CAPITULO 5

GESTIN DE RIESGOS
Wuendy Rosario Pallarta Daz
>> wuendyforever@hotmail.com

INDICE
CAPTULO: GESTIN DE RIESGOS
1. Planificar gestin de riesgos: Entradas
2. Planificar gestin de riesgos: Herramientas y tcnicas
3. Planificar gestin de riesgos: Resultados
CAPTULO: IDENTIFICAR LOS RIESGOS
4. Identificar los riesgos: Antecedentes
4.1. Etapa planificacin
4.2. Etapa de diseo
4.3. Etapa de construccin
4.4. Etapa de operacin y mantenimiento
5. Anlisis cualitativo de riesgos
5.1. Clasificacin
5.2. Impacto de los riesgos
6. Anlisis cuantitativo de riesgos
6.1. Clasificacin
6.2. Matriz control operacional
CAPTULO: PLANIFICAR LA RESPUESTA A LOS RIESGOS
7. Monitoreo y control de riesgos
8. Registro de riesgos
9. Plan de gestin de riesgos: Salidas
9.1. Clasificacin de riesgos
Riesgo Operacional
Riesgo legal
Riesgo de crdito
Riesgo de mercado
Riesgo de liquidez
10.
11.

Matriz de respuestas
Bibliografa

GESTION DE RIESGOS
Qu es un riesgo?
Los riesgos de un proyecto se ubican siempre en el futuro y su origen, en la
incertidumbre que est presente en todos los proyectos.
Un riesgo es un evento o condicin incierta que, si sucede, tiene un efecto en,
por lo menos, uno de los objetivos del proyecto.
Un riesgo puede tener una o ms causas y, si sucede, uno o ms impactos.
Una causa puede ser un requisito, un supuesto, una restriccin o una condicin
que crea la posibilidad de consecuencias tanto negativas como positivas.
Las organizaciones y los interesados en el proyecto estn dispuestos a aceptar
diferentes niveles de riesgo. Esta aceptacin se conoce como Tolerancia al
riesgo.
Se entiende por riesgo en un proyecto, un evento o condicin que, si ocurre,
tiene un efecto sobre los objetivos del proyecto. Los riesgos pueden ser
positivos o negativos. Los riesgos negativos influyen negativamente sobre
alguno o varios objetivos del proyecto, como por ejemplo:

Aumento de los costes del proyecto.

Retrasos de proyecto.
Disminucin de calidad.
Impacto en el medio ambiente.
Prdida o daos a personas o propiedades.
Otros.

Es necesario gestionar estos riesgos de manera que su efecto sobre el

proyecto sea nulo o mnimo.

OBJETIVO GENERAL
El objetivo de la Gestin de Riesgos es aumentar la probabilidad y el impacto
de los eventos positivos del proyecto, y disminuir la probabilidad y el impacto
de los eventos adversos para el proyecto a realizarse.

OBJETIVOS ESPECIFICOS

Resaltar la necesidad de una mejor Gestin del Valor en la etapa de

Construccin en nuestro medio.
Proponer una adecuada Gestin del Valor, utilizando herramientas de
Gestin de Riesgos para asegurar el xito de los proyectos de
construccin,
Proponer una herramienta de Retroalimentacin de la Construccin,
asegurando de esta manera el aprendizaje continuo tanto de la Gestin
de Proyectos como de los procesos constructivos, y reduciendo cada
vez ms la probabilidad de ocurrencia de errores en la etapa de
construccin.

PLAN DE GESTION DE RIESGOS EN EL PROYECTO

Por medio de un anlisis estructurado cuyo objetivo es entender el perfil de
riesgo al cual se ve expuesta cada una de las partes de nuestros proyectos de
habilitaciones urbanas, URHA apoya a sus clientes a alcanzar los objetivos del
mismo, mediante diferentes soluciones de retencin, transferencia y
asignacin equitativa y rentable de los mismos.
El enfoque de URHA se fundamenta en el ciclo de vida de los proyectos, donde
el tipo de riesgo cambia dependiendo de la etapa en la que se encuentra el
proyecto, desde la planificacin, el diseo, la construccin y la operacin; Al
reconocer que los retos y perfil de riesgo de las partes del proyecto cambian
durante la vida del proyecto, nuestro enfoque proporciona una mayor
comprensin de cmo los temas de riesgo y soluciones pueden abarcar
mltiples fases del mismo.
Contamos con equipos de especialistas de todo el mundo que trabajan en el
diseo y la entrega de la mejor alternativa de seguro y transferencia de riesgos
a la medida, para satisfacer los requisitos especficos de un proyecto y de las
partes del mismo; esto hace de URHA una empresa lder en habilitaciones
urbanas sostenibles para el sector de la construccin e infraestructura urbana

FACTORES AMBIENTALES DE LA EMPRESA

Segn la Declaracin de Ro de 1992, el desarrollo sustentable o sostenible
satisface "las necesidades de las generaciones presentes, sin comprometer las
posibilidades de las del futuro para atender sus propias necesidades". En
trminos simples, esta actividad surge como una manera de responder a las
exigencias de la comunidad, principalmente en las reas ecolgica o ambiental,
econmica y social.
Actualmente, los Gobiernos no deben ser los nicos responsables de llevar a
cabo proyectos viables en esta materia. Las empresas tambin deben jugar un
rol importante en la viabilidad de estas propuestas sustentables. De qu
manera pueden lograrlo? Mejorando e incentivando cada da ms los niveles
sociales de sus trabajadores (salario, condiciones laborales, beneficios, cursos
de aprendizaje, etc.), alineando sus actividades con el impacto social y la
preservacin ambiental. En URHA consideramos los factores ambientales
tanto en la evaluacin del proyecto como en los diseos a realizarse. Nosotros
reutilizamos materiales con el fin de generar una menor huella ecolgica a
nuestro planeta as preservamos el entorno ambiental y la seguridad.
La manera en que URHA enfrente el desarrollo sustentable, depende de las
condiciones ecolgicas, econmicas y sociales en el que se desarrolle el
proyecto a realizarse en su entorno.
Nos especializamos en instalaciones de servicios bsicos de agua y desage
mediante depuracin con humedales artificiales, abastecimiento de corriente
elctrica mediante centrales fotovoltaicos solares, realizamos un arduo estudio
de la zona del proyecto, analizando y buscando las diferentes soluciones
ambientales.
Contamos con personal altamente calificado para la realizacin de los
proyectos de habilitaciones urbanas sostenibles (tcnicos y profesionales
especializados), segn sus requerimientos y necesidades.

1. PLANIFICAR GESTIN DE RIESGOS

ENTRADAS
A) ALCANCES DEL PROYECTO
URHA ARQUITECTOS Y ASOCIADOS S.A.C es una empresa en
donde nuestra misin, es el diseo y construccin de Habilitaciones
urbanas sostenibles, habilitaciones urbanas para viviendas
secundarias y utilizacin de energas renovables en zonas de
expansin, desarrollndonos en diferentes lugares del pas y
Latinoamrica y a la vez promoviendo el concepto de sostenibilidad
logrando as una Arquitectura con planificacin urbana e integral.
B) PLAN DE GESTIN DE LAS COMUNICACIONES
El responsable de comunicar la informacin relevante sobre el
proyecto ser el Gerente de Comunicaciones, este se har cargo
de recopilar la informacin necesaria, de manejar los datos de
manera adecuada y de crear los formatos mediante los cuales se
realizarn las comunicaciones con el personal interno de la
empresa. Es su deber programar la cantidad de reuniones
necesarias, ya sea con los interesados o con los gerentes de la
empresa y transmitir la informacin necesaria sobre el proyecto de
manera oportuna y eficaz.

2. PLANIFICAR GESTIN DE RIESGOS

HERRAMIENTAS Y TCNICAS
Las reuniones de planificacin y anlisis de informacin relevante al
proyecto se llevarn a cabo una vez por mes, preferiblemente cada
quincena para informar sobre el avance del proyecto; as llevar un
control peridico sobre los riesgos que se han identificado, adems
tener en cuenta los posibles sucesos o riesgos durante en el desarrollo
del proyecto.
Se realizarn reuniones en caso surja un riesgo que atente con el
desarrollo del proyecto y/o prestigio de la empresa y se necesite una
solucin inmediata. Dichas reuniones sern programadas en el
cronograma, para el cual deber darse un anuncio un mnimo un da
de anticipacin para recordar dicha reunin y los miembros
involucrados confirmen su asistencia.

3. PLANIFICAR GESTIN DE RIESGOS

RESULTADOS
A) PLAN DE GESTIN DE RIESGOS

WUENDY PALLARTA DIAZ

GERENCIA DE RIESGOS EMPRESA URHA S.A.C
En esta gerencia nos encargamos de dirigir las actividades referentes a la
Gestin Integral de Riesgos a los que se encuentra expuesto la empresa
URHA de acuerdo a los lineamientos y polticas que se establezcan de
conformidad con la normatividad vigente.

Funciones:

Recopilar, analizar, validar y comunicar la informacin que sea

relevante para el proyecto.
Hacerse cargo del cronograma y del presupuesto previsto
destinado a esta rea y llevar a cabo su funcin de manera eficaz.
Deber aumentar la probabilidad de un impacto positivo, a la par
de disminuir el impacto negativo, de los riesgos para con la
empresa.
Los integrantes del equipo de Gestin de riesgos estarn a cargo
del gerente, contratados especficamente para esta labor. Ellos
debern cumplir en el lapso de tiempo dado, con las
responsabilidades que se les sean puestas por el gerente de
rea.

4. IDENTIFICAR RIESGOS
4.1) IDENTIFICAR LOS RIESGOS: ANTECEDENTES

RIESGO DURANTE EL CICLO DE VIDA DEL PROYECTO

ETAPA DE PLANIFICACIN

ETAPA DE DISEO

ETAPA DE CONSTRUCCIN

ETAPA DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO

A) ETAPA DE PLANIFICACIN
La oportunidad de manejar el riesgo disminuye en la medida que el ciclo de
vida del proyecto avanza, por tal razn es fundamental que en su etapa inicial o
de planificacin se lleve a cabo una oportuna y eficaz gestin del riesgo.
Al abordar los riesgos al comienzo del ciclo de vida del proyecto es
importante entender la relacin de los mismos con las caractersticas
particulares de cada uno de los proyectos a realizar; aunque cada proyecto de
infraestructura es nico, en cada etapa existen riesgos comunes, por ejemplo
en la Etapa de Planificacin se pueden encontrar los siguientes riesgos:

Falta de claridad y profundidad en las condiciones y objetivos del

proyecto.
Plazos cortos para llevar a cabo estudios de viabilidad y
presupuestar adecuadamente.

Informacin insuficiente.
Ausencia de estudios previos.

Otro tipo de riesgos que pueden afectar el xito de un proyecto, que no

necesariamente estn relacionados con proyectos de infraestructura, son los
relacionados con la gestin del riesgo propia de cada organizacin, estos
deben ser tratados en esta etapa del ciclo de vida del proyecto, algunos de
ellos son:

Falta de una gestin de riesgos macro estructurada para

identificar y gestionar riesgos.
Falta de transparencia en las decisiones clave proceso.
Falta de alineacin de los objetivos del proyecto con el plan de
gestin de riesgo organizacional.
Falta de definicin con respecto a la complejidad del riesgo.

Principales riesgos

Objetivos, experiencia y sofisticacin del sector pblico.

Jurisdiccin y el sistema legal.
Sistema regulatorio.
Riesgos propios del sector.
La calidad de los asesores tcnicos.
Riesgo ambiental

B) ETAPA DE DISEO
Durante esta etapa se debe llevar a cabo un profundo anlisis de las diferentes
caractersticas y objetivos del proyecto para cada una de las partes interesadas
en el mismo; la aplicabilidad y certeza de las suposiciones que sirven como
base para la toma de decisiones de cada uno de los interesados realizadas en
la presente etapa slo podrn ser verificadas ms adelante durante el
desarrollo del mismo, por lo que es fundamental que las mismas se
fundamenten en un proceso de gestin adecuada del riesgo.
Adicionalmente durante esta etapa se determina la viabilidad o no del proyecto,
ste puede ser cancelado por la imposibilidad del cumplimiento de los
requisitos tcnicos o financieros.
Los riesgos aplicables a la mayora de los interesados en esta fase son:

Informacin insuficiente para cuantificar el riesgo y el clculo del riesgo

vs rentabilidad.
Incapacidad para identificar sistemticamente los riesgos altos durante
el proceso de contratacin y la inclusin de los riesgos legales y tcnicos
en la seleccin de proveedores.
La estrategia de adquisiciones no se ajusta a la posibilidad de
transferencia de riesgos a travs del contrato de seguro.
El uso de nuevas tecnologas y/o nuevos proveedores.

Principales riesgos

Pas y riesgos polticos.

Jurisdiccin y el sistema legal.
Riesgos propios del sector.
Riesgo tecnolgico / Proveedores.
Riesgo contractual.
Calidad de los proveedores de tecnologa.
Responsabilidad Civil Profesional.
El riesgo ambiental

Contar con el suficiente tiempo para el anlisis de los riesgos y la definicin de

una estrategia de transferencia y tratamiento de los mismos antes del inicio de
la construccin, marca la diferencia y constituye un factor determinante entre el
xito o fracaso de un proyecto.

C) ETAPA DE CONSTRUCCIN
Los principales riesgos que deben ser identificados, cuantificados y
gestionados en la presente etapa se encuentran determinados por los diversos
proyectos de acuerdos y contratos a suscribirse, los cuales se fundamentan en
el anlisis realizado en las de fases 1 y 2 del ciclo de vida del proyecto.
Los principales acuerdos y contratos que se ocupan de la asignacin de riesgo
suelen ser:

Acuerdos de financiacin.
Acuerdos de concesin.
Contratos de construccin.

Una vez que los convenios y contratos son negociados y firmados, los riesgos
que en esta etapa requieren de sta gestin se pueden clasificar como:

Diseo.
Ambiental.
Financieros -costos e ingresos.
Tecnologa.
Adquisicin de materiales y servicios.
Salud y seguridad.
Poltica y econmica.
Construccin e instalacin.
Aseguramiento de la calidad

Dependiendo la magnitud de riesgo de las partes en el proyecto, el objetivo es

transferir la mayora de los riesgos asegurables al mercado de seguros o una
aseguradora cautiva y disear un proceso de tratamiento de aquellos riesgos
que no son asegurables para de esta forma lograr el xito del proyecto.

Principales riesgos

Riesgo de retraso
Resultados y riesgos tecnolgicos.
Riesgos propios del sector.
Riesgo de la cadena de suministro.
Riesgos de la naturaleza.
Riesgo ambiental.
Pas y riesgos polticos.
Daos materiales derivados de construccin.
Exposicin de riesgo de transporte.
Exposiciones de responsabilidad que se derive de construccin

D) ETAPA DE OPERACIN Y MANTENIMIENTO

Los proyectos de infraestructura requieren de una importante inversin de
capital tanto pblico como privado, por lo anterior estos tienen una importancia
poltica y estratgica especial. La viabilidad y xito de los mismos se
fundamenta en que sean financieramente rentables a lo largo de su ciclo de
vida; cualquier prdida o interrupcin de los mismos puede generar graves
consecuencias econmicas y reputacionales para el propietario, operador y el
gobierno, as como un impacto negativo en los usuarios.

La proteccin tanto de los activos fsicos del proyecto as como la continuidad

de su flujo de ingresos es un aspecto significativo de la gestin operativa del
mismo y un punto crtico para sus inversionistas. La comprensin de un
proyecto y/o de los riesgos especficos de los activos del mismo y las opciones
para mitigacin exitosa, es la clave para xito y el logro de los objetivos.
Principales riesgos que pueden afectar los proyectos en esta etapa son:
Principales riesgos

Riesgo del sector industrial.

Gestin de crisis y riesgo reputacional.
Riesgos macroeconmicos.
Los ingresos y el riesgo de la demanda del mercado.
Pas y el riesgo poltico.
Daos a la propiedad resultantes de la operacin del proyecto.
Exposiciones de responsabilidad civil que surjan del desarrollo de la
operacin del proyecto.
Suministro de materias primas.
Riesgo de amenazas naturales.
Riesgo de refinanciamiento.
4.2.

Registro de interesados

ACTA DE CONSTITUCIN DEL PROYECTO

Comprometidos con una produccin eficiente, el acta detalla, analiza y autoriza
la realizacin de cada proyecto emprendido en la empresa, as como seala
todos los requisitos, necesidades y expectativas de todas las partes
interesadas en la realizacin, ejecucin y cumplimiento de los diversos
proyectos.

Registro de interesados
REGISTRO DE INTERESADOS INTERNO-EMPRESA URHA S.A.C
NOMBRES-APELLIDOS

Cargo

Telfono

Contacto

ANGELA
PALOMINO
GUTIRREZ

GERENTE DE
RR.HH

Oficina (+511)
6502857/ 4578899
Anexo: 25
Cel.: 976624111

apalominog@
urhaarquitectos.com

PIERINA
QUIONES
ARTEAGA

GERENTE DE
COSTOS Y
FINANZAS

Oficina (+511)
6502857/ 4578899
Anexo: 23
Cel.: 944977390

pquinonesa@
urhaarquitectos.com

WUENDY
PALLARTA
DIAZ

GERENTE DE
PROYECTOS Y
RIESGOS

Oficina (+511)
6502857/ 4578899
Anexo: 27
Cel.: 993026031

wpallartad@
urhaarquitectos.com

ANAYS
CCERES
NAJARRO

GERENTE DE
ADQUISICIONES

Oficina (+511)
6502857/ 4578899
Anexo: 24
Cel.: 958559852

acaceresn@
urhaarquitectos.com

JERSON
SALAS
MARCA

GERENTE DE
CALIDAD Y
PRODUCCIN

Oficina (+511)
6502857/ 4578899
Anexo: 22
Cel.: 980566082

jsalasm@
urhaarquitectos.com

GERARDO
LEN
BORJA

GERENTE DE
MARKETING Y
PUBLICIDAD

Oficina (+511)
6502857/ 4578899
Anexo: 26
Cel.: 997555823

gleonb@
urhaarquitectos.com

4.3.

Identificar los riesgos: herramientas y tcnicas

A) Revisiones de documentacin

Los encargados del rea de Gestin debern realizar una revisin semanal de
los datos recopilados y tenerlos actualizados peridicamente, adems debern
informar de cualquier cambio importante, para la empresa, en estos datos,
dicho proceso se realizar mediante un informe y en el caso sea urgente, este
ser comunicado inmediatamente el Gerente de rea para que maneje la
situacin debidamente a su criterio.
Debern realizar una revisin cada vez que concluya y se termine el diseo y/o
construccin de cada sector o etapa del proyecto, con el fin de actualizar la
base de datos de la empresa.
Una vez finalizado el proyecto, se deber verificar los requerimientos del cliente
segn el diseo solicitado y la construccin, se actualizarn los datos debidos,
se ordenarn y guardarn los datos de cada proyecto realizado segn
establecido por el protocolo de la empresa.

5. ANALISIS CUALITATIVO DE RIESGO

Este proceso evala el impacto y la probabilidad de ocurrencia de los riesgos
identificados en el proceso anterior usando mtodos y herramientas de anlisis
cualitativo. El riesgo se mide a partir de dos parmetros: probabilidad e
impacto. La probabilidad es la posibilidad de que el riesgo pueda ocurrir. El
impacto o severidad es el efecto sobre los objetivos del proyecto, caso de
materializarse el riesgo. Todo riesgo viene definido por sus valores de
probabilidad e impacto. Si el riesgo puede materializarse en ms de una
ocasin, aparece un tercer parmetro de medida: la frecuencia, que mide el
nmero de veces que un determinado riesgo puede materializarse a lo largo del
proyecto. Para que este mtodo sea til y no lleve a conclusiones errneas es
preciso contar con informacin precisa y no tendenciosa acerca de los riesgos.
Los riesgos deben ser adecuadamente entendidos antes de proceder a la
determinacin de su probabilidad e impacto. Ello implica examinar: el grado de
conocimiento del riesgo, la informacin disponible, y la calidad e integridad de
la informacin. Para medir probabilidad e impacto pueden utilizarse escalas
numricas y no numricas. En la figura siguiente se muestra un ejemplo de
escala no numrica para medir el impacto de los riesgos sobre los objetivos del
proyecto, utilizando los rangos de: nulo, bajo, medio, y alto.

. Las actualizaciones del Registro de riesgos, es decir, lo que se debe obtener

al finalizar este proceso, incluye lo siguiente:

Lista de prioridades relativas de los riesgos del proyecto.

Lista de riesgos que requieren respuesta a corto plazo.
Lista de riegos que requieren anlisis y respuesta adicionales.
Lista de supervisin de riesgos de baja prioridad.
Tendencias de los resultados del anlisis cualitativo de riesgos.

CLASIFICACIN RELATIVA O LISTA DE PRIORIDADES DE LOS RIESGOS

DEL PROYECTO
Orden de prioridad segn importancia:
Riesgos Urgentes que requieren solucin inmediata:
-Excederse en el tiempo de entrega.
-No contar con materiales de buena calidad.
-No disponer del anlisis climtico.
-No contar con equipos de seguridad.
-No contar con los equipos requeridos.
Riesgos que requieren una respuesta en un plazo de tiempo dado:
-No tener impacto en el mercado.
-No disponer de personal adecuado.
-Capacitacin de empleados.
Riesgos que solo requieren supervisin y seguimiento:
- Agotar el presupuesto.
-Posible competencia futura.
-Desacuerdo con el diseo.

UBICACIN DE RIESGOS SEGN SU NIVEL DE PELIGRO:

a) Riesgo de alta vulnerabilidad
b) Riesgo de moderada vulnerabilidad
c) Riesgo de baja vulnerabilidad

IMPACTO DE
OCURRENCIA

LOS

RIESGOS

SUS

POSIBLES

TIEMPOS

DE

A) RIESGOS DE ALTA VULNERABILIDAD: Este riesgo son los que

podran tener un mayor impacto en la empresa, riesgo que ms afectara
a la empresa ya que compromete diversos factores como la calidad,
seguridad, tiempo, etc. Se debe dar una respuesta inmediata a estos
problemas o de lo contrario afectaria gravemente a la empresa.
B) RIESGO DE MODERADA VULNERABILIDAD: El impacto en estos
riesgos depende de que tan seria sea la falla, puede tener un impacto
medio que afecte de manera que se pueda controlar y otro que no afecte
tanto a la empresa. El tiempo de respuesta de estos riesgos es de dos
semanas.
C) RIESGOS DE BAJA VULNERABILIDAD: Son los riesgos que no
presentan un gran problema o impacto en la empresa. Sin embargo
deben tenerse en cuenta; y es por ello que debe tenerse en un rubro de
constante investigacin y seguimiento para alcanzar a convertirse en un
riesgo moderado y luego uno alto.

TABLA DE PROBABILIDAD E IMPACTO DE RIESGOS:

6. ANALISIS CUANTITATIVO DE RIESGO

El anlisis cuantitativo determina la medicin del impacto y probabilidad de los
principales riesgos que pueden afectar un proyecto. Adems, tiene la ventaja
de que permite entender mejor el proyecto ante una gran cantidad de variables
y riesgos, y se puede obtener probabilidades de ocurrencia de potenciales

riesgos en circunstancias especficas del proyecto. Siendo un proceso ms

sofisticado en el que se involucran ms variables asociadas a los riesgos como
por ejemplo, el costo, tiempo, y en general, todo tipo de recursos, es normal
que se requiera del uso de software especializado.
El nivel de complejidad de la tcnica analtica a aplicar debe ser coherente con
el presupuesto del proyecto, la gravedad del riesgo involucrado para ciertos
aspectos crticos del proyecto, o el tiempo disponible.
El anlisis cuantitativo busca modelar matemticamente la probabilidad de
ocurrencia de los riesgos de dos formas:
Un anlisis de riesgo objetivo, donde se conoce exactamente la probabilidad
de ocurrencia del riesgo en cuestin, y
Un anlisis de riesgo subjetivo, donde la probabilidad no es conocida
exactamente pero es posible estimarla, de acuerdo a datos histricos,
extrapolaciones, etc.
CLASIFICACIN:
Efectos de riesgos causados por baja calidad de materiales.
Efecto de Riesgos de escasez de personal para el diseo de las
Luminarias.
Riesgo que afectara:
- La confiabilidad de la empresa: ya que no se cumplira con el cronograma
pactado, por la falta de materiales, afectando as el tiempo pactado de entrega,
causando en el cliente incomodidad y desconfianza con nuestro servicio.
Efecto de Riesgos de falta de plantas o que no se acoplen al clima.
-La empresa cuenta con un invernadero para sembrar y cultivar las plantas
para su futuro traslado y colocacin en el diseo.
-Para este servicio contamos con un personal especializado que debe conocer
el aclimatado de las plantas y de cunta agua deben recibir.
Efectos de riesgo de costos:
Mencionado en ejemplos anteriores, en muchas ocasiones se presentan casos
en los que hay que hacer gastos adicionales que no estaban planeados, lo que
genera un desbalance en el presupuesto de la empresa. Este riesgo es el que
perjudica a la empresa, ya que puede ser determinante para que esta no logre
tener un futuro

EJEMPLO:MATRIZ DE CONTROL OPERACIONAL/ ACTIVIDAD:

EXCAVACIN MANUAL

RESPUESTA A LOS RIESGOS

-Excederse en el tiempo de entrega de materiales.

Cambiar de proveedor. Si los proveedores iniciales no respetan el tiempo de
entrega buscar de manera inmediata nuevos proveedores que satisfagan las
necesidades de entrega.

-No contar con materiales de buena calidad.

Contar con buenos proveedores. Para garantizar las semillas en buena calidad
para cultivo se debe contar con proveedores confiables que nos garanticen
dicha cualidad.
-No contar con el anlisis climtico adecuado.
Realizar investigaciones. Buscar informacin en lnea o asistir a reuniones que
traten sobre el clima en los lugares donde crecen dichas suculentas.
-Tener el equipo necesario en caso de emergencias. (Extintores,
sealizacin, etc.).
Contar con los equipos de seguridad. Para que no ocurran accidentes en el
trabajo, se debe contar con los equipos de seguridad necesarios en caso
susciten estos.
-Tener actualizado y en orden los documentos necesarios para el
funcionamiento de la empresa.
Conseguir la autorizacin. Tener la autorizacin para el funcionamiento de la
empresa, permitir un mejor legal desempeo de la empresa.
-No tener impacto en el mercado.
Realizar trabajos eficientes. De realizar trabajos que complazcan al cliente, se
ir conociendo el nombre y propsito de nuestra empresa
-No disponer de personas adecuadas para el estudio.
Conseguir personal de alta calidad. Contratar especialistas que nos apoyen en
el mantenimiento de la empresa que nos ayuden a resolver los posibles
problemas
-Capacitacin de empleados.
Entrenar a los futuros empleados. Para un mejor desempeo, sera
recomendable el dar clases de capacitacin de las funciones que debern
cumplir.
-Agotar el presupuesto de la empresa.
Comparar precios y buscar calidad. Para mantener el presupuesto de la
empresa se tiene que buscar un precio razonable y que no disminuya su
calidad al emplearlos.

-Posible competencia futura

Proceso de Actualizacin de la empresa. Mantener la empresa en continua
remodelacin adecundose a las necesidades de la nueva clientela y
mantenerse en el mercado.
-Desacuerdo del cliente acerca del diseo
Considerar los gustos e ideas del cliente. El diseo debe satisfacer al cliente,
para que futuras referencias.

7. MONITOREO Y CONTROL DE RIESGOS

Nuestra empresa buscar mantener actualizado el registro de riesgos para
poder as dar respuestas adecuadas frente a la situacin o problema que se
presente. Este registro o base de datos deber ser constantemente
monitoreado para actualizar los riesgos que presenten cambios o variaciones,
los nuevos riesgos que pudieran presentarse o los que desaparezcan.
-Registro de riesgos:
Se usara los datos recopilados en el registro de riesgos para poder realizar un
correcto control y monitoreo. Esta base de datos ir siendo constantemente
actualizada por el personal de la empresa encargado de esta rea y se
someter constantemente a asesoras y anlisis.
-Plan para la direccin del proyecto:
El plan para direccin de proyectos consiste en asignacin de personal para el
correcto anlisis de cada riesgo segn su nivel de impacto y probabilidad. Para
mantenerse actualizados en cuanto a los cambios en los riesgos se realizaran
reuniones cada semana.
-Informacin sobre el desempeo del trabajo:
Esta informacin se recopilara mediante el trazado y cumplimiento de objetivos
y metas, el correcto avance del cronograma y cumplimiento de plazos y fechas
lmites, as como los costos incurridos y un paralelo de los objetivos trazados y
la situacin actual.
-Auditora de los riesgos:
El director del proyecto ser el encargado de realizar las auditorias segn sea
necesario tomando en cuenta el anlisis cualitativo de los riesgos y la situacin
actual de la empresa en dicho momento.

8. REGISTRO DEL RIESGO

El registro de riesgos es un proceso en el cual un documento o base de datos
es utilizado para registrar cada riesgo perteneciente a un proyecto
determinado. Ejemplo de esto puede ser los Check lists. Asimismo, el registro
de riesgos permite que la informacin sea colectada durante la Gestin de
Riesgos, comenzando con la identificacin de riesgos, para ser revisada en
etapas posteriores, actualizndose segn el proyecto va avanzando. La
siguiente informacin bsica es necesaria para el registro de riesgos:

Nombre y ttulo del riesgo

Cdigo nico de identificacin del riesgo
Breve descripcin del riesgo y por qu ocurrira
Estimacin de la probabilidad y potencial impacto
Persona encargada de monitorear el riesgo y sus efectos, as como de
llevar a cabo las estrategias planteadas previamente por el Equipo de
Proyecto),
Detalles de las estrategias de reduccin de riesgos,
Probabilidad e impacto reducidos si es que el riesgo fuera gestionado
con la estrategia inicialmente planteada
El periodo de tiempo de aplicacin de estrategias para los riesgos, y
Fecha de registro y de ltima modificacin

9. PLAN DE GESTIN DE RIESGOS

SALIDAS
Para llevar a cabo el Plan de Gestin de Riesgos es necesario estructurar y
organizar toda esta gestin estableciendo roles, responsabilidades y
metodologas.
Para garantizar el xito de este plan se deber de realizar cada uno de los
siguientes puntos:
METODOLOGA

Estudiar ingresos y egresos mes a mes.

Identificar los meses del ao en los cuales los riesgos pueden
agudizarse al disponer de un menor presupuesto para enfrentarlos.
Convocar reuniones cada vez que un riesgo llegue a un nivel alto.
Enfrentar el riesgo utilizando todo el presupuesto, herramientas y
tcnicas autorizadas segn el nivel de instruccin del responsable.

ROLES Y RESPONSABILIDADES

El Arquitecto responsable de obra o de diseo es el encargado de

informar sobre cualquier riesgo surgido.
La administracin evaluar el presupuesto necesario para mitigar el
riesgo.
El gerente de riesgos es el primer responsable de iniciar el plan contra el
riesgo surgido.
De surgir un riesgo que involucre un alto nivel de presupuesto de deber
de coordinar con la gerencia general.

PREPARACIN DE PRESUPUESTO

El presupuesto asignado para combatir riesgos existentes o posibles

riesgos deber de ser aprobado por la administracin, con lo cual el
gerente de riesgos se encargar de la ejecucin del presupuesto
asignado.
Para solicitar un presupuesto ante riesgos se deber de sustentar
mediante un documento escrito y firmado ante la gerencia de riesgos,
explicando los motivos y el monto estimado.

PERIODICIDAD

Segn sea el caso de riesgo se deber de evaluar su evolucin mes a

mes o semana a semana.

CLASIFICACIN DE LOS RIESGOS

Teniendo en cuenta los riesgos encontrados se presentan a continuacin los
grupos en los que sern clasificacin los riesgos con base en sus
caractersticas, teniendo en cuenta que para el inversionista es necesario tener
identificado y analizados los riesgos antes y durante la ejecucin del proyecto.

Se presenta por fallas o insuficiencias de procesos, personas, sistemas

internos, tecnologa, y en la presencia de eventos externos imprevistos.
RIESGO OPERACIONAL Situaciones relacionadas con la construccin y el montaje que incluyen entre
otros la disponibilidad de recursos (mano de obra, materiales, equipos
yherramientas)

RIESGO LEGAL

RIESGO DE CREDITO

RIESGO DE MERCADO

Riesgo de prdida debido a la no exigibilidad de acuerdos contractuales,

procesos legales o sentencias adversas.
La posibilidad que una entidad, en virtud de su reputacin o solvencia, pueda
recibir dinero, mercancas o cosas de otros agentes econmicos, con la
condicin de su devolucin o pago de su precio en el momento pactado.
Riesgo por prdida que puede presentar un portafolio, un activo o un ttulo en
particular, originada por cambios y/o movimientos adversos en los factores de
riesgo que afectan su precio o valor final.

Se refiere a las prdidas que puede sufrir una institucin al requerir una mayor
cantidad de recursos para financiar sus activos, los bancos son muy sensibles
RIESGO DE LIQUIDEZ a la variacin de las tasas de inters el manejo de activos y pasivos
convirtindose en una de las ramas de la administracin del riesgo que cubre
este aspecto. El riesgo tambin se refiere a la imposibilidad de transformar un
activo, en situaciones de crisis, cuando en los mercados solo hay vendedores.

TABLA: Categora para evaluar los riesgos

A continuacin se muestra el anlisis cualitativo realizado con base en la matriz

probabilidad e impacto de los riesgos planteados anteriormente.

RIESGOS EN LA ETAPA DE PLANEACIN

RIESGOS EN LA ETAPA DE EJECUCIN

GRFICO 1: Priorizacin de riesgos de planeacin y ejecucin

En la grfica anterior se percibe que los riesgos financieros en la etapa de

planeacin del caso de estudio son los que se hacen ms notorios, por eso es
importante tenerlos en cuenta a la hora de realizar la planeacin para lograr
una mayor eficiencia en proyectos futuros. Cabe resaltar que los riesgos de

ejecucin juegan un papel igual de importante que los riesgos de planeacin a

la hora de realizar el proyecto, por lo cual es importante tenerlos en cuenta.
Estudios afines a proyectos constructivos muestran que los riesgos que se
presentan son generalmente similares sin ser iguales, esto debido a la finalidad
de las investigaciones, lo que se puede notar es como el anlisis y la gestin
de riesgos financieros logran la ptima ejecucin de cualquier proyecto a
realizar, teniendo en cuenta los factores que influyeron negativamente durante
la planeacin y ejecucin, tomndolos como punto de partida y mitigando
riesgos futuros.

GRFICO 2: Priorizacin de riesgos operacionales.

GRFICO 3: Priorizacin de riesgos legales.

Los riesgos operacionales y legales encontrados son en su mayora riesgos

tolerables y aceptables que tienen la particularidad de no influir directamente
con el desarrollo y calidad de ejecucin del proyecto ya que se cuentan con
soluciones y en algunos casos se sobrellevan. Sin embargo se presentaron
riesgos intolerables durante el proyecto enfatizando que se presentaron
durante la ejecucin como lo fue carencia de elementos de seguridad en las
operaciones, deficiencia en los sistemas de proteccin que tuvieron
repercusiones legales en el proyecto, resaltando que estos riesgos tienen las
caracterstica de necesitar atencin inmediata y tenerlos en cuenta en la
planificacin de proyectos futuros sera de gran utilidad.

GRFICO 4: Priorizacin de riesgos de crdito.

GRFICO 5: Priorizacin de riesgos de mercado.

GRFICO 6: Priorizacin de riesgos de liquidez.

Teniendo en cuenta lo analizado en las grficas y tablas previas se puede

resaltar que los riesgos intolerables de mercado, crdito y liquidez tales como
demanda menor de la esperada, negacin de crdito, riesgo de venta lenta y
riesgo de venta insuficiente sobre planos representaron un 5% del total de los
riesgos financieros, que a pesar que tienen una probabilidad de ocurrencia
PROBABLE y POCO PROBABLE tienen un impacto ALTO y MUY ALTO, por lo
cual la influencia causada por los mismos no tuvieron repercusiones
agravantes y por tanto durante la planificacin de un proyecto futuro similar en
la misma zona de estudio no se tendrn inconvenientes, sin embargo fue
importante el anlisis de estos riesgos para evitar que se sigan presentando.

10.

MATRIZ DE RESPUESTAS

Se muestra a continuacin la matriz de respuestas planteadas a cada uno de

los riesgos obtenidos en el anlisis de riesgos presentados durante la
planeacin y ejecucin de algunos de nuestros proyectos, donde se percibi
que los riesgos predominantes fueron los siguientes:

11.

BIBLIOGRAFA

http://latinamerica.marsh.com/Portals/58/Separata_Construccion.pdf

http://www.degerencia.com/tema/desarrollo_sustentable

http://190.25.234.130:8080/jspui/bitstream/11227/302/1/TESIS%20FINA
L.pdf

http://www.eoi.es/wiki/index.php/GESTI%C3%93N_DE_RIESGOS_en_G
esti%C3%B3n_de_proyectos

http://m.tesis.pucp.edu.pe/repositorio/bitstream/handle/123456789/151/A
LTEZ_LUIS_ASEGURANDO_VALOR_PROYECTOS_CONSTRUCCION
_ESTUDIO_GESTION_RIESGOS_ETAPA_CONSTRUCCION.pdf?sequ
ence=1

http://bvpad.indeci.gob.pe/doc/estudios_CS/Region_San_Martin/san_ma
rtin/tarapoto.pdf