Manual de Envío de Información Electrónica A Través Del SIF v2.0.0.10

AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL
SISTEMA FINANCIERO
Jefatura de Sistemas Informticos
Manual de Envo de Informacin Electrnica a

travs del Sistema de Informacin Financiera (SIF)
para Entidades Supervisadas.
v. 2.0.0.10
Vigente a partir del 26/02/2015
Febrero 2015
Manual de Envo de Informacin Electrnica a travs

del SIF para Entidades Supervisadas
Tabla de Contenidos
TABLA DE CONTENIDOS
PREFACIO .......................................................................................................................... 1
Objetivo .................................................................................................................................... 1
Alcance ..................................................................................................................................... 1
CAPITULO 1 ....................................................................................................................... 2
Introduccin ...................................................................................................................... 2
Esquema de Versionamiento del SIF ................................................................................... 4
CAPITULO 2 ....................................................................................................................... 7
DETALLE DE LA INFORMACIN A SER ENVIADA .................................................................. 7
2.1. Balance Consolidado ........................................................................................................... 7
2.2. Balance Departamentalizado ............................................................................................. 11
2.3. Ponderacin de Activos ..................................................................................................... 14
2.4. Balance Diario / Encaje legal.............................................................................................. 17
2.5. Depsitos por departamento............................................................................................. 20
2.6. Depsitos por Departamento y Localidad .......................................................................... 24
2.7. Obligaciones con Entidades Financieras ............................................................................. 29
2.8. Reporte Complementario de Calificacin de Cartera .......................................................... 35
2.9. Programacin Monetaria................................................................................................... 40
2.10. Calce de Plazos ................................................................................................................ 42
2.11. Estratificacin de Depsitos Consolidado ......................................................................... 45
2.12. Estratificacin de Depsitos por Departamento ............................................................... 48
2.13. Posiciones en Moneda Extranjera .................................................................................... 52
2.14. Obligaciones Subordinadas .............................................................................................. 54
2.15. Obligaciones por plazo de vencimiento ............................................................................ 59
2.16. Flujo de Caja ................................................................................................................... 62
2.17. Lmites de liquidez........................................................................................................... 65
2.18. Ratios de sensibilidad por RTC ......................................................................................... 67
2.19. Informacin diaria Adicional ............................................................................................ 68
CAPITULO 3 ...................................................................................................................... 72
MANEJO DEL SIF ............................................................................................................... 72
3.1. Parametrizando el SIF por primera vez ............................................................................... 72
3.2. Parametrizacin del SIF para la primera captura peridica de informacin ......................... 75
3.3. Captura de Informacin a travs del SIF ............................................................................. 76
3.4. Consultas a los datos de la EIF ........................................................................................... 97
Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero JSI

Tabla de Contenidos
3.5. Proceso de validacin y exportacin de la informacin en el SIF ......................................... 99

Pg. - 1
PREFACIO
Objetivo
El presente manual tiene por objeto establecer el funcionamiento del Sistema de Informacin
Financiera (SIF), el mismo permite a las entidades supervisadas capturar, validar y enviar la
informacin de carcter financiero a la ASFI.
El manual contempla el detalle de la estructura de los reportes en la que deben basarse las
entidades supervisadas para enviar su informacin a travs del SIF.
Alcance
Se encuentran sujetas al mbito de aplicacin del presente manual los Bancos, Fondos
Financieros Privados, Mutuales de Ahorro y Prstamo, Cooperativas de Ahorro y Crdito
Abiertas, denominadas en el presente Reglamento como entidad supervisada. Asimismo, podr
ser utilizado por las entidades supervisadas en proceso de obtencin de licencia de
funcionamiento.

Pg. - 2
CAPITULO 1
Introduccin
La Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI) provee a las entidades supervisadas
un Sistema de Informacin Financiera (SIF), el cual puede ser utilizado para capturar, validar y enviar
los saldos diarios, semanales y mensuales correspondientes a los distintos reportes de informacin
establecidos en el Captulo III, Ttulo II, Libro 5 de la RNSF, y segn la estructura de cada
reporte especificado en el presente manual.

El siguiente cuadro relaciona cada reporte con los tipos de EIFs que estn obligadas al envo
electrnico de la informacin mediante el SIF:
Periodicidad
Reporte
Contenido
EIF que deben enviar
Balance consolidado
Balance departamentalizado
Ponderacin de Activos
Balance diario / Encaje Legal
Mensual
Balance
Depsitos por departamento

y localidad
Obligaciones con entidades
financieras
Reporte complementario de
calificacin de cartera
Programacin monetaria
Calce de plazos
Estratificacin de depsitos
Estratificacin de depsitos
por departamento
Posicin en moneda
extranjera
Obligaciones subordinadas
Obligaciones por plazo de
vencimiento
Flujo de caja
Semanal
Liquidez
Las entidades que deben

enviar esta informacin, se
encuentra establecido en el
Ttulo II, Libro 5 de la RNSF
(http://servdmzw.asfi.gob.bo/c
ircular/textos/L05T02.pdf)
Lmites
Ratios RTC
Ponderacin de Activos
Balance diario /Encaje Legal
Diario
Diario (*)
Balance
Diario

Obligaciones con entidades
financieras
Posiciones en moneda
extranjera
Informacin
Cuentas para seguimiento
diaria
de depsitos
adicional
(*) Informacin que deber ser reportada solamente a requerimiento de ASFI de manera extraordinaria.

Pg. - 3
Adicionalmente hay que mencionar algunos aspectos generales que deben tomarse en cuenta
para el envo de informacin:
Los saldos o montos, deben ser expresados utilizando punto decimal, tanto al
momento de cargar los archivos al SIF, as como al realizar la exportacin de los archivos
a ser enviados. Para este fin, el operador del sistema en la EIF, debe asegurarse que la
configuracin regional del Sistema Operativo del computador tenga parametrizado el
punto como separador decimal.
La configuracin de la fecha para la carga de los archivos al SIF, as como para la

exportacin de los archivos a ser enviados a ASFI, debe tener el siguiente formato: ddMM-yyyy el cual se establece en la configuracin regional del Sistema Operativo del
computador.
Luego de enviada la informacin, el sistema de recepcin de informacin en ASFI, enva

automticamente un e-mail de conformidad a la EIF, el cual asegura que la informacin
ha sido recepcionada y es responsabilidad de la EIF revisar en extenso todo el e-mail
mencionado, para asegurarse que no existan inconsistencias respecto a los datos que la
EIF envi y los que el sistema est recepcionando. En caso de que existiese cualquier
inconsistencia, es responsabilidad de la EIF realizar el reenvo (reproceso) de la
informacin correcta.
Se debe aclarar que el hecho de que el e-mail de conformidad no tenga inconsistencias,

no garantiza que la informacin y los saldos reportados sean correctos, dado que la EIF
cuenta con el "Manual de Cuentas para Bancos y Entidades Financieras", la
"RNSF", el "Manual de Sistemas de Informacin y Comunicaciones" y el "Manual
de Envo de Informacin Electrnica a travs del SIF". Los cuales les brindan los
criterios necesarios para la correcta elaboracin de la informacin a ser remitida a ASFI,
muchos de los cuales no es posible validarlos de manera automtica, y requieren de una
revisin detallada que la realiza en ASFI el analista a cargo de la EIF y ser quin
finalmente pueda solicitar el reenvo de cierta informacin por haberse detectado
inconsistencias en reglas contables, o de carcter evolutivo, o en incumplimiento a
especificaciones de cada archivo a ser reportado, etc.

Pg. - 4
Esquema de Versionamiento del SIF

Cada versin se compone por cuatro nmeros separados por puntos (los nmeros pueden ser
de uno o ms dgitos).
Cada uno de los cuatro nmeros tiene una denominacin respectiva y un grado de mayor a
menor importancia que va de izquierda a derecha, segn se expone a continuacin:
11.4.0.2
Nmero que representa la versin principal del sistema y que tiene la
mayor importancia, refirindose a cambios grandes al sistema.
Este nmero se refiere a la versin secundaria y tiene el segundo
nivel de importancia, representando cambios medianos y pequeos.
El tercer nmero corresponde a la versin de parmetros y no implica
cambios a la funcionalidad del sistema, slo a datos paramtricos.
El ltimo nmero pertenece a la versin de correccin la cual se
refiere a correcciones debido a errores en la funcionalidad esperada.
Cada nmero tiene un propsito especfico y ser incrementado segn el detalle que se
expone a continuacin:
Versin
principal
Este nmero ser incrementado cuando se haya realizado el

mantenimiento al SIF emanado de cambios normativos. Por lo tanto, el
cambio estar respaldado con una Carta Circular, Circular Normativa u
otro equivalente.
Los cambios considerados para la versin principal sern por ejemplo:
- Inclusin de uno o ms formularios o reportes nuevos.
- Adicin de un nuevo mdulo.
- Cambio de tecnologa de la aplicacin.
- Cambios cuya complejidad sea considerada muy elevada o que
modifica la lgica del sistema o mdulo.
Versin
secundaria
Este nmero tambin se refiere a cambios con respaldo normativo y de la

misma forma que en la versin principal, requiere el respaldo formal
correspondiente.
A diferencia del primer caso, estos cambios son de menor magnitud y no
implican desarrollo de nuevas funcionalidades, sino ms bien ajustes a
funcionalidades ya existentes.
Los cambios considerados para la versin secundaria deben ser por
ejemplo:
- Cambio a la funcionalidad en formularios o reportes ya existentes.
- Modificacin de la forma de clculo de un producto.

Pg. - 5
Versin de Los cambios asociados a este grupo de nmeros, no afecta la

parmetros funcionalidad del sistema, slo a datos paramtricos que son utilizados
como referencia o para establecer el dominio de un campo. Estos cambios
igualmente tienen un respaldo formal.
Algunos ejemplos para el incremento de esta numeracin son los
siguientes:
- Inclusin de un nuevo tipo de moneda.
- Habilitacin de una nueva entidad o cambio de estado de la
misma.
- Inclusin o eliminacin de cuentas contables.
Versin de Este ltimo grupo se tiene reservado para poner en evidencia las
correccin modificaciones realizadas al sistema debido a errores (Bugs) que habran
sido reportados por las entidades respecto a la funcionalidad esperada de
una funcin, proceso o parte del sistema.
En este caso, al ser evidente que ningn sistema es 100% a prueba de
fallas, puede existir la necesidad de ajustes menores a la versin vigente
del sistema por diferencias presentadas en el uso del sistema bajo
diversas circunstancias, escenarios, combinaciones de opciones, etc.
considerando que la especificacin de las funcionalidades estaran
previamente dadas, es que no se requiere que la emisin de una versin
de correccin sea respaldada por normativa, siendo ms bien necesaria
la accin inmediata de modo que el sistema cumpla con la funcionalidad
esperada en cualquier escenario.
Por lo citado anteriormente, algunos ejemplos de casos en los que debe
realizarse el incremento de esta versin son:
- El sistema funciona correctamente hasta que se sobrepasaron los
N registros y presenta una sobrecarga de memoria.
- Cuando se utiliza la opcin de men 1, luego la 3, luego la 2, etc.,
se deshabilita la opcin 4, impidiendo su uso.
- Algn reporte no puede ser visualizado para alguna entidad o tipo
de entidad.
El detalle de los cambios correspondientes a las versiones publicadas se expone en la pgina
de actualizacin del SIF en la Supernet.
NOTA IMPORTANTE.- En caso de emitirse una nueva versin de parmetros o de correccin,
se publicar un mensaje al ingresar a la pgina Supernet (En la seccin de Noticias
Importantes para entidades que tengan acceso a la Supernet) o en la pgina web de ASFI en
la seccin de Aplicaciones (para el caso de entidades que no cuentan con acceso a la
Supernet) indicando la existencia de la nueva versin y el periodo de tiempo mnimo previo a
la inhabilitacin de la versin antigua, de modo que los usuarios finales pueda anoticiarse de
la existencia de la nueva versin y la necesidad de utilizacin de la misma en el plazo y para
el fin establecido.

Pg. - 6

Pg. - 7
CAPITULO 2
DETALLE DE LA INFORMACIN A
SER ENVIADA
2.1. Balance Consolidado
2.1.1. Descripcin
El reporte de Balance Consolidado es la informacin bsica que debe enviar la entidad
supervisada, el mismo tiene por objeto el reporte de los saldos mensuales del balance general y
estado de resultados a nivel consolidado de todas las sucursales o departamentos donde tiene
presencia la entidad supervisada. El nivel de este reporte es hasta sub-cuenta y moneda tal como
se encuentra la estructura del manual de cuentas.
Esta informacin debe ser reportada mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF), con
una periodicidad mensual, de acuerdo a lo establecido en el Ttulo II, Libro 5 de la RNSF
(http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/L05T02.pdf)
2.1.2. Estructura del reporte
Las entidades supervisadas deben preparar su informacin del Balance Consolidado segn la
siguiente estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNMND
CNCAN
DPRDO
MSANT
MSDBE
MSHBR
MSACT
Descripcin
Cdigo de Tipo de Entidad
Nmero de la Entidad
Cdigo de Captulo de la Cuenta Contable
Cdigo de Grupo de la Cuenta Contable
Cdigo de Cuenta de la Cuenta Contable
Cdigo de Sub Cuenta de la Cuenta Contable
Cdigo de Moneda de la Cuenta Contable
Cdigo del Nivel Analtico de la Cuenta Contable
Fecha del periodo de reporte (aaaa/MM/dd)
Saldo anterior de la cuenta expresado en bolivianos
Saldo debe expresado en bolivianos
Saldo haber expresado en bolivianos
Saldo actual expresado en bolivianos
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Currency
Currency
Currency
Currency
Tamao
2
3
1
1
1
2
1
2
10
8
8
8
8

Pg. - 8
2.1.3. Datos de Referencia

a) Cdigo de moneda
A continuacin se detallan los cdigos de monedas:
CNMND
0
1
2
3
4
Descripcin
Moneda consolidada
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda mantenimiento de valor
Moneda U.F.V
b) Cdigos de cuentas contables

Las cuentas contables vigentes a reportar se encuentran listadas en el manual de cuentas
contables de la Recopilacin de Normas de la ASFI.
Se puede acceder al manual de cuentas a travs del siguiente enlace:
http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/manual/T02.pdf
Para las empresas de servicios auxiliares financieros, las cuentas contables vigentes para el
reporte del balance consolidado, se encuentra en el anexo: A.5. Cuentas contables vigentes para
las Empresas de Servicios Auxiliares Financieros.
2.1.4. Captura de la Informacin
La captura de la informacin del reporte de Balance Consolidado se debe realizar mediante el
SIF, para este proceso el sistema proporciona dos tipos de captura:
Captura Automtica
Captura Manual
2.1.4.1. Captura Automtica

El Sistema de Informacin Financiera (SIF) cuenta con una opcin para realizar la captura
automtica del reporte de Balance Consolidado. Para utilizar dicha opcin se debe preparar
previamente el archivo ASCII, basado en la estructura citada en el numeral 2.1.2.

Pg. - 9
El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato:

Nombre del archivo
IFAMMDDC.SSS
Donde:
AMMDD corresponde a A=ao, MM=mes y DD=da del periodo de envi
SSS
corresponde a la sigla de la EIF.
C
Letra que identifica al reporte de Balance Consolidado.
2.1.4.2. Captura Manual
El Sistema de Informacin Financiera cuenta con una opcin para realizar la captura manual del
reporte de Balance Consolidado. Esta opcin permite registrar los saldos para cada cuenta
contable mediante un listado de las cuentas.
2.1.5. Validacin
El Sistema de Informacin Financiera est diseado con la caracterstica de validar la
informacin antes de que esta pueda ser enviada a la ASFI, esto con el objetivo de garantizar
que la informacin cuente con los criterios mnimos de calidad.
Dentro del proceso de validacin de la informacin mensual el reporte de Balance Consolidado
es considerado como la informacin bsica, ya que a partir de esta informacin los dems
reportes auxiliares son validados. Algunas de las validaciones de este archivo son:
Que las cuentas contables correspondan al plan de cuentas vigente.

Que los saldos reportados por nivel cuadren en total con el nivel superior (captulo,
grupo, cuenta, subcuenta, moneda)
Algunas ecuaciones contables bsicas.
A partir de la versin 3.28 del SIF, se ha incluido las siguientes descripciones en los validadores:
Cuenta/Operacin
Descripcin del error
Captulo (4) <> Captulo (4) Sum. Grp(*) El saldo establecido en el captulo 4
M(3)
correspondiente a la moneda 3 (400.00.3), es
distinto a la sumatoria de los saldos de sus
grupos en la moneda 3 (410.00.3, 420.00.3, ....,
490.00.3)
Cap(2)Grp(1)
Cta(*) M(2)
<>
Cap(2)Grp(1)
Sum. El saldo establecido en el captulo 2 y grupo 1

correspondiente a la moneda 2 (210.00.2), es
distinto a la sumatoria de los saldos de sus
cuentas en la moneda 2 (211.00.2, 212.00.2,
....., 219.00.2)

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Cuenta/Operacin
Cap(2)Grp(5)Cta(5)
<> El saldo establecido en el captulo 2, grupo 5 y
Cap(2)Grp(5)Cta(5) Sum. SbCta(*) M(4)
cuenta 5 correspondiente a la moneda 4
(255.00.4), es distinto a la sumatoria de los
saldos de sus subcuentas en la moneda 4
(255.01.4, 255.02.4, ....., 255.09.4)
Cap(1)Grp(2)Cta(8)SbCta(01)<>
El saldo establecido en el captulo 1, grupo 2,
Cap(1)Grp(2)Cta(8)SbCta(01)SumMoneda cuenta 8 y subcuenta 01 (128.01.0), es distinto
a la sumatoria de los saldos de sus monedas
(128.01.1, 128.01.2, 128.01.3 y 128.01.4)
A partir de la versin 4.2.0.0 del SIF, se ha incorporado las siguientes descripciones en los
validadores para las cuentas analticas: 131.30.M.01, 131.30.M.02, 131.30.M.03, 131.31.M.01,
131.31.M.02, 131.31.M.03, 133.30.M.01, 133.30.M.02, 133.30.M.03, 133.31.M.01,
133.31.M.02, 133.31.M.03, 134.30.M.01, 134.30.M.02, 134.30.M.03, 134.31.M.01,
134.31.M.02, 134.31.M.03, 135.37.M.01, 135.37.M.02, 135.37.M.03, 135.38.M.01,
135.38.M.02, 135.38.M.03, 136.37.M.01, 136.37.M.02, 136.37.M.03, 136.38.M.01,
136.38.M.02, 136.38.M.03, 137.37.M.01, 137.37.M.02, 137.37.M.03, 137.38.M.01,
137.38.M.02 y 137.38.M.03, las descripciones son:
Cuenta/Operacin
Cap(1) Grp(3) Cta(1) SbCta(30) Mon(0) El saldo establecido en el captulo 1, grupo 3,
Anali(00) <> Cap(1) Grp(3) Cta(1) cuenta 1, subcuenta 30 para la moneda 0 y
SbCta(30) Mon(0) Sum.(Analtica <> 00) analtica 00 (131.30.0.00), es distinto a la
sumatoria de los saldos de sus analticas de la
subcuenta 131.30, para el ejemplo las cuentas
analticas seran: 131.30.0.01, 131.30.0.02 y
131.30.0.03.
SbCta(30) Sum.(Mon<>0) Analtica (00) analtica 00 (131.30.0.00), es distinto a la
sumatoria de los saldos de las monedas de sus
analticas de la subcuenta 131.30, para el
ejemplo las cuentas analticas seran:
131.30.1.00, 131.30.2.00, 131.30.3.00 y
131.30.4.00.

Pg. - 11
2.2. Balance Departamentalizado

2.2.1. Descripcin
El reporte de Balance Departamentalizado es una informacin auxiliar que debe enviar la
entidad con el objeto de conocer los saldos mensuales de las cuentas del balance general y estado
de resultados; a nivel de sucursal o departamento segn las cuentas contables vigentes.
Esta informacin debe ser reportada mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF), con
una periodicidad mensual, de acuerdo a lo establecido en el Ttulo II, Libro 5 de la RNSF
Las entidades supervisadas deben preparar su informacin del Balance Departamentalizado
segn la siguiente estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CLCLZ
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNMND
CNCAN
DPRDO
MSANT
MSDBE
MSHBR
MSACT
Descripcin
Nmero de la Entidad
Cdigo de departamento
Fecha del periodo de reporte (aaaa/MM/dd)
Saldo anterior de la cuenta expresado en bolivianos
Saldo debe expresado en bolivianos
Saldo haber expresado en bolivianos

a) Cdigo de moneda
CNMND
0
1
2
3
4
Descripcin
Moneda consolidada
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda U.F.V
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Currency
Currency
Currency
Currency
Tamao
2
3
2
1
1
1
2
1
2
10
8
8
8
8

Pg. - 12

Las cuentas contables vigentes a reportar se encuentran listadas en el manual de cuentas
contables de la Recopilacin de Normas de la ASFI.
Se puede acceder al manual de cuentas a travs del siguiente enlace:
http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/manual/T02.pdf
c) Cdigo de departamentos
A continuacin se lista los cdigos de los departamentos:
CLCLZ
01
02
03
04
05
06
07
08
09
Departamento
Chuquisaca
La Paz
Cochabamba
Oruro
Potos
Tarija
Santa Cruz
Beni
Pando

La captura de la informacin del reporte Balance Departamentalizado se debe realizar mediante
el SIF, para este proceso el sistema proporciona dos tipos de captura:
Captura Automtica
Captura Manual

Pg. - 13

automtica del reporte de Balance Departamentalizado. Para utilizar dicha opcin se debe
preparar previamente el archivo ASCII, basado en la estructura citada en el numeral 2.2.2.
Nombre del archivo
IFAMMDDB.SSS
Donde:
SSS
B
Letra que identifica al reporte de Balance Departamentalizado.

reporte de Balance Departamentalizado. La opcin presenta las mismas caractersticas que las
otras opciones de captura manual del SIF.
2.2.5. Validacin
El reporte de Balance Departamentalizado debe cumplir los mismos criterios de validacin que
el Balance Consolidado. Adicionalmente, al ser este una informacin auxiliar, la suma de los
saldos de todas las sucursales debe coincidir con los saldos de la misma cuenta contable del
Balance Consolidado.
En algunos casos corresponde que, slo para fines de cuadre entre la informacin
departamentalizada y la consolidada, los saldos sean ajustados de modo que no se presente
error de descuadre en esta validacin en casos como por ejemplo de que se presenten prdidas
a nivel departamento, pero a nivel consolidado se tengan ganancias. Para ello se debe realizar
el ajuste ya sea de forma manual o automtica, en el ltimo caso corresponde estructurar un
archivo ASCII en base al siguiente formato:

PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNMND
CNCAN
PK
DSCNN
MSDBE
MSHBR
Descripcin
Nmero de la Entidad
Fecha del periodo de reporte (con formato
yyyy/MM/dd)
Monto del saldo al Debe
Monto del saldo al Haber
Pg. - 14
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Tamao
2
3
1
1
1
2
1
2
Char
10
Currency
Currency
8
8

Nombre del archivo
IFAMMDDD.SSS
Donde:
SSS
D
Letra que identifica al archivo de ajuste para cuadre de balance por departamento
contra balance departamentalizado.
2.3. Ponderacin de Activos

2.3.1. Descripcin
De acuerdo al Ttulo VI, Libro 3 de la Recopilacin de Normas para Servicios Financieros las
entidades supervisadas deben realizar el envo del reporte de Ponderacin de Activos.
Esta informacin auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electrnica mediante el Sistema
de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad diaria, de acuerdo a lo establecido en el
Ttulo II, Libro 5 de la RNSF (http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/L05T02.pdf)

Pg. - 15

Las entidades supervisadas deben preparar su informacin de Ponderacin de Activos basndose
en la siguiente estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNMND
CNCAN
CPNDR
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSCNT
Descripcin
Nmero de la Entidad
Cdigo de ponderacin
Ao del periodo de reporte
Mes del periodo de reporte
Da del periodo de reporte
Saldo de la cuenta expresado en bolivianos
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Currency
Tamao
2
3
1
1
1
2
1
2
1
4
2
2
8

a) Cdigo de moneda
El cdigo de moneda que debe ser reportado en este campo es el cero 0. Otros cdigos de
moneda no son permitidos por el sistema.
b) Cdigo de ponderacin
A continuacin se detallan los cdigos y porcentajes de ponderacin:
Cdigo de Ponderacin
1
0%
10%
20%
50%
75%
100%

Pg. - 16
c) Cdigos de ponderacin por cuenta contable

Las cuentas contables asociadas al cdigo de ponderacin correspondiente para el reporte a
travs del SIF se encuentran detalladas en el ANEXO 11, Libro 3, Ttulo VI, Captulo I de la
RNSF. Se puede acceder al mencionado anexo mediante el siguiente enlace:
http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/Anexos/L03T06C01/L03T06C01A11.pdf
La captura de la informacin del reporte de Ponderacin de Activos, se debe realizar mediante
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte Ponderacin de Activos. Para realizar la captura de la informacin se
debe preparar el archivo ASCII, basado en la estructura citada en el numeral 2.3.2.
Nombre del archivo
IFAMMDDP.SSS
Donde:
SSS
P
Letra que identifica al reporte de Ponderacin de Activos.
reporte de Ponderacin de Activos. La opcin presenta las mismas caractersticas que las otras
opciones de captura manual del SIF.
2.3.5. Validacin
El Sistema de Informacin Financiera realizar la validacin de la informacin capturada de
Ponderacin de Activos segn los siguientes criterios:
La suma de los saldos de cada cuenta contable debe coincidir con el saldo de la
misma cuenta contable registrada en el reporte de Balance Consolidado (cuando
el envo sea mensual)

Pg. - 17
misma cuenta contable registrada en el reporte de Balance Diario (cuando el
envo sea diario).
2.4. Balance Diario / Encaje legal

2.4.1. Descripcin
El reporte de Balance Diario es una informacin bsica que debe enviar la entidad supervisada
con el objeto de conocer los saldos diarios de las cuentas contables del balance general.
Adicionalmente, de acuerdo al Libro 2, Titulo II, Captulo VIII Seccin 5 de la Recopilacin
de Normas para Servicios Financieros, las entidades supervisadas deben incluir en este reporte
las cuentas relacionadas para el control de encaje legal.
Esta informacin bsica debe ser enviada a la ASFI de manera electrnica mediante el Sistema
de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad diaria, de acuerdo a lo establecido en el
Las entidades supervisadas deben preparar su informacin de Balance Diario / Encaje Legal
basndose en la siguiente estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNMND
CNCAN
CPNDR
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSACT
Descripcin
Nmero de la Entidad
Cdigo del Nivel Analtico de la Cuenta
Cdigo de diferenciacin
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Currency
Tamao
2
3
1
1
1
2
1
2
1
4
2
2
8

Pg. - 18

a) Cdigo de moneda
CNMND
1
2
3
4
Descripcin
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda U.F.V
b) Cdigo de diferenciacin
CPNDR
0
6
7
8
9
Descripcin
Para cuentas que encajan tanto en efectivo como en ttulos.
Para cuentas que encajan slo en efectivo.
Para la parte del saldo de la cuenta exento de encaje.
Para cuentas que encajan slo en ttulos.
Para reporte del encaje constituido en el BCB.
NOTA. Para las cuentas contables que no son sujetas al encaje pero que se reportan
en este anexo, se debe registrar en el campo Cdigo de Diferenciacin (cpndr) el
cdigo cero 0
c) Cdigos de cuentas contables

El listado de cuentas contables vigentes requeridas para el reporte de balance diario / encaje
legal, a travs del SIF, se encuentran detalladas en el ANEXO A.4 del presente manual (A.4.
Cuentas contables vigentes para el reporte de Encaje Legal).
La captura de informacin del reporte de Encaje Legal, se debe realizar mediante el SIF, para
este proceso el sistema proporciona dos tipos de captura:
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte Ponderacin de Activos. Para realizar la captura de la informacin se
debe preparar el archivo ASCII, basado en la estructura citada en el numeral 2.4.2.

Pg. - 19

Nombre del archivo
IFAMMDDA.SSS
Donde:
AMMDD corresponde a A=ao, MM=mes y DD=da del periodo de envi.
SSS
A
Letra que identifica al reporte de Encaje Legal.
reporte de Encaje Legal. La opcin presenta las mismas caractersticas que las otras opciones
de captura manual del SIF.
2.4.5. Validacin
Algunas de las validaciones consideradas son:
Cuadre por cuenta contable contra Ponderacin de Activos.
Que las cuentas contables sean las consideradas en el ANEXO A.4 del Manual de
Envo de Informacin Electrnica a travs del SIF y sus posibles cdigos de
diferenciacin.
Adicionalmente, cuando este reporte es enviado dentro del reporte mensual, el Sistema de
Informacin Financiera validar que la informacin capturada cuadre a nivel de cuenta contable
los saldos del reporte diario con los saldos del Balance Consolidado
A partir de la versin 4.2.0.0 del SIF, se ha incorporado las siguientes descripciones en los
validadores para las cuentas analticas: 131.30.M.01, 131.30.M.02, 131.30.M.03, 131.31.M.01,
131.31.M.02, 131.31.M.03, 133.30.M.01, 133.30.M.02, 133.30.M.03, 133.31.M.01,
133.31.M.02, 133.31.M.03, 134.30.M.01, 134.30.M.02, 134.30.M.03, 134.31.M.01,
134.31.M.02, 134.31.M.03, 135.37.M.01, 135.37.M.02, 135.37.M.03, 135.38.M.01,
135.38.M.02, 135.38.M.03, 136.37.M.01, 136.37.M.02, 136.37.M.03, 136.38.M.01,
136.38.M.02, 136.38.M.03, 137.37.M.01, 137.37.M.02, 137.37.M.03, 137.38.M.01,
137.38.M.02 y 137.38.M.03, las descripciones son:
Cuenta/Operacin
SbCta(30) Mon(0) Sum.(Analtica <> 00) analtica 00 (131.30.0.00), es distinto a la
sumatoria de los saldos de sus analticas de la
subcuenta 131.30, para el ejemplo las cuentas
analticas seran: 131.30.0.01, 131.30.0.02 y
131.30.0.03.

Pg. - 20
Cuenta/Operacin
SbCta(30) Sum.(Mon<>0) Analtica (00) analtica 00 (131.30.0.00), es distinto a la
sumatoria de los saldos de las monedas de sus
analticas de la subcuenta 131.30, para el
ejemplo las cuentas analticas seran:
131.30.1.00, 131.30.2.00, 131.30.3.00 y
131.30.4.00.
2.5. Depsitos por departamento
2.5.1. Descripcin
El reporte de Depsitos por departamento tiene por objeto el reporte de los saldos diarios de las
cuentas de depsitos por departamento. Esta informacin auxiliar debe ser enviada a la ASFI de
forma electrnica mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad
diaria, de acuerdo a lo establecido en el Ttulo II, Libro 5 de la RNSF
Las entidades supervisadas deben preparar su informacin de Depsitos por Departamento
basndose en la siguiente estructura:
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CLCLZ
PK
CNCPT
PK
CNGRP
PK
CNCNT
PK
CNSBC
PK
CNMND
PK
CNCAN
PK
PK
PK
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSACT
Descripcin
Nmero de la Entidad
Departamento
Cdigo de Captulo de la
Cuenta Contable
Cdigo de Grupo de la Cuenta
Contable
Cdigo de Cuenta de la
Cuenta Contable
Cdigo de Sub Cuenta de la
Cuenta Contable
Cdigo de Moneda de la
Cuenta Contable
Cdigo del Nivel Analtico de la
Cuenta Contable
Saldo de la cuenta expresado
en bolivianos
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Tamao
2
3
2
1
1
1
2
1
Char
Char
Char
Char
4
2
2
Currency
Observacin
Segn tabla de entidades
Segn tabla de departamento
Segn cdigo de manual de
cuentas de ASFI
cuentas de ASFI
cuentas de ASFI
cuentas de ASFI
cuentas de ASFI
Si el manual de cuentas de
ASFI no tiene a nivel
analtico, este campo debe ir
con el cdigo '00'

Pg. - 21

a) Cdigo de moneda
CNMND
1
2
3
4
Descripcin
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda U.F.V
b) Cdigo de departamentos
CLCLZ
01
02
03
04
05
06
07
08
09
Departamento
Chuquisaca
La Paz
Cochabamba
Oruro
Potos
Tarija
Santa Cruz
Beni
Pando
c) Cdigos de cuentas contables

El listado de cuentas contables vigentes requeridas para el reporte de Depsitos por
Departamento se detalla a continuacin:
Captulo
Sub
Moneda Analtica
Cuenta
CNGRP CNCNT CNSBC CNMND CNCAN
Grupo
Cuenta
2
2
2
2
2
1
1
1
1
1
1
1
1
1
2
00
00
00
00
00
1
2
3
4
1
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
2
2
2
2
1
1
1
1
3
3
3
3
00
00
00
00
1
2
3
4
00
00
00
00
CNCPT
Descripcin
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A LA VISTA
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO POR CUENTAS
AHORROS
AHORROS
AHORROS
AHORROS
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO
DE
DE
DE
DE

Captulo
Sub
Moneda Analtica
Cuenta
Grupo
Cuenta
2
2
2
2
2
1
1
1
1
1
4
4
4
4
5
00
00
00
00
00
1
2
3
4
1
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
2
2
2
2
2
3
3
3
3
8
5
5
5
5
1
13
13
13
13
00
1
2
3
4
1
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
CNCPT
Pg. - 22
Descripcin
OBLIGACIONES CON EL PBLICO RESTRINGIDAS
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO FIJO CON
ANOTACION EN CUENTA
ANOTACION EN CUENTA
ANOTACION EN CUENTA
ANOTACION EN CUENTA
CARGOS DEVENGADOS POR PAGAR OBLIGACIONES CON
EL PBLICO
EL PBLICO
EL PBLICO
EL PBLICO
OBLIGACIONES CON BANCOS Y OTRAS ENTIDADES
FINANCIERAS DEL PAIS A PLAZO
OPERACIONES INTERBANCARIAS
OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACIN
ESTATAL A LA VISTA
ESTATAL A LA VISTA
ESTATAL A LA VISTA
ESTATAL A LA VISTA
ESTATAL POR CUENTAS DE AHORRO
ESTATAL A PLAZO
ESTATAL A PLAZO
ESTATAL A PLAZO
ESTATAL A PLAZO
ESTATAL RESTRINGIDAS

Captulo
Sub
Moneda Analtica
Cuenta
Grupo
Cuenta
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
CNCPT
Pg. - 23
Descripcin
ESTATAL A PLAZO CON ANOTACIN EN CUENTA
EMPRESAS CON PARTICIPACIN ESTATAL

La captura de la informacin del reporte de Depsitos por Departamento, se debe realizar
mediante el SIF, para este proceso el sistema proporciona dos tipos de captura:
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte Depsitos por Departamento. Para realizar la captura de la informacin
se debe preparar el archivo ASCII, basado en la estructura citada en el numeral 2.5.2.
Nombre del archivo
IFAMMDDS.SSS
Donde:
SSS
S
Letra que identifica al reporte de Depsitos por Departamento.

Pg. - 24

reporte de Depsitos por Departamento. La opcin presenta las mismas caractersticas que las
2.5.5. Validacin
Depsitos por departamento mediante el cuadre de la suma de los saldos de cada cuenta contable
con el saldo de la misma cuenta contable del reporte de Balance diario.
2.6. Depsitos por Departamento y Localidad
2.6.1. Descripcin
El reporte de Depsitos por Departamento y Localidad tiene por objeto recabar informacin de
los saldos al ltimo da del mes de las cuentas de depsitos por departamento y localidad, los
cuales deben cuadrar con el Balance mensual por departamento y el reporte diario de depsitos
por departamento correspondiente al ltimo da del mes. Esta informacin auxiliar debe ser
enviada a la ASFI de forma electrnica mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF),
con una periodicidad mensual, de acuerdo a lo establecido en el Captulo III, Ttulo II, Libro 5
de la RNSF (http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/L05T02.pdf)

Pg. - 25

Las entidades supervisadas deben preparar su informacin de Depsitos por Departamento y
Localidad basndose en la siguiente estructura:
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CLCLZ
Descripcin
Nmero de la Entidad
Departamento
PK
CCDAD
Localidad
PK
CNCPT
PK
CNGRP
PK
CNCNT
PK
CNSBC
PK
CNMND
PK
CNCAN
PK
PK
PK
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSACT
Cdigo de Captulo de la
Cuenta Contable
Cdigo de Grupo de la Cuenta
Contable
Cdigo de Cuenta de la
Cuenta Contable
Cdigo de Sub Cuenta de la
Cuenta Contable
Cdigo de Moneda de la
Cuenta Contable
Cdigo del Nivel Analtico de la
Cuenta Contable
Saldo de la cuenta expresado
en bolivianos
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Tamao
2
3
2
2
1
1
1
2
1
Char
Char
Char
Char
4
2
2
Currency

a) Cdigo de moneda
CNMND
1
2
3
4
Descripcin
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda U.F.V
Observacin
Segn tabla de departamento
Segn tabla de localidad
cuentas de ASFI
cuentas de ASFI
cuentas de ASFI
cuentas de ASFI
cuentas de ASFI
Si el manual de cuentas de
ASFI no tiene a nivel
analtico, este campo debe ir
con el cdigo '00'

Pg. - 26
b) Cdigo de departamentos
CLCLZ
01
02
03
04
05
06
07
08
09
Departamento
Chuquisaca
La Paz
Cochabamba
Oruro
Potos
Tarija
Santa Cruz
Beni
Pando
c) Cdigo de localidad
En el ANEXO A.6 del presente manual (A.6. Listado de Localidades), se listan todas las
localidades que se deben utilizar para este reporte.
d) Cdigos de cuentas contables
El listado de cuentas contables vigentes requeridas para el reporte de Depsitos por
Departamento y Localidad se detalla a continuacin:
Captulo
Sub
Moneda Analtica
Cuenta
Grupo
Cuenta
2
2
2
2
2
1
1
1
1
1
1
1
1
1
2
00
00
00
00
00
1
2
3
4
1
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
2
2
2
2
2
2
2
2
2
1
1
1
1
1
1
1
1
1
3
3
3
3
4
4
4
4
5
00
00
00
00
00
00
00
00
00
1
2
3
4
1
2
3
4
1
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
CNCPT
Descripcin
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO POR CUENTAS DE
AHORROS
AHORROS
AHORROS
AHORROS
ANOTACION EN CUENTA
ANOTACION EN CUENTA
ANOTACION EN CUENTA

Captulo
Sub
Moneda Analtica
Cuenta
Grupo
Cuenta
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
2
2
2
2
2
3
3
3
3
8
5
5
5
5
1
13
13
13
13
00
1
2
3
4
1
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
CNCPT
Pg. - 27
Descripcin
ANOTACION EN CUENTA
EL PBLICO
EL PBLICO
EL PBLICO
EL PBLICO
ESTATAL A LA VISTA
ESTATAL A LA VISTA
ESTATAL A LA VISTA
ESTATAL A LA VISTA
ESTATAL A PLAZO
ESTATAL A PLAZO
ESTATAL A PLAZO
ESTATAL A PLAZO

Captulo
Sub
Moneda Analtica
Cuenta
Grupo
Cuenta
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
CNCPT
Pg. - 28
Descripcin

La captura de la informacin del reporte de Depsitos por Departamento y Localidad, se debe
realizar mediante el SIF, para este proceso el sistema proporciona dos tipos de captura:
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte Depsitos por Departamento y Localidad. Para realizar la captura de la
informacin se debe preparar el archivo ASCII, basado en la estructura citada en el numeral
2.6.2.
Nombre del archivo
IFAMMDDL.SSS
Donde:
SSS
L
Letra que identifica al reporte de Depsitos por Departamento y Localidad.
reporte de Depsitos por Departamento y Localidad. La opcin presenta las mismas
caractersticas que las otras opciones de captura manual del SIF.
2.6.5. Validacin

Pg. - 29

Depsitos por Departamento y Localidad mediante el cuadre de la suma de los saldos de cada
cuenta contable con el saldo de la misma cuenta contable del reporte de Balance Mensual por
departamento, adems los saldos deben cuadrar con los saldos de los depsitos por departamento
correspondientes al ltimo da del mes.
En las validaciones, se han incluido las siguientes descripciones en los validadores:
Cuenta/Operacin
Deposito x Localidad <> Depsitos x El saldo establecido en el reporte de Depsito
Dpto. Cta. 211.00.1 Depto. 03
por Localidad de la cuenta 211.00 en moneda
Nacional (1) para el departamento de
Cochabamba (03) es distinto al saldo de la
misma cuenta en el reporte Depsitos por
Departamento.
Dep. x Localidad <> Balance Depart. Cta. El saldo establecido en el reporte de Depsito
214.00.1 Depto. 01
por Localidad de la cuenta 214.00 en moneda
Nacional (1) para el departamento de
Chuquisaca (01) es distinto al saldo de la misma
cuenta
en
el
reporte
Balance
Departamentalizado.
Depsitos x Dpto. <> Balance Depart. Cta. El saldo establecido en el reporte de Depsito
211.00.1 Depto. 06
por Departamento de la cuenta 211.00 en
moneda Nacional (1) para el departamento de
Tarija (06) es distinto al saldo de la misma
cuenta
en
el
reporte
Balance
Departamentalizado.
Inexistente/Saldo Cero Cta 211.00 - (05) El error indica que la cuenta 211.00 para el
(BalDepto/DepDepto/DepxLoc)
departamento de Potos (05) existe en al menos
un reporte pero no en todos o tiene saldo de cero
(0) en:
Balance Departamentalizado
Depsitos por Departamento
Depsitos
por
Departamento
y
Localidad
2.7. Obligaciones con Entidades Financieras
2.7.1. Descripcin
El reporte de Obligaciones con Entidades Financieras tiene por objeto el reporte de los saldos
diarios de las cuentas de activo y pasivo que las entidades supervisadas tienen con otra entidad

Pg. - 30
supervisada. Esta informacin auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electrnica
mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad diaria, de acuerdo a
lo
establecido
en
el
Ttulo
II,
Libro
5
de
la
RNSF
Las entidades supervisadas deben preparar su informacin de Obligaciones con Entidades
Financieras basndose en la siguiente estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNMND
CTEDS
NCEDS
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSCNT
Descripcin
Nmero de la Entidad
Cdigo tipo de Entidad Destino de la operacin
Nmero de la Entidad Destino de la Operacin

a) Cdigo de moneda
CNMND
1
2
3
4
Descripcin
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda U.F.V
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Currency
Tamao
2
3
1
1
1
2
1
2
3
4
2
2
8

Pg. - 31

El listado de cuentas contables vigentes requeridas para el reporte de Obligaciones con
Entidades supervisadas se detalla a continuacin:
Cuenta
Sub
Cuenta Moneda
Captulo
Grupo
CNCPT
CNGRP CNCNT CNSBC CNMND
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
2
1
1
1
1
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
3
3
3
3
3
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
1
1
1
1
3
3
3
3
4
4
4
4
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
1
01
01
01
01
01
01
01
01
02
02
02
02
03
03
03
03
99
99
99
99
01
01
01
01
01
01
01
01
01
01
01
01
01
01
01
01
02
02
02
02
99
99
99
99
03
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
2
3
4
1
03
Descripcin
Bancos y corresponsales del pas nominativo por entidad

Caja de ahorros
Caja de ahorros
Caja de ahorros
Caja de ahorros
Depsitos a plazo fijo
Operaciones Interbancarias
Otros ttulos valores de entidades supervisadas del pas
Prstamos a entidades supervisadas del pas vigentes
Prstamos a entidades supervisadas del pas vencidos
Prstamos a entidades supervisadas del pas en ejecucin
Cdulas hipotecarias
Cdulas hipotecarias
Cdulas hipotecarias
Cdulas hipotecarias
Depsitos en cuenta corrientes de entidades supervisadas del pas
no sujetos a encaje
no sujetos a encaje

Cuenta
Sub
Cuenta Moneda
Captulo
Grupo
CNCPT
03
03
04
04
04
04
05
05
05
05
06
06
06
06
01
01
01
01
02
02
02
02
03
03
03
03
07
07
Pg. - 32
Descripcin

no sujetos a encaje
no sujetos a encaje
sujetos a encaje
sujetos a encaje
sujetos a encaje
sujetos a encaje
Otras obligaciones a la vista con entidades supervisadas del pas
no sujetos a encaje
no sujetos a encaje
no sujetos a encaje
no sujetos a encaje
sujetos a encaje
sujetos a encaje
sujetos a encaje
sujetos a encaje
Obligaciones con otras entidades supervisadas del pas a corto
plazo
plazo
plazo
plazo
Obligaciones con otras entidades supervisadas del pas a mediano
plazo
plazo
plazo
plazo
Obligaciones con otras entidades supervisadas del pas a largo
plazo
plazo
plazo
plazo
Depsitos en caja de ahorros de entidades supervisadas del pas
no sujetos a encaje
no sujetos a encaje

Cuenta
Sub
Cuenta Moneda
Captulo
Grupo
CNCPT
07
07
08
08
08
08
09
09
09
09
10
10
10
10
11
11
11
11
12
12
12
12
2
2
2
2
3
3
3
3
1
1
1
1
13
13
13
13
1
2
3
4
Pg. - 33
Descripcin

no sujetos a encaje
no sujetos a encaje
sujetos a encaje
sujetos a encaje
sujetos a encaje
sujetos a encaje
Depsitos plazo fijo de entidades supervisadas del pas no sujetos
a encaje
a encaje
a encaje
a encaje
Depsitos plazo fijo de entidades supervisadas del pas sujetos a
encaje
encaje
encaje
encaje
Depsitos a plazo fijo de entidades supervisadas del pas con
anotacin en cuenta no sujeto a encaje
anotacin en cuenta sujeto a encaje
Operaciones interbancarias

Pg. - 34

La captura de la informacin del reporte de Obligaciones con Entidades Financieras, se debe
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte Obligaciones con Entidades Financieras. Para realizar la captura de la
informacin se debe preparar el archivo ASCII, basado en la estructura que se cita en el numeral
2.6.2.
Nombre del archivo
IFAMMDDR.SSS
Donde:
SSS
R
Letra que identifica al reporte de Obligaciones con Entidades Financieras.
reporte de Obligaciones con Entidades Financieras. La opcin presenta las mismas
2.7.5. Validacin
Obligaciones con Entidades Financieras segn los siguientes criterios:
misma cuenta contable registrada en el reporte de Balance Diario
Para incluir una cuenta de activo o pasivo en este reporte, la Entidad con la que
se tiene la obligacin debe ser una Entidad Supervisada. Para reportar las
obligaciones con entidades no supervisadas se debe utilizar el mismo cdigo de
la entidad que reporta.

Pg. - 35
2.8. Reporte Complementario de Calificacin de Cartera

2.8.1. Descripcin
El reporte de Calificacin de Cartera tiene por objeto el reporte mensual de los saldos
relacionados a las operaciones de cartera de crditos clasificados por tipo de cartera, tipo de
crdito, corte de otorgacin del crdito, calificacin, destino del crdito y tipo de reduccin de
garanta. Esta informacin auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electrnica mediante
el Sistema de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad mensual, de acuerdo a lo
establecido
en
el
Ttulo
II,
Libro
5
de
la
RNSF
Las entidades supervisadas deben preparar su informacin de Calificacin de Cartera basndose
en la siguiente estructura:
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
Descripcin
Nmero de la Entidad
Tipo
Char
Char
PK
CLCLZ
Cdigo de Departamento
Char
PK
CNMND
Cdigo de Moneda
Char
PK
PK
CTCRT
CTCRD
Cdigo tipo de cartera

Cdigo tipo de crdito
Char
Char
1
2
PK
CDCRD
Cdigo de destino de crdito
Char
PK
CCDSM
Cdigo de corte de otorgacin de

crdito
Char
PK
CCTGR
Cdigo calificacin
Char
PK
CGRNT
Entero
PK
DAPRT
DMPRT
DDPRT
Char
Char
Char
4
2
2
Currency
Currency
Currency
Currency
PK
PK
PK
MCRTR
MGRNT
MCCMP
MCCFN
Cdigo tipo de reduccin segn

garanta
Monto
saldo
del
crdito
expresado en bolivianos
Monto de la garanta expresado
en bolivianos
Monto
cartera
computable
Monto previsin constituida
Tamao
Observacin
2
3
Segn tabla cdigo de
departamento
Segn tabla cdigo de
moneda
Segn tabla tipo de cartera
Segn tabla tipo de crdito
Segn tabla de destino de
crdito
Segn tabla de corte de
otorgacin de crdito
Segn tabla cdigo
calificacin
Segn tabla tipo de
reduccin segn garanta

Pg. - 36

a) Cdigo de moneda
CNMND
1
2
3
4
Descripcin
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda U.F.V
b) Cdigos de tipo de cartera

CTCRT
1
2
Descripcin
Cartera directa (131.00, 133.00, 134.00, 135.00, 136.00, 137.00)
Cartera contingente (600.00 excluyendo la cuenta 651.00)
c) Cdigo tipo de crdito

CTCRD
C0
C1
C2
C3
P0
P1
P2
P3
P4
P5
P6
M0
M1
M2
M3
M4
M5
M6
M7
M8
M9
H0
H1
H2
Descripcin
CRDITO EMPRESARIAL
CRDITO EMPRESARIAL CALIFICADO POR DAS MORA
CRDITO DEBIDAMENTE GARANTIZADO AL SECTOR PBLICO
CRDITO EMPRESARIAL AGROPECUARIO
CRDITO PYME CALIFICADO EMPRESARIAL
CRDITO PYME CALIFICADO POR DAS MORA
PYME AGROPECUARIO CALIFICADO POR DAS MORA
PYME AGROPECUARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO CON GARANTA REAL
CALIFICADO POR DAS MORA
PYME AGROPECUARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO CALIFICADO POR DAS
MORA
PYME AGROPECUARIO CALIFICADO COMO EMPRESARIAL
PYME AGROPECUARIO CON GARANTA REAL CALIFICADO COMO
EMPRESARIAL
MICROCRDITO INDIVIDUAL
MICROCRDITO DEBIDAMENTE GARANTIZADO
MICROCRDITO DEBIDAMENTE GARANTIZADO CON GARANTA REAL
MICROCRDITO SOLIDARIO
MICROCRDITO SOLIDARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO
MICROCRDITO BANCA COMUNAL
MICROCRDITO BANCA COMUNAL DEBIDAMENTE GARANTIZADO
MICROCRDITO AGROPECUARIO
MICROCRDITO AGROPECUARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO CON
GARANTA REAL
MICROCRDITO AGROPECUARIO DEBIDAMENTE GARANTIZADO
CRDITO HIPOTECARIO DE VIVIENDA
CRDITO DE VIVIENDA SIN GARANTA HIPOTECARIA
CRDITO DE VIVIENDA SIN GARANTA HIPOTECARIA DEBIDAMENTE
GARANTIZADO

CTCRD
H3
H4
N0
N1
N2
Pg. - 37
Descripcin
CRDITO HIPOTECARIO DE VIVIENDA DE INTERS SOCIAL
CRDITO DE VIVIENDA DE INTERS SOCIAL SIN GARANTA HIPOTECARIA
CRDITO DE CONSUMO
CRDITO DE CONSUMO DEBIDAMENTE GARANTIZADO
CRDITO DE CONSUMO DEBIDAMENTE GARANTIZADO CON GARANTA REAL
d) Cdigo de corte de otorgacin de crdito

CCDSM
Descripcin
NA
CRDITO DE CONSUMO OTORGADO ANTES DEL 17

DIC 2009.
ND
CRDITO DE CONSUMO OTORGADO A PARTIR DEL 17

DIC 2009 AL 16 DIC 2010.
NE
CRDITO DE CONSUMO OTORGADO A PARTIR DEL 17

DIC 2010.
TT
TOTAL. Todos los tipos de crdito que no entran en los

grupos anteriores (NA,ND,NE)
Vlido para los

crditos N0, N1 y N2.
e) Cdigo calificacin
CCTGR
A
B
C
D
E
F
Descripcin
CATEGORIA A
CATEGORIA B
CATEGORIA C
CATEGORIA D
CATEGORIA E
CATEGORIA F
f) Cdigo tipo de reduccin segn garanta

CGRNT
0
1
8
Descripcin
Resto de Cartera. Reduccin de previsin de 0%
Crditos con garanta auto liquidable en primer grado. Reduccin de previsin de 100%
Crditos con garantas hipotecarias Reduccin de previsin del 50%
g) Cdigo de destino del crdito

CDCRD
0
Descripcin
No aplica
Crditos destinados al
sector productivo
(Grupos A al G del
CAEDEC)
Crditos destinados al
sector no productivo
Detalle
Para tipos de crdito H0, H1, H2, H3, H4, N0,
N1 y N2.
Para tipos de crdito C0, C1, C2, C3, P0, P1,
P2, P3, P4, P5, P6, M0, M1, M2, M3, M4, M5,
M6, M7, M8 y M9.

Pg. - 38
h) Cdigo de departamento
CLCLZ
01
02
03
04
05
06
07
08
09
Departamento
Chuquisaca
La Paz
Cochabamba
Oruro
Potos
Tarija
Santa Cruz
Beni
Pando

La captura de la informacin del Reporte Complementario de Calificacin de Cartera, se debe
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del Reporte Complementario de Calificacin de Cartera. Para realizar la captura de
la informacin se debe preparar el archivo ASCII, basado en la estructura que se cita en el
numeral 2.7.2.
Nombre del archivo
IFAMMDDF.SSS
Donde:
SSS
F
Letra que identifica al Reporte Complementario de Calificacin de Cartera.
Reporte Complementario de Calificacin de Cartera. La opcin presenta las mismas

Pg. - 39
2.8.5. Validacin
Calificacin de cartera segn los siguientes criterios:
Para el caso de que el tipo de cartera sea directa (CTCRT=1) los montos registrados en
el reporte deben expresar lo siguiente:
MCRTR =
MGRTN =
MCCMP =
MCCFN =
Saldo del crdito correspondiente a las cuentas: 131.00, 133.00,

133.00, 134.00, 135.00, 136.00, 137.00
Saldo de la garanta correspondiente a las cuentas: 131.00, 133.00,
133.00, 134.00, 135.00, 136.00, 137.00
Saldo de la cartera computable correspondiente a las cuentas: 131.00,
133.00, 133.00, 134.00, 135.00, 136.00, 137.00
Saldo de la previsin correspondiente a las cuentas 139.01, 139.03,
139.04, 139.05, 139.06, 139.07, 139.10
Para el caso de que el tipo de cartera sea contingente (CTCRT=2) los montos registrados
en el archivo deben expresar lo siguiente:
MCRTR =
MGRTN =
MCCMP =
MCCFN =
Saldo del crdito correspondiente a la cuenta: 600.00 menos la

cuenta 651.00
Saldo de la garanta correspondiente a la cuenta: 600.00 menos la
cuenta 651.00
Saldo de la cartera computable correspondiente a la cuenta: 600.00
menos la cuenta 651.00
Saldo de la previsin correspondiente a la cuenta 251.01
Los saldos registrados en los campos mcrtr, mgrtn, mccmp y mccfn deben coincidir con
los saldos de las cuentas contables correspondientes en el balance consolidado. Tanto a
nivel total, as como por cada moneda.
Si en el campo tipo de reduccin de garanta (CGRNT) est registrado el cdigo 0

(Reduccin de previsin de 0%) el campo cartera computable (MCCMP) debe ser mayor
o igual al saldo del crdito (MCRTR)

(Reduccin de previsin de 100%) el campo cartera computable (MCCMP) debe estar
con cero.

(Reduccin de previsin de 50%) el campo cartera computable (MCCMP) debe ser
mayor o igual al 50 % del saldo del crdito (MCRTR).

Pg. - 40
2.9. Programacin Monetaria

2.9.1. Descripcin
El reporte de Programacin Monetaria tiene por objeto el reporte mensual de los saldos
relacionados a las cuentas de activo y pasivo clasificados por tipo de tenedor. Esta informacin
auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electrnica mediante el Sistema de Informacin
Financiera (SIF), con una periodicidad mensual, de acuerdo a lo establecido en el Ttulo II,
Libro 5 de la RNSF (http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/L05T02.pdf)
Las entidades reguladas deben preparar su informacin del Reporte de Programacin Monetaria
PK
PK
Cdigo
Descripcin
Tipo
Tamao
CTENT
Cdigo tipo de entidad
char
NCENT
char
char
char
char
char
char
CNCAN
Nmero correlativo de la entidad

Cdigo de captulo de la cuenta
contable
Cdigo de grupo de la cuenta
contable
Cdigo de cuenta de la cuenta
contable
Cdigo de la sub cuenta de la
cuenta contable
Cdigo de moneda de la cuenta
contable
Cdigo del nivel analtico de la
Cuenta Contable
char
CNBCB
Cdigo de clasificacin por tipo de

tenedor
char
DAPRD
Fecha ao del reporte
char
DMPRD
Fecha mes del reporte
char
DDPRD
Fecha da del reporte
char
MSCNT
Saldo en bolivianos de la cuenta
decimal
15,2
PK
CNCPT
PK
CNGRP
PK
CNCNT
PK
CNSBC
PK
CNMND
PK
PK
PK
PK
PK
Observacin
Segn tabla de monedas
Segn tabla
Tenedor
Tipo
de

a) Cuentas Contables Requeridas
En el ANEXO A.3 del presente manual (A.3. Listado de cuentas para el reporte de
programacin monetaria), se listan las cuentas que se deben utilizar para este reporte.

Pg. - 41
b) Cdigos de moneda
A continuacin se detallan los cdigos de monedas extranjeras:
CNMND
1
2
3
4
Descripcin
Moneda Nacional
Moneda Extranjera
Moneda con mantenimiento de valor al dlar americano
Moneda con mantenimiento de valor a UFV
c) Tipo de tenedor
A continuacin se detallan los cdigos por tipo de tenedor
CNBCB
A00
A11
A12
A13
A14
A15
A16
A17
A20
A31
A32
A33
A34
A35
A36
A37
A38
A39
A40
A51
A52
AA1
B00
DESCRIPCIN
Residentes
Tesoro General del Estado
Gobierno Central excepto TGE
Seguridad Social
Instituciones Pblicas Descentralizadas
Prefecturas
Municipios
Empresas Pblicas no Financieras
Banco Central de Bolivia
Bancos
Mutuales de Ahorro y Prstamo
Cooperativas de Ahorro y Crdito
Fondos Financieros Privados
Compaas de Seguro
Fondos de Pensiones
Agencias de Bolsa
Empresas de Servicios Financieros
Sociedades Administradoras de Fondos de Inversin
Entidades Financieras de Segundo Piso
Empresas
Hogares
Otros ttulos valores del TGN
No Residentes

La captura de la informacin, del reporte de Programacin Monetaria, se debe realizar mediante
Captura Automtica
Captura Manual

Pg. - 42
2.9.4.1.Captura Automtica
El Sistema de Informacin Financiera cuenta con una opcin para realizar la captura automtica
del reporte de Programacin Monetaria. Para realizar la captura de la informacin se debe
preparar el archivo ASCII con la estructura citada en el inicio del documento. El nombre del
archivo ASCII debe tener el siguiente formato:
Nombre del archivo
IFAMMDDE.SSS
Donde:
AMMDD es el periodo de envi
SSS es la sigla de le entidad.

reporte de Programacin Monetaria. La opcin presenta las mismas caractersticas que las otras
opciones de captura manual del SIF.
2.9.5. Validacin de la informacin
El Sistema de Informacin Financiera validar la informacin capturada de Programacin
Monetaria antes de ser enviada a la ASFI. La validacin se realizar como la sumatoria a nivel
de subcuenta para cada cuenta contable sealada en el punto 1.1 y que deber ser igual al saldo
reportado en la informacin del balance consolidado.
2.10. Calce de Plazos
2.10.1. Descripcin
Segn lo establecido en el Libro 3, Ttulo III, Captulo I de la RNSF de ASFI
(http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/L03T03.pdf), las EIF debern desarrollar e
implementar reportes efectivos, comprensivos y oportunos que permitan gestionar de manera eficiente
el riesgo de liquidez. Por su parte ASFI, realiza el seguimiento a la gestin del riesgo de liquidez de las
entidades supervisadas solicitando a stas la elaboracin del reporte de Calce de Plazos, el cual debe
ser enviado a ASFI de forma electrnica mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF),
con una periodicidad mensual, de acuerdo a lo establecido en el Ttulo II, Libro 5 de la RNSF

Pg. - 43

La elaboracin del archivo ASCII del reporte de Calce de Plazos, para su posterior captura y
validacin a travs del SIF, tiene como base la siguiente estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNMND
CPLZO
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSCNT
Descripcin
Nmero de la Entidad
Plazo de la colocacin
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Double
Char
Char
Char
Currency
Tamao
2
3
1
1
1
2
1
8
4
2
2
8

a) Cdigo de moneda
CNMND
0
1
2
Descripcin
Moneda consolidada
Moneda nacional y mantenimiento de valor
Moneda extranjera y U.F.V.
b) Cdigo de plazos de colocacin

Los plazos de colocacin se detallan en la siguiente tabla:
CPLZO
10
15
20
30
40
50
60
Plazo
A 30 DIAS
A 60 DIAS
A 90 DIAS
A 180 DIAS
A 360 DIAS
A 720 DIAS
A MAS DE 720 DIAS
c) Cuentas contables por plazo de colocacin

El detalle de las cuentas contables requeridas para el reporte de Calce de Plazos se encuentra en
el ANEXO A.1 del presente manual (A.1. Cuentas contables por plazo de colocacin).

Pg. - 44

La captura de la informacin del reporte de Calce de Plazos, se debe realizar mediante el SIF,
para este proceso el sistema proporciona dos tipos de captura:
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte de Calce de Plazos. Para realizar la captura de la informacin se debe
preparar el archivo ASCII, basado en la estructura citada en el numeral 2.9.2.
Nombre del archivo
IFAMMDDM.SSS
Donde:
SSS
M
Letra que identifica al reporte de Calce de Plazos.

reporte de Calce de Plazos. La opcin presenta las mismas caractersticas que las otras opciones
de captura manual del SIF.
2.10.5. Validacin
Calce de Plazos segn los siguientes criterios:
La suma de los saldos de las monedas 1 y 2 para cada cuenta contable debe
coincidir con el saldo de la misma cuenta contable registrada en la moneda
consolidadora 0.
Los saldos de la moneda 0 de cada cuenta contable debe coincidir con el saldo
de la misma cuenta contable registrada en el reporte de balance consolidado.

Pg. - 45
2.11. Estratificacin de Depsitos Consolidado

2.11.1. Descripcin
El reporte de Estratificacin de Depsitos tiene por objeto el reporte mensual de los saldos y
nmeros de cuentas de los depsitos, clasificados por estrato, por moneda, tipo de persona y
tipo de depsito. Esta informacin auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electrnica
mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad mensual, de acuerdo
a
lo
establecido
en
el
Ttulo
II,
Libro
5
de
la
RNSF
Las EIF deben preparar su informacin del Reporte de Estratificacin de Depsitos Consolidado
Por nmero de cuentas:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CTDPS
CAGRP
CRSLD
CNMND
DAPRT
DMPRT
DDPRT
NCTAS
Descripcin
Nmero de la Entidad
Cdigo tipo de persona
Cdigo de agrupador de cuentas de depsito
Cdigo de estrato
Cdigo de moneda
Nmero de Cuentas
Tipo
Char
Char
Entero
Entero
Entero
Entero
Char
Char
Char
Entero Largo
Tamao
2
3
4
2
2
4
Por Saldos:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CTDPS
CAGRP
CRSLD
CNMND
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSCNT
Descripcin
Nmero de la Entidad
Cdigo de estrato para clasificacin
Cdigo de moneda
Saldo del depsito expresado en bolivianos
Tipo
Char
Char
Entero
Entero
Entero
Entero
Char
Char
Char
Currency
Tamao
2
3
4
2
2
8

Pg. - 46

a) Cdigo de moneda
CNMND
1
2
3
4
Descripcin
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda U.F.V
b) Cdigos de tipo de persona

A continuacin se detallan los cdigos de tipo de persona:
CTDPS
1
2
3
4
5
Descripcin
Entidades Financieras
Personas Jurdicas
Personas Naturales
Entidades del Sector Pblico
Instituciones del Sector Privado
c) Cdigos de estrato
A continuacin se lista los cdigos de estratos:
CRSLD
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
Lmite inferior en
dlares americanos
0
501
1001
5001
10001
15001
20001
30001
50001
100001
200001
500001
1000001
2000001
Lmite superior en
dlares americanos
500
1000
5000
10000
15000
20000
30000
50000
100000
200000
500000
1000000
2000000
999999999999

Pg. - 47
d) Cdigo de agrupador de cuentas de depsito

CAGRP
Descripcin
DEPOSITOS A LA VISTA
DEPOSITOS EN CUENTA DE CAJA DE AHORRO
DEPOSITOS A PLAZO
DEPOSITOS EN GARANTIA
El detalle de las cuentas contables que incluye cada agrupador se encuentra en el ANEXO A.2
del presente manual (A.2. Cuentas contables para reporte de Estratificacin de Depsitos
por Agrupador).
La captura de la informacin del reporte de Estratificacin de Depsitos Consolidado, se debe
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte de Estratificacin de Depsitos Consolidado por saldos y otra para el
reporte de Estratificacin de Depsitos Consolidado por nmero de cuentas. Para realizar la
captura de la informacin se debe preparar los dos archivos ASCII (Por saldos y por nmero de
cuentas).
Los archivos ASCII deben nombrarse de la siguiente forma:
Nombre del archivo por saldos
Nombre del archivo por nro. de cuentas
IFAMMDDG.SSS
IFAMMDDH.SSS
Donde:
SSS
G
Letra que identifica al reporte de Estratificacin de Depsitos Consolidado por
saldos.
H
Letra que identifica al reporte de Estratificacin de Depsitos Consolidado por
nmero de cuentas.

Pg. - 48

reporte de Estratificacin de Depsitos Consolidado por saldos y otra para el reporte de
Estratificacin de Depsitos Consolidado por nmero de cuentas. Ambas opciones presentan
las mismas caractersticas que las otras opciones de captura manual del SIF.
2.11.5. Validacin
La suma de saldos de las cuentas contables por agrupador (CAGRP) del balance debe
coincidir con el saldo por agrupador del reporte de estratificacin de depsitos.
El resultado de la divisin del saldo sobre el nmero de cuentas para cada estrato, debe
encontrarse dentro del rango del estrato calculado.
2.12. Estratificacin de Depsitos por Departamento

2.12.1. Descripcin
El reporte de Estratificacin de Depsitos tiene por objeto el reporte mensual de los saldos y
nmeros de cuentas de los depsitos por departamento, clasificados por estrato, tipo de persona,
moneda y tipo de depsito. Esta informacin auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma
electrnica mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad mensual,
de acuerdo a lo establecido en el Ttulo II, Libro 5 de la RNSF
Las EIF deben preparar su informacin del Reporte de Estratificacin de Depsitos por
Departamento segn la siguiente estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CLCLZ
CTDPS
CAGRP
CRSLD
CNMND
DAPRT
DMPRT
DDPRT
NCTAS
Descripcin
Nmero de la Entidad
Departamento
Cdigo de moneda
Nmero de Cuentas
Tipo
Char
Char
Char
Entero
Entero
Entero
Entero
Char
Char
Char
Entero Largo
Tamao
2
3
2
4
2
2
4

Pg. - 49
Por Saldos:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CLCLZ
CTDPS
CAGRP
CRSLD
CNMND
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSCNT
Descripcin
Nmero de la Entidad
Departamento
Cdigo de moneda
Saldo del depsito expresado en bolivianos
Tipo
Char
Char
Char
Entero
Entero
Entero
Entero
Char
Char
Char
Currency

a) Cdigo de moneda
CNMND
1
2
3
4
Descripcin
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda U.F.V
b) Cdigos de tipo de persona

A continuacin se detallan los cdigos de tipo de persona:
CTDPS
1
2
3
4
5
Descripcin
Entidades Financieras
Personas Jurdicas
Personas Naturales
Entidades del Sector Pblico
Instituciones del Sector Privado
Tamao
2
3
2
4
2
2
8

Pg. - 50
c) Cdigos de estratos
A continuacin se lista los cdigos de estratos:
Lmite inferior en
dlares americanos
0
501
1001
5001
10001
15001
20001
30001
50001
100001
200001
500001
1000001
2000001
CRSLD
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
Lmite superior en
dlares americanos
500
1000
5000
10000
15000
20000
30000
50000
100000
200000
500000
1000000
2000000
999999999999
d) Cdigo de agrupador de cuentas de depsito
CAGRP
1
2
3
4
Descripcin
DEPOSITOS A LA VISTA
DEPOSITOS EN CUENTA DE CAJA DE AHORRO
DEPOSITOS A PLAZO
DEPOSITOS EN GARANTIA
El detalle de las cuentas contables que incluye cada agrupador se encuentra en el ANEXO A.2
del presente manual (A.2. Cuentas contables para reporte de Estratificacin de Depsitos
por Agrupador).

La captura de la informacin del reporte de Estratificacin de Depsitos por Departamento, se
debe realizar mediante el SIF, para este proceso el sistema proporciona dos tipos de captura:
Captura Automtica
Captura Manual

Pg. - 51

automtica del reporte de Estratificacin de Depsitos por Departamento por saldos y otra para
el reporte de Estratificacin de Depsitos por Departamento por nmero de cuentas. Para
realizar la captura de la informacin se debe preparar los dos archivos ASCII (Por saldos y por
nmero de cuentas).
Nombre del archivo por saldos
Nombre del archivo por nro. de cuentas
IFAMMDDI.SSS
IFAMMDDJ.SSS
Donde:
SSS
I
Letra que identifica al reporte de Estratificacin de Depsitos por
Departamento por saldos.
J
Letra que identifica al reporte de Estratificacin de Depsitos por
Departamento por nmero de cuentas.
reporte de Estratificacin de Depsitos por Departamento por saldos y otra para el reporte de
Estratificacin de Depsitos por Departamento por nmero de cuentas. Ambas opciones
presentan las mismas caractersticas que las otras opciones de captura manual del SIF.
2.12.5. Validacin
La suma de saldos de las cuentas contables por agrupador (CAGRP) del balance debe
coincidir con el saldo por agrupador del reporte de estratificacin de depsitos.
El resultado de la divisin del saldo sobre el nmero de cuentas para cada estrato, debe
encontrarse dentro del rango del estrato calculado.
La suma de los saldos para cada estrato, del reporte de estratificacin de depsitos
departamentalizado debe cuadrar con los saldos del mismo estrato del reporte de
estratificacin consolidado.

Pg. - 52
2.13. Posiciones en Moneda Extranjera

2.13.1. Descripcin
Mediante Circular SB/617/2009 de fecha 30 de marzo del 2009 y Circular SB/622/2009 de fecha
29 de abril de 2009, la Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI) incluye dentro
del reglamento para el envo de informacin a ASFI el Reporte de Posiciones en Moneda
Extranjera, el mismo que debe ser reportado mediante el Sistema de Informacin Financiera
(SIF), con una periodicidad diaria, de acuerdo a lo establecido en el Ttulo II, Libro 5 de la
RNSF (http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/L05T02.pdf)
La elaboracin del archivo ASCII del reporte de Posiciones en Moneda Extranjera, para su
posterior captura y validacin a travs del SIF, tiene como base la siguiente estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNOME
DAPRD
DMPRD
DDPRD
MSCNT
Descripcin
Cdigo tipo de entidad
Cdigo de captulo de la cuenta contable
Cdigo de grupo de la cuenta contable
Cdigo de cuenta de la cuenta contable
Cdigo de la sub cuenta de la cuenta contable
Cdigo de otras monedas extranjeras de la cuenta contable
Fecha ao del reporte
Fecha mes del reporte
Fecha da del reporte
Saldo en bolivianos de la cuenta

a) Cdigos de monedas extranjeras
A continuacin se detallan los cdigos de monedas extranjeras:
CNOME
1
2
3
4
5
6
7
8
89
90
99
Descripcin
Dlar estadounidense
Euro
Libra Esterlina
Yen Japons
Franco Suizo
Peso Argentino
Real Brasileo
Nuevo Sol Peruano
Otras Monedas
Oro
Otros Metales Preciosos
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Entero
Char
Char
Char
Decimal
Tamao
2
3
1
1
1
2
4
2
2
15,2

Pg. - 53
b) Cuentas contables
El detalle de las cuentas contables requeridas para el reporte de Posiciones en Moneda
Extranjera se detalla a continuacin:
CNCPT
1
1
1
1
1
1
1
2
2
2
2
2
2
2
2
8
8
CNGRP
1
2
3
4
6
8
9
1
2
3
4
5
6
7
8
6
6
CNCNT
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
7
7
CNSBC
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
00
01
02
Nombre de la cuenta
DISPONIBILIDADES
INVERSIONES TEMPORARIAS
CARTERA
OTRAS CUENTAS POR COBRAR
INVERSIONES PERMANENTES
OTROS ACTIVOS
FIDEICOMISOS CONSTITUIDOS
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FISCALES
OBLIGACIONES CON BANCOS Y ENTIDADES DE FINANCIAMIENTO
OTRAS CUENTAS POR PAGAR
PREVISIONES
TITULOS VALORES EN CIRCULACION
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
OBLIGACIONES CON EMPRESAS CON PARTICIPACIN ESTATAL
DEUDORES POR COMPRAS A FUTURO DE MONEDA EXTRANJERA
DEUDORES POR VENTAS A FUTURO DE MONEDA EXTRANJERA

La captura de la informacin del reporte de Posiciones en Moneda Extranjera, se debe realizar
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte de Posiciones en Moneda Extranjera. Para realizar la captura de la
informacin se debe preparar el archivo ASCII.
Nombre del archivo
IFAMMDDX.SSS
Donde:
SSS
X
Letra que identifica al reporte de Posiciones en Moneda Extranjera.

Pg. - 54

reporte de Posiciones en Moneda Extranjera. La opcin presenta las mismas caractersticas que
las otras opciones de captura manual del SIF.
2.13.5. Validacin
El Sistema de Informacin Financiera validar la informacin capturada de Posiciones en
Moneda Extranjera antes de ser enviada a ASFI. La validacin se realizar como la sumatoria
de todas las monedas extranjeras (CNOME= 1,2,3,4,5,6,7,8,89,90,99) para cada cuenta contable
requerida para este reporte y que deber cuadrar con el saldo reportado en moneda extranjera
(CNMND=2) de la informacin del Balance Diario (A), pero en el caso de almaceneras se
validar con el reporte mensual de Balance Consolidado (C).
2.14. Obligaciones Subordinadas
2.14.1. Descripcin
Mediante Circular SB/614/2009 de fecha 18 de marzo del 2009, la Autoridad de Supervisin
del Sistema Financiero (ASFI) incluye dentro del reglamento para el envo de informacin a
ASFI el Reporte de Obligaciones Subordinadas, el mismo que debe ser reportado mediante el
Sistema de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad mensual, de acuerdo a lo
establecido
en
el
Ttulo
II,
Libro
5
de
la
RNSF
Las EIF deben estructurar los datos del Reporte de Obligaciones Subordinadas separados en dos
archivos segn la forma en que se instrumenten los mismos, tomando como base las siguientes
estructuras:
a) Obligaciones subordinadas instrumentadas mediante contrato de prstamo
PK
PK
PK
Nombre
Campo
CTENT
NCENT
COBLG
PK
NRPGR
Nmero de reprogramacin
Entero
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
Captulo
Grupo
Cuenta
Sub Cuenta
Char
Char
Char
Char
Descripcin
Tipo de Entidad
Nmero correlativo entidad
Cdigo de identificacin de
la Obligacin
Tipo del
Campo
Char
Char
Char
Tamao
2
3
20
1
1
1
2
Aclaracin
Se debe introducir el cdigo de la

obligacin asignada por la entidad, el
mismo debe identificar unvocamente a la
obligacin durante toda su duracin.
Debe reflejar el nmero de
reprogramacin de la obligacin. En caso
de que no existan reprogramaciones, el
nmero ser 0.

Nombre
Campo
CNMND
TOBSB
TCREP
Descripcin
Moneda
Causa por la que la EIF
contrajo la obligacin
subordinada
Condicin de
reprogramacin
Tipo del
Campo
Char
Char
Pg. - 55
Tamao
1
100
Char
100
TDSBR
MTINT
Acreedor
Tasa de inters
CHAR
Decimal
200
2,2
TPPIN
Periodicidad de pago de
intereses
capital
Cdigo forma de reposicin
de la Obligacin
Subordinada
Ao de contratacin de la
obligacin
Mes de contratacin de la
obligacin
Da de contratacin de la
obligacin
Ao de reprogramacin de
la obligacin
Mes de reprogramacin de
la obligacin
Da de reprogramacin de la
obligacin
Ao del vencimiento de la
obligacin
Mes del vencimiento de la
obligacin
Da del vencimiento de la
obligacin
Ao de autorizacin por
parte de ASFI
Mes de autorizacin por
parte de ASFI
Da de autorizacin por
parte de ASFI
Ao correspondiente al
periodo de reporte
Mes correspondiente al
periodo de reporte
Da correspondiente al
periodo de reporte
Monto contratado
Char
100
Char
100
Decimal
15,2
Saldo de la obligacin al
periodo de reporte
Nmero de documento de
autorizacin de ASFI
Decimal
15,2
Char
100
TPPCP
CFRPS
DACNT
DMCNT
DDCNT
DARPG
DMRPG
DDRPG
DAFCN
DMFCN
DDFCN
DAAUT
DMAUT
DDAUT
DAPRD
DMPRD
DDPRD
MCNTR
MSLDO
NDOCM
Entero
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Aclaracin
Puede ser: fortalecimiento patrimonial,
asistencia tcnica, etc.
Cuando la obligacin es reprogramada se
debe introducir una descripcin breve de
las condiciones que fueron modificadas en
la reprogramacin.
Monto expresado en porcentaje de la tasa
de inters a la fecha de reporte
El pago de intereses puede ser mensual,
trimestral, etc.
El pago de capital puede ser nico pago,
mensual, trimestral, etc.
Referirse al punto 1.1 Cdigos de forma
de reposicin de las Obligaciones
Subordinadas
Si no existe reprogramacin de la
obligacin este campo debe estar vaco
Si no existe autorizacin de la obligacin

este campo debe estar vaco
Debe incluir los nmeros de todos los

documentos de autorizacin de ASFI. En
caso de que no tenga, dejar en blanco
NOTA.- Se debe tener un registro por cada reprogramacin de la obligacin,

manteniendo el cdigo de identificacin de la obligacin

Pg. - 56
b) Obligaciones subordinadas instrumentadas mediante bonos
PK
PK
PK
Nombre
Campo
CTENT
NCENT
COBLG
PK
NCLCC
Nmero de colocacin
Entero
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNMND
TOBSB
Captulo de la cuenta
Grupo
Cuenta
Sub Cuenta
Moneda
Causa por la que la EIF
contrajo el bono
subordinado
Cantidad de das plazo para
la colocacin del bono
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Acreedor (es) o tenedor (es)

del bono subordinado
Tasa de inters
Char
200
Decimal
2,2
intereses
capital
Cdigo forma de reposicin
de la Obligacin
Subordinada
Ao de emisin del bono
Mes de emisin del bono
Da de emisin del bono
Ao de vencimiento del
bono subordinado
Mes de vencimiento del
bono subordinado
Da de vencimiento del bono
subordinado
Ao de colocacin del bono
subordinado
Mes de colocacin del bono
subordinado
Da de colocacin del bono
subordinado
Ao de autorizacin de la
colocacin por parte de
ASFI
Char
100
Char
100
NDPCL
TDSBR
MTINT
TPPIN
TPPCP
CFRPS
DACNT
DMCNT
DDCNT
DAFCN
DMFCN
DDFCN
DACOL
DMCOL
DDCOL
DAAUT
Descripcin
Tipo de Entidad
Nmero correlativo entidad
Cdigo de identificacin de
la Obligacin
Tipo del
Campo
Char
Char
Char
Tamao
2
3
20
1
1
1
2
1
100
Aclaracin
Se debe introducir el cdigo de la

obligacin asignada por la entidad, el
mismo debe identificar unvocamente a la
obligacin durante toda su duracin.
Cuando un bono subordinado tiene varias
colocaciones, en una misma emisin, se
debe asignar un nmero correlativo para
cada fecha de colocacin. En caso de que
se trate de una sola colocacin el nmero
ser 1
Puede ser: fortalecimiento patrimonial,

asistencia tcnica, etc.
Entero
Entero
Monto expresado en porcentaje de la tasa

de inters a la fecha de reporte
El pago de intereses puede ser mensual,
trimestral, etc.
El pago de capital puede ser pago nico,
mensual, trimestral, etc.
Referirse al punto 1.1 Cdigos de forma
de reposicin de las Obligaciones
Subordinadas
Char
Char
Char
Char
4
2
2
4
Char
Char
Char
Corresponde a la colocacin de la fecha
Char
Char
Char


Nombre
Campo
DMAUT
DDAUT
DAPRD
DMPRD
DDPRD
MCNTR
MCLCD
MNADC
MSLDO
NDOCM
Descripcin
Mes de autorizacin de la
ASFI
Da de autorizacin de la
ASFI
Ao correspondiente al
periodo de reporte
Mes correspondiente al
periodo de reporte
Da correspondiente al
periodo de reporte
Monto emitido
Monto colocado
Saldo no autorizado para
ser adicionable al
patrimonio neto
Saldo de la colocacin al
periodo de reporte
Nmero de documento de
autorizacin ASFI
Tipo del
Campo
Char
Pg. - 57
Tamao
Aclaracin

Char

Char
Char
Char
Decimal
Decimal
Decimal
15,2
15,2
15,2
Decimal
15,2
Char
100
Corresponde al saldo de la colocacin no

autorizado por ASFI, para su adicin al
patrimonio neto
Debe incluir los nmeros de todos los

documentos de autorizacin de ASFI. En
caso de que no tenga, dejar en blanco
Nota.- Se debe tener un registro por cada colocacin efectuada del bono subordinado,
manteniendo el cdigo de identificacin del bono subordinado.

a) Cdigo de moneda
CNMND
1
2
3
4
Descripcin
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda U.F.V
b) Cdigos de forma de reposicin de las Obligaciones Subordinadas

A continuacin se detallan los cdigos de la forma de reposicin de las obligaciones
subordinadas, segn la forma en que se instrumenten los mismos:
CFRPS
1
2
3
4
5
6
Descripcin
A travs de capitalizacin de utilidades
A travs de aportes de capital
A travs de otra obligacin subordinada
Sin reposicin de capital
Combinacin de 1,2 y 3
Combinacin de 1 y 2
Bonos
Aplica
Aplica
Aplica
No Aplica
Aplica
No Aplica
Contrato de prstamo
Aplica
Aplica
Aplica
Aplica
Aplica
Aplica

Pg. - 58
c) Cuentas contables
A continuacin se lista las cuentas contables que deben ser asignadas a las obligaciones
subordinadas reportadas dentro de los dos archivos, segn la forma en que se instrumentan los
mismos:
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
Nombre de la cuenta
Bonos
01
No Aplica
02
No Aplica
Aplica
03
No Aplica
Aplica
2
2
7
7
1
1
04
99
No Aplica
No Aplica
Aplica
Aplica
01
Obligaciones subordinadas con

Programas Gubernamentales de Apoyo
al Sistema Financiero
Obligaciones subordinadas con el
FONDESIF
Obligaciones subordinadas con
entidades supervisadas del exterior
Obligaciones subordinadas PROFOP
Otras obligaciones subordinadas
instrumentadas con contratos de
prstamos
Bonos subordinados
Contrato de
prstamo
Aplica
Aplica
No Aplica

La captura de la informacin del reporte de Obligaciones Subordinadas, se debe realizar
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte de Obligaciones Subordinadas Instrumentadas Mediante Contrato de
Prstamo y otra para el reporte de Obligaciones Subordinadas Instrumentadas Mediante Bonos.
Para realizar la captura de la informacin se debe preparar los dos archivos ASCII (Por saldos
y por nmero de cuentas).

Pg. - 59

Nombre del archivo Obl. Subor. Instr. Mediante Contrato de Prst.
Nombre del archivo Obl. Subor. Instr. Mediante Bonos.
IFAMMDDK.SSS
IFAMMDDQ.SSS
Donde:
SSS
K
Letra que identifica al reporte de Obligaciones Subordinadas Instrumentadas
Mediante Contrato de Prstamo.
Q
Letra que identifica al reporte de Obligaciones Subordinadas Instrumentadas
Mediante Bonos.
reporte de Obligaciones Subordinadas Instrumentadas Mediante Contrato de Prstamo y otra
para el reporte de Obligaciones Subordinadas Instrumentadas Mediante Bonos. Ambas opciones
presentan las mismas caractersticas que las otras opciones de captura manual del SIF.
2.14.5. Validacin
El Sistema de Informacin Financiera validar la informacin capturada de los archivos de
Obligaciones Subordinadas antes de ser enviada a la ASFI. La validacin se realizar como la
sumatoria de todas las obligaciones subordinadas agrupadas por moneda y para cada cuenta
contable requerida para este reporte, las mismas debern cuadrar con el saldo por moneda y
cuenta contable reportado en la informacin del Balance Consolidado.
2.15. Obligaciones por plazo de vencimiento

2.15.1. Descripcin
El presente reporte tiene por objeto el envo de los saldos (monto emitido, monto vigente,
promedio ponderado y cantidad de PDFS) de las cuentas de depsitos a plazo por plazo de
colocacin. Esta informacin auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electrnica mediante
el Sistema de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad mensual, de acuerdo a lo
establecido
en
el
Ttulo
II,
Libro
5
de
la
RNSF

Pg. - 60

Las EIF deben preparar el reporte de informacin de Obligaciones por Plazo de Vencimiento
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Nombre
Campo
CTENT
NCENT
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNMND
CPLZO
CGNRL
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSCNT
Descripcin
Nmero de la Entidad
Plazo de la colocacin
Cdigo tipo de cantidad
Cantidad

a) Plazo de la Obligacin
El plazo de la obligacin se detalla a continuacin:
CPLZO
1
2
3
4
5
6
7
8
Plazo
Hasta 30 das
De 31 hasta 60 das
De 61 hasta 90 das
De 91 hasta 180 das
De 181 hasta 360 das
Mayor a 1080 das
b) Cdigos de tipo de informacin

Los cdigos de tipo de informacin se detallan a continuacin:
CGNRL
1
2
3
4
Descripcin
Monto Total emitido
Promedio ponderado
Monto vigente
Cantidad de DPFs
Tipo
Dato
Tamao
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Currency
2
3
1
1
1
2
1
1
1
4
2
2
8

Pg. - 61

La captura del Reporte de Informacin de Obligaciones por Plazo de Vencimiento, se debe
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte de informacin de Obligaciones por Plazo de Vencimiento. Para realizar
la captura de la informacin se debe preparar el archivo ASCII.
El archivo ASCII debe nombrarse de la siguiente forma:
Nombre del archivo
IFAMMDDV.SSS
Donde:
SSS
V
Letra que identifica al Reporte de Informacin de Obligaciones por Plazo de
Vencimiento.

reporte de informacin de Obligaciones por Plazo de Vencimiento, el cual presenta las mismas
2.15.5. Validacin
El Sistema de Informacin Financiera validar la informacin capturada del reporte de
Obligaciones por Plazo de Vencimiento mediante el cuadre del monto vigente (CGNRL=3) de
cada cuenta contable, con el saldo de la misma cuenta contable del Reporte de Balance
Consolidado.

Pg. - 62
2.16. Flujo de Caja

2.16.1. Descripcin
El reporte de Flujo de Caja tiene por objeto el reporte semanal de cuentas contables que generan
movimiento de efectivo, las mismas permiten realizar un control del riesgo de liquidez al que
est expuesta la entidad. Esta informacin auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma
electrnica mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad semanal,
de acuerdo a lo establecido en el Ttulo II, Libro 5 de la RNSF
Las entidades supervisadas deben preparar su informacin de Flujo de Caja segn la siguiente
estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CFCJA
CPRDC
CNMND
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSFCJ
Descripcin
Cdigo de flujo de caja

Cdigo de periodicidad
Cdigo de Moneda
Saldo

a) Cdigo de moneda
CNMND
0
1
2
Descripcin
Moneda consolidada
Moneda nacional
Moneda extranjera
Tipo
Char
Char
Entero
Entero
Char
Char
Char
Char
Currency
Tamao
2
3
1
4
2
2
8

Pg. - 63
b) Cdigos de flujo de caja

El reporte de flujo de caja tiene definido los siguientes conceptos que generan movimientos de
efectivo:
CFCJA
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
Descripcin
Fondos Disponibles
Encaje legal
Inversiones temporarias
Cartera vigente
Otras cuentas por cobrar
Inversiones permanentes
Otras operaciones activas y de contingente
Obligaciones con el Pblico - a la vista
Obligaciones con el Pblico - ahorro
Obligaciones con el Pblico - DPFs
Obligaciones restringidas
Obligaciones con el BCB
Obligaciones con EIFs
Otras cuentas por pagar
Ttulos valores en circulacin
Obligaciones subordinadas
Otras operaciones pasivas
Otras fuentes de entrada o salida de efectivo
Los mismos son de carga obligatoria, y en caso de que no exista movimiento en algn rubro
estos deben ser reportados con saldo 0.
c) Bandas de periodicidad
El flujo de caja se proyectar para las siguientes bandas de periodicidad:
CPRDC
1
2
3
4
5
6
7
8
Descripcin
Da 1
Da 2
Da 3
Da 4
Da 5
Semana 2
Semana 3
Semana 4
Para el concepto 0 Fondos disponibles el saldo solo debe ser definido para la banda 1 que
corresponde a Da 1. El sistema completar las siguientes bandas segn la brecha acumulada
de la banda anterior.

Pg. - 64

La captura de la informacin del reporte de Flujo de Caja se debe realizar mediante el SIF, para
este proceso el sistema proporciona dos tipos de captura:
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte de Flujo de Caja. Para utilizar dicha opcin se debe preparar previamente
el archivo ASCII de carga.
Nombre del archivo
IFAMMDDO.SSS
Donde:
SSS
O
Letra que identifica al reporte de Flujo de Caja.
reporte de Flujo de Caja, la cual presenta las mismas caractersticas que las otras opciones de
captura manual del SIF.
2.16.5. Validacin
Flujo de Caja segn los siguientes criterios:
El nmero total de registros reportados en este archivo debe ser 411. Se debe reportar
saldos para todos cdigos de flujo de caja y para cada periodicidad. En caso de que no
tenga saldos un cdigo se debe reportar 0 (cero).
La suma de las monedas nacional (1) y extranjera (2) de cada cdigo de flujo, debe ser
igual al saldo de la moneda consolidada (0).

Pg. - 65
2.17. Lmites de liquidez

2.17.1. Descripcin
El reporte de Lmites de Liquidez tiene por objeto el envo semanal de indicadores que permiten
realizar un control del riesgo de liquidez al que est expuesta la entidad supervisada. Esta
informacin auxiliar debe ser enviada a la ASFI de forma electrnica mediante el Sistema de
Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad semanal, de acuerdo a lo establecido en el
Las entidades supervisadas deben preparar su informacin de Lmites de Liquidez segn la
siguiente estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CRTIO
CNMND
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSLAC
Descripcin
Cdigo de ratio
Cdigo de Moneda
Saldo del ratio (expresado en porcentaje mayor a 1)
Tipo
Char
Char
Entero
Char
Char
Char
Char
Currency
Tamao
2
3
1
4
2
2
8

a) Definicin de ratios
Cada EIF definir lmites segn sus propias polticas internas conforme establece el artculo 4,
Seccin 2, Captulo I, Ttulo III, Libro 3 de la RNSF, los mismos que deben ser definidos para
cada ratio y moneda. Existen dos grupos de ratios, unos ratios mnimamente requeridos por
ASFI y otros que pueden ser definidos por la EIF. Los lmites para ambos grupos de ratios
podrn ser introducidos en la opcin del SIF Definicin de ratios
A continuacin se detallan los ratios mnimamente requeridos por ASFI:
CFCJA
1
2
3
4
5
6
7
Descripcin
Activos lquidos / Pasivos de corto plazo
Total cuentas corrientes / Total depsitos del pblico
Total cuentas de ahorro / Total depsitos del pblico
Total DPFs / Total depsitos del pblico
Depsitos clientes institucionales / Total depsitos del pblico
Depsitos 50 mayores depositantes / Total depsitos del pblico
Obligaciones con EIFs / Total depsitos del pblico

Pg. - 66
b) Cdigos de moneda
A continuacin se detallan los cdigos de flujo de caja:
CNMND
0
1
2
Descripcin
Moneda consolidada
Moneda nacional
Moneda extranjera

La captura de la informacin del reporte de Lmites de Liquidez se debe realizar mediante el
SIF, para este proceso el sistema proporciona dos tipos de captura:
Captura Automtica
Captura Manual

automtica del reporte de Lmites de Liquidez. Para utilizar dicha opcin se debe preparar
previamente el archivo ASCII de carga.
Nombre del archivo
IFAMMDDN.SSS
Donde:
SSS
N
Letra que identifica al reporte de Lmites de Liquidez.
reporte de Lmites de Liquidez, la cual est dividida en dos, una parte para el registro de los
ratios propios definidos por la EIF y que adems permite definir los lmites para cada ratio. Y
la otra parte que permite registrar los valores obtenidos para cada ratio en el periodo de reporte.
2.17.5. Validacin
Lmites de Liquidez segn los siguientes criterios:
El nmero total de registros reportados en este archivo debe ser 21. Se debe reportar
saldos para todos los indicadores y para cada moneda.

Pg. - 67
El ratio debe estar expresado en porcentaje, es decir mayor a 1. En caso de que el ratio
este entre 0 y 1, reportar 1.
2.18. Ratios de sensibilidad por RTC

2.18.1. Descripcin
En fecha 4 de marzo de 2010, mediante Circular ASFI/040/2010 la Autoridad de Supervisin
del Sistema Financiero (ASFI) pone en vigencia los ajustes al Reglamento de Control de la
Posicin Cambiaria y Gestin del riesgo por tipo de Cambio el mismo que contempla
modificaciones en el mtodo de clculo y reporte de los lmites internos correspondientes a los
ratios de sensibilidad al riesgo cambiario, detallados en el Anexo A, del citado Reglamento.
El Anexo de ratios de sensibilidad por exposicin al riesgo de tipo de cambio debe ser reportado
mediante el Sistema de Informacin Financiera (SIF), con una periodicidad semanal, de acuerdo
a
lo
establecido
en
el
Ttulo
II,
Libro
5
de
la
RNSF
Las entidades supervisadas deben preparar su informacin de Ratios de sensibilidad por RTC
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CRTIO
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSLAC
Descripcin
Cdigo de ratio
Saldo del ratio a la fecha de reporte

A continuacin se detallan los ratios de sensibilidad requeridos:
CFCJA
1
2
3
Descripcin
Sensibilidad de balance
Sensibilidad fuera de balance
Sensibilidad agregada
Tipo
Char
Char
Entero
Char
Char
Char
Decimal
Tamao
2
3
4
2
2
15,2

Pg. - 68
La captura de la informacin del reporte de ratios de sensibilidad por RTC se debe realizar
Captura Automtica
Captura Manual

Mediante la captura automtica, una vez definidos los 3 ratios y sus lmites, se podr capturar
el nivel actual de los mismos expresados en valor absoluto. Esta informacin debe ser reportada
semanalmente con corte al da viernes anterior al envo de informacin.
En caso de emplear la opcin de carga automtica opcin se debe preparar previamente el
archivo ASCII de carga.
Nombre del archivo
IFSAMMDDS.SSS
Donde:
SSS
S
Letra que identifica al reporte de ratios por exposicin al RTC.
Mediante la captura manual es necesario realizar la definicin de los ratios cuando se trata del
primer envo de la informacin o cuando exista algn cambio en los mismos. El Sistema de
Informacin Financiera cuenta con una opcin para realizar la definicin de los ratios de
sensibilidad por exposicin al RTC para los siguientes datos:
Lmite definido. Donde la entidad regulada debe introducir el monto expresado en
decimales (entre cero y uno), del lmite para el ratio definido y aprobado por el directorio.
Tambin es posible realizar la carga manual del nivel actual de los 3 ratios expresados en valor
absoluto.
2.18.5. Validacin
El sistema validar que se hayan introducido los lmites correspondientes para los tres ratios y
tambin que se registre el monto para cada ratio para el periodo de envo.
2.19. Informacin diaria Adicional

Pg. - 69
2.19.1. Descripcin
Informacin que muestra la evolucin de cuentas de depsitos en determinado momento del
tiempo. La periodicidad de envo de este reporte es diario segn se establece en el Ttulo II,
Libro 5 de la RNSF (http://servdmzw.asfi.gob.bo/circular/textos/L05T02.pdf)
Las entidades supervisadas deben preparar su Informacin diaria Adicional segn la siguiente
estructura:
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
PK
Cdigo
CTENT
NCENT
CNCPT
CNGRP
CNCNT
CNSBC
CNMND
DAPRT
DMPRT
DDPRT
MSCNT
Descripcin
Saldo de la cuenta a la fecha de reporte
Tipo
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Char
Decimal
Tamao
2
3
1
1
1
2
1
4
2
2
15,2

a) Cuentas contables
A continuacin se detallan las cuentas requeridas en para el reporte de informacin adicional:
CNCPT CNGRP CNCNT CNSBC
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
2
2
2
0
1
2
2
2
3
4
5
0
1
2
00
00
00
01
05
00
00
00
00
00
00
00
00
1
1
1
1
1
2
2
2
2
2
4
4
6
7
7
01
02
00
00
01
TDSCR
DISPONIBILIDADES
CAJA
BANCO CENTRAL DE BOLIVIA
Cuenta corriente y de encaje - entidades bancarias
Cuenta encaje - entidades no bancarias
Bancos y corresponsales del pas
Oficina matriz y sucursales
Bancos y corresponsales del exterior
INVERSIONES TEMPORARIAS
INVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL DE BOLIVIA
INVERSIONES EN ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS
INVERSIONES EN ENTIDADES FINANCIERAS DEL
EXTERRIOR
INVERSIONES EN ENTIDADES PUBLICAS NO
FINANCIERAS
Letras del TGN
Bonos del TGN
INVERSIONES EN OTRAS ENTIDADES NO FINANCIERAS
Inversiones de disponibilidad restringida
Ttulos valores del BCB vendidos con pacto de recompra

CNCPT CNGRP CNCNT CNSBC

1
02
03
05
11
17
23
24
25
27
1
1
1
6
6
6
0
1
2
00
00
00
00
00
1
1
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
2
6
6
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
1
4
4
1
2
3
3
3
3
3
3
3
3
3
01
02
01
01
00
01
02
03
04
05
06
07
08
00
2
2
2
2
2
2
2
2
1
1
1
1
1
1
1
1
5
5
5
5
5
5
5
5
01
02
03
04
05
06
07
08
TDSCR
Ttulos valores de Entidades Pblicas no financieras del pas
vendidos con pacto de recompra
Ttulos valores de Entidades financieras del pas vendidos con
pacto de recompra
Ttulos valores de Entidades del exterior vendidos con pacto
de recompra
Cuentas de participacin Fondo RAL afectados a encaje legal
Cuota de participacin Fondo RAL cedidos en garanta de
prstamos de liquidez del BCB
Ttulos valores del BCB adquiridos con pacto de reventa
Ttulos valores de ent. publicas no fin. del pas adquiridos con
pacto de reventa
Ttulos valores de ent. fin. del pas adquiridos con pacto de
reventa
Ttulos valores de ent. del exterior adquiridos con pacto de
reventa
INVERSIONES PERMANENTES
INVERSIONES EN EL BANCO CENTRAL DE BOLIVIA
INVERSIONES EN ENTIDADES FINANCIERAS DEL PAIS
INVERSIONES EN ENTIDADES FINANCIERAS DEL
EXTERIOR
INVERSIONES EN ENTIDADES PUBLICAS NO
FINANCIERAS DEL PAIS
Letras del TGN
Bonos del TGN
Depsitos en Cuenta Corriente
Depsitos en caja de ahorro
Depsitos a plazo fijo hasta 30 das
Depsitos a plazo fijo desde 31 das hasta 60 das
Depsitos a plazo fijo mayor a 1080 das
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO A PLAZO CON
ANOTACION EN CUENTA
Depsitos a plazo fijo hasta 30 das
Depsitos a plazo fijo mayor a 1080 das
Pg. - 70

Pg. - 71
b) Cdigo de moneda
CNMND
1
2
3
4
Descripcin
Moneda nacional
Moneda extranjera
Moneda U.F.V

La captura de la informacin del reporte de Informacin Diaria Adicional se debe realizar
Captura Automtica
Captura Manual

Para utilizar la opcin de carga automtica la entidad debe preparar previamente el archivo
ASCII de carga.
Nombre del archivo
IAAMMDD.SSS
Donde:
IA
Valor fijo que identifica al reporte de Informacin Diaria Adicional.
SSS
reporte de Informacin Diaria Adicional. La opcin presenta las mismas caractersticas que las
2.19.5. Validacin
El sistema validar que se hayan introducido slo las cuentas contables permitidas detalladas en
el punto 2.18.3. Inciso A del presente manual.

Pg. - 72
CAPITULO 3
MANEJO DEL SIF
3.1. Parametrizando el SIF por primera vez

Cuando se ingresa por primera vez al SIF, empleando la Base de datos en blanco, se presenta
un mensaje indicando que se proceder a realizar la actualizacin de la base de datos a la versin
correspondiente al archivo ejecutable del SIF, como se muestra a continuacin:
En este caso se debe seleccionar YES (SI), ya que an no se tienen datos en la base, por lo que
no es necesario sacar un back up en ese momento.
Posteriormente se presentar una ventana en la que se debe seleccionar el cdigo de la EIF y los
departamentos en los que tiene sucursales:
En caso de no conocer el cdigo de la entidad, haciendo clic derecho con el ratn se despliega
un botn como el siguiente:

Pg. - 73
Haciendo clic sobre la opcin de Descripcin de las Entidades se ver en pantalla el siguiente
listado:
Del cual, buscando por la Razn social de la EIF es posible encontrar el cdigo correspondiente
a la misma.
Posteriormente, volviendo a la ventana de Parmetros de Personalizacin, se debe ingresar el
cdigo identificado para la EIF (Compuesto por dos campo s, el primero corresponde al tipo de
EIF y el segundo se refiere al correlativo de la EIF). Una vez ingresado el cdigo, se presenta la
razn social de la EIF en el campo Descripcin de la Entidad Financiera como se ve en la
siguiente figura:

Pg. - 74
Adicionalmente, como se ve en la figura anterior es necesario seleccionar los departamentos en

los cuales la EIF tiene sucursales.
En caso de que se hubiera olvidado seleccionar algn departamento o se abriera una nueva
sucursal en un futuro, se puede aadir el departamento ingresado a la opcin:
Una vez realizados los pasos anteriormente descritos, se debe salir del SIF y volver a ingresar.
Con lo que se evidenciar en el nuevo ingreso que ya no aparecer el mensaje de actualizacin
de versin y en la parte superior derecha de la pantalla principal se muestra el nombre de la EIF
seleccionada:

Pg. - 75
3.2. Parametrizacin del SIF para la primera captura peridica de informacin

Para realizar la captura y envo de la informacin mensual se debe realizar la inicializacin del
sistema siguiendo en orden los siguientes pasos:
a) Restaurar fechas de balance en la siguiente opcin:
Se debe seleccionar OK.

b) Introducir el tipo de cambio del periodo de envo en la opcin:
Una vez ingresado el tipo de cambio y la fecha correspondiente (en formato

dd/MM/aaaa), se debe hacer clic en el botn Adicionar para guardar. Y luego clic
en Cancelar para cerrar la ventana.
c) Introducir el periodo de captura de la informacin.

Pg. - 76
Se selecciona la fecha y se debe hacer clic en Aceptar.

Posteriormente a la realizacin de estos pasos, se puede continuar con la captura de la
informacin.
3.3. Captura de Informacin a travs del SIF
La carga de informacin al SIF presenta similares caractersticas en casi todos los casos, es por
tal motivo que en esta seccin se explica a detalle la captura de informacin del Balance
consolidado y para los dems reportes, con opciones de carga similares, slo se seala desde
qu parte u opcin del SIF debe hacerse la carga. Solamente en los casos en que la carga tiene
un formato distinto, se incluye una descripcin adicional.
Adicionalmente se debe tomar en cuenta que la informacin que se debe cargar para cada envo
est en funcin a la definicin que se encuentra en el CAPITULO 1 INTRODUCCIN.
3.3.1. Balance consolidado
a) Captura Automtica
Primero, para cada carga para el envo mensual, es necesario seleccionar la fecha del periodo
(Ver 3.2. inciso c)). Pero en caso de que dicha opcin no se encuentre habilitada, se debe buscar
la siguiente opcin y luego volver a intentar:
Una vez habilitado el periodo, corresponde realizar la captura automtica de balance

consolidado en el SIF como se muestra en el siguiente grfico.

Pg. - 77
Una vez seleccionada esta opcin el SIF presenta una ventana que permite seleccionar el archivo
que va a ser cargado, y por defecto esta ventana filtra o muestra los archivos que cumplan con
el formato de nomenclatura correspondiente.
Como se observa en la figura anterior, solo vemos los archivos que tengan como extensin la
sigla de la EIF y, en el caso del balance consolidado, que el nombre del archivo termine en C y
que corresponda al periodo de carga seleccionado.
Una vez seleccionado el archivo se debe hacer clic en el botn Open, e inmediatamente se
presentar una barra de avance del proceso de carga como la que se muestra a continuacin:

Pg. - 78
En caso de que exista algn problema durante la carga, el SIF presenta un mensaje con la
descripcin del problema y el nmero de registro o la fila dentro del archivo en la que se
encontr el error, como se muestra en la siguiente figura:
En caso de que ocurra el error, posteriormente el SIF pregunta si se desea continuar con la carga
o si se detendr la carga para realizar la revisin. Esto mediante la siguiente pantalla:
Si se decide cancelar la carga, la misma se podr realizar nuevamente en cualquier momento y

se reemplazarn los datos cargados hasta antes de ocurrido el error.
b) Captura Manual
reporte Balance Consolidado. La opcin para realizar la captura en el SIF se muestra en el
siguiente grfico.

Pg. - 79
En caso de que la pantalla de actualizacin no se despliegue automticamente ingrese a la

siguiente opcin:
La cual le llevar a la pantalla de actualizacin o carga manual, misma que tiene la siguiente
forma:
En ella se tiene el botn de Copia Plan de cuentas, el cual cargar en la tabla o rejilla el plan
de cuentas vigente para la captura de los saldos, previa confirmacin mediante el siguiente
mensaje:

Pg. - 80
Una vez seleccionado el botn OK, se eliminarn los datos que haya cargado previamente para
el periodo de trabajo y se cargarn las cuentas con saldo 0, como se ve a continuacin:
En ese momento ya es posible ir ingresando los saldos correspondientes en la tabla o rejilla

como se ve en la siguiente figura:
Finalmente, luego de cargados los saldos, es posible eliminar del listado todas las cuentas que
tienen saldo cero, esto mediante el botn Elimina Ctas con 0.

3.3.2. Balance Departamentalizado

b) Captura Manual
La captura o actualizacin manual debe realizarse por cada departamento:
3.3.3. Ponderacin de Activos

Pg. - 81

Pg. - 82
b) Captura Manual
En caso de que esta opcin no se encuentre habilitada, se debe realizar la restauracin y para
ello se tendr que seleccionar la siguiente opcin y luego volver a intentar:
3.3.4. Balance Diario / Encaje legal

b) Captura Manual
3.3.5. Depsitos por departamento

Para poder ver la opcin de depsitos por departamento se debe ingresar a la opcin:

Pg. - 83
En la siguiente pantalla se puede realizar la carga automtica o manual.

b) Captura Manual
3.3.6. Depsitos por Departamento y Localidad

Para poder ver la opcin de Depsitos por Departamento y Localidad se debe ingresar a la
opcin:

c) Captura Automtica
d) Captura Manual
3.3.7. Obligaciones con Entidades Financieras

Para poder ver la opcin de Obligaciones con EF se debe ingresar a la opcin:
b) Captura Manual
Pg. - 84

3.3.8. Reporte Complementario de Calificacin de Cartera

b) Captura Manual
3.3.9. Programacin Monetaria

Pg. - 85

b) Captura Manual
3.3.10. Calce de Plazos

Para poder ver la opcin de Calce de Plazos se debe ingresar a la opcin:
Pg. - 86

b) Captura Manual
3.3.11. Estratificacin de Depsitos Consolidado

Por saldos:
Pg. - 87

b) Captura Manual
Por saldos:
3.3.12. Estratificacin de Depsitos por Departamento

Por saldos:
Pg. - 88

b) Captura Manual
Por saldos:
Pg. - 89

Pg. - 90
3.3.13. Posiciones en Moneda Extranjera

Para poder ver la opcin de Posiciones en Moneda extranjera, primero se debe acceder al men
Captura -> Otros y en la siguiente pantalla se puede realizar la carga automtica o manual.
b) Captura Manual
3.3.14. Obligaciones Subordinadas

Para poder ver la opcin de carga de Obligaciones Subordinadas, primero se debe acceder al
men Captura -> Otros y en la siguiente pantalla se puede realizar la carga automtica o manual.
3.3.14.1. Obligaciones Subordinadas Instrumentadas mediante contrato de prstamo
b) Captura Manual

Pg. - 91
3.3.14.2. Obligaciones Subordinadas Instrumentadas mediante bonos

b) Captura Manual
3.3.15. Obligaciones por plazo de vencimiento

Para poder ver la opcin de carga de informacin de Obligaciones por Plazo de Vencimiento,
primero se debe acceder al men Captura -> Otros y en la siguiente pantalla se puede realizar
la carga automtica o manual.
b) Captura Manual

Pg. - 92
3.3.16. Flujo de Caja

Para poder ver la opcin de carga de informacin de Flujo de Caja, primero se debe acceder al
men Captura -> Otros y en la siguiente pantalla se puede realizar la carga automtica o manual.
b) Captura Manual
3.3.17. Lmites de liquidez

Para poder ver la opcin de carga de informacin de Flujo de Caja, primero se debe acceder al
men Captura -> Otros y en la siguiente pantalla se puede encontrar las opciones para realizar
definicin de lmites y ratios, y la carga automtica o manual de los valores correspondientes a
los ratios.
La ASFI tiene definidos 7 ratios de liquidez mnimos que deben ser calculados por la EIF, pero
tambin la EIF tiene la posibilidad de registrar otros ratios adicionales.
Antes de realizar la carga de los valores obtenidos para el ratio en un periodo, se deben definir
los lmites de cada uno, para ello se debe ingresar al men Captura -> Otros y en la siguiente
pantalla acceder a la opcin:

Pg. - 93
La cual llevar a la pantalla de definicin de lmites, como la que se muestra a continuacin:
En esta pantalla se debe seleccionar cada uno de los ratios mnimos (en la tabla superior), como
se ve en la figura:
A continuacin se deber registrar el lmite para cada tipo de moneda en los 3 campos que se
encuentran debajo de la tabla y luego se debe hacer clic en el botn Modificar para guardar

Pg. - 94
los lmites. No es necesario realizar este proceso cada mes, simplemente deberan registrarse la
primera vez y luego cada vez que cambien los lmites. El proceso se muestra en la siguiente
figura:
Por otro lado, para definir nuevos ratios, en la parte inferior de la pantalla se tiene una casilla de
texto que permite registrar la definicin del nuevo ratio:
Y se debe hacer clic en el botn Adicionar para que el ratio sea guardado, como se ve a
continuacin:
Luego de definir el ratio se debe definir sus lmites, para ello, se deber seleccionar en la tabla
inferior el ratio que desea modificar e introducir a continuacin los lmites en las 3 casillas que
se encuentran debajo de la tabla y hacer clic en el botn Modificar para que los lmites se
asocien al ratio. Como se ve en la siguiente figura:

Pg. - 95
Al igual que para los ratios mnimos, para los ratios definidos por la EIF slo deben definirse
los lmites la primera vez o cuando ocurran cambios a los lmites.
b) Captura Automtica
La captura automtica de los valores calculados de los ratios para el periodo, deben registrarse
antes de cada envo semanal ingresando al men Captura -> Otros del SIF y mediante la
siguiente opcin:
c) Captura Manual
Tambin es posible capturar de forma manual los valores calculados de los ratios para el periodo,
y de igual forma, deben registrarse antes de cada envo semanal ingresando al men Captura > Otros del SIF y mediante la siguiente opcin:

Pg. - 96
3.3.18. Ratios de sensibilidad por RTC

La definicin de los ratios se debe realizar cuando se trata del primer envo de la informacin o
cuando exista algn cambio en los mismos. El Sistema de Informacin Financiera cuenta con
una opcin para realizar la definicin del lmite definido para los 3 ratios de sensibilidad
existentes. Para acceder se debe ingresar al men Captura -> Otros y en la siguiente pantalla
seleccionar el men siguiente:
El cual lleva a la siguiente pantalla:
En la cual se debe registrar el lmite de cada uno de los tres ratios directamente en la tabla, como
se muestra en la siguiente figura:

Pg. - 97
b) Captura Automtica
Para realizar la captura automtica de los valores correspondientes a los 3 ratios, se deber
ingresar a la siguiente opcin:
c) Captura Manual
Para realizar la captura manual de los valores correspondientes a los 3 ratios, se deber
ingresar a la siguiente opcin:
3.4. Consultas a los datos de la EIF

El Sistema de Informacin Financiera provee reportes sobre la informacin de Balance
Consolidado, Balance Departamentalizado, Ponderacin de Activos, etc. con el objeto de que
las entidades puedan realizar un control de la informacin cargada y que va a ser reportada,
adems de verificar, en algunos casos, contar con mecanismos de contraste para verificar el
cumplimiento a la normativa.
La opcin para acceder a los reportes en el SIF se muestra en el siguiente grfico.

Pg. - 98
Para algunos reportes es necesario que se haya registrado previamente el valor del Patrimonio
Neto y del CAP, ello se deber realizar mediante la siguiente opcin:
La cual presenta en pantalla el siguiente formulario:
Una vez registrados los datos se debe hacer clic en el botn Adicionar para guardar la
informacin, y luego de concluir la adicin se debe hacer clic en el botn Cancelar para salir
del formulario de actualizacin.

Pg. - 99
3.5. Proceso de validacin y exportacin de la informacin en el SIF

3.5.1. Validacin y generacin del archivo de envo
Una vez que se ha concluido la carga de la informacin se debe proceder a la validacin de la
misma, para ese fin el SIF presenta la siguiente opcin:
A continuacin se presentar un cuadro en el que se debe confirmar que se desea realizar la

validacin en ese momento:
Seleccionando OK, se inicia el proceso de validacin. Una vez terminado este proceso y en caso
de que se hayan detectado errores en la validacin, se presentar un reporte con el listado de
errores encontrados o alguna ventana indicando que cierta informacin no se carg o que est
errnea.
Posterior a la validacin, en cualquier momento es posible consultar nuevamente el reporte de
errores ingresando a la siguiente opcin:
Para resolver los errores crticos, la EIF deber revisar su informacin en los archivos de carga,
el archivo a revisar depender del error crtico que se presente. En el ANEXO B se tiene un
listado de algunos de los errores ms comunes, fuera de los que se ha especificado en el presente
manual en el CAPITULO 2 en la parte de validacin de cada reporte de informacin (VER
ANEXO B.1. Listado de validaciones).

Pg. - 100
Una vez corregidos los errores se debe realizar nuevamente la carga, pues mientras existan
errores crticos la opcin de exportacin de los datos, al archivo comprimido y encriptado, no
se habilitar, como se ve en la siguiente figura:
Sin embargo, una vez que todos los errores han sido subsanados, la opcin de exportacin ser
habilitada. Sin embargo para realizar la exportacin es necesario haber registrado previamente
las tres firmas autorizadas (personas que autorizan con su contrasea-password el envo de la
informacin), ya que antes de exportar la informacin el SIF le pedir que cada firma autorizada
haya ingresado su clave para el periodo de envo.
Para que los tres firmantes registren su respectiva firma para el periodo de envo se debe ingresar
a la siguiente opcin:
Los archivos exportados se generan encriptados y compresos en formato ZIP en la carpeta

c:\BAENVIO, y stos son los archivos finales que sern enviados a ASFI.
3.5.2. Registro de las firmas autorizadas
Antes de realizar la exportacin de la informacin es necesario registrar tres firmas autorizadas
de las personas que aprobarn el envo de la informacin, esto garantizar que la informacin
reportada por la entidad est en conocimiento de las personas autorizadas.

Pg. - 101
Para administrar el alta, baja y/o modificacin de las firmas autorizadas se debe ingresar a la
siguiente opcin:
La clave de ingreso a esta opcin es admisif. Esta clave de administrador debe ser modificada
y administrada por la entidad mediante la siguiente opcin:
La administracin de las firmas autorizadas (Ingreso, modificacin o borrado) se realiza en la

pantalla siguiente:

Pg. - 102
En la cual, para las tres firmas se debe registrar el nombre y/o cargo del usuario y ste registrar
adems su contrasea, como se ve en la figura anterior. A continuacin se debe hacer clic en el
botn Ingresar/Modificar para guardar los datos.
Este proceso debe realizarse para las tres firmas, una en cada pestaa.

Manual de Envío de Información Electrónica A Través Del SIF v2.0.0.10

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AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL

Manual de Envo de Informacin Electrnica a

Vigente a partir del 26/02/2015

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3.5. Proceso de validacin y exportacin de la informacin en el SIF ......................................... 99

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reporte especificado en el presente manual.

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2.1.3. Datos de Referencia

b) Cdigos de cuentas contables

2.1.4.1. Captura Automtica

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El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato:

Que las cuentas contables correspondan al plan de cuentas vigente.

Sum. El saldo establecido en el captulo 2 y grupo 1

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2.2. Balance Departamentalizado

2.2.3. Datos de Referencia

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b) Cdigos de cuentas contables

2.2.4. Captura de la Informacin

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2.2.4.1. Captura Automtica

2.2.4.2. Captura Manual

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El nombre del archivo ASCII debe tener el siguiente formato:

2.3. Ponderacin de Activos

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