PRODUCTIVAS DE LA SIERRA
ALIADOS
PERFIL DE NEGOCIO RURAL:
MEJORAMIENTO DE LOS SERVICIOS DE
TRANSFORMACIN Y COMERCIALIZACIN
DE CEREALES ENRIQUECIDOS, DE LA
COOPERATIVA DE SERVICIOS
AGROINDUSTRIALES LOS LIDERES DE
YANACA POCOHUANCA, SARAYCA
YANACA AYMARAES - APURIMAC
PRESUPUESTO:
G.O.P:
ALIADOS:
S/. 99000.00
S/. 29700.00
S/. 69300.00
APURMAC - PER
Octubre 2010
Pgina
29
29
29
30
30
31
33
33
33
34
34
37
38
40
42
42
43
45
47
52
52
53
54
54
56
61
64
66
67
67
69
73
74
74
74
76
76
77
78
78
79
79
90
92
93
94
RESUMENEJECUTIVO
EJECUTIVO
RESUMEN
1.
2.
3.
LOCALIZACIN GEOGRFICA:
REGION
PROVINCIA
DISTRITO
LOCALIDAD
Apurmac
Aymaraes
Yanaca
Sarayca
NOMBRES Y APELLIDOS
SANTOS FAUSTINO FLORES
ALAZABAL
CLAUDIO VILLAFUERTE
VILLAVICENCIO
MARTHA ROSARIO CHIRHUANA
AYVAR
ENRIQUE MERINO HUAYHUA
EMILDA MORA QUISPE
BENITA MEJIA ESPINOZA
LEONOR MEJIA ESPINOZA
CIRILO PRADA ESPINOZA
LUCILA TORBISO CARDENAS
RODOLFO CALLALLI VILLAFUERTE
BRIGIDA ROLDAN CALLALLI
CLIMACO CASTAEDA SIERRA
JOSE ALAZABAL RIVERO
GASPAR SIERRA CALLALLI
WALTER SANCHEZ ALMANZA
WILDER LLAMOZA SORIA
ODILON FLOREZ ALAZABAL
MARIZA ALARCON
RAUL ZANCHEZ ALAZABAL
DNI
31359006
31359213
31359111
O3517761
O8792363
31358877
O7030297
10081037
31359672
24367008
80623122
31357672
31358565
31359068
31350994
31350928
31358527
31358529
31350990
31350689
31350780
23883040
O9969929
O9891577
31359761
O7516566
28
30
31
33
34
35
36
37
4.
ESTEBAN MAYORGA A
JUAQUIN ESPINOZA CONDE
IGNACIO MONTERREY ALAZABAL
LUIS MAGIA GUTIERREZ
GUSTAVO PRUDENCIO ESPINOZA
OSCCO
FABIO IGNACIO HUARACA QUISPE
EDISON RAMIREZ TORBISCO
NICK FLORES TORBISCO
40757669
31358683
31041712
O9109977
31359364
25820443
44955423
47604165
5.
8.
Antecedentes
Los integrantes de la Cooperativa de Servicios Agroindustriales Los Lderes de YanacaPocohuanca del distrito de Yanaca, provincia de Aymaraes, se dedican a la actividad
agropecuaria como actividad principal generando de ello bajos ingresos econmicos
mensuales que no satisfacen sus necesidades bsicas.
Como cooperativa la organizacin tiene serias dificultades en la produccin y el acceso a
mercados del cual sus beneficios econmicos son mnimos, por falta de conocimientos
tcnico productivos en la elaboracin de cereales enriquecidos, maquinaria faltante para un
buen acabado del producto y a ello se suma la psima articulacin comercial con
proveedores de insumos y demandantes del producto acabado.
La actividad que se plantea es una alternativa real y con potencial de desarrollo, por los
beneficios que se obtiene a travs de la generacin de empleo, mejorando la economa de
las familias.
Motivos de la propuesta
Mejorar la calidad del producto a ofertar puesto que un importante aspecto para la toma de
decisin del consumidor, es que, el producto tiene que ser de buena calidad es por esta
razn que se plantea el presente plan de negocios que trabajar dentro de un entorno de
competitividad.
a) MBITO GEOGRFICO:
Localizacin: El distrito de Yanaca se encuentra ubicado en la parte nor-este de la
Provincia de Aymaraes, tiene una topografa agreste, con gran cantidad de pequeos
andenes de la poca pre inca.
Extensin: El distrito de Yanaca cuenta 44,52 km2,
Hidrografa: Las quebradas principales en la zona de influencia son: el rio Antabamba;
que nace en pequeas lagunas de las partes altas, desembocando en el rio Chaluanca
a la altura del centro poblado de Santa Rosa.
b) POBLACION Y CARACTERISTICAS
Segn datos del INEI para el censo de poblacin y vivienda del ao 2007, el distrito de
Yanaca cuenta con 1182 habitantes, 588
varones y 594 mujeres, la densidad
poblacional del distrito de Yanaca, segn la poblacin estimada para el ao 2007 es de
27 habitantes por kilmetro cuadrado (Habit. /Km2).
La poblacin afectada, habita en el mbito del distrito de Yanaca, comunidades
Sarayca, Yanaca, Tumire. Estas localidades cuentan con centro educativo, primario en
cada comunidad. Los centros poblados consumen agua entubada, sin potabilizar, no
cuentan con sistemas de eliminacin de excretas y desechos slidos. Hay una alta
incidencia de enfermedades parasitarias e infectocontagiosas, as como altos niveles
de desnutricin, cuentan escasamente con energa elctrica.
Las familias son numerosas, el promedio de hijos por familia es 5 un porcentaje
importante de nios (sobre todo mujeres) no asisten a un centro educativo, participan
junto con sus padres en las labores agropecuarias, alcanzado la adolescencia, gran
parte de ellos emigran a ciudades de Lima y Abancay, a desempear trabajos
temporales.
La principal actividad econmica de la zona es la produccin agropecuaria con la
produccin de papa, frijol y maz, destinado en gran parte para el Autoconsumo y
venta espordica de un pequeo porcentaje en ferias locales a intermediarios que
hacen sus transacciones en la zona. En promedio de terreno agrcola por habitante es
0.25 has, distribuidas en varias parcelas y lugares diferentes; es decir, las unidades
agropecuarias estn minifundizadas. Las reas de pastoreo ubicados en las zonas
altas de cada comunidad, se comparte entre todos los comuneros.
El 85 % de la PEA del Distrito es la actividad agropecuaria, los productos principales
son maz amilceo y maz duro, papa, haba, arveja, trigo, frijol, ollucos, hortalizas y
alfalfa, con rendimientos bajos, destinados en su gran mayora para el autoconsumo,
rendimientos que no satisfacen las expectativas econmicas de los productores.
1182 habitantes
588 habitantes
594 habitantes
44.52 km2
03 Centros poblados menores
254 escolares
8 docentes
34%
13%
20%
3a4%
02 estatales
35%
68.80%
30 x 10,000
75.70%
80 % de las viviendas
0 % familias
0 % viviendas
60% de la poblacin
Alcalde y 5 regidores
3 agentes municipales
3 trabajadores
Personal
Fuente: Municipalidad de Yanaca
11.
CAUSAS DIRECTAS
- Limitado acceso a la implementacin de activos.
- Deficiente asistencia tcnica.
- Precaria articulacin comercial.
CAUSAS INDIRECTAS
- Escasos equipos e insumos para produccin.
- Escaso conocimiento en tcnicas de produccin.
- Limitadas capacidades en gestin empresarial.
EFECTOS DIRECTOS
- Escasa informacin de precios actualizados.
- Limitada participacin en el mercado.
EFECTOS INDIRECTOS
- Menor nivel de ventas.
EFECTO FINAL
- Bajos niveles de ingresos econmicos de la Cooperativa Los Lideres de YanacaPocohuanca.
12.
b. Asistencia Tcnica
- Asistente Tcnico Contable
- Asistente Tcnico Productivo
- AT en Procesamiento de Enriquecidos Lcteos
- Enseanza en procesamiento de enriquecidos lcteos
- AT en Manejo, Empaque y Etiquetado
- Enseanza y elaboracin de empaque y etiquetado
- AT en Elaboracin de Alimento Extrusado
- Enseanza en elaboracin de alimento extrusado
- AT en obtencin de plan HACCP
- Buenas prcticas de manufactura BPM
La asistencia tcnica es primordial en un proceso productivo por lo cual se
realizara la contratacin de profesionales idneos y especialistas. Se fortalecer
a los productores en adoptar nuevas principios de explotacin desde el punto de
vista competitivo, para esto se ha diseado realizar asistencia tcnica a los
integrantes de la cooperativa.
c. Articulacin comercial
- Gestor comercial
- Participacin en ferias
Colocar el producto en el mercado objetivo requiere de especialistas por lo cual
ser necesario la contratacin de un gestor comercial que ayude a los
productores a identificar y colocar productos en el mercado.
ii. Etapa de post inversin
Esta fase es aquella en la que se lleva adelante todo el proceso productivo,
garantizando una secuencia lgica de los procedimientos de operacin y
mantenimiento.
13.
PROBLEMA CENTRAL
Bajos niveles de procesamiento y
comercializacin de la Cooperativa Los
Lideres de Yanaca - Pocohuanca
OBJETIVO CENTRAL
Mejorar los ingresos econmicos y
niveles de procesamiento y
comercializacin de la Cooperativa
Los Lideres de Yanaca - Pocohuanca
OBJETIVOS ESPECFICOS:
10
FIN LTIMO
Mayor
nivel
de
ingreso
econmico
en
la
Cooperativa
de
Servicios
DESCRIPCIN DE ACTIVIDADES
ALTERNATIVA 1.
COMPONENTE I: Implementacin de Activos
a. Extrusora de Alimentos.
Adquisicin de 01 maquina extrusora de alimentos de 50 Hp con capacidad de
procesamiento de 150 kg/hora. S/. 41160.00
DESCRIPCIN
:
Tolva de alimentacin con batidor y sistema de tornillo sinfn que permite
dosificar el ingreso del producto a la cmara de pre acondicionado.
Tova de alimentacin accionado por motor de 2.0 HP elctrico trifsico.
11
Gastos de Implementacin
La implementacin tiene un gasto que est presupuestado con 2400.00 nuevos soles
que ser para los pagos de fletes e instalacin de bienes a adquirir.
b.
c.
12
d.
kg
kg
kg
kg
kg
kg
500
200
150
30
2
100
1
4
COSTO
UNITARIO (S/.)
1.50
1.50
3.00
10.00
25.00
3.00
COSTO TOTAL
(S/.)
750.00
300.00
450.00
300.00
50.00
300.00
2150.00
8600.00
e.
f.
h.
Millar
500.00
1500.00
Millar
400.00
400.00
Millar
1
1
2
300.00
600.00
2500.00
5000.00
i.
COSTO TOTAL
(S/.)
TOTAL x 1 modulo
Total x 2 mdulos
g.
COSTO
UNITARIO (S/.)
kg
kg
kg
kg
kg
kg
500
200
150
69
10
120
1
3
COSTO
UNITARIO (S/.)
1.50
1.50
3.00
10.00
25.00
3.00
COSTO TOTAL
(S/.)
750.00
300.00
450.00
690.00
250.00
360.00
2800.00
8400.00
13
j.
Und.
Und.
Und.
Caja
Caja
Caja
CANTIDAD
1
6
6
2
2
2
1
2
COSTO
UNITARIO (S/.)
500.00
70.00
20.00
30.00
25.00
25.00
COSTO TOTAL
(S/.)
500.00
420.00
120.00
60.00
50.00
50.00
1200.00
2400.00
ACTIVIDAD
Pasajes (ida y vuelta)
Materiales de venta y exhibicin
Carpa para exhibicin
Alojamiento x da
Alimentacin x da
TOTAL x 1 feria
Total x 6 ferias
15.
Und.
Global
Und.
Und.
Und.
CANTIDAD
2
1
1
2
2
1
6
COSTO
UNITARIO (S/.)
30.00
20.00
650.00
20.00
15.00
COSTO TOTAL
(S/.)
60.00
20.00
650.00
40.00
30.00
800.00
4800.00
14
Aymaraes
Total
29569
29569
2007
29569
2008
30042
2009
30523
46517
2010
31011
1,5
47261
2011
31507
1,5
32011
48017
2012
1,5
32524
48785
2013
1,5
2014
33044
1,5
49566
2015
33573
1,5
50359
2007
29569
2008
30042
2009
30523
0
2010
31011
71250
2011
31507
32011
85500
2012
32524
102600
2013
33044
123120
2014
2015
33573
147744
15
ESTUDIO DE MERCADO
Este estudio tiene por objetivo determinar las caractersticas del comportamiento del
mercado, proyectar la demanda que el producto podr tener tanto en el mercado Local
como en el mercado Regional. Tambin se determinarn las canales de comercializacin
y distribucin.
a. REA GEOGRFICA DEL MERCADO
El mercado est constituido por las ciudades de Sarayca, yanca, Pocohuanca,
Tumire, y dems distrito de la provincia de Aymaraes, a las cuales se llegara con
una adecuada presentacin de los productos.
La seleccin de los mercados obedece a razones de carcter econmico, poltico
y social: es decir donde existe mayor concentracin de habitantes, hbitos de
consumo, costumbres, fluidez en las relaciones comerciales y vas de
comunicacin favorables.
Balance Oferta y Demanda del Negocio:
Del producto:
Para determinar la Demanda Insatisfecha del consumo del producto se recurre al
balance de oferta y demanda proyectada.
AOS
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
29569
30042
30523
46517
0
31011
47261
71250
31507
32011
48017
85500
32524
48785
102600
DEMANDA
INSATISFE
CHA
kg/ao
-46517
23989
37483
53815
33044
49566
123120
73554
33573
50359
147744
97385
16.
16
Etapa de Inversin
El horizonte de evaluacin del proyecto est determinado por la sumatoria de las
duraciones de la fase de Inversin y Post inversin.
Para ambas alternativas se ha definido el horizonte de ejecucin que es de 05 aos y
el presente proyecto tiene tres componentes: equipos, capacidad en tcnicas de
produccin y capacidades en gestin empresarial.
17.
PLAN DE NEGOCIO
a). Nombre del negocio
MEJORAMIENTO DE LOS SERVICIOS DE TRANSFORMACIN Y
COMERCIALIZACIN DE CEREALES ENRIQUECIDOS DE LA
COOPERATIVA DE SERVICIOS AGROINDUSTRIALES LOS LIDERES DE
YANACA POCOHUANCA, SARAYCA YANACA AYMARAES APURMAC.
b). Visin del negocio
Llegar a ser una cooperativa de impacto local y regional enfocada en generar
beneficios a los asociados, y comprometidos a mejorar nuestra calidad de
vida, valorando la cultura y medio ambiente.
c). Misin del negocio
Promover el desarrollo sostenible de la comunidad, para establecer sistemas
de produccin tecnificada que permita mejores ingresos econmicos
posibilitando mejorar las actividades productivas, buscando integrar la
economa rural a la economa local y regional.
d). Objetivos del negocio
Objetivos de corto plazo
Diversificar la produccin.
Incrementar las ventas de la produccin.
Incrementar el nivel de eficiencia de cada asociado en manejo del
proceso productivo.
Mantener a la Cooperativa con la suficiente liquidez para hacer frente
a sus obligaciones.
Capitalizar los ingresos para incrementar produccin.
Objetivos de mediano plazo
Tener presencia en el mercado local y crear espacios en mercados
extra regionales.
Contar con socios especializados en el giro del negocio
Promover la identificacin de los asociados con la cooperativa.
e). Anlisis FODA
17
Anlisis interno.
Fortalezas.
1. Condiciones socioculturales favorables para la elaboracin de
productos de calidad.
2. Presencia de productores con voluntad e inters, conocedores del
proceso productivo generador de ingresos econmicos.
3. Experiencias valiosas en las zonas productivas.
Debilidades.
1. Limitada capacidad productiva por escaso acceso a recursos
financieros por parte de productores.
2. Productores asociados poco articulados al mercado y con un nivel
inicial de desarrollo organizativo.
3. Escasa disponibilidad de insumos y equipos para produccin.
18.
PLAN DE MARKETING
a). Objetivos de mercadotecnia.
Principalmente el trabajo de marketing estar enmarcado a la venta de
productos. Los objetivos del Plan de Mercadotecnia se clasifican en objetivos
de corto, mediano y Largo plazo.
18
2.
Mezcla de marketing
La diferenciacin ser una estrategia para llegar al segmento del mercado tanto
a nivel local, regional y nacional garantizando por ende la calidad, cantidad y
continuidad del producto en la satisfaccin de la demanda, logrando as una
considerable participacin en el mercado que ms adelante ser consolidado
logrando as un financiamiento para el desarrollo del producto.
Producto
Se comercializara enriquecido lcteo de 1 kg de peso seco en bolsas con
presentacin y diseo adecuado. Para luego ser comercializados como
productos de calidad y garanta. El producto llevar el logotipo de la
cooperativa.
El producto se comercializara con rotulo en los envases, donde se
indicaran el tipo de producto, nmero de registro industrial y sanitario y
otros aspectos tcnicos propios.
Precios
Se recomienda el siguiente precio para ser ms competitivo en el mercado:
Cuadro 20. Precio de mercado recomendable
N
01
Producto
Bolsas de 1 Kg.
Precio
S/. 4,9
19
Plaza
El mercado est identificado para las ciudades de Sarayca, Yanaca,
Tumire, Pocohuanca, principalmente.
La estimacin del mercado potencial se realiz con las estadsticas
poblacionales lo cual corresponde al mbito del mercado ms amplio para
este negocio, a partir de este dato y en funcin de la informacin
sistematizada obtenida de los talleres con los asociados y de la
realizacin de encuestas dentro del mbito del proyecto, es que se
dimensiona la demanda potencial.
Promocin
19.
20
20.
ANLISIS DE BENEFICIOS
BENEFICIOS
Con el mtodo de los ingresos netos a precios de mercado hallaremos el beneficio del
proyecto (se genera por la venta de los productos bsicamente).
BENEFICIOS EN SITUACIN CON PROYECTO EN S/:
Valor neto de la produccin con proyecto - ALTERNATIVA 01
AO
0
VBP
CP
VNP
0,00
0,00
0,00
349125,00
304032,00
45093,00
418950,00
361032,00
57918,00
502740,00
429432,00
73308,00
603288,00
511512,00
91776,00
723945,60
610008,00
113937,60
21
4
603288,00
0,00
603288,00
5
723945,60
0,00
723945,60
VALOR INCREMENTAL NETO DE LA PRODUCCION
AO
CON PROYECTO SIN PROYECTO
INCREMENTAL
0
0,00
0,00
0,00
1
45093,00
0,00
45093,00
2
57918,00
0,00
57918,00
3
73308,00
0,00
73308,00
4
91776,00
0,00
91776,00
5
113937,60
0,00
113937,60
1,12
170306,2
56,51%
22
INDICADORES ECONMICOS:
RESUMEN DE LA EVALUACIN ECONMICA
Costo/ Efectividad
S/.
99.000,00
S/.
88.020,16
S/.
105.140,00
S/.
93.347,22
198691,30
139005,11
69%
52%
Ratio B/C
1,14
1,13
35
35
A Precio de Mercado
A Precio Social
PUNTO DE EQUILIBRIO
Segn la evaluacin realizada se ha determinado la comercializacin de 12000 litros de
leche anuales para llegar a un punto en el cual los costos de produccin son iguales a las
23
ventas, por lo tanto para tener rentabilidad se debe comercializar un nmero mayor a 12000
litros de leche fresca.
PUNTO DE EQUILIBRIO
COSTO FIJO TOTAL
COSTO UNITARIO
PRECIO
12000 UND.
S/. 10800,00
S/. 4,00
S/. 4,90
VNP
SIN PROYECTO
CON PROYECTO
0
45093,00
N
SOCIOS
0
35
RENTABILIDAD
FAMILIAR/MES
0
107,36
24
21.
ANLISIS DE SOSTENIBILIDAD
Financiamiento de los costos de inversin: La inversin del proyecto es
garantizada con el 70% por parte del Programa ALIADOS y el 30% por parte de los
beneficiarios.
El Financiamiento de los costos de operacin y mantenimiento, ser responsabilidad
entera de los beneficiarios.
La asistencia a las diferentes actividades de talleres de capacitacin y Asistencia
Tcnica estn garantizadas al tener actas de compromiso por parte de los
beneficiarios de participacin en las diversas actividades del proyecto.
22.
IMPACTO AMBIENTAL
Tipologa de los perfiles de proyectos (Instrumento 1)
25
Pequea
Industria
-1
-1
+3
Restos
Arqueolgicos
Culturales
Conocimiento y
Tecnologas
Tradicionales
Seguridad Salud y
Artesana
poblacinEducacin y
Ingresos
Empleo
Tierra
Agua
Atmosfera
Tierra
Agua
Fsicos
Atmosfera
Actividades
Rurales No
Agropecuaria
s
(ARNA)
Componentes Ambientales
Biolgicos
Socio-Econmicos
+3
Turismo
Pequea
Minera
Produce Impactos: Positivos (+1,+2,+3) o Negativos (-1,-2,-3)
26
Objetivos
Indicadores
Medios de Verificacin
Fin
Propsito
Registro de produccin y
Registro de Ventas
COMPONENTE I: ACTIVOS
Componentes
Actividades
IMPLEMENTACION DE ACTIVOS
Maquina extrusora de 50 HP
MANEJO CONTABLE
Asistente Tcnico Contable
ACTIVIDAD PRODUCTIVA
Asistente Tcnico Productivo
ENRIQUECIDOS LCTEOS
AT en Procesamiento de Enriquecidos Lcteos
Enseanza en procesamiento de enriquecidos lcteos
EMPAQUE Y ETIQUETADO
AT en Manejo, Empaque y Etiquetado
Enseanza y elaboracin de empaque y etiquetado
ALIMENTO EXTRUSADO
AT en Elaboracin de Alimento Extrusado
Enseanza en elaboracin de alimento extrusado
PLAN HACCP
AT en obtencin de plan HACCP
Buenas prcticas de manufactura BPM
Gestor Comercial
Participacin en ferias
COSTO TOTAL DE PROYECTO (En Nuevos Soles S/.)
Supuestos
Posicionamiento de los productos en el mercado local.
Los socios se mantienen firmes en su trabajo,
organizados. Estabilidad econmica, poltica y social.
Incremento de la demanda local y regional.
Los socios manejan adecuadamente sus ingresos,
capitalizando lo necesario para hacer crecer su giro de
negocio. Existencia de demanda insatisfecha en el
mercado local.
Participacin activa de todos los socios del GOP en las
actividades. Cumplimiento de funciones de parte de
cada uno de los socios del GOP.
27
24.
CONCLUSIONES
El negocio denominado Mejoramiento de los Servicios de Transformacin y
Comercializacin de Cereales Enriquecidos de la Cooperativa de Servicios
Agroindustriales Los Lideres de Yanaca Pocohuanca, Sarayca Yanaca
Aymaraes Apurmac donde sus indicadores econmicos del VAN y la TIR con la
alternativa 01, son rentables como se muestra en el siguiente cuadro:
25.
28
INFORMACINGENERAL
GENERAL
I.I.INFORMACIN
1.1.
MEJORAMIENTO
DE
LOS
SERVICIOS
DE
TRANSFORMACIN
Y
COMERCIALIZACIN DE CEREALES ENRIQUECIDOS DE LA COOPERATIVA DE
SERVICIOS AGROINDUSTRIALES LOS LIDERES DE YANACA POCOHUANCA,
SARAYCA YANACA AYMARAES - APURIMAC.
1.2. Ubicacin y localizacin geogrfica (Croquis de ubicacin y hoja de ruta)
1.2.1.
Localizacin geogrfica:
Cuadro n 01 Localizacin
1.2.2.
REGION
Apurmac
PROVINCIA
Aymaraes
DISTRITO
Yanaca
LOCALIDAD
Sarayca
ACCESIBILIDAD
29
NOMBRES Y APELLIDOS
SANTOS FAUSTINO FLORES
ALAZABAL
CLAUDIO VILLAFUERTE
VILLAVICENCIO
MARTHA ROSARIO CHIRHUANA
AYVAR
ENRIQUE MERINO HUAYHUA
EMILDA MORA QUISPE
BENITA MEJIA ESPINOZA
LEONOR MEJIA ESPINOZA
CIRILO PRADA ESPINOZA
LUCILA TORBISO CARDENAS
RODOLFO CALLALLI VILLAFUERTE
BRIGIDA ROLDAN CALLALLI
CLIMACO CASTAEDA SIERRA
JOSE ALAZABAL RIVERO
GASPAR SIERRA CALLALLI
WALTER SANCHEZ ALMANZA
WILDER LLAMOZA SORIA
ODILON FLOREZ ALAZABAL
MARIZA ALARCON
RAUL ZANCHEZ ALAZABAL
DNI
31359006
31359213
31359111
O3517761
O8792363
31358877
O7030297
10081037
31359672
24367008
80623122
31357672
31358565
31359068
31350994
31350928
31358527
31358529
31350990
31350689
31350780
23883040
O9969929
O9891577
31359761
O7516566
40757669
31358683
31041712
O9109977
31359364
25820443
44955423
47604165
Nivel de Involucramiento
Intereses en el
Proyecto
Desenvolvimiento en
el mercado.
Mejorar la calidad de
vida de las familias
con bajo recursos.
Recursos
disponibles
Beneficiarios directos, 35
familias.
Entidad Cooperante
ALIADOS
Municipalidad Distrital
Oficina de Desarrollo
Econmico Local
Promueve proyectos
productivos.
rgano del gobierno local.
Promueve las cadenas
productivas en su mbito
Equipo tcnico.
Clientes y proveedores
de la cadena productiva
Comercializar el
producto.
Adquirir productos de
calidad garantizada.
Insumos, materiales y
equipos para la
produccin y
postproduccin.
Disponibilidad
econmica.
Beneficiarios indirectos.
Replicar las
tecnologas y
experiencias vlidas.
Participacin potencial
en el proyecto.
Gobierno Regional,
Gobierno Provincial,
MINAG,
SENASA. AGRORURAL
Promueven el
desarrollo del sector.
Profesionales
capacitados.
Recurso econmico.
Organizacin jurdica.
Equipo tcnico
calificado, relaciones
interinstitucionales.
32
JUSTIFICACIONDEL
DELPROYECTO
PROYECTO
II.II.JUSTIFICACION
2.1 Planteamiento del problema a resolver
La produccin de enriquecidos de cereales se constituye como la principal actividad
econmica de las familias beneficiarias pertenecientes a la cooperativa. La venta de
los productos elaborados constituye la base del sustento de las familias. Los
productos de esta lnea actualmente no tienen la calidad que exige el mercado.
En la actualidad la produccin de cereales enriquecidos - derivados lcteos se ha
convertido en una actividad complementaria que realizan los asociados, el problema
principal se debe a la baja capacidad de comercializacin de la cooperativa, causado
por el limitado acceso a la implementacin de activos, deficiente asistencia tcnica y
finalmente a una precaria articulacin comercial
La capacidad de comercializacin de la Cooperativa ha tenido como consecuencia
un limitado acceso a la informacin de precios actualizados y a una limitada
participacin en el mercado lo que origina un menor nivel de ventas y por ende bajos
niveles de ingresos econmicos en la Cooperativa.
Los socios, son consientes de la situacin actual que vive la cooperativa y la causas
que originan el problema, ante el deseo de fortalecer de forma eficiente la actividad
que permita contribuir en el desarrollo socioeconmico de las familias surge una idea
de Proyecto, consistente en mejorar las capacidades de comercializacin de la
Cooperativa lo que mejorar sustancialmente los ingresos econmicos de las
familias de los asociados.
Esta idea del perfil de Proyecto requiri de su formulacin y finalmente un
financiamiento para su ejecucin; es as que se logra la participacin y seleccin de
la idea de proyecto para su financiamiento en el Concurso de ideas de perfil de
Proyectos de negocios realizado por Oficina del Programa ALIADOS, una institucin
que persigue el objetivo de mejorar los activos y las condiciones econmicas de las
familias campesinas de la sierra rural.
2.2 rea de influencia y beneficiarios directos
Los beneficiarios directos son 35 socios de la Cooperativa, cuyos integrantes son del
distrito de Yanaca - Pocochuanca los cuales estn involucrados en el presente
proyecto, los mismos que son los demandantes potenciales de las actividades
planteadas en el presente plan de negocios.
Los beneficiarios indirectos son las familias de los beneficiarios, toda vez que la
actividad que desarrollan estos lugares donde predomina la explotacin de sus
recursos como la primera actividad econmica dinamiza sus actividades comerciales
y se convierte en el sostn de las grandes mayoras. Asimismo, se considera a todos
los agentes que participan en la cadena de valor (intermediarios, comerciantes,
transformadores, transportistas, etc.).
33
III.DIAGNOSTICO
DIAGNOSTICODEL
DELPROYECTO
PROYECTO
III.
3.1 Anlisis de la situacin actual del negocio
Antecedentes
Los integrantes de la Cooperativa de Servicios Agroindustriales Los Lderes de YanacaPocohuanca del distrito de Yanaca, provincia de Aymaraes, se dedican a la actividad
agropecuaria como actividad principal generando de ello bajos ingresos econmicos
mensuales que no satisfacen sus necesidades bsicas.
Como cooperativa la organizacin tiene serias dificultades en la produccin y el acceso a
mercados del cual sus beneficios econmicos son mnimos, por falta de conocimientos
tcnico productivos en la elaboracin de cereales enriquecidos, maquinaria faltante para un
buen acabado del producto y a ello se suma la psima articulacin comercial con
proveedores de insumos y demandantes del producto acabado.
La actividad que se plantea es una alternativa real y con potencial de desarrollo, por los
beneficios que se obtiene a travs de la generacin de empleo, mejorando la economa de
las familias.
Motivos de la propuesta
Mejorar la calidad del producto a ofertar puesto que un importante aspecto para la toma de
decisin del consumidor, es que, el producto tiene que ser de buena calidad es por esta
razn que se plantea el presente plan de negocios que trabajar dentro de un entorno de
competitividad.
1182 habitantes
588 habitantes
594 habitantes
44.52 km2
03 Centros poblados menores
254 escolares
8 docentes
34%
13%
20%
3a4%
02 estatales
35%
68.80%
30 x 10,000
75.70%
80 % de las viviendas
0 % familias
0 % viviendas
60% de la poblacin
Alcalde y 5 regidores
3 agentes municipales
3 trabajadores
36
e) CARACTERSTICAS CLIMTICAS:
La temperatura en el distrito vara en promedio entre 6 C y 10C durante las primeras
horas de la maana, llegando a ascender hasta 16C a 18C en las tardes, para
nuevamente disminuir durante la noche. Desde Junio hasta Agosto es la poca de
verano, caracterizado por das soleados y heladas intensas en las noches.
Organizaciones
Involucradas
Cooperativa de serv.
Agroindustriales los
lideres de yanaca pocohuanca
Nivel de Involucramiento
35 beneficiarios directos que
constituyen 35 familias
Intereses en el
Proyecto
Generacin de
ingresos econmicos.
Desenvolvimiento en
el mercado.
Mejorar la calidad de
vida de las familias
con bajo recursos.
Recursos
disponibles
Organizacin jurdica.
Planta de produccin.
Equipo tcnico
calificado, relaciones
interinstitucionales.
Entidad Cooperante
ALIADOS
Municipalidad Distrital
ODEL
Oficina de Desarrollo
Econmico Local
Comercializar el
producto.
Adquirir productos de
calidad garantizada.
Insumos, materiales y
equipos para la
produccin y
postproduccin.
Disponibilidad
econmica.
Promueven el
desarrollo del sector.
Profesionales
capacitados.
Proveedores
Clientes y proveedores
de la cadena productiva
Gobierno Regional,
Gobierno Provincial,
MINAG, SENASA.
AGRORURAL
Equipo tcnico.
CAUSAS DIRECTAS
- Limitado acceso a la implementacin de activos.
- Deficiente asistencia tcnica.
- Precaria articulacin comercial.
CAUSAS INDIRECTAS
- Escasos equipos e insumos para produccin.
- Escaso conocimiento en tcnicas de produccin.
- Limitadas capacidades en gestin empresarial.
EFECTOS DIRECTOS
- Escasa informacin de precios actualizados.
- Limitada participacin en el mercado.
EFECTOS INDIRECTOS
- Menor nivel de ventas.
EFECTO FINAL
- Bajos niveles de ingresos econmicos de la Cooperativa Los Lderes de Yanaca
- Pocohuanca.
38
Limitada participacin en el
mercado
Limitado acceso a la
implementacin de
activos
Deficiente asistencia
tcnica
Precaria
articulacin
comercial
Escasos equipos e
insumos para
produccin
Escaso conocimiento
en tcnicas de
produccin
Limitadas
capacidades en
gestin
empresarial
39
IV.ALTERNATIVAS
ALTERNATIVAS
IV.
4.1 DESCRIPCIN DE LAS ALTERNATIVAS
Para la determinacin de las alternativas de solucin es necesario e imprescindible
formular el rbol de medios y fines en el que se determine el objetivo del proyecto. El
presente estudio plantea 02 alternativas producto de la identificacin del planteamiento
del problema y las causas que la generan y esto se puede apreciar claramente en la
matriz de medios fundamentales y acciones propuestas.
40
Alternativa 2.
COMPONENTE I: Implementacin de Activos
Tostadora
Vehculo de transporte
Gastos de Implementacin y Administrativos
COMPONENTE II: Asistencia Tcnica
Asistente Tcnico Contable
Asistente Tcnico Productivo
AT en Procesamiento de Enriquecidos Lcteos
Enseanza en procesamiento de enriquecidos lcteos
AT en Manejo, Empaque y Etiquetado
Enseanza y elaboracin de empaque y etiquetado
AT en Elaboracin de Alimento Extrusado
Enseanza en elaboracin de alimento extrusado
AT en obtencin de plan HACCP
Buenas prcticas de manufactura BPM
COMPONENTE III: Articulacin Comercial
Gestin Comercial
Participacin en Ferias y eventos comerciales
Es preciso resaltar que LA ALTERNATIVA 02, est ms orientado al procesamiento
de cereales con implementacin de vehculo de transporte y fortalecimiento de
capacidades para el mejoramiento de la produccin, se contempla la articulacin al
mercado.
Figura 3. Seleccin de alternativas
Mejorar los ingresos econmicos y los niveles de
produccin y comercializacin de la Cooperativa
Los Lideres de Yanaca - Pocohuanca de Yanaca.
Conocimiento tecnolgico
y capacidades en gestin
empresarial
Organizar y asistir la
produccin para las
ventas
Mejor implementacin
de Activos
Mayor acceso a
tecnologa
Articulacin a
mercados
Profesionales
especialistas
Gestor en articulacin
comercial y ferias
Adquisicin
de extrusora
Adquisicin de
tostadora y
vehculo
RESUMEN DE ALTERNATIVAS:
Alternativa 01: Accin 1 A + Accin 2 A + Accin 3 A
Alternativa 02: Accin 1 B + Accin 2 B + Accin 3 A
41
V.DESCRIPCION
DESCRIPCIONDEL
DELPROYECTO
PROYECTO
V.
5.1 Descripcin del Proyecto
El documento de negocio rural denominado Mejoramiento de los servicios de
transformacin y comercializacin de cereales enriquecidos de la Cooperativa de Servicios
Agroindustriales Los Lideres de Yanaca Pocohuanca, Sarayca, Yanaca, Aymaraes,
Apurmac se desarrolla en tres componentes donde se implementara con la maquinaria
necesaria, para obtener productos de calidad, a travs de programas de asistencia tcnica
productiva; as mismo en gestin empresarial, en tcnicas de comercializacin, participacin
en eventos comerciales (ferias). Cumplir con estas actividades nos llevar a lograr que los
asociados incrementen sus ingresos econmicos mensuales.
i. Etapa de inversin
En esta etapa se implementara y acondicionara la infraestructura productiva con
maquinaria para la elaboracin de cereales enriquecidos extrusados, asistencia
tcnica, en el proceso productivo y articulacin comercial con participacin en ferias y
eventos comerciales.
d. Implementacin de activos
- Maquina extrusora para la elaboracin de cereales enriquecidos de 50 HP,
con capacidad de 150 kg/hora.
- Gastos de implementacin.
e. Asistencia Tcnica
- Asistente Tcnico Contable
- Asistente Tcnico Productivo
- AT en Procesamiento de Enriquecidos Lcteos
- Enseanza en procesamiento de enriquecidos lcteos
- AT en Manejo, Empaque y Etiquetado
- Enseanza y elaboracin de empaque y etiquetado
- AT en Elaboracin de Alimento Extrusado
- Enseanza en elaboracin de alimento extrusado
- AT en obtencin de plan HACCP
- Buenas prcticas de manufactura BPM
La asistencia tcnica es primordial en un proceso productivo por lo cual se
realizara la contratacin de profesionales idneos y especialistas. Se fortalecer
a los productores en adoptar nuevas principios de explotacin desde el punto de
vista competitivo, para esto se ha diseado realizar asistencia tcnica a los
integrantes de la cooperativa.
f.
Articulacin comercial
- Gestor comercial
- Participacin en ferias
Colocar el producto en el mercado objetivo requiere de especialistas por lo cual
ser necesario la contratacin de un gestor comercial que ayude a los
productores a identificar y colocar productos en el mercado.
PROBLEMA CENTRAL
OBJETIVO CENTRAL
OBJETIVOS ESPECFICOS:
MEDIOS FUNDAMENTALES:
FINES INDIRECTOS
FIN LTIMO
Mayor
nivel
de
ingreso
econmico
en
la
Cooperativa
de
Servicios
Informacin de precios
actualizados
Participacin en el mercado
Mejor implementacin
de Activos
Conocimiento
tecnolgico y
capacidades en gestin
empresarial
Mayor acceso a
tecnologa
Organizar y asistir
la produccin
para las ventas
Articulacin a
mercados
44
Medios
Resultados Esperados
Indicadores
Extrusora de Alimentos
Compra de maquinaria
Gastos de Implementacin
45
Medios
Resultados Esperados
Indicadores
Tostadora
Compra de maquinaria
Vehculo de transporte
Compra de vehculo
Gastos de Implementacin
46
Gastos de Implementacin
La implementacin tiene un gasto que est presupuestado con 2400.00 nuevos soles
que ser para los pagos de fletes e instalacin de bienes a adquirir.
47
l.
kg
kg
kg
kg
kg
kg
500
200
150
30
2
100
1
4
1.50
1.50
3.00
10.00
25.00
3.00
COSTO TOTAL
(S/.)
750.00
300.00
450.00
300.00
50.00
300.00
2150.00
8600.00
o.
p.
COSTO
UNITARIO (S/.)
COSTO TOTAL
(S/.)
Millar
500.00
1500.00
Millar
400.00
400.00
Millar
300.00
600.00
48
TOTAL x 1 modulo
Total x 2 mdulos
1
2
2500.00
5000.00
q.
r.
s.
kg
kg
kg
kg
kg
kg
500
200
150
69
10
120
1
3
1.50
1.50
3.00
10.00
25.00
3.00
COSTO TOTAL
(S/.)
750.00
300.00
450.00
690.00
250.00
360.00
2800.00
8400.00
t.
COSTO
UNITARIO (S/.)
Und.
Und.
Und.
Caja
Caja
Caja
1
6
6
2
2
2
1
2
COSTO
UNITARIO (S/.)
500.00
70.00
20.00
30.00
25.00
25.00
COSTO TOTAL
(S/.)
500.00
420.00
120.00
60.00
50.00
50.00
1200.00
2400.00
Und.
Global
Und.
Und.
Und.
CANTIDAD
2
1
1
2
2
1
6
COSTO
UNITARIO (S/.)
COSTO TOTAL
(S/.)
30.00
20.00
650.00
20.00
15.00
60.00
20.00
650.00
40.00
30.00
800.00
4800.00
ALTERNATIVA 2.
COMPONENTE I: Implementacin de Activos
a. Tostadora.
Adquisicin de 01 maquina tostadora de alimentos con capacidad de procesamiento
de 50 kg/hora. S/. 20000.00
b. Vehculo de transporte.
Adquisicin de 01 vehculo tipo furgn para el transporte de alimentos de 3 ton de
capacidad de S/. 27300.00
c.
Gastos de Implementacin
La implementacin tiene un gasto que est presupuestado con 2400.00 nuevos soles
que ser para los pagos de fletes e instalacin de bienes a adquirir.
b.
c.
50
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
VI.ANALISIS
ANALISISDE
DEMERCADO
MERCADO
VI.
6.1 Anlisis de la Demanda del Mercado y del Negocio
Proyeccin de la Demanda
Para proyectar la demanda se ha utilizado informacin del censo de poblacin y
vivienda del 2007, datos del INEI, para la provincia de Aymaraes, puesto que en esta
provincia no existe una planta procesadora de alimentos lcteos que abastezca de
enriquecido lcteo a la poblacin en general.
Cuadro 12. Poblacin urbana de Yanaca y Aymaraes
Distrito
Poblacin
Urbana
Aymaraes
Total
29569
29569
2007
29569
2008
30042
2009
30523
46517
2010
31011
1,5
47261
2011
31507
1,5
32011
48017
2012
1,5
32524
48785
2013
1,5
33044
49566
2014
1,5
2015
33573
1,5
50359
52
2007
29569
2008
30042
2009
30523
0
2010
31011
71250
2011
31507
32011
85500
2012
32524
102600
2013
2014
33044
123120
2015
33573
147744
ESTUDIO DE MERCADO
Este estudio tiene por objetivo determinar las caractersticas del comportamiento del
mercado, proyectar la demanda que el producto podr tener tanto en el mercado Local
como en el mercado Regional. Tambin se determinarn las canales de comercializacin
y distribucin
b. REA GEOGRFICA DEL MERCADO
El mercado est constituido por las ciudades de Sarayca, yanca, Pocohuanca,
Tumire, y dems distrito de la provincia de Aymaraes, a las cuales se llegara con
una adecuada presentacin de los productos.
La seleccin de los mercados obedece a razones de carcter econmico, poltico
y social: es decir donde existe mayor concentracin de habitantes, hbitos de
consumo, costumbres, fluidez en las relaciones comerciales y vas de
comunicacin favorables.
53
AOS
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
29569
30042
30523
46517
0
-46517
31011
47261
71250
23989
31507
32011
48017
85500
37483
32524
48785
102600
53815
33044
49566
123120
73554
33573
50359
147744
97385
Etapa de Inversin
El horizonte de evaluacin del proyecto est determinado por la sumatoria de las
duraciones de la fase de Inversin y Post inversin.
Para ambas alternativas se ha definido el horizonte de ejecucin que es de 05 aos y
el presente proyecto tiene tres componentes: equipos, capacidad en tcnicas de
produccin y capacidades en gestin empresarial.
54
Alternativa 1.
COMPONENTE I: Implementacin de Activos
Extrusora de Alimentos
Gastos de Implementacin
COMPONENTE II: Asistencia Tcnica
Asistente Tcnico Contable
Asistente Tcnico Productivo
AT en Procesamiento de Enriquecidos Lcteos
Enseanza en procesamiento de enriquecidos lcteos
AT en Manejo, Empaque y Etiquetado
Enseanza y elaboracin de empaque y etiquetado
AT en Elaboracin de Alimento Extrusado
Enseanza en elaboracin de alimento extrusado
AT en obtencin de plan HACCP
Buenas practicas de manufactura BPM
COMPONENTE III: Articulacin Comercial
Gestin Comercial
Participacin en Ferias y eventos comerciales
Alternativa 2.
COMPONENTE I: Implementacin de Activos
Tostadora
Vehculo de transporte
Gastos de Implementacin
COMPONENTE II: Asistencia Tcnica
Asistente Tcnico Contable
Asistente Tcnico Productivo
AT en Procesamiento de Enriquecidos Lcteos
Enseanza en procesamiento de enriquecidos lcteos
AT en Manejo, Empaque y Etiquetado
Enseanza y elaboracin de empaque y etiquetado
AT en Elaboracin de Alimento Extrusado
Enseanza en elaboracin de alimento extrusado
AT en obtencin de plan HACCP
Buenas prcticas de manufactura BPM
COMPONENTE III: Articulacin Comercial
Gestin Comercial
Participacin en Ferias y eventos comerciales
55
Unidad de medida
Cantidad
Unidad
10
Disponibilidad de servicios
Unidad
Verificacin de infraestructura
Unidad
S/.
80 000.00
VALORIZACION DE ACTIVOS
SI
NO TIENE CONDICIONES
NO
56
57
Anlisis interno.
Fortalezas.
4. Condiciones socioculturales favorables para la elaboracin de
productos de calidad.
5. Presencia de productores con voluntad e inters, conocedores del
proceso productivo generador de ingresos econmicos.
6. Experiencias valiosas en las zonas productivas.
Debilidades.
4. Limitada capacidad productiva por escaso acceso a recursos
financieros por parte de productores.
5. Productores asociados poco articulados al mercado y con un nivel
inicial de desarrollo organizativo.
6. Escasa disponibilidad de insumos y equipos para produccin.
58
FORTALEZAS
Condiciones socioculturales favorables para la
elaboracin de productos de calidad con identidad
regional y nacional.
2.
Presencia de productores con voluntad e inters,
conocedores del proceso productivo generador de
ingresos econmicos.
3.
Experiencias valiosas en las zonas productivas.
1.
EXTERNO
OPORTUNIDADES
1. Crecimiento significativo de la demanda en el
mbito local, regional y nacional para productos
con valor agregado.
2. Hay disponibilidad de recursos con potencial para
el desarrollo de la actividad.
3. Existencia de un mercado con demanda
insatisfecha en productos transformados.
AMENAZAS
1. Presencia de otros grupos organizados de
productores
2. Limitado involucramiento de actores que
promueven el desarrollo productivo.
ESTRATEGIAS FO
F2-O2: Fortalecer la asociatividad para manejar volmenes y
calidad con valor agregado.
F1-O3: Instalar e implementar un mdulo de produccin para
la elaboracin de productos de calidad con identidad regional y
nacional.
F3-O1: Intercambio de experiencias en otras zonas de
produccin.
ESTRATEGIAS FA
F2-A2: Convenio con instituciones pblicas y privadas.
F1-A1: Produccin de mejor calidad que la de
competidores y con identidad cultural.
los
DEBILIDADES
1. Limitada capacidad productiva por escaso acceso a
recursos financieros por parte de productores.
2. Productores asociados inseguros poco articulados al
mercado y con un nivel inicial de desarrollo organizativo.
3. Escasa disponibilidad de insumos y equipos para
produccin.
ESTRATEGIAS DO
D3-O3: Desarrollo de capacidades en gestin comercial.
D2-O3: Desarrollo de capacidades productivas en
transformacin.
D1-O1: Implementacin con insumos y equipos para generar
valor agregado e incrementar una mayor produccin.
ESTRATEGIAS
DA
D2-A2: Crear incidencia en gobiernos locales.
D1-A2: Desarrollo de herramientas de marketing.
59
Grado de Segmentacin
Mercado Amplio
Caso 1:
Cooperativa
Caso 2:
Caso 3:
Caso 4:
Mercado Estrecho
Costos Bajos
Diferenciacin
60
Estrategia de mercado.
Cuando se disean estrategias de los mercados, se abren varias oportunidades
para generar ingresos econmicos:
Cuadro 19. Estrategia de mercado.
Estrategia de Mercado
Mercado Nuevo
Mercado Existente
Caso 1:
Diferenciacin y
Segmentacin
Caso 2:
Segmentacin
Caso 3:
Diferenciacin
Caso 4:
Diferenciacin
Cooperativa
Producto Nuevo
Producto Existente
Plan de marketing
a). Objetivos de mercadotecnia.
Principalmente el trabajo de marketing estar enmarcado a la venta de
productos. Los objetivos del Plan de Mercadotecnia se clasifican en objetivos
de corto, mediano y Largo plazo.
2.
Productor Minorista.
- Comercializacin indirecta
Productor Mayorista
CANALES DE COMERCIALIZACIN
PRODUCTOR
MAYORISTA
MINORISTA
CONSUMIDORES
Mezcla de marketing
La diferenciacin ser una estrategia para llegar al segmento del mercado tanto
a nivel local, regional y nacional garantizando por ende la calidad, cantidad y
continuidad del producto en la satisfaccin de la demanda, logrando as una
62
Producto
Se comercializara enriquecido lcteo de 1 kg de peso seco en bolsas con
presentacin y diseo adecuado. Para luego ser comercializados como
productos de calidad y garanta. El producto llevar el logotipo de la
cooperativa.
El producto se comercializara con rotulo en los envases, donde se
indicaran el tipo de producto, nmero de registro industrial y sanitario y
otros aspectos tcnicos propios.
Precios
Se recomienda el siguiente precio para ser ms competitivo en el mercado:
Cuadro 20. Precio de mercado recomendable
N
Producto
01
Bolsas de 1 Kg.
Precio
S/. 4,9
Plaza
El mercado est identificado para las ciudades de Sarayca, Yanaca,
Tumire, Pocohuanca, principalmente.
La estimacin del mercado potencial se realiz con las estadsticas
poblacionales lo cual corresponde al mbito del mercado ms amplio para
este negocio, a partir de este dato y en funcin de la informacin
sistematizada obtenida de los talleres con los asociados y de la
realizacin de encuestas dentro del mbito del proyecto, es que se
dimensiona la demanda potencial.
Promocin
Maquinaria,
equipo y
herramientas
Proveedores de
Insumos
Proveedores
de Materiales
Otros
PROCESAMIENTO
CONSECIONARIO
Comercializacin
MUNICIPIOS
Vaso de Leche
PROVEEDORES
ENRIQUECID
O LACTEO
FONCODESDe
sayunos
Escolares
Hospitales
ALDEA
INFANTIL
Mercados,
ferias y otros
Mes
Mes 22
Asistente
Asistente tcnico
tcnico de
de
produccin
produccin
Asistente
tcnico
Asistente
tcnico
especializado
especializado en
en
produccin
de
produccin
de
molidos
molidos
Mes
Mes 33
Asistente
tcnico
Asistente
tcnico
contable
contable
Asistente
Asistente tcnico
tcnico en
en
produccin
produccin
Gestor
en
Gestor
en
articulacin
articulacin
comercial
comercial
Mes
Mes 44
Asistente
Asistente tcnico
tcnico de
de produccin
produccin
Mes
Mes 55 aa 12
12
Contratacin
Contratacin asistente
asistente contable
contable
-Contratacin
-Contratacin de
de asistente
asistente
tcnico
tcnico en
en produccin
produccin
-Contratacin
-Contratacin del
del articulador
articulador
comercial
comercial
-- Feria.
Feria.
64
a.
Asignacin de responsabilidades
El proceso productivo y de comercializacin, estar dentro de la cooperativa y
se pagarn con el negocio no con el proyecto, para ello su organizacin y
funciones en todo el proceso productivo, en produccin, comercializacin y
articulacin comercial, ser bastante simple, de acuerdo a las necesidades
administrativas y tcnicas. Para ello se esquematiza el siguiente organigrama
de funcionamiento:
Figura 6. Asignacin de responsabilidades
ADMINISTRACIN
ADMINISTRACIN
RESPONSABLE
RESPONSABLE DE
DE
CONTABILIDAD
CONTABILIDAD
RESPONSABLE
RESPONSABLE DE
DE
PRODUCCIN
PRODUCCIN
RESPONSABLE
RESPONSABLE DE
DE
COMERCIALIZACIN
COMERCIALIZACIN
Requerimiento de personal:
La empresa contara para su funcionamiento en la parte operativa de 03
personas, 01 de las cuales, sern de asistencia tcnica productiva, 01
como Asistente tcnico contable, 01 como gestor en articulacin comercial.
Cuadro 21. Requerimiento de personal
N
CALIFICACION
GARGO
PERSONAS DEL PERSONAL
Responsable de la contabilidad
01
Capacitado
Responsable de produccin
01
Capacitado
Responsable de Comercializacin
01
Capacitado
Funciones y responsabilidades
Como se aprecia en el organigrama, la estructura organizativa, no es
compleja a las caractersticas de la cooperativa, en consecuencia habr
poco desenvolvimiento del sistema operativo del proceso productivo y se
asignar las funciones y responsabilidades a cada ente laboral.
Administracin:
Es el de mayor jerarqua de la cooperativa, estar constituido a travs de
los socios accionistas, cuyas funciones son:
Supervisar todo el proceso productivo.
Aprobar resultados
econmicos y planes productivos anuales o
peridicas, presentados por la junta directiva.
Adems se regir por su estatuto y la ley general de las sociedades.
65
Responsable de la contabilidad:
El Asistente tcnico contable tendr las siguientes funciones:
Llevar correctamente la contabilidad financiera y analtica de la
cooperativa.
Presentacin de informes econmicos mensuales oportunos.
Fiscalidad y gestin de los recursos
Responsable de Produccin:
Esta rea est representada por personal de campo cuyas funciones son:
Ensear y dirigir a los socios agricultores todo el proceso productivo,
desde la recepcin de la materia hasta la produccin.
Encargado de la supervisin diaria del proceso de produccin.
Controlar e inspeccionar las herramientas e insumos en el proceso de
produccin.
Trabajar en estrecha relacin con la junta directiva, el articulador
comercial y el Asistente tcnico contable.
Dinamizar en las diferentes etapas del proceso de produccin.
Responsable de Comercializacin:
El gestor en articulacin comercial, tendr las siguientes funciones:
Habilidades para poder relacionarse.
Promocionar e intercambiar conocimientos a los dems asociados para
dirigir la negociacin en la comercializacin de productos.
Identificacin de los contactos comerciales y la venta de estos
productos, en el mercado.
b.
Asignacin de recursos
En el rubro de asignacin de recursos, es necesario conocer el aporte de
capital de trabajo e insumos requeridos y necesarios para el inicio de
operaciones por parte del grupo organizado de productores, como se
muestran en los cuadros respectivos.
c.
Control y seguimiento
El Grupo Organizado de Productores (GOP) debe elaborar mes a mes el
cuadro de reporte de avance fsico y financiero de la ejecucin del proyecto
de negocio rural, adems el reporte trimestral de las ventas e ingresos del
negocio.
VII.ANALISIS
ANALISISDE
DECOSTO/BENEFICIO
COSTO/BENEFICIO
VII.
66
67
BENEFICIOS
Con el mtodo de los ingresos netos a precios de mercado hallaremos el beneficio del
proyecto (se genera por la venta de los productos bsicamente).
BENEFICIOS EN SITUACIN CON PROYECTO EN S/:
Cuadro 27. Valor neto de la produccin con proyecto - ALTERNATIVA 01
AO
0
VBP
CP
VNP
0,00
0,00
0,00
349125,00
304032,00
45093,00
418950,00
361032,00
57918,00
502740,00
429432,00
73308,00
603288,00
511512,00
91776,00
723945,60
610008,00
113937,60
VBP
CP
VNP
0,00
0,00
0,00
279300,00
335160,00
402192,00
482630,40
579156,48
242800,00
288400,00
343120,00
408784,00
487580,80
36500,00
46760,00
59072,00
73846,40
91575,68
69
AO
CON PROYECTO SIN PROYECTO
INCREMENTAL
0
0,00
0,00
0,00
1
279300,00
0,00
279300,00
2
335160,00
0,00
335160,00
3
402192,00
0,00
402192,00
4
482630,40
0,00
482630,40
5
579156,48
0,00
579156,48
VALOR INCREMENTAL CE LA PRODUCCION
AO
CON PROYECTO SIN PROYECTO
INCREMENTAL
0
0,00
0,00
0,00
1
242800,00
0,00
242800,00
2
288400,00
0,00
288400,00
3
343120,00
0,00
343120,00
4
408784,00
0,00
408784,00
5
487580,80
0,00
487580,80
VALOR INCREMENTAL NETO DE LA PRODUCCION
AO
CON PROYECTO SIN PROYECTO
INCREMENTAL
0
0,00
0,00
0,00
1
36500,00
0,00
36500,00
2
46760,00
0,00
46760,00
3
59072,00
0,00
59072,00
4
73846,40
0,00
73846,40
5
91575,68
0,00
91575,68
1,12
170306,2
56,51%
70
INDICADORES ECONMICOS:
Cuadro n 35 RESUMEN DE LA EVALUACIN ECONMICA
Costo/ Efectividad
S/.
99.000,00
S/.
88.020,16
S/.
105.140,00
S/.
93.347,22
198691,30
139005,11
69%
52%
Ratio B/C
1,14
1,13
35
35
A Precio de Mercado
A Precio Social
72
PUNTO DE EQUILIBRIO
Segn la evaluacin realizada se ha determinado la comercializacin de 12000 litros de
leche anuales para llegar a un punto en el cual los costos de produccin son iguales a las
ventas, por lo tanto para tener rentabilidad se debe comercializar un nmero mayor a 12000
litros de leche fresca.
PUNTO DE EQUILIBRIO
COSTO FIJO TOTAL
COSTO UNITARIO
PRECIO
12000 UND.
S/. 10800,00
S/. 4,00
S/. 4,90
VNP
SIN PROYECTO
CON PROYECTO
0
45093,00
N
SOCIOS
0
35
RENTABILIDAD
FAMILIAR/MES
0
107,36
73
VIII.PLAN
PLANDE
DEEJECUCION
EJECUCIONYYOPERACION
OPERACION
VIII.
8.1. DESCRIPCIN Y PLAN DE IMPLEMENTACIN DEL NEGOCIO
8.2. COSTOS DE INVERSIONES Y FUENTES DE COFINANCIAMIENTO
Cuadro 37. Presupuesto general a precios de mercado - ALTERNATIVA 01
74
75
76
A PRECIOS SOCIALES
A PRECIOS SOCIALES
77
IX.VIABILIDAD
VIABILIDADDEL
DELPROYECTO
PROYECTO
IX.
9.1. Anlisis de Sensibilidad.
Dada la incertidumbre que rodea a muchos proyectos de inversin, se hace
indispensable llevar a cabo un anlisis de sensibilidad de la rentabilidad del proyecto
ante diversos escenarios. Este anlisis estima los cambios que se producirn en el valor
actual neto social ante cambios en las variables inciertas, adems nos permite analizar
en qu circunstancias se elige el proyecto alternativo u otro.
Para el presente proyecto se ha considerado que los que pueden sufrir mayores
posibilidades de variacin son los precios de nuestros productos, volmenes de venta. Y
el rendimiento/produccin. Los resultados son los siguientes.
Cuadro 45. Anlisis de sensibilidad
78
79
Pequea
Industria
-1
-1
+3
Restos
Arqueolgicos
Culturales
Conocimiento y
Tecnologas
Tradicionales
Seguridad Salud y
Artesana
poblacinEducacin y
Ingresos
Empleo
Tierra
Agua
Atmosfera
Tierra
Agua
Atmosfera
Actividades
Rurales No
Agropecuaria
s
(ARNA)
Componentes Ambientales
Biolgicos
Socio-Econmicos
Fsicos
+3
Turismo
Pequea
Minera
Produce Impactos: Positivos (+1,+2,+3) o Negativos (-1,-2,-3)
80
81
Planes
Concertados
Aspectos
Produce Impacto
Positivos(+1,+2,
No
+3)
Negativos(-1,-2,3)
+3
2.
El proyecto es compatible con el Plan Nacional de
Ordenamiento Territorial (PNOT)?
+3
3.
El proyecto es compatible con el Plan Regional de
Ordenamiento Territorial (PROT)?
+3
4.
Realiz una consulta formal a alguna Autoridad Ambiental
para conocer si el proyecto requerira en alguna de sus etapas o
eslabones de la cadena productiva, algn permiso, autorizacin o
licencia especifica?
-3
5.
Existe alguna Ley, Decreto, Resolucin u Ordenanza
Municipal en la zona de influencia del proyecto, que limite el uso,
manejo o aprovechamiento de algn recurso considerado en la
propuesta productiva del proyecto?
-3
6.
Hay conflictos de uso actual del suelo (otro tipo de cultivo o
actividad agropecuaria diferente a la propuesta y en relacin con el
uso acordado en el PNOT o PROT, que puedan afectar la eficiencia del
proyecto?
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
82
Agua
Fsicos
Produce Impacto
Positivos(+1,+2,+
No
3)
Negativos(-1,-2,3)
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
-3
X
X
-3
-3
-3
-3
-3
Tierra
Tierra
Atmsfera
Aspectos
83
Emp
leo
Ingresos
Educacin y poblacin
Socio-Econmicos
Culturales
arqueolgRestos
Conocimiento ySalud
Tradicionales
icos
Tecnologas
y
-3
-3
+2
-3
-3
-3
-3
-3
-3
Produce Impacto
Positivos(+1,+2,+
No
3)
Negativos(-1,-2,3)
-3
-3
+3
X
-3
84
SI
SI
SI
SI
Diagnostico
1. Sistema de produccin bien o servicio
2. Cambios en el sistema de produccin con la Alianza
3. Alternativas
4. Tecnologa de proyecto y la oferta ambiental local
Descripcin
5. Localizacin del sub proyecto
6. Acceso
7. Tamao del sub proyecto
8.Uso adecuado de la tierra
9. Riesgos
10. Normas ambientales
Identificacin de impactos ambientales
11. Lista de Exclusin
12. Matriz de Valoracin de Impactos Ambientales
13. Coherencia del Plan de Mitigacin Ambiental
14. Adecuacin del Plan de Mitigacin Ambiental
15. Identificacin de posibles impactos
16. Informe de evaluacin de campo
17. Limitantes ambientales
Medidas de mitigacin de impactos
18. Pronostico de las medidas de mitigacin
19. Planteamiento de medidas de mitigacin
20. Planteamiento de medidas de prevencin
21. Planteamiento de medidas de compensacin
22. Medidas de remediacin
Medidas de monitoreo
23. Plan de Monitoreo Ambiental
24. Indicadores de monitoreo
25. Cronograma
26. Estimacin del costo del Plan de Monitoreo
27. Previsin de elaboracin de informes
28. Necesidades de capacitacin
Total
NO
Por qu?
NO Por qu?
NO
No pasa la evaluacin
NO No pasa la evaluacin
Mximo
Puntaje
20
20
5
5
7
7
3
3
5
5
20
18
4
4
3
3
5
5
3
3
2
0
3
3
20
20
3
3
3
3
5
5
4
4
2
2
2
2
1
1
20
20
5
5
4
4
4
4
4
4
3
3
20
20
3
3
2
2
5
5
5
5
2
2
3
3
100
98
85
Postergar:
Reformular:
Abandonar:
Aprobar:
Firma del evaluador:
Fecha:
Aprobacin Rechazo:
1a Sistemas tradicionales
insumos importados (5)
5
sin
uso
de
oferta
del
servicio
con
Infraestructura (6p)
Aumento en la demanda(2)
86
3.
Qu
alternativas
se
han
considerado? , Qu criterio ha
primado en la escogencia de la
alternativa?
4. La tecnologa de proyecto es
consistente con la oferta ambiental
local?
Descripcin
20
Criterios (Puntos)
Localizacin coherente con el PNOT u otros
instrumentos de zonificacin (4)
Localizacin
coherente
con
zonificacin local aprobada por la comunidad o
el Municipio (3)
Localizacin con criterios de acceso al
agua y deposicin de desecho adecuada (3)
Identificacin de impactos
20
Criterios (Puntos)
Si (1 punto)
Si (1 punto)
87
Si (4) No (0)
Si (2) No (0)
Si (1) No (0)
25
Criterios (Puntos)
Medidas ms adecuadas para contrarrestar los
impactos ms importantes y selecciona los
mejores indicadores de monitoreo (5p)
19.
Las medidas de
adecuadas (4)
mitigacin
son
las
ms
Si solamente
medidas (3)
se
seleccionan
algunas
Las
medidas
de
compensacin
son
adecuadas a la superficie que ocupa el
subproyecto y al tipo de hbitat (4)
4
Las
medidas
de
compensacin
adecuadas al tipo de hbitat (3)
son
Las medidas
adecuadas (1)
son
de
compensacin
no
88
Mxim Mnimo
o
20
3
Medidas de monitoreo
30
Criterios (Puntos)
Monitoreo
Ambiental
Se
ha
establecido
las
necesidades de capacitacin y
asistencia tcnica?
Total
100
89
Viabilidad ambiental:
Con el funcionamiento de la planta procesadora de enriquecidos lacteos no se generara
daos negativos al medio ambiente.
9.4. Sustentacin de la seleccin de alternativas
Luego de haber estudiado y evaluado el PLAN DE NEGOCIO RURAL, en un proceso
participativo con los asociados, la alternativa 01, es la elegida para el proyecto
MEJORAMIENTO
DE
LOS
SERVICIOS
DE
TRANSFORMACIN
Y
COMERCIALIZACIN DE CEREALES ENRIQUECIDOS, DE LA COOPERATIVA DE
SERVICIOS AGROINDUSTRIALES LOS LIDERES DE YANACA POCOHUANCA,
SARAYCA YANACA AYMARAES - APURIMAC, con la finalidad de contribuir al
desarrollo socioeconmico de la actividad de transformacin y comercializacin, mediante
el equipamiento y capacitacin en el proceso de produccin, y el asesoramiento en
gestin empresarial y comercializacin de los productos producidos en la Cooperativa.
Para alcanzar el objetivo central es muy importante que se puedan concretizar los medios
directos a travs de las siguientes actividades:
ALTERNATIVA 01
Adquisicin maquina extrusora.
91
Objetivos
Indicadores
Medios de Verificacin
Fin
Propsito
Registro de produccin y
Registro de Ventas
COMPONENTE I: ACTIVOS
Componentes
Actividades
IMPLEMENTACION DE ACTIVOS
Maquina extrusora de 50 HP
MANEJO CONTABLE
Asistente Tcnico Contable
ACTIVIDAD PRODUCTIVA
Asistente Tcnico Productivo
ENRIQUECIDOS LCTEOS
AT en Procesamiento de Enriquecidos Lcteos
Enseanza en procesamiento de enriquecidos lcteos
EMPAQUE Y ETIQUETADO
AT en Manejo, Empaque y Etiquetado
Enseanza y elaboracin de empaque y etiquetado
ALIMENTO EXTRUSADO
AT en Elaboracin de Alimento Extrusado
Enseanza en elaboracin de alimento extrusado
PLAN HACCP
AT en obtencin de plan HACCP
Buenas prcticas de manufactura BPM
Gestor Comercial
Participacin en ferias
COSTO TOTAL DE PROYECTO (En Nuevos Soles S/.)
Supuestos
Posicionamiento de los productos en el mercado local.
Los socios se mantienen firmes en su trabajo,
organizados. Estabilidad econmica, poltica y social.
Incremento de la demanda local y regional.
Los socios manejan adecuadamente sus ingresos,
capitalizando lo necesario para hacer crecer su giro de
negocio. Existencia de demanda insatisfecha en el
mercado local.
Participacin activa de todos los socios del GOP en las
actividades. Cumplimiento de funciones de parte de
cada uno de los socios del GOP.
92
X.CONCLUSIN
CONCLUSINYYRECOMENDACIN
RECOMENDACIN
X.
10.1. CONCLUSIONES
El negocio denominado Mejoramiento de los Servicios de Transformacin y
Comercializacin de Cereales Enriquecidos de la Cooperativa de Servicios
Agroindustriales Los Lideres de Yanaca Pocohuanca, Sarayca Yanaca
Aymaraes Apurmac donde sus indicadores econmicos del VAN y la TIR con la
alternativa 01, son rentables como se muestra en el siguiente cuadro:
10.2. RECOMENDACION:
93
ANEXOS
REQUISITOS MNIMOS PARA CONTRATACIN DEL ASISTENTE TCNICO CONTABLE
TITULO: Tcnico Profesional en Contabilidad y Costos
94
95
96