EMPAT MINGGU MENJADI FI T

SECARA FINANSIAL
DI TAHUN 2015

Minggu Pertama: Target Anda

Target

Batas Waktu

Jumlah

Target

Batas Waktu

Jumlah

Target

Batas Waktu

Jumlah

Target

Batas Waktu

Jumlah

Target

Batas Waktu

Jumlah

Minggu kedua: Dimana Posisi Anda

UANG REKENING DI BANK

UtANG KARTU KREDI T

Perkiraan nilai - Mobil

Cicilan Rumah / KPR

(yang belum dibayar)

Perkiraan nilai - Rumah

Cicilan Mobil
(yang belum dibayar)

Perkiraan nilai - Emas

Utang Lain-lain

Aset Lain-lain

JUMLAH ASET TOTAL

JUMLAH UTANG
A

Minggu Ketiga: Pengeluaran Rutin

MINGGUAN

BULANAN

TAHUNAN

KEBUTUHAN
DASAR

KEBUTUHAN
DASAR

KEBUTUHAN
DASAR

HIBURAN/GAYA
HIDUP

HIBURAN/GAYA
HIDUP

TABUNGAN/
TARGET
HIBURAN/GAYA
HIDUP
TABUNGAN/
TARGET
TABUNGAiN/
TARGET

Minggu Keempat: Cek Perlindungan

Punya atau Tidak?

Asuransi Jiwa - Istri

Asuransi Jiwa - Suami

Asuransi Kesehatan

Asuransi Perjalanan

Asuransi Penyakit Kritis - Istri

Asuransi Penyakit Kritis
- Suami

Uang Pertanggungan

Email Untuk Agen Asuransi

Dear (name agen),
Saya sedang memperbarui dokumen-dokumen saya dan perlu bantuan Bapak/ Ibu untuk menyediakan informasi polis yang
saya beli (kapan Anda beli).
Tipe asuransi (jiwa, kesehatan, unit link, dll)
Jumlah uang pertanggungan
Nilai tunai/ tebus (jika ada)
Apa saja yang dilindungi
Pengeculian
Tambahan (riders)
Ahli waris
_
Terima kasih banyak dan selanjutnya saya tunggu balasan Bapak/ Ibu.
Teriring salam,
(Nama anda)
PS. Besar harapan saya Bapak/ Ibu bisa membalas surat ini dalam waktu seminggu.

Contoh Apa Yang Harus Dilakukan

CONTOH TARGET
Atur sesuai batas waktu

2015

2016-2020

2020 onwards

Bayar utang
Rp 20 juta, ASAP

Beli Rumah
Rp 300 juta, 2018

Biaya Kuliah si Kecil

Rp 200 Juta, 2025

Cat Rumah, renov

Rp 10 juta, JULY
Liburan Keluarga
ke Singapura
Rp 20 million , DECEMBER

KEKAYAAN BERSIH

Rp XXXXXXXXX

(Lihat data dari worksheet Minggu kedua)

Jumlah ini harus

meningkat dari waktu
ke waktu

Apa Yang Harus Dilakukan

CONTOH TARGET
Atur sesuai batas waktu

2015

2016-2020

2020 onwards

Jumlah ini harus

meningkat dari waktu
ke waktu

KEKAYAAN BERSIH
(Lihat data dari worksheet Minggu kedua)

Apa Yang Harus Dilakukan

MANAGE EXPENSES

Lihat pengeluaran mingguan dan bulanan, lalu

Cari 3 pengeluaran terbesar yang bisa Anda kurangi/ tiadakan.
Pengeluaran

Sekarang

Setelah Revisi
Mingguan
Mingguan
Mingguan

Catat jumlahnya dan

patuhi anggaran tersebut

CEK PERLIDUNGAN
Asuransi yang Anda miliki:

Asuransi yang belum Anda miliki: