Jangan beli beli dan beli sahaja tetapi tidak tahu bagaimana untuk jual.
Ya, exit strategy adalah lebih penting dari entry strategy. Semua orang boleh beli, tetapi
bukan semua orang boleh beli dan jual semula dengan keuntungan.
5. Percaya high risk mesti high return
Saya pemalu orangnya bila masuk bab memasak (ayat cover untuk beritahu saya tidak pandai
masak). Adakah patut Istana Negara melantik saya menjadi chef untuk majlis santapan
diRaja? Orang kata high risk high return bukan ?
Risiko ditentukan sejauh mana kita faham dengan sesuatu pelaburan dan bagaimana kita
menguruskan risiko.
6. Mesti sentiasa optimis. Fikir untung untung untung.
Betul, kita melabur untuk buat untung. Tidak ada orang melabur untuk rugi.
Sesungguhnya untuk menjadi pelabur yang berjaya, kita perlu fikir yang buruk-buruk dahulu
kemudian baru fikir yang untung. Sekiranya kita terus fikir yang untung-untung sahaja, kita
akan dikuasai emosi; emosi pula adalah satu alam misteri.
7. Orang lain akan fikirkan pelaburan saya
Jangan perasan. Tiada siapa fikirkan mengenai diri kita.
Cuba fikir semula, bila kita menatap gambar kita yang diambil beramai-ramai dengan rakan
kita, wajah siapa yang kita cari dulu? Diri sendiri, Sudin, Hawa atau Tom ?
Kita pun tak tengok orang lain dulu dan peliknya, kita berharap pula orang lain tengok diri
kita dulu. Begitu juga dalam pelaburan. Orang lain tidak ambil peduli mengenai kita
melainkan kita ada sesuatu untuk mereka.
Be in control of your own investment.
SAHAM
SENDIRI
TANPA
PERLU
by Suzardi Maulan
Bab ini membantu kita untuk membuat satu senarai pendek, iaitu senarai syarikat-syarikat
yang sesuai dengan diri kita. Syarikat yang kita faham. Bisnes yang berada dalam circle of
competence kita.
Langkah ini penting kerana sehingga Disember 2013, sebanyak 911 buah syarikat
disenaraikan di Bursa Malaysia. Manakala, 650 syarikat atau 71.4% dari jumlaj tersebut
adalah patuh Shariah. Adalah mustahil bagi kita untuk menganalisa dan membeli kesemua
syarikat tersebut.
Justeru apa yang perlu kita buat adalah membuat satu senarai, atau kita panggil watchlist,
yang mengandungi sebanyak mungkin syarikat berdasarkan kriteria tertentu. Bermula dengan
kefahaman kita tentang operasi bisnesnya. Kefahaman yang dimaksudkan sudah pasti
berbeza-beza antara seorang pelabur dan seorang pelabur yang lain.
Misalnya, pelabur yang bekerja di dalam sektor oil & gas sudah tentu mempunyai lebih
kefahaman untuk melabur dalam syarikat-syarikat dalam sektor berkenaan berbanding
pelabur yang bekerja di luar sektor tersebut.
Manakala pelabur suri rumah pula sudah tentu mempunyai kefahaman yang lebih jika
melabur dalam syarikat yang mengeluarkan produk barangan harian seperti gula, tepung,
minyak masak, telur, kain dan sebagainya.
Sehari Dalam Kehidupan Lan.
Lan memulakan hari setiap hari dengan menikmati sarapan. Dia suka makan biskut kering
cap ping pong keluaran, Hup Seng Industries (Hupseng:5024) sambil cecah ke dalam air milo
panas yang dikeluarkan oleh Nestle (M) Bhd (Nestle:4707).
Usai sarapan, Lan memandu kereta Toyota yang dikeluarkan oleh UMW Holdings Bhd
(UMW:4588) untuk pergi ke tempat kerja. Dalam perjalanan Lan pun singgah ke stesen
BHPetrol milik Boustead Holdings Bhd (BSTED: 2771) untuk mengisi petrol dan
mengeluarkan duit dari mesin ATM CIMB Bank (CIMB:1023).
Sampai di pejabat, meja sudah dipenuhi fail yang dikeluarkan oleh Asia File Corporation Bhd
(ASIAFLE:7129). Belum pun sempat duduk, telefon pejabat pula berbunyi servis
disediakan oleh Telekom Malaysia Bhd (TM:4863). Mood Lan terus panas sebab pagi-pagi
lagi dah kena marah dengan bos ditambah pula dengan bekalan elektrik (Tenaga Nasional
Bhd Tenaga:5347) terputus seketika. Baru sahaja menenangkan diri, sms masuk ke telefon
bimbit (guna line DIGI:6947) isterinya beritahu keretanya terlibat kemalangan kecil. Nasib
baik ada polisi dengan syarikat Takaful Malaysia (Takaful:6139)
Di sekeliling kita sebenarnya ada pelbagai potensi syarikat yang saham-sahamnya kita
mampu beli. Adakah kita menyedarinya ?
3
Sekarang, sediakan sehelai pen dan kertas. (Okay, guna aplikasi telefon pintar pun boleh).
4 Langkah Membina Watchlist Sendiri
Langkah 1: Yang Halal-Halal Sahaja
Tuan wajib melabur dalam syarikat yang berstatus patuh Shariah sahaja. Caranya mudah
sahaja.
1. Untuk melihat sekali imbas, pergi ke laman web Bursa Malaysia > Securities > Prices
dan tick Shariah Compliant. Syarikat yang berstatus patuh Shariah mempunyai simbol [S]
di sebelah nama mereka.
2. Manakala untuk mendapatkan status syarikat yang lebih spesifik, misalnya untuk
menyemak status Shariah syarikat-syarikat yang bermula dengan abjad S, pergi ke website
Bursa Malaysia > Listed Companies > Main Market, pilih alphabetical S dan semak di
situ. Syarikat yang berstatus patuh Shariah mempunyai simbol [S] di sebelah nama mereka.
3. Setiap online trading platform juga ada menunjukkan sama ada sesuatu syarikat itu
berstatus patuh Shariah atau tidak. Sila rujuk syarikat broker untuk maklumat lanjut.
4. Manakala untuk senarai yang lebih komprehensif, sila muat turun di laman web
Suruhanjaya Sekuriti. Sila klik link berikut bawah:
Senarai Sekuriti Patuh Shariah
Langkah 2: Senaraikan Ke Mana Duit Gaji Habis
Buat senarai perbelanjaan bulanan yang ringkas. (Ehem, yang lebih bersistematik sila
dapatkan di www.PanduanCashflow.com). Senaraikan syarikat-syarikat yang kita beri mereka
duit gaji kita setiap bulan.
Contohnya, apabila kita pergi membeli barangan dapur. Kita lalu di rak-rak yang menjual
biskut-biskut seperti gambar di atas. Setiap bulan kita memang pasti membeli biskut-biskut
tertentu untuk dimakan.
Bayangkan jika kita menghabiskan RM 15 sebulan untuk membeli biskut dan ada 100,000
lagi pembeli buat perkara yang sama setiap bulan. Berapakah pendapatan syarikat biskut
tersebut setiap bulan? Berapa pula pendapatan syarikat tersebut selama 1 tahun?
Namun, tidak semua syarikat berstatus berhad. Maka kita perlu teliti pembungkusan tersebut
dan cari status syarikat tersebut. Atau Google sahaja jenama yang kita suka. Senarai
pendekkan syarikat berstatus berhad sahaja.
Kesihatan.
Perkhidmatan awam.
Pembinaan.
Pelancongan.
Dan seterusnya.
Kita lebih tahu barangan dan servis apa yang diperlukan oleh syarikat / organisasi kita
bekerja. Walaupun kita barangkali bekerja di sektor kerajaan, ia bukanlah masalah. Walaupun
perkhidmatan awam bukan bisnes, tetapi sektor kerajaan adalah antara pelanggan terbesar
syarikat tertentu.
Senaraikan syarikat berhad yang sering menerima manfaat dari syarikat / organisasi tempat
kita bekerja.
Langkah 4: Apa Hobi Kita?
Memasak?
Berkebun?
Modify kereta?
Melayari internet?
Berapa banyak duit yang kita telah habiskan untuk memenuhi hobi masa lapang kita?
Senaraikan syarikat berhad yang sering menerima manfaat dari hobi kita.
Hanya dengan melakukan 4 langkah mudah ini, insyaAllah kita pasti mempunyai satu senarai
yang mengandungi antara 15-25 syarikat seterusnya dapat memulakan analisa dengan lebih
mendalam.
Syarikat-syarikat di Bursa Malaysia ini ada yang bersaiz kecil, sederhana dan besar.
Perspektif.
Syarikat Lay Hong Berhad, pengeluar telur berjenama Nutriplus, kita dapat beli di Bursa
Malaysia dengan harga RM 70 juta (jika kita mahu memiliki sahamnya 100%). Manakala
Sime Darby Berhad, syarikat perladangan terbesar pula berharga RM 53 bilion.
Justeru, satu penanda aras atau indeks-indeks saham ini diwujudkan untuk mengukur prestasi
syarikat-syarikat ini secara berkelompok mengikut saiz atau sektor. Indeks saham yang sering
dilaporkan di media-media adalah FTSE Bursa Malaysia KLCI.
Kuala Lumpur Composite Indeks (KLCI)
KLCI merupakan indeks yang mengira turun naik harga saham secara agregat, untuk 30
syarikat yang paling besar mengikut saiz modalnya. 30 syarikat ketika saya menyediakan
tutorial ini ialah:
Index
Index
Index
Index
4.4
%
6.1%
8.1%
6.4%
5.8%
4.3%
3.7%
3.8%
5.4%
5.4%
3.7%
3.0%
Kejatuhan indeks semasa krisis sub-prima 2008 menyaksikan kadar dividen yang diberikan
oleh Telekom Malaysia dapat mencecah 8.1% kerana harga sahamnya jatuh. Sementara
menunggu kenaikan semula harga syarikat-syarikat seperti ini, kita dapat menikmati pulangan
dividen yang tinggi.
Exchage Traded Fund (ETF)
Untuk pelabur yang bermodal lebih kecil dan tidak dapat membeli syarikat-syarikat indeks
dengan banyak, maka pilihan lain adalah membeli kaunter exchange traded fund (ETF).
Sekarang sudah ada dua ETF yang patuh Shariah yang telah dapat kita beli iaitu Dow Jones
Islamic Market Malaysia Titans 25 Index atau lebih dikenali sebagai MyETFDJ dan
MSCI Malaysia IMI Islamic High Dividend Yield 10/40 Index (MyETF-MMID).
Seandaiknya MyETFDJ dijual pada harga RM 1.135. Maka untuk membeli 1 lot (100 unit)
MyETFDJ cuma RM 113 sebelum kos-kos berkaitan lain. Maka, sekiranya kita mampu
menyimpan RM 100 sebulan, selepas 10 bulan kita dah dapat membeli sebanyak mungkin
unit MyETFDJ dengan modal RM 1,000.
Dimudahkan cerita, ETF adalah seperti skim saham amanah, cuma kita berjual beli menerusi
Bursa Malaysia dengan kos yang lebih rendah. Ya, beli sama seperti saham-saham yang lain.
Sama seperti syarikat yang lain, ia juga ada memberikan dividen.
MyETF membeli syarikat-syarikat indeks juga, dan ia lebih mudah diuruskan kerana kita
cuma perlu membeli satu kaunter sahaja. Justeru setiap kali indeks KLCI mengalami
kejatuhan teruk kita boleh juga terus membeli MyETF dengan banyak.
10
Untuk mendapatkan maklumat penuh mengenai MyETF sila ke laman web berikut iaitu
http://www.myetf.com.my/
Pelaburan Indeks: Strategi Orang Malas
KLCI tidak jatuh teruk setiap hari.
Justeru, kita memerlukan kesabaran yang sangat tinggi untuk membeli syarikat-syarikat
berkaitan indeks kerana kita perlu tunggu sehingga KLCI jatuh dengan teruk barulah dapat
membeli.
Saya suka menyebut strategi ini sebagai strategi orang malas beli saham. Buka share trading
account siap-siap, sementara KLCI tengah naik dengan banyak jangan beli dulu, simpan
sahaja duit dalam akaun simpanan Tabung Haji atau ASB, dan apabila berita menggambarkan
ekonomi dunia sudah runtuh, beranikan diri untuk membeli saham syarikat-syarikat indeks
atau pun MyETF.
Ya, semalas itu. Tidak perlu buat analisa lebih-lebih. Cuma kena ada sedikit semangat
seorang perwira, iaitu sifat berani ketika semua pihak berkata yang buruk-buruk tentang
ekonomi dunia, ekonomi negara dan pasaran saham.
Amacam
Ada berani beli masa pasaran jatuh teruk?
12
Dont be too timid and squeamish about your actions. All life is an experiment. The more
experiments you make the better. Ralph Waldo Emerson
Selamat datang ke dunia pelaburan saham.
May the profit be with you.
13