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Simulado CPA 10 Gratuito
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Simulado CPA 10 Completo
Question 1.
O SELIC um sistema informatizado que cuida da liquidao e custdia de:
(Type: Multiple Choice, Points: 1, Attempts: 1)
( )
Certificado de Depsito Bancrio
( )
Contratos de derivativos
( )
Aes negociadas em bolsa
( )
LFT (Letra Financeira do Tesouro)
Question 2.
A poltica de investimento de um fundo descreve:
( )
Os ativos que o gestor pode comprar para o fundo
( )
Qual e a estratgia que o gestor vai adotar para o fundo, ou seja, se um fundo ativo ou
passivo
( )
O objetivo do fundo
( )
A composio da carteira dos ativos que o fundo investe
Simulado Gratuito CPA 10

Question 3.
A frao do patrimnio de um Fundo de Investimento representada:
( )
Pelo cotista
( )
Pela cota
( )
Pelo valor aplicado
( )
Pelo patrimnio lquido PL
Question 4.
O valor da cota de um Fundo de Investimento apurado segundo a frmula:
( )
Patrimnio lquido dividido pela quantidade de cotas
( )
Patrimnio lquido multiplicado pela quantidade de cotas
( )
Desvio-padro do patrimnio lquido
( )
Varincia do patrimnio lquido
Question 5.
Em relao ao seu benchmark, caracterstica de um fundo ativo e passivo, respectivamente:
( )
Acompanhar e acompanhar o benchmark

( )
Superar e acompanhar o benchmark
( )
Superar e superar o benchmark
( )
Acompanhar e superar o benchmark
Question 6.
O investidor que deseja se proteger da inflao deve fazer um investimento cujo benchmark seja:
( )
A T.R.
( )
O IGP-M
( )
O Ibovespa
( )
A taxa de cmbio
Question 7.
A taxa de juros calculada com base no total de negociaes com ttulos pblicos federais a:
( )
TJLP
( )
DI
( )
Selic
( )
TR

Question 8.
Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo A alquota de imposto de Renda
retido na fonte nos meses de maio e novembro ser de:
( )
De 22,5%
( )
De 17,5%
( )
De 15%,
( )
De 20%,
Question 9.
o Sistema utilizado para transferir recursos entre agentes econmicos, com o objetivo de reduzir o
risco sistmico:
( )
SPB
( )
Selic
( )
CBLC
( )
CETIP

Question 10.
O risco de mercado associa-se fundamentalmente:
( )
flutuao de preos
( )
Ao baixo ndice de negociabilidade
( )
s falhas operacionais
( )
inadimplncia de emissores
Question 11.
As aes preferenciais:
( )
Sempre pagam dividendos menores do que as ordinrias
( )
Sempre tero maior nmero do total de aes da empresa
( )
Do prioridade ao recebimento de dividendos da empresa
( )
Do direito de voto nas assembleias gerais da empresa
Question 12.
A taxa DI :
( )
Divulgada diariamente pela Selic
( )
Base de clculo para a TR Taxa Referencial

( )
Calculada com base nas operaes do mercado interfinanceiro, de 1 dia, com lastro em CDI
( )
Calculada com base em 360 dias corridos
Question 13.
Observe a rentabilidade de algumas aplicaes no ltimo semestre:
I. Poupana: 3,85%
II. Fundo DI: 4,20%
III. Fundo Multimercado: 5%
Sabendo que o IPCA do perodo foi de 4%, podemos afirmar que o retorno real da Poupana, do
Fundo DI e do Fundo Multimercado foi, respectivamente:
( )
Negativo positivo positivo
( )
Negativo negativo negativo
( )
Negativo negativo positivo
( )
Positivo positivo positivo
Question 14.
Quando uma ao vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu preo justo,
ela conhecida como sendo:
( )
Preferencial

( )
Lquida
( )
Ordinria
( )
Nominativa
Question 15.
Uma aplicao financeira obteve um lucro nominal de 14,4% em um ano em que a inflao foi de
10%. Assim, podemos concluir que a taxa real dessa aplicao foi:
( )
Igual a 4,4%
( )
Superior a 4,4%
( )
Inferior a 4,4%
( )
Igual a 24,4%
Question 16.
Em relao lavagem de dinheiro, uma das formas de preveno :
I. Efetuar o cadastro do cliente
II. Controlar e monitorar as movimentaes por dois anos
III. Manter os registros das movimentaes por cinco anos
Est correto o que se afirma em:
( )
I e II apenas

( )
I, II e III
( )
II e III apenas
( )
I e III apenas
Question 17.
Compete Anbima:
( )
A legislao sobre o mercado de Fundos de Investimento
( )
Criar procedimentos que permitam a autorregulao do mercado cambial
( )
A legislao sobre o mercado de aes
( )
Criar procedimentos que permitam a autorregulao do mercado de financeiro e de capitais
Question 18.
Quando falamos em parmetros de performance de um fundo, estamos nos referindo a:
( )
Risco de mercado
( )
Rentabilidade do fundo
( )
Liquidez do fundo
( )
Composio da carteira

Question 19.
Investimento indicado para o cliente que deseja ter a taxa de juros real alm da variao do IPCA:
( )
NTN-B
( )
NTN-F
( )
CDB-DI
( )
LFT
Question 20.
O mercado secundrio:
( )
onde so negociadas as aes de segunda linha
( )
quando ocorre a subscrio das aes da companhia
( )
quando o emissor capta recursos para financiamento de seus projetos
( )
quando ocorre a liquidez dos valores mobilirios negociados
Question 21.
caracterstica de um fundo com regime de condomnio aberto alavancado:
( )
A garantia que o fundo no pode perder mais que seu patrimnio lquido

( )
O fato de ter retorno em funo do menor risco assumido
( )
Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de hedge
( )
A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimnio lquido
Question 22.
Uma empresa cujas aes so negociadas em Bolsa de Valores e que deseja aumentar a liquidez
de suas aes sem aumentar o capital, dever realizar:
( )
Um processo de desdobramento de aes (split)
( )
A emisso de novas aes
( )
Um processo de agrupamento de aes (inplit)
( )
Um processo de subscrio de aes
Question 23.
Sobre os CDBs podemos afirmar:
( )
Podem ser emitidos por prazos muito curtos, inclusive por 1 dia
( )
Todas as anteriores esto corretas
( )
O cliente corre o risco de crdito da instituio (acima de R$ 250.000,00)
( )
Podem ser pactuados com taxas de juros fixas e flutuantes (ps fixadas)

Question 24.
O home broker:
( )
Permite a compra e venda de aes sem o intermdio da corretora
( )
Permite que a compra e venda de Fundos de Investimento sejam feitas pelo banco
( )
Permite a compra e venda de aes pela internet
( )
Permite a compra e venda de aes por telefone
Question 25.
Um Fundo de Investimento aberto, sem carncia, admite:
( )
Aplicaes e resgates a qualquer momento
( )
Aplicaes e resgates a cada 90 dias
( )
Resgates com vencimento
( )
Aplicaes com vencimento

Question 26.
O procedimento de marcao a mercado dos ativos da carteira dos Fundos de Investimento tem
por objetivo:
( )
Beneficiar o cotista que aplica novos recursos
( )
Evitar transferncia de riqueza entre os cotistas
( )
Evitar que o administrador obtenha lucro com os recursos
( )
Beneficiar o cotista que solicita resgate
Question 27.
Seu cliente tem um imvel cujo valor de mercado R$ 50 mil. Decidiu vend-lo para solucionar
problemas financeiros. A nica proposta de compra que recebeu foi de R$ 30 mil. O risco
determinante
deste investimento foi de:
( )
Crdito
( )
Liquidez
( )
Inflao
( )
Cmbio

Question 28.
Alquota de IR incidente sobre ganho de capital no mercado de aes:
( )
15%
( )
20%
( )
Varia conforme prazo de permanncia
( )
22,5%
Question 29.
A taxa Selic Over expressa a:
( )
Meta da taxa de juros bsica da economia
( )
Mdia ponderada das operaes interfinanceiras, lastreadas em CDI
( )
Meta de inflao estabelecida para o ano
( )
Mdia ponderada das operaes interfinanceiras, por 1 dia, lastreadas em ttulos pblicos
federais
Question 30.
Responsvel pela fiscalizao dos Fundos de Investimento:
( )
Anbima

( )
CMN
( )
CVM
( )
Bacen
Question 31.
Na capitalizao de juros simples:
( )
Os juros so pagos no vencimento, que fixo
( )
Os juros so incorporados ao capital durante a capitalizao
( )
A capitalizao de juros ocorre sobre o capital inicial
( )
Os juros so pagos durante o perodo de capitalizao
Question 32.
Os Fundos de Investimento fechados so aqueles cujas cotas:
( )
Podem ser resgatadas a qualquer momento
( )
Pertencem a um nico cotista
( )
No so marcadas a mercado
( )
S podem ser resgatadas ao trmino do prazo de durao do fundo ou em sua liquidao

Question 33.
Manter os necessrios conhecimentos e habilidades para prestar bons servios aos seus clientes
e ainda firmar um compromisso de contnua aprendizagem e aperfeioamento profissional o
que diz o princpio de tica de:
( )
Liderana
( )
Competncia
( )
Integridade
( )
Objetividade
Question 34.
O envio de Documentos de Crditos (DOCs) esto limitados ao valor de:
( )
R$ 4.000,00
( )
R$ 4.999,99
( )
R$ 2.999,99
( )
R$ 10.000,00

Question 35.
A letra de crdito imobilirios caracteriza-se por:
( )
Iseno de Imposto de Renda para pessoa jurdica
( )
Ter prazo mnimo de 30 dias
( )
no ter garantia do FGC
( )
Iseno de Imposto de Renda para pessoa fsica
Question 36.
As notas promissrias so:
( )
Emitidas com prazo mximo de 360 dias
( )
Garantidas pelo agente fiducirio
( )
Garantidas pelo agente subscritor
( )
Emitidas para financiamentos de curto e longo prazo
Question 37.
O principal objetivo do Cdigo de Autorregulao de Private Banking da Anbima :
( )
Promover o inadequado funcionamento desta atividade, desestimulando qualidade na

distribuiode produtos e servios e transparncia na relao com os clientes

( )
Separar os grandes investidores dos pequenos investidores
( )
Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investidores
( )
Promover o adequado funcionamento desta atividade, estimulando qualidade na

distribuiode produtos e servios e transparncia na relao com os clientes
Question 38.
As Distribuidoras de Ttulos e Valores Mobilirios esto autorizadas a executar os servios abaixo,
com exceo de:
( )
Encarregar-se da administrao de carteiras de custdia de ttulos e valores mobilirios
( )
Prestar servios de intermediao e de assessoria ou assistncia tcnica, em operaes e

atividadesnos mercados financeiros e de capitais
( )
Praticar operaes no mercado de cmbio de taxas flutuantes
( )
Administrar ttulos de capitalizao
Question 39.
O cotista de um Fundo de Renda Fixa que acaba de pagar o Imposto de Renda IR verificou:
( )
Reduo no valor da cota
( )
Aumento no nmero de cotas
( )
Aumento no valor da cota
( )
Reduo no nmero de cotas

Question 40.
Num desdobramento de aes:
( )
Os scios atuais sempre perdem participao no capital
( )
Os scios atuais sempre ganham participao no capital
( )
Os clientes mantm sua participao no capital da sociedade
( )
Os scios tanto podem perder como ganhar participao no capital, dependendo das
condies de mercado e do nmero de aes em circulao
Question 41.
Com relao aos FIDCs, Fundos de Investimento em Direitos Creditorios:
( )
So fundos exclusivos, s podem ser acessados por investidores qualificados
( )
Tm uma taxa de administrao sempre superior dos Fundos de Investimento
( )
Nunca podem comprar cotas de Fundos de Investimento de outras instituies
( )
Devem manter pelo menos 95% do patrimnio investidos em outros Fundos de

Investimento

Question 42.
Os fundos de crdito privado:
( )
No podem comprar ttulos pblicos federais, pois como o nome diz, so de crdito privado
( )
So fundos que aplicam mais de 50% de seu patrimnio em ttulos de crdito privados, por
issoexigem a assinatura de Termo de Cincia de Risco de Crdito, obrigatoriamente em
papel
( )
So iguais aos novos fundos de ndice, como o PIBB (Papis de ndice Brasil Bovespa)
( )
Necessitam aplicar ao menos 5% de seu patrimnio em crditos privados
Question 43.
A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um Fundo de Investimento, de acordo com
sua poltica de investimento, compete ao:
( )
Administrador
( )
Distribuidor
( )
Gestor
( )
Auditor

Question 44.
Um Fundo Multimercado aquele que:
( )
Investe 25% do seu patrimnio lquido no mercado internacional
( )
Investe em vrios fatores de risco sem particularidade na concentrao
( )
Tem que investir obrigatoriamente em aes, para uma parcela dos recursos
( )
Investe em vrios fatores de risco com concentrao das alocaes nos mercados mais
arriscados
Question 45.
Um investidor comprou aes a R$ 4,00 e precisa vend-las. Dentre as vrias cotaes recebidas, a
melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estar sujeito, portanto, ao risco:
( )
De crdito
( )
De liquidez
( )
De mercado
( )
Operacional

Question 46.
As debntures so:
( )
Ttulos emitidos por um banco comercial
( )
A parcela do capital social da empresa
( )
Ttulos representativos da dvida coorporativa
( )
Ttulos emitidos por um banco de multiplo
Question 47.
Uma indstria pretende construir uma usina hidreltrica. Para captar recursos para este
investimento,
emitir:
( )
Letras Hipotecarias
( )
Nota promissria
( )
CDB
( )
Debntures

Question 48.
O risco de liquidez presente nos ttulos aquele decorrente:
( )
De poucos compradores para o ttulo e que no querem pagar o preo justo
( )
De muitos compradores para o ttulo e que no querem pagar o preo justo
( )
Das variaes de preos que ocorrem ao longo do perodo de tempo para o ttulo
( )
Da possibilidade de o emissor do ttulo no cumprir com as obrigaes assumidas
Question 49.
O Cdigo de Autorregulao para a certificao continuada tem como objetivo:
( )
Promover os profissionais que se destacam no exame de certificao continuada
( )
Promover a tica e a capacitao tcnica entre os profissionais que trabalham na oferta de

produtos de investimento
( )
Criar um ranking com os profissionais que superam as metas de vendas estabelecidas pela
instituio financeira onde trabalham
( )
Promover a tica e a capacitao tcnica entre os profissionais que trabalham na oferta de

crdito

Question 50.
Os principais riscos normalmente encontrados em investimentos financeiros so:
( )
Mercado, crdito e alavancagem
( )
Mercado, operacional e liquidez
( )
Mercado, crdito e liquidez
( )
Alavancagem, crdito e operacional

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Pelo valor aplicado

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Varincia do patrimnio lquido

Acompanhar e acompanhar o benchmark

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Superar e acompanhar o benchmark

Superar e superar o benchmark

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Sempre pagam dividendos menores do que as ordinrias

Sempre tero maior nmero do total de aes da empresa

Do prioridade ao recebimento de dividendos da empresa

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Calculada com base em 360 dias corridos

Negativo positivo positivo

Negativo negativo negativo

Negativo negativo positivo

Positivo positivo positivo

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A legislao sobre o mercado de aes

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onde so negociadas as aes de segunda linha

quando ocorre a subscrio das aes da companhia

quando o emissor capta recursos para financiamento de seus projetos

quando ocorre a liquidez dos valores mobilirios negociados

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O fato de ter retorno em funo do menor risco assumido

Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de hedge

A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimnio lquido

Um processo de desdobramento de aes (split)

A emisso de novas aes

Um processo de agrupamento de aes (inplit)

Um processo de subscrio de aes

Todas as anteriores esto corretas