EMPREENDIMENTOS NO-RURAIS
FINANCIAMENTO ISOLADO PARA
(Capital de Giro )
2015
BANCO IFC
PROPOSTA DE FINANCIAMENTO
Mquina / Equipamento / Veculo Isolado
Senhor Gerente
Encaminhamos, para estudo desse Banco, o presente Plano de Negcios, visando a obteno de financiamento nas
condies abaixo definidas. Nesta oportunidade, autorizamos os dbitos em nossa conta-corrente de despesas a serem
cobradas, inerentes anlise da proposta. A seguir, informamos os dados necessrios instruo do nosso pleito:
I - CARACTERIZAO DA EMPRESA
Razo Social
C.N.P.J.
06.347.448/0001- 62
Endereo/Municpio/UF
RUA FRANCISCO P. COELHO FILHO, N 2673, BAIRRO SO JOO BOSCO - PORTO VELHO/RO
Ramo de Atividade
Data de Data
Constituio
Ramo de Atividade
de Constituio
Servios tecnicos de engenharia, Servios tecnicos de
terraplanagem, locaao de maquinas e equipamentos para
terraplanagem,construo de rede de agua e esgoto, montagem de
7/6/2004
estrutura metlica.
OBS: VIDE CONTRATO SOCIAL
Administrao e Controle de Capital
% do Capital
Capital
(R$)
CapitalSocial
Social (R$)
1,050,000.00
Cargo/Funo
50%
50%
SOCIA ADMINISTRADORA
SOCIO ADMINISTRADOR
Instituio
Banco ITAU
II - O FINANCIAMENTO
Valor do Invest. (R$)
Objetivo
8,000,000.00
Valor a Financiar (R$)
8,000,000.00
Recurso
Programa
Ampliao
IFC
Finalidade
Carncia (meses)
Amortizao (meses)
Ativo Fixo
84
12
72
Garantias Oferecidas
Valor
Unidade
Participao
Consorcio
Rondnia - CAR
Aguas
de
Contratos ESBR/JIRAU
Contrato ELETRONORTE
Contrato DER/RO
T O T A L
Quantidade
vide contrato
19,867,376.03
19,867,376.03
vide contrato
3,015,207.30
3,015,207.30
vide contrato
vide contrato
vide contrato
1
1
1
4,200,000.00
799,924.23
970,361.66
4,200,000.00
799,924.23
970,361.66
28,852,869.22
Unidade
Quantidade
vb
vb
vb
1 3,950,000.00
1
550,000.00
1
150,000.00
Material de Embalagem
Mo-de-Obra Fixa
Tecnicos de Nivel Superior
Tecnicos de Nivel Medio
Operador de maquinas Pesadas
Servente
Profissional
Gerente
Encarregados
Motorista
Mo-de-Obra Varivel
Total
5,461,500.00
3,950,000.00
550,000.00
150,000.00
-
Combustvel e Lubrificantes
Insumos - Diesel, Gasolina, Alcool,
L
200,000
Insumos - Oleo Lubrificantes
L
350
Energia
KWH
24.00
Agua
M3
24.00
T O T A L
V - NECESSIDADE DE MO-DE-OBRA
Cargo
Valor Total ( R$ )
Quantidade
76
4
4
8
30
15
1
4
10
Salrio (R$)
6,000.00
3,000.00
3,000.00
1,500.00
2,200.00
8,000.00
3,500.00
2,800.00
3.35
250.00
2,000.00
250.00
Salrio Mensal
(R$)
24,000.00
12,000.00
24,000.00
45,000.00
33,000.00
8,000.00
14,000.00
28,000.00
-
670,000.00
87,500.00
48,000.00
6,000.00
Valor Total ( R$ )
(2 anos)
6,138,000.00
576,000.00
288,000.00
384,000.00
2,700,000.00
990,000.00
192,000.00
336,000.00
672,000.00
-
76
VI - ESTRUTURA DE CUSTOS ANUAIS PROJETADOS
CUSTOS FIXOS
CUSTOS VARIVEIS
Discriminao
Projet. (R$)
Discriminao
Projet. (R$)
Retirada dos Scios
Salrios (ver item V)
Salrios (ver item V)
6,138,000.00 Encargos Sociais
Encargos Sociais
4,296,600.00 Insumos (ver tem IV)
5,461,500.00
Depreciao
120,000.00 Comunicaes
Manuteno
48,000.00 Transporte
Seguro
Propaganda
Comsso s/ Vendas
Impostos
2,807,384.18
Eventuais
Eventuais
T O TAL
10,602,600.00
T O TAL
8,268,884.18
CAPITAL DE GIRO
Valor (R$)
620,000.00
120,000.00
757,500.00
6,138,000.00
54,000.00
168,000.00
%
2.1%
0.4%
2.6%
21.3%
0.2%
0.6%
Discriminao
Caixa Mnimo
Mat.-Prima / Mat. e Merc.
Valor (R$)
7,103,984.18
3,910,000.00
%
24.6%
13.6%
7,857,500.00
27.2%
11,013,984.18
38.2%
28,852,869.22
100%
INVESTIMENTO TOTAL
Recursos Prprios
20,852,869.22
Financiamento E16/IFC 8,000,000.00
VIII - PROJEO DE RESULTADOS / CAPACIDADE DE PAGAMENTO ANUAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Discriminao
RECEITA OPERACIONAL BRUTA - 24 meses
(-)
Custos Operacionais - 24 meses
(=)
LUCRO BRUTO
(-)
Encargos do Atual Financiamento
(-)
Encargos de Outros Financiamentos em Ser
(=)
LUCRO ANTES DO IMPOSTO DE RENDA
(-)
Proviso para Imposto de Renda
(=)
LUCRO LQUIDO
(+)
Depreciao
(=)
DISPONIBILIDADE BRUTA
(-)
Amortizao do Atual Financiamento - 12 parcelas - Perodo da obra
(-)
Outras Amortizao - 60 parcelas - Saldo do financiamento
(=)
DISPONIBILIDADE LQUIDA
Local e Data:
Assinaturas
ANEXOS:
PF FJ
72.27%
27.73%
Valor (R$)
28,852,869.22
18,871,484.18
9,981,385.04
%
100%
65%
35%
9,981,385.04
119,776.62
9,861,608.42
35%
1.2%
34%
9,861,608.42
1,333,333.33
6,666,666.67
1,861,608.42
1,861,608.42
34%
5%
23%
6%
81%
DOCUMENTO
X
X
X
X
X
X
X
X
3. Certido da cadeia dominial (Cartrio de Registro de Imveis) do(s) imvel(is) a ser(em) vinculado(s) em garantia.
4. Relao Patrimonial dos Scios/Avalistas, com estimativa de valores.
5. Comprovao da disponibilidade de recursos prprios (aplicaes financeiras - de preferncia no Banco da Amaznia, bens para
venda etc) para fazer face contrapartida da empresa no investimento, se for o caso.
6. Balano do ltimo exerccio e Balancete recente (de no mximo 60 dias), com respectivos Demonstrativos de Resultados.
X
X
9. Autorizao dos rgos competentes, como DNPM, IBAMA, etc, quando se tratar de empreendimento cuja matria-prima
seja de origem vegetal, mineral, etc.
10. Se empresa beneficiria de fundos de incentivos, investimentos e de desenvolvimento regionais e setoriais FINAM, FINOR,
FDA, FNE etc) devem ser apresentadas:
- a Declarao de Regularidade de Situao perante a Comisso de Valores Mobilirios CVM, que deve ser
solicitada pelo beneficirio diretamente quele rgo;
- a Declarao de Regularidade de Situao junto ao fundo, que deve ser solicitada pelo beneficirio, diretamente ao rgo
diretamente ao que aprovou o projeto (SUDAM, SUDENE, ADA, ADENE, SUFRAMA etc).
- a cpia da anlise, elaborada pelo rgo que aprovou o projeto, a fim de possibilitar o exame dos itens
financiveis e o valor dos recursos previstos na rubrica Recursos de Terceiros;
11. Proposta dos Fornecedores e Catlogos das mquinas, equipamentos e/ou veculos a adquirir.
12. Quando se tratar de indstria alimentcia, apresentar o SIF, ou SIE, ou SIM, conforme a produo destinar-se ao mercado
interestadual, somente estadual ou somente ao municipal, respectivamente.
X
X
X
X