Monografia - CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO PDF

FACULDADE DE DIREITO DA ALTA PAULISTA
DIEGO VICENTIM JANURIO
CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO
TUP SP
2015
Trabalho de Concluso de Curso

Faculdade de Direito da Alta Paulista como
requisito parcial para obteno do grau de
bacharel em Direito.
Orientador:
Llombert
TUP SP
2015
Professor
Marcelo
Petuba
Tup SP, _____ de _____________ de 2015.
Banca Examinadora constituda pelos Professores:
______________________________
Marcelo Petuba Llombert Orientador FADAP.
______________________________
Slvia Regina Stefanini Fernandes Professora FADAP
______________________________
Snia Regina de Grande Petrillo Obregon Professora FADAP
Mdia Final: __________
Dedico este trabalho a minha famlia, em

especial aos meus pais, que so de
fundamental importncia na minha vida e
aos quais serei eternamente grato por
tudo o que fizeram e ainda fazem para
que me tornasse uma pessoa cada vez
melhor.
Agradeo primeiramente a Deus pelo dom

da vida, pela minha sade e de meus
familiares e pela oportunidade que me
proporcionou de concluir mais esta etapa
da minha jornada; agradeo tambm a
todos
os
pouparam
professores,
esforos
para
que
nunca
compartilhar
seus conhecimentos e, por fim, a todos os

meus amigos, pessoas especiais que
sempre me ajudaram de alguma forma
para este trabalho fosse concludo.
RESUMO
A presente monografia tem por objetivo o estudo dos vrios aspectos do crime de
lavagem de dinheiro. Neste trabalho, sero estudados diversos temas acerca do
delito de lavagem de capitais, como sua origem e evoluo histrica; sua influncia
em toda a sociedade internacional, principalmente nos sistemas econmicofinanceiros dos pases; seus aspectos penais; as trs fases do processo de lavagem
de dinheiro; os institutos processuais da Lei n. 9.613/98, a qual tipifica o crime em
estudo (recentemente alterada pela Lei n. 12.683/12) e sua ligao com o crime
organizado. Ainda sero abordados alguns mecanismos nacionais e internacionais
de combate e preveno lavagem de dinheiro e sua importncia na elaborao de
normas e polticas a serem seguidas por todo o Estado, alm de uma breve anlise
a respeito da Operao Lava Jato, deflagrada pela Polcia Federal para a
investigao do maior crime de lavagem de dinheiro da histria do Brasil at o
momento.
Palavras-chave: Direito Penal. Lavagem de Dinheiro. Crime Organizado. Operao
Lava Jato. Lei n. 9.613/98.
ABSTRACT
This thesis aims to study the various aspects of money laundering. In this paper, we
will study various issues regarding the money laundering offense, as its origin and
historical evolution; its influence in the international society, especially in economic
and financial systems of the countries; its criminal aspects; the three phases of the
money laundering process; the procedural institutes of Law No. 9.613/98, which
typifies the crime under study (recently amended by Law No. 12.683/12) and its link
to organized crime. Also will address some national and international mechanisms to
combat and prevent money laundering and its importance in the development of
standards and policies to be followed throughout the state, as well as a brief analysis
about the Lava Jato Operation, triggered by the Federal Police for the investigation of
the largest money laundering in Brazil's history to date.
Keywords: Criminal Law. Money laundry. Organized crime. Lava Jato Operation. Law
No. 9.613/98.
SUMRIO
1 INTRODUO ........................................................................................................ 9
2 ASPECTOS CONCEITUAIS DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO ............. 10
2.1 CONCEITO ........................................................................................................ 10
2.2 ASPECTOS HISTRICOS ................................................................................. 11
2.3 LAVAGEM DE DINHEIRO E O CRIME ORGANIZADO ..................................... 13
3 ASPECTOS MATERIAIS DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO .................. 15
3.1 O BEM JURDICO PROTEGIDO ....................................................................... 15
3.2 SUJEITO ATIVO ................................................................................................ 16
3.3 SUJEITO PASSIVO ........................................................................................... 17
3.4 ELEMENTOS OBJETIVOS E SUBJETIVOS DO TIPO PENAL ......................... 17
4 AS FASES DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO ........................................ 18
4.1 COLOCAO (PLACEMENT) ........................................................................... 19
4.2 OCULTAO OU DISSIMULAO (LAYERING) ............................................. 23
4.3 INTRODUO (INTRODUCING) ....................................................................... 24
5 A LEI ANTILAVAGEM DE DINHEIRO LEI N. 9.613/98 ................................... 26
5.1 ORIGEM HISTRICA ........................................................................................ 26
5.2 ASPECTOS PROCESSUAIS DA LEI N. 9.613/98 ............................................ 29
5.3 MECANISMOS DE CONTROLE NACIONAIS E INTERNACIONAIS ................. 31
5.3.1 Conveno de Viena de 1988 ......................................................................... 32
5.3.2 Grupo de Ao Financeira Internacional GAFI/FATF ................................... 34
5.3.3 Conveno de Palermo de 2000 ..................................................................... 35
5.3.4 Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF .............................. 37
6 CORRUPO NO BRASIL O SUCESSO DA OPERAO LAVA JATO ........ 38
6.1 O QUE A OPERAO LAVA JATO? .............................................................. 39
6.2 AS INVESTIGAES ........................................................................................ 40
6.3 OS DOLEIROS ................................................................................................... 41
6.4 O ESQUEMA DO PETROLO ........................................................................ 41
6.5 AS DIRETORIAS INVESTIGADAS .................................................................... 41
6.6 QUAL O VALOR DO DINHEIRO DESVIADO? .................................................. 42
6.7 OS DELATORES (OU COLABORADORES) ..................................................... 42
6.8 AS EMPREITEIRAS ........................................................................................... 43
6.9 OS AGENTES POLTICOS ENVOLVIDOS ........................................................ 44
6.10 A PROPINA ...................................................................................................... 46

7 CONCLUSO ....................................................................................................... 46
REFERNCIAS ........................................................................................................ 49
1 INTRODUO
O crime de lavagem ou ocultao de bens, direito e valores, previsto no art.
1., caput, da Lei n. 9.613/98, est intimamente ligado com o crime organizado,
institudo pela Lei n. 12.850/13, e os crimes do colarinho branco, estes definidos
na Lei n. 7.492/86 que institui os crimes contra o Sistema Financeiro Nacional.
A justificativa para o estudo deste delito a sua complexidade e dinamismo.
Levando-se em conta o aparato tecnolgico disponvel atualmente, as transaes de
recursos financeiros so cada vez maiores, inclusive de carter internacional, e no
difcil que empresas comerciais, instituies financeiras e agentes pblicos se
utilizem de brechas na lei e nos sistemas de fluxo de informao para introduzir no
sistema financeiro todo o dinheiro que foi tornado lcito, como no financiamento de
campanhas eleitorais e pagamento de propinas.
Devido complexidade que reveste os White Collar crimes, ou crimes do
colarinho branco (em especial o de lavagem de dinheiro), fica clara a necessidade
de serem formuladas constantemente polticas pblicas para aprimorar as aes de
combate desse crime que atualmente assola o pas.
A finalidade do presente trabalho esclarecer aspectos importantes sobre
os crimes de lavagem de dinheiro e, acima de tudo, demonstrar que estes delitos
so responsveis por inmeros prejuzos para a ordem econmica, social e
institucional do pas, fazendo-se, para tanto, uma anlise da Lei n. 9.613/98, sob os
aspectos materiais e processuais apresentados por ela.
Considerando-se a elevada dificuldade de se investigar este tipo de crime e
a existncia de toda uma rede de pessoas e instituies que atuam para que
recursos oriundos de atividade criminosa se tornem limpos, evidente que h a
necessidade de aprimoramento da lei dos crimes de lavagem de dinheiro, bem como
de legislaes correlatas, e do fortalecimento das instituies responsveis pelo
combate ao crime organizado, como Polcia Federal, Ministrios Pblicos e Justias
Estadual e Federal, visando sua represso e a punio dos criminosos.
A investigao dos crimes de lavagem de dinheiro extremamente
complexa, j que so crimes praticados por grupos articulados, onde empresas e
instituies trabalham de maneira concatenada, praticamente invisvel aos olhos do
cidado comum e dos rgos governamentais responsveis pela fiscalizao. A
colaborao de instituies financeiras, casas de cmbio, corretoras, seguradoras e
10
bolsa de valores se torna imprescindvel para a apurao dos crimes de lavagem ou

ocultao de bens, direitos e valores.
Para melhor compreenso do assunto, no segundo captulo deste trabalho
ser estudado seu conceito e sero feitos breves comentrios em relao origem e
evoluo histrica e ligao com o crime organizado.
No terceiro captulo, o tema abordado ser o dos aspectos materiais do
crime de lavagem de dinheiro, como o bem jurdico tutelado, os seus sujeitos ativo e
passivo, bem como os elementos objetivos e subjetivos do tipo penal.
O tema do quarto captulo ser o estudo da lavagem de dinheiro em suas 03
(trs) fases, divididas pela doutrina em: Colocao, Ocultao ou Dissimulao e
Introduo.
O assunto abordado no quinto captulo ser a Lei n. 9.613/98 com relao a
sua origem histrica, seus aspectos processuais, alguns exemplos de mecanismos
de mbito nacional (como o COAF) e internacional (como a Conveno de Viena de
1988, o Grupo de Ao Financeira Internacional (GAFI) e a Conveno de Palermo
de 2000), a importncia destas Convenes e do COAF no combate e preveno ao
crime de lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores e a sua influncia na
elaborao de normas cada vez mais repressoras e eficientes.
Por derradeiro, no sexto captulo ser feita uma breve exposio da
Operao Lava Jato, em seus mais diversos aspectos, tratando de maneira clara e
sucinta os avanos obtidos com as investigaes.
2 ASPECTOS CONCEITUAIS DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

2.1 CONCEITO
O crime de lavagem de dinheiro trata-se de um delito com caractersticas
bastante diferenciadas, cometido por pessoas que integram classes nobres da
sociedade, diferentemente dos crimes mais comuns, os quais so noticiados todos
os dias pela mdia, como furto, roubo, leso corporal e homicdio.
Segundo o COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras), rgo
administrativo criado pela Lei n. 9.613/98, cujo propsito disciplinar, aplicar
sanes e investigar atividades suspeitas de lavagem de dinheiro:
11
Pela definio mais comum, a lavagem de dinheiro constitui um conjunto de

operaes comerciais ou financeiras que buscam a incorporao na
economia de cada pas dos recursos, bens e servios que se originam ou
1
esto ligados a atos ilcitos.
Trata-se de um delito cometido contra a ordem econmica, social e

institucional do pas, capaz de gerar instabilidade no sistema financeiro do pas
como um todo. Em linhas gerais, lavar capitais significa dar uma aparncia legal a
recursos e ativos financeiros provenientes de crime.
Conforme leciona Fernando Capez:
Lavagem de dinheiro consiste no processo por meio do qual se opera a
transformao de recursos obtidos de forma ilcita em ativos com aparente
origem legal, inserindo, assim, um grande volume de fundos nos mais
2
diversos setores da economia.
2.2 ASPECTOS HISTRICOS

Existem algumas teorias a respeito do surgimento da prtica de lavagem de
dinheiro no mundo. Acredita-se que na Inglaterra do sculo XVII j existiam aes
praticadas pelos piratas que depositavam as mercadorias roubadas com mercadores
norte-americanos que as trocavam por moedas caras, ouro e prata.
Nas palavras de Mandinger e Zalopany apud Mendroni:
Sculo 17. Pirataria era uma proposta cara. Havia um alto custo em manter
um navio pirata, posto que muitas coisas eram obtidas atravs de
hostilidade assumida. Uma vez admitida pirataria, a tripulao necessitava
ser alimentada e paga, o navio tinha que ser mantido, armas deviam ser
estocadas com plvora e munio. Muitas coisas eram obtidas atravs de
roubos, mas muitas outras atravs dos portos amigos. A mercadores
providenciavam coisas para o navio, cerveja, vinho, munio, enquanto
oficiais corruptos fechavam os olhos para a presena de saqueadores no
seu setor de vigilncia. Mas ento os piratas, aps saquearem e roubarem,
no enterravam as arcas do tesouro, como se possa imaginar. Isso
apenas folclore. O navio pirata necessitava de dinheiro para funcionar. Na
verdade, eles mantinham um esquema de lavagem de dinheiro a exemplo
do que se observa nos dias atuais. Eles davam entregavam ou
colocavam" (placement) o lote e as mercadorias (ouro, moedas
espanholas, peas caras de ouro e prata) para mercadores americanos de
reputao, que as trocavam por vrias quantias menores ou moedas mais
caras. As cargas dos navios capturados eram muito procuradas pelos
1
BRASIL. Ministrio da Fazenda. Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Cartilha

Lavagem
de
Dinheiro:
Um
Problema
Mundial.
Disponvel
em:
<http://www.coaf.fazenda.gov.br/menu/pld-ft/publicacoes/cartilha.pdf/view>. Acesso em: 26 ago. 2015,
p. 3.
2
CAPEZ, Fernando. Curso de Processo Penal. So Paulo: Saraiva, 2015, p. 570.
12
mercadores americanos. No havia real necessidade de acomodao

(layering), j que os piratas operavam abertamente e as mercadorias eram
facilmente aceitas e trocadas. Integrao (integration) dos fundos lavados
se tornava importante somente quando o pirata resolvia se aposentar, e
todos o faziam na ento alegre velha Inglaterra. L, aportando a gama de
valores amealhados, pela falta de documentao um pirata aposentado
podia tranquilamente trazer consigo uma verdadeira fortuna ganha
aparentemente nas colnias sob a aparncia de realizao de negcios
3
legtimos.
A origem do termo lavagem de dinheiro um tanto controversa em meio aos

estudiosos. A maioria defende que o termo surgiu nos Estados Unidos, na dcada
de 20, com a finalidade de disfarar todos os recursos financeiros que eram obtidos
pelas mfias e organizaes criminosas.
A expresso lavagem de dinheiro surgiu na dcada de 20, nos Estados
Unidos. Naquela poca, as quadrilhas que visavam transformar o dinheiro
obtido de forma ilcita em dinheiro "legal", de forma que passasse a integrar
a economia formal, o faziam atravs de empresas "de fachada", com giro
rpido de dinheiro. A maioria destes criminosos se utilizava de lavanderias e
lava-rpidos, o que possibilitava a incluso do dinheiro "sujo" juntamente
4
com o dinheiro obtido legalmente.
Ainda em meados de 1920, outro fator importante foi o impacto causado com
o contrabando de bebidas alcolicas na economia dos Estados Unidos, alm da
conhecida mfia americana e Al Capone, posteriormente seguido pelo trfico de
drogas entre as dcadas de 60 e 70.
A origem deste delito s primeiras formas de organizaes criminosas que
comearam a despontar no mundo, as mfias. Pode ser interessante
comear como a experincia norte-americana, l no ano de 1920, quando o
contrabando ilegal de bebidas estava tendo impacto similar na represso ao
crime, da mesma maneira que o crime de trfico de drogas viria representar
a partir do ano de 1970. Gangues de operadores independentes seriam logo
organizadas por uns poucos criminosos criativos que usariam a corrupo e
a extorso para preservarem suas organizaes criminosas. O mais famoso
destes criminosos foi Al Capone que, enquanto operava fora de Chicago,
dirigiu um sindicato nacional do crime, grande e poderoso. Todos sabiam
que ele era um assassino, contrabandista e extorquia dinheiro, mas no
podiam prov-lo.
Al Capone foi preso por sonegar impostos e no pelos crimes que havia
cometido. Os criminosos que se seguiram naquelas prticas ilcitas no
cometeram o mesmo erro, passando a inserir os valores no mercado
3
4
MENDRONI, Marcelo Batlouni. Crime de Lavagem de Dinheiro. So Paulo: Atlas, 2015, p. 5-6.
LILLEY, Peter. Lavagem de dinheiro. So Paulo: Futura, 2001, p. 16.
13
financeiro de modo que as operaes

5
transformar o dinheiro sujo em limpo.
financeiras
acabassem
por
O Brasil adota a terminologia norte-americana para referir-se ao crime em

estudo.
H trs terminologias que os pases utilizam para este delito, a primeira a
da lngua francesa blanchiment dargent, que resultou em espanhol e
portugus na expresso branqueamento de dinheiro; de outro lado, a
experincia americana e alem, money laundering e gueldwaschen, ou seja,
que nominam o ilcito, tendo em vista a ao desenvolvida de lavagem ou
de ao e conduta que produzam o resultado visado. J as lnguas
francesa, espanhola e portuguesa, de Portugal, optavam pelo resultado, ou
seja, o branqueamento. A nica expresso autnoma a dos italianos, que
6
denominam o ilcito de riciclaggio.
A desvinculao do dinheiro obtido com o crime ocorria com a insero e

lavagem em empresas de fachada, que tinham a misso de disfarar sua origem
ilcita e inseri-lo novamente no mercado, mas desta vez de forma lcita. Como toda
essa atividade ilcita transforma dinheiro sujo em lavado, geralmente so
associados a palavras que denotam limpeza.
2.3 LAVAGAM DE DINHEIRO E O CRIME ORGANIZADO
O crime de lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores crime
organizado e reveste-se de extrema magnitude, o que torna a sua investigao
muito difcil ante a falta de integrao entre os rgos responsveis pela fiscalizao
de transaes suspeitas e os rgos de investigao, represso e punio dos
crimes de lavagem de dinheiro.
Como se v nos dias de hoje, onde so noticiados, quase que diariamente,
novos escndalos de propina em contratos firmados entre empresas privadas e o
Poder Pblico, essas articuladas quadrilhas se utilizam do mesmo procedimento que
era utilizado h quase um sculo, porm, de maneira bem mais oculta e rpida,
tendo em vista a globalizao dos mercados financeiros e a sofisticada tecnologia
atual.
5
VIVIANI, Ana Karina. Combate lavagem de dinheiro. Revista Jus Navigandi, Teresina, ano 10, n.
684, 20 maio 2005. Disponvel em: <http://jus.com.br/artigos/6739>. Acesso em: 26 ago. 2015.
6
SANTOS, Cludia Fernandes dos. Lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores. Revista
Jus Navigandi, Teresina, ano 8, n. 63, 1 mar. 2003. Disponvel em: <http://jus.com.br/artigos/3838>.
Acesso em: 25 ago. 2015.
14
Nas palavras de Marcelo Batlouni Mendroni:

As organizaes criminosas e a lavagem de dinheiro no coexistem
separadamente. No possvel imaginar uma organizao criminosa que
no pratique a lavagem do dinheiro obtido ilicitamente, como forma de
7
viabilizar a continuidade dos crimes, sempre de maneira mais aprimorada.
Outro passo importante para estabelecer diretrizes no combate lavagem

de capitais foi a aprovao da Conveno de Palermo (Conveno das Naes
Unidas contra a Delinquncia Organizada Transnacional), ratificada pelo Decreto n.
231, de 30 de maio de 2003, que tipificou o grupo criminoso organizado.
Com a edio da Lei n. 12.850/13, no seu art. 1., 1., ficou definido o
conceito de organizao criminosa:
Art. 1.. Esta Lei define organizao criminosa e dispe sobre a
investigao criminal, os meios de obteno da prova, infraes penais
correlatas e o procedimento criminal a ser aplicado.
1. Considera-se organizao criminosa a associao de 4 (quatro) ou
mais pessoas estruturalmente ordenada e caracterizada pela diviso de
tarefas, ainda que informalmente, com objetivo de obter, direta ou
indiretamente, vantagem de qualquer natureza, mediante a prtica de
infraes penais cujas penas mximas sejam superiores a 4 (quatro) anos,
8
ou que sejam de carter transnacional.
A comunicao existente entre as organizaes criminosas que se utilizam

destes mtodos para lavar o dinheiro de origem ilcita que facilmente ultrapassa os
limites territoriais de um pas ou outro muito complexa e eficaz, de forma que
toda a estrutura do crime se mostra quase perfeita.
Infelizmente, a preveno e combate ao crime de lavagem de capitais no
evoluiu na mesma proporo, tendo o Estado, ainda, encontrado dificuldades na
investigao do crime e punio dos agentes criminosos.
MENDRONI, Marcelo Batlouni. Crime de Lavagem de Dinheiro. So Paulo: Atlas, 2015, p. 25.
BRASIL. Presidncia da Repblica. Lei n. 12.850, de 02 de agosto de 2013. Define organizao
criminosa e dispe sobre a investigao criminal, os meios de obteno da prova, infraes penais
o
correlatas e o procedimento criminal; altera o Decreto-Lei n 2.848, de 7 de dezembro de 1940
o
(Cdigo Penal); revoga a Lei n 9.034, de 3 de maio de 1995; e d outras providncias. Disponvel
em: <http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2011-2014/2013/lei/l12850.htm>. Acesso em: 26 ago.
2015.
8
15
3 ASPECTOS MATERIAIS DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

Neste captulo sero abordados alguns aspectos materiais do tipo penal em
tela. Sero estudados: o bem jurdico tutelado pela norma e o entendimento de
alguns doutrinadores; o sujeito ativo (aquele que pratica o crime); o sujeito passivo
(contra quem recai a consequncia da prtica deste ato ilcito), bem como os
elementos objetivo (dissimular ou ocultar) e subjetivo (dolo direto e especfico) do
crime.
3.1 O BEM JURDICO PROTEGIDO
Podemos dizer que o bem jurdico aquilo que o ordenamento jurdico
protege de qualquer ameaa ou violao. H diversas interpretaes acerca de qual
o bem jurdico protegido pela Lei n. 9.613/98.
Alguns doutrinadores defendem que o bem jurdico protegido somente um,
podendo ser citados como exemplo a administrao da Justia ou o mesmo bem
jurdico do crime antecedente. Todavia, alguns defendem que o bem jurdico
protegido se mescla com outros, j que o crime de lavagem de dinheiro tem carter
pluriofensivo.
Num primeiro momento, o bem jurdico tutelado tendo em vista que o crime
antecedente era o trfico ilcito de entorpecentes, nos termos da Conveno de
Viena de 1988 era a sade pblica, j que este a lesava. Mas com a edio da Lei
n. 9.613/98, ficou claro que o bem jurdico tutelado no caberia mais sade
pblica. Por essa lei, restou claro que este delito violaria a ordem econmica e
financeira e no mais a sade pblica.
Conforme assevera Mendroni, a melhor interpretao aquela que entende
que os crimes de lavagem de dinheiro ofendem, ao mesmo tempo, a administrao
da justia e a ordem socioeconmica.9
a) A Administrao da Justia: tendo a caracterstica penal dos chamados
crimes parasitrios, que dependem da existncia de outro crime
antecedente, observamos na doutrina estrangeira duas espcies de
concluses: parte da doutrina, como na Sua, entende que o bem
jurdico tutelado a administrao da justia, na medida em que visa
suplementar a eficincia na apurao e punio das infraes penais
9
16
que, reconhecidamente pelo legislador, abalam sobremaneira a ordem

pblica e no conseguem encontrar, por si s, a resposta adequada da
prpria administrao de Justia com vistas defesa da sociedade.
Ento, a criminalizao de condutas concebidas como processamento
de ganhos ilcitos vem potencializar a aplicao da justia em relao
aos crimes precedentes.
b) A Ordem Socioeconmica: considerando, por outro foco, a quantidade
astronmica de dinheiro lavado no mundo inteiro, de se admitir que o
impacto na ordem socioeconmica brutal, em todos os nveis.
Empresas regulares perdem a concorrncia, porque aquelas que
utilizam fundos provenientes das aes criminosas conseguem ter
capital suficiente para provocar outros delitos, como dumping,
underselling, formao de cartel com outras nas mesmas situaes e
condies etc. O quebramento dessas empresas gera desemprego,
possibilita o domnio de mercado, atacando diretamente as leis naturais
da economia, como a livre concorrncia e a oferta e a procura. No mais
das vezes, acaba gerando inflao na medida em que esta(s)
empresa(s) dominante(s) estabelece(m) monoplios e fixa(m) o preo
dos produtos, livremente. Mas a lavagem de dinheiro tambm promove
o incremento da prpria empresa criminosa, aperfeioando, por
exemplo, as formas de trfico e venda de entorpecentes, dificultando a
10
ao, gerando mal irreparvel sade pblica da sociedade.
3.2 SUJEITO ATIVO

Por tratar-se de um crime comum, qualquer pessoa pode ser o sujeito ativo
do crime de lavagem de dinheiro. possvel que seja o mesmo autor do crime
antecedente, como, por exemplo, no caso do traficante que, alm de traficar,
tambm comete o crime de lavagem dos recursos obtidos com a venda das drogas,
respondendo, neste caso, em concurso de crimes. So crimes com condutas e
punies distintas.
Portanto, basta que o sujeito pratique qualquer das hipteses previstas no
art. 1., caput, e 1. a 3., da Lei n. 9.613/9811.
10
MENDRONI, Marcelo Batlouni. Crime de Lavagem de Dinheiro. So Paulo: Atlas, 2015, p. 81-82.
Art. 1. Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao, disposio, movimentao ou
propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infrao
penal. (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
I - (revogado); (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
II - (revogado); (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
III - (revogado); (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
IV - (revogado); (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
V - (revogado); (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
VI - (revogado); (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
VII - (revogado); (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
VIII - (revogado). (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
Pena: recluso, de 3 (trs) a 10 (dez) anos, e multa. (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
1. Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a utilizao de bens, direitos ou
valores provenientes de infrao penal: (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
I - os converte em ativos lcitos;
11
17
O autor do delito tambm pode ser outra pessoa que no aquela que
cometeu o crime antecedente, podendo agir com dolo direto, quando sabe que os
recursos obtidos so de origem ilcita, e ainda assim, passa lavagem dos mesmos,
ou com dolo eventual, ou seja, mesmo desconfiando da procedncia do dinheiro,
assume os riscos, processando-o ilicitamente.
3.3 SUJEITO PASSIVO
Por sujeito passivo, entende-se que seja toda a sociedade ou comunidade
local, pois, alm da soberania e da segurana dos Estados, a prtica do crime de
lavagem de dinheiro abala a estrutura econmica e social de um pas e/ou regio
como um todo.
3.4 ELEMENTOS OBJETIVOS E SUBJETIVOS DO TIPO PENAL
Os elementos objetivos do tipo penal esto no art. 1. da Lei n. 9.613/98,
descrevendo como condutas ilcitas ocultar ou dissimular a natureza, origem,
localizao, disposio, movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores
provenientes, direta ou indiretamente, de infrao penal.
Para melhor compreender as condutas contidas no caput do referido artigo:
Ocultar o ato de esconder, de tornar algo inacessvel s outras pessoas.
Esta ao pode ser efetuada diretamente, sem a utilizao de qualquer ardil
ou artificio; por exemplo, com relao localizao, levando determinado
bem que se quer ocultar [...] para um esconderijo.
Dissimular encobrir, disfarar, mascarar, fraudar, escamotear ou alterar a
verdade. Assim, possvel dissimular a localizao de um bem modificando
sua aparncia exterior para que no seja reconhecido ou simplesmente
12
mentindo acerca de onde este se encontra.
II - os adquire, recebe, troca, negocia, d ou recebe em garantia, guarda, tem em depsito,

movimenta ou transfere;
III - importa ou exporta bens com valores no correspondentes aos verdadeiros.
2. Incorre, ainda, na mesma pena quem: (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
I - utiliza, na atividade econmica ou financeira, bens, direitos ou valores provenientes de infrao
penal; (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
II - participa de grupo, associao ou escritrio tendo conhecimento de que sua atividade principal ou
secundria dirigida prtica de crimes previstos nesta Lei.
3. A tentativa punida nos termos do pargrafo nico do art. 14 do Cdigo Penal.
12
MAIA. Carlos Rodolfo Fonseca Tigre. Lavagem de Dinheiro: lavagem de ativos provenientes de
crime. Anotao s disposies criminais da Lei 9.613/98. So Paulo: Malheiros, 2004, p. 66.
18
O elemento subjetivo do tipo o dolo especfico, j que sua ausncia no

configura a prtica do delito de lavagem de dinheiro. necessria a presena de
fortes indcios de que ocultar ou "dissimular era realmente a inteno do agente
criminoso, no tendo respaldo to somente a inteno de guardar o produto
derivado do crime.
4 AS FASES DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

Na lio de Marcelo Batlouni Mendroni, a lavagem de dinheiro pode ser
subdividida em 2 (duas) categorias e 3 (trs) estgios distintos.13
A primeira categoria denomina-se Converso em Bens, que se caracteriza
basicamente pela troca dos direitos/valores por bens materiais, tratando-se esta da
forma mais utilizada pelos criminosos.
Nessa categoria, o agente criminoso troca os valores ou o dinheiro por bens
materiais. Anote-se que h muitos bens cujos valores so muito dificilmente
aferveis, como nos casos de obras de arte (esculturas e pinturas), veculos
raros e de coleo, objetos que pertenceram a pessoas famosas, etc. estes
so os que podem ser mais comumente utilizados para a lavagem,
exatamente em face da dificuldade de comprovao e constatao, e
consequentemente de controle dos valores empenhados para a sua
14
aquisio.
segunda
categoria
trata-se
da
Movimentao
do
Dinheiro/Valores/Direitos, onde o agente faz circular o dinheiro, de forma

fracionada, para, depois, reuni-lo novamente, a fim de que esteja livre de qualquer
suspeita de lavagem.
Nessa categoria, o agente criminoso movimenta os valores ou o dinheiro
atravs de bancos, pases e praas, dividindo-o e tornando a reuni-lo, por
diversas formas de transferncias e em nomes e contas diversas, para
15
dificultar a anlise de sua origem ou rastrear sua trilha.
Resumidamente, o processo de lavagem consiste em ocultar ou dissimular

todos os bens, direitos e valores provenientes do crime antecedente e,
posteriormente, reintegr-los economia, de forma aparentemente lcita, para que
no recaiam dvidas de que tais recursos gozam de procedncia totalmente legal.
13
Ibidem, loc. cit..
15
Ibidem, loc. cit..
14
19
Para que os recursos financeiros obtidos ilicitamente sejam maquiados e

transformados em lucros aparentemente lcitos e, consequentemente, para que a
origem criminosa destes recursos seja afastada dos envolvidos no esquema, requerse um conjunto de manobras muito bem arquitetadas para atingir tal finalidade.
Para disfarar os lucros ilcitos sem comprometer os envolvidos, a lavagem
de dinheiro realiza-se por meio de um processo dinmico que requer:
primeiro, o distanciamento dos fundos de sua origem, evitando uma
associao direta deles com o crime; segundo, o disfarce de suas vrias
movimentaes para dificultar o rastreamento desses recursos; e terceiro, a
disponibilizao do dinheiro novamente para os criminosos depois de ter
sido suficientemente movimentado no ciclo de lavagem e poder ser
16
considerado "limpo".
Atravs de um processo dinmico, a lavagem de capitais como se fosse

um processo de reciclagem do dinheiro como uma atividade complexa que ,
pode operar-se atravs de trs etapas independentes, que podem ou no ocorrer de
forma simultnea: a colocao, a ocultao ou dissimulao e a introduo, as quais
sero estudadas separadamente.
4.1 COLOCAO (PLACEMENT)
Consiste na primeira fase caracterstica do processo de lavagem de dinheiro.
Tambm chamada de Colocao por alguns doutrinadores (Mendroni), onde se
coloca os recursos obtidos pelas organizaes criminosas em instituies
financeiras, bancrias e at no bancrias.
Na lio do ilustre doutrinador Marcelo Batlouni Mendroni:
Nesta etapa, utilizam-se as atividades comerciais e as instituies
financeiras, tanto bancrias, como no bancrias, para introduzir montantes
em espcie, geralmente divididos em pequenas somas, no circuito
17
financeiro legal.
Aps a coleta de todo o dinheiro atravs de atividades criminosas,

basicamente h duas opes escolha do agente, que pode injetar o dinheiro em
16

Lavagem
de
Dinheiro:
Um
Problema
Mundial.
Disponvel
em:
<http://www.coaf.fazenda.gov.br/menu/pld-ft/publicacoes/cartilha.pdf/view>. Acesso em: 26 ago. 2015.
17
20
espcie no mercado financeiro, de forma direita, ou fazer remessa da quantia para

outros locais, como aos parasos fiscais18.
Importante estabelecer que parasos fiscais so pases que proporcionam
incentivos
fiscais
aos
investidores,
isentando
ou
diminuindo
consideravelmente a carga de tributos por determinado perodo de tempo,
ou para determinados tipos de aplicaes financeiras, ou ainda diminuindo a
carga tributria especificamente para determinados negcios que ali
venham a se estabelecer. No significa e no podem, entretanto, consentir
que o dinheiro aplicado, ou investido, tenha origem criminosa no pas de
onde provm. preciso ento distinguir que uma coisa permitir incentivos
fiscais e outra totalmente diversa admitir a introduo de dinheiro sujo
como forma de aplicao financeira ou investimento qualquer. Esta
19
totalmente vedada pela comunidade internacional.
O objetivo dos agentes criminosos, nesta fase, esconder o mximo

possvel a origem ilcita do dinheiro sujo, por exemplo, atravs da compra de ttulos
ou bens, aplicaes financeiras ou depsitos em instituies localizadas em parasos
fiscais, os quais tm uma legislao mais permissiva e que protege, atravs de um
sigilo absoluto, sua origem ilcita.
Um paraso fiscal um estado nacional ou regio autnoma onde a lei
facilita a aplicao de capitais estrangeiros, oferecendo uma espcie
de dumping fiscal, com alquotas de tributao muito baixas ou nulas.
Atualmente, na prtica, ocorre a facilidade para aplicao dos que so de
origem desconhecida, protegendo a identidade dos proprietrios desse
dinheiro, ao garantirem o sigilo bancrio absoluto. So territrios marcados
por grandes facilidades na atribuio de licenas para a abertura de
empresas, alm de os impostos serem baixos ou inexistentes. So
geralmente avessos aplicao das normas de direito internacional que
20
tentam controlar o fenmeno da lavagem de dinheiro.
A Receita Federal do Brasil, atravs da Instruo Normativa n. 1.037, de 04

de junho de 2010, estabelece, no seu art. 1., as caractersticas e quais pases so
considerados parasos fiscais:
Art. 1. Para efeitos do disposto nesta Instruo Normativa, consideram-se
pases ou dependncias que no tributam a renda ou que a tributam
alquota inferior a 20% (vinte por cento) ou, ainda, cuja legislao interna
18
O termo paraso fiscal surge de um engano na interpretao do termo ingls "tax haven", que
significa refgio fiscal, em que se confunde "haven" com "heaven", donde surge o engano da
referncia a "paraso". Disponvel em: <https://pt.wikipedia.org/wiki/Para%C3%ADso_fiscal>. Acesso
em: 16 set. 2015.
19
20
Disponvel em <https://pt.wikipedia.org/wiki/Para%C3%ADso_fiscal>. Acesso em: 15 set. 2015.
21
no permita acesso a informaes relativas composio societria de

pessoas jurdicas ou sua titularidade, as seguintes jurisdies:
I - Andorra;
II - Anguilla;
III - Antgua e Barbuda;
IV - Antilhas Holandesas;
V - Aruba;
VI - Ilhas Ascenso;
VII - Comunidade das Bahamas;
VIII - Bahrein;
IX - Barbados;
X - Belize;
XI - Ilhas Bermudas;
XII - Brunei;
XIII - Campione D' Italia;
XIV - Ilhas do Canal (Alderney, Guernsey, Jersey e Sark);
XV - Ilhas Cayman;
XVI - Chipre;
XVII - Cingapura;
XVIII - Ilhas Cook;
XIX - Repblica da Costa Rica;
XX - Djibouti;
XXI - Dominica;
XXII - Emirados rabes Unidos;
XXIII - Gibraltar;
XXIV - Granada;
XXV - Hong Kong;
XXVI - Kiribati;
XXVII - Lebuan;
XXVIII - Lbano;
XXIX - Libria;
XXX - Liechtenstein;
XXXI - Macau;
XXXII - Ilha da Madeira;
XXXIII - Maldivas;
XXXIV - Ilha de Man;
XXXV - Ilhas Marshall;
XXXVI - Ilhas Maurcio;
XXXVII - Mnaco;
XXXVIII - Ilhas Montserrat; XXXIX - Nauru;
XL - Ilha Niue;
XLI - Ilha Norfolk;
XLII - Panam;
XLIII - Ilha Pitcairn;
XLIV - Polinsia Francesa;
XLV - Ilha Queshm;
XLVI - Samoa Americana;
XLVII - Samoa Ocidental;
XLVIII - San Marino;
XLIX - Ilhas de Santa Helena;
L - Santa Lcia;
LI - Federao de So Cristvo e Nevis;
LII - Ilha de So Pedro e Miguelo;
LIII - So Vicente e Granadinas;
LIV - Seychelles;
LV - Ilhas Solomon;
LVI - St. Kitts e Nevis;
LVII - Suazilndia;
22
LVIII - Sua; (Revogado(a) pelo(a) Instruo Normativa RFB n. 1474, de

18 de junho de 2014) (Vide Instruo Normativa RFB n. 1474, de 18 de
junho de 2014)
LIX - Sultanato de Om;
LX - Tonga;
LXI - Tristo da Cunha;
LXII - Ilhas Turks e Caicos;
LXIII - Vanuatu;
LXIV - Ilhas Virgens Americanas;
21
LXV - Ilhas Virgens Britnicas.
Como forma de atrapalhar qualquer forma de investigao, as organizaes

criminosas utilizam todo um aparato tecnolgico e tcnicas cada vez mais
sofisticadas para ocultar a natureza ilcita destes recursos. As grandes quantidades
de dinheiro so divididas em pequenas parcelas e distribudas em contas de
pessoas fsicas ou jurdicas para serem introduzidos no mercado, principalmente
junto ao capital de empresas j existentes ou atravs da criao de empresasfantasma.
nesta fase que h a participao de diversas pessoas, objetivando a
diluio dos valores e dificultando a identificao da procedncia do
dinheiro, pois normalmente o pagamento se d com dinheiro em espcie. A
cada dia tcnicas vo se aprimorando e se tornando mais sofisticadas e
dinmicas. E por ser o primeiro estgio, requer das autoridades maior
22
desempenho nas investigaes aproveitando a sua vulnerabilidade.
Dentro desta fase que se encontra a forma mais eficaz de se descobrir toda
a instrumentalizao do processo de introduo dos recursos obtidos pela lavagem
de dinheiro. Seja atravs da compra de bens ou ttulos de crdito, pagamentos feitos
com cartes de crdito ou cheques, a remessa de grandes quantias a outros pases
pode se dar como suspeita pelos rgos responsveis pela fiscalizao dessas
atividades financeiras, como o COAF.
Neste sentido, as autoridades devem concentrar todos os mecanismos para
detectar qualquer atividade suspeita, j que todas essas transaes de grandes
valores devem ser informadas pelas instituies financeiras ao COAF. nesse
momento que as investigaes devem apertar o cerco para interceptar qualquer
21
BRASIL. Receita Federal. Instruo Normativa RFB n. 1037, de 04 de junho de 2010.

Disponvel
em:
<http://normas.receita.fazenda.gov.br/sijut2consulta/link.action?visao=anotado&idato=16002>.
Acesso em: 16 set. 2015.
22
SILVA, Janei Rezende Dos Santos. Lavagem de dinheiro no Sistema Financeiro Nacional com
anlise
das
Leis
9.613/98
e
7.492/86.
Disponvel
em:
<http://www.jurisway.org.br/monografias/monografia.asp?id_dh=10425>. Acesso em: 15 set. 2015.
23
atividade que tenha como objetivo a remessa de recursos para parasos fiscais para
que sejam lavados e inseridos no mercado financeiro.
4.2 OCULTAO OU DISSIMULAO (LAYERING)
Depois da colocao do dinheiro lavado no mercado financeiro, o segundo
passo a ser realizado pelos agentes criminosos a ocultao desse dinheiro. Dentre
outras, alguns doutrinadores chamam esta segunda etapa de Camuflagem, Disfarce
ou Mascaramento, por exemplo.
O objetivo principal neste passo efetuar vrias transaes financeiras para
distanciar ao mximo o dinheiro sujo de sua origem ilcita.
Nesta segunda etapa, o agente desassocia o dinheiro de sua origem
passando-o por uma srie de transaes, converses e movimentaes
diversas. Tanto mais eficiente lavagem quanto mais o agente afastar o
dinheiro de sua origem. Quanto mais operaes, quanto mais difcil a sua
conexo com a ilegalidade e tanto mais difcil a sua prova. Se por um lado a
realizao de diversas operaes (transaes financeiras, movimentaes
etc.) muito mais custosa e traduz significante prejuzo decorrente de cada
uma delas, meio que se afigura mais seguro pela distncia que o agente
23
lavador atribui ao dinheiro, bem ou valor produto de crime.
A respeito da segunda fase da lavagem de dinheiro, Carlos Rodolfo Fonseca

Tigre Maia leciona:
Os grandes volumes de dinheiro inseridos no mercado financeiro na etapa
anterior, para disfarar sua origem ilcita e para dificultar a reconstruo
pelas agncias estatais de controle e represso da trilha do papel, [...]
devem ser diludos em incontveis estratos, disseminados atravs de
operaes e transaes financeiras variadas e sucessivas, no pas e no
exterior, envolvendo multiplicidades de contas bancrias de diversas
empresas nacionais e internacionais, com estruturas societrias
24
diferenciadas e sujeitas a regimes jurdicos variados.
Aqui, conforme se verifica, o foco deixar recursos ilcitos com aparncia de

lcitos. Uma das formas justamente espalh-los por inmeras contas, realizar
vrias transferncias, sempre em pequenas quantidades para despistar qualquer
suspeita.
23
MAIA. Carlos Rodolfo Fonseca Tigre. Lavagem de dinheiro: lavagem de ativos provenientes de
crime. Anotaes s disposies criminais da Lei n. 9.613/98. So Paulo: Malheiros, 2004, p. 39.
24
24
Ocultao a segunda etapa do processo consiste em dificultar o

rastreamento contbil dos recursos ilcitos. O objetivo quebrar a cadeira
de evidencias ante a possibilidade de realizao de investigaes sobre a
origem do dinheiro. Os criminosos buscam moviment-lo de forma
eletrnica, transferindo os ativos para contas annimas preferencialmente,
em pases amparados por lei de sigilo bancrio - ou realizando depsitos
25
em contas fantasmas.
bastante comum que este dinheiro seja inserido em vrias empresas e em

diversas localidades, como em igrejas, hotis ou instituies que captam doaes.
Nesta altura do processo, fica muito difcil perseguir o caminho ilcito percorrido pelo
dinheiro. Esta a tpica fase que configura a lavagem de dinheiro propriamente
dita.
Conforme leciona Mendroni:
Nesta fase j se torna difcil ou praticamente impossvel rebobinar o fio at
encontrar a ponta ou origem dos proventos ilcitos, decorrentes de
multiplicao de transferncias de uma conta para outra em diversas
entidades bancrias situadas, por exemplo, em parasos fiscais, e
reconverso dos fundos, em ttulos e investimentos, canalizados para vrios
mercados financeiros, utilizando-se, para tanto, as chamadas cmaras de
26
compensao.
4.3 INTRODUO (INTRODUCING)

Pelo sistema trifsico que , a Introduo ltima fase caracterstica da
lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores.
Nesta etapa os ativos financeiros so definitivamente introduzidos no
sistema econmico-financeiro como aparentemente legtimos. Aqui, o dinheiro
encontra-se lcito, lavado, e reinserido no mercado financeiro, longe de qualquer
suspeita.
O agente cria justificaes ou explicaes aparentemente legtimas para os
recursos lavados e os aplica abertamente na economia legtima, sob forma
de investimentos ou compra de ativos. Nesta ltima etapa, o dinheiro
incorporado formalmente aos setores regulares da economia. Essa
integrao permite criar organizaes de fachada que prestam servios
entre si. As organizaes criminosas buscam investir em negcios que
facilitem suas atividades e, uma vez formada a cadeia, torna-se cada vez
25

Lavagem
de
Dinheiro:
Um
Problema
Mundial.
Disponvel
em:
p. 5.
26
25
mais fcil legitimar o dinheiro ilegal. Integrao , portanto, o estgio final

27
para a transformao de dinheiro sujo em dinheiro aparentemente lcito.
Justamente nesta fase que o dinheiro usado como se lcito fosse. As

dificuldades em se encontrar vestgios da origem ou de negcios jurdicos ilcitos so
muito grandes. Isso permite que o agente criminoso utilize-os de forma
aparentemente legtima, j que as provas que poderiam incrimin-lo foram
praticamente exterminadas nas fases precedentes.
Nesta etapa os criminosos no se preocupam em distanciar os ativos, mas
como faz-los reaparecer na economia de forma que se assemelhe legitimo.
Isto se d atravs da aquisio de bens como imveis, obras de arte, aes,
em setores produtivos do pas e em empreendimentos que facilitem suas
28
atividades.
Nesta fase da lavagem, o doutrinador Marcelo Batlouni Mendroni enfatiza

que extremamente difcil para as autoridades conseguir detectar os fundos de
origem ilcita, pois j passaram por outras duas etapas e a essa altura estaro com
aparncia significativamente limpa.29
Ainda na lio do autor citado:
As mesmas tcnicas e os mesmos circuitos servem tambm para a gesto
secreta das fortunas dos governantes corruptos, o dinheiro da droga, o
dinheiro obscuro do desporto ou do mundo do espetculo; a evaso (fiscal)
30
dos lucros das multinacionais para as filiais off-shore ; o financiamento
ilegal de partidos polticos; o pagamento de comisses ilegais sobre
contratos governamentais; o dinheiro da mfia, do negcio de redes de
31
prostituio, do comrcio de rgos.
27
28
SILVA, Janei Rezende Dos Santos. Lavagem de dinheiro no Sistema Financeiro Nacional com
anlise
das
Leis
9.613/98
e
7.492/86.
Disponvel
em:
<http://www.jurisway.org.br/monografias/monografia.asp?id_dh=10425>. Acesso em: 15 set. 2015.
29
MENDRONI, op. cit., p. 184.
30
Chamam-se popularmente de off-shores as contas bancrias e empresas abertas em parasos
fiscais, geralmente com o intuito de pagar-se menos impostos do que no pas de origem dos seus
proprietrios. Como a grande maioria dos pases que permitem a criao desse tipo de empresa
annima ou a abertura desse tipo de contas bancrias annimas fica em ilhas, (tais
como Bermudas, Jersey, Ilhas Cayman, etc.), por extenso de sentido, esse tipo de empresa
annima ou e conta bancria annima passou a ser chamado de offshore, embora alguns pases
continentais, como o Gro-Ducado do Luxemburgo ou o Principado de Mnaco tambm as permitam,
usando esquemas legais diferentes, porm de resultados equivalentes. O termo vem dos tempos
dos corsrios que saqueavam os mares e depositavam a pilhagem off-shore (fora da costa).
Disponvel em: <https://pt.wikipedia.org/wiki/Offshore_(para%C3%ADso_fiscal)>. Acesso em: 10 set.
2015.
31
26
5 A LEI ANTILAVAGEM DE DINHEIRO LEI N. 9.613/98

No Brasil, a Lei n. 9.613/98 o ordenamento jurdico especfico que
regulamenta o crime de lavagem de dinheiro. A doutrina classifica as leis de lavagem
em 3 (trs) geraes distintas.
Nas leis de primeira gerao, s se falava em crime de lavagem de capitais
se o crime antecedente fosse o de trfico de entorpecentes. Portanto, o crime de
lavagem de dinheiro s ocorreria se o agente criminoso se utilizasse dos meios de
lavagem para despistar qualquer ilcito referente ao produto do crime antecedente,
tornando-se, assim, todos os recursos obtidos com o trfico em legais e dentro da
lei. No houve no Brasil nenhuma legislao a respeito deste crime que fosse
somente fruto da primeira gerao de leis.
A segunda gerao de leis, alm de tipificar a lavagem de dinheiro como
consequncia do trfico de drogas, elenca, alm deste, outras modalidades de
crimes cometidos na fase antecedente. No caso do Brasil, na edio da Lei n.
9.613/98, antes da alterao pela Lei n. 12.683/12, havia um rol taxativo de crimes
antecedentes ao de lavagem de dinheiro, como o terrorismo, o contrabando e o
trfico de armas, a extorso mediante sequestro e crimes contra o Sistema
Financeiro Nacional, entre outros.
Aps as modificaes trazidas ao ordenamento primrio, a Lei n. 9.613/98
encontra-se inserida como lei de terceira gerao. Nesse ato, o Brasil passa a ter
legislao equivalente a de pases como Argentina e Espanha. Neste nterim,
passou-se a ser antecedente ao crime de lavagem de dinheiro qualquer infrao
penal, seja ela contraveno ou crime.
5.1 ORIGEM HISTRICA
A criao da lei que torna crime a lavagem de dinheiro recente, pelo
menos no nosso ordenamento jurdico ptrio. A legislao brasileira que tipifica e
institui sanes para este tipo de infrao penal a Lei n. 9.613/98.
Dispe o art. 1 da referida lei:
Art. 1. Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localizao, disposio,
movimentao ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes,
27
direta ou indiretamente, de infrao penal. (Redao dada pela Lei n.

12.683, de 2012):
Pena: recluso, de 3 (trs) a 10 (dez) anos, e multa. (Redao dada pela
Lei n. 12.683, de 2012).
1. Incorre na mesma pena quem, para ocultar ou dissimular a utilizao
de bens, direitos ou valores provenientes de infrao penal: (Redao dada
pela Lei n. 12.683, de 2012):
I - os converte em ativos lcitos;
II - os adquire, recebe, troca, negocia, d ou recebe em garantia, guarda,
tem em depsito, movimenta ou transfere;
III - importa ou exporta bens com valores no correspondentes aos
verdadeiros.
2. Incorre, ainda, na mesma pena quem: (Redao dada pela Lei n.
12.683, de 2012):
I - utiliza, na atividade econmica ou financeira, bens, direitos ou valores
provenientes de infrao penal (Redao dada pela Lei n. 12.683, de
2012);
II - participa de grupo, associao ou escritrio tendo conhecimento de que
sua atividade principal ou secundria dirigida prtica de crimes previstos
nesta Lei.
3. A tentativa punida nos termos do pargrafo nico do art. 14 do
Cdigo Penal.
4. A pena ser aumentada de um a dois teros, se os crimes definidos
nesta Lei forem cometidos de forma reiterada ou por intermdio de
organizao criminosa. (Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012)
5. A pena poder ser reduzida de um a dois teros e ser cumprida em
regime aberto ou semiaberto, facultando-se ao juiz deixar de aplic-la ou
substitu-la, a qualquer tempo, por pena restritiva de direitos, se o autor,
coautor ou partcipe colaborar espontaneamente com as autoridades,
prestando esclarecimentos que conduzam apurao das infraes penais,
identificao dos autores, coautores e partcipes, ou localizao dos
bens, direitos ou valores objeto do crime. (Redao dada pela Lei n.
12.683, de 2012).
Ainda no prprio art. 1., mais precisamente nos 2. a 5., a lei prescreve
quais aes praticadas incorrem nas mesmas penas; sobre a utilizao do dinheiro
de origem ilcita; sobre a participao em grupos que se utilizam desse dinheiro
obtido de forma ilcita; admite-se a forma tentada e, finalmente, dispe sobre os
benefcios da colaborao espontnea ou delao premiada.
Analisando o delito penal em estudo, pode-se ter esta representao:
28
32
Com relao a outros pases, ensina Srgio Fernando Moro:

Com efeito, a maioria das leis criminalizando tal atividade data das dcadas
de 80 e 90 do sculo XX. Exemplificadamente, a legislao norte-americana
de 1986, a francesa, de 1987, a argentina, no que se refere lavagem do
produto de trfico de drogas, de 1989, enquanto a lavagem de produto de
outros crimes, de 2000, a sua de 1990. A Lavagem de dinheiro foi
33
criminalizada no Brasil pela Lei n. 9.613, de 3-3-1998.
Com o crescimento do mercado mundial e o avano tecnolgico dos meios

de comunicao, principalmente da internet, os crimes de lavagem de dinheiro
tomaram grandes dimenses e extrapolaram fronteiras. No so mais cometidos
somente dentro dos limites de um determinado territrio, tornando-se, assim, uma
preocupao mundial.
Nas palavras de Fernando Capez:
Muito embora o Brasil tivesse assumido desde a assinatura da Conveno
de Viena de 1998 (Conveno das Naes Unidas contra o Trfico Ilcito de
Entorpecentes e Substncias Psicotrpicas), ratificada pelo Decreto n. 154,
de 26-6-1991, perante a comunidade internacional, o compromisso de
adotar postura repressiva no que se refere lavagem de dinheiro
proveniente do trfico de entorpecentes, somente em 3-3-1998 foi
promulgado o diploma legal que tipificaria a lavagem de dinheiro e criaria,
atrelado ao Ministrio da Fazenda, o Conselho de Controle de Atividades
Financeiras COAF, cuja funo primordial promover o esforo conjunto
por parte dos vrios rgos governamentais do Brasil que cuidam da
implementao de polticas nacionais voltadas para o combate lavagem
32
33
MENDRONI, Marcelo Batlouni. Crimes de Lavagem de Dinheiro. So Paulo: Atlas. 2015, p. 22.
MORO, Srgio Fernando. Crimes de Lavagem de Dinheiro. So Paulo: Saraiva, 2010, p. 13.
29
de dinheiro, evitando que setores da economia continuem sendo utilizados

34
nessas operaes ilcitas.
Essa situao despertou o interesse da comunidade mundial para unir foras

com o objetivo de combater o crime de lavagem de dinheiro.
5.2 ASPECTOS PROCESSUAS DA LEI N. 9.613/98
Neste tpico sero feitos alguns comentrios acerca da Lei Antilavagem de
Capitais.35
Dentre as principais atividades utilizadas pelos criminosos para esconder a
origem ilcita do dinheiro, algumas podem ser citadas como, por exemplo, a criao
de empresas de fachada, transaes imobilirias, venda (fictcia) de aes em Bolsa
de Valores e cmbio de moeda estrangeira. Estas so as principais tcnicas de
lavagem de capitais utilizadas para a legalizao dos recursos obtidos ilicitamente
com a prtica de outros crimes.
Antes das alteraes promovidas pela Lei n. 12.683/12, existia um rol
taxativo de crimes antecedentes. Portanto, hoje, basta que a conduta anterior
caracterize qualquer infrao penal, seja contraveno ou um crime mais grave,
como o trfico internacional de drogas. Neste ponto, ainda dispes a lei que o
julgamento do crime de lavagem independe do julgamento do crime anterior, ainda
que praticados em outro pas, nos termos do art. 2., II, da lei em anlise.
Nas hipteses do art. 1., 1., tm-se as condutas equiparas meno
feita no art. 1., caput, da Lei n. 9.613/98. O 2. do mesmo artigo ainda dispe
sobre quem utiliza, em atividade econmica, valores oriundos de lavagem ou quem
participa de grupo, escritrio ou associao sabendo que a atividade principal ou
secundria destes grupos est ligada lavagem de capitais. Ainda no referido artigo,
em seu 3., o legislador admite a possibilidade de crime tentado, observado o
disposto no art. 14 do Cdigo Penal.
O art. 1., 5., trata da colaborao espontnea, ou delao premiada. Este
instituto pode atuar como diminuidor da pena aplicada, cabendo ao juiz diminui-la
34
CAPEZ, Fernando. Curso de Direito Penal. So Paulo: Saraiva, 2015, p. 570-571.

BRASIL. Presidncia da Repblica. Lei n. 9.613, de 03 de maro de 1998. Dispe sobre os
crimes de "lavagem" ou ocultao de bens, direitos e valores; a preveno da utilizao do sistema
financeiro para os ilcitos previstos nesta Lei; cria o Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF,
e
d
outras
providncias.
Disponvel
em:
<http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/L9613.htm>. Acesso em: 10 out. 2015.
35
30
em um ou dois teros, ter o cumprimento inicial em regime aberto ou semiaberto,

podendo ainda, a critrio do magistrado, a pena privativa de liberdade ser
substituda por pena restritiva de direito.
Outro ponto importante trata-se da competncia para julgamento, que pode
ser tanto da Justia Estadual ou Federal. Sero de competncia da Justia Federal
as hipteses elencadas no art. 2., III, a e b, como em casos de crimes contra o
Sistema Financeiro Nacional ou quando o crime antecedente for de competncia da
Justia Federal. O 2. do mesmo artigo enuncia sobre a impossibilidade de
aplicao da suspenso do processo, nos termos do art. 366 do Cdigo de Processo
Penal, em virtude da divergncia com o art. 4., 3. desta lei.
Segundo disposio do art. 4., h a possibilidade da decretao de medidas
assecuratrias em detrimento de bens, direitos ou valores da pessoa investigada
que tenham relao com o crime antecedente ou com a lavagem de dinheiro.
possvel ainda, nos termos do 1. deste artigo, proceder-se alienao antecipada
destes bens para evitar sua deteriorao ou desvalorizao.
Caso seja necessrio e as circunstncias aconselharem, estes bens devem
ser administrados por pessoa nomeada pelo juiz, tendo esta determinados direitos
(remunerao) e certas obrigaes (prestar compromisso).
O art. 7. elenca os efeitos da condenao, sem prejuzo de outros dispostos
no Cdigo Penal. Como exemplos, cita-se a perda, para os estados ou a Unio, de
todos os bens, direitos ou valores ligados atividade criminosa (I), e a interdio de
algumas funes pblicas (II). O art. 8. estabelece critrios a serem seguidos em
casos de crimes praticados no exterior.
No art. 9. e seu pargrafo nico, esto elencadas as pessoas, fsicas ou
jurdicas, e as atividades que se sujeitam aos mecanismos de controle e obrigaes
dispostos nos arts. 10 e 11 desta lei. A captao e aplicao de rendimentos
financeiros, a compra e venda de moeda estrangeira ou a emisso e negociao de
ttulos so exemplos de atividades sujeitas aos mecanismos de controle, bem como
instituies financeiras, seguradoras, administradoras de cartes de crdito, entre
outros.
As pessoas contidas no texto do art. 9. devem proceder identificao dos
seus clientes, bem como manter seus bancos de dados cadastrais e registros
atualizados, nos termos do disposto no art. 10. Conforme redao do art. 11, estas
pessoas devem comunicar ao COAF e a outras autoridades competentes, dentre
31
outras informaes, aquelas acerca de atividades financeiras suspeitas e com

indcios de prtica criminosa.
Por fim, o art. 12 dispe sobre as responsabilidades administrativas cabveis
s pessoas do art. 9. caso descumpram as obrigaes contidas nos arts. 10 e 11.
Naquele artigo esto estabelecidas as penalidades cabveis, como advertncia;
multa no superior a R$ 20.000.000,00 (vinte milhes de reais) e inabilitao
temporria para o cargo de administrador (III), dentre outras.
5.3 MECANISMOS DE CONTROLE NACIONAIS E INTERNACIONAIS
Com a globalizao e integrao dos mercados financeiros, a comunidade
internacional demonstrou grande interesse no combate ao crime de lavagem de
dinheiro. O crescimento do fluxo de capitais alm das fronteiras nacionais,
juntamente com a tecnologia avanada, fez com que ficassem cada vez mais difceis
a preveno e o combate lavagem de capitais.
O engajamento de autoridades e organismos internacionais cada vez mais
necessrio a fim de evitar que as organizaes criminosas prevaleam. Neste
contexto, a tendncia a integrao dos mecanismos internacionais de preveno
dos delitos desta natureza, sejam atravs de bancos de dados, de legislaes
especficas ou de atividades polticas.
Na tentativa de se desenvolver uma maior cooperao internacional,
encontros e convenes foram realizadas para garantir a troca de
experincias. Tendo em vista algumas limitaes legislativas internas e os
limites das soberanias nacionais, at hoje no se atingiu uma legislao
unificada entre os pases interessados. No entanto, observa-se uma
crescente disposio internacional no combate a esses crimes, no s pelo
interesse em preveno ao crime, mas tambm com o objetivo de se
garantir a credibilidade e a segurana dos mercados financeiros frente
36
comunidade mundial.
No presente trabalho sero abordados, como exemplos, alguns mecanismos

internacionais que foram fundamentais na elaborao das normas atuais sobre o
combate ao crime de lavagem de dinheiro, como a Conveno de Viena de 1988, o
Grupo de Ao Financeira Internacional (GAFI) e a Conveno de Palermo de 2000.
36
RONCATO. Clvis Jos. Sonegao Fiscal e Lavagem de Dinheiro. 2006. Monografia para
Especializao em Direito Econmico e Regulamentao Financeira. Universidade de Braslia, DF.
Disponvel em <http://www.bcb.gov.br/fis/supervisao/docs/MonografiaClovisRoncatto.pdf>. Acesso
em: 10 set. 2015, p. 11.
32
No mbito nacional, foi criado o Conselho de Controle de Atividades

Financeiras (COAF), cuja funo promover a poltica de combate ao crime de
lavagem de dinheiro, mediante ao conjunta e integrada de diversos rgos
pblicos nacionais.
5.3.1 Conveno de Viena de 1988
Os Estados Unidos foi um dos pioneiros a tornar crime a lavagem de
dinheiro. Neste contexto histrico, por volta da dcada de 80, as outras naes,
influenciadas pela norte-americana, passaram a ver que o trfico ilcito de
entorpecentes no se limitava s suas fronteiras territoriais.
O relatrio da President's Comission on Organized Crime, documento
gerador da estratgia de criminalizao da lavagem de dinheiro, elaborado
em 1984, e o Money Laudering Control Act, legislao elaborada em 1986,
ambos documentos dos Estados Unidos, so considerados as fontes
37
principais das disposies da Conveno de Viena.
Uma das primeiras aes conjuntas da comunidade internacional e talvez a

mais importante para se pensar em mecanismos de combate ao crime de lavagem
de dinheiro foi realizada em dezembro do ano de 1988, em Viena, na ustria.
Tal instrumento forneceu a primeira definio mundialmente aceita sobre o
crime de lavagem de dinheiro. A Conveno imps aos Estados-parte hoje
mais de 200 pases - o dever jurdico de incriminar a lavagem de dinheiro
procedente de trfico ilcito de entorpecentes e de substncias
psicotrpicas, de forma a atacar o problema atravs da privao do produto
38
obtido com o crime, para retirar o principal incentivo do trfico.
Constatava-se, ento, que a simples apreenso das drogas ilcitas que

eram oriundas principalmente de pases da Amrica do Sul, como a Colmbia no
era suficiente. Era necessrio atingir toda a riqueza obtida pela lavagem de capitais,
que alimentava e ainda alimenta a indstria do trfico, para controlar e reprimir esse
tipo de atividade criminosa.
37
BRAGA, Juliana Toralles dos Santos. Histrico da evoluo do processo antilavagem de

dinheiro no mundo. In: mbito Jurdico, Rio Grande, XIII, n. 81, out 2010. Disponvel em:
<http://www.ambito-juridico.com.br/site/index.php?n_link=revista_artigos_leitura&artigo_id=8426>.
Acesso em: 28 ago. 2015.
38
Ibidem, loc. cit..
33
O objetivo principal era elaborar os primeiros passos no combate a este tipo

de crime. Num primeiro momento, previa como nico crime antecedente o trfico de
drogas
substncias
entorpecentes,
tendo
em
vista
que
os
traficantes
incrementavam ainda mais a indstria do trfico com toda a renda obtida com a
venda das drogas.
A Conveno de Viena teve, portanto, o propsito de gerar a
conscientizao dos Estados de que, tendo a criminalidade organizada
tendo tomado forma empresarial globalizada, seria necessrio o seu
combate atravs de uma cooperao internacional em relao s questes
39
ligadas ao trfico ilcito de entorpecentes.
O crime de trfico de entorpecentes, a priori, era o nico delito tratado pela

Conveno de Viena. Mas h de se convir que no somente o trfico que est por
trs da lavagem de dinheiro. H vrias outras fontes que irrigam o sistema financeiro
mundial, fazendo-se inserir no mercado recursos financeiros obtidos de forma ilcita.
Mais tarde, aquilo que se iniciou como combate ao trfico de entorpecentes
teve o seu campo de incidncia ampliado para outros delitos, cujos ganhos,
tambm, estimou-se, eram o principal agente beneficiador da prpria
implementao do crime, servindo como verdadeiro capital de giro da
40
empresa criminosa.
A aprovao do texto da Conveno de Viena pelo Congresso Nacional se

deu atravs do Decreto Legislativo n. 162, de 14 de junho de 199141, e pelo Decreto
n. 154, 26 de junho de 1991.42
No Brasil, em 14 de junho de 1991, com a Aprovao do Texto da
Conveno de Viena sobre o trfico ilcito de entorpecentes e substncias
psicotrpicas iniciou-se os trabalhos para a normatizao dos crimes de
lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores e a preveno da
utilizao do sistema financeiro para os ilcitos. Logo aps, em 26 de junho
do mesmo ano, aps a homologao pelo Congresso Nacional atravs da
promulgao da mesma Conveno pelo Decreto n. 154/91.
39
MENDRONI, Marcelo Batlouni. Crime de Lavagem de Dinheiro. So Paulo: Atlas, 2015, p. 54

Ibidem, loc. cit..
41
BRASIL. Cmara dos Deputados. Decreto Legislativo n. 162, de 14 de junho de 1991 Aprova
o texto da Conveno contra o Trfico Ilcito de Entorpecentes e de Substncias Psicotrpicas,
aprovada
em
Viena,
em
20
de
dezembro
de
1988.
Disponvel
em
<http://www2.camara.leg.br/legin/fed/decleg/1991/decretolegislativo-162-14-junho-1991-358232publicacaooriginal-1-pl.html>. Acesso em: 25 ago. 2015.
42
BRASIL. Presidncia da Repblica. Decreto n. 154, de 26 de junho de 1991 - Promulga a
Conveno Contra o Trfico Ilcito de Entorpecentes e Substncias Psicotrpicas. Disponvel em
<http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/decreto/1990-1994/D0154.htm>. Acesso em: 25 ago. 2015.
40
34
5.3.2 Grupo de Ao Financeira Internacional (GAFI)

Em 1989 nascia o Financial Action Task Force (FATF), ou Grupo de Ao
Financeira Internacional, com o propsito de prevenir e combater aos crimes de
lavagem de dinheiro, bem como o financiamento do terrorismo.
O Grupo de Ao Financeira sobre Lavagem de Dinheiro (GAFI/FATF) foi
criado em 1989 pelos 7 pases mais ricos do mundo (G-7) no mbito da
Organizao para a Cooperao e Desenvolvimento Econmico (OCDE)
com a finalidade de examinar, desenvolver e promover polticas de combate
lavagem de dinheiro. Essas polticas tm por objetivo impedir que os
produtos dos crimes de trfico de drogas e outros delitos graves sejam
utilizados em futuras atividades criminosas e afetem as atividades
43
econmicas legais dos pases.
Para atingir esse objetivo, o FATF editou 40 recomendaes que serviram

de orientao para o combate e preveno dos delitos de lavagem de dinheiro, as
quais foram revisadas nos anos de 1996 e 2003 para se amoldar s tendncias
atuais.
O GAFI ou FATF publicou ento, em 1990, 40 recomendaes para a
preveno e o combate aos crimes de lavagem de dinheiro. A meta principal
foi fornecer instrumentos para o desenvolvimento de um plano de ao
completo para combater a lavagem de dinheiro e discutir aes ligadas
44
cooperao internacional.
A lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e o financiamento da
proliferao de armas de destruio em massa (ADM) so graves ameaas
segurana, ao crescimento e integridade do sistema financeiro. O GAFI
o elaborador global de padres para as medidas que combatem essas
ameaas. Os padres desse grupo internacional (as Recomendaes do
GAFI) so adotados por mais de 180 pases, por meio de uma rede global
de organizaes regionais de preveno lavagem de dinheiro e combate
ao financiamento do terrorismo. Os padres revisados pelo GAFI
fortalecero as salvaguardas globais e protegero a integridade do sistema
45
financeiro.
Em setembro de 1989, durante a XI Reunio Plenria, ocorrida em Portugal,

o GAFI/FATF convidou oficialmente o Brasil para integrar este organismo
43

Lavagem
de
Dinheiro:
Um
Problema
Mundial.
Disponvel
em:
<http://www.coaf.fazenda.gov.br/menu/pld-ft/publicacoes/cartilha.pdf/view>. Acesso em: 06 out. 2015,
p. 11.
44
45
BRASIL. Ministrio da Fazenda. Conselho de Controle de Atividades Financeiras. 40
Recomendaes do GAFI. Disponvel em: <http://www.coaf.fazenda.gov.br/backup/pld-ft/novospadroes-internacionais-de-prevencao-e-combate-a-lavagem-de-dinheiro-e-ao-financiamento-doterrorismo-e-da-proliferacao-as-recomendacoes-do-gafi-1>. Acesso em: 06 out. 2015.
35
internacional como membro observador. Nosso pas se tornar membro efetivo do

Grupo de Ao Financeira Internacional aps a aprovao da primeira avaliao a
que ser submetido.
A principal contribuio do GAFI foi a proposta de ampliao dos crimes
antecedentes ao crime de lavagem de dinheiro. At ento, pela Conveno
de Viena, o crime de trfico de drogas era o foco das aes internacionais.
Com a expresso "categorias de infraes designadas", o documento
sugeriu a previso de crimes como o terrorismo, a explorao sexual, trfico
de bens roubados, corrupo e suborno, fraude, pirataria, crimes contra o
ambiente, rapto, extorso, falsificao, manipulao de mercado, entre
46
outros.
O GAFIC/FATFC, ou Carebean Financial Action Task Force, conforme

leciona Mendroni. foi criado sem sequncia, e na mesma esteira de evoluo e
aprimoramento, mas tambm para descentralizao do combate lavagem de
dinheiro com atuao especfica na Amrica Latina.47
Atualmente, o GAFIC um grupo regional e est filiado ao GAFI. Conta com
26 membros e participa de uma variedade de processos de autoavaliao e
avaliao mtua para identifica problemas e assegurar os progressos na
luta contra a lavagem de dinheiro, em mbito regional. O grupo coordena
programas de assessoramento tcnico, de capacitao e de assistncia e
seu objetivo principal fomentar uma discusso mais ampla sobre o tema
48
junto aos pases-membros.
5.3.3. Conveno de Palermo de 2000

A Conveno das Naes Unidas contra o Crime Organizado Transnacional
foi elaborada em Palermo, na Itlia, em 1999, e assinada em Nova Iorque, em 2000,
na Assembleia Geral do Milnio. A chamada Conveno de Palermo tinha por
objetivo promover a cooperao para prevenir e combater de forma mais eficaz a
criminalidade internacional organizada.49
46
RONCATO. Clvis Jos. Sonegao Fiscal e Lavagem de Dinheiro. 2006. Monografia para
Especializao em Direito Econmico e Regulamentao Financeira. Universidade de Braslia, DF.
Disponvel em <http://www.bcb.gov.br/fis/supervisao/docs/MonografiaClovisRoncatto.pdf>. Acesso
em: 10 set. 2015, p. 13.
47
48
49
CARLI. Carla Verssimo de. Lavagem de Dinheiro: Ideologia da Criminalizao e Anlise do
Discurso. 2006. Monografia para Mestrado em Cincias Criminais. Pontifcia Universidade Catlica
do Rio Grande do Sul, Porto Alegre. Disponvel em: <http://livros01.livrosgratis.com.br/cp020509.pdf>.
Acesso em: 06 out. 2015, p. 145.
36
Para todos os efeitos, o artigo 2, alnea a, desta conveno define o que

grupo criminoso organizado:
Artigo 2
Terminologia
Para efeitos da presente Conveno, entende-se por:
a) "Grupo criminoso organizado" - grupo estruturado de trs ou mais
pessoas, existente h algum tempo e atuando concertadamente com o
propsito de cometer uma ou mais infraes graves ou enunciadas na
presente Conveno, com a inteno de obter, direta ou indiretamente, um
50
benefcio econmico ou outro benefcio material.
A cada estado-membro, por imposio desta Conveno, atribuda a

obrigao de legislar e criminalizar qualquer atuao em grupo criminoso organizado
ou de outras pessoas que, de alguma maneira, contribuem ou facilitem com a prtica
de delitos envolvendo estes grupos.
O texto tambm impe aos Estados-parte a obrigao jurdica de, em
conformidade com os princpios fundamentais de seu direito interno,
criminalizar a lavagem de produto de crime. O artigo 6 trata da converso ou
da transferncia de bens de origem criminosa sem alterar a estrutura do tipo
j descrito na Conveno de Viena. A diferena entre elas, certamente,
que a primeira Conveno limita os delitos antecedentes queles
relacionados ao trfico de drogas, enquanto a Conveno de Palermo
amplia o mbito dos antecedentes participao em grupo organizado,
corrupo, obstruo da justia e a todos os crimes graves (pena mxima
de quatro anos ou mais). A segunda modalidade de lavagem ocultao ou
encobrimento descrita de forma idntica anteriormente prevista pela
Conveno de Viena. No que toca receptao de bens lavados, as
51
disposies so idnticas na duas Convenes.
Por meio do Decreto n. 5.015, de 12 de maro de 2004, foi promulgada a

Conveno das Naes Unidas contra o Crime Organizado Internacional,
incorporando-se ao ordenamento jurdico brasileiro. A partir desse momento, j havia
no Brasil um conceito legal de organizao criminosa, a qual foi definida pela Lei n.
50
BRASIL. Presidncia da Repblica. Decreto n. 5.015, de 12 de maro de 2004 Promulga a

Conveno das Naes Unidas contra o Crime Organizado Transnacional. Disponvel em
<http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2004-2006/2004/decreto/d5015.htm>. Acesso em: 06 out.
2015.
51
CARLI. Carla Verssimo de. Lavagem de Dinheiro: Ideologia da Criminalizao e Anlise do
Discurso. 2006. Monografia para Mestrado em Cincias Criminais. Pontifcia Universidade Catlica
do Rio Grande do Sul, Porto Alegre. Disponvel em: <http://livros01.livrosgratis.com.br/cp020509.pdf>.
Acesso em: 06 out. 2015, p. 146.
37
12.850, de 2 de agosto de 2013, conforme j mencionado na seo 2.3 LAVAGAM

DE DINHEIRO E O CRIME ORGANIZADO.
5.3.4. Conselho de Controle de Atividades Financeiras COAF
A Lei n. 9.613/98, alm de enumerar as hipteses de crime de lavagem ou
ocultao de bens, direitos e valores, bem como estabelecer a competncia e
procedimentos a serem adotados nos julgamentos deste tipo de delito, dispe sobre
a criao de um rgo nacional responsvel pela anlise das denncias sobre
possveis ocorrncias de crimes financeiros, atravs de uma Unidade Financeira de
Inteligncia, ou FIU (do ingls Financial Intelligence Unit).
A principal funo de uma FIU estabelecer um mecanismo de preveno e
controle do delito de lavagem de dinheiro atravs da proteo dos setores
financeiros e comerciais passveis de serem utilizados em manobras ilegais.
Essas unidades podem ser de natureza judicial, policial, mista
(judicial/policial) ou administrativa. O Brasil optou pelo modelo
52
administrativo.
No mbito brasileiro, este papel fica a cargo do COAF, Conselho de Controle

de Atividades Financeiras, rgo ligado ao Ministrio da Fazenda e criado pela Lei
n. 9.613/98, no seu art. 14:
Art. 14. criado, no mbito do Ministrio da Fazenda, o Conselho de
Controle de Atividades Financeiras - COAF, com a finalidade de disciplinar,
aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrncias
suspeitas de atividades ilcitas previstas nesta Lei, sem prejuzo da
competncia de outros rgos e entidades.
1. As instrues referidas no art. 10 destinadas s pessoas mencionadas
no art. 9, para as quais no exista rgo prprio fiscalizador ou regulador,
sero expedidas pelo COAF, competindo-lhe, para esses casos, a definio
das pessoas abrangidas e a aplicao das sanes enumeradas no art. 12.
2. O COAF dever, ainda, coordenar e propor mecanismos de
cooperao e de troca de informaes que viabilizem aes rpidas e
eficientes no combate ocultao ou dissimulao de bens, direitos e
valores.
52

Lavagem
de
Dinheiro:
Um
Problema
Mundial.
Disponvel
em:
p. 13.
38
3. O COAF poder requerer aos rgos da Administrao Pblica as

informaes cadastrais bancrias e financeiras de pessoas envolvidas em
53
atividades suspeitas. (Includo pela Lei n. 10.701, de 2003).
Ainda nos termos desta lei, cabem aos agentes econmicos identificar
clientes e dispor de bancos de dados atualizados, elaborar registro de transaes
financeiras acima do limite determinado e, havendo indcios de operaes
financeiras suspeitas, proceder comunicao aos rgos competentes como o
Ministrio Pblico para as devidas providncias.
O COAF composto por servidores pblicos de diversos rgos pblicos e
estruturado dentro do Ministrio da Fazenda.
Art. 16. O Coaf ser composto por servidores pblicos de reputao ilibada
e reconhecida competncia, designados em ato do Ministro de Estado da
Fazenda, dentre os integrantes do quadro de pessoal efetivo do Banco
Central do Brasil, da Comisso de Valores Mobilirios, da Superintendncia
de Seguros Privados, da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, da
Secretaria da Receita Federal do Brasil, da Agncia Brasileira de
Inteligncia, do Ministrio das Relaes Exteriores, do Ministrio da Justia,
do Departamento de Polcia Federal, do Ministrio da Previdncia Social e
da Controladoria-Geral da Unio, atendendo indicao dos respectivos
54
Ministros de Estado.(Redao dada pela Lei n. 12.683, de 2012).
6 CORRUPO NO BRASIL O SUCESSO DA OPERAO LAVA JATO

Neste captulo ser abordado, em breves comentrios, o atual andamento
da Operao Lava Jato, deflagrada pela Polcia Federal do Brasil, no combate ao
maior caso de lavagem de dinheiro ocorrido no pas at ento. O que , a atuao
conjunta dos diversos rgos, as prises j efetuadas e os envolvidos no esquema
de desvio de dinheiro da Petrobrs so alguns exemplos que sero vistos a seguir.
53

e
d
outras
providncias.
Disponvel
em:
54
e
d
outras
providncias.
Disponvel
em:
39
6.1 O QUE A OPERAO LAVA JATO?

Recentemente, o povo brasileiro acompanha por todas as mdias a
repercusso referente aos casos de corrupo envolvendo doleiros e empresas
privadas e estatais, como a Petrobrs, no maior caso de corrupo ocorrido no
Brasil.
Este caso comeou a ser investigado em virtude da existncia de uma
extensa rede de doleiros55 que atuavam em diversas regies do pas em um
esquema de corrupo que envolviam a maior empresa pblica brasileira, a
Petrobrs, partidos polticos algumas empreiteiras com sede ou filial no pas.
O nome do caso, Lava Jato, decorre do uso de uma rede de postos de
combustveis e lava a jato de automveis para movimentar recursos ilcitos
pertencentes a uma das organizaes criminosas inicialmente investigadas.
Embora a investigao tenha avanado para outras organizaes
56
criminosas, o nome inicial se consagrou.
Segundo o Jornal FOLHA DE SO PAULO57, atualmente, no desenrolar da

Operao Lava Jato, 21 Procuradores da Repblica atuam em 30 aes penais que
tramitam na Justia Federal do estado do Paran. H ainda 150 inquritos abertos
no mbito da Polcia Federal. O nmero de pessoas e empresas que esto sendo
investigados chega a 494; dentre estes, 53 so agentes polticos investigados no
Supremo Tribunal Federal e no Superior Tribunal de Justia; 153 j so rus, sendo
que desde o incio da operao Lava Jato j foram efetuadas 113 prises em carter
temporrio ou preventivo. Destes rus, 28 ainda encontram-se encarcerados em
diversos estabelecimentos prisionais.
55
Doleiro o indivduo que compra e vende dlares no mercado paralelo. Ao caracterizar algum
como doleiro a Polcia Federal j imputa a ele ao menos um crime, o de evaso de divisas. Dessa
forma, entende-se que o doleiro quem converte moedas de um pas sem autorizao ou alm dos
limites permitidos das leis vigentes. Os doleiros tambm realizam operaes dlar-cabo, ou seja,
transferncias de recursos "do" e "para" o exterior, por empresas e/ou pessoas no autorizadas
pelo Banco Central do Brasil a realizar operaes de cmbio e/ou fora dos mecanismos oficiais de
registro e controle. As operaes dlar-cabo podem configurar o crime de lavagem de
dinheiro (branqueamento de capitais) quando utilizadas para ocultar a origem ilcita de recursos, bens
e valores de modo transitrio ou permanente, por dissimulao da origem ou do verdadeiro
proprietrio dos fundos. Disponvel em: <https://pt.wikipedia.org/wiki/Doleiro>. Acesso em: 06 set.
2015.
56
MINISTRIO PBLICO FEDERAL. Caso Lava Jato: Entenda o Caso. Disponvel em
<http://lavajato.mpf.mp.br/entenda-o-caso>. Acesso em: 06 out. 2015.
57
FOLHA
EXPLICA:
Operao
Lava
Jato.
Disponvel
em
<http://arte.folha.uol.com.br/poder/operacao-lava-jato/>. Acesso em: 01 out. 2015.
40
6.2 AS INVESTIGAES
Segundo dados da Polcia Federal e do Ministrio Pblico Federal, estudos
apontam que ultrapassam a casa dos bilhes de reais toda a quantia de recurso
desviados da Petrobrs. Outro ponto bastante relevante e preocupante diz respeito
aos nomes que esto ligados neste caso de corrupo, participando do esquema
polticos, empresrios e agentes pblicos.
No ano de 2009, foi criada uma engenhosa rede de doleiros ligados a
Alberto Youssef. Por aqui se iniciaram as investigaes da operao Lava Jato.
Atravs de empresas de fachada, Youssef e os demais agentes criminosos
movimentavam recursos financeiros que chegam casa dos bilhes de reais, tanto
no Brasil como no exterior e sempre fazendo uso de contas em parasos fiscais e
contratos fictcios.
Paulo Roberto Costa, ento diretor da Petrobrs, mantinha negcios com
Alberto Youssef. Em maro de 2014, ambos foram presos pela Polcia Federal e a
partir da o ncleo principal da investigao tornou-se o desvio de recursos que
envolviam a Petrobrs. Atravs das delaes de Youssef e Costa as investigaes
prosseguiram. Aqueles afirmavam que a propina era repassada para polticos,
chegando-se, em junho do mesmo ano, constatao de participao de duas
empreiteiras, as maiores do Brasil: Odebrecht e Andrade Gutierrez.
Pelos desdobramentos das investigaes, a operao chegou aos polticos
suspeitos de envolvimento no esquema de lavagem de dinheiro da Petrobrs, entre
eles governadores, senadores e deputados federais.
No primeiro momento da investigao, desenvolvido a partir de maro de
2014, perante a Justia Federal em Curitiba, foram investigadas e
processadas quatro organizaes criminosas lideradas por doleiros, que so
operadores do mercado paralelo de cmbio. Depois, o Ministrio Pblico
Federal recolheu provas de um imenso esquema criminoso de corrupo
envolvendo a Petrobras.
Nesse esquema, que dura pelo menos dez anos, grandes empreiteiras
organizadas em cartel pagavam propina para altos executivos da estatal e
outros agentes pblicos. O valor da propina variava de 1% a 5% do
montante total de contratos bilionrios superfaturados. Esse suborno era
distribudo por meio de operadores financeiros do esquema, incluindo
58
doleiros investigados na primeira etapa.
58
MINISTRIO PBLICO FEDERAL. Caso Lava Jato: Entenda o Caso. Disponvel em

<http://lavajato.mpf.mp.br/entenda-o-caso>. Acesso em: 06 out. 2015.
41
6.3 OS DOLEIROS
Entre os doleiros suspeitos de participao no esquema de lavagem de
dinheiro da Petrobrs esto Alberto Youssef, Nelma Kodama, e Carlos Habib Chater.
Todos agiam em conjunto, sendo que este, juntamente com Raul Srour, eram quem
faziam as transferncias ilcitas de recursos financeiros ao exterior, utilizando-se
como empresa de fachada um posto de combustveis, localizado em Braslia,
surgindo da o nome da operao.
6.4 O ESQUEMA DO PETROLO
Em linhas gerais, o esquema de desvio de dinheiro de obras da Petrobrs
era feito, principalmente, por meio de propina, contratos superfaturados, operadores
das remessas e partidos polticos.
As propinas eram cobradas das empresas por servidores da Petrobras,
inclusive diretores, e serviriam para facilitar a negociao de contratos com a
empresa estatal. Estes contratos, em que figuravam como partes Petrobrs e
empreiteiras e outros fornecedores, eram superfaturados para justamente ser
possvel o desvio dos recursos para os beneficirios.
Os doleiros eram os operadores responsveis em desviar parcela do
dinheiro recebido pelas empresas e repass-la a polticos e servidores pblicos. O
papel fundamental dos partidos polticos beneficiados pelo esquema com o
recebimento da propina era a indicao de polticos que remam a favor do
esquema para os cargos de direo da Petrobrs.
6.5 AS DIRETORIAS INVESTIGADAS
Segundo as informaes obtidas nas delaes premiadas, o doleiro Alberto
Youssef e o ento diretor Paulo Roberto Costa afirmaram que cada diretor tinha a
sua responsabilidade no recolhimento de propina frente s empresas que
mantinham contratos com a Petrobrs. Para garantir sua permanncia nos cargos,
os diretores cobravam propina e repassavam-na ao respectivo partido poltico que o
apoiava.
42
Paulo Roberto Costa (PP/PMDB), Diretor de Abastecimento entre os anos

de 2004 e 2012, era responsvel pelo setor de Refinarias e Distribuio no Brasil,
tinha como principal operador Alberto Youssef e a propina cobrada correspondia a
3%; destes, 1% para o PP e 2% para o PT.
Renato Duque (PT), Diretor de Engenharia e Servios entre os anos de 2003
a 2012, era responsvel pelo setor de Execuo de Obras e Projetos, tinha como
principal operador Joo Vaccari Neto, tesoureiro do PT, e a propina cobrada era de
2%; destes, 1% para o PT e 1% para o prprio Renato Duque e 1% para Pedro
Barusco, ex-gerente executivo da Petrobrs.
Nestor Cerver (PMDB), Diretor Internacional entre os anos de 2003 a 2008,
responsvel pelo Setor de Explorao e Refinarias no Exterior, tinha como principal
operador Fernando Soares, o Baiano, e a propina cobrada era de 1%. O mesmo
esquema foi utilizado por Jorge Zelada (PMDB), tambm Diretor Internacional,
porm entre os anos de 2008 e 2012.
6.6 QUAL O VALOR DO DINHEIRO DESVIADO?
Estima-se que todo o valor desviado dos cofres da Petrobrs, entre os anos
de 2004 e 2012 durante os dois mandatos do ex-presidente Lus Incio Lula da
Silva e no primeiro mandato da atual presidente Dilma Rousseff ultrapasse as
barreiras dos R$ 6.000.000.000,00 (seis bilhes de reais).
Em nmeros mais alarmantes, o montante de recursos desviados
corresponde a exatamente R$ 110,00 (cento e dez reais) desviados a cada 5
segundos!
6.7 OS DELATORES (OU COLABORADORES)
O instituto da delao premiada, ou colaborao espontnea, vem definido
no art. 4 da Lei n. 12.850/1359 e faculta ao juiz, a requerimento das partes
interessadas, conceder o perdo judicial, reduzir at dois teros a pena privativa de
59
BRASIL. Presidncia da Repblica. Lei n. 12.850, de 02 de agosto de 2013. Define organizao

criminosa e dispe sobre a investigao criminal, os meios de obteno da prova, infraes penais
o
correlatas e o procedimento criminal; altera o Decreto-Lei n 2.848, de 7 de dezembro de 1940
o
(Cdigo Penal); revoga a Lei n 9.034, de 3 de maio de 1995; e d outras providncias.
43
liberdade ou substitu-la por pena restritiva de direitos daquele que colabore efetiva e
voluntariamente com a investigao e o processo criminal.
Na operao Lava Jato, foram feitas, ao menos, 17 delaes premiadas, nas
quais os suspeitos se comprometem a dizer tudo o que sabem e a fornecer provas e
indcios de autoria, inclusive a devoluo de recursos obtidos ilegalmente para, em
troca, receberam benesses nos processos que tramitam pela Justia.
Dentre os vrios envolvidos na operao Lava Jato, cita-se como
colaboradores espontneos: o doleiro Alberto Youssef, os ex-diretores da Petrobrs
Paulo Roberto Costa, Jlio Camargo e Augusto Mendona Neto, executivos da Toyo
Setal, que afirmaram terem pago propina para manuteno dos negcios com a
Petrobrs, Pedro Barusco, ex-gerente executivo da estatal, que recebeu propina de
empresas que tinham contrato com a estatal, Dalton Avancini e Eduardo Leite,
presidente e vice-presidente, respectivamente, da empreiteira Camargo Corra,
tambm acusado de pagar propina; os lobistas60 Mrio Ges, Milton Pascowitch e
Fernando Baiano, que detalharam pagamentos efetuados a partidos polticos e a
ministros de Estado.
6.8 AS EMPREITEIRAS
Dentre outras citadas nas investigaes da operao Lava Jato, Odebrecht e
Andrade Gutierrez esto entre as maiores empreiteiras que mantm contratos de
prestao de servios com a Petrobrs, suspeitas de estarem envolvidas no
esquema do Petrolo.
60
Lobby (do ingls lobby, antessala, corredor) ou lobbying o nome que se d atividade de
presso, ostensiva ou velada, de um grupo organizado com o objetivo de interferir diretamente nas
decises do poder pblico, em especial do poder legislativo, em favor de causas ou objetivos
defendidos pelo grupo. Apesar do termo lobby ter no Brasil a conotao de troca de favores
ou corrupo, a definio original remete a um significado mais neutro. Segundo Said Farhat, lobby
"toda atividade organizada, exercida dentro da lei e da tica, por um grupo de interesses definidos e
legtimos, com o objetivo de ser ouvido pelo poder pblico para inform-lo e dele obter determinadas
medidas, decises, atitudes." Nesta concepo, o lobby seria meramente a representao de
interesses junto aos agentes polticos. Tal definio corroborada por Maria Ceclia Gonalves, que
trata o lobby como "a prtica de buscar acesso aos agentes polticos e fazer com que eles saibam
das demandas de determinados segmentos da sociedade, usando pessoas (lobistas) e seus canais
de contato junto aos rgos de governos". O lobista aqui seria um intermedirio que, por conta do
conhecimento profundo da forma de funcionamento do governo e de seus elementos chaves, teria
maiores condies de definir corretamente os atores mais importantes em um determinado assunto,
aumentando as chances de que o representado possa influir na poltica em questo. Disponvel em
<https://pt.wikipedia.org/wiki/Lobby>. Acesso em: 05 out. 2015.
44
Entre outras complicaes, aps a constatao de que estas e outras

empresas estariam envolvidas no esquema de corrupo, houve o impedimento de
novos contratos firmados entre estas empresas e a Petrobrs.
A ttulo de exemplo, alm daquelas j citadas, outras empreiteiras como
Camargo Corra, UTC, Queiroz Galvo e Engevix so suspeitas de envolvimento no
esquema de lavagem de dinheiro da Petrobrs.
6.9 OS AGENTES POLTICOS ENVOLVIDOS
Ao todo, 53 (cinquenta e trs) polticos, entre deputados, senadores e
governadores de estado, dos partidos polticos PP, esto sendo investigados pelo
Supremo Tribunal Federal, no caso dos deputados federais e senadores, e pelo
Superior Tribunal de Justia, no caso dos governadores.
Os deputados federais investigados suspeitos de participao no esquema e
recebimento de propina so:
Afonso Hamm (PP/RS);
Aguinaldo Ribeiro (PP/PB);
Aline Corra (PP/SP) (ex-deputada federal);
Anbal Ferreira Gomes (PMDB/CE);
Arthur de Lira (PP/AL);
Cndido Vacarezza (PT/SP) (ex-deputado federal);
Carlos Magno Ramos (PP/RO) (ex-deputado federal);
Dirceu Sperafico (PP/PR);
Eduardo Cunha (PMDB/RJ);
Eduardo da Fonte (PP/PE);
Jernimo Goergen (PP/RS);
Joo Sandes Jnior (PP/GO);
Jos Linhares (PP/CE) (ex-deputado federal);
Jos Mentor (PT/SP);
Jos Olmpio Silveira Moraes (PP/SP);
Jos Otvio Germano (PP/RS);
Lzaro Botelho Martins (PP/TO);
Luiz Arglo (SD/BA) (ex-deputado federal);
45
Luiz Carlos Heinze (PP/RS);
Luiz Fernando Faria (PP/MG);
Nelson Meurer (PP/PR);
Pedro Corra (PP/PE) (ex-deputado federal);
Pedro Henry Neto (PP/MT) (ex-deputado federal);
Renato Molling (PP/RS);
Roberto Balestra (PP/GO);
Roberto Britto (PP/BA);
Roberto Teixeira (PP/PE) (ex-deputado federal);
Simo Sessim (PP/RJ);
Vander Loubet (PT/MS);
Vilson Covatti (PP/RS) (ex-deputado federal), e
Waldir Maranho Cardoso (PP/MA).
Dentre os senadores investigados, esto:
Aloysio Nunes (PSDB/SP);
Antnio Anastasia (PSDB/MG);
Benedito de Lira (PP/AL);
Ciro Nogueira (PP/PI);
Edison Lobo (PMDB/MA);
Fernando Bezerra de Souza Coelho (PSB/PE);
Fernando Collor de Mello (PTB/AL);
Gladson Cameli (PP/AC);
Gleisi Hoffmann (PT/PR);
Humberto Costa (PT/PE);
Lindbergh Farias (PT/RJ);
Renan Calheiros (PMDB/AL);
Romero Juc (PMDB/RR), e
Valdir Raupp (PMDB/RO).
Tambm so investigados:
Aloizio Mercadante (PT/SP), ex-Ministro-Chefe da Casa Civil;
Antnio Palocci (PT/SP), ex-Ministro da Fazenda e da Casa Civil;
Edinho Silva (PT/SP), Ministro da Secretaria de Comunicao Social;
46
Joo Leo (PP/BA), ex-deputado federal e vice-governador da Bahia;
Joo Pizzolatti (PP/SC), ex-deputado federal e secretrio do governo de

Roraima;
Joo Vaccari Neto (PT/SP), tesoureiro do PT;
Luiz Fernando Pezo (PMDB/RJ), governador do estado do Rio de

Janeiro;
Mrio Negromonte (PP/BA), ex-deputado federal, ex-Ministro das

Cidades e Conselheiro do TCE/BA;
Roseana Sarney (PMDB/MA), ex-governadora do estado do Maranho;
Srgio Cabral (PMDB/RJ), ex-governador do estado do Rio de Janeiro, e
Tio Viana (PT/AC), governador do estado do Acre.
6.10 A PROPINA
Segundo planilha entregue por Pedro Barusco, h registros detalhados do
pagamento da propina com relao aos contratos firmados com a Petrobrs, onde
cerca de R$ 1.200.000.00,00 (um bilho e duzentos milhes de reais) foram
diretamente repassados a servidores da estatal e polticos, correspondendo o
montante acima a 1% (um por cento) do valor dos contratos.
Segundo o delator, as empreiteiras Queiroz Galvo, Engevix, Iesa, Toyo
Setal, Odebrecht, Andrade Gutierrez, MPE, UTC e Mendes Jnior, nesta ordem e de
forma decrescente de valores, foram as que pagaram propinas, distribudas entre os
lobistas Mrio Ges, Ildefonso Colares e Milton Pascowitch, tendo como principais
recebedores o Partido dos Trabalhadores, Renato Duque, Pedro Barusco e Paulo
Roberto Costa.
7 CONCLUSO
No encerramento do presente trabalho, necessrio se faz analisar todos os
tpicos estudados e questionarmos: Qual a consequncia da lavagem de dinheiro e
da atuao de verdadeiras organizaes criminosas para o nosso pas?
47
Restou claro que a prtica da lavagem de dinheiro no se trata de assunto

recente, tendo sua origem no sc. XVII com a pirataria, tornando-se uma
preocupao internacional com o trfico de entorpecentes, nos Estados Unidos.
Nos Captulos 2 e 3, foram estudados, sucintamente, o que o crime de
lavagem de dinheiro, quais as caractersticas mais importantes e qual a sua ligao
com o crime organizado, bem como as caractersticas gerais, no que diz respeito ao
bem jurdico tutelado, os sujeitos ativo e passivo do crime e os elementos objetivos e
subjetivos do tipo penal.
Em seguida, no Captulo 4, foram analisadas as 3 (trs) fases caractersticas
do processo de lavagem de dinheiro: a colocao, a ocultao ou dissimulao e a
introduo. Foram mostrados como todos estes atos so praticados pelas diversas
pessoas e instituies envolvidas no esquema, o que torna muito difcil e rdua a
tarefa de investigao do criminoso e a busca da origem do dinheiro.
Tambm foi feita uma breve anlise da Lei n. 9.613/98, legislao
especfica aplicada no combate e preveno lavagem ou ocultao de bens,
direitos e valores, que estabelece crimes e penas aos agentes criminosos. Como
tema abordado no Captulo 5 deste trabalho, viu-se que a Lei n. 9.613/98 foi a
iniciativa do legislador brasileiro na elaborao de normas a respeito do tema,
influenciado pelas convenes e tratados internacionais, como as Convenes de
Viena e Palermo, alm de outras, que muito contriburam para o aperfeioamento
desta lei.
Exemplo disso foi a alterao trazida ao ordenamento primrio com a edio
da Lei n. 12.683/12, colocando a norma brasileira acerca do tema como lei de
terceira gerao. A partir de ento, este delito resta configurado independentemente
se a prtica antecedente for uma mera contraveno penal ou um crime, diferente do
que ocorria anteriormente, tendo em vista que a Lei n. 9.613/98, antes da alterao,
enumerava as hipteses de crimes antecedentes ao de lavagem de dinheiro.
Finalizando este trabalho, aps o estudo de todos os tpicos apresentados,
podemos concluir que a prtica da lavagem de dinheiro interfere negativamente nos
sistemas econmico e financeiro dos pases. O impacto causado pelo desvio de
verbas pblicas imenso; ainda que sejam pouco visveis, os danos causados so
muitos e isso prejudica toda a coletividade.
evidente que todo o dinheiro pago por grandes empresas como as
empreiteiras que se utilizam de manobras ilegais para pagar propina aos agentes
48
pblicos em troca de contratos entre estas e a Administrao Pblica poderia e

deveria ser utilizado em obras pblicas ou na melhoria dos servios pblicos (que
nos deixam a desejar), ou qualquer outro uso, mas que o principal beneficirio seja o
cidado brasileiro, pessoa de bem, que paga seus impostos em dia os quais no
so poucos, muito menos baixos!
Quanto investigao e punio dos agentes, ficou demonstrado que o
crime de lavagem de dinheiro um crime complexo, de difcil investigao, marcado
por suas aes muito bem arquitetadas. Os avanos tecnolgicos existentes
atualmente, se por um lado contribuem com as autoridades responsveis, por outro
lado dificultam, levando-se em conta a quantidade de informaes e as milhares de
transaes financeiras, que so processadas diariamente pela internet.
Concluindo a presente pesquisa, fica claro que necessrio cada vez mais o
aprimoramento das tecnologias de informao para serem utilizadas no combate e
preveno desse delito. As tcnicas usadas pelas organizaes criminosas se
fortalecem de uma maneira mais intensa do que as utilizadas pelos diversos rgos
governamentais.
Por fim, deve haver uma integrao entre os diversos rgos pblicos, como
Polcias e Ministrios Pblicos, Estaduais e Federal, e a Justia, com o propsito de
unir esforos para a investigao destes crimes, julgamento das aes penais e
punio mais eficaz dos agentes criminosos, seja com a aplicao da verdadeira
justia a quem quer que seja, ou com a elaborao, por parte do Poder Legislativo
competente, de normas cada vez mais rgidas para punir os envolvidos.
49
REFERNCIAS
BRASIL. Cmara dos Deputados. Decreto Legislativo n. 162, de 14 de junho de
1991 Aprova o texto da Conveno contra o Trfico Ilcito de Entorpecentes e de
Substncias Psicotrpicas, aprovada em Viena, em 20 de dezembro de 1988.
Disponvel em <http://www2.camara.leg.br/legin/fed/decleg/1991/decretolegislativo162-14-junho-1991-358232-publicacaooriginal-1-pl.html>.
______. Ministrio da Fazenda. Conselho de Controle de Atividades Financeiras.
Cartilha Lavagem de Dinheiro: Um Problema Mundial. Disponvel em:
<http://www.coaf.fazenda.gov.br/menu/pld-ft/publicacoes/cartilha.pdf/view>.
______. Presidncia da Repblica. Decreto n. 154, de 26 de junho de 1991 Promulga a Conveno Contra o Trfico Ilcito de Entorpecentes e Substncias
Psicotrpicas. Disponvel em <http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/decreto/19901994/D0154.htm>.
______. Presidncia da Repblica. Lei n. 9.613, de 03 de maro de 1998. Dispe
sobre os crimes de "lavagem" ou ocultao de bens, direitos e valores; a preveno
da utilizao do sistema financeiro para os ilcitos previstos nesta Lei; cria o
Conselho de Controle de Atividades Financeiras - COAF, e d outras providncias.
Disponvel em: <http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/L9613.htm>.
______. Presidncia da Repblica. Decreto n. 5.015, de 12 de maro de 2004
Promulga a Conveno das Naes Unidas contra o Crime Organizado
Transnacional. Disponvel em <http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato20042006/2004/decreto/d5015.htm>.
______. Presidncia da Repblica. Lei n. 12.850, de 02 de agosto de 2013. Define
organizao criminosa e dispe sobre a investigao criminal, os meios de obteno
da prova, infraes penais correlatas e o procedimento criminal; altera o Decreto-Lei
no 2.848, de 7 de dezembro de 1940 (Cdigo Penal); revoga a Lei no 9.034, de 3 de
maio de 1995; e d outras providncias. Disponvel em:
<http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2011-2014/2013/lei/l12850.htm>.
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CARLI. Carla Verssimo de. Lavagem de Dinheiro: Ideologia da Criminalizao e
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SILVA, Janei Rezende Dos Santos. Lavagem de dinheiro no Sistema Financeiro
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VIVIANI, Ana Karina. Combate lavagem de dinheiro. Revista Jus Navigandi,
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WIKIPEDIA. Disponvel em <https://pt.wikipedia.org/wiki/Para%C3%ADso_fiscal>.

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FACULDADE DE DIREITO DA ALTA PAULISTA

DIEGO VICENTIM JANURIO

CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

DIEGO VICENTIM JANURIO

CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

Trabalho de Concluso de Curso

DIEGO VICENTIM JANURIO

CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

Tup SP, _____ de _____________ de 2015.

Banca Examinadora constituda pelos Professores:

Mdia Final: __________

Dedico este trabalho a minha famlia, em

Agradeo primeiramente a Deus pelo dom

seus conhecimentos e, por fim, a todos os

6.10 A PROPINA ...................................................................................................... 46

bolsa de valores se torna imprescindvel para a apurao dos crimes de lavagem ou

2 ASPECTOS CONCEITUAIS DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

Pela definio mais comum, a lavagem de dinheiro constitui um conjunto de

Trata-se de um delito cometido contra a ordem econmica, social e

2.2 ASPECTOS HISTRICOS

BRASIL. Ministrio da Fazenda. Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Cartilha

mercadores americanos. No havia real necessidade de acomodao

A origem do termo lavagem de dinheiro um tanto controversa em meio aos

financeiro de modo que as operaes

O Brasil adota a terminologia norte-americana para referir-se ao crime em

A desvinculao do dinheiro obtido com o crime ocorria com a insero e

Nas palavras de Marcelo Batlouni Mendroni:

Outro passo importante para estabelecer diretrizes no combate lavagem

A comunicao existente entre as organizaes criminosas que se utilizam

3 ASPECTOS MATERIAIS DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

que, reconhecidamente pelo legislador, abalam sobremaneira a ordem

3.2 SUJEITO ATIVO

II - os adquire, recebe, troca, negocia, d ou recebe em garantia, guarda, tem em depsito,

O elemento subjetivo do tipo o dolo especfico, j que sua ausncia no

4 AS FASES DO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

Dinheiro/Valores/Direitos, onde o agente faz circular o dinheiro, de forma

Resumidamente, o processo de lavagem consiste em ocultar ou dissimular

Para que os recursos financeiros obtidos ilicitamente sejam maquiados e

Atravs de um processo dinmico, a lavagem de capitais como se fosse

Aps a coleta de todo o dinheiro atravs de atividades criminosas,

BRASIL. Ministrio da Fazenda. Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Cartilha

espcie no mercado financeiro, de forma direita, ou fazer remessa da quantia para

O objetivo dos agentes criminosos, nesta fase, esconder o mximo

A Receita Federal do Brasil, atravs da Instruo Normativa n. 1.037, de 04

no permita acesso a informaes relativas composio societria de

LVIII - Sua; (Revogado(a) pelo(a) Instruo Normativa RFB n. 1474, de

Como forma de atrapalhar qualquer forma de investigao, as organizaes

BRASIL. Receita Federal. Instruo Normativa RFB n. 1037, de 04 de junho de 2010.

A respeito da segunda fase da lavagem de dinheiro, Carlos Rodolfo Fonseca

Aqui, conforme se verifica, o foco deixar recursos ilcitos com aparncia de

Ocultao a segunda etapa do processo consiste em dificultar o

bastante comum que este dinheiro seja inserido em vrias empresas e em

4.3 INTRODUO (INTRODUCING)

BRASIL. Ministrio da Fazenda. Conselho de Controle de Atividades Financeiras. Cartilha

mais fcil legitimar o dinheiro ilegal. Integrao , portanto, o estgio final

Justamente nesta fase que o dinheiro usado como se lcito fosse. As

Nesta fase da lavagem, o doutrinador Marcelo Batlouni Mendroni enfatiza

5 A LEI ANTILAVAGEM DE DINHEIRO LEI N. 9.613/98

direta ou indiretamente, de infrao penal. (Redao dada pela Lei n.

Com relao a outros pases, ensina Srgio Fernando Moro:

Com o crescimento do mercado mundial e o avano tecnolgico dos meios

de dinheiro, evitando que setores da economia continuem sendo utilizados

Essa situao despertou o interesse da comunidade mundial para unir foras

Tup SP, _ de _________ de 2015.