Verso: 02.01
Estado: Final
Entrada em vigor: 2014-11-17
Documentos Relacionados
Referncia
Ttulo
Origem
EPC132-08
EPC130-08
EPC131-08
Banco de Portugal
Banco de Portugal
ISO 20022
Revises
Verso
Data
Descrio
Autor
01.00
2009-07-14
Criao do documento
01.01
2009-11
01.02
2010-03-19
Atualizao
01.03
2010-04-01
Atualizao
01.04
2011-02-18
Task-Force C2B
01.05
2011-03-22
Task-Force C2B
01.06
2011-05-26
Task-Force C2B
01.061
2011-11-02
Task-Force C2B
01.07
2011-12-22
Task-Force C2B
01.08
2012-05-29
Task-Force C2B
2013-09-26
Task-Force C2B
Verso
Data
Descrio
Atualizao dos cdigos ISO (anexos 5 e 6).
Autor
2014-09-23
Task-Force C2B
ndice
1
Introduo ................................................................................................................................................................... 6
1.1
mbito .................................................................................................................................................................. 6
2
Caractersticas Gerais e Funcionais............................................................................................................................ 7
2.1
Objetivos............................................................................................................................................................... 7
2.2
Descrio da Soluo ........................................................................................................................................... 7
2.3
Transferncias a Crdito ...................................................................................................................................... 7
2.3.1
mbito .......................................................................................................................................................... 7
2.3.2
Intervenientes e as suas Responsabilidades ................................................................................................ 8
2.3.3
Ciclos de Processamento ............................................................................................................................. 8
2.3.4
Transaes de Exceo ............................................................................................................................... 9
2.4
Dbitos Diretos ................................................................................................................................................... 11
2.4.1
mbito ........................................................................................................................................................ 11
2.4.2
Intervenientes e as suas Responsabilidades .............................................................................................. 11
2.4.3
Regras Operacionais .................................................................................................................................. 12
2.4.4
Autorizao de Dbito em Conta (Mandato) ............................................................................................... 13
2.4.5
Ciclo de Processamento ............................................................................................................................. 14
2.4.6
Transaes de Exceo ............................................................................................................................. 16
2.5
Glossrio ............................................................................................................................................................ 18
3
Desenho Tcnico XML ........................................................................................................................................... 22
3.1
ISO 20022 XML standard ................................................................................................................................... 22
3.2
Simbologia .......................................................................................................................................................... 22
3.3
Caracteres Admitidos ......................................................................................................................................... 23
3.4
Estrutura dos ficheiros ........................................................................................................................................ 24
3.5
Mensagem pain.001.001.03- Customer Credit Transfer Initiation ...................................................................... 25
3.5.1
Group Header ............................................................................................................................................. 25
3.5.2
Payment Information................................................................................................................................... 26
3.6
Mensagem pain.008.001.02 Customer Direct Debit Initiation .......................................................................... 30
3.6.1
Group Header ............................................................................................................................................. 30
3.6.2
Payment Information................................................................................................................................... 31
3.7
Mensagem pain.007.001.02 - Customer to Bank Payment Reversal ................................................................. 38
3.7.1
Group Header ............................................................................................................................................. 38
3.7.2
Original Group Information ......................................................................................................................... 40
3.7.3
Original Payment Information And Reversal ............................................................................................... 40
3.8
Mensagem pain.002.001.03 Customer Payment Status Report ......................................................................... 45
3.8.1
Group Header ............................................................................................................................................. 46
3.8.2
Original Group Information And Status ....................................................................................................... 46
3.8.3
Payment Information And Status ................................................................................................................ 47
4
Atributos .................................................................................................................................................................... 55
4.1
Transferncias a Crdito .................................................................................................................................... 55
4.2
Dbitos Diretos ................................................................................................................................................... 57
5
Formato dos Data Types ........................................................................................................................................... 63
6
Anexos ...................................................................................................................................................................... 66
Anexo 1.
Tabela de correspondncia de Cdigos de Operao ............................................................................... 67
Anexo 2.
Tabela Cdigos de Servio dos Dbitos Diretos ........................................................................................ 68
Anexo 3.
Tabela de Cdigos de Retorno Empresa ................................................................................................ 69
Anexo 4.
Tabela de Cdigos de Erro Interbancrios ................................................................................................. 77
Anexo 5.
Cdigos ISO Categoria do Motivo da Cobrana/Transferncia .................................................................. 79
Anexo 6.
Cdigos ISO Motivo da Cobrana /Transferncia ...................................................................................... 81
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Anexo 7.
Cdigos de Status ...................................................................................................................................... 93
Anexo 8.
Cdigos do Motivo da Reverso de Dbitos Diretos .................................................................................. 94
Anexo 9.
Exemplos de utilizao ............................................................................................................................... 95
Anexo 9.01
Ex: Pain.001.001.03 Instrues de Pagamentos ............................................................................. 95
Anexo 9.02
Ex: Pain.002.001.03 - Retorno de Pagamentos................................................................................ 104
Anexo 9.03
Ex: Pain.002.001.03 - Devoluo de Pagamentos ........................................................................... 106
Anexo 9.04
Ex: Pain.008.001.02 - Dbitos Diretos .............................................................................................. 112
Anexo 9.05
Ex: Pain.002.001.03 - Retorno de D.D.............................................................................................. 120
Anexo 9.06
Ex: Pain.002.001.03 - Reemb/Devolues de D.D. .......................................................................... 131
Anexo 9.07
Ex: Pain.007.001.02 - Reverso Dbitos Diretos.............................................................................. 137
Anexo 10.
Utilizao do XML ..................................................................................................................................... 142
Introduo
A criao da SEPA (Single Euro Payments Area - rea nica de Pagamentos em Euros) permitiu o reforo
da integrao europeia e o estabelecimento de um mercado nico de pagamentos de retalho. Atualmente, o
espao SEPA abrange, para alm dos Estados-Membros da UE, a Islndia, o Liechtenstein, o Mnaco, a
Noruega, San Marino e a Sua. Neste espao, os agentes econmicos podem efetuar e receber
pagamentos em euros, dentro de cada pas e entre pases, sob as mesmas condies, direitos e
obrigaes.
Na concretizao deste objetivo, a SEPA disponibiliza instrumentos de pagamento pan-europeus, como
Transferncias a Crdito (SCT) e Dbitos Diretos (SEPA DD), cujo funcionamento assenta em standards,
procedimentos e, na medida do possvel, infraestruturas comuns a todos os participantes.
Os modelos tcnicos e de negcio so definidos pelo European Payments Council (EPC), nos Rulebooks e
nas respetivas Implementation Guidelines (disponveis em www.europeanpaymentscouncil.eu). Estes
modelos baseiam-se nas especificaes tcnicas da Norma ISO20022 e visam assegurar um
processamento automatizado de transferncias a crdito e de cobranas.
Cabe aos bancos a responsabilidade de implementar um canal Customer-to-Bank (C2B) compatvel com a
SEPA, seguindo as recomendaes do EPC de utilizao de mensagens standard da norma ISO20022
XML definidas nas SEPA C2B Implementation Guidelines e disponibilizar aos seus clientes o layout de
ficheiro a utilizar.
Neste enquadramento, visando facilitar a ligao entre o cliente e o banco, a comunidade bancria
portuguesa desenvolveu um formato harmonizado de comunicao, aplicvel s Transferncias a Crdito
SEPA e aos Dbitos Diretos SEPA. O presente documento descreve esse padro, para utilizao na
relao Cliente - Banco pelas instituies aderentes da comunidade bancria nacional.
A utilizao de um layout harmonizado apresenta claros benefcios para a comunicao C2B (em especial
para as empresas e organismos da Administrao Pblica), propondo-se: (i) obviar multiplicidade de
formatos utilizados pelos clientes na sua relao com os bancos para a iniciao de instrues de
pagamento; e (ii) oferecer s empresas e organismos da Administrao Pblica uma soluo de
comunicao eficiente e vantajosa em termos de custos.
1.1
mbito
A soluo C2B para a Comunidade Bancria Nacional corresponde s necessidades do mercado, visando
dotar todos os intervenientes com um standard de referncia aplicvel a Transferncias a Crdito e Dbitos
Diretos, em Euro.
2.1
Objetivos
2.2
Descrio da Soluo
Moeda Euro;
2.3
Transferncias a Crdito
2.3.1 mbito
O SEPA CT (Transferncias a Crdito) um instrumento de pagamento para a execuo de Transferncias
a Crdito, em euros, entre contas de clientes localizadas no espao SEPA. A Transferncia a Crdito
executada em nome de um Ordenante que possui uma conta num Banco (Banco do Ordenante), a favor de
um Beneficirio que possui tambm uma conta num Banco (Banco do Beneficirio).
3. No dia da aceitao (D), o Banco Ordenante debita a conta do Ordenante e, de seguida, envia a
instruo de Transferncia a Crdito de forma a garantir a sua receo, por parte do Banco do
Beneficirio, no mnimo em D e no mximo em D+1.
4. O Banco do Beneficirio recebe a Transferncia a Crdito, o mais tardar em D+1, procede sua
validao e credita a conta do Beneficirio, transmitindo a informao da transferncia, segundo as
condies acordadas. O crdito deve ocorrer, o mais tardar, no dia da liquidao, exceto no caso
em que existem obrigaes regulamentares (e.g. avaliaes de riscos de branqueamento de
capitais e financiamento ao terrorismo) que ainda no tenham sido cumpridas. Neste caso, o Banco
do Beneficirio tem de creditar o Beneficirio, no mximo, no dia til seguinte.
Rejeies
Uma Rejeio ocorre quando uma Transferncia a Crdito no aceite para execuo normal antes da
liquidao interbancria.
No caso de a Rejeio acontecer na relao entre o Ordenante e o Banco Ordenante, este apenas tem de
informar o Ordenante quanto ao motivo da Rejeio.
As principais caractersticas de uma Rejeio so:
A Rejeio deve ser encaminhada atravs do mesmo caminho utilizado pela Transferncia a
Crdito original, sem alterao da informao contida na Transferncia a Crdito original;
Deve conter a informao relevante relativa Transferncia a Crdito original, suficiente para a sua
identificao;
As Rejeies devem ser transmitidas ao Ordenante numa base diria, o mais tardar no dia til seguinte.
Devolues
Uma Devoluo ocorre quando uma Transferncia a Crdito desviada da sua execuo normal aps a
liquidao interbancria e enviada pelo Banco do Beneficirio ao Banco do Ordenante quando a
Transferncia a Crdito no pode ser executada por razes vlidas, tais como um nmero de conta errado
ou o encerramento da conta.
As principais caractersticas de uma Devoluo so:
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A Devoluo deve ser enviada atravs do mesmo meio ou sistema utilizado pela Transferncia a
Crdito original (excetuando se for acordada outra forma entre o Banco Ordenante e o Banco do
Beneficirio) sem alterar a informao contida na Transferncia a Crdito original. No caso da
Devoluo a enviar pelo Banco Ordenante ao Ordenante, as partes devem acordar uma forma
especfica que pode ser diferente do caminho original;
Deve conter a informao relevante relativa Transferncia a Crdito original, suficiente para a sua
identificao;
As Devolues desencadeadas pelo Banco do Beneficirio devem ser transmitidas ao Banco Ordenante at
trs dias teis aps a data de liquidao e transmitidas depois ao Ordenante numa base diria, o mais
tardar no dia til seguinte.
2.4
Dbitos Diretos
2.4.1 mbito
O SEPA DD (Dbitos Diretos) um instrumento de pagamento para a execuo de transaes de dbitos
diretos em euros no espao SEPA. Possibilita aos Credores apresentarem cobranas atravs da sua
Instituio de Crdito (IC) com base numa Autorizao de Dbito em Conta (ADC) atribuda pelo Devedor
ao Credor. O Devedor e o Credor devero ambos ter contas domiciliadas no espao SEPA.
No SEPA DD existem dois schemes independentes - o Core e o B2B e de adeso distinta. O scheme
Core
foi
desenvolvido
na
continuidade
dos
sistemas
tradicionais
de
cobrana,
em
que
os
Devedores/Credores podem ser particulares e/ou empresas. No caso do scheme B2B, foi construdo sobre
as caractersticas do scheme Core, com acrscimo de especificidades das transaes B2B. A principal
caracterstica deste scheme estar disponvel, apenas, para os pagadores/devedores considerados
entidades empresariais (B2B - Business to Business).
Responsabilidades
Credor (C)
Banco do Devedor
(BD)
Devedor (D)
Clearing and
Settlement
Mechanisms (CSM)
o Credor deve providenciar aos seus clientes (Devedores) informao suficiente sobre o
funcionamento deste scheme, sobretudo, fornecer os dados da ADC para permitir ao Devedor
comunicar/validar junto do seu Banco e assegurar-se que o Banco do Devedor participante no
scheme;
Alteraes por iniciativa do Devedor: Banco do Devedor (BIC) e conta do Devedor (IBAN) Quando
se trata de uma alterao do Banco do Devedor (BIC), o Credor, aps receber informao do
Devedor, dever indicar a existncia da alterao da ADC com o envio da prxima cobrana como
First;
Alteraes por iniciativa do Credor: nmero da ADC, nmero do Credor (ID Credor) e nome do
Credor.
Para ambos os schemes, o Credor deve cancelar a ADC quando apresentar a ltima cobrana (Final) de
uma srie de cobranas recorrentes. Note-se que, para ambos os schemes, o credor dever cancelar a
ADC se no apresentar uma Instruo de Dbito sobre a mesma durante um perodo de 36 meses (a partir
da data da ltima apresentao de uma Instruo de Dbito referente a essa mesma ADC).
Neste contexto, o ciclo normal de uma transao de dbito direto ou cobrana descrita obedecendo a
regras que se podem caracterizar da seguinte forma:
0. Pr-Notificao (Pre-notification) - O Credor remeter ao Devedor uma pr - notificao at 14 dias
de calendrio antes da data de cobrana, salvo se existir outra data acordada entre as partes.
Depois de assinada a ADC pelo Devedor, o Credor inicia a cobrana;
1. Incio Dbito Direto ou Cobrana (Direct Debit Initiation) A iniciao da cobrana faz-se atravs do
envio de informao entre o Credor e o Banco do Credor. No caso do Core, as cobranas Iniciais
(First) ou cobranas Pontuais (One-off) so diferentes das cobranas subsequentes porque tm de
ser remetidas alguns dias antes da data de compensao. No caso do B2B o prazo de apresentao
idntico tanto para as Iniciais, como para as Recorrentes e Pontuais.
2. Informao do Banco do Credor (Creditor Bank) para o CSM O Banco do Credor envia a
informao para o CSM;
3. Informao do CSM para o Banco do Devedor (Debtor Bank) O CSM processa a transao, enviaa para a contraparte de acordo com o ciclo de liquidao e desencadeia o processo de liquidao;
4. Dbito conta do Devedor (Debit Debtor Account) em situaes normais o Banco do Devedor
dever debitar a conta do Devedor.
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Existem 8 etapas possveis no ciclo de vida de um dbito direto. Os prazos interbancrios definidos para
cada uma das transaes SEPA DD, de acordo com as regras dos Rulebooks de cada scheme so:
Etapas
Descrio
Core
B2B
d - 14 Dias
Calendrio
d - 14 Dias
Calendrio
d - 5 Dias teis
TARGET
d - 1 Dia til
TARGET
d - 2 Dias teis
TARGET
d - 1 Dia til
TARGET
Data de Liquidao
d + 5 dias teis
TARGET
d + 5 dias
teis TARGET
d + 5 Dias teis
TARGET
d + 2 Dias
teis TARGET
8 Semanas de
calendrio aps
data de dbito
No aplicvel
13 Meses de
calendrio aps
data de dbito
No aplicvel
autorizada)
8
Aplicam-se os prazos interbancrios definidos para cada servio de acordo com o respectivo scheme.
Transaes Pr-Liquidao:
Rejeies (Rejects):: so cobranas que no so executadas por razes tcnicas, ainda antes da
liquidao interbancria (p.e. formato de conta invlido) ou porque o Banco do Devedor no aceita
a transao (p.e. fundos
fundos insuficientes,
insuficientes a conta bancria no aceita o DD,, etc.).
Recusas (Refusals):: so rejeies iniciadas pelo Devedor. Isto poder ter origem em dois tipos de
situaes: na tomada de conhecimento por parte do Devedor da existncia de uma nova ADC, ou
aps a receo de uma pr--notificao
ificao oriunda do credor. Este conceito aplica-se
aplica
antes de qualquer
liquidao interbancria. Podem ser enviados a partir do dia em que so recebidos os DD at dia d.
Transaes Ps-Liquidao:
Reembolso (Refund) com ADC vlida: corresponde ao pedido de reembolso de fundos pelo
Devedor (por qualquer razo) de uma cobrana aps a liquidao e sempre dentro das 8 semanas
subsequentes data do dbito. No scheme Core, o Devedor tem o direito de requerer o reembolso
de uma cobrana quando no concorda com o pagamento, dentro dos prazos estabelecidos. Este
reembolso no liberta o Devedor da responsabilidade de resolver cobranas em disputa com o
respetivo Credor, nem o pagamento do reembolso deve prejudicar o resultado dessa disputa. Notese que uma cobrana alvo de disputa dever ser objeto de acordo direto entre Devedor e Credor.
Esta transao aplica-se apenas ao scheme Core, j que no existe direito de reembolso no
scheme B2B;
Reembolso (Refund) sem ADC vlida: Corresponde ao pedido de reembolso de fundos pelo
Devedor de uma cobrana aps a liquidao e dentro dos 13 meses subsequentes data do dbito
invocando a inexistncia de uma ADC vlida.
Esta transao aplica-se somente ao scheme Core. No scheme B2B, embora exista o direito a este
tipo de reembolso, o tratamento do mesmo dever ser efetuado fora dos mecanismos do scheme.
2.5
Glossrio
TERMO
DESCRITIVO
ADC B2B
ADC Core
(ADC) / Mandato
Banco do Beneficirio
Banco do Credor
Banco do Devedor
Banco do Ordenante
Beneficirio
BIC
Credor
CSM
Cut-off time
Data de Liquidao
Dbito Direto
Devedor
Devoluo de Transferncia
/ Return
Dia TARGET
Espao SEPA
Final / Final
IBAN
Inicial / First
Mandato / ADC
Ordenante
Pontual / One-off
Recorrente / Recurrent
Recusas / Refusals
Reembolso / Refund
Rejeio de Transferncia
Rejects
Reverses / Reversals
Scheme
Scheme Core
SEPA Core Direct Debit - Servio Base dos Dbitos Diretos SEPA
Sistema de pagamentos
formais
normalizadas
por
regras
comuns
para
Transferncia a Crdito
XML
3.1
Este documento especifica um sub-conjunto das mensagens, elementos e sub-elementos do ISO 20022
XML standards (pain messages) que se encontram disponveis no site da ISO 20022. As regras, tipo de
dados (data type e data type representation) do ISO 20022 devem ser respeitadas.
Os elementos definidos satisfazem as necessidades da comunidade nacional quer no que concerne a
requisitos do negcio quer a necessidades de processamento,respeitando as regras e recomendaes
definidas pelo EPC.
A utilizao de qualquer outra estrutura que no a indicada neste Manual para cada uma das pains, dever
ser acordada entre a entidade e o seu banco de apoio, nomeadamente a utilizao de outras tags ou
elementos presentes na norma ISO 20022 XML ou nas recomendaes facultativas do EPC.
As mensagens definidas para a implementao das Transferncias a Crdito e dos Dbitos Diretos no
mbito do C2B (Customer-to-Bank) so:
Nome Mensagem
Cliente
Banco
(XML Schema)
Mensagens para Transferncias a Crdito
Credit Transfer Initiation
pain.001.001.03
pain.002.001.03
pain.008.001.02
Payment Reversal
pain.007.001.02
pain.002.001.03
Nos captulos seguintes sempre que nos referimos a um pain, a variante e a verso dos XML schemas
deve ser considerada a que consta nesta tabela.
3.2
Simbologia
Index
utilizados pela comunidade bancria nacional, os restantes elementos e subelementos das mensagens ISO 20022 XML standard no podem ser utilizados.
Nome abreviado, que permite a identificao de um elemento da mensagem XML.
XML Tag
Ex: <Amount>
Designao
Formato
Status ISO
[0...1] indica que o elemento pode estar presente 1 vez, sendo o seu carcter
opcional;
[1...1] indica que o elemento pode estar presente 1 vez, sendo o seu carcter
mandatrio;
[1...n] indica que o elemento mandatrio e pode estar presente de uma a n vezes;
Se apenas um dos elementos pode estar presente, a referncia que apresentada
{OR..OR}, antes do elemento a que se refere.
Apresenta as regras que podem condicionar a presena ou o valor de um elemento
da mensagem.
Validaes C2B
3.3
Caracteres Admitidos
Os dados das Transferncias a Crdito e dos Dbitos Diretos devem respeitar o seguinte conjunto de
caracteres Latinos:
abcdefghijklmnopqrstuvwxyz
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
0123456789
/-?:().,'+
Space
Caracteres especiais
3.4
Representao
E (capital E)
(at)
&
+ (plus)
- (hyphen)
Um ficheiro s pode conter um tipo de mensagem, por exemplo apenas a Pain.001 ou apenas a Pain.008.
No podem existir mensagens em duplicado.
Nome do ficheiro: A definir por acordo entre a entidade e o seu banco de apoio.
3.5
Esta mensagem utilizada para transportar as instrues de Transferncias a Crdito do Ordenante para o
Banco do Ordenante.
Message Root
Index
TAG XML
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
[1..1]
A. Group Header
Este bloco Mandatrio e est presente uma nica vez.
composto por vrios elementos, tais como a Identificao da Mensagem e a Data e hora da sua criao.
B. Payment Information
Este bloco mandatrio e pode estar presente vrias vezes.
Contm, para alm dos dados referentes ao Ordenante (Debtor ou Payment Type Information), um ou mais
grupos com dados referentes ao Credor (Credit Transfer Transaction Information).
TAG XML
GrpHdr
Designao
Formato
+ Group Header
1.1
MsgId
++ Message Identification
1.2
CreDtTm
1.6
NbOfTxs
++ Number of Transactions
Status
ISO
Validaes C2B
[1..1]
35
[1..1]
ISO
DateTime
[1..1]
15
[1..1]
Quantidade de transaes
includas na mensagem.
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaes
individuais includas na
mensagem (somatrio do
Instructed Amount).
Max15
Numeric
Text
1.7
CtrlSum
++ Control Sum
18
Decimal
Number
Admite at 2 decimais.
TAG XML
Index
1.8
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
[1..1]
[0..1]
InitgPty
++ Initiating Party
9.1.0
Nm
+++ Name
9.1.12
Id
+++ Identification
[0..1]
9.1.21
PrvtId
[1..1]
9.1.27
Othr
+++++ Other
[0..n]
[1..1]
Status
ISO
Validaes C2B
9.1.28
Id
140
++++++ Identification
35
TAG XML
PmtInf
Designao
Formato
[1..n]
+ Payment Information
2.1
PmtInfId
++ Payment Information
Identification
35
[1..1]
2.2
PmtMtd
++ Payment Method
[1..1]
Mtodo de Pagamento
S admitido o valor TRF.
2.4
NbOfTxs
++ Number Of Transactions
15
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Quantidade de transaes
includas no grupo Payment
Information.
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaes
includas no grupo Payment
Information (somatrio do
Instructed Amount).
Max15
Numeric
Text
2.5
CtrlSum
++ Control Sum
18
Decimal
Number
Admite at 2 decimais.
2.6
PmtTpInf
2.11
LclInstrm
2.13
Prtry
2.14
CtgyPurp
[0..1]
[0..1]
Tipo de Servio
[1..1]
Preenchimento
transferncias
URG
[0..1]
Categoria
do
motivo
transferncia (AT-45)
++++ Prtry
35
obrigatrio nas
urgentes
com:
da
Index
TAG XML
2.15
Cd
Designao
++++ Code
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
[1..1]
ISO Date
[1..1]
[1..1]
Ordenante
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Nome do Ordenante (AT-02)
S podem ser utilizadas 70
posies.
[0..1]
2.17
ReqdExctnDt
2.19
Dbtr
++ Debtor
9.1.0
Nm
+++ Name
9.1.1
PstlAdr
9.1.10
Ctry
++++ Country
[0..1]
9.1.11
AdrLine
70
[0..7]
140
6.1.1
DbtrAcct
Id
IBAN
DbtrAgt
FinInstnId
BIC
++ Debtor Account
[1..1]
+++ Identification
[1..1]
++++ IBAN
34
[1..1]
++ Debtor Agent
[1..1]
[1..1]
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
BIC do Banco do Ordenante
(AT-06).
++++ BIC
11
Othr
9.1.28
Id
2.27
CdtTrfTxInf
2.28
PmtId
++++ Other
+++++ Identification
[0..1]
[1..1]
S admite o valor
NOTPROVIDED
[1..n]
[1..1]
35
Index
2.30
2.42
2.43
TAG XML
EndToEndId
Amt
InstdAmt
Designao
++++ End to End Identification
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
35
[1..1]
Referncia
da
transferncia
atribuda pelo Ordenante. Se no
existir uma referncia especifica
preencher com NOTPROVIDED.
(AT-41)
+++ Amount
++++ Instructed Amount
[1..1]
18
[1..1]
2.70
9.1.0
2.77
6.1.0
6.1.1
UltmtDbtr
Nm
CdtrAgt
FinInstnId
BIC
[0..1]
140
[0..1]
[0..1]
[1..1]
+++++ BIC
11
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
BIC do Banco do Destinatrio
(AT-23)
[0..1]
[1..1] (Mandatrio).
[0..1]
[1..1] (Mandatrio).
Nome do Destinatrio (AT-21)
S podem ser utilizadas 70
posies.
[0..1]
2.79
Cdtr
9.1.0
Nm
++++ Name
9.1.1
PstlAdr
9.1.10
Ctry
+++++ Country
[0..1]
9.1.11
AdrLine
70
[0..7]
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
++++ Identification
[1..1]
2.80
1.1.0
CdtrAcct
Id
1.1.1
IBAN
2.81
UltmtCdtr
+++ Creditor
+++++ IBAN
140
34
[1..1]
[0..1]
(AT-28)
Index
9.1.0
TAG XML
Nm
2.86
Purp
2.87
Cd
2.98
Designao
++++ Name
Formato
Status
ISO
140
[0..1]
[0..1]
[1..1]
[0..1]
+++ Purpose
++++ Code
RmtInf
Validaes C2B
Ustrd
++++ Unstructured
2.100
Strd
2.120
2.121
2.122
CdtrRefInf
Tp
CdOrPrtry
2.123
Cd
[0..n]
Or
++++ Structured
[0..n]
[0..1]
Informao da Referncia do
Credor.
Quando utilizado ambas as tags
Type e Reference devem estar
presentes.
++++++ Type
[0..1]
+++++++ CodeOrProprietary
[1..1]
++++++++ Code
140
[1..1]
2.125
2.126
Issr
Ref
+++++++ Issuer
35*
[0..1]
Identificao do Emissor
* Em caso de utilizao em
conjunto com a tag Ref, a soma de
caracteres no pode ultrapassar
os 46 caracteres.
++++++ Reference
35*
[0..1]
Referncia do Credor
Pode ser usada ISO 11649
* Em caso de utilizao em
conjunto com a tag Issr, a soma
de caracteres no pode
ultrapassar os 46 caracteres.
3.6
Esta mensagem utilizada para transportar as instrues de cobrana dos Dbitos Diretos do Credor para o
Banco do Credor.
Message Root
Index
TAG XML
Designao
Formato
Message root
CstmrDrctDbtInitn
Validaes C2B
Status
ISO
[1..1]
A mensagem Customer Direct Debit Initiation composta por dois blocos de dados:
A. Group Header
Este bloco Mandatrio e est presente uma nica vez.
composto por vrios elementos, tais como a Identificao da Mensagem e a Data e hora da sua criao.
B. Payment Information
Este bloco mandatrio e pode estar presente vrias vezes.
Contm entre outros, dados referentes ao Credor (Creditor ou Payment Type Information) e Direct Debit
Transaction Information que contm dados referentes ao Devedor (Debtor ou Remittance Information).
TAG XML
Designao
1.0
GrpHdr
1.1
MsgId
++ Message Identification
1.2
CreDtTm
1.6
NbOfTxs
++ Number of Transactions
Formato
+Group Header
Status
ISO
Validaes C2B
[1..1]
35
[1..1]
ISO
DateTime
[1..1]
15
[1..1]
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaces
individuais includas na mensagem
(somatrio Instructed Amount)
Max15
Numeric
Text
1.7
CtrlSum
++ Control Sum
18
Decimal
Number
Admite at 2 decimais.
Index
1.8
TAG XML
InitgPty
Designao
Formato
++ Initiating Party
Validaes C2B
Status
ISO
[1..1]
[0..1]
9.1.0
Nm
+++ Name
9.1.12
Id
+++ Identification
[0..1]
9.1.21
PrvtId
[1..1]
9.1.27
Othr
+++++ Other
[0..n]
9.1.28
Id
[1..1]
140
++++++ Identification
35
TAG XML
PmtInf
PmtInfId
Designao
Formato
Validaes C2B
[1..n]
+ Payment Information
++ Payment Information
Identification
Status
ISO
35
[1..1]
2.2
PmtMtd
++ Payment Method
[1..1]
= DD.
2.4
NbOfTxs
++ Number Of Transactions
15
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Quantidade de transaces includas
no grupo Payment Information.
2.5
CtrlSum
++ ControlSum
18
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaces
includas no grupo Payment
Information. (somatrio do Instructed
Amount)
Admite at 2 Decimais.
2.6
PmtTpInf
[0..1]
2.8
SvcLvl
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
[1..1]
2.9
2.11
2.12
Cd
LclInstrm
Cd
++++ Code
[0..1]
35
[1..1]
Index
2.14
TAG XML
SeqTp
Designao
+++ Sequence Type
Formato
Status
ISO
[0..1]
Validaes C2B
[1..1] (Mandatrio para Autorizaes
SEPA)
Tipo de movimento (AT-21):
Valores vlidos: FRST, OOFF,
RCUR, FNAL; Validado pelo
schema.
Se existe alterao aos dados da
autorizao (Mandato) recorrente
(Tag AmdmntInd = true) e
se tem alterao de Banco Devedor
AmdmntInfDtls><OrgnlDbtrAgt>
<FinInstnId><PrtryId><Id> =
1
SMNDA ento, esta tag tem ser
= FRST,
seno tem ser = RCUR ou FNAL
Uma cobrana com FRST ou
OOFF se for Rejeitada ou se for
pedido o seu Cancelamento pode
ser reapresentada.
Se uma cobrana (RCUR, FNAL)
com alterao aos dados do
Mandato for rejeitada ou cancelada,
ento a cobrana pode ser
resubmetida.
No pode ser emitido um DD
RCUR para um Autorizao com
tipo de movimento OOFF e viceversa.
2.15
CtgyPurp
[0..1]
(AT-59)
2.16
2.18
Cd
ReqdColltnDt
++++ Code
++ Requested Collection Date
[1..1]
ISO
Date
[1..1]
Cdtr
9.1.0
Nm
+++ Name
9.1.1
PstlAdr
++ Creditor
140
[1..1]
Credor
[0..1]
[1..1] (Mandatrio).
Nome do Credor (AT-03)
S podem ser utilizadas 70 posies.
[0..1]
SMNDA (Same Mandate with a new Debtor Agent) Mesmo Mandato com um Novo Banco do Devedor
Verso 02.01 de 2014-11-17
Pgina 32 de 143
Index
TAG XML
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
9.1.10
Ctry
++++ Country
[0..1]
9.1.11
AdrLine
70
[0..7]
2.20
1.1.0
CdtrAcct
Id
1.1.1
IBAN
2.21
CdtrAgt
6.1.0
6.1.1
++ Creditor Account
[1..1]
+++ Identification
[1..1]
++++ IBAN
FinInstnId
BIC
34
[1..1]
++ Creditor Agent
[1..1]
[1..1]
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
BIC do Banco do Credor.
(AT-12).
++++ BIC
11
Othr
9.1.28
Id
2.27
9.1.12
++++ Other
+++++ Identification
CdtrSchmeId
Id
9.1.21
PrvtId
9.1.27
Othr
9.1.28
Id
2.28
2.29
2.31
DrctDbtTxInf
PmtId
EndToEndId
[0..1]
[1..1]
++ Creditor Scheme
Identification
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Identificao do Credor.
+++ Identification
[0..1]
[1..1]
+++++ Other
[0..n]
[1..1]
[1..n]
Transaco DD
[1..1]
++++++ Identification
35
35
35
[1..1]
Index
2.44
TAG XML
InstdAmt
Designao
+++ Instructed Amount
Formato
Status
ISO
18
[1..1]
Validaes C2B
Montante e moeda da instruo de
cobrana (AT-06)
Regras:
S permitido EUR;
Montante tem de ser maior do que
zero e igual ou menor que
999999999.99;
Mximo de duas casas decimais.
2.46
DrctDbtTx
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
MndtRltdInf
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
2.48
MndtId
35
[0..1]
[1..1] (Mandatrio).
Identificao da autorizao do Dbito.
(AT-01)
No pode incluir espaos no incio.
2.49
DtOfSgntr
ISO
Date
[0..1]
[1..1] (Mandatrio).
Data de assinatura da Autorizao.
(AT-25)
2.50
AmdmntInd
indicador
boolean
[0..1]
2.47
AmdmntInfDtls
2.52
OrgnlMndtId
2.53
9.1.0
OrgnlCdtrSchmeId
Nm
35
+++++++ Name
140
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
Index
TAG XML
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
pode ser usado. S podem ser
utilizadas 70 posies.
9.1.12
Id
9.1.21
PrvtId
9.1.27
Othr
9.1.28
Id
2.57
OrgnlDbtrAcct
1.1.0
Id
1.1.1
IBAN
+++++++ Identification
[0..1]
[1..1]
+++++++++ Other
[0..n]
[1..1]
[0..1]
+++++++ Identification
[1..1]
++++++++++ Identification
++++++++ IBAN
35
34
[1..1]
(AT-18)
OrgnlDbtrAgt
++++++ OriginalDebtorAgent
[0..1]
6.1.0
FinInstnId
[1..1]
++++++++ Other
[0..1]
6.1.19
Othr
6.1.20
Id
+++++++++ Identification
35
[1..1]
2.69
UltmtCdtr
[0..1]
9.1.0
Nm
++++ Name
2.70
DbtrAgt
[1..1]
[1..1]
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
BIC do Banco do Devedor.
(AT-13).
6.1.0
6.1.1
FinInstnId
BIC
+++++ BIC
140
11
[0..1]
Index
TAG XML
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
para as operaes SEPA destinadas a
pases fora da UE.
A necessidade deste elemento dever
ser acordada com o banco de apoio.
9.1.27
Othr
9.1.28
+++++ Other
Id
+++++ Identification
2.72
Dbtr
+++ Debtor
9.1.0
Nm
++++ Name
2.73
1.1.0
1.1.1
DbtrAcct
Id
IBAN
[0..1]
35
[1..1]
[1..1]
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Nome do Devedor (AT-14)
S podem ser utilizadas 70 posies.
[1..1]
++++ Identification
[1..1]
+++++ IBAN
140
34
[1..1]
2.74
9.1.0
UltmtDbtr
Nm
2.76
Purp
2.77
Cd
2.88
RmtInf
[0..1]
140
+++ Purpose
++++ Code
[0..1]
[0..1]
[1..1]
Or
[0..1]
2.89
Ustrd
++++ Unstructured
2.90
Strd
2.110
2.111
2.112
2.113
2.115
CdtrRefInf
Tp
CdOrPrtry
Cd
Issr
140
[0..n]
Or
++++ Structured
[0..n]
[0..1]
++++++ Type
[0..1]
+++++++ CodeOrProprietary
[1..1]
++++++++ Code
[1..1]
+++++++ Issuer
35*
[0..1]
Identificao do Emissor
* Em caso de utilizao em conjunto
com a tag Ref, a soma de caracteres
Verso 02.01 de 2014-11-17
Pgina 36 de 143
Index
TAG XML
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
no pode ultrapassar os 46
caracteres.
2.116
Ref
++++++ Reference
35*
[0..1]
3.7
Esta mensagem utilizada para transportar as instrues de Reverso de cobrana dos Dbitos Diretos do
Credor (Initiating Party) para o Banco do Credor.
Message root
Index
TAG XML
CstmrPmtRvsl
Designao
Status
ISO
Formato
Message root
Validaes C2B
[1..1]
A. Group Header
Este bloco Mandatrio e est presente uma nica vez. composto por vrios elementos, tais como a
Identificao da presente Mensagem e a Data e Hora da sua criao.
B. Original Group Information
Este bloco mandatrio e est presente uma nica vez. Contm elementos da mensagem original, tais
como a Identificao e o Nome da mensagem original (Original Message Identification, Original Message
Name Identification), isto , a identificao da mensagem pain.008.
C. Original Payment Information And Reversal
Este bloco mandatrio (Group Reversal = False) para a comunidade nacional (opcional no ISO 20022) e
pode ser repetido diversas vezes. Contm elementos que referenciam a instruo original, (Original End To
End Identification, Original Instructed Amount).
TAG XML
Designao
1.0
GrpHdr
1.1
MsgId
++ Message Identification
1.2
CreDtTm
1.7
NbOfTxs
++ Number Of Transactions
Formato
+ Group Header
Status
ISO
Validaes C2B
[1..1]
35
[1..1]
ISO
DateTime
[1..1]
15
[1..1]
Quantidade de transaces
individuais includas nesta
mensagem
Max15
Numeric
Text
Index
1.8
TAG XML
CtrlSum
Designao
Formato
Status
ISO
18
[0..1]
++ Control Sum
Decimal
Number
Validaes C2B
[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaces
includas nesta mensagem
(somatrio de Instructed Amount)
Admite at 2 Decimais.
1.9
GrpRvsl
++ Group Reversal
1.10
InitgPty
++ Initiating Party
Indicador
boolean =
false
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Deve ser preenchido com false
(indicador boolean)
[0..1]
[1..1] (Mandatrio).
Nm
+++ Name
9.1.12
Id
+++ Identification
[0..1]
9.1.21
PrvtId
[1..1]
9.1.27
Othr
+++++ Other
[0..n]
9.1.28
Id
[1..1]
140
++++++ Identification
35
[0..1]
ISO rules:
R3 Group Reversal And Number Of TransactionsRule
If GroupHeader / GroupReversal is false, then Number Of Transactions must equal the number of
occurrences of Transaction Information.
R4 Group Reversal And Payment Information Present Rule
If GroupHeader / GroupReversal is false, then at least one occurrence of Original Payment Information
And Reversal must be present.
R7 Payment Information Reversal And Transaction Information Present Rule
If Payment Information Reversal is false, then at least one occurrence of Transaction Information must be
present.
R17 AmendmentIndicatorTrueRule
If AmendmentIndicator is true, then Amendement Information Details must be present.
R18 AmendmentIndicatorFalseRule
If AmendmentIndicator is false, then Amendment Information Details is not allowed.
Index
2.0
OrgnlGrpInf
Designao
Formato
+ OriginalGroupInformation
Status
ISO
Validaes C2B
[1..1]
2.1
OrgnlMsgId
++ Original Message
Identification
35
[1..1]
2.2
OrgnlMsgNmId
35
[1..1]
TAG XML
OrgnlPmtInfAndRvsl
Designao
Formato
+ Original Payment
Information And Reversal
Status
ISO
Validaes C2B
[0..n]
[1..n] (Mandatrio)
3.2
OrgnlPmtInfId
++ Original Payment
Information Identification
35
[1..1]
3.3
OrgnlNbOfTxs
++ Original Number Of
Transactions
15
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Nmero de transaces individuais
includas no Payment Information
Group original
3.4
OrgnlCtrlSum
18
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Total de todos os montantes
individuais includos no Payment
Information Group original
3.6
PmtInfRvsl
++ Payment Information
Reversal
Indicador
boolean
= false
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Indica que a reverso deve ser
tratada por cada transaco
individual dentro deste grupo
3.13
TxInf
++ Transaction Information
[0..n]
[1..n] (Mandatrio)
Conjunto de elementos que
fornecem informao do Dbito
Direto em relao ao qual a
mensagem de reverso se refere
3.14
RvslId
35
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
A usar pelo Credor preenchido com
o mesmo valor do retorno indicado
pelo banco na Tag 3.30
AccountServicerReference
<AcctSvcrRef> da pain.002
OrgnlEndToEndId
35
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Referncia do Credor atribuda
cobrana. (AT-10)
(Igual tag <EndToEndId> da
mensagem pain.008.*).
3.16
Index
3.17
TAG XML
OrgnlInstdAmt
Designao
+++ Original Instructed
Amount
Formato
Status
ISO
18
[0..1]
Validaes C2B
[1..1] (Mandatrio)
Montante e Moeda da cobrana
(AT-06)
Tem de ser igual ao montante e
moeda (InstructedAmount) da
mensagem pain.008.
S permitido EUR;
Mximo de duas casas
decimais.
3.20
RvslRsnInf
3.22
Rsn
3.23
Cd
3.26
3.34
3.36
9.1.12
OrgnlTxRef
++++ Reason
[0..1]
[1..1] (Mandatrio).
[1..1]
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Os elementos da mensagem que
esto dependentes do Original
Transaction
Reference
(<OrgnlTxRef>) tm de estar
preenchidos com os mesmos
valores presentes na mensagem
original pain.008
[0..1]
ISO
Date.
ReqdColltnDt
CdtrSchmeId
[0..1]
+++++ Identification
[0..1]
[1..1]
+++++++ Other
[0..n]
[1..1]
Id
PrvtId
9.1.27
Othr
9.1.28
Id
3.55
[0..n]
+++++ Code
9.1.21
3.49
PmtTpInf
LclInstrm
3.56
Cd
3.58
SeqTp
++++++++ Identification
35
[0..1]
[0..1]
Tipo de Servio
Mandatrio se se tratar de
Autorizao SEPA B2B
++++++ Code
[1..1]
No permitida a coexistncia DD
B2B e Core/outro na mesma
mensagem.
[0..1]
Valores
vlidos:
OOFF,
RCUR,
Validado pelo schema.
3.59
CtgyPurp
3.60
Cd
FRST,
FNAL;
[0..1]
[1..1]
Index
3.63
TAG XML
MndtRltdInf
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
[0..1]
35
[0..1]
Identificao da Autorizao
(AT-01)
3.64
MndtId
3.65
DtOfSgntr
ISO Date
[0..1]
3.66
AmdmntInd
indicador
boolean
[0..1]
Indicador de alteraes
Autorizao SEPA DD. (AT-24)
true or
false
3.67
AmdmntInfDtls
+++++ Amendment
Information Details
3.68
OrgnlMndtId
3.69
OrgnlCdtrSchmeId
35
(indicador boolean)
[0..1]
[0..1]
Identificao da Autorizao
Original. (AT-19)
[0..1]
Credor Original.
[0..1]
Nome (AT-03O)
S podem ser utilizadas 70
posies.
9.1.0
Nm
+++++++ Name
9.1.12
Id
+++++++ Identification
[0..1]
++++++++ Private
Identification
[1..1]
+++++++++ Other
[0..n]
[1..1]
[0..1]
+++++++ Identification
[1..1]
9.1.21
PrvtId
9.1.27
Othr
9.1.28
3.73
1.1.0
1.1.1
Id
OrgnlDbtrAcct
Id
IBAN
++++++++++ Identification
++++++++ IBAN
140
35
(AT-07O)
34
[1..1]
3.74
OrgnlDbtrAgt
[0..1]
6.1.0
FinInstnId
[1..1]
++++++++ Other
[0..1]
6.1.19
Othr
6.1.20
3.82
Id
RmtInf
+++++++++ Identification
35
[1..1]
[0..1]
[0..n]
Or
3.83
Ustrd
+++++ Unstructured
3.84
Strd
+++++ Structured
[0..n]
[0..1]
+++++++ Type
[0..1]
++++++++ CodeOrProprietary
[1..1]
3.104
3.105
3.106
CdtrRefInf
Tp
CdOrPrtry
140
Index
TAG XML
3.107
Cd
3.109
Issr
3.110
Ref
3.114
UltmtDbtr
9.1.0
Nm
Designao
[1..1]
++++++++ Issuer
35
[0..1]
+++++++ Reference
35
[0..1]
Dbtr
++++ Debtor
9.1.0
Nm
+++++ Name
1.1.0
1.1.1
3.117
6.1.0
6.1.1
3.119
6.1.0
6.1.1
3.121
DbtrAcct
Id
IBAN
DbtrAgt
FinInstnId
BIC
CdtrAgt
FinInstnId
BIC
Cdtr
Status
ISO
+++++++++ Code
3.115
3.116
Formato
Validaes C2B
Quando presente os valores
possveis: SCOR.
[0..1]
140
[0..1]
[0..1]
[0..1]
[0..1]
+++++ Identification
[1..1]
++++++IBAN
140
34
[1..1]
[0..1]
[1..1]
+++++ BIC
11
[0..1]
[0..1]
[1..1]
++++++ BIC
11
++++ Creditor
9.1.0
Nm
+++++ Name
9.1.1
PstlAdr
[0..1]
[0..1]
140
[0..1]
[0..1]
9.1.10
Ctry
++++++ Country
[0..1]
9.1.11
AdrLine
70
[0..7]
3.122
1.1.0
CdtrAcct
Id
1.1.1
IBAN
3.123
UltmtCdtr
9.1.0
Nm
[0..1]
+++++ Identification
[1..1]
++++++ IBAN
34
[1..1]
[0..1]
140
[0..1]
3.8
Esta mensagem utilizada pelos Bancos em resposta s mensagens pain.001, pain.008 e pain.007 para
informar o status (positivo ou negativo) de cada mensagem recebida.
Cada mensagem pain.002 corresponde a uma e uma s mensagem pain.001, pain.008 ou pain.007.
A informao pode ser referente a rejeies em resultado do processo de validao ou a aceitao, a
devolues e rejeies dos diversos intervenientes no ciclo de vida de uma instruo de Transferncia a
Crdito ou de uma instruo de Dbito Direto ou a Devolues e Reembolsos de Dbitos Diretos em
situaes ocasionais.
As mensagens que no respeitem os schemas ISO 20022 XML so totalmente rejeitadas.
Message Root
Index
TAG XML
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
[1..1]
TAG XML
Designao
1.0
GrpHdr
1.1
MsgId
++ Message Identification
1.2
CreDtTm
Formato
+ Group Header
Status
ISO
Validaes C2B
[1..1]
35
[1..1]
ISO
DateTime
[1..1]
TAG XML
OrgnlGrpInfAndSts
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
[1..1]
2.1
OrgnlMsgId
++ Original Message
Identification
35
[1..1]
2.2
OrgnlMsgNmId
35
[1..1]
2.4
OrgnlNbOfTxs
++ Original Number Of
Transactions
15
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Quantidade de transaces
3
includas na mensagem original.
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaces
individuais includas na mensagem
original.
Admite at 2 decimais.
[0..n]
+++ Reason
[0..1]
2.5
OrgnlCtrlSum
Max15
Numeric
Text
18
Decimal
Number
2.7
2.9
2.11
2.13
StsRsnInf
Rsn
Prtry
NbOfTxsPerSts
++++ Proprietary
++ Number Of Transactions
Per Status
35
[1..1]
[0..n]
Index
2.14
TAG XML
DtldNbOfTxs
Designao
+++ Detailed Number Of
Transactions
2.15
DtldSts
2.16
DtldCtrlSum
Formato
Status
ISO
15
[1..1]
Quantidade de transaces
includas na mensagem para o
status correspondente.
[1..1]
18
[0..1]
Max15
Numeric
Text
Decimal
Number
Validaes C2B
A seguir, apresentada a estrutura do bloco de dados Original Payment Information And Status na resposta
a uma mensagem de Transferncia a Crdito pain.001 e na resposta a mensagens dos Dbitos Diretos
pain.008 e pain.007.
i)
Index
3.0
TAG XML
OrgnlPmtInfAndSts
Designao
OrgnlPmtInfId
++ Original Payment
Information Identification
3.2
OrgnlNbOfTxs
++ Original Number Of
Transactions
OrgnlCtrlSum
Validaes C2B
[1..n] (Mandatrio)
35
[1..1]
15
[0..1]
[0..1]
Max15
Numeric
Text
18
Decimal
Number
Status
ISO
[0..n]
3.1
3.3
Formato
Na mensagem pain.002, estes totais tm de ser iguais aos presentes na mensagem original e no tm de corresponder
quantidade e ao montante (Instructed Amount) de transaces includas no grupo Original Payment Information.
Verso 02.01 de 2014-11-17
Pgina 47 de 143
Index
TAG XML
3.5
StsRsnInf
3.7
Rsn
3.9
Prtry
3.10
AddtlInf
3.11
NbOfTxsPerSts
3.12
DtldNbOfTxs
Designao
Formato
Status
ISO
[0..n]
+++ Reason
[0..1]
35
[1..1]
105
[0..n]
[0..n]
[1..1]
[1..1]
18
[0..1]
3.13
DtldSts
3.14
DtldCtrlSum
15
Max15
Decimal
Number
TxInfAndSts
++++ Proprietary
Numeric
Text
3.15
Validaes C2B
[0..n]
3.18
OrgnlEndToEndId
3.20
StsRsnInf
35
[0..1]
Referncia da Transferncia
atribuda pelo Ordenante. (AT-41)
[0..n]
++++ Reason
[0..1]
3.22
Rsn
3.23
Cd
+++++ Code
[1..1]
Or
Ver Anexo 3
Se for utilizada a Tag <Cd> ento
no pode ser utilizada a Tag <Prtry>
e vice-versa
3.24
Prtry
+++++ Proprietary
35
[1..1]
Ver Anexo 3
[0..1]
++++ Amount
[0..1]
3.32
3.34
3.35
OrgnlTxRef
Amt
InstdAmt
18
[1..1]
[0..1]
3
3.41
3.55
ReqdExctnDt
PmtTpInf
ISO
Date
[0..1]
Index
3.61
3.63
3.65
TAG XML
LclInstrm
Prtry
Cd
Formato
CtgyPurp
3.66
Designao
Status
ISO
[0..1]
35
[0..1]
4
[1..1]
[0..1]
[0..1]
[0..n]
Or
3.88
RmtInf
3.89
Ustrd
+++++ Unstructured
3.90
Strd
+++++ Structured
[0..n]
[0..1]
+++++++ Type
[0..1]
[1..1]
3.111
Tp
3.112
CdOrPrtry
3.113
Cd
3.115
Issr
[1..1]
++++++++ Issuer
35
[0..1]
35
[0..1]
Ref
+++++++ Reference
3.120
UltmtDbtr
9.1.0
Nm
3.121
Dbtr
9.1.0
Nm
+++++ Name
9.1.1
PstlAdr
9.1.10
Ctry
++++++ Country
9.1.11
AdrLine
1.1.0
DbtrAcct
Id
1.1.1
IBAN
3.123
DbtrAgt
6.1.0
6.1.1
3.125
6.1.0
6.1.1
FinInstnId
BIC
CdtrAgt
FinInstnId
BIC
140
+++++++++ Code
3.116
3.122
Categoria do Motivo da
Transferncia. (AT-45)
++++++ Code
PmtMtd
CdtrRefInf
Tipo de Servio
[1..1]
3.68
3.110
Validaes C2B
+++++ Name
[0..1]
140
[0..1]
[0..1]
Dados do Ordenante;
[0..1]
Nome. (AT-02)
S podem ser utilizadas 70 posies
[0..1]
Morada (AT-03)
[0..1]
70
[0..7]
++++ Debtor
140
[0..1]
+++++ Identification
[1..1]
++++++ IBAN
34
[1..1]
[0..1]
[1..1]
++++++ BIC
11
[0..1]
[0..1]
[1..1]
++++++ BIC
11
[0..1]
Index
TAG XML
Designao
3.127
Cdtr
9.1.0
Nm
+++++ Name
9.1.1
PstlAdr
Formato
++++ Creditor
140
Status
ISO
Validaes C2B
[0..1]
Dados do Destinatrio
[0..1]
[0..1]
9.1.10
Ctry
++++++ Country
[0..1]
9.1.11
AdrLine
70
[0..7]
3.128
1.1.0
CdtrAcct
Id
1.1.1
IBAN
3.129
UltmtCdtr
9.1.0
Nm
[0..1]
+++++ Identification
[1..1]
++++++ IBAN
34
[1..1]
[0..1]
140
[0..1]
ii) Payment Information And Status em resposta s mensagens de Dbitos Diretos e Reverses
pain.008 e pain.007
Index
3.0
TAG XML
OrgnlPmtInfAndSts
Designao
Formato
Status
ISO
[0..n]
+ Original Payment
Information And Status
Validaes C2B
[1..n] (Mandatrio)
3.1
OrgnlPmtInfId
++ Original Payment
Information Identification
35
[1..1]
3.2
OrgnlNbOfTxs
++ Original Number Of
Transactions
15
[0..1]
3.3
OrgnlCtrlSum
18
[0..1]
3.5
StsRsnInf
++ Status Reason
Information
[0..n]
Na mensagem pain.002, estes totais tm de ser iguais aos presentes na mensagem original e no tm de corresponder
quantidade e ao montante (Instructed Amount) de transaces includas no grupo Original Payment Information.
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Index
TAG XML
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
ocasionais posteriores.
S pode ser utilizada uma
ocorrncia.
3.7
Rsn
3.9
Prtry
3.10
AddtlInf
3.11
NbOfTxsPerSts
3.12
DtldNbOfTxs
+++ Reason
[0..1]
++++ Proprietary
35
[1..1]
+++ AdditionalInformation
105
[0..n]
[0..n]
Informao
quantidade
status.
[1..1]
Quantidade
de
transaces
includas na mensagem para o
status correspondente.
[1..1]
18
[0..1]
++ Number Of Transactions
Per Status
+++ Detailed Number Of
Transactions
15
Max15
Numeric
Text
3.13
DtldSts
3.14
DtldCtrlSum
Decimal
Number
detalhada sobre a
de transaces por
Admite at 2 Decimais.
3.15
TxInfAndSts
[0..n]
++ Transaction Information
and Status
3.16
StsId
35
[0..1]
[1..1] (Mandatrio)
Destina-se a indicar os cdigos de
servio que permitem identificar se
estamos perante uma Devoluo /
Reembolso, aceitao de um DD,
Reverso ou Devoluo de
Reverso.
Regra: Preencher com um dos
cdigos do Anexo 2 de acordo com
o servio - encostado esquerda.
3.18
OrgnlEndToEndId
35
[0..1]
Mandatrio se presente na
transaco original
Referncia da Cobrana Original.
(AT-10)
3.20
StsRsnInf
[0..n]
++++ Reason
[0..1]
3.22
Rsn
3.23
Cd
+++++ Code
[1..1]
Or
Ver Anexo 3
Se for utilizada a Tag <Cd> ento
no pode ser utilizada a Tag <Prtry>
e vice-versa
3.24
Prtry
+++++ Proprietary
35
[1..1]
Ver Anexo 3
[0..n]
3.26
ChrgsInf
+++ ChargesInformation
Index
TAG XML
Designao
Formato
Status
ISO
Validaes C2B
Banco do Devedor informa o
Montante de Compensao Cdigo Servio = 403, em resposta
a Dbito Direto SEPA Core e
<StsRsn><Cd> = MD01 ou MD06.
S admitida uma ocorrncia
3.27
Amt
++++ Amount
3.28
Pty
6.1.0
FinInstnId
6.1.1
BIC
3.30
AcctSvcrRef
3.32
OrgnlTxRef
3.34
3.35
Amt
InstdAmt
18
3
[1..1]
Montante e Moeda da
Compensao (AT-R6)
Campo informativo, no soma para
Control Sum
Duas casas decimais;
++++ Party
[1..1]
+++++ FinInstnId
[1..1]
++++++ BIC
11
[0..1]
35
[0..1]
[1..1] (Mandatrio).
Referncia nica atribuda pelo
banco para identificao inequvoca
da instruo no retorno de
Cobranas e de Reverses.
Contedo a usar pelo Credor no
envio de Reverses (pain.007) na
Tag 3.14 ReversalIdentification
<RvslId>
[0..1]
[1..1] (Mandatrio).
As tags a seguir indicadas devem
ser preenchidas com valor igual
mensagem original (007 ou 008).
++++ Amount
[0..1]
18
[1..1]
[0..1]
3
3.40
ReqdColltnDt
3.42
CdtrSchmeId
[0..1]
+++++ Identification
[0..1]
[1..1]
+++++++ Other
[0..n]
9.1.12
Id
9.1.21
PrvtId
9.1.27
Othr
9.1.28
Id
3.55
3.61
PmtTpInf
LclInstrm
3.62
Cd
3.64
3.65
++++++++ Identification
ISO
Date
35
[1..1]
[0..1]
[0..1]
++++++ Code
[1..1]
SeqTp
+++++ SequenceType
[0..1]
CtgyPurp
[0..1]
Index
3.66
TAG XML
Cd
Formato
Status
ISO
++++++ Code
[1..1]
Cdigo ISO
[0..1]
Designao
3.68
PmtMtd
3.69
MndtRltdInf
3.70
MndtId
3.71
DtOfSgntr
3.72
AmdmntInd
3.73
Validaes C2B
[0..1]
35
[0..1]
ISO
Date
[0..1]
[0..1]
AmdmntInfDtls
+++++Amendment
Information Details
[0..1]
3.74
OrgnlMndtId
3.75
OrgnlCdtrSchmeId
35
[0..1]
[0..1]
9.1.0
Nm
+++++++ Name
9.1.12
Id
+++++++ Identification
[0..1]
++++++++ Private
Identification
[1..1]
+++++++++ Other
[0..n]
[1..1]
9.1.21
PrvtId
9.1.27
Othr
9.1.28
Id
3.79
1.1.0
1.1.1
OrgnlDbtrAcct
Id
IBAN
++++++++++ Identification
140
35
[0..1]
[0..1]
+++++++ Identification
[1..1]
++++++++ IBAN
34
[1..1]
3.80
OrgnlDbtrAgt
[0..1]
6.1.0
FinInstnId
[1..1]
++++++++ Other
[0..1]
6.1.19
Othr
6.1.20
Id
+++++++++ Identification
35
[0..1]
[0..n]
Or
RmtInf
3.89
Ustrd
+++++ Unstructured
3.90
Strd
+++++ Structured
[0..n]
[0..1]
+++++++ Type
[0..1]
++++++++ Code Or
[1..1]
3.110
3.111
3.112
CdtrRefInf
Tp
CdOrPrtry
140
[1..1]
3.88
Index
TAG XML
Formato
Status
ISO
+++++++++ Code
[1..1]
++++++++ Issuer
35
[0..1]
35
[0..1]
Designao
Validaes C2B
Proprietary
3.113
Cd
3.115
Issr
3.116
Ref
+++++++ Reference
3.120
UltmtDbtr
9.1.0
Nm
3.121
Dbtr
9.1.0
Nm
3.122
1.1.0
3.123
DbtrAgt
6.1.0
6.1.1
140
BIC
CdtrAgt
FinInstnId
BIC
[0..1]
140
[0..1]
[0..1]
+++++ Identification
[1..1]
34
[1..1]
[0..1]
[1..1]
++++++ BIC
11
[0..1]
[0..1]
[1..1]
+++++ BIC
3.127
Cdtr
++++ Creditor
9.1.0
Nm
+++++ Name
9.1.1
PstlAdr
[0..1]
++++++ IBAN
FinInstnId
6.1.1
3.125
+++++ Name
Id
IBAN
[0..1]
++++ Debtor
DbtrAcct
1.1.1
6.1.0
+++++ Name
11
140
[0..1]
[0..1]
Dados do Credor.
[0..1]
[1..1] (Mandatrio).
Nome. (AT-03)
S podem ser utilizadas 70
posies.
[0..1]
9.1.10
Ctry
++++++ Country
[0..1]
9.1.11
AdrLine
70
[0..7]
3.128
1.1.0
CdtrAcct
Id
1.1.1
IBAN
3.129
UltmtCdtr
9.1.0
Nm
[0..1]
+++++ Identification
[1..1]
++++++ IBAN
34
[1..1]
[0..1]
140
[0..1]
Atributos
Os atributos a seguir indicados foram definidos por necessidades de negcio de acordo com os Rulebooks
das Tranferncias a Crdito e Dbitos Diretos SEPA.
No site ISO 20022 existe documentao Payments Maintenance 2009 para as mensagens pain que
descrevem todos os elementos e sub-elementos, indicando os formatos e data types que completam o
presente documento, bem como os respectivos schemas.
4.1
Transferncias a Crdito
4.2
Dbitos Diretos
Cdigo de Pas (a2) + Dgito Controlo (n2) + Business Code (an3) + Identificao especfica do
Credor {1, 28}
Posies 1 e 2 contm o cdigo de pas (em formato ISO alfa) que atribuiu a identificao;
Posies 3 e 4 contm os dgitos de controlo de acordo com a Norma ISO 7064 Mdulo 97-10
(considerando o pas e a identificao especfica);
Posies de 5 a 7 contm o Creditor Business Code. Quando o Creditor Business Code no
usado, ento o seu contedo deve ser posicionado como o valor ZZZ. Este cdigo
no considerado para o clculo do dgito de controlo nem faz parte da chave
primria da base de dados de Autorizaes.
Verso 02.01 de 2014-11-17
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OOFF
RCUR
FNAL
RCUR ou FNAL, nos restantes casos (alterao ID Mandato, ID do Credor, Nome do Credor,
Conta do Devedor sem mudana de Banco)
Um DD com Tipo de Movimento FRST ou OOFF no pode ter o indicador de alterao Autorizao
Dbito (Amendment indicator) = true (com alterao), excepto quando o Tipo de Movimento igual a FRST
devido alterao do Banco do Devedor (Original Debtor Agent).
AT-22 INFORMAO ADICIONAL
Pode ser utilizado para o Credor enviar informao adicional ao Devedor no Dbito Direto. A informao
includa pode ser estruturada ou no estruturada. Informao opcional.
Informao estruturada as Tags de incio e fim com excepo <RmtInf><Strd> (incio e fim) e os dados
relacionados com Creditor Reference Information so consideradas para as 140 posies.
Quando usado este atributo na forma estruturada, ambos os elementos Type e Reference devem estar
presentes. Nos sub-elementos Type/Code, s o cdigo SCOR permitido.
Na Referncia do Credor pode ser usado ISO 11649.
AT-24 MOTIVO PARA ALTERAO DA AUTORIZAO
Indica o motivo para a alterao da Autorizao de Dbito (Mandato):
Alterao do AT-01 (o Credor define uma nova e nica referncia para a Autorizao);
Alterao do AT-02 (informao de nova identificao do Credor);
Alterao do AT-03 (Nome do Credor);
Alterao 1 do AT-07 (o Devedor indica outra conta a debitar no mesmo banco);
Alterao 2 do AT-07 (o Devedor indica outra conta a debitar noutro banco);
Alterao do AT-01 e alterao do AT-02.
AT-25 DATA DE ASSINATURA DA AUTORIZAO
Indica a data em que a autorizao de dbito direto foi assinada pelo Devedor. Este atributo obrigatrio
para o SEPA DD
Data Type: ISODate
AT-31 CDIGO MOTIVO DA REVERSO
Indica, na forma de cdigo, o motivo da Reverso de um Dbito Direto (pain.007). S podem ser utilizados
os cdigos ISO.
AT-38 NOME DO LTIMO CREDOR
Nome da ltima parte (Credor) do processo ao qual devida uma determinada quantia. Informao
opcional.
AT-58 MOTIVO DA COBRANA
Destina-se a indicar o motivo da transaco. Devem ser utilizados os cdigos ISO que constam no Anexo
6. Informao opcional.
Verso 02.01 de 2014-11-17
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A seguir so indicados os principais data types definidos para os data elements das mensagens. Esta
informao faz parte da documentao ISO 20022 XML Payments Maintenance 2009 para as mensagens
pain (Payments Initiation).
ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount
Currency And Amount
Definition:
A number of monetary units specified in an active or a historic currency where the unit of
currency is explicit and compliant with ISO 4217.
XML Attribute:
Format:
ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount
fractionDigits: 5
minInclusive: 0
totalDigits: 18
ActiveOrHistoricCurrencyCode
[A-Z]{3,3}
ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount
CurrencyAmount
The number of fractional digits (or minor unit of currency) must comply with ISO 4217.
Note: The decimal separator is a dot.
ActiveOrHistoricCurrencyCode
Rule(s):
ActiveOrHistoricCurrency
The Currency Code must be registered, or have already been registered. Valid active or
historic currency codes are registered with the ISO 4217 Maintenance Agency, consist of
three (3) contiguous letters, and may be or not be withdrawn on the day the message containing
the Currency is exchanged.
Example:
6284534 (Ccy='EUR')
ISODate
ISODate
Definition:
Example:
2002-02-25
ISODateTime
Definition:
Date and time within a particular calendar year represented YYYY-MM-DDThh:mm:ss (ISO 8601).
Expressed in either UTC time format.
Example:
2002-07-21T08:35:30
Identifier
BIC Identifier
Definition:
Bank Identifier Code. Code allocated to a financial institution by a Registration Authority under an
international identification scheme, as described in the latest edition of the international standard
ISO 9362 "Banking - Banking telecommunication messages Bank identifier codes".
Format:
[A-Z]{6,6}[A-Z2-9][A-NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,1}
Rule(s):
BIC
Valid BICs are registered with the ISO 9362 Registration Authority, and consist of eight (8) or
eleven (11) contiguous characters comprising the first three or all four of the following components:
BANK CODE, COUNTRY CODE, LOCATION CODE, BRANCH CODE. The bank code, country
code and location code are mandatory, while the branch code is optional.
Example:
CHASUS33
Format:
[A-Z]{2,2}[0-9]{2,2}[a-zA-Z0-9]{1,30}
Rule(s):
IBAN
A valid IBAN consists of all three of the following components: Country Code, check digits and
BBAN.
Example:
AT611904300234573201
Country Code
Definition:
Code to identify a country, a dependency, or another area of particular geopolitical interest, on the
basis of country names obtained from the United Nations (ISO 3166, Alpha-2 code).
Format:
[A-Z]{2,2}
Rule(s):
Country
The code is checked against the list of country names obtained from the United Nations (ISO
3166, Alpha-2 code).
Example:
BE
Quantity - DecimalNumber
Decimal Number
Definition:
Format:
fractionDigits: 17
totalDigits: 18
Example:
123456789.123456789
Quantity - Number
Decimal Number
Definition:
Format:
fractionDigits: 0
totalDigits: 18
Example:
123456789012345678
Max15NumericText
Definition:
Format:
[0-9]{1,15}
Example:
458793625148975
Text
Max.Text
Definition:
Format:
maxLength:
minLength: 1
Anexos
Anexo 1.
Descrio
Cdigo ISO
Categoria
Cdigo ISO
Motivo
03
Reembolsos
--
REFU
07
Rendas
--
RENT
08
Ordenados
SALA
SALA
PAYR
GVEA
GVEB
GVEC
GVED
09
Fornecedores
SUPP
TRAD
GDDS
GDVS
GSCB
SUPP
TRAD
CMDT
SCVE
10
SSBE
BECH
BENE
SSBE
ALLW
ALMY
BBSC
GWLT
11
Penses Nacionais
PENS
PENS
12
Transferncia
No preenchido ou
preenchido
com
restantes cdigos da
tabela do Anexo 5 e
no indicados nesta
tabela
No preenchido ou
preenchido
com
restantes cdigos da
tabela do Anexo 6 e
no indicados nesta
tabela
13
Reembolsos do Estado
--
TAXR
Anexo 2.
Dbitos Diretos
Cdigo
Descrio
301
403
408
Devolues de Reverses
702
Reverses
Anexo 3.
O banco de apoio pode utilizar, para alm destes cdigos de retorno, os cdigos de erro apresentados no
Anexo 4.
Header Mensagem
Cdigo
Descrio
M000
M001
M002
M003
M004
M005
M006
M007
M008
Mensagem em duplicado
M009
M010
Mensagem
original
MO01
MO02
Descrio
L000
Totalmente aceite
L001
Parcialmente aceite
L002
LH03
Tipo de servio invlido. Deve ser URG (pain.001), B2B (pain.008 e pain.007) ou
SEPA (pain.008).
LH06
LH07
LH08
LH09
LH11
LH12
LH13
LH14
LH16
LH17
LH18
LH20
LH22
LH23
LH24
LH25
LH26
LH27
LH28
LH29
LT02
LT03
Descrio
Cdigos de Rejeio
Cdigos Proprietrios
0000
Transferncia aceite.
0001
0002
0003
Saldo insuficiente.
0004
0005
Registo Invlido
0006
Cancelamento de instrues
0007
0008
Operao duplicada.
0009
0010
0014
Balco inexistente
0015
0016
0017
0018
Destinatrio no identificado.
0021
0022
0023
No recupervel.
A259
A262
A263
A290
A293
FOCR
R207
R216
R217
R218
R219
R220
R296
R359
UPAY
Pagamento no justificado.
Cdigos ISO 20022 Payments Related External Codes (-14-Status Reason)
AC01
AC04
Conta encerrada
AC06
AG01
AG02
AGNT
AM01
AM02
Montante no permitido
AM05
Pagamento duplicado
BE04
CNOR
CURR
Moeda incorrecta
CUST
DUPL
Pagamento duplicado
DNOR
ED05
Falha na liquidao
FF01
MD07
MS02
MS03
RC01
RR01
RR03
RR04
TM01
AC01
AC04
Conta encerrada
AC06
AG01
AG02
AM05
Pagamento duplicado
BE04
MD07
Destinatrio falecido
MS02
MS03
RC01
RR01
RR02
RR03
RR04
Razes regulamentares
Descrio
Cdigos de Rejeio/Devoluo
Cdigos Proprietrios
0000
0001
0002
0003
0004
Conta inexistente
0005
Registo Invlido
0006
0008
0010
0012
0015
0016
0017
0018
Autorizao caducada
0020
A303
A304
A305
A307
A308
A309
A311
A343
A367
A392
R205
R207
R211
R217
R218
R219
R223
R226
R227
R229
Indicador de alterao ADC (Amendment Indicator) = true e nenhum dos subelementos Amendment Information Detais esto presentes.
R230
R231
R234
R241
R242
R247
R250
R256
R257
R263
R265
RJ11
RJ12
RJ14
RJ15
RJ20
RS01
RS02
RS03
RS04
RS05
RS06
RS07
RS08
RS09
RS10
RS14
RS15
RS16
RS17
RS18
RS19
RS21
AC04
Conta encerrada
AC06
AC13
AG01
AG02
AGNT
AM01
AM02
Montante no permitido
AM04
Insuficincia de fundos
AM05
Transaco duplicada
BE01
BE05
CNOR
CURR
Moeda incorrecta
CUST
CUTA
DNOR
DT01
Data invlida
DUPL
Pagamento duplicado
ED05
Falha na liquidao
FF01
FF05
MD01
MD02
MD06
MD07
MS02
MS03
RC01
RR01
RR02
RR03
RR04
UPAY
Pagamento no justificado
Cdigos de Reembolso
MD01
MD06
Anexo 4.
A resoluo da situao que origine qualquer um dos cdigos de erro apresentado abaixo ser da
responsabilidade do banco de apoio.
Transferncia a Crdito
A00
A269
A302
A338
A368
A397
F007
R13
R224
R252
A01
A270
A303
A339
A369
B00
F008
R14
R225
R253
A216
A271
A306
A340
A370
B01
F009
R17
R226
R254
A236
A272
A307
A341
A371
B02
F011
R18
R227
R255
A241
A273
A308
A342
A372
B03
F012
R19
R228
R256
A242
A274
A309
A345
A373
B05
F014
R20
R229
R257
A243
A275
A310
A346
A374
B07
F015
R21
R230
R258
A244
A276
A311
A347
A375
B08
F016
R23
R231
R297
A245
A277
A312
A348
A376
B09
F017
R24
R232
R298
A246
A278
A313
A349
A377
B10
F018
R25
R233
R313
A247
A279
A318
A350
A378
B11
F200
R26
R234
R314
A248
A280
A319
A351
A379
B12
F210
R99
R235
R315
A249
A281
A320
A352
A380
B13
F319
R200
R236
R316
A250
A282
A321
A353
A381
B14
F320
R201
R237
R317
A251
A283
A322
A354
A382
B15
I001
R202
R238
R321
A252
A284
A324
A355
A383
B17
I009
R203
R239
XD19
A253
A285
A326
A356
A384
B18
I019
R205
R240
XT13
A254
A286
A327
A357
A385
B21
I027
R206
R241
XT33
A255
A287
A328
A358
A386
B22
I028
R208
R242
XT73
A256
A288
A329
A359
A387
B23
I037
R209
R243
XT74
A257
A289
A330
A360
A388
B24
L01
R210
R244
XT75
A258
A291
A331
A361
A389
F000
L02
R211
R245
XT77
A260
A292
A332
A362
A390
F001
L07
R212
R246
XT81
A261
A294
A333
A363
A392
F002
PY01
R213
R247
XT87
A265
A295
A334
A364
A393
F003
R07
R214
R248
XT99
A266
A299
A335
A365
A394
F004
R10
R215
R249
A267
A300
A336
A366
A395
F005
R11
R221
R250
A268
A301
A337
A367
A396
F006
R12
R222
R251
Dbito Direto
A00
A333
A361
A389
B23
L108
R02
R214
R255
R289
A01
A334
A362
A390
B25
L109
R03
R215
R258
R290
A301
A335
A363
A391
F001
L110
R10
R216
R259
R299
A302
A336
A364
A393
F002
L111
R11
R220
R260
R300
A306
A337
A365
A394
F003
L112
R12
R221
R261
R301
A310
A338
A366
A395
F004
L113
R13
R222
R262
RS22
A312
A339
A368
A396
F005
L114
R14
R224
R264
XD19
A313
A340
A369
A397
F006
L115
R17
R225
R267
XD75
A314
A341
A370
A398
F007
L116
R18
R228
R268
XT13
A315
A342
A371
A399
F008
L117
R19
R232
R269
XT33
A316
A344
A372
A400
F009
L118
R20
R233
R270
XT73
A317
A345
A373
B00
F010
L119
R21
R235
R271
XT74
A318
A346
A374
B01
F100
L120
R22
R236
R272
XT75
A319
A347
A375
B02
F105
L121
R23
R237
R273
XT77
A320
A348
A376
B03
F211
L122
R24
R238
R274
XT78
A321
A349
A377
B05
F901
L123
R25
R239
R276
XT79
A322
A350
A378
B08
F902
L124
R200
R240
R277
XT80
A323
A351
A379
B09
F903
L125
R201
R243
R278
XT81
A324
A352
A380
B10
L07
L126
R202
R244
R279
XT87
A325
A353
A381
B11
L90
L127
R203
R245
R280
A326
A354
A382
B12
L101
L128
R204
R246
R281
A327
A355
A383
B13
L102
L129
R206
R248
R282
A328
A356
A384
B14
L103
L197
R208
R249
R283
A329
A357
A385
B15
L104
L198
R209
R251
R284
A330
A358
A386
B16
L105
L199
R210
R252
R286
A331
A359
A387
B17
L106
PY01
R212
R253
R287
A332
A360
A388
B18
L107
R01
R213
R254
R288
Anexo 5.
A tabela a seguir indicada uma cpia da tabela externa (4 - Category Purpose) que se encontra
disponvel no site ISO 20022.
Cdigo
Nome
Definio
BONU
BonusPayment
(Pagamento de Bnus)
CashManagementTransfer
(Transferncia de Gesto
de Tesouraria).
CBLK
CCRD
TradeSettlementPayment
(Pagamento de Operao
Financeira).
(Pagamento do Carto de
Dbito)
DIVI
Dividend
(Dividendo).
EPAY
Epayment
(Pagamento Electrnico)
FCOL
Fee Collection
(Cobrana de Taxas)
GOVT
GovernmentPayment
(Pagamento
Governamental).
Hedging
(Cobertura).
CASH
CORT
DCRD
HEDG
ICCP
de
Cdigo
Nome
Definio
IntraCompanyPayment
(Pagamento
Intraempresarial).
Interest
(Juros).
Loan
(Emprstimo).
OtherPayment
(Outro Pagamento)
PENS
PensionPayment
(Pagamento Penso).
SALA
SalaryPayment
(Pagamento Salrio).
SECU
Securities
(Ttulos).
SocialSecurityBenefit
(Benefcio
Segurana
Social).
SUPP
SupplierPayment
(Pagamento Fornecedor).
TAXS
TaxPayment
(Pagamento Imposto).
TRAD
Trade
(Comrcio).
TREA
TreasuryPayment
(Pagamento do Tesouro)
VATX
ValueAddedTaxPayment
(Pagamento de Imposto
Acrescentado).
WHLD
WithHolding
(Imposto Retido IRS)
IDCP
INTC
INTE
LOAN
OTHR
SSBE
Anexo 6.
A tabela a seguir indicada uma cpia da tabela externa (11 - Purpose) que se encontra disponvel no site
ISO 20022.
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
Name
(Nome)
Definition
(Definio)
A service that is settling money for a bulk od card
transactions, while referring to a specific transaction file
or other information like terminal ID, card acceptor ID or
other transaction details.
CBLK
Card Settlement
CDCB
Card Settlement
CashDisbursement
3
CDCD
Card Settlement
Cash
Disbursement
Surcharging
4
CDCS
Card Settlement
with
(Levantamento ou
Adiantamento de dinheiro com
cobrana de comisso)
CDDP
Card Settlement
(Pagamentos
carto)
diferidos
com
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
CDOC
Card Settlement
Name
(Nome)
Definition
(Definio)
A service which allows the card acceptor to effect a
credit to a cardholder' account. Unlike a Merchant
Refund, an Original Credit is not preceded by a card
payment. This service is used for example for crediting
winnings from gaming.
OriginalCredit
(Crdito Original)
CDQC
Card Settlement
QuasiCash
(Quase moeda)
E-Purse Top Up
8
10
ETUP
FCOL
MTUP
Card Settlement
Card Settlement
Card Settlement
(Carregamento
eletrnica)
de
Fee Collection
(Cobrana de Taxas)
Mobile Top Up
(Carregamento de Telemvel)
11
ACCT
Cash Mgmt
AccountManagement
(Gesto de Contas)
12
CASH
Cash Mgmt
13
COLL
Cash Mgmt
CollectionPayment
(Cobrana de Pagamentos)
14
15
16
CSDB
DEPT
INTC
Cash Mgmt
Cash Mgmt
Cash Mgmt
Cash Disbursement
LIMA
Cash Mgmt
(Desembolso de numerrio)
Deposit
(Depsito)
IntraCompanyPayment
(Pagamento Intra-empresarial)
17
LiquidityManagement
(Gesto de Liquidez)
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
18
NETT
Cash Mgmt
Name
(Nome)
Netting
(Compensao)
19
AGRT
Commercial
Agricultural Transfer
(Agricultura)
AREN
Commercial
21
BEXP
Commercial
Definition
(Definio)
Transaction is related to a netting operation.
(Transaco
referente
compensao).
uma
operao
de
22
BOCE
Commercial
23
COMC
Commercial
CommercialPayment
(Pagamento Comercial)
24
25
26
CPYR
GDDS
GDSV
Commercial
Commercial
Commercial
Copyright
(Direitos de Autor)
27
GSCB
Commercial
LICF
Commercial
LicenseFee
(Comisso de Licenciamento)
29
POPE
Commercial
30
ROYA
Commercial
Royalties
31
32
SCVE
SUBS
Commercial
Commercial
(Direitos de Autor)
Subscription
(Subscrio)
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
33
SUPP
Commercial
Name
(Nome)
Definition
(Definio)
Transaction is related to a payment to a supplier.
SupplierPayment
(Transaco
fornecedor).
(Pagamento a Fornecedores)
34
35
36
TRAD
CHAR
COMT
Commercial
Consumer
Consumer
referente
um
pagamento
um
TradeServices
(Servios Comerciais)
CharityPayment
(Donativos)
ConsumerThirdPartyConsolidat
edPayment
(Pagamento
Outrem)
por
Conta
(Amortizao
Automvel)
37
CLPR
Finance
38
DBTC
Finance
Finance
GovernmentInsurance
do
Emprstimo
39
GOVI
(Seguros Estatais)
Housing Loan Repayment
HLRP
Finance
(Amortizao
Habitao)
41
INPC
Finance
InsurancePremiumCar
43
44
INSU
INTE
LBRI
Finance
Finance
Finance
Insurance Premium
LIFI
Finance
47
LOAN
LOAR
Finance
Finance
Interest
(Juros)
LaborInsurance
LifeInsurance
(Seguro de Vida)
46
(Prmio de Seguro)
(Seguro de Trabalho)
45
42
40
do
Loan
(Emprstimo)
de
um
Loan Repayment
(Amortizao de Emprstimo)
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
48
49
50
51
PENO
Finance
PPTI
Finance
RINP
TRFD
Finance
Finance
Name
(Nome)
Definition
(Definio)
Payment based on enforcement orders except those
arising from judicial alimony decrees.
PaymentBasedOnEnforcement
Order
(Pagamento com base
ordens de execuo)
em
PropertyInsurance
(Seguro de Propriedade)
RecurringInstallmentPayment
(Pagamento
Recorrente)
de
Prestao
53
54
ADMG
ADVA
BLDM
General
General
General
AdministrativeManagement
(Gesto Administrativa)
Advance Payment
(Adiantamento de Pagamento)
BuildingMaintenance
(Manuteno de imveis)
55
CBFF
General
Capital Building
(Aforro de Capitais)
CapitalBuildingRetirement
56
CBFR
General
58
CCRD
CDBL
General
General
(Pagamento
Crdito)
do
Carto
59
60
61
62
CFEE
CGDD
COST
CPKC
General
General
General
General
TrustFund
(Fundos Fiducirios)
52
Cancellation Fee
de
(Taxa de Cancelamento)
CardGeneratedDirectDebit
Costs
(Custos)
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
63
64
65
DCRD
EDUC
FAND
General
General
General
Name
(Nome)
Definition
(Definio)
Transaction is related to a debit card payment.
Education
(Educao)
FinancialAidInCaseOfNaturalDis
aster
(Ajuda financeira nos casos de (Ajuda financeira das autoridades governamentais para
desastres naturais)
mitigar as consequncias de desastres naturais.)
66
67
FCPM
GOVT
General
General
Late Payment
Charges
of
Fees
&
GovernmentPayment
(Pagamento Governamental)
68
ICCP
General
Irrevocable
Payment
Credit
Card
(Pagamento Irrevogvel
Carto de Crdito)
com
70
IDCP
IHRP
General
General
(Pagamento Irrevogvel
Carto de Dbito)
Instalment
Agreement
Hire
(Contrato
de
prestaes)
71
72
73
INSM
IVPT
MSVC
General
General
General
Installment
NOWS
General
76
77
OFEE
OTHR
PADD
General
General
General
PTSP
General
de
uma
Invoice Payment
(Pagamento de Faturas)
NotOtherwiseSpecified
OpeningFee
referente
ao
pagamento
de
uma
(Comisso de Abertura)
Other
(Outros)
Preauthorized debit
Transaction is
origination.
(Dbito pr-autorizado)
78
(Transaco
prestao).
(No especificado)
75
(Prestao)
74
Purchase
compra
PaymentTerms
(Termos de Pagamento)
(Transaco
autorizado).
referente
um
dbito
previamente
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
Name
(Nome)
Re-presented Check Entry
79
80
81
82
83
84
RCKE
RCPT
REBT
REFU
RENT
RIMB
General
General
General
General
General
General
Definition
(Definio)
Transaction is related to a payment associated with a
re-presented check entry.
(Transaco referente a uma reapresentao de um
cheque devolvido).
ReceiptPayment
(Pagamento de Recibo)
Rebate
(Abatimento)
Refund
(Reembolso)
Rent
(Aluguer)
Reimbursement of a previous
erroneous transaction
85
STDY
General
Study
(Educao)
86
TBIL
General
Telecommunications Bill
(Fatura de Telecomunicaes)
87
TCSC
General
88
TELI
General
Telephone-Initiated Transaction
(Transaco via telefone)
89
WEBI
General
Internet-Initiated Transaction
(Transaco via Internet)
90
ANNI
Investment
Annuity
(Anuidade)
CAFI
Investment
93
payment
of
referente
pagamento
iniciado
via
referente
pagamento
iniciado
via
CFDI
Investment
CMDT
Investment
CommodityTransfer
(Mercadorias)
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
94
95
96
DERI
DIVD
FREX
Investment
Investment
Investment
Name
(Nome)
Derivatives
(Derivados)
Dividend
(Dividendos)
ForeignExchange
(Divisa estrangeira)
97
HEDG
Investment
Hedging
(Cobertura de risco)
98
INVS
Investment
99
100
101
102
103
104
PRME
SAVG
SECU
Investment
Investment
Investment
SEPI
Investment
TREA
Investment
ANTS
Medical
PreciousMetal
CVCF
Medical
DMEQ
Medical
DNTS
Medical
HLTC
Medical
HLTI
Medical
HSPC
Medical
Securities
(Ttulos)
Treasury Payment
(Pagamentos do Tesouro)
AnesthesiaServices
ConvalescentCareFacility
DurableMedical Equipment
DentalServices
HomeHealthCare
HealthInsurance
(Seguro de Sade)
110
109
(Poupanas)
(Servios Dentrios)
108
Savings
107
(Cuidados de Convalescena)
106
(Metais Preciosos)
(Servios de Anestesia)
105
Definition
(Definio)
Hospital Care
(Cuidados Hospitalares)
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
111
ICRF
Medical
Name
(Nome)
IntermediateCareFacility
(Cuidados intermdios)
112
LTCF
Medical
113
MDCS
Medical
MedicalServices
(Servios Mdicos)
114
115
116
VIEW
ALLW
ALMY
Medical
VisionCare
118
119
BBSC
AEMP
BECH
121
122
123
BENE
BONU
COMM
CSLP
125
GFRP
GVEA
Allowance
(Subsdio)
AlimonyPayment
(Incentivo natalidade)
ActiveEmploymentPolicy
ChildBenefit
UnemploymentDisabilityBenefit
(Subsdio de Desemprego)
Bonus Payment
(Pagamento de Bnus)
Commission
(Comisso)
124
(Abono de Famlia)
120
(Cuidados Oftalmolgicos)
(Penso de Alimentos)
117
Definition
(Definio)
Compensation to unemployed
insolvency procedures.
persons
during
to
category
Austrian
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
126
GVEB
Name
(Nome)
Definition
(Definio)
Austrian
Government
Employees Category B
Transaction is payment
government employees.
to
category
Austrian
127
GVEC
Austrian
Government
Employees Category C
Transaction is payment
government employees.
to
category
Austrian
128
GVED
Austrian
Government
Employees Category D
Transaction is payment
government employees.
to
category
Austrian
130
131
132
133
134
135
GWLT
(Transferncia
relativa
Legislao governamental de
guerra)
PAYR
Payroll
(Salrio total)
PensionPayment
(Pagamento de Penso)
PricePayment
(Pagamento de preo)
RehabilitationSupport
(Apoio reabilitao)
SalaryPayment
(Pagamento de Salrio)
PENS
PRCP
RHBS
SALA
SSBE
SocialSecurityBenefit
(Benefcios Segurana Social)
136
ESTX
Tax
FWLV
Tax
GSTX
Tax
139
HSTX
Tax
141
INTX
NITX
Tax
Tax
Housing Tax
140
138
Estate Tax
(Imposto sobre a Propriedade)
137
Income Tax
(Imposto sobre o Rendimento)
(Imposto
Liquido
Rendimento)
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
142
PTXP
Tax
Name
(Nome)
Property Tax
(Imposto sobre imveis)
143
RDTX
Tax
Road Tax
(Imposto de Circulao)
144
145
146
147
TAXR
TAXS
VATX
WHLD
Tax
Tax
Tax
Tax
TaxRefund
AIRB
Transport
BUSB
Transport
FERB
Transport
RLWY
Transport
TRPT
Transport
ValueAddedTaxPayment
(Pagamento do IVA)
WithHolding
Air
Bus
Ferry
Railway
RoadPricing
(Portagens)
153
CBTV
Utilities
CableTVBill
(Factura Televiso por Cabo)
154
ELEC
Utilities
ElectricityBill
(Factura Electricidade)
155
ENRG
Utilities
Energies
(Energias)
156
GASB
Utilities
GasBill
(Factura Gs)
157
NWCH
Utilities
(Ferrovirio)
152
(Pagamento de Impostos)
(Martimo)
151
Tax Payment
(Rodovirio)
150
(Areo)
149
(Reembolso de Imposto)
(Reteno na fonte)
148
Definition
(Definio)
Network Charge
(Tarifas de Rede)
referente ao
pagamento
de servio
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
158
NWCM
Utilities
Name
(Nome)
NetworkCommunication
(Rede de Comunicaes)
OtherTelecomRelatedBill
159
160
OTLC
PHON
Utilities
Utilities
UBIL
Utilities
TelephoneBill
Utilities
(Servios)
162
WTER
Utilities
WaterBill
(Factura da gua)
Notes:
(Factura Telefnica)
161
Definition
(Definio)
factura
referente
ao
pagamento
de
factura
The column "Classification" has been provided for convenience only. It has no function within
the schema.
(A coluna Classificao foi fornecida apenas por convenincia. No tem qualquer funo
dentro do schema).
Anexo 7.
Cdigos de Status
(Cdigos do tipo TransactionIndividualStatus3Code)
Os cdigos a utilizar devem ser os indicados nos respectivos Message Data Types documentados no ISO
20022 Payments - Maintenance 2009, disponvel no site da ISO 20022 em: http://www.iso20022.org/, e
que por convenincia se reproduzem na tabela a seguir:
Code
Name
Definition
(Cdigo)
(Nome)
(Definio)
ACCP
AcceptedCustomerProfile
ACSC
AcceptedSettlementCompleted
ACSP
AcceptedSettlementInProcess
ACTC
AcceptedTechnicalValidation
Authentication
successful.
and
(Autenticao e
sucedidas).
ACWC
AcceptedWithChange
syntactical
and
validao sinttica
semantical
validation
e semntica foram
are
bem
PDNG
Pending
RJCT
Rejected
Anexo 8.
Cdigos ISO
Cdigo
Descrio
AM05
Duplicado
MS02
Razo no especificada
Anexo 9.
Exemplos de utilizao
Anexo 9.01
Descrio:
A empresa EFG Maquinaria, SA tem 3 pagamentos para efectuar a fornecedores:
1. Uma factura com a referncia 2011L0987, no valor de 150.000,81 Eur, para pagar empresa HIJ Export
Espanha, em Barcelona, IBAN: ES6409870001110123456789, junto do Banco CCCC, em Espanha
(CCCCESMM).
EFG Maquinaria, SA atribuiu a referncia EFG/2011L0987/2011-12-05 a este pagamento.
2. Uma factura com a referncia 4567-A, no valor de 275.000 Eur, para pagar sucursal de Lisboa da
empresa ABC Tractores, SA, emitida pela sua sede no Porto, IBAN: PT50089000000987654321007, junto
do Banco EEEE, em Portugal (EEEEPTPL).
EFG Maquinaria, SA atribuiu a referncia EFG/4567-A/2011-12-05 a este pagamento.
3. Um pagamento por conta, no valor de 25.000 Eur, para a empresa CDE Motores, Lda, em Faro, IBAN:
PT50089100000123456789087, junto do Banco BBBB, em Portugal (BBBBPTPL).
EFG Maquinaria, SA atribuiu a referncia EFG/PPC1001/2011-12-05 a este pagamento.
Esta empresa tem a conta com o IBAN: PT50089100000111111119034, no banco de apoio BBBB
(BBBBPTPL), a quem d instrues para efectuar o pagamento aos 3 fornecedores atravs da respectiva
mensagem C2B de iniciao de pagamentos. Foi convencionado entre ambos a utilizao do nmero de
conta 01111111190 como elemento identificativo da empresa nestas mensagens.
Dados:
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Group Header
<GrpHdr>
MessageIdentification
<MsgId>
EFG-100023-2011
CreationDateTime
<CreDtTm>
2011-12-05T12:54:00
NumberOfTransactions
<NbOfTxs>
Controlsum
<CtrlSum>
450000.81
InitiatingParty
<InitgPty>
Name
<Nm>
Identification
<Id>
EFG Maquinaria, SA
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
PrivateIdentification
<PrvtId>
Other
<Othr>
Identification
<Id>
PaymentInformation
<PmtInf>
PaymentInformationIdentification
<PmtInfId>
20111205-00001
PaymentMethod
<PmtMtd>
TRF
NumberOfTransactions
<NbOfTxs>
Controlsum
<CtrlSum>
450000.81
PaymentTypeInformation
<PmtTpInf>
CategoryPurpose
<CtgyPurp>
Code
<Cd>
SUPP
RequestedExecutionDate
<ReqdExctnDt>
2011-12-22
Debtor
<Dbtr>
Name
<Nm>
PostalAddress
<PstlAdr>
Country
<Ctry>
PT
AddressLine
<AdrLine>
01111111190
EFG Maquinaria, SA
<DbtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
DebtorAgent
<DbtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
CreditTransferTransactionInformation
<CdtTrfTxInf>
PaymentIdentification
<PmtId>
EndToEndIdentification
<EndToEndId>
Amount
<Amt>
InstructedAmount
<InstAmt>
CreditorAgent
<CdtrAgt>
PT50089100000111111119034
BBBBPTPL
EFG/2011L0987/2011-12-05
EUR 150000.81
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Creditor
<Cdtr>
Name
<Nm>
PostalAddress
<PstlAdr>
Country
<Ctry>
ES
AddressLine
<AdrLine>
CCCCESMM
<CdtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
RemittanceInformation
<RmtInf>
Structured
<Strd>
CreditorReferenceInformation
<CdtrRefInf>
Type
<Tp>
CodeOrProprietary
<CdOrPrtry>
Code
<Cd>
SCOR
Issuer
<Issr>
Reference
<Ref>
2011L0987
CreditTransferTransactionInformation
<CdtTrfTxInf>
PaymentIdentification
<PmtId>
EndToEndIdentification
<EndToEndId>
Amount
<Amt>
InstructedAmount
<InstAmt>
CreditorAgent
<CdtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Creditor
<Cdtr>
Name
<Nm>
PostalAddress
<PstlAdr>
ES6409870001110123456789
EFG/4567-A/2011-12-05
EUR 275000
EEEEPTPL
ABC Tractores, SA
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Country
<Ctry>
PT
AddressLine
<AdrLine>
CreditorAccount
<CdtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
UltimateCreditor
<UltmtCdtr>
Name
<Nm>
RemittanceInformation
<RmtInf>
Structured
<Strd>
CreditorReferenceInformation
<CdtrRefInf>
Type
<Tp>
CodeOrProprietary
<CdOrPrtry>
Code
<Cd>
SCOR
Issuer
<Issr>
ABC Tractores, SA
Reference
<Ref>
4567-A
CreditTransferTransactionInformation
<CdtTrfTxInf>
PaymentIdentification
<PmtId>
EndToEndIdentification
<EndToEndId>
Amount
<Amt>
InstructedAmount
<InstAmt>
CreditorAgent
<CdtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Creditor
<Cdtr>
Name
<Nm>
PostalAddress
<PstlAdr>
Country
<Ctry>
PT
AddressLine
<AdrLine>
CreditorAccount
<CdtrAcct>
Identification
<Id>
PT50089000000987654321007
EFG/PPC1001/2011-12-05
EUR 25000
BBBBPTPL
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
IBAN
<IBAN>
PT50089100000123456789087
RemittanceInformation
<RmtInf>
Unstructured
<Ustrd>
Mensagem XML:
<CstmrCdtTrfInitn>
<GrpHdr>
<MsgId>EFG-100023-2011</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-05T12:54:00</CreDtTm>
<NbOfTxs>3</NbOfTxs>
<CtrlSum>450000.81</CtrlSum>
<InitgPty>
<Nm>EFG Maquinaria, SA</Nm>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>01111111190</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</InitgPty>
</GrpHdr>
<PmtInf>
<PmtInfId>20111205-00001</PmtInfId>
<PmtMtd>TRF</PmtMtd>
<NbOfTxs>3</NbOfTxs>
<CtrlSum>450000.81</CtrlSum>
<PmtTpInf>
<CtgyPurp>
<Cd>SUPP</Cd>
</CtgyPurp>
</PmtTpInf>
<ReqdExctnDt>2011-12-22</ReqdExctnDt>
<Dbtr>
<IBAN>ES6409870001110123456789</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
<RmtInf>
<Strd>
<CdtrRefInf>
<Tp>
<CdOrPrtry>
<Cd>SCOR</Cd>
</CdOrPrtry>
<Issr>HIJ Export Espanha</Issr>
</Tp>
<Ref>2011L0987</Ref>
</CdtrRefInf>
</Strd>
</RmtInf>
</CdtTrfTxInf>
<CdtTrfTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>EFG/4567-A/2011-12-05</EndToEndId>
</PmtId>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">275000</InstdAmt>
</Amt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>EEEEPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>ABC Tractores, SA</Nm>
<PstlAdr>
<Ctry>PT</Ctry>
<AdrLine>Rua dos Clerigos, 36, 4050 Porto</AdrLine>
</PstlAdr>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089000000987654321007</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
<UltmtCdtr>
<Nm>ABC Tractores Lisboa</Nm>
</UltmtCdtr>
<RmtInf>
<Strd>
<CdtrRefInf>
<Tp>
<CdOrPrtry>
<Cd>SCOR</Cd>
</CdOrPrtry>
<Issr>ABC Tractores, SA</Issr>
</Tp>
<Ref>4567-A</Ref>
</CdtrRefInf>
</Strd>
</RmtInf>
</CdtTrfTxInf>
<CdtTrfTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>EFG/PPC1001/2011-12-05</EndToEndId>
</PmtId>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">25000</InstdAmt>
</Amt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>CDE Motores, Lda</Nm>
<PstlAdr>
<Ctry>PT</Ctry>
Anexo 9.02
Descrio:
No seguimento do pedido de processamento de pagamentos da empresa EFG Maquinaria, SA, o banco de
apoio BBBB (BBBBPTPL) envia uma mensagem de retorno, informando o resultado do processamento.
O banco BBBB acordou com EFG Maquinaria, SA que s incluir detalhes respeitantes a operaes
individuais quando algum motivo impea a sua normal liquidao.
Dados:
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Group Header
<GrpHdr>
MessageIdentification
<MsgId>
BBBB/20111222/123456
CreationDateTime
<CreDtTm>
2011-12-22T20:02:00
OriginalGroupInformationAndStatus
<OrgnlGrpInfAndSts>
OriginalMessageIdentification
<OrgnlMsgId>
EFG-100023-2011
OriginalMessageNameIdentification
<OrgnlMsgNmId>
pain.001.001.03
OriginalNumberOfTransactions
<OrgnlNbOfTxs>
OriginalControlsum
<OrgnlCtrlSum>
450000.81
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Proprietary
<Prtry>
OriginalPaymentInformationAndSt
<OrgnlPmtInfAndSts>
M000
Atus
OriginalPaymentInformationIdentifica
OrgnlPmtInfId>
20111205-00001
OriginalNumberOfTransactions
<OrgnlNbOfTxs>
OriginalControlsum
<OrgnlCtrlSum>
450000.81
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Proprietary
<Prtry>
Tion
L000
Mensagem XML:
<CstmrPmtStsRpt>
<GrpHdr>
<MsgId>BBBB/20111222/123456</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-22T20:02:00</CreDtTm>
</GrpHdr>
<OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlMsgId>EFG-100023-2011</OrgnlMsgId>
<OrgnlMsgNmId>pain.001.001.03</OrgnlMsgNmId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>450000.81</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>M000</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
</OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlPmtInfAndSts>
<OrgnlPmtInfId>20111205-00001</OrgnlPmtInfId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>450000.81</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>L000</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
</OrgnlPmtInfAndSts>
</CstmrPmtStsRpt>
Anexo 9.03
Descrio:
O banco de apoio BBBB (BBBBPTPL) recebeu uma devoluo interbancria do banco CCCC
(CCCCESMM) relativa a um pagamento anteriormente processado com origem num pedido de
processamento de pagamentos da empresa EFG Maquinaria, SA.
O banco BBBB movimentou a conta da empresa de acordo com a liquidao da Devoluo recebida e
enviou a esta o detalhe da respectiva operao.
Dado que se trata de uma mensagem despoletada por devolues ocasionais, o banco de apoio utiliza o
grupo facultativo NumberOfTransactionsPerStatus, para controlo de integridade de totais da prpria
mensagem.
Dados:
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Group Header
<GrpHdr>
MessageIdentification
<MsgId>
BBBB/20111222/123456
CreationDateTime
<CreDtTm>
2011-12-27T20:05:00
OriginalGroupInformationAndStatus
<OrgnlGrpInfAndSts>
OriginalMessageIdentification
<OrgnlMsgId>
EFG-100023-2011
OriginalMessageNameIdentification
<OrgnlMsgNmId>
pain.001.001.03
OriginalNumberOfTransactions
<OrgnlNbOfTxs>
OriginalControlsum
<OrgnlCtrlSum>
450000.81
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Proprietary
<Prtry>
NumberOfTransactionsPerStatus
<NbOfTxsPerSts>
DetailedNumberOfTransactions
<DtldNbOfTxs>
DetailedStatus
<DtldSts>
RJCT
DetailedControlSum
<DtldCtrlSum>
150000.81
OriginalPaymentInformationAndStatus
<OrgnlPmtInfAndSts>
OriginalPaymentInformationIdentification
OrgnlPmtInfId>
20111205-00001
OriginalNumberOfTransactions
<OrgnlNbOfTxs>
M009
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
OriginalControlsum
<OrgnlCtrlSum>
450000.81
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Proprietary
<Prtry>
NumberOfTransactionsPerStatus
<NbOfTxsPerSts>
DetailedNumberOfTransactions
<DtldNbOfTxs>
DetailedStatus
<DtldSts>
RJCT
DetailedControlSum
<DtldCtrlSum>
150000.81
TransactionInformationAndStatus
<TxInfAndSts>
OriginalEndToEndIdentification
<OrgnlEndToEndId>
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Code
<Cd>
OriginalTransactionReference
<OrgnlTxRef>
Amount
<Amt>
InstructedAmount
<InstAmt>
EUR 150000.81
RequestedExecutionDate
<ReqdExctnDt>
2011-12-22
PaymentTypeInformation
<PmtTpInf>
CategoryPurpose
<CtgyPurp>
Code
<Cd>
SUPP
PaymentMethod
<PmtMtd>
TRF
RemittanceInformation
<RmtInf>
Structured
<Strd>
CreditorReferenceInformation
<CdtrRefInf>
Type
<Tp>
CodeOrProprietary
<CdOrPrtry>
Code
<Cd>
SCOR
Issuer
<Issr>
Reference
<Ref>
2011L0987
Debtor
<Dbtr>
L002
EFG/2011L0987/2011-12-05
AC04
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Name
<Nm>
EFG Maquinaria, SA
PostalAddress
<PstlAdr>
Country
<Ctry>
PT
AddressLine
<AdrLine>
DebtorAccount
<DbtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
DebtorAgent
<DbtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
CreditorAgent
<CdtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Creditor
<Cdtr>
Name
<Nm>
PostalAddress
<PstlAdr>
Country
<Ctry>
ES
AddressLine
<AdrLine>
PT50089100000111111119034
BBBBPTPL
CCCCESMM
<CdtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
ES6409870001110123456789
Mensagem XML:
<CstmrPmtStsRpt>
<GrpHdr>
<MsgId>BBBB/20111222/123456</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-27T20:05:00</CreDtTm>
</GrpHdr>
<OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlMsgId>EFG-100023-2011</OrgnlMsgId>
<OrgnlMsgNmId>pain.001.001.03</OrgnlMsgNmId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>450000.81</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>M009</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<NbOfTxsPerSts>
<DtldNbOfTxs>1</DtldNbOfTxs>
<DtldSts>RJCT</DtldSts>
<DtldCtrlSum>150000.81</DtldCtrlSum>
</NbOfTxsPerSts>
</OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlPmtInfAndSts>
<OrgnlPmtInfId>20111205-00001</OrgnlPmtInfId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>450000.81</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>L002</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<NbOfTxsPerSts>
<DtldNbOfTxs>1</DtldNbOfTxs>
<DtldSts>RJCT</DtldSts>
<DtldCtrlSum>150000.81</DtldCtrlSum>
</NbOfTxsPerSts>
<TxInfAndSts>
<OrgnlEndToEndId>EFG/2011L0987/2011-12-05</OrgnlEndToEndId>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Cd>AC04</Cd>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<OrgnlTxRef>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">150000.81</InstdAmt>
</Amt>
<ReqdExctnDt>2011-12-22</ReqdExctnDt>
<PmtTpInf>
<CtgyPurp>
<Cd>SUPP</Cd>
</CtgyPurp>
</PmtTpInf>
<PmtMtd>TRF</PmtMtd>
<RmtInf>
<Strd>
<CdtrRefInf>
<Tp>
<CdOrPrtry>
<Cd>SCOR</Cd>
</CdOrPrtry>
<Issr>HIJ Export Espanha</Issr>
</Tp>
<Ref>2011L0987</Ref>
</CdtrRefInf>
</Strd>
</RmtInf>
<Dbtr>
<Nm>EFG Maquinaria, SA</Nm>
<PstlAdr>
<Ctry>PT</Ctry>
<AdrLine>Alameda das Comunidades Portuguesas, 1700-007 Lisboa, Portugal</AdrLine>
</PstlAdr>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100000111111119034</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>CCCCESMM</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>HIJ Export Espanha</Nm>
<PstlAdr>
<Ctry>ES</Ctry>
<AdrLine>Placa de Sant Jaume, S/N, 08002 Barcelona, Catalunya, Espanha</AdrLine>
</PstlAdr>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>ES6409870001110123456789</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
<TxInfAndSts>
</OrgnlPmtInfAndSts>
</CstmrPmtStsRpt>
Anexo 9.04
Descrio:
A empresa MNO Editores, SA efectua cobranas regularmente aos seus clientes, recorrendo ao seu banco
de apoio BBBB (BBBBPTPL), a quem envia as respectivas mensagens com as instrues de dbito direto
para crdito na sua conta IBAN: PT50089100001020304050616.
Esta empresa enviou uma mensagem com trs instrues Recorrentes, para execuo a 8 de Dezembro de
2011, estando registada pelo seu banco de apoio na SIBS como Credor com a identificao PT08200480.
A primeira instruo destina-se ao cliente PQR Magazines, Lda, no valor de 1.123 Eur, respeitante ao
mandato MNO12345, que foi assinado a 11 de Abril de 2011. Este cliente tem conta no banco DDDD
(DDDDPTPL), IBAN: PT50089200000070060050472.
A segunda instruo destina-se ao cliente STU Publicaciones, tem o valor de 2.000 Eur, e respeita ao
mandato MNO21987, que foi assinado a 5 de Agosto de 2011. Este cliente indicou a sua conta no banco
CCCC, em Espanha (CCCCESMM), IBAN: ES1409870001110102030001.
Finalmente, a terceira e ltima instruo, destina-se ao cliente VXZ Grafismos, no valor de 1.000 Eur,
mandato MNO33321, assinado a 15 de Agosto de 2010, para a conta no banco BBBB (BBBBPTPL), IBAN:
PT50089100001090807060554.
Dados:
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Group Header
<GrpHdr>
MessageIdentification
<MsgId>
MNO/DD001/2011
CreationDateTime
<CreDtTm>
2011-12-05T13:04:00
NumberOfTransactions
<NbOfTxs>
Controlsum
<CtrlSum>
4123
InitiatingParty
<InitgPty>
Name
<Nm>
Identification
<Id>
PrivateIdentification
<PrvtId>
Other
<Othr>
Identification
<Id>
PaymentInformation
<PmtInf>
PaymentInformationIdentification
<PmtInfId>
MNO Editores, SA
PT08ZZZ200480
DD001
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
PaymentMethod
<PmtMtd>
DD
NumberOfTransactions
<NbOfTxs>
Controlsum
<CtrlSum>
4123
PaymentTypeInformation
<PmtTpInf>
Service Level
<SvcLvl>
Code
<Cd>
SEPA
SequenceType
<SeqTp>
RCUR
RequestedCollectionDate
<ReqdColltnDt>
2011-12-08
Creditor
<Cdtr>
Name
<Nm>
CreditorAccount
<CdtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
CeditorAgent
<CdtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
CreditorSchemeIdentification
<CdtrSchmeId>
Identification
<Id>
PrivateIdentification
<PrvtId>
Other
<Othr>
Identification
<Id>
DirectDebitTransactionInformation
<DrctDbtTxInf>
PaymentIdentification
<PmtId>
EndToEndIdentification
<EndToEndId>
DD001-201112050001
InstructedAmount
<InstAmt>
EUR 1123
DirectDebitTransaction
<DrctDbtTx>
MandateRelatedInformation
<MndtRltdInf>
MandateIdentification
<MndtId>
MNO12345
DateOfSignature
<DtOfSgntr>
2011-04-11
DebtorAgent
<DbtrAgt>
MNO Editores, SA
PT50089100001020304050616
BBBBPTPL
PT08ZZZ200480
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Debtor
<Dbtr>
Name
<Nm>
DebtorAccount
<DbtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
RemittanceInformation
<RmtInf>
Unstructured
<Ustrd>
DirectDebitTransactionInformation
<DrctDbtTxInf>
PaymentIdentification
<PmtId>
EndToEndIdentification
<EndToEndId>
DD001-201112050002
InstructedAmount
<InstAmt>
EUR 2000
DirectDebitTransaction
DrctDbtTx>
MandateRelatedInformation
<MndtRltdInf>
MandateIdentification
<MndtId>
MNO21987
DateOfSignature
<DtOfSgntr>
2011-08-05
DebtorAgent
<DbtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Debtor
<Dbtr>
Name
<Nm>
DebtorAccount
<DbtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
DirectDebitTransactionInformation
<DrctDbtTxInf>
PaymentIdentification
<PmtId>
EndToEndIdentification
<EndToEndId>
DD001-201112050003
InstructedAmount
<InstAmt>
EUR 1000
DirectDebitTransaction
DrctDbtTx>
DDDDPTPL
PT50089200000070060050472
CCCCESMM
STU Publicaciones
ES1409870001110102030001
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
MandateRelatedInformation
<MndtRltdInf>
MandateIdentification
<MndtId>
MNO33321
DateOfSignature
<DtOfSgntr>
2010-08-15
DebtorAgent
<DbtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Debtor
<Dbtr>
Name
<Nm>
DebtorAccount
<DbtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
BBBBPTPL
VXZ Grafismos
PT50089100001090807060554
Mensagem XML:
<CstmrDrctDbtInitn>
<GrpHdr>
<MsgId>MNO/DD001/2011</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-05T13:04:00</CreDtTm>
<NbOfTxs>3</NbOfTxs>
<CtrlSum>4123</CtrlSum>
<InitgPty>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</InitgPty>
</GrpHdr>
<PmtInf>
<PmtInfId>DD001</PmtInfId>
<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<NbOfTxs>3</NbOfTxs>
<CtrlSum>4123</CtrlSum>
<PmtTpInf>
<SvcLvl>
<Cd>SEPA</Cd>
</SvcLvl>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<DrctDbtTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>DD001-201112050001</EndToEndId>
</PmtId>
<InstdAmt Ccy="EUR">1123</InstdAmt>
<DrctDbtTx>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO12345</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-04-11</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
</DrctDbtTx>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>DDDDPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<Dbtr>
<Nm>PQR Magazines, Lda</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089200000070060050472</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<RmtInf>
<Ustrd>CONTRATO 12345 MENS.DEZ.2011</Ustrd>
</RmtInf>
</DrctDbtTxInf>
<DrctDbtTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>DD001-201112050002</EndToEndId>
</PmtId>
<InstdAmt Ccy="EUR">2000</InstdAmt>
<DrctDbtTx>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO21987</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-08-05</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
</DrctDbtTx>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>CCCCESMM</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<Dbtr>
<Nm>STU Publicaciones</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>ES1409870001110102030001</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
</DrctDbtTxInf>
<DrctDbtTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>DD001-201112050003</EndToEndId>
</PmtId>
<InstdAmt Ccy="EUR">1000</InstdAmt>
<DrctDbtTx>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO33321</MndtId>
<DtOfSgntr>2010-08-15</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
</DrctDbtTx>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<Dbtr>
<Nm>VXZ Grafismos</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001090807060554</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
</DrctDbtTxInf>
</PmtInf>
</CstmrDrctDbtInitn>
Anexo 9.05
Descrio:
No seguimento do pedido de execuo de instrues de Dbitos Diretos da empresa MNO Editores, SA, o
seu banco de apoio BBBB (BBBBPTPL) envia a resposta informando o resultado do processamento, na
forma acordada com a empresa, informando o detalhe de cada uma das transaces originais.
Uma das cobranas no se concretizou por motivo de recusa pelo destinatrio.
Dados:
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Group Header
<GrpHdr>
MessageIdentification
<MsgId>
BBBB/20111208DD/123456
CreationDateTime
<CreDtTm>
2011-12-08T20:02:00
OriginalGroupInformationAndStatus
<OrgnlGrpInfAndSts>
OriginalMessageIdentification
<OrgnlMsgId>
MNO/DD001/2011
OriginalMessageNameIdentification
<OrgnlMsgNmId>
pain.008.001.02
OriginalNumberOfTransactions
<OrgnlNbOfTxs>
OriginalControlsum
<OrgnlCtrlSum>
4123
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Proprietary
<Prtry>
OriginalPaymentInformationAndStatus
<OrgnlPmtInfAndSts>
OriginalPaymentInformationIdentification
OrgnlPmtInfId>
DD001
OriginalNumberOfTransactions
<OrgnlNbOfTxs>
OriginalControlsum
<OrgnlCtrlSum>
4123
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Proprietary
<Prtry>
TransactionInformationAndStatus
<TxInfAndSts>
StatusIdentification
<StsId
301
OriginalEndToEndIdentification
<OrgnlEndToEndId>
DD001-201112050001
M001
L001
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Code
<Cd>
0000
<AcctSvcrRef>
PP000001985300000538
OriginalTransactionReference
<OrgnlTxRef>
Amount
<Amt>
InstructedAmount
<InstAmt>
EUR 1123
RequestedCollectionDate
<ReqdColltnDt>
2011-12-08
CreditorSchemeIdentification
<CdtrSchmeId>
Identification
<Id>
PrivateIdentification
<PrvtId>
Other
<Othr>
Identification
<Id>
PaymentTypeInformation
<PmtTpInf>
SequenceType
<SeqTp>
RCUR
PaymentMethod
<PmtMtd>
DD
MandateRelatedInformation
<MndtRltdInf>
MandateIdentification
<MndtId>
MNO12345
DateOfSignature
<DtOfSgntr>
2011-04-11
RemittanceInformation
<RmtInf>
Unstructured
<Ustrd>
Debtor
<Dbtr>
Name
<Nm>
DebtorAccount
<DbtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
DebtorAgent
<DbtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
CeditorAgent
<CdtrAgt>
PT08ZZZ200480
PT50089200000070060050472
DDDDPTPL
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Creditor
<Cdtr>
Name
<Nm>
CreditorAccount
<CdtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
TransactionInformationAndStatus
<TxInfAndSts>
StatusIdentification
<StsId
301
OriginalEndToEndIdentification
<OrgnlEndToEndId>
DD001-201112050002
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Proprietary
<Prtry>
0000
<AcctSvcrRef>
PP000005378300000987
OriginalTransactionReference
<OrgnlTxRef>
Amount
<Amt>
InstructedAmount
<InstAmt>
EUR 2000
RequestedCollectionDate
<ReqdColltnDt>
2011-12-08
CreditorSchemeIdentification
<CdtrSchmeId>
Identification
<Id>
PrivateIdentification
<PrvtId>
Other
<Othr>
Identification
<Id>
PaymentTypeInformation
<PmtTpInf>
SequenceType
<SeqTp>
RCUR
PaymentMethod
<PmtMtd>
DD
MandateRelatedInformation
<MndtRltdInf>
MandateIdentification
<MndtId>
MNO21987
DateOfSignature
<DtOfSgntr>
2011-08-05
Debtor
<Dbtr>
BBBBPTPL
MNO Editores, SA
PT50089100001020304050616
PT08ZZZ200480
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Name
<Nm>
STU Publicaciones
DebtorAccount
<DbtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
DebtorAgent
<DbtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
CeditorAgent
<CdtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Creditor
<Cdtr>
Name
<Nm>
CreditorAccount
<CdtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
TransactionInformationAndStatus
<TxInfAndSts>
StatusIdentification
<StsId
301
OriginalEndToEndIdentification
<OrgnlEndToEndId>
DD001-201112050003
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Code
<Cd>
MS02
<AcctSvcrRef>
PP000006933000002277
OriginalTransactionReference
<OrgnlTxRef>
Amount
<Amt>
InstructedAmount
<InstAmt>
EUR 1000
RequestedCollectionDate
<ReqdColltnDt>
2011-12-08
CreditorSchemeIdentification
<CdtrSchmeId>
Identification
<Id>
PrivateIdentification
<PrvtId>
Other
<Othr>
ES1409870001110102030001
CCCCESMM
BBBBPTPL
MNO Editores, SA
PT50089100001020304050616
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Identification
<Id>
PT08ZZZ200480
PaymentTypeInformation
<PmtTpInf>
SequenceType
<SeqTp>
RCUR
PaymentMethod
<PmtMtd>
DD
MandateRelatedInformation
<MndtRltdInf>
MandateIdentification
<MndtId>
MNO33321
DateOfSignature
<DtOfSgntr>
2010-08-15
Debtor
<Dbtr>
Name
<Nm>
DebtorAccount
<DbtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
DebtorAgent
<DbtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
CeditorAgent
<CdtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Creditor
<Cdtr>
Name
<Nm>
CreditorAccount
<CdtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
VXZ Grafismos
PT50089100001090807060554
BBBBPTPL
BBBBPTPL
MNO Editores, SA
PT50089100001020304050616
Mensagem XML:
<CstmrPmtStsRpt>
<GrpHdr>
<MsgId>BBBB/20111208DD/123456</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-08T20:02:00</CreDtTm>
</GrpHdr>
<OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlMsgId>MNO/DD001/2011</OrgnlMsgId>
<OrgnlMsgNmId>pain.008.001.02</OrgnlMsgNmId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>4123</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>M001</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
</OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlPmtInfAndSts>
<OrgnlPmtInfId>DD001</OrgnlPmtInfId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>4123</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>L001</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<TxInfAndSts>
<StsId>301</StsId>
<OrgnlEndToEndId>DD001-201112050001</OrgnlEndToEndId>
<StsRsnInf>
<Rsn>
< Prtry >0000</ Prtry >
</Rsn>
</StsRsnInf>
<AcctSvcrRef>PP000001985300000538</AcctSvcrRef>
<OrgnlTxRef>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">1123</InstdAmt>
</Amt>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<PmtTpInf>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO12345</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-04-11</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
<RmtInf>
<Ustrd>CONTRATO 12345 MENS.DEZ.2011</Ustrd>
</RmtInf>
<Dbtr>
<Nm>PQR Magazines, Lda</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089200000070060050472</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>DDDDPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
</TxInfAndSts>
<TxInfAndSts>
<StsId>301</StsId>
<OrgnlEndToEndId>DD001-201112050002</OrgnlEndToEndId>
<StsRsnInf>
<Rsn>
< Prtry >0000</ Prtry >
</Rsn>
</StsRsnInf>
<AcctSvcrRef>PP000005378300000987</AcctSvcrRef>
<OrgnlTxRef>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">2000</InstdAmt>
</Amt>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<PmtTpInf>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO21987</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-08-05</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
<Dbtr>
<Nm>STU Publicaciones</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>ES1409870001110102030001</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>CCCCESMM</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
</TxInfAndSts>
<TxInfAndSts>
<StsId>301</StsId>
<OrgnlEndToEndId>DD001-201112050003</OrgnlEndToEndId>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Cd>MS02</Cd>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<AcctSvcrRef>PP000006933000002277</AcctSvcrRef>
<OrgnlTxRef>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">1000</InstdAmt>
</Amt>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<PmtTpInf>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO33321</MndtId>
<DtOfSgntr>2010-08-15</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
<Dbtr>
<Nm>VXZ Grafismos</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001090807060554</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
</TxInfAndSts>
</OrgnlPmtInfAndSts>
</CstmrPmtStsRpt>
Anexo 9.06
Descrio:
Decorridos quatro dias teis aps a liquidao de uma instruo de Dbito Direto da empresa MNO
Editores, SA, o seu banco de apoio BBBB (BBBBPTPL), recebe uma devoluo interbancria com origem
no banco do devedor DDDD (DDDDPTPL) com a indicao de insuficincia de fundos.
O banco BBBB movimentou a conta da empresa de acordo com a liquidao desta R-transaction e enviou a
esta o detalhe da respectiva operao.
Dados:
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Group Header
<GrpHdr>
MessageIdentification
<MsgId>
BBBB/20111214DD/001006
CreationDateTime
<CreDtTm>
2011-12-14T20:02:00
OriginalGroupInformationAndStatus
<OrgnlGrpInfAndSts>
OriginalMessageIdentification
<OrgnlMsgId>
MNO/DD001/2011
OriginalMessageNameIdentification
<OrgnlMsgNmId>
pain.008.001.02
OriginalNumberOfTransactions
<OrgnlNbOfTxs>
OriginalControlsum
<OrgnlCtrlSum>
4123
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Proprietary
<Prtry>
NumberOfTransactionsPerStatus
<NbOfTxsPerSts>
DetailedNumberOfTransactions
<DtldNbOfTxs>
DetailedStatus
<DtldSts>
RJCT
DetailedControlSum
<DtldCtrlSum>
1123
OriginalPaymentInformationAndStatus
<OrgnlPmtInfAndSts>
OriginalPaymentInformationIdentification
OrgnlPmtInfId>
DD001
OriginalNumberOfTransactions
<OrgnlNbOfTxs>
OriginalControlsum
<OrgnlCtrlSum>
4123
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
M009
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Reason
<Rsn>
Proprietary
<Prtry>
NumberOfTransactionsPerStatus
<NbOfTxsPerSts>
DetailedNumberOfTransactions
<DtldNbOfTxs>
DetailedStatus
<DtldSts>
RJCT
DetailedControlSum
<DtldCtrlSum>
1123
TransactionInformationAndStatus
<TxInfAndSts>
StatusIdentification
<StsId
403
OriginalEndToEndIdentification
<OrgnlEndToEndId>
DD001-201112050001
StatusReasonInformation
<StsRsnInf>
Reason
<Rsn>
Code
<Cd>
OriginalTransactionReference
<OrgnlTxRef>
Amount
<Amt>
InstructedAmount
<InstAmt>
EUR 1123
RequestedCollectionDate
<ReqdColltnDt>
2011-12-08
CreditorSchemeIdentification
<CdtrSchmeId>
Identification
<Id>
PrivateIdentification
<PrvtId>
Other
<Othr>
Identification
<Id>
PaymentTypeInformation
<PmtTpInf>
SequenceType
<SeqTp>
RCUR
PaymentMethod
<PmtMtd>
DD
MandateRelatedInformation
<MndtRltdInf>
MandateIdentification
<MndtId>
MNO12345
DateOfSignature
<DtOfSgntr>
2011-04-11
RemittanceInformation
<RmtInf>
Unstructured
<Ustrd>
Debtor
<Dbtr>
L002
AM04
PT08ZZZ200480
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Name
<Nm>
DebtorAccount
<DbtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
DebtorAgent
<DbtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
CeditorAgent
<CdtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Creditor
<Cdtr>
Name
<Nm>
CreditorAccount
<CdtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
PT50089200000070060050472
DDDDPTPL
BBBBPTPL
MNO Editores, SA
PT50089100001020304050616
Mensagem XML:
<CstmrPmtStsRpt>
<GrpHdr>
<MsgId>BBBB/20111214DD/001006</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-14T20:02:00</CreDtTm>
</GrpHdr>
<OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlMsgId>MNO/DD001/2011</OrgnlMsgId>
<OrgnlMsgNmId>pain.008.001.02</OrgnlMsgNmId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>4123</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>M009</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
Verso 02.01 de 2014-11-17
Pgina 133 de 143
<NbOfTxsPerSts>
<DtldNbOfTxs>1</DtldNbOfTxs>
<DtldSts>RJCT</DtldSts>
<DtldCtrlSum>1123</DtldCtrlSum>
</NbOfTxsPerSts>
</OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlPmtInfAndSts>
<OrgnlPmtInfId>DD001</OrgnlPmtInfId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>4123</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>L002</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<NbOfTxsPerSts>
<DtldNbOfTxs>1</DtldNbOfTxs>
<DtldSts>RJCT</DtldSts>
<DtldCtrlSum>1123</DtldCtrlSum>
</NbOfTxsPerSts>
<TxInfAndSts>
<StsId>403</StsId>
<OrgnlEndToEndId>DD001-201112050001</OrgnlEndToEndId>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Cd>AM04</Cd>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<OrgnlTxRef>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">1123</InstdAmt>
</Amt>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<PmtTpInf>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO12345</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-04-11</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
<RmtInf>
<Ustrd>CONTRATO 12345 MENS.DEZ.2011</Ustrd>
</RmtInf>
<Dbtr>
<Nm>PQR Magazines, Lda</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089200000070060050472</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>DDDDPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
</TxInfAndSts>
</OrgnlPmtInfAndSts>
</CstmrPmtStsRpt>
Anexo 9.07
Descrio:
Dentro do prazo possvel para efectuar Reverses de Dbitos Diretos, a empresa MNO Editores, SA enviou
uma mensagem deste tipo ao seu banco de apoio BBBB (BBBBPTPL), de modo a reverter os efeitos de
uma cobrana anteriormente concretizada.
Dados:
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Group Header
<GrpHdr>
MessageIdentification
<MsgId>
MNO/RV001/2011
CreationDateTime
<CreDtTm>
2011-12-09T11:04:00
NumberOfTransactions
<NbOfTxs>
Controlsum
<CtrlSum>
2000
GroupReversal
<GrpRvsl>
false
InitiatingParty
<InitgPty>
Name
<Nm>
Identification
<Id>
PrivateIdentification
<PrvtId>
Other
<Othr>
Identification
<Id>
OriginalGroupInformation
<OrgnlGrpInf>
OriginalMessageIdentification
<OrgnlMsgId>
MNO/DD001/2011
OriginalMessageNameIdentification
<OrgnlMsgNmId>
pain.008.001.02
OriginalPaymentInformationAndReversal
<OrgnlPmtInfAndRvsl>
OriginalPaymentInformationIdentification
OrgnlPmtInfId>
DD001
OriginalNumberOfTransactions
<OrgnlNbOfTxs>
OriginalControlsum
<OrgnlCtrlSum>
4123
PaymentInformationReversal
<PmtInfRvsl>
false
TransactionInformation
<TxInf>
MNO Editores, SA
PT08ZZZ200480
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Reversal Identification
<RvslId>
PP000005378300000987
OriginalEndToEndIdentification
<OrgnlEndToEndId>
DD001-201112050002
OriginalInstructedAmount
<OrgnlInstdAmt>
EUR 2000
ReversalReasonInformation
<RvslRsnInf>
Reason
<Rsn>
Code
<Cd>
OriginalTransactionReference
<OrgnlTxRef>
RequestedCollectionDate
<ReqdColltnDt>
CreditorSchemeIdentification
<CdtrSchmeId>
Identification
<Id>
PrivateIdentification
<PrvtId>
Other
<Othr>
Identification
<Id>
PaymentTypeInformation
<PmtTpInf>
SequenceType
<SeqTp>
MandateRelatedInformation
<MndtRltdInf>
MandateIdentification
<MndtId>
MNO21987
DateOfSignature
<DtOfSgntr>
2011-08-05
Debtor
<Dbtr>
Name
<Nm>
DebtorAccount
<DbtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
DebtorAgent
<DbtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
CeditorAgent
<CdtrAgt>
FinancialInstitutionIdentification
<FinInstnId>
BIC
<BIC>
Creditor
<Cdtr>
AM05
2011-12-08
PT08ZZZ200480
RCUR
STU Publicaciones
ES1409870001110102030001
CCCCESMM
BBBBPTPL
Elemento XML
<TAG XML>
Contedo
Name
<Nm>
MNO Editores, SA
CreditorAccount
<CdtrAcct>
Identification
<Id>
IBAN
<IBAN>
PT50089100001020304050616
Mensagem XML:
<CstmrPmtRvsl>
<GrpHdr>
<MsgId>MNO/RV001/2011</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-09T11:04:00</CreDtTm>
<NbOfTxs>1</NbOfTxs>
<CtrlSum>2000</CtrlSum>
<GrpRvsl>false</GrpRvsl>
<InitgPty>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</InitgPty>
</GrpHdr>
<OrgnlGrpInf>
<OrgnlMsgId>MNO/DD001/2011</OrgnlMsgId>
<OrgnlMsgNmId>pain.008.001.02</OrgnlMsgNmId>
</OrgnlGrpInf>
<OrgnlPmtInfAndRvsl>
<OrgnlPmtInfId>DD001</OrgnlPmtInfId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>4123</OrgnlCtrlSum>
<PmtInfRvsl>false</PmtInfRvsl>
<TxInf>
<RvslId>PP000005378300000987</RvslId>
<OrgnlEndToEndId>DD001-201112050002</OrgnlEndToEndId>
<OrgnlInstdAmt Ccy="EUR">2000</OrgnlInstdAmt>
<RvslRsnInf>
<Rsn>
<Cd>AM05</Cd>
</Rsn>
</RvslRsnInf>
<OrgnlTxRef>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<PmtTpInf>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO21987</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-08-05</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
<Dbtr>
<Nm>STU Publicaciones</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>ES1409870001110102030001</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>CCCCESMM</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
</TxInf>
</OrgnlPmtInfAndRvsl>
</CstmrPmtRvsl>
1. Declarao introdutria
A primeira linha de um documento XML deve consistir numa declarao que defina a verso do XML em
uso.
Nesta mesma declarao tambm deve ser indicada a codificao de caracteres utilizada pela ISO 20022,
UTF-8 (tipo de codificao Unicode).
Deste modo, na declarao inicial de qualquer mensagem referida neste manual, deve ser indicada a
verso de XML em conjunto com a codificao de caracteres UTF-8.
Exemplo:
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
Nota: Os Schemas disponibilizados na ISO 20022 s contm as validaes gerais desta norma e no
contm as validaes adicionais indicadas neste manual como Validaes C2B, quando diferentes da ISO.
Deve ser usado o atributo xmlns (name space declaration) para referncia a cada Schema XML, na
declarao da tag de incio do elemento raiz de qualquer mensagem referida neste manual.
Verso 02.01 de 2014-11-17
Pgina 142 de 143
O XML case sensitive pelo que se deve ter em ateno a utilizao de maisculas e minsculas.
Todo o elemento usado em XML deve ser iniciado e fechado (exceto a declarao introdutria).
A codificao de carateres atribui uma numerao nica a cada carater, pelo que uma letra que possa
parecer idntica vista humana, no tem o mesmo significado em XML (ex.: I- i maisculo e l- L
minsculo).
Os catlogos completos de todas as mensagens da ISO 20022, incluindo os Message Definition Reports e
os XML Schemas, esto disponveis no respetivo stio na internet: www.iso20022.org.
Informao sobre regras do XML pode ser encontrada em: http://www.w3.org/TR/xml/
4. Exemplos
Seguem dois exemplos, um para instrues de transferncias a crdito e outro para dbitos diretos. Para
simplificao dos exemplos usam-se reticncias (...) no local onde dever estar o contedo normal de cada
mensagem, j exemplificado anteriormente.
a) Exemplo para a pain.001.001.03:
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.03"
xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">
<CstmrCdtTrfInitn>
...
</CstmrCdtTrfInitn>
</Document>