ACTIVIDAD SEMANA 1 Anlisis del Sistema de Administracin del Riesgo

de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo SARLAFT

Presentado por: Milena Patricia Pearanda Ortiz

1. Explique que es el Lavado de Activos:

El lavado de activos es una figura que busca darle apariencia de legalidad a
dineros que son de origen ilegal. Los delincuentes a travs del desarrollo de
operaciones encaminadas en darle apariencia de legalidad a sus ganancias o en
cierta forma pretenden que sea difcil de seguir o rastrear el origen ilcito de sus
dineros.
2. Defina que es terrorismo y la financiacin del terrorismo:
El terrorismo se define como todo aquel acto que cause miedo, terror o pnico a la
poblacin.
La financiacin del terrorismo se define como el acto de proporcionar apoyo
financiero a terroristas u organizaciones terroristas o al margen de la ley para que
estos puedan realizar sus actividades delictivas.
3. Cules son las etapas de SARLAFT que deben implementar las
entidades vigiladas, explique brevemente cada una de ellas.
Las etapas de SARLAFT que deben implementar las entidades vigiladas
comprenden: Identificacin del riesgo, Medicin o evaluacin, Control y Monitoreo.

La etapa de identificacin de Riesgo: a travs de esta etapa SARLAFT le

permite a las entidades identificar los riesgos inherentes al desarrollo de la
actividad, para ello se debe establecer metodologas para la segmentacin
de

factores de

riesgo, segmentar

factores de

riesgo, establecer

metodologas para la identificacin de riesgo y a travs de esto identificar

las formas por las cuales se puede presentar el riesgo de LA/FT.

Etapa de medicin o Evaluacin: Por medio de esta etapa SARLAFT debe
permitir a las entidades medir la posibilidad de ocurrencia de riesgo

inherente de LA/FT frente a cada uno de los factores de riesgo. Las

mediciones pueden ser de carcter cuantitativo y cualitativo y deben como
mnimo: establecer metodologas de medicin o evaluacin con el fin de
identificar la probabilidad de ocurrencia del riesgo. Aplicar metodologas
establecidas para realizar la medicin o evaluacin consolidada de los

factores de riesgo y los riesgos asociados.

Etapa de control: Luego de implementar las etapas anteriores las entidades
vigiladas deben tomar medidas que conduzcan al control de los riesgos
inherentes a los que se ven expuestas y para ello deben establecer
metodologas para definir las medidas de control de riesgo de LA/FT, aplicar
estas metodologas sobre cada uno de los factores de riesgo y los riesgos
asociados, Establecer niveles en los cuales se califica cada uno de los
factores de riesgo de la etapa de medicin, realizar de forma oportuna
operaciones sospechosas a la Unidad Administrativa Especial de

Informacin y Anlisis Financiero.

Etapa de Monitoreo: Por medio de esta etapa se hace seguimiento a los
perfiles de riesgo y llevar a cabo la deteccin de operaciones inusuales o de
carcter sospechoso. Se debe: desarrollar un proceso de seguimiento
efectivo que facilite la rpida deteccin y correccin de deficiencias en las
etapas de SARLAFT, realizar seguimiento al riesgo inherente y residual de
cada factor de riesgo asociado as como de los consolidados, asegurarse
que los controles estn funcionando de forma oportuna y efectiva. El
monitoreo debe permitir a las entidades comparar la evolucin del riesgo
inherente con el riesgo residual de cada factor de riesgo y de los riesgos
asociados, tanto en forma desagregada como en forma consolidada.

4. Apreciacin sobre las consecuencias sociales, econmicas y polticas

que le pueden dejar a nuestro pas el lavado de activos.
De acuerdo a lo estudiado en esta unidad el lavado de activos afecta
negativamente todos los aspectos sociales, econmicos y polticos dado que
por medio del lavado se destruye la economa, teniendo en cuenta que las
empresas que se dedican a esto subvaloran los productos que comercializan

porque no les interesa tener utilidades sobre ellos, solamente les interesa
blanquear el dinero mal habido que se gener de las transacciones delictivas,
esto desencadena en problemas sociales puesto que las empresas de bien
muchas de ellas no pueden competir con este tipo de negocios y deben cerrar
sus puertas dejando a personas sin un empleo. En el mbito poltico la
principal consecuencia es el dao casi que irreparable que genera a la
reputacin de un pas y por ende a todos sus habitantes.