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PRESUPUESTACION DE FLUJO DE CAJA

GUIA N. 32
INSTRUCTOR: ANGELA
FICHA: 627958-6

PRESENTADO POR:
INGRID LILIANA SOLANO ANACONA
LISBETH PAOLA TORRES BERNAL
ANYULI VELANDIA BOLIVAR
ALVARO JOSE VIDAL ARIZA
CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS SENA
BOGOTA, ABRIL DE 2015
3.1 Actividades de Reflexin inicial.
3.1.1. En su hogar se ha decidido ir de paseo y se ha seleccionado dos
alternativas. Usted debe Identificar y presupuestar las diferentes actividades
que se realizarn en cada sitio y establecer las posibles formas de financiacin
para tomar la decisin. Establezca los pros y los contras de cada alternativa y
haga la comparacin.
SEGN INFORMACION ENCONTRADA:
LUGAR
TEMPORADA
CANTIDAD DE PERSONAS
TRANSPORTE CASA-AEROPUERTO
TIQUETES
ALOJAMIENTO HABITACION CUADRUPLE
OPCION 1( SAN ANDRES)
ALTA
4
80,000
2,031,600
1,200,000

OPCION 2( SANTA MARTA)


ALTA
4
80,000
1,773,040
724,135
ALIMENTACION
TURISMO/ DIVERSION
RECUERDOS/ OTROS
DINERO EXTRA/ EMERGENCIA
TOTAL PRESUPUESTO
500,000
600,000
400,000
400,000
5,211,600
500,000
600,000
400,000
400,000
4,477,175
SEGN COTIZACION POR AGENCIA DE VIAJES:
LUGAR
TEMPORADA
CANTIDAD
AGENCIA
VALOR PAQUETE
TRANSPORTE CASA-AEROPUERTO
RECUERDOS/ OTROS
DINERO EXTRA/ EMERGENCIA

TOTAL PRESUPUESTO
OPCION 1 ( SAN ANDRES)
ALTA
4
ON VACATION
4,336,000
80,000
400,000
400,000
5,216,000
OPCION 2 ( SANTA MARTA)
ALTA
4
DECAMERON
4,937,739
80,000
400,000
400,000
5,817,739

FINANCIACION

Pago de nomina
Ahorro propios
Tarjetas de crdito
Prstamos a amigos
Prstamos a bancos

3.2.1 Elabore un listado de las diferentes situaciones de riesgos que ha tenido


que enfrentar en lo largo de su vida. Clasifquelos y mediante un mapa mental
represntelos.
Rta.
Los riesgos se pueden presentar en se derivan de las rea econmica, laboral,
sentimental, profesional, familiar y de tolerancia con la comunidad
3.3.1.1. Elabore un cuadro sinptico sobre los riesgos financieros teniendo en
cuenta el flujo de caja y las proyecciones financieras. Para el desarrollo de esta
actividad consulte la bibliografa sugerida y dems textos del tema de
Presupuestos.
3.3.1.2. Investigue y conceptualice las siguientes clases de riesgos, y elabore
un mapa conceptual
* Anlisis de riesgos
* Riesgo financiero
* Riesgo de mercadeo
* Los Activos riesgosos
3.3.2.1 Consulte y elabore un cuadro sinptico donde establezca las principales
herramientas y metodologas que se deben tener en cuenta, as como los
factores que inciden para determinar las alternativas de inversin para la
organizacin. Para el desarrollo de esta actividad apyese en diferentes
buscadores de internet y en bibliografa sugerida
Rta:
Herramientas de
inversin:
Fiducia: La palabra fiducia significa fe, confianza. Mediante la fiducia una
persona natural o jurdica llamado fideicomitente, confa a una sociedad
fiduciaria uno o ms de sus bienes, para que cumpla con una finalidad
determinada en el contrato, en provecho del mismo fideicomitente o de quien
ste determine (beneficiario).
CDT: El CDT (Certificado de Deposito a Trmino) es un titulo valor que emite un
banco a un cliente que ha hecho un depsito de dinero con el propsito de
constituir el CDT. El CDT se hace por un plazo o trmino de tiempo determinado
que debe ser como mnimo de 30 das. El CDT es redimible o reembolsable slo
en los plazos y trminos pactados al momento de constituir el CDT, lo que
quiere decir, que si el CDT se pact a 360 das el banco no lo pagar ni podr
ser obligado a pagarlo hasta tanto se venza dicho trmino. El CDT puede ser
negociado o endosado. Cada entidad financiera fija un monto o valor mnimo
para la apertura de un CDT. La tasa de inters que se paga por un CDT
depende del plazo pactado y del monto del CDT. Por lo general, los intereses o

rendimientos financieros se pagan al vencimiento del ttulo valor junto con el


capital. Un CDT puede ser renovado de forma automtica

COMPRA Y VENTA DE DIVISAS: Operacin financiera mediante la cual se


compran o se venden divisas a los clientes de acuerdo con las condiciones del
mercado quien en definitiva es quien determina la tasa de cambio de la
negociacin. Esta operacin es la ideal para clientes con convenios comerciales
en el exterior.