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ACCION PAULIANA

Teora del Cdigo de 1884


Enajenacin: Dispone el artculo 1699 que "Rescindido el acto o contrato volvern
los valores enajenados a la masa de los bienes del deudor en beneficio de los
acreedores".
" Los bienes no revierten el patrimonio del deudor en provecho de este". Cuando
el cdigo dice "que la cosa enajenada vuelve al conjunto de los bienes del deudor,
esto quiere decir, solamente, que despus de la recisin del contrato, esa cosa
puede ser embargada por los acreedores, aun en poder del tercero, como si ella
jams hubiera salido del patrimonio del deudor y, vendindose en subasta pblica
judicial, sobre su producto habr concurso de los acreedores del enajenante". " Si
el valor de esa cosa fuere superior a la deuda el saldo pertenecer al tercero y no
al deudor, en vista de que entre aqul y ste subsiste el contrato".
En otros casos, " cuando el acto por el cual los acreedores fueren lesionados sea
la renuncia de un derecho, por ejemplo, el perdn de la deuda, el efecto de la
accin rescisoria consistir en hacer renacer la deuda, como si no hubiere sido
perdonada."
" Si el perjuicio resulta del pago de una deuda que aun no esta vencida... el
acreedor tiene que restituir toda la cantidad que recibi, po la cual continua
considerndose acreedor".
La accin pauliana sufre una modificacin, como accin colectiva, en nuestros
cdigos de 1870 y 1884, porque en ellos se concede al acreedor como accin
individual el ejercicio de la misma, pero su resultado sigue siendo colectivo;
estatua el Cdigo de 1884 que una vez declarada la accin pauliana, los bienes
obtenidos regresaban al patrimonio del deudor para que cumplieran la funcin de
garantizar a los acreedores en general. Por consiguiente el cdigo no permita que
el resultado de la accin pauliana a pesar de que se intentara por un acreedor
determinado, beneficiara a este exclusivamente. Se modifica, por consiguiente el
sistema romano, que desconoca el ejercicio individual de la accin para
determinado acreedor que quisiera intentarla, pero se mantiene el beneficio
colectivo en cuanto al resultado, para que todos los acreedores pudieran disfrutar
del mismo.
Actos en fraude de acreedores
Se dice que el deudor ejecuta un acto de fraude de acreedores cuando lleva a
cabo una enajenacin o renuncia de derechos que provoca o aumenta su
insolvencia, y que por consiguiente perjudica al acreedor. En estas condiciones,
ste tiene el derecho de pedir la nulidad del acto ejecutado por el deudor, que
origin su insolvencia y lo perjudica. Tradicionalmente se conoce esta accin con

el nombre de pauliana. Son varios los elementos consagrados en el artculo 2163


del Cdigo Vigente:
1.- Que el deudor lleve a cabo una enajenacin o renuncia de derechos. Se
consagra en el artculoo 2163, pero prosigue en los demas artculos (2164 y
2171). Los actos a ttulo gratuito y los actos a ttulo oneroso. Tambien si el deudor
no hubiere renunciado a derechos irrevocablemente adquiridos, sino facultades
por cuy ejercicio pudiere mejorar el estado de su fortuna, los acreedores pueden
hacer revocar esa renuncia y usar de las faucultades renunciadas.
2.- Que al ejecutar este acto dispositivo provoque o agrave su insolvencia. El
artculo 2166 define la insolvencia.
3.- Que el acto dispositivo perjudique al acreedor. Es un elemento escencial en el
ejercicio de la accin pauliana, que esxista el perjuicio para el acreedor; tal parece
que basta el segundo elemento para que se perjudique al acreedor.
4.- Este requisito supone que el acto dispositivo sea posterior al crdito o crditos
que se consideren perjudicados. es evidente que si el acto dispositivo es anterior
al crdito, no podr invocar el acreedor ningn perjuicio, porque conociendo el
estado de insolvencia de su deudor, consinti en que se constituyese ese crdito.
5.- Si el acto dispositivo es oneroso es menester que haya mala fe en el deudor y
en el tercero. En cambio, si la enajenacin es a ttulo gratuito, no es necesario que
exista mala fe, para que poceda la nulidad. Esta se declara aun demostrando el
deudor y el tercero que procedieron de buena fe.
Naturaleza de la accion pauliana
Actualmente esta accin es de nulidad, segn lo determina con toda claridad el
artculo 2163, en relacin con los siguientes. En relacin con el derecho romano
fue revocatoria o rescisoria; en el cdigo de 1884, lo mismo que fue de 1870, se
reputo rescisoria. No solo tiene inters desde el punto de vista de la terminologa,
distinguir si es accin rescisoria o de nulidad, sino un efecto prctico de
trascendental importancia. En el cdigo de 1884 se estim que la accin era
rescisoria, porque el acto de enajenacin era en si vlido, pues no llevaba vicio de
constitucin. En el concepto de Rojina Villegas, debe interpretarse el Cdigo
vigente en la siguiente forma: considerar que los efectos de la nulidad en cuanto a
su alcance restitutorio, afectan solo a las partes; este efecto solo procede cuando
la nulidad es invocada en cualquier contrato por alguna de ellas, pero cuando es
intentada por el acreedor, es decir, por un tercero, para combatir un acto
fraudulento, no est obligado, ya que no ha sido parte, a restituir, y el tercero
adquirente debe perder el precio como consecuencia de su acto ilcito, de su
complicidad en el fraude.
El que debe ser demandado con la accion pauliana es el adquirente segun los
artculos 2167,2169,2176 del cdigo civil, y ademas como requisito constitucional

es necesario demandar al deudor, pues para declarar la nulidad de un acto juridico


en que ste intervino, es preciso que sea parte en el litigio; de otra manera no
podran afectarse sus derechos derivados de ese acto, sin ser odo y vencido en
juicio.
Presunciones de fraudulencia: A efecto de facilitar la prueba en el ejercicio de la
accion pauliana, y justificar a base de presunciones la mala fe de deudor y tercero,
la ley admite dos presunciones: Art. 2179: " Se presumen fraudulentas las
enajenaciones a ttulo oneroso hechas por aquellas personas contra quienes se
hubiese pronunciado antes de la sentencia condenatoria en cualquiera instancia, o
expedido mandamiento de embargo de bienes, cuando esas enajenaciones
perjudican los derechos de sus acreedores" Art 2163: " es anulable todo acto o
contrato celebrado en los treinta das anteriores a la declaracin judicial de la
quiebra o del concurso, y que tuviere por objeto dar un crdito ya existente una
preferencia que no tiene".
Cuendo se da un segun adquirente recibe del primero los bienes objeto de la
enajenacin impugnada por la accin pauliana, solo resultar afectado y, por
consiguiente, obligado a devolver, cuando a su vez conozca que la enajenacin se
hizo fraudulentamente, o en otras palabras, cuando procedad de mala fe,
sabiendo que origino la insolvencia del deudor; pero cuando haya obrado de
buena fe, a pesar de que el primer adquirente haya obrado en complicidad con el
deudor, no quedar afectado aunque se declare la procedencia de la accion
pauliana y, por lo tanto, no tendr que restituir los bienes adquiridos.
TRANSMISION DE LAS OBLIGACIONES
La cesin de crditos
Es un contrato por el cual el acreedor, que se llama cedente, transmite los
derechos que tiene en contra de su deudor a un tercero, que se llama cesionario.
La palabra cesin designa tambin a la transmisin del crdito y entonces hay que
distinguir esta transmisin de sus ogenes.
Por la cesin, el acreedor es sustitudo por el adquirente del crdito; pero queda
subsistiendo el crdito mismo contra el sujeto pasivo sin alterarse la obligacin.
La cesin de crdito tiene el carcter de venta si se hace por un precio cierto y em
dinero, el de permuta si se efecta a cambio de una cosa, el de donacin si se
realiza gratuitamente. En lo nico que se diferenca de la venta, la permuta y la
donacin, por una parte, y la cesin de crdito por otra, es con respecto al objeto,
en un supuesto se trata de cosas y en otro de bienes incorporales.
En un principio se pueden ceder todos los crditos. Adems, el acreedor puede
ceder a dos personas diferentes partes alicuotas del mismo crdito o puede ceder
una parte del crdito reservndose la otra.

Crditos incedibles
Articulo 1420: " Para determinar si un crdito es intransmisible por cesin, por su
propia naturaleza, debe verificarse si fue o no constitudo en provecho exclusivo
del acreedor, tenindo por fin la satisfaccin de sus necesidades personales".
Efectos de la cesin
Efectos entre cedente y cesionario: Es nula la cesin de acciones si no se hace
por escrito privado cuando el valor del derecho cedido no excede de quinientos
pesos, o por escritura pblica cuando excede de dicha suma, o cuando conforme
a la ley deba constar por escritura pblica el derecho cedido. Para que el derecho
cedido pase al cesionario, es requisito indispensable la entrega del ttulo en que se
funde dicho crdito, cuando conforme a la ley sea necesario el ttulo, o cuando sin
serlo, se hubiere extendido. La cesin de un crdito comprende la de todos los
derechos accesorios como la fianza, la hipoteca, prenda o privilegio, salvo
aquellos que son inseparables de la persona del cedente. Los intereses vencidos
se presume que fueron cedidos con el crdito principal.
Garanta del derecho: El cedente esta obligado a garantizar la existencia y
legitimidad del crdito al tiempo de la cesin, a no ser que aquel se haya cedido
con el caracter de dudoso. Esto se refiere a prestar la eviccin que imponen al
enajenante los artculos 1488 y siguientes.
El cedente no esta obligado a garantizar la solvencia del deudor, a no ser que la
insolvencia sea pblica y anterior a la cesin. En este caso se presume juris et de
jure que lo sabia el deudor, habra dolo por parte de el y las leyes no favorecen a
los dolosos.
Garanta convencional: Se observan varios elementos:
- Elemento natural: La garanta tal como est reglamentada por la ley,es solo un
elemento natural de la cesin; sus preceptos no son de orden pblico y en
consecuencia pueden modificarse convencionalmente.
- Clasulas restrictivas: El cedente no ser responsable de la indemnizacin de
daos y perjuicios cuando expresa o tcitamente haya excludo la garanta al
celebrar el contrato de cesin.
- Clasulas extensivas: El cedente esta obligado a garantizar la solvencia del
deudor cuando as lo haya estipulado expresamente.
- Notificacin: Para que el cesionario pueda ejercitar sus derechos contra el
deudor deber haceer a ste la notificacin respectiva de la cesin ya sea judiacial
o extrajudiacial, ante dos testigos o ante notario.

- Excepciones oponibles al cesionario: El crdito pasa al cesionario tal como el


cedente lo posea. El cecionario en ningun caso podr tener mayores derechos que
el cedente.
- Conflicto entre cesionarios: Entre dos cesionarios del mismo crdito prevalece
aquel que primero ha hecho la notificacin o ha aceptado la cesin.
- Pago: Hecha la notificacin, no se libra el deudor sino pagando el cesionario.
Cesin de deudas
La cesin de deudas es una institucin de derecho moderno. Implica una forma de
transfeerenceia de la obligacin por cambio de deudor, pero sin alterar la relacin
jurdica, la cual contina subsistente en principio. Se distingue de la novacin en
que esta implica una forma de extincin de las obligaciones, en tanto que la cesin
de deudas solo constituye una manera de transmisin de las mismas. Podemos
definir a la cesin de deudas diciendo que es un contrato entre el deudor y el
asuntor, por virtud del cual ste acepta hacerse cargo de la obligacin del primero,
y cuyo contrato es admitido expresa o tcitamente por el acreedor. Tambin cabe
la posibilidad de que la cesin de deudas se lleve a cabo mediante un contrato
celebrado entre el deudor, el asuntor y el acreedor a efecto de que el primero ea
substituido por e segundo liberndosele de la obligacin, la cual ser asumida por
el nuevo deudor, con el consentimiento del acreedor. Sin embargo, no es menester
que este ltimo cocncurra desde un principio al pacto de cesin de deuda,
bastando que posteriormenteacepte el cambio de sujeto pasivo, ya sea por
manifestacin expresa de voluntad o en forma tcita, permitieno que es sustituto
qjecute actos que debia ejecutar el deudor, como pago de reditos, pagos parciales
o periodicos, siempre que lo haga en nombre propio y no por cuenta del deudor
primitivo.
El consentimiento del acreedor es absolutamente necesario para que el acreedor
conscienta una manera expresa o tcita, debido a que la substitucin de deudor
implica una alteracin escencial en cuanto a la posibilidad de ejecutar al crdito
mismo. Todo consntimiento tcito parte de ste principio, y por esto el artculo2052
estima que" se presume que el acreedor consciente en la sustitucin del deudor,
cuando permite que el sustituto ejecute actos que debia ejecutar el deudor, como
pago de reditos, pagos parciales o periodicos, siempre que lo haga en nombre
propio y no por cuenta del deudor primitivo".
EXTINCION DE LAS OBLIGACIONES
La novacin
La novacin es una forma jurdica en virtud de la cual se extingue una obligacin
preexistente, por la creacin de una nueva obligacin que sustituye a la primera.
El artculo 1704 define la novacin de contrato cuando las partes en el interesadas
no alteren sustancialmente sustituyendo una obligacin nueva a la antigua.

Bejarano Snchez dice que es un convenio en sentido amplio,por el que las partes
desciden extinguir una obligacin preexistente, mediante la creacin de una nueva
que la sustituye y difiere de ella en un aspecto escencial.
Requisitos para que se pueda dar la novacin:
La doctrina especifica que son cuatro:
1.- La preexistencia de una obligacin
Es necesaria la existencia de un vanculo jurdico entre las partes, una de ellas es
ya deudora de la otra. Ademas debe estar vigente al momento en que se realiza la
novacin." Si la primera obligacin se hubiere extinguido al tiempo an la que se
contrajera la segunda, quedar la novacin sin efecto".
2.- La creacin de una nueva obligacin:
La nueva obligacin es el contenido sustancial de la novacin y esta nueva
obligacin debe ser existente y excenta de vicios que pudieran anularla, pues si la
nueva relacin jurdica resultara inexistente o nula no habr novacin y subsistir
el vnculo primitivo.
3.- Una diferencia escencial entre la obligacin original y la nueva que va a
sustituirla:
Debe existir una alteracin o cambio sustancial entre la obligacin preexistente y
la novatoria, suficiente para constituir una novacin. Puede presentarse en
cualquiera de los elementos de la obligacin: en los sujetos, el objeto, en el
vnculo jurdico, en su causa o fuente.
4.- La intencn de novar:
Se refiere al proposito de ambas partes de extinguir la obligacin precedente y
crear una nueva que la sustituya. No basta la constitucin de una deuda nueva, es
indispensable que esta sustituya a la antigua y la extinga.
Efectos de la novacin
Dentro de los efectos que se tienen cuando se presenta l fgura jurdica de la
novacin es que la novacin extingue una obligacin y crea otra y de esto
depende que se produzcan otras dos consecuencias:
1.- Al concluir el crdito preexistente desaparecen sus garantas con el, ya que lo
accesorio sigue la suerte de lo principal. La novacin extingue la obligacin
principal y las accesorias. El acreedor puede por reserva expresa impedir la
extincin de las obligaciones accesorias que entonces pasan a la nueva.
2.- Con la deuda original se eliminan sus modalidades, limitaciones y vicios. Estos
desaparecen cuando la extincin de ka obligacin, Como el crdito novado es

diverso, el deudor no podr oponer las excepciones y defensas que habra podido
invocar contra el primitivo.
Novacin subjetiva
Es la relacionada con el cambio de sujetos en la obligacin puede ser de tres
clases:
1.- Por cambio de acreedor;
2.- Por cambio de deudor, y;
3.- Por cambio de ambos.
Expromisin as se denomina la novacin subjetiva por cambio de deuda sin su
intervencin, con tan solo el acuerdo del acreedor y de un tercero que quiere
asumir una deuda nueva para extinguir la primitiva.
Novacin Objetiva
Puede ser de tres clases:
1.- Por cambio de objeto;
2.- Por cambio de la fuente;
3.- Por cambio de vnculo.
Dacin en pago
Concepto legal: "La obligacin queda extinguida cuando el acreedor recibe en
pago una cosa distinta en lugar de la debida".
Requisitos para la acion de pago: Son doctrinariamente tres:
1.- Que el acreedor consienta en recibir en pago una cosa distinta a la debida.
2.- Que el deudor preste inmediatamente en el mismo acto, esa conducta, es
decir, que entregue la cosa, proporcione el hecho u observe la abstencin
propuesta.
3.- Si el objeto de la dacin es una cosa, debe ser propiedad del deudor, ya que la
dacin en pago con bien ajeno es nula.
Efectos de la dacin en pago:
Su efecto es el del pago ordinario, sin embargo cuando el acreerdor sufre eviccin
de la cosa recibida en pago, renace la obligacin primitiva quedando sin efecto la
dacin.
Elementos segun la jurisprudencia:
1.- Existencia de un crdito;

2.- Ofrecimiento del deudor de cumplir su obligacin con objeto diferente del que
se debe;
3.- Aceptacin del acreedor de ese cambio de objeto y,
4.- Que el objeto que se entregue a cambio, es dado en pago
Compensacin
Existe compensacin cuando dos personas renen la calidad de deudores y
acreedores recprocamente y por su propio derecho.
La compensacin es una forma de extinguir las obligaciones porque la existencia
de dos deudores entre las mismas personas y en sentido inverso, produce el
efecto por ministerio de ley de extinguir las dos deudas hasta el importe menor.
Formas de compensacin
1.- Compensacion legal
2.- Compensacin convencional
3.- Compensacin facultativa
4.- Compensacin legal
Efectos de la compensacin:
Extingue crditos. Extingue tambien los crditos accesorios de las obligaciones a
compensar en la misma proporcin, tanto las prestaciones accesorias de la deuda
inters y gastos, como las garantas personales, fianza.
Hay ciertos crditos que no son compensables, la ley los protege declarandolos
inembargables al iners de los dems. No habr lugar a la compensacin cuando
una de las partes hubiere renunciado a ella.
Confusin
Hay confusin cuando las calidades del deudor y del acreedor se renen en la
misma persona. Asi la obligacin se extingue.
La extincin de la relacin obligatoria solo opera en el caso que el derecho de
crdito y la obligacin (deuda) se rene en la misma persona. No es concebible
que el derecho a cobrar y el deber de pagar se concentren en el mismo sujerto, ya
que no habra de exigirse a s mismo el apgo y no tiene sentido que se pague a si
mismo o sea obrando en el mismo patrimonio.
Efectos:
Extinguir la obligacin y renacimiento de la obligacin (cuando cesa la confusin).

Remisin de deuda
La remisin se entiende siempre en los trminos limitativos en que se formula; es
decir, no puede inferirse o presumirse para aquellas obligaciones que
expresamene el acreedor no haya querido perdonar.
No obstante ser considerada la remisin como un acto de libertad, que por lo tanto
no requiere contraprestacin, algunos autores admiten la poosibilidad legal de una
remisin onerosa.
La condocnacin de la deuda puede ser judicial o extrajudicial, segn se otorgue
de acuerdo con las normas procesales contenidas en la ley de Enjuiciamiento civil.

Requisitos para que prospere la accin pauliana


Para que la accin pauliana prospera y se logre la revocacin de los negocios o
actos mediante los cuales el deudor si insolvent, se deben cumplir algunos
requisitos que expondremos de forma general.
El primer requisito es que exista un crdito a favor del demandante y a cargo del
demandado. Ello resulta obvio. Pedro le prest a Juan y Juan no pag y se
insolvent. Hay un crdito a favor de Pedro a cargo de Juan, que no lo pag.
El segundo requisito es que el acto del cual se busca la revocacin haya
constituido fraude, haya perjudicado al acreedor (demandante), o lo que es lo
mismo, que haya causado la insolvencia del deudor. Un ejemplo es la finca que
vendi Juan, nica bien que poda embargar Pedro para recuperar su dinero.
Pedro se vio perjudicado por la venta de finca que hizo Juan, puesto que se hizo
ms difcil si no imposible, que Pedro recuperara su dinero, y por supuesto que
esa ha sido loa intencin de Juan.
El tercer requisito es que exista mala fe, o como lo ha definido el artculo 2491 del
cdigo civil, conociendo ambos (otorgante y adquirente) el mal estado de los
negocios del primero.
Sobre los requisitos de la accin pauliana, la sala civil de la Corte suprema de
justicia en sentencia del 24 de julio de 2002, expediente 5887 ha dicho:
Dbese destacar, subsecuentemente, que en virtud del designio moralizador y
tico que caracteriza dicha accin, la misma est orientada a reprimir los actos de
mala fe, verdaderamente realizados por los deudores, en perjuicio de sus
acreedores, siempre y cuando stos, sobre quienes recae la carga de la prueba,
demuestren que se anan los requisitos repetidamente precisados por la
jurisprudencia de la Corte, esto es: a) que el demandante sea titular de un crdito
preexistente al acto cuestionado, a cargo del deudor demandado; b) que el

negocio impugnado, que ha de ser real, cause perjuicio a sus acreedores (eventus
damni), en cuanto haya determinado o agravado la insolvencia del deudor; c) que
ste, por ser conocedor del mal estado de sus negocios, acte con la intencin de
defraudarlos; pero si el acto se realiz a ttulo oneroso, es menester que el tercero
contratante tenga conocimiento del mal momento del deudor (consilium fraudis).
Respecto al tercer y ltimo requisito, es importante anotar que se presenta una
diferencia cuando el acto o contrato cuestionado ha sido a ttulo oneroso o
gratuito.
Respecto a la diferencia de la mala fe cuando el contrato es oneroso o gratuito, la
Corte suprema de justicia, en la misma sentencia arriba referida expuso:
En efecto, por sabido se tiene que mediante la referida accin los acreedores
pueden demandar la revocacin de los negocios jurdicos realmente ajustados por
su deudor, pero que han sido otorgados por ste fraudulentamente y en perjuicio
de los derechos de aquellos; por supuesto que la ley distingue, adems, los actos
onerosos de los gratuitos, para exigir, en los primeros, que el tercero con quien
contrat el deudor tambin sea de mala fe (consilium fraudis) y, respecto de los
segundos, que exista solamente el animus nocendi del deudor, de manera que el
tercero adquirente pueda ser de buena fe.
En resumen se puede decir que tratndose de negocios onerosos, debe existir
mala fe tanto del otorgante como del adquiriente, y tratndose de contratos
gratuitos, basta la mala fe del otorgante, es decir, del demandado.

Accin pauliana
Derecho Civil
La accin pauliana es una medida conservativa del patrimonio del
deudor y, por tanto, protectora de crditos. A ella se refiere el art. 1.111
C.C. en su inciso 2 al indicar que los acreedores pueden tambin
impugnar los actos que el deudor haya realizado en fraude de su
derecho. De acuerdo con ello, puede ser definida con DEZ-PICAZO,
como el poder que el ordenamiento jurdico confiere a los acreedores
para impugnar los actos que el deudor realice en fraude de su
derecho.
Aparece regulada en los arts. 1.111 y 1.291 y ss. del C.C., as como
algunos otros del propio Cdigo y de la Ley Hipotecaria.

El fundamento del poder excepcional que se atribuye al acreedor para


inmiscuirse en las relaciones entre deudor y terceros que le reconoce
la accin pauliana ha sido discutido, mantenindose distintas teoras
que simplemente enumeraremos, como la de la afeccin real del
patrimonio del deudor al pago de los crditos contra el deudor, o la del
delito civil o del enriquecimiento injusto perjudicial para el
acreedor o la teora de la colisin de derechos que da preferencia al
derecho del acreedor defraudado.
En ltima instancia dicho fundamento radica en el derecho del
acreedor a que no sea disminuida la garanta que la ley le concede
sobre los bienes del deudor en virtud del principio de responsabilidad
patrimonial universal consagrado en el art. 1.911 y, consecuentemente,
la proteccin del trfico jurdico.
En su evolucin histrica nace la pauliana en el Derecho
Justinianeo, como consecuencia de la refundicin de tres remedios de
origen pretorio: el interdictum fraudatorium, que reintegraba al
acreedor en la posesin de un bien que el deudor ha traspasado a
otro; la restitutio in integrum ob fraudem, de caracterizacin ms
dudosa, destinada a destruir los efectos de la enajenacin con la
consecuencia de restituir los bienes a la situacin anterior a ella y la
actio ex-delicto, de naturaleza penal, en cuya virtud se condena al
deudor y sus cmplices al pago de una indemnizacin. En el Derecho
intermedio se ve en el origen de la accin un delito, una injusticia
subjetiva y esta corriente es la que llega al Derecho moderno.
Las notas caractersticas de esta accin, en cuanto a su naturaleza
jurdica, son las siguientes:
- Es una accin personal, ya que no persigue un bien, sino que
pretende remediar las consecuencias objetivas de una conducta ilcita,
acto personal del deudor y adquirentes, que perjudica el derecho de
crdito.
- Es una accin rescisoria y no de nulidad, como se infiere claramente

del art. 1.291.3 C.C.


- En consecuencia, es una accin subsidiaria por el juego del art.
1.294.
- Y, finalmente, es una accin con una funcin conservativa y no
ejecutiva, aun cuando esto ltimo es mantenido por algunos autores,
lo que se pone de manifiesto en la expresin despus de haber
perseguido los bienes del primer inciso del art. 1.111, si bien, esta
expresin parece referirse ms bien a la accin subrogatoria.
Examinando ya la mecnica de la accin pauliana, hay que distinguir
los requisitos objetivos y los requisitos subjetivos.
1. Requisitos objetivos:
1.1. Es necesaria la existencia de un crdito a favor del impugnante,
que ha de ser:
- Anterior al acto fraudulento. No obstante, autores como LOHMANN
admiten que pueda tratarse de un crdito futuro, siempre que ste sea
conocido y haya de tener prxima y segura existencia posterior,
fundndose en el carcter conservativo y no ejecutivo de la accin. As
parece reconocer la tambin la sentencia del T.S. de 2 de marzo de
1981.
- Vlido.
- Vencido. En este punto es interesante distinguir los siguientes
supuestos:
a) Crdito a plazo o condicin resolutoria. No hay duda de que el
acreedor puede ejercitar la accin.
b) Crdito a plazo suspensivo. Puede admitirse porque, como
consecuencia de la insolvencia del deudor, desaparece el plazo (art.
1.229).

c) Crdito a condicin suspensiva. Si se considera que la accin


pauliana es conservativa y no ejecutiva, ha de admitirse su ejercicio,
puntualizando autores como LACRUZ, que para que prospere la
accin es necesario que se demuestre directamente, y no por
presunciones, la intencin de defraudar al acreedor impugnante.
1.2. Actos impugnables de los que se deriva el perjuicio al acreedor.
Sern no slo los contratos, sino todo tipo de actos o negocios
jurdicos de contenido patrimonial, en cuya virtud se produzca un
menoscabo econmico (los arts. 1.297 y 1.111 hacen referencia a
actos fraudulentos). Hay que incluir, por tanto, actos de gravmenes,
renuncias y, en general, los que propician una reduccin de la
capacidad econmica del deudor.
Han de ser reales o verdaderos, en el sentido que produzcan una
autntica y eficaz disposicin, diferencindose de los simulados.
1.3. Perjuicio de los acreedores. Este perjuicio se pone de manifiesto,
segn la generalidad de la doctrina y de la jurisprudencia, por la
insolvencia del deudor, requisito necesario para el ejercicio de la
accin, y tal insolvencia debe derivarse directamente del acto cuya
revocacin se persigue con la accin pauliana. Actualmente, se viene
admitiendo que no es necesaria la insolvencia del deudor y, en
consecuencia, el dao que se produce al acreedor puede consistir en
poner en peligro la posibilidad de cumplimiento del crdito, siempre
que razonablemente sea de tal entidad que permita prever que, por el
empobrecimiento que se determina en el patrimonio del deudor, an
cuando el acreedor no llegue a ser insolvente al vencimiento de la
obligacin, no encontrar bienes libres para satisfacer su derecho. En
todo caso debe existir una relacin de causalidad entre el acto
dispositivo y el perjuicio existente al iniciar la accin.
2. Requisitos subjetivos:
2.1. En relacin al deudor. No es otro sino el fraude existente entre el
deudor y el adquirente. Frente a los que exigen el animus nocendi

(CASTRO), la generalidad considera que no es necesaria la intencin


de perjudicar a los acreedores, bastando la conciencia del perjuicio
que ocasiona con el acto a sus acreedores. Si el acto de disposicin
es anterior al nacimiento del crdito, es necesario que est
dolosamente preordenado a fin de perjudicar la satisfaccin del futuro
acreedor.
ALBALADEJO va ms all y afirma que debe asimilarse a la
conciencia realmente tenida de que el acreedor no podr cobrar el
supuesto de que el deudor debiera haber tenido esta conciencia de
acuerdo con una diligencia media.
2.2. Respecto al adquirente, si es a ttulo oneroso, basta con
conscientia fraus, es decir, el conocimiento del perjuicio causado como
del futuro. Si la disposicin es anterior al crdito, debe haber
participado en la maquinacin dolosa, no siendo necesario el animus
lucrandi. Conviene traer a colacin la presuncin iuris tantum del art.
1.297.2.
Si la adquisicin es a ttulo gratuito, se plantea la cuestin de la
necesidad de la existencia del fraude. As lo considera la generalidad
de los autores, ya que el art. 1.291.3 lo exige, sin distinguir entre actos
onerosos o gratuitos, si bien excluyendo el caso de las renuncias en el
que autores como ROCA consideran que no es preciso el consilium
fraudis, porque no lo exige el art. 6.2; ms matizadamente se exige el
fraude del deudor enajenante, pero no la mala fe del donatario.
No obstante, CASTRO, ALBALADEJO, LOHMANN..., estiman
innecesario el requisito del fraude en las enajenaciones a ttulos
gratuito. Basta el perjuicio del acreedor aun sin ser fraudulenta la
enajenacin, ya que el art. 643.2, determina haber fraude por el hecho
de darse el perjuicio, argumentando tambin que esta solucin es de
mayor justicia, al dar preferencia al inters del acreedor sobre el del
beneficiario de la liberalidad posterior.
ntimamente ligada con esta cuestin est la de si la presuncin del
art. 1.297 es iuris tantum o iuris et de iure. La lnea tradicional

considera que, de acuerdo con el art. 1.251, es iuris tantum, y as lo


avalan distintas resoluciones de la D.G.R.N., como las de 26 de mayo
de 1908 o la de 22 de febrero de 1917. En apoyo a la tesis de
encontrarnos ante una presuncin iuris et de iure se manifiestan
CASTRO, ALBALADEJO, PUIG BRUTAU... LACRUZ argumenta que
en el art. 1.297.1, la presuncin ha de entenderse como ficcin; no hay
verdadera presuncin, y bien claro se ve en el se presumir siempre
del art. 643, confirmado por el art. 37.4 L.H., al establecer, sin
excepcin, la impugnabilidad de todas las donaciones sin necesidad
de demostrar el nimo fraudulento del donante al hacerlos.
En su aspecto procesal, las partes del juicio impugnatorio son el
acreedor o sus herederos o causahabientes, el deudor, el adquirente y
eventualmente, los posibles subadquirentes; la accin debe ejercitarse
en el plazo de caducidad de 4 aos (art. 1.299).
Slo quedan por examinar los efectos que produce el ejercicio de la
accin. Demostrada la conducta defectuosa, fraudulenta o no, el acto
que produce el perjuicio es declarado ineficaz ante el acreedor, de
suerte que, respecto de l, es inoponible la disposicin patrimonial
efectuada por su deudor, cuando el adquirente fuera partcipe del
ilcito o el acto hubiera sido gratuito.
Se ha defendido que la rescisin opera ex tunc, en cuanto que el
efecto de la accin rescisoria es destruir todas las consecuencias del
contrato, restituyendo las cosas al ser y estado que tenan cuando
aqul se celebr, conclusin que se apoya en la obligacin impuesta
por el art. 1.295 de devolver las cosas con sus frutos y el precio con
sus intereses.
Ms matizadamente, se ha dicho que la rescisin produce efectos ex
tunc respecto al acreedor actor.
Para ROCA, sin embargo, en la accin pauliana no hay efectos ex
tunc, ya que el efecto revocativo queda paralizado frente a un
subadquirente oneroso de buena fe y las cosas enajenadas se reputan
como si no hubieran salido del patrimonio del enajenante fraudulento,

a efectos procesales de la ejecucin y en cuanto sea necesario para


que el acreedor defraudado pueda cobrar sus crditos subsistiendo la
enajenacin en todo lo dems.
a) Efectos en relacin al adquirente. El efecto fundamental, segn los
arts. 1.295 y 1.298, es la obligacin de devolver las cosas adquiridas
en fraude, siempre que ello sea posible. En otro caso, deber
indemnizar los daos y perjuicios ocasionados a los acreedores.
Se ha planteado si la obligacin de devolver implica la restitucin
material de la cosa objeto del contrato. Pese a la diccin de los arts.
1.295 y 1.298 que imponen la obligacin de devolver las cosas
enajenadas y que ha dado pie a que algn sector doctrinal as lo
considere, ROCA, LOHMANN y DEZ-PICAZO mantienen que la
sentencia no tiene efectos reales traslativos del bien del patrimonio del
tercer adquirente al enajenante. Puede el bien quedar de hecho y de
derecho en poder del primero, pero a efectos de su relacin con el
acreedor se entiende que contina en poder del deudor.
Por otra parte, la ineficacia del acto dispositivo slo tendr lugar hasta
tanto se extienda el perjuicio del acreedor y slo a este perjuicio deben
limitarse las consecuencias. De ah su carcter relativo y la posibilidad
de la rescisin parcial. E igualmente de ello deriva que la rescisin no
aproveche a los dems acreedores del deudor que no ejercitaron la
accin (Resolucin 27 de diciembre de 1945).
b) Efectos en relacin a los acreedores personales del adquirente. No
podrn dirigirse contra las cosas enajenadas fraudulentamente ya que
declarada la rescisin, en relacin al acreedor del deudor transmitente
se ha producido desplazamiento patrimonial. Luego, los acreedores
del adquirente slo podrn dirigirse contra tales cosas ejecutando su
crdito antes de que nazca la obligacin de devolver. En este caso,
pasarn a ser las terceras personas a que se refiere el art. 1.295.2.
c) Efectos en la relacin entre deudor, enajenante y adquirente. Sern
de aplicacin, en su caso, las normas de ejecucin.

d) Efectos respecto a subadquirentes. En este punto se hace


indispensable mencionar, aunque sea someramente, una discusin
doctrinal tradicional derivada de la sucinta redaccin del Cdigo Civil y
la Ley Hipotecaria. Su origen radica en la L.H. de 1861 que exclua la
proteccin registral frente a las acciones rescisorias de enajenaciones
en fraude de acreedores cuando la segunda enajenacin haya sido
hecha a ttulo gratuito y cuando el tercero haya sido cmplice en el
fraude. El cdigo, por su parte, habla de tercero en el art. 1.295. Tras
las Leyes de 1944-46 el art. 37 hace desaparecer la expresin
segunda enajenacin aun cuando sigue hablando de tercero, lo que
plantea dudas a la doctrina sobre si lo mismo que el Cdigo, la L.H.
trataba tanto la situacin del primer adquirente como la de los
sucesivos. En realidad, hay que distinguir:
- Primer adquirente. Su situacin se regula por el Cdigo Civil:
- Si adquiri de mala fe, cualquiera que sea el ttulo, no queda
protegido.
- Si adquiri de buena fe, a ttulo gratuito, aunque los arts. 1.295 y
1.298 no soportan criterio alguno, es extendida la creencia de que no
queda protegido.
- Si adquiri a ttulo oneroso y de buena fe, no es perjudicado por la
accin; pero tal proteccin no deriva del Registro, sino del simple
hecho de fallar un requisito sustantivo para el ejercicio de la accin,
cual es la conciencia del dao que se produce.
- Subadquirentes. A ellos se aplica tanto el Cdigo Civil como la L.H. si
la adquisicin est inscrita.
- Si el subadquirente es a ttulo gratuito, no es exactamente que no
est protegido, sino que su situacin es la del ltimo prrafo del art. 34
L.H.
- Si adquiere a ttulo oneroso y de mala fe, en ningn caso queda
protegido.

- Si adquiere a ttulo oneroso y de buena fe e inscribe, se paraliza la


pauliana por el juego de la fe pblica; caso de que no inscriba, queda
protegido por el art. 1.295 C.C.
(V. responsabilidad patrimonial, accin revocatoria, rescisin del
negocio jurdico, revocacin del negocio jurdico, en negocio jurdico,
ineficacia del).

CAPTULO II
MARCO TERICO CONCEPTUAL
2. ANTECEDENTES DEL PROBLEMA
1. VIA PAULIANA EN ROMA
En tiempos antiguos la accin de ejecucin recaa sobre la persona
del deudor "manus iniectio". Si el deudor no ejecutaba su prestacin
estando condenado, el acreedor poda solicitar su adjudicacin,
conducirlo preso o hacerlo trabajar, etc., la persona del deudor era la
garanta del crdito. Luego se introdujo al "missio in bona" que
autorizaba al acreedor a vender los bienes del deudor e indemnizarse
con su precio. As, por la "bonorum venditio" el acreedor poda
satisfacer su crdito. Condenado el deudor, el pretor conceda la
missio entrando el acreedor en posesin de todo el patrimonio del
deudor. Luego despus de transcurrido se vendan estos bienes
(bonorum prescritio) al mejor postor. Con la "bonorum venditio" el
deudor sufra una capitis diminutio mxima. Luego vino la "cessio
bonorum"a favor del deudor insolvente exento de culpa, equivalente a
la quiebra. Finalmente, el "pignus ex causa judicati captum"
mediante el cual el acreedor puede obtener del deudor un derecho de
prenda, susceptible a recaer tambin sobre todo el patrimonio.
1. FRAUDE BANCARIO
Todas estas definiciones y detalles de cmo de denomina al Fraude
nos llevan a determinar que la conducta fraudulenta realizada por una

persona SIEMPRE va a desencadenar en un delito en perjuicio de un


tercero, ya sea persona fsica o persona jurdica. Sin duda, las
entidades bancarias son "empresas" sujetas a distintos tipos de
fraudes, debido a la tentacin que existe como consecuencia del
manejo del dinero. A diferencia de una actividad industrial o comercial,
la actividad bancaria permite que quien realiza el fraude se encuentre
automticamente con el dinero. As, nos encontramos que los bancos
son objetos de maniobras fraudulentas de todo tipo, infidelidad de
empleados, estafas con instrumentos apcrifos, maniobras con ttulos,
estafas en el pago de haberes jubilatorios, etc. Pero sin lugar a dudas,
una de las prcticas ms antiguas se encuentra vinculada al fraude
crediticio.
En el fraude crediticio se ve reflejada la evolucin que ha tenido el
sistema financiero y cmo ha influido esta evolucin en el tipo de
defraudaciones. El avance de la tecnologa, la informtica y las
comunicaciones han brindado herramientas tanto a las entidades
bancarias como a los estafadores, y ambos sostienen una lucha sin
cuartel para ver quien prevalece en su objetivo. Desde la simple
adulteracin de un documento, hasta la intercepcin de una lnea
telefnica, son herramientas usadas frecuentemente por los
estafadores y contra las cuales las entidades financieras deben
oponerse para no sufrir las consecuencias. Las ciencias criminolgicas
nos advierten acerca del incesante avance del delito econmico como
tendencia universal; donde su modalidad de actuacin va adaptndose
a las normas de la poltica econmica, al progreso y a la tecnologa,
cubriendo su accionar con un "ropaje de legitimidad" que lo torna difcil
de prevenir, y una vez detectado, de investigar y alcanzar probanzas
suficientes.
El fraude crediticio no escapa de tales conceptos, tampoco se
diferencia en cuanto a sus modalidades de actuacin e impacto
econmico. Lo cierto es que el delincuente econmico planifica
cuidadosamente el hecho delictivo a cometer, analizando todo tipo de
aspecto, principalmente aquellos concernientes a la seguridad y los
controles implementados, haciendo lo propio sobre las personas
responsables de ello. Estas formas delictivas atacan mltiples sectores
de la actividad tanto privada como pblica, ocasionando graves

perjuicios o creando una situacin de peligro de la cual pueda surgir


ese dao. Muy pocas cosas podemos hacer para prevenir estas
conductas desviadas, o por lo menos minimizar los riesgos.
Destacando que uno de los factores principales del fraude es la falta
de confirmacin de la identidad del sujeto activo, y/o la verificacin y
confirmacin de las referencias y datos personales.
1. RESPONSABILIDAD PATRIMONIAL UNIVERSAL
La responsabilidad patrimonial universal implica, pues, que los bienes
del deudor se encuentran sometidos a la posibilidad de agresin por
parte del acreedor o acreedores, para hacer efectiva la indemnizacin
dineraria que se les debe como consecuencia del incumplimiento de la
obligacin. Esa posibilidad de agresin ha de hacerse
fundamentalmente efectiva a travs del concurso de la autoridad
judicial. Los particulares carecen del poder de agredir directa y
personalmente el patrimonio del deudor, no pudiendo adoptar ms
medidas de fuerza o presin directa que las autorizadas por el
Ordenamiento jurdico. Tales medios o instrumentos vienen
sustancialmente a coincidir con la llamada va de apremio. El
procedimiento de apremio se desenvuelve en dos fases: La primera
consiste en aislar bienes concretos del patrimonio del deudor para
afectarlos o destinarlos especialmente a la cobertura de la
responsabilidad concreta que pretenda hacer efectiva, a tal fin sirve
fundamentalmente el embargo de bienes y derechos del deudor. La
segunda fase persigue convertir los bienes trabados en dinero. Esto
se ha conocido tradicionalmente con el nombre de realizacin de los
bienes.
2. BASES TERICAS
1. FRAUDE DEL ACTO JURDICO
El vocablo fraude viene de la locuciones latinas fraus, fraudis, que
significan falsedad, engao, malicia, abuso de confianza que produce
un dao, por lo que es indicativo de mala fe, de conducta ilcita. Este
significado aplicado a las relaciones jurdicas de naturaleza
obligacional o creditoria, resulta indesligable de los actos de
disposicin que realiza el deudor con los que se reduce a al

insolvencia o, por lo menos, opone dificultad para que su acreedor o


acreedores puedan hacer efectivo su derecho a ser pagados.
TORRES VASQUEZ ANBAL/ 2001 / Pg. 573 605
1. FRAUDE DEL ACTO JURIDICO
Debemos entender que los diferentes acreedores, llmese
quirografarios o comunes, tienen ligada la suerte de sus crditos a la
suerte que siga el patrimonio del deudor. Por lo tanto cuando este
realiza actos que produzcan una disminucin de esa garanta comn,
y a la vez tienda a producir un fraude, la ley acude en amparo del
acreedor; pero debemos aclarar que mientras sean actos normales de
administracin o disposicin la Ley no puede hacer nada. A veces el
deudor esta ya por caer en insolvencia o bien se encuentra en ese
estado y enajena alguno de los bienes que posee para as sacarlos de
la esfera de tutela de sus acreedores; el producido que obtiene es ms
fcil de sustraerlo del embargo. Entonces el acreedor tiene la accin
que la ley le otorga o reconoce para defenderse, y que se llama
ACCION REVOCATORIA o PAULIANA ( que se llama as en honor al
pretor Paulus) la que le permite a los acreedores ejecutar el bien que
se transfiri.
RAMIREZ VIDAL FERNANDO/1999/ Pg.365 392
1. EL FRAUDE
La nocin de fraude implica una inmediata referencial al engao, al
acto contrario a la verdad, al recto proceder. Esta referencia general
nos permite una aproximacin al concepto de frustracin de los fines
de la ley o de los derechos de un tercero. El fraude supone, en este
sentido, una conducta tendiente a eludir los efectos de una norma
imperativa o de origen convencional, abstrayndose del cumplimiento
de ellas, con auxilio de otra va negocial, receptada a su vez por la ley.
Se configura el fraude por medio de actos reales, serios y no
aparentes, no simulados. No diverge de la voluntad declarada. Es
precisamente esta realidad la que, amparada en la norma legal, elude
las disposiciones de otra o perjudica a un tercero. Generalmente el
fraude se estructura a travs de acciones, no de omisiones, que en el
caso de reflejar la pasividad del deudor en el ejercicio de sus

derechos, caern en el mbito de la Accin Subrogatoria. El fraude


puede penetrar en el campo de la invalidez negocial y sancionarse con
la correspondiente nulidad, o alejarse de ese mbito para constituir un
supuesto de ineficacia parcial por la va de su oponibilidad al acreedor
legitimado que triunfa en el ejercicio de la Accin Pauliana.
SANTOS CIFUENTES / 1986 / Pg. 547-567
1. EL FRAUDE DEL ACTO JURDICO
Con el fraude en el acto jurdico, el deudor para eludir sus obligaciones
busca quedarse en una insolvencia aparente, una "miseria provocada"
por l mismo al transferir sus bienes a terceras personas, ventas o
donaciones que son verdaderas, no son simuladas, son transferencias
reales de los bienes, para despus ocultar o esconder el dinero
percibido por el precio de las transferencias, que es ms fcil de
ocultar; ante stas transferencias fraudulentas el acreedor mediante la
accin revocatoria o pauliana buscar recuperar dichos bienes, y
reintegrndolos al patrimonio del deudor, poder hacerse pago de su
deuda.
GONSALO MEZA MAURICIO/2003/ Pg. 313-342
2. CONCEPTUALIZACIONES
Fraude: En Derecho supone un ataque oblicuo a la ley, pues
quien lo comete se ampara en una norma lcita de hecho, pero lo
hace con la finalidad de eludir la aplicacin de otra, causando as
un engao camuflado bajo la apariencia de legalidad.
Fraude de Acreedores: Es el fraude civil ms frecuente en la
prctica y que presenta un mayor inters. Un deudor alega ser
insolvente, esto es, carecer de bienes con los que hacer efectivo
el pago de una deuda, pero tal insolvencia ha venido provocada
por un empobrecimiento consciente y voluntario de su
patrimonio: por ejemplo, ha ido regalando o transfiriendo sus
fincas a nombre de otra persona con el objeto de que cuando
llegara la fecha del vencimiento de la deuda no dispusiera de
bienes con los que pagar al acreedor. El acreedor dispone de
una accin para declarar fraudulentas tales donaciones, al objeto

de que retornen al patrimonio del deudor los bienes que no


deberan haber salido de l.
Garanta: En Derecho civil y comercial, es un mecanismo
jurdico para proteger o asegurar el compromiso de que una
determinada obligacin ser cumplida en tiempo y forma. Por
encima de cualquier otra garanta, el Derecho conoce la llamada
garanta patrimonial universal: todo acreedor, sea el que sea el
origen de la deuda, sabe que el obligado al pago responde del
cumplimiento de su obligacin con todos sus bienes presentes y
hasta con los que pueda llegar a tener si mejora de fortuna
(bienes futuros del deudor).
Deuda: Obligacin que se puede hacer cumplir mediante una
accin legal para el pago de dinero. En la ley moderna, el
trmino deuda no tiene un significado fijo y puede considerarse
en esencia como lo que una persona le debe legalmente a otra.
Acreedor: El que tiene accin o derecho a pedir alguna cosa,
especialmente el pago de una deuda, o exigir el cumplimiento de
una obligacin.
Deudor: Aquel que est obligado a dar, hacer o no hacer algo.
Acto Jurdico: Es el acto humano voluntario, lcito, con
manifestacin de voluntad destinada a crear. Regula o extinguir
relaciones jurdicas
CAPTULO III
FRAUDE DEL ACTO JURDICO
2. EL FRAUDE
1. NOCIN DE FRAUDE
La palabra "fraude" viene de las locuciones latinas: fraus, fraudis que
significan falsedad, engao, malicia, abuso de confianza que produce
un dao por lo que es indicativo de mala fe, de conducta ilcita, es
decir, no tiene un significado inequvoco, unas veces indica astucia y
artificio, otras el engao, y en una acepcin ms amplia una conducta
desleal; en fin, toda accin contraria a la verdad y a la rectitud; que

perjudica a la persona contra quien se comete. Una conducta


fraudulenta persigue frustrar los fines de la ley o perjudicar los
derechos de un tercero.
MAYNZ, sealaba a su vez, respecto de la nocin de fraude, que el
trmino se utilizaba generalmente como sinnimo de dolo, pero en una
acepcin particular, hace referencia al resultado del dolo, al dao
causado por las maniobras fraudulentas.
A partir de lo expuesto, resultan obvias las dificultades existentes para
elaborar un concepto unvoco y omnicomprensivo de las distintas
acepciones de fraude. os conceptos hasta aqu expuestos permiten
delinear una nocin genrica, ms amplia que la del fraude a los
acreedores, cuya figura legisla nuestro Cdigo Civil, y cuya
configuracin atae a la propia Teora General del Acto Jurdico y que
se esparce desde ella por diversas ramas del derecho.
1. ORIGEN Y NATURALEZA JURDICA
En principio se desarroll esta institucin en la antigua ROMA, como
resultado de la evolucin de la responsabilidad del deudor frente a su
acreedor, pues aparece cuando la responsabilidad deja de ser
personal para tornarse en patrimonial, es decir, desde que se sustituye
la ejecucin en la persona del deudor por la ejecucin en sus bienes.
De este modo la responsabilidad personal por deudas se atenu y dio
lugar a la aparicin, en la etapa del Derecho Pretoriano, de la
denominada Accin Pauliana. Luego de mucho tiempo pas a Europa,
donde es recogido por el Derecho medieval espaol; para luego ser
adoptado por todo el derecho europeo.
1. CONCEPTO Y CLASIFICACIN
1. CONCEPTO
TEOFILO IDROGO seala "Por medio del fraude, el deudor realiza
actos jurdicos reales y legales disponiendo u ocultando sus bienes a
ttulo oneroso o gratuito para burlar a la ley o perjudicar los derechos
de sus acreedores". Se trata de una accin voluntaria y con mala fe
del deudor para reducir su patrimonio en perjuicio de sus acreedores o
del Estado, transgredindose norma imperativas, transfiere sus bienes
porque el dinero es ms de ocultar que lo bienes muebles o

inmuebles, que estn amenazados por futuras medidas cautelares por


parte de los acreedores.
1. CLASIFICACIN
a. FRAUDE A LA LEY
Por el fraude a la ley se evade la aplicacin de una ley (ley
defraudada) amparndose en otra ley (ley de cobertura) que slo de
modo aparente protege el acto realizado caso en el cual debe
aplicarse la ley que se ha tratado de eludir o si ello no es posible,
anular el acto, independientemente de que con este se haya o no
causado dao.
Con el acto realizado en fraude la ley se persigue obtener un resultado
similar o igual al prohibido por una norma imperativa apoyndose en
otra norma que no es prohibitiva. El acto in fraudes Regis tiene una
apariencia de legalidad que le confiere la norma de cobertura pero en
realidad carece de legalidad por haber sido hecho con el fin de eludir
una norma imperativa que lo prohbe, por lo que carece de idoneidad
para producir un resultado similar al prohibido y por consiguiente es
nulo .
La nulidad del acto en fraude de la ley no necesita de especial
justificacin por el ordenamiento jurdico. Nuestro cdigo no contiene
un artculo que lo declara expresamente pero en todo caso esta
previsto en el art. V del T.P del C.C. que la letra dice"Es nulo todo acto
jurdico contrario a las leyes que interesan al orden pblico o las
buenas costumbres", que puede servir de apoyo textual para declarar
la nulidad de un acto jurdico realizado en fraude de la ley.
a. FRAUDE DE LOS ACREEDORES
El fraude a los acreedores hace referencia a los actos celebrados por
el deudor con los cuales renuncie a derechos, o disminuya su
patrimonio conocido, provocando o agravando su estado de
insolvencia, en perjuicio de sus acreedores, presentes o futuros, que
se ven impedidos de obtener la satisfaccin total o parcial de sus
crditos.

El estado de insolvencia consiste en un desequilibrio patrimonial en el


que el pasivo es mayor que el activo por tanto, el insolvente, no cuenta
con bienes en su patrimonio para afrontar y cumplir con sus
obligaciones (deudas)
El patrimonio presente o futuro de de los deudores constituye para los
acreedores una garanta patrimonial genrica o comn del recupero
de sus crditos; por eso, a dicho patrimonio se le dice tambin
"prenda general o comn". Se pueden considera tres tipos de
acreedores:
Quirogrficos, aquellos cuyo crdito no esta respaldado con
garantas especificas.
Privilegiados, aquel en que la ley favorece que su crdito debe
ser pagado con preferencia a otros.
Garantizado, aquel que cuenta con garantas especficas
(prenda hipoteca).
Los actos "in fraudem creditorium" son los actos por los que los
deudores buscan la no satisfaccin de sus deudas realizando actos
jurdicos que tienden a desaparecer o reducir sus bienes para
mantenerlos a salvo de la ejecucin judicial, evitando con esto el
cumplimiento del pago de sus crditos.
El deudor tiene un derecho de libre administracin y disposicin de su
patrimonio que sin embargo est limitado a razn de no provocar o
agravar con sus actos su insolvencia en perjuicio de sus acreedores;
entonces la ley le da al deudor libertad de disponer de sus bienes pero
le impone que satisfaga las expectativas con sus acreedores.
La conducta fraudulenta del deudor que deliberadamente persigue
eludir el cumplimiento de sus obligaciones en perjuicio de sus
acreedores puede manifestarse de diversas formas:
El acto simulado, es el medio torticero utilizado por el deudor
para impedir que el acreedor cobre.
El Deudor, Acreedor de un Tercero, es cuando el deudor no
ejerce acciones que le compete contra el acreedor, privando a

sus propios acreedores de ver incorporado ese crdito a su


patrimonio. O cuando terceros promueven acciones contra el
deudor y ste no se defiende poniendo, as, en peligro la
integridad de su patrimonio que a la postre perjudicara a sus
acreedores, es decir, que con su inaccin o pasividad, en el
ejercicio o defensa de sus derechos evita crearse un patrimonio
o adquirir nuevos bienes o que su patrimonio se mantenga en su
integridad, con el propsito de que no existan bienes que puedan
ser realizados por su acreedor
El deudor puede enajenar o gravar realmente sus bienes o
renunciar a derechos, frustrando de este modo la posibilidad de
cobro de sus acreedores.
a. DIFERENCIAS
El acto jurdico en fraude de la ley adolece de invalides
absoluta, es nulo sin importar sin con l se caus o no dao. En
cambio, el acto jurdico celebrado en fraude de los acreedores,
para ser declarado ineficaz va accin pauliana es necesario que
con l se haya causado perjuicio al acreedor accionante
El acto jurdico en fraude a la ley no se encuentra expresamente
sealado en nuestra codificacin civil. En cambio, el acto jurdico
celebrado en fraude los acreedores se encuentra codificado en
el Artculo 195 del Cdigo Civil.
CAPTULO IV
ACCIONES QUE PROTEGEN A LOS ACREEDORES
2. ACCIN SUBROGATORIA
La accin subrogatoria (Artculo 1219 inc. 4) tambin denominada
indirecta, oblicua o refleja, ha sido definida como la facultad que la ley
concede a los acreedores para que sustituyndose a su deudor
ejerciten los derechos y acciones de ste, cuando tales derechos y
acciones, por la negligencia o mala fe de dicho deudor, estuvieren
expuestos a perderse para la prenda general con perjuicio para sus
acreedores. La accin subrogatoria, pese a su nombre, no es un
supuesto de subrogacin, ni se puede decir, propiamente hablando,

que el acreedor que la ejercita acta en nombre del deudor. El


acreedor acta en nombre propio en virtud de la facultad que le da la
ley.
Len Brandaran explica "Por la accin subrogatoria un acreedor
puede ejercitar una reclamacin a nombre de su deudor, para que el
patrimonio de ste se acrezca, con el cual el acreedor halla medio de
hacerse pago de su crdito, haciendo que tal patrimonio responda por
aqul".
1. TITULARIDAD DE LA ACCIN SUBROGATORIA
El acreedor, al ejercitar un derecho del deudor inactivo no tiene por
qu limitarse a reclamar al tercero cuanto a l le debe el deudor, sino
la totalidad del crdito o derecho que el deudor tenga contra un
tercero. Mediante el ejercicio de la accin subrogatoria, el crdito
habr de considerarse integrado en el patrimonio del deudor y por
tanto, beneficiar tambin a todos los dems acreedores, y acaso
alguno de ellos ostente un derecho de crdito preferente al del
acreedor litigante.
Esta entrada o ingreso de lo obtenido en el patrimonio del deudor
inactivo justifica la denominacin de indirecta u oblicua que se aplica
tambin a la accin subrogatoria: el acreedor que ha litigado no cobra
directamente del tercero, sino del deudor.
As resulta que el acreedor que ejercita la accin subrogatoria no
tiene un derecho de prelacin o preferencia sobre los eventuales
restantes acreedores del deudor. Las reglas de prelacin aplicables
sern las generales, y en consecuencia, la accin subrogatoria
presenta un escaso atractivo par el acreedor.
1. EFECTOS DE LA ACCIN SUBROGATORIA
El efecto fundamental de la accin oblicua es hacer entrar el derecho o
crdito directamente en el patrimonio del deudor.
1. INCONVENIENTES DE LA ACCION SUBROGATORIA
Con criterio se ha sealado que la accin subrogatoria tiene el grave
inconveniente, para el acreedor que la ejerce, que los bienes o
recursos obtenidos por medio de ella ingresan al patrimonio del

deudor, sin ninguna ventaja o preferencia para l, que ha asumido el


costo y los riegos de su ejercicio. Incluso, puede darse el caso que el
resultado de la accin subrogatoria redunde en beneficio de otro
acreedor preferente. Afirma SALVAT que para los acreedores les seria
mucho ms cmodo y ventajoso tener una accin directa contra el
deudor de su deudor, la cual los facultara actuar en su propio nombre,
en vez de hacerlo en nombre de su deudor. El brillante jurista sostiene
que ello representara para los acreedores dos grandes beneficios: a)
Les permitira conservar en su exclusivo beneficio el importe ntegro
de la condenacin contra el deudor de su deudor, es decir, los bienes
o recursos obtenidos por su ejercicio, hasta el importe de sus crditos
y b) Los eximira de escapar a las defensas fundadas en causas
exclusivamente personales a su deudor. Vislumbrando tales
inconvenientes y con un criterio sumamente pragmtico, el derecho
germnico se aparta de la tradicin romana y rechaza l celebre
Art.1166 del Cdigo Napolenico; los acreedores estn facultados
para embargar y hacerse ceder por el juez de la ejecucin, la accin o
el derecho especial del deudor, y luego realizarlos directamente. Se
advierte que en dicho rgimen han prevalecido las soluciones de
carcter ejecutivo, especialmente en el plano del derecho procesal, y
no por va del derecho sustantivo, aunque de l dependa el derecho
ejercido, ocupndose ms de la prestacin misma, que de la persona
incursa en el incumplimiento de la deuda. El derecho anglosajn
apartndose tambin de la influencia franco romana, no ha
incorporado la accin oblicua, tiene mucha similitud con el sistema
alemn, pues los objetivos perseguidos se logran por medio del
embargo (attachement of debts) en el que el acreedor que obtiene una
decisin judicial (judgement of crdito) puede ejercer los derechos de
su deudor.
2. LA ACCIN PAULIANA
La accin pauliana, de ineficacia o revocatoria (ART. 195 CPC), es la
que compete al acreedor para pedir que judicialmente se declaren
ineficaces respecto de el los actos con los cuales su deudor renuncia a
sus derechos (renuncia a sus legados, constitucin de patrimonio
familiar, etc.) o con los que disminuya su patrimonio conocido,
disponindolo (donacin, venta, etc.) o gravndolo (prenda, hipoteca,

etc.), de tal forma que le cause un perjuicio, imposibilitndolo o


dificultando el recupero de su crdito. Declarado el acto ineficaz, el
acreedor accionante podr ejecutar su crdito sobre los bienes objeto
del acto fraudulento, no obstante que ya no pertenecen al deudor.
LEN BARANDIARAN seala que por medio de la Accin Pauliana el
acreedor obra en nombre propio y demanda que quede sin efecto el
acto realizado por su deudor, que comporta una disminucin en el
patrimonio de ste, que as queda reducido a la insolvencia, o sea,
que carece de medios para pagar su insolvencia.
Con esta accin se tutela el derecho de los acreedores, protegiendo al
mismo tiempo el derecho de los terceros, adquirentes o
subadquirentes a ttulo oneroso y de buena fe. Coloca a los bienes
materia de la enajenacin fraudulenta en situacin de que puedan ser
embargados y rematados judicialmente por el acreedor. Satisfecho el
inters del acreedor, subsiste el acto celebrado entre el deudor que
enajeno y el tercero que adquiri.
Si el patrimonio del deudor constituye garanta patrimonial comn de
sus obligaciones o expectativa de ellas (cuando se trata de
obligaciones sub conditione), esta obligado a actuar con
responsabilidad, diligencia y honestidad en los actos de renuncia a
derechos, o de disposicin o gravamen de sus bienes, conservando lo
necesario para cumplir con sus obligaciones. Sobre este fundamento
radica la accin pauliana, conferida por la ley a los acreedores para
impugnar los actos de los deudores que perjudiquen su derecho, a fin
de que puedan ejecutar los bienes integrantes de la garanta general.
La accin revocatoria tiene por finalidad privar de eficacia a los actos
de enajenacin fraudulentos realizados por el deudor. Al igual que la
accin revocatoria tiene tambin carcter subsidiario y el acreedor slo
podr ejercitarla cuando no cuente con otro medio de satisfacer su
derecho de crdito, burlado por el acto dispositivo fraudulento del
deudor.

1. NATURALEZA JURDICA
La naturaleza jurdica de la Accin Pauliana, como hemos visto,
desde su origen en el Derecho Romano gener siempre opiniones
discordantes en cuanto a su naturaleza y caracteres. Su concepcin
en el Derecho Moderno tampoco se libr del debate doctrinario y la
codificacin civil ha asumido diversas posiciones.
Basndose en los orgenes histricos de la Accin Pauliana que la
vincula al proceso de las ejecuciones en Roma, era catalogada como
una "Accin Real", no obstante los romanistas terminaron por
inclinarse a considerarla por una "Accin personal (creditoria)".
En conclusin la Accin Pauliana es creditoria, ya que de ser real el
acreedor tendra que tener un derecho especfico sobre un bien, que
sera el que lo legitima para accionar. El acreedor acciona en virtud de
la relacional obligacional que ha dado lugar a la constitucin del
crdito, por lo que la accin que se deriva es de carcter creditorio.
Establecida la naturaleza creditoria de la Accin Pauliana es,
necesario, determinar su naturaleza especfica, esto es su autentico
carcter.
Inicialmente la accin pauliana fue vista ccomo una "Accin de
Nulidad" (Cdigo Civil de 1936, artculos 1098 al 1101),
JOSSERAND sostiene "La accin pauliana es una accin de Nulidad"
de modelo reducido y a basa de indemnizacin minimizada.
La doctrina (BETTI, CASTAN TOBEAS, COVIELLO, MESSINEO)
rechaza la atribucin de accin de nulidad por que la accin no
procura anular el acto solo hacerlo oponible a ciertos sujetos
Por ltimo tiene el carcter de "Accin Declarativa de Ineficacia" o
"Accin de Oponibilidad" (Cdigo Civil actual), pues el acto no
desaparece, simplemente no produce tales efectos. Su finalidad es
declarar, simplemente, la ineficacia del acto practicado por el deudor
en la medida que este acto perjudique los derechos del acreedor y que
la ineficacia de tal acto sea el nico medio como ste puede hacerse
efectivo su derecho. As mismo con la ineficacia del acto jurdico

fraudulento, este resulta ineficaz respecto del acreedor, pero mantiene


su validez y eficacia jurdica respecto de los terceros que han
contratado con el deudor, para que puedan reclamar sus derechos
afectados.
1. REQUISITOS PARA EL EJERCICIO DE LA ACCIN
PAULIANA
a.
a.
CONSILIUM FRAUDISintencin del deudor de
insolventarse o de agravar su situacin; el fraude es
intencional doloso y no puede ser por negligencia (no
se concibe esa posibilidad). La actuacin fraudulenta
del deudor (animus nocendi), requiere que el deudor
haya tenido conciencia o, al menos, conocimiento, de
que la enajenacin realizada supone, adems, un
perjuicio para sus acreedores
SCIENTIA FRAUDIS conocimiento del tercero del
estado de insolvencia.
b. REQUISITOS SUBJETIVOS
INSOLVENCIA DEL DEUDOR, es desequilibrio en
patrimonio en que es mayor el pasivo que el activo,
debe probar, salvo que se encuentre fallido.
PERJUICIO ES RESULTADO DEL ACTUAR DEL
DEUDOR. (eventus damnis), un acto de disposicin
se considera perjudicial a los a creedores cuando
determina su insolvencia y que mientras el deudor
sea solvente, y lo es en tanto sus bienes
embargables sean suficientes para responder frente
a los acreedores, stos no est, legitimados para
actuar infiriendo en los actos de disposicin que
realice, salvo que con tales actos se produzca una
disminucin que afecte su solvencia y se presente el

eventus damni que legitima a los acreedores a


ejercitar la accin pauliana.
FECHA DE CRDITO DEBE SER ANTERIOR A LA
ACCIN, es imprescindible para el ejercicio de la
accin pauliana la existencia de un crdito,
tradicionalmente se considera que el crdito debe ser
preexistente al acto fraudulento porque el perjuicio al
acreedor slo puede producirse cuando ste tiene un
crdito ya existente a la fecha que el fraudator realiza
el acto calificado de fraudulento.
Los REQUISITOS GENERALES que seala el Art.
195 del C.P.C., que todos los actos sean a ttulo
oneroso o gratuito. Se presumen celebrados en
fraude de acreedores todos aquellos contratos por
virtud de los cuales el deudor enajenare bienes a
ttulo gratuito. Tambin se presumen fraudulentas
las enajenaciones a ttulo oneroso.
c. REQUISITOS OBJETIVOS
a. PRUEBA DEL FRAUDE
a. CASOS DE ACTOS ONEROSO
Los requisitos explicados anteriormente no alcanzan, sino que
adems, el tercero debe ser cmplice en el fraude, esta complicidad
se presume si el tercero conoca la insolvencia del deudor.
Esta presuncin es IURIS TANTUM ya que puede desvirtuar el
adquirente; aqu se da una inversin de la prueba ya que debe
demostrar su buena fe.
Esta disposicin se funda en la connivencia del tercero, como requisito
para hacer lugar a la revocacin de actos onerosos; es una exigencia
inevitable de la seguridad de las transacciones. Si bastara la sola mala
fe del enajenante, nadie puede estar seguro de los derechos que
adquiere aunque adquiera los bienes abonando un precio justo y su
actuar sea de buena fe.

En la realidad jurdica la connivencia del tercero es casi imposible de


probar. Esto se refleja en la poca Jurisprudencia en que a la accin
pauliana se le hace lugar; pero se le da lugar como un principio
preventivo (ante el peligro de la revocacin los terceros no llevan a
cabo actos fraudulentos)
b. CASOS DE ACTOS GRATUITOS
Es distinto todo, porque la revocacin del acto no supone la perdida de
un derecho adquirido a cambio de una prestacin equivalente, sino la
extincin de un beneficio. Aqu alcanza con que se den los requisitos
mencionados sin que sea necesario la complicidad del tercero; y
aunque el tercero adquirente logre probar su buena fe y la ignorancia
de la insolvencia del deudor, el acto es pasible y debe ser revocado.
Generalmente para determinar si el acto es oneroso o gratuito, la
solucin queda librada a criterio judicial por ser muy dificultoso.
a. CARACTERSTICAS
a.
b. Compete a los acreedores, la accin pauliana compete a
los acreedores perjudicados, y para que proceda esta
accin es necesaria la existencia de un crdito, y lo que
percibe el acreedor es que se declare ineficaz respecto de
el los actos de disposicin realizados por el deudor.
c. El acreedor la ejerce en su propio nombre, el acreedor
perjudicado con el acto de disposicin y de su deudor
ejercita la accin en su nombre y la dirige contra quienes la
celebraron.
d. Es individual, la accin incumbe a todo acreedor, pero el
resultado exitoso de la misma beneficia exclusivamente al
acreedor que la ejercita; para ejercitar la accin el acreedor
no requiere el concurso o concurrencia de los otros
acreedores perjudicados.
e. Es subsidiaria, en el sentido de que no procede si en el
patrimonio del deudor hay bienes suficientes para
satisfacer el crdito; est subordinada a que con el acto de

disposicin el deudor cause perjuicio al acreedor, hecho


que debe ser probado por ste.
f. Es un remedio indirecto, porque no persigue
directamente el cobro del crdito, sino que prepara el
terreno removiendo el obstculo creado por el deudor con
el acto de disposicin de sus bienes.
g. Es conservatoria o cautelar, la finalidad de la accin
pauliana es titular del crdito limitado al deudor la facultad
de disposicin de su patrimonio, en cuanto afecte la
garanta general de las deudas que la gravan, en el sentido
que si el deudor no ejercita su prestacin los acreedores
pueden embargar los bienes que lo integran para hacer
efectivo su crdito.
h. Es facultativa, por ser un derecho optativo del cual el
acreedor puede valerse o no segn convenga a sus
intereses.
i. Es renunciable, siempre que no perjudique el derecho de
terceros. Si se trata de una renuncia fraudulenta puede ser
declarada ineficaz a instancia de los acreedores del
renunciante.
j. Tiene cualidad patrimonial, por lo que solamente recae
sobre aquellos actos jurdicos cuyo objeto sean
susceptibles de valoracin econmica, de transformarse en
dinero mediante su venta judicial.
k. Protege la buena fe, el deudor puede administrar su
patrimonio como mejor le convenga siempre en cuando se
conduce en buena fe y con lealtad hacia sus acreedores
sin violar el deber de cumplir con sus obligaciones.
l. Es de naturaleza personal, la accin pauliana no se basa
en el derecho de propiedad del deudor sino en el ttulo del
acreedor para demandarlo, que se origina en el crdito que
le asiste y el deber del obligado de pagar su deuda.
a. TITULARES DE LA ACCIN PAULIANA

a. Son titulares de la accin pauliana (legitimacin activa)


cualquier acreedor perjudicado con los actos de
enajenacin de los bienes del deudor, tanto los
quirografarios (no cuentan con garantas especficas) como
los privilegiados (la ley establece que sus crditos tienen
prioridad sobre otros), como los garantizados (cuando
cuenta con garantas especficas), cuya garanta no es
suficiente o cuando con el acto del gravamen del deudor
ven disminuidas las garantas reales otorgadas a su favor.
No es viable esta accin si el crdito est suficientemente
garantizado con hipoteca, prenda, fianza, etc., o cuando en
el patrimonio del deudor haya suficientes bienes
realizables para satisfacer el pago que se le exige. Los
acreedores cuyos crditos estn respaldados con
garantas especficas suficientes carecen de accin
pauliana por ausencia de inters, por cuanto los actos de
enajenacin de los bienes del deudor no les causan
perjuicio.
b. Son pasivamente legitimados en la accin pauliana el
deudor que ha realizado el acto de disposicin o gravamen
en perjuicio de su acreedor y el tercero adquirente, Y si
ste hubiere, a su vez, enajenado los bienes a otra
persona, la accin tambin se dirigir contra el
subadquirente o subadquirente sucesivos, por cuanto
declarado ineficaz el derecho del transmitente, queda
tambin ineficaz el de quien de l adquiri.
a. EFECTOS DE LA ACCIN PAULIANA
a. LA POSICIN DEL TERCER ADQUIRIENTE
El tercero puede haber adquirido de buena fe, desconociendo la
intencin o el nimo fraudulento del deudor o, por el contrario, puede
haber participado en el fraude, en la burla de los acreedores. En este
ltimo caso es evidente que la posicin del adquiriente no es digna de
proteccin y que, por tanto, la rescisin del contrato le afectar de
plano, quedando obligado a devolver lo adquirido o, en ltimo trmino,
a indemnizar a los acreedores. Por el contrario, en el supuesto de que

el tercero haya adquirido de buena fe y a ttulo oneroso, no hay razn


alguna que le aboque a hacer de mejor grado al acreedor que al
adquiriente de buena fe y por tanto, la transmisin habida no puede
ser revocada o rescindida.
Por consiguiente, en tal caso, la eficacia de la accin revocatoria
quedar limitada a la puramente indemnizatoria y la obligacin de
indemnizar pesar nica y exclusivamente sobre el deudor
fraudulento. En este caso, la operatividad de la accin revocatoria es
virtualmente nula. Nuestro cdigo civil ha previsto esta figura en el Art.
199.
b. LA POSICIN DEL SUBADQUIRENTE
El subadquirente es aqul que adquiri el bien de quien a su vez, lo
adquiri el fraudator. El subadquirente del bien objeto del acto
impugnado, se hallar cubierto de la accin pauliana, si acredita que lo
es de buena fe y a ttulo oneroso, cualquiera que haya sido el ttulo de
su antecesor. Nuestro cdigo civil ha previsto la situacin en el Art.
197.
a. PRESCRIPCIN DE LA ACCIN PAULIANA
La prescriptibilidad de la accin pauliana fue prevista en el Derecho
Romano y con este modo de extinguirse fue receptada en la
codificacin civil moderna, aun cuando ha sido materia de diversos
plazos prescriptorios.
EL Cdigo Civil, pare el que la accin pauliana es una accin
declarativa de ineficacia, en el inciso 4 de su Art. 2001 le fija un plazo
prescriptorio de dos aos: "Prescriben, salvo disposicin diversa de la
ley...."
El plazo sealado es en este caso de caducidad y comenzar a
computarse desde el da de la enajenacin fraudulenta.
b. VIA PROCESAL DE LA ACCIN PAULIANA
El Art. 200 del C.P.C. regula el trmite procesal de los distintos casos
de las acciones paulianas. Cuando la transferencia es a ttulo gratuito,
el proceso sumarsimo es suficiente para acreditar la existencia del
crdito, la gratuidad del acto de disposicin del deudor, la falta de

bienes libres conocidos. La existencia del perjuicio a los derechos del


acreedor se presume cuando del acto del deudor resulta la
imposibilidad de pagar ntegramente la prestacin debida o se dificulta
la posibilidad de cobro.
Por lo que concierne a los actos a ttulo oneroso hay que probar,
adems, la mala fe del tercero adquirente, por lo que la situacin se
torna mas difcil, por cuya razn se tramita como proceso de
conocimiento.
Con acierto se establece que es procedente que las partes puedan
solicitar al juez para que dicte medidas cautelares destinadas a evitar
que el perjuicio resulte irreparable.
Si el acto de disposicin es un supuesto de de la declaracin de
quiebra del deudor, son de aplicacin de las disposiciones del Derecho
Concursal.
c. IMPROCEDENCIA DE LA ACCIN PAULIANA
Nuestro Cdigo Civil lo regula en el Art. 198, en el cual sostiene que
la accin pauliana no impide que el deudor cumpla con sus
obligaciones ya vencidas. Con el fin de evitar simulaciones, se exige
que la deuda vencida y pagada conste en documento de fecha cierta.
Un documento privado adquiere fecha cierta desde:
a. La muerte de otorgante
b. La presentacin del documento ante funcionario pblico.
c. La presentacin del documento ante notario pblico para
que certifique la fecha o legalice firmas
d. La difusin a travs de medio pblico de fecha
determinada o determinable
e. Otros casos anlogos; el juzgador considera como fecha
cierta los documentos que hayan sido determinados por
medios tcnicos que le produzcan conviccin.
a. COMPARACIN CON LA SIMULACIN
a. La accin de simulacin as como la accin pauliana tiene
carcter conservatorio, desde que estn dirigidas a

defender y conservar la garanta general que para los


acreedores constituye el patrimonio del deudor.
b. En ambas acciones se requiere la existencia del perjuicio,
que determina un inters legtimo de los acreedores para
obrar.
c. La accin de simulacin tiende a dejar al descubierto el
acto realmente querido y convenido por las partes y anular
el aparente; la accin pauliana tiene por objeto revocar el
acto real.
d. Las transmisiones de bienes hechas por acto simulado
quedan sin efecto y aquellos se reintegran al patrimonio del
enajenante; en la accin pauliana no se produce el
reintegro sino que se limita a remover los obstculos para
que el acreedor pueda cobrar su crdito haciendo ejecutar
los bienes.
e. La accin de simulacin favorece a todos los acreedores
no as la pauliana (salvo el caso de quiebras o concurso).
f. La accin de simulacin puede ser intentada por las partes
y por los acreedores; mientras que la accin pauliana solo
por los acreedores.
g. El que intenta la accin de simulacin no debe probar la
insolvencia del deudor y tampoco requiere que su crdito
sea de fecha anterior.
h. La accin pauliana prescribe a los dos aos (Art. 2000.4),
la de simulacin a los 10 aos (Art. 2000.1), y la accin de
daos derivados para las partes simulantes de la violacin
del acto simulado prescribe a los siete aos (Art. 2000.2)
a. COMPARACIN CON LA SUBROGACIN
2. La accin pauliana como la subrogatoria se fundan en el
principio segn el cual el patrimonio del deudor constituye
la garanta de los acreedores.

3. Ambas tienen carcter patrimonial, la subrogatoria trata de


crear o incrementar el patrimonio del deudor, que la desidia
de ste podra dejar perder, y la accin paulina restituye la
garanta patrimonial exclusivamente en relacin ala
acreedor accionante
4. Ambas constituyen recursos judiciales subsidiarios cuyo fin
es conseguir el pago actual o futuro de las deudas
5. Ambas acciones no proceden sin en el patrimonio del
deudor hay bienes suficientes para hacer efectivo el
crdito, situacin en la que el acreedor no tiene injerencia
en el manejo de los asuntos del deudor.
6. La accin revocatoria ataca un acto celebrado por el
deudor y tiende a dejarlo sin efecto en la medida del
inters del acreedor; la subrogacin salva una omisin del
deudor negligente.
7. En la revocatoria se supone un propsito del deudor de
defraudar a sus acreedores; en la conducta del deudor
negligente no hay tal dolo.
8. La accin revocatoria favorece al acreedor que la intenta;
la subrogatoria favorece a todos los acreedores.
9. La accin subrogatoria presupone la existencia de
derechos en el patrimonio del deudor, mientras que la
pauliana presupone que el derecho ya ha salido del
patrimonio del deudor por haberlo enajenado.
10.
En la accin oblicua el acreedor obra en nombre del
deudor inactivo, lo que no ocurre en la pauliana que
corresponde a un derecho que los acreedores ejercen en
nombre propio.
a. ACTOS PASIBLES DE ACCIN PAULIANA
Remontndonos a la poca de Roma, se admita la posibilidad de
revocar los actos que hubieran empobrecido al deudor, criterio ya
superado en la legislacin moderna, lo que tiene importancia es el
perjuicio mismo a los acreedores; la diferenciacin entre actos que

tiendan a empobrecer o eviten un enriquecimiento muchas veces difcil


de formular, no tiene, en verdad, importancia. Actualmente se entiende
que todos los actos que signifiquen un perjuicio para los acreedores
pueden ser objeto de revocacin sin que quepa formular distincin
entre los que producen un empobrecimiento y los que impiden un
enriquecimiento.
b. EL FRAUDE Y LA QUIEBRA
El Cdigo Civil ha querido distinguir la accin pauliana de cualquier
otra accin que persigue la ineficacia de actos de dispocisin. Por ello,
el Art. 200 en su segundo prrafo precisa "Quedan a salvo las
deposiciones pertinentes en materia de quiebra". Las disposiciones
pertinentes en "materia de quiebra" son las aplicables a la Ley de
Reestructuracin Patrimonial (Ley 27809)
CAPTULO V
EL FRAUDE EN LA REESTRUCTURACIN PATRIMONIAL
a. NOCIONES PREVIAS
Cuando el deudor a ingresado a un procedimiento administrativo de
reestructuracin patrimonial, antes denominado "Proceso de
Quiebras", tambin puede realizar actos jurdicos en perjuicio de sus
acreedores, disponiendo u ocultando sus bienes, para eludir el pago
de sus deudas y salvaguardar su patrimonio, sea transfiriendo
realmente sus bienes para obtener dinero o transfirindolos
simuladamente.
b El fin de la accin oblicua es ingresar en el patrimonio del deudor
los bienes que resulten, por lo que la naturaleza de la accin
subrogatoria es de integracin patrimonial. En cambio la
pauliana persigue que se declare ineficaz con relacin al
accionante el acto de disposicin del deudor, restituyndose, de
este modo la garanta patrimonial comn, pero sin que los bienes
retornen al patrimonio del deudor, por tanto , su naturaleza es de
constitucin de la garanta patrimonial
Publicada el 08 de agosto del 2002, en vigencia a partir del 08 de
octubre del 2002.

Los artculos que interesan al tema en mencin son:


o Artculo 14 que regula el Patrimonio comprendido en el
Concurso
o Artculo 16 que regula los Crditos Generados con
Posterioridad al Inicio del Concurso
o Artculo 19 que regula la Ineficacia de actos del deudor
o Artculo 20 que regula la Pretensin de Ineficacia y
Reintegro de Bienes a la Masa Concursal
2. LA ACCIN PAULIANA CONCURSAL
Cuando una persona es declarada insolvente en trminos concursales,
se produce una modificacin sustancial en las relaciones
obligacionales que tenga sta con sus creedores, y como
consecuencia de ello, se va a generar una situacin temporal de
carcter excepcional que va a ser regulada principalmente por una
legislacin especial, en el caso peruano es la "LEY DE
REESTRUCTURACIN PATRIMONIAL", la misma que trae sus
propias instituciones que se van a aplicar a las personas inmersas en
esta situacin excepcional. Dentro de esas instituciones especiales se
encuentra la accin pauliana concursal, que es un remedio al fraude
cometido por el insolvente, o sus representantes, en perjuicio de los
acreedores, y que se diferencia de manera significativa de la accin
pauliana comn. As, la accin pauliana concursal se dirige a logara la
ineficacia de los actos de disposicin patrimonial fraudulentos
realizados por el deudor-insolvente antes de declararse su insolvencia,
y que perjudiquen la expectativa de cobro que producen que tienen la
universalidad de acreedores. Su objetivo es lograr la inoponibilidad de
dicho acto fraudulento, con respecto a todos los acreedores
concursales, lo cual, cuando se trata de insolvencia declarada por
insolvencia patrimonial y no por liquidez del patrimonio, se convierte
en una suerte de revocacin del acto que reintegra el bien a la masa
concursal a favor de los acreedores. Sin embargo, cuando se trata de
insolvencia por iliquidez del patrimonio y no por insuficiencia
patrimonial, es una suerte de ineficacia parcial, hasta por el monto que
sea necesario para cubrir las deudas concursadas.

2. OBJETIVOS Y EFECTOS DE LA ACCIN PAULIANA


CONCURSAL
La accin paulina concursal tiene el claro objetivo de recomponer el
patrimonio concursal en beneficio de la universalidad de acreedores
reconocidos por el INDECOPI a fin de lograr una mejor perspectiva en
la satisfaccin de los crditos.
Sin embargo, dicha accin tambin puede lograr revertir una situacin
de insolvencia. En efecto, si el acto de disposicin patrimonial que se
pretende sea ineficaz es el que gener la situacin de insolvencia,
pues al declararse dicha ineficacia ese acto se tendr por no
realizado-ser inoponible- con respecto a la universalidad de los
acreedores concursales, y por lo tanto la situacin de insolvencia se
ver superada y la misma tendr que ser levantada por haberse
recompuesto el patrimonio que ahora ya no ser insuficiente.
Podemos ver que la accin pauliana concursal no slo puede lograr
que se declare la ineficacia de actos fraudulentos, o la revisin de una
situacin de insolvencia, sino que tambin puede modificar la calidad
de un acreedor concursal. As tenemos que si lo que se pretende es
lograr la ineficacia de una garanta real constituida poco antes de la
declaracin de insolvencia, y a su vez esa garanta ha servido en su
momento para otorgarle al acreedor garantizado el tercer orden de
prelacin en el pago, de acuerdo con el Art. 24 de la Ley de
Reestructuracin Patrimonial, pues veremos que al lograrse la
ineficacia de esa garanta la misma va a resultar inoponible a todos los
acreedores concursales. Consecuencia inmediata de ello es que para
efectos del procedimiento concursal, dicho acreedor que antes estaba
garantizado ahora ya no lo est, y por lo tanto ahora pasar a ser un
acreedor quirogrfico, pasando por lo tanto al quinto orden de
prelacin, con menores perspectivas de cobro de su acreencia.
En conclusin pues, vemos que la accin pauliana concursal no solo
puede lograr la ineficacia de actos fraudulentos en beneficio de la
universalidad de acreedores, sino que eventualmente tambin puede
revertir una situacin de insolvencia, y hasta puede modificar la
calidad de algn acreedor dentro del procedimiento concursal.

2. LA ACCIN PAULIANA CONCURSAL EN LA LEY DE


REESTRUCTURACIN PATRIMONIAL
El deudor para eludir el pago de sus obligaciones, pretender
disponer, ocultar o transferir simuladamente sus bienes, estos hechos
maliciosos son sancionados con INEFICACIA del acto jurdico, no son
nulos o anulables, esto es conservan su eficacia legal respecto de los
terceros, pero son inoponibles a la masa de acreedores.
El artculo 19 y 20 de la ley de Reestructuracin Patrimonial regulan
a esta institucin pauliana especial. El primero de ellos lo regula en su
aspecto sustantivo y el segundo en su aspecto procesal.
Como ya se ha mencionado, mientras una persona no es declarada
insolvente en trminos concursales tiene plena disposicin de su
patrimonio; es decir, no tiene mayor limitacin estructural para celebrar
cualquier tipo de contrato de disposicin patrimonial, con lo cual qued
claro tambin que los actos jurdicos que realice no estarn afectados
con algn vicio de invalidez. Cuestin distinta ocurre cuando la
persona es declarada insolvente, pues esa sola declaracin produce
efectos que van a modificar la relacin obligatoria deudor-acreedores,
y adems va a restringirle facultades al deudor con respecto a la libre
disposicin de su patrimonio, para que ste se mantenga lo ms
ntegro posible en el procedimiento concursal, en espera de la decisin
que tome la Junta de Acreedores con respecto al mismo. En tal
sentido, al deudor declarado insolvente se le prohben realizar todo
tipo de actos de disposicin patrimonial, ya que ello implicara,
eventualmente, cancelar anticipadamente crditos transgrediendo de
igualdad de los acreedores concursales, y reconociendo igualmente el
orden de pago previsto en el Art. 24 de la misma ley. Dichos actos
prohibidos al deudor estn claramente tipificados en el propio artculo
19, y en consecuencia, transgredirlos si acarrea la nulidad del acto,
pues el deudor-insolvente no tienen facultades para realizarlo, y es
ms, est expresamente prohibido de hacerlo.
Sin embargo los actos realizados antes de la declaracin de
insolvencia no son pasibles de una declaracin de nulidad, pues los
mismos no contienen algn vicio de invalidez; por el contrario son
pasibles de una declaracin de ineficacia por cuanto existe la

presuncin de fraude a los acreedores concursales, en provecho


propio o de terceros, y se ha transgredido el deber de cuidado
diligente de la llamada "garanta genrica", sobre la cual se entiende
que los acreedores tienen el llamado "seoro jurdico".
2. DIFERENCIAS CON LA ACCIN PAULIANA CIVIL
o La accin pauliana comn busca lograr la ineficacia de un
acto en beneficio slo del accionante, en cambio la accin
concursal busca la misma ineficacia pero en relacin a
todos los acreedores concursales, es decir, no solo
beneficia al accionante, sino que beneficia a toda la
universalidad de acreedores concursales que van atener
mejores expectativas de cobro.
o Para que se ejercite la accin pauliana civil basta con
probar el perjuicio de cobro y no es necesario la
declaracin de insolvencia del deudor, en cambio en la
concursal es necesario que dicha insolvencia sea
declarada con posterioridad al acto de disposicin
patrimonial fraudulento.
o La accin pauliana civil slo puede ser ejercitada por uno o
varios acreedores, en cambio la concursal puede ser
ejercitada adems por el Administrador o Liquidador del
patrimonio del insolvente, as como tambin por la
Comisin de Reestructuracin Patrimonial del INDECOPI,
de acuerdo al Art. 20 de dicha ley. De all que esta accin
a veces no beneficia al accionante, por cuanto ste puede
ser distinto al acreedor.
o En la accin pauliana civil hay por lo general una solicitud
de ineficacia parcial del acto de disposicin, hasta por el
monto que sea necesario para cubrir el crdito
insatisfecho, en cambio, en la concursal generalmente se
trata de ineficacia total (prcticamente se revoca el acto),
por cuanto en insolvencias concursales en la gran mayora
de los casos se parte del supuesto de insuficiencia
patrimonial para honrar obligaciones.

o La accin pauliana civil parte del supuesto de evitar una


insolvencia patrimonial al momento del pago con respecto
al acreedor-accionante, a diferencia de la accin pauliana
concursal que parte de una insolvencia ya declarada por la
autoridad estatal competente, y su objetivo es recomponer
el activo concursal para que el universo de acreedores
tenga una mejor perspectiva de cobro. Por ello es que si
bien la accin pauliana concursal no evita la insolvencia,
pues est ya est declarada, ni tampoco revierte esta
situacin, pues para ello existe el proceso de
reestructuracin patrimonial, s logra mejorar las
perspectivas de cobro en beneficio del universo de
acreedores concursales ya que recompone el patrimonio
del insolvente.
CONCLUSIONES
Independientemente de las cifras que se extraen del mundo de las
estadsticas en lo referente al fraude, este delito tiene la fuerza
suficiente para alcanzar las mismas races de la solvencia de personas
y empresas, y algunos han llegado a decir que podra socavar los
cimientos del orden econmico en general si se le deja seguir
avanzando sin oponerle adecuados mecanismos preventivos.
En nuestros das, la criminalidad econmica que tiene mayor
trascendencia es aquella que se apoya en medios fraudulentos. Estos
se han ido adaptando paulatinamente a las nuevas formas de delinquir
que han surgido con los medios tcnicos (de forma particular en los
informticos).
Para colmo la sociedad cultiva con mayor intensidad disfunciones
especficas que afectan de lleno a un nmero no despreciable de
personas dotadas de gran capacidad para adaptarse a los avances y
dinmica sociales.
Entre esas disfunciones sociales se ve el constante reclamo del xito
material con olvido de los valores para la convivencia y el respeto
comunitario. Se la llama cultura de la ADQUISICION porque los
modelos humanos ms deseados son los que se fundan en el xito
material, en los negocios o en lo econmico.

A pesar de estas consideraciones individuales el protagonismo de la


delincuencia econmica, hoy da, no es solamente asumido por la
persona fsica individualmente considerada. Una infinidad de delitos
estn inscriptos en el marco de la criminalidad organizada o sea en la
existencia de una asociacin de personas destinada a la realizacin de
tcticas y medios perseguidores de eficacia y de impunidad.
BIBLIOGRAFA
o CAPILLA RONCERO "Introduccin al Derecho Patrimonial
Privado", Valencia-Espaa 2001, Editorial Tirant lo Blanch.
o LACRUZ BERDEJO "Nociones de Derecho Civil
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Editorial Dykinson.
o LASARTE LVAREZ "Curso de Derecho Civil Patrimonial e
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Editorial Temis
o SALVAT, Raymundo M., "Del ejercicio de los acreedores de
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o SANCHEZ DE BUSTAMANTE, Miguel "Accin oblicua"
o TORRES VASQUEZ , Anibal "Acto Jurdico", Lima Per,
Segunda Edicin 2001, Editorial Moreno S.A.
o BARANDIARAN, Jose Leon "Acto Jurdico", Lima Per,
Seguna Edicin 1997, Editorial Gaceta Jurdica S.R.L.
o GONZALO MEZA, Mauricio "El Negocio Jurdico", Lima
Per , Primera Edicin 2003, Editorial Alegre E.I.R.L.
o VIDAL RAMIREZ, Fernando "El Acto Jurdico", Lima
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Argentina, Primera Edicin 1986, Editorial Astrea

o FLINT BLANK, Pinkas "Derecho Concursal", Lima Per,


Primera Edicin 2000, Editorial Gaceta Jurdica S.R.L.
o LOHMANN LUCA DE TENA, Juan Guillermo "El Negocio
Jurdico" Primera Edicin 1986, Librera Studium Editores.
o CORCUERA GARCIA, Marco "Anlisis y Comentarios a la
Ley de Reestructuracin Patrimonial", Lima-Per, Primera
Edicin 1997, Marsol Per Editores
o INDECOPI: "PROYECTO de la Ley Procedimiento
Concursal, publicado en la pgina web publicado en enero
del 2001.

Autor:
Dr. Alejandro Blanco Zevallos
UNIVERSIDAD PERUANA LOS ANDES
FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS POLTICAS
b NUEVA LEY DEL SISTEMA CONCURSAL (Ley 27809)
Leer ms: http://www.monografias.com/trabajos57/fraudejuridico/fraude-juridico3.shtml#ixzz3CUKrrDTn

La Accin Pauliana desde el Derecho Romano hasta el Cdigo


Civil
Suarez Carina

26 octubre, 2010
La Accin Pauliana entendida como aquella accin que revoca los
actos realizados por el deudor en fraude o perjuicio de los acreedores,
sobre su patrimonio entendido ste ltimo como prenda comn de
todos los acreedores- reconoce sus antecedentes en el Derecho
Romano.
Resea Ghirardi (2005); que Gayo (ao 286 a.JC), alude en varios
pasajes de sus Institutas a la accin que nos ocupa, aunque sin
denominarla pauliana. Tal sucede cuando al comentar la lex Aulia
(3215) dice que el captulo segundo de la citada norma legal daba
derecho a reclamar en contra del tercero cmplice el fraude, por un
monto equivalente al de la enajenacin del deudor.
Tambin alude Gayo el tema del fraude cuando expresa que se ordena
al bonorum emptor (comprador de los bienes en bloque de un fallido),
accionar con la deductio, es decir de modo que su adversario slo sea
condenado por lo que resta, deducido aquello que por su lado, el
citado bonorum emptor, en nombre del defraudador (defraudatoris
nomine) le debe al concursado
Finalmente, es dable leer en las citadas Institutas de Gayo un prrafo
(1.37), en el que se expresa que quien manumite en fraude de
acreedores, o para defraudar a su patrono, nada consigue, ya que la
ley Aelia Sentia impide aqu la libertad. Estamos hablando de una
norma vigente desde los tiempos de Augusto, ya la lex Aelia Sentia
data del ao 4 d.J.C.
Probablemente fue el Pretor Paulo el que dio su nombre a la accin
anual dada a los acreedores para revocar los actos realizados por el
deudor en fraude de los derechos de aqullos. ( Derecho Romano,
Temas Doctrinarios, Juan Ghirardi)
Amn de lo dicho la accin por fraude tiene sus ttulos especficos,
tanto en el Digesto, cuanto en el Cdigo de Justiniano.
En nuestros das, el Art. 961 del Cdigo Civil dispone que: Todo
acreedor quirografario puede demandar la revocacin de los actos
celebrados por el deudor en perjuicio o en fraude de sus derechos.

Cuando el deudor provoca o agrava su insolvencia impide la


satisfaccin del crdito de su acreedor y es en este caso cuando tiene
el acreedor la posibilidad de pedir la revocacin del acto realizado en
evidente perjuicio de su acreencia.
Se otorga a determinados acreedores (quirografarios de fecha anterior
al acto de disposicin del deudor) una accin que les permite ejecutar
los bienes del deudor hasta satisfacer el monto de sus crditos: es la
llamada accin revocatoria o pauliana.
La accin encuentra su fundamento en la idea de que el patrimonio es
la prenda comn de los acreedores, lo que significa que todos los
bienes que integran su patrimonio o que se incorporen a l responden
por las deudas de su titular, y los acreedores pueden obtener la venta
judicial de los mismos para cobrarse con su producido.
Bibliografa:
*Cdigo Civil Comentado Hechos y Actos Jurdicos- Directores: Julio
Csar Rivera Graciela Medina, Rubinzal Culzoni, Editores, Ao 2005
*Derecho Romano, temas doctrinarios, Juan Girardhi, La Ley, Ao
2005