Dpto Riesgos

Banco de la Nacin
Departamento de Riesgos
MOF DEPARTAMENTO DE RIESGOS

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BN-MOF-2100-06-03
Rev.0
28 SETIEMBRE 2012
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FECHA DE PUBLICACIN
MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

DEPARTAMENTO DE RIESGOS
Aprobado en Resolucin de Gerencia General EF/92.2000 N 049-2012, de fecha 28.09.2012
ELABORADO POR:
APROBADO POR:
MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES (MOF)
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NDICE
1
INTRODUCCIN ........................................................................................................................................... 4
1.1
Finalidad .................................................................................................................................................. 4
1.2
Alcance .................................................................................................................................................... 4
1.3
Actualizacin............................................................................................................................................ 4
1.4
Base Legal y/o Administrativa.................................................................................................................. 4
1.5
Responsabilidad ...................................................................................................................................... 4
MISIN Y FUNCIONES GENERALES DEL DEPARTAMENTO ................................................................... 5
ESTRUCTURA ORGNICA .......................................................................................................................... 5
MISIN Y FUNCIONES DE LOS RGANOS DE LNEA .............................................................................. 6
4.1
Divisin Riesgos Crediticios..................................................................................................................... 6
4.2
Divisin Riesgos Financieros ................................................................................................................... 7
4.3
Divisin Riesgos de Operacin ................................................................................................................ 8
4.3.1
Seccin Continuidad del Negocio ............................................................................................................ 9
4.4
Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos .......................................................................................... 10
FUNCIONES ESPECFICAS A NIVEL DE CARGOS .................................................................................. 11
5.1
Jefatura Departamento de Riesgos ....................................................................................................... 11
5.1.1
Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Departamento de Riesgos ............................................. 11
5.1.2
Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Departamento de Riesgos ................................... 12
5.1.3
Denominacin del Cargo Especfico: Conserje ..................................................................................... 13
5.2
Divisin Riesgos Crediticios................................................................................................................... 13
5.2.1
Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Riesgos Crediticios ........................................... 13
5.2.2
Denominacin del Cargo Especfico: Analista Principal de Riesgos Crediticios .................................... 15
5.2.3
Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Riesgos Crediticios .................................................. 15
5.3
Divisin Riesgos Financieros ................................................................................................................. 16
5.3.1
Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Riesgos Financieros ......................................... 16
5.3.2
Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Divisin Riesgos Financieros................................ 17
5.3.3
Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Riesgos Financieros................................................. 18
5.4
Divisin Riesgos de Operacin .............................................................................................................. 18
5.4.1
Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Riesgos de Operacin ...................................... 18
5.4.2
Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Divisin Riesgos de Operacin............................. 20
5.4.3
Denominacin del Cargo Especfico: Supervisor Adjunto de Riesgos de Operacin ............................ 21
5.4.4
Denominacin del Cargo Especfico: Analista Principal de Riesgos de Operacin ............................... 22
5.4.5
Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Riesgos de Operacin.............................................. 23

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5.4.6
Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Seguridad de la Informacin .................................... 24
5.5
Seccin Continuidad del Negocio .......................................................................................................... 24
5.5.1
Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Seccin Continuidad del Negocio .................................. 24
5.5.2
Denominacin del Cargo Especfico: Analista de la Seccin Continuidad del Negocio......................... 25
5.6
Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos .......................................................................................... 26
5.6.1
Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos ................... 26
5.6.2
Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos ......... 27
5.6.3
Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Evaluacin de Cartera de Crditos .......................... 28
ORGANIGRAMA ......................................................................................................................................... 29
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INTRODUCCIN
1.1 Finalidad
El presente Manual de Organizacin y Funciones es un instrumento de gestin que describe las funciones
de las unidades orgnicas, as como las funciones a nivel de cargo especfico del Departamento de
Riesgos.
1.2 Alcance
Las funciones contenidas en el presente Manual debern ser cumplidas por todos los trabajadores que
integran el Departamento de Riesgos.
1.3 Actualizacin
El presente Manual de Organizacin y Funciones ser actualizado cuando se produzcan cambios o
modificaciones en los procesos o procedimientos internos del Departamento o si se producen
modificaciones en la Estructura Orgnica o en el Reglamento de Organizacin y Funciones del Banco de
la Nacin o cuando existan normativas regulatorias que as lo ameriten.
1.4 Base Legal y/o Administrativa
a. Acuerdo de Directorio N 1698, de fecha 2008.02.07, que aprueba la aplicacin por etapas de la
nueva Estructura Orgnica del Banco de la Nacin.
b. Acuerdo de Directorio N 1843, de fecha 2011.02.10, que aprueba la Modificacin de estructura
orgnica del Banco para la creacin de la Seccin Continuidad de Negocios del Departamento de
Riesgos.
c. Acuerdo de Directorio N 1850, de fecha 2011.04.07, que aprueba la nueva versin del Reglamento
de Organizacin y Funciones del Banco de la Nacin
d. Acuerdo de Directorio N1915 de fecha 2012.08.21, que aprueba la modificacin de la estructura
orgnica de los Departamentos de Riesgos e Informtica y modificacin del Reglamento de
Organizacin y Funciones del Banco de la Nacin.
1.5 Responsabilidad
El Jefe de Departamento es responsable de las funciones que se realizan en la unidad orgnica a su
cargo. Asimismo, los Jefes de Divisin y/o Seccin son responsables de las funciones que se realizan en
sus unidades orgnicas respectivas.
Para asegurar el cumplimiento de las funciones establecidas en el presente Manual de Organizacin y
Funciones, cada Jefe de unidad orgnica deber indicar al personal a su cargo, por escrito y en forma
detallada, las funciones que le corresponden de acuerdo al cargo especfico que desempea.
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MISIN Y FUNCIONES GENERALES DEL DEPARTAMENTO

Misin
Apoyar y asistir a todas las unidades organizacionales del Banco para la realizacin de una buena
gestin integral de riesgos en sus reas de responsabilidad, propiciando acciones que coadyuven al
cumplimiento eficaz de los objetivos inherentes a su actividad y permitan alcanzar los objetivos
estratgicos de la Institucin, actuando de forma independiente a las unidades de negocios, acorde con
los estndares dispuestos en la regulacin y la adopcin de las mejores prcticas.
Funciones
a. Participar en la elaboracin y ejecucin del Plan Estratgico del Banco; as como elaborar y ejecutar los
proyectos del Plan Operativo Institucional POI y los proyectos internos del Departamento de Riesgos.
b. Proponer las polticas, procedimientos y metodologas apropiadas para la Gestin Integral de Riesgos en el
Banco, considerando adicionalmente la gestin de continuidad de negocios y seguridad de la informacin,
incluyendo roles y responsabilidades.
c. Velar por una competente gestin integral de riesgos y continuidad de negocios, promoviendo el
alineamiento de las medidas de tratamiento de los riesgos del Banco con los niveles de tolerancia al riesgo
y el desarrollo de controles apropiados.
d. Guiar la integracin entre la gestin de riesgos, los planes de negocio y las actividades de gestin del
Banco.
e. Informar a la Gerencia General y al Comit de Riesgos los aspectos relevantes de la gestin de riesgos
para una oportuna toma de decisiones.
f. Estimar los requerimientos patrimoniales que permitan cubrir los riesgos que enfrenta el Banco, as
como los requerimientos regulatorios, de ser el caso. Adems, alertar sobre las posibles insuficiencias
de patrimonio efectivo para cubrir los riesgos identificados.
g. Evaluar los riesgos identificados por las reas, previo al lanzamiento de nuevos productos o servicios.
h. Promover una cultura institucional de riesgos, que coadyuve al cumplimiento de los objetivos estratgicos
del Banco.
i. Efectuar la evaluacin y clasificacin de la cartera de crditos del Banco, as como el clculo de las
provisiones requeridas, de acuerdo a lo normado por la SBS.
j. Proponer lmites de exposicin y/o concentracin por deudor comercial o corporativo, as como para el
otorgamiento de crditos a deudores minoristas, identificando grupos de alto riesgo.
k. Administrar el presupuesto asignado a su departamento, realizando un oportuno seguimiento y control
de su ejecucin.
l. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por el departamento.
m. Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control Institucional y
los organismos de control externo.
ESTRUCTURA ORGNICA
ORGANO DE DIRECCIN
-
Jefatura de Departamento
ORGANOS DE LNEA
-
Divisin Riesgos Crediticios
Divisin Riesgos Financieros

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Divisin Riesgos de Operacin

- Seccin Continuidad de Negocio
Divisin Evaluacin Cartera de Crdito
MISIN Y FUNCIONES DE LOS RGANOS DE LNEA
4.1 Divisin Riesgos Crediticios

Misin
Asistir a las unidades orgnicas del Banco en la adecuada gestin de los riesgos crediticios dentro de los
lineamientos de la Alta Direccin, de las regulaciones de los organismos supervisores y/o estndares
internacionales.
Funciones
a.
Proponer las polticas, lmites, metodologas, modelos y parmetros para la gestin de riesgos
crediticios.
b.
Promover y difundir la cultura de la gestin de los riesgos crediticios.
c.
Monitorear el riesgo de crdito y el mantenimiento de ste dentro del nivel de tolerancia establecido
por el Banco.
d.
Vigilar el cumplimiento de los lmites de autonoma internos establecidos.
e.
Realizar evaluaciones de riesgo, previo a las modificaciones de los objetivos, polticas y

procedimientos para la administracin del riesgo de crdito.
f.
Verificar el requerimiento de patrimonio efectivo por riesgo crediticio, de acuerdo a las normas
establecidas por la SBS.
g.
Analizar el impacto que la toma de riesgos de crdito asumida tenga sobre el grado o nivel de
suficiencia de capital.
h.
Opinar sobre la incidencia en el riesgo de crdito que afrontara el Banco por la aplicacin de la
propuesta de Plan Estratgico, as como de la propuesta de introduccin de nuevos productos o
modificacin de los ya existentes.
i.
Emitir opinin sobre las propuestas de crdito para clientes corporativos, elaboradas por el
Departamento de Servicios Financieros, previo al otorgamiento del mismo.
j.
Controlar que el proceso de aprobacin de exposiciones afectas al riesgo de crdito se lleve a cabo
de acuerdo con los parmetros establecidos en las polticas y procedimientos del Banco.
k.
Informar al Comit de Riesgos los aspectos relevantes de la gestin de riesgos crediticios para una
oportuna toma de decisiones.
l.
Emitir reportes e informes sobre la gestin de riesgos de crdito en forma peridica, a fin de remitir
a la instancia correspondiente
m.
Participar y colaborar en las actividades destinadas a la implementacin y funcionamiento del sistema

de control interno
n.
Administrar el presupuesto asignado a su Divisin, realizando un oportuno seguimiento y control de su

ejecucin.
o.
Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Divisin.

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p.
Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control Institucional y
los organismos de control externo.
q.
Elaborar y ejecutar los proyectos incluidos en el Plan Operativo institucional POI; as como los
Proyectos Internos asignados a la Divisin.
4.2 Divisin Riesgos Financieros

Misin
Asistir a las unidades orgnicas del Banco en la adecuada gestin de los riesgos financieros (riesgos de
mercado, liquidez y riesgo pas) dentro de los lineamientos de la Alta Direccin, de las regulaciones de los
organismos supervisores y/o estndares internacionales.
Funciones
a.
Elaborar, proponer y desarrollar polticas de gestin de riesgos financieros.
b.
Promover y difundir la cultura de gestin de riesgos financieros.
c.
Apoyar en la gestin de los riesgos financieros a los que est expuesto el Banco, a travs de la
identificacin, evaluacin, tratamiento y monitoreo de los mismos, en coordinacin y participacin de
las unidades orgnicas involucradas.
d.
Proponer alternativas que contribuyan a la mitigacin y/o control de los riesgos financieros, dentro de
los niveles de apetito y tolerancia al riesgo establecidos.
e.
Emitir reportes e informes de gestin y control de riesgos financieros en forma peridica, informando
los resultados a las instancias correspondientes.
f.
Emitir informes de opinin de riesgos financieros por iniciativa propia o a solicitud de las unidades
orgnicas internas y/o externas competentes.
g.
Presentar propuestas de mejoras o innovaciones en las metodologas que permitan controlar y/o
mitigar los riesgos financieros que enfrenta el Banco.
h.
Realizar la valorizacin, rentabilidad, posicin de renta fija y flujos de caja de las posiciones de
inversiones en instrumentos financieros del Banco.
i.
Participar y colaborar en las actividades destinadas a la implementacin y funcionamiento del sistema de

control interno.
j.
Estimar los requerimientos patrimoniales que permitan cubrir los riesgos que enfrenta el Banco, as
como los requerimientos regulatorios, de ser el caso. Adems, alertar sobre las posibles insuficiencias
de patrimonio efectivo para cubrir los riesgos identificados.
k.

ejecucin.
l.
m.
Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control Institucional y los
organismos de control externo.
n.
Elaborar y ejecutar los proyectos incluidos en el Plan Operativo Institucional POI; as como los
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4.3 Divisin Riesgos de Operacin

Misin
Apoyar y asistir para la realizacin de una adecuada gestin del riesgo de operacin y de continuidad del
negocio, acorde con los estndares dispuestos en las normas vigentes y la adopcin de las mejores
prcticas, as como promover la proteccin de la informacin del Banco y de sus Clientes, a travs del
Sistema de Gestin de la Seguridad de la Informacin (SGS).
Funciones
a. Proponer e impulsar polticas y procedimientos para la gestin del riesgo operacional,
continuidad del negocio, incluyendo roles y responsabilidades
y de
b. Promover la cultura de gestin de riesgos de operacin, identificando las necesidades de capacitacin

y desarrollando actividades de difusin.
c. Desarrollar la metodologa para la gestin del riesgo operacional y continuidad del negocio.
d. Apoyar y asistir a las unidades orgnicas del Banco para la aplicacin de las polticas, metodologas y
procedimientos de gestin del riesgo operacional, consistente en identificar y evaluar los riesgos de
operacin a los que est expuesto el Banco.
e. Monitorear permanentemente la exposicin a los riesgos de operacin que puedan afectar el
cumplimiento de los objetivos del Banco.
f.
Proponer y coordinar la implementacin de alternativas para mitigar y/o controlar los riesgos de
operacin que puedan afectar el cumplimiento de los objetivos del Banco, en coordinacin con los
dueos del proceso.
g. Impulsar una adecuada gestin de continuidad del negocio a nivel institucional.

h. Apoyar y asistir a las unidades orgnicas del Banco en la identificacin del riesgo operacional de
productos o servicios del Banco; as como en los nuevos productos o servicios previo a su
lanzamiento, y los cambios importantes en el ambiente operativo o informtico; y evaluar el riesgo
operacional identificado.
i.
Apoyar y asistir en la gestin de los riesgos de los proyectos del plan operativo y proyectos internos.
j.
Emitir reportes e informes sobre la gestin de riesgos de operacin en forma peridica, a fin de
remitir a la instancia correspondiente.
k. Elaborar los reportes de requerimiento de patrimonio por riesgo operacional.

l.
Informar al Comit de Riesgos los aspectos relevantes de la gestin de riesgos de operacin y de

continuidad del negocio para una oportuna toma de decisiones.
m.
Definir el Sistema de Gestin de la Seguridad de la Informacin (SGSI) en el Banco, as como verificar

peridicamente su cumplimiento.
n.
Definir y actualizar las polticas y lineamientos del Sistema de Gestin de la Seguridad de la

Informacin (SGSI) del Banco, acorde con la legislacin y normativas vigentes relacionadas.
o.
Monitorear el cumplimiento de la poltica de Seguridad de la Informacin.
p.
Promover la cultura de seguridad de la informacin entre todos los trabajadores del Banco,
desarrollando actividades de concientizacin y entrenamiento en seguridad de informacin.
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q.
Proponer una metodologa de gestin de riesgos de seguridad de la informacin acorde a la gestin

de riesgos de operacin del Banco.
r.
Definir los lineamientos para la gestin de accesos e identidades de los sistemas de informacin,
servicios informticos y plataformas tecnolgicas del Banco.
s.
Proponer y difundir la metodologa de Clasificacin de la Informacin, para su adecuada

implementacin en el Banco.
t.
Participar y colaborar en las actividades destinadas a la implementacin y funcionamiento del sistema de

control interno
u. Administrar el presupuesto asignado a su Divisin, realizando un oportuno seguimiento y control de su

ejecucin.
v. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Divisin.
w. Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control Institucional y los
x. Elaborar y ejecutar los proyectos incluidos en el Plan Operativo Institucional POI; as como los
4.3.1
Seccin Continuidad del Negocio

Misin
Asegurar que la gestin de la continuidad del negocio que realice el Banco sea consistente con las
polticas y procedimientos aplicados para la gestin de riesgos.
Funciones
a. Proponer Polticas, procedimientos y metodologas apropiadas para la gestin de la continuidad
del negocio en el Banco, incluyendo roles y responsabilidades, tendentes a seguir operando en
escenarios de potenciales contingencia.
b.
Apoyar y asistir en el proceso de elaboracin del Plan de Continuidad del Negocios y realizar el
seguimiento de su cumplimiento.
c. Promover la cultura de gestin de la continuidad del negocio en toda la institucin, desarrollando

actividades de capacitacin y entrenamiento.
d. Apoyar en la evaluacin de los riesgos y amenazas que podran causar una interrupcin del
negocio siguiendo la metodologa adoptada por el Banco para el tratamiento de los riesgos.
e. Establecer estrategias de continuidad ante los riesgos evidenciados que pudieran afectar la
operatividad de los procesos crticos y por ende el cumplimiento de los objetivos del Banco, en
coordinacin con las unidades orgnicas involucradas.
f.
Velar por una adecuada gestin de la continuidad del negocio acorde con las disposiciones
emitidas por las entidades reguladoras y la adopcin de las mejores prcticas.
g. Coordinar la ejecucin de las pruebas de continuidad tecnolgica, administrativa y operativa; por

parte de los usuarios finales.
h.
Emitir reportes e informes sobre la gestin de continuidad en forma peridica, a fin de remitir
a la instancia correspondiente.
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i.
Informar a la Gerencia General y al Comit de Riesgos los aspectos relevantes de la gestin de

riesgos de continuidad del negocio para una oportuna toma de decisiones.
j.
Elaborar un informe anual referido a la Gestin de Continuidad del Negocio para ser remitido a la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, de acuerdo a lo establecido por la normatividad
legal vigente.
k. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Seccin.

l.
Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control Institucional
y los organismos de control externo.
m. Elaborar y ejecutar los proyectos incluidos en el Plan Operativo Institucional POI; as como los
Proyectos Internos asignados a la Seccin.
4.4 Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos
Misin
Asegurar una correcta evaluacin y clasificacin de la cartera de crditos del Banco, incluyendo la
identificacin de deudores expuestos o no al riesgo cambiario, en cumplimiento estricto de lo normado por
la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y dems normas legales vigentes que correspondan.
Funciones
a. Disear proponer y elaborar procedimientos para calificar la cartera de crditos as como para
identificar a deudores expuestos y no expuestos al riesgo cambiario crediticio, segn la normatividad
legal vigente.
b. Efectuar la evaluacin y clasificacin de la Clasificacin de la Cartera de Crditos con el objeto de que
el Banco pueda asignar la provisin correspondiente de acuerdo a lo exigido por la normatividad legal
vigente.
c. Identificar a los deudores expuestos y no expuestos al riesgo cambiario crediticio con el fin de que se
realicen las provisiones exigidas por la normatividad legal vigente.
d. Emitir reportes e informes sobre la gestin de Evaluacin Cartera de Crditos en forma peridica a fin
de remitir a las unidades orgnicas internas competentes, as como a la Superintendencia de Banca,
Seguros y AFP los resultados de sus anlisis de evaluacin, as como de la clasificacin de la Cartera
de Crditos.
e. Elaborar, proponer y desarrollar polticas para el proceso de Calificacin y Alineamiento de la Cartera
de Crditos.
f.
Emitir opiniones y recomendaciones en materias de su competencia.
g. Efectuar la clasificacin regulatoria de los deudores (incluido operaciones refinanciadas) y el clculo

de las provisiones requeridas.
h. Realizar el seguimiento y monitoreo de las seales de alerta temprana detectadas por las unidades
orgnicas que participan en el proceso de otorgamiento.
i.
Realizar el seguimiento sobre las operaciones afectas a riesgo de crdito aprobadas con opinin no
favorable de cualquier unidad o miembro de comit; las excepciones aplicadas a las polticas
crediticias; las propuestas de acciones correctivas necesarias, segn sea el caso; el cumplimiento de
las normativas referidas a la administracin del riesgo de sobreendeudamiento minorista.
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ejecucin.
k. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Divisin.

l.
Atender e implementar las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control Institucional y los
m. Elaborar y ejecutar los proyectos incluidos en el Plan Operativo Institucional POI; as como los
5
FUNCIONES ESPECFICAS A NIVEL DE CARGOS
5.1 Jefatura Departamento de Riesgos

5.1.1 Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Departamento de Riesgos
Funciones Especficas:
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar el cumplimiento de las actividades del
Departamento de Riesgos.
b. Participar en la elaboracin y la ejecucin del Plan Estratgico del Banco y elaborar y ejecutar el
Plan Operativo Anual del Departamento de Riesgos.
c. Definir, promover e implantar las polticas y estrategias para la gestin de riesgos a los que est
expuesto el Banco.
d. Proponer y dirigir la elaboracin y desarrollo de las polticas y lineamientos de gestin de riesgos de
operacin incluidos los riegos de Tecnologas de Informacin y el Sistema de Gestin de
Seguridad de la Informacin (SGSI).
e. Proponer, planificar y dirigir las actividades que promuevan la cultura de gestin de riesgos en toda
la Institucin, que coadyuve al desarrollo de la gestin integral de riesgos.
f.
Intervenir en la elaboracin de normas y disposiciones administrativas relativas al mbito de su

competencia.
g. Dirigir y asegurar la correcta gestin de los riesgos y la evaluacin de la cartera de crditos.

h. Asistir a la Gerencia General y al Comit de Riesgos en la toma de decisiones tcnicamente
sustentadas, orientadas a incrementar el valor de la organizacin dentro de los niveles de apetito y
tolerancia al riesgo aceptados.
i.
Proveer al Directorio y la Gerencia General de recomendaciones prcticas para mejorar los niveles
de exposicin de los riesgos del Banco.
j.
Informar peridicamente a la Gerencia General sobre los resultados de la operatividad de la unidad

orgnica a su cargo.
k. Emitir opinin de riesgos inherentes al desarrollo de nuevos productos y servicios o modificaciones

de los ya establecidos, a solicitud de la unidad orgnica pertinente.
l.
Participar en el Comit de Inversiones evaluando que las inversiones del Banco se encuentren
dentro del apetito y tolerancia al riesgo establecido, con derecho a voz, pero sin voto.
m. Emitir opinin previa al otorgamiento de financiamiento a clientes corporativos segn el nivel de

aprobacin que corresponda
n. Proporcionar al rgano de Control Institucional la informacin y documentacin que le sea
solicitada en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al
Sistema Nacional de Control.
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o. Cumplir y hacer cumplir las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control
Institucional y los rganos de control externo.
p. Promover medidas tendientes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el mbito de
su competencia, adems de propiciar la cultura de la calidad en el personal del Departamento de
Riesgos.
q. Administrar en forma eficaz los recursos asignados al Departamento, de acuerdo con los
lineamientos fijados por la Alta Direccin
r.
Asumir ante el Gerente General los resultados de la gestin de riesgos.
s. Administrar el presupuesto asignado al Departamento, realizando un oportuno seguimiento y control

de su ejecucin.
t.
Controlar el ingreso, permanencia y salida del personal a su cargo, as como proponer acciones al
personal de acuerdo con instrucciones de los rganos competentes
u. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por el Departamento.

v. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le sean
asignadas por el Gerente General.
Lnea de Autoridad y Responsabilidad:
Depende Directamente del: Gerente General.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos: Todo los Cargos Especficos del Departamento de
Riesgos.
5.1.2 Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Departamento de Riesgos

a. Elaborar las comunicaciones hacia las unidades orgnicas o entidades externas por encargo del
Jefe de Departamento.
b. Registrar en el Sistema de Trmite Documentario STD y disponer el correcto envo de la
correspondencia desde el Departamento a las diversas unidades orgnicas y entidades externas al
Banco.
c. Recibir, registrar en el Sistema de Trmite Documentario STD y distribuir internamente la
correspondencia que llega al Departamento, realizando el seguimiento de su atencin.
d.
Actualizar la agenda del Jefe de Departamento.
e. Administrar el archivo de gestin y archivo sistematizado del Departamento.

f.
Archivar la documentacin recibida, emitida y/o cargos de la misma.
g. Coordinar el envo de la documentacin archivada a la Seccin Archivo Central, en cumplimiento de

la normativa correspondiente.
h. Recibir y realizar llamadas telefnicas adems de enviar y recibir faxes y correos segn las
necesidades del Departamento.
i.
Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y otros a
travs del sistema que corresponda, as como verificar su recepcin y distribucin a los usuarios.
j.
Mantener actualizado el registro de la ubicacin y responsable de los bienes muebles asignados al

Departamento, as como solicitar su mantenimiento, reparacin o baja.
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k. Tramitar los viticos de los trabajadores del Banco y locadores de servicios del Departamento que
viajen en comisin de servicio.
l.
Tramitar la regularizacin de la asistencia y solicitud de recibo de movilidad.
m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados al Departamento, as

como tramitar las reprogramaciones.
n. Efectuar el pedido y control de tiles de escritorio de la Jefatura del Departamento.
o. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Departamento de Riesgos.
Depende Directamente del: Jefe del Departamento de Riesgos.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos: Ninguno.
5.1.3 Denominacin del Cargo Especfico: Conserje

Funciones Especficas
a.
Distribuir la correspondencia enviada por el Departamento a las unidades orgnicas del Banco de
manera adecuada y adoptando las medidas de seguridad que se requiera.
b.
Realizar el envo y recojo de la documentacin del Departamento al rea de fotocopiado para su

reproduccin.
c.
Armar las carpetas de trabajo y anillados para las reuniones que se le encomiende.
d.
Acondicionar la sala de reuniones del Departamento e instalar los equipos que se requieran.
e.
Realizar otras funciones que le sean asignadas por la Secretaria y el Jefe del Departamento de
Riesgos.

Tiene mando directo sobre los siguientes cargos: Ninguno.
5.2 Divisin Riesgos Crediticios

5.2.1 Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Riesgos Crediticios
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Divisin Riesgos Crediticios.
b. Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la Divisin para su inclusin en el Plan
Operativo Anual del Departamento.
c. Proponer y dirigir la elaboracin y desarrollo de las polticas de gestin de riesgos crediticios.
d. Proponer, planificar y dirigir las actividades que promuevan la cultura de gestin de riesgos
crediticios en toda la institucin.
e. Dirigir la administracin de la gestin de los riesgos crediticios.
f.
Establecer procedimientos y metodologas para la gestin de riesgos crediticios.

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g. Informar permanentemente sobre los riesgos crediticios a los que est expuesto el Banco y
proponer alternativas para mitigar y/o controlar los riesgos crediticios.
h. Vigilar el cumplimiento de los lmites internos establecidos.
i.
Emitir informes de opinin, previo a las modificaciones de los objetivos, polticas y procedimientos
para la administracin del riesgo de crdito.
j.
Emitir informes de opinin sobre las propuestas de crditos corporativos elaboradas por el
Departamento de Servicios Financieros, previa a la aprobacin del mismo; as como de las
propuestas de nuevos productos crediticios o modificaciones de los ya existentes.
k. Participar en el Comit de Riesgos cuando sea requerido.

l.
Participar y colaborar en las actividades destinadas a la implementacin y funcionamiento del

sistema de control interno.
m. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Divisin, de acuerdo con los lineamientos
fijados por la Alta Direccin.
n. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas, de
acuerdo al mbito de su competencia.
o. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades orgnicas del
Banco.
p. Proporcionar al rgano de Control institucional la informacin y documentacin que le sea
q. Cumplir y hacer cumplir las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control
institucional y los rganos de control externo.
r.
Atender asuntos relacionados con las actividades de la Divisin, cuando sea requerida y verificar
que el personal de la Divisin atienda oportuna y eficientemente los requerimientos de informacin
de las unidades orgnicas del Banco.
s. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo.

t.
Autorizar las horas extras del personal de la Divisin.
u. Coordinar el rol vacacional del personal de la Divisin.

v. Asumir ante el Jefe del Departamento los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a la
unidad orgnica a su cargo.
w. Administrar el presupuesto asignado a la Divisin, realizando un oportuno seguimiento y control de
su ejecucin.
x. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Divisin
y. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le sean
asignadas por el Jefe del Departamento.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Todos los cargos especficos de
Divisin Riesgos Crediticios.
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5.2.2 Denominacin del Cargo Especfico: Analista Principal de Riesgos Crediticios

a. Elaborar y proponer a la Jefatura polticas y procedimientos de gestin de riesgos crediticios.
b. Proponer y ejecutar actividades que promuevan la cultura de gestin de riesgos crediticios.
c. Apoyar en la definicin, establecimiento e implementacin de procedimientos y metodologas para
la eficiente gestin de los riesgos crediticios.
d. Realizar evaluaciones de riesgo, previo a las modificaciones de los objetivos, polticas y
procedimientos para la administracin del riesgo de crdito.
e. Proponer los mecanismos de control a fin de verificar que las exposiciones crediticias se lleven a
cabo de acuerdo con los parmetros establecidos en las polticas y procedimientos.
f.
Colaborar en el anlisis del impacto que la toma de riesgos de crdito asumida tenga sobre el grado
o nivel de suficiencia de capital.
g. Analizar la incidencia en el riesgo de crdito que afrontara el Banco por la aplicacin de la

propuesta del Plan Estratgico, as como de la propuesta de introduccin de nuevos productos o
modificacin de los ya existentes.
h. Colaborar en las actividades destinadas a la implementacin y funcionamiento del sistema de
control interno.
i.
Elaborar los informes de opinin sobre las propuestas de crdito corporativas, as como de las
propuestas de nuevos productos crediticios o modificaciones de los ya existentes.
j.
Elaborar informes sobre la exposicin crediticia del Banco, y formular propuestas para mitigar y/o
controlar los riesgos crediticios.
k. Brindar apoyo a la Jefatura en la elaboracin y sustento de informes para el Comit de Riesgos

cuando le sea requerido.
l.
Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Divisin.

Depende Directamente del: Jefe de Divisin Riesgos Crediticios.
Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno.
5.2.3 Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Riesgos Crediticios

a. Apoyar en la elaboracin, difusin y actualizacin de las polticas relacionadas a los riesgos
crediticios.
b. Proponer y ejecutar actividades que promuevan la cultura de gestin de riesgos crediticios a todo el
personal del Banco a travs de las diferentes unidades orgnicas que la conforman.
c. Apoyar en la definicin, establecimiento e implementacin de metodologas relacionadas a la
gestin de riesgos crediticios.
d. Elaborar informes sobre la exposicin crediticia del Banco, y formular propuestas para mitigar y/o
controlar los riesgos crediticios.
e. Realizar evaluaciones de riesgo, previo a las modificaciones de los objetivos, polticas y
procedimientos para la administracin del riesgo de crdito
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f.
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Apoyar en el anlisis de la incidencia en el riesgo de crdito que afrontara el Banco por la

aplicacin de la propuesta del Plan Estratgico, as como de la propuesta de introduccin de
nuevos productos o modificacin de los ya existentes.
g. Apoyar en la evaluacin del impacto que la toma de riesgos de crdito asumida, tenga sobre el
grado o nivel de suficiencia de capital.
h. Apoyar en la elaboracin del informe de opinin de riesgos sobre las propuestas de crditos
corporativos.
i.

Depende Directamente del: Jefe de Divisin Riesgos Crediticios
5.3 Divisin Riesgos Financieros

5.3.1 Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Riesgos Financieros
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Divisin Riesgos Financieros
(gestin de riesgo de mercado, riesgo de liquidez y riesgo pas).
c. Proponer y desarrollar polticas de gestin de riesgos financieros, verificando su cumplimiento.
d. Proponer, planificar y dirigir las actividades que promuevan la cultura de gestin de riesgos
financieros a las unidades orgnicas involucradas.
e. Apoyar en la gestin de los riesgos financieros a los que est expuesto el Banco, a travs de la
identificacin, evaluacin, tratamiento, monitoreo de los mismos; en coordinacin y participacin de
las unidades orgnicas involucradas.
f.
Establecer procedimientos y metodologas para la gestin de riesgos financieros, as como realizar

mejoras e innovaciones en las mismas; a fin de coadyuvar a un mejor control de los riesgos
financieros.
g. Emitir Informes que contengan propuestas para mitigar y/o controlar los riesgos financieros que
enfrenta el Banco.
h. Realizar informes de opinin de riesgos financieros por iniciativa propia o a solicitud de las unidades
orgnicas.
i.
Revisar y validar los Reportes y Anexos solicitados por la SBS, relacionados a riesgos financieros.
j.
Revisar y validar la valorizacin, rentabilidad, posicin de renta fija y flujos de caja de las
inversiones del Banco.
k. Participar en el Comit de Riesgos cuando sea requerido.

l.
Participar en el Comit de Inversiones evaluando que las inversiones del Banco en lnea con lo
establecido en el Reglamento de Inversiones.
m. Realizar todos los actos propios a la administracin del personal a su cargo, que incluye visar
papeletas, autorizar horas extras, coordinar el rol vacacional, entre otros.
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n. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Divisin, de acuerdo con los lineamientos
o. Cumplir y hacer cumplir las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control
p. Asumir ante el Jefe del Departamento los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a la
q. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Divisin.
r.
Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le sean

Divisin Riesgos Financieros.
5.3.2 Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Divisin Riesgos Financieros

Jefe de la Divisin.
Banco.
correspondencia que llega a la Divisin, realizando el seguimiento de su atencin.
d. Actualizar la agenda del Jefe Divisin.
e. Administrar el archivo de gestin y archivo sistematizado de la Divisin.
f.

h. Recibir y realizar llamadas telefnicas adems de enviar y recibir faxes segn las necesidades de la
Divisin.
i.
j.
Mantener actualizado el registro de la ubicacin y responsable de los bienes muebles asignados a

la Divisin, as como solicitar su mantenimiento, reparacin o baja.
k. Tramitar los viticos del personal de la Divisin que viaje en comisin de servicio.
l.
m. Controlar el cronograma de vacaciones del personal y practicantes asignados a la Divisin, as

n. Efectuar el pedido y control de tiles de escritorio de la Jefatura de Divisin.
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o. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Divisin.

Depende Directamente del: Jefe de Divisin Riesgos Financieros.
5.3.3 Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Riesgos Financieros

a. Elaborar y proponer a la Jefatura polticas de gestin de riesgos financieros, verificando su
cumplimiento.
b. Proponer y ejecutar actividades que promuevan la cultura de gestin de riesgos financieros a las
unidades orgnicas involucradas.
c. Desarrollar propuestas para la implementacin de procedimientos y metodologas relacionadas a la
gestin de riesgos financieros, as como realizar las respectivas mejoras e innovaciones.
d. Apoyar en el proceso de administracin de los riesgos financieros a travs de la identificacin,
evaluacin, tratamiento, monitoreo y control de los riesgos financieros, en coordinacin con las
unidades orgnicas involucradas.
e. Realizar informes que contengan propuestas para mitigar y/o controlar los riesgos financieros que
enfrenta el Banco.
f.
Verificar la correcta implementacin de las soluciones propuestas para mitigar y/o controlar los
riesgos financieros, monitorear los resultados obtenidos.
g. Elaborar informes de opinin de riesgos financieros inherentes al desarrollo de nuevos productos o

servicios, y/o modificaciones de los mismos.
h. Reportar a la Jefatura de Divisin las incidencias relacionadas con riesgos financieros, incluyendo
las amenazas que estuvieron a punto de convertirse en incidencias y las debilidades de control
identificadas.
i.
Realizar la valorizacin, rentabilidad, posicin de renta fija y flujos de caja de las inversiones del
Banco.
j.
Realizar los Reportes y Anexos solicitados por la SBS, relacionados a riesgos financieros.
k. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Divisin.

Depende Directamente del: Jefe de Divisin Riesgos Financieros.
5.4 Divisin Riesgos de Operacin

5.4.1 Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Riesgos de Operacin
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Divisin Riesgos de Operacin.
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c. Proponer y dirigir la elaboracin y desarrollo de las polticas y lineamientos de gestin de riesgos de

operacin incluidos los riegos de Tecnologas de Informacin y el Sistema de Gestin de
Seguridad de la Informacin (SGSI).
d. Dirigir y Supervisar la definicin del Sistema de Gestin de Seguridad de la Informacin (SGSI).
e. Proponer, planificar y dirigir las actividades que promuevan la cultura de gestin de riesgos
operativos y de seguridad de la informacin en todo el Banco.
f.
Proponer una metodologa de gestin de riesgos de seguridad de la informacin acorde a la gestin

g. Establecer procedimientos y metodologas sistematizadas para la gestin de riesgos operativos y

de la continuidad de negocios.
h. Proponer y difundir la metodologa de Clasificacin de la Informacin, para su adecuada
implementacin en el Banco.
i.
Informar permanentemente sobre los riesgos operativos a los que est expuesto el Banco.
j.
Emitir Informes que contenga propuestas para mitigar y/o controlar los riesgos operativos que
enfrenta el Banco.
k. Supervisar la elaboracin del Plan de Continuidad de Negocios, as como evaluar y controlar su

cumplimiento.
l.
Emitir informes de opinin de riesgos operativos a solicitud de la unidad orgnica pertinente,

inherentes al desarrollo de nuevos productos o servicios y/o modificaciones de los mismos.
m. Informar al Comit de Riesgos los aspectos relevantes de la gestin de riesgos de operacin y de

continuidad de negocio para una oportuna toma de decisiones.
n. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Divisin, de acuerdo con los lineamientos
o. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas, de
p. Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades orgnicas del
Banco.
q. Proporcionar al rgano de Control institucional la informacin y documentacin que le sea
r.
Cumplir y hacer cumplir las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control
s. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Divisin, cuando sea requerida y verificar
t.
Asumir ante el Jefe del Departamento los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a la
u. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo.

v. Autorizar las horas extras del personal de la Divisin.
w. Coordinar el rol vacacional del personal de la Divisin.
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x. Administrar el presupuesto asignado a la Divisin, realizando un oportuno seguimiento y control de

su ejecucin.
y. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Divisin.
z. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le sean
Divisin Riesgos de Operacin.
5.4.2 Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Divisin Riesgos de Operacin

Jefe de la Divisin.
Banco.
f. Archivar la documentacin recibida, emitida y/o cargos de la misma.
Divisin.
i. Programar y efectuar los requerimientos de bienes muebles, bienes corrientes, servicios y otros a
j. Mantener actualizado el registro de la ubicacin y responsable de los bienes muebles asignados a la
Divisin, as como solicitar su mantenimiento, reparacin o baja.
l. Tramitar la regularizacin de la asistencia y solicitud de recibo de movilidad.
Depende Directamente del: Jefe de Divisin Riesgos de Operacin.

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5.4.3 Denominacin del Cargo Especfico: Supervisor Adjunto de Riesgos de Operacin

a. Elaborar y proponer a la Jefatura polticas de gestin de riesgos de operacin.
b. Proponer y ejecutar actividades que promuevan la cultura de gestin de riesgos de operacin a
todo el personal del Banco.
c. Apoyar en la definicin, establecimiento e implementacin de procedimientos y metodologas para
la eficiente gestin de los riesgos de operacin.
d. Supervisar el proceso de identificacin, cuantificacin y propuesta de alternativas para mitigar y/o
controlar los riesgos de operacin.
e. Participar en la elaboracin del Plan de Continuidad de Negocios referido a los riesgos de
operacin.
f.
Supervisar la elaboracin de los informes de opinin de riesgos de operacin inherentes al

desarrollo de nuevos productos o servicios, y/o modificaciones de los mismos.
g. Elaborar informes que contengan propuestas para mitigar y/o controlar los riesgos de operacin
que enfrente el Banco.
h. Supervisar la elaboracin de mapas de riesgos de operacin.
i.
Supervisar la elaboracin de los reportes de requerimiento de patrimonio por riesgo operacional.
j.
Supervisar la gestin de prdidas por riesgo operacional.
k. Instruir y mantener constante coordinacin con el personal designado de cada unidad orgnica del
Banco acerca de la gestin eficiente de los riesgos de operacin.
l.
Proponer mejoras en los esquemas de los reportes de incidencias de riesgos de operacin.
m. Supervisar la definicin del Sistema de Gestin de la Seguridad de le Informacin (SGSI).

n. Participar en el desarrollo de actividades de capacitacin de Gestin de Riesgo Operacional y de
seguridad de informacin.
o. Supervisar la definicin y actualizacin de las polticas y lineamientos del Sistema de Gestin de la
Seguridad de la Informacin (SGSI) del Banco.
p. Proponer una metodologa de gestin de riesgos de seguridad de la informacin acorde a la gestin
q. Supervisar la consolidacin, anlisis e informar a la jefatura de la Divisin las incidencias
relacionadas con riesgos de operacin, incluyendo las amenazas que estuvieron a punto de
convertirse en incidencias, las debilidades de control identificadas y los resultados de la gestin de
riesgos de operacin.
r.
Brindar apoyo a la Jefatura en el sustento de informes cuando le sea requerido.
s. Supervisar la definicin de los lineamientos para la gestin de accesos e identidades de los

sistemas de informacin, servicios informticos y plataformas tecnolgicas del Banco.
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5.4.4 Denominacin del Cargo Especfico: Analista Principal de Riesgos de Operacin

a. Participar en la elaboracin de polticas de gestin de riesgos de operacin.
b. Proponer y ejecutar actividades que promuevan la cultura de gestin de riesgos de operacin y de
seguridad de la informacin a todo el personal del Banco.
c. Participar en la definicin, establecimiento e implementacin de procedimientos y metodologas
para la eficiente gestin de los riesgos de operacin.
d. Identificar, cuantificar, monitorear y proponer alternativas para mitigar y/o controlar los riesgos de
operacin.
e. Verificar la correcta implementacin por parte de las unidades orgnicas de las soluciones
propuestas para mitigar y/o controlar los riesgos de operacin y realizar el monitoreo de los
resultados obtenidos.
f.
Elaborar los informes de opinin de riesgos de operacin inherentes al desarrollo de nuevos

productos o servicios, y/o modificaciones de los mismos.
g. Elaborar informes que contengan propuestas para mitigar y/o controlar los riesgos de operacin y
que enfrente el Banco.
h. Elaborar el mapa de riesgos de operacin y los reportes de requerimiento de patrimonio por riesgo
operacional.
i.
Participar en la definicin del Sistema de Gestin de la Seguridad de la Informacin (SGSI).
j.
Participar en la definicin de la metodologa de gestin de riesgos de seguridad de la informacin

acorde a la gestin de riesgos de operacin del Banco.
k. Participar en la definicin y actualizacin las polticas y lineamientos del Sistema de Gestin de la

Seguridad de la Informacin (SGSI) del Banco.
l.
Monitorear el cumplimiento de la poltica de Seguridad de la Informacin.
m. Participar en la definicin y difusin de la metodologa de clasificacin de informacin.

n. Participar en la definicin de los lineamientos para la gestin de accesos e identidades de los
sistemas de informacin, servicios informticos y plataformas tecnolgicas del Banco.
o. Participar en el desarrollo de actividades de capacitacin de gestin del riesgo operacional y de
seguridad de la informacin.
p. Emitir informes de opinin de riesgos de operacin inherentes al desarrollo de nuevos productos.
q. Instruir y mantener constante coordinacin con el personal designado de cada unidad orgnica del
Banco acerca de la gestin eficiente de los riesgos de operacin.
r.
Proponer mejoras en los esquemas de los reportes de incidencias, situaciones y ocurrencias de

riesgos de operacin.
s. Coordinar la elaboracin del reporte consolidado de las prdidas por riesgo operacional.
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Consolidar, analizar y reportar a la jefatura de la Divisin las incidencias relacionadas con riesgos
de operacin, incluyendo las amenazas que estuvieron a punto de convertirse en incidencias, las
debilidades de control identificadas y los resultados de la gestin de riesgos de operacin.
u. Brindar apoyo a la Jefatura en la elaboracin de informes para el Comit de Riesgos cuando le sea
requerido.
v. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Divisin.
5.4.5 Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Riesgos de Operacin

a. Participar en la elaboracin, difusin y actualizacin de las polticas relacionadas a los riesgos de
operacin.
b. Proponer y ejecutar actividades que promuevan la cultura de gestin de riesgos de operacin a
todo el personal del Banco a travs de las diferentes unidades orgnicas que la conforman.
c. Participar en la definicin, establecimiento e implementacin de metodologas relacionadas a la
gestin de riesgos de operacin.
d. Apoyar en la identificacin, y cuantificacin de las situaciones y ocurrencia de los riesgos de
operacin.
e. Monitorear las actividades de las unidades orgnicas y coordinar todo lo necesario para la
elaboracin del reporte de la situacin de riesgos de operacin.
f.
Consolidar las incidencias reportadas de riesgos de operacin.
g. Elaborar los informes de opinin de riesgos de operacin inherentes al desarrollo de nuevos

productos o servicios, y/o modificaciones de los mismos.
h. Elaborar informes que contengan propuestas para mitigar y/o controlar los riesgos de operacin que
enfrente el Banco.
i.
Elaborar el mapa de riesgos de operacin.
j.
Elaborar el reporte consolidado de las prdidas por riesgo operacional.
k. Elaborar los reportes de requerimiento de patrimonio por riesgo operacional.

l.
Monitorear las actividades de implementacin de soluciones propuestas para la mitigacin y/o

control de los riesgos de operacin realizadas por las diferentes unidades orgnicas y hacer el
seguimiento de los resultados a travs de los indicadores definidos para tal efecto.
m. Participar en el desarrollo de actividades de capacitacin de Gestin del Riesgo Operacional.

n. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Divisin.

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5.4.6 Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Seguridad de la Informacin

a. Participar en la definicin e implementacin del Sistema de Gestin de Seguridad de la Informacin
(SGSI).
b. Desarrollar y actualizar los planes, polticas y lineamientos del Sistema de Gestin de la Seguridad
de la Informacin (SGSI) del Banco, acorde con la legislacin y normativas vigentes relacionadas.
c. Definir y ejecutar los programas para el monitoreo del cumplimiento de polticas de seguridad de la
informacin
d. Ejecutar actividades de capacitacin en seguridad de informacin.
e. Participar en la definicin de los lineamientos para la gestin de accesos e identidades a los
sistemas de informacin, servicios informticos y plataformas tecnolgicas.
f. Elaborar informes de opinin del Sistema de Gestin de la Seguridad de Informacin.
g. Elaborar reportes de la gestin de la seguridad de informacin.
h. Elaborar mapas de riesgos de la seguridad de informacin.
i. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Divisin.
5.5 Seccin Continuidad del Negocio
5.5.1 Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Seccin Continuidad del Negocio
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar el cumplimiento de las actividades de la Seccin
Continuidad del Negocio.
b. Participar en la elaboracin y la ejecucin del Plan Estratgico Institucional del Banco y elaborar y
ejecutar el Plan Operativo Institucional del Departamento.
c. Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Seccin.
d. Participar en la elaboracin de normas y disposiciones administrativas, de acuerdo al mbito de su
competencia.
e. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Seccin, cuando sea requerida y verificar
que el personal de la Seccin atienda oportuna y eficientemente los requerimientos de las unidades
orgnicas del Banco.
f. Controlar el ingreso, permanencia y salida del personal a su cargo, as como proponer acciones al
personal de acuerdo con instrucciones de los rganos competentes.
g. Proponer las polticas, procedimientos y metodologas apropiadas para la gestin de la continuidad
del negocio en el Banco, tendentes a seguir operando en escenarios de potenciales contingencia.
h. Impulsar y participar en la elaboracin del Plan de Continuidad del Negocios y realizar
el
i. Supervisar la elaboracin del informe anual referido a la Gestin de Continuidad del Negocio para
ser remitido a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, de acuerdo a lo establecido por la
normatividad legal vigente.
j. Emitir reportes e informes sobre la gestin de continuidad en forma peridica, a fin de remitir a la
instancia correspondiente.
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k. Supervisar y participar en la ejecucin de las pruebas de continuidad tecnolgica, administrativa y

operativa; por parte de los usuarios finales
l. Proporcionar al rgano de Control Institucional la informacin y documentacin que le sea solicitada
en el desempeo de sus funciones, de conformidad con las normas pertinentes al Sistema Nacional
de Control.
m. Cumplir y hacer cumplir las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control
Institucional y los rganos de control externos.
n. Promover medidas tendentes al mejoramiento continuo de los procesos realizados en el mbito de
su competencia, adems de propiciar la cultura de calidad en el personal de la Divisin.
o. Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Seccin.
p. Asumir ante el Jefe de la Divisin los resultados de la gestin de riesgos correspondiente a la de la
q. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le sean
asignadas por el Jefe de la Divisin Riesgos de Operacin.
Seccin Continuidad del Negocio.
5.5.2 Denominacin del Cargo Especfico: Analista de la Seccin Continuidad del Negocio
a. Participar en la definicin de las polticas, procedimientos y metodologas apropiadas para la
gestin de la continuidad del negocio en el Banco, tendentes a seguir operando en escenarios de
potenciales contingencia.
b. Participar en el proceso de elaboracin del Plan de Continuidad del Negocios y realizar el
c. Proponer y ejecutar actividades que promuevan la cultura de gestin de la continuidad del
negocio en toda la institucin, desarrollando actividades de capacitacin y entrenamiento.
d. Proponer estrategias de continuidad ante los riesgos evidenciados que pudieran afectar la
operatividad de los procesos crticos y por ende el cumplimiento de los objetivos del Banco.
e. Realizar la evaluacin de los riesgos y amenazas que podran causar una interrupcin del
negocio siguiendo la metodologa adoptada por el Banco para el tratamiento de los riesgos
f.
Coordinar y participar en la ejecucin de las pruebas de continuidad tecnolgica, administrativa y

operativa; por parte de los usuarios finales.
g. Elaborar reportes e informes sobre la gestin de continuidad en forma peridica, a fin de remitir
a la instancia correspondiente.
h. Elaborar un informe anual referido a la Gestin de Continuidad del Negocio para ser remitido a la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, de acuerdo a lo establecido por la normatividad
legal vigente.
Depende Directamente del: Jefe de Seccin Continuidad del Negocio.

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Tiene mando directo sobre los siguientes cargos especficos: Ninguno
5.6 Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos

5.6.1 Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos
a. Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la Divisin Evaluacin de Cartera
de Crditos.
c. Disear proponer, y velar por el establecimiento de polticas y procedimientos para la correcta
clasificacin de la cartera de crditos, segn la normatividad legal vigente.
d. Supervisar la evaluacin y clasificacin del deudor con el fin de asegurar la correcta asignacin de
las provisiones requeridas por cada uno de ellos.
e. Informar peridicamente a los rganos internos competentes as como a la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP los resultados de sus anlisis de evaluacin; as como de la clasificacin de
la Cartera de Crditos.
f.
Supervisar la identificacin de los deudores expuesto y no expuestos al riesgo cambiario crediticio,

as como de sus provisiones respectivas.
g. Supervisar la evaluacin y seguimiento de los procesos de refinanciacin o reestructuracin de

crditos otorgados en el Banco.
h. Validar y sustentar los informes al Presidente del Directorio u otro funcionario competente, as como
a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
i.
Emitir opiniones y recomendaciones en materia de su competencia.
j.
Administrar en forma eficiente los recursos asignados a la Divisin, de acuerdo con los lineamientos
k. Proponer, participar y supervisar el desarrollo de normas y disposiciones administrativas, de

l.
Atender asuntos de su competencia que sean requeridos por las distintas unidades orgnicas del
Banco.
m. Proporcionar al rgano de Control institucional la informacin y documentacin que le sea

n. Cumplir y hacer cumplir las medidas correctivas recomendadas por el rgano de Control
o. Atender asuntos relacionados con las actividades de la Divisin, cuando sea requerida y verificar
p. Visar las papeletas de permisos y comisiones de servicios del personal a su cargo.
q. Autorizar las horas extras del personal de la Divisin.
r.
Coordinar el rol vacacional del personal de la Divisin.

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s. Administrar el presupuesto asignado a la Divisin, realizando un oportuno seguimiento y control de

su ejecucin.
t.
u. Realizar otras funciones afines a la misin de la unidad orgnica a su cargo y las que le sean
Divisin Evaluacin Cartera de Crditos.
5.6.2 Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos
Jefe de la Divisin.
Banco.
f.

Divisin.
i.
j.
Mantener actualizado el registro de la ubicacin y responsable de los bienes muebles asignados a

la Divisin, as como solicitar su mantenimiento, reparacin o baja.
l.

Depende Directamente del: Jefe de Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos.

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5.6.3 Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Evaluacin de Cartera de Crditos

a. Apoyar en la definicin, establecimiento e implementacin de procedimientos y metodologas para
la calificacin de la cartera de crditos as como para identificar a deudores expuestos y no
expuestos al riesgo cambiario crediticio, segn la normatividad vigente.
b. Realizar la evaluacin y clasificacin del deudor con el objeto de que el Banco pueda asignar la
provisin correspondiente de acuerdo a lo exigido por la normatividad legal vigente.
c. Identificar a los deudores expuestos y no expuestos al riesgo cambiario crediticio, con el fin de que
se realicen las provisiones exigidas por la normatividad vigente.
d. Elaborar los reportes e informes sobre la gestin de Evaluacin Cartera de Crditos en forma
peridica a fin de remitir a las unidades orgnicas competentes, as como a la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP los resultados de sus anlisis de evaluacin, as como de la clasificacin de
la cartera de crditos.
e. Apoyar y asistir a las unidades orgnicas del Banco para la adecuacin e implementacin de las
normativas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
f.
Apoyar en la elaboracin y desarrollo de las polticas para el proceso de calibracin y alineamiento

de la Cartera de Crditos.
g. Efectuar la clasificacin regulatoria de los deudores (incluido operaciones refinanciadas) y el clculo

de las provisiones requeridas.
h. Elaborar la ficha de Evaluacin y clasificacin del deudor no minorista o comercial.
i.
Realizar el seguimiento sobre las operaciones afectas a riesgo de crdito aprobadas con opinin no
favorable de cualquier unidad o miembro de comit; las excepciones aplicadas a las polticas
crediticias; las propuestas de acciones correctivas necesarias, segn sea el caso; el cumplimiento
de las normativas referidas a la administracin del riesgo de sobreendeudamiento minorista.
j.
Realizar el seguimiento y monitoreo de las seales de alerta temprana detectadas por las unidades
orgnicas que participan en el proceso de otorgamiento.
k. Realizar otras funciones asignadas por el Jefe de Divisin.

Depende Directamente del: Jefe de Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos.
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MOF DEPARTAMENTO DE RIESGOS

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES (MOF)

MOF DEPARTAMENTO DE RIESGOS

Base Legal y/o Administrativa.................................................................................................................. 4

MISIN Y FUNCIONES GENERALES DEL DEPARTAMENTO ................................................................... 5

ESTRUCTURA ORGNICA .......................................................................................................................... 5

MISIN Y FUNCIONES DE LOS RGANOS DE LNEA .............................................................................. 6

Divisin Riesgos Crediticios..................................................................................................................... 6

Divisin Riesgos Financieros ................................................................................................................... 7

Divisin Riesgos de Operacin ................................................................................................................ 8

Seccin Continuidad del Negocio ............................................................................................................ 9

Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos .......................................................................................... 10

FUNCIONES ESPECFICAS A NIVEL DE CARGOS .................................................................................. 11

Jefatura Departamento de Riesgos ....................................................................................................... 11

Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Departamento de Riesgos ............................................. 11

Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Departamento de Riesgos ................................... 12

Denominacin del Cargo Especfico: Conserje ..................................................................................... 13

Divisin Riesgos Crediticios................................................................................................................... 13

Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Riesgos Crediticios ........................................... 13

Denominacin del Cargo Especfico: Analista Principal de Riesgos Crediticios .................................... 15

Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Riesgos Crediticios .................................................. 15

Divisin Riesgos Financieros ................................................................................................................. 16

Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Riesgos Financieros ......................................... 16

Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Divisin Riesgos Financieros................................ 17

Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Riesgos Financieros................................................. 18

Divisin Riesgos de Operacin .............................................................................................................. 18

Denominacin del Cargo Especfico: Jefe de Divisin Riesgos de Operacin ...................................... 18

Denominacin del Cargo Especfico: Secretaria de Divisin Riesgos de Operacin............................. 20

Denominacin del Cargo Especfico: Supervisor Adjunto de Riesgos de Operacin ............................ 21

Denominacin del Cargo Especfico: Analista Principal de Riesgos de Operacin ............................... 22

Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Riesgos de Operacin.............................................. 23

MOF DEPARTAMENTO DE RIESGOS

Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Seguridad de la Informacin .................................... 24

Seccin Continuidad del Negocio .......................................................................................................... 24

Denominacin del Cargo Especfico: Analista de la Seccin Continuidad del Negocio......................... 25

Divisin Evaluacin de Cartera de Crditos .......................................................................................... 26

Denominacin del Cargo Especfico: Analista de Evaluacin de Cartera de Crditos .......................... 28

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES (MOF)

MOF DEPARTAMENTO DE RIESGOS

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES (MOF)

MOF DEPARTAMENTO DE RIESGOS

MISIN Y FUNCIONES GENERALES DEL DEPARTAMENTO

Divisin Riesgos Crediticios

Divisin Riesgos Financieros

MOF DEPARTAMENTO DE RIESGOS

Divisin Riesgos de Operacin

Divisin Evaluacin Cartera de Crdito

MISIN Y FUNCIONES DE LOS RGANOS DE LNEA

4.1 Divisin Riesgos Crediticios

Promover y difundir la cultura de la gestin de los riesgos crediticios.

Vigilar el cumplimiento de los lmites de autonoma internos establecidos.

Realizar evaluaciones de riesgo, previo a las modificaciones de los objetivos, polticas y

Participar y colaborar en las actividades destinadas a la implementacin y funcionamiento del sistema

Administrar el presupuesto asignado a su Divisin, realizando un oportuno seguimiento y control de su

Hacer seguimiento al cumplimiento de los contratos de servicios solicitados por la Divisin.

MOF DEPARTAMENTO DE RIESGOS

4.2 Divisin Riesgos Financieros

Elaborar, proponer y desarrollar polticas de gestin de riesgos financieros.

Promover y difundir la cultura de gestin de riesgos financieros.

Participar y colaborar en las actividades destinadas a la implementacin y funcionamiento del sistema de

Administrar el presupuesto asignado a su Divisin, realizando un oportuno seguimiento y control de su