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FRAUDE INFORMTICO

MARCO TEORICO
Hoy en da la tecnologa ha avanzado y sin darnos cuenta ya es parte de la vida diaria de las
personas, de las organizaciones, desde luego es de gran importancia pues de ella se obtienen
progresos en el desarrollo de un pas.
Pero conforme hay avances en la tecnologa informtica y la gran influencia que tienen en gran
parte de las reas de la vida social, han surgido acciones ilcitas que conocemos como delitos
informticos, los cuales con el desarrollo de la programacin y el internet se han vuelto ms
frecuentes y sofisticados.
Un delito informtico o ciberdelincuencia es toda aquella accin, tpica, antijurdica y culpable,
que se da por vas informticas o que tiene como objetivo destruir y daar ordenadores, medios
electrnicos y redes de Internet. Debido a que la informtica se mueve ms rpido que la
legislacin, existen conductas criminales por vas informticas que no pueden considerarse como
delito, segn la "Teora del delito", por lo cual se definen como abusos informticos, y parte de la
criminalidad informtica.
QUE ES EL FRAUDE?
Antes de hablar sobre el fraude informtico definiremos la palabra Fraude.
El fraude es una forma de conseguir beneficios utilizando la creatividad, con la inteligencia y viveza
del ser humano. Este tipo de actividad puede traer consecuencias muy graves tanto como para las
personas que la realizan como para las que son victimas.
Segn la real academia espaola define la palabra fraude (Del lat. fraus, fraudis).
1. m. Accin contraria a la verdad y a la rectitud, que perjudica a la persona contra quien se comete.
2. m. Acto tendente a eludir una disposicin legal en perjuicio del Estado o de terceros.
Luego de definir podemos decir que el fraude informtico es una forma de conseguir beneficios de
forma no adecuada a continuacin mencionamos algunos de las formas de realizar fraude:
1.
Alterar el ingreso de datos de manera ilegal. Esto requiere que el criminal posea un alto
nivel de tcnica y por lo mismo es comn en empleados de una empresa que conocen bien las redes
de informacin de la misma y pueden ingresar a ella para alterar datos como generar informacin
falsa que los beneficie, crear instrucciones y procesos no autorizados o daar los sistemas.
2.

Alterar, destruir, suprimir o robar datos, un evento que puede ser difcil de detectar.

3.

Alterar o borrar archivos.

4.
Alterar o dar un mal uso a sistemas o software, alterar o reescribir cdigos con propsitos
fraudulentos. Estos eventos requieren de un alto nivel de conocimiento.

CARACTERSTICAS DEL FRAUDE INFORMTICO


Se trata de un acto deliberado de manipulacin de registros o de una falsa representacin de
una realidad, con el nimo de engao y con intencin de lucro
El acto se realiza en contra de una persona fsica o jurdica
La vctima sufre una prdida econmica que afecta directa o indirectamente a su patrimonio
El objetivo es obtener un beneficio econmico

CMO PODEMOS EVITARLO?


A media que aumentan los avances tecnolgico aumenta estos delitos bien sea para beneficio
personal o de un grupo de personas visto desde cualquier punto de vista el Fraude informtico es un
delito que nos puede acarrear consecuencia como la crcel no seas participe de este delito. A
continuacin dejaremos unos tips de cmo evitar este delito.
Realizar una copia de seguridad o backup: Es importante que realice de forma peridica una
copia de seguridad. Puede hacerlo de forma manual, guardando la informacin en medios
extrables (disco duro rgido, cd-rom grabable, cintas magnticas, discos ZIP, JAZ o
magnetopticos) o con programas especialmente creados para realizar copias de seguridad.
Evita dar informacin atraves de e-mail, telfono, nunca llenes formularios en blanco que
llegue atraves de e-mail.
Contraseas No Descifrables fcilmente Es importante que la contrasea contenga letras
maysculas, minsculas y nmeros. NUNCA enviar contraseas por e-mail, Messenger,
chats, etc, No emplear la misma contrasea para todos los servicios y cambiar
peridicamente la contrasea.
Habilita MAC: nmero distintivo que no pertenece a la computadora, sino al dispositivo
conectado a la red, llamado nmero MAC. Por ello es posible habilitar un filtro para que
slo se conecten a nuestra red los dispositivos con un determinado nmero MAC.
Las solicitudes tpicas de phishing no estn personalizadas. A diferencia de su banco o de la
compaa emisora de su tarjeta de crdito, que pueden incluir su nombre y/o un
identificador o tipo de cuenta, las solicitudes de phishing en general mantienen el saludo y
la informacin acerca de usted de una manera genrica.
Sospeche de direcciones Web o URL numrica Por lo general, la direccin Web o URL de
una compaa incluye parte del nombre de la compaa seguido de .com, .org o .net. Un
sitio falso que usa una direccin Web (o direccin de IP) numrica o que contiene un
smbolo "@" dentro de la direccin puede constituir una alerta de que se trata de un sitio
fraudulento

MARCO LEGAL
LEY N 30096
LEY DE DELITOS INFORMTICOS
CAPITULO V
DELITOS INFORMTICOS CONTRA EL PATRIMONIO
Articulo 8
El que, a travs de las tecnologas de la informacin o de la comunicacin, procura para si o para
otro aprovecho ilcito en perjuicio de tercero mediante el diseo, introduccin, alteracin, borrado,
supresin, clonacin de datos informticos o cualquier interferencia o manipulacin en el
funcionamiento de un sistema informtico, ser reprimido con una pena privativa de libertad no
menor de tres ni mayor de 8 aos y con sesenta a ciento veinte das de multa
La pena ser privativa de libertad no menor de cinco ni mayor de diez aos y ochenta a ciento
cuarenta das de multa cuando se afecte al patrimonio del Estado destinado a fines asistenciales o a
programas de apoyo social

CASO DE FRAUDE INFORMATICO

El primer extraditado por delitos informticos


Un cubano oculto en Colombia ser extraditado a EE.UU. por estafar a una empresa de este pas.
Quintana se convierte, as, en el primer extraditado por un delito informtico. Foto: SEMANA.
Su historia ha aparecido en medios de Estados Unidos que lo califican como uno de los varios
indeseables cubanos a los que Fidel Castro les abri las puertas para irse al otro lado del estrecho
de La Florida durante el conocido xodo del Mariel.
Se trata de Ren David Quintana,
quien -segn los registros- lleg a
territorio estadounidense el primero
de junio de 1980 junto con otros 207
refugiados de la isla y pronto se
ocup en algunos oficios de poca
monta, a la vez que aparecieron sus
primeros registros judiciales por
delitos varios, aunque menores.
El tiempo pas y en el 2006 fue
empleado en el departamento de contabilidad de un negocio ubicado en el condado de Miami Dade,

en el sur de La Florida. La firma se dedica a distribuir productos prepagados de telecomunicaciones,


tales como tarjetas de llamadas, entre otros.
Se trataba de un trabajo normal de un cubano que apel al rebusque. Pero no tard en convertirse
en un problema. Entre junio y agosto del 2007, Quintana utiliz los computadores de su empresa
para realizar transacciones de dinero de la cuenta de esa compaa a otras abiertas y controladas por
l en distintos bancos.
En concreto, se apropi de 213.000 dlares y la justicia estadounidense lo proces por los delitos de
fraude por transferencia econmica entre otros 14 cargos. El 2 de septiembre del 2010 se le dict
una orden de arresto y nada se volvi a saber de l.
Luego habra llegado a Colombia, donde fue capturado el 28 de abril del 2012 por cuenta de
un indictment (acusacin formal) que envi el Tribunal del Distrito Sur de La Florida, que lo
requera por sus delitos. Semana.com conoci que esta semana el Ministerio de Justicia dedic
espacio a su caso y firm la resolucin de extradicin.
Quintana se convierte, as, en el primer extraditado por un delito informtico. Hoy se encuentra en
la crcel La Picota de Bogot y ya sabe el destino que le aguarda.
Su caso, que pareca no tener mayor relevancia, llam la atencin de funcionarios encargados de
darle trmite a su extradicin dado que es un proceso algo extico si se tiene en cuenta que la
justicia de Estados Unidos suele dedicar tiempo y recursos en casos de extradicin exclusivos de
narcotrfico, secuestro y homicidio, como ocurri -por ejemplo- con miembros de las FARC.