SOLUCIÓN PARA

LA GESTIÓN DE
MUTUALIDADES
Respuesta de RD Sistemas a todas las nece­
sidades y problemática de las mutualidades
integrando en una solución única, la potencia
de tres aplicaciones de gran prestigio:
GESTIÓN DE INVERSIONES
• Inversión en cualquier tipo de Instrumento
Financiero.
• Clasificación de instrumentos en diferentes
carteras atendiendo a su tipología contable:
> Préstamos y Partidas a Cobrar.
> Inversiones mantenidas hasta el
vencimiento.
> Activos Financieros mantenidos para
negociar.
> Otros Activos Financieros a valor
razonable con cambios en la cuenta de
Pérdidas y Ganancias.
> Inversiones en el patrimonio de entidades
del grupo, multigrupo y asociadas.
> Activos Financieros disponibles para
la venta.
• Valoración de carteras mediante la
utilización del repositorio de criterios
de valoración y respetando la tipología
contable.
• Parametrización de Criterios de Conta-
bilización de Inversiones para cumplir
con las últimas exigencias contables de
la DGSFP.
• Procesos de Consolidación de Inversiones
y Reclasificación de Gastos.
• Control de Límites y Coeficientes
de Inversión.
• Contabilización automática de todo
tipo de Inversiones, Periodificaciones,
Vencimientos, Acciones Corporativas, etc.
• Planificación de tareas para ejecución
de todo tipo de procesos desasistidos.
MUTUAS Y NORMATIVA
Módulo completo de Gestión Contable de la
Mutualidad alimentado automáticamente de
apuntes contables procedentes de las apli-
caciones de Inversiones (Golf) y Mutualistas
y de apuntes propios de la Mutua (Nóminas,
Gastos, Ingresos). Gestiona Cobros y Pagos,
Inmovilizado, Presupuestos, Conciliaciones
Bancarias y Consolidación de varias Conta-
bilidades.
Todos los modelos oficiales exigidos por la
normativa para las Entidades de Previsión,
pueden obtenerse de forma automática, a
partir de la estructura de datos registrados
en las aplicaciones de Inversiones (Golf),
Mutualistas y Mutuas.
HACIENDA PÚBLICA:
• I.V.A
Libro de IVA
M300 / M303 / M320 / M340 / M345 / M347 / M392
• I. SOCIEDADES
M200 / M201 / M202 / M218
• RETENCIONES
M110 / M111 / M123 / M190

DGSFP:
• Documentación Anual • Documentación Trimestral
1. Hoja declaraciones.
2. Datos Entidad, Junta directiva y
Responsables.
3. Prestaciones sociales de la
Mutualidad.
4. Balance y Cuenta Pérdidas y
Ganancias.
5. Desglose epígrafes específicos del
balance.
6. Desglose Ingresos, Gastos y
provisiones técnicas.
7. Estado activos financieros.
8. Estado inmovilizado material e
inversiones inmobiliarias.
9. Cobertura y desglose provisiones
técnicas.
10. Estado margen de solvencia.
12. Estado cambios patrimonio propio.
13. Estado flujos efectivo.
14. Fondo de garantía.
GRUPOS DE ASEGURADORAS:
• Documentación consolidada anual
• Documentación consolidada semestral
MUTUALISTAS
• Gestión Completa de • Gestión Completa
Contratos de Adhesión de Censo Electoral
1. Datos de entidad > Registro de Mutualistas > Confección de Censos
2. Junta directiva y responsables > Simulaciones Provisionales
3. Balance > Confección de Censos
> Definición de Cuotas
Certificados
4. Cuenta de pérdidas y ganancias > Definición de Prestaciones
> Comunicados a Electores
5. Desglose de ingresos, gastos,
provisiones técnicas, ramo de vida. > Archivo de Censos Históricos
6. Reclasificación de gastos
7. Estado de activos y pasivos financieros • Gestión de las Aportaciones • Gestión Completa de
8. Cobertura de provisiones técnicas de los Mutualistas Derechos Consolidados
9. Estado del margen de solvencia
> Gestión de Cobro de Cuotas > Cálculo Prima de Riesgo
10. Desglose de provisiones técnicas
> Envío y Recepción de Datos > Cálculo Cuota Consorcio
11. Estado de cambios en patrimonio a Través de Interfaces
propio > Distribución de Beneficios
> Control de Cuotas Impagadas
12. Estado de flujos de efectivo > Cálculo de Derechos
Económicos
• Gestión Completa de las • Gestión Completa
Prestaciones a Beneficiarios de Créditos
> Gestión de Expedientes > Gestión de Solicitudes
de Prestación > Activación y Seguimiento
> Gestión de Pagos > Gestión de Pagos y
de Prestación Amortizaciones
> Cálculo de Retenciones > Control de impagos
> Renovaciones y Recálculo
de Intereses
SOLUCIÓN PARA LA GESTIÓN DE MUTUALIDADES

INVERSIONES MUTUAS Y NORMATIVA MUTUALISTAS

GOLF
GESTIÓN CONTABLE Recogida de Datos
Parametrizar Mutua
OPERACIONES Contabilidad de Inversiones:
> Consolidaciones Simulación Prestaciones
Registro
> Dotaciones Registro Mutualistas
Contabilización
> Reclasificaciones Gestión Censo Electoral
Contabilidad de Mutualistas
CONTABILIDAD Contabilización de Gastos Contratos Adhesión
Periodificaciones e Ingresos
Dotaciones Contabilización de Nóminas
Reclasificaciones
Gestión de Cobros y Pagos Gestión Aportaciones Gestión de Cobros
Conciliación Bancaria
VALORACIÓN Gestión del Inmovilizado
Precios Presupuestos Gestión Derechos Distribución de Resultados:
Valor Patrimonial Consolidados Asignación de D.C.
Cierres Contables

INFORMES
Estados de Cartera Gestión Prestaciones Gestión de Pagos
Fichas Movimientos
Diarios de Operaciones
Liquidaciones
Coberturas
NORMATIVA DGSFP Validación y Concesión
Vencimientos Y MINISTERIO DE
ECONOMÍA Y HACIENDA Gestión Créditos
Activación y Gestión
de Pagos
CONTROLES
Control de coeficientes Flujos Amortización
Límites internos y Gestión de Cobros
RD SISTEMAS
Conocimiento del Sector Respuesta rápida a los cambios Servicio y soporte
RD Sistemas es la empresa de referencia y líder RD Sistemas garantiza contractualmente RD Sistemas proporciona además de sus
en España en herramientas de soporte a la gestión en todos sus productos las adaptaciones herramientas informáticas el mayor y el
de inversiones. Nuestros productos cubren todo el necesarias a los cambios normativos. mejor servicio de soporte del sector, con
espectro tanto en el área de inversiones como en más de 20 especialistas expertos en los
La propia base de Clientes instalada es la
la gestión de partícipes y mutualistas: productos y en la problemática del sector.
mejor garantía para cubrir con éxito este
> Mercado de Capitales.
requisito. Nuestros consultores informáticos están
> Gestoras de IIC’s, FP y EPSV’s.
dedicados íntegramente a la mejora del
> Banca Privada.
producto así como a cubrir las adaptaciones
> Compañías de Seguros.
necesarias para los cambios normativos
> Mutualidades de Previsión
o para desarrollar interfases a medida de
nuestros clientes.
NUESTROS PRODUCTOS Nuestros consultores de producto
Nuestra solución para mutualidades está basada esencialmente en dos productos. proporcionan:
GolF es nuestro producto básico de gestión de Inversiones y cubre todo el espectro de > Formación.
registro, contabilización y valoración de activos. > Soporte en línea.
> Consultoría de ayuda.
Alrededor de este producto base, se han desarrollado multitud de productos
complementarios:
• TRAC para la medición de riesgos (VaR y Stress Testing).
• RHIO para análisis de rentabilidades de las carteras de inversión.
• Performance Attribution para el análisis de la gestión.
• FrontOn para la gestión de órdenes en tiempo real.
MADRID BARCELONA
PaR (Gestión de partícipes) y PaR/M (gestión de mutualistas) son nuestras aplicaciones C/ Margarita Salas, 34 C/ Valencia, 560 4º 1ª
base de la gestión del pasivo. Parque Leganés 08026 Barcelona
Alrededor de esta dos aplicaciones básicas, se articulan todos los desarrollos tanto Tecnológico FAX: +34 932 478 016
28918 Leganés (Madrid) Telf. 902 113 715
contables como de comunicación a los reguladores.
Telf. 91 496 60 96
La capa contable y de normativa está diseñada de tal forma que es capaz de soportar los
diferentes criterios de diferentes normativas con mínimos cambios de parametrización. www.rdsistemas.com