FORMULAS FINANCIERAS

Funcin Excel AMORTIZ.LIN

Qu hace?
Devuelve la amortizacin lineal de cada perodo contable.
Sintaxis
AMORTIZ.LIN(costo, fecha_compra, primer_perodo, costo_residual, perodo,
tasa, [base])

costo (obligatorio): El costo del bien.

fecha_compra (obligatorio): La fecha de compra del bien.
primer_perodo (obligatorio): La fecha final del primer perodo.
costo_residual (obligatorio): El valor del bien al final del perodo de
amortizacin.
perodo (obligatorio): El perodo.
tasa (obligatorio): La tasa de depreciacin.
base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 3 = 365 das.

Ejemplos
AMORTIZ.LIN(2500, 19/08/2010, 31/12/2010, 300, 1, 15%, 1) = 375

AMORTIZ.PROGRE
Qu hace?
Devuelve la amortizacin de cada perodo contable utilizando un coeficiente de
amortizacin de 1.5 (para 3 y 4 aos), de 2 (para 5 y 6 aos), de 2.5 (para ms de
6 aos).
Sintaxis
AMORTIZ.PROGRE(costo, fecha_compra, primer_perodo, costo_residual,
perodo, tasa, [base])

costo (obligatorio): El costo del bien.

fecha_compra (obligatorio): La fecha de compra del bien.
primer_perodo (obligatorio): La fecha final del primer perodo.
costo_residual (obligatorio): El valor del bien al final del perodo de
amortizacin.

perodo (obligatorio): El perodo.

tasa (obligatorio): La tasa de depreciacin.
base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 3 = 365 das.

Ejemplos
AMORTIZ.PROGRE(2500, 19/08/2010, 31/12/2010, 300, 1, 15%, 1) = 809

CANTIDAD.RECIBIDA
Qu hace?
Devuelve la cantidad recibida al vencimiento de un valor burstil completamente
invertido.
Sintaxis
CANTIDAD.RECIBIDA(liquidacin, vencimiento, inversin, descuento, [base])

liquidacin (obligatorio): La fecha de liquidacin del valor burstil.

vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor burstil.
inversin (obligatorio): El monto de la inversin en el valor burstil.
descuento (obligatorio): La tasa de descuento del valor burstil.
base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos
CANTIDAD.RECIBIDA(15/03/2010, 15/06/2010, 250000, 5.75%, 2) =
253728.3978
CUPON.DIAS
Qu hace?
Devuelve el nmero de das del perodo (entre dos cupones) donde se encuentra
la fecha de liquidacin.
Sintaxis
CUPON.DIAS(liquidacin, vencimiento, frecuencia, [base])

liquidacin (obligatorio): La fecha de liquidacin del valor burstil.

vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor burstil.
frecuencia (obligatorio): Nmero de pagos de cupn al ao.

base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos
CUPON.DIAS(25/01/2010, 25/11/2010, 2, 1) = 181
CUPON.DIAS.L1
Categora: Financieras
Nombre en ingls: COUPDAYBS
Qu hace?
Devuelve el nmero de das desde el inicio del perodo de un cupn hasta la fecha
de liquidacin.
Sintaxis
CUPON.DIAS.L1(liquidacin, vencimiento, frecuencia, [base])

liquidacin (obligatorio): La fecha de liquidacin del valor burstil.

vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor burstil.
frecuencia (obligatorio): Nmero de pagos de cupn al ao.
base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos
CUPON.DIAS.L1(25/01/2010, 25/11/2010, 2, 1) = 61
CUPON.DIAS.L1
Qu hace?
Devuelve el nmero de das desde el inicio del perodo de un cupn hasta la fecha
de liquidacin.
Sintaxis
CUPON.DIAS.L1(liquidacin, vencimiento, frecuencia, [base])

liquidacin (obligatorio): La fecha de liquidacin del valor burstil.

vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor burstil.
frecuencia (obligatorio): Nmero de pagos de cupn al ao.
base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos

CUPON.DIAS.L1(25/01/2010, 25/11/2010, 2, 1) = 61

CUPON.DIAS.L2
Categora: Financieras
Nombre en ingls: COUPDAYSNC
Qu hace?
Devuelve el nmero de das desde la fecha de liquidacin hasta la fecha del
prximo cupn.
Sintaxis
CUPON.DIAS.L2(liquidacin, vencimiento, frecuencia, [base])

liquidacin (obligatorio): La fecha de liquidacin del valor burstil.

vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor burstil.
frecuencia (obligatorio): Nmero de pagos de cupn al ao.
base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos
CUPON.DIAS.L2(25/01/2010, 25/11/2010, 2, 1) = 120

CUPON.FECHA.L1
Categora: Financieras
Nombre en ingls: COUPPC
Qu hace?
Devuelve un nmero que representa la fecha del cupn anterior antes de la fecha
de liquidacin.
Sintaxis
CUPON.FECHA.L1(liquidacin, vencimiento, frecuencia, [base])

liquidacin (obligatorio): La fecha de liquidacin del valor burstil.

vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor burstil.
frecuencia (obligatorio): Nmero de pagos de cupn al ao.

base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos
CUPON.FECHA.L1(25/01/2010, 25/11/2010, 2, 1) = 40142

CUPON.NUM
Categora: Financieras
Nombre en ingls: COUPNUM
Qu hace?
Devuelve el nmero de pagos de cupn entre la fecha de liquidacin y la fecha de
vencimiento.
Sintaxis
CUPON.NUM(liquidacin, vencimiento, frecuencia, [base])

liquidacin (obligatorio): La fecha de liquidacin del valor burstil.

vencimiento (obligatorio): La fecha de vencimiento del valor burstil.
frecuencia (obligatorio): Nmero de pagos de cupn al ao.
base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365

Ejemplos
CUPON.NUM(25/01/2010, 25/11/2010, 2, 1) = 2

INT.ACUM
Categora: Financieras
Nombre en ingls: ACCRINT
Qu hace?
Devuelve el inters acumulado de un valor burstil que tenga pagos de inters
peridico.
Sintaxis

INT.ACUM(emisin, primer_inters, liquidacin, tasa, v_nominal, frecuencia,

[base], [mtodo_calc])

emisin (obligatorio): Fecha de emisin del valor burstil.

primer_inters (obligatorio): Fecha del primer pago de inters.
liquidacin (obligatorio): Fecha de liquidacin del valor burstil.
tasa (obligatorio): Tasa de inters nominal anual.
v_nominal (obligatorio): Valor nominal del valor burstil.
frecuencia (obligatorio): Nmero de pagos de cupn al ao.
base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365.
mtodo_calc (opcional): Indica si el inters acumulado se calcular desde la
emisin o desde el primer inters.

Ejemplos
INT.ACUM(01/01/2008, 31/03/2008, 15/02/2008, 5.25%, 5000, 4) =
32.08333333

INT.ACUM.V
Categora: Financieras
Nombre en ingls: ACCRINTM
Qu hace?
Devuelve el inters acumulado de un valor burstil que tenga pagos de inters al
vencimiento.
Sintaxis
INT.ACUM.V(emisin, liquidacin, tasa, v_nominal, [base])

emisin (obligatorio): Fecha de emisin del valor burstil.

liquidacin (obligatorio): Fecha de liquidacin del valor burstil.
tasa (obligatorio): Tasa de inters nominal anual.
v_nominal (obligatorio): Valor nominal del valor burstil.
base (opcional): 0 = 360 das, 1 = real, 2 = real/360, 3 = real/365.

Ejemplos
INT.ACUM.V(01/01/2008, 31/03/2008, 5.25%, 5000) = 65.625

INT.EFECTIVO
Categora: Financieras
Nombre en ingls: EFFECT
Qu hace?
Devuelve la tasa de inters anual efectiva.
Sintaxis
INT.EFECTIVO(int_nominal, nm_per_ao)

int_nominal (obligatorio): Tasa de inters nominal.

nm_per_ao (obligatorio): Nmero de perodos de inters compuesto por
ao.

Ejemplos
INT.EFECTIVO(5.25%, 4) = 0.053542667

INT.PAGO.DIR
Categora: Financieras
Nombre en ingls: ISPMT
Qu hace?
Calcula el inters pagado durante un perodo especfico de una inversin.
Sintaxis
INT.PAGO.DIR(tasa, perodo, nm_per, va)

tasa (obligatorio): Tasa de inters de la inversin.

perodo (obligatorio): Perodo del cual deseamos conocer el inters.
nm_per (obligatorio): Nmero de perodos de pago de la inversin.
va (obligatorio): Valor actual de la inversin.

Ejemplos

INT.PAGO.DIR(8.25%,1,3,550000) = -30250

TASA
Qu hace?
Devuelve la tasa de inters por perodo de un prstamo o una inversin.
Sintaxis
TASA(nm_per, pago, va, [vf], [tipo], [estimar])

nm_per (obligatorio): Nmero de perodos de pago de un prstamo.

pago (obligatorio): Pago efectuado en cada perodo.
va (obligatorio): Valor actual.
vf (opcional): Valor futuro.
tipo (opcional): Indica el momento del pago: 1 = inicio del perodo, 0 = final
del perodo.
estimar (opcional): Estimacin de la tasa de inters.

Ejemplos
TASA(36, -2500, 120000) = -1.48%

TASA.NOMINAL
Qu hace?
Devuelve la tasa de inters nominal anual.
Sintaxis
TASA.NOMINAL(tasa_efectiva, nm_per_ao)

tasa_efectiva (obligatorio): Tasa de inters efectiva.

nm_per_ao (obligatorio): Nmero de perodos compuestos por a.

Ejemplos
TASA.NOMINAL(5.25%, 4) = 0.051496961
TIR

Qu hace?
Devuelve la tasa interna de retorno para una serie de flujos de efectivo.
Sintaxis
TIR(valores, [estimar])

valores (obligatorio): Rango que contiene los valores para los que se
calcular la tasa interna de retorno.
estimar (opcional): Nmero estimado al cual se aproximar el resultado de
la TIR.

Ejemplos
TIR({-55000,12500,15000,20500,25000}) = 11%

FUNCIONES LOGICAS
FALSO
Qu hace?
Devuelve el valor lgico FALSO.
Sintaxis
FALSO()
Ejemplos
FALSO() = FALSO

Funcin Excel NO
Categora: Lgicas
Nombre en ingls: NOT
Qu hace?
Invierte el valor lgico del argumento especificado.

Sintaxis
NO(valor_lgico)

valor_lgico (obligatorio): Valor o expresin a evaluar como FALSO o

VERDADERO.

Ejemplos
NO(VERDADERO) = FALSO
NO(FALSO) = VERDADERO
O
Qu hace?
Regresa el valor VERDADERO si alguno de los parmetros es verdadero
regresa FALSO si todos los parmetros son falsos.
Sintaxis
O(valor_lgico1, [valor_lgico2], )

valor_lgico1 (obligatorio): Primera condicin a probar.

valor_lgico2 (opcional): Condiciones adicionales a probar.

Ejemplos
O(VERDADERO, FALSO) = VERDADERO
O(FALSO, FALSO) = FALSO
SI
Qu hace?
Evala una condicin y devuelve un valor si la condicin es verdadera y otro valor
si la condicin es falsa.
Sintaxis
SI(condicin, [si_verdadero], [si_falso])

condicin (obligatorio): Condicin que se evaluar para saber si es

verdadera o falsa.
si_verdadero (opcional): Valor que se devolver si la condicin es
verdadera.

si_falso (opcional): Valor que se devolver si la condicin es falsa.

Ejemplos
SI(1<2, Excel, Total) = Excel
SI(1>2, Excel, Total) = Total

SI.ERROR
Categora: Lgicas
Nombre en ingls: IFERROR
Qu hace?
Si el argumento especificado genera un error entonces devuelve cierto valor de lo
contrario devuelve el resultado original.
Sintaxis
SI.ERROR(argumento; valor_si_error)

argumento (Obligatorio): Argumento en donde se buscar el error.

valor_si_error (Obligatorio): El valor que se devuelve si el argumento se
evala como error.

Ejemplos
SI.ERROR(0/1, Error de clculo) = 0
SI.ERROR(1/0, Error de clculo) = Error de clculo
VERDADERO
Qu hace?
Devuelve el valor lgico VERDADERO.
Sintaxis
VERDADERO()
Ejemplos
VERDADERO() = VERDADERO

Y
Categora: Lgicas
Nombre en ingls: AND
Qu hace?
Regresa el valor VERDADERO si todos los parmetros son verdaderos regresa
FALSO si alguno de los parmetros es falso.
Sintaxis
Y(valor_lgico1, [valor_lgico2], )

valor_lgico1 (obligatorio): Primera condicin a probar.

valor_lgico2 (opcional): Condiciones adicionales a probar.

Ejemplos
Y(VERDADERO, VERDADERO) = VERDADERO
Y(VERDADERO, VERDADERO, FALSO) = FALSO