PREPARACIN Y EVALUACIN DE PROYECTOS

Clnica de
Hemodilisis Human
Life
ETAPA PERFIL PROYECTO
Jaime Paredes Cristian Daz Mario Canumn

UNIVERSIDAD DE MAGALLANES
DEPTO. ADMINISTRACIN Y ECONOMA

ETAPA DE PERFIL
1-

Nombre del proyecto:

Clnica de dilisis: Human Life

2-

Resumen del proyecto:

El siguiente proyecto, tiene como finalidad crear una clnica de dilisis en la ciudad
de Punta Arenas debido a la demanda existente en la regin de Magallanes
correspondiente al tratamiento de dilisis de las personas que sufren ECR
(Enfermedad Crnica Renal). El dao renal es ocasionado principalmente por la
hipertensin arterial y la Diabetes Mellitus 2, adems de los factores genticos, y
que provoca la prdida de la funcin renal, es mortal si los pacientes no cuentan con
tratamiento de dilisis o un trasplante renal.
Adems En la actualidad por diversos factores tanto de carcter hereditario,
alimentario o sistmico se ha incrementado a gran escala la cantidad de enfermos
renales. Por ello el nmero de pacientes crece da a da y a pesar de las polticas de
prevencin de estas enfermedades que est lanzando el Servicio de Salud no hay
disminucin en los enfermos, tal vez generaciones venideras puedan tener frutos de
stas polticas. Por lo expuesto anteriormente es posible detectar una necesidad
que no se encuentra cubierta de la mejor forma, debido a que la demanda est
llegando a un punto crtico con respecto a la oferta.
Esta necesidad se encuentra referida a los pacientes que deben dializarse, para
que entendamos un poco el proceso de dilisis; se trata de extraer las toxinas que
los riones no eliminan, ya sea que no funcionen por una infeccin o por algn otro
factor que no se haya determinado.

3-

Objetivos del proyecto:

Crear una clnica de dilisis en la regin de Punta Arenas con el fin de cubrir la
necesidad existente en los pacientes magallnicos que necesitan dializarse, y

ayudar a travs de nuestra empresa en los tratamientos que necesitan

diariamente.
Satisfacer la necesidad actual y futura por este tipo de enfermedad ya que
sabemos, que una vez que ingresa el paciente la nica forma de salir de este
tratamiento es a travs del trasplante
Contribuir a la creciente demanda que posee nuestra regin en este tipo de
enfermedad ya que la actual capacidad regional est llegando a su tope.
Ayudar de la mejor forma posible a los pacientes en tema de comodidad,
refirindonos a que se sienta de la mejor forma posible ya que como sabemos
este proceso produce un enorme desgaste fsico y mental.
Destinatarios del proyecto:
Todo paciente que necesite del tratamiento de dilisis independientemente del
sector que pertenezca sea (Isapre o fonasa) y que pueda solventar este tipo de
tratamiento.
ABC1 y C2: estratos socioeconmicos altos los cuales pueden cubrir el tratamiento
en forma particular o bien mediante su Isapre (dependiendo de su plan).
C3 y D: estos sectores no pueden cubrir el tratamiento de forma particular, pero si
los cubre y beneficia el plan AUGE por lo cual se puede llegar a un convenio para
atender la demanda insatisfecha con la que cuenta el hospital regional.

Justificacin del proyecto:

En la actualidad por diversos factores tanto de carcter hereditarios, alimentario o
sistmicos. Se ha incrementado a gran escala la cantidad de enfermos renales.

Por ello el nmero de pacientes crece da a da y a pesar de las polticas de

prevencin de estas enfermedades que est lanzando el Servicio de Salud no hay
disminucin en los enfermos, tal vez generaciones venideras puedan tener frutos de
stas polticas.
Por lo expuesto anteriormente es posible detectar una

necesidad que no se

encuentra cubierta de la mejor forma. Esta necesidad se encuentra referida a los

pacientes que deben dializarse, para que entendamos un poco el proceso de
dilisis; se trata de extraer las toxinas que los riones no eliminan ya sea que no
funcionen por una infeccin o por algn otro factor que no se haya determinado
Luego de una investigacin nos percatamos que si bien ya existe, una clnica de
dilisis (DIAL AUSTRAL) y el Hospital Regional de la cuidad Punta Arenas, que
cubren un segmento de la poblacin que requiere este servicio, en estos momentos
la capacidad del hospital se encuentra sobrepasada y la capacidad de la clnica se
encuentra casi en un 90%.
Este proceso no es muy fcil de asimilar ya que se produce un enorme desgaste
fsico y mental del paciente esta problemticas dependiendo de una

serie de

variables del paciente, como su educacin, historia personal, creencias, valores,

desarrollo espiritual.
Todas ellas determinarn el comportamiento y participacin en los tratamientos y
rehabilitacin posible del paciente tanto en la parte mdica como emocional la cual
tiene una relevancia considerable ya que se ha demostrado con estudios que un
paciente estable emocionalmente logra una mejor evolucin en el tratamiento.
Otro factor influyente es que es una patologa cubierta por el Auge por lo que los
enfermos tienen la posibilidad de atencin sin importar su condicin econmica,
dndole un plus a la oportunidad de negocio que logramos percibir.
En conclusin la idea de implementar una nueva clnica de dilisis resulta muy
atractiva ya que a la competencia a la que nos vemos enfrentados tiene una oferta
sustancialmente igual a la demanda.
4-

Estudio de mercado:
Para poder obtener un segmento definido en el cual podemos estar enfocados, cabe
destacar que las personas que se dializan estn obligadas a tener el tratamiento y

por ende, ests personas deben ser dializadas,

con las tres instituciones que

contamos en la regin para dicho tratamiento.

La Insuficiencia Renal Crnica es un problema de Salud Pblica, con una
incidencia y prevalencia que ha ido en aumento con el consecuente pronstico y
alto costo.
En Chile al 31 de agosto del 2007, la tasa de incidencia de Insuficiencia Renal
Crnica era de 754 personas por milln de poblacin, a esa fecha existan 12.523
personas en Hemodilisis y de ellas el 33.2% presentaba como etiologa de base
Nefropata Diabtica.
Segn las etiologas ms frecuentes en adultos con IRCT prevalecen la Diabetes
tipo 1 y 2 con una prevalencia de 30.4%, Hipertensin Arterial con

11.4%,

Glomrulo nefritis crnica un 10.2% y un 24.4 % presenta etiologa desconocida.

De acuerdo a lo anterior, la Regin de Magallanes y Antrtica Chilena presenta una
prevalencia por sobre lo esperado, puesto que con una poblacin de 150.826
habitantes, actualmente se encuentran en tratamiento con Hemodilisis 140
pacientes, lo cual se traduce en una prevalencia de 123 por 100.000 habitantes.
En vista de ello, y considerando que nuestra regin es centro de referencia de la
regin de Aysn, por contar con 2 profesionales cirujanos vasculares para efectuar
Fstula Arteriovenosa simple y compleja; la demanda por esta prestacin se ha visto
incrementada, a lo que se suma la necesidad de dializar pacientes cuando se
trasladen a realizar dichos procedimientos.
Como todo esto est enfocado al tratamiento de las personas que sufren
enfermedades crnicas renales, nos enfocaremos
necesiten

a todos los mercados que

tratarse esta enfermedad, y con ello estamos abarcando estratos

socioeconmicos de toda la regin como es el sector ABC1, C2, C3 y D.

Anlisis de la demanda pasada, actual y futura:

La demanda de este tipo de tratamiento seguir aumentado mientras las
generaciones futuras no cambien muchos

sus hbitos, comenzando por los

alimenticios, si bien es cierto que el Servicio de Salud ha destinado una importante

parte de sus recursos para crear medidas de prevencin dichas medidas no darn
fruto hasta por lo menos 10 aos ms, lo cual nos sigue dejando en ventaja.

Otro factor fundamental, es el tipo de necesidad que pretendemos cubrir, la cual

tiene un rango de primaria, ya que si bien es factible que el paciente no est de
acuerdo con iniciar un tratamiento de hemodilisis, existe la familia quienes por un
factor emocional involucrado no permitira dejar sin tratamiento a alguien que le
importe.
Segn estudios se sabe que de los pacientes que se encuentran en etapa 1 de
Insuficiencia renal crnica un 1.1% inicia Dilisis, y de los pacientes en etapa 2 el
1.2% y de los que se encuentran en etapa 3 el 20%.
EVOLUCIN DE LAS HEMODIALISIS A NIVEL REGIONAL:
Durante el ao 2005, el Hospital Regional contaba con 9 maquinas de Hemodilisis
y el Hospital Natales con 3 mquinas, las que son insuficientes para satisfacer las
necesidades de la demanda de la poblacin, considerando que es una Patologa
GES, iniciada este ao por Ley.
A partir del mes de julio del ao 2005 se inicio la derivacin de nuestros pacientes a
Hemodilisis al extrasistema (Clnica Croacia Medex Cia. Ltda.) de acuerdo al
siguiente desglose:

AO 2005
TABLA N 1
HEMODIALISIS
EXTRASISTEMA
PUNTA ARENAS
PTO. NATALES

JUL
13
47
14

AG
O
14
43
15

SEPT

OCT

NOV

DIC

18
42
14

18
45
14

19
44
13

23
45
16

Durante ese ao se derivaron un total de 10 pacientes entre los meses de julio a

diciembre 2005, con un promedio de 1,6 pacientes mensuales.

Cabe destacar que los establecimientos hospitalarios tanto de Punta Arenas

(Hospital Regional) como de Puerto Natales (Hospital Natales) funcionaban al
100% de su capacidad.

AO 2006
TABLA N 2
HEMODIALISIS

E
N
E

F
E
B

M
A
R

A
B
R

M
A
Y

J
U
N

J
U
L

A
G
O

S
E
P

O
C
T

N
O
V

D
I
C

Extrasistema

23

24

32

34

37

38

42

45

48

49

49

55

Punta Arenas

45

44

46

45

46

47

50

49

47

45

45

53

Puerto Natales

16

16

13

14

15

15

16

16

16

17

16

16

La tabla N 2 muestra que entre enero a diciembre del presente ao se han

derivado un total de 32 pacientes con un promedio mensual de 2,66.
Destacando igualmente que los establecimientos de salud estaban funcionando
con el 100% de su capacidad.
Los costos por dilisis mensual en este ao 2006 es de $ 492.930 por cada
paciente lo que signific cancelar al extrasistema durante el mes de diciembre
una cantidad que supera los $ 27.000.000 mensuales.
AO 2007
TABLA N 3
HEMODIALISIS

E
N
E

F
E
B

M
A
R

A
B
R

M
A
Y

J
U
N

J
U
L

A
G
O

S
E
P

O
C
T

N
O
V

D
I
C

Extrasistema

53

52

52

57

56

59

60

60

61

60

58

56

Punta Arenas

52

50

50

51

49

47

45

44

43

49

49

51

Pto. Natales

15

16

16

17

16

16

16

16

16

17

16

16

La tabla N 3 nos demuestra que si bien solo ha habido un leve aumento el ao

2007, ste no ha disminuido, se ha mantenido con su consiguiente recarga
asistencial en cada uno de los establecimientos pblicos operativos en un 100%,
agregndose una cuarta mquina al hospital de Natales.
En el caso del Hospital Lautaro Navarro Avaria de Punta Arenas este ao 2007
realiz prestaciones a 6 pacientes Isapres que por su patologa aguda ha llegado
a Hospitalizarse, con un total de 187 sesiones en el ao, requerimientos
necesarios ya que es el nico Centro Hospitalario de mayor Complejidad en la
Regin.
AO 2008
TABLA N 4
HEMODIALISIS

ENE FEB

MAR

EXTRASISTEMA
PUNTA ARENAS
PTO. NATALES

54
50
16

61
49
17

58
51
17

ABRI
L
61
51
16

MAY

JUN

JUL

65
51
16

65
50
16

65
54
18

La tabla N 4, nos muestra que desde el mes de Enero a Julio de este ao se han
derivado 11 pacientes nuevos al extrasistema, con un promedio mensual 1.57
pacientes.
Los costos cancelados a esta entidad, durante el mes de julio superan los
$32.000.000.
Cabe destacar que en el caso del Hospital Natales, durante el mes de Agosto se
habilit una Quinta Mquina de dilisis por lo tanto ha absorbido casi la totalidad
de los pacientes de su Comuna (falta solo un paciente, que esta en el
extrasistema), con un total de 21 pacientes dializndose al mes de Agosto.
Durante el presente ao de enero a Agosto en el Hospital Regional de Punta
Arenas, se han dializado 3 pacientes de Isapres, como casos de agudos con un
total de 24 sesiones. requerimientos necesarios ya que es el nico Centro
Hospitalario de mayor Complejidad en la Regin.

Estimacin de la demanda:
El fuerte crecimiento que ha tenido el tratamiento de dilisis en Punta Arenas se
debe a varios factores, como son la mayor cobertura por parte de los servicios
estatales y privados; la aparicin del Plan Auge, que permiti el acceso a una
poblacin que antes no la tena; una mayor perspectiva de vida de la poblacin; el
mayor nmero de diabticos y obesos, que son la mayor causa de Insuficiencia
Renal Crnica

a nivel mundial; el gran nmero de pacientes con

arterial, especialmente en personas mayores de 60 aos.

El desconocimiento de muchas personas que son

hipertensin

portadoras de alguna

enfermedad renal crnica, se debe a la naturaleza asintomtica de ella; para

nuestra tranquilidad el progreso que ha tenido la medicina permite

controlar y

manejar una serie de enfermedades que tiempo atrs mataban precozmente a un

nmero elevado de enfermos.
La salud de los menores en la ciudad de punta arenas es un elemento interesante
de evaluar, eso cabe mencionar con un estudio realizado por la revista chilena de
pediatra, en el cual revelo que el 46% de los estudiante de escuelas bsicas de
entre 6 a 7 aos de Punta Arenas sufre de sobrepeso, lo cual demuestra una gran
diferencia a nivel nacional con el 17,1% (JUNAEB) y un grave problema regional, lo
cual demuestra un alto ndice para estos pequeos.
En la ciudad de punta arenas, con una cantidad de habitantes de 119.496 personas
(Censos 2002), dentro del segmento enmarcado 3.783 nios pertenecen a la edad
de entre 6 y 7 aos de edad, para lo cual el 46% sufren de sobrepeso.
Cantidad de Nios de Punta Arenas
3.783.
Cantidad de nios con sobrepeso
1.740
La mala alimentacin semanal de los pequeos en la regin que de preferencia
consumen arroz, papas fritas, carne, solo el 11% de los nios consume verdura, el
30% de los encuestados no se alimenten de productos marinos, todo estos producto
saludables son de de alto costo para la venta de productos saludables en la regin,
y peor aun el 70% de los menores en la regin no practican ni un deporte con el
cual pueda identificarse.
Todos estos problemas enmarcan un problema grave para Tratarlo con la
comunidad y una oportunidad de negocio excelente para nuestra clnica de dilisis

ya que la obesidad deriva a la hipertensin y a una posterior diabetes que son

condicionantes para una enfermedad crnica renal.
De acuerdo a estadsticas regionales e histricas, la demanda de la prestacin ha
ido en claro aumento, de 84 pacientes en Hemodilisis el ao 2005 a 137 al 31 de
julio del presente ao, lo que equivale a un 63% de aumento.
Estimacin de pacientes al ao 2011:
Fechas
Pacientes
Septiembre del 2009
143 pacientes
Diciembre del 2009
155 pacientes
Diciembre del 2010
203 pacientes
Diciembre del 2011
251 Pacientes

Capacidad (100%)
168 Pacientes (85%)
168 Pacientes (92%)
168 Pacientes (121%)
168 Pacientes (149%)

Cabe mencionar debido a nuestra estimacin que realizamos de la futura demanda

que se generara en Punta Arenas, que si no se construyera nuestra clnica
quedaran varias o quizs muchas personas sin recibir la atencin y tratamiento
correspondiente
Descripcin del servicio:
La clnica que pretendemos crear otorgara slo el servicio de Hemodilisis ya que
es el menos complejo e invasivo para el paciente, consideremos de igual modo que
es el ms utilizado para los pacientes con algn tipo de dao renal por lo que la
demanda es mayor.
Aumentar la comodidad del paciente en nuestro proyecto es fundamental para
poder entregar un buen servicio ya que como sabemos deben pasar entre 4 a 5
horas sentados al lado de la maquina dializadora lo que provoca un desgaste fsico
y mental, Sabiendo y enfocndonos a personas que poseen un nivel adquisitivo
elevado que generalmente gustan de las comodidades.
Como logramos una mayor comodidad para nuestros pacientes:
- En base a encuestas al nivel de satisfaccin de las personas que se encuentran
dializndose en la regin de Magallanes y preguntando qu es? lo que le falta
al servicio para que usted sienta una mayor comodidad al dializarse.
- Viendo cuales son las instalaciones con las que cuenta la clnica Croacia
actualmente ya que como sabemos hay que aprovecharse de las ventajas de la
competencia y eliminar las falencias con las cuales cuenta su servicio.

10

Una buena dilisis es la que hace estar y sentirse bien al paciente que la necesita.
El proceso requiere de paciencia y bastante tiempo de dedicacin. Adems, el
enfermo debe sentir confianza de estar en buenas manos y con la mayor comodidad
posible.
Las mquinas que realizan la dilisis deben tener como caracterstica principal el
garantizar la seguridad del paciente. Por eso, en el Servicio de Hemodilisis las
mquinas sern de ltima generacin ya que poseen alarmas que detectan
cualquier anomala. De esta forma, las enfermeras especializadas acuden
inmediatamente a atender al paciente.
El tiempo que demora la hemodilisis es bastante considerable. Durante esas
cuatro o cinco horas, el paciente debe sentirse lo ms cmodo posible y en un
ambiente agradable y tranquilo. Con este propsito, el Servicio de Hemodilisis va a
poseer dos amplias salas, muy iluminadas con siete cmodos asientos cada una y
con vista a reas verdes. Los enfermos pueden ver televisin, or msica o, si
prefieren, dormir durante el tiempo que dura el tratamiento.
La idea es que el paciente tenga un momento de relajo y esparcimiento durante la
dilisis, para que el proceso pueda ser lo ms grato posible.
Anlisis de la oferta actual y futura:
En Punta Arenas contamos con la Clnica Dial Austral que posee dieciocho
maquinas, y el Hospital Regional que en su sala de dilisis trabaja solo con diez
maquinas las cuales se encuentran para los pacientes que se encuentran
hospitalizados en dicha instalacin, por lo que le resulta prcticamente imposible al
Hospital cubrir la demanda de todos los pacientes Auge y/o particulares.
En la ciudad de Puerto Natales su Hospital cuenta con 5 maquinas las cuales al
igual que en nuestra ciudad son empleadas para los pacientes de primera prioridad.
Diferente es la situacin que ocurre en la ciudad de Porvenir, ya que no cuentan con
mquinas de dilisis por lo que la mayora de ellos debe viajar a nuestra ciudad para
poder ser sometidos al tratamiento de Hemodilisis.
El Centro de Dilisis Dial Austral de nuestra regin es el nico centro del pas que
no realiz convenio directamente con Fonasa ya que no se present a la licitacin
11

nacional, por lo tanto oblig al Servicio de Salud Magallanes a elaborar un convenio

en forma directa por ser el nico en la regin estableciendo las condiciones:
No acepta pacientes con Hepatitis, ni portadores de VIH.
No acepta pacientes con catter.
y ante cualquier problema de descompensacin son devueltos al Hospital
Regional de Punta Arenas.

Hospital regional: Dr. Lautaro navarro en el 2010:

De acuerdo a estadsticas regionales e histricas, la demanda de la prestacin ha
ido en claro aumento, de 84 pacientes en Hemodilisis el ao 2005 a 137 al 31 de
julio del presente ao, lo que equivale a un 63% de aumento .La oferta pblica
posee un total de 15 sillones, 10 en punta Arenas y 5 en el Hospital de Natales. De
ese total 2 sillones fueron adquiridos en el ltimo periodo, 1 en H. Regional y otro
en Hospital Natales , dejando una brecha para la atencin de nuestros
beneficiarios FONASA, por lo que el Servicio de Salud ha debido convenir con el
extrasistema la compra de servicios para el 47% de los usuarios que requieren
Hemodilisis, es decir, 65 pacientes; cuyo costo asciende aproximadamente a
$32.000.000.mensuales, monto que se est destinando al sector privado y que va
en desmedro de la calidad de atencin de nuestros usuarios, debido a que este
centro es el nico en el pas que no ha querido firmar convenio con el Fonasa,
poniendo sus propias reglas a que pacientes quiere ingresar, discriminando por
ejemplo pacientes con VIH Sida, Hepatitis, entre otros.
Es por ello, que en vista del proceso de normalizacin del Hospital Regional Dr.
Lautaro Navarro Avaria, se realiz estudio de brecha y se requiere aumentar en
nmero de sillones de Hemodilisis de 10 a 31 para satisfacer la demanda de
pacientes que requieren esta prestacin, de forma de entregar una atencin

12

equitativa, sin discriminacin, por lo que mejorara sustancialmente la calidad de

vida de nuestros beneficiarios.
Actualmente con los 31 sillones disponibles, al da de hoy permitira realizar un
sistema de 2 turnos de lunes a sbado, pudiendo ir aumentando de acuerdo a
necesidad de 124 pacientes a 186, que sera su capacidad mxima con un tercer
turno para los das lunes, mircoles y viernes.

5 Estudio Tcnico:
En el estudio tcnico se analizan elementos que tienen que ver con la ingeniera
bsica del producto y/o proceso que se desea implementar, para ello se tiene que
hacer la descripcin detallada del mismo con la finalidad de mostrar todos los
requerimientos para hacerlo funcionable. De ah la importancia de analizar el
tamao ptimo de la Clnica el cual debe justificar la produccin y el nmero de
pacientes que se tendr para no arriesgar a la empresa en la creacin de una
estructura que no est soportada por la demanda. Finalmente con cada uno de los
elementos que conforman el estudio tcnico se elabora un anlisis de la inversin
para posteriormente conocer la viabilidad econmica del mismo.
Proceso Productivo de la clnica:
El proceso con el que debe contar la clnica no es de mayor complejidad pero si es
de una enorme sutileza, debido a que el servicio que se pretende prestar resulta
muy especfico y delicado ya que va ms all de mejorar la calidad de vida de un
paciente, el factor relevante es la vida de una persona.
Nuestra Clnica trabajar solo con el procedimiento de la hemodilisis el cual se
lleva a cabo introduciendo la sangre del paciente a travs de un filtro o
hemodializador, con el

fin de depurar o filtrar la sangre de txicos que se

acumulan como consecuencia del fallo renal. Para este procedimiento se utiliza
13

una mquina especial que se encarga, a travs de una bomba, de introducir la

sangre en el filtro antes mencionado. Se requiere la realizacin de una va acceso,
es decir, una va por la cual se extraer la sangre del paciente. Esta va de acceso
puede ser temporal o permanente. Temporal como lo es la colocacin de un
catter especializado, o permanente como es la creacin de una fstula
arteriovenosa, realizada por nuestro cirujano cardiovascular.

14

PACIENTE
CON DAO RENAL

TRATAMIENTO
DILISIS PERITONEAL

HEMODILISIS

C. CARDIOVASCULAR
Hacer fstula

ENFERMERO
Conectar al Paciente a la maquina

MEDICO RESIDENTE
Supervisar Proceso

PARAMDICO
Otorgar al paciente:
- Colacin
- Frazada
- Televisin

ENFERMERO
Desconectar al Paciente

AMBULANCIA
Traslado del Paciente a su domicilio

15

Localizacin:
Para nosotros la localizacin de la clnica debe ser claramente cerca del nuevo
hospital Regional fundamentalmente por cuatro razones:
- Existe frente al nuevo hospital un terreno que cuenta con un gran espacio donde
se podra construir la clnica de un piso con vista a un jardn.
- En el caso que fuera necesaria una ampliacin contaremos con el espacio para
poder efectuarla.
- En el caso de llegar a un convenio con el servicio de salud Magallnico
tendramos una ventaja competitiva frente a la clnica Dial Austral o Croacia ya
que nosotros estaremos frente al hospital regional lo que provocara un menor
tiempo de traslado del paciente desde el hospital a nuestra clnica.
- En el caso de ser preferencia para el hospital por un tema de tiempo de traslado y
costos ya sean en factor humano o de uso de recursos, aumentaran claramente
nuestros ingresos.
No existe normativa vigente que prohba la construccin de un establecimiento
como el nuestro en dicho sector.
Equipamiento e infraestructura:
Para tener una visin clara de nuestro proyecto, debemos hacer un detalle de la
distribucin del

espacio fsico de nuestra Clnica asociados a sus costos,

considerando la oficina de administracin, espacios de espera, sala de aseo, baos,

sala de las maquinas, cocina, camarn, box de los mdicos, sala de reuniones, etc.
Sala de Espera: Cuenta con 32 sillas cmodas, mesa de centro y un televisor LCD
para entretener a los familiares y/o amigos que esperan a los pacientes mientras
dura el proceso de la Hemodilisis y tambin se adiciona un dispensador de agua.
Oficina de Administrador: El objetivo de este espacio es para tener un sistema de
control para la ptima administracin de la Clnica tanto de costos, como de pagos y
pacientes que asisten durante el mes, a este departamento de adicionar otro que
se establece como una oficina donde trabajar un apoyo al administrador. Estas
oficinas constarn con sus escritorios, sillas correspondiente y los sillones de los

16

administradores, muebles para archivadores, tiles de escritorio, krdex para

guardara las fichas de los pacientes, todo esto en ambas oficinas.
Lavadero: es una sala de una dimensin ms bien pequea donde se lavan los
filtros de las maquinas ya utilizados para ocuparlos nuevamente. Esta sala se
compondr de un lavatorio de 1 mt. de ancho por 70 Cm. de alto y se debe ubicar a
una altura cmoda para realizar las labores de lavado.
Baos: Cuenta con tres baos uno discapacitados, otro para damas y uno para
varones. Estos recintos constaran con todo su equipamiento necesario.
Cocina: Este lugar ser de acceso restringido para funcionarios de la clnica y les
ayudara para poder realizar sus colaciones, tomar caf, etc. Este lugar contara con
microonda, hervidor elctrico, y el mximo equipamiento para sentirse cmodo
dentro de este espacio, tambin se adjuntara a este espacio un casino que contara
con lo necesario para los trabajadores, es decir mesas, sillas, televisor, y todo lo
necesario para sentirse cmodos los trabajadores de los distintos turnos. Tendr
una cocina de cuatro platos, horno elctrico, hervidor elctrico, microondas,
refrigerador, loza y utensilios necesarios para servir.
Camarn: Este lugar est diseado para que los paramdicos y enfermeros se
puedan

cambiar de ropa, guardar sus cosas personales, tambin para que se

puedan asear y est diseado para mujeres y otro para hombres. Algunas
pertinencias con que cuenta este recinto son, duchas individuales, lavamanos,
casilleros, bancas y otros accesorios necesarios para que el personal se sienta
cmodo y seguro para realizar sus funciones.
Box medico: Est ser la oficina del nefrlogo, la cual estar completamente
equipada para cualquier urgencia, alguno de los muebles, accesorios e insumos son
por ejemplo; escritorio, computador, camilla, equipo de toma de presin, insumos en

17

general para atencin de urgencia, carro de paro (contiene: drogas, laringoscopio,

tubo oro traqueal, guantes, amb, etc.)
Box Nutricionista: Este box estar diseado y abastecido con los materiales
necesario que necesite l o la profesional, porque es necesario que los pacientes
tengan un rgimen preestablecido para enfrentar de una manera ms ptima y no
se descompensen en su tratamiento semanal. Este lugar constara por ejemplo con
escritorio, balanza profesional, computador, sillas, mueble para medicamentos,
telfono, etc.
Box Siclogo: Este box estar diseado y abastecido con los materiales necesario
que necesite l o la profesional, porque es necesario que los pacientes tengan un
apoyo sicolgico para no dejar de asistir a las dilisis, como tambin para fortalecer
de manera general en lo que se sienta ms dbil el paciente, este profesional
tambin trabajara de manera directa con los familiares y personas ms directas al
paciente. Este espacio

constara por ejemplo con escritorio, computador, sillas,

mueble para medicamentos, telfono, mesa de centro, living de tres cuerpos, etc.
Sala de Agua: Este espacio ser de aproximadamente de 3 mt. de ancho por 3 mt.
de largo en el cual se concentrara un tanque de agua de 1.500 lt. Est agua es
utilizada para el proceso de hemodilisis especficamente para la purificacin de la
sangre.
Generador: ubicaremos el generador de electricidad en una sala continua a la sala
de agua este aparato resulta imprescindible ente cualquier corte de electricidad,
independiente sea el problema que lo genere. Resultara muy peligroso un corte de
luz en la mitad de la hemodilisis, al ser estos procesos de por lo menos cuatro
horas no pueden quedar detenidos a la mitad sin que impliquen un riesgo real para
el paciente.

18

Sala de Dilisis: Est sala ser donde se encontraran los pacientes, cuenta de 14
puestos de dilisis cada uno compuesto por todas sus comodidades, las maquinas
tendrn una ubicacin perimetral con cada uno de los puestos, ya que tendrn los
pacientes la opcin de hacer su tratamiento con una vista privilegiada hacia el
exterior y jardines del recinto, las condiciones en que se trataran a los pacientes
sern de una forma casi personalizadas, ya existirn dos paramdicos y una
enfermera por cada seis pacientes, adems constara de una ubicacin central para
los tcnicos y profesionales de esta rea de la salud. Est sala tendr dos
televisores LCD y una gama de accesorios que harn mas reconfortable el
tratamiento de los pacientes.
Este recinto de la salud constara adems con un espacio central donde existirn
jardines naturales, adicionalmente a esto existirn dos sillas de ruedas para
personas con discapacidad, adems de una ambulancia con la responsabilidad de
trasladar a los pacientes ms crticos ya sea a sus domicilios o a un centro
hospitalario en caso de alguna urgencia mayor.
Sala de Reuniones: Est clnica tambin contara con una sala de gran espacio,
con el fin de agrupar y hacer reuniones no solo de equipo, sino tambin para con
empresas ya sea para contratos, convenios, etc. Y alguna de cosas con que
constara esta sala ser, computador, proyectora, mesa grande, sillas, dispensador
de agua, etc.
A continuacin se dar a conocer a travs de una tabla los costos aproximados que
se generaran para cada espacio de la clnica.

19

BALANCE DE
EQUIPOS
SALA DE ESPERA
SILLAS
TELEVISOR LCD
MESA DE CENTRO
PAPELERO
DISPENSADOR DE AGUA
SUBTOTAL
OFICINA ADMINISTRADOR Y OFICINA DE AYUDANTE ADM.
ESCRITORIO
SILLN ADMINISTRADOR
SILLAS PUBLICO
MUEBLE DE ARCHIVADORES
COMPUTADOR
IMPRESORA MULTIFUNCIONAL
TELFONO
TILES DE ESCRITORIO
PAPELERO
SUBTOTAL
LAVADERO
LAVATORIO GRANDE
DISPENSADOR DE PAPEL
SUBTOTAL
BAOS
INODORO
LAVA MANOS
DISPENSADOR PAPEL
ESPEJO
BARRA METLICA
SUBTOTAL
COCINA Y CASINO
COCINA
LAVA PLATOS
REFRIGERADOR
MICROONDA
JUEGO LOZA
JUEGO CUBIERTOS
HORNO ELCTRICO
HERVIDOR ELCTRICO
SILLAS
TELEVISOR LCD
MESA
SUBTOTAL
CAMARNES
CASILLEROS

20

CANTIDA COSTO
COSTO
D
UNI.
TOTAL
32
$ 15.000
$ 480.000
1 $ 270.000
$ 270.000
1
$ 55.000
$ 55.000
1
$ 12.000
$ 12.000
1
$ 23.000
$ 23.000
$ 840.000
CANTIDA COSTO
COSTO
D
UNI.
TOTAL
2
$ 60.000
$ 120.000
2
$ 45.000
$ 90.000
4
$ 15.000
$ 60.000
4
$ 45.000
$ 180.000
2 $ 349.000
$ 698.000
2
$ 55.000
$ 110.000
2
$ 15.000
$ 30.000
2
$ 25.000
$ 50.000
2
$ 12.000
$ 24.000
$ 1.362.000
CANTIDA COSTO
COSTO
D
UNI.
TOTAL
1
$ 90.000
$ 90.000
1
$ 5.000
$ 5.000
$ 95.000
CANTIDA COSTO
COSTO
D
UNI.
TOTAL
3
$ 52.000
$ 156.000
3
$ 30.000
$ 90.000
3
$ 5.000
$ 15.000
3
$ 20.000
$ 60.000
3
$ 7.000
$ 21.000
$ 342.000
CANTIDA COSTO
COSTO
D
UNI.
TOTAL
1 $ 120.000
$ 120.000
1
$ 70.000
$ 70.000
1 $ 152.000
$ 152.000
1
$ 35.000
$ 35.000
1
$ 17.000
$ 17.000
1
$ 6.000
$ 6.000
1
$ 30.000
$ 30.000
1
$ 17.000
$ 17.000
10
$ 15.000
$ 150.000
1 $ 270.000
$ 270.000
4
$ 55.000
$ 220.000
$ 1.087.000
CANTIDA COSTO
COSTO
D
UNI.
TOTAL
2
$ 42.000
$ 84.000

SILLAS
DUCHAS
LAVAMANOS
SUBTOTAL

14
4
4
CANTIDA
D

BOX NEFROLOGO
ESCRITORIO
SILLN ESCRITORIO
BIOMBO TRES CUERPOS
CAMILLA PORTATIL
CARRO DE PARO
LMPARA DE EXAMEN
COMPUTADOR
TELFONO
MUEBLE DE MEDIDAMENTOS
SILLA PUBLICO
PAPELERO
SUBTOTAL

1
1
1
1
1
1
1
1
1
2
1
CANTIDA
D

SALA DE AGUA

$ 8.500
$ 45.000
$ 30.000
COSTO
UNI.
$ 60.000
$ 45.000
$ 65.000
$ 90.000
$ 240.000
$ 22.500
$ 349.000
$ 15.000
$ 45.000
$ 15.000
$ 12.000
COSTO
UNI.

ESTANQUE DE AGUA

GENERADOR
SUBTOTAL

$
2.000.000
$
4.000.000

1
1
1
1
1
1
2
1
1
1

COSTO
UNI.
$ 60.000
$ 45.000
$ 27.500
$ 349.000
$ 15.000
$ 45.000
$ 15.000
$ 12.000
$ 45.000
$ 65.000

1
1
1
1
1
1
1
4
1

COSTO
UNI.
$ 60.000
$ 45.000
$ 140.000
$ 55.000
$ 349.000
$ 15.000
$ 45.000
$ 15.000
$ 12.000

CANTIDA
D

BOX NUTRICIONISTA
ESCRITORIO
SILLN ESCRITORIO
BALANZA PROFESIONAL
COMPUTADOR
TELFONO
MUEBLE DE MEDIDAMENTOS
SILLA PUBLICO
PAPELERO
BIOMBO TRES CUERPOS
CAMILLA PORTATIL
SUBTOTAL

CANTIDA
D

BOX SICOLOGO
ESCRITORIO
SILLN ESCRITORIO
LIVING TRES CUERPOS
MESA DE CENTRO
COMPUTADOR
TELFONO
MUEBLE DE MEDIDAMENTOS
SILLA PUBLICO
PAPELERO
SUBTOTAL

CANTIDA
D

SALA DE REUNIONES

21

COSTO
UNI.

$ 119.000
$ 180.000
$ 120.000
$ 503.000
COSTO
TOTAL
$ 60.000
$ 45.000
$ 65.000
$ 90.000
$ 240.000
$ 22.500
$ 349.000
$ 15.000
$ 45.000
$ 30.000
$ 12.000
$ 973.500
COSTO
TOTAL
$ 2.000.000
$ 4.000.000
$ 6.000.000
COSTO
TOTAL
$ 60.000
$ 45.000
$ 27.500
$ 349.000
$ 15.000
$ 45.000
$ 30.000
$ 12.000
$ 45.000
$ 65.000
$ 693.500
COSTO
TOTAL
$ 60.000
$ 45.000
$ 140.000
$ 55.000
$ 349.000
$ 15.000
$ 45.000
$ 60.000
$ 12.000
$ 781.000
COSTO
TOTAL

SILLAS
TELEVISOR
DVD
MESA GRANDE
COMPUTADOR
PROYECTOR
TELFONO
DISPENSADO DE AGUA
SUBTOTAL
SALA DE DIALISIS

12
1
1
1
1
1
1
1

$ 15.000
$ 270.000
$ 35.000
$ 195.000
$ 349.000
$ 499.000
$ 15.000
$ 23.000

$ 180.000
$ 270.000
$ 35.000
$ 195.000
$ 349.000
$ 499.000
$ 15.000
$ 23.000
$ 1.566.000

MAQUINAS DE DILISIS
MESN DE PROFESIONALES
SILLAS
HOME THEATER
TELEVISOR
SILLONES PARA PACIENTES
SILLA DE RUEDA

14
1
4
14
14
14
6

$
7.500.000
$ 320.000
$ 15.000
$ 75.000
$ 300.000
$ 250.000
$ 115.000

$
105.000.000
$ 320.000
$ 60.000
$ 1.050.000
$ 4.200.000
$ 3.500.000
$ 690.000
$
114.820.000
$
129.063.000

SUBTOTAL
TOTAL APROXIMADO

Detalle de inversin y costo:

CONSTRUCCIN CLINICA
JARDINES Y REAS
VERDES
ESTACIONAMIENTOS
COSTO TERRENO
CIERRE PERIMETRAL
CAMIONETA
AMBULACIA
GENERADOR
GASTOS PUESTA EN
MARCHA
CAPITAL TRABAJO
INICIAL
APLICACIN C. DIALISIS
INSUMOS BASICOS

280.000.000
4.000.000
2.500.000
27.235.208
1.300.000
12.000.000
40.000.000
7.000.000
2.700.000
20.000.000
129.063.000
5.000.000
530.798.208

Costo terreno cotizado en Otaibo 1,3 UF Metro Cuadrado propiedades.

22

Construccin clnica cotizada en Salfa S.A. 352.965 por Metro Cuadrado

Construido.
6 Aspectos legales y de Organizacin:
Estudio Legal:
Para el marco de la sociedad y en vista de la inversin requerida por parte del
proyecto,

se

realizara

una

sociedad

de

responsabilidad

Limitada,

que

prcticamente estamos expuesto hasta la inversin que cada socio realizo en la

sociedad en el marco legal.
Luego de haber decidido que sociedad vamos a realizar, se comenzara prestando
los servicios de un abogado para poder emitir la sociedad, dentro de lo cual nos
puede cobrar por la inversin inicial que ser de un porcentaje de la inversin de la
sociedad, que puede variar entre 1% - 1,5% o si el monto no es satisfactorio,
puede oscilar entre 350.000 a 500.000 dependiendo de la complejidad de la
escritura, en la emisin, se debe dejar estipulado quien ser el administrador,
representante legal, los socios, el capital a invertir en la sociedad, dejando claro
las partes del contrato y con ello las responsabilidades y utilidades. Terminada la
escritura de la sociedad se llevara para que la legalicen y se pueden pedir mas
extractos legalizados, este costo puede variar, pero es 0,5% de la sociedad,
dependiendo de la cantidad de copias. Luego se lleva dos extractos a registro del
comercio donde se registra la sociedad con un costo asociado entre 0,3% de la
inversin de la sociedad con tope de 259.300 para actos o contratos superiores
128.000.000 pesos. Dentro de esto, se debe registrar la sociedad en el diario
Oficial, y comprar el diario cuando se publique el extracto para presentarlo en el
servicio de impuestos internos.
Luego de haber realizado todo este trmite, se debe dar inicio a la inscripcin de la
sociedad en el Servicio de Impuestos Internos, donde se emite el formulario 4415
y con ello solicitamos en RUT de la Sociedad, dentro de todo, se deben presentar
el Cdula de identidad del representante legal, Escritura de la sociedad,
Publicacin del extracto en el Diario Oficial, Inscripcin en el registro de Comercio
del Conservador de Bienes Races

23

Acreditar el domicilio (fotocopia de Certificado de Avalo a nombre del propietario,

o copia de certificado o inscripcin en el Conservador de Bienes Races)
Para poder solicitar la patente de la sociedad y el permiso de edificacin para el
caso de la construccin de la clnica, nos debemos presentar en la Municipalidad
de Punta Arenas, donde nos solicitan el Documento que acredite el ttulo del
inmueble (Para el caso de la construccin de la clnica, se debe emitir un
certificado de solicitud de edificacin, donde debe ser presentado por un
arquitecto, como propuesta de proyecto y luego de ello debe ser validado por el
arquitecto de la municipalidad, que para este caso puede tener un costo de 1% de
la sociedad), y luego de ello, Certificado de Dominio Vigente, Iniciacin de
Actividades ante el SII, la Escritura de Constitucin de Sociedad, Protocolizacin
del extracto (que lo entrega el registro de comercio) y la Publicacin en Diario
oficial, En casos especiales, Resolucin emitida por el SESMA (industrias y
fbricas), Informe Sanitario ambiental, Recepcin de Obras que otorga la
Direccin de Obras. Tambin se requiere la Autorizacin Sanitaria

para la

obtencin o regularizacin de la patente. En nuestro caso se requiere la

inspeccin sanitaria de las instalaciones sanitarias para las reas de conductos
de aguas, cocina, la cual la realiza el Servicio Nacional de Salud, para pedir el
permiso de edificacin, la empresa debe solicitar formalmente la calificacin
tcnica de su actividad a dicho organismo, documento que debe ser presentado
junto al proyecto al momento de solicitar esta autorizacin.
Gastos de puesta en marcha:
Trmites legales:

$2.000.000

Servicio Nacional de Salud:

$150.000

Patente comercial:

$100.000

Facturas boletas y otros d.

$150.000

Registro de Comercio:

$300.000

Total

$2.700.000

24

Estudio Organizacional:
Para la propuesta del proyecto de la Clnica de Dilisis Human Life, el proyecto
contara con el personal experimentado en el tratamiento de Hemodilisis en la
regin, en base a ello, se contaran con el siguiente Staff de personal:
Administrador

Profesional

del

rea

de

contabilidad,

Ingeniero en Administracin o Comercial, Encargado de toda la parte de

administracin financiera, como llevar la contabilidad al da del centro clnico
Human Life, con un sistema computacin de gestin administrativa, dentro de
esto, debe velar por el pago de proveedores, tramites bancarios, pago de
remuneraciones, pagos legales mensuales y anuales (IVA, Renta, Pagos
Previsionales), cobro de cartera de clientes, llevar el control de personal, creacin
de contratos de trabajo, finiquitos, liquidaciones de sueldos, trmites legales ante
distintas Identidades gubernamentales. Tendr a cargo a un asistente de
administracin para toda la realizacin de sus trmites.

Asistente de Administracin

Profesional del rea de Administracin,

como tcnico en administracin, Llevara a cabo todo lo que solicita el

Administrador en base al trabajo administrativo, adems de trabajar a contrato con
45 Horas Semanales, vera todo el trabajo administrativo, ingreso de facturas
compra y ventas, control de asistencia, llevar al da libros de contabilidad y libros
auxiliares, llevar traspasos contables, emisin de anexos de contrato, y todo lo
relacionado con el trabajo administrativo de la Clnica Human Life.
Recepcionista

Encargada de la atencin de todas las

personas que llegan a la Clnica, la buena atencin, debe tener todos los turnos,
horas de las personas que realizan la dializacion, en que cubculo y con qu
paramdico, adems de la atencin al telfono por las llamadas, recepcin de

25

documentacin, y derivar a quien corresponda, estar a cargo del Administrador y

sus funciones sern encomendadas por el.
Mdico Residente (Nefrlogo)

Este profesional de la salud deber

tener la especialidad de urlogo o internista y ser quien estar a cargo del

correcto funcionamiento del proceso medico, Supervisar el proceso de conexin
del paciente a la maquina realizado por el
Enfermero, Controlar las fichas clnicas de los pacientes, Coordinar los turnos de
los enfermeros ya que debe haber uno por cada turno y supervisar los turnos de
los paramdicos.
Llevar el control de insumos mdicos utilizados en el mes y control de stock de
bodega, Realizar el men de la colaciones de los pacientes, Entregar la
informacin necesaria tanto a los pacientes como a los familiares de ellos sobre el
proceso que viven los enfermos renales.
Enfermero Jefe de Sala
conocimiento del proceso de

Profesional

de

la

salud

con

hemodilisis y con el curso pertinente para la

conexin y desconexin de pacientes a las maquinas.

Realizar el proceso de conexin del paciente a la maquina, Realizar diagnostico
de signos vitales antes y luego de conectar al paciente, Coordinar los turnos de
los paramdicos a modo de que siempre hallan tres paramdicos por turno.
Solicitar los insumos con el margen de tiempo necesario para evitar cualquier
emergencia o desabastecimiento, Realizar la desconexin de los

paciente

verificando que se encuentre bien y estable para retirase a su domicilio. De

acuerdo al turno sern quienes

tengan las llaves de la clnica y la

Responsabilidad de abrir y cerrar, Realizar la funcin de Jefe de sala,

manteniendo siempre las buenas relaciones y el trato pertinente tanto a pacientes
como a los trabajadores.
Paramdico de Lavadero

Profesional

de

la

salud

con

conocimiento del proceso de hemodilisis y la especialidad de realizar la limpieza

26

de los filtros de las maquinas los cuales son reutilizados y es muy importante
queden ptimos para su reutilizacin
Realizar el proceso de limpieza de filtros. Verificar el correcto proceso de limpieza
ya que dichos filtros son reutilizados en otro paciente. Controlar el stock de filtros
para que no ocurra un desabastecimiento. Solicitar los filtros con el margen de
tiempo necesario considerando su elevado costo. Preocuparse del secado de los
filtros para la reocupacin.
Paramdico

Profesional de la salud con conocimiento del

proceso de hemodilisis y la especialidad de realizar la limpieza de los filtros de

las maquinas los cuales son reutilizados y es muy importante queden ptimos para
su reutilizacin, entre sus funciones comprende en realizar el proceso de limpieza
de filtros, Verificar el correcto proceso de limpieza ya que dichos filtros son
Reutilizados en otro paciente, Controlar el stock de filtros para que no ocurra un
desabastecimiento, Solicitar los filtros con el margen de tiempo necesario
considerando su elevado costo, Preocuparse del secado de los filtros para la
reocupacin.
Personal de Aseo

Ser la persona encargada de mantener el orden

y limpieza de la clnica, deber mantener la limpieza durante el da

independientemente que se encuentren pacientes en ella, esto se puede realizar
debido a que los pacientes permanecen mucho tiempo en la misma posicin y
lugar. Mantener limpios los baos de la Clnica Preocuparse del orden de las
instalaciones. Solicitar insumos de limpieza y revisar constantemente los
dispensadores de papel y el dispensador de agua para que siempre se encuentren
disponibles y abastecidos para el personal.
Chofer

Personal

autorizado

para

poder

manejar

vehculos de emergencia para poder movilizar a pacientes de emergencia y ser

derivados al hospital ms recientes cercana.

27

Psicloga

Profesional de la salud, personal del rea de

tratamiento de psicolgico del personal que se trata por la Hemodilisis, en el cual

trataran de ayudar psicolgicamente a todo los pacientes que se sienten mal y con
ello dar un servicio completo. Dentro de sus funciones estarn la evaluacin
psicolgica de los pacientes, cmo evolucionan y trata de que sus animo este
maximente.
Nutricionista

Profesional de la salud, que estar encargado de

realizar todo lo relacionado con la alimentacin y el diagnostico desde cunto

pesa,

cuando

mide,

cuando

debe

pesar

cuanto

ha

evolucionado

nutricionalmente. Sus funciones sern de analizar a todos los pacientes

nutricionalmente y entregarle una minuta en la cual se debe alimentar para que
con ello no tengan complicaciones con la hemodilisis.

BALANCE DE PERSONAL
N DE
CARGO

CARGO

IMPONIBLE

OTROS COSTOS RR.HH. ANUAL

TOTAL
IMPONIBLE
MENSUAL

TOTAL
IMPONIBLE
ANUAL

CCAF

MUTUAL

C.
CESANTIA

CONTADOR - ADMINISTRADOR

$ 937.500

$ 937.500

$ 11.250.000

$ 67.500

$ 106.875

$ 270.000

ASISTENTE ADMINISTRACION

$ 375.000

$ 375.000

$ 4.500.000

$ 42.750

$ 108.000

MEDICO NEFROLOGO

$ 1.875.000

$ 1.875.000

$ 22.500.000

$ 213.750

$ 540.000

ENFERMERO

$ 437.500

$ 1.750.000

$ 21.000.000

$ 199.500

$ 504.000

PARAMDICO

$ 375.000

$ 1.500.000

$ 18.000.000

$ 27.000
$
135.000
$
126.000
$
108.000

$ 171.000

$ 432.000

AUXILIAR ASEO

$ 206.250

$ 412.500

$ 4.950.000

$ 29.700

$ 47.025

$ 118.800

CHOFER AMBULANCIA

$ 250.000

$ 250.000

$ 3.000.000

$ 18.000

$ 28.500

$ 72.000

RECEPCIONISTA

$ 225.000

$ 225.000

$ 2.700.000

$ 16.200

$ 25.650

$ 64.800

PSICOLOGA

$ 875.000

$ 875.000

$ 10.500.000

$ 63.000

$ 99.750

$ 252.000

NUTRICIONISTA

$ 562.500

$ 562.500

$ 6.750.000

$ 40.500

$ 64.125

$ 162.000

JARDINERO

$ 187.500

$ 187.500

$ 2.250.000

$ 13.500

$ 21.375

$ 54.000
TOTAL

TOTAL MENSUAL
TOTAL ANUAL

18

$ 6.306.250

$ 8.950.000
$
107.400.000

Costo Total Anual :

111.642.300
7- Estudio econmico y financiero:
28

$ 107.400.000

$
644.400 $ 1.020.300 $ 2.577.600

$ 4.242.300

El valor de cada hemodilisis es de $652.000 pesos para particulares e Isapres,

$650.000 por convenios e instituciones y para fonasa tiene un costo menor puesto
que se encuentra cubierto por el plan Auge el que corresponde a un valor de
$589.000.
De acuerdo a nuestra capacidad que haciende a 84 personas, esperamos dado el
mercado que hemos proyectado para Diciembre del 2010 que a lo menos 35
personas estaran sin lugar donde dializarse lo que de alguno otra forma nosotros
HUMAN LIFE seremos la opcin para el tratamiento de hemodilisis por lo que
esperamos que se ocupe el 35% de nuestra capacidad haciendo un clculo
pesimista.
En los costos variables incluiremos gastos como: consumos bsicos, tiles de
oficina, mantencin, tiles de aseo, dispensadores de aguas, utensilios mdicos,
seguros, etc.
Los costos fijos ascienden solamente a las remuneraciones de los trabajadores.
La publicidad se centrar en especificar de la forma ms clara el acceso desde
todos los puntos de la ciudad de modo que la gente conozca nuestro servicio,
ubicacin y confort.
Como primera opcin sera darse a conocer en los medios de comunicacin ms
populares de la regin como son:
Radio Polar
ITV Patagonia
El Pingino
La Prensa Austral
Todo ellos de difusin masiva y de llegada a toda la Regin.

29

Tabla financiera correspondiente al estudio financiero de la evaluacin de

proyecto de la clnica de Hemodilisis Human Life
Ao N 1

Ao N 2

Ao N 3

Ao N 4

Ao N 5

Ao N 6

Ao N 7

Ao N 8

Ao N 9

Ao N 10

2010

2011

2012

2013

2014

257.774.400

287.275.248

317.853.020

349.538.993

2017
451.571.31
0

2019

229.320.000

2016
416.364.77
0

2018

VENTAS

2015
382.365.26
4

488.019.565

COSTO VENTA

-38.160.000

-39.304.800

-40.483.944

-41.698.462

-42.949.416

-118.441.316

-121.994.556

-125.654.392

-141.425.125

-145.667.879

M. CONTRIBUCION

79.517.700

103.478.031

128.349.988

154.160.002

180.935.185

-46.931.987
137.305.94
7
267.333.37
6

525.745.123
-49.790.145

-114.991.569

-45.565.036
133.306.74
5
237.492.98
9

-48.339.946

-111.642.300

-44.237.899
129.424.02
4
208.703.34
1

298.254.494

330.287.099

DEPRECIACION

-20.400.000

-20.400.000

-20.400.000

-20.400.000

-20.400.000

-15.700.000
193.003.34
1

-15.700.000
221.792.98
9

-15.700.000
251.633.37
6

-15.700.000

-15.700.000

282.554.494

314.587.099

-37.825.382
183.967.60
7

-30.026.008
221.607.36
8

-21.212.716

-11.253.695

261.341.778

303.333.404

-31.274.493

REMUNERACIONES

BAII
INTERESES
BAI

59.117.700

83.078.031

107.949.988

133.760.002

160.535.185

-69.003.767

-65.257.583

-61.024.396

-56.240.894

-50.835.536

-9.886.067

17.820.448

46.925.592

77.519.108

109.699.649

-44.727.483
148.275.85
8

-3.029.476

-7.977.351

-13.178.248

-18.648.940

-25.206.896

-37.673.253

-44.428.102

-51.566.679

216.913.675

251.766.725

15.700.000

15.700.000

IMPUESTO
DEVOLUCION
IMPUESTO

66.628.630

BDI

-9.886.067

81.419.602

38.948.241

64.340.860

91.050.708

123.068.96
2 152.693.114 183.934.115

DEPRECIACION

20.400.000

20.400.000

20.400.000

20.400.000

20.400.000

15.700.000

10.513.933

101.819.602

59.348.241

84.740.860

111.450.708

10.513.933

112.333.535

171.681.777

256.422.637

367.873.345

INVERSION INICIAL
FLUJO
ACUMULADO

VAN
TIR

530.798.208

194.224.275
15,672132
%

30

15.700.000

15.700.000

138.768.96
2 168.393.114 199.634.115
506.642.30 675.035.42 874.669.53
7
1
7

267.466.725
232.613.675
1.107.283.21
2 1.374.749.937

Estimacin de Ventas
Perio Valor
do
Dialisis
Q
Mensual
Ao 1
650.000 29 19.110.000
Ao 2
663.000 32 21.481.200
Ao 3
676.260 35 23.939.604
Ao 4
689.785 38 26.487.752
Ao 5
703.581 41 29.128.249
Ao 6
717.653 44 31.863.772
Ao 7
732.006 47 34.697.064
Ao 8
746.646 50 37.630.942
Ao 9
761.579 53 40.668.297
Ao
10
776.810 56 43.812.094

Anual
229.320.000
257.774.400
287.275.248
317.853.020
349.538.993
382.365.264
416.364.770
451.571.310
488.019.565
525.745.123

El precio de las ventas crecer anualmente un 2% y la capacidad de pacientes

crecer a tres personas anualmente (Estimaciones pesimistas, ya que anualmente
la cantidad de pacientes crece en 48 personas en la Region).
Detalle de Costos.
Detalle
Publicidad
Mantencin
Gastos e
Insumos
Agua
Luz
Gas
Seguros

Mensual
300.000
200.000

Anual
3.600.000
2.400.000

280.000
400.000
800.000
400.000
800.000

3.360.000
4.800.000
9.600.000
4.800.000
9.600.000
38.160.00
0

Se Estiman que los costos anuales crecern en un 3%.

31

Devolucin de Impuesto.

Detalle
Maquinas
Dilisis
Ambulancia

LEY AUSTRAL
M.
Cantid
Monto
Unitario
ad
Total
7.500.00
105.000.0
0
14
00
40.000.0
40.000.00
00
1
0

34%
35.700.0
00
13.600.0
00
49.300.
000

Bonificacin 889
Bonificacin
889

Detalle
Maquinas
Dilisis
Ambulancia
Camioneta
Instalaciones
Generador

171.259

29.114

18

Credito Activo Fijo

M.
Cantid Monto
Unitario ad
Total
7.500.00
105.000.0
0
14
00
40.000.0
40.000.00
00
1
0
12.000.0
12.000.00
00
1
0
20.000.0
20.000.00
00
1
0
7.000.00
0
1 7.000.000

Total Devolucin
Ao 1

32

6.288.6
30

6%
6.300.00
0
2.400.00
0
720.000
1.200.00
0
420.000
11.040.
000

66.628.
630

Las devoluciones de impuesto que se presentan estn en base al primer ao, por
la posibilidad de que legalmente tanto la bonificacin 889 no se renueve, en caso
pesimista.

Depreciacin.

Detalle
Maquinas
Dilisis
Ambulanci
a

Ao
s

10

14

10

Camioneta
Instalacion
es

10

Generador

Valor
Libro
7.500.00
0
40.000.0
00
12.000.0
00
20.000.0
00
7.000.00
0

Valores
Totales
105.000.
000
40.000.0
00
12.000.0
00
20.000.0
00
7.000.00
0

Total Depreciacin

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ao 4

Ao 5

Ao 6

Ao 7

Ao 8

Ao 9

Ao 10

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2016

2017

2018

2019

10.500.0
00
4.000.00
0
1.200.00
0
4.000.00
0

10.500.0
00
4.000.00
0
1.200.00
0
4.000.00
0

10.500.0
00
4.000.00
0
1.200.00
0
4.000.00
0

10.500.0
00
4.000.00
0
1.200.00
0
4.000.00
0

10.500.0
00
4.000.00
0
1.200.00
0
4.000.00
0

10.500.0
00
4.000.00
0
1.200.00
0

10.500.0
00
4.000.00
0
1.200.00
0

10.500.0
00
4.000.00
0
1.200.00
0

10.500.0
00
4.000.00
0
1.200.00
0

10.500.0
00
4.000.00
0
1.200.00
0

700.000

700.000

700.000

700.000

700.000

20.400.
000

20.400.
000

20.400.
000

20.400.
000

20.400.
000

15.700.
000

15.700.
000

15.700.
000

15.700.
000

15.700.
000

Amortizacin de Inters
Tabla de Amortizacin Inversin Inicial

cuota

Capital inicial

Cuota

amort

33

Int

Saldo
insoluto

Totales

530.798.208

97.820.565

28.816.798

69.003.767

501.981.410

501.981.410

97.820.565

32.562.982

65.257.583

469.418.428

469.418.428

97.820.565

36.796.169

61.024.396

432.622.259

432.622.259

97.820.565

41.579.671

56.240.894

391.042.588

391.042.588

97.820.565

46.985.029

50.835.536

344.057.559

344.057.559

97.820.565

53.093.082

44.727.483

290.964.477

290.964.477

97.820.565

59.995.183

37.825.382

230.969.294

230.969.294

97.820.565

67.794.557

30.026.008

163.174.737

163.174.737

97.820.565

76.607.849

21.212.716

86.566.888

10

86.566.888

97.820.565

86.566.870

11.253.695

530.798.190

447.407.460

978.205.650

34