NDICE
1 INFORMAES GERAIS
1.1 MEIOS PARA TRANSMISSO DOS ARQUIVOS
1.2 ESPECIFICAES DOS ARQUIVOS
1.3 ESPECIFICAES REMESSA E RETORNO
1.4 TIPOS DE REGISTROS
2 ARQUIVO REMESSA
2.1 HEADER
2.2 TRANSAO TIPO 1: DADOS DO TTULO
2.3 TRANSAO TIPO 1: DADOS DO SACADOR
2.4 TRANSAO TIPO 2: MENSAGEM (OPCIONAL)
2.5 TRANSAO TIPO 3: RATEIO DE CRDITO (OPCIONAL)
2.6 CONTEDO DOS CAMPOS DO REGISTRO DE TRANSAO TIPO 3: RATEIO DE CRDITO
2.6.1 ALTERAO DO RATEIO
2.7 TRAILLER
3 ARQUIVO RETORNO
3.1 HEADER
3.2 TRANSAO TIPO 1: DADOS DO TTULO
3.3 TRANSAO TIPO 3: RATEIO DE CRDITO
3.4 TRANSAO TIPO 8: RESUMO DA COBRANA PARTILHADA OU DISTRIBUDA
3.5 TRAILLER
3.6 MOTIVOS DAS OCORRNCIAS
3.6.1 DE OCORRNCIA 03 ENTRADA REJEITADA
3.6.2 DE OCORRNCIA 03 ENTRADA REJEITADA DA COBRANA PARTILHADA
3.7 CONTEDO DOS CAMPOS
4 ANEXOS
4.1 MDULOS 10 E 11 FRMULA DE CLCULO DOS NMEROS DE CONTROLE DO NOSSO NMERO
4.1.1 MDULO 10: CLCULO DO PRIMEIRO DGITO VERIFICADOR
4.1.2 MDULO 11: CLCULO DO SEGUNDO DGITO VERIFICADOR
5 MONTAGEM DO ARQUIVO REMESSA
5.1 ESPECIFICAES DO CDIGO DE BARRAS PADRO FEBRABAN
5.2 CAMPO LIVRE SISTEMA BDL/CARTEIRA DE LETRAS
6 CLCULO DO DAC
6.1 MONTAGEM DO CDIGO DE BARRAS PARA CLCULO DO DAC
7 ESPECIFICAES DA LINHA DIGITVEL PADRO COMPENSAO ELETRNICA
8 DEFINIO DOS CAMPOS DA FICHA DE COMPENSAO
9 DEFINIES PARA IMPRESSO DE FORMULRIO EM FORMATO CARN
9.1 ESPECIFICAES
9.2 INSTRUES DE PREENCHIMENTO
9.3 CARN MODELO LOCALIZAO DOS CAMPOS
10 ATUALIZAES
3
4
4
4
5
5
5
6
11
12
13
15
16
17
17
17
18
21
23
24
25
25
27
30
31
31
31
31
32
33
34
34
34
36
37
38
38
38
39
40
1 INFORMAES GERAIS
Prezado Cliente,
Este leiaute possibilita a sua empresa o envio de arquivo magntico ao Sistema de Cobrana do
Banrisul, contendo os ttulos oriundos das transaes mercantis ou de prestao de servios, para envio ao
Pagador.
Antes da implantao em definitivo seus arquivos e/ou bloquetos precisam ser homologados na fase
de teste. Envie para o e-mail atendimento_teste_cobranca@banrisul.com.br :
15 bloquetos com Nossos Nmeros sequenciais, em PDF, caso a emisso dos ttulos seja feita
pela empresa;
Arquivo remessa com os dados dos ttulos enviados em PDF, caso sua cobrana seja registrada;
Arquivo texto com 100 Nossos Nmeros sequenciais com nmero de controle calculado.
Contate com o Gerente do Banrisul responsvel pela conta corrente de sua Empresa, para a devida
orientao.
A Administrao do Banrisul S.A. lhe deseja bons negcios.
- 400 bytes
-5
- 2000 bytes
- registros fixos blocados
- fita: sequencial, disquete: sequencial de linha
- 9 trilhas ebcdic
- zonado/display
- 6000/6250 BPI
- Sem label
Observao:
de sua responsabilidade o compromisso de buscar os arquivos retorno disponibilizados pelo Banco.
Para um controle e acompanhamento adequado das ocorrncias de inconsistncias e efetivao dos arquivos
de cobrana transmitidos de fundamental importncia a leitura e a apropriao dos arquivos retorno pois
so informadas as respectivas ocorrncias de cada registro.
Os registros inconsistentes do arquivo retorno no sero mais informados em outros arquivos.
No item 3.6 deste manual, esto listados os Motivos das Ocorrncias do cdigo 03 Entrada Rejeitada.
- Tipo 0
- Tipo 1 Dados do Ttulo
- Tipo 1 Dados do Sacador
- Tipo 2 Mensagem (Opcional)
- Tipo 3 Rateio de Crdito (Opcional)
- Tipo 9
Delimitadores de arquivo
Observao: No utilizar acentuao grfica nem caracteres especiais () nos campos alfanumricos.
2 ARQUIVO REMESSA
2.1 HEADER
Incio
001
Fim
009
010
027
026
039
040
047
046
076
077
087
088
095
094
100
101
110
109
113
114
114
Descrio
01REMESSA (constante)
- Campo obrigatrio.
BRANCOS
CDIGO DE CEDENTE
- Campo obrigatrio
- Nmero fornecido pela agncia.
- Informe AAAACCCCCCCCC em que:
AAAA o cdigo da agncia (Ex.: para 100 Agncia Central, informe 0100).
CCCCCCCCC o cdigo de cedente propriamente dito.
BRANCOS
NOME DA EMPRESA
- Campo alfanumrico obrigatrio.
041BANRISUL (constante)
- Campo obrigatrio.
BRANCOS
DATA DE GRAVAO DO ARQUIVO
- Campo obrigatrio.
BRANCOS
CDIGO DO SERVIO
- Somente para as carteiras R, S e X.
- Para as demais carteiras, este campo deve ficar em branco.
- Contedo:
8808 Arquivo teste das carteiras R, S e X.
0808 Arquivo para registro em produo das carteiras R, S e X.
BRANCOS
5
115
115
116
117
116
126
127
395
394
400
TIPO DE PROCESSAMENTO
- Somente para as carteiras R, S e X, para as demais, este campo deve ficar em branco.
- Contedo:
X Quando for movimento para teste.
P Quando for movimento em produo.
BRANCOS
CDIGO DO CLIENTE NO OFFICE BANKING
- Somente para as carteiras R, S e X, para as demais, este campo deve ficar em branco.
BRANCOS
000001 (constante)
- Campo obrigatrio.
Fim
001
002
018
017
030
031
038
037
062
063
072
073
104
Descrio
TIPO DE REGISTRO: 1 (constante)
- Campo obrigatrio.
BRANCOS
CDIGO DE CEDENTE
- Campo obrigatrio
- Nmero fornecido pela agncia.
- Informe AAAACCCCCCCCC em que:
AAAA o cdigo da agncia (Ex.: para 100 Agncia Central, informe 0100).
CCCCCCCCC o cdigo de cedente propriamente dito.
BRANCOS
IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BENEFICIRIO
- Campo alfanumrico opcional.
- No ser impresso no bloqueto, somente ser informado no arquivo retorno.
- Quando o Seu Nmero for informado neste campo (quando ele tem entre 11 e 13
caracteres) ele ser impresso no bloqueto.
NOSSO NMERO - IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BANCO
- o Nosso Nmero no pode ser repetido, ou seja, dois ttulos no podem ter o mesmo
Nosso Nmero.
- o Nosso Nmero obrigatrio nos seguintes casos:
O Cdigo de Ocorrncia (posies 109-110) for diferente de 01 (Remessa).
O Tipo de documento (posies 148-149) for igual a 08.
- Nos outros casos opcional.
MENSAGEM NO BLOQUETO
- Campo alfanumrico opcional. Ser impresso no campo instrues.
Notas:
1) TARIFA DO PAGADOR:
Por determinao do Banco Central do Brasil (Carta Circular 3.349), proibido incluir
mensagem no bloqueto repassando ao Pagador (antigo sacado) os encargos relativos aos
servios de cobrana bancria.
2) TTULOS DE TERCEIROS (09 nas posies 148-149):
Informe, obrigatoriamente, CNPJ/CPF e NOME DO SACADOR editados com um espao em
branco.
3) MENSAGENS COM INSTRUES DE PAGAMENTO:
Para os Tipos de Documento 04, 06 e 08 (posies 148-149), mensagens com finalidade
de instrues para pagamento no sero tratadas como tais, sero apenas impressas no
bloqueto.
6
105
108
107
108
109
110
05 Cancelamento de abatimento
06 Alterao de vencimento
07 Alterao de uso empresa
08 Alterao do Seu Nmero
09 Protestar imediatamente
10 Sustao de protesto
11 No cobrar juros de mora
12 - Reembolso e transferncia Desconto e Vendor
13 Reembolso e devoluo Desconto e Vendor
16 Alterao do nmero de dias para protesto
17 Protestar imediatamente para fins de falncia
18 Alterao do nome do Pagador
19 Alterao do endereo do Pagador
20 Alterao da cidade do Pagador
21 Alterao do CEP do Pagador (mudana de portadora)
68 Acerto dos dados do rateio de crdito Vide item 2.6.1
69 Cancelamento dos dados do rateio Vide item 2.6.1
111
120
121
126
127
139
140
142
143
148
147
149
Nota: para as carteiras N, R, S e X (posio 108) utilizar somente os cdigos 01, 12 ou 13.
SEU NMERO
- Campo alfanumrico obrigatrio.
- o Seu Nmero no pode ser repetido, ou seja, dois ttulos no podem ter o mesmo Seu
Nmero.
- Seu Nmero com at 13 dgitos:
Informe VIDE038050 nas posies 111-120;
Informe o seu nmero com at 13 dgitos nas posies 038-050.
O seu nmero informado ser impresso no bloqueto e informado no arquivo retorno.
DATA DE VENCIMENTO DO TTULO
- Campo numrico obrigatrio.
- Formato DDMMAA.
- Os ttulos podem ser registrados at 59 dias aps o seu vencimento.
VALOR DO TTULO
- Campo numrico, obrigatrio, com zeros esquerda, considera 2 casas para centavos.
- VALOR ZERADO: preencha este campo com zeros.
- TTULO EM DLAR (H na posio 108): utilize 4 casas decimais.
- VENDOR CARTEIRA S: informe o valor vista mais encargos pactuados com o Pagador.
- VENDOR CARTEIRA X: informe o valor vista sem encargos contratuais.
Nota: ttulos com valor igual ou superior a R$ 250.000,00 devem ser registrados.
BANCO COBRADOR: 041 (constante)
- Campo obrigatrio.
BRANCOS
TIPO DE DOCUMENTO
- Campo numrico obrigatrio.
- Para todos os documentos ser considerado Duplicata Mercantil.
- Carteiras N, R, S e X: deixe o campo em branco.
- Contedo:
04 Cobrana Direta:
O Banco imprime o bloqueto e envia para a Agncia do Beneficirio. A empresa dever
providenciar a postagem/entrega ao Pagador.
Para Tipo de Carteira D (posio 108), o bloqueto ter formato carn.
06 Cobrana Escritural:
O Banco emite o bloqueto e envia ao Pagador pelo Correio.
8
150
150
151
156
157
158
159
160
161
161
162
173
174
179
180
192
193
205
206
218
219
220
221
234
235
269
270
275
274
314
315
322
321
324
325
327
326
334
335
349
350
351
352
355
356
356
357
369
370
371
372
395
394
400
Fim
001
002
018
017
030
031
063
062
072
073
109
108
110
111
148
147
149
150
219
218
220
221
234
Descrio
TIPO DE REGISTRO: 1 (constante)
- Campo obrigatrio.
BRANCOS
CDIGO DE CEDENTE
- Nmero fornecido pela agncia.
- Informe AAAACCCCCCCCC em que: AAAA o cdigo da agncia (Ex.: para 100 Agncia
Central, informe 0100). CCCCCCCCC o cdigo de cedente propriamente dito.
BRANCOS
NOSSO NMERO - IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BANCO
- o Nosso Nmero no pode ser repetido, ou seja, dois ttulos no podem ter o mesmo
Nosso Nmero.
- o Nosso Nmero obrigatrio nos seguintes casos:
O Cdigo de Ocorrncia (posies 109-110 da transao tipo 1: dados do ttulo) for
diferente de 01 (Remessa).
O Cdigo de Ocorrncia (posies 109-110 desta transao) for igual a 24.
O Tipo de documento (posies 148-149) for igual a 08.
- Nos outros casos opcional.
BRANCOS
CDIGO DE OCORRNCIA
14 Dados do sacador: Identifica os dados do sacador.
24 Alteraes de dados do sacador: entre as posies 219-334, preencher apenas os
dados que sero alterados. O Nmero Sequencial do Registro dever ser preenchido.
BRANCOS
TIPO DE DOCUMENTO
- Campo numrico obrigatrio.
09 Ttulos de Terceiros:
O Banco emite o bloqueto e envia ao Pagador pelo Correio.
Obrigatrio o preenchimento das posies 073-104 com o CNPJ/CPF e o NOME DO
SACADOR e a incluso do registro tipo 1 Dados do Sacador no arquivo remessa.
BRANCOS
TIPO DE INSCRIO DO SACADOR
- Campo numrico obrigatrio.
- Contedo: 01 CPF; 02 CNPJ; 99 CPF ou CNPJ invlido. Usar quando for informado
cdigo diferente de CPF, CNPJ. Ex.: Matrcula.
NMERO DE INSCRIO DO SACADOR NO MF
- Campo numrico obrigatrio.
- Informe o CPF (com zeros esquerda) ou CNPJ do sacador.
11
235
274
275
314
315
327
326
334
335
395
394
400
Observao: Este registro ser obrigatrio pra registro de ttulos de terceiros, que so identificados pelo
cdigo 09 nas posies 148-149 do tipo 1.
2.4 TRANSAO TIPO 2: MENSAGEM (OPCIONAL)
Incio
001
Fim
001
002
003
004
018
017
030
031
038
063
037
062
072
073
108
109
107
108
110
111
112
111
201
202
203
202
292
293
294
293
383
384
395
394
400
Descrio
TIPO DE REGISTRO: 1 (constante)
- Campo obrigatrio.
TIPO DE INSCRIO
- 02 (CNPJ).
CDIGO DO CNPJ DA EMPRESA
CDIGO DE CEDENTE
- Campo obrigatrio
- Nmero fornecido pela agncia.
- Informe AAAACCCCCCCCC em que:
AAAA o cdigo da agncia (Ex.: para 100 Agncia Central, informe 0100).
CCCCCCCCC o cdigo de cedente propriamente dito.
BRANCOS
IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BENEFICIRIO
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BANCO
- o Nosso Nmero no pode ser repetido, ou seja, dois ttulos no podem ter o mesmo
Nosso Nmero.
BRANCOS
CDIGO DA CARTEIRA
Vide item 2.2 Posio 108.
CDIGO DE OCORRNCIA
- 98 (Nota 1).
CONTROLE DE CANAL (Nota 2)
CONTEDO DA MENSAGEM A SER IMPRESSA NO BLOQUETO, NO VERSO DO RECIBO DO
PAGADOR (Nota 3)
CONTROLE DE CANAL (Nota 2)
CONTEDO DA MENSAGEM A SER IMPRESSA NO BLOQUETO, NO VERSO DO RECIBO DO
PAGADOR (Nota 3)
CONTROLE DE CANAL (Nota 2)
CONTEDO DA MENSAGEM A SER IMPRESSA NO BLOQUETO, NO VERSO DO RECIBO DO
PAGADOR (Nota 3)
BRANCOS
NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO
12
Nota 1:
98 indica que h mensagem a ser impressa no bloqueto, no verso do recibo do Pagador.
Se o Nosso Nmero Identificao do ttulo para o Banco (posies 63-72) for preenchido na
transao 1: dados do ttulo, o campo Nosso Nmero da transao 2: mensagem tambm dever ser
informado a fim de identificar o ttulo ao qual pertence a mensagem.
Nosso Nmero - Identificao do ttulo para o Banco o nmero formado por dez dgitos, onde os
dois ltimos se referem ao NC (nmero de controle), que calculado de acordo com o mdulo 10 e
o mdulo 11, constante nos anexos deste manual. Vide item 4.
Nota 2: Controle de Canal
Comandos para impresso do texto:
1 indica a primeira linha do texto.
0 significa deixar uma linha em branco para a impresso da linha.
- significa deixar duas linhas em branco para a impresso da linha.
(branco) significa no deixar linha em branco para a impresso da linha.
Nota 3:
Composio da mensagem: A mensagem pode ser composta de, no mximo, 30 linhas com 91
caracteres cada, incluindo os comandos para impresso.
Para cada cdigo de ocorrncia 98 so permitidas 3 linhas de 90 caracteres cada, sendo que a
primeira linha dever iniciar sempre nas posies 112-201.
Se a mensagem possuir mais de trs linhas, devero ser criadas tantas transaes com cdigo de
ocorrncia 98 quantas forem necessrias.
A mensagem ser impressa no verso do recibo do Pagador do bloqueto, observando a mesma
formatao gerada no arquivo.
Fim
001
002
014
015
015
Descrio
TIPO DE REGISTRO: 3 (constante)
- Campo obrigatrio.
CDIGO DE CEDENTE DO BENEFICIRIO RESPONSVEL PELO RATEIO (BENEFICIRIO
PRINCIPAL)
- Nmero fornecido pela agncia.
- Informe AAAACCCCCCCCC em que:
AAAA o cdigo da agncia (Ex.: para 100 Agncia Central, informe 0100).
CCCCCCCCC o cdigo de cedente propriamente dito.
EMISSO DO BLOQUETO DE COBRANA
- 1 O Banco emite o bloqueto de cobrana e processa o registro.
13
016
018
017
027
028
030
029
030
031
031
032
044
043
056
057
066
065
080
081
120
121
152
151
157
158
161
160
173
174
183
182
197
198
238
269
237
268
274
275
287
288
300
299
314
315
354
355
386
385
391
392
395
394
400
Informar a ocorrncia 69 nas posies 109-110 do registro transao tipo 1, seguido do Nosso Nmero nas
posies 063-072.
No necessrio informar o registro tipo 3 com os dados do rateio.
Observao: Quando o ttulo for baixado da cobrana, todos os rateios para aquele, sero
eliminados/cancelados automaticamente.
2.7 TRAILLER
Incio
001
Fim
001
002
028
027
040
041
395
394
400
Descrio
TIPO DE REGISTRO: 9 (constante)
- Campo obrigatrio.
BRANCOS
TOTAL GERAL OU SOMATRIO DOS VALORES DOS TTULOS
- Campo obrigatrio, numrico com zeros esquerda.
Observao: Considera duas casas decimais. Para o tipo de carteira A (dlar), considerar
quatro casas decimais.
BRANCOS
NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO
Fim
019
026
039
040
047
077
088
095
101
386
046
076
087
094
100
385
394
395
400
Descrio
02RETORNO01COBRANCA (constante)
BRANCOS
CDIGO DE CEDENTE
- Campo obrigatrio
- Nmero fornecido pela agncia.
- Informe AAAACCCCCCCCC em que:
AAAA o cdigo da agncia (Ex.: para 100 Agncia Central, informe 0100).
CCCCCCCCC o cdigo de cedente propriamente dito.
- Clientes de agncias com 3 dgitos que operam com leiautes anteriores recebem
informao de agncia com 3 dgitos.
BRANCOS
NOME DA EMPRESA
041BANRISUL (constante)
BRANCOS
DATA DA GRAVAO DO ARQUIVO
BRANCOS
NMERO SEQUENCIAL DO ARQUIVO NSA
- Ser informado somente se solicitado com antecedncia.
000001 (constante)
17
Fim
001
002
004
003
017
018
030
031
036
037
038
037
062
063
072
073
082
084
104
105
108
107
108
109
110
Descrio
TIPO DE REGISTRO: 1 (constante)
- COBRANA DISTRIBUDA: o primeiro registro tipo 1 de cada ttulo informa os valores
totais e os do Beneficirio principal; enquanto os dados do(s) Beneficirio(s) distribudo(s)
sero informados nos registros tipo 1 subsequentes.
TIPO DE INSCRIO: 01 CPF; 02 CNPJ.
NMERO DE INSCRIO DO BENEFICIRIO NO MF
- CPF/CNPJ.
CDIGO DE CEDENTE
- Campo obrigatrio.
- Nmero fornecido pela agncia.
- Informe AAAACCCCCCCCC em que:
AAAA o cdigo da agncia (Ex.: para 100 Agncia Central, informe 0100).
CCCCCCCCC o cdigo de cedente propriamente dito.
- AGNCIA COM 4 DGITOS: Ex.: 0100 para Ag. 100 Central.
- AGNCIA COM 3 DGITOS: Clientes de Agncias com 3 dgitos que operam com leiautes
anteriores recebem informao de agncia com 3 dgitos.
ESPCIE DE COBRANA
- COM REGISTRO: Vide item 2.2 Posio 108.
- SEM REGISTRO: 805998-CCB ou 805807-CSB
BRANCOS
IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BENEFICIRIO
- Conforme informado no arquivo remessa.
IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BANCO
- Nosso Nmero.
IDENTIFICAO DO TTULO PARA O BANCO
- Nosso Nmero opcional (para ttulos em garantia).
NMERO DO CONTRATO BLU (para ttulos em garantia)
- ARQUIVO LEVANTAMENTO: ser informado nestas mesmas posies.
BRANCOS
TIPO DE CARTEIRA: 1
8050.76 Cobrana Simples (com registro);
8058.07 Cobrana Seriada Banrisul (sem registro);
8059.98 Cobrana Credenciada Banrisul (sem registro).
Demais tipos: Vide item 2.2 Posio 108.
CDIGO DE OCORRNCIA
02 Confirmao de entrada
03 Entrada rejeitada
04 Baixa de ttulo liquidado por edital
06 Liquidao normal
07 Liquidao parcial
08 Baixa por pagamento, liquidao pelo saldo
09 Devoluo automtica
10 Baixado conforme instrues
11 Arquivo levantamento
Observao: Para este cdigo, o campo Data da Ocorrncia no Banco (posies 111-116)
ser a data do registro do ttulo.
12 Concesso de abatimento
13 Cancelamento de abatimento
14 Vencimento alterado
15 Pagamento em cartrio
18
111
116
117
126
127
147
146
152
153
165
166
169
168
173
(*) MOTIVOS DAS OCORRNCIAS 03, 16 E 18: esto no final das especificaes do
arquivo retorno e so informados nas posies 383-392 do registro de retorno do ttulo.
(**) CDIGOS 30, 31, 40, 41 E 47: para que sejam informados no arquivo retorno,
solicitar antecipadamente.
DATA DA OCORRNCIA PARA O BANCO
- Pagamento ou baixa.
SEU NMERO
- 10 a 13 dgitos: vide Identificao do ttulo para o Beneficirio (posies 038-050).
- o Seu Nmero no pode ser repetido, ou seja, dois ttulos no podem ter o mesmo Seu
Nmero.
NOSSO NMERO
DATA DE VENCIMENTO DO TTULO
- Campo alfanumrico.
- COBRANA SEM REGISTRO: este campo retorna com SEMREG.
VALOR DO TTULO
- Considera duas casas para centavos.
- VENDOR CARTEIRA X: informa o valor final do ttulo para o Pagador.
- COBRANAS PARTILHADA (carteira M) e DISTRIBUDA (carteira 1): informa o valor
nominal do ttulo (sem diviso).
- CARTEIRA H (dlar): retorna preenchido em reais.
CDIGO DO BANCO COBRADOR
CDIGO DA AGNCIA COBRADORA
- AGNCIA 3 DGITOS +NC: Ex.: 0100.81 ser gravado 10081;
- AGNCIA 4 DGITOS+NC: Ex.: 1004.12 ser gravado 1004 e 1 branco.
19
174
175
176
188
189
201
202
227
228
240
241
253
254
266
267
279
280
292
293
296
295
301
TIPO DE DOCUMENTO
00 CCB sem registro (somente no arquivo retorno)
01 Duplicata/fatura (quando o registro for feito pela Agncia)
03 Bilhete de seguro
04 Cobrana direta
06 Cobrana escritural
08 CCB com registro
09 Ttulo de terceiros
VALOR DAS DESPESAS DE COBRANA Tarifa, Porte e Interbancria
- Informa o somatrio das despesas de cobrana. Considera duas casas decimais.
- COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) E DISTRIBUDA (Carteira 1):
- Tarifa de Registro (+) Porte Postal ou a Tarifa de Liquidao do Ttulo: valor
debitado do Beneficirio principal.
- Tarifa Interbancria: o valor dividido entre os partilhados ou distribudos, debitada
ao Beneficirio principal.
- ESPCIE 8053.19 BANCOS CORRESPONDENTES (CARTEIRA 2):
- Informa despesas de:
- Registro/Baixa/Liquidao do ttulo;
- Ressarcimento de porte postal;
- Envio/sustao de ttulo em cartrio;
- Ressarcimento de tarifa de liquidao interbancria.
OUTRAS DESPESAS (duas casas decimais)
- COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) E DISTRIBUDA (Carteira 1): informa ao
Beneficirio principal o valor dos juros de mora (partilhado ou distribudo).
- CARTEIRAS R, S e X: informa o valor do IOF.
- CARTEIRA 6: informa o IOF de Seguro retido.
ZEROS
- CARTEIRA X:
202-214: valor inicial recebido no arquivo remessa (posies 127-139).
215-215: Situao do IOF: 0 No financiado; 1 Financiado; Cdigo recebido no arquivo
remessa (posio 203).
216-227: Zeros.
VALOR DO ABATIMENTO OU DEFLAO CONCEDIDOS (duas casas decimais)
- COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) e DISTRIBUDA (Carteira 1): informa ao
Beneficirio principal o total do valor nominal direcionado aos Beneficirios partilhados
ou distribudos.
- CARTEIRA H (dlar): retorna preenchido em reais.
VALOR DOS DESCONTOS CONCEDIDOS (duas casas decimais)
- CARTEIRA H (dlar): retorna preenchido em reais.
VALOR PAGO (duas casas decimais)
- Ver nota 1 (pgina 21).
- CARTEIRA H (dlar): retorna preenchido em reais.
VALOR DOS JUROS COBRADOS (duas casas decimais)
- COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) E DISTRIBUDA (Carteira 1): para o Beneficirio
principal, informa o valor total dos juros de mora e para o partilhado ou distribudo
informa a parte que pertence a cada um.
- CARTEIRAS R, S e X: informa o valor dos juros contratuais.
- CARTEIRA H (dlar): retorna preenchido em reais.
VALOR OUTROS RECEBIMENTOS
- Considera duas casas para centavos.
- CARTEIRA H (dlar): retorna preenchido em reais.
BRANCOS
DATA DO CRDITO NA CONTA CORRENTE
20
302
342
343
343
344
344
345
383
382
392
393
395
394
400
BRANCOS
- COBRANAS PARTILHADA (Carteira M) E DISTRIBUDA (Carteira 1):
a) No primeiro registro tipo 1 de cada ttulo: Brancos;
b) Nos demais registros tipo 1 de cada ttulo:
302-302: Brancos;
303-312: Nosso Nmero;
313-313: Brancos;
314-318: CC CP;
319-319: Brancos;
320-332: Cdigo de cedente do Beneficirio partilhado ou distribudo AAAACCCCCCCCC;
333-342: Brancos.
FORMA DE PAGAMENTO
1 Dinheiro; 2 Cheque .
CANAL DE PAGAMENTO
1 Guich de caixa (Terminal Financeiro)
2 Terminal de autoatendimento (Cash eletrnico)
3 Internet (Home/Office banking)
5 Correspondente
6 Telefone (Central de atendimento)
7 Arquivo eletrnico
BRANCOS
MOTIVO DAS OCORRNCIAS 03, 16 E 18 (POSIES 109-110)
- A descrio dos Motivos das ocorrncias est no item 3.6.
BRANCOS
NMERO DE SEQUNCIA DO REGISTRO
Nota 1:
Caso deseje utilizar o campo valor pago (posies 254-266) diferente do PADRO (tipo 1), contatar com
antecedncia para que seja feita a manuteno no sistema, conforme opes abaixo:
TIPO
1 (PADRO)
2
3
4
5
Fim
001
014
Descrio
TIPO DE REGISTRO: 3 (constante)
CDIGO DE CEDENTE
21
015
015
016
018
017
027
028
030
029
030
031
031
032
044
043
056
057
066
065
080
081
121
142
120
141
147
148
151
150
158
159
160
161
173
174
183
182
197
198
238
259
237
258
264
265
268
267
275
276
277
- Campo obrigatrio.
- Nmero fornecido pela agncia.
- Informe AAAACCCCCCCCC em que:
AAAA o cdigo da agncia (Ex.: para 100 Agncia Central, informe 0100).
CCCCCCCCC o cdigo de cedente propriamente dito.
EMISSO DO BOLETO DE COBRANA
1 o Banco emite o bloqueto de cobrana e processa o registro.
2 o cliente emite o bloqueto de cobrana e o Banco somente processa o registro.
Vide item 3.7
BRANCOS
NOSSO NMERO
Identificao do ttulo no Banco. Vide item 3.7
BRANCOS
CDIGO DE CLCULO DO RATEIO
1 Valor cobrado
2 Valor do registro Vide item 3.7
TIPO DE VALOR INFORMADO
1 Percentual
2 Valor
BRANCOS
CDIGO DE CEDENTE DO 1 BENEFICIRIO
- Nmero fornecido pela agncia.
BRANCOS
VALOR EFETIVO DO RATEIO QUANDO DO PAGAMENTO
- Valor em reais.
Vide item 3.7
NOME DO 1 BENEFICIRIO
BRANCOS
PARCELA
- Identificao da parcela.
BRANCOS
DATA DO CRDITO PARA O 1 BENEFICIRIO NO PAGAMENTO
- Data do crdito DDMMAAAA.
Vide item 3.7
MOTIVO DA OCORRNCIA DE RATEIO
Vide item 3.6
CDIGO DE CEDENTE DO 2 BENEFICIRIO
- Nmero fornecido pela agncia.
BRANCOS
VALOR EFETIVO DO RATEIO QUANDO DO PAGAMENTO
- Valor em reais.
Vide item 3.7
NOME DO 2 BENEFICIRIO
BRANCOS
PARCELA
- Identificao da parcela.
BRANCOS
DATA DO CRDITO PARA O 2 BENEFICIRIO NO PAGAMENTO
- Data do crdito DDMMAAAA.
Vide item 3.7
MOTIVO DA OCORRNCIA DE RATEIO
Vide item 3.6
22
278
290
291
300
299
314
315
355
376
354
375
381
382
385
384
392
393
394
395
400
Fim
001
003
004
017
018
030
031
036
037
038
037
050
051
065
066
080
081
082
081
094
095
109
Descrio
TIPO DE REGISTRO: 8 (constante)
TIPO DE INSCRIO DO BENEFICIRIO PRINCIPAL
- 01 CPF; 02 CNPJ
NMERO DE INSCRIO DO BENEFICIRIO PRINCIPAL
- Nmero de inscrio no MF.
CDIGO DE CEDENTE DO BENEFICIRIO PRINCIPAL
- AAAACCCCCCCCC em que:
AAAA o cdigo da agncia (Ex.: para 100 Agncia Central, informe 0100).
CCCCCCCCC o cdigo de cedente propriamente dito.
ESPCIE DE COBRANA
- 805998 Cobrana Distribuda (sem registro)
- 815470 Cobrana Partilhada (com registro)
BRANCOS
CDIGO DE CEDENTE DO BENEFICIRIO PRINCIPAL
- AAAACCCCCCCCC em que:
AAAA o cdigo da agncia (Ex.: para 100 Agncia Central, informe 0100).
CCCCCCCCC o cdigo de cedente propriamente dito.
VALOR ATRIBUDO AO BENEFICIRIO PRINCIPAL
- Valor em reais. Duas casas para centavos.
TARIFA COBRADA DO BENEFICIRIO PRINCIPAL
- Valor em reais. Duas casas para centavos.
BRANCOS
CDIGO DO 1 BENEFICIRIO
- AAAACCCCCCCCC.
VALOR ATRIBUDO AO 1 BENEFICIRIO
- Valor em reais. Duas casas para centavos.
23
110
124
125
126
125
138
139
153
154
168
169
170
169
182
183
197
198
212
213
214
213
226
227
241
242
255
256
257
256
270
271
285
286
300
301
302
301
314
315
329
330
344
345
346
345
358
359
373
374
388
389
395
394
400
3.5 TRAILLER
Incio
001
002
Fim
001
017
Descrio
TIPO DE REGISTRO: 9 (constante)
BRANCOS
24
018
026
025
039
040
047
048
049
056
048
055
070
071
078
077
092
093
362
380
395
361
379
394
400
4 ANEXOS
30
000092742
X432765432
0 + 0 + 0 + 0 + 54 + 10 + 28 + 12 + 4 = 108
Somatrio = 108
Efetuar a diviso do somatrio pelo mdulo 11. Obtemos:
Somatrio = 108 / 11 = 9 e RESTO = 9
Segundo DV = 11 - 9 = 2
Portanto, o nmero de controle procurado 22.
Notas:
Caso o somatrio obtido seja menor que 11, considerar como resto da diviso o prprio somatrio.
Caso o resto obtido no clculo do mdulo 11 seja igual a 1, considera-se o DV invlido. Ento somase, ento, 1 ao DV obtido do mdulo 10 e refaz-se o clculo do mdulo 11. Se o dgito obtido pelo
mdulo 10 era igual a 9, considera-se ento (9+1=10) DV invlido. Neste caso, o DV do mdulo 10
automaticamente ser igual a 0 e procede-se assim novo clculo pelo mdulo 11.
Caso o resto obtido no clculo do mdulo 11 seja 0, o segundo NC ser igual ao prprio resto.
Exemplo:
Tomemos o Nosso Nmero 00009194:
O somatrio do primeiro clculo (mdulo 10) igual a 28 e o Resto igual a 8.
Portanto, o primeiro DV igual a 10 - 8 ou DV=2.
O somatrio do segundo clculo (mdulo 11) igual a 111 e o Resto , neste caso, igual a 1.
Portanto, o segundo DV 11-1=10 ou DV invlido.
Neste caso, soma-se 1 ao DV obtido do primeiro clculo (mdulo 10) e efetua-se novo clculo do mdulo 11,
agora com o novo Nosso Nmero, ou 000091943.
O somatrio do segundo clculo igual a 113 e o RESTO igual a 3. Portanto, o segundo DV igual a 11- 3 ou
seja DV = 8.
Neste exemplo, o NC procurado 38.
1) Header
2) Transao Ttulo
Primeiro Ttulo
Primeiro Ttulo
4) Transao Mensagem
Primeiro Ttulo
Primeiro Ttulo
6) Transao Ttulo
Segundo Ttulo
Segundo Ttulo
8) Transao Mensagem
Segundo Ttulo
Segundo Ttulo
10) Trailler
Notas:
Caso a opo seja pela emisso e gerao dos bloquetos de cobrana imprescindvel observar alguns
procedimentos:
1 No mnimo 15 bloquetos devem ser impressos ou gerados em PDF e enviados para a Unidade competente
para as devidas validaes, clculos do cdigo de barras/linha digitvel e leitura do cdigo de barras;
2 Uma relao em sequncia rigorosa de 100 (cem) Nossos Nmeros com o clculo do NC (mdulos 10 e
11 deste leiaute) para validao da rotina de clculo.
Informe-se com a sua Agncia para envio dos testes solicitados.
5.1 ESPECIFICAES DO CDIGO DE BARRAS - PADRO FEBRABAN
Posies 01 a 03
Posies 04 a 04
Posies 05 a 05
Posies 06 a 09
Posies 10 a 19
Posies 20 a 44
Constante 041
Moeda de Emisso: 9 REAL .
DAC (dgito de autoconferncia).
Fator de Vencimento.
Valor Nominal (zeros se for moeda varivel).
Campo Livre.
Produto:
1 Cobrana Normal, Fichrio emitido pelo BANRISUL.
33
Posio 21 a 21
Posio 22 a 25
Posio 26 a 32
Posio 33 a 40
Posio 41 a 42
Posio 43 a 44
6 CLCULO DO DAC
Os Bloquetos de Cobrana devero conter o DAC (dgito de autoconferncia) na posio 5 do cdigo de
barras, conforme especificaes padro Febraban.
O clculo padronizado do DAC o mdulo 11, com peso de 2 a 9, utilizando o dgito 1 (hum) para os restos
0, 10 e 1 (zero, dez ou um);
Para o clculo, considerar as posies de 1 a 4 e de 6 a 44 do cdigo de barras, iniciando pela posio 44.
6.1 MONTAGEM DO CDIGO DE BARRAS PARA CLCULO DO DAC
Para bloqueto com as seguintes caractersticas:
Agncia : 1102.48
Cd. Cedente : 900015.0.46
N/N : 22832563.51
Valor : 550,00
Vencimento : 04/07/2000
Moeda : R$ (Real)
NC ou Duplo Dgito : 59 (que calculado anteriormente conforme especificaes dos mdulos 10 e
11).
0419 100100000550002111029000150228325634059
Onde:
Posies 1 a 4 0419
Posies 6 a 44 100100000550002111029000150228325634059
34
DAC 8
Sendo:
06 a 09 Fator de Vencimento
10 a 19 Valor
20 a 20 Constante 2, identifica o Produto
21 a 21 Constante 1, identifica o Sistema
22 a 25 Agncia do Beneficirio, sem o NC (quatro primeiros dgitos)
26 a 32 Cdigo de Cedente, sem o NC (sete primeiros dgitos)
33 a 40 Nosso Nmero, sem o NC (oito primeiros dgitos)
41 a 42 Constante 40
43 a 44 Nmero de Controle (clculo atravs dos Mdulos 10 e 11)
05 a 05 (DAC) 8 (resultado do clculo)
Contedo dos dados que devero ser utilizados no Clculo do DAC da posio 05:
0419 100100000550002111029000150228325634059
Resultado do Clculo do DAC = 8
Efetuando o clculo atravs do mdulo 11, porm com pesos de 2 a 9, conforme especificado acima, obtemos
o DAC = 8, que dever constar na posio 5 do cdigo de barras e ser movido para a linha digitvel conforme
LINHA DIGITVEL PADRO COMPENSAO ELETRNICA.
Exemplo de Cdigo de Barras j com o DAC na posio 05 e o Nmero de controle do Campo Livre
nas posies 43 e 44:
04198100100000550002111029000150228325634059
Os bloquetos de cobrana emitidos a partir de 03/07/2000, inclusive, devero conter o fator de vencimento
nas posies 06 a 09 do cdigo de barras.
Para obter o fator de vencimento podemos utilizar duas frmulas:
1) data base de 07/10/1997, calculando o nmero de dias entre essa data e a do vencimento (data de
vencimento menos data base = fator)
VENCIMENTO
DATA BASE
FATOR DE VENCIMENTO
04/07/2000
07/10/1997
1001
2) tabela de correlao data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento
03/07/2000, e assim sucessivamente:
FATOR
1000
1002
VENCIMENTO
03/07/2000
05/07/2000
35
1667
4789
9999
01/05/2002
17/10/2010
21/02/2025
Exemplo:
04192.11107
1 campo
29000.150226
2 campo
83256.340593
3 campo
8
DAC
10010000055000
fator vcto/valor
C
N
40
bb
XX
V
FFFF
9999999999
Contedo dos dados que devero ser utilizados no clculo da Linha Digitvel:
04192.1110d1bb 29000.15022d2bb 83256.340XXd3bb 8 10010000055000
Resultado = Linha Digitvel Calculada:
04192.11107 29000.150226 83256.340593 8 10010000055000
Observaes:
Sendo com valor no Cdigo de Barras, neste exemplo, R$ 550,00, na Linha Digitvel ser impresso
FFFF0000055000, onde FFFF o Fator de Vencimento.
Sendo o ttulo sem valor (valor igual a R$ 0,00) no Cdigo de Barras, na Linha Digitvel, ser impresso
FFFF0000000000 (somando os quatorze dgitos referentes ao Fator de Vencimento e Valor).
36
Notas:
1 Gramatura do papel: mnimo 50 g/m2;
2 Dimenses: 95 a 108 mm de altura por 170 a 216 mm de comprimento;
3 Cor da impresso: fundo branco/impresso preto ou azul;
4 Parte superior esquerda: Nome ou logotipo do Banco e, a sua direita o nmero-cdigo de compensao,
em negrito, com caractere de 5 mm e traos ou fios de 1,2 mm ;
5 Parte superior direita: representao numrica (linha digitvel) do contedo do cdigo de barras cujos
caracteres devem ser 3,5 mm a 4 mm de altura e com traos ou fios de 0,3 mm de espessura;
6 Cdigo de Barras:
Posio: 12 mm desde a margem inferior da Ficha de Compensao at o centro do cdigo de barras
e 5 mm da lateral esquerda do formulrio at o incio do cdigo de barras;
Dimenso: 103 mm de comprimento por 13 mm de altura;
37
7 Identificao: na margem inferior direita com dimenso mxima de 2 mm e traos ou fios de 0,3 mm com
a expresso FICHA DE COMPENSAO.
38
10 ATUALIZAES
39
41