MDULO 5

ASPECTOS CLAVE DE LA PREVENCIN DESDE EL PUNTO DE VISTA LEGAL

Novedades del Reglamento de prevencin de blanqueo de capitales

En Espaa, en el Real Decreto 304/2014, del 5 de mayo, por el que se aprueba el

Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevencin del blanqueo de
capitales y de la financiacin del terrorismo, se incorporan directrices que permiten
un perfeccionamiento en la investigacin del posible blanqueo de capitales, en
donde, principalmente, se pone nfasis en la identificacin y el reconocimiento de
las personas fsicas que pretendan establecer relaciones de negocios. Esto
concurre en la diligencia debida de la siguiente manera:

Se requiere la necesidad de una comprobacin de la identidad del sujeto que

pretenda establecer una relacin de negocios pero bajo un estimado econmico
igual o superior a 1.000 euros, pero se excluyen los pagos por premios de lotera.

Se describe que la identificacin debe ser por los medios necesarios como el DNI
en la propia Espaa u otros documentos cuando se habla de personas
extranjeras.

Tambin la comprobacin de la identidad se puede aplicar a entidades de derecho

pblico de los Estados Miembros de la Unin Europea o de pases terceros
equivalentes. Se pueden aplicar a productos u operaciones.

A su vez, deben aplicarse medidas reforzadas para la comprobacin de la

identidad ante operaciones que presenten un riesgo mayor de blanqueo de
capitales o de financiamiento de terrorismo, como servicios de banca privada,
operaciones de envo de dinero, operaciones de cambio de moneda, etctera,
sobre todo cuando se ejecutan operaciones a travs de medios telefnicos,
electrnicos o telemticos, donde la identidad debe comprobarse mediante firma
digital, copia certificada de documento de identidad, etc.