Anda di halaman 1dari 5

Standar Prosedur Operasi Policy Holder Services untuk Sales Representative

Penarikan Dana (Withdrawal) Polis PRUlink Non Syariah/Syariah


Penarikan dana adalah penarikan sejumlah Unit-unit setiap dana investasi dengan
menentukan jumlah Unit-unit atau jumlah dana yang ditarik. Penarikan dana dilakukan
dengan cara pembatalan Unit pada Polis bersangkutan berdasarkan Harga Unit pada
perhitungan terdekat berikutnya.
1. Pengajuan Penarikan Dana (Withdrawal) Polis PRUlink Non Syariah/Syariah
Pemegang Polis dapat mengajukan Penarikan dana dengan cara sebagai berikut:

Hardcopy
Melalui PRUDMC (Pusat Manajemen Dokumen Prudential),
Walk In (Pemegang Polis, Penerima Manfaat, Tertanggung, Agen, Kurir, dll
datang langsung ke Kantor Pusat PT Prudential Life Assurance Prudential),
Jasa pengiriman dokumen.
E-Submission
Pemegang Polis mengakses, mengisi dan mengirimkan data pengajuan melalui
PRUaccess. PRUaccess adalah sebuah portal website khusus bagi Pemegang Polis,
yang dapat memberikan informasi data Polis kapanpun diperlukan. Pemegang
Polis dapat mengakses PRUaccess melalui internet, 24 jam sehari dan 7 hari
seminggu. Melalui PRUaccess, Pemegang Polis dapat memantau status dan
manfaat Polis dengan lebih seksama. Selain melalui website, fasilitas PRUaccess
juga dapat diakses melalui smart phone atau yang disebut dengan PRUaccess
mobile.

1.1. Dokumen yang Harus Diserahkan ke Kantor Pusat PT Prudential Life Assurance
(Prudential)
a. Formulir Penarikan Dana (Withdrawal) Polis Non Syariah/Syariah (Formulir)
asli yang telah diisi lengkap dan jelas.
b. Fotokopi kartu identitas diri (ID) Pemegang Polis yang masih berlaku.
c. Fotokopi buku rekening bank Pemegang Polis.
1.2. Ketentuan
a. Polis dalam status aktif (in force).
b. Formulir dan persyaratan/dokumen yang diperlukan sudah harus diterima
oleh Kantor Pusat Prudential paling lambat pukul 14.00 WIB untuk
mendapatkan Harga Unit pada Tanggal Perhitungan terdekat berikutnya.
Formulir yang diterima setelah pukul 14.00 WIB akan diproses pada hari kerja
selanjutnya.
c. Apabila dokumen pengajuan diterima tidak lengkap dan/atau tidak
benar, maka perhitungan Harga Unit akan mengikuti Harga Unit pada
Tanggal Perhitungan terdekat berikutnya setelah kelengkapan dokumen
terakhir diterima oleh Kantor Pusat Prudential.
Versi 1.1 Agustus 2014 Penarikan Dana (Withdrawal) Polis PRUlink Non Syariah/Syariah
1/5

Standar Prosedur Operasi Policy Holder Services untuk Sales Representative

d. Tanggal Formulir ditandatangani sampai dengan tanggal Formulir


diterima oleh Kantor Pusat adalah tidak lebih dari 30 hari kalender.
Apabila tanggal Formulir ditandatangani lebih dari 30 hari kalender,
maka pengajuan penarikan dana tidak dapat diproses dan Pemegang
Polis dapat mengajukan ulang Formulir baru beserta kelengkapan
dokumen pendukung.
e. Dana penarikan hanya dapat ditujukan ke rekening bank atas nama
Pemegang Polis. Nama dan data rekening harus lengkap dan sama
dengan data yang tercatat pada bank. Apabila terdapat perbedaan
nama antara data Polis dan nama pada rekening bank, maka
Pemegang Polis wajib melampirkan surat pernyataan dan dokumen
pendukung (Akta Lahir/Kartu Keluarga/KTP/SIM/Paspor/Surat Penetapan
Ganti Nama dari Pengadilan) mengenai perbedaan penulisan nama
tersebut atau mengajukan perubahan/koreksi nama (jika diperlukan)
dengan mengisi Formulir Perubahan Minor Polis Non Syariah/Syariah.
f. Dalam hal dana penarikan Polis ini digunakan untuk pembayaran
Premi/Kontribusi Berkala dan/atau Premi/Kontribusi Top-up Tunggal ke
Polis lain, maka pembayaran tersebut hanya dapat ditujukan ke Polis lain
atas
nama
Pemegang
Polis,
Tertanggung/Peserta
Utama,
Tertanggung/Peserta Tambahan 1, Tertanggung/Peserta Tambahan 2
dan Penerima Manfaat dari Polis atas nama Pemegang Polis.
g. Dana penarikan yang digunakan untuk Premi/Kontribusi dibayar di muka
wajib menuliskan periode pembayaran Premi/Kontribusi tersebut dengan
masa berlaku pengajuan Premi/Kontribusi dibayar di muka maksimal 4
(empat) tahun sejak tanggal pengajuan. Apabila dana penarikan
digunakan untuk Premi/Kontribusi dibayar di muka dengan masa berlaku
lebih dari 4 tahun, maka pengajuan penarikan dana tidak dapat diproses
dan Pemegang Polis dapat mengajukan ulang Formulir baru beserta
kelengkapan dokumen pendukung. Ketentuan Premi/Kontribusi dibayar
di muka akan mengacu pada Formulir Premi/Kontribusi Dibayar di Muka.
h. Dana penarikan yang digunakan untuk pembayaran Premi/Kontribusi
Top-up Tunggal di Polis yang sama atau Polis lain sesuai dengan
ketentuan pada huruf (f) akan dikenakan Biaya Top-up sesuai dengan
ketentuan yang berlaku. Formulir Penambahan Dana (Top-up) Polis Non
Syariah/Syariah harus dilampirkan bersamaan dengan Formulir Penarikan
Dana (Withdrawal) Polis PRUlink Non Syariah/Syariah.
i. Minimum penarikan untuk PRUlink Non Syariah dan Syariah:
i) Minimum penarikan PRUlink investor account (Polis terbit sebelum
01/10/2007) : Rp1.000.000 atau USD250 dan sisa Nilai Tunai saat
penarikan dilakukan adalah Rp5.000.000 atau USD1.500.
ii) Minimum penarikan PRUlink investor account (Polis terbit mulai 01/10/2007) :
Rp1.000.000 atau USD250 dan sisa Nilai Tunai saat penarikan dilakukan
adalah Rp12.000.000 atau USD1.500.

Versi 1.1 Agustus 2014 Penarikan Dana (Withdrawal) Polis PRUlink Non Syariah/Syariah
2/5

Standar Prosedur Operasi Policy Holder Services untuk Sales Representative

j.

k.

l.
m.

n.

o.

iii) Minimum penarikan VERSAlink investor account dan PRUlink capital account :
Rp1.000.000/USD100 dan sisa Nilai Tunai saat penarikan dilakukan adalah
Rp12.000.000/USD1.500.
iv) Minimum penarikan IMPERIA, FORTA PLUS, PRUlink prime account, VERSAlink
maxima account, BUILDERassurance account max : Rp1.000.000/USD250 dan sisa
Nilai Tunai saat penarikan dilakukan adalah Rp1.000.000/USD250.
v) Minimum penarikan PRUlink assurance account dan PRUmy child :
Rp500.000/USD100 dan sisa Nilai Tunai saat penarikan dilakukan adalah
Rp1.000.000/USD250.
vi) Minimum penarikan PRUlink fixed pay : Rp500.000 dan sisa Nilai Tunai saat
penarikan dilakukan adalah Rp1.000.000 (apabila penarikan dana
PRUlink fixed pay dilakukan bukan dari Unit yang terbentuk dari Premi
Top-up Tunggal maka Uang Pertanggungan menjadi tidak dijamin).
vii) Minimum penarikan PRUlink syariah investor account : Rp1.000.000 dan sisa
Nilai Tunai saat penarikan dilakukan adalah Rp12.000.000.
viii) Minimum penarikan PRUlink syariah assurance account : Rp1.000.000 dan sisa
Nilai Tunai saat penarikan dilakukan adalah Rp3.000.000.
Apabila sisa Nilai Tunai setelah dikurangi jumlah penarikan dana kurang
dari jumlah minimum sisa Nilai Tunai yang disyaratkan dalam ketentuan
pada huruf (i), maka pengajuan ini akan diproses dengan jumlah
penarikan dana dan jenis dana investasi sesuai dengan maksimum unit
yang dapat ditarik. Oleh karena itu mohon Pemegang Polis
memperhatikan jenis dana investasi dan jumlah Nilai Tunai sebelum
mengajukan penarikan dana.
Sesuai dengan ketentuan perpajakan yang berlaku, apabila Polis belum
berusia 3 (tiga) tahun akan dikenakan pemotongan pajak penghasilan atas
selisih positif dari total penarikan dana dan total Premi/Kontribusi yang telah
dibayarkan.
Pembebanan Biaya Penarikan (jika ada) untuk masing-masing produk akan
mengikuti ketentuan yang ada pada Polis.
Apabila pengajuan penarikan dana diterima bersamaan dengan
pengajuan pengalihan Unit (switching), maka pengajuan yang akan
diproses terlebih dahulu adalah pengajuan penarikan dana. Pengajuan
pengalihan Unit akan diproses pada hari kerja berikutnya, untuk itu
Pemegang Polis harap memperhatikan jenis dana investasi dan Nilai
Tunai yang tersedia setelah pengajuan penarikan dana.
Penarikan dana dapat menyebabkan Unit yang tersedia tidak
mencukupi lagi untuk membayar Biaya Asuransi/Iuran Tabarru, Biaya
Administrasi dan Biaya Pemeliharaan Polis (untuk produk tertentu)
sehingga Polis menjadi berakhir/lapsed. Dalam hal tersebut, Prudential
tidak bertanggung jawab atas berubahnya status Polis menjadi
berakhir/lapsed. Mohon Pemegang Polis selalu memantau kecukupan
Unit sehingga pertanggungan dapat terus berjalan.
Pembayaran atas Polis dalam mata uang dolar Amerika Serikat yang
ditransfer ke rekening dalam mata uang rupiah akan menggunakan kurs

Versi 1.1 Agustus 2014 Penarikan Dana (Withdrawal) Polis PRUlink Non Syariah/Syariah
3/5

Standar Prosedur Operasi Policy Holder Services untuk Sales Representative

tengah Bank Indonesia pada tanggal pembayaran.


p. Pembayaran atas Polis dalam mata uang dolar Amerika Serikat tidak
dapat ditransfer ke rekening dalam mata uang rupiah.
q. Pembayaran dapat ditujukan ke rekening bank di luar negeri dengan
ketentuan:
i) Pemegang Polis adalah Warga Negara Asing (WNA) atau Warga
Negara Indonesia (WNI) yang sedang berdomisili di luar negeri.
ii) Untuk WNA melampirkan Paspor/KITAS, untuk WNI melampirkan bukti
dokumen yang menunjukkan Pemegang Polis berdomisili di luar negeri
dan amandemen yang menjelaskan mengapa dana ditransfer ke luar
negeri.
iii) Wajib mencantumkan SWIFT Code/ABA/IBAN dan jenis mata uang
rekening bank tersebut.
r. Pembayaran dana yang berasal dari dana investasi PRUlink Rupiah
Indonesia Greater China Equity Fund atau PRUlink US Dollar Indonesia
Greater China Equity Fund akan membutuhkan tambahan waktu proses
sehingga pembayaran tidak pada waktu yang bersamaan dengan dana
investasi lainnya.
s. Prudential tidak bertanggung jawab atas hal-hal yang diakibatkan oleh
kesalahan Pemegang Polis dalam memberikan informasi pada Formulir
atau kesalahan bank dalam memproses transaksi termasuk namun tidak
terbatas pada: i) tidak tepatnya pembayaran dana penarikan; ii)
pembayaran dana tersebut terlambat diterima; atau iii) bila pembayaran
dana tersebut diterima oleh orang yang tidak berhak.
t. Formulir yang diterima oleh Prudential adalah bersifat final dan akan
digunakan sebagai dasar pengajuan penarikan dana.
1.3. Keputusan Proses
a. Apabila persyaratan dan dokumen pengajuan penarikan dana diterima
lengkap dan benar, maka pengajuan akan dilanjutkan prosesnya. Prudential
akan mengirimkan informasi melalui media yang telah ditentukan sebagai
pemberitahuan bahwa pengajuan telah diproses. Media yang
ditentukan adalah sebagai berikut:
i) Short Message Service (SMS), untuk Polis yang memiliki data nomor
telepon Global System for Mobile Communication (GSM).
ii) Surat, untuk Polis yang tidak memiliki data nomor telepon GSM.
Selain itu, informasi mengenai hasil pemrosesan akan dicantumkan
pada Surat Pernyataan transaksi yang akan dikirimkan melalui media
surat atau e-mail sesuai dengan korespondensi yang dipilih oleh
Pemegang Polis. Pengajuan yang dikenakan pajak penghasilan
sebagaimana dijelaskan pada ketentuan huruf (k), akan dikirimkan
informasi mengenai pajak penghasilan melalui media surat.
b. Apabila persyaratan dan dokumen tidak lengkap dan/atau tidak benar,
Prudential akan mengirimkan informasi ketidaklengkapan persyaratan
dengan ketentuan sebagai berikut:
i) Apabila pengajuan penarikan dana terdapat kekurangan persyaratan
Versi 1.1 Agustus 2014 Penarikan Dana (Withdrawal) Polis PRUlink Non Syariah/Syariah
4/5

Standar Prosedur Operasi Policy Holder Services untuk Sales Representative

dan dokumen yang tidak memerlukan pengisian Formulir baru (contoh:


kekurangan persyaratan ID, legal dokumen, dll), Prudential akan
mengirimkan informasi ketidaklengkapan persyaratan dan dokumen
melalui media surat dan SMS ke Pemegang Polis. Kelengkapan
persyaratan dan dokumen pendukung akan ditunggu hingga 30 hari
kalender sejak tanggal pengajuan penarikan dana. Apabila
kelengkapan persyaratan dan dokumen belum diterima oleh Prudential
hingga 30 hari kalender, maka Pemegang Polis wajib menyerahkan
Formulir baru.
ii) Apabila pengajuan penarikan dana tidak dapat dilanjutkan karena
terdapat kekurangan persyaratan dan dokumen yang memerlukan
pengisian Formulir baru (contoh: Formulir yang digunakan sudah tidak
berlaku, dll), Prudential akan mengirimkan informasi mengenai
ketidaklengkapan persyaratan dan dokumen melalui media surat ke
Pemegang Polis. Proses penarikan dana akan ditunda hingga
kelengkapan diterima oleh Kantor Pusat Prudential.
iii) Apabila pengajuan penarikan dana tidak memenuhi ketentuan
(contoh: Polis tidak memiliki Nilai Tunai, dll), Prudential akan mengirimkan
informasi melalui media surat bahwa permohonan pengajuan tidak
dapat diajukan kembali.
2. Hal-hal yang Harus Dipahami oleh Pemegang Polis Perihal Ketentuan yang Berlaku
atas Pengajuan Penarikan Dana (Withdrawal)
a. Pemegang Polis menyetujui segala persyaratan dan ketentuan serta
memberikan kuasa kepada Prudential untuk melakukan pelaporan
sehubungan indikasi tindak pidana pencucian uang (money laundering)
dengan menandatangani Formulir.
b. Formulir yang telah diisi lengkap dan jelas wajib ditandatangani oleh
Pemegang Polis. Tanda tangan Pemegang Polis harus sesuai dengan Surat
Pengajuan Asuransi Jiwa (SPAJ) dan ID valid atau Formulir Spesimen Tanda
Tangan dan ID valid.
a. Apabila hasil verifikasi tanda tangan Pemegang Polis pada Formulir dinilai
tidak sesuai maka akan berlaku ketentuan sebagai berikut:
i) Jika kondisi tanda tangan Pemegang Polis pada Formulir berbeda
dengan SPAJ tetapi sesuai dengan ID valid maka Pemegang Polis wajib
mengisi Formulir Perubahan Tanda Tangan Polis Non Syariah/Syariah.
Pengajuan penarikan dana akan dilanjutkan apabila pengajuan
perubahan tanda tangan telah disetujui.
ii) Jika kondisi tanda tangan Pemegang Polis tidak sesuai dengan SPAJ
dan ID valid maka Pemegang Polis wajib mengisi ulang Formulir baru.
Pengajuan penarikan dana akan dilanjutkan setelah kelengkapan
diterima.

Versi 1.1 Agustus 2014 Penarikan Dana (Withdrawal) Polis PRUlink Non Syariah/Syariah
5/5