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EL ACTO JURIDICO

EL FRAUDE EN EL ACTO JURIDICO

SIGNIFICADO
Etimolgicamente fraude deriva de la expresin latina fraus
que, desde el punto de vista estrictamente semntico, implica
una accin volitiva orientada al engao, a tergiversar la
verdad, a torcer el camino recto, con claro aprovechamiento
de la buena fe del agraviado y en perjuicio material de ste. 1
Es decir, en todo acto fraudulento, existe una vctima
perjudicada materialmente y un agresor que se beneficia
materialmente con el desmedro de aqul, mediante acciones
de aprovechamiento indebido y el uso del engao.
Para los efectos de realizar el acto fraudulento, el autor puede
usar diversas metodologas, artes, argucias, etc. Todas
orientadas a obtener ese indebido beneficio sustentado en el
perjuicio ajeno, de ah que se le conceda significados diversos
como astucia, artificio, engao, deslealtad. Pero estas
acepciones estn relacionadas con el modo de proceder para
la ejecucin del fraude, ms que con el significado mismo de
la expresin.
ELEMENTOS SUBJETIVOS
Si tenemos en cuenta la existencia de un Agresor, tambin
tenemos que observar la existencia de un lesionado por el
perjuicio, es necesario reconocer quienes seran los
agraviados. En una relacin jurdica podemos sealar a las

1 www.definicin.de

personas naturales y jurdicas, sea se trate del uso perverso


de la ley o del uso de formas contractuales indebidas.
ELEMENTO OBJETIVO
Es la prestacin que se procura mediante el engao y
sustentado en el perjuicio de otro.
En la comisin del fraude, el agente agresor puede hacer uso
de dos instrumentos, a saber, el uso de la Ley y el uso del
Contrato, lo que nos ubica en una disyuntiva derivada del
propsito y del instrumento del fraude.
VARIABLES DEL FRAUDE
Si el sujeto agresor realiza acciones de engao mediante el
uso perverso de la ley, entonces estamos frente al Fraude a la
Ley.
Si el sujeto agresor realiza acciones de engao mediante el
uso de formas contractuales, entonces estamos frente al
Fraude al Acreedor.
FRAUDE A LA LEY
En el fraude a la ley el dao o el perjuicio no siempre tiene
relevancia, porque lo que realmente importa, es el uso
malicioso de una norma vigente para eludir los efectos de
otra. El agente del fraude disfraza su accin mediante la
careta que una ley legtima le concede. Es evidentemente el
uso indebido de la ley que se propicia cuando el marco
normativo no es debidamente concordado y previsible.
El fraude a la Ley, nos presenta dos alternativas legales una
sola voluntad. El autor decide lo que quiere, lo que le
conviene y lo que quiere obtener, pero para lograr mtodos
ms efectivos, ms rpidos y ms beneficiosos, hace uso de
otra norma respecto de la cual adeca los hechos, pero que
no son el objeto de lo acordado. Es decir, que si bien el acto

es conforme a la ley, no es conforme a su espritu,


producindose lo que Paulo llam contrato fraudulento 2
Las alternativas legales que el defraudador hace uso, son:
LEY AMPARABLE O LEY DE COBERTURA, la norma que se
usa para adecuar el hecho fuera de lo deseado para dar al
acto una aparente proteccin.
LEY DE EVASIN O LEY DEFRAUDADA, la norma que
mediante la variacin de las formas, se pretende obviar,
evadir, eludir.
Lo que el sujeto busca lograr mediante el fraude a la ley, es la
consecucin de un resultado prohibido a travs de un acto
medio. Es decir, que el resultado indebido ser la
consecuencia del uso de una combinacin de actos lcitos pero
que en su conjunto y en su finalidad cumple una funcin
ilcita.
Nuestro ordenamiento civil, ha previsto de modo inequvoco
en el Artculo V del Ttulo Preliminar del Cdigo Civil, una seria
y definitiva prohibicin al resultado indeseable que se
persigue mediante el uso de actos medios. 3 4, a los que
sanciona con NULIDAD ABSOLUTA.
El fraude a la ley, es conocido en otras legislaciones como la
Alemana y la espaola, como una circunvolucin de la ley y
es explicada por Luis Diez Picazo y Ponce de Len en su obra
El abuso del Derecho y el fraude de la ley en el nuevo Ttulo
Preliminar del Cdigo Civil, que es referido bibliogrficamente
2 Dr. Torres Vsquez, Anbal, Acto Jurdico, Pgina 686. Cuarta Edicin, Idemsa,
Lima Per.
3 ibid
4 Dr. Silva Vallejo, Jos Antonio, Cdigo Civil Peruano.

por el Dr. Anbal Torres Vsquez en su obra Acto Jurdico


pgina 686. 5
Luis Diez Picazo nos refiere que el fraude a la ley, es el uso de
un medio indirecto para eludir la aplicacin de la norma,
buscando el amparo en otra ley, que solo brinda proteccin
aparente al acto realizado.
Para eludir la Ley Defraudada, se busca indirectamente la
proteccin de la Ley de Cobertura.
Para el fraude a la ley existen ejemplos diversos, pero es de
mi inters compartir con la clase, el ejemplo del contrato de
compra venta con pacto de retroventa.
Esta figura es de uso perverso tanto por parte del deudor
como del acreedor.
Veamos:
Si una persona requiere la obtencin de un mutuo, pero
carece de prestigio crediticio, buscar un prestamista. Si se
pacta el prstamo y se constituye garanta hipotecaria no
habra problema. Pero si el acreedor no es un prestamista, el
deudor lo convence de celebrar un contrato de compra venta
con pacto de retroventa, en l, se establece el monto del
crdito, se suman los intereses calculados al plazo de
retroventa. De esta manera, el acreedor otorga el prstamo,
el deudor obtiene el dinero, pero bajo la forma de otra norma
que difiere del mutuo y sus consecuencias, asegurando al
acreedor la garanta de pago mediante medios inmediatos y
sin necesidad de declaraciones previas. Si el deudor no
ejecuta su derecho de recompra, el acreedor se har del
derecho de dominio sin ningn trmite judicial previo. Pero es
de advertir que la figura legal, si bien lcita, no era la intencin
de las partes, por lo que se ha buscado el amparo de otra
5 ibid

norma que no responde al espritu del acto para lograr


mejores resultados. 6
Este ejemplo me causa una visin bidimensional.
Ac existe un acto medio de fraude aprovechado por ambas
partes, quien podra pedir la revocatoria del mismo, si ambos
se benefician con sus consecuencias?
Por otro lado, el acto es revocable o es nulo?
Si el acto medio causa perjuicio en el derecho de cobro del
acreedor, previsto en el Artculo 195 del Cdigo Civil,
estaramos frente a un acto revocable e ineficaz.
Si el acto medio est infectado de vicios de la voluntad,
previstos en el Artculo 221 y 222 del Cdigo Civil, estaramos
frente a un acto anulable que ha generado efectos jurdicos
vlidos y que va a requerir de una declaracin judicial de
nulidad.
Pero si el acto medio es contrario a la ley y a las buenas
costumbres previstas en el Artculo V del Ttulo Preliminar del
Cdigo Civil, entonces estamos frente a un acto
absolutamente nulo e invlido, conforme a lo previsto en el
Artculo 219 del Cdigo Civil. Porque como sostiene Manuel
Albalejo7 la ley no puede permanecer impasible y esttica
frente a su propio quebrantamiento, porque sera
contradictorio sostener que la ley prohbe un fin pero a la vez
permite obtenerlo.

6 Dr. Torres Vsquez, Anbal, Acto Jurdico, Artculos 1097 y 1586, Cuarta Edicin,
Idemsa, Lima Per)

7 Albaladejo Garca, manuel. www.casadellibro, Derecho Civil 11 edicin, El


Negocio Jurdico

Precisamente a este respecto, el Artculo 6.4 del Ttulo


Preliminar del Cdigo Civil Espaol seala: los actos
realizados al amparo del texto de una norma que
persiga un resultado prohibido por el ordenamiento
jurdico, o contrario a l, se consideran ejecutados en
fraude de la ley y no impedirn la debida aplicacin de
la norma que se hubiese tratado de eludir referido por
el Dr. Torres Vsquez, Anbal en El Acto Jurdico.
FRAUDE A LOS ACREEDORES
El Cdigo Civil Peruano ha previsto el fraude a los acreedores
en lo dispuesto por el Artculo 195 cuando sostiene que el
deudor incurre en fraude si realiza actos de disposicin de su
patrimonio a niveles de insolvencia que van a determinar su
incapacidad de pago, perjudicando el derecho de cobro del
acreedor.
No se trata de simulacin de los actos, se trata de efectivas
formas de disposicin de bienes que afectan directamente el
patrimonio.
PATRIMONIO
Antes de continuar con el tema, es importante resaltar el
concepto de patrimonio que es obviado y desatendido por
los jueces que no terminan de entender que patrimonio es la
resultante de relacionar el activo con el pasivo. Los jueces
tienen una mirada robtica sobre el activo, al cual confunden
con patrimonio.
No existe fraude si el deudor hace disposicin de bienes pero
cuenta con un respaldo patrimonial respeto del cual el
acreedor puede obtener la satisfaccin de su crdito.
Es pues, el Patrimonio una garanta patrimonial genrica y
comn para los acreedores.

En las diversas legislaciones, se


Acreedores de la siguiente manera:

ha

clasificado

los

a) Acreedor Quirografario, es el acreedor comn que no


cuenta con ninguna forma de garanta que respalde su
acreencia. El Cdigo Civil argentino por ejemplo, en su
Artculo 961 hace mencin al acreedor quirografario
otorgndole derecho de revocacin cuando seala El
acreedor quirografario puede demandar la revocacin de
los actos celebrados por el deudor en perjuicio o en
fraude de sus derechos 8
b) Acreedor Garantizado, es el acreedor respeto del cual el
deudor ha constituido una garanta de naturaleza real
sea mobiliaria o hipotecaria que respalda el
cumplimiento y satisfaccin de su acreencia.
c) Acreedor Privilegiado, es aqul a quien la ley le concede
el beneficio del derecho preferente de pago. En este
caso, para la ley peruana, existe una previsin respecto
del orden de prioridades para la satisfaccin del crdito.
Este caso podra muchas veces ser usado como fraude
de la ley. Por ejemplo cuando se trata de deudas
garantizadas o deudas fiscales. Los deudores crean una
ficcin de orden laboral, para generar derechos sociales
y al amparo de la norma de cobertura (norma de
preferencia) evitar la aplicacin de la norma defraudada
(norma de prelacin)

EL FRAUDE EN EL CODIGO CIVIL PERUANO


El fraude del Acto Jurdico est previsto en el Artculo 195 del
Cdigo Civil y de la redaccin de esta norma, encontramos
conceptos, definiciones y condiciones que vamos a analizar.
8 Cdigo Civil Argentino. Justiniano.com/Cdigos jurdicos/Cdigo Civil
Argentino.

La ley hace mencin al plazo y a la condicin establecido


en el Acto Jurdico. No se refiere a ellos como elementos
necesarios del fraude, sino que establece que a pesar de los
mismos, los efectos del fraude son viables.
La norma tambin hace mencin a la ineficacia del acto
fraudulento. Es decir, no refiere a declaraciones de nulidad o
de anulabilidad del Acto, sino a su ineficacia. Cuando el
Cdigo Civil se refiere a la ineficacia, est determinando que
el Acto Jurdico fraudulento deja de tener efectos, por lo que
las condiciones anteriores a su celebracin recobran vigencia,
pero nicamente en beneficio del acreedor porque solo l y
nadie mas que l, podr afectar el bien retornado al deudor
para la satisfaccin de su acreencia.
Otro requisito que impone la norma es que exista una
disminucin del patrimonio conocido por renuncia de
derechos o por actos de disposicin de bienes, en virtud del
cual sea imposible para el acreedor hacer cumplir la
prestacin a su favor.
La norma prev igualmente el perjuicio al acreedor en su
derecho de cobro, buscando la seguridad jurdica, mediante
el uso de mecanismos legales que hagan posible garantizar el
cumplimiento cabal del acreedor. Para que exista fraude, debe
asegurarse que el acto de disposicin o de renuncia de
derechos, afecta el patrimonio del deudor a niveles tales que
no tenga bienes con que garantizar el cumplimiento de sus
obligaciones, de tal manera que perjudica el derecho de cobro
del acreedor. Es de vital importancia este acpite de la norma,
porque si tenemos preente que no hay crcel por deudas
resultara gravemente lesivo para el acreedor.
La norma tambin hace una clara distincin en la naturaleza
de los Actos Jurdicos Fraudulentos, refirindose a los Actos
Gratuitos y Actos Onerosos.

Los Actos Gratuitos, son los actos unilaterales que no


exigen contraprestacin; para efectos del Fraude, la norma
establece que el perjuicio se presume por el solo hecho de
que como consecuencia del Acto Fraudulento
no exista
patrimonio suficiente que permita al acreedor ejecutar su
acreencia.
Los Actos Onerosos, son los actos bilaterales mediante el
cual se realizan disposicin de bienes pero con el beneficio de
la contraprestacin. En este caso, la norma establece tiempos:
1) Si el crdito es anterior al Acto Fraudulento de
disminucin patrimonial. En este caso, adems de los
requisitos establecidos para los actos gratuitos, la norma
exige como requisito que el tercero, es decir el
adquiriente, haya conocido el derecho del acreedor o que
haya estado en situacin razonable de conocer o de no
ignorar tal derecho y el perjuicio eventual de los mismos.
2) Si el crdito surge despus de la celebracin del acto de
disposicin. La norma exige condiciones adicionales, a
las previstas en los casos anteriores: Intencionalidad del
perjuicio por transferente y transferido para frustrar el
derecho de cobro del acreedor. El perjuicio en este caso
se puede presumir cuando: A.- El deudor ha dispuesto de
un bien, de cuya existencia haba comunicado por escrito
al Acreedor Futuro. Y, B.- Cuando el tercero, es decir, el
comprador conoca o estaba en aptitud de conocer el
futuro crdito, pero adems, es conocedor que el deudor
carece de otros bienes registrados. En este caso, es
posible alegar la fe registral.
MODO DE EJERCER LA INEFICACIA
El acreedor puede solicitar la ineficacia del acto jurdico
fraudulento mediante el ejercicio de la Accin Pauliana o

Accin Revocatoria. El mismo que se ejerce a travs del


proceso de conocimiento.9

LA CARGA DE LA PRUEBA EN LA ACCIN PAULIANA O


REVOCATORIA.
La norma establece que la carga de la prueba recae:
- Al acreedor, en el caso de los actos fraudulentos
gratuitos, le corresponde probar la sola existencia del
crdito.
- Al acreedor, en el caso de los actos fraudulentos
onerosos, adems de la existencia del crdito, le
corresponde demostrar que el tercero haya tenido
conocimiento del perjuicio al acreedor.
- Al deudor y al Tercero, les corresponde acreditar la
inexistencia del perjuicio o la existencia de bienes libres
suficientes que garanticen el cumplimiento de los
derechos del acreedor.

APOYO JURISPRUDENCIAL

1.- Cas. No.


TRANSITORIA.

902-2007

La

Libertad,

SALA

CIVIL

De acuerdo con lo previsto por el Artculo 195 del Cdigo Civil,


est legitimado para interponer la accin pauliana o
revocatoria aqul sujeto que es titular de un crdito, el mismo
que puede pedir que se declaren ineficaces respecto de su
persona los actos, san gratuitos u onerosos, por los que su
9 Dr. Silva Vallejo, Jos Antonio y Negrn Muoz, Csar Augusto. Cdigo Civil.
Jurista Editores.Lima, Per.

deudor renuncie a derechos o con los que disminuya su


patrimonio, encaminados a perjudicar el cobro del crdito. 10
2.- Cas. No.
PERMANENTE.

5249-2006.

El

Santa.

SALA

CIVIL

Con la accin revocatoria o pauliana, no se declara nulo o


invlido el acto de disposicin de bienes de la sociedad, ni se
afecta la condicin de bien social, sino que simplemente se
declara ineficaz respecto del acreedor el acto de disposicin
patrimonial en relacin a los derechos expectaticios que le
pudieran corresponder a uno de los miembros de la sociedad
conyugal, para efectos de cautelarlos derechos de
acreedor11
3.- Cas. No. 605-2006. Jaen. SALA CIVIL PERMANENTE.
La ley, en el caso de la accin pauliana o revocatoria, impone
al Acreedor la prueba sobre la existencia del crdito y, en caso
de tratarse de un crdito anterior al acto de disminucin
patrimonial, la prueba de que el tercero haya tenido
conocimiento del perjuicio a los derechos del acreedor con
acto jurdico cuestionado, o que, segn las circunstancias,
haya estado en razonable situacin de conocer o de no
ignorarlos y el perjuicio eventual de los mismos; as mismo
asigna la carga al deudor y tercero de probar la inexistencia
del perjuicio o sobre la existencia de bienes libres suficientes
para garantizar la satisfaccin del crdito 12
4.- Cas. No. 1574-2004. Lima. SALA CIVIL TRNSITORIA.

10 Diario Oficial El Peruano 03-12-2007, pp 23588-23589.


11 Diario Oficial El Peruano, 03-07-2007 pp 20022-20023.
12 Diario Oficial El Peruano, 02-10-2007. pp 20802-20803.

De acuerdo con la redaccin del Artculo 195 del Cdigo Civil,


ya noes necesario que el acreedor pruebe el perjuicio
(eventus damni), sino que ste se presume al disminuir el
patrimonio conocido del deudor, de tal manera que se
invirtela carga de la prueba y el acreedor no necesita probar
la insolvencia del deudor13

BIBLIOGRAFIA
1.- Albaladejo Garca Manuel. Derecho Civil. El Negocio
Jurdico.

2.- www.lacasadellibro.

3.Justiniano.com/Cdigos
Argentino.

Jurdicos/Cdigo

Civil

4.-Silva Vallejo, Jos Antonio. Cdigo Civil. Jurista


Editores. Lima, Per.
13 Diario Oficial El peruano, 03-07-2006. pp 16411-16413

5.- Torres Vsquez, Anbal.


Edicin. Idemsa, Lima, Per.

Acto

Jurdico.

Cuarta

6.- Torres Vsquez, Anbal. Introduccin al Derecho.


Cuarta Edicin. Idemsa, Lima, Per.

7.- www.Definicin.de