KANTOR PUSAT (KONSOLIDASI)

ACCRUAL BASIS (Aplikasi)

Total Sales Volume - Relending

Sales Volume tahun berjalan
Sales Volume per month
Relending per month
Jumlah Debitur
Debitur Take Over
Total Debitur
asumsi :
relending 1% dari sales volume per month
sales volume per debitur
debitur Take Over 20% dari total debitur

1%
50%

75.000.000

Income
Interest
Fronting
Administrasi Fronting
Kewiraan
Tatalaksana
Total Income
Total Income Tahunan

18,0%
4,5%
2,0%
300.000
200.000

Expenses
Biaya Dana
Cost Of Fund Bank
Manpower
Salaries, wages & related expenses
Year end allowances & bonuses
Allowances & related expenses
Sub Expense ( Man Power )
Facilities
Building rental
Car rental
Vehicle repair & maintenance
Electricity
Telephone, fax, internet
Sub Expense ( Facilities )
ATM, IT & Office Equipment
Communication costs
Sub Expense ( ATM, IT & Office Equipment )
Other Overhead
Transportation
Office supplies
Forms / Printing
Office housekeeping
Courier
Office services
Office equipment
Computer & accecories
Others
Sub Expense ( Other Overhead )
Marketing & Promotions
Sosialisasi
Marketing budget (gift, banner, iklan)
Entertainment (maintenant mitra)
Marketing fee (sales, MGM)
Sub Expense ( Marketing & Promotions )
Depreciation
Existing assets
Sub Expense ( Others )
Others
Sub Expense

13,5%

Total Expenses
Profit Per bulan
Profit Tahun Berjalan

( Akumulasi )

| COST AND BENEFIT FRONT AGENT | 2016 |

KANTOR PUSAT (KONSOLIDASI)

ACCRUAL BASIS (Aplikasi)

Total Sales Volume - Relending

Sales Volume tahun berjalan
Sales Volume per month
Relending per month
Jumlah Debitur
Debitur Take Over
Total Debitur
asumsi :
relending 1% dari sales volume per month
sales volume per debitur
debitur Take Over 20% dari total debitur

1%
50%

75.000.000

Income
Interest
Fronting
Administrasi Fronting
Kewiraan
Tatalaksana
Total Income
Total Income Tahunan

18,0%
4,5%
2,0%
300.000
200.000

Expenses
Biaya Dana
Cost Of Fund Bank
Manpower
Salaries, wages & related expenses
Year end allowances & bonuses
Allowances & related expenses
Sub Expense ( Man Power )
Facilities
Building rental
Car rental
Vehicle repair & maintenance
Electricity
Telephone, fax, internet
Sub Expense ( Facilities )
ATM, IT & Office Equipment
Communication costs
Sub Expense ( ATM, IT & Office Equipment )
Other Overhead
Transportation
Office supplies
Forms / Printing
Office housekeeping
Courier
Office services
Office equipment
Computer & accecories
Others
Sub Expense ( Other Overhead )
Marketing & Promotions
Sosialisasi
Marketing budget (gift, banner, iklan)
Entertainment (maintenant mitra)
Marketing fee (sales, MGM)
Sub Expense ( Marketing & Promotions )
Depreciation
Existing assets
Sub Expense ( Others )
Others
Sub Expense

13,5%

Total Expenses
Profit Per bulan
Profit Tahun Berjalan

( Akumulasi )

| COST AND BENEFIT FRONT AGENT | 2016 |

RENCANA ANGGARAN BIAYA

KANTOR PUSAT (KONSOLIDASI)

ACCRUAL BASIS (Aplikasi)

Total Sales Volume - Relending

Sales Volume tahun berjalan
Sales Volume per month
Relending per month
Jumlah Debitur
Debitur Take Over
Total Debitur
asumsi :
relending 1% dari sales volume per month
sales volume per debitur
debitur Take Over 20% dari total debitur

TAHUN KE - 3
Bulan
Bulan
30
31
97.222.033.744
99.999.813.407
110.625.000.000
114.375.000.000
3.750.000.000
3.750.000.000
972.220.337
944.161.957
50
50
25
25
1.475
1.525

PROGRAM : FRONT AGENT ( PENGELOLAAN DANA BRIDGING ) THN 2016

Bulan
32
102.749.815.273
118.125.000.000
3.750.000.000
999.998.134
50
25
1.575

Bulan
33
105.472.317.120
121.875.000.000
3.750.000.000
1.027.498.153
50
25
1.625

Bulan
34
108.167.593.949
125.625.000.000
3.750.000.000
1.054.723.171
50
25
1.675

Bulan
35
110.835.918.009
129.375.000.000
3.750.000.000
1.081.675.939
50
25
1.725

Bulan
36
113.477.558.829
133.125.000.000
3.750.000.000
1.108.359.180
50
25
1.775

1.458.330.506
14.062.500
75.000.000
7.500.000
305.000.000
1.859.893.006
28.978.873.640

1.499.997.201
14.062.500
75.000.000
7.500.000
315.000.000
1.911.559.701
30.890.433.341

1.541.247.229
14.062.500
75.000.000
7.500.000
325.000.000
1.962.809.729
32.853.243.070

1.582.084.757
14.062.500
75.000.000
7.500.000
335.000.000
2.013.647.257
34.866.890.327

1.622.513.909
14.062.500
75.000.000
7.500.000
345.000.000
2.064.076.409
36.930.966.736

1.662.538.770
14.062.500
75.000.000
7.500.000
355.000.000
2.114.101.270
39.045.068.006

1.093.747.880

1.124.997.901

1.155.935.422

1.186.563.568

1.216.885.432

1.246.904.078

1.276.622.537

150.000.000

150.000.000

150.000.000

180.000.000

180.000.000

180.000.000

Bulan
25
81.368.284.911
90.375.000.000
4.125.000.000
780.235.201
55
28
1.205

Bulan
26
84.679.602.062
94.500.000.000
4.125.000.000
813.682.849
55
28
1.260

Bulan
27
87.957.806.041
98.625.000.000
4.125.000.000
846.796.021
55
28
1.315

Bulan
28
91.203.227.981
102.750.000.000
4.125.000.000
879.578.060
55
28
1.370

Bulan
29
94.416.195.701
106.875.000.000
4.125.000.000
912.032.280
55
28
1.425

18,0%
4,5%
2,0%
300.000
200.000

1.170.352.802
15.468.750
82.500.000
8.250.000
241.000.000
1.517.571.552
18.632.760.133

1.220.524.274
15.468.750
82.500.000
8.250.000
252.000.000
1.578.743.024
20.211.503.157

1.270.194.031
15.468.750
82.500.000
8.250.000
263.000.000
1.639.412.781
21.850.915.938

1.319.367.091
15.468.750
82.500.000
8.250.000
274.000.000
1.699.585.841
23.550.501.778

1.368.048.420
15.468.750
82.500.000
8.250.000
285.000.000
1.759.267.170
25.309.768.948

1.416.242.936
15.468.750
75.000.000
7.500.000
295.000.000
1.809.211.686
27.118.980.634

13,5%

915.393.205

952.645.523

989.525.318

1.026.036.315

1.062.182.202

150.000.000

150.000.000

150.000.000

150.000.000

150.000.000

255.375.000

259.500.000

263.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

20.000.000
25.000.000
1.125.000
7.500.000
5.000.000
58.625.000

5.000.018
5.000.018

5.000.019
5.000.019

5.000.020
5.000.020

5.000.021
5.000.021

5.000.022
5.000.022

5.000.023
5.000.023

5.000.024
5.000.024

5.000.025
5.000.025

5.000.026
5.000.026

5.000.027
5.000.027

5.000.028
5.000.028

5.000.029
5.000.029

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

20.000.000
6.000.000
6.000.000
6.000.000
1.000.000
4.000.000
1.000.000
1.000.000
1.500.000
46.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.500.000
20.500.000

5.000.000
10.000.000
5.000.000
20.000.000

5.000.000
10.000.000
5.000.000
20.000.000

5.000.000
10.000.000
5.000.000
20.000.000

5.000.000
10.000.000
5.000.000
20.000.000

5.000.000
10.000.000
5.000.000
20.000.000

5.000.000
10.000.000
5.000.000
20.000.000

5.000.000
10.000.000
5.000.000
20.000.000

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

7.138.889
7.138.889

1%
50%

75.000.000

Income
Interest
Fronting
Administrasi Fronting
Kewiraan
Tatalaksana
Total Income
Total Income Tahunan
Expenses
Biaya Dana
Cost Of Fund Bank
Manpower
Salaries, wages & related expenses
Year end allowances & bonuses
Allowances & related expenses
Sub Expense ( Man Power )
Facilities
Building rental
Car rental
Vehicle repair & maintenance
Electricity
Telephone, fax, internet
Sub Expense ( Facilities )
ATM, IT & Office Equipment
Communication costs
Sub Expense ( ATM, IT & Office Equipment )
Other Overhead
Transportation
Office supplies
Forms / Printing
Office housekeeping
Courier
Office services
Office equipment
Computer & accecories
Others
Sub Expense ( Other Overhead )
Marketing & Promotions
Sosialisasi
Marketing budget (gift, banner, iklan)
Entertainment (maintenant mitra)
Marketing fee (sales, MGM)
Sub Expense ( Marketing & Promotions )
Depreciation
Existing assets
Sub Expense ( Others )
Others
Sub Expense
Total Expenses
Profit Per bulan
Profit Tahun Berjalan

( Akumulasi )

90.375.000
15.000.000

94.500.000
15.000.000

98.625.000
15.000.000

102.750.000
15.000.000

267.750.000

106.875.000
15.000.000

271.875.000

110.625.000
15.000.000

275.625.000

114.375.000
15.000.000

279.375.000

118.125.000
15.000.000

283.125.000

121.875.000
18.000.000

319.875.000

125.625.000
18.000.000

323.625.000

129.375.000
18.000.000

327.375.000

180.000.000

133.125.000
18.000.000

331.125.000

1.308.532.112

1.349.909.431

1.390.914.227

1.431.550.225

1.471.821.113

1.506.636.792

1.541.636.814

1.576.324.336

1.643.702.482

1.677.774.348

1.711.542.994

1.745.011.455

209.039.440
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456.887.541

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973.421.711

287.446.057
1.260.867.769

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319.107.247
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352.533.415
3.224.447.791

369.089.815
3.593.537.606

| COST AND BENEFIT FRONT AGENT | 2016 |