Anda di halaman 1dari 10

NOME EMPRESA

CONTRATAO FINAME AUTOMTICO JUNTO AO BANCO _________________________


NMERO CONTRATO
VALOR TOTAL DO BEM
ENTRADA (RECURSOS PRPRIOS)
VALOR FINANCIADO
TJ LP
JURO EXIGVEL
SPREAD FINAME
DEL CREDERE
TOTAL JUROS (ao ano)
PRAZO TOTAL
CARNCIA
AUTOMTICO
PAGAMENTOS
BEM FINANCIADO:
C.M.
MOEDA
DATA DO
No.
% A.A.
TJLP
VENCIMENT
O MENSAL
TJLP
0
1

12/30/1899

IMPUT. A partir
desta clula.

###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###
###

TOTAL

-0-

Data de Aprovao:

Data da Liberao:
1o. Vencimento
Vencimento Final
Tipo moeda:

0.00

<< OU TJLP QUANDO ESTA FOR <= 6.00% a.a.

0.00%
<< 0 (ZERO) OU MLTIPLO DE 3

( MAX. = 6 )

0
SALDO
DEVEDOR
CORRIGIDO

AMORTIZAO
CORRIGIDA

TOTAL
ENCARGO
CORRIGIDO

#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
1.974080
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A

0.00
#N/A

#N/A

#N/A

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#N/A

-0-

TOTAL
FINAME
CORRIGIDO

CONTABILIZAO DOS ENCARGOS


Juros do Ms
Juros Sd Dev. Total
DDC-

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

0.00
#N/A
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#N/A

#N/A

#N/A

#N/A
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#N/A
#N/A
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#N/A
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!

NOME EMPRESA

RESUMO DOS CONTRATOS DE FINAMES

Data Base:
31/12/12
Informe: pode inserir quantas linhas ferem preciso (Procure inserir linhas sempre acima da lin
Contrato

Vencimento

Taxa de
Juros

Instituio

TOTAL DOS FINAMES (*1)

(*) o sistema SAC-Sistema de Amortizao Constante. Logos os


(*1) Pode fazer um sub-total por instituio financeira e depois, u
(*2) Os valores destas duas colunas so informaes importantes
Nota: esta planilha tambm uma boa fonte de informaes pa

has sempre acima da linha "preenchida em cinza", para preserva a frmula do total)
Saldo em
01.01.20X1

Juros Gerados
Amortizao (*2)
(*2)

Saldo em
31.12.20X1 (*)
-

o Constante. Logos os encargos gerados no ms, so integralmente pagos.


o financeira e depois, um total Geral. Fica mais prtico para validar com os saldos dos balancetes.
nformaes importantes para a elaborao da DFC.
onte de informaes para elaborao das Notas Explicativas

la do total)
Teste Saldo
Planilha

Diferena

Curto Prazo
(*1)

os saldos dos balancetes.

Longo Prazo
-

data
11/30/2012
12/1/2012
12/2/2012
12/3/2012
12/4/2012
12/5/2012
12/6/2012
12/7/2012
12/8/2012
12/9/2012
12/10/2012
12/11/2012
12/12/2012
12/13/2012
12/14/2012
12/15/2012
12/16/2012
12/17/2012
12/18/2012
12/19/2012
12/20/2012
12/21/2012
12/22/2012
12/23/2012
12/24/2012
12/25/2012
12/26/2012
12/27/2012
12/28/2012
12/29/2012
12/30/2012
12/31/2012
1/1/2013

valor
Local:
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408
1.97408

http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/bndes/bndes_pt/In

ndes/bndes_pt/Institucional/Apoio_Financeiro/Custos_Financeiros/Moedas_Contratuais/index.html

atuais/index.html

ORIENTAO PARA USAR A PLANILHA


1.

Incio: Entre com os dados do Contrato nas clulas destacadas

2.

Todo Ms:

2.1

>> entre com o dia do vencimento do contrato na coluna "data do vencimento men

2.2

>> Entre com a URTJLP na planilha "URTJLP". (Baixe no site do BNDES, no endereo

2.3

>> O valor dos juros encontrados devem ser contabilizados.

3.

O valor pago deve ser integralmente debitado na conta do Passivo Circulante.

4.

O saldo final da planilha tem que bater com o do Balancete (somar todas as planilha

5.

Preencher o "resumo" sempre que precisar.

Deficincia da Planilha: No calcula os Juros "pr-rata". (normalmente so irreleva


Nota: Qualquer dvida, oriente-se pela planilha exemplo.

ata do vencimento mensal".

o BNDES, no endereo que consta na primeira linha da planilha.

assivo Circulante.

somar todas as planilhas de uma mesmas instituio financeira)

ormalmente so irrelevantes)

NOME EMPRESA
CONTRATAO FINAME AUTOMTICO JUNTO AO BANCO _________________________
NMERO CONTRATO 720652-6
VALOR TOTAL DO BEM
ENTRADA (RECURSOS PRPRIOS)
VALOR FINANCIADO
TJ LP
JURO EXIGVEL
SPREAD FINAME
DEL CREDERE
TOTAL JUROS (ao ano)
PRAZO TOTAL
CARNCIA
AUTOMTICO
PAGAMENTOS
BEM FINANCIADO:
C.M.
MOEDA
DATA DO
No.
% A.A.
TJLP
VENCIMENT
O MENSAL
TJLP
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60

TOTAL

12/30/2008
1/15/2009
2/16/2009
3/16/2009
4/15/2009
5/15/2009
6/15/2009
7/15/2009
8/15/2009
9/15/2009
10/15/2009
11/15/2009
12/15/2009
1/15/2010
2/17/2010
3/15/2010
4/15/2010
5/17/2010
6/15/2010
7/15/2010
8/16/2010
9/15/2010
10/15/2010
11/16/2010
12/15/2010
1/17/2011
2/15/2011
3/15/2011
4/15/2011
5/16/2011
6/15/2011
7/15/2011
8/15/2011
9/15/2011
10/17/2011
11/16/2011
12/15/2011
1/16/2012
2/15/2012
3/15/2012
4/16/2012
5/15/2012
6/15/2012
7/16/2012
8/15/2012
9/17/2012
10/15/2012
11/16/2012
12/17/2012

-0-

Data de Aprovao:
314,000.00
62,800.00
251,200.00
5.50%

11/27/2008

Data da Liberao:
12/30/2008
1o. Vencimento
Vencimento Final
12/17/2013
Tipo moeda:
314-URTJLP-BNDES

<< OU TJLP QUANDO ESTA FOR <= 6.00% a.a.


1.40%
4.00%
10.90%
60
0 << 0 (ZERO) OU MLTIPLO DE 3 ( MAX. = 6 )
60
SALDO
DEVEDOR
CORRIGIDO

AMORTIZAO
CORRIGIDA

TOTAL
ENCARGO
CORRIGIDO

TOTAL
FINAME
CORRIGIDO

CONTABILIZAO DOS ENCARGOS


Juros do Ms
Juros Sd Dev. Total
DDC-

1.971701
1.971909
1.972325
1.972689
1.973079
1.973469
1.973872
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
1.974080
#N/A
#N/A

251,200.00
247,039.39
242,903.52
238,759.58
234,617.19
230,473.14
226,328.93
222,161.06
217,969.35
213,777.63
209,585.91
205,394.19
201,202.47
197,010.75
192,819.04
188,627.32
184,435.60
180,243.88
176,052.16
171,860.45
167,668.73
163,477.01
159,285.29
155,093.57
150,901.85
146,710.14
142,518.42
138,326.70
134,134.98
129,943.26
125,751.55
121,559.83
117,368.11
113,176.39
108,984.67
104,792.95
100,601.24
96,409.52
92,217.80
88,026.08
83,834.36
79,642.65
75,450.93
71,259.21
67,067.49
62,875.77
58,684.05
54,492.34
50,300.62
#N/A
#N/A

4,187.11
4,187.99
4,188.76
4,189.59
4,190.42
4,191.28
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
4,191.72
#N/A
#N/A

1,157.84
2,282.82
1,962.84
2,067.79
2,031.91
2,062.87
1,959.95
1,988.06
1,950.55
1,851.06
1,875.53
1,778.47
1,800.51
1,877.28
1,446.14
1,687.98
1,703.95
1,508.46
1,524.41
1,587.77
1,451.82
1,415.52
1,471.60
1,297.98
1,437.92
1,227.82
1,151.44
1,237.85
1,200.34
1,125.16
1,088.86
1,087.81
1,050.30
1,045.61
943.68
877.01
929.43
834.79
771.77
813.25
701.61
712.70
675.19
617.02
639.07
507.99
542.17
487.64
#N/A
#N/A

0.00
5,344.95
6,470.81
6,151.61
6,257.38
6,222.33
6,254.14
6,151.67
6,179.78
6,142.27
6,042.78
6,067.25
5,970.19
5,992.23
6,069.00
5,637.86
5,879.70
5,895.67
5,700.18
5,716.12
5,779.49
5,643.53
5,607.24
5,663.31
5,489.70
5,629.64
5,419.54
5,343.16
5,429.57
5,392.06
5,316.88
5,280.58
5,279.53
5,242.02
5,237.33
5,135.40
5,068.73
5,121.15
5,026.51
4,963.49
5,004.97
4,893.33
4,904.42
4,866.91
4,808.74
4,830.79
4,699.71
4,733.89
4,679.36
#N/A
#N/A

1,157.84
2,282.82
1,962.84
2,067.79
2,031.91
2,062.87
1,959.95
1,988.06
1,950.55
1,851.06
1,875.53
1,778.47
1,800.51
1,877.28
1,446.14
1,687.98
1,703.95
1,508.46
1,524.41
1,587.77
1,451.82
1,415.52
1,471.60
1,297.98
1,437.92
1,227.82
1,151.44
1,237.85
1,200.34
1,125.16
1,088.86
1,087.81
1,050.30
1,045.61
943.68
877.01
929.43
834.79
771.77
813.25
701.61
712.70
675.19
617.02
639.07
507.99
542.17
487.64
#N/A
#N/A

26.50
52.12
44.83
47.20
46.37
47.06
23.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
#N/A
#N/A

1,184.34
2,334.93
2,007.67
2,114.99
2,078.29
2,109.93
1,983.80
1,988.06
1,950.55
1,851.06
1,875.53
1,778.47
1,800.51
1,877.28
1,446.14
1,687.98
1,703.95
1,508.46
1,524.41
1,587.77
1,451.82
1,415.52
1,471.60
1,297.98
1,437.92
1,227.82
1,151.44
1,237.85
1,200.34
1,125.16
1,088.86
1,087.81
1,050.30
1,045.61
943.68
877.01
929.43
834.79
771.77
813.25
701.61
712.70
675.19
617.02
639.07
507.99
542.17
487.64
#N/A
#N/A

#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A

#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A

#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A

#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A

#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A

#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A

#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A

#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A
#N/A

#N/A

#N/A

#N/A

#N/A

-0-