
4.Aumentodoroldepessoasobrigadas
ALei9.613/1998procuracoibiralavagemdedinheironoBrasil.Paraisso,alm
decriarostipospenais,aleitrazumregimeadministrativodecombatelavagem
de dinheiro, de forma que tal combate feito de forma compartilhada entre o
Estadoeossetoresdaeconomiamaisfrequentementeutilizadosnaprticadeste
crime.
Na exposio de motivos da Lei 9.613/1998, dito que entre a prtica da
operaofinanceiraeousufrutodosrecursosdelaoriginados,hnecessidadede
quesejarealizadaumasriedeoperaesfinanceirasecomerciaiscomointuito
dedaraessesrecursosumaaparnciadelicitude.
Assim, inevitvel o trnsito dos recursos pelos setores regulares da atividade
econmicaparaquepossamserusufrudospeloscriminosos,deformaqueesses
segmentos, pela proximidade que mantm com os clientes, bem como pela
capacitaoespecficanecessriaaodesempenhodeseusnegcios,dispemde
maiorescondiesparadiferenciarasoperaeslcitasdasoperaesilcitas.
Aobrigatoriedadedetaissetoresparticiparemdocombatelavagemdedinheiro
traz uma eficincia muito maior ao sistema. Interessante lembrar que a
participao de setores privados no combate lavagem de dinheiro tambm se
justifica,poiselesmesmostmprejuzosdevidopraticadoilcitopenal.
Entreasobrigaesinerentesaosetorprivado,destacamosanecessidadedeas
pessoasfsicasejurdicassujeitasobrigaodaleipassaremasercompelidas
a identificar os clientes e manter cadastros atualizados, a obrigatoriedade de
comunicaosautoridadesresponsveisdetodasasoperaesemativosque
ultrapassemolimitefixado.
As chamadas pessoas obrigadas esto previstas no art. 9. da Lei 9.613/1998.
Com a aprovao das alteraes na lei, passam, entre outras, tambm a ter as
obrigaesmencionadas:
as bolsas de valores, as bolsas de mercadorias ou futuros e os sistemas de
negociaodomercadodebalcoorganizado
aspessoasfsicasoujurdicasqueexeramatividadesdepromooimobiliria
oucompraevendadeimveis
aspessoasfsicasoujurdicasquecomercializembensdeluxooudealtovalor,
intermedeiemasuacomercializaoouexeramatividadesqueenvolvamgrande
volumederecursosemespcie
asjuntascomerciaiseosregistrospblicos
aspessoasfsicasoujurdicasqueprestem,mesmoqueeventualmente,servios
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deassessoria,consultoria,contadoria,auditoria,aconselhamentoouassistncia,
dequalquernatureza,emoperaes:
I.decompraevendadeimveis,estabelecimentoscomerciaisouindustriaisou
participaessocietriasdequalquernatureza
II.degestodefundos,valoresmobiliriosououtrosativos
III.deaberturaougestodecontasbancrias,depoupana,investimentooude
valoresmobilirios
IV. de alienao ou aquisio de direitos sobre contratos relacionados a
atividadesdesportivasouartsticasprofissionais
pessoas fsicas ou jurdicas que atuem na promoo, intermediao,
comercializao, agenciamento ou negociao de direitos de transferncia de
atletas,artistasoufeiras,exposiesoueventossimilares.
5.Aumentodamultapecuniriaparaaspessoasobrigadas
Conforme supraexposto, as pessoas obrigadas, listadas no art. 9., devem
manter cadastro atualizado dos clientes, comunicar a realizao ou proposta de
realizao de operaes suspeitas e atender as requisies formuladas pelo
ConselhodeControledeAtividadesFinanceiras(Coaf),entreoutrasobrigaes.
Aquelas pessoas que deixarem de cumprir seus deveres, so passveis de
algumas sanes, quais sejam: advertncia, multa pecuniria, inabilitao
temporriaecassaodaautorizaoparaoperaooufuncionamento.
AleivigenteestabeleceumlimitedeR$ 200.000,00 (duzentos mil reais), sendo
queonovotextoaumentaressevalorparaR$20.000.000,00(vintemilhesde
reais),trazendoapossibilidadedepunioequivalenteaoportedapessoafsica
oujurdicaquedeixardecumprirsuasobrigaes.Ovaloranterior,dependendo
dasituao,eramuitobaixoe,paradeterminadasempresas,valiaapenaorisco.
6.AcessodaautoridadepolicialedoMinistrioPblicoadadoscadastrais
O novo texto legal cria o art. 17B a seguir transcrito: Art. 17B. A autoridade
policialeoMinistrioPblicoteroacesso,exclusivamente,aosdadoscadastrais
do investigado que informam qualificao pessoal, filiao e endereo,
independentementedeautorizaojudicial,mantidospelaJustiaEleitoral,pelas
empresastelefnicas,pelasinstituiesfinanceiras,pelosprovedoresdeinternet
epelasadministradorasdecartodecrdito.
Acriaodesteartigoteveporobjetivoesclareceradeterminadasempresasque
os dados cadastrais dos investigados devem ser disponibilizados para a
autoridade policial ou para o Ministrio Pblico, independentemente de
autorizaojudicial.Oquevemocorrendonosdiasatuaisqueempresasdeum
mesmo ramo de atuao se comportam de forma diferente quando recebem
solicitaesdetaisdados.Algumasosdisponibilizameoutrasalegamaviolao
aodireitodaintimidadeparaneglos.
Tal fato gera uma situao surreal. Como possvel diversas empresas de
concesso de crdito ou mesmo pessoas jurdicas que assinam determinados
serviosaelasdisponibilizadosteremacessoaosdadoscadastraisdeclientesou
potenciais clientes e as autoridades pblicas necessitarem de autorizao
judicial? Por que haveria violao ao direito da intimidade ao disponibilizar os
dados cadastrais para a autoridade policial ou para o Ministrio Pblico e no
haveria essa violao ao disponibilizar os mesmos dados para empresas
comerciais?
7.Desafiosaindaaseremenfrentados
A modernizao da lei de combate lavagem de dinheiro , sem nenhuma
dvida, um extraordinrio avano no combate criminalidade. Porm, restam
outros pontos ainda a serem atacados, sendo o principal deles a demora no
trnsitoemjulgadodasdecisesfinaisemprocessospenais.
Oquadroatual,principalmenteseconsiderarmososprocessosrelativosaocrime
delavagemdedinheiro,mostraqueotrnsitoemjulgadotemdemoradomuitos
anos.Temosnotciasdediversosprocessosiniciadoshmuitosanos,taiscomo
aqueles que envolveram investigaes contra doleiros, instituies financeiras,
funcionrios pblicos e outros que ainda tramitam no Poder Judicirio, sem
qualquer perspectiva de terem uma deciso final. Somente a ttulo de exemplo,
podemoscitaroprocessoenvolvendopessoasligadasaoBancoSantos,oqual
iniciou no ano de 2005 e at hoje est tramitando sem perspectiva de deciso
final.
Essa demora no julgamento final no boa para ningum. Aquele ru no
processo, que acredita em sua inocncia, quer se ver livre do mesmo o mais
rpidopossvel.Emalgumassituaesconstrangedorapessoaserdispensada
deumempregoounoserselecionadaemoutroapenasporqueemsuaficha
constaqueruemumprocessopenal.Se,depoisdemuitosanos,talpessoafor
absolvida, quem vai responder por todo o prejuzo que ela teve nos anos de
tramitaodoprocesso?
Damesmaforma,ademoranojulgamentodecasosemquehclarasprovasda
culpa de determinada pessoa, sendo que a mesma continua livre e exercendo
suas atividades devido ao princpio da presuno da inocncia, uma pssima
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mensagem passada para a populao. Em muitas vezes, so apresentados

recursos e mais recursos meramente protelatrios com o intuito de que se
esqueaocasoechegueprescrio.
Ademoraruimtambmparaacooperaojurdicainternacional,especialmente
quandoenvolveobloqueiodebensnoexterior.Ospasesdemandados(aqueles
emqueosrecursosforambloqueadosapedidodeautoridadesbrasileiras)pedem
umadecisotransitadaemjulgadopararepatriaraoBrasilodinheiro.Emmuitas
oportunidades,essespasesdemandados,percebendoainrciadoprocessono
Brasil,determinamodesbloqueiodosrecursos.
Devemoscriarmecanismosnotofavorveisaosrgosestataisresponsveis
pela investigao e denncia no processo penal e no to favorveis aos
investigados,deformaasecriarumequilbrioquepossibiliteaoEstadopuniros
culpadoseaosrusdeexerceroplenoexercciodedefesa.
Refernciasbibliogrficas
Coaf.MinistriodaFazenda.Lavagemdedinheiro:legislaobrasileira.Braslia:
Coaf,1999.
CNJ.Manualdebensapreendidos.Braslia:CNJ,2011.
Gomes, Luiz Flavio Cervini, Raul. Crime organizado: enfoques criminolgico,
jurdico(Lei9.034/1995)epolticocriminal.2.ed.SoPaulo:RT,1997.
Lilley, Peter. Lavagem de dinheiro. Trad. Eduardo Lasserre. 2. ed. So Paulo:
Futura,2001.
Mendroni, Marcelo Batlouni. Crime de lavagem de dinheiro. So Paulo: Atlas,
2006.
Pitombo,AntnioSrgioA.deMoraes.Lavagemdedinheiro:atipicidadedocrime
antecedente.SoPaulo.RT,2003.
Notas
(1)Disponvelem:www.fatf.gafi.org.
(2)Aspessoasobrigadastmumasriededeveres,taiscomoacomunicao
deoperaessuspeitaseamanutenodecadastroatualizadodosclientes.
RicardoAndradeSaadi
MestreeDoutoremDireitoPolticoeEconmicopeloMackenzie.
Diretor do Departamento de Recuperao de Ativos e Cooperao Jurdica
InternacionaldoMinistriodaJustia.
DelegadodePolciaFederal.

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