Ayuda para la creacin

de remesas SEPA
Norma 19-14 / 19-15 / 19-44

BS Online Empresa - 2013

Creacin de remesas SEPA , NORMA 19

Este documento pretende servir de ayuda bsica para operar con la nueva normativa europea SEPA, en los procesos
de generacin de remesas de Adeudos, desde el canal de Banco Sabadell (BS Online Generacin Online).

ndice de pasos para la creacin de ficheros:

Gestin del presentador

Gestin de acreedores

Gestin de mandatos y recibos

Generacin de remesas

Firma de ficheros
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Gestin del presentador

Persona fsica o jurdica que hace la
presentacin del fichero Banc Sabadell.
Puede ser la misma Sociedad Ordenante

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1.1

Creacin del Presentador

Los usuarios que acceden por primera vez al mdulo de generacin de ficheros on-line
debe completar los datos de presentador , para poder configurar y enviar la remesa.

Pueden crearse diferentes presentadores asociados a la titularidad de las cuentas del cliente (NIF + sufijo). Seleccionar la
entidad y cuenta identificada , as como un nombre asociado al presentador.

En el caso que el usuario haya utilizado con anterioridad el servicio , le aparecer el formulario completado
con los datos pertinentes. Como muestra el ejemplo.

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Gestin de acreedores
Titular de la cuenta que emite los adeudos directos
basndose en un orden de domiciliacin o mandato previo.

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2.1

Creacin de Acreedores

Se debe completar
los campos de
Identificacin y el
Sufijo, que est
formado de dos
valores.

Datos personales
a completar por el usuario.

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2.2

Listado de Acreedores

Creacin de nuevos
acreedores

Se muestra el
listado de
acreedores con su
identificacin que
consta de: Pas,
Dgito de control,
Sufijo y CIF.

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2.3

Detalles del Acreedor

Listado de Acreedores y
Detalle de los mismos.

Para incluir los

distintos mandatos
debemos acceder a
travs del enlace de
la identificacin del
acreedor

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Gestin de mandatos y recibos

Formulario normalizado de orden de domiciliacin de
Adeudo Directo bsico SEPA. Incluye mayor informacin
sobre las rdenes de Domiciliacin que permite identificar
los adeudos asociados.

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3.1

Creacin de Mandato

Listado de acreedores

Creacin de los
mandatos.

Listado de
mandatos
generados .

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3.2

Listado de Mandatos

Desde la pestaa
Acreedores se
pueden modificar o
copiar los
mandatos ya
generados, o se
puede crear un
nuevo mandato.
A continuacin
encontramos el
listado de
mandatos
generados por este
acreedor para
completar la
remesa.

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3.3

Partes del Mandato

Listado del acreedor

seleccionado
previamente.

La referencia de
mandato es el
vnculo entre el
acreedor y deudor.
Muy importante
que el campo sea
nico entre las dos
partes, ya que es la
identificacin para
el mandato creado.
Si no conoce el cdigo IBAN
introduciendo el CCC de la cuenta
se calcula el cdigo IBAN

La fecha de firma del

mandato es la fecha en la
que el deudor firm el
mandato.
Muy importante especificar
este campo ya que es el
comprobante de dicha
accin comercial

El cdigo BIC sirve para identificar el

banco beneficiario de una transferencia
(o banco destino). Le ayuda a obtenerlo
si no lo conoce.

* El esquema B2B ( Norma 19-44 ) enviar

remesas con diferente fecha de mandato
segn cada recibo generado , a diferencia
del esquema bsico que generar una
nica fecha de mandato.
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3.3

Partes del Mandato

La Categora
Propsito contiene
las diferentes
categoras o tipo de
adeudo.

El propsito del
adeudo es el que
informa de la razn o
motivo del adeudo.

Esquema bsico: define el envo de ficheros para

todos los usuarios, segn la norma 19-14 o 19-15 :
Norma 19-14: de 5 a 14 das.
Norma 19-15: de 1 a 5 das (inmediatamente).

Esquema B2B: Envo de ficheros que DEBE seleccionar-se

definir el fichero Norma 19-44 , envo de ficheros entre empresas.

La fecha de vencimiento solo se puede usar en el esquema B2B.

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3.3

Partes del Mandato

Datos del Cliente al

que se enva el
mandato.
Se debe seleccionar
el tipo y cdigo del
identificador.

Identificacin del
emisor.

Emisor del cdigo

de identificacin
como organizacin
o persona.

Seleccionando
1.- Organizacin:

Seleccionando
2.- Persona:

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3.4

Opciones aadidas al mandato para detallar los siguientes aspectos: Balanza de Pagos,
ltimo Acreedor, Titular de la domiciliacin. (Detallado en la siguiente pgina).

Opciones del Mandato

Seleccionar el tipo de
Adeudo (primer,
recurrente, nico,) as
como el Importe y el
Concepto.

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3.4

Opciones del Mandato

Especificacin de la
clase y tipo de
mercanca, as como el
cdigo NOF (Nmero de
Operacin Financiera) e
ISIN ( International
Securities Identification
Numbering system).

Datos del antiguo

acreedor en el
caso de que este
haya cambiado.

Datos de tipo y
cdigo del titular
de la domiciliacin.

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Generacin de remesas
Medio de pago por el que se entrega un conjunto de
recibos a la entidad bancaria, para que sta gestione
el cobro de dichos documentos.

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4.1

Seleccionar el Acreedor

En el primer paso
se selecciona el
identificador con el
que se puede
generar la remesa.

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4.2

Seleccionar tipo de Mandato

Seleccionar el
presentador para la
generacin de la
remesa.

Define el esquema en
funcin del envo de
cobros a personas o
empresas.
Con la excepcin del
B2B que es solo para
empresas.

La casilla define el tiempo de presentacin de la remesa, al estar activada se entiende la Norma 19-15

Selecciona la casilla
para generar envos
de la Norma 19-15 (de
1 a 5 das de fecha de
vencimiento).

Se muestra el listado
de mandatos
seleccionados.

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4.3

Finalizacin de la Remesa

Detalles de la
remesa generada.

Existe la
posibilidad de
financiar la
remesa.

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4.4

Detalle y firma de la Remesa

Confirmacin de
que el proceso se
ha realizado
correctamente.

Detalles de la
remesa generada.

Se firma el fichero
para pasar a la firma
digital con la tarjeta
de coordenadas.

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Firma de ficheros
Verificacin de la autenticidad del titular
de la cuenta y presentador del fichero

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5.1

Clave de firma

Introducir la clave
que se solicita en
la tarjeta de
coordenadas
correspondiente, y
firmar el envo de
fichero.

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5.2

Detalle y confirmacin de firma

Detalle y confirmacin
de la remesa generada.

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