LadislauDowbor
16dejulhode2013
1Odinheiro
Odinheirotemumpapelessencialnasnossasvidas,noembatepoltico,naorganizao
econmica,nageraodeempregosenfim,permeiadeumamaneiraououtraamaior
parte das nossas atividades. estranho, neste contexto, que o desconhecimento dos
mecanismos do dinheiro seja to generalizado. Mais estranho ainda, o fato que as
pessoaspossamtercursadoocicloescolarcompletosemnuncatertidoumaaulasobre
odinheiro.Emesmonauniversidade,anoserquetenhacursadoeconomiaoucincias
contbeis,ofuturoprofissionaldanossasociedadenotertidoumasaulasobreeste
objetodedesejo,odinheiro.Objetodedesejo,massobretudoumestruturadorpoderoso
dasociedade,densamentearticuladocomosmecanismosdepoderpoltico,econmico
ecultural.
No entanto, apenas papel. Ou menos ainda, hoje um simples sinal magntico no
nossocarto,nocomputadordobanco.Ouseja,podesercriadonasquantidadesquese
queira,poisocustodasuaproduonegligencivel.Claro,seogovernosaircriando
moeda sem controle, esta perder o seu valor, e teremos uma inflao descontrolada.
Por isto, inclusive, um particular imprimir moeda proibido. Mas o essencial,aqui,
entender que o dinheiro no vale pelo que , mas pelo que permite adquirir. Um pas
semproduoemamplaescalapodeemitirquantodinheiroquiser,noficarmaisrico.
Odinheiro,aofimeaocabo,constituiumvalequenospermiteadquirirbenseservios.
um direito sobre bens econmicos. O ticket refeio que recebo numa empresa
tambm um vale, s que o dinheiro em circulao oficial me permite ter acesso a
qualquerbemouserviodisponvelnomercado.Oseuvalorestnovalordosbense
serviosquerepresenta.
Quemtemmaisdinheiroporquemerece?Dopontodevistadele,provavelmentesim.
Mas saudvel ter dvidas. E isto nos leva questo central deste pequeno estudo:
Comoaspessoaschegamssuasfortunas?Atravsdequemisteriososmecanismosde
levitaoodinheirotendeairsempreparacima?Porquerazoquemtemmaisdinheiro
tende a juntar mais dinheiro, ainda que a sua contribuio para a economia seja
medocreounegativa?Pecuniapecuniamparit,odinheirogeradinheiro,jdiziamos
antigos.Oproblema,francamente,nodehoje.Masentenderosmecanismosajuda,
sobretudoporqueoparitcadavezmaior,evaicadavezmaisparaosmesmos.
Algicabsica,quenosorientacomosociedade,quesejaremuneradooesforoque
aumenta a riqueza da sociedade, o seu bem estar, a sua qualidade de vida. O que
queremosvivermelhor,eistonosignificanecessariamentemaisbonecasBarbienos
shoppings.Algicaaquiimportante:nassociedadesquefuncionam,oacessoauma
remunerao maior vai para quem contribui mais para a sociedade. De certa forma,
constituiumacompensaojustapeloesforo.Remunerarmelhorasatividadesque
geramosresultadosmaispositivosparaasociedadetendeamelhoraravidadetodos,
porque o volume de riqueza real que aumenta. sobre esta base que se criaram as
regrasdojogo,ochamadomercado,eemfunodaslimitaesnaturaisdomercado,se
criaramosmecanismosdealocaoatravsdoEstado.
Ondaquestoesthojenofatodequehcada vez menos relaoentreoquantoa
pessoa,aempresa,umsetordaeconomiaouumconjuntodeatividadescontribuempara
a sociedade, e a quantidade de direitos sobre a produo dos outros, atravs dos
vales chamados dinheiro, os diversos grupos conseguem. Ser que o esforo do
professor vale to pouco assim, visto pelo prisma da sua remunerao? E o do
especulador financeiro ou imobilirio vale tanto assim, visto pelo prisma da
desorganizaoeconmicaquegera?Onossodesafio,queasregrasdojogoherdadas
funcionamcadavezmenos,elevamadeformaescrescentes.
Numaeconomiamonetriamoderna,oessencialassegurarqueodinheiro,ouseja,o
direito sobre bens e servios de produo ou de consumo, v para as mos dos que
melhor o sabero utilizar. Neste ponto reside o objetivo central da economia: na
linguagem de economistas, tratase de otimizar a alocao de recursos escassos.
Conforme onde vai parar, o nosso dinheiro vai se transformar no financiamento de
melhorestecnologiasparaaagriculturafamiliar,oquelevaramaiscomidananossa
mesaeamelhorespreosoupodersetransformaremcomprasemMiami,oquepode
seragradvel,masapartirdecertolimiterealmentenoajudaaeconomia,evaigerar
empregosemoutrolugar.Olharodinheirodestepontodevista,noslevaacompreender
melhor a sua utilidade. Para os que querem entender a economia, portanto, um bom
conselhofollowthemoney,sigaodinheiro.
Um bom ponto de partida distinguir ganhos de transferncia e ganhos produtivos.
Tomemos o exemplo de uma pessoa que comprou uma casa a baixo preo, prevendo
que a rea em que se situa a casa ir sofrer valorizao geral. Depois de um ano a
mesma pessoa revende a casa, digamos, pelo dobro do preo. indiscutvel que esta
pessoaenriqueceu.Masdopontodevistadopas,daeconomiacomoumtodo,houve
alguma modificao? bvio que no, pois o interessado no construiu nada, no
aumentou o patrimnio de riqueza da sociedade. O que um ganhou em valor, o outro
perdeu,poiscomoquerecebeupoderiaagoracomprarapenasmeiacasa.Soganhosde
transferncia.Inversamente,podemosconceberumapessoaqueempatouoseudinheiro
naconstruodeumprdio,eorevendeucomlucro.Soganhosprodutivos,oprdio
esta,evriasfamliaspoderovivernosapartamentosconstrudos.Oempresrioque
tomou a iniciativa ganhou dinheiro, mas gerou a riqueza correspondente. So ganhos
produtivos.Inclusive,seporalgumarazoperdeudinheironaobra,oprdioaest.A
sociedadeganha.
Isto por sua vez nos faz entender melhor que para a sociedade como um todo, em
termosquechamamosmacroeconmicos,odinheiro,osticketsouqualquertipodevale
constituem apenas papel. Uma sociedade pobre que imprime mais papis continuar
pobre.Masdopontodevistadoindivduo,daunidadeprodutiva,doquechamamosde
2Orecursopblico
A alocao de recursos feita por intermedirios, sejam eles governo, bancos,
seguradoras, fundos de penso, ou os gigantes planetrios que chamamos de
investidores institucionais. Todas essas instituies recolhem recursos com diversas
justificativas.Massointermedirios,ouseja,trabalhamcomdinheiroquedopblico,
e deveriam destinar os recursos a atividades fins. No se justificam em si, por
sobreviverem ou enriquecerem, e sim se as suas atividades contribuem para uma
economia que funcione melhor. No h razo para que cobremos produtividade dos
recursos que confiamos ao governo, e que no cobremos a produtividade do dinheiro
queconfiamosaobanco.
Ogoverno,principalintermedirio,alocaosrecursossegundoumoramentodiscutido
no parlamento e aprovado em lei. Fato importante: o governo tem de assegurar a
captao dos recursos que vai investir. A poltica fiscal (fazenda) e a aplicao
(planejamento)tmdeestarcasadosnapeaoramentria.Noconjuntodoplaneta,os
governos so os maiores gestores de recursos, e quanto mais rico o pas, maior a
participaodogovernonestamediao.Istotemlgica,poisquantomaisdesenvolvido
o pas, maior a proporo de consumo coletivo relativamente ao outofpocket
individual.
A tabela abaixo interessante, pois mostra esta correlao rigorosa entre o nvel de
desenvolvimentoeaparticipaodosetorpblico.Nospasesderendabaixa,apartedo
PIBquecabeaogovernocentralde17,7%,elevandosenumaprogressoregular
medidaquechegamosaospasesdealtarenda.
Falarmaldosgovernospareceserumconsensoplanetrio,masprecisamoscadavez
mais deles, inclusive nos pases desenvolvidos que hoje pagam o preo do valetudo
financeirodesregulamentadoedasprivatizaesirresponsveis.
Paisesde:
BaixaRenda
Rendamdiabaixa
Rendamdiaalta
Altarenda
Governocentral,porcentagemdoPIB,incioanos2000
17,7
21,4
26,9
31,9
Fonte:FinanceandDevelopment,IMF,Dez.2007
Notesequesetrata,natabelaacima,dosgastosdogovernocentralapenas, os gastos
pblicostotaissobemmaisamplos.Humadcadaosgastosdogovernoamericano
eramde34,3%doPIB,comparadoscom48.2%nazonaeuropeia,umadistnciade14
pontos em 2010, o gasto americano esperado de 39,9% do PIB comparado com
47,1%, uma distncia de menos de oito pontos percentuais. Lembremos que a cifra
equivalentenoBrasilde35%.NaSucia,queningumvaiacusardesermalgerida,
daordemde60%.EsocifrasanterioresintervenodoEstadoparasalvarosbancos.
Sejaqualforapolticaadotada,portanto,essencialasseguraraqualidadedaalocao
de recursos por parte do maior ator, o governo. Essa correlao entre o nvel de
prosperidadedopaseaparticipaodosetorpbliconomisteriosa:simplesmente,o
mundo est mudando. Antigamente, ramos populaes rurais dispersas, e as famlias
resolviammuitosdosseusproblemasindividualmente,comaguanopooeolixona
valeta.Naeraurbanageneralizamseosinvestimentossociais,poisprecisamosderedes
de gua e esgoto, de guias e sarjetas, de redes escolares, de sistemas de segurana,
sistemas de transporte, destino final de resduos slidos e assim por diante,
evidentemente assegurados com forte presena do setor pblico. So servios de
consumocoletivo.Aurbanizaoexpandenaturalmenteadimensopblicadasnossas
atividades.
Hquelevaremcontaigualmente,nestapresenacrescentedosetorpblicoemtodoo
planeta, a mudana da composio das nossas atividades. H poucas dcadas, o que
chamvamos de atividades produtivas eram essencialmente atividades industriais,
agrcolasecomerciais.Hojepassamaocuparalinhadefrenteaspolticassociais.Vale
lembrarqueomaiorsetoreconmicodosEstadosUnidosnoaindstriablica,nem
aautomobilstica,masasade,com18,1%doPIB,ecrescendo.NoBrasil,somandoa
populaoestudantil,osprofessoresegestoresdareaeducacional,estamosfalandode
mais de 50 milhes de pessoas, um quarto da populao do pas. As polticas sociais
estosetornandoumfatorpoderosodereestruturaosocial,peloseucartercapilar(a
sadetemdechegaracadapessoa)easuaintensidadeemmodeobra,almdesua
funo essencial de aumento da produtividade sistmica do pas. So setores de
atividadeonde,comaexceodosnichosdealtarenda,osetorpblicotemprioridade
evidente,frequentementearticuladocomorganizaesdasociedadecivil,outrareaem
expanso, caracterizando um setor pblico no governamental. A economia social e
suas variantes ocupam um lugar crescente no conjunto das atividades econmicas, e
comistoseexpandeapartepblicanoconjunto.
Um terceiro eixo de transformao social a evoluo para a sociedade do
conhecimento. Hoje quase todas as atividades envolvem uma forte incorporao de
tecnologia, de conhecimentos dos mais variados tipos, do conjunto do que temos
chamadodeintangvel,oudeimaterial.Quandooessencialdovalordeumproduto
estnoconhecimentoincorporado,mudamasformasdeorganizaocorrespondentes.
Na base est um amplo processo social que envolve as pesquisas dos mais diferentes
setores,ageneralizaodoacessoeducao,eossistemasdedifusodeinformaes
que elevam a densidade de conhecimento no conjunto da sociedade, com fortssima
participao de recursos pblicos em todos os nveis. A tendncia natural os
conhecimentos se tornarem bem pblico (creative commons), pela facilidade de
disseminao que as tecnologias modernas permitem, e pela compreenso que
gradualmentepenetranasociedadedequeoconhecimentosemultiplicamelhorquando
se compartilha. O conhecimento um fator de produo cujo consumo no reduz o
estoque,pelocontrrio.
Quando o MIT, principal centro de pesquisa dos Estados Unidos, cria o OCW (Open
CourseWare)passandoadisponibilizardeformaabertaegratuitaassuaspesquisas,
porque funciona melhor: do lado do financiamento, porque permite pesquisa
fundamental sem a obrigao de gerao de lucro imediato do lado da produtividade
das pesquisas, pois a colaborao faz com que todos trabalhem na ponta, evitando
travamentoseduplicaesetambmdoladodoaproveitamentopoiscomadivulgao
aberta o conhecimento se multiplica. A China utiliza o sistema CORE (China Open
Resources for Education). A Inglaterra contratou em 2012 Jimmy Wales, criador da
Wikipedia,paramontarosistemadeacessoabertoegratuitoatodapesquisabritnica
queenvolvarecursospblicos.Olivreacessoaoconhecimentogeraenriquecimento
paratodos,umaformainteligentedemultiplicarmososnossosrecursos.
A urbanizao, a expanso do peso relativo das polticas sociais e a evoluo para a
economiadoconhecimentoconstituemmegatrends,macrotendnciasquetransformam
a sociedade, e que exigem de ns sistemas de gesto muito mais diversificados,
descentralizadoseflexveis,regrasdojogorenovadas,nobastandoapenasomercado,
hoje dominado por estruturas cada vez mais oligopolizadas e burocratizadas por
gigantesdeintermediao.
Estamos assim, pensando o mdio e longo prazos, evoluindo para uma sociedade em
rede, para sistemas densamente interativos e colaborativos. A urbanizao leva a uma
ampliao acelerada das dinmicas da gesto local, em que as comunidades se
apropriam do seu desenvolvimento. As polticas sociais geram processos mais
descentralizadoseparticipativos.Asociedadedoconhecimentonoslevaparaprocessos
colaborativosemrede.Aspolticaspblicastmumpapelchaveadesempenharnesta
transioparaumasociedademoderna,ecomistoaumentaaimportnciadosrecursos
pblicos no funcionamento da sociedade em geral, e em consequncia tambm a
necessidade de democratizar as decises e de assegurar a transparncia dos fluxos.
TemosderepensaroEstado.
3OEstado
Ascrticasaotamanhodosetorpblicorefletemfrequentementeumavisoideolgicae
um conhecimento fragmentado da realidade. Quando o Estado nos diversos pases
administraentreumteroemetadedoPIB,melhoraraprodutividadedosetorpblico
constituiamelhormaneirademelhoraraprodutividadesistmicadetodaasociedade.
ORelatrioMundialsobreoSetorPblico,elaboradopelas Naes Unidas em 2005,
mostraaevoluoquehouveapartirdavisotradicionaldaAdministraoPblica
baseada em obedincia, controles rgidos e conceito de autoridades, transitando por
uma fase em que se buscou uma gesto mais empresarial, na linha do public
managementquenosdeu,porexemplo,oconceitodegestordacidadenolugardo
prefeito, e desembocando agora na viso mais moderna que o relatrio chama de
governanaparticipativaouresponsivegovernance.
Esta ltima forma de organizao implica que no espao pblico a boa gesto se
consegue por meio da articulao inteligente e equilibrada do conjunto dos atores
interessadosnodesenvolvimento,oschamadosatoresinteressados,oustakeholders.
uma gesto que busca responder, ou corresponder aos interesses que diferentes
grupos manifestam, e supe sistemas amplamente participativos, e em todo caso mais
democrticos, na linha da governana participativa, o que por sua vez exige a
ampliaodatransparnciadetodososprocessos.
AevoluodaAdministraoPblicatradicionalparaaNovaGestoPblicasebaseou
numa viso privatista da gesto, buscando chefias mais eficientes. A evoluo mais
recenteparaaGovernanaParticipativaestbaseadanumapropostamaispblica,onde
Evoluodoconceitodegoverno
Administrao
Pblica
Obedincia
NovaGestoPblica
Relaocidado
Credenciamento
estado
Responsabilidadeda
Polticos
Clientes
administraosuperior
Princpiosorientadores Cumprimentodeleise Eficinciaeresultados
regras
Critrioparasucesso
Atributochave
Objetivosquantitativos Objetivosqualitativos
Imparcialidade
Profissionalismo
Governana
Participativa
Empoderamento
Cidados,atores
Responsabilidade,
transparnciae
participao
Processo
Participao
(UN,WorldPublicSectorReport2005,p.7)
resultandonumamudanacosmticaporcima.umaevoluoquebuscaaconstruo
deumacapacidaderealderesoluodeproblemasatravsdospactosnecessrioscoma
sociedade.Estasistematizaodetendnciasmundiaisvemdarmaiorcredibilidadeaos
quelutampelaapropriaodaspolticaspelacidadania,nabasedasociedade,emvez
datrocadeumasoluoautoritriaporoutra.
A viso e as solues existem. A acelerada informatizao de todo o sistema
administrativo, a aprovao de leis como a Lei da Transparncia de maio de 2012, o
resgate de instrumentos de planejamento, e sobre tudo a eleio de governos
comprometidoscomareduodasdesigualdades,gerarammudanasprofundas.Numa
dcadaforamtiradasdamisria40milhesdepessoas,foramgeradosquase20milhes
de empregos formais, generalizouse o acesso luz eltrica, mais de um milho de
alunosdaescolapblicapassaramafrequentaruniversidades,osalriomnimopassou
aterumvalorminimamentedecente,oapoiomicroepequenaempresa,bemcomo
agricultura familiar, deu um salto imenso. A alocao sistemtica e sustentada dos
recursosondesomaisnecessrios,ouseja,nabasedasociedade,esttransformandoo
pas.
Mas temos pela frente o imenso esforo de melhoria do processo decisrio, de
racionalizao da mquina pblica. A mquina que herdamos, apesar do impacto
modernizadordaconstituiode1988,continuasendo,nasuaestruturaesobretudona
sua cultura, uma mquina mais voltada para a administrao de privilgios do que
propriamente para a prestao de servios. Continua a ser extremamente difcil, no
quadro das instituies existentes, promover o uso racional dos recursos pblicos. Na
linha de frente do travamento da modernizao necessria, est o problema da
deformaodoprocessoeleitoral.
4Arepresentaopoltica
Podemospartirdeumexemploprtico.AFriboidaJBS,omaiorgrupomundialna
readecarne.OpesquisadorAlceuCastilhoconstata:ExisteumabancadadaFriboino
Congresso, com 41 deputados federais eleitos e 7 senadores. Desses 41 deputados
financiados pela empresa, apenas um, o gacho Vieira da Cunha, votou contra as
modificaesnoCdigoFlorestal.Oprpriorelatordocdigo,PauloPiau,recebeuR$
1,25 milho de empresas agropecurias, sendo que o total de doaes para a sua
campanha foi de R$ 2,3 milhes. Ento temos algumas questes. Por que a Friboi
patrocinouessascampanhas?Paraqueelesvotassemcontraosinteressesdaempresa?
evidentequeaFriboiafavordasmudanasnoCdigoFlorestal.Aplantaodesoja
empurra os rebanhos de gado para o Norte, para a Amaznia, e a Friboi tem muito
interesse nisso. Ser que mera coincidncia que somente um entre 41 deputados
financiadospelaempresavotoucontraonovocdigo?
NoBrasilestesistemafoilegalizadoatravsdaleide1997queliberaofinanciamento
dascampanhasporinteressesprivados.Podemcontribuircomat2%dopatrimnio,o
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querepresentamuitodinheiro.OsprofessoresWagnerPralonMancusoeBrunoSpeck,
respectivamente da USP e da Unicamp, estudaram os impactos. Os recursos empresariais
ocupamoprimeirolugarentreasfontesdefinanciamentodecampanhaseleitoraisbrasileiras.Em2010,porexemplo,
corresponderama74,4%,maisdeR$2bilhes,detodoodinheiroaplicadonaseleies(dadosdoTribunalSuperior
Eleitoral).
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empresassevmobrigadasaseguiromesmocaminho,paranoseveremalijadas.Eo
candidatoquenotiveracessoaosrecursos,simplesmentenosereleito.Ecomoeste
dinheirogiraemgrandepartenamdia,queveiculaascampanhas,nosedenunciao
processo.Todosficamamarrados.Comeaagiraragranderodadodinheiro,partindo
do sistema eleitoral. Ficam deformados tanto os sistemas de captao, como de
alocaofinaldosrecursos.
A captao dos recursos pblicos se d atravs do sistema tributrio. No o espao
aquideseentrarnodetalhedosistematributriodopasedasuanecessriareforma.A
dimensoqueaquinosinteressa,queaapropriaodapolticapermitiuainstalaode
umsistematributrioprofundamenteinjustoedesequilibrado,equeosinteressesassim
encastelados impedem qualquer reforma significativa. Fazer este tipo de mquina
poltica aprovar um sistema tributrio mais justo equivale um pouco batalha de
Lincolnparafazerocongressoamericano,compostoessencialmentedeproprietriosde
escravos,aprovarofimdaescravido.
Oresultadobsico,quenoBrasilosimpostosindiretos(quetodospagamnomesmo
montante,aocomprarumproduto)predominamsobreoimpostoderenda,quepodeser
mais progressivo que no existe imposto sobre as grandes fortunas que o imposto
territorial rural simblico que os grandes intermedirios financeiros pagam
pouqussimoimposto,enquantoonicoimpostosrieaqueeramsubmetidos,aCPMF,
foiabolido,emnome,naturalmente,deprotegerospequenos.Acrescenteseaistoa
evasofiscaleterminamostendoumsistemaondeospobrespagamproporcionalmente
maisqueosricos,invertendoseopapelderedistribuioqueoEstadodeveriater.No
Brasil,oproblemanodeimpostoselevados,esimdaestruturaprofundamenteinjusta
dacargatributria.
Mas custos econmicos maiores ainda resultam do impacto indireto, pela deformao
doprocessodecisrionamquinapblica,apropriadaporcorporaes.Oresultado,no
casodeSoPaulo,porexemplo,deeleiesmunicipaisapropriadasporempreiteirase
montadoras,soduashorasequarentaminutosqueocidadomdioperdenotrnsito
pordia.Sotempoperdido,multiplicandoashoraspeloPIBdocidadopaulistanoe
pelos6,5milhesquevotrabalhardiariamente,so50milhesdereaisperdidospor
dia.Sereduzirmosemumahoraotempoperdidopelotrabalhadoracadadia,instalando
por exemplo corredores de nibus e mais linhas de metr. sero 20 milhes
economizados por dia, 6 bilhes por ano se contarmos os dias teis. Sem falar da
gasolina,dosegurodocarro,dasmultas,dasdoenasrespiratriasecardacaseassim
pordiante.EestamosfalandodeSoPaulo,mastemosPortoAlegre,RiodeJaneiroe
tantos outros centros. muito dinheiro. Significa perda de produtividade sistmica,
aumentodocustoBrasil,malocaoderecursospblicos.
Estetipodeapropriaodapolticalevaaquesedeformemradicalmenteasprioridades
do pas, que se construam elefantes brancos. A deformao das prioridades mediante
desviodosrecursospblicosdaquiloquetilemtermosdequalidadedevidaparao
quemaisinteressanteemtermosdecontratosempresariais,geraumcrculovicioso,
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poisfinanciaasuareproduo.precisocorrigirosistema.
Umadimensoimportantedestecrculovicioso,equeresultadiretamentedoprocesso,
o sobrefaturamento. Quanto mais se eleva o custo financeiro das campanhas,
conforme vimos acima com os exemplos americano e brasileiro, mais a presso
empresarialsobreospolticosseconcentraemgrandesempresas.Quandosopoucas,e
poderosas, e com muitos laos polticos, a tendncia a distribuio organizada dos
contratos, o que por sua vez reduz a concorrncia pblica a um simulacro, e permite
elevar radicalmente o custo dos grandes contratos. Os lucros assim adquiridos
permitiro financiar a campanha seguinte, alm de engordarem contas em parasos
fiscais.
Se juntarmos o crescimento do custo das campanhas, os custos do sobrefaturamento
dasobras,eemparticularocustodadeformaodousodosrecursospblicos,estamos
falandonovazamentodeimensosrecursosparaondenodeveriamir.Estesgatosque
sugamosrecursospblicossomuitomaispoderososdoqueosqueencontramosnos
postes de iluminao das nossas cidades. Pior: o processo corri a gesto pblica e
deformaademocraciaaogerarumaperdadeconfianapopularnasdinmicaspblicas
emgeral.
Noquenodevamserveiculadososinteressesdediversosagenteseconmicosnarea
pblica. Mas para a isto existem as associaes de classe e diversas formas de
articulao.AFIESP,porexemplo,articulaosinteressesdaclasseindustrialdoEstado
de So Paulo, e poderosa. a forma correta de exercer a sua funo, de canalizar
interesses privados. O voto deve representar cidados. Quando se deforma o processo
eleitoralatravsdegrandessomasdedinheiro,oprocessodecisriosobreousodos
recursosquedeformado.
O absurdo no inevitvel. Na Frana, a totalidade dos gastos pelo conjunto dos 10
candidatospresidnciaem2012foide74,2milhesdeeuros,dezvezesmenosdoque
a eleio municipal no Brasil. Na Polnia, vedado o financiamento corporativo das
campanhas, e a contribuio da pessoa fsica limitada a cerca de 4 mil dlares. No
Canad h um teto para quanto se pode gastar com cada nvel de candidatura. A
proposta de Lessig para os Estados Unidos, de que apenas a pessoa fsica possa
contribuir, e com um montante muito limitado, por exemplo de algumas centenas de
dlares.Acontribuiopblicaseriaproporcionalaoqueocandidatoconseguiujunto
aoscidados.Ocandidatoreceberiaapoioderecursospblicosproporcionalmentesua
capacidadedeconvencercidadoscomuns.Arepresentatividadevoltariaadominar.
As solues existem. O dilema est no fato que a deformao financeira gera a sua
prprialegalidade.JescreviaRousseau,noseuContratoSocial,em1762,textoqueem
2012 cumpriu 250 anos: O mais forte nunca suficientemente forte para ser sempre
senhor,senotransformarasuaforaemdireitoeaobedinciaemdever.Em1997,
transformouseopoderfinanceiroemdireitopoltico.Odireitodeinfluenciarasleis,s
quaisseremostodossubmetidos.Emresumo,precisoreformularosistema,e
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acompanharospasesqueevolurampararegrasdojogomaisinteligentes,elimitaram
drasticamenteofinanciamentocorporativodascampanhas.Trataseaquidetamparuma
dasprincipaisfrestasdeondeseoriginaovazamentodosnossosrecursos.
5Amanipulaodooramento:emendasparlamentares
Ofgadonobomconselheiro,aindaque,tantoempolticacomoemreligio(quando
mal compreendidos), tenda a ser mais utilizado do que o crebro. As ideologias, em
particular, nos permitem ter certezas sem que precisemos nos dar ao trabalho de
entender. Temos de resgatar o bomsenso, e isto inclui aceitar as nossas dimenses
frequentementepoucoracionais.
O problema, quando se permite a apropriao privada de espaos pblicos, em
particular dos legislativos, que atividades que no so legtimas ou que possam ser
perniciosas para a sociedade passam a ser legais. Vimos isto com a lei que permite a
compracorporativadaseleies,astransfernciasbaseadasnataxaSelic,aadoode
juros comerciais surrealistas, a agiotagem legalizada, o travamento da reforma
tributria.Asemendasparlamentaresconstituemoutrobomexemplodestadeformao
dapoltica.
natural que a nossa Constituio permita que o legislativo introduza alteraes no
oramento proposto pelo executivo. A lei do oramento, afinal, uma das principais
peas do governo, indica onde sero alocados os recursos, materializa as grandes
opes.Oprocessodeaprovaodapeaoramentria,noentanto,sofreduasgrandes
deformaes.
A principal, como vimos acima, a presso para que se aloquem recursos
prioritariamente a determinadas grandes obras propostas pelas empreiteiras, que se
priorizem as estradas rodovirias em vez do transporte ferrovirio ou aqutico, o
agronegcio em vez da agricultura familiar, a grande empresa em vez da pequena e
assim por diante. So deformaes embasadas, conforme vimos, no congresso que
temos: em virtude do financiamento corporativo das campanhas, temos uma bancada
ruralista,dasempreiteiras,dasmontadoras,dosgrandesbancos,dagrandemdia,eao
fimeaocabomuitopoucabancadadocidado,daspequenasemdiasempresas,dos
pequenosmunicpios,dospequenosmeiosdecomunicao,daquelesemsumaqueno
tmcomoadquirirosseuspolticos.Asdeformaesgeramoessencialdochamado
custoBrasil,queoneratodaasociedade,emproveitodealgunsgrupos.Aculpano
dapoltica,esimdaapropriaoprivadadapolticapblica.
Um exemplo ajuda. De norte a sul do pas, os nossos centros econmicos so quase
todosporturios,inclusivenosistemaSoPauloSantos.Transportarcargaporgua,em
grandesdistnciaseparagrandesvolumes,comoordemdegrandezaseisvezesmais
barato por toneladaquilmetro do que transportar por caminho. As construtoras de
estrada,asmontadorasdecaminhes,asredesdecombustveletantosoutros,com
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fortssimarepresentaonocongresso,foraramaoporodoviria.Istogeraboaparte
docustoBrasil.Paraossetoresprodutivosemgeral,socustosadicionaisquereduzem
asuacompetitividade,eparaosconsumidores,sopreosmaiselevadosnaloja.
Mas outra deformao, que queremos focar aqui, surge no quando se pressiona no
legislativopororientaeseconmicasdeformadas,esimporpequenasvantagens.Um
legislador calcula, por exemplo, que se conseguir aquela ponte para a sua cidade, no
precisarnemgastarcomacampanhaparasetornarprefeitonoprximocicloeleitoral.
Poder espalhar aos quatro ventos que trouxe determinada obra. E em geral obra
mesmo,poisvisvel,temlocalizaobemdeterminada.
Comofunciona?Em1993,veiotonaoescndaloqueficouconhecidocomoanes
dooramento.Naquelaocasio,osparlamentaresindicavamemendasquepropunham
aalocaoderecursosquedeveriamserdestinadosparaentidadesfilantrpicasligadas
a parentes ou laranjas. Alm disso, verificouse a incluso de grandes obras no
oramento em face de acerto com as empreiteiras beneficiadasA polticanouma
ilha,aempreiteiraagradece.
No caso da emenda, no se d dinheiro ao legislador, gerase um favor que lhe
dispensargastoscomaprximaeleio.Com25emendasporparlamentar,osvolumes
se tornam muito significativos. No caso das emendas por bancadas, os deputados
apresentam coletivamente e depois repartem, so as chamadas rachadinhas. A
criatividade reina. Marcos Mognatti apresenta os nmeros de 8.807 emendas, valendo
15,2bilhesdereais,nooramentodaUnioem2007. Ao aceitar(ouno) a emenda
proposta, o executivo tem na mo o poder de assegurar ou no o futuro poltico do
legislador. Cmoda mas escandalosa ruptura da diviso de poderes, fonte de uma
deformaosistmicapermanente.
EmendasTotaiseEmendasPuras2004a2007
15
prioridadestcnicas,papeldoexecutivo.
Hrazes,compreensveis,queobrigammunicpiospequenosarecorreralegisladores
paraobterdeterminadasobras.Abaixacapacidadefiscaldosmunicpiosbrasileiros,e
a viso de que os parlamentares tm por dever de ofcio levar recursos entendase
obras para suas bases eleitorais, dificulta uma discusso mais ampla dentro do
Congressoparaquesemodifiqueofocodasemendasparlamentares,paraquenomais
sejamclassificadascomoparoquiais.OmesmoMognattiapresentaemtabelaoquanto
ospequenosmunicpiosdependemdastransfernciasdecima.Levarrecursosaestes
municpios bom, mas o objetivo legtimo evidentemente de se reforar as
transfernciasformais,enoafragmentarooramentopordemandaspicadas.
O fato que, a partir dos anos 1990, a prtica se generalizou, e hoje grande parte do
debate sobre a pea oramentria proposta no versa sobre as prioridades dos
transportes ou da educao, mas sobre as demandas picadas que representam muito
mais a estratgia de sobrevivncia de determinado representante pblico e o eventual
vnculo com quem financiou a sua campanha, do que uma estratgia de
desenvolvimento que o pas ou uma regio necessitam. Imensos recursos so assim
desviados dos seus fins sistemicamente mais adequados e, ponto importante, todo o
processo de cooptao de numerosos representantes, generalizado nos anos 1990,
tornouse prtica aceita. Ou pelo menos, legalizada pela prtica cotidiana dos
diversosnveislegislativosdopas.Decertaforma,ocomprovaralegalidadeeavaliar
osresultadosvirouummercadopersa.
essencial fazer aqui com clareza esta distino. Quando determinadas prticas so
generalizadas,nosetratadeumproblemadepessoas,esimdegesto,demarcolegal,
de problemas institucionais. Um deputado que leva para um municpio distante que
ningumouveumaobramuitonecessria,dentrodaprticageneralizada,estfazendoa
suaparte.Masoutrosofarosimplesmenteporacordoscomempreiteiras,eatendncia
ser a de se generalizar desvios. Aqui, claramente, apresentase como necessria a
descentralizao efetiva das polticas, inclusive para que os prefeitos dos quase cinco
mil pequenos municpios no fiquem sujeitos a eternas negociaes com donos de
fragmentosdooramento.Oprefeitodevenegociaraaplicaodosseusrecursoscom
ascomunidadesinteressadasnoseumunicpio.Hprefeitosqueacabampassandomais
tempoemBrasliadoqueemseumunicpio.
16
Oscustosmaioresvmdofatodospolticospassarematratardeinteressesparoquiais,
mencionadosacima,prejudicandoavisodosinteressesdanao.Paramuitos,nanossa
cultura poltica, ainda aparece legtimo um deputado defender interesses de quem o
elegeu,oudequemfinanciouasuacampanha.Masadeformaodapolticatornase
inevitvel. Para Jorge Hage, Controladorgeral da Unio, as emendas oramentrias
individuais pulverizam os recursos pblicos em obras de interesse pblico menor
esvaziam a discusso sobre temas de interesse nacional, pois o parlamentar federal
passaaexerceropapeldevereadorerepresentamoprincipalcaminhoparaosdesvios
dedinheiropblicoverificadopelaControladoriaGeraldaUnio(CGU).
No nosso caso, vital reduzir, e voltamos aqui ao n grdio do financiamento
corporativo das campanhas o nmero de representantes que apenas empurram
interessespelosquaissopagos,ecujointeresseprincipal,portanto,noointeresse
pblico. A lei que entrou em vigor em maio 2012, Lei da Transparncia, que obriga
todosossegmentosdaadministraopblica,emtodososnveisdegoverno,afornecer
as informaes sobre as suas transaes, faz parte deste gradual e penoso saneamento
poltico.Maschegarahoraemquedeveremosenfrentararacionalizaoeatualizao
donossoprocessodecisrio,oqueenvolvetantoadimensodareapolticacomoda
reaprivadaquedelaseapropria.
No conjunto, seguimos aqui as vises de Lawrence Lessig, jurista de Harvard que j
trabalhou na Corte Suprema dos EUA: quando tantos praticam ilegalidades, preciso
olhar o sistema, gerar transparncia, mudar o sistema de financiamento, introduzir
sistemasmaiseficientesdegesto,resgataradimensopblicadoEstado.Osgrandes
desviossosuficientementegrandesparaseremlegais,aindaqueilegtimos.Apesardas
imensas resistncias nos diversos nveis de legislativos e das grandes corporaes, a
reformapolticaestamadurecendo.
6Advidapblica
Estamos aqui elencando alguns dos principais mecanismos da apropriao privada do
dinheiropblico.Acompradaseleies,quevimosacima,permitecolocarempostos
decomandodamquinapblicapessoascujosinteressesestodiretamentevinculadosa
grupos corporativos. Uma imagem clara pode ser vista na ao da bancada ruralista
sobre o direito de desmatar. Mas constituiuse igualmente a bancada das empreiteiras,
das montadoras, da grande mdia, dos bancos e assim por diante. Reduzse
drasticamenteoquepoderamoschamardebancadadocidado.Nocongresso,instala
seoclimadenegcios.
Em termos gerais, isto leva a mudanas das regras do jogo em funo de interesses
privados, em detrimento dos interesses pblicos. Os interesses privados deixam assim
empartedeestarsubmetidossleisdomercadoconcorrncia,equeomelhorvena
epassamanavegar,legalmente,noscanaisdeacessoprivilegiadoaosrecursospblicos.
Emtermoseconmicos,aosomarmososcustosparaasociedadedosgastoscomas
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prpriascampanhaseleitorais,dadeformaotributria,dosobrefaturamentodeobras
edadeformaodasprioridadesnosinvestimentosvejaseemparticularosimensos
custos da prioridade ao automvel nas cidades e da opo rodoviria para cargas
chegamos a somas extremamente elevadas, que resultam da corrupo da prpria
legalidade.Emtermospolticos,oscustospodemseraindamaiores,poisaapropriao
dacoisapblicaporinteressesprivadosdeformaoprocessodemocrticoegeraoclima
de cinismo. O Tax Justice Network resume bem o dilema: Os corruptores e os
corrompidos encontraro frequentemente formas de legalizar o que fazem, e esto
frequentementeemposiesdepoderquelhespermitemfazlo.
AmaiorapropriaoprivadaderecursospblicosnoBrasil,almdelegal,criouasua
justificaotica,adeestarcombatendoainflao:tratasedataxaSelic.Comomuitos
sabem,eaimensamaiorianosabe,aSelicataxadejurosqueogovernopagaaos
que aplicam dinheiro em ttulos do governo, gerando a dvida pblica. A inveno da
taxaSelicelevadatambmumainciativadosgovernosnosanos1990.Tipicamente,
passouseapagar,apartirde1996,jcominflaobaixa,entre25e30%sobreadvida
pblica.Osintermediriosfinanceirospassaramadispordeumsistemaformaleoficial
deacessoaosnossosimpostos.Comistoogovernocomprava,comosnossosimpostos,
oapoiodapoderosaclassederentistasedosgrandesbancossituadosnopas,inclusive
dos grupos financeiros transnacionais. Assim os governantes organizaram a
transfernciamassivaderecursospblicosparagruposfinanceirosprivados.
AmirKhairexplicitaaorigemdomecanismo:OCopomqueestabeleceaSelic.Foifixadapela
primeira vez em 1 de julho de 1996 em 25,3% ao ano e permaneceu em patamar elevado passando pelo
mximode45%emmarode1999,parainiciaroregimedemetasdeinflao.Sfoificarabaixode15%a
partirdejulhode2006,massempreemdoisdgitosatjunhode2009,quandodevidocrisefoimantidaentre
8,75%e10,0%duranteumano.Apartirdejunhode2010,comaforteelevaodospreosinternacionaisdas
commodities,passanovamenteasubiratatingir12,5%emjulhode2011eapartirdeumanoatrspassoua
cairatos7,5%atuais.
Comofunciona?Primeiro,elevasedrasticamenteataxaSelic,emnomedeseproteger
a populao da inflao. O argumento tecnicamente errado, mas numa populao
traumatizada pela hiperinflao, h at um sentimento de alvio. Um bom brasileiro
poupadorcolocaasuapoupananoBanco,aplicaemalgumprodutofinanceiroquevai
lhe render, por exemplo, 10% ao ano. O Banco aplica este dinheiro em ttulos do
governo que pagam por exemplo 25%. A diferena embolsada pelo banco, pois o
governo lhe paga estes 25% com o dinheiro do contribuinte. A fase da Selic elevada
gerouenormestransferncias.Estamosfalandodecentenasdebilhesdereais.
Deondeogovernoconseguetirarestedinheiro?Naturalmente,dosimpostos,pagospor
estemesmodepositante.Este,portanto,deumbolsotiraodinheiroeocolocanobanco,
e de outro bolso tira mais dinheiro para pagar os impostos que o banco receber pelo
prazerdeterasuapoupana.Nohcomplicaes,oclientedobancorecebe10%,mas
paga25%.Umamonumentaltransfernciaderecursospblicospararentistas,quealm
denoscustarmuitodinheiro,desobrigaosbancosdefazereminvestimentosprodutivos
quegerariamprodutoeemprego.tomaissimplesaplicarnosttulos,liquideztotal,
18
riscozero.Erealizarinvestimentosprodutivos,financiandoporexemploumafbricade
sapatos, envolve anlise de projetos, seguimento, enfim, envolve atividades que vo
almdeaplicaesfinanceiras.narealidadeoqueosintermediriosdeveriamfazer:
fomento,irrigarasatividadeseconmicas,sobretudoporqueestotrabalhandocomo
dinheiro dos outros. Tecnicamente, o que fazem ao tirar o dinheiro do circuito
econmico e transferilo para a rea financeira, a esterilizao da poupana. mais
umgatosobreosrecursospblicos.
Acostumamonos a que tipicamente 5% do nosso PIB seja desviado via governo para
intermedirios financeiros, sem que produzissem nada, pelo contrrio, desviamse os
recursos do investimento produtivo para a aplicao financeira. Para cobrir os juros
sobreadvida,ogovernoFHCelevouacargatributriade26%para32%doPIB.De
algumlugartinhadevirodinheiro.
NomomentoemqueLulaassumeogoverno,em2003,ataxaSelicestavaem24,5%.
Emjunhode2002,advidapblicatinhachegadoa60%doPIB.Hoje(2013)estmais
prximade35%,eosjurospagossobreadvidabaixarampara8,5%,masoestoqueda
dvidamaior.Foifcilabriratorneira,fechlamuitomaiscomplicado.
ApartirdogovernoLulaosistemafoisendogradualmentecontrolado.Aindaassim,
umatransfernciadedinheiropblicoparanoprodutoresquesecontaemcentenasde
bilhes de reais. Apoio poltico comprado com dinheiro pblico, mas rigorosamente
legal.Emvezdeircontraalei,maisprticofazeraleiiraonossoencontro.Calcula
sequeosrecursosassimtransferidosrepresentamentre7e10vezesovolumetotaldo
BolsaFamlia.
Nobraodeferroentreosbancoseogoverno,acadavezquesebaixaaSelicdeum
meioponto,omundofinanceirogritanamdia,todosameaamcomainflao,pedem
responsabilidadeaogoverno.AevoluoresumidaporAmirKhair:Advidalquida
dosetorpblicofoimarcadamenteinfluenciadapelaSelic.NoinciodogovernoFHCestavaem28,0%doPIB
emesmocomamegavendadepatrimniopblicocomprivatizaes,aofinaldogovernochegoua60,4%.A
elevadaSelicfoiaresponsvelporisso.NofinaldogovernoLulatinhabaixadopara39,2%eemjulhoestava
em 34,9%. Caso a Selic continue caindo possvel que ao final do governo Dilma seja possvel retornar
prximodaqueestavanoinciodogovernoFHC.
Como foi possvel manterse durante tanto tempo uma transferncia gigantesca de
recursos pblicos para intermedirios financeiros? O ncleo do mecanismo foi bem
explicitadoporJ.Stiglitz,naanlisequelhevaleuoNobeldeeconomia:aassimetria
de informao. Em termos mais explcitos, pouqussimas pessoas entendem de
mecanismosfinanceiros.Eosquetmporprofissomanejarapenasdinheiro,entendem
tudo.
Vimos o excelente negcio que realizam as corporaes privadas ao investirem em
campanhaspolticas.Investimentodealtarentabilidade.Evimoscomorendeobterdo
governo uma gigantesca fonte de transferncias chamada Selic, ancorada numa
instituio legal chamada Conselho Monetrio, e com uma proteo tica de ganhar
tantodinheiroemnomedeseprotegeropovodainflao.Asmelhoresapropriaesse
19
fazemcomelevadoespritotico.Estamosfalandoaquiemcentenasdebilhesdereais
desviadosdoprocessoprodutivo.
7Amanipulaodosjuroscomerciais
20
Atabelaacima,doIpea,mostraqueataxarealdejurosparapessoafsica(descontadaa
inflao) cobrada pelo HSBC no Brasil de 63,42%, quando de 6,60% no mesmo
banco para a mesma linha de crdito no Reino Unido. Para o Santander, as cifras
correspondentes so 55,74% e 10,81%. Para o Citibank so 55,74% e 7,28% O Ita
cobra slidos 63,5%. Para pessoa jurdica, rea vital porque se trataria de fomento a
atividadesprodutivas,asituaoigualmenteabsurda.Parapessoajurdica,oHSBC,
porexemplo,cobra40,36%noBrasil,e7,86noReinoUnido.
ComentaoestudodoIpea:Paraemprstimospessoafsica,odiferencialchegaaser
quase 10 vezes mais elevado para o brasileiro em relao ao crdito equivalente no
exterior.Paraaspessoasjurdicas,osdiferenciaistambmsodignosdeateno,sendo
prejudiciais para o Brasil. Para emprstimos pessoa jurdica, a diferena de custo
menor,mas,mesmoassim,maisde4vezesmaiorparaobrasileiro.
ObancoSantander(ramobrasileiro)cobra146%nochequeespecialnoBrasil,
21
enquantooSantandernaEspanhacobra0%(zeroporcento)porseismesesatcinco
mileuros.Tem lgica: como sempre deixamos um pouco de dinheiro na nossa conta,
paraocasodecairumchequeouumpagamentoimprevisto,dinheiroestequeobanco
aplica,equelhegeralucro,naturaltambmpodermosentrarumpouconovermelho.
OgigantemundialqueoSantandertemnoBrasil25%doseulucroglobal.Osganhos
dos grupos estrangeiros no Brasil sustentam assim as suas matrizes. Um gato
internacional,este.
Asituaoescorregadia.Seumeconomistadisserqueosgrandesbancoscomerciais
no Brasil formaram um cartel, fica ele sujeito a ser processado, pois no ter como
apresentar o documento de um acordo assinado pelos membros do cartel. Alis
ningum,obviamente,assinaumpapelassim.Entoemtermosjurdicos,quemafirmar
quehumcartelestnailegalidade,ehojetemostodosumsaudvelreceiodoqueos
bancos podem fazer atravs dos seus departamentos jurdicos. Por outro lado, sendo
economista,sedisseraosseusalunosdeeconomiaquenohcartel,serconsideraro
umdesinformado,porqueosolnosetapacompeneira.
Umdadobsico:aintermediaofinanceiraumaatividademeio.Noalimentanem
veste ningum. Mas se o intermedirio, numa viso de fomento, agregar as nossas
poupanas para financiar uma fbrica de esquadrias, por exemplo, e com isto gerar
investimento, produo e empregos, a intermediao est plenamente justificada. Os
lucrosdafbricapermitiroaremuneraodainiciativa,olucrodointermedirioeato
jurosobreanossaaplicaofinanceira.Almde,evidentemente,aumentaraofertade
esquadrias. O uso das nossas poupanas pelos intermedirios financeiros, quando
direcionado para investimentos, capitaliza as atividades econmicas. enquanto a
especulaofinanceiraeaagiotagemasdescapitalizam.
Quandosefacilitaacompraaprazo,seojuroelevado,porexemplode100%como
frequentemente praticado para pessoas fsicas, as pessoas iro comprar com uma
prestao que cabe no bolso, porque so pobres ou no entendem de juros, mas no
conjunto a metade apenas do dinheiro que gastam ir para pagar o produtor, por
exemplo de uma geladeira, e a outra metade servir para pagar juros. O consumidor
podercomprarapenasametadedoqueasuacapacidadedecomprareal,eoprodutor
recebermuitopoucopelageladeiraqueproduziu.Ointermedirioganharametadede
todoovalor,semterproduzidonada.Geraseassimumtipodepedgiofinanceiro.A
capacidade do consumo dinamizar a produo em grande parte esterilizada, pelo
desviodacapacidadedecompraparalucrosfinanceiros.
O caso dos cartes de crdito deixa isto bem claro. NotadeLucianneCarneiro em O
GloboEconomiacomparaojuromdiosobrecartodecrditonoBrasil,de 238% ao
ano,comos16,89%nosEUAe18,7%noReinoUnido.Nohcomoexplicaruma
diferena destas com mecanismos de mercado. agiotagem mesmo. O resultado
umasangriaabsurdadacapacidadedecompra.Aofazertodososqueentramnestetipo
decrditopagarmuitomaispelosprodutos,geraseumimpactofortesobreospreos
finais.Enosdizemtranquilamentequejurosaltosnosprotegemdainflao.O
22
Lucros financeiros como do Ita no ano de 2012, 14,5 bilhes de reais, constituem
custos,pagospelasociedade,sobformadeconsumoretradoporparteconsumidorede
lucro menor (quando no quebra) por parte do produtor. A intermediao financeira
necessria, mas quando se usa o oligoplio para fixar juros estratosfricos, o
intermedirioviraatravessador. Em vez de fomentar, cobra pedgio. Em vez de gerar
efeitos multiplicadores, trava a economia, ao punir o produtor e o consumidor. Os
grupos internacionais tm vantagens, e buscaro dinheiro no exterior atravs das suas
matrizes,comcustosmuitomenores,inclusiveparacomprarempresasnacionais.Parao
parqueprodutivonacional,desastroso.
Noconjunto,tratasedeumdesviodedinheirodaeconomiareal,atravsdeumaforma
institucional ilegal, que a dominao dos mercados, eliminao da concorrncia e
aumento arbitrrio dos lucros. que a Constituio condena em termos inequvocos.
Frenteaosnmeros,halgumadvidaquantoilegalidade?Nohnotciasde
23
8Osparasosfiscais
O que tm em comum os diversos mecanismos que aqui examinamos, o fato de
desviaremrecursosdeumamaneiraquetravaodesenvolvimento.Somecanismospor
vezes legais, ou que conquistaram a sua legalidade atravs de manipulaes de
legalidadeduvidosa,ouaindafrancamenteilegais.Noconjunto,seguramente
24
ilegtimos.Eadministrarbemumpas,alocarosrecursosondeteroosefeitosmais
positivos,aomelhoraraprodutividadesistmica,aocontribuirparaaqualidadedevida
da populao, ao assegurar um desenvolvimento sustentvel. Em particular, quando
olhamos o sistema de maneira mais ampla, constatamos que uma dimenso essencial
ficou radicalmente deformada, que o que assegurava, atravs de mecanismos de
mercado e de sistemas regulatrios do Estado, uma certa proporcionalidade entre os
ganhos e a contribuio produtiva para a sociedade. Este divrcio, entre ficar
individualmente rico e ser socialmente til, gera uma crescente convico de que o
sistema tal como funciona est moralmente comprometido e economicamente
disfuncional.
Qualquer bom profissional pode legitimamente ganhar a sua vida, por exemplo numa
atividadebancria,masquertambmterosentimentodeestarfazendoalgotil,eem
todocasodenoestarcontribuindoparafraudesepilantragens.Acontradionoum
privilgiodosetorpblico.QuemtrabalhanoSerasaetemdepunirumapessoaqueno
conseguiupagar238%dejurosnocartodevepensarduasvezes,umaveznosalrio
quelhenecessrio,eoutraveznoimpactoeconmiconegativodasuaatividade.
O ncleo duro de resistncia o sistema de intermediao financeira, so os grandes
grupos que ao fim e ao cabo intermedeiam todas estas operaes, e que se recusam
resolutamente, a pretexto de proteger os clientes, de divulgar efetivamente os dados.
JamesS.Henry,noseuestudosobreosistemaplanetriodefinanasilegais,trazuma
constatao interessante: O carter secreto do setor privado e as polticas oficiais de
governoqueoprotegemcolocaramamaiorpartedasinformaesqueprecisamosfora
de limites, ainda que, em princpio, estejam facilmente disponveis. Em muitas
maneiras, a questo poltica essencial quais so os custos e os benefcios de tanto
segredo?
NoestudoquepublicamoscomIgnacySachseCarlosLopes,CriseseOportunidades
emtemposdeMudana,destacamos um objetivo central: resgatar a dimenso pblica
do Estado. Este continua a ser, na nossa opinio, o desafio central. E isto passa,
evidentemente,pelareformapoltica,emparticularpelareformadofinanciamentodas
campanhas. Perdoem a repetio, mas enquanto tivermos, no congresso realmente
existenteeistoseaplicaevidentementeaosoutrosnveisdegovernoumabancada
ruralista, uma bancada dos grandes bancos, das grandes empreiteiras, das grandes
montadoras,dagrandemdia,epoucabancadacidad,vaiserdifcil.Etentarentender
os descaminhos do dinheiro sem entender como a poltica est articulada com quem
destedesviosebeneficia,nofazsentido.
Os recursos que vazam, e que poderiam ser bem utilizados, giram em um circuito de
interesses convergentes: os grandes beneficirios empresariais ou donos de fortunas
pessoaisasinstituiesfinanceirasquefazemastransferncias,geremodinheiroilegal
e tambm se beneficiam no processo e os polticos que criam o seu contexto
institucional,Enoesqueamosojudicirio,quenodemaneiraalgumaestranhoao
processo,pordarsuportelegal,porconivnciaouporomisso.Nestequadriltero
25
26
27
influnciapolticaegastosdecampanhasalmdasfronteirascomumenormeexrcito
do paraso com banqueiros piratas, empresas de advocacia, empresas de contabilidade,
lobistaseempresasderelaespblicasaosseusservios.
Finalmente,umfatoessencial:tratasederecursospertencentesaumaminorianfimade
muitoricos. Como a parte esmagadora de ativos privados offshoreno registrados que
identificamos pertence a uma minscula elite, o impacto sobre a desigualdade
surpreendente.(...)Dopontodevistadomercadopirataprivado,oquetalvezomais
interessante nesta paisagem de desigualdade global, que estamos revelando a
emergncia recente de uma verdadeira elite transnacional privada, uma frao
relativamente nfima da populao mundial que compartilha necessidades e interesses
surpreendentemente semelhantes em termos de segredo financeiro, servios bancrios,
impostoseregulao.
28
residentesaooferecerregulaolight,taxaobaixa(ouzero)esegredo,entoomundo
teriaentre50e60taisparasos.Estesservemcomodomicliosparamaisde2milhesde
empresas e milhares de bancos, fundos e seguradoras. Ningum realmente sabe quanto
dinheiro est aplicado: as estimativas variam entre muito abaixo e muito acima de 20
trilhesdedlares.(13,editorial)
Um aporte importante do relatrio do Economist, que utiliza amplamente a pesquisa de
James Henry vista acima, deixar claro que o paraso fiscal no uma ilhota com
palmeiras. Assim, O Estado (americano) de Delaware, com uma populao de 917 mil
habitantes,asedede945milempresas,muitasdasquaissoprecriascascasdenozes.
Miamiumcentrodeatividadesbancriasoffshoreemmassa(massive),oferecendo aos
depositantes de mercados emergentes o tipo de proteo de olhos curiosos que os seus
pases de origem j no podem assegurar impunemente. A City de Londres, que foi
pioneira no comrcio de divisas offshorenos anos 1950, ainda se especializa em ajudar
noresidentesaburlarasregras.Empresaslaranjabritnicaseparceriasdeconfiabilidade
duvidosaafloramregularmenteemcasoscriminais.Londresnomelhordoqueasilhas
Caymanquandosetratadecontrolescontraalavagemdedinheiro.(idem,p.13)
Os parasos fiscais, de acordo com o relatrio, permitem o roundtripping em que
investimento interno circula nos offshore para retornar com tratamento fiscal mais
favorveldestinadoaatraircapitaisdoexterior.CitandoJamesHenry,constataqueos
pases em desenvolvimento como um todo no fazem frente a um problema de dvida,
mas ao problema de uma imensa evaso fiscal e de lavagem de dinheiro nos offshore.
(Report,p.7)
Assim,oBrasilnoestisolado,nestesistemaplanetrio,nemparticularmentecorrupto
em termos polticos em empresariais. Mas o conjunto criado sim profundamente
corrompido. Os dados para o Brasil, em termos de capitais offshore, so de toda forma
impressionantes,ocupamosoquartolugarnomundo.Emtermosdevalores,oBrasiltem
em parasos fiscais um total de 519,5 bilhes de dlares. Vemos tambm como outros
pases latinoamericanos enfrentam o mesmo mal, inclusive proporcionalmente mais
grave. Evaso fiscal crime. E a origem deste dinheiro escapa a qualquer escrutnio.
Enquanto os grandes bancos estiverem protegidos pelo segredo, no poderemos no pas
focaroquerealmenteinteressa.Segundoaexpressotradicional,estaremosenxugandoo
cho, mas a torneira seguir aberta.Semdvida,temosimensastarefaspelafrente.Os
parasos fiscais, que colocam ao abrigo das investigaes o grande dinheiro, foram
objetodedeclaraesfortesdoG20,edenenhumaao.
29
30
quenosejaconservadora,equecorroboraosdadosdeJamesHenrydaTJN,emostra
quesetrataderecursosformalmentedeclaradosemparasosfiscais,masadministrados
nos Estados Unidos, em Londres e praas europeias, e por bancos internacionais que
esto no centro da crise. E vimos o incio dos resultados de trs anos de jornalismo
investigativo em larga escala lanado pelo projeto da ICIJ. onde os bancos, as praas
financeiras, os mtodos e os montantes encaixamse perfeitamente, nesta fase de
aberturadosarquivos,comoquerevelamasoutraspesquisas.
importantenotarquegrandepartedestasatividadeslegal.Quandosetemopoderde
mudaralegislao,comofoiocasoporexemplodosEstadosUnidos,daGrBretanha
e outros pases nos anos 1980, reduzindo drasticamente os controles sobre os fluxos
financeiros, gerouse efetivamente a legalidade do que no legtimo. Qualquer
assalariadotemoseuimpostodeclaradoporseuempregador,enotemcomosonegaro
imposto. A pessoa que compra um alimento no supermercado, com imposto
incorporado,tampoucotemcomofugirdoimposto.Fugirdoimpostoatravsdecontas
em parasos fiscais, colocando fortunas e empresas em nomes fictcios, pode ser
tecnicamentelegal,masnoespritodaConstituiocrime.Orestodasociedadepaga
osseusimpostos,enohfirulasjurdicasqueencubramquesetratadeevasofiscal,
deumvazamentoderecursosquedeveriamserviraodesenvolvimentodopas.
Um segundo aspecto aqui que o segredo financeiro abriu espao para inmeras
atividadescriminosas.BastahojeacompanharoFinancialTimes,oEconomistetantos
outros para constatar a quantidade de processos criminais em curso que envolvem o
HSBC, Barclays e dezenas de outros bancos internacionais de primeira linha, os
chamadosbancossistemicamenterelevantes.naturalquetenhamosdificuldadeem
associarcomatividadescriminaisempresascujonomevemosemedifciosluxuososna
avenida Paulista. Para dar um exemplo, o HSBC, segundo o Financial Times, ainda
estbalanandodoimpactosuaexposioaalegaesdequefacilitoualavagemde
dinheiro de drogas do Mxico, um caso que o banco avisou nesta semana que lhe
poderiacustarsubstancialmentemaisqueo1,5bilhodedlaresquejprovisionou
parapagaraesperadamultadasautoridadesamericanas.HojebastacolocarnoGoogle
o nome de um grande banco internacional e a palavra settlements, ou seja acordos
judiciais, para ver a ficha corrida. A manipulao fraudulenta das Libor e Euribor
rendeufortunaseprejudicoucentenasdemilhesdepoupadores.Eacadavazamento
das informaes sobre as prticas ilegais, por parte de funcionrios que se recusam a
executlas e as denunciam, a reao no de mudar a cultura corporativa, e sim de
perseguirosinformantes(whistleblowers)ereforarosegredo.
Umterceiroaspectodestadesorganizaogeneralizadadousoracionaldosrecursostem
razes institucionais. Em termos simples, quando cada pas tinha a sua moeda, e as
transaes internacionais eram limitadas, bastava a ao local de cada banco central
para regular o processo monetrio, o crdito, a alocao de recursos. Hoje, com o
dinheiro virtual emitido por bancos sob forma de crdito, derivativos e outros
mecanismos,enavegandonainternetemfraesdesegundodeumapraafinanceiraa
31
outra,simplesmentenohcontrole.Arealidadequeosistemafinanceirotornouse
global, enquanto os instrumentos legais de regulao esto fragmentados entre os
inmeros bancos centrais dispersos nos 195 pases do planeta. Ou seja, no h
regulao, e isto explica que inmeras instituies e pessoas que em princpio so
honestas,simplesmentederivaramparaovaletudo.
Umquartoaspectoresultadasprpriastecnologiasquepermitiramacriaodamoeda
virtual.Hoje,ocarrytrade,porexemplo,permitequeumespeculadorfinanceirotome
dinheiroa2%noJapoeoapliqueemttulosdogovernobrasileiroa8%,eganherios
de dinheiro sobre um dinheiro que nunca ganhou, simplesmente atravs do seu
computador. A alavancagem permite que um banco emita crditos, e sobre eles cobre
juros,mesmonotendoodinheirocorrespondente,eportantorecebedinheiroqueno
lhe custou nada, pois no o tem. Mas os juros entram, e servem de lastro para outros
emprstimos.ALehmanBrothers,nomomentodaquebra,tinhaemitido27vezesmais
do que tinha em caixa. O High Frequency Trading est baseado em transaes
instantneas preprogramadas nos computadores poderosos dos intermedirios
financeiros, comprando e vendendo grandes quantidades de valores para ganhos
pequenossobregrandesvolumes,egerandoumavolatilidadeplanetriadescontrolada.
Os mercados de futuro geram flutuaes violentas nos preos das commodities que
obrigamosagentesdaeconomiarealaseprecaverrecorrendomaisaindaaomercado
de futuros. Os derivativos permitiram emisses de papis, por parte de especuladores
financeiros,emvalorsuperiora600trilhesdedlares,paraumPIBmundialprximo
dos70trilhes.
A verdade que os economistas dos mais variados pases esto em reunies
permanentes tentando, nos Estados Unidos, na Unio Europeia, na GrBretanha e
outrosespaosfinanceiros,criarleisesistemasderegulaoquepermitamrecuperaras
rdeas sobre o processo. muito interessante encontrar na capa da importante
publicaodoFMI,FinanceandDevelopment,estettuloemletrasgarrafais:Whosin
charge?,quemoencarregado?Ningumcoordenaaalocaoracionaldosrecursos
neste sistema de vale tudo de intermedirios, de presses polticas imediatistas, de
operaes bilionrias de salvamento com dinheiro pblico, e de desinformao
generalizada. Neste ltimo plano, pelo menos, o da informao, que agora estamos
avanandoapassoslargos.Osistemaestsetornandomaisvisvel.
9Caminhos
No h dvida de que ao fim e ao cabo, em todas as discusses tericas, debates
polticos e declaraes de elevada preocupao tica, tratase de quem se apropria da
riquezaqueasociedadeproduz.Nostemposdeescravido,eraocasodeseapropriar
daspessoas,eportantodoqueelasproduziam.Osromanos,osrabes,osportugueses,
britnicos, americanos, todos eles gostavam muito do sistema e achavam muito tico
porquesatisfaziaosseusinteresses.Nostemposemqueariquezabsicaeraa
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agricultura,oinstrumentodecontroledominantefoiaterra,eosfeudospermitiamque
osnobresusassemperucaseorganizassembailesemVersalhesouemVienaounoRio
de Janeiro enquanto os agricultores trabalhavam. Nos tempos da indstria, a nfase
passouasernocontroledasfbricas,comportaria,relgiodepontoesalriosreduzidos
ao mximo do politicamente vivel. Hoje, o mecanismo do dinheiro que assegura a
apropriaodotrabalhodosoutros.
Sempre existiram as justificativas. No antigo Egito, era pela natureza divina do fara.
No tempo dos escravos, era porque no tinham alma, e por tanto no eram bem
humanos.Notempodosfeudos,eraporqueosnobresgarantiamaseguranadosservos
noseucastelo.Notempodaindstria,eraporqueocapitalistatinhaajustaremunerao
do capital, e o assalariado a justa remunerao do trabalho. Hoje, uma justificativa
interessante:senoapoiarmososintermediriosfinanceiros,nosomenteelesquebram,
masquebramostodos,poisoquemanejamsoasnossaspoupanas.Arepresentaoda
quasetotalidadedariquezaproduzidapelahumanidadeestnasmosdeumgrupode
algumascentenasdecorporaesfinanceiras.Noprecisamcontrolarosprodutos,basta
controlarasuarepresentaovirtual.
H resqucios do passado em todas as reas. H chefes de Estado que ainda se
consideramdedireitodivino,produtoresqueusamtrabalhoescravo,latifundiriosque
secomportamcomosenhoresfeudais,industriaisquepagamsalriosdemisria.Maso
mecanismo dominante deslocouse para outro tipo de processo de concentrao de
rendaeriqueza,pormeiodocontroledosquefazemasleis,daconsequentedeformao
do sistema tributrio, da dominao de amplas reas da justia, e da autorizao das
instituies financeiras emitirem moeda virtual livres de qualquer controle efetivo,
gerando o desacerto entre a economia financeira e a economia real. a chamada
financeirizaodaeconomia.
Noplanocrtico,htrseixosquesecomplementam.Emtermosticos,especuladores
financeirosganharemriosdedinheiroscustasdotrabalhodosoutrosnosesustenta,e
adesigualdadeeconmicachegaaumnvelinsustentvelnoplaneta.Nohargumento
quesedefendanesteplano.Notoaodocumentoaprovadopor182pasesnaRio+20
declaraqueerradicarapobrezaomaiordesafioglobalqueomundoenfrentahojee
uma condio indispensvel para o desenvolvimento sustentvel. Neste sentido, nos
comprometemos a liberar a humanidade da pobreza e da fome como uma questo de
urgncia.
Em termos polticos, a apropriao, atravs do financiamento das eleies e outros
mecanismos, do processo de elaborao das leis que regem a sociedade constitui um
fatordegeraodecaospolticoedeerosodademocraciacadavezmaisperigoso.A
batalhadeWallStreet,porexemplo,paraimpedirquesejaaprovadaaleiDoddFrank
que asseguraria um mnimo de controle sobre os desmandos especulativos, com um
exrcito de advogados, lobistas e polticos eleitos com o dinheiro corporativo, ilustra
bemestanovarelaodeforas.Asubmissodosgovernoseuropeuseasuaaceitao
decustearcomareduodedireitossociaisosrombosdosgrandesbancos,mostraa
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quepontoasrelaesdeforasedeslocaram.Apressodosistemafinanceironacional
emultinacionalinstaladonoBrasilparanosereduzirastaxasdejuros(comerciaise
Selic) escandalosas contribui aqui para o travamento da economia. O resgate da
dimensopblicadoEstadoestsetornandocrucial.
Emtermoseconmicos,estamosalmdaindignaocomasinjustiaseacorrupodo
processo democrtico: o dinheiro, da forma como est sendo administrado, deixou de
ser til, e em grande parte tornouse pernicioso. Em vez de ajudar a economia
financiando as atividades produtivas e polticas sustentveis de desenvolvimento, est
desviandoosrecursosparaatividadesespeculativasquelevamaumdesequilbriocada
vez maior entre as necessidades de financiamento e o destino dos recursos. Nunca
demaislembrarqueosbancos,mesmoprivados,notrabalhamcomdinheiroprprio,e
simcomodinheirodospoupadores,eporistosoinstituiesautorizadasafuncionar
pelos respectivos bancos centrais. Somos todos obrigados a passar pelos bancos, a
utilizarcartes,adepositarasnossaspoupanas.Mesmoonossosalriodepositadona
nossa conta. Chamase mercado financeiro, mas no mercado, pois so poucos e
eliminaramaconcorrncia.Naprtica,umcartel.Notemosmuitasopes,enquanto
nosedemocratizaroacessoaocrdito.
No plano propositivo, a viso de conjunto bastante clara: os imensos recursos que
circulamnocasinofinanceiroglobaltmdeserreorientadosparaosdoiseixoscrticos
do desenvolvimento: a reduo das desigualdades por processos redistributivos e
incluso produtiva, e o salto tecnolgico e organizacional que permita que o nosso
desenvolvimento se d de forma sustentvel, sem comprometer o planeta e as futuras
geraes.
Emnenhummomentoosistemavaipararpararecomearafuncionardeoutramaneira.
Pormaisamplasquesejamastransformaesquequeremos,precisoencontrardentro
do sistema as oportunidades da sua transformao. Muitas coisas esto a caminho, e
valeapenaidentificarefortalecerasmudanasmaispromissoras.
Paraarecuperaodocontroledasnossaspoupanasedaorientaodosrecursospara
o que socialmente til, h inmeras iniciativas. Os bancos comunitrios de
desenvolvimento, por exemplo, j eram 103 em 2012, inclusive emitindo a prpria
moeda, e expandindo a incluso produtiva das comunidades mais pobres. Os sistemas
P2P, PeertoPeer, em que as pessoas emprestam umas s outras sem intermedirios,
atravsdainternet,estoampliandooseupotencial.NoBrasiljforamcriadasagncias
de garantia de credito controladas por pequenos produtores rurais, OSCIPs de
intermediaofinanceiraeoutrasestruturas.Temosmuitoqueaprendercomascaixas
deeconmicasmunicipaisquegeremmaisdametadedaspoupanasnaAlemanhaena
Frana,oucomos470bancoscooperativosnaPolniaqueasseguramosfluxoslocais
de financiamento necessrios s comunidades e protegem o pas dos desmandos dos
grandesbancos.
Mastemospelafrente,naturalmente,osdesafiosmaisamplos.Osistematributrio
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brasileiro,porexemplo,emqueosricospagamproporcionalmentemenosimpostosque
ospobres,inverteoseupapeldistribuidor(impostosprogressivos)parareproduzirum
papel concentrador (impostos regressivos). Burocraticamente complicado,
economicamente desestimulante e socialmente injusto, este sistema precisa de uma
reviso em profundidade. Termos tantas grandes fortunas e nenhum imposto sobre a
fortuna mais do que significativo. No o tamanho da carga tributria que aqui
essencial,esimasuadistribuio.Ouseja,temosderacionalizaracaptaoealocao
dosrecursospblicos.
Oqueosdadossobreosparasosfiscaismostram,queaelitefinanceiradopasnos
poucotaxada,comorecorredeformasistemticaevasofiscal.Oresgatedosmais
de 500 bilhes de dlares em parasos fiscais passa por sistemas modernizados de
gestopblicafinanceira,eemparticularporumaatuaofirmedoBancoCentralno
sentido de regular os fluxos. Numerosas iniciativas internacionais esto em curso,
medidaquecresceaindignaoplanetriacomasilegalidadesfinanceiras.
Nocasodosjuros,ogovernoDilmainiciouumaformadereintroduodemecanismos
deconcorrncianosistemabancrio,atravsdareduodosjurosdoBancodoBrasil,
CEFeoutrasinstituiesfinanceiraspblicas,obrigandoosbancoscomerciaisprivados
a acompanhar em parte. O processo tem encontrado imensas resistncias, mas termos
bancos que cobram ao ms o que no resto do mundo se cobra ao ano, fragiliza
radicalmenteoBrasilfrentecompetiointernacional,econstituiumadasprincipais
travasaodesenvolvimento.
AreduosistemticadataxaSelic,outrabatalhapolticaaserganha.Em2012foram
147bilhestransferidosparaosrentistas,eemparticularosbancoscomerciais,eesta
sangriaderecursospblicosinsustentvel.Houvegrandeprogressonestarea,jque
a taxa Selic est abaixo dos 10%, mas ainda absurdamente alta. A dvida pblica
umaarmadilhadaqualtemosdesair,einmerospasesnorestodomundoencontram
sepresosnachantagemfinanceiraqueelapermite.Aspressesexercidaspelachamada
comunidade financeira, atravs das suas bancadas polticas, lobistas e outros
mecanismos,soimensas.
No plano internacional, h inmeras propostas em curso. So importantes igualmente
para o Brasil, pois os sistemas financeiros constituem vasos comunicantes, e
dificilmentehaverumsaneamentoadequadonoplanonacionalenquantosemantivero
caos gerado pelos grandes bancos internacionais. Vo deste o reforo dos sistemas de
regulao, at propostas de abertura de informaes sobre as contas privadas entre
pases, e a instaurao de sistemas de controle sobre os parasos fiscais. Propostas de
portabilidadeimediatadascontasbancrias,emqueoscorrentistaspossammigrarpara
outro banco sem mudana dos nmeros de conta e mecanismo bsico de acesso tal
como j se faz com o nmero do nosso celular esto em estudo na Inglaterra, no
sentidodereintroduzirsemecanismosdemercadonooligopliobancrio.
Averdadequetodasestasmudanasestosendovigorosamentecombatidaspelas
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Notasecomentriosbibliogrficos