AMPLIAR UN NEGOCIO
INDICE
RESUMEN EJECUTIVO
Origen del proyecto
Fundadores o socios
Objetivo
Productos y/o servicios
Mercado meta
Rentabilidad Financiera
INTRODUCCIN
1. NATURALEZA DE LA EMPRESA
1.1 La Idea de la Empresa
1.2 Experiencia del Emprendedor
1.3 Descripcin General de la Empresa
1.4 Justificacin
1.5 Filosofa empresarial
1.5.1 Misin
1.5.2 Visin
1.5.3 Valores
1.5.4 Objetivo General (Corto, Mediano y Largo plazo)
1.6 Innovacin
1.7 Impacto social
2. NATURALEZA DEL MERCADO
2.1 Descripcin del producto y/o servicio
2.1.1 Caractersticas del producto servicio
2.1.2 Ventajas competitivas del producto o servicio
2.2 Mercado meta
2.2.1macro localizacin
2.2.2 micro localizacin
2.3 Segmentacin de mercado
2.3.1 Descripcin del cliente potencial y su demanda estimada
2.4 Anlisis del sector (sociodemogrfico, econmico, tendencias, etc.)
2.5 Anlisis de la competencia
2.5.1 Principales competidores
2.5.2 Porcentaje de participacin del producto o servicio dentro
del mercado meta
2.6 Riesgos y oportunidades del mercado
2.6.1 Anlisis FODA del Producto o servicio
2.7 Estrategias de comercializacin
2.7.1 Producto o servicio
2.7.2 Precio
2.7.3 Plaza
2.7.4 Promocin
2.7.5 Post venta
3. PROCESOS
3.1. Especificaciones del producto o servicio.
3.2. Descripcin del proceso de produccin
3.3. Diagrama de flujo del proceso
3.4. Caractersticas de la tecnologa, equipo e instalaciones
3.5. Capacidad de planta
3.6. Materia Prima, proveedores y cotizaciones
3.7. Manejo de inventarios
3.8. Diseo y distribucin de planta (layout)
3.9. Programa de calidad (segn sea el caso)
3.10. Programa de produccin (segn sea el caso)
4. ORGANIZACIN
4.1.
4.2.
4.3.
4.4.
Estructura Organizacional
Descripcin de Puestos
Estructura de Sueldos
Marco Legal
4.4.1. Constitucin legal de la empresa
4.4.2. Propiedad industrial y derechos de autor
4.4.3. Licencias y derechos
5. FINANZAS
5.1. Presupuestos
5.2. Inversin inicial
5.3. Fuentes de financiamiento
5.4. Estado de resultados (5 aos)
5.5. Flujo de efectivo (5 aos)
5.6. Balance general
5.7. Evaluacin econmica (TIR, costo/beneficios, punto de equilibrio)
5.8. Proyeccin de ventas
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
GLOSARIO
ANEXOS
SE
1. Naturaleza de la Empresa
1.1 La Idea
Resume en un par de frases claras y precisas cul es la idea de negocio?
Diga a que se dedica o dedicara la empresa y cul es el producto o servicio que
ofrecer.
Adems seale el Giro Comercial, Tamao de la Empresa (micro, pequea o
mediana) e Inicio Estimado de Actividades)
1.2 Experiencia del emprendedor y, en su caso, de los socios, en el ramo o
sector donde se ubica o ubicar la empresa o proyecto: nombre, escolaridad,
edad, puesto, experiencia en aos en el ramo o sector.
Hable de la experiencia que tiene en el sector (todos los integrantes del
proyecto), hace cuanto comenz, las habilidades y experiencia que ha
adquirido en el oficio, etc. Diga su edad, el puesto que desempeara, su grado
escolar, etc.
1.3 Descripcin de la empresa
Indique como se llama su empresa, a que se dedica y cul es el sector al que
pertenece, puede ser alguno de estos:
1.5.2 Visin
Se define como el camino al cual se dirige la empresa, lo que quiere que su
empresa sea lo que quiere lograr.
Por ejemplo:
Ampliar nuestros servicios a toda la ciudad y ser reconocidos en 4 aos por el
buen trato, la calidad y variedad en los productos.
1.5.3. Valores
Los valores de una empresa van directamente relacionados con lo que es y lo
que quiere lograr la empresa, debe considerarlos como las fuerzas que
impulsaran el trabajo.
Por ejemplo:
Los objetivos tienen que ser medibles: deben medirse en funcin del
tiempo, por ejemplo;
Lograr ventas por $700,000.00 dentro de los primeros 6 meses de
Por ejemplo:
rea de negocio: Venta de equipos
Producto /
Servicio
Descripcin
Tipo de cliente
Empresarial
general
Empresarial
general
Curso de Office
Curso X
en
en
Precio de venta
($/hora)
$
$
PRODUCTOS
PRECIOS
UBICACIN
Direccin,
telefno, web,
etc.
Principales
caractersticas
comerciales de
los
competidores
del
Debilidades de la empresa
(reas de Mejora)
Oportunidades de mercado
Productos
Capacitadores y consultores
Instalaciones
2.7.2 Precio
PRECIO
Describir los principales objetivos por rea de negocio
Objetivo
Precios de venta
2.7.3 Plaza
PLAZA (CANALES DE DISTRIBUCIN/VENTAS)
Describir las estrategias y acciones a realizar por rea de negocio y canal de
distribucin
ESTRATEGIAS Y ACCIONES A REALIZAR
En base a la informacin descrita en los apartados anteriores, detallar el plan
de ventas y los supuestos base para el anlisis financiero
2.7.4 Promocin
PROMOCIN / PUBLICIDAD
Describir de manera concisa las estrategias y acciones por rea de negocio
para el lanzamiento de los productos o servicios de la empresa
ESTRATEGIAS Y ACCIONES A REALIZAR
1-ENTRADA
1-ENTRADA
DE
DE MATERIAS
MATERIAS
PRIMAS
PRIMAS
33- MAQUINA
MAQUINA
TORTILLADOR
TORTILLADOR
A
A (1
(1 hr)
hr)
22- AMASADO
AMASADO
(10min)
(10min)
4
44- PESADO
PESADO DE
DE
LAS
LAS TORTILLAS
TORTILLAS
Principales proveedores
Condiciones de venta
LISTSA DE SELECCIN DE PROVEEDORES
MATERIA
PRIMA
PROVEEDOR
PRECIOS
CALIDAD
FORMA DE
PAGO
ACTIVIDAD
PROGRAMA DE PRODUCCION
PERSONAL
PERIODO DE
ENCARGADO NOMBRE
REALIZACION TIEMPO
DEL RESPONSABLE
Coordinad
or de
Ventas
OBJETIVO DEL PUESTO
Direccin General
Coordinador
de
produccin
Operario
Coordinador
de
administracin y ventas
Asesor comercial
4.3. Estructura de Sueldos y Funciones
PUESTO Y SUELDO
Direccin General
$5,000 mensuales
Coordinador
de
produccin
$4,000 mensuales + 5%
comisin sobre produccin
Coordinador
administrativo de ventas
$4,000 mensuales + 5%
comisin sobre cobranza
Operario
$2,000 mensuales
Chofer
$3,000 mensuales
Asesor comercial
$2,500 mensuales + 2%
comisin sobre cobranza
Velador
$3,000 mensuales
FUNCIONES
Este estudio le permitir conocer a usted si el negocio que pretende abrir o ampliar generar los ingresos
suficientes para que, adems de cubrir los costos de produccin, le permita obtener una utilidad igual o mayor
a la inversin realizada.
Para ello, es necesario analizar si el producto o servicio que ofrecer su negocio podr venderse en la
cantidad suficiente y a un precio que le genere una utilidad, analizar qu cosas necesita comprar para
producir ese producto o servicio que propone, cunto le costarn, qu cantidad necesita para producir ese
producto o servicio y cunto le costar producirlo.
Tambin le permitir hacer las cuentas precisas de los ingresos que obtendr y los gastos en que incurrir
en cada uno de los aos propuestos, medir con precisin, utilizando las tcnicas adecuadas, si obtendr
utilidades, a partir de qu momento las obtendr y en cunto tiempo recuperar la inversin realizada.
Le permitir conocer el impacto social de la inversin en el negocio, especficamente cuntas ocupaciones
preservar y/o generar el negocio, lo cual es particularmente importante para SE.
De esta forma usted sabr si le conviene o no abrir o ampliar el negocio, antes de decidir si aporta sus
recursos y su trabajo para ponerlo en marcha.
Slo si el negocio resulta conveniente SE podr otorgarle el apoyo solicitado, en la medida de que
disponga de los recursos presupuestales para ello.
Quin puede elaborar el estudio?
Este tipo de estudios deben ser elaborados por profesionistas capacitados y con experiencia en la
actividad propuesta para invertir.
SE no debe recomendar, promover o avalar a estos profesionistas. Es usted quien debe buscar y elegir a
la persona o despacho que le demuestre que est capacitado y tiene experiencia. Lo nico que puede hacer
FONAES es proporcionarle un listado de los profesionistas que afirman que estn capacitados y cuentan con
la experiencia necesaria para elaborar estos estudios, pero al incluirlos en esta lista SE no avala sus
conocimientos o experiencia.
Es muy importante que cuando usted decida contratar a alguno de estos profesionistas, les pida
referencias y evidencias de su experiencia y conocimientos, pero ms importante es que usted se involucre en
el proceso de elaboracin del estudio, que le responda todas las preguntas que le haga el profesionista, que
le informe lo que conoce del negocio, que le proporcione los datos, documentos y detalles que conoce del
negocio.
Qu le recomendamos para contratar la elaboracin del estudio?
A continuacin le ofrecemos algunas recomendaciones para seleccionar a la persona o despacho que
elabore el estudio. Son slo recomendaciones y no son obligatorias.
a)
Si no conoce a nadie que le pueda elaborar el estudio, acuda a la Representacin Federal de SE o a
oficinas centrales y solicite el listado de quienes ofrecen sus servicios para elaborar este tipo de
estudios.
b) Si algn servidor pblico de SE le recomienda o sugiere a alguna persona o despacho, esto es
indebido. Por favor denncielo. En la regla 7 de las presentes Reglas de Operacin se presenta la
forma de hacer su denuncia.
c)
Elija con cuidado a la persona o despacho, solicitndole referencias y comprobantes de sus
conocimientos y de su experiencia. Es importante que conozca y tenga experiencia en el giro del
negocio que usted pretende.
d) Si la persona o despacho que pretende contratar le dice que usted no se preocupe, que l tiene
influencias para conseguir el apoyo del SE, que el estudio es lo de menos, o cualquier cosa parecida.
No le conviene contratar a esa persona o despacho.
e)
No pague sus servicios antes de que se concluya el estudio.
f)
No pague de ms. Lo conveniente es que pida varias cotizaciones para que elija la que ms le
convenga. Tome en cuenta que entre ms grande es su propuesta de negocio, ms complejo es el
estudio y, en consecuencia, tendr un costo mayor.
Cmo emitir SE su opinin tcnica, positiva o negativa, a partir del anlisis del estudio?
Cuando SE emita su opinin tcnica valorar, como mnimo, lo siguiente:
Si el producto o servicio del negocio podr venderse en el mercado en la cantidad y al precio que se
establece en el estudio y si la evidencia analtica y documental contenida en el estudio as lo
demuestra.
Si la forma y organizacin para producir, distribuir y vender el bien o servicio del negocio que se
propone, est bien descrito y documentado en el estudio.
Si la inversin propuesta para producir el bien o servicio del negocio es la necesaria y si la evidencia
analtica y documental contenida en el estudio as lo demuestra.
Si los ingresos, egresos, las utilidades del negocio y la recuperacin de la inversin total, estn bien
calculados, analizados y bien documentados en el estudio.
Cuntos apartados deben incluir el estudio y cules son sus caractersticas?
Cada giro de negocio requiere distintos grados de estudio, conocimiento y anlisis para la elaboracin de
este tipo de estudios. Tambin la profundidad del anlisis se debe incrementar en la medida que son mayores
los recursos que se pretende invertir en el negocio, porque los riesgos son mayores.
Por lo anterior, SE establece tres apartados bsicos que deber contener el estudio. La responsabilidad de
ampliar estos apartados y de ampliar y profundizar su contenido es de la persona o despacho que lo elabore
en funcin de su experiencia y conocimientos, as como del interesado en solicitar el apoyo de SE.
Sin embargo, cuando SE evalu el contenido del estudio presentado para emitir su opinin tcnica, sea
positiva o negativa, lo har considerando la informacin proporcionada por el estudio, incluyendo sus anexos,
y que esta corresponda con la importancia y tamao del negocio, as como del monto de apoyo solicitado, a
efecto de evaluar la conveniencia o no conveniencia de otorgarlo.
En los siguientes prrafos se presenta la importancia y el contenido mnimo de cada uno de los apartados
bsicos, incluyendo a manera de gua para el solicitante del apoyo de SE, as como algunas preguntas clave
que deber plantearse cuando la persona o despacho contratado elabore su estudio.
a) Anlisis de mercado.
El anlisis de mercado constituye la base fundamental del negocio. Por ello, este apartado del estudio
deber sustentar con la mayor evidencia posible que el bien o servicio que producir el negocio podr
colocarse en el mercado con el volumen y precio adecuado para cubrir los costos de operacin y
mantenimiento del negocio y generar una utilidad.
Preguntas clave:
Cul es el mercado que pretendo abarcar (local, municipal, un grupo de municipios en el estado o de
ms de dos estados contiguos, varios estados, todo el pas, otros pases)?
La ubicacin del negocio me facilita abarcar el mercado que pretendo (hay vas de comunicacin y
medios de transporte a costo competitivo)?
Cul es, en promedio, la calidad y precio que existe en el mercado del producto o servicio que voy a
vender?
Cmo se compara el producto o servicio que ofrecera el negocio, en calidad, cantidad, oportunidad,
presentacin y precio, con lo que existe actualmente en el mercado?
Quines son los consumidores del producto o servicio?
Actualmente cunto se consume y a qu precio en promedio?
Qu tan satisfechos estn los consumidores con la calidad y precio del producto o servicio que existe
actualmente en el mercado?
Cmo se espera el comportamiento de los consumidores en los prximos cinco aos?
Quines son los principales productores en el mercado que pretende abarcar?
Qu porcentaje de la demanda atienden estos productores?
Cmo se vende el producto o servicio (directo al consumidor, a mayoristas o de otra forma)?
Cunto podra vender anualmente, durante los prximos cinco aos?
Lo que espero vender durante un ao corresponde a la suma de cantidades mensuales iguales o hay
variaciones en los meses?
Contar con las materias primas suficientes, de buena calidad, oportunamente y a precios competitivos,
para producir y vender lo que espero?
Contar el personal adecuado y necesario para producir y vender lo que espero?
A qu precio podr vender en el primer ao y en los que siguen?
Cmo lograr vender mi producto o servicio?
El precio al que vender me permitir cubrir los costos de produccin, adems de recuperar la inversin y
generar una utilidad?
Nota importante.- Si el apoyo solicitado es para ampliar un negocio ya establecido, replantee usted
mismo las preguntas clave.
b) Anlisis Tcnico.
El anlisis tcnico comprende los aspectos que permiten identificar claramente qu, cunto, cmo, con
qu, dnde y cundo se va a producir el bien o servicio del negocio. Este apartado deber sustentar con la
mayor evidencia posible que es posible lograr cada una de las respuestas a las preguntas planteadas y, lo
ms importante, si se lograr producir el volumen previsto, la calidad y al costo de produccin previsto en el
anlisis de mercado.
Preguntas clave:
Cules son las caractersticas detalladas del producto o servicio que producir el negocio?
Si son diferentes productos o servicios, es importante describirlos todos, identificando cul es el principal y
cules los secundarios.
Punto de equilibrio
Relacin Costo-Beneficio
Lugar y fecha.
Lugar y fecha.
Cantidad o volumen.
Precio unitarios.
Importe total.
UNIDAD
INVERSION
DE
CANTIDAD
PRECIO
INVERSION
APORTACION
APORTACION
APORTACION
UNITARIO ($)
TOTAL ($)
DEL
DE OTROS
DE SE
MEDIDA
SOLICITANTE
ACTIVOS FIJOS
Terreno
Obra civil
Maquinaria y equipo
Sistema elctrico
Sistema hidrulico
Camionetas
camiones
Vientres
Sementales
Otros
SUBTOTAL
ACTIVOS DIFERIDOS
Formalizacin de la
sociedad
Elaboracin del perfil
de inversin
Derechos de registro
de marca
Permisos o licencias
Otros
SUBTOTAL
CAPITAL DE TRABAJO
Materia prima
Insumos
Agua
Luz
Mano de obra
Mtto. obra civil
Mtto.
de
maq.
equipo
Mtto. de cultivos
Servicios telefnico e
Internet
Seguros
Otros
SUBTOTAL
TOTAL $
TOTAL %
Aportaciones de otros.
En caso, de haber aportaciones de otras fuentes, detllelas de la siguiente forma:
Nombre del aportante _1/
Nombre del programa _2/
Complementariedad _3/
Naturaleza
del
financiamiento
(subsidio,
apoyo
recuperable,
crdito, capital de riesgo, etc.) _4/
Situacin del trmite _5/
Monto de la aportacin _6/
Fecha de ministracin _7/
Contacto _8/
Domicilio,
telfono
electrnico _9/
Observaciones _10/
correo
_1/ Anote el nombre de la dependencia federal, estatal o municipal y/o de la institucin privada que le
aportara recursos a su negocio.
_2/ Anote el nombre del programa con cargo al cual le otorgaran recursos.
_3/ Anote si el aportante permite que su aportacin sea complementada con recursos de FONAES.
_4/ Anote que tipo de aportacin es.
_5/ Anote si est en trmite o si ya dispone de la aportacin.
_6/ Anote a cunto asciende la aportacin.
_7/ Anote mes y ao en que dispondra de la aportacin.
_8/ Anote el nombre de la persona que se puede contactar para verificar la informacin.
_9/ Anote los datos de la persona sealada en el rengln anterior.
_10/ Anote cualquier informacin o dato que considere necesario.
Anexe los documentos originales que comprueben que ya cuenta con el compromiso firme del aportante, o
bien el documento original que demuestre que est en trmite.
Si la aportacin es recuperable o es un crdito, anexe programa de pagos de capital e intereses.
Informacin de impacto social del negocio.- Esto incluye nicamente la informacin sobre ocupaciones
que preservara y/o generara el negocio, para lo cual deber proporcionarse lo siguiente:
7/ En caso de que en la unidad productiva laboren empleadores eventuales que cumplan con diferente
nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao
por cada uno de los empleadores eventuales dividido entre el nmero de empleadores eventuales. Este
mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre empleadores eventuales.
8/ En todos los casos se considerar que los trabajadores x cuenta propia laboran 280 das al ao y
cumplen jornadas de 8 horas al da.
9/ En caso de que la unidad productiva cuente con trabajadores por comisin o encargo que cumplan con
diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das
trabajados al ao por cada uno de los trabajadores por comisin o encargo dividido entre el nmero de
trabajadores por comisin o encargo. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas
por da vare entre trabajadores por comisin o encargo.
10/ En ningn caso el nmero de das laborados al ao exceder 280.
11/ En ningn caso el nmero de horas laboradas al da podr exceder las 8 horas.
7/ En caso de que en la unidad productiva laboren empleadores eventuales que cumplan con diferente
nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das trabajados al ao
por cada uno de los empleadores eventuales dividido entre el nmero de empleadores eventuales. Este
mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas por da vare entre empleadores eventuales.
8/ En todos los casos se considerar que los trabajadores x cuenta propia laboran 280 das al ao y
cumplen jornadas de 8 horas al da.
9/ En caso de que la unidad productiva cuente con trabajadores por comisin o encargo que cumplan con
diferente nmero de das laborales al ao, se pondr el promedio, que se obtiene de la suma de das
trabajados al ao por cada uno de los trabajadores por comisin o encargo dividido entre el nmero de
trabajadores por comisin o encargo. Este mismo criterio se aplicar cuando el nmero de horas laboradas
por da vare entre trabajadores por comisin o encargo.
10/ En ningn caso el nmero de das laborados al ao exceder 280.
11/ En ningn caso el nmero de horas laboradas al da podr exceder las 8 horas.
Plazo de recuperacin de la inversin.- Con base en los resultados del anlisis financiero, deber
incluirse un calendario mensual del porcentaje que podr recuperarse del apoyo que, en su caso, otorgue el
SE. Este calendario deber indicar el mes en que se pretende iniciar operaciones, el mes en que se
recuperara la primera parte; y los meses subsecuentes en que se recuperara el resto, como se indica en el
siguiente ejemplo:
h)
Mes en que se iniciaran operaciones: al quinto mes de que se reciba el apoyo de SE.
i)
Mes en que se recuperar la primera parte y porcentaje: al octavo mes de que se reciba el apoyo de
SE se recuperar el 10%.
j)
k)
l)
m)
n)