Cooperativa Multiactiva Trabajando juntos

BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA DE LA INVERSION)

2,010

ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
11 DISPONIBLE
Caja
Bancos
fondo de liquidez
12 INVERSIONES
para mantener hasta el vcto.

66,439,256
4,246,146
62,193,110
0
100,000,000
100,000,000

14 CARTERA DE CREDITO ASOCIADOS

309,587,943

crdito de consumo garanta admisible

3,073,518

crdito de consumo otras garanta

313,021,287

provisin para proteccin de cartera

-1,567,880

provisin general de cartera

-4,938,982

16 CUENTAS POR COBRAR

Convenios

17,472,668
345,600

Anticipos

4,250,000

crditos a empleados

2,103,000

deudores patronales

2,462,314

ingreso por cobrar(intereses)

5,222,679

ingreso por cobrar(cta. Soste-cxc exasoc)

anticipos de impuesto
otras cuentas por cobrar
provisiones para proteccin de c x c
TOTAL ACTIVO CORRIENTE

199,836
4,310,506
550,707
-1,971,974
493,499,867

ACTIVO NO CORRIENTE
14 CARTERA DE CREDITO PORCION NO CTE.
crdito de consumo garanta admisible

671,701,462
6,531,226

crdito de consumo otras garanta

665,170,236

17 PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO

13,482,008

muebles y equipo de oficina

equipo de computo y comunicaciones

11,484,000

depreciacin acumulada

-1,531,992

18 ACTIVOS DIFERIDOS
cargos diferidos (software sicoopweb)
19 OTROS ACTIVOS

7,261,920
7,261,920
21,270,070

otras inversiones

10,845,166

bienes recibidos en pago

17,374,840

provisin otros activos

-6,949,936

TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE

TOTAL ACTIVO

3,530,000

713,715,460
1,207,215,327

BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA DEL FI

2,009

PASIVO
21 DEPOSITO
ahorro voluntario

61,196,406

ahorro permanente

15,233,539

24 CUENTAS POR PAGAR

42,315,953

costos y gastos por pagar

3,646,914

retencin en la fuente

450,000,000

retenciones y aportes de nomina

450,000,000

remanentes por pagar

204,192,457

otras cuentas por pagar

TOTAL PASIVO CORRIENTE

246,448,534

26 fondos sociales

-38,214,530

fondo social de educacin

-4,041,547

fondo social de solidaridad

9,213,840

fondos social de actividades asociados

10,018,021

fondo nacional de cartera

2,300,000

fondo social otros fines

2,054,881

27 OTROS PASIVOS

107,115

obligaciones laborales consolidadas

2,865,197

ingresos recibidos para terceros

199,836

28 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVICIONES

4,310,506
0
-12,641,716
724,602,703

provisin contingencia
TOTAL PASIVOS
PATRIMONIO
31 CAPITAL SOCIAL
aportes ordinarios

523,703,136
0
523,703,136
0
8,535,000
13,175,000
-21,710,000

fondo social mutual

32 RESERVAS
proteccin de aportes
inversin social
reservas estatutarias
33 FONDOS DE DESTINACION ESPECIFICA
fondo para revalorizacin de aportes

628,200

fondo de mercadeo de producto

628,200

fondo especial

28,220,006

fondos sociales capitalizados

10,845,166

fondos de inversin

17,374,840
0
552,551,342
1,277,154,045

34 SUPERAVIT DE PATRIMONIO
auxilios y donaciones
revalorizacin del patrimonio
35 RESULTADOS DEL EJERCICIO

36 RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES

TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

TRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO)

2,010

2,009

91,147,296

13,990,509

77,156,787

12,397,258

58,153,338

7,553,694

2,287,067

1,074,043

394,677

678,805

617,392

3,067,718

54,854,202

22,998

12,397,258

149,300,634

223,389,629

129,660,218

92,603,607

47,191,501

79,184,022

72,334,370

8,347,132

10,134,347

31,437,693

11,817,175

2,851,786

3,410,079

2,533,317

3,048,876

318,469

361,203

26,000,000

26,000,000

238,638,673

308,370,931

666,344,443

548,427,288

665,003,459

547,086,305

1,340,984

1,340,983

120,338,556

2,609,010

117,729,546

1,565,406

1,565,406

1,043,604

1,043,604

15,235,791

13,704,986

1,530,805

3,101,827

3,101,827

521,802

521,802

9,447,341

9,447,341

634,016

634,016

38,614,418

38,614,418

785,330

350,000

37,829,088

38,264,418

128,043,446

482,532,290

2010
226,241,415

-117,104,878

968,576,654

968,783,114

1,207,215,327

1,277,154,045

2009
159,070,297

ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVO ACUMULADO

DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DE
INGRESOS OPERACIONALES
VENTAS NETAS
RECUPERACIONES
SERVICIOS DEL CREDITO
ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES
TOTAL INGRESOS OPERACIONALES
MENOS COSTO DE VENTAS
EXCEDENTE BRUTO OPERACIONAL
GASTOS ADMINISTRATIVOS
GASTOS DE PERSONAL
GASTOS GENERALES
PROVISIONES
AMORTIZACION Y AGOTAMIENTO
DEPRECIACIONES
GASTOS FINANCIEROS
TOTAL GASTOS ADMINISTRATIVOS
EXCEDENTE ODEFICIT OPERACIONAL
INGRESOS NO OPERACIONALES
FINANCIEROS
COMISIONES
UTILIDAD EN VENTA DE INVERSIONES
RECUPERACIONES
DIVERSOS
INGRESOS EJERCICIOS ANTERIORES
TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES
GASTOS NO OPERACIONALES
IMPUESTOS
FINANCIEROS
EXTRAORDINARIOS
GASTOS DIVERSOS
GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES
TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES
EXCEDENTE O DEFICIT NO OPERACIONALES
EXCEDENTE O DEFICIT DEL EJERCICIO

2,010

0
3,811,512
205,869,077
850,000
210,530,589
0
210,530,589
40,209,005
48,013,011
14,886,201
1,171,280
1,531,992
1,399,421
107,210,910
103,319,679
22,826,502
0
0
8,000,000
1,539,405
0
32,365,907
0
3,559,115
2,225,977
66,064
1,790,984
7,642,140
24,723,767
128,043,446

ULADO
2,009

717,327
6,382,406
86,269,590
0
93,369,323
581,786
92,787,537
29,604,440
35,654,015
5,142,323
0
0
26,773,934
97,174,712
-4,387,175
14,622,415
336,809
491,916,788
0
173,087
13,812,230
520,861,329
78,228
5,040,295
998,540
24,253,800
3,571,001
33,941,864
486,919,465
482,532,290

INDICADORES DE LIQUIDEZ
CAPITAL DE TRABAJO =
(2009)
(2010)

RAZON CORRIENTE =
(2009)
(2010)

ACTIVO CORRIENTE - PASIVO CORRIENTE

724.602.703 - 149.300.634
=
493.499.867 - 12.397.258
=

ACTIVO CORRIENTE/ PASIVO CORRIENTE

724.602.703 / 149.300.634
493.499.867 /12.397.258

=
=

INDICADORES DE ENDEUDAMIENTO
RAZON DE
ENDEUDAMIENTO=

PASIVO TOTAL/ACTIVO TOTAL

(2009)
(2010)

308.370.931 / 1.277.154.0454
238.638.673 /1.207.215.327

RAZON DE
CONCENTRACION=

PASIVO CORRIENTE/PASIVO TOTAL

(2009)
(2010)

149.300.634 / 308.370.931
12.397.258 /238.638.673

RAZON DE AUTONOMIA=

PATRIMONIO/ACTIVO TOTAL

(2009)
(2010)

968.783.114 / 1.277.154.045
968.576.654 /1.207.215.327

FINANCIACION A LARGO
PLAZO=

(CAPITAL + PASIVO NO CORRIENTE) /

ACTIVO TOTAL

(2009)
(2010)

INDICADOR LEVERAGE=
(2009)
(2010)

=
=

=
=

=
=

(548.427.288 + 159.070.297) / 1.277.154.045 =

(666.344.443 + 226.241.415) / 1.207.215.327 =
PASIVO/PATRIMONIO
308.370.931 / 968.783.114
238.638.673 / 968.576.654

=
=

Z
575,302,069
481,102,609

4.85
39.81

ENTO

0.02
0.20

0.48
0.05

0.76
0.80

0.55
0.74

0.32
0.25