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SISTEMA DE PAGOS

INTERBANCARIO
ESPECIFICACIONES
TCNICA S No. 1
Formato de archivos y
diseo de registros

SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO


ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

05 de marzo de 2008

INTRODUCCION
Esta norma contiene las especificaciones tcnicas para la elaboracin de los formatos de
archivos y diseo de registros, para el intercambio de informacin de las rdenes de pago
interbancario ( OPI ) tramitadas por las instituciones del sistema financiero a travs del
Sistema de Pagos Interbancario del Banco Central del Ecuador.
Para el intercambio de informacin de las rdenes de pago interbancario ( OPI ), existen
cuatro tipos de archivos:

1. SPI1,

es el archivo generado por una institucin participante ordenante del


Sistema, mediante el cual enva al Banco Central el detalle de las rdenes de
pago interbancario originadas por cuenta propia o de sus clientes, para que sean
liquidadas en el Banco Central y distribuidas a las instituciones participantes
receptoras para la acreditacin final a los beneficiarios.

2. SPI2, es el archivo con el cual el Banco Central notifica a las instituciones


participantes receptoras beneficiarias de las OPI, el detalle de pagos que stas
deben acreditar a los beneficiarios finales de las rdenes de pago interbancario.

3. SPI3, es el archivo generado por una institucin participante receptora y mediante


el cual confirma al Banco Central sobre el resultado del proceso de acreditacin
de las rdenes de pago interbancario a los beneficiarios finales.

4. SPI4, es el archivo de resultados de un proceso de compensacin y distribucin de


pagos, disponible para las instituciones participantes ordenantes de OPI, mediante
el cual pueden disponer de informacin del estado final de las OPI tramitadas.

ARCHIVO
SPI1

ARCHIVO
SPI2
BANCO CENTRAL

INSTITUCIONES
ORDENANTES

INSTITUCIONES
RECEPTORAS
ARCHIVO
SPI4

SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO


ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

ARCHIVO
SPI3

05 de marzo de 2008

FORMATO DE ARCHIVOS
Los archivos a utilizarse para el intercambio de informacin sobre las rdenes de pago
interbancario, tendrn el formato texto ( txt ) y contendrn registros con campos
delimitados por el carcter especial , (coma) y diseo predeterminado.
Estos archivos sern transmitidos en formato .zip que contendr dos archivos; el archivo de
los detalles con la extensin .txt y el archivo con el nmero de control de 32 dgitos que
tendr el nmero generado en el software MD5.

DISEO DE REGISTROS
1. ARCHIVO SPI1
Este archivo tiene dos tipos de registro, uno de cabecera donde se registra informacin de
control para garantizar la integridad del contenido y otro con la informacin detallada del
ordenante y beneficiario de cada una de las rdenes de pago interbancario a tramitar a
travs del Banco Central.
1.1 REGISTRO CABECERA
Este registro ser el primero que contenga el archivo SPI1 y contendr los siguientes
campos y diseo:
CAMPO

DESCRIPCIN O
CONTENIDO

TIPO DATOS

LONG.

FORMATO

VALIDACIN

01

Fecha y hora del


envo de las OPIS.

Fecha

19

dd/mm/yyyy
hh:mm:ss
00:00:00

02

Nmero de Envo
para referencia de la
institucin ordenante.
Nmero de OPI
incluidas en el
archivo.

Numrico

2 a 15

Numrico

2 a 15
nmeros
enteros
6 enteros

Valor acumulado de
los montos de las OPI
incluidas en el
archivo.

Numrico

03

04

SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO


ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

20

18 enteros y 2
decimales

05 de marzo de 2008

Fecha vlida de
acuerdo al
formato
indicado.
Siempre mayor
que cero.
Siempre mayor
que cero.
No debe
contener signos
separadores de
miles.
Siempre mayor
que cero.
No debe
contener
separadores de
miles, y

05

Nmero de control

Numrico

22

22 enteros

06

Nmero de la cuenta
corriente que la
Institucin Ordenante
mantiene en el BCE

Numrico

8 enteros

nicamente
contendr el
punto para
separar los
decimales.
Siempre mayor
que cero.
El algoritmo de
clculo ser
entregado a la
suscripcin
convenio.
Siempre mayor
que cero
No debe
contener signos
separadores de
miles.
Nmeros de
Cta.Cte. vlidos
segn Tabla # 6

1.2 REGISTROS DE DETALLE


Estos registros se grabarn a continuacin del registro de cabecera y se incluir uno por
cada una de las ordenes de pagos interbancarios a tramitar en el Sistema de Pagos
Interbancarios, y contendrn los siguientes campos y diseo:
CAMPO

DESCRIPCIN O
CONTENIDO

TIPO DATOS

LONG
.

FORMATO

VALIDACIN

01

Fecha y hora del


registro de la OPI en la
institucin ordenante

Fecha

19

dd/mm/yyyy
hh:mm:ss

02

Nmero de referencia
o
nmero
de
comprobante de la
OPI en la institucin
ordenante

Numrico

20

20 enteros

Cdigo que identifica


la forma o medio por
el cual fue tramitado
la OPI en la institucin
ordenante.

Numrico

Cdigo de moneda
de la OPI.

Numrico

03

04

2 enteros

2 enteros

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ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

05 de marzo de 2008

Fecha y hora
vlida
de
acuerdo
al
formato
indicado.
Siempre igual o
mayo que cero.
No
debe
contener signos
separadores de
miles.
Siempre mayor
que cero.
Cdigos vlidos
segn Tabla # 4
Siempre mayor
que cero.
Cdigos vlidos
segn Tabla # 1

05

Monto o cantidad de
dinero
a
ser
transferido mediante
la OPI.

Numrico

18

16 enteros y 2
decimales

06

Cdigo del concepto


o antecedente de la
OPI.

Numrico

2 enteros

07

Nmero de la cuenta
corriente
que
la
Institucin Receptora
mantiene en el BCE.

Numrico

8 enteros

08

09

10

11

Nmero de la cuenta
corriente / ahorros de
la persona natural o
jurdica ordenante de
la OPI en la Institucin
Ordenante.
Tipo de Cta. de la
persona natural o
jurdica ordenante de
la OPI, en la Institucin
Ordenante.
Nombre de la persona
natural
o
jurdica
ordenante de la OPI.
Localidad, agencia o

SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO


ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

Numrico

18

18 enteros

Numrico

2 enteros

Siempre mayor
que
cero
y
menor o igual a
lmite
establecido por
el BCE.
No debe
contener signos
separadores de
miles, y Siempre
mayor que cero.
No
debe
contener
separadores de
miles,
y
nicamente
contendr
el
punto
para
separar
los
decimales.
Siempre mayor
que cero.
No
debe
contener signos
separadores de
miles.
Cdigos vlidos
segn Tabla # 3
Siempre mayor
que cero.
No
debe
contener signos
separadores de
miles.
Nmeros
de
Cta.Cte. vlidos
segn Tabla # 6
Siempre mayor
que cero.
No
debe
contener signos
separadores de
miles.
Siempre mayor
que cero.
Cdigos vlidos
segn Tabla # 2

Alfanumrico

30

Mximo
30
caracteres

Siempre
debe
tener contenido.

Alfanumrico

30

Mximo

Siempre

05 de marzo de 2008

30

debe

12

referencia del lugar


donde se recibi la
OPI en la Institucin
Ordenante.
Nmero de la cuenta
corriente / ahorros de
la persona natural o
jurdica
beneficiaria
de la OPI en la
Institucin receptora.

caracteres

Numrico

18

18 enteros

tener contenido.

13

14

15

16

Tipo de Cta. de la
persona natural o
jurdica
beneficiaria
de la OPI, en la
institucin receptora.
Nombre de la persona
natural
o
jurdica
beneficiaria de la OPI
Instrucciones
especiales
o
informacin adicional
relacionada con la
OPI.
Nmero de Cdula,
Ruc o pasaporte de la
persona natural o
jurdica
beneficiaria
de la OPI, en la
institucin receptora.

Nmero

2 enteros

Siempre mayor
que cero.
No
debe
contener signos
separadores de
miles.
Cuando
el
beneficiario es
la
misma
entidad
receptora,
deber
ir
el
nmero de la
cuenta corriente
que la entidad
receptora
mantiene en el
BCE.
Siempre mayor
que cero.
Cdigos vlidos
segn Tabla # 2

Alfanumrico

30

Mximo
30
caracteres

Siempre
debe
tener contenido

Alfanumrico

80

Mximo
80
caracteres

No obligatorio

Alfanumrico

13

Siempre
debe
tener contenido

2. ARCHIVO SPI2
Este archivo ser generado por el Banco Central luego de cada proceso de
compensacin y liquidacin del Sistema de Pagos Interbancario, y contendr la
informacin detallada de las rdenes de pago interbancario que cada una de las
instituciones receptoras deber acreditar a los beneficiarios finales.
2.1 REGISTRO CABECERA SPI2
SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO
ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

05 de marzo de 2008

Este registro ser el primero que contenga el archivo SPI2 y contendr los siguientes
campos y diseo:
CAMPO

DESCRIPCIN O
CONTENIDO

TIPO
DATOS

LONG.

FORMATO

VALIDACIN

01

Fecha y hora de
compensacin y
liquidacin de las OPI
en el BCE.

Fecha

19

dd/mm/yyyy
hh:mm:ss
00:00:00

02

Nmero de OPI a
acreditar
Valor acumulado de
los montos de las OPI

Numrico

Numrico

20

4 nmeros
enteros
18 enteros y 2
decimales

Nmero del corte con


el que se proceso.

Numrico

03

04

Fecha y hora
vlida de acuerdo
al formato.

Siempre mayor que


cero.

Siempre mayor que


cero.

No debe contener
separadores de
miles, y
nicamente
contendr el punto
para separar los
decimales.
Siempre mayor que
cero.
Cdigos vlidos segn
Tabla #7

2.2 REGISTROS DE DETALLE


Estos registros se grabarn a continuacin del registro de cabecera y se incluir uno por
cada una de las rdenes de pago interbancario que cada una de las instituciones
receptoras deber acreditar a los beneficiarios finales. Contendrn los siguientes campos y
diseo:
CAMPO

DESCRIPCIN O
CONTENIDO

1 al 16

Igual contenido de los


campos del Registro de
Detalle del archivo SPI1

17

Nmero
nico
de
referencia
generado
por el Banco Central
para cada archivo de
detalle de pagos.

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ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

TIPO DATOS

LONG.

FORMATO

VALIDACIN

Numrico

10

10 enteros

05 de marzo de 2008

Siempre
que cero.

mayor

18

19

20

Nmero
secuencial
nico generado por el
Banco Central para
cada una de las
ordenes
de
pago
interbancario
tramitadas.
Fecha y hora del
proceso
de
compensacin
y
liquidacin
en
el
Banco Central para
esta orden de pago
interbancario.
Nmero de la cuenta
Corriente
que
la
institucin
ordenante
mantiene en el BCE

Numrico

8 enteros

Siempre igual o
mayor que cero.

Fecha y Hora

19

dd/mm/yyyy
hh:mm:ss

Fecha
y
hora
vlida
de
acuerdo
al
formato indicado

Numerico

8 enteros

Siempre
mayor
que cero sin signo
separadores
de
miles
Nmero
de
cuentas
validos
segn tabla 6 BCE

Nota:
Cuando es devolucin en el campo 6 aparecer el valor 99

3. ARCHIVO SPI3
Este archivo ser generado por las instituciones receptoras y entregado al Banco Central, y
contendr la confirmacin del proceso de acreditacin a los beneficiarios finales de las
ordenes de pago interbancario.
3.1 REGISTRO CABECERA
Este registro ser el primero que contenga el archivo SPI3 y contendr los siguientes
campos y diseo:
CAM
PO

DESCRIPCIN O
CONTENIDO

TIPO
DATOS

LONG.
Mxima

FORMATO

VALIDACIN

01

Fecha y hora del corte a


confirmar

Fecha

19

02

Nmero de OPI a
acreditar
Nmero del corte con el
que se proceso.

Numrico

dd/mm/yyy
y hh:mm:ss
00:00:00
4 nmeros
enteros

Numrico

03

04

Nmero de la cuenta
corriente que la
Institucin Receptora

SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO


ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

Numrico

8 enteros

05 de marzo de 2008

Fecha y hora
vlida de acuerdo
al formato.
Siempre mayor que
cero.
Siempre mayor que
cero.
Cdigos vlidos
segn Tabla #7
Siempre mayor que
cero
No debe contener

mantiene en el BCE

signos separadores
de miles.
Nmeros de
Cta.Cte. vlidos
segn Tabla # 6

3.2 REGISTROS DE DETALLE


Estos registros se grabarn a continuacin del registro de cabecera y se incluir uno por
cada una de las rdenes de pago interbancario que cada una de las instituciones
receptoras deber acreditar a los beneficiarios finales. Contendrn los siguientes campos y
diseo:

CAMPO
01

02

03

04

05

DESCRIPCIN O
CONTENIDO

TIPO
DATOS

LONG.

FORMATO

VALIDACIN

Nmero de referencia
generado por el Banco
Central
Nmero
secuencial
nico generado por el
Banco Central para
cada
una
de
las
ordenes
de
pago
interbancario
Nmero de referencia o
nmero
de
comprobante de la OPI
en
la
institucin
ordenante.

Numrico

10

10 enteros

Siempre
que cero.

mayor

Numrico

8 enteros

Siempre
que cero.

mayor

Numrico

20

20 enteros

Siempre
mayor
que cero.
No
debe
contener
signos
separadores
de
miles.
Fecha
y
hora
vlida
de
acuerdo
al
formato indicado
Siempre
mayor
que cero.
Cdigos
vlidos
segn Tabla #5
Siempre mayor
que cero
No debe
contener signos
separadores de
miles.
Nmeros de
Cta.Cte. vlidos
segn Tabla # 6

Fecha y hora del


proceso
de
acreditacin final en la
institucin receptora.
Cdigo de estado final
de la OPI

Fecha
Hora

Numrico

19

dd/mm/yyyy
hh:mm:ss

2 enteros

06

Nmero de la cuenta
corriente
que
la
Institucin
Ordenante
mantiene en el BCE

Numrico

8 enteros

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05 de marzo de 2008

4. ARCHIVO SPI4
Este archivo contendr el resultado final de las OPI confirmadas:
beneficiario final y las rechazadas por parte de las IPR.

las acreditadas al

La IPO repetir esta operacin para obtener todos los archivos con las confirmaciones por
parte de las IPR.
4.1 REGISTRO CABECERA
Este registro ser el primero que contenga el archivo SPI4 y contendr los siguientes
campos y diseo:
CAM
PO

DESCRIPCIN O
CONTENIDO

TIPO
DATOS

LONG.
Mxima

FORMATO

VALIDACIN

01

Fecha y hora del corte


confirmado

Fecha

19

02

Nmero de OPI revisadas

Numrico

03

Valor acumulado de los


montos de las OPI

Numrico

20

dd/mm/yyy
y hh:mm:ss
00:00:00
4 nmeros
enteros
18 enteros y
2 decimales

04

Nmero del corte con el


que se proceso.

Numrico

Fecha y hora
vlida de acuerdo
al formato.
Siempre mayor que
cero.
Siempre mayor que
cero.
No debe contener
separadores de
miles, nicamente
el punto para
separar los
decimales.
Siempre mayor que
cero.
Cdigos vlidos
segn Tabla #7

4.2 REGISTROS DE DETALLE


Estos registros se grabarn a continuacin del registro de cabecera y se incluir uno por
cada una de las rdenes de pago interbancario que la institucin receptora valid en sus
archivos. Contendrn los siguientes campos y diseo:
CAMPO
01

02

DESCRIPCIN O
CONTENIDO

TIPO
DATOS

Fecha y hora del


proceso
de
acreditacin final en la
institucin receptora.
Nmero de referencia o
nmero
de
comprobante de la OPI

Fecha
Hora

SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO


ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

Numrico

LONG.

FORMATO

VALIDACIN

19

dd/mm/yyyy
hh:mm:ss

20

20 enteros

05 de marzo de 2008

Fecha
y
hora
vlida
de
acuerdo
al
formato indicado
Siempre
mayor
que cero.
No
debe

10

en
la
ordenante.
03

04

05

06

institucin

Nmero de referencia
generado por el Banco
Central
Nmero
secuencial
nico generado por el
Banco Central para
cada
una
de
las
ordenes
de
pago
interbancario
Fecha y hora del
proceso
de
compensacin
y
liquidacin en el Banco
Central para esta orden
de pago interbancario.
Cdigo de estado final
de la OPI

Numrico

10

10 enteros

Numrico

8 enteros

Siempre
que cero.

19

dd/mm/yyyy
hh:mm:ss

Fecha
y
hora
vlida
de
acuerdo
al
formato indicado

2 enteros

Siempre
mayor
que cero.
Cdigos
vlidos
segn Tabla #5

Fecha
Hora

Numrico

07

08

Fecha
y
hora
de
transferencia de las
OPIS. Por institucin
ordenante
Nmero de la cuenta
corriente
que
la
Institucin
Ordenante
mantiene en el BCE

Fecha
Hora

Numrico

19

dd/mm/yyyy
hh:mm:ss

8 enteros

09

Cdigo del concepto o


antecedente de la OPI.

Numrico

2 enteros

10

Nmero de referencia
anterior generado por
el Banco Central

Numrico

10

10 enteros

11

Nmero

secuencial

SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO


ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

contener
signos
separadores
miles.
Siempre
mayor
que cero.

Numrico

05 de marzo de 2008

8 enteros

mayor

Fecha
y
hora
vlida
de
acuerdo
al
formato indicado
Siempre mayor
que cero
No debe
contener signos
separadores de
miles.
Nmeros de
Cta.Cte. vlidos
segn Tabla # 6
Siempre
mayor
que cero.
No
debe
contener
signos
separadores
de
miles.
Cdigos
vlidos
segn Tabla # 3
Igual a 0 para
operaciones
nuevas
Siempre
mayor
que cero para
devoluciones,
cobros, reclamos
Igual a 0 para

11

anterior generado por


el Banco Central

operaciones
nuevas
Siempre
mayor
que cero para
devoluciones,
cobros, reclamos

5. TABLAS DE CODIGOS USADOS EN LOS ARCHIVOS


A continuacin se presenta las tablas de cdigos usados en los diseos de registros antes
descritos:

TABLA # 1
CODIGOS DE MONEDAS
Esta tabla contiene los cdigos vlidos para representar la moneda de la orden de pago
interbancario que se tramita.
Los cdigos de moneda vlidos son los siguientes :
CODIGO
01

MONEDA
DOLARES USA

TABLA # 2
CODIGOS DE TIPO DE CUENTA
Esta tabla contiene los cdigos para los diferentes tipos de cuenta vlidos para ser usados
como origen o destino de una orden de pago interbancario.
Los cdigos de tipo de cuenta vlidos son los siguientes :
CODIGO
01
02
03
04
05

TIPO DE CUENTA
CTA. CORRIENTE
CTA. AHORROS
CTA. CONTABLE
TARJETA DE CREDITO
CTA. ESPECIAL DE PAGOS

TABLA # 3
CODIGOS DE CONCEPTOS
Esta tabla contiene los cdigos usados para representar el concepto, razn o
antecedente del pago que se tramita a travs de la orden de pago interbancario.
Los cdigos de conceptos vlidos son los siguientes :

SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO


ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

05 de marzo de 2008

12

CODIGO
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
50
51
52
53
61
70
98
99

CONCEPTO
TRANSFERENCIA ENTRE CLIENTES
PAGO NOMINA
PAGO DE SERVICIOS EVENTUALES
PAGO DE SERVICIOS PROGRAMADOS
PAGO RENDIMIENTO DE INVERSIN
RENDIMIENTOS FINANCIEROS
PAGO IMPUESTO PREDIAL
SERVICIOS COMERCIO EXTERIOR
REMESAS DEL EXTERIOR
PRESTAMOS QUIROGRAFARIOS IESS
PAGO A PRODUCTORES BANANEROS
VITICOS
PAGOS AL BCE(ADMINISTRACIN DE
ACTIVOS)
PAGO PROVEEDORES
PAGO
CONSUMOS
TARJETA
DE
CREDITO
PAGO ESTABLECIMIENTOS TARJETA DE
CREDITO
PAGOS VARIOS
LICENCIAS DE IMPORTACION
OTROS PAGOS - SOLO SECTOR PUBLICO
PAGO
REMUNERACIONES
SECTOR
PUBLICO (DCTO 571 del 22-07-03)
PAGO PENSIONES JUBILADOS SECTOR
PUBLICO
PAGO FONDOS DE RESERVA (SECTOR
PUBLICO)
COBRO APORTES IESS
PAGO DEUDA PUBLICA
DEVOLUCIN DE IMPUESTOS SECTOR
PUBLICO
DEVOLUCIN ORDEN DE PAGO NO
EFECTUADA (SOLO USO BCE)

TABLA # 4
CODIGOS DE ORIGEN DE ORDEN DE PAGO
Esta tabla contiene los cdigos usados para representar la va o medio a travs del cual, el
cliente de una institucin ordenante gestion la orden de pago interbancario.
Los cdigos vlidos son los siguientes :

SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO


ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

05 de marzo de 2008

13

CODIGO
01
02
03
04
05
06
07
08

ORIGEN ORDEN DE PAGO


VENTANILLA
INTERNET
CAJEROS AUTOMTICOS
PUNTOS DE VENTA
INTERFACE BCE
INTERFACE BANRED
CONVENIO DE DEBITO AUTOMATICO
CONSIGNACIN VOUCHERS TARJETAS
DE CREDITO.

TABLA # 5
CODIGOS DE ESTADO FINAL DE LA ORDEN DE PAGO
Esta tabla contiene los cdigos usados por las instituciones receptoras, para reportar al
Banco Central el estado final de las rdenes de pago interbancario luego del proceso de
acreditacin a las cuentas de los beneficiarios finales.
Los cdigos vlidos son los siguientes :
CODIGO
01
02
03
04
05
06
07
08
09
11
12
13
14

STATUS DE LA ORDEN DE PAGO


OPI ACREDITADA
OPI RECHAZADA, CUENTA CERRADA
OPI RECHAZADA, CUENTA NO EXISTE
OPI RECHAZADA, CUENTA BLOQUEADA
OPI RECHAZADA, ORDEN BENEFICIARIO
OPI RECHAZADA, POR NO CONFIRMACIN
(SOLO PARA USO DEL BCE)
OPI RECHAZADA, CUENTA INACTIVA
OPI RECHAZADA, ARCHIVO SIN BENEFICIARIO
OPI
RECHAZADA,
BENEFICIARIO
NO
CORRESPONDE
OPI RECHAZADA, POR DUPLICADO
OCI DEBITADA (COBROS)
OCI INSUFICIENCIA DE FONDOS (COBROS)
OCI SIN AUTORIZACIN DE DEBITO (COBROS)

TABLA # 6
NUMEROS DE CUENTAS CORRIENTES EN EL BCE
Esta tabla contiene los nmeros de cuenta corriente que las instituciones participantes del
Sistema de Pagos Interbancarios mantienen en el Banco Central.
Los nmeros de cuenta corriente vlidos son los siguientes :

SISTEMA DE PAGOS INTERBANCARIO


ESPECIFICACIONES TCNICAS No. 1

05 de marzo de 2008

14

BANCO CENTRAL DEL ECUADOR


CTA. CTE

INSTITUCION FINANCIERA

01820030

SPI-BANCO CENTRAL DEL ECUADOR

BANCOS NACIONALES PRIVADOS


CTA. CTE

INSTITUCION FINANCIERA

01600035

B. CAPITAL

01600063

B. AMAZONAS

01600022

B. PICHINCHA

01600170

B. UNIBANCO SA.

01600212

B.INTERNACIONAL

01600303

B. PRODUBANCO

01600386

B. PROMERICA

01600491

B. PROCREDIT

01600782

B. RUMIAHUI

01600824

B.SUDAMERICANO

01600832

B.COFIEC

01600907

B.SOLIDARIO

02600013

B.TERRITORIAL

02600021

B. DE GUAYAQUIL

02600187

B.DEL PACIFICO

02600344

B.BOLIVARIANO

02600831

B.DELBANK

02600856

B. DEL LITORAL

03600186

B.DEL AUSTRO

59600049

B. DE LOJA

68600014

B. MACHALA

75600064

B.COMERCIAL DE MANABI

BANCOS EXTRANJEROS
01600105

B. LLOYDS BANK

01600147

B.CITY BANK

BANCO DE DESARROLLO
01410034

B. DE FOMENTO

01500016

B. DE LA VIVIENDA

MUTUALISTAS
01700012

M.PICHINCHA

03700028

M. AZUAY

NORMA TCNICA # 01
SISTEMA NACIONAL DE PAGOS

05 de marzo de 2008

15

15700016

M. AMBATO

47700018

M. IMBABURA

COOPERATIVAS
01700417

C.PREVISION AHORRO Y DESARROLLO

01700418

C. ANDALUCIA

01700419

C.PEQ.EMPRESA DE PASTAZA

01700426

C.PROGRESO

01700427

C.29 DE OCTUBRE

01700434

C.COTOCOLLAO

01700435

C.ALIANZA DEL VALLE

01700436

C.CAMARA DE COMERCIO DE QUITO

01700880

C.DESARROLLO PUEBLOS

01700885

C.23 DE JULIO

01700886

C. SAN FRANCISCO DE ASIS

02710218

C.NACIONAL

02710236

C.LA DOLOROSA

03700113

C.JUVENTUD ECUATORIANA PROGRESISTA

03700114

C. JARDIN AZUAYO

15700001

C. OSCUS

15700017

C. EL SAGRARIO

15700040

C. SAN FRANCISCO

19700001

C. PEQUEA EMPRESA DE BIBLIAN

43700001

C.GUARANDA

43700010

C. SAN JOSE DE CHIMBO

47700037

C. ATUNTAQUI

55700010

C. CACPECO

55700005

C. 9 DE OCTUBRE

59700001

COOPMEGO. C.MANUEL ESTEBAN GODOY O.

59700003

C. PADRE JOSE JULIAN LORENTE

68700054

C. 11 DE JUNIO

68700055

C. STA. ROSA

75700001

CHONE LTDA.

75710001

C.COMERCIO

75710002

C.SANTA ANA

75710003

C.CALCETA

75710004

C. 15 DE ABRIL

79700027

C.RIOBAMBA

79700028

C.JESS DEL GRAN PODER

89700001

C. PABLO MUNOZ VEGA.

89700035

C.TULCN

TARJETAS DE CREDITO
02720001

PACIFICARD

01700319

DINERS CLUB

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TABLA # 7
NUMEROS DE CORTE DEL PROCESO
SISTEMA

CORTE
SPI

OPE

18

DESCRIPCIN DEL CORTE


CORTE EN EL HORARIO DE
LAS 13H00
CORTE EN EL HORARIO DE
LAS
10H00
PARA
OPERACIONES DE REMESAS
DEL EXTERIOR.

EL CONTENIDO DE ACTUALIZACION DE CADA UNA DE LAS TABLAS DESCRITAS


ANTERIORMENTE, ESTAN DISPONIBLES EN EL PORTAL DE SERVICIOS ELECTRNICOS DEL
SISTEMA SPI, MENU CATALOGOS.
OBSERVACIONES
SPI1
Cuando el administrador del BCE reversa a un banco por los envos no confirmados, se
crea un nuevo nmero de referencia BCE, para ese registro, pero se mantiene la referencia
original de la IPO.
En el campo nmero 6 de este nuevo registro (cdigo del concepto o antecedente de la
OPI) se registrar el cdigo 99 que corresponde en la tabla de conceptos a devoluciones.
Cuando en el campo nmero de envo esta el nmero 888 es porque es un envo
automtico generado por el administrador del BCE, porque la IPR nos indica que no pudo
acreditar en el cliente beneficiario.
Cuando en el campo nmero de envo esta el nmero 999 es porque es un envo
automtico generado por el administrador del BCE, porque la IPR no confirmo hasta la
hora prevista para hacerlo, que el detalle fue acreditado a los clientes beneficiarios.
SPI2
Si en el campo nmero 6 del registro de detalles del SPI2 (cdigo del concepto) se
registrara el cdigo 99 que corresponde en la tabla de conceptos a devoluciones. Esto
significa que es un registro que la IPO envi en el corte anterior y fue reversado por el BCE,
por no confirmacin, o por no haber sido afectado en la institucin receptora.
Y estos registros deben ser tambin confirmados en el SPI3.
SPI3
Es necesario se enven confirmaciones de todos los registros bajados en este corte,
incluidos los de concepto 99 devoluciones.
SPI4

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Se deben bajar este archivo despus de que todos los participantes hayan confirmado, o
el administrador del BCE reverso los registros no confirmados.
En el campo nmero 6 del detalle se encuentra el cdigo del estado final de la OPI.

INFORMACIN ADICIONAL
Para informacin adicional o consultas sobre las especificaciones tcnicas, puede
contactar con:
Mnica Herrera P.
Direccin de Servicios Bancarios Nacionales
Banco Central Planta baja Casa Matriz Quito
Telef. 02-2572-522 Ext. 2173, 2172
e-mail: mpherrera@bce.ec
Roberto Jaramillo
Direccin de Informtica
Banco Central 4t0. Piso Casa Matriz Quito
Telef. 02-2572-522 Ext. 2423, 2411
e-mail: rjaramillo@bce.ec
Ximena Guerrn
Direccin de Informtica
Banco Central 4t0. Piso Casa Matriz Quito
Telef. 02-2572-522 Ext. 2401
e-mail: xguerrron@bce.ec

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