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C2B - Prestao de Servios a Clientes

Registo Normalizado (XML) SEPA

Verso: 02.01
Estado: Final
Entrada em vigor: 2014-11-17

C2B - Prestao de Servios a Clientes


Registo Normalizado (XML) SEPA

Documentos Relacionados
Referncia

Ttulo

Origem

EPC132-08

Implementation Guidelines SEPA CT C2B

European Payments Council

EPC130-08

Implementation Guidelines SEPA CORE DD C2B

European Payments Council

EPC131-08

Implementation Guidelines SEPA B2B DD C2B

European Payments Council

Manual de Funcionamento das Transferncias a Crdito SEPA v.2.10

Banco de Portugal

Manual de Funcionamento dos Dbitos Diretos SEPA v.2.10

Banco de Portugal

EPC: Doc EPC217-08 SEPA Requirements for an Extended Character


Set (UNICODE Subset) Best Practices.
ISO 20022 Payments - Maintenance 2009

ISO 20022

Revises
Verso

Data

Descrio

Autor

01.00

2009-07-14

Criao do documento

Grupo de Trabalho de TEI e


SDD.

01.01

2009-11

01.02

2010-03-19

Atualizao

Grupo de Trabalho de TEI e


SDD.

01.03

2010-04-01

Atualizao

Grupo de Trabalho de TEI e


SDD.

01.04

2011-02-18

Verso de trabalho (no divulgada)

Task-Force C2B

01.05

2011-03-22

Reviso da Introduo (p.4), excluso da referncia a pedidos de


cancelamento (p.27), correes de numerao ndex e Tag XML (p.28),
e excluso dos cdigos 204 e 605 no Anexo 2, no suportados nesta
verso (p.50)

Task-Force C2B

01.06

2011-05-26

Correo de indentao do grupo de Tags 2.27 na pain.008 e


incorporao de mais cdigos ISO para a resposta ao pain.001 no
anexo 3

Task-Force C2B

01.061

2011-11-02

Incluso de cdigos para retorno empresa (Anexo 3). Correo da


ortografia relativa Tag <InitgPty> (p. 10,14 e 22). Correo de Status e
Validaes relativas s Tags <Cd> e <Prtry> (p. 30 e 32).

Task-Force C2B

01.07

2011-12-22

Adaptaes para 20 de Fevereiro 2012, que incluem: alterao de


validaes nalgumas Tags (p.10, 28, 30, 32 e 33), incorporao de mais
Tags na pain.002 (p.29, 30 e 33), incluso de mais cdigos de retorno
no anexo 3 (p.52 a 54 e 57), incluso do anexo 6 (p.66), e do anexo 7
com exemplos de utilizao (p.67).
Atualizao dos cdigos ISO (anexos 4 e 5).

Task-Force C2B

01.08

2012-05-29

Adaptaes para Novembro de 2012, que incluem: alterao de


validaes nalgumas Tags (p.15 e 17), alterao do descritivo do
atributo AT-10 (p. 41) e incluso de mais cdigos de retorno no anexo 3
(p. 56 e 57)

Task-Force C2B

Atualizao com a verso ISO 2009 XML

Atualizao dos cdigos ISO (anexos 4 e 5).


02.00

2013-09-26

Incluso das correes da errata verso 1.08.

Task-Force C2B

Alterao da Introduo e insero de uma componente funcional no


captulo 2. Caractersticas Gerais e Funcionais.
Alteraes de texto nos pontos 3.1 (p.22) e 3.4 (p.24).
Adaptaes para 1 de fevereiro 2014, que incluem: alterao de
validao de algumas Tags (p. 27 a 29, 31, 33 a 37, 39, 40, 42, 43 e
51); incorporao de mais Tags na pain.001 (p. 27), na pain.008 (p. 31,
33 e 36), na pain.007 (p. 40) e na pain. 002 (p. 52); eliminao da Tag
<Prtry> (p.29 e 36); incluso de mais cdigos de retorno no anexo 3.
Reorganizao dos Cdigos de Retorno (anexo 3) por transaes de
exceo.
Alteraes no captulo 4. Atributos: descritivo do atributo AT-20 e
eliminao das referncias aos dbitos diretos tradicionais.
Alterao do Anexo 1 para Tabela de correspondncia de Cdigos de
Operao.
Insero de dois novos Anexos: 4 - Tabela de Cdigos de Erro
Interbancrios e 8 Cdigos do Motivo de Reverso de Dbitos Diretos.

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Verso

Data

Descrio
Atualizao dos cdigos ISO (anexos 5 e 6).

Autor

Correo dos exemplos do Anexo 9.


02.01

2014-09-23

Atualizao dos Documentos Relacionados.

Task-Force C2B

Alterao do descritivo relativo ao Atributo AT-20 Tipo de Servio (p.60).


Incluso do cdigo de retorno empresa MD01 (Anexo 3).
Atualizao dos cdigos ISO (Anexo 6).
Correo das Tag s <SvcLvl> e </MndtRltInf> no Anexo 9 Exemplos
de utilizao. Substituio da Tag <cod> pela Tag <Prtry> no exemplo
9.05 do Anexo 9.
Incluso de um novo Anexo sobre utilizao do XML (Anexo 10).

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ndice
1

Introduo ................................................................................................................................................................... 6
1.1
mbito .................................................................................................................................................................. 6
2
Caractersticas Gerais e Funcionais............................................................................................................................ 7
2.1
Objetivos............................................................................................................................................................... 7
2.2
Descrio da Soluo ........................................................................................................................................... 7
2.3
Transferncias a Crdito ...................................................................................................................................... 7
2.3.1
mbito .......................................................................................................................................................... 7
2.3.2
Intervenientes e as suas Responsabilidades ................................................................................................ 8
2.3.3
Ciclos de Processamento ............................................................................................................................. 8
2.3.4
Transaes de Exceo ............................................................................................................................... 9
2.4
Dbitos Diretos ................................................................................................................................................... 11
2.4.1
mbito ........................................................................................................................................................ 11
2.4.2
Intervenientes e as suas Responsabilidades .............................................................................................. 11
2.4.3
Regras Operacionais .................................................................................................................................. 12
2.4.4
Autorizao de Dbito em Conta (Mandato) ............................................................................................... 13
2.4.5
Ciclo de Processamento ............................................................................................................................. 14
2.4.6
Transaes de Exceo ............................................................................................................................. 16
2.5
Glossrio ............................................................................................................................................................ 18
3
Desenho Tcnico XML ........................................................................................................................................... 22
3.1
ISO 20022 XML standard ................................................................................................................................... 22
3.2
Simbologia .......................................................................................................................................................... 22
3.3
Caracteres Admitidos ......................................................................................................................................... 23
3.4
Estrutura dos ficheiros ........................................................................................................................................ 24
3.5
Mensagem pain.001.001.03- Customer Credit Transfer Initiation ...................................................................... 25
3.5.1
Group Header ............................................................................................................................................. 25
3.5.2
Payment Information................................................................................................................................... 26
3.6
Mensagem pain.008.001.02 Customer Direct Debit Initiation .......................................................................... 30
3.6.1
Group Header ............................................................................................................................................. 30
3.6.2
Payment Information................................................................................................................................... 31
3.7
Mensagem pain.007.001.02 - Customer to Bank Payment Reversal ................................................................. 38
3.7.1
Group Header ............................................................................................................................................. 38
3.7.2
Original Group Information ......................................................................................................................... 40
3.7.3
Original Payment Information And Reversal ............................................................................................... 40
3.8
Mensagem pain.002.001.03 Customer Payment Status Report ......................................................................... 45
3.8.1
Group Header ............................................................................................................................................. 46
3.8.2
Original Group Information And Status ....................................................................................................... 46
3.8.3
Payment Information And Status ................................................................................................................ 47
4
Atributos .................................................................................................................................................................... 55
4.1
Transferncias a Crdito .................................................................................................................................... 55
4.2
Dbitos Diretos ................................................................................................................................................... 57
5
Formato dos Data Types ........................................................................................................................................... 63
6
Anexos ...................................................................................................................................................................... 66
Anexo 1.
Tabela de correspondncia de Cdigos de Operao ............................................................................... 67
Anexo 2.
Tabela Cdigos de Servio dos Dbitos Diretos ........................................................................................ 68
Anexo 3.
Tabela de Cdigos de Retorno Empresa ................................................................................................ 69
Anexo 4.
Tabela de Cdigos de Erro Interbancrios ................................................................................................. 77
Anexo 5.
Cdigos ISO Categoria do Motivo da Cobrana/Transferncia .................................................................. 79
Anexo 6.
Cdigos ISO Motivo da Cobrana /Transferncia ...................................................................................... 81
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Anexo 7.
Cdigos de Status ...................................................................................................................................... 93
Anexo 8.
Cdigos do Motivo da Reverso de Dbitos Diretos .................................................................................. 94
Anexo 9.
Exemplos de utilizao ............................................................................................................................... 95
Anexo 9.01
Ex: Pain.001.001.03 Instrues de Pagamentos ............................................................................. 95
Anexo 9.02
Ex: Pain.002.001.03 - Retorno de Pagamentos................................................................................ 104
Anexo 9.03
Ex: Pain.002.001.03 - Devoluo de Pagamentos ........................................................................... 106
Anexo 9.04
Ex: Pain.008.001.02 - Dbitos Diretos .............................................................................................. 112
Anexo 9.05
Ex: Pain.002.001.03 - Retorno de D.D.............................................................................................. 120
Anexo 9.06
Ex: Pain.002.001.03 - Reemb/Devolues de D.D. .......................................................................... 131
Anexo 9.07
Ex: Pain.007.001.02 - Reverso Dbitos Diretos.............................................................................. 137
Anexo 10.
Utilizao do XML ..................................................................................................................................... 142

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Introduo

A criao da SEPA (Single Euro Payments Area - rea nica de Pagamentos em Euros) permitiu o reforo
da integrao europeia e o estabelecimento de um mercado nico de pagamentos de retalho. Atualmente, o
espao SEPA abrange, para alm dos Estados-Membros da UE, a Islndia, o Liechtenstein, o Mnaco, a
Noruega, San Marino e a Sua. Neste espao, os agentes econmicos podem efetuar e receber
pagamentos em euros, dentro de cada pas e entre pases, sob as mesmas condies, direitos e
obrigaes.
Na concretizao deste objetivo, a SEPA disponibiliza instrumentos de pagamento pan-europeus, como
Transferncias a Crdito (SCT) e Dbitos Diretos (SEPA DD), cujo funcionamento assenta em standards,
procedimentos e, na medida do possvel, infraestruturas comuns a todos os participantes.
Os modelos tcnicos e de negcio so definidos pelo European Payments Council (EPC), nos Rulebooks e
nas respetivas Implementation Guidelines (disponveis em www.europeanpaymentscouncil.eu). Estes
modelos baseiam-se nas especificaes tcnicas da Norma ISO20022 e visam assegurar um
processamento automatizado de transferncias a crdito e de cobranas.
Cabe aos bancos a responsabilidade de implementar um canal Customer-to-Bank (C2B) compatvel com a
SEPA, seguindo as recomendaes do EPC de utilizao de mensagens standard da norma ISO20022
XML definidas nas SEPA C2B Implementation Guidelines e disponibilizar aos seus clientes o layout de
ficheiro a utilizar.
Neste enquadramento, visando facilitar a ligao entre o cliente e o banco, a comunidade bancria
portuguesa desenvolveu um formato harmonizado de comunicao, aplicvel s Transferncias a Crdito
SEPA e aos Dbitos Diretos SEPA. O presente documento descreve esse padro, para utilizao na
relao Cliente - Banco pelas instituies aderentes da comunidade bancria nacional.
A utilizao de um layout harmonizado apresenta claros benefcios para a comunicao C2B (em especial
para as empresas e organismos da Administrao Pblica), propondo-se: (i) obviar multiplicidade de
formatos utilizados pelos clientes na sua relao com os bancos para a iniciao de instrues de
pagamento; e (ii) oferecer s empresas e organismos da Administrao Pblica uma soluo de
comunicao eficiente e vantajosa em termos de custos.

1.1

mbito

A soluo C2B para a Comunidade Bancria Nacional corresponde s necessidades do mercado, visando
dotar todos os intervenientes com um standard de referncia aplicvel a Transferncias a Crdito e Dbitos
Diretos, em Euro.

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Caractersticas Gerais e Funcionais

2.1

Objetivos

Pretende-se com a utilizao de layout nico:

Alinhar com as recomendaes do EPC;

Otimizar a gesto de layouts pelas Empresas;

Potenciar a adeso aos Schemes SEPA;

Facilitar o processo de migrao;

Contribuir para a reduo de custos resultantes de customizao no cenrio de proliferao de


formatos;

2.2

Melhorar a oferta de servios pelos Bancos, possibilitando inovar e diferenciar.

Descrio da Soluo

O modelo proposto assume as seguintes caractersticas gerais:

Moeda Euro;

Disponibilizao tcnica no formato ISO 20022 XML;

Existncia de dois tipos de data elements: obrigatrios e facultativos;

Processamento do ficheiro pelos Bancos da Comunidade SIBS;

Aplicao de regras de tratamento definidas pela Comunidade Bancria Portuguesa;

Aplicao de regras especficas acordadas pelo Banco com o seu Cliente.

2.3

Transferncias a Crdito

2.3.1 mbito
O SEPA CT (Transferncias a Crdito) um instrumento de pagamento para a execuo de Transferncias
a Crdito, em euros, entre contas de clientes localizadas no espao SEPA. A Transferncia a Crdito
executada em nome de um Ordenante que possui uma conta num Banco (Banco do Ordenante), a favor de
um Beneficirio que possui tambm uma conta num Banco (Banco do Beneficirio).

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2.3.2 Intervenientes e as suas Responsabilidades


A realizao de um pagamento SEPA CT envolve quatro intervenientes principais:
Ordenante: Cliente que inicia a Transferncia a Crdito, fornecendo ao Banco Ordenante uma instruo. Os
fundos necessrios para a execuo da transferncia ficam disponveis atravs de um dbito na conta do
Ordenante.
Banco do Ordenante: Participante que recebe uma instruo vlida de Transferncia a Crdito da parte do
Ordenante e que realiza o pagamento ao Banco do Beneficirio, a favor da conta do Beneficirio, de acordo
com a informao presente na instruo.
Banco do Beneficirio: Participante que recebe a instruo de Transferncia a Crdito da parte do Banco
Ordenante e que credita a conta do Beneficirio, de acordo com a informao presente na instruo.
Beneficirio: Cliente identificado na instruo de Transferncia a Crdito que recebe os fundos atravs de
um crdito na sua conta.
Sempre que ocorra liquidao interbancria poder estar envolvido outro interveniente:
CSM (Clearing and Settlement Mechanisms): mecanismos de compensao e liquidao utilizados pelos
Bancos participantes no processamento de Transferncias SEPA.

2.3.3 Ciclos de Processamento


O ciclo temporal de processamento das Transferncias a Crdito tem incio no dia em que o Banco
Ordenante aceita a execuo da Transferncia a Crdito (Dia da Aceitao, D). Esta data, definida pelo
Banco Ordenante e transmitida ao Ordenante, representa o preenchimento de todas as condies
requeridas pelo Banco Ordenante para a execuo da transferncia SEPA, relativamente a obrigaes
regulamentares, cut-off times, existncia de garantias financeiras, informao necessria para a realizao
da transferncia, entre outros.
Os cut-off times devem ser comunicados pelo Banco Ordenante ao Ordenante.
A durao mxima para a realizao da Transferncia a Crdito de 1 dia til. Ou seja, os fundos relativos
transferncia tm de ser creditados na conta do Beneficirio, no mximo, 1 dia til aps a data de
aceitao (em D+1). Se a transferncia for nacional e intrabancria (em que o Banco do Ordenante e o
Banco do Beneficirio so o mesmo Banco), os fundos devem ser creditados na conta do Beneficirio no
prprio dia da aceitao.

O ciclo de processamento realiza-se de acordo com os seguintes processos:


1. O Ordenante comunica a instruo de Transferncia a Crdito ao Banco Ordenante.
2. O Banco Ordenante recebe a instruo e verifica se esta est conforme as condies necessrias,
incluindo a autenticidade da instruo e a validao do formato, nomeadamente do BIC e do IBAN.

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3. No dia da aceitao (D), o Banco Ordenante debita a conta do Ordenante e, de seguida, envia a
instruo de Transferncia a Crdito de forma a garantir a sua receo, por parte do Banco do
Beneficirio, no mnimo em D e no mximo em D+1.
4. O Banco do Beneficirio recebe a Transferncia a Crdito, o mais tardar em D+1, procede sua
validao e credita a conta do Beneficirio, transmitindo a informao da transferncia, segundo as
condies acordadas. O crdito deve ocorrer, o mais tardar, no dia da liquidao, exceto no caso
em que existem obrigaes regulamentares (e.g. avaliaes de riscos de branqueamento de
capitais e financiamento ao terrorismo) que ainda no tenham sido cumpridas. Neste caso, o Banco
do Beneficirio tem de creditar o Beneficirio, no mximo, no dia til seguinte.

2.3.4 Transaes de Exceo


As situaes de exceo acontecem quando, por qualquer motivo, uma das partes no capaz de
processar a transao de forma normal. As situaes de exceo previstas no SEPA CT Scheme so as
Rejeies e as Devolues.

Rejeies
Uma Rejeio ocorre quando uma Transferncia a Crdito no aceite para execuo normal antes da
liquidao interbancria.
No caso de a Rejeio acontecer na relao entre o Ordenante e o Banco Ordenante, este apenas tem de
informar o Ordenante quanto ao motivo da Rejeio.
As principais caractersticas de uma Rejeio so:

O montante indicado o montante original da instruo de Transferncia a Crdito;

A Rejeio deve ser encaminhada atravs do mesmo caminho utilizado pela Transferncia a
Crdito original, sem alterao da informao contida na Transferncia a Crdito original;

Deve conter a informao relevante relativa Transferncia a Crdito original, suficiente para a sua
identificao;

A Transferncia a Crdito original identificada pela referncia original do Banco Ordenante;

A Rejeio deve indicar um cdigo com o motivo que a originou.

As Rejeies devem ser transmitidas ao Ordenante numa base diria, o mais tardar no dia til seguinte.

Devolues
Uma Devoluo ocorre quando uma Transferncia a Crdito desviada da sua execuo normal aps a
liquidao interbancria e enviada pelo Banco do Beneficirio ao Banco do Ordenante quando a
Transferncia a Crdito no pode ser executada por razes vlidas, tais como um nmero de conta errado
ou o encerramento da conta.
As principais caractersticas de uma Devoluo so:
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O montante transferido o montante original da instruo de Transferncia a Crdito;

A Devoluo deve ser enviada atravs do mesmo meio ou sistema utilizado pela Transferncia a
Crdito original (excetuando se for acordada outra forma entre o Banco Ordenante e o Banco do
Beneficirio) sem alterar a informao contida na Transferncia a Crdito original. No caso da
Devoluo a enviar pelo Banco Ordenante ao Ordenante, as partes devem acordar uma forma
especfica que pode ser diferente do caminho original;

Deve conter a informao relevante relativa Transferncia a Crdito original, suficiente para a sua
identificao;

A Transferncia a Crdito original identificada pela referncia original do Banco Ordenante;

A Devoluo deve indicar um cdigo com o motivo que a originou.

As Devolues desencadeadas pelo Banco do Beneficirio devem ser transmitidas ao Banco Ordenante at
trs dias teis aps a data de liquidao e transmitidas depois ao Ordenante numa base diria, o mais
tardar no dia til seguinte.

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2.4

Dbitos Diretos

2.4.1 mbito
O SEPA DD (Dbitos Diretos) um instrumento de pagamento para a execuo de transaes de dbitos
diretos em euros no espao SEPA. Possibilita aos Credores apresentarem cobranas atravs da sua
Instituio de Crdito (IC) com base numa Autorizao de Dbito em Conta (ADC) atribuda pelo Devedor
ao Credor. O Devedor e o Credor devero ambos ter contas domiciliadas no espao SEPA.
No SEPA DD existem dois schemes independentes - o Core e o B2B e de adeso distinta. O scheme
Core

foi

desenvolvido

na

continuidade

dos

sistemas

tradicionais

de

cobrana,

em

que

os

Devedores/Credores podem ser particulares e/ou empresas. No caso do scheme B2B, foi construdo sobre
as caractersticas do scheme Core, com acrscimo de especificidades das transaes B2B. A principal
caracterstica deste scheme estar disponvel, apenas, para os pagadores/devedores considerados
entidades empresariais (B2B - Business to Business).

2.4.2 Intervenientes e as suas Responsabilidades


Os Dbitos Diretos SEPA funcionam com os seguintes intervenientes:
Credor (C): entidade que recebe a Autorizao de Dbito em Conta do Devedor e que fica autorizado a
efetuar a cobrana (i.e. a enviar a instruo de Dbito Direto) junto do Banco do Devedor;
Devedor (D): entidade que autoriza o Credor, atravs da emisso de uma Autorizao de Dbito em Conta,
a iniciar cobranas. A sua conta debitada pelas cobranas iniciadas pelo Credor;
Banco do Credor (BC): responsvel pelo fluxo de pagamento dos Credores em articulao com o Banco
do Devedor. Corresponde ao banco onde esto domiciliadas as contas dos Credores, com quem so
celebrados acordos para assegurar a prestao do servio dentro das regras estabelecidas no SEPA DD;
Banco do Devedor (BD): responsvel pelo fluxo de pagamentos dos seus Devedores em articulao com o
Banco do Credor. Corresponde ao banco onde esto domiciliadas as contas dos Devedores;
CSM (Clearing and Settlement Mechanisms): mecanismos de compensao e liquidao utilizados pelos
Bancos participantes no processamento dos Dbitos Diretos SEPA.

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As principais responsabilidades de cada interveniente na sua relao com os restantes so as seguintes:


Intervenientes

Responsabilidades

Credor (C)

Assegurar a celebrao de um contrato de adeso com o seu


Banco;
Propor a celebrao de Autorizao de Dbito em Conta (ADC) ao
Devedor, no formato definido no mbito do sistema;
Receber as ADC assinadas pelos seus Devedores e conservar
sua guarda esses documentos, pelo tempo legalmente imposto;
Entregar ao seu Banco, nos prazos estabelecidos, as ADC que
tenham sido por este solicitadas a pedido, ou no, do Banco do
Devedor;
Providenciar aos seus clientes (Devedores) informao suficiente
sobre o funcionamento do sistema;
Assegurar a gesto de qualquer disputa relacionada com as
cobranas efetuadas diretamente com o Devedor.

Banco Credor (BC)

Providenciar aos Credores informao completa sobre o servio,


bem como a informao relacionada com as obrigaes e direitos
de cada uma das partes;
Assegurar a boa execuo operacional do servio de acordo com
as regras definidas, incluindo os aspetos relacionados com a
superviso e preveno de fraudes.

Banco do Devedor
(BD)

Devedor (D)

Providenciar aos Devedores informao completa sobre o servio,


assim como toda a informao relacionada com as obrigaes e
direitos de cada uma das partes;
Assegurar a boa execuo operacional do servio de acordo com
as regras definidas.
Responsvel por assegurar o cumprimento das condies
contratuais acordadas com o Credor, bem como com o seu Banco
no quadro das regras estabelecidas.

Clearing and
Settlement
Mechanisms (CSM)

Os CSM so responsveis perante os Bancos participantes pela


boa execuo operacional do sistema nas vrias vertentes.

2.4.3 Regras Operacionais


Os schemes Core e B2B esto definidos em Rulebooks especficos do EPC. Os intervenientes podem aderir
e operar num ou em ambos os schemes, estando apenas abrangidos pelas regras dos schemes a que
aderiram.
No caso do B2B:

o Credor deve providenciar aos seus clientes (Devedores) informao suficiente sobre o
funcionamento deste scheme, sobretudo, fornecer os dados da ADC para permitir ao Devedor
comunicar/validar junto do seu Banco e assegurar-se que o Banco do Devedor participante no
scheme;

o Banco do Devedor, atendendo ausncia do direito de Reembolso (Refund), est obrigado a


validar a conformidade dos dados da Autorizao de Dbito que acompanham a cobrana com o
seu cliente (o Devedor), antes de proceder ao dbito na sua conta;
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o Devedor est a prescindir do direito ao reembolso ao aceitar a cobrana e est obrigado a


informar o seu Banco sobre quaisquer alteraes ou cancelamento da ADC que tenha acordado
com o Credor.

2.4.4 Autorizao de Dbito em Conta (Mandato)


A Autorizao de Dbito em Conta (ADC) ou Mandato constitui um acordo de consentimento por parte de
um Devedor a um Credor especfico (depositrio da Autorizao), a apresentar cobranas (instrues de
dbito direto), relacionadas com esta autorizao, ao Banco do Devedor. Devem existir ADC distintas, para
o Core DD (ADC Core) e para o B2B DD (ADC B2B), contudo, podem ter os mesmos nmeros de
identificao e de Credor, dado que o tipo de servio (Core ou B2B) atributo chave.
Podem ser emitidas em suporte papel ou suporte eletrnico e devem conter juridicamente as disposies
necessrias que confirmem esse acordo entre as partes, com as respectivas assinaturas.
Os dados da ADC so enviados pelo Credor, com a primeira instruo de dbito direto, i.e. acompanham a
cobrana Inicial (First). As cobranas Iniciais constituem a forma de ativar a ADC no sistema de Dbitos
Diretos SEPA. A informao sobre a ADC acompanha sempre as instrues de dbito direto posteriores ou
recorrentes (Recurrent).
O sistema de Dbitos Diretos SEPA permite ADC recorrentes (Recurrent) ou pontuais (One-off). As
cobranas associadas s ADC recorrentes podem ser: Inicial (First) que a primeira a ser enviada,
Recorrentes (Recurrent) que so as posteriores, e a ltima, designada Final (Final), que cancela a ADC. As
ADC pontuais (One-off) so concedidas pelo Devedor para permitir a realizao de uma nica cobrana,
extinguindo-se com a sua concretizao.
Todas as Autorizaes de Dbito Direto, Pontuais ou Recorrentes, devem conter os dados exigidos pelo
EPC conforme especificado nos Rulebooks.
Em caso de alterao dos dados da ADC, a cobrana recorrente dever estar identificada com a existncia
de alterao. Ao longo da vida de uma ADC alguns dos dados que a compem podem sofrer alteraes, a
saber:

Alteraes por iniciativa do Devedor: Banco do Devedor (BIC) e conta do Devedor (IBAN) Quando
se trata de uma alterao do Banco do Devedor (BIC), o Credor, aps receber informao do
Devedor, dever indicar a existncia da alterao da ADC com o envio da prxima cobrana como
First;

Alteraes por iniciativa do Credor: nmero da ADC, nmero do Credor (ID Credor) e nome do
Credor.

Para ambos os schemes, o Credor deve cancelar a ADC quando apresentar a ltima cobrana (Final) de
uma srie de cobranas recorrentes. Note-se que, para ambos os schemes, o credor dever cancelar a
ADC se no apresentar uma Instruo de Dbito sobre a mesma durante um perodo de 36 meses (a partir
da data da ltima apresentao de uma Instruo de Dbito referente a essa mesma ADC).

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2.4.5 Ciclo de Processamento


A seguinte figura apresenta de forma esquemtica os principais fluxos de informao de um Dbito Direto
SEPA, segundo a lgica do Four Corner Model.

Neste contexto, o ciclo normal de uma transao de dbito direto ou cobrana descrita obedecendo a
regras que se podem caracterizar da seguinte forma:
0. Pr-Notificao (Pre-notification) - O Credor remeter ao Devedor uma pr - notificao at 14 dias
de calendrio antes da data de cobrana, salvo se existir outra data acordada entre as partes.
Depois de assinada a ADC pelo Devedor, o Credor inicia a cobrana;
1. Incio Dbito Direto ou Cobrana (Direct Debit Initiation) A iniciao da cobrana faz-se atravs do
envio de informao entre o Credor e o Banco do Credor. No caso do Core, as cobranas Iniciais
(First) ou cobranas Pontuais (One-off) so diferentes das cobranas subsequentes porque tm de
ser remetidas alguns dias antes da data de compensao. No caso do B2B o prazo de apresentao
idntico tanto para as Iniciais, como para as Recorrentes e Pontuais.
2. Informao do Banco do Credor (Creditor Bank) para o CSM O Banco do Credor envia a
informao para o CSM;
3. Informao do CSM para o Banco do Devedor (Debtor Bank) O CSM processa a transao, enviaa para a contraparte de acordo com o ciclo de liquidao e desencadeia o processo de liquidao;
4. Dbito conta do Devedor (Debit Debtor Account) em situaes normais o Banco do Devedor
dever debitar a conta do Devedor.
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Existem 8 etapas possveis no ciclo de vida de um dbito direto. Os prazos interbancrios definidos para
cada uma das transaes SEPA DD, de acordo com as regras dos Rulebooks de cada scheme so:
Etapas

Descrio

Core

B2B

Mximo de dias de antecedncia face data de liquidao, para

d - 14 Dias
Calendrio

d - 14 Dias
Calendrio

d - 5 Dias teis
TARGET

d - 1 Dia til
TARGET

d - 2 Dias teis
TARGET

d - 1 Dia til
TARGET

envio de instrues de dbito pelo Banco do Credor


2

Mnimo de dias de antecedncia face data de liquidao para


receo pelo Banco do Devedor de uma cobrana Inicial (First)
ou uma Pontual (One-off).
Note-se que se existirem alteraes ADC no que respeita ao Banco
do Devedor em operaes de dbito recorrentes, a instruo de
dbito seguinte alterao dever obrigatoriamente ser uma
cobrana Inicial (First).

Mnimo de dias de antecedncia face data de liquidao para


receo de instrues de dbito recorrentes pelo Banco do
Devedor.

Data de Liquidao

Prazo limite para envio de Reverses

d + 5 dias teis
TARGET

d + 5 dias
teis TARGET

Prazo limite para Devolues

d + 5 Dias teis
TARGET

d + 2 Dias
teis TARGET

Prazo limite para Reembolsos com ADC vlida (cobrana

8 Semanas de
calendrio aps
data de dbito

No aplicvel

13 Meses de
calendrio aps
data de dbito

No aplicvel

autorizada)
8

Prazo limite para Reembolsos sem ADC vlida (cobrana no


autorizada)

Aplicam-se os prazos interbancrios definidos para cada servio de acordo com o respectivo scheme.

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Nota: os prazos aqui apresentados so os


os estipulados entre o Banco do Credor e a SIBS. Cada banco ser responsvel
por estabelecer os seus prazos para com as suas Entidades Credoras.

2.4.6 Transaes de Exceo


Para alm das instrues de dbito, o ciclo de processamento inclui ainda um conjunto de transaes de
exceo (R-Transactions)) que se encontram previstas nos schemes.. Estas transaes podem ser pr ou
ps-liquidao
liquidao interbancria. As transaes de pr-liquidao
pr liquidao tm como resultado que a instruo original
de dbito anulada e como tal no chegar a existir liquidao da mesma. As transaes ps-liquidao
ps
podem ocorrer dentro de um nmero predeterminado de dias (a contar desde a data de liquidao ou data
de dbito) e resultam num segundo processo de liquidao interbancria.

Transaes Pr-Liquidao:

Rejeies (Rejects):: so cobranas que no so executadas por razes tcnicas, ainda antes da
liquidao interbancria (p.e. formato de conta invlido) ou porque o Banco do Devedor no aceita
a transao (p.e. fundos
fundos insuficientes,
insuficientes a conta bancria no aceita o DD,, etc.).

Recusas (Refusals):: so rejeies iniciadas pelo Devedor. Isto poder ter origem em dois tipos de
situaes: na tomada de conhecimento por parte do Devedor da existncia de uma nova ADC, ou
aps a receo de uma pr--notificao
ificao oriunda do credor. Este conceito aplica-se
aplica
antes de qualquer
liquidao interbancria. Podem ser enviados a partir do dia em que so recebidos os DD at dia d.

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Transaes Ps-Liquidao:

Reverses (Reversals): correspondem a transaes posteriores data de liquidao, at 5 dias


teis TARGET seguintes, sobre as quais o Credor conclui que a cobrana foi indevidamente
apresentada. O Devedor creditado por iniciativa do Credor;

Devolues pelo Banco do Devedor (Returns): so cobranas que no so executadas por


razes operacionais e ocorrem sempre depois da liquidao interbancria (p.e. formato invlido)
porque o Devedor ou o Banco do Devedor no aceita a transao (p.e. conta encerrada). As
devolues so iniciadas pelo Banco do Devedor e tm o prazo mximo de apresentao de 5 dias
TARGET aps a data de liquidao interbancria no scheme Core e de 2 dias TARGET no scheme
B2B.
NOTA: o Credor deve considerar uma cobrana bem-sucedida apenas aps o prazo permitido para
a apresentao de uma devoluo, ou seja, 5 dias TARGET no scheme Core e 2 dias TARGET no
scheme B2B.

Reembolso (Refund) com ADC vlida: corresponde ao pedido de reembolso de fundos pelo
Devedor (por qualquer razo) de uma cobrana aps a liquidao e sempre dentro das 8 semanas
subsequentes data do dbito. No scheme Core, o Devedor tem o direito de requerer o reembolso
de uma cobrana quando no concorda com o pagamento, dentro dos prazos estabelecidos. Este
reembolso no liberta o Devedor da responsabilidade de resolver cobranas em disputa com o
respetivo Credor, nem o pagamento do reembolso deve prejudicar o resultado dessa disputa. Notese que uma cobrana alvo de disputa dever ser objeto de acordo direto entre Devedor e Credor.
Esta transao aplica-se apenas ao scheme Core, j que no existe direito de reembolso no
scheme B2B;

Reembolso (Refund) sem ADC vlida: Corresponde ao pedido de reembolso de fundos pelo
Devedor de uma cobrana aps a liquidao e dentro dos 13 meses subsequentes data do dbito
invocando a inexistncia de uma ADC vlida.
Esta transao aplica-se somente ao scheme Core. No scheme B2B, embora exista o direito a este
tipo de reembolso, o tratamento do mesmo dever ser efetuado fora dos mecanismos do scheme.

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2.5

Glossrio
TERMO

DESCRITIVO

ADC B2B

Autorizao de Dbito em Conta B2B aplicvel ao Servio B2B DD.

ADC Core

Autorizao de Dbito em Conta aplicvel ao Servio Core DD.

Autorizao de Dbito em Conta

Processo iniciado pelo Devedor. A ADC constitui um acordo de

(ADC) / Mandato

consentimento por parte de um Devedor a um Credor especfico (depositrio


da Autorizao), a apresentar cobranas (tambm designadas instrues de
dbito direto) relacionadas com esta autorizao ao Banco do Devedor via
Banco do Credor. Constitui ainda uma autorizao do Devedor ao seu Banco
para que este efetue dbitos por si autorizados.

Banco do Beneficirio

Participante que recebe a instruo de Transferncia a Crdito da parte do


Banco Ordenante e que credita a conta do Beneficirio, de acordo com a
informao presente na instruo.

Banco do Credor

Refere-se ao Banco que possui um acordo comercial com o Credor e no qual


este possui conta destinatria dos pagamentos.

Banco do Devedor

Refere-se ao Banco no qual o Devedor domiciliou o pagamento dos seus


dbitos.

Banco do Ordenante

Participante que recebe a instruo de Transferncia a Crdito da parte do


Ordenante e que realiza o pagamento ao Banco do Beneficirio, a favor da
conta do Beneficirio, de acordo com a informao presente na instruo.

Beneficirio

Cliente identificado na instruo de Transferncia a Crdito que recebe os


fundos atravs de um crdito na sua conta.

BIC

Business Identifier Code cdigo nico de identificao internacional de uma


instituio financeira. A entidade emissora do BIC a SWIFT.

Creditor Mandate Flow (CMF)

Refere-se ao fluxo de ativao de Autorizaes de Dbito em Conta (ADC)


iniciadas unicamente via Banco do Credor. Por oposio, o Debtor Mandate
Flow (DMF) o fluxo de ativao da ADC iniciada pelo atravs do Banco do
Devedor.

Credor

Entidade que recebe a ADC do Devedor e que fica autorizado a efetuar a


cobrana (i.e. a enviar a Instruo de Dbito Direto) junto do Banco do
Devedor, atravs do seu Banco.

CSM

Clearing and Settlement Mechanism Mecanismos de Compensao e


Liquidao.

Cut-off time

Horrio limite estabelecido entre o Banco e o seu cliente.

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Data de Liquidao

Data em que as obrigaes relativas a um pagamento so saldadas entre os


Bancos envolvidos, ocorrendo assim a liquidao na conta de liquidao do
Banco Participante junto do sistema TARGET2.

Dbito Direto

Um servio de pagamento nacional ou transfronteirio que consiste em


debitar a conta de pagamento de um devedor, a favor de um determinado
credor, sendo a operao de pagamento por este iniciada com base no
consentimento do devedor.

Devedor

Refere-se a clientes, associados, utilizadores de servios ou quaisquer outras


entidades que possuam uma relao de dvida com os Credores e que
autorizaram estes ltimos a efetuar dbitos nas suas contas bancrias, via
atribuio de ADC.

Devoluo de Transferncia

Ocorre sempre aps a liquidao interbancria da Transferncia a Crdito


quando, por razes vlidas (p.e. nmero de conta errado ou conta
encerrada), esta no foi executada normalmente. o Banco do Beneficirio
que devolve a Transferncia ao Banco do Ordenante.

Devoluo pelo Banco do Devedor

Cobrana que no executada por razes operacionais. Ocorre sempre

/ Return

depois da liquidao interbancria (p.e. formato invlido) porque o


Devedor ou o Banco do Devedor no aceitam a transao (p.e. conta
encerrada). As devolues so iniciadas pelo Banco do Devedor e tm, no
Scheme Core, um prazo mximo de apresentao de 5 dias TARGET aps a
data de liquidao interbancria e, no Scheme B2B, de 2 dias TARGET.

Dia TARGET

Um dia TARGET corresponde a um dia til em que o mecanismo de


Liquidao TARGET2 opera. Est estabelecido um calendrio TARGET de
longo prazo. So considerados feriados TARGET: o dia 1 de janeiro (Ano
Novo), a Sexta-Feira Santa, a segunda-feira de Pscoa, o dia 1 de maio (dia
do trabalhador), e os dias 25 (dia de Natal) e 26 de dezembro.

Espao SEPA

Estados-Membros da Unio Europeia acrescidos da Islndia, Liechtenstein,


Mnaco, Noruega e Sua.

Final / Final

Identificao da ltima transao de dbito direto referente a uma


determinada ADC. Representa a cessao da Autorizao que o Devedor
concedeu ao Credor.

IBAN

International Bank Account Number Identificao nica que permite


validar, no espao SEPA, a conta bancria do beneficirio ou do ordenante. O
IBAN composto, no mximo, por 34 caracteres.

Inicial / First

Identificao da primeira transao/cobrana de dbito direto referente a

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Registo Normalizado (XML) SEPA

uma determinada ADC.


ISO 20022

Constitui o padro da ISO (Organizao Internacional de Normalizao) para


o servio de mensagens financeiras.
Contm um repositrio de meta-dados com as descries de mensagens e
dos processos de negcio associados, e um processo de manuteno para o
contedo desse repositrio.

Mandato / ADC

Vd. Autorizao de Dbito em Conta.

Ordenante

Cliente que inicia a Transferncia a Crdito, fornecendo ao Banco Ordenante


uma instruo. Para obter os fundos necessrios para a execuo da
transferncia, o Banco do Ordenante efetua um dbito na conta do
Ordenante.

Pontual / One-off

Identificao da transao de dbito direto nica/cobrana pontual.

Recorrente / Recurrent

Identificao das transaes de dbito direto subsequentes primeira


transao de dbito direto referente a uma determinada ADC.

Recusas / Refusals

So rejeies iniciadas pelo Devedor, aplicadas antes da liquidao


interbancria.

Reembolso / Refund

Corresponde ao reembolso, a pedido do Devedor, de fundos debitados na


sua conta respeitantes a uma cobrana j liquidada. Se a cobrana for
efetuada respeitando uma ADC vlida, o perodo no qual possvel ao
Devedor pedir o Reembolso da cobrana corresponde s 8 semanas
subsequentes data do dbito.

Reembolso sem ADC vlida

Ocorre quando o motivo a ausncia de ADC vlida e quando solicitado


pelo Devedor durante os 13 meses aps a data do dbito.

Rejeio de Transferncia

Ocorre antes da liquidao interbancria quando a Transferncia a Crdito


no aceite para execuo normal.

Rejeies pelo Banco do Devedor /

So cobranas que no so executadas por razes tcnicas, ainda antes da

Rejects

liquidao interbancria (p.e. formato de conta invlido) ou porque o


Banco do Devedor no aceita a transao.

Reverses / Reversals

Correspondem a transaes posteriores data de liquidao, at ao 5 dia


til TARGET seguinte, sobre as quais o Credor conclui que a cobrana foi
indevidamente apresentada. O Devedor creditado por iniciativa do Credor.

Scheme

O Scheme (modelo de pagamentos) representa um conjunto nico de


regras, prticas, normas e orientaes de execuo acordadas entre bancos
para a execuo de operaes de pagamento a nvel da Unio e no interior
dos Estados-Membros e que separado da infraestrutura ou sistema de

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Registo Normalizado (XML) SEPA

pagamentos que serve de base ao seu funcionamento. Cada instrumento de


pagamento deve ser suportado pelo seu Scheme e processado em
sistema(s) de pagamentos a este adequado(s).
Scheme B2B

SEPA Business to Business (B2B) Direct Debit Servio opcional aplicvel a


clientes considerados Non Consumers, i.e. clientes no-particulares.

Scheme Core

SEPA Core Direct Debit - Servio Base dos Dbitos Diretos SEPA

SEPA Credit Transfers (SEPA CT)

Instrumento de pagamento para a execuo de Transferncias a Crdito, em


euros, entre contas de clientes localizadas no espao SEPA.

Sistema de pagamentos

Consiste num sistema de transferncia de fundos que se rege por


disposies

formais

normalizadas

por

regras

comuns

para

processamento, compensao ou liquidao de operaes de pagamento.


Em Portugal, o sistema de pagamentos de retalho o SICOI.
TARGET2

Trans-European Automated Real Time Gross Settlement Express Transfer


System - Sistema transeuropeu de liquidao por bruto em tempo real.

The Four -Corner model

Modelo dos 4 intervenientes. Estabelece a interao entre os vrios


participantes no scheme. Os participantes so: Banco do Credor, Banco do
Devedor, Devedor e Credor.

Transferncia a Crdito

Transmisso de fundos executada em nome e por instruo de um


Ordenante que possui uma conta num Banco (Banco do Ordenante) a favor
de um Beneficirio que possui uma conta num Banco (Banco do
Beneficirio).

XML

Extensible Markup Language. Um standard aberto utilizado para a troca de


documentos estruturados e dados na internet.

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Desenho Tcnico XML

3.1

ISO 20022 XML standard

Este documento especifica um sub-conjunto das mensagens, elementos e sub-elementos do ISO 20022
XML standards (pain messages) que se encontram disponveis no site da ISO 20022. As regras, tipo de
dados (data type e data type representation) do ISO 20022 devem ser respeitadas.
Os elementos definidos satisfazem as necessidades da comunidade nacional quer no que concerne a
requisitos do negcio quer a necessidades de processamento,respeitando as regras e recomendaes
definidas pelo EPC.
A utilizao de qualquer outra estrutura que no a indicada neste Manual para cada uma das pains, dever
ser acordada entre a entidade e o seu banco de apoio, nomeadamente a utilizao de outras tags ou
elementos presentes na norma ISO 20022 XML ou nas recomendaes facultativas do EPC.
As mensagens definidas para a implementao das Transferncias a Crdito e dos Dbitos Diretos no
mbito do C2B (Customer-to-Bank) so:

ISO 20022 XML Message Standards

Nome Mensagem

Cliente

Banco

(XML Schema)
Mensagens para Transferncias a Crdito
Credit Transfer Initiation

pain.001.001.03

Payment Status Report

pain.002.001.03

Direct Debit Collection

pain.008.001.02

Payment Reversal

pain.007.001.02

Payment Status Report

pain.002.001.03

Mensagens para Dbitos Diretos

Nota: = origem; = destino.

Nos captulos seguintes sempre que nos referimos a um pain, a variante e a verso dos XML schemas
deve ser considerada a que consta nesta tabela.

3.2

Simbologia

Para cada mensagem a seguir apresentada so indicados os seguintes dados:

Index

Nmero do ndex que identifica o elemento da mensagem no ISO 20022 XML


Standard - Payments - Maintenance 2009 Message Definition Report.
Apenas esto indicados os elementos da mensagem definidos para serem

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Registo Normalizado (XML) SEPA

utilizados pela comunidade bancria nacional, os restantes elementos e subelementos das mensagens ISO 20022 XML standard no podem ser utilizados.
Nome abreviado, que permite a identificao de um elemento da mensagem XML.

XML Tag

Ex: <Amount>
Designao

Contm o nome do elemento e sub-elementos da mensagem. Quando um


elemento tem sub-elementos estes esto indentados com o sinal mais (+) por nvel.

Formato

Especifica os valores e formatos permitidos.


Permite identificar se um determinado elemento da mensagem mandatrio ou
opcional e qual o nmero de ocorrncias possveis para esse mesmo elemento no
ISO 20022 XML standard.
O nmero de ocorrncias apresentado entre parntesis recto.
Exemplo:

Status ISO

[0...1] indica que o elemento pode estar presente 1 vez, sendo o seu carcter
opcional;
[1...1] indica que o elemento pode estar presente 1 vez, sendo o seu carcter
mandatrio;
[1...n] indica que o elemento mandatrio e pode estar presente de uma a n vezes;
Se apenas um dos elementos pode estar presente, a referncia que apresentada
{OR..OR}, antes do elemento a que se refere.
Apresenta as regras que podem condicionar a presena ou o valor de um elemento
da mensagem.

Validaes C2B

3.3

Para um elemento da mensagem especificado como opcional na norma ISO


200022 XML ou com n ocorrncias pode estar indicado nesta coluna que o
mesmo Mandatrio ou indicado um limite ao nmero de ocorrncias para
satisfao dos requisitos das Transferncias a Crdito ou dos Dbitos Diretos.

Caracteres Admitidos

Os dados das Transferncias a Crdito e dos Dbitos Diretos devem respeitar o seguinte conjunto de
caracteres Latinos:

abcdefghijklmnopqrstuvwxyz
ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ
0123456789
/-?:().,'+
Space

Tambm deve ser assegurado que:


No devem comear ou acabar com /

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No devem conter duas / consecutivas em qualquer parte dos data elements


Os caracteres especiais, que no constam da lista de caracteres, podem, segundo as boas prticas, ser
representados pelos seguintes caracteres admitidos:

Caracteres especiais

3.4

Representao

E (capital E)

(at)

&

+ (plus)

- (hyphen)

Estrutura dos ficheiros

Um ficheiro s pode conter um tipo de mensagem, por exemplo apenas a Pain.001 ou apenas a Pain.008.
No podem existir mensagens em duplicado.

Nome do ficheiro: A definir por acordo entre a entidade e o seu banco de apoio.

Conforme Implementation Guidelines do EPC, recomenda-se a utilizao do CRLF-Carriage Return Line


Feed aps cada fecho de Tag, para formatao correta da mensagem.
A sua no utilizao poder inviabilizar o tratamento da mensagem pelo banco de apoio.

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Registo Normalizado (XML) SEPA

3.5

Mensagem pain.001.001.03- Customer Credit Transfer Initiation

Esta mensagem utilizada para transportar as instrues de Transferncias a Crdito do Ordenante para o
Banco do Ordenante.
Message Root

Index

TAG XML

Designao

Formato

<CstmrCdtTrfInitn> Message root

Status
ISO

Validaes C2B

[1..1]

Esta mensagem composta por dois blocos de dados:

A. Group Header
Este bloco Mandatrio e est presente uma nica vez.
composto por vrios elementos, tais como a Identificao da Mensagem e a Data e hora da sua criao.
B. Payment Information
Este bloco mandatrio e pode estar presente vrias vezes.
Contm, para alm dos dados referentes ao Ordenante (Debtor ou Payment Type Information), um ou mais
grupos com dados referentes ao Credor (Credit Transfer Transaction Information).

3.5.1 Group Header


Index
1.0

TAG XML
GrpHdr

Designao

Formato

+ Group Header

1.1

MsgId

++ Message Identification

1.2

CreDtTm

++ Creation Date Time

1.6

NbOfTxs

++ Number of Transactions

Status
ISO

Validaes C2B

[1..1]
35

[1..1]

Identificao nica da mensagem.

ISO
DateTime

[1..1]

Data e hora de criao da


mensagem.

15

[1..1]

Quantidade de transaes
includas na mensagem.

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaes
individuais includas na
mensagem (somatrio do
Instructed Amount).

Max15
Numeric
Text
1.7

CtrlSum

++ Control Sum

18
Decimal
Number

Admite at 2 decimais.

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Registo Normalizado (XML) SEPA

TAG XML

Index
1.8

Designao

Formato

Status
ISO

Validaes C2B

[1..1]

Parte que inicia a mensagem de


pagamento.
O Nome ou a Identificao tem de
estar presente.

[0..1]

Name: S podem ser utilizadas


70 posies. (opcional)
Uso condicionado a acordo com
Banco de Apoio.

InitgPty

++ Initiating Party

9.1.0

Nm

+++ Name

9.1.12

Id

+++ Identification

[0..1]

9.1.21

PrvtId

++++ Private Identification

[1..1]

9.1.27

Othr

+++++ Other

[0..n]

[0..1] S admitida uma


ocorrncia.

[1..1]

Utilizar apenas no caso de acordo


com o Banco de Apoio. Se
preenchido com um valor
diferente do acordado, o Banco
de Apoio assumir o valor
"NOTPROVIDED".

Status
ISO

Validaes C2B

9.1.28

Id

140

++++++ Identification

35

3.5.2 Payment Information


Index
2.0

TAG XML
PmtInf

Designao

Formato

[1..n]

+ Payment Information

2.1

PmtInfId

++ Payment Information
Identification

35

[1..1]

Identificao nica do grupo


Payment Information.

2.2

PmtMtd

++ Payment Method

[1..1]

Mtodo de Pagamento
S admitido o valor TRF.

2.4

NbOfTxs

++ Number Of Transactions

15

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Quantidade de transaes
includas no grupo Payment
Information.

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaes
includas no grupo Payment
Information (somatrio do
Instructed Amount).

Max15
Numeric
Text
2.5

CtrlSum

++ Control Sum

18
Decimal
Number

Admite at 2 decimais.
2.6

PmtTpInf

2.11

LclInstrm

2.13

Prtry

2.14

CtgyPurp

++ Payment Type Information

[0..1]

Conjunto de elementos que


especificam o tipo da transao

+++ Local Instrument

[0..1]

Tipo de Servio

[1..1]

Preenchimento
transferncias
URG

[0..1]

Categoria
do
motivo
transferncia (AT-45)

++++ Prtry

+++ Category Purpose

35

obrigatrio nas
urgentes
com:

Verso 02.01 de 2014-11-17


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da

C2B - Prestao de Servios a Clientes


Registo Normalizado (XML) SEPA

Index

TAG XML

2.15

Cd

Designao
++++ Code

Formato

Status
ISO

Validaes C2B

[1..1]

Cdigo ISO ver Anexo 5.

ISO Date

[1..1]

Data de lanamento (AT-07)

[1..1]

Ordenante

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Nome do Ordenante (AT-02)
S podem ser utilizadas 70
posies.

[0..1]

Morada do Ordenante (AT-03)

2.17

ReqdExctnDt

++ Requested Execution Date

2.19

Dbtr

++ Debtor

9.1.0

Nm

+++ Name

9.1.1

PstlAdr

+++ Postal Address

9.1.10

Ctry

++++ Country

[0..1]

Cdigo de Pas alfa ISO. (2


caracteres alfa em maisculas a
validar atravs da ISO 3166)
de preenchimento obrigatrio se
a tag 9.1.11 (Endereo do
Ordenante) estiver presente.

9.1.11

AdrLine

++++ Address Line

70

[0..7]

[0..1] Endereo do Ordenante. S

140

admitida uma ocorrncia


2.20
1.1.0
1.1.1
2.21
6.1.0

6.1.1

DbtrAcct
Id
IBAN
DbtrAgt
FinInstnId

BIC

++ Debtor Account

[1..1]

+++ Identification

[1..1]

++++ IBAN

34

[1..1]

IBAN do Ordenante (AT-01).

++ Debtor Agent

[1..1]

+++ Financial Institution


Identification

[1..1]

Preenchimento obrigatrio de uma


das Tags seguintes: BIC ou
Other/Identification

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
BIC do Banco do Ordenante
(AT-06).

++++ BIC

11

O BIC pode ser solicitado pelo


banco at 31 Janeiro 2016 para
operaes SEPA dentro da UE. A
partir dessa data poder ser
solicitado mas apenas para as
operaes SEPA destinadas a
pases fora da UE
A necessidade deste elemento
dever ser acordada com o banco
de apoio.
9.1.27

Othr

9.1.28

Id

2.27

CdtTrfTxInf

2.28

PmtId

++++ Other
+++++ Identification

[0..1]
[1..1]

S admite o valor
NOTPROVIDED

++ Credit Transfer Transaction


Information

[1..n]

Conjunto de elementos utilizados


para fornecer informao
individual do destinatrio.

+++ Payment Identification

[1..1]

35

Verso 02.01 de 2014-11-17


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C2B - Prestao de Servios a Clientes


Registo Normalizado (XML) SEPA

Index
2.30

2.42
2.43

TAG XML
EndToEndId

Amt
InstdAmt

Designao
++++ End to End Identification

Formato

Status
ISO

Validaes C2B

35

[1..1]

Referncia
da
transferncia
atribuda pelo Ordenante. Se no
existir uma referncia especifica
preencher com NOTPROVIDED.
(AT-41)

+++ Amount
++++ Instructed Amount

[1..1]
18

[1..1]

Montante e Moeda da Instruo de


transferncia (AT-04)
Regras:
S permitido EUR;
Montante tem de ser maior do
que zero e menor ou igual que
999999999.99;
Mximo de duas casas
decimais.

2.70
9.1.0

2.77
6.1.0
6.1.1

UltmtDbtr
Nm

CdtrAgt
FinInstnId
BIC

+++ Ultimate Debtor


++++ Name

[0..1]
140

[0..1]

+++ Creditor Agent

[0..1]

++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

+++++ BIC

11

Nome do Ordenante Original


(AT-08).
S podem ser utilizadas 70
posies.

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
BIC do Banco do Destinatrio
(AT-23)

[0..1]

[1..1] (Mandatrio).

[0..1]

[1..1] (Mandatrio).
Nome do Destinatrio (AT-21)
S podem ser utilizadas 70
posies.

[0..1]

Morada do Destinatrio. (AT-22)

2.79

Cdtr

9.1.0

Nm

++++ Name

9.1.1

PstlAdr

++++ Postal Address

9.1.10

Ctry

+++++ Country

[0..1]

Cdigo de Pas ISO (2 caracteres


alfa em maisculas a validar
atravs da ISO 3166) de
preenchimento obrigatrio se a tag
9.1.11 (Endereo do Destinatrio)
estiver presente.

9.1.11

AdrLine

+++++ Address Line

70

[0..7]

[0..2] Endereo do Destinatrio.


Apenas so admitidas 2
ocorrncias.

+++ Creditor Account

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)

++++ Identification

[1..1]

2.80
1.1.0

CdtrAcct
Id

1.1.1

IBAN

2.81

UltmtCdtr

+++ Creditor

+++++ IBAN

+++ Ultimate Creditor

140

34

[1..1]

IBAN do Destinatrio. (AT-20)


Validado ISO 13616.
As duas primeiras posies
correspondem ao cdigo de pas
(ISO 3166, Alpha-2 code).

[0..1]

(AT-28)

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index
9.1.0

TAG XML
Nm

2.86

Purp

2.87

Cd

2.98

Designao
++++ Name

Formato

Status
ISO

140

[0..1]

Nome do ltimo Destinatrio.


S podem ser utilizadas 70
posies.

[0..1]

Motivo Transferncia (AT-44)

[1..1]

Apenas so permitidos os cdigos


do ISO 20022 External Purpose
Code. Ver Anexo 6.

[0..1]

Informao Adicional (AT-05)

+++ Purpose
++++ Code

RmtInf

+++ Remittance Information

Validaes C2B

Pode ser utilizada informao no


estruturada (Tag <Ustrd>) ou
informao
estruturada
(Tag
<Strd>).(opcional).
2.99

Ustrd

++++ Unstructured

2.100

Strd

2.120

2.121
2.122

CdtrRefInf

Tp
CdOrPrtry

2.123

Cd

[0..n]
Or

[0..1] Informao no estruturada.


Apenas admitida 1 ocorrncia.

++++ Structured

[0..n]

[0..1] Informao estruturada.


Apenas admitida 1 ocorrncia.
As tags e os dados entre tags da
informao estruturada de incio e
fim (<RmtInf><Strd> excludo) no
podem exceder 140 caracteres.

+++++ Creditor Reference


Information

[0..1]

Informao da Referncia do
Credor.
Quando utilizado ambas as tags
Type e Reference devem estar
presentes.

++++++ Type

[0..1]

+++++++ CodeOrProprietary

[1..1]

++++++++ Code

140

[1..1]

S admitido o cdigo ISO


SCOR.

2.125

2.126

Issr

Ref

+++++++ Issuer

35*

[0..1]

Identificao do Emissor
* Em caso de utilizao em
conjunto com a tag Ref, a soma de
caracteres no pode ultrapassar
os 46 caracteres.

++++++ Reference

35*

[0..1]

Referncia do Credor
Pode ser usada ISO 11649
* Em caso de utilizao em
conjunto com a tag Issr, a soma
de caracteres no pode
ultrapassar os 46 caracteres.

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

3.6

Mensagem pain.008.001.02 Customer Direct Debit Initiation

Esta mensagem utilizada para transportar as instrues de cobrana dos Dbitos Diretos do Credor para o
Banco do Credor.

Message Root

Index

TAG XML

Designao

Formato

Message root

CstmrDrctDbtInitn

Validaes C2B

Status
ISO
[1..1]

A mensagem Customer Direct Debit Initiation composta por dois blocos de dados:
A. Group Header
Este bloco Mandatrio e est presente uma nica vez.
composto por vrios elementos, tais como a Identificao da Mensagem e a Data e hora da sua criao.
B. Payment Information
Este bloco mandatrio e pode estar presente vrias vezes.
Contm entre outros, dados referentes ao Credor (Creditor ou Payment Type Information) e Direct Debit
Transaction Information que contm dados referentes ao Devedor (Debtor ou Remittance Information).

3.6.1 Group Header


Index

TAG XML

Designao

1.0

GrpHdr

1.1

MsgId

++ Message Identification

1.2

CreDtTm

++ Creation Date Time

1.6

NbOfTxs

++ Number of Transactions

Formato

+Group Header

Status
ISO

Validaes C2B

[1..1]
35

[1..1]

Identificao nica da mensagem

ISO
DateTime

[1..1]

Data e hora de criao da


mensagem.

15

[1..1]

Quantidade de transaces includas


na mensagem

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaces
individuais includas na mensagem
(somatrio Instructed Amount)

Max15
Numeric
Text
1.7

CtrlSum

++ Control Sum

18
Decimal
Number

Admite at 2 decimais.

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index
1.8

TAG XML
InitgPty

Designao

Formato

++ Initiating Party

Validaes C2B

Status
ISO
[1..1]

Parte que inicia a mensagem.


O Nome ou a Identificao tem de
estar presente.

[0..1]

Name: S podem ser utilizadas 70


posies.

9.1.0

Nm

+++ Name

9.1.12

Id

+++ Identification

[0..1]

9.1.21

PrvtId

++++ Private Identification

[1..1]

9.1.27

Othr

+++++ Other

[0..n]

[0..1] S admitida uma ocorrncia.

9.1.28

Id

[1..1]

Utilizar apenas no caso de acordo


com o Banco de Apoio. Se
preenchido com um valor diferente
do acordado, o Banco de Apoio
assumir o valor
"NOTPROVIDED".

140

++++++ Identification

35

3.6.2 Payment Information


Index
2.0
2.1

TAG XML
PmtInf
PmtInfId

Designao

Formato

Validaes C2B

[1..n]

+ Payment Information
++ Payment Information
Identification

Status
ISO

35

[1..1]

Identificao do grupo de pagamento


(Payment Information)
Devem ser utilizadas referncias
nicas.

2.2

PmtMtd

++ Payment Method

[1..1]

= DD.

2.4

NbOfTxs

++ Number Of Transactions

15

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Quantidade de transaces includas
no grupo Payment Information.

2.5

CtrlSum

++ ControlSum

18

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaces
includas no grupo Payment
Information. (somatrio do Instructed
Amount)
Admite at 2 Decimais.

2.6

PmtTpInf

++ Payment Type Information

[0..1]

Conjunto de elementos que


especificam o tipo da transaco

2.8

SvcLvl

+++ Service Level

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)

[1..1]

(AT-20 Tipo de Servio)


S permitido o valor SEPA.

2.9

2.11
2.12

Cd
LclInstrm
Cd

++++ Code

[0..1]

+++ Local Instrument


++++ Code

35

[1..1]

Tipo de Servio (AT-20)


Mandatrio para autorizaes B2B
No permitida a coexistncia de DD
B2B e Core/outro na mesma
mensagem.

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index
2.14

TAG XML
SeqTp

Designao
+++ Sequence Type

Formato

Status
ISO

[0..1]

Validaes C2B
[1..1] (Mandatrio para Autorizaes
SEPA)
Tipo de movimento (AT-21):
Valores vlidos: FRST, OOFF,
RCUR, FNAL; Validado pelo
schema.
Se existe alterao aos dados da
autorizao (Mandato) recorrente
(Tag AmdmntInd = true) e
se tem alterao de Banco Devedor
AmdmntInfDtls><OrgnlDbtrAgt>
<FinInstnId><PrtryId><Id> =
1
SMNDA ento, esta tag tem ser
= FRST,
seno tem ser = RCUR ou FNAL
Uma cobrana com FRST ou
OOFF se for Rejeitada ou se for
pedido o seu Cancelamento pode
ser reapresentada.
Se uma cobrana (RCUR, FNAL)
com alterao aos dados do
Mandato for rejeitada ou cancelada,
ento a cobrana pode ser
resubmetida.
No pode ser emitido um DD
RCUR para um Autorizao com
tipo de movimento OOFF e viceversa.

2.15

CtgyPurp

+++ Category Purpose

[0..1]

Categoria do Motivo da Cobrana.

(AT-59)
2.16
2.18

Cd
ReqdColltnDt

++++ Code
++ Requested Collection Date

[1..1]

Cdigo ISO ver Anexo 5.

ISO
Date

[1..1]

Data de cobrana (AT-11)


Regra geral:
Autorizaes SEPA:
Um DD RCUR ou FNAL (sem
alteraes na Autorizao) tem de
ter esta data (ReqdColltnDt) = ou >
que a data do ltimo DD
apresentado.

Um DD RCUR ou FNAL com


alteraes (AmdmntInd = true), tem
de ter esta data (ReqdColltnDt)
maior que a data do ltimo DD
apresentado para cobrana.
2.19

Cdtr

9.1.0

Nm

+++ Name

9.1.1

PstlAdr

+++ Postal Address

++ Creditor
140

[1..1]

Credor

[0..1]

[1..1] (Mandatrio).
Nome do Credor (AT-03)
S podem ser utilizadas 70 posies.

[0..1]

Morada do Credor. (AT-05)

SMNDA (Same Mandate with a new Debtor Agent) Mesmo Mandato com um Novo Banco do Devedor
Verso 02.01 de 2014-11-17
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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index

TAG XML

Designao

Formato

Status
ISO

Validaes C2B

9.1.10

Ctry

++++ Country

[0..1]

Cdigo ISO de Pas (2 caracteres alfa


em maisculas a validar atravs da
ISO 3166)
de preenchimento obrigatrio se a
tag 9.1.11 (Endereo do Credor)
estiver presente..

9.1.11

AdrLine

++++ Address Line

70

[0..7]

[0..1] Endereo do Credor. S


admitida uma ocorrncia

2.20
1.1.0

CdtrAcct
Id

1.1.1

IBAN

2.21

CdtrAgt

6.1.0

6.1.1

++ Creditor Account

[1..1]

+++ Identification

[1..1]

++++ IBAN

FinInstnId

BIC

34

[1..1]

IBAN do Credor. (AT-04)

++ Creditor Agent

[1..1]

+++ Financial Institution


Identification

[1..1]

Preenchimento obrigatrio de uma das


Tags seguintes: BIC ou
Other/Identification.

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
BIC do Banco do Credor.
(AT-12).

++++ BIC

11

O BIC pode ser solicitado pelo banco


at 31 Janeiro 2016 para operaes
SEPA dentro da UE. A partir dessa
data poder ser solicitado mas apenas
para as operaes SEPA destinadas a
pases fora da UE.
A necessidade deste elemento dever
ser acordada com o banco de apoio.
9.1.27

Othr

9.1.28

Id

2.27
9.1.12

++++ Other
+++++ Identification

CdtrSchmeId
Id

9.1.21

PrvtId

9.1.27

Othr

9.1.28

Id

2.28
2.29
2.31

DrctDbtTxInf
PmtId
EndToEndId

[0..1]
[1..1]

S admite o valor NOTPROVIDED

++ Creditor Scheme
Identification

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Identificao do Credor.

+++ Identification

[0..1]

++++ Private Identification

[1..1]

+++++ Other

[0..n]

[0..1] S permitida uma ocorrncia.

[1..1]

Preencher a identificao de acordo


com a regra ver Atributos AT-02

++ Direct Debit Transaction


Information

[1..n]

Transaco DD

+++ Payment Identification

[1..1]

++++++ Identification

++++ End To End Identification

35

35

35

[1..1]

Referncia da cobrana atribuda pelo


Credor. (AT-10)
Se no existir uma referncia
especfica
preencher
com
NOTPROVIDED. Note-se no entanto,
que a utilizao de NOTPROVIDED
na cobrana pode impossibilitar a
aceitao posterior da respectiva
instruo de Reverso pelo Banco de
Apoio.

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index
2.44

TAG XML
InstdAmt

Designao
+++ Instructed Amount

Formato

Status
ISO

18

[1..1]

Validaes C2B
Montante e moeda da instruo de
cobrana (AT-06)
Regras:
S permitido EUR;
Montante tem de ser maior do que
zero e igual ou menor que
999999999.99;
Mximo de duas casas decimais.

2.46

DrctDbtTx

+++ Direct Debit Transaction

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)

MndtRltdInf

++++ Mandate Related


Information

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)

2.48

MndtId

+++++ Mandate Identification

35

[0..1]

[1..1] (Mandatrio).
Identificao da autorizao do Dbito.
(AT-01)
No pode incluir espaos no incio.

2.49

DtOfSgntr

+++++ Date of Signature

ISO
Date

[0..1]

[1..1] (Mandatrio).
Data de assinatura da Autorizao.
(AT-25)

2.50

AmdmntInd

+++++ Amendment Indicator

indicador
boolean

[0..1]

Indicador de alterao Autorizao


de Dbito SEPA. (AT-24)

2.47

Se = true existem alteraes


Autorizao de Dbito. Pelo menos
uma das Tags dependentes
AmdmntInfDtls (de 2.51 a 2.58)
deve estar preenchida;
Se = false ou no presente, no
existem alteraes Autorizao
de Dbito. Neste caso, nenhuma
das Tags seguintes pode (de 2.51
a 2.58) estar preenchida.
Numa primeira cobrana (FRST) ou
numa ocasional (OOFF) este
indicador no pode ser igual a
true, excepto se existir alterao
do Banco do Devedor.
2.51

AmdmntInfDtls

+++++ Amendment Information


Details

2.52

OrgnlMndtId

++++++ Original Mandate


Identification

2.53

9.1.0

OrgnlCdtrSchmeId

Nm

35

++++++ Original Creditor


Scheme Identification

+++++++ Name

140

[0..1]

Mandatrio se AmdmntInd igual a


true. (AT-24)

[0..1]

Identificao da Autorizao original.


(AT-19)
Mandatrio sempre que ocorram
alteraes no Identificador da
Autorizao de Dbito.
Caso no ocorram alteraes, no
pode ser usado.

[0..1]

Mandatrio sempre que ocorram


alteraes no Creditor Scheme
Identification ou no Creditor Name.
Caso no ocorram alteraes, no
pode ser usado.

[0..1]

Nome do Credor. (AT-03O)


Caso no ocorram alteraes, no

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index

TAG XML

Designao

Formato

Status
ISO

Validaes C2B
pode ser usado. S podem ser
utilizadas 70 posies.

9.1.12

Id

9.1.21

PrvtId

9.1.27

Othr

9.1.28

Id

2.57

OrgnlDbtrAcct

1.1.0

Id

1.1.1

IBAN

+++++++ Identification

[0..1]

++++++++ Private Identification

[1..1]

+++++++++ Other

[0..n]

[0..1] S permite uma ocorrncia.

[1..1]

Identificao do Credor Original.


Preencher a identificao de acordo
com a regra ver Atributo AT-02.
Caso no ocorram alteraes, no
pode ser usado.

++++++ Original Debtor Account

[0..1]

+++++++ Identification

[1..1]

IBAN do Devedor Original (AT-07O)


Mandatrio se ocorrerem alteraes
na Debtor Account caso contrrio
no pode ser utilizado.

++++++++++ Identification

++++++++ IBAN

35

34

[1..1]

(AT-18)

Para ser utilizado quando existem


alteraes de conta mas no mesmo
Banco.
Validao atravs da ISO 13616.
2.58

OrgnlDbtrAgt

++++++ OriginalDebtorAgent

[0..1]

6.1.0

FinInstnId

+++++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

++++++++ Other

[0..1]

6.1.19

Othr

6.1.20

Id

+++++++++ Identification

35

[1..1]

Identificao Proprietria do Banco do


Devedor Original. (AT-13O)
Se existir alterao do Banco
Devedor este item tem de ser igual
a SMNDA - O Banco do Devedor
<DbtrAgt> tem de ser diferente do
Banco Devedor original.
Se for preenchido, ento a Tag
<PmtTpInf> <SeqTp> tem de estar
preenchida com FRST.
Quando presente, o IBAN do
Devedor Original (OrgnlDbtrAcct)
no pode estar presente.

2.69

UltmtCdtr

+++ Ultimate Creditor

[0..1]

9.1.0

Nm

++++ Name

2.70

DbtrAgt

+++ Debtor Agent

[1..1]

++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

Preenchimento obrigatrio de uma das


Tags seguintes: BIC ou
Other/Identification

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
BIC do Banco do Devedor.
(AT-13).

6.1.0

6.1.1

FinInstnId

BIC

+++++ BIC

140

11

[0..1]

Nome do ltimo Credor (AT-38)


S podem ser utilizadas 70 posies.

O BIC pode ser solicitado pelo banco


at 31 Janeiro 2016 para operaes
SEPA dentro da UE. A partir dessa
data poder ser solicitado mas apenas
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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index

TAG XML

Designao

Formato

Status
ISO

Validaes C2B
para as operaes SEPA destinadas a
pases fora da UE.
A necessidade deste elemento dever
ser acordada com o banco de apoio.

9.1.27

Othr

9.1.28

+++++ Other

Id

+++++ Identification

2.72

Dbtr

+++ Debtor

9.1.0

Nm

++++ Name

2.73
1.1.0
1.1.1

DbtrAcct
Id
IBAN

[0..1]
35

[1..1]

S admite o valor NOTPROVIDED

[1..1]
[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Nome do Devedor (AT-14)
S podem ser utilizadas 70 posies.

+++ Debtor Account

[1..1]

IBAN do Devedor. (AT-07)

++++ Identification

[1..1]

+++++ IBAN

140

34

[1..1]

Validao atravs da ISO 13616:


Os dois primeiros caracteres tm de
ser vlidos de acordo com os
cdigos de Pas ISO 3166.

2.74
9.1.0

UltmtDbtr
Nm

+++ Ultimate Debtor


++++ Name

2.76

Purp

2.77

Cd

2.88

RmtInf

[0..1]
140

+++ Purpose
++++ Code

+++ Remittance Information

[0..1]

Mandatrio se constar no Mandato


concedido pelo devedor.
Nome do ltimo Devedor. (AT-15)
S podem ser utilizadas 70 posies.

[0..1]

Motivo da Cobrana (AT-58)

[1..1]
Or

Cdigo ISO - Ver Anexo 6

[0..1]

Informao Adicional. (AT-22)


Se for utilizada a Informao No
Estruturada (<Ustrd>), no pode ser
utilizada a Informao Estruturada
(<Strd>) e vice-versa.

2.89

Ustrd

++++ Unstructured

2.90

Strd

2.110

2.111
2.112
2.113
2.115

CdtrRefInf

Tp
CdOrPrtry
Cd
Issr

140

[0..n]
Or

[0..1] Informao no estruturada


Apenas admitida 1 ocorrncia.

++++ Structured

[0..n]

[0..1] Informao estruturada


Apenas admitida 1 ocorrncia.
As tags e os dados entre tags Strd de
incio e fim (<RmtInf><Strd> excludo)
no podem exceder 140 caracteres.

+++++ Creditor Reference


Information

[0..1]

Informao da referncia do Credor


Quando utilizado, ambas as tags
Type e Reference devem estar
presentes.

++++++ Type

[0..1]

+++++++ CodeOrProprietary

[1..1]

++++++++ Code

[1..1]

S permitido o cdigo SCOR.

+++++++ Issuer

35*

[0..1]

Identificao do Emissor
* Em caso de utilizao em conjunto
com a tag Ref, a soma de caracteres
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Index

TAG XML

Designao

Formato

Status
ISO

Validaes C2B
no pode ultrapassar os 46
caracteres.

2.116

Ref

++++++ Reference

35*

[0..1]

RF Creditor Reference: pode ser


usada ISO 11649
* Em caso de utilizao em conjunto
com a tag Issr, a soma de caracteres
no pode ultrapassar os 46
caracteres.

Verso 02.01 de 2014-11-17


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3.7

Mensagem pain.007.001.02 - Customer to Bank Payment Reversal

Esta mensagem utilizada para transportar as instrues de Reverso de cobrana dos Dbitos Diretos do
Credor (Initiating Party) para o Banco do Credor.

Message root
Index

TAG XML
CstmrPmtRvsl

Designao

Status
ISO

Formato

Message root

Validaes C2B

[1..1]

A. Group Header
Este bloco Mandatrio e est presente uma nica vez. composto por vrios elementos, tais como a
Identificao da presente Mensagem e a Data e Hora da sua criao.
B. Original Group Information
Este bloco mandatrio e est presente uma nica vez. Contm elementos da mensagem original, tais
como a Identificao e o Nome da mensagem original (Original Message Identification, Original Message
Name Identification), isto , a identificao da mensagem pain.008.
C. Original Payment Information And Reversal
Este bloco mandatrio (Group Reversal = False) para a comunidade nacional (opcional no ISO 20022) e
pode ser repetido diversas vezes. Contm elementos que referenciam a instruo original, (Original End To
End Identification, Original Instructed Amount).

3.7.1 Group Header


Index

TAG XML

Designao

1.0

GrpHdr

1.1

MsgId

++ Message Identification

1.2

CreDtTm

++ Creation Date Time

1.7

NbOfTxs

++ Number Of Transactions

Formato

+ Group Header

Status
ISO

Validaes C2B

[1..1]
35

[1..1]

Identificao nica da mensagem

ISO
DateTime

[1..1]

Data e hora de criao da


mensagem.

15

[1..1]

Quantidade de transaces
individuais includas nesta
mensagem

Max15
Numeric
Text

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Index
1.8

TAG XML
CtrlSum

Designao

Formato

Status
ISO

18

[0..1]

++ Control Sum

Decimal
Number

Validaes C2B
[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaces
includas nesta mensagem
(somatrio de Instructed Amount)
Admite at 2 Decimais.

1.9

GrpRvsl

++ Group Reversal

1.10

InitgPty

++ Initiating Party

Indicador
boolean =
false

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Deve ser preenchido com false
(indicador boolean)

[0..1]

[1..1] (Mandatrio).

Parte que inicia a mensagem.


O Nome ou a Identificao tem de
estar presente.
9.1.0

Nm

+++ Name

9.1.12

Id

+++ Identification

[0..1]

9.1.21

PrvtId

++++ Private Identification

[1..1]

9.1.27

Othr

+++++ Other

[0..n]

[0..1] S admitida uma


ocorrncia.

9.1.28

Id

[1..1]

Utilizar apenas no caso de acordo


com o Banco de Apoio. Se
preenchido com um valor diferente
do acordado, o Banco de Apoio
assumir o valor
"NOTPROVIDED".

140

++++++ Identification

35

[0..1]

Name: S podem ser utilizadas 70


posies.

ISO rules:
R3 Group Reversal And Number Of TransactionsRule
If GroupHeader / GroupReversal is false, then Number Of Transactions must equal the number of
occurrences of Transaction Information.
R4 Group Reversal And Payment Information Present Rule
If GroupHeader / GroupReversal is false, then at least one occurrence of Original Payment Information
And Reversal must be present.
R7 Payment Information Reversal And Transaction Information Present Rule
If Payment Information Reversal is false, then at least one occurrence of Transaction Information must be
present.
R17 AmendmentIndicatorTrueRule
If AmendmentIndicator is true, then Amendement Information Details must be present.
R18 AmendmentIndicatorFalseRule
If AmendmentIndicator is false, then Amendment Information Details is not allowed.

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3.7.2 Original Group Information


TAG XML

Index
2.0

OrgnlGrpInf

Designao

Formato

+ OriginalGroupInformation

Status
ISO

Validaes C2B

[1..1]

2.1

OrgnlMsgId

++ Original Message
Identification

35

[1..1]

Preencher com o <MsgId> da


mensagem original (pain.008.*).

2.2

OrgnlMsgNmId

++ Original Message Name


Identification

35

[1..1]

Preencher com a identificao do


tipo da mensagem original
(pain.008. 001.02.).

* As mensagens ISO podem ser actualizadas e originar a evoluo da variante e da verso.

3.7.3 Original Payment Information And Reversal


Index
3.0

TAG XML
OrgnlPmtInfAndRvsl

Designao

Formato

+ Original Payment
Information And Reversal

Status
ISO

Validaes C2B

[0..n]

[1..n] (Mandatrio)

3.2

OrgnlPmtInfId

++ Original Payment
Information Identification

35

[1..1]

Identificao do grupo Payment


Information original. Igual a
<PmtInfId> da mensagem
pain.008.*.

3.3

OrgnlNbOfTxs

++ Original Number Of
Transactions

15

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Nmero de transaces individuais
includas no Payment Information
Group original

3.4

OrgnlCtrlSum

++ Original Control Sum

18

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Total de todos os montantes
individuais includos no Payment
Information Group original

3.6

PmtInfRvsl

++ Payment Information
Reversal

Indicador
boolean
= false

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Indica que a reverso deve ser
tratada por cada transaco
individual dentro deste grupo

3.13

TxInf

++ Transaction Information

[0..n]

[1..n] (Mandatrio)
Conjunto de elementos que
fornecem informao do Dbito
Direto em relao ao qual a
mensagem de reverso se refere

3.14

RvslId

+++ Reversal Identification

35

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
A usar pelo Credor preenchido com
o mesmo valor do retorno indicado
pelo banco na Tag 3.30
AccountServicerReference
<AcctSvcrRef> da pain.002

OrgnlEndToEndId

+++ Original EndToEnd


Identification

35

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Referncia do Credor atribuda
cobrana. (AT-10)
(Igual tag <EndToEndId> da
mensagem pain.008.*).

3.16

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Index
3.17

TAG XML
OrgnlInstdAmt

Designao
+++ Original Instructed
Amount

Formato

Status
ISO

18

[0..1]

Validaes C2B
[1..1] (Mandatrio)
Montante e Moeda da cobrana
(AT-06)
Tem de ser igual ao montante e
moeda (InstructedAmount) da
mensagem pain.008.
S permitido EUR;
Mximo de duas casas
decimais.

3.20

RvslRsnInf

3.22

Rsn

3.23

Cd

3.26

3.34

3.36
9.1.12

OrgnlTxRef

Informao do Motivo da Reverso


S admitida uma ocorrncia.

++++ Reason

[0..1]

[1..1] (Mandatrio).

[1..1]

Cdigo ISO do Motivo Reverso.


(AT-31) (ver Anexo 8)
AM05 Duplicado
MS02 - Motivo no especificado

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Os elementos da mensagem que
esto dependentes do Original
Transaction
Reference
(<OrgnlTxRef>) tm de estar
preenchidos com os mesmos
valores presentes na mensagem
original pain.008

[0..1]

Data de Cobrana (AT-11)


[1..1] (Mandatrio).

+++ Original Transaction


Reference

ISO
Date.

ReqdColltnDt

++++ Requested Collection


Date

CdtrSchmeId

++++ Creditor Scheme


Identification

[0..1]

+++++ Identification

[0..1]

++++++ Private Identification

[1..1]

+++++++ Other

[0..n]

[0..1] S permitida uma


ocorrncia.

[1..1]

Identificao do Credor. (AT-02)

Id
PrvtId

9.1.27

Othr

9.1.28

Id

3.55

[0..n]

+++++ Code

9.1.21

3.49

+++ Reversal Reason


Information

PmtTpInf
LclInstrm

3.56

Cd

3.58

SeqTp

++++++++ Identification

35

++++ Payment Type


Information

[0..1]

+++++ Local Instrument

[0..1]

Tipo de Servio
Mandatrio se se tratar de
Autorizao SEPA B2B

++++++ Code

[1..1]

No permitida a coexistncia DD
B2B e Core/outro na mesma
mensagem.

+++++ Sequence Type

[0..1]

Tipo de movimento (AT-21)

Valores

vlidos:
OOFF,
RCUR,
Validado pelo schema.

3.59

CtgyPurp

3.60

Cd

+++++ Category Purpose


++++++ Code

FRST,
FNAL;

[0..1]

Categoria do Motivo da Cobrana


(AT-59)

[1..1]

Cdigo ISO. Ver Anexo 5.

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Index
3.63

TAG XML
MndtRltdInf

Designao

Formato

Status
ISO

Validaes C2B

[0..1]

Informao relacionada com a


Autorizao (Mandato).

35

[0..1]

Identificao da Autorizao
(AT-01)

++++ Mandate Related


Information

3.64

MndtId

+++++ Mandate Identification

3.65

DtOfSgntr

+++++ Date of Signature

ISO Date

[0..1]

Data de Assinatura da Autorizao.


(AT-25)

3.66

AmdmntInd

+++++ Amendment Indicator

indicador
boolean

[0..1]

Indicador de alteraes
Autorizao SEPA DD. (AT-24)

true or
false
3.67

AmdmntInfDtls

+++++ Amendment
Information Details

3.68

OrgnlMndtId

++++++ Original Mandate


Identification

3.69

OrgnlCdtrSchmeId

++++++ Original Creditor


Scheme Identification

35

(indicador boolean)
[0..1]

Mandatrio se AmdmntInd Igual a


true. (AT-24)

[0..1]

Identificao da Autorizao
Original. (AT-19)

[0..1]

Credor Original.

[0..1]

Nome (AT-03O)
S podem ser utilizadas 70
posies.

9.1.0

Nm

+++++++ Name

9.1.12

Id

+++++++ Identification

[0..1]

++++++++ Private
Identification

[1..1]

+++++++++ Other

[0..n]

[0..1] S permitida uma


ocorrncia.

[1..1]

Identificao do Credor Original.


(AT-18)

++++++ Original Debtor


Account

[0..1]

IBAN do Devedor Original.

+++++++ Identification

[1..1]

9.1.21

PrvtId

9.1.27

Othr

9.1.28
3.73

1.1.0
1.1.1

Id
OrgnlDbtrAcct
Id
IBAN

++++++++++ Identification

++++++++ IBAN

140

35

(AT-07O)

34

[1..1]

Validao atravs da ISO 13616


Banco Devedor Original.

3.74

OrgnlDbtrAgt

++++++ Original Debtor Agent

[0..1]

6.1.0

FinInstnId

+++++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

++++++++ Other

[0..1]

6.1.19

Othr

6.1.20

3.82

Id
RmtInf

+++++++++ Identification

35

++++ Remittance Information

[1..1]

Identificao Proprietria do Banco


do Devedor Original. (AT-13O)

[0..1]

Informao Adicional (AT-22)


Estruturada ou no estruturada

[0..n]
Or

[0..1] Apenas admitida 1


ocorrncia.

3.83

Ustrd

+++++ Unstructured

3.84

Strd

+++++ Structured

[0..n]

++++++ Creditor Reference


Information

[0..1]

+++++++ Type

[0..1]

++++++++ CodeOrProprietary

[1..1]

3.104
3.105
3.106

CdtrRefInf
Tp
CdOrPrtry

140

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index

TAG XML

3.107

Cd

3.109

Issr

3.110

Ref

3.114

UltmtDbtr

9.1.0

Nm

Designao

[1..1]

++++++++ Issuer

35

[0..1]

+++++++ Reference

35

[0..1]

++++ Ultimate Debtor


+++++ Name

Dbtr

++++ Debtor

9.1.0

Nm

+++++ Name

1.1.0
1.1.1
3.117
6.1.0
6.1.1

3.119
6.1.0
6.1.1

3.121

DbtrAcct
Id
IBAN
DbtrAgt
FinInstnId
BIC

CdtrAgt
FinInstnId
BIC

Cdtr

Status
ISO

+++++++++ Code

3.115

3.116

Formato

Validaes C2B
Quando presente os valores
possveis: SCOR.

[0..1]
140

[0..1]

Nome do ltimo Devedor. (AT-15)


S podem ser utilizadas 70
posies.

[0..1]
[0..1]

Nome do Devedor. (AT-14)


S podem ser utilizadas 70
posies.

++++ Debtor Account

[0..1]

IBAN do Devedor. (AT-07)

+++++ Identification

[1..1]

++++++IBAN

140

34

[1..1]

++++ Debtor Agent

[0..1]

+++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

+++++ BIC

11

[0..1]

++++ Creditor Agent

[0..1]

+++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

++++++ BIC

11

++++ Creditor

9.1.0

Nm

+++++ Name

9.1.1

PstlAdr

+++++ Postal Address

[0..1]

Validao atravs da ISO 13616.

BIC do Banco do Devedor. (AT-13)


(Se preenchido na cobrana)

BIC do Banco do Credor. (AT-12)


(Se preenchido na cobrana)

[0..1]
140

[0..1]

Nome do Credor. (AT-03)


S podem ser utilizadas 70
posies.

[0..1]

Morada do Credor. (AT-05)

9.1.10

Ctry

++++++ Country

[0..1]

Cdigo ISO (alfa maiscula) de


Pas da Morada do Credor.

9.1.11

AdrLine

++++++ Address Line

70

[0..7]

[0..1] Apenas admitida 1


ocorrncia.

3.122
1.1.0

CdtrAcct
Id

1.1.1

IBAN

3.123

UltmtCdtr

9.1.0

Nm

++++ Creditor Account

[0..1]

+++++ Identification

[1..1]

++++++ IBAN

34

++++ Ultimate Creditor


+++++ Name

[1..1]

IBAN do Credor. (AT-04)


Validao atravs da ISO 13616.

[0..1]
140

[0..1]

Nome do ltimo Credor. (AT-38)


S podem ser utilizadas 70
posies.

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3.8

Mensagem pain.002.001.03 Customer Payment Status Report

Esta mensagem utilizada pelos Bancos em resposta s mensagens pain.001, pain.008 e pain.007 para
informar o status (positivo ou negativo) de cada mensagem recebida.
Cada mensagem pain.002 corresponde a uma e uma s mensagem pain.001, pain.008 ou pain.007.
A informao pode ser referente a rejeies em resultado do processo de validao ou a aceitao, a
devolues e rejeies dos diversos intervenientes no ciclo de vida de uma instruo de Transferncia a
Crdito ou de uma instruo de Dbito Direto ou a Devolues e Reembolsos de Dbitos Diretos em
situaes ocasionais.
As mensagens que no respeitem os schemas ISO 20022 XML so totalmente rejeitadas.

Message Root

Index

TAG XML

Designao

CstmrPmtStsRpt Message root

Formato

Status
ISO

Validaes C2B

[1..1]

A mensagem Customer Payment Status Report composta pelos seguintes blocos:


A. Group Header
Este bloco Mandatrio e est presente uma nica vez.
composto por vrios elementos, tais como a Identificao da Mensagem e a Data e hora da sua criao.
B. Original Group Information And Status
Este bloco mandatrio e est presente uma nica vez.
Contm elementos do Group Header da mensagem original, tais como Original Message Identification,
Original Message Name Identification, de modo a identificar a mensagem original.
C. Original Payment Information And Status
Este bloco opcional (ISO) e pode ser repetido diversas vezes. A sua presena obrigatria de modo a
reportar o estado do bloco de dados do Payment Information presente na mensagem original.
Contm elementos que referenciam a instruo original, (Original EndToEnd Identification, Original
Instructed Amount) e elementos referentes ao estado da instruo original (Status Reason Information).

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3.8.1 Group Header


Index

TAG XML

Designao

1.0

GrpHdr

1.1

MsgId

++ Message Identification

1.2

CreDtTm

++ Creation Date Time

Formato

+ Group Header

Status
ISO

Validaes C2B

[1..1]
35

[1..1]

ISO
DateTime

[1..1]

Identificao nica da mensagem


atribuda pelo Banco
Data e Hora de criao da
mensagem.

3.8.2 Original Group Information And Status


Index
2.0

TAG XML
OrgnlGrpInfAndSts

Designao

Formato

+ Original Group Information


And Status

Status
ISO

Validaes C2B

[1..1]

Dados da mensagem original.

2.1

OrgnlMsgId

++ Original Message
Identification

35

[1..1]

Identificao da mensagem original


Igual Tag <MsgId> do pain.001,
pain.008 ou pain.007.

2.2

OrgnlMsgNmId

++ Original Message Name


Identification

35

[1..1]

Nome da mensagem original


(pain.001.*, pain.008.* ou
2
pain.007.*).

2.4

OrgnlNbOfTxs

++ Original Number Of
Transactions

15

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Quantidade de transaces
3
includas na mensagem original.

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Montante total das transaces
individuais includas na mensagem
original.
Admite at 2 decimais.

++ Status Reason Information

[0..n]

[0..1] Informao do status da


mensagem original ou de Devolues
de Transferncias ocasionais ou Rtransactions de Dbitos Diretos ps-liquidao
S admitida uma ocorrncia.

+++ Reason

[0..1]

2.5

OrgnlCtrlSum

++ Original Control Sum

Max15
Numeric
Text

18
Decimal
Number

2.7

2.9
2.11

2.13

StsRsnInf

Rsn
Prtry

NbOfTxsPerSts

++++ Proprietary

++ Number Of Transactions
Per Status

35

[1..1]

[0..n]

Cdigo proprietrio que indica o


estado da mensagem original
Ver Anexo 3
Informao detalhada sobre a
quantidade de transaces por
status

* Assume a variante e a verso da mensagem original


Original Number Of Transactions e Original Control Sum - Original Group
Na mensagem pain.002, estes totais tm de ser iguais aos presentes na mensagem original e no tm de corresponder
quantidade e ao montante (Instructed Amount) de transaces includas nesta mensagem.

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index
2.14

TAG XML
DtldNbOfTxs

Designao
+++ Detailed Number Of
Transactions

2.15

DtldSts

+++ Detailed Status

2.16

DtldCtrlSum

+++ Detailed Control Sum

Formato

Status
ISO

15

[1..1]

Quantidade de transaces
includas na mensagem para o
status correspondente.

[1..1]

Status comum a todas as


transaces individuais reportadas.
Ver Anexo 7

18

[0..1]

Montante total das transaces


individuais includas na mensagem
para o status correspondente.
Admite at 2 decimais.

Max15
Numeric
Text

Decimal
Number

Validaes C2B

3.8.3 Payment Information And Status


Este bloco de dados de presena obrigatria quer a resposta seja positiva ou negativa. Por cada grupo de
dados do Payment Information presente na mensagem original, existe um e um s grupo de dados da
mensagem de status enviada em resposta pelo Banco ao Cliente.

A seguir, apresentada a estrutura do bloco de dados Original Payment Information And Status na resposta
a uma mensagem de Transferncia a Crdito pain.001 e na resposta a mensagens dos Dbitos Diretos
pain.008 e pain.007.

i)

Payment Information And Status em resposta Payment Information da pain.001

Index

3.0

TAG XML

OrgnlPmtInfAndSts

Designao

OrgnlPmtInfId

++ Original Payment
Information Identification

3.2

OrgnlNbOfTxs

++ Original Number Of
Transactions

OrgnlCtrlSum

++ Original Control Sum

Validaes C2B

[1..n] (Mandatrio)

35

[1..1]

Igual Identificao (Tag <PmtInfId>


do grupo de dados Payment
Information da mensagem original
pain.001.* (Index 2.1).

15

[0..1]

Igual ao grupo de dados Payment


Information da mensagem original
4
(Index 2.4 pain.001).

[0..1]

Igual ao grupo de dados Payment


Information da mensagem original
(Index 2.5 pain.001).

Max15
Numeric
Text

18
Decimal
Number

Status
ISO
[0..n]

+ Original Payment Information


And Status

3.1

3.3

Formato

Original Number Of Transactions e Original Control Sum do Original Payment Information

Na mensagem pain.002, estes totais tm de ser iguais aos presentes na mensagem original e no tm de corresponder
quantidade e ao montante (Instructed Amount) de transaces includas no grupo Original Payment Information.
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Index

TAG XML

3.5

StsRsnInf

3.7

Rsn

3.9

Prtry

3.10

AddtlInf

3.11

NbOfTxsPerSts

3.12

DtldNbOfTxs

Designao

Formato

Status
ISO

++ Status Reason Information

[0..n]

+++ Reason

[0..1]

35

[1..1]

Cdigo Proprietrio. Ver Anexo 3

+++ Additional Information

105

[0..n]

[0..1] S pode ser utilizada uma


ocorrncia

[0..n]

Informao detalhada sobre a


quantidade de transaces por
status.

[1..1]

Quantidade de transaces includas


na mensagem para o status
correspondente.

[1..1]

Status comum a todas as


transaces individuais reportadas.
Ver Anexo 7.

18

[0..1]

Montante total das transaces


individuais includas na mensagem
para o status correspondente.
Admite at 2 decimais.

++ Number Of Transactions Per


Status
+++ Detailed Number Of
Transactions

3.13

DtldSts

+++ Detailed Status

3.14

DtldCtrlSum

+++ Detailed Control Sum

15
Max15

Decimal
Number

TxInfAndSts

[0..1] Destina-se a indicar o estado


do grupo de dados Payment
Information da mensagem original
pain.001 ou de Devolues
ocasionais posteriores.
S pode ser utilizada uma ocorrncia

++++ Proprietary

Numeric
Text

3.15

Validaes C2B

[0..n]

++ Transaction Information and


Status

3.18

OrgnlEndToEndId

+++ Original End To End


Identification

3.20

StsRsnInf

35

[0..1]

Referncia da Transferncia
atribuda pelo Ordenante. (AT-41)

+++ Status Reason Information

[0..n]

[0..1] S pode ser indicada uma


ocorrncia
Um destes elementos tem de estar
presente: Codigo ISO ou Proprietrio

++++ Reason

[0..1]

3.22

Rsn

3.23

Cd

+++++ Code

[1..1]
Or

Ver Anexo 3
Se for utilizada a Tag <Cd> ento
no pode ser utilizada a Tag <Prtry>
e vice-versa

3.24

Prtry

+++++ Proprietary

35

[1..1]

Ver Anexo 3

+++ Original Transaction


Reference

[0..1]

As tags a seguir indicadas devem


ser preenchidas com valor igual
mensagem original (pain.001).

++++ Amount

[0..1]

3.32

3.34
3.35

OrgnlTxRef

Amt
InstdAmt

+++++ Instructed Amount

18

[1..1]

Montante e Moeda da Transferncia


(AT-04)

[0..1]

Data pedida para o lanamento da


Transferncia. (AT-07)

3
3.41

3.55

ReqdExctnDt

PmtTpInf

++++ Requested Execution


Date

++++ Payment Type


Information

ISO
Date

[0..1]

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index

3.61
3.63
3.65

TAG XML

LclInstrm
Prtry

Cd

Formato

+++++ Local Instrument


++++++ Proprietary

CtgyPurp

3.66

Designao

Status
ISO
[0..1]

35

+++++ Category Purpose

[0..1]
4

[1..1]

[0..1]

Igual transaco original

[0..1]

Informao Adicional. (AT-05)

[0..n]
Or

[0..1] Apenas admitida 1


ocorrncia.
Se for utilizada a Tag <Ustrd>, ento
no pode ser utilizada a Tag <Strd>
[0..1] Apenas admitida 1
ocorrncia.

++++ Payment Method

3.88

RmtInf

++++ Remittance Information

3.89

Ustrd

+++++ Unstructured

3.90

Strd

+++++ Structured

[0..n]

++++++ Creditor Reference


Information

[0..1]

+++++++ Type

[0..1]

++++++++ Code Or Proprietary

[1..1]

3.111

Tp

3.112

CdOrPrtry

3.113

Cd

3.115

Issr

[1..1]

++++++++ Issuer

35

[0..1]

35

[0..1]

Ref

+++++++ Reference

3.120

UltmtDbtr

++++ Ultimate Debtor

9.1.0

Nm

3.121

Dbtr

9.1.0

Nm

+++++ Name

9.1.1

PstlAdr

+++++ Postal Address

9.1.10

Ctry

++++++ Country

9.1.11

AdrLine

++++++ Address Line

1.1.0

DbtrAcct
Id

1.1.1

IBAN

3.123

DbtrAgt

6.1.0
6.1.1
3.125
6.1.0
6.1.1

FinInstnId
BIC
CdtrAgt
FinInstnId
BIC

140

+++++++++ Code

3.116

3.122

Categoria do Motivo da
Transferncia. (AT-45)

++++++ Code

PmtMtd

CdtrRefInf

Tipo de Servio

[1..1]

3.68

3.110

Validaes C2B

+++++ Name

[0..1]
140

[0..1]

Nome do ltimo Devedor (AT-08). S


podem ser utilizadas 70 posies.

[0..1]

Dados do Ordenante;

[0..1]

Nome. (AT-02)
S podem ser utilizadas 70 posies

[0..1]

Morada (AT-03)

[0..1]

Cdigo do Pas que est na Morada.

70

[0..7]

[0..1] S admitida uma ocorrncia

++++ Debtor
140

++++ Debtor Account

[0..1]

+++++ Identification

[1..1]

++++++ IBAN

34

[1..1]

++++ Debtor Agent

[0..1]

+++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

++++++ BIC

11

[0..1]

++++ Creditor Agent

[0..1]

+++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

++++++ BIC

11

[0..1]

IBAN do Ordenante. (AT-01)

BIC do Banco do Ordenante (AT-06)

BIC do Banco do Destinatrio


(AT-23)

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index

TAG XML

Designao

3.127

Cdtr

9.1.0

Nm

+++++ Name

9.1.1

PstlAdr

+++++ Postal Address

Formato

++++ Creditor
140

Status
ISO

Validaes C2B

[0..1]

Dados do Destinatrio

[0..1]

Nome do Destinatrio. (AT-21)


S podem ser utilizadas 70
posies.

[0..1]

Morada do destinatrio (AT-22)

9.1.10

Ctry

++++++ Country

[0..1]

Cdigo do Pas que est na Morada.

9.1.11

AdrLine

++++++ Address Line

70

[0..7]

[0..2] Apenas so admitidas 2


ocorrncias referentes a Morada.

3.128
1.1.0

CdtrAcct
Id

1.1.1

IBAN

3.129

UltmtCdtr

9.1.0

Nm

++++ Creditor Account

[0..1]

+++++ Identification

[1..1]

++++++ IBAN

34

++++ Ultimate Creditor


+++++ Name

[1..1]

IBAN do Destinatrio (AT-20)

[0..1]
140

[0..1]

Nome do ltimo Credor. (AT-28)


S podem ser utilizadas 70
posies.

ii) Payment Information And Status em resposta s mensagens de Dbitos Diretos e Reverses
pain.008 e pain.007

Index

3.0

TAG XML

OrgnlPmtInfAndSts

Designao

Formato

Status
ISO
[0..n]

+ Original Payment
Information And Status

Validaes C2B

[1..n] (Mandatrio)

3.1

OrgnlPmtInfId

++ Original Payment
Information Identification

35

[1..1]

Igual Identificao (Tag


<PmtInfId> do grupo de dados
Payment Information da
mensagem original pain.008.ou
pain.007

3.2

OrgnlNbOfTxs

++ Original Number Of
Transactions

15

[0..1]

Igual do grupo de dados


Payment
Information
da
5
mensagem original .

3.3

OrgnlCtrlSum

++ Original Control Sum

18

[0..1]

Igual ao grupo de dados Payment


Information da mensagem original
(Index 2.5 do pain.008 ou ndex 3.4
do pain.007).

3.5

StsRsnInf

++ Status Reason
Information

[0..n]

Destina-se a indicar o estado do


grupo de dados Payment
Information da mensagem original
pain.008/pain.007 ou de Rtransactions ps-liquidao

Original Number Of Transactions e Original Control Sum do Original Payment Information

Na mensagem pain.002, estes totais tm de ser iguais aos presentes na mensagem original e no tm de corresponder
quantidade e ao montante (Instructed Amount) de transaces includas no grupo Original Payment Information.
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Index

TAG XML

Designao

Formato

Status
ISO

Validaes C2B
ocasionais posteriores.
S pode ser utilizada uma
ocorrncia.

3.7

Rsn

3.9

Prtry

3.10

AddtlInf

3.11

NbOfTxsPerSts

3.12

DtldNbOfTxs

+++ Reason

[0..1]

++++ Proprietary

35

[1..1]

Cdigo Proprietrio. Ver Anexo 3

+++ AdditionalInformation

105

[0..n]

[0..1] S pode ser utilizada uma


ocorrncia

[0..n]

Informao
quantidade
status.

[1..1]

Quantidade
de
transaces
includas na mensagem para o
status correspondente.

[1..1]

Status comum a todas as


transaces individuais reportadas.
Ver Anexo 7.

18

[0..1]

Montante total das transaces


individuais includas na mensagem
para o status correspondente.

++ Number Of Transactions
Per Status
+++ Detailed Number Of
Transactions

15
Max15
Numeric
Text

3.13

DtldSts

+++ Detailed Status

3.14

DtldCtrlSum

+++ Detailed Control Sum

Decimal
Number

detalhada sobre a
de transaces por

Admite at 2 Decimais.
3.15

TxInfAndSts

[0..n]

++ Transaction Information
and Status

3.16

StsId

+++ Status Identification

35

[0..1]

[1..1] (Mandatrio)
Destina-se a indicar os cdigos de
servio que permitem identificar se
estamos perante uma Devoluo /
Reembolso, aceitao de um DD,
Reverso ou Devoluo de
Reverso.
Regra: Preencher com um dos
cdigos do Anexo 2 de acordo com
o servio - encostado esquerda.

3.18

OrgnlEndToEndId

+++ Original End To End


Identification

35

[0..1]

Mandatrio se presente na
transaco original
Referncia da Cobrana Original.
(AT-10)

3.20

StsRsnInf

+++ Status Reason


Information

[0..n]

[0..1] S pode ser indicada uma


ocorrncia
Um destes elementos tem de estar
presente:
Codigo
ISO
ou
Proprietrio.

++++ Reason

[0..1]

3.22

Rsn

3.23

Cd

+++++ Code

[1..1]
Or

Ver Anexo 3
Se for utilizada a Tag <Cd> ento
no pode ser utilizada a Tag <Prtry>
e vice-versa

3.24

Prtry

+++++ Proprietary

35

[1..1]

Ver Anexo 3

[0..n]

S pode ser utilizado no Reembolso


de um Dbito Direto, quando o

3.26

ChrgsInf

+++ ChargesInformation

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Index

TAG XML

Designao

Formato

Status
ISO

Validaes C2B
Banco do Devedor informa o
Montante de Compensao Cdigo Servio = 403, em resposta
a Dbito Direto SEPA Core e
<StsRsn><Cd> = MD01 ou MD06.
S admitida uma ocorrncia

3.27

Amt

++++ Amount

3.28

Pty

6.1.0

FinInstnId

6.1.1

BIC

3.30

AcctSvcrRef

3.32

OrgnlTxRef

3.34
3.35

Amt
InstdAmt

18
3

[1..1]

Montante e Moeda da
Compensao (AT-R6)
Campo informativo, no soma para
Control Sum
Duas casas decimais;

++++ Party

[1..1]

Banco a quem paga a


compensao pelo reembolso do
dbito direto

+++++ FinInstnId

[1..1]

++++++ BIC

11

[0..1]

Igual ao BIC do Banco do Devedor

+++ Account Servicer


Reference

35

[0..1]

[1..1] (Mandatrio).
Referncia nica atribuda pelo
banco para identificao inequvoca
da instruo no retorno de
Cobranas e de Reverses.
Contedo a usar pelo Credor no
envio de Reverses (pain.007) na
Tag 3.14 ReversalIdentification
<RvslId>

+++ Original Transaction


Reference

[0..1]

[1..1] (Mandatrio).
As tags a seguir indicadas devem
ser preenchidas com valor igual
mensagem original (007 ou 008).

++++ Amount

[0..1]

+++++ Instructed Amount

18

[1..1]

Montante e Moeda da Cobrana


(AT-06)

[0..1]

Data Pedida para a Cobrana (AT11).

3
3.40

ReqdColltnDt

++++ Requested Collection


Date

3.42

CdtrSchmeId

++++ Creditor Scheme


Identification

[0..1]

+++++ Identification

[0..1]

++++++ Private Identification

[1..1]

+++++++ Other

[0..n]

9.1.12

Id

9.1.21

PrvtId

9.1.27

Othr

9.1.28

Id

3.55
3.61

PmtTpInf
LclInstrm

3.62

Cd

3.64
3.65

++++++++ Identification

ISO
Date

35

Identificao do Credor (AT-02)

[0..1] S permitida uma ocorrncia

[1..1]

++++ Payment Type


Information

[0..1]

+++++ Local Instrument

[0..1]

Tipo de Servio (AT-20)

++++++ Code

[1..1]

SeqTp

+++++ SequenceType

[0..1]

Tipo de Movimento (AT-21)

CtgyPurp

+++++ Category Purpose

[0..1]

Categoria do Motivo da Cobrana


(AT-59).

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Index

3.66

TAG XML

Cd

Formato

Status
ISO

++++++ Code

[1..1]

Cdigo ISO

[0..1]

= transaco original (DD)

Designao

3.68

PmtMtd

++++ Payment Method

3.69

MndtRltdInf

++++ Mandate Related


Information

3.70

MndtId

+++++ Mandate Identification

3.71

DtOfSgntr

+++++ Date of Signature

3.72

AmdmntInd

3.73

Validaes C2B

[0..1]
35

[0..1]

Identificao da Autorizao (AT-01)

ISO
Date

[0..1]

Data de assinatura da Autorizao


(AT-25)

+++++ Amendment Indicator

[0..1]

Indicador de alterao aos dados da


Autorizao

AmdmntInfDtls

+++++Amendment
Information Details

[0..1]

3.74

OrgnlMndtId

++++++ Original Mandate


Identification

3.75

OrgnlCdtrSchmeId

++++++ Original Creditor


Scheme Identification

35

[0..1]
[0..1]

Detalhes da alterao Autorizao


Identificao da Autorizao original
(AT-19)
Informao do Credor Original

9.1.0

Nm

+++++++ Name

9.1.12

Id

+++++++ Identification

[0..1]

++++++++ Private
Identification

[1..1]

+++++++++ Other

[0..n]

[0..1] S pode ser utilizada uma


ocorrncia

[1..1]

Identificao do Credor Original.


(AT-18)

9.1.21

PrvtId

9.1.27

Othr

9.1.28

Id

3.79
1.1.0
1.1.1

OrgnlDbtrAcct
Id
IBAN

++++++++++ Identification

140

35

[0..1]

++++++ Original Debtor


Account

[0..1]

+++++++ Identification

[1..1]

++++++++ IBAN

34

[1..1]

3.80

OrgnlDbtrAgt

++++++ Original Debtor Agent

[0..1]

6.1.0

FinInstnId

+++++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

++++++++ Other

[0..1]

6.1.19

Othr

6.1.20

Id

+++++++++ Identification

35

Identificao do Banco do Devedor


Original. (AT-13O)

[0..1]

Informao Adicional. (AT-22)


Max. 140 posies.

[0..n]
Or

[0..1] Apenas admitida 1


ocorrncia. Se for utilizada a Tag
<Ustrd>, ento no pode utilizada a
Tag <Strd>

RmtInf

3.89

Ustrd

+++++ Unstructured

3.90

Strd

+++++ Structured

[0..n]

++++++ Creditor Reference


Information

[0..1]

+++++++ Type

[0..1]

++++++++ Code Or

[1..1]

3.110
3.111
3.112

CdtrRefInf
Tp
CdOrPrtry

140

IBAN do Devedor Original. (AT-07O)

[1..1]

3.88

++++ Remittance Information

Nome do Credor original. S podem


ser utilizadas 70 posies. (AT-03O)

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Pgina 53 de 143

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Index

TAG XML

Formato

Status
ISO

+++++++++ Code

[1..1]

++++++++ Issuer

35

[0..1]

35

[0..1]

Designao

Validaes C2B

Proprietary
3.113

Cd

3.115

Issr

3.116

Ref

+++++++ Reference

3.120

UltmtDbtr

++++ Ultimate Debtor

9.1.0

Nm

3.121

Dbtr

9.1.0

Nm

3.122
1.1.0

3.123

DbtrAgt

6.1.0
6.1.1

140

BIC
CdtrAgt
FinInstnId
BIC

[0..1]

140

[0..1]

[0..1]

+++++ Identification

[1..1]
34

[1..1]

++++ Debtor Agent

[0..1]

+++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

++++++ BIC

11

[0..1]

++++ Creditor Agent

[0..1]

+++++ Financial Institution


Identification

[1..1]

+++++ BIC

3.127

Cdtr

++++ Creditor

9.1.0

Nm

+++++ Name

9.1.1

PstlAdr

+++++ Postal Address

Nome do ltimo Devedor. (AT-15)


S podem ser utilizadas 70
posies.

[0..1]

++++ Debtor Account

++++++ IBAN

FinInstnId

6.1.1
3.125

+++++ Name

Id
IBAN

[0..1]

++++ Debtor

DbtrAcct

1.1.1

6.1.0

+++++ Name

S admitido o cdigo SCOR.

11

140

Nome do Devedor (AT-14)


S podem ser utilizadas 70
posies.

IBAN do Devedor (AT-07).

BIC do Banco do Devedor. (AT-13)

[0..1]

BIC do Banco do Credor (AT-12)

[0..1]

Dados do Credor.

[0..1]

[1..1] (Mandatrio).
Nome. (AT-03)
S podem ser utilizadas 70
posies.

[0..1]

Morada do Credor (AT-05)

9.1.10

Ctry

++++++ Country

[0..1]

Cdigo Pas da Morada.

9.1.11

AdrLine

++++++ Address Line

70

[0..7]

[0..1] Apenas admitida 1


ocorrncia referente a Morada.

3.128
1.1.0

CdtrAcct
Id

1.1.1

IBAN

3.129

UltmtCdtr

9.1.0

Nm

++++ Creditor Account

[0..1]

+++++ Identification

[1..1]

++++++ IBAN

34

++++ Ultimate Creditor


+++++ Name

[1..1]

IBAN do Credor. (AT-04)

[0..1]
140

[0..1]

Nome do ltimo Credor. (AT-38).


S podem ser utilizadas 70
posies.

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Atributos

Os atributos a seguir indicados foram definidos por necessidades de negcio de acordo com os Rulebooks
das Tranferncias a Crdito e Dbitos Diretos SEPA.
No site ISO 20022 existe documentao Payments Maintenance 2009 para as mensagens pain que
descrevem todos os elementos e sub-elementos, indicando os formatos e data types que completam o
presente documento, bem como os respectivos schemas.

4.1

Transferncias a Crdito

AT-01 IBAN DO ORDENANTE


Identifica, de forma nica e inequvoca, o nmero da conta bancria do Ordenante/Credor (ISO 13616). As
duas primeiras posies indicam o cdigo ISO de pas (alfa maisculas) - ISO 3166.
Data Type: IBAN2007Identifier.
AT-02 NOME DO ORDENANTE
Denominao da entidade que realiza a transaco.
AT-03 MORADA DO ORDENANTE
Destina-se a informar a morada e o pas do Ordenante.
Pas - Data Type : CountryCode
AT-04 MONTANTE DA TRANSFERNCIA EM EURO
Indica o montante da operao em Euro. Admite at duas casas decimais.
Data Type: ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount
AT-05 INFORMAO ADICIONAL
Pode ser utilizado para informao adicional Transferncia a Crdito. A informao includa pode ser
estruturada ou no-estruturada com um mximo de 140 posies. Informao opcional.
Informao estruturada as Tags de incio e fim com excepo <RmtInf><Strd> (incio e fim) e os dados
relacionados com Creditor Reference Information so consideradas para as 140 posies.
Quando usado este atributo na forma estruturada, ambos os elementos Type e Reference devem estar
presentes. Nos sub-elementos Type/Code, s o cdigo SCOR permitido.
Na Referncia do Credor pode ser usado ISO 11649.

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Registo Normalizado (XML) SEPA

AT-06 BIC DO BANCO DO ORDENANTE


Indica o cdigo BIC (Bank Identifier Code BIC 8 ou 11 posies) do Banco onde est domiciliada a conta
bancria do Ordenante.
Data Type: BICIdentifier
AT-07 DATA DE LANAMENTO
Data de lanamento pretendido pelo cliente.
Data Type: ISODate
AT-08 NOME DO ORDENANTE ORIGINAL
Nome da parte do processo em nome do qual o Ordenante faz um pagamento. Informao opcional.
AT-20 IBAN DO DESTINATRIO
Identifica, de forma nica e inequvoca, o nmero da conta bancria do Destinatrio que ser creditado em
resultado da Transferncia a Crdito. As duas primeiras posies devem indicar Cdigo do Pas, (2 alfa)
ISO 3166 vlido.
Data Type: IBAN2007Identifier.
AT-21 NOME DO DESTINATRIO
Denominao da parte que vai receber determinado montante na sequncia da realizao da
Transferncia a Crdito.
AT-22 MORADA DO DESTINATRIO
Destina-se a informar a morada e o pas da morada do Destinatrio.
Pas - Data Type: CountryCode
AT-23 BIC DO BANCO DO DESTINATRIO
Indica o cdigo BIC (Bank Identifier Code) do Banco onde est domiciliada a conta bancria do
Destinatrio.
Data Type: BICIdentifier
AT-28 NOME DO LTIMO DESTINATRIO
Nome da ltima parte (Beneficiary Reference Party) do processo em nome ou em ligao com o qual o
Beneficirio recebe um pagamento. Informao opcional.

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AT-41 REFERNCIA DA TRANSFERNCIA ATRIBUIDA PELO ORDENANTE


Referncia da operao, colocada pelo Ordenante que origina a transaco e que a identifica ao longo do
ciclo de processamento end-to-end, no podendo ser alterada. Se no existir uma referncia especfica
indicar NOTPROVIDED.
AT-44 MOTIVO DA TRANSFERNCIA
Este campo utilizado para indicar o motivo da transaco com um cdigo ISO vlido. Os valores que este
campo poder assumir constam do Anexo 6.
AT-45 CATEGORIA DO MOTIVO DA TRANSFERNCIA
Permite identificar a alto nvel a natureza da transferncia, por utilizao de um cdigo ISO que permite
aos bancos aplicar processamentos especficos de acordo com as convenes estabelecidas. Os valores
que este campo poder assumir constam do Anexo 5.

4.2

Dbitos Diretos

AT-01 IDENTIFICAO DA AUTORIZAO (MANDATO)


Referncia da Autorizao de Dbito em Conta assinada entre o Devedor e o Credor. No pode conter
espaos no incio da referncia. S pode conter os caracteres admitidos no scheme.
Nota: No Sistema de Dbitos Diretos nacional (SDD), o Nmero de Autorizao numrico com 11
posies, mas como este campo passa a ser alfanumrico no SEPA DD, deve ser preenchido sempre com
11 posies encostadas esquerda, nas autorizaes que circulam no SDD ou nas migradas para o SEPA
DD. Nas autorizaes com um nmero de posies inferiores a 11 dgitos preencher as posies mais
esquerda a zeros.
AT-02 IDENTIFICAO DO CREDOR
A identificao do Credor (pessoa individual ou colectiva) aderente ao Sistema de Dbitos Diretos. A
formatao deste campo nos Dbitos Diretos SEPA efectuada da seguinte forma:

Cdigo de Pas (a2) + Dgito Controlo (n2) + Business Code (an3) + Identificao especfica do
Credor {1, 28}
Posies 1 e 2 contm o cdigo de pas (em formato ISO alfa) que atribuiu a identificao;
Posies 3 e 4 contm os dgitos de controlo de acordo com a Norma ISO 7064 Mdulo 97-10
(considerando o pas e a identificao especfica);
Posies de 5 a 7 contm o Creditor Business Code. Quando o Creditor Business Code no
usado, ento o seu contedo deve ser posicionado como o valor ZZZ. Este cdigo
no considerado para o clculo do dgito de controlo nem faz parte da chave
primria da base de dados de Autorizaes.
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Se o Credor registado pela entidade nacional (SIBS) (pas = PT)


Posies de 8 a 35 contm o identificador do Credor (mnimo de 1, mximo 28 posies)
especfico de cada pas. O nmero de Credor nacional atribudo pela SIBS e tem 6
posies numricas.
O data element das mensagens ISO 20022 XML standards que identificam o Credor o Creditor Scheme
Identification.
AT-03 NOME DO CREDOR
Denominao da entidade que realiza a transaco.
AT-03O NOME DO CREDOR ORIGINAL
Permite indicar o nome do Credor original (que emitiu a autorizao de dbito) caso este seja alterado.
AT-04 IBAN DO CREDOR
Identifica, de forma nica e inequvoca, o nmero da conta bancria do Credor (ISO 13616). As duas
primeiras posies indicam o cdigo ISO de pas (alfa maisculas) - ISO 3166.
Data Type: IBAN2007Identifier
AT-05 MORADA DO CREDOR
Destina-se a informar a morada e o pas da morada do Credor.
Pas - Data Type: CountryCode
AT-06 MONTANTE DA COBRANA EM EURO
Indica o montante da operao em Euro, com duas casas decimais.
Data Type: ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount
AT-07 IBAN DO DEVEDOR
Identifica, de forma nica e inequvoca, o nmero da conta bancria do devedor que ser debitada em
resultado da transaco de dbito direto. (ISO 13616). As duas primeiras posies indicam o cdigo ISO
de pas (alfa maisculas) - ISO 3166.
Data Type: IBAN2007Identifier
AT-07O IBAN DO DEVEDOR ORIGINAL
Identifica o nmero da conta bancria original do devedor que foi alterada. Se existirem alteraes
Autorizao, este atributo s pode estar presente se diferente do IBAN indicado Debtor Account (AT-07)
index 2.73 do pain.008.
Se o Devedor mudar de Banco (Original Debtor Agent (index 2.58 pain.008 = SMNDA)) este atributo no
pode ser utilizado.

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Data Type: IBAN2007Identifier


AT-10 REFERNCIA DO CREDOR
Referncia da transaco original, colocada pelo Credor que origina a transaco e que a identifica ao
longo do ciclo de processamento end-to-end, no podendo ser alterada. Se no existir uma referncia
especifica indicar NOTPROVIDED. Note-se, no entanto, que a utilizao de NOTPROVIDED na
cobrana pode impossibilitar a aceitao posterior da respectiva instruo de Reverso pelo Banco de
Apoio.
AT-11 DATA DE COBRANA
Data de lanamento pretendido pelo cliente.
Data Type: ISODate
AT-12 BIC DO BANCO DO CREDOR
Indica o cdigo BIC (Bank Identifier Code 8 ou 11 posies) do Banco onde est domiciliada a conta
bancria do Ordenante.
Data Type: BICIdentifier
AT-13 BIC DO BANCO DO DEVEDOR
Identifica o Banco (BIC 8 ou 11) onde est domiciliada a conta bancria do Devedor.
Data Type: BICIdentifier
AT-13O IDENTIFICAO DO BANCO DO DEVEDOR ORIGINAL
Quando preenchido identifica que o Banco Original do Devedor foi alterado.
Esta identificao deve ser preenchida com o cdigo SMNDA (Same Mandate with a New Debtor Agent),
indicando neste caso uma alterao da Autorizao de Dbito. Se existirem alteraes Autorizao, este
atributo s pode estar presente no caso de o Devedor mudar de Banco.
AT-14 NOME DO DEVEDOR
Denominao da parte que deve um determinado montante entidade credora, em consequncia da
prestao de um servio.
AT-15 NOME DO LTIMO DEVEDOR
Nome da ltima parte (Devedor) do processo que deve um determinado montante a um (ltima parte)
Credor. Informao opcional.

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AT-18 IDENTIFICAO DO CREDOR ORIGINAL


Permite informar o identificador original do Credor (que emitiu a Autorizao de Dbito) e que foi alterada.
Se existirem alteraes Autorizao este atributo s pode estar presente se diferente da Identificao do
Credor presente no Creditor Scheme Identification (AT-02) index 2.66 do pain.008.
AT-19 IDENTIFICAO DA AUTORIZAO ORIGINAL
Identifica a Autorizao DD original emitida pelo Credor e que foi alterada. No pode conter espaos no
incio da referncia. S pode conter caracteres admitidos do ponto 3.3 do Captulo 3.
Se existirem alteraes Autorizao, este atributo s pode estar presente se diferente da Identificao da
Autorizao indicada na Mandate Identification (AT-01) index 2.48 do pain.008.
AT-20 TIPO DE SERVIO
Informao relativa ao tipo servio em causa.
Valor mandatrio em <Code> na tag <Service Level>:
SEPA
Valores possveis em <Code> da tag <Local Instrument> dependendo do servio contratado com o Banco
de apoio:
B2B

= Dbitos Diretos SEPA B2B;

COR1 = Dbitos Diretos SEPA CORE D-1;


CORE = Dbitos Diretos SEPA CORE.
A no presena desta Tag tem o mesmo valor que o tipo de servio CORE.
AT-21 TIPO DE MOVIMENTO
Identifica o tipo de movimento de dbito direto SEPA. Pode assumir os seguintes valores:
FRST

= first, primeiro dbito;

OOFF

= one-off, dbito pontual;

RCUR

= recurrent, dbitos recorrentes;

FNAL

= final, ltimo dbito.

Data Type: Code


No pode ser apresentado um DD com Tipo de Movimento = RCUR ou FNAL para um Mandato OOFF.
Se existir alteraes aos dados de uma Autorizao (Mandato) recorrente o Tipo de Movimento tem de ser
igual:
FRST, quando um dos atributos alterados diz respeito mudana de Banco pelo Devedor (Original
Debtor Agent = SMNDA);

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RCUR ou FNAL, nos restantes casos (alterao ID Mandato, ID do Credor, Nome do Credor,
Conta do Devedor sem mudana de Banco)
Um DD com Tipo de Movimento FRST ou OOFF no pode ter o indicador de alterao Autorizao
Dbito (Amendment indicator) = true (com alterao), excepto quando o Tipo de Movimento igual a FRST
devido alterao do Banco do Devedor (Original Debtor Agent).
AT-22 INFORMAO ADICIONAL
Pode ser utilizado para o Credor enviar informao adicional ao Devedor no Dbito Direto. A informao
includa pode ser estruturada ou no estruturada. Informao opcional.
Informao estruturada as Tags de incio e fim com excepo <RmtInf><Strd> (incio e fim) e os dados
relacionados com Creditor Reference Information so consideradas para as 140 posies.
Quando usado este atributo na forma estruturada, ambos os elementos Type e Reference devem estar
presentes. Nos sub-elementos Type/Code, s o cdigo SCOR permitido.
Na Referncia do Credor pode ser usado ISO 11649.
AT-24 MOTIVO PARA ALTERAO DA AUTORIZAO
Indica o motivo para a alterao da Autorizao de Dbito (Mandato):
Alterao do AT-01 (o Credor define uma nova e nica referncia para a Autorizao);
Alterao do AT-02 (informao de nova identificao do Credor);
Alterao do AT-03 (Nome do Credor);
Alterao 1 do AT-07 (o Devedor indica outra conta a debitar no mesmo banco);
Alterao 2 do AT-07 (o Devedor indica outra conta a debitar noutro banco);
Alterao do AT-01 e alterao do AT-02.
AT-25 DATA DE ASSINATURA DA AUTORIZAO
Indica a data em que a autorizao de dbito direto foi assinada pelo Devedor. Este atributo obrigatrio
para o SEPA DD
Data Type: ISODate
AT-31 CDIGO MOTIVO DA REVERSO
Indica, na forma de cdigo, o motivo da Reverso de um Dbito Direto (pain.007). S podem ser utilizados
os cdigos ISO.
AT-38 NOME DO LTIMO CREDOR
Nome da ltima parte (Credor) do processo ao qual devida uma determinada quantia. Informao
opcional.
AT-58 MOTIVO DA COBRANA
Destina-se a indicar o motivo da transaco. Devem ser utilizados os cdigos ISO que constam no Anexo
6. Informao opcional.
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AT-59 CATEGORIA DO MOTIVO DA COBRANA


Permite identificar a alto nvel a natureza da cobrana, por utilizao de um cdigo ISO que permite aos
Bancos aplicar processamentos especficos de acordo com as convenes estabelecidas. Os valores que
este campo poder assumir constam do Anexo 5. Informao opcional.
AT-R6 MONTANTE DE COMPENSAO
Indica o montante a pagar pelo processamento de um reembolso (Refund) de uma cobrana como previsto
pelo Rulebook para o scheme Core. Admite duas casas decimais.
Data Type: ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount

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Formato dos Data Types

A seguir so indicados os principais data types definidos para os data elements das mensagens. Esta
informao faz parte da documentao ISO 20022 XML Payments Maintenance 2009 para as mensagens
pain (Payments Initiation).

ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount
Currency And Amount
Definition:

A number of monetary units specified in an active or a historic currency where the unit of
currency is explicit and compliant with ISO 4217.

XML Attribute:

Currency (Ccy). This XML Attribute is typed by ActiveOrHistoricCurrencyCode.

Format:

ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount
fractionDigits: 5
minInclusive: 0
totalDigits: 18
ActiveOrHistoricCurrencyCode
[A-Z]{3,3}
ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount
CurrencyAmount
The number of fractional digits (or minor unit of currency) must comply with ISO 4217.
Note: The decimal separator is a dot.
ActiveOrHistoricCurrencyCode

Rule(s):

ActiveOrHistoricCurrency
The Currency Code must be registered, or have already been registered. Valid active or
historic currency codes are registered with the ISO 4217 Maintenance Agency, consist of
three (3) contiguous letters, and may be or not be withdrawn on the day the message containing
the Currency is exchanged.

Example:

6284534 (Ccy='EUR')

ISODate
ISODate
Definition:

Date within a particular calendar year represented by YYYY-MM-DD (ISO 8601).

Example:

2002-02-25

ISODateTime
Definition:

Date and time within a particular calendar year represented YYYY-MM-DDThh:mm:ss (ISO 8601).
Expressed in either UTC time format.

Example:

2002-07-21T08:35:30

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Identifier
BIC Identifier
Definition:

Bank Identifier Code. Code allocated to a financial institution by a Registration Authority under an
international identification scheme, as described in the latest edition of the international standard
ISO 9362 "Banking - Banking telecommunication messages Bank identifier codes".

Format:

[A-Z]{6,6}[A-Z2-9][A-NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,1}

Rule(s):

BIC
Valid BICs are registered with the ISO 9362 Registration Authority, and consist of eight (8) or
eleven (11) contiguous characters comprising the first three or all four of the following components:
BANK CODE, COUNTRY CODE, LOCATION CODE, BRANCH CODE. The bank code, country
code and location code are mandatory, while the branch code is optional.

Example:

CHASUS33

IBAN Identifier (2007)


Definition:

An identifier used internationally by financial institutions to uniquely identify the account of a


customer at a financial institution, as described in the latest edition of the international standard
13616:2007 -. "Banking and related financial services - International Bank Account Number (IBAN)".

Format:

[A-Z]{2,2}[0-9]{2,2}[a-zA-Z0-9]{1,30}

Rule(s):

IBAN
A valid IBAN consists of all three of the following components: Country Code, check digits and
BBAN.

Example:

AT611904300234573201

Country Code
Definition:

Code to identify a country, a dependency, or another area of particular geopolitical interest, on the
basis of country names obtained from the United Nations (ISO 3166, Alpha-2 code).

Format:

[A-Z]{2,2}

Rule(s):

Country
The code is checked against the list of country names obtained from the United Nations (ISO
3166, Alpha-2 code).

Example:

BE

Quantity - DecimalNumber
Decimal Number
Definition:

Number of objects represented as a decimal number, eg, 0.75 or 45.6.

Format:

fractionDigits: 17
totalDigits: 18

Example:

123456789.123456789

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Quantity - Number
Decimal Number
Definition:

Number of objects represented as an integer.

Format:

fractionDigits: 0
totalDigits: 18

Example:

123456789012345678

Max15NumericText
Definition:

Specifies a numeric string with a maximum length of 15 digits.

Format:

[0-9]{1,15}

Example:

458793625148975

Text
Max.Text
Definition:

Specifies a character string with a maximum length of characters.

Format:

maxLength:
minLength: 1

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Anexos

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Anexo 1.

Tabela de correspondncia de Cdigos de


Operao

Correspondncias recomendadas para a utilizao de Category e/ou Purpose para a emisso de


transferncias.
A utilizao destes cdigos de forma diferente da recomendada pode resultar em rejeio das operaes
por parte dos bancos de apoio.
Transferncias a Crdito
Antigo Cdigo
de Operao

Descrio

Cdigo ISO
Categoria

Cdigo ISO
Motivo

03

Reembolsos

--

REFU

07

Rendas

--

RENT

08

Ordenados

SALA

SALA
PAYR
GVEA
GVEB
GVEC
GVED

09

Fornecedores

SUPP
TRAD

GDDS
GDVS
GSCB
SUPP
TRAD
CMDT
SCVE

10

Prestaes da Segurana Social

SSBE

BECH
BENE
SSBE
ALLW
ALMY
BBSC
GWLT

11

Penses Nacionais

PENS

PENS

12

Transferncia

No preenchido ou
preenchido
com
restantes cdigos da
tabela do Anexo 5 e
no indicados nesta
tabela

No preenchido ou
preenchido
com
restantes cdigos da
tabela do Anexo 6 e
no indicados nesta
tabela

13

Reembolsos do Estado

--

TAXR

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Anexo 2.

Tabela Cdigos de Servio dos Dbitos


Diretos

Dbitos Diretos
Cdigo

Descrio

301

Instrues de Dbito Direto

403

Devolues/Reembolsos de Dbitos Diretos (returns/refunds)

408

Devolues de Reverses

702

Reverses

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Anexo 3.

Tabela de Cdigos de Retorno Empresa

O banco de apoio pode utilizar, para alm destes cdigos de retorno, os cdigos de erro apresentados no
Anexo 4.

Header Mensagem
Cdigo

Descrio

M000

Mensagem totalmente aceite

M001

Mensagem parcialmente aceite

M002

Mensagem totalmente rejeitada

M003

Identificao mensagem invlida (caracteres) ou no preenchida

M004

Quantidade de transaces mensagem invlidas

M005

Montante total (Control Sum) da mensagem invlido

M006

Identificao do Initiating Party invlido/desconhecido

M007

Group Reversal invlido (pain.007)

M008

Mensagem em duplicado

M009

Devoluo/R-transaction para Ordenante/Credor

M010

Data/hora de criao da mensagem invlida ou no preenchida

Mensagem
original

S para resposta ao Pain.007

MO01

Identificao da mensagem original invlida

MO02

Nome da mensagem original invlida

Payment Information (Lote)


Cdigo

Descrio

L000

Totalmente aceite

L001

Parcialmente aceite

L002

Devoluo/R-transaction para Ordenante/Credor

LH03

Tipo de servio invlido. Deve ser URG (pain.001), B2B (pain.008 e pain.007) ou
SEPA (pain.008).

LH06

BIC Ordenante/ Credor invlido.

LH07

IBAN Ordenante/ Credor invlido.

LH08

Cdigo de Moeda invlido. Deve ser EUR.

LH09

Conta inexistente ou bloqueada. Implica a rejeio total do lote.

LH11

Data de lanamento invlida.

LH12

Morada do Ordenante/Credor invlida.

LH13

Referncia do Payment Information (lote) do Ordenante/Credor com caracteres


invlidos.

LH14

Referncia do Payment Information (lote) do Ordenante/Credor no preenchida.

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Payment Information (Lote)


LH15

Referncia do Payment Information (lote) do Ordenante/Credor duplicada.

LH16

Todas as transaces de um lote foram rejeitadas

LH17

Identificao do Credor invlido ou inexistente. (S para lotes de Dbito)

LH18

Nome do Ordenante/Credor no preenchido ou com caracteres invlidos.

LH20

Cdigo de Pas da Morada do Ordenante/Credor invlido.

LH22

Cdigo da Categoria do motivo da transferncia/cobrana invlida. Consultar Anexo 5.

LH23

Cd. ISO do motivo da transferncia invlido. Consultar Anexo 6.

LH24

Mtodo de Pagamento invlido

LH25

Tipo de movimento invlido

LH26

Original Payment Identification (Id lote original) invlido ou inexistente (pain.007)

LH27

Indicador Payment Information Reversal invlido (pain.007)

LH28

Outra Identificao do Ordenante/Credor invlido

LH29

Tipo de movimento (Sequence Type) invlido ou no preenchido

LT02

Quantidade de transaces invlidas (Payment Information)

LT03

Montante total (Control Sum) do lote invlido (Payment Information)

Transferncia a Crdito (Resposta ao pain.001)


Cdigo

Descrio
Cdigos de Rejeio
Cdigos Proprietrios

0000

Transferncia aceite.

0001

No existe Autorizao de Dbito

0002

Recusa de dbito pelo Banco

0003

Saldo insuficiente.

0004

Dgitos de controlo do NIB invlidos

0005

Registo Invlido

0006

Cancelamento de instrues

0007

J efectuado por outro meio de pagamento.

0008

Operao duplicada.

0009

Operao no diz respeito ao cliente.

0010

Nome do destinatrio no corresponde.

0014

Balco inexistente

0015

IBAN destinatrio inexistente.

0016

Conta destinatria encerrada/bloqueada. (No movimentvel).

0017

Importncia invlida. Caracteres invlidos ou Zeros.

0018

Destinatrio no identificado.

0021

Movimento no permitido para a conta destino em causa.

0022

Destinatrio devolve directamente ao Ordenante.

0023

Acerto de contas entre intervenientes.

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Transferncia a Crdito (Resposta ao pain.001)


0025

No recupervel.

A259

Morada do destinatrio com caracteres invlidos.

A262

Cdigo do pas da morada do destinatrio invlido.

A263

Morada do destinatrio preenchida e cdigo do pas no preenchido.

A290

Nome do ordenante original com caracteres invlidos

A293

Nome do ltimo destinatrio com caracteres invlidos.

FOCR

Resposta positiva a pedido de Devoluo

R207

Referncia do Ordenante (EndToEndId) com caracteres invlidos.

R216

BIC do Banco destino invlido.

R217

Nome do destinatrio com caracteres invlidos.

R218

IBAN do destinatrio invlido.

R219

Informao estruturada invlida.

R220

Informao adicional com caracteres invlidos ou erro no Tipo ou Referncia

R296

Cd. ISO do motivo da transferncia invlido. Consultar Anexo 6.

R359

Cd. ISO da Categoria do motivo da transferncia invlido. Consultar Anexo 5.

UPAY

Pagamento no justificado.
Cdigos ISO 20022 Payments Related External Codes (-14-Status Reason)

AC01

Nmero de conta destino incorrecta (no IBAN).

AC04

Conta encerrada

AC06

Conta bloqueada, razo no especificada

AG01

Transferncia a crdito no permitida para a conta por motivos regulamentares

AG02

Cdigo de transaco/operao incorrecto.

AGNT

Agente no fluxo de pagamento incorrecto.

AM01

Montante igual a zero

AM02

Montante no permitido

AM05

Pagamento duplicado

BE04

Morada do destinatrio inexistente ou incorrecta.

CNOR

Banco do Credor no registado com este BIC no CSM.

CURR

Moeda incorrecta

CUST

Cancelamento pelo Ordenante

DUPL

Pagamento duplicado

DNOR

Banco do Devedor no registado com este BIC no CSM.

ED05

Falha na liquidao

FF01

Formato de ficheiro invlido

MD07

Destinatrio inexistente ou falecido

MS02

Razo no especificada por parte do destinatrio.

MS03

Razo no especificada por parte do agente.

RC01

Identificao do Banco incorrecta

RR01

RAZES REGULAMENTARES Falta a Conta ou a Identificao do Ordenante

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Transferncia a Crdito (Resposta ao pain.001)


RR02

RAZES REGULAMENTARES Falta o Nome ou a Morada do Ordenante

RR03

RAZES REGULAMENTARES Falta o Nome ou a Morada do Beneficirio

RR04

RAZES REGULAMENTARES Outras

TM01

Hora limite ultrapassada


Cdigos de Motivo de Devoluo

AC01

Nmero de conta (IBAN) incorrecto (IBAN invlido ou nmero de conta inexistente)

AC04

Conta encerrada

AC06

Conta bloqueada, razo no especificada

AG01

Transferncia a Crdito no permitida para este tipo de conta (Contas Poupana)

AG02

Cdigo de transaco/operao incorrecta, formato de ficheiro invlido

AM05

Pagamento duplicado

BE04

Morada do destinatrio inexistente ou incorrecta

MD07

Destinatrio falecido

MS02

Por ordem do destinatrio

MS03

Razo no especificada por parte do agente

RC01

Identificao de Banco incorrecta (Ex: BIC invlido)

RR01

Razes regulamentares Falta a Conta ou a Identificao do Ordenante

RR02

Razes regulamentares Falta o Nome ou a Morada do Ordenante

RR03

Razes regulamentares Falta o Nome ou a Morada do Beneficirio

RR04

Razes regulamentares

Dbito Direto (resposta pain.008 e pain.007)


Cdigo

Descrio
Cdigos de Rejeio/Devoluo
Cdigos Proprietrios

0000

Normal; lanamento executado; relao de dados vlida

0001

No existe autorizao de dbito

0002

Recusa de dbito pelo banco

0003

Conta sem saldo ou saldo insuficiente

0004

Conta inexistente

0005

Registo Invlido

0006

Cancelamento autorizao (pelo cliente)

0008

Dados do NIB da conta do devedor invlidos

0010

Conta destinatria no movimentvel

0012

Recusa da operao pelo cliente

0015

No-aceitao das instrues pelo banco

0016

Cancelamento da autorizao pelo banco

0017

Valor superior ao montante mximo autorizado

0018

Autorizao caducada

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Dbito Direto (resposta pain.008 e pain.007)


0019

Anulao de instruo j rejeitada

0020

Suspenso temporria de ADC

A303

Identificao da Autorizao original invlida (alterao da Autorizao)

A304

Nome do Credor Original invlido (alterao da Autorizao)

A305

Identificao do Credor original invlida (alterao da Autorizao)

A307

IBAN do Devedor original invlido (alterao da Autorizao)

A308

Identificao Banco do Devedor original invlida (alterao da Autorizao)

A309

Morada do Credor com caracteres invlidos. (pain.007)

A311

Cdigo de Pas da Morada do Credor invlido (pain.007)

A343

Nome do ltimo Devedor com caracteres invlidos.

A367

Nome do ltimo Credor com caracteres invlido

A392

Cdigo do motivo de cobrana invlido. Consultar Anexo 6

R205

Referncia do Credor invlida

R207

Tipo de movimento invlido (pain.007)

R211

Montante ou moeda invlido

R217

Data da cobrana invlida (pain.007)

R218

Data da cobrana no respeita ciclo cobrana (Pain.008)

R219

Informao estruturada invlida.

R223

BIC do Banco Devedor Invlido.

R226

Data de assinatura da ADC Invlida.

R227

Indicador de alterao ADC (Amendment Indicator) incorrectamente preenchido.

R229

Indicador de alterao ADC (Amendment Indicator) = true e nenhum dos subelementos Amendment Information Detais esto presentes.

R230

Existem alteraes ao Mandato (tag Amendment Information Details presente),


mas Indicador de alterao ADC (Amendment Indicator) no est presente ou =
false

R231

Identificao do Credor invlida (pain.007)

R234

Nome do Credor invlido. (pain.007)

R241

Nome do Devedor com caracteres invlidos.

R242

IBAN do Devedor invlido

R247

Cdigo ISO do motivo da Reverso invlido

R250

Informao adicional com caracteres invlidos ou erro no Tipo ou Referncia

R256

Estado do DD no permite j existe outra transaco


Se o Credor pedir a reverso e o Devedor fizer uma Devoluo ou tiver sido
rejeitado pelo Banco do Devedor.

R257

Os dados da Reverso no coincidem com nenhum Dbito Direto original


(pain.007)

R263

Tipo de Servio invlido

R265

Cd. ISO da Categoria do motivo da cobrana invlido. Consultar Anexo 5.

RJ11

Autorizao est inativa pelo Devedor ou Banco do Devedor

RJ12

O montante do DD superior ao limite da Autorizao de dbito

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Dbito Direto (resposta pain.008 e pain.007)


RJ13

A data limite da ADC no permite a liquidao do DD

RJ14

A periodicidade definida no Mandato no permite a liquidao do DD (Data de


Liquidao da cobrana incompatvel com a Periodicidade definida para o
Mandato)

RJ15

O tipo de lista definida no permite a cobrana do DD

RJ20

ADC inexistente ou com alteraes no BIC ou IBAN do Devedor

RS01

Tipo de movimento = FRST ou OOFF sem indicador de alterao, mas a


Autorizao j existe.

RS02

Tipo de movimento = FRST ou OOFF, com indicador de alterao activo mas


sem alterao do Banco Devedor no caso da FRST:
- a Autorizao j existe para o Credor, o tipo de movimento deve ser igual a
RCUR ou FNAL no caso de Mandato recorrente;
ou
- mesmo uma ADC nova e nesse caso no deve utilizar os atributos de
alterao de autorizao..

RS03

Tipo de movimento = RCUR ou FNAL mas no existe ADC. O tipo de


movimento deve ser igual a FIRST.

RS04

Tipo de movimento = RCUR ou FNAL com data de lanamento menor que a


data da ltima cobrana aceite.
Ou
Cobrana com alterao dos dados da Autorizao, com data de lanamento
menor ou igual data da ltima cobrana apresentada e aceite.

RS05

Tipo de movimento = RCUR ou FNAL sem indicador de alterao, mas no


existe Autorizao para o Banco Devedor/IBAN.

RS06

DD com indicador de alterao activo mas a Autorizao original (Identificao


Autorizao original + Identificao do Credor original) no existe.

RS07

Tipo de movimento = RCUR ou FNAL, depois de uma cobrana FNAL aceite.


A ADC est Cancelada (irreversvel).

RS08

Tipo de movimento = RCUR ou FNAL, mas a ADC j existe com tipo de


movimento OOFF.

RS09

Tipo de movimento = RCUR ou FNAL, com indicador de alterao activo mas


Autorizao invlida para o Banco/Conta do Devedor Original

RS10

DD com indicador de alterao activo, (Id Autorizao original, Nome Credor


original ou Id Credor original, campos13, 14 ou 15 respectivamente), mas o
BD/IBAN do Devedor indicado no DD no confere com a ADC existente no
repositrio de dados.

RS14

DD com indicador de alterao activo, com alterao na Identificao da


Autorizao e/ou na Identificao do Credor, mas a nova identificao da ADC j
existe

RS15

Autorizao de dbito inexistente

RS16

Tipo de movimento diferente de FRST, com indicador de alterao activo e


identificao do banco do devedor original igual a SMNDA.

RS17

DD com indicador de alterao activo, com campos 16 e 17 preenchidos. Se o


campo 17 estiver preenchido, o 16 no pode estar preenchido e vice-versa.

RS18

DD com indicador de alterao activo, mas pelo menos um dos campos da


Autorizao original (13 a 17) igual ao contedo dos campos actuais
correspondentes.

RS19

Estado da ADC no permite migrao

RS21

A ocorrncia do Mandato para o Banco/IBAN no permite a alterao.

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Dbito Direto (resposta pain.008 e pain.007)


Cdigos ISO 20022 Payments Related External Codes (Status Reason)
AC01

Nmero de conta (IBAN) incorrecto (i.e. IBAN invlido ou nmero de conta


inexistente).

AC04

Conta encerrada

AC06

Conta bloqueada para dbitos diretos pelo Devedor

AC13

Conta de Consumidor Particular (B2B).

AG01

Dbito direto no permitido para esta conta por motivos regulamentares.

AG02

Cdigo de transaco/ operao/ tipo de sequncia incorrecto.

AGNT

Agente no fluxo de pagamento incorrecto

AM01

Montante igual a zero

AM02

Montante no permitido

AM04

Insuficincia de fundos

AM05

Transaco duplicada

BE01

Nome do Devedor diferente do nome do titular da conta

BE05

Identificador do Credor incorrecto

CNOR

Banco do Credor no registado com este BIC no CSM.

CURR

Moeda incorrecta

CUST

Cancelamento solicitado pelo Devedor

CUTA

Solicitado um cancelamento devido recepo de um pedido de investigao sem


possibilidade de resposta (CANCELUPONUNABLETOAPPLY)

DNOR

Banco do Devedor no registado com este BIC no CSM.

DT01

Data invlida

DUPL

Pagamento duplicado

ED05

Falha na liquidao

FF01

Formato de ficheiro invlido

FF05

Tipo de Dbito Direto incorrecto

MD01

Mandato inexistente/invlido (tambm se aplica no Reembolso de uma cobrana


no autorizada)

MD02

Mandato com informao incorrecta

MD06

Operao contestada pelo devedor Reembolso (Refund) de cobrana autorizada

MD07

Devedor inexistente ou falecido

MS02

Recusado pelo Devedor / razo no especificada por parte do Devedor

MS03

Motivo no especificado / razo no especificada por parte do agente

RC01

Identificao de Banco / BIC incorrecta

RR01

RAZES REGULAMENTARES Falta a Conta ou a Identificao do Ordenante


(Devedor)

RR02

RAZES REGULAMENTARES Falta o Nome ou a Morada do Ordenante


(Devedor)

RR03

RAZES REGULAMENTARES Falta o Nome ou a Morada do Beneficirio


(Credor)

RR04

RAZES REGULAMENTARES Outras

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Dbito Direto (resposta pain.008 e pain.007)


SL01

Servio especfico oferecido pelo Banco do Devedor (DD)

UPAY

Pagamento no justificado
Cdigos de Reembolso

MD01

Mandato inexistente/invlido (tambm se aplica no Reembolso de uma cobrana


no autorizada)

MD06

Operao contestada pelo devedor Reembolso (Refund) de cobrana autorizada

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Anexo 4.

Tabela de Cdigos de Erro Interbancrios

A resoluo da situao que origine qualquer um dos cdigos de erro apresentado abaixo ser da
responsabilidade do banco de apoio.

Transferncia a Crdito
A00

A269

A302

A338

A368

A397

F007

R13

R224

R252

A01

A270

A303

A339

A369

B00

F008

R14

R225

R253

A216

A271

A306

A340

A370

B01

F009

R17

R226

R254

A236

A272

A307

A341

A371

B02

F011

R18

R227

R255

A241

A273

A308

A342

A372

B03

F012

R19

R228

R256

A242

A274

A309

A345

A373

B05

F014

R20

R229

R257

A243

A275

A310

A346

A374

B07

F015

R21

R230

R258

A244

A276

A311

A347

A375

B08

F016

R23

R231

R297

A245

A277

A312

A348

A376

B09

F017

R24

R232

R298

A246

A278

A313

A349

A377

B10

F018

R25

R233

R313

A247

A279

A318

A350

A378

B11

F200

R26

R234

R314

A248

A280

A319

A351

A379

B12

F210

R99

R235

R315

A249

A281

A320

A352

A380

B13

F319

R200

R236

R316

A250

A282

A321

A353

A381

B14

F320

R201

R237

R317

A251

A283

A322

A354

A382

B15

I001

R202

R238

R321

A252

A284

A324

A355

A383

B17

I009

R203

R239

XD19

A253

A285

A326

A356

A384

B18

I019

R205

R240

XT13

A254

A286

A327

A357

A385

B21

I027

R206

R241

XT33

A255

A287

A328

A358

A386

B22

I028

R208

R242

XT73

A256

A288

A329

A359

A387

B23

I037

R209

R243

XT74

A257

A289

A330

A360

A388

B24

L01

R210

R244

XT75

A258

A291

A331

A361

A389

F000

L02

R211

R245

XT77

A260

A292

A332

A362

A390

F001

L07

R212

R246

XT81

A261

A294

A333

A363

A392

F002

PY01

R213

R247

XT87

A265

A295

A334

A364

A393

F003

R07

R214

R248

XT99

A266

A299

A335

A365

A394

F004

R10

R215

R249

A267

A300

A336

A366

A395

F005

R11

R221

R250

A268

A301

A337

A367

A396

F006

R12

R222

R251

Verso 02.01 de 2014-11-17


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C2B - Prestao de Servios a Clientes


Registo Normalizado (XML) SEPA

Dbito Direto
A00

A333

A361

A389

B23

L108

R02

R214

R255

R289

A01

A334

A362

A390

B25

L109

R03

R215

R258

R290

A301

A335

A363

A391

F001

L110

R10

R216

R259

R299

A302

A336

A364

A393

F002

L111

R11

R220

R260

R300

A306

A337

A365

A394

F003

L112

R12

R221

R261

R301

A310

A338

A366

A395

F004

L113

R13

R222

R262

RS22

A312

A339

A368

A396

F005

L114

R14

R224

R264

XD19

A313

A340

A369

A397

F006

L115

R17

R225

R267

XD75

A314

A341

A370

A398

F007

L116

R18

R228

R268

XT13

A315

A342

A371

A399

F008

L117

R19

R232

R269

XT33

A316

A344

A372

A400

F009

L118

R20

R233

R270

XT73

A317

A345

A373

B00

F010

L119

R21

R235

R271

XT74

A318

A346

A374

B01

F100

L120

R22

R236

R272

XT75

A319

A347

A375

B02

F105

L121

R23

R237

R273

XT77

A320

A348

A376

B03

F211

L122

R24

R238

R274

XT78

A321

A349

A377

B05

F901

L123

R25

R239

R276

XT79

A322

A350

A378

B08

F902

L124

R200

R240

R277

XT80

A323

A351

A379

B09

F903

L125

R201

R243

R278

XT81

A324

A352

A380

B10

L07

L126

R202

R244

R279

XT87

A325

A353

A381

B11

L90

L127

R203

R245

R280

A326

A354

A382

B12

L101

L128

R204

R246

R281

A327

A355

A383

B13

L102

L129

R206

R248

R282

A328

A356

A384

B14

L103

L197

R208

R249

R283

A329

A357

A385

B15

L104

L198

R209

R251

R284

A330

A358

A386

B16

L105

L199

R210

R252

R286

A331

A359

A387

B17

L106

PY01

R212

R253

R287

A332

A360

A388

B18

L107

R01

R213

R254

R288

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Anexo 5.

Cdigos ISO Categoria do Motivo da


Cobrana/Transferncia
(Payment Category Purpose)

A tabela a seguir indicada uma cpia da tabela externa (4 - Category Purpose) que se encontra
disponvel no site ISO 20022.
Cdigo

Nome

Definio

BONU

BonusPayment
(Pagamento de Bnus)

Transaction is the payment of a bonus.

CashManagementTransfer

Transaction is a general cash management instruction.

(Transferncia de Gesto
de Tesouraria).

(Transaco referente a uma instruo geral de gesto de


tesouraria).

CBLK

Card Bulk Clearing


(Volume de pagamentos
com carto).

A service that is settling money for a bulk of cards transactions, while


referring to a specific transaction file or other information like terminal
ID, card acceptor ID or other transactions details.
(Servio que permite o pagamento de um volume de transaes de
carto, referente a um ficheiro ou a outro atributo especfico, como o
ID do terminal, o ID do aceitante de carto ou outro tipo de detalhe
das transaes.)

CCRD

Credit Card Payment


(Pagamento Carto
Crdito)

Transaction is related to a payment of credit card.


(Transaco referente ao pagamento do carto de crdito)

TradeSettlementPayment
(Pagamento de Operao
Financeira).

Transaction is related to settlement of a trade, eg a foreign Exchange


deal or a securities transaction.

Debit Card Payment

Transaction is related to a payment of debit card.

(Pagamento do Carto de
Dbito)

(Transaco referente ao pagamento do carto de debito)

DIVI

Dividend
(Dividendo).

Transaction is the payment of dividends.


(Transaco referente ao pagamento de dividendos).

EPAY

Epayment
(Pagamento Electrnico)

Transaction is related to ePayment via Online-Banking


(Transaco referente a um pagamento electrnico atravs do
Homebanking)

FCOL

Fee Collection
(Cobrana de Taxas)

A service that is settling card transaction related fees between two


parties.
(Servio que permite o pagamento de taxas entre as duas partes
envolvidas nas transaes com carto.)

GOVT

GovernmentPayment
(Pagamento
Governamental).

Transaction is a payment to or from a government department.


(Transaco referente ao pagamento de ou para um departamento
do governo).

Hedging
(Cobertura).

Transaction is related to the payment of a hedging operation.


(Transaco referente ao pagamento de uma operao
cobertura).

Irrevocable Credit Card


Payment
(Pagamento
Irrevogvel

Transaction is reimbursement of credit card payment.


(Transaco referente ao reembolso de pagamento com Carto de
Crdito)

CASH

CORT

DCRD

HEDG
ICCP

(Transaco referente ao pagamento de um bnus).

(Transaco referente liquidao do pagamento numa operao


financeira; p.e. operaes de compra/venda de divisas ou ttulos).

de

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Cdigo

Nome

Definio

com Carto de Crdito)


Irrevocable Debit Card
Payment
(Pagamento
Irrevogvel
com Carto de Dbito)

Transaction is reimbursement of debit card payment.

IntraCompanyPayment
(Pagamento
Intraempresarial).

Transaction is an intra-company payment, ie, a payment between two


companies belonging to the same group.
(Transaco referente a um pagamento intra-empresarial, p.e., um
pagamento entre duas empresas pertencentes ao mesmo grupo).

Interest
(Juros).

Transaction is the payment of interest.


(Transaco referente a um pagamento de juros).

Loan

Transaction is related to the transfer of a loan to a borrower.

(Emprstimo).

(Transaco referente transferncia de um emprstimo para um


muturio).

OtherPayment

Other payment purpose.

(Outro Pagamento)

(Outro motivo de pagamento).

PENS

PensionPayment
(Pagamento Penso).

Transaction is the payment of pension.


(Transaco referente ao pagamento de penses).

SALA

SalaryPayment
(Pagamento Salrio).

Transaction is the payment of salaries.


(Transaco referente ao pagamento de salrios).

SECU

Securities
(Ttulos).

Transaction is the payment of securities.


(Transaco referente ao pagamento de ttulos).

SocialSecurityBenefit
(Benefcio
Segurana
Social).

Transaction is a social security benefit, ie payment made by a


government to support individuals.
(Transaco referente a benefcios da Segurana Social, i.e.
pagamento efectuado pelo governo para apoiar indivduos).

SUPP

SupplierPayment
(Pagamento Fornecedor).

Transaction is related to a payment to a supplier


(Transaco referente a pagamento a fornecedor).

TAXS

TaxPayment
(Pagamento Imposto).

Transaction is the payment of taxes.


(Transaco referente ao pagamento de impostos).

TRAD

Trade

Transaction is related to the payment of a trade transaction.

(Comrcio).

(Transaco referente ao pagamento de uma operao comercial).

TREA

TreasuryPayment
(Pagamento do Tesouro)

Transaction is related to treasury operations.


(Transaco referente com operaes do Tesouro).

VATX

ValueAddedTaxPayment
(Pagamento de Imposto
Acrescentado).

Transaction is the payment of value added tax.


(Transaco referente ao pagamento do imposto sobre o valor
acrescentado - IVA).

WHLD

WithHolding
(Imposto Retido IRS)

Transaction is the payment of withholding tax.


(Transaco referente ao pagamento do imposto retido IRS).

IDCP

INTC

INTE

LOAN

OTHR

SSBE

(Transaco referente ao reembolso de pagamento com Carto de


Dbito)

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Anexo 6.

Cdigos ISO Motivo da Cobrana


/Transferncia
(Purpose)

A tabela a seguir indicada uma cpia da tabela externa (11 - Purpose) que se encontra disponvel no site
ISO 20022.
Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)

Name
(Nome)

Definition
(Definio)
A service that is settling money for a bulk od card
transactions, while referring to a specific transaction file
or other information like terminal ID, card acceptor ID or
other transaction details.

Card Bulk Clearing


1

CBLK

Card Settlement

CDCB

Card Settlement

(Servio que permite o pagamento de um volume de


transaes de carto, referente a um ficheiro ou a outro
atributo especfico, como o ID do terminal, o ID do
aceitante de carto ou outro tipo de detalhe das
transaes.)

(Volume de pagamentos com


Carto)

Purchase of Goods and Services with additional Cash


disbursement at the POI (Cashback).

CardPayment with CashBack


(Pagamento com
carto
Adiantamento de dinheiro)

(Compra de bens e servios com desembolso adicional


de numerrio no comerciante).

ATM Cash Withdrawal in an unattended or Cash


Advance in an attended environment (POI or bank
(Levantamento ou Adiantamento counter).
de dinheiro)
(Levantamento de dinheiro em ATM ou adiantamento
de dinheiro ao balco do Banco ou no comerciante).

CashDisbursement
3

CDCD

Card Settlement

Cash
Disbursement
Surcharging
4

CDCS

Card Settlement

with

(Levantamento ou
Adiantamento de dinheiro com
cobrana de comisso)

ATM Cash Withdrawal in an unattended or Cash


Advance in an attended environment (POI or bank
counter) with surcharging.
(Levantamento de dinheiro em ATM ou adiantamento
de dinheiro ao balco do Banco ou no comerciante, com
cobrana de comisso).
A combined service which enables the card acceptor to
perform an authorization for a temporary amount and a
completion for the final amount within a limited time
frame. Deferred Payment is only available in the
unattended environment.
Examples where this service is widely used are
unattended petrol pumps and phone booths.

Card Deferred Payment


5

CDDP

Card Settlement

(Pagamentos
carto)

diferidos

com

(Servio combinado que permite disponibilizar ao


aceitante de carto a utilizao de uma autorizao de
um valor provisrio e um complemento para um valor
final dentro de um perodo de tempo limitado.
Pagamento diferido s est disponvel em situaes
no presenciais.
Exemplos de servios: postos automticos de
abastecimento de combustvel e cabines telefnicas.)

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)

CDOC

Card Settlement

Name
(Nome)

Definition
(Definio)
A service which allows the card acceptor to effect a
credit to a cardholder' account. Unlike a Merchant
Refund, an Original Credit is not preceded by a card
payment. This service is used for example for crediting
winnings from gaming.

OriginalCredit

(Servio que permite ao aceitante efectuar um crdito


na conta do titular do carto. Ao contrrio de um
reembolso ao comerciante, o Crdito Original no
precedido de um pagamento com o carto. Este servio
utilizado, por exemplo, no crdito de ganhos
resultantes de jogos de fortuna e azar).

(Crdito Original)

CDQC

Card Settlement

Purchase of Goods which are equivalent to cash like


coupons in casinos.

QuasiCash
(Quase moeda)

(Compra de bens que so prximos do numerrio,


como os cupes de casino).
Transaction is related to a Service that is first reserving
money from a card account and then is loading an epurse application by this amount.

E-Purse Top Up
8

10

ETUP

FCOL

MTUP

Card Settlement

Card Settlement

Card Settlement

(Carregamento
eletrnica)

de

carteira (Transao relativa a um servio que primeiro reserva o


dinheiro numa conta carto e depois o mesmo valor
disponibilizado numa aplicao de carteira eletrnica (epurse).)

Fee Collection
(Cobrana de Taxas)

Mobile Top Up
(Carregamento de Telemvel)

11

ACCT

Cash Mgmt

AccountManagement

A service that is settling card transaction related fees


between two parties.
(Servio que permite o pagamento de taxas entre as
duas partes envolvidas nas transaes com carto.)
A Service that is first reserving money from a card
account and then is loading a prepaid mobile phone
amount by this amount.
(Servio referente ao carregamento de telemvel prpago com montante obtido a partir da conta carto).
Transaction moves funds between 2 accounts of same
account holder at the same bank.

(Gesto de Contas)

(Transaco movimenta fundos entre 2 contas do


mesmo detentor de conta no mesmo banco).

Cash management transfer

Transaction is a general cash management instruction.

12

CASH

Cash Mgmt

(Transferncia para Gesto de (Transao referente a uma instruo de gesto de


Tesouraria)
tesouraria).

13

COLL

Cash Mgmt

CollectionPayment
(Cobrana de Pagamentos)

14

15

16

CSDB

DEPT

INTC

Cash Mgmt

Cash Mgmt

Cash Mgmt

Cash Disbursement

LIMA

Cash Mgmt

(Transaco relativa a uma cobrana de fundos iniciado


via uma transferncia a crdito ou dbito direto).
Transaction is related to cash disbursement.

(Desembolso de numerrio)

(Transaco referente ao pagamento desembolso de


numerrio).

Deposit

Transaction is related to a payment of deposit.

(Depsito)

(Transaco referente ao pagamento de um depsito).

IntraCompanyPayment
(Pagamento Intra-empresarial)

17

Transaction is a collection of funds initiated via a credit


transfer or direct debit.

LiquidityManagement
(Gesto de Liquidez)

Transaction is an intra-company payment, ie, a payment


between two companies belonging to the same group.
(Transaco referente a um pagamento intraempresarial, i.e., o pagamento entre duas empresas
pertencentes ao mesmo grupo).
Bank initiated account transfer to support zero target
balance management, pooling or sweeping.
(Transferncia Bancria com o objectivo de obter saldo
zero, pooling ou sweeping)

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
18

NETT

Cash Mgmt

Name
(Nome)
Netting
(Compensao)

19

AGRT

Commercial

Agricultural Transfer
(Agricultura)

Accounts Receivables Entry


20

AREN

Commercial

21

BEXP

Commercial

Definition
(Definio)
Transaction is related to a netting operation.
(Transaco
referente
compensao).

uma

operao

de

Transaction is related to the agricultural domain.


(Transaco referente a actividades rurais ou de mbito
agrcola).
Transaction is related to a payment associated with an
Account Receivable Entry

(Cheque recebido via caixa de (Transaco referente a uma converso de cheque


depsito/postal - EUA)
recebido atravs de caixa de depsito ou postal
aplicvel nos EUA).
BusinessExpenses
(Despesas de negcio)

Back Office Conversion Entry

Transaction is related to a payment of business


expenses.
(Transaco referente a um pagamento de despesas de
negcio).
Transaction is related to a payment associated with a
Back Office Conversion Entry.

22

BOCE

Commercial

(Converso de cheque em Back


(Transaco referente a um cheque convertido em back
Office - EUA)
office aplicvel nos EUA).

23

COMC

Commercial

CommercialPayment
(Pagamento Comercial)

24

25

26

CPYR

GDDS

GDSV

Commercial

Commercial

Commercial

Copyright

Transaction is related to a payment of commercial credit


or debit. (formerly Commercial Credit)
(Transaco referente a um pagamento de crdito ou
dbito comercial. (anteriormente Crdito Comercial))
Transaction is payment of copyright.

(Direitos de Autor)

(Transaco referente a pagamento de direitos de


autor).

Purchase Sale Of Goods

Transaction is related to purchase and sale of goods.

(Compra e venda de Bens)

(Transaco referente compra e venda de bens).

Purchase Sale Of Goods And


Services

Transaction is related to purchase and sale of goods


and services.

(Compra e venda de bens e (Transaco referente compra e venda de bens e


servios)
servios).

27

GSCB

Commercial

Purchase Sale Of Goods And


ServicesWithCashBack

Transaction is related to purchase and sale of goods


and services with cash back.

(Compra e venda de bens e (Transaco referente compra e venda de bens e


servios com Cash Back)
servios utilizando operaes de Cash Back).
28

LICF

Commercial

LicenseFee
(Comisso de Licenciamento)

Point of Purchase Entry

Transaction is payment of a license fee.


(Transaco referente ao pagamento de uma comisso
de licenciamento).
Transaction is related to a payment associated with a
Point of Purchase Entry.

29

POPE

Commercial

(Cheque convertido no ponto de (Transaco referente a um cheque recebido e


venda - EUA)
convertido directamente no ponto de compra aplicvel
nos EUA).

30

ROYA

Commercial

Royalties

31

32

SCVE

SUBS

Commercial

Commercial

Transaction is the payment of royalties.

(Direitos de Autor)

(Transaco referente ao pagamento de direitos de


autor).

Purchase Sale Of Services

Transaction is related to purchase and sale of services.

(Compra e venda de Servios)

(Transaco referente compra e venda de servios).

Subscription

Transaction is related to a payment of information or


entertainment services either in printed or electronic
form.

(Subscrio)

(Transaco referente a um pagamento por servios de


informao ou entretenimento, seja em formato
impresso ou electrnico).

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
33

SUPP

Commercial

Name
(Nome)

Definition
(Definio)
Transaction is related to a payment to a supplier.

SupplierPayment

(Transaco
fornecedor).

(Pagamento a Fornecedores)

34

35

36

TRAD

CHAR

COMT

Commercial

Consumer

Consumer

referente

um

pagamento

um

Transaction is related to a trade services operation.

TradeServices
(Servios Comerciais)

(Transaco referente a uma operao de servios


comerciais).

CharityPayment

Transaction is a payment for charity reasons.

(Donativos)

(Transaco referente ao pagamento de donativos).

ConsumerThirdPartyConsolidat
edPayment
(Pagamento
Outrem)

por

Conta

Transaction is a payment used by a third party who can


collect funds to pay on behalf of consumers, ie credit
counseling or bill payment companies.
(Transaco referente a um pagamento efectuado por
de uma terceira entidade autorizada a cobrar fundos para
pagar em nome dos consumidores, i.e., empresas de
aconselhamento de crdito ou de pagamento de
facturas).

Car Loan Principal Repayment

Transaction is a payment of car loan principal payment.

(Amortizao
Automvel)

(Transaco referente ao um pagamento para o


emprstimo automvel).

37

CLPR

Finance

38

DBTC

Finance

(Cobrana atravs de pagamento (Cobrana de fundos atravs de um pagamento a


a dbito)
dbito).

Finance

GovernmentInsurance

do

Emprstimo

Debit Collection Payment

39

GOVI

(Seguros Estatais)
Housing Loan Repayment
HLRP

Finance

(Amortizao
Habitao)

41

INPC

Finance

InsurancePremiumCar

43

44

INSU

INTE

LBRI

Finance

Finance

Finance

Insurance Premium

LIFI

Finance

47

LOAN

LOAR

Finance

Finance

(Transaco referente ao pagamento de um prmio de


Seguro Automvel).
Transaction is payment of an insurance premium.
(Transaco referente ao pagamento de um prmio de
seguro).

Interest

Transaction is payment of interest.

(Juros)

(Transaco referente ao pagamento de juros).

LaborInsurance

LifeInsurance
(Seguro de Vida)

46

Transaction is a payment of car insurance premium.

(Prmio de Seguro)

(Seguro de Trabalho)

45

Transaction is related to a payment of housing loan.

Emprstimo (Transaco referente ao pagamento do emprstimo de


habitao).

(Prmio de Seguro Automvel)

42

Transaction is related to a payment of government


insurance.
(Transaco referente ao pagamento de seguros
estatais).

40

do

Collection of funds initiated via a debit transfer.

Loan

Transaction is a payment of labor insurance.


(Transaco referente ao pagamento de seguros de
trabalho).
Transaction is a payment of life insurance.
(Transaco referente ao pagamento de seguros de
vida).
Transaction is related to transfer of loan to borrower.

(Emprstimo)

(Transaco referente transferncia


emprstimos para o muturio/devedor).

de

um

Loan Repayment

Transaction is related to repayment of loan to lender.

(Amortizao de Emprstimo)

(Transaco referente amortizao de um emprstimo


ao mutuante/credor).

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)

48

49

50

51

PENO

Finance

PPTI

Finance

RINP

TRFD

Finance

Finance

Name
(Nome)

Definition
(Definio)
Payment based on enforcement orders except those
arising from judicial alimony decrees.

PaymentBasedOnEnforcement
Order
(Pagamento com base
ordens de execuo)

em

Transaction is a payment of property insurance.

PropertyInsurance
(Seguro de Propriedade)

(Transaco referente ao pagamento de seguro de


propriedade).

RecurringInstallmentPayment

Transaction is related to a payment of a recurring


installment made at regular intervals.

(Pagamento
Recorrente)

de

Prestao

53

54

ADMG

ADVA

BLDM

General

General

General

(Transaco referente ao pagamento de um fundo


fiducirio).
Transaction is related to a payment associated with
administrative management.

AdministrativeManagement
(Gesto Administrativa)

(Transaco referente a um pagamento associado a


gesto administrativa).

Advance Payment

Transaction is an advance payment.

(Adiantamento de Pagamento)

(Transaco referente a um adiantamento).

BuildingMaintenance

Transaction is related to a payment associated with


building maintenance.

(Manuteno de imveis)

55

CBFF

General

(Transaco associada a pagamentos referentes


manuteno de imveis)
Transaction is related to capital building fringe fortune,
ie capital building for retirement.

Capital Building
(Aforro de Capitais)

(Transaco referente a aforro de capital, i.e. aforro de


capital para a reforma).
Transaction is related to capital building fringe fortune
for retirement

CapitalBuildingRetirement
56

CBFR

General

(Aforro de Capitais para a


reforma)

(Transao referente a aforro de capital, i.e. aforro de


capital para a reforma).
Transaction is related to a payment of credit card
account.

Credit Card Payment


57

58

CCRD

CDBL

General

General

(Pagamento
Crdito)

do

Carto

Credit Card Bill


(Factura do Carto de Crdito)

59

60

61

62

CFEE

CGDD

COST

CPKC

General

General

General

General

(Transaco referente ao pagamento de uma prestao


recorrente efectuado em intervalos regulares).
Transaction is related to a payment of a trust fund.

TrustFund
(Fundos Fiducirios)

52

Pagamento com base em ordens de execuo, exceto


aquelas decorrentes de processos judiciais relativos a
penses de alimentos.

Cancellation Fee

de

(Transaco referente a um pagamento da conta do


carto de crdito).
Transaction is related to a payment of credit card bill.
(Transaco referente ao pagamento da factura relativa
ao Carto de Crdito)
Transaction is related to a payment of cancellation fee.

(Taxa de Cancelamento)

(Transaco referente a um pagamento de uma taxa de


cancelamento).

CardGeneratedDirectDebit

Transaction is related to a direct debit where the


mandate was generated by using data from a payment
card at the point of sale.

(Dbito Direto com origem em


carto)

(Transao referente a dbito direto com o mandato


gerado pelos dados de um carto num POS).

Costs

Transaction is related to payment of costs.

(Custos)

(Transaco referente a um pagamento de custos).

Car park Charges

Transaction is related to car park charges.

(Despesas com parques de


estacionamento)

(Transao referente a despesas com parques de


estacionamento)

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
63

64

65

DCRD

EDUC

FAND

General

General

General

Name
(Nome)

Definition
(Definio)
Transaction is related to a debit card payment.

Debit Card Payment


(Pagamento do Carto de Dbito)

(Transaco referente a um pagamento da conta do


carto de dbito).

Education

Transaction is related to a payment of study/tuition fees.

(Educao)

(Transao relacionada com o pagamento de propinas).

FinancialAidInCaseOfNaturalDis
aster

Financial aid by State authorities for abolition of


consequences of natural disasters.

(Ajuda financeira nos casos de (Ajuda financeira das autoridades governamentais para
desastres naturais)
mitigar as consequncias de desastres naturais.)

66

67

FCPM

GOVT

General

General

Late Payment
Charges

of

Fees

&

Transaction is the payment for late fees & charges. E.g


Credit card charges

(Atraso no pagamento de taxas


e encargos)

(Transao referente ao pagamento em atraso de taxas


e encargos. Por ex. taxas de carto de crdito).

GovernmentPayment

Transaction is a payment to or from a government


department.

(Pagamento Governamental)

68

ICCP

General

Irrevocable
Payment

Credit

(Transaco referente a um pagamento de ou para um


departamento governamental).

Card

(Pagamento Irrevogvel
Carto de Crdito)

com

Irrevocable Debit Card Payment


69

70

IDCP

IHRP

General

General

(Pagamento Irrevogvel
Carto de Dbito)
Instalment
Agreement

Hire

(Contrato
de
prestaes)
71

72

73

INSM

IVPT

MSVC

General

General

General

Installment

NOWS

General

76

77

OFEE

OTHR

PADD

General

General

General

PTSP

General

a (Transaco referente ao pagamento


prestao/ compra a prestaes).

de

uma

Transaction is related to a payment of an installment.

Invoice Payment

Transaction is the payment for invoices.

(Pagamento de Faturas)

(Transao referente ao pagamento de faturas).

Multiple Service Types

Transaction is related to a payment multiple services


types.

NotOtherwiseSpecified

OpeningFee

referente

ao

pagamento

de

uma

(Transaco referente ao pagamento de vrios tipos de


servio).
Transaction is related to a payment for type of services
not specified elsewhere.
(Transaco referente ao pagamento de tipos de
servio no especificados em qualquer outra parte).
Transaction is related to a payment of opening fee.

(Comisso de Abertura)

(Transaco referente ao um pagamento de uma taxa


de abertura).

Other

Other payment purpose.

(Outros)

(Outro motivo de pagamento).

Preauthorized debit

Transaction is
origination.

(Dbito pr-autorizado)

78

Transaction is payment for an installment/hire-purchase


agreement.

(Transaco
prestao).

(No especificado)

75

Transaction is reimbursement of debit card payment.

(Prestao)

(Mltiplos Tipos de Servio)

74

(Transaco referente ao reembolso do pagamento com


carto de crdito).

com (Transaco referente ao reembolso do pagamento com


carto de dbito).

Purchase
compra

Transaction is reimbursement of credit card payment.

PaymentTerms
(Termos de Pagamento)

(Transaco
autorizado).

related to a pre-authorized debit

referente

um

dbito

previamente

Transaction is related to payment terms specifications


(Transaco referente a especificaes dos termos de
pagamento).

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)

Name
(Nome)
Re-presented Check Entry

79

80

81

82

83

84

RCKE

RCPT

REBT

REFU

RENT

RIMB

General

General

General

General

General

General

(Reapresentao de cheques EUA)

Definition
(Definio)
Transaction is related to a payment associated with a
re-presented check entry.
(Transaco referente a uma reapresentao de um
cheque devolvido).

ReceiptPayment

Transaction is related to a payment of receipt.

(Pagamento de Recibo)

(Transaco referente a um pagamento de recibo).

Rebate

Transaction is the payment of a rebate.

(Abatimento)

(Transao referente ao pagamento de um abatimento ou


desconto).

Refund

Transaction is the payment of a refund.

(Reembolso)

(Transaco referente a pagamento de reembolso)

Rent

Transaction is the payment of rent.

(Aluguer)

(Transaco referente ao pagamento de renda).

Reimbursement of a previous
erroneous transaction

Transaction is related to a reimbursement of a previous


erroneous transaction.

(Reembolso de transao anterior (Transao referente ao reembolso de transao anterior


errada)
errada).

85

STDY

General

Study
(Educao)

86

TBIL

General

Telecommunications Bill
(Fatura de Telecomunicaes)

87

TCSC

General

Town Council Service Charges


(Taxas de Servios Municipais)

88

TELI

General

Telephone-Initiated Transaction
(Transaco via telefone)

89

WEBI

General

Internet-Initiated Transaction
(Transaco via Internet)

90

ANNI

Investment

Annuity
(Anuidade)

Custodian Management fee Inhouse


91

CAFI

Investment

(Taxa de gesto interna do


banco depositrio)

Capital falling due In-house


92

93

Transaction is related to a payment of study/tuition


costs.
(Transaco referente ao pagamento de custos dos
estudos/propinas).
Transaction
is
related
to
telecommunications related bill.

payment

of

(Transao referente ao pagamento de fatura de


telecomunicaes).
Transaction is related to a payment associated with
charges levied by a town council.
(Transao referente a pagamento de taxas cobradas por
Servios Municipais).
Transaction is related to a payment initiated via
telephone.
(Transaco
telefone).

referente

pagamento

iniciado

via

Transaction is related to a payment initiated via internet.


(Transaco
Internet).

referente

pagamento

iniciado

via

Transaction settles annuity related to credit, insurance,


investments, others).
(Transaco referente liquidao de anuidade
relacionada com crdito, seguros, investimentos,
outros).
Transaction is the payment of custodian account
management fee where custodian bank and current
account servicing bank coincide.
(Transao referente a um pagamento de uma taxa de
gesto de conta em que o banco depositrio e o banco
da conta corrente coincidem.)
Transaction is the payment of capital falling due where
custodian bank and current account servicing bank
coincide

CFDI

Investment

(Pagamento interno do capital


em dvida)

CMDT

Investment

CommodityTransfer

Transaction is payment of commodities.

(Mercadorias)

(Transaco referente ao pagamento de mercadorias).

(Transao referente ao pagamento do capital em


divida, em que o banco depositrio e o banco da conta
corrente coincidem.)

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
94

95

96

DERI

DIVD

FREX

Investment

Investment

Investment

Name
(Nome)
Derivatives

Transaction is related to a derivatives transaction.

(Derivados)

(Transaco que envolve derivados).

Dividend

Transaction is payment of dividends.

(Dividendos)

(Transaco referente ao pagamento de dividendos).

ForeignExchange
(Divisa estrangeira)

97

HEDG

Investment

Hedging
(Cobertura de risco)

98

INVS

Investment

Investment & Securities


(Investimentos & Ttulos)

99

100

101

102

103

104

PRME

SAVG

SECU

Investment

Investment

Investment

SEPI

Investment

TREA

Investment

ANTS

Medical

PreciousMetal

CVCF

Medical

DMEQ

Medical

DNTS

Medical

HLTC

Medical

HLTI

Medical

HSPC

Medical

Transaction is related to a precious metal operation.

(Transferncia para uma conta poupana/reforma).

Securities

Transaction is the payment of securities.

(Ttulos)

(Transaco referente ao pagamento de ttulos).

Securities Purchase In-house

Transaction is the payment of a purchase of securities


where custodian bank and current account servicing
bank coincide.

(Compra interna de ttulos)

(Transao referente ao pagamento de uma compra de


ttulos em que o banco depositrio e o banco da conta
corrente coincidem.)

Treasury Payment

Transaction is related to treasury operations.

(Pagamentos do Tesouro)

(Transaco referente a operaes do Tesouro).

AnesthesiaServices

ConvalescentCareFacility

DurableMedical Equipment

DentalServices

HomeHealthCare

HealthInsurance
(Seguro de Sade)

110

(Transao referente ao pagamento de fundos, produtos


de investimento e aes).

Transfer to savings/retirement account.

(Cuidados de Sade Domsticos)

109

Transaction is for the payment of mutual funds,


investment products and shares.

(Poupanas)

(Servios Dentrios)

108

(Transaco referente a uma operao de cobertura de


risco).

Savings

(Equipamento Mdico Durvel)

107

Transaction is related to a hedging operation.

(Transaco referente a uma operao que envolve


metais preciosos).

(Cuidados de Convalescena)

106

Transaction is related to a foreign exchange operation.


(Transaco referente a uma operao de divisa
estrangeira).

(Metais Preciosos)

(Servios de Anestesia)

105

Definition
(Definio)

Hospital Care
(Cuidados Hospitalares)

Transaction is a payment for anesthesia services.


(Transaco referente ao pagamento de servios de
anestesia).
Transaction is a payment for convalescence care facility
services.
(Transaco referente ao pagamento de servios de
cuidados de convalescena).
Transaction is a payment is for use of durable medical
equipment.
(Transaco referente ao pagamento por uso de
equipamento mdico durvel).
Transaction is a payment for dental services.
(Transaco referente ao pagamento de servios
dentrios).
Transaction is a payment for home health care services.
(Transaco referente ao pagamento de servios de
cuidados de sade domsticos).
Transaction is a payment of health insurance.
(Transaco referente ao pagamento de seguro de
sade).
Transaction is a payment for hospital care services.
(Transaco referente ao pagamento de servios de
cuidados hospitalares).

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
111

ICRF

Medical

Name
(Nome)
IntermediateCareFacility
(Cuidados intermdios)

112

LTCF

Medical

Long Term Care Facility


(Cuidados Continuados)

113

MDCS

Medical

MedicalServices
(Servios Mdicos)

114

115

116

VIEW

ALLW

ALMY

Medical

Salary & Benefits

Salary & Benefits

VisionCare

118

119

BBSC

AEMP

BECH

Salary & Benefits

Salary & Benefits

Salary & Benefits

121

122

123

BENE

BONU

COMM

CSLP

Salary & benefits

Salary & Benefits

Salary & Benefits

Salary & Benefits

125

GFRP

Salary & Benefits

GVEA

Salary & Benefits

Transaction is a payment for long-term care facility


services.
(Transaco referente ao pagamento de servios de
cuidados continuados).
Transaction is a payment for medical care services.
(Transaco referente ao pagamento de servios de
cuidados mdicos).
Transaction is a payment for vision care services.

Allowance

Transaction is the payment of allowances.

(Subsdio)

(Transao referente a pagamento de subsdio).

AlimonyPayment

Baby Bonus Scheme

Transaction is the payment of alimony.


(Transaco referente ao pagamento de penso de
alimentos).
Transaction is related to a payment made as incentive
to encourage parents to have more children.

(Incentivo natalidade)

(Transao referente ao pagamento de incentivo


natalidade).

ActiveEmploymentPolicy

Payment concerning active employment policy.

(Poltica Ativa de Emprego)

(Pagamento relativo a poltica ativa de emprego.)

ChildBenefit

UnemploymentDisabilityBenefit

Transaction is related to a payment made to assist


parent/guardian to maintain child.
(Transaco referente ao pagamento efectuado para
apoiar um progenitor/responsvel legal no sustento da
criana).
Transaction is related to a payment to a person who is
unemployed/disabled.

(Subsdio de Desemprego)

(Transaco referente ao pagamento a uma pessoa que


esteja desempregada ou incapacitada).

Bonus Payment

Transaction is related to payment of a bonus.

(Pagamento de Bnus)

(Transaco referente ao pagamento de um bnus).

Commission

Transaction is payment of commission.

(Comisso)

(Transaco referente ao pagamento de comisso).

Company Social Loan Payment


To Bank

Transaction is a payment by a company to a bank for


financing social loans to employees.

Transaco referente ao pagamento de uma empresa a


(Emprstimos sociais concedidos
um banco para financiar emprstimos aos seus
aos empregados da empresa)
empregados (da empresa).
GuaranteeFundRightsPayment

124

(Transaco referente ao pagamento de servios de


cuidados intermdios).

(Transaco referente ao pagamento de servios de


cuidados oftalmolgicos).

(Abono de Famlia)

120

Transaction is a payment for intermediate care facility


services.

(Cuidados Oftalmolgicos)

(Penso de Alimentos)

117

Definition
(Definio)

(Fundo de Garantia de Direitos


de Pagamento)
Austrian
Government
Employees Category A

Compensation to unemployed
insolvency procedures.

persons

during

(Compensao para os desempregados durante o


processo de insolvncia.)
Transaction is payment
government employees.

to

category

Austrian

(Governo Austraco Categoria (Transaco referente ao pagamento a empregados do


A)
governo Austraco Categoria A)

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
126

GVEB

Salary & Benefits

Name
(Nome)

Definition
(Definio)

Austrian
Government
Employees Category B

Transaction is payment
government employees.

to

category

Austrian

(Governo Austraco Categoria (Transaco referente ao pagamento a empregados do


B)
governo Austraco Categoria B).

127

GVEC

Salary & Benefits

Austrian
Government
Employees Category C

Transaction is payment
government employees.

to

category

Austrian

(Governo Austraco Categoria (Transaco referente ao pagamento a empregados do


C)
governo Austraco Categoria C).

128

GVED

Salary & Benefits

Austrian
Government
Employees Category D

Transaction is payment
government employees.

to

category

Austrian

(Governo Austraco Categoria (Transaco referente ao pagamento a empregados do


D)
governo Austraco Categoria D).
GovermentWarLegislationTrans
fer
129

130

131

132

133

134

135

GWLT

Salary & Benefits

(Transferncia
relativa

Legislao governamental de
guerra)

(Pagamento s vtimas de violncia de guerra e aos


soldados com deficincia.)

PAYR

Salary & Benefits

Payroll

Transaction is related to the payment of payroll.

(Salrio total)

(Transaco referente ao pagamento do salrio total).

PensionPayment

Transaction is the payment of pension.

(Pagamento de Penso)

(Transaco referente ao pagamento de penso).

PricePayment

Transaction is related to a payment of a price.

(Pagamento de preo)

(Transaco referente ao pagamento de preo).

RehabilitationSupport

Benefit for the duration of occupational rehabilitation.

(Apoio reabilitao)

(Benefcio para o perodo de reabilitao profissional.)

SalaryPayment

Transaction is the payment of salaries.

(Pagamento de Salrio)

(Transaco referente ao pagamento de salrios).

PENS

PRCP

Salary & benefits

Salary & Benefits

RHBS

Salary & Benefits

SALA

Salary & benefits

SSBE

Salary & benefits

Transaction is a social security benefit, ie payment


made by a government to support individuals.

SocialSecurityBenefit
(Benefcios Segurana Social)

136

ESTX

Tax

FWLV

Tax

GSTX

Tax

(Transao referente a servio prestado por trabalhador


estrangeiro).
Transaction is the payment of Goods & Services Tax

Goods & Services Tax


(Imposto sobre Bens e Servios)

139

HSTX

Tax

141

INTX

NITX

Tax

Tax

(Transao referente ao pagamento de impostos sobre


bens e servios).
Transaction is related to a payment of housing tax.

Housing Tax

(Transaco referente ao pagamento de imposto sobre


imveis).

(Imposto sobre Imveis)

140

(Transaco referente ao pagamento de imposto sobre


a propriedade).
Transaction is related to a payment of Foreign Worker
Levy

Foreign Worker Levy


(Trabalhador Estrangeiro)

138

(Transaco referente a um benefcio da Segurana


Social, i.e. um pagamento efectuado pelo governo para
apoiar os cidados).
Transaction is related to a payment of estate tax.

Estate Tax
(Imposto sobre a Propriedade)

137

Payment to victims of war violence and to disabled


soldiers.

Transaction is related to a payment of income tax.

Income Tax
(Imposto sobre o Rendimento)

(Transaco referente ao pagamento de imposto sobre


o rendimento).

Net Income Tax

Transaction is related to a payment of net income tax.

(Imposto
Liquido
Rendimento)

sobre (Transaco referente ao pagamento de imposto lquido


sobre rendimentos).

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
142

PTXP

Tax

Name
(Nome)
Property Tax
(Imposto sobre imveis)

143

RDTX

Tax

Road Tax
(Imposto de Circulao)

144

145

146

147

TAXR

TAXS

VATX

WHLD

Tax

Tax

Tax

Tax

TaxRefund

AIRB

Transport

BUSB

Transport

FERB

Transport

RLWY

Transport

TRPT

Transport

(Transaco referente ao pagamento de impostos).

ValueAddedTaxPayment

Transaction is the payment of value added tax.

(Pagamento do IVA)

(Transaco referente ao pagamento do IVA).

WithHolding

Air

Bus

Ferry

Railway

RoadPricing
(Portagens)

153

CBTV

Utilities

CableTVBill
(Factura Televiso por Cabo)

154

ELEC

Utilities

ElectricityBill
(Factura Electricidade)

155

ENRG

Utilities

Energies
(Energias)

156

GASB

Utilities

GasBill
(Factura Gs)

157

NWCH

Utilities

Transaction is the refund of a tax payment or obligation.

Transaction is the payment of taxes.

(Ferrovirio)

152

(Transao referente ao pagamento de imposto de


circulao).

(Pagamento de Impostos)

(Martimo)

151

Transaction is related to a payment of road tax.

Tax Payment

(Rodovirio)

150

(Transao referente ao pagamento de impostos sobre


imveis).

(Transaco referente a um reembolso de pagamento


de imposto ou de outra obrigao fiscal).

(Areo)

149

Transaction is related to a payment of property tax.

(Reembolso de Imposto)

(Reteno na fonte)

148

Definition
(Definio)

Network Charge
(Tarifas de Rede)

Transaction is related to a payment of withholding tax.


(Transaco referente ao pagamento de imposto
retido).
Transaction is a payment for air transport related
business.
(Transaco referente ao pagamento de negcios
relacionados com o transporte areo).
Transaction is a payment for bus transport related
business.
(Transaco referente ao pagamento de negcios
relacionados com o transporte rodovirio).
Transaction is a payment for ferry related business.
(Transaco referente ao pagamento de negcios
relacionados com o transporte martimo).
Transaction is a payment for railway transport related
business.
(Transaco referente ao pagamento de negcios
relacionados com o transporte ferrovirio).
Transaction is for the payment to top-up pre-paid card and
electronic road pricing for the purpose of transportation.
(Transao referente ao pagamento de cartes pr-pagos
ou ao pagamento eletrnico de portagens).
Transaction is related to a payment of cable TV bill.
(Transaco referente ao pagamento de factura de
televiso por cabo).
Transaction is related to a payment of electricity bill.
(Transaco referente ao pagamento de uma factura de
electricidade).
Transaction is related to a utility operation.
(Transaco
energtico).

referente ao

pagamento

de servio

Transaction is related to a payment of gas bill.


(Transaco referente ao pagamento de factura de
gs).
Transaction is related to a payment of network charges.
(Transaco referente ao pagamento de tarifas de
rede).

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Code
Function
Classification
(Cdigo)
(Classificao)
(Funo)
158

NWCM

Utilities

Name
(Nome)
NetworkCommunication
(Rede de Comunicaes)

OtherTelecomRelatedBill
159

160

OTLC

PHON

Utilities

Utilities

UBIL

Utilities

TelephoneBill

Utilities
(Servios)

162

WTER

Utilities

WaterBill
(Factura da gua)

Notes:

Transaction is related to a payment of network


communication.
(Transaco referente ao pagamento de redes de
comunicao).
Transaction is related to a payment of other telecom
related bill.

(Factura Relacionada com outras


(Transaco referente ao pagamento de
Telecomunicaes)
relacionada com outras telecomunicaes).

(Factura Telefnica)

161

Definition
(Definio)

factura

Transaction is related to a payment of telephone bill.


(Transaco
telefnica).

referente

ao

pagamento

de

factura

Transaction is for the payment to common utility


provider that provide gas, water and/or electricity.
(Transao referente ao pagamento de servios de gs,
gua e/ou eletricidade).
Transaction is related to a payment of water bill.
(Transaco referente ao pagamento de factura de
gua).

The column "Classification" has been provided for convenience only. It has no function within
the schema.
(A coluna Classificao foi fornecida apenas por convenincia. No tem qualquer funo
dentro do schema).

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Anexo 7.

Cdigos de Status
(Cdigos do tipo TransactionIndividualStatus3Code)

Os cdigos a utilizar devem ser os indicados nos respectivos Message Data Types documentados no ISO
20022 Payments - Maintenance 2009, disponvel no site da ISO 20022 em: http://www.iso20022.org/, e
que por convenincia se reproduzem na tabela a seguir:

Code

Name

Definition

(Cdigo)

(Nome)

(Definio)

ACCP

AcceptedCustomerProfile

Preceding check of technical validation was successful.


Customer profile check was also successful.
(Validao tcnica prvia foi bem sucedida.
Verificao do perfil do cliente tambm foi bem sucedida).

ACSC

AcceptedSettlementCompleted

Settlement on the debtor's account has been completed.


Usage: this can be used by the first agent to report to thedebtor that
the transaction has been completed. Warning: this status is provided
for transaction status reasons, not for financial information. It can only
be used after bilateral agreement
(Liquidao na conta do devedor foi concluda.
Utilizao: pode ser usado pelo primeiro agente que informa o
devedor que a transao foi concluda. Aviso: este estado fornecido
por razes de status da transaco e no como informao financeira.
S pode ser usado aps acordo bilateral).

ACSP

AcceptedSettlementInProcess

All preceding checks such as technical validation and customer profile


were successful and therefore the payment initiation has been
accepted for execution.
(Todas as verificaes anteriores, como a validao tcnica e de perfil
do cliente foram bem sucedidas e, portanto, a iniciao de pagamento
foi aceite para execuo).

ACTC

AcceptedTechnicalValidation

Authentication
successful.

and

(Autenticao e
sucedidas).
ACWC

AcceptedWithChange

syntactical

and

validao sinttica

semantical

validation

e semntica foram

are
bem

Instruction is accepted but a change will be made, such as date or


remittance not sent.
(Instruo aceite mas ser feita uma alterao, como data ou
remessa no enviada).

PDNG

Pending

Payment initiation or individual transaction included in the payment


initiation is pending. Further checks and status update will be
performed.
(Iniciao de pagamento ou transaco individual includa na iniciao
de pagamento est pendente. Sero realizadas verificaes
complementares e actualizaes de status posteriores).

RJCT

Rejected

Payment initiation or individual transaction included in the payment


initiation has been rejected.
(Iniciao de pagamento ou a transaco individual includa na
iniciao de pagamento foi rejeitada).

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Anexo 8.

Cdigos do Motivo da Reverso de Dbitos


Diretos

Cdigos ISO
Cdigo

Descrio

AM05

Duplicado

MS02

Razo no especificada

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Anexo 9.

Exemplos de utilizao

Anexo 9.01

Ex: Pain.001.001.03 Instrues de Pagamentos

Descrio:
A empresa EFG Maquinaria, SA tem 3 pagamentos para efectuar a fornecedores:
1. Uma factura com a referncia 2011L0987, no valor de 150.000,81 Eur, para pagar empresa HIJ Export
Espanha, em Barcelona, IBAN: ES6409870001110123456789, junto do Banco CCCC, em Espanha
(CCCCESMM).
EFG Maquinaria, SA atribuiu a referncia EFG/2011L0987/2011-12-05 a este pagamento.
2. Uma factura com a referncia 4567-A, no valor de 275.000 Eur, para pagar sucursal de Lisboa da
empresa ABC Tractores, SA, emitida pela sua sede no Porto, IBAN: PT50089000000987654321007, junto
do Banco EEEE, em Portugal (EEEEPTPL).
EFG Maquinaria, SA atribuiu a referncia EFG/4567-A/2011-12-05 a este pagamento.
3. Um pagamento por conta, no valor de 25.000 Eur, para a empresa CDE Motores, Lda, em Faro, IBAN:
PT50089100000123456789087, junto do Banco BBBB, em Portugal (BBBBPTPL).
EFG Maquinaria, SA atribuiu a referncia EFG/PPC1001/2011-12-05 a este pagamento.

Esta empresa tem a conta com o IBAN: PT50089100000111111119034, no banco de apoio BBBB
(BBBBPTPL), a quem d instrues para efectuar o pagamento aos 3 fornecedores atravs da respectiva
mensagem C2B de iniciao de pagamentos. Foi convencionado entre ambos a utilizao do nmero de
conta 01111111190 como elemento identificativo da empresa nestas mensagens.

Dados:
Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Group Header

<GrpHdr>

MessageIdentification

<MsgId>

EFG-100023-2011

CreationDateTime

<CreDtTm>

2011-12-05T12:54:00

NumberOfTransactions

<NbOfTxs>

Controlsum

<CtrlSum>

450000.81

InitiatingParty

<InitgPty>

Name

<Nm>

Identification

<Id>

EFG Maquinaria, SA

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

PrivateIdentification

<PrvtId>

Other

<Othr>

Identification

<Id>

PaymentInformation

<PmtInf>

PaymentInformationIdentification

<PmtInfId>

20111205-00001

PaymentMethod

<PmtMtd>

TRF

NumberOfTransactions

<NbOfTxs>

Controlsum

<CtrlSum>

450000.81

PaymentTypeInformation

<PmtTpInf>

CategoryPurpose

<CtgyPurp>

Code

<Cd>

SUPP

RequestedExecutionDate

<ReqdExctnDt>

2011-12-22

Debtor

<Dbtr>

Name

<Nm>

PostalAddress

<PstlAdr>

Country

<Ctry>

PT

AddressLine

<AdrLine>

Alameda das Comunidades Portuguesas,

01111111190

EFG Maquinaria, SA

1700-007 Lisboa, Portugal


DebtorAccount

<DbtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

DebtorAgent

<DbtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

CreditTransferTransactionInformation

<CdtTrfTxInf>

PaymentIdentification

<PmtId>

EndToEndIdentification

<EndToEndId>

Amount

<Amt>

InstructedAmount

<InstAmt>

CreditorAgent

<CdtrAgt>

PT50089100000111111119034

BBBBPTPL

EFG/2011L0987/2011-12-05

EUR 150000.81

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Creditor

<Cdtr>

Name

<Nm>

PostalAddress

<PstlAdr>

Country

<Ctry>

ES

AddressLine

<AdrLine>

Placa de Sant Jaume, S/N, 08002

CCCCESMM

HIJ Export Espanha

Barcelona, Catalunya, Espanha


CreditorAccount

<CdtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

RemittanceInformation

<RmtInf>

Structured

<Strd>

CreditorReferenceInformation

<CdtrRefInf>

Type

<Tp>

CodeOrProprietary

<CdOrPrtry>

Code

<Cd>

SCOR

Issuer

<Issr>

HIJ Export Espanha

Reference

<Ref>

2011L0987

CreditTransferTransactionInformation

<CdtTrfTxInf>

PaymentIdentification

<PmtId>

EndToEndIdentification

<EndToEndId>

Amount

<Amt>

InstructedAmount

<InstAmt>

CreditorAgent

<CdtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Creditor

<Cdtr>

Name

<Nm>

PostalAddress

<PstlAdr>

ES6409870001110123456789

EFG/4567-A/2011-12-05

EUR 275000

EEEEPTPL

ABC Tractores, SA

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Country

<Ctry>

PT

AddressLine

<AdrLine>

Rua dos Clrigos, 36, 4050 Porto

CreditorAccount

<CdtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

UltimateCreditor

<UltmtCdtr>

Name

<Nm>

RemittanceInformation

<RmtInf>

Structured

<Strd>

CreditorReferenceInformation

<CdtrRefInf>

Type

<Tp>

CodeOrProprietary

<CdOrPrtry>

Code

<Cd>

SCOR

Issuer

<Issr>

ABC Tractores, SA

Reference

<Ref>

4567-A

CreditTransferTransactionInformation

<CdtTrfTxInf>

PaymentIdentification

<PmtId>

EndToEndIdentification

<EndToEndId>

Amount

<Amt>

InstructedAmount

<InstAmt>

CreditorAgent

<CdtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Creditor

<Cdtr>

Name

<Nm>

PostalAddress

<PstlAdr>

Country

<Ctry>

PT

AddressLine

<AdrLine>

Rua do Municpio 25, 8000-001 Faro

CreditorAccount

<CdtrAcct>

Identification

<Id>

PT50089000000987654321007

ABC Tractores Lisboa

EFG/PPC1001/2011-12-05

EUR 25000

BBBBPTPL

CDE Motores, Lda

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

IBAN

<IBAN>

PT50089100000123456789087

RemittanceInformation

<RmtInf>

Unstructured

<Ustrd>

Nosso pagamento por conta PPC1001

Mensagem XML:

<CstmrCdtTrfInitn>
<GrpHdr>
<MsgId>EFG-100023-2011</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-05T12:54:00</CreDtTm>
<NbOfTxs>3</NbOfTxs>
<CtrlSum>450000.81</CtrlSum>
<InitgPty>
<Nm>EFG Maquinaria, SA</Nm>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>01111111190</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</InitgPty>
</GrpHdr>
<PmtInf>
<PmtInfId>20111205-00001</PmtInfId>
<PmtMtd>TRF</PmtMtd>
<NbOfTxs>3</NbOfTxs>
<CtrlSum>450000.81</CtrlSum>
<PmtTpInf>
<CtgyPurp>
<Cd>SUPP</Cd>
</CtgyPurp>
</PmtTpInf>
<ReqdExctnDt>2011-12-22</ReqdExctnDt>
<Dbtr>

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Registo Normalizado (XML) SEPA

<Nm>EFG Maquinaria, SA</Nm>


<PstlAdr>
<Ctry>PT</Ctry>
<AdrLine>Alameda das Comunidades Portuguesas, 1700-007 Lisboa, Portugal</AdrLine>
</PstlAdr>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100000111111119034</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtTrfTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>EFG/2011L0987/2011-12-05</EndToEndId>
</PmtId>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">150000.81</InstdAmt>
</Amt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>CCCCESMM</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>HIJ Export Espanha</Nm>
<PstlAdr>
<Ctry>ES</Ctry>
<AdrLine>Placa de Sant Jaume, S/N, 08002 Barcelona, Catalunya, Espanha</AdrLine>
</PstlAdr>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

<IBAN>ES6409870001110123456789</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
<RmtInf>
<Strd>
<CdtrRefInf>
<Tp>
<CdOrPrtry>
<Cd>SCOR</Cd>
</CdOrPrtry>
<Issr>HIJ Export Espanha</Issr>
</Tp>
<Ref>2011L0987</Ref>
</CdtrRefInf>
</Strd>
</RmtInf>
</CdtTrfTxInf>
<CdtTrfTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>EFG/4567-A/2011-12-05</EndToEndId>
</PmtId>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">275000</InstdAmt>
</Amt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>EEEEPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>ABC Tractores, SA</Nm>
<PstlAdr>
<Ctry>PT</Ctry>
<AdrLine>Rua dos Clerigos, 36, 4050 Porto</AdrLine>
</PstlAdr>
</Cdtr>
<CdtrAcct>

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

<Id>
<IBAN>PT50089000000987654321007</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
<UltmtCdtr>
<Nm>ABC Tractores Lisboa</Nm>
</UltmtCdtr>
<RmtInf>
<Strd>
<CdtrRefInf>
<Tp>
<CdOrPrtry>
<Cd>SCOR</Cd>
</CdOrPrtry>
<Issr>ABC Tractores, SA</Issr>
</Tp>
<Ref>4567-A</Ref>
</CdtrRefInf>
</Strd>
</RmtInf>
</CdtTrfTxInf>
<CdtTrfTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>EFG/PPC1001/2011-12-05</EndToEndId>
</PmtId>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">25000</InstdAmt>
</Amt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>CDE Motores, Lda</Nm>
<PstlAdr>
<Ctry>PT</Ctry>

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Registo Normalizado (XML) SEPA

<AdrLine>Rua do Municipio 25, 8000-001 Faro</AdrLine>


</PstlAdr>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100000123456789087</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
<RmtInf>
<Ustrd>Nosso pagamento por conta PPC1001</Ustrd>
</RmtInf>
</CdtTrfTxInf>
</PmtInf>
</CstmrCdtTrfInitn>

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Registo Normalizado (XML) SEPA

Anexo 9.02

Ex: Pain.002.001.03 - Retorno de Pagamentos

Descrio:
No seguimento do pedido de processamento de pagamentos da empresa EFG Maquinaria, SA, o banco de
apoio BBBB (BBBBPTPL) envia uma mensagem de retorno, informando o resultado do processamento.
O banco BBBB acordou com EFG Maquinaria, SA que s incluir detalhes respeitantes a operaes
individuais quando algum motivo impea a sua normal liquidao.

Dados:
Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Group Header

<GrpHdr>

MessageIdentification

<MsgId>

BBBB/20111222/123456

CreationDateTime

<CreDtTm>

2011-12-22T20:02:00

OriginalGroupInformationAndStatus

<OrgnlGrpInfAndSts>

OriginalMessageIdentification

<OrgnlMsgId>

EFG-100023-2011

OriginalMessageNameIdentification

<OrgnlMsgNmId>

pain.001.001.03

OriginalNumberOfTransactions

<OrgnlNbOfTxs>

OriginalControlsum

<OrgnlCtrlSum>

450000.81

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Proprietary

<Prtry>

OriginalPaymentInformationAndSt

<OrgnlPmtInfAndSts>

M000

Atus
OriginalPaymentInformationIdentifica

OrgnlPmtInfId>

20111205-00001

OriginalNumberOfTransactions

<OrgnlNbOfTxs>

OriginalControlsum

<OrgnlCtrlSum>

450000.81

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Proprietary

<Prtry>

Tion

L000

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Mensagem XML:

<CstmrPmtStsRpt>
<GrpHdr>
<MsgId>BBBB/20111222/123456</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-22T20:02:00</CreDtTm>
</GrpHdr>
<OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlMsgId>EFG-100023-2011</OrgnlMsgId>
<OrgnlMsgNmId>pain.001.001.03</OrgnlMsgNmId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>450000.81</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>M000</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
</OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlPmtInfAndSts>
<OrgnlPmtInfId>20111205-00001</OrgnlPmtInfId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>450000.81</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>L000</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
</OrgnlPmtInfAndSts>
</CstmrPmtStsRpt>

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Anexo 9.03

Ex: Pain.002.001.03 - Devoluo de Pagamentos

Descrio:
O banco de apoio BBBB (BBBBPTPL) recebeu uma devoluo interbancria do banco CCCC
(CCCCESMM) relativa a um pagamento anteriormente processado com origem num pedido de
processamento de pagamentos da empresa EFG Maquinaria, SA.
O banco BBBB movimentou a conta da empresa de acordo com a liquidao da Devoluo recebida e
enviou a esta o detalhe da respectiva operao.
Dado que se trata de uma mensagem despoletada por devolues ocasionais, o banco de apoio utiliza o
grupo facultativo NumberOfTransactionsPerStatus, para controlo de integridade de totais da prpria
mensagem.

Dados:
Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Group Header

<GrpHdr>

MessageIdentification

<MsgId>

BBBB/20111222/123456

CreationDateTime

<CreDtTm>

2011-12-27T20:05:00

OriginalGroupInformationAndStatus

<OrgnlGrpInfAndSts>

OriginalMessageIdentification

<OrgnlMsgId>

EFG-100023-2011

OriginalMessageNameIdentification

<OrgnlMsgNmId>

pain.001.001.03

OriginalNumberOfTransactions

<OrgnlNbOfTxs>

OriginalControlsum

<OrgnlCtrlSum>

450000.81

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Proprietary

<Prtry>

NumberOfTransactionsPerStatus

<NbOfTxsPerSts>

DetailedNumberOfTransactions

<DtldNbOfTxs>

DetailedStatus

<DtldSts>

RJCT

DetailedControlSum

<DtldCtrlSum>

150000.81

OriginalPaymentInformationAndStatus

<OrgnlPmtInfAndSts>

OriginalPaymentInformationIdentification

OrgnlPmtInfId>

20111205-00001

OriginalNumberOfTransactions

<OrgnlNbOfTxs>

M009

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

OriginalControlsum

<OrgnlCtrlSum>

450000.81

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Proprietary

<Prtry>

NumberOfTransactionsPerStatus

<NbOfTxsPerSts>

DetailedNumberOfTransactions

<DtldNbOfTxs>

DetailedStatus

<DtldSts>

RJCT

DetailedControlSum

<DtldCtrlSum>

150000.81

TransactionInformationAndStatus

<TxInfAndSts>

OriginalEndToEndIdentification

<OrgnlEndToEndId>

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Code

<Cd>

OriginalTransactionReference

<OrgnlTxRef>

Amount

<Amt>

InstructedAmount

<InstAmt>

EUR 150000.81

RequestedExecutionDate

<ReqdExctnDt>

2011-12-22

PaymentTypeInformation

<PmtTpInf>

CategoryPurpose

<CtgyPurp>

Code

<Cd>

SUPP

PaymentMethod

<PmtMtd>

TRF

RemittanceInformation

<RmtInf>

Structured

<Strd>

CreditorReferenceInformation

<CdtrRefInf>

Type

<Tp>

CodeOrProprietary

<CdOrPrtry>

Code

<Cd>

SCOR

Issuer

<Issr>

HIJ Export Espanha

Reference

<Ref>

2011L0987

Debtor

<Dbtr>

L002

EFG/2011L0987/2011-12-05

AC04

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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Name

<Nm>

EFG Maquinaria, SA

PostalAddress

<PstlAdr>

Country

<Ctry>

PT

AddressLine

<AdrLine>

Alameda das Comunidades Portuguesas,


1700-007 Lisboa, Portugal

DebtorAccount

<DbtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

DebtorAgent

<DbtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

CreditorAgent

<CdtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Creditor

<Cdtr>

Name

<Nm>

PostalAddress

<PstlAdr>

Country

<Ctry>

ES

AddressLine

<AdrLine>

Placa de Sant Jaume, S/N, 08002

PT50089100000111111119034

BBBBPTPL

CCCCESMM

HIJ Export Espanha

Barcelona, Catalunya, Espanha


CreditorAccount

<CdtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

ES6409870001110123456789

Mensagem XML:

<CstmrPmtStsRpt>
<GrpHdr>
<MsgId>BBBB/20111222/123456</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-27T20:05:00</CreDtTm>
</GrpHdr>
<OrgnlGrpInfAndSts>

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<OrgnlMsgId>EFG-100023-2011</OrgnlMsgId>
<OrgnlMsgNmId>pain.001.001.03</OrgnlMsgNmId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>450000.81</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>M009</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<NbOfTxsPerSts>
<DtldNbOfTxs>1</DtldNbOfTxs>
<DtldSts>RJCT</DtldSts>
<DtldCtrlSum>150000.81</DtldCtrlSum>
</NbOfTxsPerSts>
</OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlPmtInfAndSts>
<OrgnlPmtInfId>20111205-00001</OrgnlPmtInfId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>450000.81</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>L002</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<NbOfTxsPerSts>
<DtldNbOfTxs>1</DtldNbOfTxs>
<DtldSts>RJCT</DtldSts>
<DtldCtrlSum>150000.81</DtldCtrlSum>
</NbOfTxsPerSts>
<TxInfAndSts>
<OrgnlEndToEndId>EFG/2011L0987/2011-12-05</OrgnlEndToEndId>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Cd>AC04</Cd>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<OrgnlTxRef>

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<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">150000.81</InstdAmt>
</Amt>
<ReqdExctnDt>2011-12-22</ReqdExctnDt>
<PmtTpInf>
<CtgyPurp>
<Cd>SUPP</Cd>
</CtgyPurp>
</PmtTpInf>
<PmtMtd>TRF</PmtMtd>
<RmtInf>
<Strd>
<CdtrRefInf>
<Tp>
<CdOrPrtry>
<Cd>SCOR</Cd>
</CdOrPrtry>
<Issr>HIJ Export Espanha</Issr>
</Tp>
<Ref>2011L0987</Ref>
</CdtrRefInf>
</Strd>
</RmtInf>
<Dbtr>
<Nm>EFG Maquinaria, SA</Nm>
<PstlAdr>
<Ctry>PT</Ctry>
<AdrLine>Alameda das Comunidades Portuguesas, 1700-007 Lisboa, Portugal</AdrLine>
</PstlAdr>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100000111111119034</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>

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<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>CCCCESMM</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>HIJ Export Espanha</Nm>
<PstlAdr>
<Ctry>ES</Ctry>
<AdrLine>Placa de Sant Jaume, S/N, 08002 Barcelona, Catalunya, Espanha</AdrLine>
</PstlAdr>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>ES6409870001110123456789</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
<TxInfAndSts>
</OrgnlPmtInfAndSts>
</CstmrPmtStsRpt>

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Anexo 9.04

Ex: Pain.008.001.02 - Dbitos Diretos

Descrio:
A empresa MNO Editores, SA efectua cobranas regularmente aos seus clientes, recorrendo ao seu banco
de apoio BBBB (BBBBPTPL), a quem envia as respectivas mensagens com as instrues de dbito direto
para crdito na sua conta IBAN: PT50089100001020304050616.
Esta empresa enviou uma mensagem com trs instrues Recorrentes, para execuo a 8 de Dezembro de
2011, estando registada pelo seu banco de apoio na SIBS como Credor com a identificao PT08200480.
A primeira instruo destina-se ao cliente PQR Magazines, Lda, no valor de 1.123 Eur, respeitante ao
mandato MNO12345, que foi assinado a 11 de Abril de 2011. Este cliente tem conta no banco DDDD
(DDDDPTPL), IBAN: PT50089200000070060050472.
A segunda instruo destina-se ao cliente STU Publicaciones, tem o valor de 2.000 Eur, e respeita ao
mandato MNO21987, que foi assinado a 5 de Agosto de 2011. Este cliente indicou a sua conta no banco
CCCC, em Espanha (CCCCESMM), IBAN: ES1409870001110102030001.
Finalmente, a terceira e ltima instruo, destina-se ao cliente VXZ Grafismos, no valor de 1.000 Eur,
mandato MNO33321, assinado a 15 de Agosto de 2010, para a conta no banco BBBB (BBBBPTPL), IBAN:
PT50089100001090807060554.

Dados:
Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Group Header

<GrpHdr>

MessageIdentification

<MsgId>

MNO/DD001/2011

CreationDateTime

<CreDtTm>

2011-12-05T13:04:00

NumberOfTransactions

<NbOfTxs>

Controlsum

<CtrlSum>

4123

InitiatingParty

<InitgPty>

Name

<Nm>

Identification

<Id>

PrivateIdentification

<PrvtId>

Other

<Othr>

Identification

<Id>

PaymentInformation

<PmtInf>

PaymentInformationIdentification

<PmtInfId>

MNO Editores, SA

PT08ZZZ200480

DD001

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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

PaymentMethod

<PmtMtd>

DD

NumberOfTransactions

<NbOfTxs>

Controlsum

<CtrlSum>

4123

PaymentTypeInformation

<PmtTpInf>

Service Level

<SvcLvl>

Code

<Cd>

SEPA

SequenceType

<SeqTp>

RCUR

RequestedCollectionDate

<ReqdColltnDt>

2011-12-08

Creditor

<Cdtr>

Name

<Nm>

CreditorAccount

<CdtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

CeditorAgent

<CdtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

CreditorSchemeIdentification

<CdtrSchmeId>

Identification

<Id>

PrivateIdentification

<PrvtId>

Other

<Othr>

Identification

<Id>

DirectDebitTransactionInformation

<DrctDbtTxInf>

PaymentIdentification

<PmtId>

EndToEndIdentification

<EndToEndId>

DD001-201112050001

InstructedAmount

<InstAmt>

EUR 1123

DirectDebitTransaction

<DrctDbtTx>

MandateRelatedInformation

<MndtRltdInf>

MandateIdentification

<MndtId>

MNO12345

DateOfSignature

<DtOfSgntr>

2011-04-11

DebtorAgent

<DbtrAgt>

MNO Editores, SA

PT50089100001020304050616

BBBBPTPL

PT08ZZZ200480

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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Debtor

<Dbtr>

Name

<Nm>

DebtorAccount

<DbtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

RemittanceInformation

<RmtInf>

Unstructured

<Ustrd>

DirectDebitTransactionInformation

<DrctDbtTxInf>

PaymentIdentification

<PmtId>

EndToEndIdentification

<EndToEndId>

DD001-201112050002

InstructedAmount

<InstAmt>

EUR 2000

DirectDebitTransaction

DrctDbtTx>

MandateRelatedInformation

<MndtRltdInf>

MandateIdentification

<MndtId>

MNO21987

DateOfSignature

<DtOfSgntr>

2011-08-05

DebtorAgent

<DbtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Debtor

<Dbtr>

Name

<Nm>

DebtorAccount

<DbtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

DirectDebitTransactionInformation

<DrctDbtTxInf>

PaymentIdentification

<PmtId>

EndToEndIdentification

<EndToEndId>

DD001-201112050003

InstructedAmount

<InstAmt>

EUR 1000

DirectDebitTransaction

DrctDbtTx>

DDDDPTPL

PQR Magazines, Lda

PT50089200000070060050472

CONTRATO 12345 MENS.DEZ.2011

CCCCESMM

STU Publicaciones

ES1409870001110102030001

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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

MandateRelatedInformation

<MndtRltdInf>

MandateIdentification

<MndtId>

MNO33321

DateOfSignature

<DtOfSgntr>

2010-08-15

DebtorAgent

<DbtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Debtor

<Dbtr>

Name

<Nm>

DebtorAccount

<DbtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

BBBBPTPL

VXZ Grafismos

PT50089100001090807060554

Mensagem XML:

<CstmrDrctDbtInitn>
<GrpHdr>
<MsgId>MNO/DD001/2011</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-05T13:04:00</CreDtTm>
<NbOfTxs>3</NbOfTxs>
<CtrlSum>4123</CtrlSum>
<InitgPty>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</InitgPty>
</GrpHdr>
<PmtInf>
<PmtInfId>DD001</PmtInfId>

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<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<NbOfTxs>3</NbOfTxs>
<CtrlSum>4123</CtrlSum>
<PmtTpInf>
<SvcLvl>
<Cd>SEPA</Cd>
</SvcLvl>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<DrctDbtTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>DD001-201112050001</EndToEndId>
</PmtId>
<InstdAmt Ccy="EUR">1123</InstdAmt>

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<DrctDbtTx>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO12345</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-04-11</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
</DrctDbtTx>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>DDDDPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<Dbtr>
<Nm>PQR Magazines, Lda</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089200000070060050472</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<RmtInf>
<Ustrd>CONTRATO 12345 MENS.DEZ.2011</Ustrd>
</RmtInf>
</DrctDbtTxInf>
<DrctDbtTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>DD001-201112050002</EndToEndId>
</PmtId>
<InstdAmt Ccy="EUR">2000</InstdAmt>
<DrctDbtTx>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO21987</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-08-05</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
</DrctDbtTx>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>CCCCESMM</BIC>

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</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<Dbtr>
<Nm>STU Publicaciones</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>ES1409870001110102030001</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
</DrctDbtTxInf>
<DrctDbtTxInf>
<PmtId>
<EndToEndId>DD001-201112050003</EndToEndId>
</PmtId>
<InstdAmt Ccy="EUR">1000</InstdAmt>
<DrctDbtTx>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO33321</MndtId>
<DtOfSgntr>2010-08-15</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
</DrctDbtTx>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<Dbtr>
<Nm>VXZ Grafismos</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001090807060554</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
</DrctDbtTxInf>
</PmtInf>

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</CstmrDrctDbtInitn>

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Anexo 9.05

Ex: Pain.002.001.03 - Retorno de D.D.

Descrio:
No seguimento do pedido de execuo de instrues de Dbitos Diretos da empresa MNO Editores, SA, o
seu banco de apoio BBBB (BBBBPTPL) envia a resposta informando o resultado do processamento, na
forma acordada com a empresa, informando o detalhe de cada uma das transaces originais.
Uma das cobranas no se concretizou por motivo de recusa pelo destinatrio.

Dados:
Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Group Header

<GrpHdr>

MessageIdentification

<MsgId>

BBBB/20111208DD/123456

CreationDateTime

<CreDtTm>

2011-12-08T20:02:00

OriginalGroupInformationAndStatus

<OrgnlGrpInfAndSts>

OriginalMessageIdentification

<OrgnlMsgId>

MNO/DD001/2011

OriginalMessageNameIdentification

<OrgnlMsgNmId>

pain.008.001.02

OriginalNumberOfTransactions

<OrgnlNbOfTxs>

OriginalControlsum

<OrgnlCtrlSum>

4123

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Proprietary

<Prtry>

OriginalPaymentInformationAndStatus

<OrgnlPmtInfAndSts>

OriginalPaymentInformationIdentification

OrgnlPmtInfId>

DD001

OriginalNumberOfTransactions

<OrgnlNbOfTxs>

OriginalControlsum

<OrgnlCtrlSum>

4123

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Proprietary

<Prtry>

TransactionInformationAndStatus

<TxInfAndSts>

StatusIdentification

<StsId

301

OriginalEndToEndIdentification

<OrgnlEndToEndId>

DD001-201112050001

M001

L001

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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Code

<Cd>

0000

Account Servicer Reference

<AcctSvcrRef>

PP000001985300000538

OriginalTransactionReference

<OrgnlTxRef>

Amount

<Amt>

InstructedAmount

<InstAmt>

EUR 1123

RequestedCollectionDate

<ReqdColltnDt>

2011-12-08

CreditorSchemeIdentification

<CdtrSchmeId>

Identification

<Id>

PrivateIdentification

<PrvtId>

Other

<Othr>

Identification

<Id>

PaymentTypeInformation

<PmtTpInf>

SequenceType

<SeqTp>

RCUR

PaymentMethod

<PmtMtd>

DD

MandateRelatedInformation

<MndtRltdInf>

MandateIdentification

<MndtId>

MNO12345

DateOfSignature

<DtOfSgntr>

2011-04-11

RemittanceInformation

<RmtInf>

Unstructured

<Ustrd>

Debtor

<Dbtr>

Name

<Nm>

DebtorAccount

<DbtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

DebtorAgent

<DbtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

CeditorAgent

<CdtrAgt>

PT08ZZZ200480

CONTRATO 12345 MENS.DEZ.2011

PQR Magazines, Lda

PT50089200000070060050472

DDDDPTPL

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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Creditor

<Cdtr>

Name

<Nm>

CreditorAccount

<CdtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

TransactionInformationAndStatus

<TxInfAndSts>

StatusIdentification

<StsId

301

OriginalEndToEndIdentification

<OrgnlEndToEndId>

DD001-201112050002

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Proprietary

<Prtry>

0000

Account Servicer Reference

<AcctSvcrRef>

PP000005378300000987

OriginalTransactionReference

<OrgnlTxRef>

Amount

<Amt>

InstructedAmount

<InstAmt>

EUR 2000

RequestedCollectionDate

<ReqdColltnDt>

2011-12-08

CreditorSchemeIdentification

<CdtrSchmeId>

Identification

<Id>

PrivateIdentification

<PrvtId>

Other

<Othr>

Identification

<Id>

PaymentTypeInformation

<PmtTpInf>

SequenceType

<SeqTp>

RCUR

PaymentMethod

<PmtMtd>

DD

MandateRelatedInformation

<MndtRltdInf>

MandateIdentification

<MndtId>

MNO21987

DateOfSignature

<DtOfSgntr>

2011-08-05

Debtor

<Dbtr>

BBBBPTPL

MNO Editores, SA

PT50089100001020304050616

PT08ZZZ200480

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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Name

<Nm>

STU Publicaciones

DebtorAccount

<DbtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

DebtorAgent

<DbtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

CeditorAgent

<CdtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Creditor

<Cdtr>

Name

<Nm>

CreditorAccount

<CdtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

TransactionInformationAndStatus

<TxInfAndSts>

StatusIdentification

<StsId

301

OriginalEndToEndIdentification

<OrgnlEndToEndId>

DD001-201112050003

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Code

<Cd>

MS02

Account Servicer Reference

<AcctSvcrRef>

PP000006933000002277

OriginalTransactionReference

<OrgnlTxRef>

Amount

<Amt>

InstructedAmount

<InstAmt>

EUR 1000

RequestedCollectionDate

<ReqdColltnDt>

2011-12-08

CreditorSchemeIdentification

<CdtrSchmeId>

Identification

<Id>

PrivateIdentification

<PrvtId>

Other

<Othr>

ES1409870001110102030001

CCCCESMM

BBBBPTPL

MNO Editores, SA

PT50089100001020304050616

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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Identification

<Id>

PT08ZZZ200480

PaymentTypeInformation

<PmtTpInf>

SequenceType

<SeqTp>

RCUR

PaymentMethod

<PmtMtd>

DD

MandateRelatedInformation

<MndtRltdInf>

MandateIdentification

<MndtId>

MNO33321

DateOfSignature

<DtOfSgntr>

2010-08-15

Debtor

<Dbtr>

Name

<Nm>

DebtorAccount

<DbtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

DebtorAgent

<DbtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

CeditorAgent

<CdtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Creditor

<Cdtr>

Name

<Nm>

CreditorAccount

<CdtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

VXZ Grafismos

PT50089100001090807060554

BBBBPTPL

BBBBPTPL

MNO Editores, SA

PT50089100001020304050616

Mensagem XML:

<CstmrPmtStsRpt>
<GrpHdr>
<MsgId>BBBB/20111208DD/123456</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-08T20:02:00</CreDtTm>
</GrpHdr>

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<OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlMsgId>MNO/DD001/2011</OrgnlMsgId>
<OrgnlMsgNmId>pain.008.001.02</OrgnlMsgNmId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>4123</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>M001</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
</OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlPmtInfAndSts>
<OrgnlPmtInfId>DD001</OrgnlPmtInfId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>4123</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>L001</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<TxInfAndSts>
<StsId>301</StsId>
<OrgnlEndToEndId>DD001-201112050001</OrgnlEndToEndId>
<StsRsnInf>
<Rsn>
< Prtry >0000</ Prtry >
</Rsn>
</StsRsnInf>
<AcctSvcrRef>PP000001985300000538</AcctSvcrRef>
<OrgnlTxRef>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">1123</InstdAmt>
</Amt>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>

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<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<PmtTpInf>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO12345</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-04-11</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
<RmtInf>
<Ustrd>CONTRATO 12345 MENS.DEZ.2011</Ustrd>
</RmtInf>
<Dbtr>
<Nm>PQR Magazines, Lda</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089200000070060050472</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>DDDDPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>

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</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
</TxInfAndSts>
<TxInfAndSts>
<StsId>301</StsId>
<OrgnlEndToEndId>DD001-201112050002</OrgnlEndToEndId>
<StsRsnInf>
<Rsn>
< Prtry >0000</ Prtry >
</Rsn>
</StsRsnInf>
<AcctSvcrRef>PP000005378300000987</AcctSvcrRef>
<OrgnlTxRef>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">2000</InstdAmt>
</Amt>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<PmtTpInf>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO21987</MndtId>

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<DtOfSgntr>2011-08-05</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
<Dbtr>
<Nm>STU Publicaciones</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>ES1409870001110102030001</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>CCCCESMM</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
</TxInfAndSts>
<TxInfAndSts>
<StsId>301</StsId>
<OrgnlEndToEndId>DD001-201112050003</OrgnlEndToEndId>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Cd>MS02</Cd>
</Rsn>

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</StsRsnInf>
<AcctSvcrRef>PP000006933000002277</AcctSvcrRef>
<OrgnlTxRef>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">1000</InstdAmt>
</Amt>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<PmtTpInf>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO33321</MndtId>
<DtOfSgntr>2010-08-15</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
<Dbtr>
<Nm>VXZ Grafismos</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001090807060554</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>

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<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
</TxInfAndSts>
</OrgnlPmtInfAndSts>
</CstmrPmtStsRpt>

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Anexo 9.06

Ex: Pain.002.001.03 - Reemb/Devolues de D.D.

Descrio:
Decorridos quatro dias teis aps a liquidao de uma instruo de Dbito Direto da empresa MNO
Editores, SA, o seu banco de apoio BBBB (BBBBPTPL), recebe uma devoluo interbancria com origem
no banco do devedor DDDD (DDDDPTPL) com a indicao de insuficincia de fundos.
O banco BBBB movimentou a conta da empresa de acordo com a liquidao desta R-transaction e enviou a
esta o detalhe da respectiva operao.

Dados:
Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Group Header

<GrpHdr>

MessageIdentification

<MsgId>

BBBB/20111214DD/001006

CreationDateTime

<CreDtTm>

2011-12-14T20:02:00

OriginalGroupInformationAndStatus

<OrgnlGrpInfAndSts>

OriginalMessageIdentification

<OrgnlMsgId>

MNO/DD001/2011

OriginalMessageNameIdentification

<OrgnlMsgNmId>

pain.008.001.02

OriginalNumberOfTransactions

<OrgnlNbOfTxs>

OriginalControlsum

<OrgnlCtrlSum>

4123

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Proprietary

<Prtry>

NumberOfTransactionsPerStatus

<NbOfTxsPerSts>

DetailedNumberOfTransactions

<DtldNbOfTxs>

DetailedStatus

<DtldSts>

RJCT

DetailedControlSum

<DtldCtrlSum>

1123

OriginalPaymentInformationAndStatus

<OrgnlPmtInfAndSts>

OriginalPaymentInformationIdentification

OrgnlPmtInfId>

DD001

OriginalNumberOfTransactions

<OrgnlNbOfTxs>

OriginalControlsum

<OrgnlCtrlSum>

4123

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

M009

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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Reason

<Rsn>

Proprietary

<Prtry>

NumberOfTransactionsPerStatus

<NbOfTxsPerSts>

DetailedNumberOfTransactions

<DtldNbOfTxs>

DetailedStatus

<DtldSts>

RJCT

DetailedControlSum

<DtldCtrlSum>

1123

TransactionInformationAndStatus

<TxInfAndSts>

StatusIdentification

<StsId

403

OriginalEndToEndIdentification

<OrgnlEndToEndId>

DD001-201112050001

StatusReasonInformation

<StsRsnInf>

Reason

<Rsn>

Code

<Cd>

OriginalTransactionReference

<OrgnlTxRef>

Amount

<Amt>

InstructedAmount

<InstAmt>

EUR 1123

RequestedCollectionDate

<ReqdColltnDt>

2011-12-08

CreditorSchemeIdentification

<CdtrSchmeId>

Identification

<Id>

PrivateIdentification

<PrvtId>

Other

<Othr>

Identification

<Id>

PaymentTypeInformation

<PmtTpInf>

SequenceType

<SeqTp>

RCUR

PaymentMethod

<PmtMtd>

DD

MandateRelatedInformation

<MndtRltdInf>

MandateIdentification

<MndtId>

MNO12345

DateOfSignature

<DtOfSgntr>

2011-04-11

RemittanceInformation

<RmtInf>

Unstructured

<Ustrd>

Debtor

<Dbtr>

L002

AM04

PT08ZZZ200480

CONTRATO 12345 MENS.DEZ.2011

Verso 02.01 de 2014-11-17


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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Name

<Nm>

PQR Magazines, Lda

DebtorAccount

<DbtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

DebtorAgent

<DbtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

CeditorAgent

<CdtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Creditor

<Cdtr>

Name

<Nm>

CreditorAccount

<CdtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

PT50089200000070060050472

DDDDPTPL

BBBBPTPL

MNO Editores, SA

PT50089100001020304050616

Mensagem XML:

<CstmrPmtStsRpt>
<GrpHdr>
<MsgId>BBBB/20111214DD/001006</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-14T20:02:00</CreDtTm>
</GrpHdr>
<OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlMsgId>MNO/DD001/2011</OrgnlMsgId>
<OrgnlMsgNmId>pain.008.001.02</OrgnlMsgNmId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>4123</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>M009</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
Verso 02.01 de 2014-11-17
Pgina 133 de 143

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<NbOfTxsPerSts>
<DtldNbOfTxs>1</DtldNbOfTxs>
<DtldSts>RJCT</DtldSts>
<DtldCtrlSum>1123</DtldCtrlSum>
</NbOfTxsPerSts>
</OrgnlGrpInfAndSts>
<OrgnlPmtInfAndSts>
<OrgnlPmtInfId>DD001</OrgnlPmtInfId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>4123</OrgnlCtrlSum>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Prtry>L002</Prtry>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<NbOfTxsPerSts>
<DtldNbOfTxs>1</DtldNbOfTxs>
<DtldSts>RJCT</DtldSts>
<DtldCtrlSum>1123</DtldCtrlSum>
</NbOfTxsPerSts>
<TxInfAndSts>
<StsId>403</StsId>
<OrgnlEndToEndId>DD001-201112050001</OrgnlEndToEndId>
<StsRsnInf>
<Rsn>
<Cd>AM04</Cd>
</Rsn>
</StsRsnInf>
<OrgnlTxRef>
<Amt>
<InstdAmt Ccy="EUR">1123</InstdAmt>
</Amt>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>

Verso 02.01 de 2014-11-17


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<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<PmtTpInf>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<PmtMtd>DD</PmtMtd>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO12345</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-04-11</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
<RmtInf>
<Ustrd>CONTRATO 12345 MENS.DEZ.2011</Ustrd>
</RmtInf>
<Dbtr>
<Nm>PQR Magazines, Lda</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089200000070060050472</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>DDDDPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>

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Registo Normalizado (XML) SEPA

<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
</TxInfAndSts>
</OrgnlPmtInfAndSts>
</CstmrPmtStsRpt>

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Anexo 9.07

Ex: Pain.007.001.02 - Reverso Dbitos Diretos

Descrio:
Dentro do prazo possvel para efectuar Reverses de Dbitos Diretos, a empresa MNO Editores, SA enviou
uma mensagem deste tipo ao seu banco de apoio BBBB (BBBBPTPL), de modo a reverter os efeitos de
uma cobrana anteriormente concretizada.

Dados:
Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Group Header

<GrpHdr>

MessageIdentification

<MsgId>

MNO/RV001/2011

CreationDateTime

<CreDtTm>

2011-12-09T11:04:00

NumberOfTransactions

<NbOfTxs>

Controlsum

<CtrlSum>

2000

GroupReversal

<GrpRvsl>

false

InitiatingParty

<InitgPty>

Name

<Nm>

Identification

<Id>

PrivateIdentification

<PrvtId>

Other

<Othr>

Identification

<Id>

OriginalGroupInformation

<OrgnlGrpInf>

OriginalMessageIdentification

<OrgnlMsgId>

MNO/DD001/2011

OriginalMessageNameIdentification

<OrgnlMsgNmId>

pain.008.001.02

OriginalPaymentInformationAndReversal

<OrgnlPmtInfAndRvsl>

OriginalPaymentInformationIdentification

OrgnlPmtInfId>

DD001

OriginalNumberOfTransactions

<OrgnlNbOfTxs>

OriginalControlsum

<OrgnlCtrlSum>

4123

PaymentInformationReversal

<PmtInfRvsl>

false

TransactionInformation

<TxInf>

MNO Editores, SA

PT08ZZZ200480

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Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Reversal Identification

<RvslId>

PP000005378300000987

OriginalEndToEndIdentification

<OrgnlEndToEndId>

DD001-201112050002

OriginalInstructedAmount

<OrgnlInstdAmt>

EUR 2000

ReversalReasonInformation

<RvslRsnInf>

Reason

<Rsn>

Code

<Cd>

OriginalTransactionReference

<OrgnlTxRef>

RequestedCollectionDate

<ReqdColltnDt>

CreditorSchemeIdentification

<CdtrSchmeId>

Identification

<Id>

PrivateIdentification

<PrvtId>

Other

<Othr>

Identification

<Id>

PaymentTypeInformation

<PmtTpInf>

SequenceType

<SeqTp>

MandateRelatedInformation

<MndtRltdInf>

MandateIdentification

<MndtId>

MNO21987

DateOfSignature

<DtOfSgntr>

2011-08-05

Debtor

<Dbtr>

Name

<Nm>

DebtorAccount

<DbtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

DebtorAgent

<DbtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

CeditorAgent

<CdtrAgt>

FinancialInstitutionIdentification

<FinInstnId>

BIC

<BIC>

Creditor

<Cdtr>

AM05

2011-12-08

PT08ZZZ200480

RCUR

STU Publicaciones

ES1409870001110102030001

CCCCESMM

BBBBPTPL

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Registo Normalizado (XML) SEPA

Elemento XML

<TAG XML>

Contedo

Name

<Nm>

MNO Editores, SA

CreditorAccount

<CdtrAcct>

Identification

<Id>

IBAN

<IBAN>

PT50089100001020304050616

Mensagem XML:

<CstmrPmtRvsl>
<GrpHdr>
<MsgId>MNO/RV001/2011</MsgId>
<CreDtTm>2011-12-09T11:04:00</CreDtTm>
<NbOfTxs>1</NbOfTxs>
<CtrlSum>2000</CtrlSum>
<GrpRvsl>false</GrpRvsl>
<InitgPty>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</InitgPty>
</GrpHdr>
<OrgnlGrpInf>
<OrgnlMsgId>MNO/DD001/2011</OrgnlMsgId>
<OrgnlMsgNmId>pain.008.001.02</OrgnlMsgNmId>
</OrgnlGrpInf>
<OrgnlPmtInfAndRvsl>
<OrgnlPmtInfId>DD001</OrgnlPmtInfId>
<OrgnlNbOfTxs>3</OrgnlNbOfTxs>
<OrgnlCtrlSum>4123</OrgnlCtrlSum>
<PmtInfRvsl>false</PmtInfRvsl>
<TxInf>

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Registo Normalizado (XML) SEPA

<RvslId>PP000005378300000987</RvslId>
<OrgnlEndToEndId>DD001-201112050002</OrgnlEndToEndId>
<OrgnlInstdAmt Ccy="EUR">2000</OrgnlInstdAmt>
<RvslRsnInf>
<Rsn>
<Cd>AM05</Cd>
</Rsn>
</RvslRsnInf>
<OrgnlTxRef>
<ReqdColltnDt>2011-12-08</ReqdColltnDt>
<CdtrSchmeId>
<Id>
<PrvtId>
<Othr>
<Id>PT08ZZZ200480</Id>
</Othr>
</PrvtId>
</Id>
</CdtrSchmeId>
<PmtTpInf>
<SeqTp>RCUR</SeqTp>
</PmtTpInf>
<MndtRltdInf>
<MndtId>MNO21987</MndtId>
<DtOfSgntr>2011-08-05</DtOfSgntr>
</MndtRltdInf>
<Dbtr>
<Nm>STU Publicaciones</Nm>
</Dbtr>
<DbtrAcct>
<Id>
<IBAN>ES1409870001110102030001</IBAN>
</Id>
</DbtrAcct>
<DbtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>CCCCESMM</BIC>

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</FinInstnId>
</DbtrAgt>
<CdtrAgt>
<FinInstnId>
<BIC>BBBBPTPL</BIC>
</FinInstnId>
</CdtrAgt>
<Cdtr>
<Nm>MNO Editores, SA</Nm>
</Cdtr>
<CdtrAcct>
<Id>
<IBAN>PT50089100001020304050616</IBAN>
</Id>
</CdtrAcct>
</OrgnlTxRef>
</TxInf>
</OrgnlPmtInfAndRvsl>
</CstmrPmtRvsl>

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Anexo 10. Utilizao do XML


XML (Extensible Markup Language) uma linguagem utilizada essencialmente para estruturar, guardar e
transportar informao.
Esta linguagem obedece a um conjunto de regras e permite que cada interessado possa criar o seu formato.
Para as diferentes mensagens em XML indicadas neste documento, devem ser seguidas as regras gerais
criadas e definidas pela norma ISO 20022.
O cumprimento dessas regras permite a leitura e tratamento automatizado de documentos e estruturas de
dados codificadas em XML.

1. Declarao introdutria
A primeira linha de um documento XML deve consistir numa declarao que defina a verso do XML em
uso.
Nesta mesma declarao tambm deve ser indicada a codificao de caracteres utilizada pela ISO 20022,
UTF-8 (tipo de codificao Unicode).
Deste modo, na declarao inicial de qualquer mensagem referida neste manual, deve ser indicada a
verso de XML em conjunto com a codificao de caracteres UTF-8.

Exemplo:
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

2. Formatao do elemento raiz


Todo o documento em XML, alm da tag introdutria anteriormente referida, deve ter um nico elemento
(tag) que sirva como raiz para os demais elementos do documento.
A norma ISO 20022 XML utiliza a tag <Document> como elemento raiz para as mensagens indicadas neste
manual.
Esta norma disponibiliza documentao prpria (XML Schemas) com a estrutura de formatos, nomes de
campos das mensagens e valores vlidos, que descrevem e podem permitir efetuar as validaes do
Schema (ficheiros Xsd) de forma automatizada.

Nota: Os Schemas disponibilizados na ISO 20022 s contm as validaes gerais desta norma e no
contm as validaes adicionais indicadas neste manual como Validaes C2B, quando diferentes da ISO.
Deve ser usado o atributo xmlns (name space declaration) para referncia a cada Schema XML, na
declarao da tag de incio do elemento raiz de qualquer mensagem referida neste manual.
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Exemplo para a pain.001.001.03:


<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.03"
xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">

3. Notas sobre a sintaxe XML

O XML case sensitive pelo que se deve ter em ateno a utilizao de maisculas e minsculas.

Todo o elemento usado em XML deve ser iniciado e fechado (exceto a declarao introdutria).

A codificao de carateres atribui uma numerao nica a cada carater, pelo que uma letra que possa
parecer idntica vista humana, no tem o mesmo significado em XML (ex.: I- i maisculo e l- L
minsculo).

Os catlogos completos de todas as mensagens da ISO 20022, incluindo os Message Definition Reports e
os XML Schemas, esto disponveis no respetivo stio na internet: www.iso20022.org.
Informao sobre regras do XML pode ser encontrada em: http://www.w3.org/TR/xml/

4. Exemplos
Seguem dois exemplos, um para instrues de transferncias a crdito e outro para dbitos diretos. Para
simplificao dos exemplos usam-se reticncias (...) no local onde dever estar o contedo normal de cada
mensagem, j exemplificado anteriormente.
a) Exemplo para a pain.001.001.03:
<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.03"
xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">
<CstmrCdtTrfInitn>
...
</CstmrCdtTrfInitn>
</Document>

b) Exemplo para a pain.008.001.02:


<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>
<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.008.001.02"
xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">
<CstmrDrctDbtInitn>
...
</CstmrDrctDbtInitn>
</Document>

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