Berkonsultasi Dengan Perencana Keuangan

Berkonsultasi dengan perencana keuangan adalah cara terbaik untuk

merencanakan keuangan seseorang. Berikut ini kisah keluarga Ronald yang
berkonsultasi dengan perencanaan keuangan.
Berkonsultasi dengan Perencana Keuangan
Perencanaan keuangan terdiri dari enam tahapan yaitu: pertemuan awal antara
perencana keuangan dengan klien, pengumpulan data dan penetapan tujuan
keuangan, perhitungan dan analisis data, mempresentasikan, implementasi serta
review berkala.
Berikut ini kisah keluarga Ronald yang melakukan pertemuan awal.

Pak Ronald

: Selamat siang Pak,

Perencana Keuangan : Selamat siang Pak Ronald, ada yang bisa kami bantu
Pak Ronald

: Ya Pak saya ingin tahu lebih jelas mengenai konsultasi

perencanaan keuangan, berapa feenya dan apakah keluarga saya bisa

memenuhi tujuan keuangan?
Perencana keuangan : Ya Pak saya akan jelaskan, saya disini seorang
perencana keuangan berlisensi CFP , Certified Financial Planner. Saya berada
di bawah perusahaan Finansialku. Layanan yang kami tawarkan adalah jasa
konsultasi perencanaan keuangan dan pelatihan.
Seperti yang Bapak pernah baca di website Finansialku.com, perencanaan
keuangan bertujuan untuk membantu Bapak dan Keluarga memenuhi tujuantujuan keuangan jangka pendek, menengah dan panjang, tentunya dengan
pengelolaan keuangan yang baik
Pak Ronald

: Bagaimana dengan feenya?

Perencana Keuangan : Biaya pembuatan sebuah rencana keuangan, beragam

Pak sesuai dengan kondisi atau tingkat kesulitannya. Kami di Finansialku
meyakini bahwa anggaran seseorang untuk melakukan pengembangan diri (self
development) adalah maksimum 5% dari pendapatannya. Prinsip tersebut kami
terapkan hal yang sama dalam konsultasi perencanaan keuangan di Finansialku.

Jadi maksimal biaya yang Bapak bayar adalah 5% dari pendapatan Bapak
setahun. Misal saat ini penghasilan Bapak Rp 10.000.000 per bulan atau Rp
120.000.000 per tahun, maka fee yang harus dibayar maksimum adalah 5% x
120.000.000 atau Rp 6.000.000.
Dengan fee tersebut Pak Ronald akan mendapatkan sebuah rencana keuangan
(book plan) yang akan kita diskusikan secara periodik selama satu tahun.
Pak Ronald

: Apa yang didapat dalam sebuah rencana keuangan?

Perencana Keuangan : Sebuah rencana keuangan isinya teridiri dari 4 bagian

Pak, pertama berisi mengenai kondisi keuangan Bapak saat ini. Bagian satu
adalah titik awal kita Pak. Bagian kedua berisi tujuan-tujuan keuangan Bapak.
Bagian 2 ini menjadi titik B atau titik tujuannya. Bagian ketiga adalah penjelasan
berapa yang dibutuhkan, bagaimana cara mencapai dari titik A menuju titik B.
Bagian 4 adalah kesimpulan dan rekomendasi. Pada bagian 4 ini berisi
mengenai action plan yang Bapak dan keluarga harus jalankan.
Pak Ronald

Pak

mau

tanya

bagaimana

dengan

kontrak

pembayarannya, apakah dibayar di awal semua atau bagaimana?

Perencana Keuangan : Pembayaran pertama atau DP adalah 50% dari harga
yang kita sepakati. 25% jika saya sudah menyelesaikan analisis saya dan
mempresentasikannya ke Bapak. Sisanya 25% saat Bapak menerima rencana
keuangan (book plan) yang sudah saya buat.
Pak Ronald

: Baik Pak terima kasih atas penjelasannya. Saya akan

diskusi dengan istri saya dan segera menghubungi Bapak.

Perencana Keuangan : Baik Pak, saya tunggu kabar dari Bapak. Terima kasih.