VIABILIDADE ECONMICOFINANCEIRA
Modelo Bsico
1. Capa;
2. Carta de Solicitao ao Financiamento (Somente para
Instituies Financeiras, ou Agentes Financiadores);
3. Direitos Autorais;
4. Resumo;
5. Sumrio;
6. Sumrio Executivo;
7. Caracterizao da Empresa (Somente para Captao de
Recursos), ou Conceito do Negcio (para novas linhas
de produo ou produtos);
8. Concepo do Projeto;
9. Anlise Setorial (Mercado);
10.Anlise Prospectiva do Projeto;
11.Consideraes Finais;
12.Anexos.
1. CAPA
Esta diretamente ligada a identidade da empresa, e tambm
do profissional que realizou o projeto tcnico;
A Capa servir como ttulo do trabalho, e deve conter as
seguintes informaes:
1. Nome da Empresa;
2. Endereo da Empresa;
3. Telefone da Empresa;
4. Endereo Eletrnico (site e e-mail) da Empresa;
5. Descrio da Instituio Financeira (somente para captao
de recursos);
6. Descrio da Linha de Financiamento (somente para
captao de recursos);
7. Logotipo da Empresa (caso tenha);
8. Ms e Ano em que o projeto foi elaborado;
9. Identificao do profissional ou empresa que realizou o
Projeto Tcnico.
4. Resumo Modelo
A) PROPONENTE
EMPRESA:
NOME FANTASIA:
CNPJ:
Inscrio Estadual:
E-mail:
Homepage:
B) PROPOSIO
Investimento Total:
Finalidade:
Localizao para implantao do Projeto
C) RESPONSVEIS TCNICOS
Telefone para
Contato
Agncia de Relacionamento:
Linha de Crdito:
Enquadramento da Empresa:
DDD
5. Sumrio
No Sumrio deve conter o ttulo de cada seo e a respectiva
pgina onde se encontra.
Utilize os editores de textos (word; broffice; openoffice etc), pois
estes permitem a confeco automtica de sumrios e tabelas,
em um contedo bastante apresentvel.
6. Sumrio Executivo
O Sumrio executivo a principal seo do Projeto Tcnico de
Viabilidade Econmico-Financeira, pois a partir da leitura
deste tpico que o leitor decidir prosseguir ou refutar o
Projeto.
Este item do projeto deve ser revisado vrias vezes e escrito
com muita ateno, pois alm de conter uma sntese das
informaes constantes no estudo, deve ser dirigido ao seu
pblico alvo, e explicar qual o objetivo do projeto em relao
ao leitor.
O Sumrio Executivo deve ser a ltima seo a ser escrita no
Projeto tcnico de Viabilidade Econmico Financeira.
- Localizao Geogrfica;
- Abrangncia de Atuao;
- Diferenciais Competitivos;
- Exigncias Legais para o Funcionamento.
SETOR
CNPJ
PATRIMNIO
LQUIDO
R$
RECEITA OPERACIONAL
LQUIDA
R$
CURTO PRAZO
VENCIDO VINCENDO
LONGO
PRAZO
TOTAL
MOEDA FINALIDADE
NDICE DE
CORREO
JUROS /
N DE
N DE
ENCARGOS
PARCELAS
PARCELAS
FINANCEIROS CONTRATADAS A VENCER
DATA FINAL
DA
REPOSIO
CARNCIA
VENC.
SALDO
DEVEDOR
20XX
BALANOS
20XX
20XX
BALANCETE
JXX-AXX/20XX
8. Concepo do Projeto
8.1. Objetivos:
- Descrio das principais caractersticas do projeto;
- Efeitos esperados com a implantao do projeto;
8.2. Localizao:
- Razes que justifiquem a localizao;
TOTAL
VARIAO (%)
8. Concepo do Projeto
8.4. Infraestrutura:
- Informar a Estrutura fsica do prdio, layout e suas respectivas
modificaes;
- Informar as especificaes tcnicas das mquinas e
equipamentos (alvo do projeto);
- Processo de produo: Tipo de processo de produo; Detalhar
o processo de produo; Fluxograma;
- Suprimento e Fatores de Produo: Previso de consumo,
procedncia, Forma de distribuio, condies de compra,
estocagem dos insumos e matria-prima, necessidade de mode-obra.
9. Anlise Setorial
9.1. Panorama Setorial:
- Atividade Econmica;
- Tamanho do Mercado (nmero de empresas evoluo;
distribuio das empresas por regio/estado);
- Empregos gerados pelo setor;
- Dados histricos sobre Oferta e Demanda dos produtos;
- Faturamento das empresas inseridas no setor.
9.2. Mercado - Alvo:
- Delimitao do Mercado de atuao;
- Principais Clientes;
- Comportamento do Mercado;
- Indicao de produtos/servios substitutos (apresentar evoluo
histrica de oferta e demanda);
9. Anlise Setorial
9.3. Estratgia de Comercializao:
- Quais so as estratgias comerciais da empresa para insero,
ou tomada de mercado? Qual a estratgia de Marketing?
- Qual o sistema de distribuio dos produtos finais?
9.4. Anlise da Concorrncia:
- Indicar principais concorrentes, e respectiva participao no
mercado.
DISCRIMINAO
USOS
Financiveis
1. Infraestrutura
2. Equipamentos Eletrnicos
3. Mveis e Utenslios
4. Computadores e Perifricos
5. Instalaes e Montagens
6. Despesas Pr-Operacionais
7. Necessidade de Capital de Giro
8. Formao de Estoque
TOTAL DOS USOS
FONTES
Recursos de Terceiros - FCO
Fin. Proposto - Infraestrutura
Fin. Proposto - Equipamentos Eletrnico
Fin. Proposto - Mveis e Utenslios
Fin. Proposto - Computadores e Perifricos
Fin. Proposto - Instalaes e Montagens
Fin. Proposto - Despesas Pr-Operacionais
Fin. Proposto - Formao de Estoque
Recursos Prprios Aumento de Capital
Rec. Prprios - Capital de Giro
Rec. Prprios - Formao de Estoque
TOTAL DAS FONTES
TOTAL DO
PROJETO (R$)
1 MS
VALOR (R$)
Estimativa de Custos: Despesas Fixas, Insumos e MatriaPrima, Folha de Pagamento, Tributos e Contribuies,
Depreciao/Manuteno e Gastos Diferidos etc;
TOTAL GERAL
Unidade de
Medida
Ano 1-2
NU(%)
Quant.
Valor
Valor-Base
Ano 0-1
V alor Total
%
Receitas Operacionais
Dedues Sobre as Vendas
RECEITA LQUIDA
Custo de Venda dos Servios Prestados (CVSP) ou Custo de Venda
de Mercadorias
LUCRO OPERACIONAL
Despesas Operacionais
Despesas No Monetrias
Despesas Financeiras
LUCRO ANTES DA CSLL E IRPJ
Contribuio Social Sobre Lucro Lquido
LUCRO ANTES DO IRPJ
Imposto de Renda Pessoa Jurdica
LUCRO LQUIDO
Estorno das Despesas No Monetrias
DISPONIBILIDADE IMEDIATA
DISPONIBILIDADE ACUMULADA
Ano 0-1
12. Anexos
- Oramentos;
- Documentos e Certides da Empresa;
- Documentos e Certides dos proprietrios;
- Comprovao das Garantias;
- Autorizaes/Declaraes da Instituio Financeira;