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REGLAMENTO de Inspeccin y Vigilancia de la Comisin Nacional de Seguros y Fianzas.

Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Presidencia de la
Repblica.
VICENTE FOX QUESADA, Presidente de los Estados Unidos Mexicanos, en ejercicio de la facultad
que me confiere el artculo 89, fraccin I, de la Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, y
con fundamento en los artculos 106 a 118 y dems relativos de la Ley General de Instituciones y
Sociedades Mutualistas de Seguros y 66 a 77 y dems relativos de la Ley Federal de Instituciones de
Fianzas, he tenido a bien expedir el siguiente
REGLAMENTO DE INSPECCIN Y VIGILANCIA DE LA
COMISIN NACIONAL DE SEGUROS Y FIANZAS
TTULO PRIMERO
DISPOSICIONES GENERALES
ARTCULO 1o.- El presente Reglamento tiene por objeto regular el ejercicio de las facultades de
inspeccin y vigilancia conferidas a la Comisin Nacional de Seguros y Fianzas respecto de las
instituciones de seguros, las sociedades mutualistas de seguros, las instituciones de fianzas, y las dems
personas y empresas sujetas a las mismas, conforme a lo dispuesto por las leyes General de Instituciones
y Sociedades Mutualistas de Seguros y Federal de Instituciones de Fianzas, as como a otras leyes,
reglamentos y disposiciones administrativas aplicables, en materia de seguros y fianzas.
Asimismo, las disposiciones de los Ttulos Primero y Segundo de este Reglamento sern aplicables en
lo conducente a la inspeccin, intervencin y clausura de establecimientos que realicen actividades en
contravencin a las leyes conforme a lo previsto en el Ttulo Quinto de este Reglamento.
Para los efectos del presente Reglamento, se entender por Comisin a la Comisin Nacional de
Seguros y Fianzas.
ARTCULO 2o.- La Comisin ejercer las atribuciones que le confieren las leyes en materia de
inspeccin y vigilancia, as como en los procedimientos de intervencin y clausura, de conformidad con lo
previsto por este Reglamento.
ARTCULO 3o.- Las personas sujetas a la inspeccin y vigilancia de la Comisin, estarn obligadas a
prestar a los visitadores o inspectores encargados de la prctica de las visitas, todo el apoyo que les
requieran, proporcionando los datos, informes, registros, libros de actas, auxiliares, documentos,
correspondencia y, en general, la documentacin que los mismos estimen necesaria para el cumplimiento
de su cometido, pudiendo tener acceso a sus oficinas, locales y dems instalaciones.
En la documentacin a que se refiere el prrafo anterior queda comprendida la informacin contenida
en los sistemas automatizados de procesamiento y conservacin de datos, as como cualesquiera otros
procedimientos tcnicos establecidos para ese objeto, ya sean archivos magnticos, archivos de
documentos microfilmados, procedimientos pticos para su consulta o de cualquier otra naturaleza.
La informacin que la Comisin requiera para el ejercicio de las funciones que le correspondan en
materia de inspeccin y vigilancia, le ser presentada en los formatos que se establezcan y dentro de los
trminos que se sealen en este Reglamento y en las disposiciones de carcter general que emita la
Comisin.
La informacin que para el cumplimiento de lo previsto en este Reglamento se proporcione estar
afecta exclusivamente al cumplimiento de las funciones en materia de inspeccin y vigilancia que las
disposiciones legales y administrativas confieren a la Comisin.
El personal de la Comisin, as como los auditores y dems profesionistas que auxilien a la propia
Comisin conforme a lo dispuesto en los artculos 110 de la Ley General de Instituciones y Sociedades
Mutualistas de Seguros y 70 de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas, que en virtud de sus funciones
tengan acceso a la informacin a que se refiere este artculo, estn obligados a guardar estricta reserva

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sobre dicha informacin y su incumplimiento dar lugar a la imposicin de las sanciones previstas en las
leyes aplicables.
ARTCULO 4o.- Las visitas de inspeccin que se efecten en los trminos del presente Reglamento,
se practicarn por los visitadores e inspectores designados por la Comisin. Los visitadores e inspectores .
podrn ser personal de la Comisin expresamente comisionado para el efecto. En casos especficos, la
Comisin podr contratar auditores y otros profesionistas para que le auxilien en la prctica de las visitas
de inspeccin de conformidad con lo dispuesto en los artculos 110 de la Ley General de Instituciones y
Sociedades Mutualistas de Seguros y 70 de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas, siempre y cuando
no existan conflictos de inters.
La visitada deber dar a los visitadores o inspectores acceso irrestricto a las fuentes de informacin
mencionadas en el artculo anterior y, en su caso, poner a su disposicin el equipo de cmputo y a sus
operadores, as como al personal especializado que sea necesario para la prctica de la visita.
ARTCULO 5o.- Cuando en la prctica de una visita se conozca un hecho relevante que no pueda ser
acreditado con la documentacin de la visitada, el representante legal o el funcionario competente de sta,
considerando la ndole de las funciones que desempee, a requerimiento expreso de los visitadores o
inspectores, deber rendir de inmediato un informe que describa o precise el hecho de referencia.
En caso de que no se rinda el informe sealado en el prrafo anterior, dicha circunstancia se har
constar en el acta respectiva.
ARTCULO 6o.- Los visitadores e inspectores en ejercicio de sus funciones y para el mejor
cumplimiento de las comisiones encomendadas, podrn sacar copia de la documentacin que obre en
poder de las personas sujetas a inspeccin y vigilancia de la Comisin, la que, previo cotejo con su
original, se podr certificar por aqullos y anexar a los informes que rindan o a las actas que levanten con
motivo de la visita.
TTULO SEGUNDO
DE LA INSPECCIN
CAPTULO I
GENERALIDADES
ARTCULO 7o.- La Comisin practicar la inspeccin a que se refiere este Reglamento a las personas
sealadas en el artculo 1o., a travs de visitas ordinarias, especiales y de investigacin.
En la formulacin del Programa Anual de Visitas Ordinarias que se someta a la aprobacin del
Presidente de la Comisin, debern definirse los objetivos generales del mismo, al igual que la forma y
trminos en que ser realizado. Este programa se formular de tal modo que las visitas se practiquen con
la frecuencia que la experiencia y las necesidades lo ameriten.
Las visitas especiales se practicarn para examinar, y en su caso, corregir situaciones especiales
operativas; y las de investigacin para revisar, aclarar o evaluar situaciones especficas.
ARTCULO 8o.- La inspeccin que practique la Comisin a las personas sujetas a su inspeccin y
vigilancia, se efectuar a travs de visitas que tendrn por objeto revisar, verificar, comprobar y evaluar los
recursos, obligaciones, patrimonio, as como las operaciones, funcionamiento, sistemas de control y en
general, todo lo que pudiendo afectar la posicin financiera, actuarial, de reaseguro y legal, conste o deba
constar en los registros, a fin de que se ajusten al cumplimiento de las disposiciones legales,
reglamentarias y administrativas aplicables y la observancia de los usos y sanas prcticas en la operacin
y funcionamiento, pudiendo realizar para ello lo siguiente:
I. Verificar el registro oportuno, completo y correcto de las operaciones, de las que deriven o puedan
derivar responsabilidades u obligaciones contingentes;
II. Comprobar la existencia de los bienes que forman el activo, la documentacin que acredite la
existencia de sus obligaciones al igual que la creacin de reservas, provisiones y dems componentes que
integran el pasivo; as como la correcta integracin del capital, las reservas de capital y otras cuentas
patrimoniales;
III. Verificar la adecuada valuacin de los conceptos a que se refieren las dos fracciones anteriores;
IV. Verificar y comprobar que los estados financieros reflejan la situacin y resultado de las
operaciones;

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V. Evaluar la estructura de organizacin y los sistemas de contabilidad y de control interno, para
preservar su solvencia y estabilidad;
VI. Analizar las desviaciones que se determinen respecto de las normas aplicables, usos y sanas
prcticas y comprobar que se corrijan;
VII. Investigar o aclarar situaciones observadas a travs de la funcin de vigilancia;
VIII. Investigar o aclarar situaciones observadas por los auditores externos, el contralor normativo y, en
su caso, el contralor mdico;
IX. Investigar o aclarar situaciones que presenten los comisarios, asegurados, beneficiarios de fianzas
o grupos de accionistas, que presenten datos suficientes a juicio de la propia Comisin para justificar una
visita que tenga por objeto lo previsto en el primer prrafo de este artculo;
X. Comprobar la ejecucin de acciones correctivas ordenadas por la Comisin o por otras autoridades,
as como los planes de regularizacin o programas de autocorreccin que se hubieren implantado;
XI. Evaluar que cuenten con los sistemas, procedimientos e infraestructura administrativa necesarios
para brindar los servicios propios de su objeto social, y
XII. Revisar, verificar, comprobar y evaluar cualquier otro aspecto que, en cada caso, se considere
necesario.
En los supuestos previstos en este artculo, cuando as proceda, se tendr como objetivo promover el
cumplimiento, correccin y observancia que el caso requiera.
ARTCULO 9o.- Las visitas se practicarn por orden expresa del servidor pblico competente de la
Comisin, la que, en todo caso, se dar en oficio que seale el carcter de la visita, dirigido a las personas
sealadas en el artculo 1o. de este Reglamento, mismo que se notificar a la persona fsica de que se
trate, a su representante o, en su ausencia, a cualquiera de sus empleados; y en el caso de una persona
moral, al funcionario a quien correspondan las funciones de Direccin General, Direccin Regional,
Gerencia General o representacin de la misma.
Se iniciar la visita aun cuando no est presente el funcionario o persona a quien deba entregarse el
oficio de notificacin, caso en el que el visitador o inspector har la notificacin al funcionario o empleado
de mayor jerarqua que est presente o aqul con el que pueda comunicarse de inmediato, identificndose
debidamente y entregando el oficio a que se refiere el prrafo anterior.
Los oficios de comunicacin de las visitas de inspeccin debern contener:
I. Lugar y fecha de su expedicin;
II. Nombre y domicilio de la persona fsica o moral a quien habr de practicarse la visita;
III. Disposiciones legales en que se funda la visita, y
IV. Nombre de la persona designada para practicar la visita de inspeccin.
ARTCULO 10.- Los visitadores e inspectores debern realizar sus labores de acuerdo al horario de la
persona fsica o moral visitada y, una vez iniciada la visita, no podr suspenderse sin autorizacin expresa
del servidor pblico competente de la Comisin, pudiendo esta ltima habilitar das y horas cuando lo
estime necesario para el cumplimiento de sus funciones.
ARTCULO 11.- Cuando la Comisin advierta en alguna de las personas sujetas a su inspeccin y
vigilancia la prctica de operaciones irregulares o que no se ajustan a lo dispuesto por las leyes o
disposiciones aplicables, el Presidente de la Comisin ordenar, cuando as proceda y con acuerdo de la
Junta de Gobierno, la liquidacin o regularizacin de dichas operaciones, y podr designar con carcter
permanente a uno o ms visitadores o inspectores que efecten la supervisin y comprobacin respectiva.
El funcionario o personal designado para estas labores no tendr facultades ejecutivas o de resolucin,
limitndose a informar oportuna y peridicamente, conforme a las instrucciones que haya recibido, sobre
las operaciones que se efecten, el desarrollo de los planes de regularizacin y, en general, todo lo
concerniente a la evolucin que presenten.

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CAPTULO II
DE LA PRCTICA DE LAS VISITAS
ARTCULO 12.- Las visitas de inspeccin se practicarn considerando las caractersticas operativas y
administrativas de la persona fsica o moral a quien vaya dirigida, as como a los resultados obtenidos de la
vigilancia o de visitas de inspeccin anteriores.
ARTCULO 13.- Los visitadores o inspectores asignados a la prctica de visitas, carecen de facultades
ejecutivas respecto de la institucin o persona en que se encuentran comisionados. En consecuencia, se
abstendrn de ordenar ajustes, castigos y cualquier otro movimiento contable, as como dar otro tipo de
rdenes o instrucciones al personal de la institucin o persona visitada en relacin con los negocios y
operaciones propios de sta. Las situaciones identificadas que ameriten algn tipo de accin o medida
inmediata, debern ser comunicadas al servidor pblico de la Comisin que hubiere ordenado la visita, a
fin de que esta ltima determine lo conducente.
ARTCULO 14.- El personal que al practicar la visita tenga conocimiento de operaciones irregulares de
la . persona visitada que pongan en peligro los intereses del pblico, deber dar aviso al servidor pblico de
la Comisin que hubiere ordenado la visita, para que esta ltima resuelva lo procedente.
En este caso, se levantar acta circunstanciada en que se harn constar esas irregularidades,
pudiendo el visitador o inspector, cuando la gravedad de las cosas lo amerite, poner bajo custodia la
documentacin e informacin que estime necesaria.
ARTCULO 15.- De toda visita de inspeccin se levantar acta en la que se har constar en forma
circunstanciada los hechos u omisiones que se hubieren conocido por los visitadores e inspectores.
El visitador o inspector, para respaldar los hechos u omisiones consignados en las actas
correspondientes, deber acompaar los documentos que los acrediten.
Los hechos u omisiones consignados por los visitadores e inspectores en las actas hacen prueba de la
existencia de tales hechos o de las omisiones conocidas al practicarse la visita.
ARTCULO 16.- En el curso de una visita podrn levantarse actas parciales, las cuales tendrn por
objeto hacer constar situaciones que por sus caractersticas e implicaciones deban informarse
oportunamente a la Comisin, a fin de que esta ltima haga las observaciones pertinentes, o bien defina
las medidas a seguir que el caso requiera antes de que termine la visita de que se trate.
ARTCULO 17.- El acta de la visita comprender, en su caso, las actas parciales que se hubieren
levantado durante el curso de la misma, las cuales se entender que forman parte integrante del acta
aunque no se seale as expresamente.
ARTCULO 18.- Las actas debern ser firmadas por el visitador o inspector responsable de la misma,
as como por la persona fsica visitada o su representante; en su caso, por los funcionarios, empleados o
representantes de la persona moral visitada que hayan sido designados para atender la visita; y por dos
testigos.
Si en el cierre del acta o de las actas parciales de la visita no estuviere presente el visitado o su
representante, se le dejar citatorio para que est presente a una hora determinada del da siguiente; si no
se presentare, el acta se levantar ante quien estuviere presente en el lugar visitado; en ese momento
cualquiera de los inspectores o visitadores que hayan intervenido en la visita, el visitado o la persona con
quien se entiende la visita y los testigos, firmarn el acta de la que se dejar copia al visitado. Si el visitado,
la persona con quien se entendi la visita o los testigos no comparecen a firmar el acta, se niegan a
firmarla, o el visitado o la persona con quien se entendi la diligencia se niegan a aceptar copia del acta,
dicha circunstancia se asentar en la propia acta sin que esto afecte la validez y valor probatorio de la
misma.
ARTCULO 19.- Cuando resulte imposible continuar o concluir el ejercicio de las facultades de
inspeccin en el establecimiento del visitado, las actas en las que se haga constar el desarrollo de una
visita podrn levantarse en las oficinas de la Comisin. En este caso, se deber notificar previamente esta
circunstancia a la persona con quien se entiende la visita.
En el supuesto de que el visitado hubiere desaparecido del domicilio correspondiente durante el
desarrollo de la visita, se realizar dicha notificacin por edictos haciendo publicaciones de dicha
circunstancia, por tres das consecutivos en el Diario Oficial de la Federacin.

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ARTCULO 20.- Los visitadores o inspectores asignados a la prctica de visitas, debern elaborar un
informe de cada visita concluida.
Dicho informe comprender los aspectos cuantitativos y cualitativos determinados durante la visita y
deber reunir las caractersticas que se establezcan en los instructivos correspondientes. En la
preparacin de los informes no deber intervenir el personal de la visitada, ni persona ajena a la Comisin.
De los informes se dar cuenta al Presidente de la Comisin y, por su conducto, a la Junta de
Gobierno, cuando as proceda.
ARTCULO 21.- El informe de la visita deber contener, cuando menos, lo siguiente:
I. La referencia a los objetivos de la visita practicada y la fecha a que ella corresponde;
II. Los antecedentes del asunto objeto de la visita;
III. Los resultados de la visita, con una exposicin objetiva de las situaciones y hechos determinados, y
IV. Las conclusiones.
ARTCULO 22.- El informe de la visita, as como las observaciones que en su caso se formulen, se
harn del conocimiento del rea de vigilancia de la Comisin que corresponda, a fin de que, cuando as
proceda, sta d seguimiento a las acciones y medidas correctivas derivadas de la misma.
ARTCULO 23.- Las observaciones que resulten de la visita se comunicarn mediante el oficio
respectivo a la persona fsica o moral que haya sido objeto de la inspeccin, a fin de que exponga lo que a
su derecho convenga y, en su caso, someta a aprobacin de la Comisin el plan de regularizacin
requerido.
La Comisin podr requerir la comparecencia de los administradores y funcionarios responsables, a fin
de que expongan lo que a sus intereses corresponda en relacin con las observaciones formuladas.
TTULO TERCERO
DE LA VIGILANCIA
CAPTULO NICO
GENERALIDADES
ARTCULO 24.- En el caso de las personas sujetas a la inspeccin y vigilancia de la Comisin, la
vigilancia consistir en cuidar que stas cumplan con las disposiciones, segn sea el caso, de la Ley
General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros, la Ley Federal de Instituciones de Fianzas,
as como otras leyes, reglamentos, disposiciones administrativas aplicables y las que deriven de las
mismas.
ARTCULO 25.- La Comisin ejercer la vigilancia, segn corresponda, mediante la comprobacin y
evaluacin sistemtica de la operacin y funcionamiento de las personas sujetas a su inspeccin y
vigilancia, con base en la informacin que para tal efecto le remitan, a fin de cuidar el cumplimiento de las
disposiciones legales que le son aplicables y, tratndose de las instituciones y sociedades mutualistas de
seguros y de las instituciones de fianzas, prevenir, identificar y, en su caso, corregir oportunamente las
situaciones que puedan afectar su estabilidad y solvencia.
La Comisin, en ejercicio de esta facultad, adoptar las medidas que correspondan.
ARTCULO 26.- La Comisin establecer la informacin y documentacin peridica que le deban
proporcionar las personas sujetas a su inspeccin y vigilancia.
ARTCULO 27.- El ejercicio de las funciones de vigilancia se apegar a los objetivos sealados en los
artculos 24 y 25 de este Reglamento, debiendo considerar el calendario de actividades a realizar y el
control de su ejecucin.
ARTCULO 28.- Los supervisores responsables de la vigilancia de las instituciones y sociedades
mutualistas de seguros y de las instituciones de fianzas debern elaborar un informe con la periodicidad
necesaria.
Los informes comprendern los aspectos relevantes observados, la evaluacin practicada a la
operacin, funcionamiento y desarrollo de la institucin, proponiendo, en su caso, las medidas que
procedan y la prctica de visitas de inspeccin. Dicho informe deber reunir las caractersticas que se
establezcan en los instructivos correspondientes.

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La informacin derivada de la vigilancia se har del conocimiento de las reas de inspeccin, misma
que deber tenerse en cuenta al formular los programas de inspeccin que elabore la Comisin.
De los informes se dar cuenta al Presidente de la Comisin y, por su conducto, a la Junta de
Gobierno, cuando as proceda.
ARTCULO 29.- En la adopcin de las medidas a que se refiere el artculo 25, segundo prrafo, de este
Reglamento, la Comisin formular los oficios respectivos a la persona fsica o moral sealando las
observaciones detectadas, a fin de que exponga lo que a su derecho convenga y, en su caso, someta a
aprobacin de la Comisin el plan de regularizacin requerido.
La Comisin podr requerir por escrito la comparecencia de los administradores y funcionarios
responsables, a fin de que expongan lo que a sus intereses corresponda en relacin con las observaciones
formuladas.
TTULO CUARTO
DE LA INTERVENCIN
CAPTULO NICO
ARTCULO 30.- En caso de que la Junta de Gobierno de la Comisin disponga la intervencin en
trminos de los artculos 112 113 de la Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de
Seguros o los artculos 72 73 de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas, el Presidente de la Comisin
deber designar al interventor.
ARTCULO 31.- La intervencin que decrete la Comisin se iniciar con la orden correspondiente, en
oficio expedido por el Presidente de la Comisin, el cual contendr, por lo menos, lo siguiente:
I. Lugar y fecha de su expedicin;
II. Nombre y domicilio de la institucin o sociedad a quien habr de practicarse la intervencin;
III. Acuerdo de la Junta de Gobierno;
IV. Disposiciones legales en que se funda y expresin de los motivos que originan la intervencin;
V. Los objetivos que se persiguen con la intervencin de que se trate, y
VI. Nombre de la persona designada para practicar la intervencin.
ARTCULO 32.- El interventor designado por la Comisin para practicar la intervencin se entender
con el funcionario o empleado de mayor jerarqua de la institucin o sociedad intervenida que se encuentre
en las oficinas de sta, a quien notificar y har entrega del oficio a que se refiere el artculo anterior,
levantando al efecto acta circunstanciada ante dos testigos que le sean propuestos por las personas antes
sealadas y, en caso de no hacerlo, por los que designe el propio interventor, pudiendo ste poner bajo
custodia la documentacin e informacin que estime necesaria.
El interventor designado tendr las atribuciones que al respecto le confiere la ley aplicable.
El interventor deber rendir los informes que, sobre la actividad realizada con motivo de su
designacin, le solicite la Comisin.
ARTCULO 33.- La sociedad intervenida deber prestar al interventor el apoyo que requiera para llevar
a cabo la regularizacin de las operaciones de que se trate, poniendo a su disposicin los informes,
registros y en general la documentacin de la sociedad, as como el acceso a los sistemas automatizados,
oficinas y locales que el interventor estime necesarios para el cumplimiento del objetivo que dio lugar a
dicha intervencin.
ARTCULO 34.- Cuando los objetivos de la intervencin se hubieren alcanzado y las operaciones
irregulares que la motivaron se hayan normalizado, la Comisin proceder a levantarla, previo acuerdo de
la Junta de Gobierno. Lo anterior ser comunicado al representante legal de la persona intervenida
mediante oficio que expida el Presidente de la Comisin.
ARTCULO 35.- El interventor que se designe conforme a lo dispuesto por el artculo 112 de la Ley
General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros o el artculo 72 de la Ley Federal de
Instituciones de Fianzas, se encargar exclusivamente de llevar a cabo la regularizacin de las
operaciones que motivaron la intervencin, careciendo de las facultades que correspondan al rgano de
administracin de la sociedad intervenida, as como de poderes generales para actos de dominio, de
administracin y para pleitos y cobranzas, para otorgar y suscribir ttulos de crdito y de facultades de
sustitucin.

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ARTCULO 36.- Para que sea declarada la intervencin gerencial a que se refiere el artculo 113 de la
Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros, o 73 de la Ley Federal de Instituciones
de Fianzas, el Presidente de la Comisin presentar a la Junta de Gobierno un informe que deber
contener el nombre de la sociedad de que se trate, y expresar los motivos por los que considera que las
irregularidades detectadas afectan la estabilidad o solvencia de la institucin y ponen en peligro los
intereses de los asegurados, fiados, beneficiarios o acreedores. Dicho informe ser acompaado de la
propuesta para que sea ordenada la intervencin gerencial.
ARTCULO 37.- La intervencin gerencial se practicar directamente y bajo la responsabilidad del
interventor designado. En el desempeo de sus funciones, el interventor gerente actuar conforme a su
criterio profesional, con apego a las disposiciones legales aplicables y conforme a los sanos usos y
costumbres en materia de seguros o de fianzas, segn sea el caso, observando las normas aplicables a
los administradores de la institucin de que se trate. Su designacin no le dar el carcter de
representante o comisionado de la Comisin.
.

En el caso del interventor gerente, ste percibir su remuneracin con cargo a la persona intervenida.
TTULO QUINTO

DE LA INSPECCIN, INTERVENCIN Y CLAUSURA DE ESTABLECIMIENTOS QUE REALICEN


ACTIVIDADES EN CONTRAVENCIN A LAS LEYES
CAPTULO I
DE LA INSPECCIN
ARTCULO 38.- Cuando la Comisin presuma que una persona fsica o moral est realizando
operaciones o servicios reservados a las instituciones de seguros, sociedades mutualistas de seguros e
instituciones de fianzas, sin contar con la autorizacin para ello, ordenar la inspeccin de la negociacin,
empresa o establecimiento de la persona fsica o moral de que se trate, mediante oficio que contenga los
datos sealados por el artculo 9o. de este Reglamento, sealando los motivos que la originan.
ARTCULO 39.- Cuando se desconozca el nombre de la persona con quien deba entenderse alguna de
las diligencias previstas por este Ttulo, en el oficio correspondiente se sealarn los datos suficientes que
permitan su identificacin.
ARTCULO 40.- La inspeccin se practicar por los visitadores o inspectores que designe la Comisin,
debiendo revisar la contabilidad y dems documentacin de la negociacin, empresa o establecimiento de
que se trate.
CAPTULO II
DE LA INTERVENCIN ADMINISTRATIVA
ARTCULO 41.- En los casos de intervencin administrativa a que se refieren los artculos 141 de la
Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros y 112 Bis de la Ley Federal de
Instituciones de Fianzas, la Comisin actuar en trminos de lo previsto en las leyes aplicables y con
sujecin a lo establecido por este Reglamento.
ARTCULO 42.- Cuando quede firme la resolucin judicial correspondiente que confirme la realizacin
de los supuestos a que se refieren las disposiciones legales citadas en el artculo anterior, el Presidente de
la Comisin ordenar la intervencin administrativa de la negociacin, empresa o establecimiento de la
persona fsica o moral de que se trate, y designar al interventor que la lleve a efecto hasta que las
operaciones ilegales queden liquidadas.
CAPTULO III
DE LA CLAUSURA
ARTCULO 43.- En caso de que la Comisin advierta que una persona fsica o moral utiliza en su
nombre, denominacin o establecimiento, palabras reservadas a las personas sealadas en el artculo 1o.
de este Reglamento, sin ser institucin de seguros o fianzas, o en su caso, sin contar con la autorizacin
respectiva, la apercibir de que suprima las palabras, signos o marcas de que se trate.
En caso de que dicha persona no realice la supresin, el visitador o inspector proceder a remover las
palabras, signos o marcas correspondientes y, de no ser esto posible, a clausurar administrativamente la
negociacin hasta que sean cambiados.
Realizado el cambio, se levantar la clausura administrativa, hacindolo constar en el acta
correspondiente.

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ARTCULO 44.- La clausura administrativa a que se refiere el artculo anterior, ser ordenada por la
Comisin en oficio que contenga los datos enumerados en el artculo 9o. de este Reglamento, sealando
los motivos que la originan, y deber notificarse y entenderse la diligencia con la persona mencionada en
el primer prrafo del propio artculo 9o.
No ser motivo para diferir la realizacin de la clausura administrativa, el hecho de que no est
presente el funcionario o persona a quien deba entregarse el oficio de notificacin, caso en el que el
visitador o inspector har la notificacin al funcionario o empleado de mayor jerarqua que est presente o
aqul con el que pueda comunicarse de inmediato.
ARTCULO 45.- Las clausuras podrn ser ejecutadas en cualquier da y hora, aun cuando sean
inhbiles.
ARTCULO 46.- Toda clausura deber hacerse constar en acta circunstanciada levantada ante la
persona con quien se entienda la diligencia y ante dos testigos propuestos por ste, y en su negativa por
los visitadores o inspectores, debiendo firmar dicha acta quienes intervengan en ella. Si la persona con
quien se entiende la diligencia se niega a firmar, debern hacerlo los dems participantes, hacindose
constar esa negativa en la propia acta. Tambin se asentar el hecho de haber dejado copia de la misma
al interesado o a su representante.
ARTCULO 47.- El visitador o inspector comisionado para la prctica de la clausura administrativa a
que se refiere este Captulo, estar facultado para dar los avisos de clausura del giro a las autoridades
administrativas locales y federales correspondientes para los efectos legales que procedan.
TRANSITORIOS
PRIMERO.- Este Reglamento entrar en vigor el da siguiente al de su publicacin en el Diario Oficial
de la Federacin.
SEGUNDO.- Se abroga el Reglamento de la Comisin Nacional de Seguros y Fianzas en materia de
Inspeccin, Vigilancia y Contabilidad, publicado en el Diario Oficial de la Federacin de fecha 14 de
enero de 1991.
TERCERO.- Las visitas de inspeccin que se hayan iniciado antes de la entrada en vigor del presente
Reglamento, continuarn practicndose conforme a lo previsto en este Reglamento.
Dado en la residencia del Poder Ejecutivo Federal, en la Ciudad de Mxico, Distrito Federal, a los veintitrs
das del mes de enero de dos mil cuatro.- Vicente Fox Quesada.- Rbrica.- El Secretario de Hacienda y
Crdito Pblico, Jos Francisco Gil Daz.- Rbrica.