Determinacin del Capital Inicial:

Capital de Arranque:
Gastos preoperativos
Alta Hda / Regimen Fiscal de acuerdo a conveniencia.
Permisos segn giro.

Estudio Tcnico / Incluir gastos para instalacin de planta y e

Estudio Mercado.
Estudio Financiero.

Capital Operativo:
A
B

A+B+C+D

Capital de Trabajo para Inventario: Pago x Anticipado, Vs. En

Programa de Cobranza a Clientes / Establecer mecni

Contado
Cadenas Productivas / Descuento.
Carta de Crdito / Negociar cobro adelantado o factoraje sobr

Negociaciones con Proveedores:

Contado
Lnea de Crdito.

Gastos Generales:

Gastos Fijos: Renta, Luz, Tel.

Nmina.
Mantenimiento, limpieza, gastos instalacin.
Gasolina
Gastos de venta, viticos.
Publicidad.
Vehculos / Equipos :
Considerar Arrendamiento Finan

Meses

Venta de Productos/ Servicios :

A
B
C
Total

$ 567,000.00
$
$
$567,000.00

Costo de Ventas:
A
B
C
Total

$ 255,150.00
$
$
$255,150.00

UTILIDAD BRUTA

$311,850.00

Gastos de Operacin:
Sueldos
Renta
Luz
Agua
Mantenimiento
Gasolina
Publicidad
Otros
TOTAL

$ 80,000.00
$ 40,000.00
$
5,000.00
$
2,000.00
$
$
3,000.00
$
8,000.00
$
3,000.00
$141,000.00

UTILIDAD DE OPERACIN

$170,850.00

Gastos Financieros:
A
B
C
Total

$
$
$
$

UTILIDAD ANTES IMPTO

$166,950.00

3,900.00
3,900.00

IMPTOS

30% $ 50,085.00

UTILIDAD NETA
UT. ACUMULADA

$116,865.00
$ 116,865.00

Capital de Trabajo:

Pre-op.
Operativo:

$ 20,000.00
$360,000.00

TOTAL

$380,000.00

Infraestructura:
Equipo
$ 350,000.00
Instalaciones $ 100,000.00
Vehculos
$ 40,000.00
Otros
Gtos. Inst.
Total

30000
0
$ 520,000.00

do a conveniencia.

a instalacin de planta y equipo.

Pago x Anticipado, Vs. Entrega, Tomar en cuenta gastos reorden.

es / Establecer mecnica de recuperacin:

delantado o factoraje sobre la misma

nstalacin.

derar Arrendamiento Financiero

$
$
$
$

567,000.00 $
567,000.00 $

567,000.00
###
###
567,000.00

$
$
$
$

567,000.00 $
567,000.00 $

567,000.00
###
###
567,000.00

$
$
$
$

255,150.00 $
255,150.00 $

255,150.00
###
###
255,150.00

$
$
$
$

255,150.00 $
255,150.00 $

255,150.00
###
###
255,150.00

311,850.00 $

311,850.00

311,850.00

311,850.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

80,000.00 $
40,000.00
5,000.00
2,000.00
3,000.00
8,000.00
3,000.00
141,000.00 $

80,000.00
###
###
###
###
###
###
###
141,000.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

80,000.00 $
40,000.00
5,000.00
2,000.00
3,000.00
8,000.00
3,000.00
141,000.00 $

80,000.00
###
###
###
###
###
###
###
141,000.00

170,850.00 $

170,850.00

170,850.00

170,850.00

$
$
$
$

3,900.00
3,900.00 $

$
$
$
$

3,900.00
3,900.00

166,950.00 $

166,950.00

###
###
###
3,900.00
166,950.00

###
###
###
3,900.00
166,950.00

50,085.00 $

$
$

116,865.00 $
233,730.00 $

Costo de Capital:
VALOR NETO ACTUAL
$
57,406.49
TIR

50,085.00

116,865.00 $
350,595.00 $

50,085.00

50,085.00

116,865.00 $
467,460.00 $

116,865.00
584,325.00

12%

13%
1.5379096248

Total de Inversin
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27

MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES
MES

28
29
30
31
32
33
34
35
36

Proyecto " xxxxxxxxxxx "

6

$
567,000.00
$
$
$ 567,000.00

$
$
$
$

567,000.00 $
567,000.00 $

567,000.00
###
###
567,000.00

$
567,000.00
$
$
$ 567,000.00

$
255,150.00
$
$
$ 255,150.00

$
$
$
$

255,150.00 $
255,150.00 $

255,150.00
###
###
255,150.00

$
255,150.00
$
$
$ 255,150.00

311,850.00

311,850.00

311,850.00 $

$
80,000.00
$
40,000.00
$
5,000.00
$
2,000.00
$
$
3,000.00
$
8,000.00
$
3,000.00
$ 141,000.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

80,000.00 $
40,000.00
5,000.00
2,000.00
3,000.00
8,000.00
3,000.00
141,000.00 $

80,000.00
###
###
###
###
###
###
###
141,000.00

170,850.00

170,850.00

170,850.00 $

$
$
$
$

3,900.00
3,900.00

$
$
$
$

3,900.00
3,900.00

166,950.00

166,950.00

311,850.00

$
80,000.00
$
40,000.00
$
5,000.00
$
2,000.00
$
$
3,000.00
$
8,000.00
$
3,000.00
$ 141,000.00
170,850.00

###
###
###
3,900.00

$
$
$
$

3,900.00
3,900.00

166,950.00 $

166,950.00

50,085.00

$ 116,865.00
$
701,190.00

$
$

-$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$

900,000.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00

50,085.00

116,865.00 $
818,055.00 $

50,085.00

50,085.00

116,865.00 $ 116,865.00
934,920.00 $ 1,051,785.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00
116,865.00

10

11

12

13

$
$
$
$

567,000.00 $
$
$
567,000.00 $

567,000.00
567,000.00

$
$
$
$

567,000.00 $
567,000.00
###
###
567,000.00 $ 567,000.00

$
$
$
$

255,150.00 $
$
$
255,150.00 $

255,150.00
255,150.00

$
$
$
$

255,150.00 $
255,150.00
###
###
255,150.00 $ 255,150.00

311,850.00 $

311,850.00

311,850.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

80,000.00 $
40,000.00 $
5,000.00 $
2,000.00 $
$
3,000.00 $
8,000.00 $
3,000.00 $
141,000.00 $

80,000.00
40,000.00
5,000.00
2,000.00
3,000.00
8,000.00
3,000.00
141,000.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

80,000.00 $
80,000.00
40,000.00
###
5,000.00
###
2,000.00
###
###
3,000.00
###
8,000.00
###
3,000.00
###
141,000.00 $ 141,000.00

170,850.00 $

170,850.00

170,850.00

$
$
$
$

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00
3,900.00

$
$
$
$

3,900.00
3,900.00

166,950.00 $

166,950.00

166,950.00

$ 311,850.00

$ 170,850.00

###
###
###
3,900.00

$ 166,950.00

50,085.00 $

50,085.00

$ 116,865.00 $ 116,865.00
$ 1,168,650.00 $ 1,285,515.00

$
$

50,085.00

50,085.00

116,865.00 $ 116,865.00
1,402,380.00 $ 1,519,245.00

14

15

16

17

18

$
$
$
$

567,000.00 $
567,000.00
###
###
567,000.00 $ 567,000.00

$
567,000.00 $
567,000.00 $
567,000.00
$
$
$
$
$
$
$ 567,000.00 $ 567,000.00 $ 567,000.00

$
$
$
$

255,150.00 $
255,150.00
###
###
255,150.00 $ 255,150.00

$
255,150.00 $
255,150.00 $
255,150.00
$
$
$
$
$
$
$ 255,150.00 $ 255,150.00 $ 255,150.00

311,850.00 $

$ 311,850.00 $

$
$
$
$
$
$
$
$
$

80,000.00 $
80,000.00
40,000.00
###
5,000.00
###
2,000.00
###
###
3,000.00
###
8,000.00
###
3,000.00
###
141,000.00 $ 141,000.00

$
80,000.00 $
80,000.00 $
80,000.00
$
40,000.00 $
40,000.00 $
40,000.00
$
5,000.00 $
5,000.00 $
5,000.00
$
2,000.00 $
2,000.00 $
2,000.00
$
$
$
$
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00
$
8,000.00 $
8,000.00 $
8,000.00
$
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00
$ 141,000.00 $ 141,000.00 $ 141,000.00

170,850.00 $

$ 170,850.00 $

$
$
$
$

3,900.00
3,900.00 $

166,950.00 $

311,850.00

170,850.00

###
###
###
3,900.00
166,950.00

311,850.00 $

311,850.00

170,850.00 $

170,850.00

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00
3,900.00

$ 166,950.00 $

166,950.00 $

166,950.00

$
$
$
$

$
$
$

50,085.00 $

50,085.00

50,085.00 $

50,085.00 $

50,085.00

116,865.00 $ 116,865.00 $ 116,865.00 $ 116,865.00 $ 116,865.00

1,636,110.00 $ 1,752,975.00 $ 1,869,840.00 $ 1,986,705.00 $ 2,103,570.00

19

20

21

22

23

$
567,000.00 $
567,000.00 $
567,000.00 $
567,000.00 $
567,000.00
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$ 567,000.00 $ 567,000.00 $ 567,000.00 $ 567,000.00 $ 567,000.00

$
255,150.00 $
255,150.00 $
255,150.00 $
255,150.00 $
255,150.00
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$ 255,150.00 $ 255,150.00 $ 255,150.00 $ 255,150.00 $ 255,150.00
$

311,850.00 $

311,850.00 $

311,850.00 $

311,850.00 $

311,850.00

$
80,000.00 $
80,000.00 $
80,000.00 $
80,000.00 $
80,000.00
$
40,000.00 $
40,000.00 $
40,000.00 $
40,000.00 $
40,000.00
$
5,000.00 $
5,000.00 $
5,000.00 $
5,000.00 $
5,000.00
$
2,000.00 $
2,000.00 $
2,000.00 $
2,000.00 $
2,000.00
$
$
$
$
$
$
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00
$
8,000.00 $
8,000.00 $
8,000.00 $
8,000.00 $
8,000.00
$
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00
$ 141,000.00 $ 141,000.00 $ 141,000.00 $ 141,000.00 $ 141,000.00
$

170,850.00 $

170,850.00 $

170,850.00 $

170,850.00 $

170,850.00

$
$
$
$

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00
3,900.00

166,950.00 $

166,950.00 $

166,950.00 $

166,950.00 $

166,950.00

50,085.00 $

50,085.00 $

50,085.00 $

50,085.00 $

50,085.00

$ 116,865.00 $ 116,865.00 $ 116,865.00 $ 116,865.00 $ 116,865.00

$ 2,220,435.00 $ 2,337,300.00 $ 2,454,165.00 $ 2,571,030.00 $ 2,687,895.00

24

25

26

27

28

$
567,000.00 $
567,000.00 $
567,000.00 $
567,000.00 $
567,000.00
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$ 567,000.00 $ 567,000.00 $ 567,000.00 $ 567,000.00 $ 567,000.00

$
255,150.00 $
255,150.00 $
255,150.00 $
255,150.00 $
255,150.00
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$ 255,150.00 $ 255,150.00 $ 255,150.00 $ 255,150.00 $ 255,150.00
$

311,850.00 $

311,850.00 $

311,850.00 $

311,850.00 $

311,850.00

$
80,000.00 $
80,000.00 $
80,000.00 $
80,000.00 $
80,000.00
$
40,000.00 $
40,000.00 $
40,000.00 $
40,000.00 $
40,000.00
$
5,000.00 $
5,000.00 $
5,000.00 $
5,000.00 $
5,000.00
$
2,000.00 $
2,000.00 $
2,000.00 $
2,000.00 $
2,000.00
$
$
$
$
$
$
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00
$
8,000.00 $
8,000.00 $
8,000.00 $
8,000.00 $
8,000.00
$
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00 $
3,000.00
$ 141,000.00 $ 141,000.00 $ 141,000.00 $ 141,000.00 $ 141,000.00
$

170,850.00 $

170,850.00 $

170,850.00 $

170,850.00 $

170,850.00

$
$
$
$

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00
3,900.00

166,950.00 $

166,950.00 $

166,950.00 $

166,950.00 $

166,950.00

50,085.00 $

50,085.00 $

50,085.00 $

50,085.00 $

50,085.00

$ 116,865.00 $ 116,865.00 $ 116,865.00 $ 116,865.00 $ 116,865.00

$ 2,804,760.00 $ 2,921,625.00 $ 3,038,490.00 $ 3,155,355.00 $ 3,272,220.00

29

30

31

32

$
567,000.00 $
$
$
$
$
$ 567,000.00 $

567,000.00
567,000.00

$
$
$
$

567,000.00 $
567,000.00 $

567,000.00
###
###
567,000.00

$
255,150.00 $
$
$
$
$
$ 255,150.00 $

255,150.00
255,150.00

$
$
$
$

255,150.00 $
255,150.00 $

255,150.00
###
###
255,150.00

311,850.00

311,850.00

311,850.00 $

311,850.00

$
80,000.00
$
40,000.00
$
5,000.00
$
2,000.00
$
$
3,000.00
$
8,000.00
$
3,000.00
$ 141,000.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

80,000.00
40,000.00
5,000.00
2,000.00
3,000.00
8,000.00
3,000.00
141,000.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

80,000.00 $
40,000.00
5,000.00
2,000.00
3,000.00
8,000.00
3,000.00
141,000.00 $

80,000.00
###
###
###
###
###
###
###
141,000.00

170,850.00

170,850.00 $

170,850.00

3,900.00 $
$
$
3,900.00 $

3,900.00
3,900.00

$
$
$
$

3,900.00
3,900.00 $

166,950.00

166,950.00 $

$
$
$
$
$

170,850.00

166,950.00

###
###
###
3,900.00
166,950.00

50,085.00

50,085.00

50,085.00 $

50,085.00

$ 116,865.00 $
$ 3,389,085.00 $

116,865.00
3,505,950.00

$
$

116,865.00 $
3,622,815.00 $

116,865.00
3,739,680.00

33

$
$

34

35

36

567,000.00 $
### $
567,000.00 $

567,000.00
###
567,000.00

$
$
$
$

567,000.00
567,000.00

$
$
$
$

567,000.00
567,000.00

255,150.00 $
### $
255,150.00 $

255,150.00
###
255,150.00

$
$
$
$

255,150.00
255,150.00

$
$
$
$

255,150.00
255,150.00

311,850.00

311,850.00 $

311,850.00 $

311,850.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

80,000.00
40,000.00
5,000.00
2,000.00
3,000.00
8,000.00
3,000.00
141,000.00

80,000.00
###
###
###
###
###
###
###
141,000.00

80,000.00
40,000.00
5,000.00
2,000.00
3,000.00
8,000.00
3,000.00
141,000.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

80,000.00
40,000.00
5,000.00
2,000.00
3,000.00
8,000.00
3,000.00
141,000.00

170,850.00

170,850.00 $

170,850.00 $

170,850.00

###
###
3,900.00

3,900.00
3,900.00

$
$

$
$
$
$

3,900.00
### $
3,900.00 $
166,950.00

$
$
$
$
$
$
$
$
$

$
$
$
$

166,950.00 $

$
$
$
$

3,900.00
3,900.00

166,950.00 $

166,950.00

50,085.00

50,085.00 $

50,085.00 $

50,085.00

$
$

116,865.00
3,856,545.00

$
$

116,865.00 $
3,973,410.00 $

116,865.00 $
4,090,275.00 $

116,865.00
4,207,140.00

MONTO DEL ACTIVO

TASA DE INTERES ANUAL

440,000.00
15%

AMORT SDO. INC

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36

$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$

440,000.00
427,777.78
415,555.56
403,333.33
391,111.11
378,888.89
366,666.67
354,444.44
342,222.22
330,000.00
317,777.78
305,555.56
293,333.33
281,111.11
268,888.89
256,666.67
244,444.44
232,222.22
220,000.00
207,777.78
195,555.56
183,333.33
171,111.11
158,888.89
146,666.67
134,444.44
122,222.22
110,000.00
97,777.78
85,555.56
73,333.33
61,111.11
48,888.89
36,666.67
24,444.44
12,222.22

P.CAPITAL

P. INTER

$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22
$12,222.22

$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$

5,500.00
5,347.22
5,194.44
5,041.67
4,888.89
4,736.11
4,583.33
4,430.56
4,277.78
4,125.00
3,972.22
3,819.44
3,666.67
3,513.89
3,361.11
3,208.33
3,055.56
2,902.78
2,750.00
2,597.22
2,444.44
2,291.67
2,138.89
1,986.11
1,833.33
1,680.56
1,527.78
1,375.00
1,222.22
1,069.44
916.67
763.89
611.11
458.33
305.56
152.78

P.TOTAL

SDO. FINAL

$17,722.22 $
$17,569.44 $
$17,416.67 $
$17,263.89 $
$17,111.11 $
$16,958.33 $
$16,805.56 $
$16,652.78 $
$16,500.00 $
$16,347.22 $
$16,194.44 $
$16,041.67 $
$15,888.89 $
$15,736.11 $
$15,583.33 $
$15,430.56 $
$15,277.78 $
$15,125.00 $
$14,972.22 $
$14,819.44 $
$14,666.67 $
$14,513.89 $
$14,361.11 $
$14,208.33 $
$14,055.56 $
$13,902.78 $
$13,750.00 $
$13,597.22 $
$13,444.44 $
$13,291.67 $
$13,138.89 $
$12,986.11 $
$12,833.33 $
$12,680.56 $
$12,527.78 $
$12,375.00 -$

427,777.78
415,555.56
403,333.33
391,111.11
378,888.89
366,666.67
354,444.44
342,222.22
330,000.00
317,777.78
305,555.56
293,333.33
281,111.11
268,888.89
256,666.67
244,444.44
232,222.22
220,000.00
207,777.78
195,555.56
183,333.33
171,111.11
158,888.89
146,666.67
134,444.44
122,222.22
110,000.00
97,777.78
85,555.56
73,333.33
61,111.11
48,888.89
36,666.67
24,444.44
12,222.22
0.00

$ 5,500.00
5347.22222
5194.44444
5041.66667
4888.88889
4736.11111
4583.33333
4430.55556
4277.77778
4125
3972.22222
3819.44444
3666.66667
3513.88889
3361.11111
3208.33333
3055.55556
2902.77778
2750
2597.22222
2444.44444
2291.66667
2138.88889
1986.11111
1833.33333
1680.55556
1527.77778
1375
1222.22222
1069.44444
916.666667
763.888889
611.111111
458.333333
305.555556
152.777778