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CARPETA FISCAL N

SUMILLA:

DENUNCIA DELITO CONTRA EL PATRIMONIO (ESTAFA)

SEOR FISCAL DE TURNO DE LA FISCALA PROVINCIAL PENAL


CORPORATIVA DE CUSCO.JUVENAL V CARDENAS DELGADO,
identificado con DNI N 23806663,
con domicilio en Avenida de la
Cultura 725, Distrito, Provincia y
Departamento del Cusco, JESUS
HUMBERTO CASTILLO DELGADO,
identificado con DNI N 23828174,
con domicilio en Av. Centenario 800,
Distrito, Provincia y Departamento
del Cusco; y BERLY ANAI BACA
RIVAS, identificada con DNI N
42920825, con domicilio en Urb.
Vallecito Huancaro Manzana P Lote 8,
Distrito de Santiago, Provincia y
Departamento del Cusco; los mismos
que
sealamos
como
domicilio
procesal para efectos de notificacin
el inmueble ubicado en URB. SAN
ANTONIO F-24, LOTE 7, DEL
DISTRITO DE SAN SEBASTIN,
PROVINCIA
Y
DEPARTAMENTO
DEL CUSCO, a Ud. En atenta forma
decimos:
Que, al amparo del ART. 196 del Cdigo del Cdigo Pena, presento
denuncia por DELITO CONTRA EL PATRIMONIO, en la modalidad de
ESTAFA, en virtud a los siguientes considerandos:
1. DATOS PERSONALES DE LOS DENUNCIADOS:
Nombre y apellidos
Documento de identidad
Sexo
:

:
DAVID CORDOVA ESCOBEDO.
:
29425294
MASCULINO

Grado de instruccin
:
SUPERIOR
Lugar de nacimiento
:
AREQUIPA
Fecha de Nacimiento
:
21-03-1970
Edad
:
45 AOS
Estado Civil
:
SOLTERO
Ultimo Domicilio Conocido
:
QUINTA LAS CASUARINAS MZA.
E LOTE. 9 URB. PIEDRA .SANTA, DISTRITO
DE YANAHUARA, PROVINCIA Y .DISTRITO
DE AREQUIPA.
Nombre del Padre
:
DAVID
Nombre de la Madre
:
MERY
Nombre y apellidos

ROSA

ESTHER

SANZ

CARDENAS.
Documento de identidad
:
29517858
Sexo
:
FEMENINO
Grado de instruccin
:
SUPERIOR
Lugar de nacimiento
:
AREQUIPA
Fecha de Nacimiento
:
16-07-1972
Edad
:
45 AOS
Estado Civil
:
SOLTERA
Ultimo Domicilio Conocido
:
MZA. A LOTE. 3 QUINTA MONTE
BELLO I, DISTRITO DE .SACHACA,
PROVINCIA
Y
DEPARTAMENTO
DE
.AREQUIPA.
Nombre del Padre
:
LUIS ALBERTO
Nombre de la Madre
:
LUISA ANATOLIA
Nombre y apellidos

MARIA

ESCOBEDO
.DE.DAVID
ESCOBEDO)
Documento de identidad
Sexo
:
Grado de instruccin
Lugar de nacimiento
Fecha de Nacimiento
Edad
Estado Civil

PIA

CORDOVA
(HERMANA
CORDOVA

:
29601270
FEMENINO
:
SUPERIOR
:
AREQUIPA
:
NO TENEMOS DATOS
:
NO TENEMOS DATOS
:
SOLTERA

Ultimo Domicilio Conocido


:
MZA. A LOTE. 3 URB. LA
NEGRITA (FRENTE A LOS .BANCOS EN LA
NEGRITA)
DISTRITO,
PROVINCIA
Y
.DEPARTAMENTO DE AREQUIPA
Nombre del Padre
:
LUIS ALBERTO
Nombre de la Madre
:
LUISA ANATOLIA

MARIA ESCOBEDO CARBAJAL


DE CORDOVA (MADRE DE
DAVID CORDOVA ESCOBEDO)

Nombre y apellidos

Documento de identidad
:
NO TENEMOS DATOS
Sexo
:
FEMENINO
Grado de instruccin
:
SUPERIOR
Lugar de nacimiento
:
AREQUIPA
Fecha de Nacimiento
:
NO TENEMOS DATOS
Edad
:
NO TENEMOS DATOS
Estado Civil
:
SOLTERA
Ultimo Domicilio Conocido
:
MZA. A LOTE. 3 URB. LA
NEGRITA (FRENTE A LOS .BANCOS EN LA
NEGRITA)
DISTRITO,
PROVINCIA
Y
.DEPARTAMENTO DE AREQUIPA
Nombre del Padre
:
NO TENEMOS DATOS
Nombre de la Madre
:
NO TENEMOS DATOS
2. RELACIN CLARA Y PRECISA DEL HECHO QUE SE ATRIBUYE A LOS
DENUNCIADOS CON SUS CIRCUNSTANCIAS PRECEDENTES,
CONCOMITANTES Y POSTERIORES:
PRIMERO.- Ese menester poner en conocimiento de vuestra
autoridad que los denunciados tienen la condicin de ser una familia
conocida en Arequipa, cuya condicin social econmica es medio
alto, pertenecientes al Club Arequipa, Club Internacional de Arequipa,
teniendo una educacin particular pudiente estudiado en colegios
como San Jos, Sagrados Corazones de Arequipa, adems de haber
cursado estudios superiores en las universidades ms reconocidas de
la localidad de Arequipa lo cual es de conocimiento pblico por parte
de los pobladores de dicha localidad, siendo imprescindible y de gran
importancia hacer mencin a esta parte introductoria, puesto que
con ello queda acreditada la condicin de ser personas instruidas,

siendo as plenamente conscientes sobre los actos delictivos de los


cuales ahora son objeto de la presente denuncia penal.
SEGUNDO.- Con el correr de los aos los denunciados demostraron
pblicamente tener un nivel de vida prspero y lleno de lujos, sin
tener un trabajo conocido o alguna actividad econmica que pudiera
dar indicios la razn del porque tenan dicha condicin econmica,
situacin que fue demostrada con mayor incidencia por el
denunciado DAVID CORDOVA ESCOBEDO, quien tena a su esposa e
hijos, adems de su madre y hermana, y familiares cercanos
viviendo con extrema solvencia econmica, lo cual era observado por
todos los pobladores de la localidad de Arequipa, ya que por ejemplo
conducan camionetas del ao de marcas reconocidas y que solo
eran de uso particular por personas pudientes del sector.
TERCERO.- De lo citado precedentemente es importante de igual
forma hacer mencin que, dicha situacin econmica era
comunicada a los pobladores de la localidad de Arequipa por
intermedio de sus familiares cercanos, quienes transmitan dicha
informacin en las universidades, amigos de colegio, familiares
cercanos, entre otras personas esto encomendado directamente por
el denunciado DAVID CORDOVA ESCOBEDO, quien daba los
detalles de la forma y modos de cmo hacer pblica su condicin
econmica, quien a su vez refera ser un emprendedor empresario de
bolsa, acreditado y registrado internacionalmente, teniendo
contactos internacionales de renombre quienes le haban permitido
ganar mucho dinero sin esfuerzo, pasando desapercibido por las
autoridades peruanas; lo cual llamaba la atencin, siendo
aparentemente la nica forma de vivir lo cual era ratificado por su
madre tambin denunciada MARIA ESCOBEDO CARBAJAL DE
CORDOVA, quien citaba que si DIOS lo permitira algn da
podran beneficiarse de esta gran milagro las dems
personas, hecho que de igual forma era realizado por parte de las
denunciadas MARIA PIA CORDOVA ESCOBEDO y ROSA ESTHER
SANZ CARDENAS, quienes comunicaban sobre la supuesta suerte
que tuvo el denunciado DAVID CORDOVA ESCOBEDO a los crculos
sociales pertenecientes del Club Arequipa y el Club Internacional,
generando gran expectativa a todos por cuanto pudieran captar,
quienes indefectiblemente estaban interesados del tema con la
esperanza de poder tener igual oportunidad y percibir ingresos sin

trabajar, pero que dicho secreto iba a ser compartido posteriormente


si as Dios lo permita.
CUARTO.- Pasados los das una vez generada la intriga, duda y
curiosidad entre varias personas, como llegado del cielo, el
denunciado DAVID CORDOVA ESCOBEDO por intermedio de la
denunciadas MARIA PIA CORDOVA ESCOBEDO y ROSA ESTHER
SANZ CARDENAS en un momento determinado, de grupo en grupo,
de poco a poco, de persona en persona, procedieron a afirmar que
haba una oportunidad para que los capitales que DAVID
CORDOVA ESCOBEDO tena como propios, podan incrementarse en
acciones de la bolsa, abrindose la posibilidad de que personas
externas a su familia podan tambin beneficiarse econmicamente,
capital que por cierto empez a ser captado personalmente por los
denunciados DAVID CORDOVA ESCOBEDO, MARIA PIA CORDOVA
ESCOBEDO, ROSA ESTHER SANZ CARDENAS y MARIA
ESCOBEDO CARBAJAL DE CORDOVA en diferentes grupos y
sectores de amigos, y bajo las siguientes condiciones y
procedimientos especiales:
1. Tena que depositarse el dinero en dlares en una cuenta que
poda ser en el banco de crdito, banco continental o Scotiabank a
nombre del denunciado DAVID CORDOVA ESCOBEDO.
2. Deba escanearse la copia del recibo para confirmar el deposito
realizado, lo que por cierto no era necesario porque el denunciado
reconoca el envo o entrega de dinero de los agraviados a travs
de mensaje va internet y adjuntando un estado de cuenta en
Excel sobre su capital y ganancias.
3. Refera la improcedencia de suscribir contrato alguno y que todo
se basaba en la confianza, siendo asumido el riesgo por el
denunciado DAVID CORDOVA ESCOBEDO y de ser necesario
pagara una utilidad por el dinero que se le entregaba.
4. Afirmaba sobre la existencia de un margen de tiempo necesario
para comunicarse con un brker en el extranjero, no comunicando
la procedencia del pas con el cual realizaba las gestiones
econmicas y que dentro de los primeros das del siguiente mes
procedera a entregar las ganancias a las personas que tomaban
la decisin de hacerle el depsito de su dinero.
5. Asimismo comunicaba que sin margen de duda alguna el riesgo
seria de un mximo de 10% del capital, porque l tena
experiencia en realizar este tipo de gestiones financieras, y que

nunca se haba perdido ms del 10% del capital, y que si eso


suceda procedera a devolver el dinero y asumira la perdida,
adems el pago en ganancia por cada uno de los aportantes era
del 10% mensual, siendo este el incentivo que generaba
esperanza en los agraviados.
QUINTO.- De lo vertido se puede apreciar seor Fiscal que los
denunciados basaban las operaciones econmicas en un margen de
confianza, y esto suceda porque tenamos una relacin de
familiaridad y amistad en muchos casos y por tanto, no podamos
dudar de su persona y de su gestin financiera a gran escala, pues
resulta que las personas captadas y llamadas a entregarle el dinero
para que nos apoye con su negocio e inversin, era una cantidad
gigantesca; es asi que para mayor ilustracin se tiene que todas las
personas que el denunciados captaban iban aumentando e
incrementando la bolsa de trabajo de la supuesta inversin en
bolsa, siendo desenmascarada toda la organizacin llegando a
enterarnos que las personas que captaban las mujeres de su banda
familiar ofrecan entre el 7% y 8% para el incauto agraviado, quien
si aceptaba, generaba un margen de ganancia para quien captaba
de 3% o 2% pro bolsillo de las denunciadas, claro est sin que sea
de conocimiento de los agraviados, lo cual permiti a las
denunciadas capitalizarse a costo del patrimonio de terceros, ya
que sucede que las personas denunciadas han hecho su dinero en
base a manejar capitales no autorizados de terceros en esas
condiciones, y lo que es peor, una parte de los agraviados hicimos
entrega de las sumas dinerarias a travs de familiares de DAVID
CORDOVA ESCOBEDO, a sabiendas que este ltimo manejaba el
dinero como suyo, y este denunciado enviaba el dinero a su familiar
sabiendo que un porcentaje era para el que aportaba el dinero y el
pequeo porcentaje quedaba en poder de su familiar, es decir, del
10% que pagaba el familiar solo entregaba un porcentaje menor del
7% u 8% al que entregaba el dinero, y se quedaba con su
ganancia, de modo que era su familia la beneficiada, a costa de
los agraviados.
SEXTO.- Es importante de igual forma seor Fiscal poner a
consideracin de vuestro Despacho que los agraviados inicialmente
al ver que los primeros meses reciban el porcentaje prometido por
DAVID CORDOVA ESCOBEDO, asumimos que los denunciados
actuaban de buena fe, y que como consecuencia de ello al paso de

los meses hicimos entrega de ms sumas dinerarias mayores a las


entregadas inicialmente, tal cual se aprecia de los medios
probatorios adjuntados a la presente denuncia los cuales fluctan
entre los US$. 7,000.00 (SIETE MIL CON 00/100 DOLARES
AMERICANOS) hasta los US$. 100,000.00 (CIEN MIL CON 00/100
DOLARES AMERICANOS) en conjunto por parte de los suscritos
agraviados cuya investigacin deber realizarse con la severidad
posible, puesto que no solo los suscritos hemos sido objeto de
Estafa, sino que de igual forma otras personas en las mismas
condiciones realizaron los depsitos respectivos a la cuenta del
denunciado
DAVID CORDOVA ESCOBEDO, siendo vilmente
engaados
SEPTIMO.- Consecuentemente en el mes de diciembre del ao
2013, el denunciado DAVID CORDOVA ESCOBEDO dejo de realizar
el pago de las ganancias generadas hasta la fecha en forma directa,
es as que empez a realizar dichos pagos por intermedio de sus
familiares, siendo as que dicha situacin era porque segn el
denunciado DAVID CORDOVA ESCOBEDO tenamos que acreditar
la fuente de nuestros ingresos, ello con el propsito de justificar el
dinero depositado puesto que la inteligencia financiera internacional
haba congelado las cuentas del denunciado DAVID CORDOVA
ESCOBEDO, adems de hacernos mencin de que la SUNAT de
igual forma haba procedido a realizarle la fiscalizacin y Auditoria
de las sumas dinerarias siendo as que el denunciado DAVID
CORDOVA ESCOBEDO tena que asumir con su propio peculio los
riesgos y la intervencin de la SUNAT, teniendo una duracin de no
ms de 4 meses afirmando tener un fondo para posibles
contingencias lo cual podra cubrir el pago respectivo a cada
agraviado hasta que se levante la disposicin interventora.
OCTAVO.- Es as seor Fiscal que al cabo de todo este tiempo luego
de haber agotado todas las gestiones necesarias con el propsito de
que los denunciados procedan a hacernos la devolucin de nuestro
dinero es que nos hemos visto en la imperiosa necesidad de recurrir
ante vuestra autoridad para que puedan tomarse las acciones
legales respectivas, al habrsenos ocasionado un grave perjuicio y
ms aun habiendo realizado dichos actos dolosamente, con ardid y
astucia, teniendo nicamente una comunicacin por correo va email manifestando haber perdido todo el dinero (varios millones de
dlares), percatndonos de que muchos de los agraviados haban

recibido en los meses de abril a mayo del 2014 sus ganancias, esto
con el propsito de confundirnos, adems de referir que esto sera
posible progresivamente pero con la condicin de que no sea
comunicado a nadie sobre los pagos de las ganancias, requiriendo
ms dinero con el propsito de generar ganancias para as poder
realizar la devolucin de los dineros a los dems agraviados.
NOVENO.- Por ltimo seos Fiscal, luego de haber realizado las
averiguaciones se ha llegado a las siguientes conclusiones:
1. Nunca hubo intervencin o congelamiento de cuentas por
parte de inteligencia financiera internacional.
2. Nunca hubo auditoria o fiscalizacin de SUNAT
3. Nunca existi una certificacin o registro de DAVID CORDOVA
ESCOBEDO en ninguna institucin inversora o con algn pas
bajo control legal.
4. Nunca invirti dinero en nada, uso nuestro propio dinero para
pagar la ganancia que jams trabajo legalmente.
5. Ahora estn escondidos sin dar la cara y los amigos que han
logrado verlos en la calle afirman que los denunciados solo
refieren que se irn del pas porque aqu no entienden su
trabajo y que solo esperan que los chicos terminen el colegio
(los hijos de DAVID CORDOVA ESCOBEDO) para poder viajar.
6. Que todos saban los riesgos, sin recordar que es riesgo
ofrecido era del 10%.
7. Hasta el da de hoy sigue ofreciendo pagar todo, NO HA
RESULTO EL CONTRATO VERBAL ni ha sealado devolver el
dinero, todo lo contrario, sostiene seguir trabajando sin
acreditar haber perdido nada, por lo que nos qued claro que
jams perdi ninguna suma de dinero y esta invirtiendo un
dinero ajeno para quedarse con todo lo que nos
corresponde, y bajo el argumento de recuperacin solo ofrece
devolver el capital inicial, lo cual nos vamos a permitir pues
se trata de millones de dlares que en sus manos en 11
meses se debe haber convertido en el doble de dinero que
esconde a nuestra realidad pues no refiere donde ni como lo
invierte, mucho menos pueden los denunciados probar que
hubo una perdida falsa.
3.

ELEMENTOS DE CONVICCIN QUE FUNDAMENTAN LA


DENUNCIA:

Tomando en consideracin los hechos hasta aqu expuestos,


queda en evidencia que los denunciados DAVID CORDOVA
ESCOBEDO, MARIA PIA CORDOVA ESCOBEDO, ROSA
ESTHER SANZ CARDENAS y MARIA ESCOBEDO CARBAJAL
DE CORDOVA han desarrollado una accin tpicamente
antijurdica y culpable, que sanciona con pena privativa de
libertad el artculo 196 del Cdigo Penal, encontrndose el tipo
penal, y la culpabilidad, plenamente demostrada con los
siguientes elementos de conviccin:
1. Copia de los comprobantes de depsito realizados al
denunciado DAVID CORDOVA ESCOBEDO, por las sumas
dinerarias que fluctan entre los US$. 7,000.00 (SIETE MIL
CON 00/100 DOLARES AMERICANOS) hasta los US$.
100,000.00 (CIEN MIL CON 00/100 DOLARES AMERICANOS)
en conjunto por parte de los suscritos agraviados. Los
mismos que son presentados ante su despacho en copia
legalizada y copia simple, siendo asi importante que por
intermedio de vuestra autoridad sea solicitado a las
entidades financieras: BANCO CONTIENTAL, BANCO DE
CREDITO, SCOTIABANK BANCO INTERBANK, ello con el
propsito de que sea levantado el secreto bancario y se
corrobore los depsitos realizados de acuerdo a las fechas
impresas en los comprobantes de depsito realizado por los
suscritos.
4.
1.

ASPECTOS JURDICOS DEL DELITO:

BASE LEGAL:
Los hechos descritos se encuadran en el tipo penal previsto en el
artculo 196 del Cdigo Penal, que sanciona: El que procura para
s o para otro un provecho ilcito en perjuicio de tercero,
induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante engao,
astucia, ardid u otra forma fraudulenta, ser reprimido con pena
privativa de libertad no menor de uno ni mayor de seis aos.
2.
BIEN JURDICO PROTEGIDO:
Se protege el patrimonio de las personas, que puede ser afectado
mediante engao, astucia, ardid, o cualquier otra forma
fraudulenta. Es irrelevante que el objeto material del delito sea
mueble o inmueble, puede ser cualquiera. Como anota BAJO, en el
delito de estafa no busca la proteccin de la propiedad, posesin,

etc, sino de los valores econmicos que se encuentran bajo la


relacin de seoro.
3.
TIPICIDAD OBJETIVA:
El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao, a fin
de procurar para s o para terceros un provecho patrimonial en
perjuicio ajeno.
El delito de estafa es una forma de defraudacin, vale decir, la
defraudacin es el gnero y la estafa, una de sus modalidades
tpicas.
En suma, la estafa es la conducta engaosa, con nimo de lucro
injusto, propio o ajeno, que habiendo determinado un error en una
o varias personas, les induce a realizar un acto de disposicin,
consecuencia del cual en un perjuicio en su patrimonio o en el de
un tercero.
Por otra parte debemos citar a MUOZ CONDE "Que sobre la
estafa define, que lesiona, al mismo tiempo, la buena fe o las
relaciones fiduciarias que surgen en el trfico jurdico.
Normalmente se espera que se cumplan las obligaciones
contradas y que s, por ejemplo, se compra un kilo de pan sea
efectivamente un kilo y, adems, de pan. Pero si la sustancia o
cantidad del objeto comprado no corresponde a lo pactado, se
frustra una legtima expectativa que debe ser protegida de algn
modo, para asegurar y garantizar un normal trfico econmico.
Ahora bien aunque la finalidad poltico-criminal perseguida con la
tipificacin del delito de estafa sea sta, el delito como tal se
castiga en tanto lesiona un derecho patrimonial individual. Este
contenido patrimonial de la estafa no debe ser olvidado, para no
castigar indebidamente hechos que frustran expectativas de
comportamiento en el trfico jurdico econmico, pero que no
producen perjuicios econmicos para nadie en concreto.
3.1 SUJETO ACTIVO: Puede ser cualquier persona desde que la
ley no requiere calidad especial alguna, bajo la expresin El que.
3.2 SUJETO PASIVO: Puede ser cualquier persona fsica o jurdica.
Igualmente, una corporacin. La persona natural puede ser
afectada en su patrimonio.
3.3 ACCIN TPICA Tal como lo establece unnimemente la
doctrina, la estafa es un delito contra el patrimonio que requiere
para su configuracin, la consecuencia de los siguientes elementos
engao: error -disposicin patrimonial, perjuicio patrimonial,
provecho ilcito.

Esta cadena de elementos debe seguir ese orden secuencial, de lo


contrario no se realizara el tipo objetivo, siendo la conducta
atpica.
El nexo que existe entre los elementos que configuran la estafa no
es de causalidad material, sino de causalidad ideal o motivacin:
el engao ha de motivar (producir) un error que induzca a realizar
un acto de disposicin que persiga un perjuicio. Para que exista
estafa no basta que, en un hecho determinado, aparezcan todos y
cada uno de sus componentes, sino que, adems, ha de hallarse
exactamente en la relacin secuencial descrita por la ley.
- ENGAO Es un concepto amplio y comprensivo del ardid y la
astucia, pues el primero, es un medio hbil y maoso para lograr
algo en la vctima, y, el segundo es una habilidad audaz para
conseguir algn provecho. Se puede definir al engao como una
simulacin o disimulacin de sucesos y situaciones de hecho,
materiales y psicolgicas, con las que se logra que una persona
siga en error, o como falta de verdad en lo que se piensa y se dice
o se hace creer con la finalidad de producir e inducir al acto de
disposicin patrimonial.
El proceso ejecutivo de la estafa, en el que el engao constituye el
primer y principal factor, podra diferenciarse otras figuras afines
mediante la siguiente imagen: en el robo y en el hurto el autor
toma la cosa que no tiene, en la apropiacin indebida se aduea
de lo que ha recibido; en la estafa, engaa para que el propio
poseedor le entregue lo que desea hacer suyo.
Ahora bien, el engao no debe ser cualquiera, ste debe ser
idneo, es decir, lo suficiente para mantener en error a la vctima.
Los engaos que no producen error no son tpicas, sino
irrelevantes, aun en el caso de que refuercen el que ya existe en el
perjudicado. En consecuencia -como ejemplifican Vives Antn,
Gonzles Cussac: los magos, curanderos, adivinos, etc., an
cuando lleven a cabo maniobras engaosas para obtener un
beneficio patrimonial, no cometen el delito de estafa, porque
quienes acuden a ellos tienen ya la falsa creencia (error) en sus
poderes sobrenaturales.
- INDUCCIN A ERROR. La conducta engaosa debe traer como
consecuencia un error en el sujeto pasivo; obviamente, el error
debe ser idneo para lograr que la persona que lo padece
disponga de su patrimonio.

El maestro Cornejo, nos ilustra que la mentira o artificio apto para


el engao debe obrar induciendo a otros a error, acert del que
desprende dos conceptos calificados de importancia fundamental:
Que el provecho (o la entrega del bien) debe ser determinado por
la mentira (o artificio), lo que significa que sta debe encontrarse
respecto al primero en una relacin de medio a fin.
Que la mentira (o artificio) debe ser la razn determinante de la
entrega en cuanto produce un error. El medio fraudulento del
engao debe haberse pre-ordenado para procurar al culpable, o a
otro, un provecho injusto con dao ajeno.
Inducir a Error es el que el agente promueve intencionalmente en
la imaginacin del agraviado un inters cualquiera con resultado
aparente favorable. Esto anima en la vctima a despojarse del bien
en perjuicio patrimonial suyo.
Mantenerse en Error se refiere a que ya exista en la mente de la
vctima una situacin falsa y lo que hace el agente es seguir
conservando en ese estado errneo del agraviado.
- DISPOSICIN PATRIMONIAL La disposicin patrimonial, por
parte de la vctima del engao, se produce como consecuencia del
error en que se encuentra recae sobre un valor econmicamente
apreciable sobre el que incide el derecho de propiedad.
La vctima, corno consecuencia del error generado por el agente,
procede a disponer un bien. Debe de haber una disposicin del
bien en forma voluntaria, pero consecuencia del error. Ahora bien,
este desplazamiento puede tener lugar en forma de entrega,
sesin o prestacin del bien, derecho o servicios de que se trate,
ya que el delito de estafa puede recaer sobre cualquier elemento
del patrimonio, e incluso, los expectativos legtimos -las
ganancias- y Econmicos valuables.
En suma, debe de haber necesariamente, disposicin patrimonial
de parte del agraviado, de lo contrario, no se configurar el delito
de estafa.
- PERJUICIO PATRIMONIAL Implica que el sujeto pasivo deber
sufrir un dao real en su patrimonio, pues sufre una disminucin
del conjunto de valores econmicos. Siguiendo a Vives Antn,
explica que no debemos confundir el perjuicio de tipo penal y el
perjuicio de ndole civil indemnizable, que es absolutamente
necesario para deslindar lo penalmente relevante de lo que no lo
es.
- BENEFICIO PATRIMONIAL ILCITO Implica que el sujeto activo
se procura una ventaja econmica corno resultado de la

disposicin patrimonial realizada por la vctima del engao. El


beneficio que el agente espera deber ser el resultado directo del
acto nocivo de disposicin patrimonial. De manera que, no
cometer el delito de estafa si el que tiene la promesa de un
tercero de recibir una cantidad de dinero para el caso que consiga
por medios engaosos que una cierta persona se perjudique, lo
que hace as y consigue su propsito recibiendo la merced
prometida.
4.

TIPO SUBJETIVO
El delito es absolutamente doloso, el actor tiene conciencia y
voluntad de realizar los elementos objetivos del tipo, vale decir,
engaar para inducir o mantener en error a la vctima para que
sta disponga de su patrimonio.
Conforme a la doctrina, en los llamados contratos civiles
criminalizados, es el contrato mismo el instrumento del engao y
no precisa de ningn otro artificio satlite o coadyuvante. El
agente se vale precisamente, de la confianza y buena fe que sigue
la inmensa mayora de los contratos, sin los que el trfico jurdico
se hara imposible; existe un dolo antecedente, inicial o
contrayendo para conseguir el desplazamiento patrimonial a su
favor.
Consumacin de la estafa Segn Pea Cabrera, el delito de estafa
se consuma cuando existe un perjuicio patrimonial para la vctima,
y, no as, cuando el agente obtiene el provecho ilcito.
Refuerza esta postura Mezger, explica que la estafa se consuma
cuando se ha producido el dao en un patrimonio ajeno, sin que
para tal efecto sea necesario que la ventaja patrimonial a la que
aspiraba el actor haya sido obtenida, por tratarse de una
tendencia interna trascendente.
Es posible la tentativa, en la medida que el agente realiza las
maniobras conducentes a inducir o mantener en error al
agraviado, obteniendo la disposicin patrimonial sin llegar a hacer
efectivo del patrimonio.
En este caso concreto la modalidad usada ha sido la de Abuso de
Confianza: Aqu, el agente se aprovecha de la confianza generada
a travs de la astucia, ardid o engao para que la agraviada
disponga de su patrimonio.

5. JURISPRUDENCIA PERUANA

1) En los delitos instantneo como es el delito de estafa, que


adems es un delito de resultado material, el plazo de
prescripcin de la accin penal comienza a partir del da en que
se consum; en este caso el delito de estafa se entiende
consumado cuando el sujeto pasivo, al ser inducido o
mantenido en error por el sujeto activo, realiza el acto de
disposicin patrimonial que provoca el dao en el patrimonio,
esto es, se consuma con el perjuicio a partir del cual el desvalor
de resultado adquiere su plenitud.
R.N. N 3344-2003-Ayacucho. Jurisprudencia Penal, T II. Normas
legales.
2) Configuran estafa los actos que se cometen con la intencin
de causar un perjuicio econmico a un tercero, manteniendo en
error al afectado, cuestin que no ocurre en autos, al haberse
formalizado un contrato de compra-venta, bajo la modalidad de
alquiler con opcin de compra, ms an si los procesados han
cancelado parcialmente el importe, y la finalidad del agraviado
es obtener el cobro de su crdito.
Exp. N 049-2001. Jurisprudencia Penal, Ed. Normas Legales, T.
1, pg. 283
3) El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao
a fin de procurar para s o para terceros un provecho
patrimonial en perjuicio ajeno, y requiere para su configuracin,
de ciertos elementos constitutivos como: engao, error,
disposicin patrimonial y provecho ilcito, los mismos que
deben existir en toda conducta prevista en el artculo 196 del
Cdigo Sustantivo Peruano, es decir cuando el agente tiene la
conciencia y voluntad de realizar los elementos objetivos del
tipo, engaar para inducir o mantener en error a la vctima para
que sta disponga de su patrimonio, circunstancias que no
concurren en el caso de autos por cuanto las operaciones
realizadas por ella cuando se deben a un sobregiro otorgado
por funcionarios autorizados de la entidad bancaria, lo que
constituira una relacin contractual materia de una accin
extrapenal.

6. VALORACIN DE LOS MEDIOS PROBATORIOS


El delito se encuentra plenamente
fundamentos expuestos arriba.
7.

acreditado

con

los

DETERMINACIN DE LA RESPONSABILIDAD CIVIL


De conformidad con lo prescrito por el artculo 92 del Cdigo
Penal, todo delito acarrea como consecuencia la imposicin de
una pena, y tambin da lugar al resarcimiento de una
indemnizacin por responsabilidad civil por parte del autor,
relacionado con el dao moral, circunscrito a la lesin de
derechos o intereses legtimos, que en este caso concreto,
venimos a cuantificar en CIEN MIL NUEVOS SOLES , como
consecuencia de la agresin ilegtima que hemos sufrido por
parte de LOS DENUNCIADOS, tomando en consideracin
nuestra condicin econmica, adems de que los dineros
obtenidos han sido producto de nuestro trabajo, prestamos de
dinero en diferentes entidades financieras, por lo que el monto
reclamado en este proceso cubre el monto de lo estafado y los
gastos que me ha obligado a realizar para lograr justicia,
adems de la devolucin de los dineros entregados a los
denunciados.

8.

RELACIN DE LOS MEDIOS DE PRUEBA OFRECIDOS:


De conformidad con los elementos de conviccin que contiene
la presente, anexo los medios de prueba siguientes:
1. Copia de los comprobantes de depsito realizados al
denunciado DAVID CORDOVA ESCOBEDO, por las sumas
dinerarias que fluctan entre los US$. 7,000.00 (SIETE MIL
CON 00/100 DOLARES AMERICANOS) hasta los US$.
100,000.00 (CIEN MIL CON 00/100 DOLARES AMERICANOS) en
conjunto por parte de los suscritos agraviados. Los mismos
que son presentados ante su despacho en copia legalizada y
copia simple, siendo asi importante que por intermedio de
vuestra autoridad sea solicitado a las entidades financieras:
BANCO CONTIENTAL, BANCO DE CREDITO, SCOTIABANK
BANCO INTERBANK, ello con el propsito de que sea
levantado el secreto bancario y se corrobore los depsitos

realizados de acuerdo a las fechas impresas en


comprobantes de depsito realizado por los suscritos.

los

POR LO EXPUESTO:
Pedimos a Ud. Seor Fiscal se sirva tomar en cuenta la denuncia
formulada, por ofrecido los medios probatorios, y se provean los mismos
conforme a Ley.
ANEXOS:
1. Copia de DNI de los suscritos denunciantes agraviados: JUVENAL
V CARDENAS DELGADO, JESUS HUMBERTO CASTILLO
DELGADO y BERLY ANAI BACA RIVAS.
2. Copia de los comprobantes de depsito realizados al denunciado
DAVID CORDOVA ESCOBEDO, por las sumas dinerarias que
fluctan entre los US$. 7,000.00 (SIETE MIL CON 00/100 DOLARES
AMERICANOS) hasta los US$. 100,000.00 (CIEN MIL CON 00/100
DOLARES AMERICANOS) en conjunto por parte de los suscritos
agraviados.
3. Copia de la identificacin de los denunciados DAVID CORDOVA
ESCOBEDO y ROSA ESTHER SANZ CARDENAS.
Cusco, 02 de diciembre de 2015