INFORME:

EVALUACIN DE LA
IMPLEMENTACIN Y
FUNCIONAMIENTO DEL
SISTEMA DE GOBIERNO
CORPORATIVO.

En cumplimiento del apartado 3.1.5 de la CUSF, que a la letra dice:

3.1.5. El Consejo de Administracin de las Instituciones y Sociedades

Mutualistas deber presentar anualmente a la Comisin una
evaluacin de la implementacin y funcionamiento de su sistema de
Gobierno Corporativo. Dicha evaluacin deber acompaarse de la
copia certificada por el Secretario del Consejo de Administracin del
acta en la que se haga constar que la referida evaluacin fue discutida
y aprobada por el Consejo de Administracin de la Institucin o
Sociedad Mutualista de que se trate.
Dicha evaluacin y la copia del acta del Consejo de Administracin
respectiva debern ser presentadas a la Comisin como parte del
Reporte Regulatorio sobre Gobierno Corporativo (RR-2), en trminos de
lo previsto en el Captulo 38.1 de estas Disposiciones.

Evaluacin del Sistema de Gobierno Corporativo en relacin a:

Administracin Integral de Riesgos

Si bien el Sistema de Administracin Integral de Riesgos se encuentra

an en proceso de consolidacin cumple con los requerimientos
establecidos por la legislacin aplicable y aquellos establecidos por
nosotros.
Se cuenta con un rea de Administracin Integral de Riesgos la cual es
independiente de la operacin y responde al Director General, cuyo
responsable fue designado en sesin de Consejo el 23 de febrero del
2015; dicha rea cuenta con un Manual en donde se establecen los
procedimientos y polticas necesarias para su administracin. Dentro
de este Sistema participan todas las reas de la Compaa para
controlar y mitigar aquellos riesgos propios de su operacin. Este
Manual fue revisado, actualizado y aprobado en la sesin de Consejo
con fecha del 26 de abril del 2016.
Dentro del mismo informe del rea podemos constatar que no se han
excedido los lmites establecidos por nosotros. De igual forma se
puede observar que para efectos de los riesgos establecidos en el
clculo del Requerimiento de Capital la Compaa se encuentra en un
estado favorable comparando el cierre del ao pasado con la nueva
metodologa establecida en la CUSF.

Control interno

Se estableci como Control Interno un sistema eficaz de

procedimientos
operativos,
administrativos
y
contables
de
Autoevaluacin, manteniendo su funcin de manera permanente, este
mtodo de autoevaluacin se disea, establece y opera en estricto
apego a la misin, visin y valores de la Empresa.

La autoevaluacin desde su diseo e implementacin es alimentada

por criterios de control particular, promoviendo e impulsando la
capacitacin y sensibilidad de la cultura de control y administracin de
riesgos.
La metodologa establece qu instrumentos y mecanismos nos
permitirn verificar el cumplimiento de objetivos y procesos midiendo
los avances y resultados de los mismos, adems de analizar las
variaciones estableciendo los instrumentos y mecanismos para
identificar y atender la causa raz de la observacin determinada por
las diversas instancias de revisin con la finalidad de abatir su
recurrencia.
El sistema de Control Interno peridicamente se verifica y evala por
los funcionarios responsables de cada nivel de Control Interno, por
Auditora Interna y Administracin de Riesgos.
Se presentaron los informes correspondientes en sesiones de Consejo
anteriores respecto a su cumplimiento y mejora.

Auditora Interna

Present su programa y fue autorizado. Presentando peridicamente

al Comit de Auditora y a nosotros los avances del mismo.
Coordin las Auditoras Externas.

Funcin actuarial

Present para su aprobacin el Manual de la Funcin Actuarial y los

resultados de la revisin de los diferentes Manuales relacionados con
aspectos actuariales.

Nos inform de la aprobacin del registro de las Notas Tcnicas con la

nueva metodologa de Solvencia II para el modelo propio de Reservas
Tcnicas.

Contratacin de Servicios con Terceros

Se est consolidando la metodologa para dar cumplimiento a las

disposiciones legales de manera integral.

Comits de Apoyo
Fue de nuestro conocimiento las sesiones e informes de los Comits
de:
-

Comit de Auditora
Comit de Comunicacin y Control
Comit de Reaseguro
Comit de Inversiones
Comisin Ejecutiva