FECHA

CARTERA ENTREGADA PARA COBRO A

NOMBRE DEL CLIENTE

DIRECCION
CIUDAD
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
NOMBRE DEL CLIENTE

VALOR TOTAL DE LA OBLIGACION

RECIBE

Elaborado por
Cargo

FACTURAS Nos.

OTAL DE LA OBLIGACION

OTRAS GARANTIAS

VALOR

MODELO FORMATO SOLICITUD DE REFINANCIACION DE DEUDA

FECHA
CLIENTE
NIT
DIRECCION
CIUDAD - DPTO
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO
NUMERO DE LA OBLIGACION

VALOR TOTAL DE LA OBLIGACION A REFINANCIAR

INTERESES A PAGAR
VALOR TOTAL A PAGAR

COMPROMISO DEL CLIENTE

FIRMA Y SELLO DEL CLIENTE

$
$
$

Vo.Bo. Jefe de Cartera

LISTA DE CHEQUEO DE REQUISITOS PARA APROBACION DE UN CREDITO

CLIENTE
NIT
DIRECCION
CIUDAD - DPTO
TELEFONO
FAX
CORREO ELECTRONICO

No.

Detalle
1 Se verifico la existencia del negocio
2 Se determino la capacidad de pago
3 Se identifico el proposito del credito
4 Se confirmo la localizacion, antigedad del negocio
5 Se estudio las fortalezas y debilidades del solicitante
6 se estudio la capacidad de pago
7 Se identifico las garantias
8 Se diligencio formato No. 10-11

Vo.Bo. Jefe de cartera

BACION DE UN CREDITO

Si

No

Observaciones

REGISTRO DE CLIENTES
Ciudad y fecha
Zona
Vendeddor

INFORMACION DEL COMERCIANTE - Persona jur

Nombre o Razon Social:

C.C.
Nit.

Representante Legal

Nombre Establecimiento

Registro Mercantil No.

Ciudad

Ciudad

local propio ___________

Arrendado _____________
Objeto Social o actividad

Telefono
Valor Canon de Arrendamiento
_____________________________
Credito solicitado por $:
DOMICILIO DEL PROPIETARIO

Direccion

Nombre

Banco

Telefono

No. De Cuenta /Credito/ Tarjeta

REFERENCIAS COMERIALES
Cupo
Manejo/Antigedad

RERENCIAS BANCARIAS
Oficina
Manejo/Antiguedad

INFORMACION TRIBUTARIA
RETENCION EN LA FUENTE
IMPUESTO DE VENTAS

AUTORETENEDOR
REGIMEN COMUN

GRAN CONTRIBUYENTE
SI

NO

CONCEPTO DEL VENDEDOR

CLASE DE NEGOCIO, ANTIGEDAD:

UBICACIN

No. DE EMPLEADOS

CONCEPTO DEL VENDENDOR Y/O GERENTE D

CONCEPTO DE CARTERA

SE AUTORIZA CREDITO
SI

NO

CUPO APROBADO $________________

Fecha _____________________________

SE ADJUNTA CERTIFICADO DE CAMARA DE COMERCIO

AUMENTOS
FECHA
NUEVO CUPO $
FECHA
NUEVO CUPO $
OBSERVACIONES

DE CLIENTES

Codigo

ANTE - Persona juridica o natural

De

bre Establecimiento de comercio

ad

Direccion
Telefono

Fax

ito solicitado por $:

EL PROPIETARIO
Ciudad

S COMERIALES
Manejo/Antigedad

Observaciones

S BANCARIAS
Manejo/Antiguedad

Observaciones

ON TRIBUTARIA
SI

NO

REGIMEN SIMPLIFICADO

NO ES RESPONSABLE

RES. DIAN No. ___________ ES UNA ENTIDAD PUBLICA

DEL VENDEDOR

AREA APROXIMADA

VENTAS PROMEDIO $

OR Y/O GERENTE DE VENTAS

DE CARTERA

________________
________________

Vo.Bo. (Segn cupo)

FIRMA

ENTOS

FECHA
NUEVO CUPO $
FECHA
NUEVO CUPO $
VACIONES

SOBRE EL ESQUEMA GENERAL DE LA

SAE MOTORS LTDA

Otorgado a
PERSONAS JURIDICAS
PERSONAS NATURALES
TRANSPORTADORES
SOCIOS Y EMPLEADOS

TOTAL

EN PORCENTAJES
SIN VENCER 1-30 DIAS

CARACTERISTICAS
DENOMINACION
OBJETIVO
RESPONSABLE DE LA DECISIN
PATRON DE COMPARACION
PERIOCIDAD
FUENTE DE DATOS
RESPONSABLE DE GENERAR DATOS
RESPONSABLES GENERADOR DE INDICADOR

SOBRE LAS PROVISIONES DE CA

CARACTERISTICAS
DENOMINACION
OBJETIVO
RESPONSABLE DE LA DECISIN
PATRON DE COMPARACION
PERIOCIDAD
FUENTE DE DATOS
RESPONSABLE DE GENERAR DATOS
RESPONSABLE GENERADOR DE INDICADOR

SOBRE LA EFICACIA DE GESTORES D

CARACTERISTICAS

DENOMINACION
OBJETIVO
RESPONSABLE DE LA DECISIN
PATRON DE COMPARACION
PERIOCIDAD

FUENTE DE DATOS

RESPONSABLE DE GENERAR DATOS

RESPONSABLE GENERADOR DE INDICADOR

SOBRE LA GESTION DE CARTERA DE A

CARACTERISTICAS
DENOMINACION
OBJETIVO
RESPONSABLE DE LA DECISIN
PATRON DE COMPARACION
PERIOCIDAD

FUENTE DE DATOS
RESPONSABLE DE GENERAR DATOS
RESPONSABLE GENERADOR DE INDICADOR

UEMA GENERAL DE LA CARTERA

SAE MOTORS LTDA

EN PORCENTAJES
31-60 DIAS

61-90 DIAS

91-180 DIAS 191-360 DIAS > 360 DIAS

EXPLICACION
Rotacion general de cartera
Medir de la periocidad de vencimiento segn el perfil del solicitante del
credito
Gerencia
Metas preestablecidas en el presupuesto
Mensual
Gestores de cartera y Software TIMAX
Jefe de cartera
Gerente

S PROVISIONES DE CARTERA
EXPLICACION
Eficiacia de la gestion de la cartera
Medir las provisiones generadas por la cartera vencida
estratificando por cada gestor de cartera
Gerencia
Metas de provision establecidas en el presupuesto
Quincenal
Gestores de cartera
Software
Gestores de cartera
Jefe de cartera

ACIA DE GESTORES DE CARTERA

EXPLICACION

Eficiacia de la gestion de cartera

Medir los resultados de los gestores de credito y cartera por edades.
Gerencia
Indices de cartera del sector.
Quincenal
Gestores de cartera
Software TIMAX
FONDO REGIONAL DE GARANTIAS
Jefe de Cartera
Gestores de cartera
Jefe de cartera

TION DE CARTERA DE ABOGADOS

EXPLICACION
Eficiacia de la gestion de cartera de los abogados
Medir las provisiones generadas por la cartera mayor a 90 dias.
Gerencia
Metas de provision establecidas en el presupuesto.
Quincenal
Gestores de cartera
Software
Contador publico
Contabilidad
Gerente

RAZON CORRIENTE
Activo Corriente
Pasivo Corriente
Indicador
Mes 2
Razon Corriente
Activo Corriente
Pasivo Corriente

Mes 1

Diferencia

PRUEBA ACIDA
A.C - Inventarios
Pasivo Corriente
Indicador
Prueba Acida
A.C - Inventario
Pasivo Corriente

Mes 2

Mes 1

Diferencia

CAPITAL DE TRABAJO
Activo corriente
Pasivo corriente
Indicador
Mes 2
Capital de trabajo
Activo corriente
Pasivo Corriente

Mes 1

Diferencia