Bases Core Bancario Última Versión DETI

DIRECCIN EJECUTIVA DE RECURSOS
MATERIALES Y SERVICIOS
CONVOCATORIA
LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA

CONTRATACIN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIN,
IMPLANTACIN Y SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO
PARA LA FINANCIERA RURAL
MODALIDAD MIXTA
FR-06565001-000-10
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LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIN, IMPLANTACIN Y 1
SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
NDICE
1.- GENERALES DE LA CONVOCANTE
2.- OBJETO DE LA LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
3.- INFORMACIN ESPECFICA
4.- ASPECTOS LEGALES, ADMINISTRATIVOS Y ECONMICOS
5.- EVENTOS DE LA LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
6.- CONDICIONES DE LAS PROPOSICIONES
7.- PRESENTACIN DE LAS PROPOSICIONES
8.- CRITERIOS Y ACCIONES DE EVALUACIN
9.- CRITERIOS DE ADJUDICACIN
10.- DESCALIFICACIN DE LICITANTES
DECLARACIN DE LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA

11.-
DESIERTA
CANCELACIN O SUSPENSIN DE LA LICITACIN PBLICA
12.-
INTERNACIONAL ABIERTA
13.- CONDICIONES DEL CONTRATO
14.- MODIFICACIONES AL CONTRATO
15.- ADMINISTRACIN DEL CONTRATO

16.- RESCISIN ADMINISTRATIVA DEL CONTRATO
17.- CONDICIONES ECONMICAS
18.- GARANTAS
19.- RESPONSABILIDAD
20.- PENAS CONVENCIONALES

21.- INCONFORMIDADES
22.- CONTROVERSIAS
23.- TERMINACIN ANTICIPADA
24.- DEVOLUCIN DE DOCUMENTACIN
25.- NO NEGOCIACIN DE CONDICIONES.
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ANEXOS:
ANEXO 1 ANEXO: DESCRIPCIN DEL SERVICIO

ANEXO 2 MODELO DE PROPUESTA ECONMICA
ANEXO 3 MODELO DE ACREDITACIN DE PERSONALIDAD
DECLARACIN DE NO ENCONTRARSE EN LOS SUPUESTOS DE LOS ARTCULOS
50 Y 60 DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL
ANEXO 4 SECTOR PBLICO, AS COMO DEL ARTICULO 8 FRACCIONES XI, XII Y XX DE LA
LEY FEDERAL DE RESPONSABILIDADES ADMINISTRATIVAS DE LOS
SERVIDORES PBLICOS
ANEXO 5 DECLARACIN DE INTEGRIDAD
ACUERDO POR EL QUE SE ESTABLECEN LAS DISPOSICIONES PARA EL USO DE
MEDIOS REMOTOS DE COMUNICACIN ELECTRNICA, EN EL ENVO DE
PROPOSICIONES DENTRO DE LAS LICITACIONES PBLICAS QUE CELEBREN
ANEXO 6
LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES DE LA ADMINISTRACIN PBLICA FEDERAL,
AS COMO EN LA PRESENTACIN DE LAS INCONFORMIDADES POR LA MISMA
VA
OBLIGACIONES FISCALES, DAR CUMPLIMIENTO A LO PREVISTO EN LA REGLA
ANEXO 7 1.2.1.17 DE LA RESOLUCIN MISCELNEA FISCAL PARA 2009, EN REFERENCIA
AL ARTCULO 32-D DEL CDIGO FISCAL DE LA FEDERACIN
ANEXO 8 CONTRATO TIPO
ANEXO AL OFICIO CIRCULAR NO. SACN/300/148/2003, NOTA INFORMATIVA PARA
ANEXO 9 PARTICIPANTES DE PASES MIEMBROS DE LA ORGANIZACIN PARA LA
COOPERACIN Y EL DESARROLLO ECONMICO (OCDE)
FORMATO PARA LA MANIFESTACIN QUE DEBERN PRESENTAR LOS
LICITANTES PARA DAR CUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO EN LOS LINEAMIENTOS
PARA FOMENTAR LA PARTICIPACIN DE LAS MICRO, PEQUEAS Y MEDIANAS
ANEXO 10
EMPRESAS EN LOS PROCEDIMIENTOS DE ADQUISICIN Y ARRENDAMIENTO DE
BIENES MUEBLES, AS COMO LA CONTRATACIN DE SERVICIOS QUE REALICEN
LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES DE LA ADMINISTRACIN PBLICA FEDERAL.
ANEXO 11 PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS DEL GOBIERNO FEDERAL
ANEXO 12 ENCUESTA DE TRANSPARENCIA DEL PROCEDIMIENTO
ANEXO 13 DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA PARTICIPAR EN LA LICITACIN PBLICA
NACIONAL
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La Financiera Rural, en adelante La Convocante, a travs de la Direccin Ejecutiva de
Recursos Materiales y Servicios, en cumplimiento de lo que establecen los Artculos, 134 de la
Constitucin Poltica de los Estados Unidos Mexicanos, 9, 26 fraccin I, 26 bis fraccin III, 27, 28
fraccin III, 29, 30, 32 y 47 de La Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector
Pblico, en adelante La Ley, y los relativos del Reglamento de La Ley de Adquisiciones,
Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico, en lo sucesivo El Reglamento, llevar a cabo el
procedimiento de Licitacin Pblica Internacional Abierta Nmero. FR-06565001-000-10, para
la Contratacin Plurianual de Servicios de Instalacin, Implantacin y Soporte del Software tipo
Core Bancario para la Financiera Rural, en adelante Los Servicios de Core Bancario, bajo
las siguientes:
BASES
1.- GENERALES DE LA CONVOCANTE
Identidad y Facultades:
La Convocante es un Organismo Descentralizado de la Administracin Pblica Federal,
sectorizado de la Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, con personalidad jurdica y
patrimonio propio, de conformidad con lo dispuesto por el artculo 1 de la Ley Orgnica de la
Financiera Rural, 1, 3 fraccin I y 45 de la Ley Orgnica de la Administracin Pblica Federal;
creada por Ley en trminos del Decreto publicado en el Diario Oficial de la Federacin de fecha
26 de diciembre de 2002, con facultades para suscribir los derechos y obligaciones que deriven
de este procedimiento de Licitacin.
Domicilio:
La convocante tiene su domicilio, en Agrarismo No. 227, Quinto Piso, Colonia Escandn,
Delegacin Miguel Hidalgo, Mxico Distrito Federal, cdigo postal 11800.
Los Servicios de Core Bancario, fueron requeridos por: La Direccin Ejecutiva de

Tecnologas de la Informacin, mediante Requisicin de Compra No. 0000 de fecha 00 de
xxxxxxxx de 2010, y cuenta con la autorizacin presupuestal para la contratacin No. GP-0000
de fecha 00 de xxxxxxx de 2010, emitida por la Gerencia de Presupuesto. As mismo, cuenta con
la autorizacin para la contratacin plurianual mediante oficio No. DG/000/2010, de fecha 00 de
xxxxxxxx de 2010, emitido por la Direccin General de la Financiera Rural.
Los compromisos derivados del presente procedimiento, sern con cargo a la partida 3306
Servicios de Informtica, de acuerdo al clasificador por Objeto del Gasto, por lo que el
Contrato respectivo, quedar sujeto invariablemente al monto autorizado y disponible en la
partida especfica de gasto.
2.- OBJETO DE LA LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA.
Esta Licitacin Pblica Internacional Abierta, para la contratacin de Los Servicios de Core
Bancario tiene por objeto la participacin abierta de los interesados para que libremente se
presenten proposiciones solventes en sobre cerrado, que ser abierto pblicamente, a fin de
asegurar al Estado las mejores condiciones disponibles en cuanto a precio, calidad,
financiamiento, oportunidad, crecimiento econmico, generacin de empleo, eficiencia
energtica, uso responsable del agua, optimizacin y uso sustentable de los recursos, as como
la proteccin al medio ambiente y dems circunstancias pertinentes, de acuerdo con lo que
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establece la Ley a fin de realizar la contratacin de Los Servicios de Core Bancario,
mediante su adjudicacin formal e institucional a los proveedores del Mercado Internacional.
Cualquier persona fsica o moral podr asistir a los diferentes actos de este proceso de LICITACIN
PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA en calidad de observador, sin necesidad de obtener la
Convocatoria, registrando previamente su participacin, debiendo abstenerse de intervenir en
cualquier forma en los Actos.
3.- INFORMACIN ESPECFICA.
La presente LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA para la contratacin de Los

Servicios de Core Bancario se adjudicar a un solo proveedor.
3.1 ESPECIFICACIONES, CARACTERSTICAS Y REQUISITOS.

Las caractersticas y especificaciones que deben cumplir la contratacin de Los Servicios de
Core Bancario, se sealan en el Anexo 1 que forma parte integrante de la presente
Convocatoria.
3.2 REQUISITO DE PATENTES, MARCAS Y DERECHOS DE AUTOR.

El Proveedor de Los Servicios de Core Bancario, asumira la Responsabilidad total en caso
de que, al prestar Los Servicios de Core Bancario, se infrinjan patentes, marcas o derechos.
La Convocante notificara al Proveedor y este se obliga a resolver satisfactoriamente, por su
cuenta, cualquier reclamo o requerimiento que conozca sobre el particular y se obliga a sacar en
paz y a salvo a La Convocante de cualquier controversia judicial o extrajudicial.
3.3 HORARIO Y LUGAR DE LA PRESTACIN DEL SERVICIO.

Los Servicios de Core Bancario, debern ser prestados en los lugares, horarios y
condiciones establecidas en el ANEXO 1, de esta Convocatoria.
3.4 VIGENCIA DE LA PRESTACIN DEL SERVICIO.

La prestacin de Los Servicios de Core Bancario, se llevar a cabo durante un periodo de 18
meses contados a partir del da siguiente a la fecha en la que se emita el fallo.
3.5 COTIZACIN Y ADJUDICACIN.

Los licitantes podrn cotizar y participar en la partida nica, as mismo debern cotizar el 100%
de Los Servicios de Core Bancario requeridos en la partida nica.
La Convocante adjudicar Los Servicios de Core Bancario a un solo proveedor conforme a

La Ley, El Reglamento y lo sealado en esta Convocatoria y, en su caso, las modificaciones
resultantes de la Junta o Juntas de Aclaraciones, debindose formalizar el Contrato
correspondiente.
El licitante en su proposicin econmica deber considerar todos los gastos para la prestacin
de Los Servicios de Core Bancario conforme a lo que La Convocante requiera, ya que el o
los licitante(s) que resulte(n) ganador(es) ser(n) responsable(s) de todos los gastos y por lo
tanto, no ser aceptada condicin alguna en cuanto a cargos adicionales por cualquier concepto
no previsto en las proposiciones de los licitantes.
Especial atencin se deber prestar en este caso para tener claro la ubicacin y cobertura de
Los Servicios de Core Bancario requeridos, as como el procedimiento de pago de
transportacin y seguros que en su caso se requiera.
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4.- ASPECTOS LEGALES, ADMINISTRATIVOS Y ECONMICOS
Para participar en este procedimiento, los licitantes debern poseer la capacidad jurdica y no
encontrarse impedidos civil, mercantil o administrativamente para ejercer sus derechos y cumplir
con sus obligaciones, y acreditar un representante en el caso de ser personas morales.
Independientemente de la documentacin requerida en el numeral 6 y Anexo 1 de esta

Convocatoria, los licitantes para participar en esta Licitacin Pblica Internacional Abierta,
debern presentar en el Acto de Presentacin y Apertura de Proposiciones un sobre cerrado
conteniendo la documentacin legal, administrativa y econmica que a continuacin se refiere:
Los Licitantes debern tener autorizacin para la actividad comercial relacionada

con el objeto de la presente Licitacin Pblica Internacional Abierta, para
acreditarlo:
Las personas morales,
debern entregar copia fotosttica de su Acta Constitutiva en la que se manifieste
que su objeto social est relacionado con el tipo de bienes o servicios requeridos,
del Registro Federal de Contribuyentes y de la constancia de Registro ante la
4.1 SHCP.
Opcional Las personas fsicas
(Binario) debern entregar copia fotosttica de su alta ante la Secretara de Hacienda y
Crdito Pblico en la que se manifieste que se encuentran autorizadas en la
actividad o servicio que ofertan, de la Cdula de Identificacin Fiscal y de la
constancia de Registro ante la SHCP, donde se acredite que su rgimen fiscal es
por actividad empresarial o rgimen intermedio con actividad empresarial.
CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE LA DOCUMENTACIN CORRESPONDA AL
LICITANTE Y EN ELLA SE MANIFIESTE QUE EL OBJETO SOCIAL O ACTIVIDAD EMPRESARIAL O
RGIMEN INTERMEDIO QUE SE RELACIONE CON EL TIPO DE SERVICIOS QUE SE OFERTA.
Los licitantes debern acreditar su existencia y personalidad jurdica mediante la
entrega de un escrito original, preferentemente en papel membretado, sin
tachaduras ni enmendaduras, en el que debern manifestar BAJO PROTESTA DE
DECIR VERDAD la informacin que se solicita en el Anexo 3 de esta
Convocatoria.
4.2 Las personas fsicas, debern manifestar aquellos datos aplicables a su caso.
(Binario) Los licitantes debern presentar esta manifestacin conforme al modelo del Anexo
3 de esta Convocatoria.
CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO POR EL
REPRESENTANTE LEGAL O LA PERSONA FSICA LICITANTE, SEALE LA LEYENDA BAJO
PROTESTA DE DECIR VERDAD, Y LA INFORMACIN CORRESPONDA AL LICITANTE Y SEA LA
REQUERIDA EN EL ANEXO 3 DE ESTA CONVOCATORIA.
4.3 ACREDITACIN DEL REPRESENTANTE LEGAL
Opcional Los licitantes: PERSONAS MORALES
Debern entregar copia fotosttica del poder notarial para actos de administracin
(Binario) o dominio o poder especial del Representante Legal, en caso de que sus poderes
no se encuentren manifestados en el Acta Constitutiva.
Asimismo debern presentar ORIGINAL y COPIA de Identificacin personal del
Representante Legal, en documento oficial vigente (Credencial de Elector,
Pasaporte o Cdula Profesional), el original ser devuelto en el mismo acto al
licitante.
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Los licitantes: PERSONAS FSICAS
Debern entregar ORIGINAL y COPIA de su Identificacin personal en
documento oficial vigente (Credencial de Elector, Pasaporte o Cdula Profesional).
El original ser devuelto en el mismo acto al licitante.
CRITERIO DE EVALUACIN: EN CASO DE PERSONAS MORALES SE EVALUAR QUE EL
APODERADO O REPRESENTANTE LEGAL SE ENCUENTRE DESIGNADO EN EL ACTA
CONSTITUTIVA O PODER NOTARIAL, Y LAS IDENTIFICACIONES (ORIGINAL Y COPIA) SE
PRESENTEN EN DOCUMENTO OFICIAL VIGENTE Y CORRESPONDAN A LA PERSONA QUE SE
ACREDITA COMO REPRESENTANTE LEGAL. EN EL CASO DE QUE EL LICITANTE SEA UNA
PERSONA FSICA SE EVALUAR QUE LAS IDENTIFICACIONES (ORIGINAL Y COPIA) SE
PRESENTEN EN DOCUMENTO OFICIAL VIGENTE Y CORRESPONDAN A LA PERSONA QUE SE
ACREDITA COMO LICITANTE.
ACREDITACIN DE QUIEN NICAMENTE PRESENTA LAS PROPOSICIONES:
En caso de que las proposiciones sean entregadas por una persona diferente al
Representante Legal o persona fsica licitante, para poder tener derecho a voz en
los diferentes actos del procedimiento, se DEBER acreditar mediante Carta
Poder Simple, otorgada por el Representante Legal o la persona fsica licitante. En
este caso la persona designada deber presentar ORIGINAL Y COPIA de una
identificacin personal (credencial de elector, pasaporte o cdula profesional).
4.4 LA ACREDITACIN DE QUIEN PRESENTA LAS PROPOSICIONES, NO
Opcional EXCLUYE EL REQUISITO DE PRESENTAR LA ACREDITACIN DEL
REPRESENTANTE LEGAL ESTABLECIDA EN EL NUMERAL 4.3 DE ESTA
(Binario)
CONVOCATORIA.
CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE LA CARTA PODER SEA EMITIDA POR EL
APODERADO O REPRESENTANTE LEGAL O PERSONA FSICA LICITANTE Y QUE LA
IDENTIFICACIN SEA UN DOCUMENTO OFICIAL VIGENTE (CREDENCIAL DE ELECTOR,
PASAPORTE O CDULA PROFESIONAL) QUE CORRESPONDA A LA PERSONA DESIGNADA. POR
SER UNA MANIFESTACIN OPCIONAL LA FALTA DE ESTE DOCUMENTO O SU PRESENTACIN
INCORRECTA NO SER MOTIVO DE DESCALIFICACIN, PERO LA PERSONA DESIGNADA SOLO
PODR ASISTIR A LOS ACTOS EN CALIDAD DE OYENTE SIN DERECHO A VOZ.
Escrito original, manifestando BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, que no se
Encuentra en alguno de los supuestos de los artculos 50 y 60 de La Ley, ni los
del artculo 8 fracciones XI, XII y XX de la Ley Federal de Responsabilidades
Administrativas de los Servidores Pblicos.
4.5 Los licitantes debern presentar esta manifestacin conforme al modelo del Anexo
(Binario) 4 de esta Convocatoria.
CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO
AUTGRAFAMENTE POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA
FSICA LICITANTE, SEALE LA LEYENDA BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD Y EL TEXTO
CORRESPONDA AL DEL ANEXO 4 DE ESTA CONVOCATORIA.
Escrito original, manifestando BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, de que se
abstendr por si, o a travs de interpsitas personas, de adoptar conductas para
que los servidores pblicos induzcan o alteren la evaluacin de las proposiciones,
el resultado del procedimiento, u otros aspectos que les otorguen ventajas con
relacin a los dems participantes.
4.6
Los licitantes debern presentar esta manifestacin conforme al modelo del Anexo
(Binario) 5 de esta Convocatoria.
FSICA LICITANTE, SEALE LA LEYENDA BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD Y EL TEXTO
CONFORME AL MODELO DEL ANEXO 5 DE ESTA CONVOCATORIA.
4.7 En su caso, escrito original en formato libre, manifestando que est clasificada
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como Micro, Pequea o Mediana empresa, en los trminos del ANEXO 10.
Los licitantes que se consideren en este supuesto, pueden presentar la
manifestacin sealada, la cual nicamente ser un criterio de desempate para la
adjudicacin en los casos de que dos o ms proposiciones se encuentren en
igualdad de condiciones.
Opcional Por ser una manifestacin opcional, la falta de la misma no ser motivo de
(Binario) descalificacin, pero los licitantes que cumplan el supuesto no podrn invocarlo con
posterioridad en caso de no presentarla.
FSICA LICITANTE, SEALE QUE EST CLASIFICADA COMO MICRO, PEQUEA O MEDIANA
EMPRESA.
4.8 Responsabilidad laboral.- El presente procedimiento se rige por lo dispuesto en la
(Binario) Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico, por lo que no
existe relacin de dependencia ni de subordinacin entre La Convocante y El
Licitante y el personal de este ltimo. El Licitante se obliga a asumir cualquier
responsabilidad por la conducta del personal que contrate para cumplir con las
obligaciones derivadas del presente procedimiento ante La Convocante as
como ante terceros.
Por lo tanto, El Licitante asume en forma total y exclusiva las obligaciones
propias de patrn respecto de cualquier relacin laboral, que el mismo contraiga
con el personal que labore bajo sus rdenes o intervenga o contrate para la
atencin de los asuntos encomendados por La Convocante, as como en la
ejecucin del objeto del presente procedimiento.
El Licitante declara que cuenta con los elementos propios suficientes para
cumplir con las obligaciones que deriven de las relaciones con sus trabajadores; en
consecuencia, El Licitante acepta ser el nico responsable del cumplimiento de
las obligaciones de las relaciones laborales, fiscales, contractuales o de cualquier
otra ndole, incluso las de seguridad social e Infonavit, que puedan resultar de las
obligaciones derivadas del presente procedimiento. Por lo tanto, El Licitante
libera de manera absoluta de toda responsabilidad a La Convocante, de las
obligaciones que pudieran presentarse por dichos conceptos y en ningn caso se
le podr considerar patrn sustituto y/o patrn solidario.
Igualmente y para cualquier caso no previsto, El Licitante exime expresamente
a La Convocante de cualquier responsabilidad laboral, civil o penal o de
cualquier otra especie que en su caso pudiera llegar a generarse, relacionado con
el presente procedimiento.
El Licitante acepta de manera libre y voluntaria a no reservarse accin alguna
en cualquier tiempo, en materia laboral, en contra de La Convocante, ya que
reconoce y manifiesta que no existe relacin laboral, con base a que sus
actividades las realizan bajo un contrato, que se rige al amparo de la Ley de
Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico y no el de una
relacin laboral.
Para el caso de que alguno de los trabajadores de El Licitante demande la
solidaridad y/o sustitucin patronal a La Convocante, El Licitante acepta
convenir y solucionar el asunto con su trabajador ante la autoridad laboral que
conozca del mismo, en un plazo mximo de veinte das hbiles siguientes al
emplazamiento notificado a La Convocante, a efecto de dar fin al juicio iniciado
en contra de La Convocante, lo que El Licitante deber comunicar mediante
el informe de conclusin de juicio que por escrito reciba La Convocante, dentro
del plazo anteriormente indicado.
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En cumplimiento a lo establecido en el prrafo que antecede, El Licitante deber
presentar a La Convocante dentro del plazo de quince das hbiles contados a
partir de la fecha de presentacin del informe de conclusin de juicio, copia
certificada del acuerdo o mandamiento dictado por la autoridad jurisdiccional
mediante el cual se tiene por concluido el juicio y en consecuencia, se ordena el
archivo del asunto por encontrarse total y definitivamente concluido.
En el supuesto de que El Licitante decida continuar con el trmite del juicio,
deber exhibir dentro del plazo de veinte das hbiles contados a partir de la fecha
de emplazamiento de La Convocante, copia certificada del acuerdo en el que
conste el desistimiento expreso del trabajador demandante respecto de La
Convocante, para con ello dejarla fuera de la controversia jurisdiccional.
En caso de que El Licitante omita cumplir con los compromisos precisados en
los prrafos anteriores dentro de los plazos establecidos para tal efecto, La
Convocante cuando an existan pagos pendientes por realizar, proceder a
conciliar y convenir el juicio correspondiente con el trabajador demandante ante la
autoridad laboral competente. En consecuencia, si La Convocante realiza algn
pago para concluir el asunto, El Licitante acepta que La Convocante efecte
el descuento de las cantidades erogadas para solucionar el conflicto, realizndose
dicho descuento en el pago de la factura que exhiba El Licitante en trminos del
contrato, correspondiente al mes siguiente en que hayan sido efectivamente
realizadas las erogaciones por parte de La Convocante.
FSICA LICITANTE Y ASUMA EN TODOS SUS TRMINOS LAS CONDICIONES DE
RESPONSABILIDAD LABORAL QUE SE MANIFIESTAN EN EL PRESENTE NUMERAL 4.8.
Escrito original en formato libre, manifestando que Conoce y Acepta el contenido
de esta Convocatoria de LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
y lo acordado en la Junta o Juntas de Aclaraciones, sin que esto sea
4.9 excluyente del cumplimiento de cada uno de los puntos solicitados en las
(Binario) propia Convocatoria y actos de aclaraciones.
FSICA LICITANTE Y MANIFIESTE LO SOLICITADO EN EL PRESENTE NUMERAL.
Programa de Cadenas Productivas de Nacional Financiera S. N. C.
El Licitante deber integrar como parte de su Proposicin, escrito original en
formato libre, en el que manifieste que conforme al Anexo 11 de la presente
convocatoria toma conocimiento de los trminos, plazos y modelo operativo
establecidos en las Disposiciones Generales a las que debern sujetarse las
Dependencias y Entidades de la Administracin Pblica Federal para su
4.10 incorporacin al Programa de Cadenas Productivas de Nacional Financiera S.N.C.
(Binario) Institucin de Banca de Desarrollo; y que en caso de resultar ganador y considerar
procedente la inscripcin al mismo se apegar a los trminos de dichas
disposiciones.
FSICA LICITANTE Y MANIFIESTE LO SOLICITADO EN LOS TRMINOS REFERIDOS EN ESTE
NUMERAL.
4.11 Los Licitantes podrn presentar proposiciones conjuntas, de conformidad y con
Opcional estricta sujecin a lo dispuesto en el artculo 34 de La Ley y el 31 del
Reglamento.
(Binario) Conforme al artculo 31 del Reglamento, los Licitantes podrn agruparse,
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cumpliendo los siguientes aspectos:
Tendrn derecho a participar adquiriendo, alguno de los integrantes del grupo,
solamente un ejemplar de la Convocatoria;
Debern celebrar entre todos los Licitantes que integran la agrupacin, un convenio
en los trminos de la legislacin aplicable, en el que se establecern con precisin
los aspectos siguientes:
a) Nombre y domicilio de los Licitantes integrantes, identificando en su caso,
los datos de las escrituras pblicas con las que se acredita la existencia legal de
las personas morales;
b) Nombre de los representantes de cada uno de los Licitantes agrupados;
identificando en su caso, los datos de las escrituras pblicas con las que acrediten
las facultades de representacin;
c) La designacin de un representante comn, otorgndole poder amplio y
suficiente, para atender todo lo relacionado con la propuesta en el procedimiento
de Licitacin (indicando el nombre y nmero de la Licitacin).
d) La descripcin de las partes objeto del Contrato que corresponder cumplir
a cada Licitante, as como la manera en que se exigir el cumplimiento de las
obligaciones, y
e) Estipulacin expresa de que cada uno de los firmantes quedar obligado
en forma conjunta y solidaria con los dems integrantes, para comprometerse por
cualquier responsabilidad derivada del Contrato que se firme.
AUTGRAFAMENTE POR LOS APODERADOS O REPRESENTANTES LEGALES O LAS PERSONAS
FSICAS QUE PARTICIPAN EN EL CONVENIO Y SE DE CABAL CUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO
EN EL ARTCULO 31 DEL REGLAMENTO DE LA LEY.
En su caso, Escrito original en formato libre, manifestando que el licitante es una
persona fsica con discapacidad o una persona moral en la cual al menos el 5% del
personal de su plantilla laboral es discapacitado. Esta declaracin se deber
acreditar incluyendo copia fotosttica del Aviso de Alta al Rgimen Obligatorio del
Instituto Mexicano del Seguro Social del personal con discapacidad, con una
antigedad en la empresa licitante no inferior a seis meses a la fecha de inicio del
procedimiento.
Los licitantes que se consideren en este supuesto, pueden presentar la
4.12
manifestacin sealada, la cual nicamente ser un criterio de desempate para la
Opcional adjudicacin en los casos de que dos o ms proposiciones se encuentren en
(Puntos o igualdad de condiciones.
porcentajes) Por ser una manifestacin opcional, la falta de la misma no ser motivo de
descalificacin, pero los licitantes que cumplan el supuesto no podrn invocarlo con
posterioridad en caso de no presentarla.
FSICA LICITANTE Y SI ES PERSONA MORAL QUE CUENTA EN SU PLANTILLA CON AL MENOS EL
5% DE PERSONAL DISCAPACITADO Y EN ESTE CASO PRESENTE LA DOCUMENTACIN QUE LO
ACREDITA.
(A LA PRESENTACIN DE ESTE ESCRITO SE DARA VALOR DE 5 PUNTOS)
4.13 Proposicin Econmica
El licitante deber integrar su proposicin econmica de conformidad con el Anexo
2 y escrito original en formato libre, en el que manifieste que de resultar ganador
sus precios son firmes y sin variacin.
CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE LA PROPOSICIN ECONMICA SEA ORIGINAL
Y FIRMADA AUTGRAFAMENTE POR LOS REPRESENTANTES LEGALES, APODERADO, O POR
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LA PERSONA FSICA LICITANTE.
Tratndose de la presentacin de proposiciones conjuntas, el documento 4.11 se deber

presentar en los trminos de la Ley, los documentos de los numerales 4.1, 4.2, 4.3, 4.5 y 4.7 en
la (o las) partida(s) en la(s) que participan los debern acreditar de manera individual todos los
licitantes que participen conjuntamente. El resto de los documentos se presentaran en forma
conjunta firmados por el representante comn designado en los trminos del Convenio de
participacin Conjunta. El documento 4.12 slo aplicar si todos los participantes en el Convenio
lo acreditan.
De conformidad al Artculo 34 de La Ley y articulo 30 antepenltimo prrafo de su Reglamento,

el licitante, deber, entregar la documentacin de los numerales 4.1 al 4.13 dentro del sobre de
su proposicin, previo a la apertura del sobre se evaluar la presentacin de ste en los trminos
referidos anteriormente.
Los escritos o manifestaciones debern ser originales legibles, elaborados preferentemente en

papel membretado del licitante, firmados por el licitante o su representante o apoderado
legal en todas las hojas para el caso de los numerales del 4.1 al 4.12, en el supuesto del
numeral 4.13, PROPOSICIN ECONMICA, deber estar firmada en todas sus hojas, en
ambos casos firmados por el licitante o su representante o apoderado legal y
preferentemente foliadas.
Sin ser motivo de descalificacin, se agradecer identificar cada uno de los documentos
conforme al apartado, numeral e inciso que corresponda a esta Convocatoria.
5.- EVENTOS DE LA LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
5.1. Las fechas, lugares y hora de los actos de la presente Licitacin sern los
siguientes:
a) Publicacin de convocatoria en Compranet y en Diario Oficial de la Federacin: 00 de

xxxxxxx de 2010.
b) Entrega de Convocatoria: En la Direccin Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios,

domicilio de La Convocante, Calle de Agrarismo No. 227 5 Piso, Col. Escandn C. P.
11800, Mxico D. F., estarn a disposicin de todos los interesados, para consulta y/o
entrega del 00 al 00 de xxxxx de 2010, de 9:30 a 17:00 horas, y en el sistema Compranet
en los horarios y trminos del propio sistema.
c) Desarrollo de la Licitacin: Todos los eventos de esta Licitacin se desarrollarn en la

Calle de Agrarismo No. 227 Planta Baja, Sala de Juntas, Col. Escandn C.P. 11800,
Mxico D.F. en las siguientes fechas y horarios:
ACTO FECHA HORA
Junta de Aclaraciones de la Convocatoria 00-00-10 12:00 hrs.

Acto de Presentacin y Apertura de Proposiciones 00-00-10 10:00 hrs.
Acto de Fallo de la Licitacin 00-00-10 17:00 hrs.
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Dentro de los quince das naturales
Firma del Contrato
posteriores a la emisin del Fallo.
5.2 Acto de Aclaraciones de la Convocatoria.
Con fundamento en los artculos 33 Bis de La Ley y el Artculo 34 de El Reglamento se

desarrollar la Junta de Aclaraciones de la Convocatoria con el propsito de aclarar cualquier
aspecto relacionado con esta Convocatoria y la presentacin y apertura de proposiciones.
Las solicitudes de aclaracin debern enviarse a travs de CompraNet o entregarlas

personalmente; a ms tardar veinticuatro horas antes de la fecha y hora en que se vaya a
realizar la junta de aclaraciones, sin menoscabo de lo anterior, y a efecto de hacer expedito el
acto de aclaraciones, los licitantes podrn enviar sus dudas por correo electrnico a la direccin:
rpaniagua@financierarural.gob.mx y rmartinez@financierarural.gob.mx, de forma conjunta.
De no entregarse en ese trmino, no se considerarn preguntas adicionales que no se
relacionen con las originalmente realizadas.
En el caso de los licitantes que a su eleccin opten por su participacin a travs de medios
remotos de comunicacin electrnica, adems, sus solicitudes de aclaracin a la Convocatoria
de licitacin, podrn ser presentadas utilizando el programa informtico que la Secretara de la
Funcin Pblica les proporcione. (Anexo 6)
Para una mejor conduccin de dicho evento, nicamente se permitir la participacin de un

representante con derecho a voz por Licitante.
Las personas que pretendan solicitar aclaraciones a los aspectos contenidos en la convocatoria,
debern presentar un escrito simple bajo protesta de decir verdad, acorde con lo establecido en
el artculo 36 del reglamento de La Ley, en el que expresen su inters en participar en la
licitacin, por si o en representacin de un tercero, manifestando en todos los casos los datos
generales del interesado y, en su caso, del representante, mismo que deber(n) entregar al
momento de registrarse. Para la elaboracin de dicho escrito podrn considerarse los generales
establecidos en el Anexo 3 de la presente convocatoria.
En los trminos del penltimo y ltimo prrafo del Artculo 33 de La Ley, cualquier modificacin
a la Convocatoria, derivada del resultado de la o las Juntas de Aclaraciones, ser considerada
como parte integrante de la propia Convocatoria. La convocante resolver en forma clara y
precisa las dudas o cuestionamientos que sobre la Convocatoria le formulen los interesados,
debiendo constar todo ello, en el Acta respectiva que para tal efecto se levante. De proceder las
modificaciones en ningn caso podrn consistir en la sustitucin o variacin sustancial de los
servicios convocados originalmente o bien en la adicin de otros distintos.
La asistencia a la Junta de Aclaraciones es opcional para los licitantes, pero las aclaraciones y/o
modificaciones que de ella resulten pasarn a formar parte de la Convocatoria por lo que les
obliga su cumplimiento independientemente de que hayan asistido o no.
Las actas de las Juntas de Aclaraciones, del acto de presentacin y apertura de proposiciones, y
de la junta pblica en la que se d a conocer el fallo sern firmadas por los licitantes que
hubieran asistido, sin que la falta de firma de alguno de ellos reste validez o efectos a las
mismas, de las cuales se podr entregar una copia a dichos asistentes, y al finalizar cada acto se
fijar un ejemplar del acta correspondiente en los estrados ubicados en la entrada de la
Financiera Rural por un trmino no menor de cinco das hbiles. Asimismo podr acudir a
FR-06565001-000-10
recoger copia del Acta correspondiente en la Direccin Ejecutiva de Recursos Materiales y
Servicios, ubicada en Agrarismo, No.227 - 5. Piso, Colonia Escandn, C.P. 11800, Mxico D. F.,
en horario de lunes a viernes de 9:00 a 15:00 horas.
Asimismo se difundir un ejemplar de dichas actas en CompraNet para efectos de su notificacin

a los licitantes que no hayan asistido al acto.
En los trminos del ltimo prrafo del artculo 35 de El Reglamento, este procedimiento
sustituir a la notificacin personal.
5.3 Acto de Presentacin y Apertura de Proposiciones.

Se realizar conforme a la fecha y horario del Calendario de Eventos sealado en el punto 5.1
inciso c) de esta Convocatoria.
a) En esta fecha se recibir EL SOBRE CERRADO E IDENTIFICADO conteniendo las

proposiciones del licitante. En primer trmino, se abrirn los sobres que contengan las
proposiciones enviadas por medios remotos de comunicacin electrnica, y posteriormente
las proposiciones de los licitantes presentadas en papel.
EN ESTE PROCEDIMIENTO NO SE RECIBIRN PROPOSICIONES ENVIADAS A

TRAVS DEL SERVICIO POSTAL O DE MENSAJERA.
b) Se llevar a cabo la Apertura de las proposiciones, hacindose constar la documentacin

presentada, sin que ello implique la evaluacin de su contenido.
c) Conforme al artculo 38 de La Ley de no contar con al menos una proposicin tcnica

susceptible de analizar, se proceder a declarar desierto el procedimiento.
d) Se dar lectura al importe total de cada una de las proposiciones que se hayan recibido.
e) De entre los licitantes que hayan asistido, stos elegirn a uno, que en forma conjunta con
el servidor pblico que La Convocante designe, rubricarn las partes de las proposiciones
que previamente se hayan determinado en la Convocatoria, las que para estos efectos
constarn documentalmente.
f) Se levantar el Acta que servir de constancia de la celebracin del acto y en la que se har
constar las proposiciones aceptadas para su posterior evaluacin y el importe de cada una
de ellas; el Acta ser firmada por los asistentes y se pondr a su disposicin o se les
entregar copia de la misma; la falta de firma de algn licitante no invalidar su contenido y
efectos, ponindose a partir de esa fecha a disposicin de los que no hayan asistido, para
efectos de su notificacin.
g) En el Acta se sealar lugar, fecha y hora en la que se dar a conocer el Fallo de la

Licitacin Pblica Nacional.
h) Se har entrega de las Proposiciones Tcnicas al rea solicitante para la evaluacin

cualitativa conforme a los criterios previstos en la Convocatoria. El rea solicitante elaborar
el Dictamen que sustente el Resultado de la Evaluacin Tcnica de esta Licitacin Pblica
Nacional, en l se indicarn los Licitantes que cumplieron y los que no cumplieron, as como
el puntaje obtenido, fundando y motivando las razones por las que, en su caso, no
cumplieron.
FR-06565001-000-10
i) Posteriormente a este Acto el rea solicitante proceder a evaluar al menos las dos
proposiciones con los precios ms bajos, no excluyendo con ello la posibilidad de evaluar
todas las proposiciones aceptadas.
Para el caso de las proposiciones presentadas por medios remotos de comunicacin electrnica,
se imprimirn y rubricarn al momento, los documentos (formatos y escritos) requeridos en los
puntos 4.1 a 4.13 (aspectos legales, administrativos y econmicos) as como los puntos 6.2, 6.3,
6.4, 6.5, 6.6 y 6.7 (documentacin tcnica).
La Revisin de los documentos presentados en el acto de presentacin y apertura de

proposiciones, se efectuar de forma cuantitativa, por el funcionario autorizado por la Direccin
Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios.
Los Actos iniciarn puntualmente, en la fecha y horas previstas.
En el Acto de Presentacin y Apertura de Proposiciones, a la hora programada para iniciar el

evento se cerrar el registro de participantes, y posterior a ese momento no se permitir el
registro de participantes o la entrega de proposiciones. A los representantes de las empresas o
personas fsicas que no se registren en tiempo se les permitir la entrada si as lo solicitan, pero
ya no podrn presentar proposiciones y slo asistirn como observadores sin derecho a
participar.
El Registro de interesados iniciar 15 minutos antes de la hora prevista para cada evento.
Se recomienda considerar el tiempo necesario para su registro de acceso al edificio en el mdulo

de seguridad ubicado en la planta baja del domicilio de la convocante y as presentarse en el
lugar de los eventos en el horario establecido, toda vez que el horario establecido se refiere a su
presencia en el evento y no a la hora de registro en el mdulo de vigilancia del inmueble.
5.4 Procedimiento de envo de proposiciones por medios remotos de comunicacin

electrnica.
En el supuesto de que durante el acto de presentacin y apertura de proposiciones, por causas

ajenas a la voluntad de La Convocante, no sea posible abrir los sobres que contengan las
proposiciones enviadas por medios remotos de comunicacin electrnica, el acto se reanudar a
partir de que se restablezcan las condiciones que dieron origen a la interrupcin.
La Convocante, podr verificar en cualquier momento que, durante el lapso de interrupcin, no

se haya suscitado alguna modificacin a las proposiciones que obren en su poder.
En el acta que se levante de cada evento, se identificarn las proposiciones que se hayan
presentado por medios remotos de comunicacin electrnica.
Los licitantes que hubieren presentado sus proposiciones por medios remotos de comunicacin
electrnica, aceptarn que se tendrn por notificados de las actas que se levanten, cuando stas
se encuentren a su disposicin a travs del programa informtico de CompraNet, el mismo da
de que se celebre cada evento, sin menoscabo de que puedan acudir a recoger las actas.
FR-06565001-000-10
5.5 Fallo de la Licitacin Pblica Internacional Abierta.
Se realizar en el lugar y fecha sealada en el punto 5.1 inciso c) de esta Convocatoria o en su

caso conforme a la modificacin que la convocante, en los trminos de sus facultades, informe
oportunamente.
a) En junta pblica se dar a conocer el fallo de la Licitacin Pblica Internacional Abierta, a la

que libremente podrn asistir los licitantes que hubieren participado en el acto de
presentacin y apertura de proposiciones.
b) Se levantar el Acta respectiva que firmarn los asistentes, a quienes se entregar copia de
la misma. La falta de firma de algn licitante no invalidar su contenido y efectos,
ponindose a partir de esa fecha en CompraNet y en La Convocante a disposicin de los
que no hayan asistido, para efectos de su notificacin.
c) Contra la resolucin que contenga el fallo no proceder recurso alguno; sin embargo,
proceder la inconformidad que se interponga por los licitantes en los trminos del Ttulo
Sexto Captulo Primero de La Ley.
d) La convocante podr diferir la fecha del Fallo hasta por veinte das naturales posteriores a la
fecha originalmente prevista.
5.6 La convocante podr modificar, en los trminos dispuestos por La Ley y su Reglamento,
los plazos previstos para los eventos de esta Licitacin Pblica Internacional Abierta.
5.7 Las Actas que se levanten con motivo de los diferentes eventos de esta LICITACIN
PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA sern firmadas por los Licitantes que estuvieran presentes
y los servidores pblicos de La Convocante, y se entregar copia de las mismas a los
funcionarios y licitantes o sus representantes. La falta de firma de alguno de los licitantes en el
Acta, no invalida su contenido.
Asimismo se difundir un ejemplar de dichas actas en CompraNet para efectos de su notificacin

a los licitantes que no hayan asistido a los actos.
5.8 Los licitantes que hubieren utilizado medios remotos de comunicacin electrnica, se darn
por notificados del fallo, cuando ste se encuentre a su disposicin en CompraNet, el mismo da
en que se celebre la junta pblica, sin menoscabo de que puedan acudir a recoger el acta que
corresponda, en el domicilio de la Convocante.
6.- CONDICIONES DE LAS PROPOSICIONES
Estas condiciones debern considerarse para presentacin de las Proposiciones:
Las proposiciones tcnica y econmica debern estar firmadas en todas sus hojas por el
licitante o su representante o apoderado legal y preferentemente foliadas y se entregar
por escrito, en original, preferentemente en papel membretado del licitante, sin tachaduras ni
enmendaduras EN UN SOLO SOBRE CERRADO, identificadas con el nmero y nombre de la
Licitacin, as como el nombre o razn social de la empresa que los presenta.
FR-06565001-000-10
6.1.- En trminos de lo dispuesto en la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin
Pblica Gubernamental, su Reglamento y dems Lineamientos en la materia, los licitantes
podrn sealar los documentos que contienen informacin confidencial, reservada o
comercial reservada.
Para lo anterior, no se debern considerar aquellos datos o cifras que formen parte del Fallo, ya
que estos documentos por s mismos y en trminos de La Ley, as como de la Ley Federal de
Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica Gubernamental, son pblicos.
REQUISITOS TCNICOS QUE DEBERN CUMPLIR LOS INTERESADOS EN PARTICIPAR

EN EL PROCEDIMIENTO, INDEPENDIENTEMENTE DE LOS SEALADOS EN EL PUNTO 4.
6.2.- Proposicin Tcnica. (Puntos o Porcentajes)
El licitante deber integrar como parte de su Proposicin Tcnica, todas las caractersticas y
especificaciones de Los Servicios de Core Bancario que prestar en caso de resultar
ganador. Anexo 1.
Toda la documentacin que este en un idioma diferente al idioma espaol, deber de presentarse
acompaada de su traduccin simple al espaol.
RUBRO CONCEPTO PUNTAJE
I Experiencia y especialidad del Licitante 20
II Capacidad del Licitante 25
III Integracin de la propuesta tcnica 50
DESCRIPCIN
RUBRO SUBRUBRO PUNTOS
DEL RUBRO
I Experiencia y
De al menos de dos proyectos
especialidad
del Licitante Memoria tcnica del desarrollo de interfases
Memoria tcnica de la migracin de archivos maestros
1 Memoria tcnica de la ejecucin de pruebas unitarias 1
Memoria tcnica del desarrollo de interfases especificas.
Memoria tcnica de la migracin de datos
Memoria tcnica de la ejecucin de pruebas integrales y de volumen.
De al menos de dos proyectos.
Actas de aprobacin de la automatizacin del Modelo de Procesos del Core
2 Bancario. 1
Acta de cierre del proyecto (etapa de automatizacin del modelo de procesos).
Actas de aprobacin del despliegue del sistemas
Acta de cierre del proyecto (etapa de despliegue de la solucin).
Minutas de las reuniones semanales de revisin de avance del proyecto (etapa
3 de automatizacin del modelo de procesos). 1
de despliegue de la solucin).
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitacin dada en la Etapa de
4 Automatizacin del Modelo de Procesos. 1
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitacin impartida en la etapa
de despliegue de la solucin.
5 Esquematizar y describir la arquitectura SOA del Core Bancario. 1
Incluir carta firmada por el representante legal que el Core Bancario est diseado y
FR-06565001-000-10
desarrollado bajo la Arquitectura SOA.
Descripcin del plan para lograr la implantacin del Core Bancario en un mximo de 18
6 (diez y ocho) meses a partir del fallo de la licitacin correspondiente, describiendo cada 2
una de las fases inmersas en el plan, as como sus tiempos y recursos especficos.
Comprobar con al menos 2 (dos) proyectos, los cuales deben de ser a partir del ao 2006
a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano Latinoamericano Europeo que la
propuesta de solucin presentada ha sido implementada para atender al menos la
magnitud de inicio de este proyecto, la cual es: atender mnimo 1 corporativo, 1 almacn,
6 regionales y aproximadamente 100 agencias, que en suma debern de estar aplicando
aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
7 2
Para comprobar este requerimiento, el Licitante deber de presentar las 2 (dos) cartas de
los diferentes proyectos, las cuales debern ser emitidas por la Institucin-Cliente, dichas
instituciones deben de operar al menos 300 sucursales. Se debe incluir en cada caso,
carta firmada por el representante legal de que la informacin plasmada en la carta emitida
por la Institucin-Cliente es fidedigna y que la respectiva implantacin fue o es a partir del
ao 2006 en adelante.
a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano Latinoamericano Europeo que el
producto denominado MULTICANAL propuesto dentro de la solucin presentada ha sido
implementado para atender al menos la magnitud de inicio de este proyecto, la cual es:
atender mnimo 1 corporativo, 1 almacn, 6 regionales y aproximadamente 100 agencias,
que en suma debern de estar aplicando aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
8 2
El LICITANTE deber presentar carta compromiso del fabricante o subsidiaria del Core
9 Bancario ofertado dirigida a la CONVOCANTE y firmada por su representante legal en 1
donde se establezca que es un Distribuidor Autorizado o Socio de Negocios.
El Licitante deber de contar con un proceso de soporte global certificado segn ISO
10 9001:2000, para tal efecto deber presentar copia simple del certificado emitido el cual 1
deber estar vigente a la fecha de presentacin de la propuesta.
Presentar carta del fabricante del Core Bancario proporcionando al Licitante y a la
Convocante una copia de toda la documentacin tcnica (anlisis, diseo, modelo
11 entidad/relacin,..), y cdigo fuente o bien el derecho sobre lo anteriormente descrito. 4
Estos productos no podrn ser cedido ni comercializado a terceros, pero si podrn ser
utilizados por la Convocante para sus afiliados y mantenimientos correspondientes.
Carta del representante legal de la empresa Licitante, con los datos de al menos 10 (diez)
referencias de las dependencias o entidades gubernamentales o privadas del sector
financiero mexicano latinoamericano europeo, donde se encuentre implantada la
12 1
solucin propuesta, referenciando los datos del servidor pblico o ejecutivo (nombre,
puesto, domicilio, email y telfono) encargado de dicho sistema, con la finalidad de
contactarlo para la validacin de la informacin proporcionada.
13 Certificaciones del personal para demostrar su capacidad tcnica. 2
Para el Gerente del Proyecto.
Presentar copia simple de la Certificacin vigente emitida por el fabricante del Core
Bancario propuesto.
Curriculum en donde especifique la relacin de los proyectos donde el Gerente
propuesto haya participado, misma que deber contemplar: Nombre de los proyectos,
nombre de las empresas, descripcin, fecha, contactos (Nombre, telfono y correo
electrnico).
Asimismo deber de contar con al menos 5 (cinco) aos de experiencia de ejercicio
profesional y haber participado en al menos 2 (dos) proyectos completos de
implantacin de la solucin ofertada en el rol para el cual se le propone.
Para el Lder de Proyecto.
Bancario propuesto.
Presentar copia simple de la Certificacin vigente de PMP emitida por el PMI.
Curriculum en donde especifique la relacin de los proyectos donde el Lder de
Proyecto propuesto haya participado, misma que deber contemplar: Nombre de los
proyectos, nombre de las empresas, descripcin, fecha, contactos (Nombre, telfono
FR-06565001-000-10
y correo electrnico).
Para el Lder de Administracin del Cambio.
Bancario propuesto.
Administracin del Cambio propuesto haya participado, misma que deber
contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripcin, fecha,
contactos (Nombre, telfono y correo electrnico).
Para el Consultor del Mdulo adyacentes al Core Bancario denominado
MULTICANAL.:
Presentar copia simple de la Certificacin vigente emitida por el fabricante del
producto MULTICANAL propuesto.
Curriculum en donde especifique la relacin de los proyectos donde el Consultor del
producto MULTICANAL propuesto haya participado, misma que deber contemplar:
Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripcin, fecha, contactos
(Nombre, telfono y correo electrnico).
Para el Consultor de Mdulo al Core Bancario denominado CRM.
Presentar copia simple de la Certificacin vigente del Mdulo Especfico CRM
emitida por el fabricante del Core Bancario propuesto.
Mdulo CRM CENTRAL propuesto haya participado, misma que deber contemplar:
(Nombre, telfono y correo electrnico.
Para el Consultor de CADA Mdulo Especifico o similar del Core Bancario.
Apoyos (PAFAFR).
Mesa de Control.
Pasivo (Fondeo).
Guardavalor.
SIC.
Terfin.
Garantas.
Apoyos (SIPRO).
Reportos.
Fiduciario.
Avalos.
Cadenas.
Operaciones.
Cobranza.
Aclaraciones.
Anlisis de Crdito.
Admon Tiempos.
Programas y Productos.
Mdulo de Concentracin y Dispersin.
Pasivos. (Cuentas corrientes, cuentas vista y lneas de crdito; Ahorro;
Captaciones y Contabilidad)
Medios de Pago
Score.
CRM
Presentar copia simple de la Certificacin vigente del Mdulo Especfico o similar
Mdulo Especfico similar del Core Bancario propuesto haya participado, misma que
FR-06565001-000-10
deber contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripcin,
fecha, contactos (Nombre, telfono y correo electrnico.
Para el Consultor de Tecnologa.
Bancario propuesto.
Curriculum en donde especifique la relacin de los proyectos donde el Consultor de
Tecnologa propuesto haya participado, misma que deber contemplar: Nombre de
los proyectos, nombre de las empresas, descripcin, fecha, contactos (Nombre,
telfono y correo electrnico.
Para el Consultor Tcnico en Programacin:
Bancario propuesto.
Curriculum en donde especifique la relacin de los proyectos donde el Consultor
Tcnico en Programacin propuesto haya participado, misma que deber contemplar:
TOTAL del Rubro I.- Experiencia y especialidad del Licitante 20
DESCRIPCIN
DEL RUBRO
II Capacidad de Metodologa para la Atencin de Usuarios, Administracin de Incidentes y Solucin de
Licitante / 1 1
Problemas.
Infraestructura
Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a travs de una Prueba de
2 Desempeo, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados: 1
7.1. Coordinacin y Evaluacin Regional
7.2. Promocin de fideicomisos, mandatos y comisiones, y formalizacin.
7.3. Riesgos.
7.4. Promocin de Negocios.
7.5. Programas y Productos.
7.6. Operacin.
7.7. Crdito.
7.8. Jurdico.
7.9. Pasivos.
11 Al menos el 70% de Nivel de Cumplimiento demostrado a travs de una Prueba de 1
Desempeo, con respecto a los requerimientos de Negocios o Funcionales denominados:
7.10. CRM.
FR-06565001-000-10
7.11. Multicanal.
7.12. Sistema de Administracin de Tarjetas de Dbito.
7.13. Switch de Autorizaciones.
7.14. Scoring.
7.15. Fondeo.
A travs de una prueba de desempeo demostrar que el producto MULTICANAL esta
basado sobre una plataforma nica de servicios de negocios financieros (middleware),
encargados de exportar dichos servicios por los distintos canales con los que cuente la
17 1
Financiera Rural.
Se debe de acompaar esta demostracin con una carta firmada por el representante legal
expresando que el producto MULTICANAL est basado en lo anteriormente mencionado.
A travs de una prueba de desempeo demostrar que el producto MULTICANAL es capaz
de integrarse con los sistemas centrales de la Financiera Rural para acceder a la informacin
necesaria, procesar la misma si fuera necesario y exponer la misma hacia los componentes
18 de canal. Este componente debe demostrar la facilidad de interaccin entre los canales y 1
cualquier aplicacin que provea un servicio, independiente de la plataforma.
Se debe de acompaar esta demostracin con una carta bajo firmada por el representante
legal de que el producto MULTICANAL esta basado en lo anteriormente mencionado.
A travs de una prueba de desempeo demostrar que el producto MULTICANAL no debe
exigir modificaciones en los sistemas centrales de Financiera Rural para poder ser capaz de
incorporar los componentes necesarios para interactuar con los sistemas de la Financiera
19 1
Rural.
manifestando que el producto MULTICANAL esta basado en lo anteriormente mencionado.
A travs de una prueba de desempeo demostrar que la solucin presentada esta basada
sobre un concepto de servicios planteando una arquitectura SOA y Enterprise Service Bus,
donde este claramente definidas las responsabilidades del componente de provisin de
20 1
servicios comunes (middleware) y los sistemas de canales que as lo utilizan.
de que la solucin propuesta est basado en lo anteriormente mencionado.
21 de ofrecer mecanismos de alta disponibilidad y balanceo de carga sin necesidad de 1
incorporar sistemas operativos.
A travs de una prueba de desempeo demostrar que el producto MULTICANAL es Muti-
plataforma
22 1
Presentacin de un diagrama de flujo que sea una referencia documental del sistema que
23 1
describa y presente la integracin de los mdulos solicitados por la CONVOCANTE.
A travs de una Prueba de Desempeo demostrar que el Core Bancario es parametrizable
de acuerdo a lo establecido en la legislacin, reglamentacin y normatividad vigente de cada
24 1
Ejercicio Fiscal, a efecto de que todos los procesos sistematizados en el Core Bancario,
observen la normatividad establecida.
Presentacin de un diagrama de bloques en el que se sealen los principales componentes
25 de la solucin en trminos de hardware, indicando, si hay diferencia entre estos 1
componentes para algn mdulo especfico.
TOTAL del Rubro II.- Capacidad del Licitante 25
DESCRIPCIN
DEL RUBRO
III Integracin Plan de trabajo del proyecto (cronograma) especificando a detalle fases, etapas, actividades,
1 3
de la tiempos y responsables.
propuesta 2 WBS 1
FR-06565001-000-10
3 Diseo de la arquitectura de la solucin a implantar 1
4 Documentacin de visin, alcance, objetivos y factores crticos de xito del proyecto 1
5 Diseo de la arquitectura tecnolgica 1
6 Metodologa de implantacin 1
7 Plan de administracin del proyecto basado en PMI 3
8 Documento de organizacin del proyecto 1
9 Esquema para el control de calidad 1
10 Plan de gestin de riesgos del proyecto 1
11 Planes y polticas oficiales de comunicacin del proyecto 1
12 Calendario de eventos formales del proyecto 1
13 Plan de adecuacin de procesos 1
14 Plan para el desarrollo de interfases 1
15 Documento de diseo de la solucin y gua de implantacin. 1
16 Plan - Ambiente de desarrollo instalado 1
17 Plan - Ambiente de pruebas instalado 1
Manuales totalmente en espaol de la documentacin completa de configuracin,
18 2
parametrizacin, operacin, administracin, tcnica, y dems correspondiente del sistema
19 Manuales de documentacin tcnica del desarrollo de aplicaciones y reportes. 2
20 Plan de pruebas (etapa de automatizacin del modelo de procesos) 1
21 Plan de administracin de sistemas y definicin de perfiles de seguridad. 1
22 Plan de capacitacin (etapa de automatizacin del modelo de procesos). 1
Manuales y materiales de la capacitacin impartida en la Etapa de Automatizacin del Modelo
23 1
de Procesos.
24 Plan de Administracin de la Aplicacin en Produccin. 1
25 Manuales de administracin y operacin de las configuraciones, desarrollos e interfases. 2
26 Plan - Ambiente de produccin instalado 1
27 Plan para la migracin de datos. 1
28 Plan de pruebas (etapa de despliegue de la solucin) 1
29 Plan de capacitacin (etapa de despliegue de la solucin) 1
30 Manuales y materiales de la capacitacin dada en la etapa de despliegue en la solucin 2
tcnica 31 Manuales de operacin de la solucin implantada. 2
32 Manuales de administracin y operacin de los desarrollos e interfases 2
El Licitante deber de presentar el procedimiento que seguir para resolver las fallas que se
detecten durante la implantacin del Core Bancario indicando de qu manera el fabricante
33 1
del mismo, se compromete para la correccin oportuna sin que afecte el desarrollo del
proyecto.
Plan de cursos de capacitacin para la utilizacin y operacin del Core Bancario, en el rea
34 de capacitacin de la CONVOCANTE, considerando a la totalidad de los usuarios tcnicos, 1
funcionales y operativos.
Carta firmada por el representante legal de que el producto MULTICANAL soportar al menos
35 los siguientes SMBDR: Informix v.10, SQL Server 2005 y DB2, sin necesidad de depender o 1
adecuarse de otro SMBDR diferente a los mencionados
Carta firmada por el representante legal expresando que la solucin propuesta deber de
correr bajo la infraestructura tecnolgica que actualmente tiene la Financiera Rural, si la
propuesta en cuestin, requiere de adiciones o modificaciones a esta infraestructura, el
36 1
Licitante deber de considerar los montos correspondientes de adecuacin o adicin a este
punto, dentro del costo de su propuesta de solucin, ya que la Convocante no erogar ningn
pago adicional.
Carta firmada por el representante legal donde manifieste que el SMBDR a utilizar por la
solucin propuesta puede ser: Informix 10.x DB2. Si la propuesta en cuestin, requiere de
37 otro SMDBR diferente a los mencionados, el Licitante deber de considerar los montos 1
correspondientes de adecuacin o adicin a este punto, dentro del costo de su propuesta de
solucin, ya que la Convocante no erogar ningn pago adicional.
Carta firmada por el representante legal expresando que la propuesta de solucin es Multi-
38 institucin, para satisfacer todos los requerimientos y soporte integralmente, as como las 1
operaciones de Financiera Rural y sus afiliados a nivel local, regional y global
Carta bajo protesta de decir verdad, firmada por el representante legal de que el producto
MULTICANAL cuenta con al menos 3 (tres) implantaciones en el Sector Financiero
39 1
Mexicano Latinoamericano Europeo. Las implantaciones en referencia deben de ser al
menos del tamao del proyecto en cuestin.
40 El periodo de garanta ofrecido por el Licitantes es mayor a dos aos. 1
FR-06565001-000-10
TOTAL del Rubro III.- Integracin de la propuesta tcnica 50
CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE LA PROPUESTA TCNICA ESTE FIRMADA AUTGRAFAMENTE

POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FSICA LICITANTE Y QUE LOS SERVICIOS
QUE OFERTA CORRESPONDEN A LOS DESCRITOS EN EL ANEXO 1.
6.3.- El licitante deber integrar como parte de su Proposicin Tcnica, escrito original en
formato libre, en el que manifieste que Los Servicios de Core Bancario que prestar
sern conforme a lo requerido en el Anexo 1. (Binario)
CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO AUTGRAFAMENTE

POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FSICA LICITANTE Y SEALE QUE LOS
SERVICIOS QUE PRESTAR SERN CONFORME A LO REQUERIDO EN EL ANEXO 1.
6.4 Calidad: (Binario)
El licitante deber integrar como parte de su proposicin tcnica, escrito original en formato libre
manifestando que garantiza la prestacin de Los Servicios de Core Bancario, por lo que en
caso de resultar ganador se obliga a proporcionar de nueva cuenta los mismos a ms tardar en
diez das naturales, contados a partir de la notificacin que realice La Convocante en las
condiciones establecidas en el Contrato respectivo, sin costo alguno para La Convocante en
caso de deficiencias en la calidad o incumplimiento de las especificaciones requeridas.

POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FSICA LICITANTE Y GARANTICE, LOS
SERVICIOS DE CORE BANCARIO REFERIDOS EN EL PRESENTE NUMERAL.
6.5 Profesionalismo y Confidencialidad: (Binario)
El licitante deber integrar como parte de su Proposicin Tcnica, escrito original en formato
libre, en el que manifieste, que asume en todos sus trminos las condiciones de profesionalismo
y confidencialidad que se manifiestan a continuacin en este numeral.
El Licitante al que se le adjudique el Contrato respectivo, se obligar a que toda la informacin

suministrada por La Convocante, o a la que tenga acceso, sea o no confidencial es propiedad
de esta ltima y por consiguiente, le est expresamente prohibido al Licitante o a sus empleados
transmitir, divulgar o comercializar total o parcialmente informacin confidencial o reservada y
esta ser manejada por el licitante o sus empleados con carcter estrictamente confidencial.
La informacin y/o documentacin a que tenga acceso el Licitante, y los empleados de ste,
contiene o puede contener informacin que se encuentra sujeta al secreto bancario y/o fiduciario,
por lo tanto, el Licitante y sus empleados, debern guardar absoluta confidencialidad respecto
del contenido de dichos documentos y/o informacin, en el supuesto de que el Licitante o sus
empleados incumplan con sta obligacin, deber pagar a la convocante, daos y perjuicios que
le ocasione; asimismo en ste acto libera incondicionalmente a la convocante, de las
consecuencias, obligndose a sacarla en paz y salvo de cualesquiera reclamacin que a ese
respecto le hiciere cualquier tercero a La Convocante.
Asimismo, en cumplimiento de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin

Pblica Gubernamental, el contenido del Contrato podr ser consultado por cualquier persona
fsica y/o moral, siempre y cuando se sujete a los procedimientos establecidos en dicho
ordenamiento. Sin embargo, aquellos documentos, archivos e informacin que la convocante
entregue al licitante con carcter confidencial o reservada, no podrn ser revelados.
FR-06565001-000-10
El Proveedor adoptar precauciones razonables para proteger la informacin confidencial o
reservada de La Convocante. Como mnimo tales precauciones sern tan estrictas como las
que cada una de las partes adopte para proteger su propia informacin confidencial. La
Convocante comunicar la informacin confidencial al El Proveedor que ste necesite conocer
para realizar la prestacin de los servicios, tal comunicacin se har sujeta a las obligaciones
de confidencialidad impuestas por el Contrato respectivo. Por tal motivo El Proveedor asume
expresamente cualquier responsabilidad que se derive del incumplimiento por parte de sus
respectivos empleados a las obligaciones de confidencialidad descritas anteriormente.
Cuando la informacin confidencial o reservada ya no sea necesaria, El Proveedor la devolver

a La Convocante o la destruir si esta as lo solicitara.
El Proveedor notificar inmediatamente a La Convocante en caso de descubrir un uso,

revelacin o divulgacin no autorizados de informacin confidencial o reservada, y cooperar con
La Convocante en forma razonable para ayudarla a retomar posesin e impedir usos no
autorizados adicionales de su informacin confidencial.
La Convocante informar por escrito al El Proveedor cuando los cdigos, documentos y

archivos deban tener carcter de confidencial respetando en todo momento las disposiciones de
la Ley de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica Gubernamental.
El Proveedor prestar Los Servicios de Core Bancario con toda su capacidad, honestidad
y eficiencia.

POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FSICA LICITANTE Y ASUMA EN TODOS
SUS TRMINOS LAS CONDICIONES DE PROFESIONALISMO Y CONFIDENCIALIDAD REFERIDAS EN EL
PRESENTE NUMERAL.
6.6 Responsabilidad Profesional: (Binario)
El licitante deber integrar como parte de su Proposicin Tcnica, escrito original en formato
libre, en el que manifieste que en caso de resultar ganador, ser responsable de los daos y
perjuicios que sufra La Convocante con motivo de su actuacin profesional, tcnica o labioral
en forma negligente o dolosa incluyendo la de sus empleados en el cumplimiento de los trminos
del Contrato. En este caso, se obliga a cubrir a La Convocante las cantidades que por su
actuacin negligente o dolosa tenga que pagar La Convocante sin perjuicio de que misma
ejerza las acciones legales y administrativas relacionadas con los actos antes indicados.

POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FSICA LICITANTE Y SE RESPONSABILICE
DE LOS DAOS Y PERJUICIOS EN LOS TRMINOS REFERIDOS EN EL PRESENTE NUMERAL.
6.7. Patentes, marcas y derechos de autor. (Binario)
El Licitante deber integrar como parte de su Proposicin Tcnica, escrito original en formato
libre, en el que manifieste que asumir la Responsabilidad total en caso de que, al prestar Los
Servicios de Core Bancario motivo de esta Licitacin Pblica Internacional Abierta, se infrinjan
patentes, marcas o derechos, por lo que se obliga a resolver satisfactoriamente, por su cuenta,
cualquier reclamo o requerimiento que conozca sobre el particular y se obliga a sacar en paz y a
salvo a La Convocante de cualquier controversia judicial o extrajudicial. Asimismo, el Licitante
FR-06565001-000-10
debe manifestar que no se encuentra en ninguno de los supuestos de infraccin administrativa
y/o delito, establecidos en la Ley Federal del Derecho de Autor, la Ley de la Propiedad Industrial,
el Cdigo Penal Federal y dems normatividad aplicable.
CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO AUTOGRAFAMENTE

POR EL REPRESENTANTE LEGAL, APODERADO, O POR LA PERSONA FSICA LICITANTE, SEALE
EXPRESAMENTE QUE SE HAR RESPONSABLE RESPECTO DEL USO DE PATENTES, MARCAS Y DERECHOS DE
AUTOR EN LOS TRMINOS REFERIDOS EN EL PRESENTE NUMERAL.
7.- PRESENTACIN DE LAS PROPOSICIONES
Con fundamento en lo que establece el artculo 27 de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y

Servicios del Sector Pblico, a eleccin del licitante, podr presentar sus proposiciones tcnica y
econmica y documentacin adicional, por escrito o a travs de medios remotos de
comunicacin electrnica, conforme al Acuerdo por el que se establecen las disposiciones para
el uso de medios remotos de comunicacin electrnica, en el envo de propuestas dentro de las
licitaciones pblicas que celebren las dependencias y entidades de la Administracin Pblica
Federal, as como en la presentacin de las inconformidades por la misma va, publicado en el
Diario Oficial de la Federacin el 9 de agosto del ao 2000 (anexo 6).
Se entender la presentacin de proposiciones por escrito cuando stas, se entreguen

documentadas en papel, preferentemente membretado del licitante (mixta).
7.1 Instrucciones para Elaborar las Proposiciones en papel:
a) Dirigidas, al Lic. Alfonso Gonzalez Mateos, Director Ejecutivo Recursos Materiales y

Servicios de la Financiera Rural.
b) Indicar el nombre y nmero de Licitacin Pblica Internacional Abierta.
c) Mecanografiadas o elaboradas en computadora, en idioma Espaol, preferentemente en

papel membretado del licitante, sin tachaduras, borrones ni enmendaduras.
d) Vigencia de la proposicin econmica: cuando menos 60 das naturales a partir de la

apertura de las mismas en el Acto de presentacin y Apertura de Proposiciones previsto en sta
convocatoria.
e) Precios: Unitarios, firmes, en moneda nacional, durante la vigencia del Contrato.
f) LAS PROPOSICIONES TCNICAS Y ECONMICAS debern estar firmadas en todas sus

hojas, en ambos casos por el licitante o su representante o apoderado legal y preferentemente
foliadas.
g) El Licitante, deber ofertar el 100% de Los Servicios de Core Bancario requeridos en el

Anexo 1 de sta convocatoria.
h) Los Licitantes podrn presentar proposiciones conjuntas, de conformidad y con estricta

sujecin a lo dispuesto en el artculo 34 de La Ley y el 31 del Reglamento.
Conforme al artculo 31 del Reglamento, los Licitantes podrn agruparse, cumpliendo los
siguientes aspectos:
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I. Tendrn derecho a participar adquiriendo, alguno de los integrantes del grupo, solamente
un ejemplar de la Convocatoria;
II. Debern celebrar entre todos los Licitantes que integran la agrupacin, un convenio en los
trminos de la legislacin aplicable, en el que se establecern con precisin los aspectos
siguientes:
a) Nombre y domicilio de los Licitantes integrantes, identificando en su caso, los datos
de las escrituras pblicas con las que se acredita la existencia legal de las personas
morales;
b) Nombre de los representantes de cada uno de los Licitantes agrupados; identificando
en su caso, los datos de las escrituras pblicas con las que acrediten las facultades
de representacin;
c) La designacin de un representante comn, otorgndole poder amplio y suficiente,
para atender todo lo relacionado con la propuesta en el procedimiento de Licitacin
(indicando el nombre y nmero de la Licitacin).
d) La descripcin de las partes objeto del Contrato que corresponder cumplir a cada
Licitante, as como la manera en que se exigir el cumplimiento de las obligaciones, y
e) Estipulacin expresa de que cada uno de los firmantes quedar obligado en forma
conjunta y solidaria con los dems integrantes, para comprometerse por cualquier
responsabilidad derivada del Contrato que se firme.
La documentacin legal, administrativa y econmica, referida en el numeral 4 de sta

convocatoria, deber incluirse dentro del sobre de la Proposicin; as como la documentacin
tcnica sealada en el numeral 6.
7.2 Presentacin y Contenido de las Proposiciones:
Los licitantes slo podrn presentar una proposicin en cada procedimiento de contratacin;
iniciando el acto de presentacin y apertura de proposiciones, las ya presentadas no podrn ser
retiradas o dejarse sin efecto por los licitantes.
Las proposiciones se entregarn en un sobre que:
I. Deber estar debidamente identificado indicando al menos: Nombre o razn social del
licitante, nombre y nmero de Licitacin Pblica Nacional.
II. Deber estar perfectamente cerrado, preferentemente protegidos con cinta adhesiva
transparente o algn otro tipo de cinta similar.
III. Deber estar firmado en su exterior por el licitante o su representante legal.
IV. La documentacin legal, administrativa y econmica, referida en el numeral 4 de

sta convocatoria, deber incluirse dentro del sobre de la Proposicin.
V. La documentacin Tcnica, referida en el numeral 6 de sta convocatoria, deber

incluirse dentro del sobre de la Proposicin
El sobre de la proposicin deber contener:
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a) La documentacin, con las manifestaciones o declaraciones que se solicitan en los
numerales 4 y 6, de sta convocatoria y en su caso las resultantes de la Junta o Juntas
de Aclaraciones.
Para agilizar el procedimiento los Licitantes deber incluir en su sobre, disquete de 3.5 o CD
que contenga su proposicin (sin ser causa de descalificacin el no presentarla). Siendo
importante sealar que en caso de no concordar la informacin proporcionada por estos medios
y la entregada en forma impresa, invariablemente se tomar para efectos de evaluacin la que
se tenga de manera impresa.
7.3.- Instrucciones para elaborar proposiciones mediante procedimiento por medios

remotos de comunicacin electrnica:
Las proposiciones tcnicas y econmicas, que a eleccin del licitante sean enviadas por medios
remotos de comunicacin electrnica, debern elaborarse conforme a lo sealado en los puntos
7.1, 7.2 y 5.4, de esta Convocatoria, en formatos Word, Excel, PDF, HTML o en su caso, utilizar
archivos de imagen tipo JPG o GIF, segn se requiera.
Preferentemente, debern identificarse, cada una de las pginas que integran las proposiciones,
con los datos siguientes: clave del registro federal de contribuyentes, nmero de licitacin y
nmero de pgina, cuando ello tcnicamente sea posible; dicha identificacin deber reflejarse,
en su caso, en la impresin que se realice de los documentos durante el acto de presentacin y
apertura de proposiciones.
Adicionalmente, debern emplear en sustitucin de la firma autgrafa, el medio de identificacin

electrnica que para tal fin deber certificarse previamente por la Secretara de la Funcin
Pblica (anexo 6).
El sobre ser generado mediante el uso de tecnologas que resguarden la confidencialidad de la

informacin, de tal forma que sea inviolable, mediante el programa informtico que la Secretara
de la Funcin Pblica les proporcione una vez concluido el proceso de certificacin de su medio
de identificacin electrnica.
Para el envo de las proposiciones tcnica y econmica por medios remotos de comunicacin
electrnica, el licitante deber utilizar exclusivamente el programa informtico que la Secretara
de la Funcin Pblica le proporcione. (Anexo 6)
Los licitantes que opten por el envo de sus proposiciones a travs de medios remotos de
comunicacin electrnica, debern concluir el envo de stas y contar con el acuse de recibo
electrnico que emita la Secretara de la Funcin Pblica a travs de CompraNet, a ms tardar,
una hora antes del evento de presentacin de proposiciones y apertura de ofertas tcnicas,
sealado en el punto 5.1 de esta Convocatoria.
En el supuesto de que durante el acto de presentacin y apertura de proposiciones, por causas

ajenas a la voluntad de La Convocante, no sea posible abrir los sobres que contengan las
proposiciones enviadas por medios remotos de comunicacin electrnica, el acto se reanudar a
partir de que se restablezcan las condiciones que dieron origen a la interrupcin.
La Secretara de la Funcin Pblica podr verificar en cualquier momento que, durante el lapso
de interrupcin, no se haya suscitado alguna modificacin a las proposiciones que obren en
poder de La Convocante.
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En el acta que se levante de cada evento, se identificarn las proposiciones que se hayan
presentado por medios remotos de comunicacin electrnica.
Los licitantes que hubieren presentado sus proposiciones por medios remotos de comunicacin
electrnica, aceptarn que se tendrn por notificados de las actas que se levanten, cuando stas
se encuentren a su disposicin a travs del programa informtico de CompraNet, a ms tardar el
da hbil siguiente de que se celebre cada evento, sin menoscabo de que puedan acudir a
recoger las actas.
8. CRITERIOS Y ACCIONES DE EVALUACIN.
Conforme al Artculo 36 de La Ley, al Artculo 41-A del Reglamento, los criterios y acciones
que se aplicarn para evaluar las proposiciones de los licitantes, por parte de La Convocante,
sern los siguientes:
a) Evaluacin Legal de la Proposicin:

La evaluacin de los requisitos legales establecidos en los puntos 4.1 al 4.11 de la presente
convocatoria ser binaria (cumple no cumple), confrontando la proposicin con los
requisitos solicitados en la presente Convocatoria, debiendo cumplir con dichos requisitos al
100%. Respecto a la evaluacin del punto 4.12 (discapacidad), la evaluacin ser por
puntos o porcentajes, a dicho numeral se le asignar un valor de 5 (cinco) puntos.
b) Evaluacin Tcnica de la Proposicin:

La evaluacin de los requisitos tcnicos establecidos en los puntos 6.3, 6.4, 6.5, 6.6, 6.7 y
6.8, ser binaria (cumple no cumple), confrontando la proposicin con los requisitos
solicitados, debiendo cumplir con dichos requisitos al 100%.
La evaluacin de los requisitos tcnicos establecidos en el punto 6.2, ser mediante el
mecanismo de puntos o porcentajes, de acuerdo a la siguiente tabla de puntos:
La verificacin de cumplimiento de los puntos anteriores se realizar de la siguiente forma.

III Integracin de la proposicin tcnica 50
DESCRIPCIN
DEL RUBRO
I Experiencia y
especialidad
del Licitante Memoria tcnica del desarrollo de interfases
Memoria tcnica de la ejecucin de pruebas integrales y de volumen.
Actas de aprobacin de la automatizacin del Modelo de Procesos del Core
2 Bancario. 1
Acta de cierre del proyecto (etapa de automatizacin del modelo de procesos).
Acta de cierre del proyecto (etapa de despliegue de la solucin).
3 De al menos de dos proyectos. 1
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de automatizacin del modelo de procesos).
de despliegue de la solucin).
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitacin dada en la Etapa de
4 Automatizacin del Modelo de Procesos. 1
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitacin impartida en la etapa
de despliegue de la solucin.
Esquematizar y describir la arquitectura SOA del Core Bancario.
5 Incluir carta firmada por el representante legal que el Core Bancario est diseado y 1
desarrollado bajo la Arquitectura SOA.
Descripcin del plan para lograr la implantacin del Core Bancario en un mximo de 18
6 (diez y ocho) meses a partir del fallo de la licitacin correspondiente, describiendo cada 2
una de las fases inmersas en el plan, as como sus tiempos y recursos especficos.
a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano Latinoamericano Europeo que la
propuesta de solucin presentada ha sido implementada para atender al menos la
magnitud de inicio de este proyecto, la cual es: atender mnimo 1 corporativo, 1 almacn,
6 regionales y aproximadamente 100 agencias, que en suma debern de estar aplicando
aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
7 2
a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano Latinoamericano Europeo que el
producto denominado MULTICANAL propuesto dentro de la solucin presentada ha sido
implementado para atender al menos la magnitud de inicio de este proyecto, la cual es:
atender mnimo 1 corporativo, 1 almacn, 6 regionales y aproximadamente 100 agencias,
que en suma debern de estar aplicando aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
8 2
El LICITANTE deber presentar carta compromiso del fabricante o subsidiaria del Core
9 Bancario ofertado dirigida a la CONVOCANTE y firmada por su representante legal en 1
donde se establezca que es un Distribuidor Autorizado o Socio de Negocios.
El Licitante deber de contar con un proceso de soporte global certificado segn ISO
10 9001:2000, para tal efecto deber presentar copia simple del certificado emitido el cual 1
deber estar vigente a la fecha de presentacin de la propuesta.
Presentar carta del fabricante del Core Bancario proporcionando al Licitante y a la
Convocante una copia de toda la documentacin tcnica (anlisis, diseo, modelo
11 entidad/relacin,..), y cdigo fuente o bien el derecho sobre lo anteriormente descrito. 4
Estos productos no podrn ser cedido ni comercializado a terceros, pero si podrn ser
utilizados por la Convocante para sus afiliados y mantenimientos correspondientes.
Carta del representante legal de la empresa Licitante, con los datos de al menos 10 (diez)
referencias de las dependencias o entidades gubernamentales o privadas del sector
financiero mexicano latinoamericano europeo, donde se encuentre implantada la
12 1
solucin propuesta, referenciando los datos del servidor pblico o ejecutivo (nombre,
puesto, domicilio, email y telfono) encargado de dicho sistema, con la finalidad de
contactarlo para la validacin de la informacin proporcionada.
Para el Gerente del Proyecto.
Bancario propuesto.
Curriculum en donde especifique la relacin de los proyectos donde el Gerente
propuesto haya participado, misma que deber contemplar: Nombre de los proyectos,
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nombre de las empresas, descripcin, fecha, contactos (Nombre, telfono y correo
electrnico).
Bancario propuesto.
Presentar copia simple de la Certificacin vigente de PMP emitida por el PMI.
Proyecto propuesto haya participado, misma que deber contemplar: Nombre de los
proyectos, nombre de las empresas, descripcin, fecha, contactos (Nombre, telfono
y correo electrnico).
Bancario propuesto.
Administracin del Cambio propuesto haya participado, misma que deber
contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripcin, fecha,
contactos (Nombre, telfono y correo electrnico).
Para el Consultor del Mdulo adyacentes al Core Bancario denominado
MULTICANAL.:
Presentar copia simple de la Certificacin vigente emitida por el fabricante del
producto MULTICANAL propuesto.
producto MULTICANAL propuesto haya participado, misma que deber contemplar:
Para el Consultor de Mdulo al Core Bancario denominado CRM.
Presentar copia simple de la Certificacin vigente del Mdulo Especfico CRM
Mdulo CRM CENTRAL propuesto haya participado, misma que deber contemplar:
Para el Consultor de CADA Mdulo Especifico o similar del Core Bancario.
Apoyos (PAFAFR).
Mesa de Control.
Pasivo (Fondeo).
Guardavalor.
SIC.
Terfin.
Garantas.
Apoyos (SIPRO).
Reportos.
Fiduciario.
Avalos.
Cadenas.
Operaciones.
Cobranza.
Aclaraciones.
Anlisis de Crdito.
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Admon Tiempos.
Pasivos. (Cuentas corrientes, cuentas vista y lneas de crdito; Ahorro;
Captaciones y Contabilidad)
Medios de Pago
Score.
CRM
Presentar copia simple de la Certificacin vigente del Mdulo Especfico o similar
Mdulo Especfico similar del Core Bancario propuesto haya participado, misma que
deber contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las empresas, descripcin,
fecha, contactos (Nombre, telfono y correo electrnico.
Bancario propuesto.
Curriculum en donde especifique la relacin de los proyectos donde el Consultor de
Tecnologa propuesto haya participado, misma que deber contemplar: Nombre de
los proyectos, nombre de las empresas, descripcin, fecha, contactos (Nombre,
telfono y correo electrnico.
Bancario propuesto.
Curriculum en donde especifique la relacin de los proyectos donde el Consultor
Tcnico en Programacin propuesto haya participado, misma que deber contemplar:
DESCRIPCIN
DEL RUBRO
II Capacidad de Metodologa para la Atencin de Usuarios, Administracin de Incidentes y Solucin de
Licitante / 1 1
Problemas.
Infraestructura
7.3. Riesgos.
7.6. Operacin.
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7.7. Crdito.
7.8. Jurdico.
7.9. Pasivos.
7.10. CRM.
7.11. Multicanal.
7.14. Scoring.
7.15. Fondeo.
17 1
Financiera Rural.
A travs de una prueba de desempeo demostrar que el producto MULTICANAL es
capaz de integrarse con los sistemas centrales de la Financiera Rural para acceder a la
informacin necesaria, procesar la misma si fuera necesario y exponer la misma hacia los
18 componentes de canal. Este componente debe demostrar la facilidad de interaccin entre 1
los canales y cualquier aplicacin que provea un servicio, independiente de la plataforma.
exigir modificaciones en los sistemas centrales de Financiera Rural para poder ser capaz
de incorporar los componentes necesarios para interactuar con los sistemas de la
19 Financiera Rural. 1
manifestando que el producto MULTICANAL esta basado en lo anteriormente
mencionado.
20 1
A travs de una prueba de desempeo demostrar que el producto MULTICANAL es
21 capaz de ofrecer mecanismos de alta disponibilidad y balanceo de carga sin necesidad de 1
plataforma
22 Se debe de acompaar esta demostracin con una carta firmada por el representante legal 1
manifestando que el producto MULTICANAL esta basado en lo anteriormente
mencionado.
23 Presentacin de un diagrama de flujo que sea una referencia documental del sistema que 1
FR-06565001-000-10
A travs de una Prueba de Desempeo demostrar que el Core Bancario es
parametrizable de acuerdo a lo establecido en la legislacin, reglamentacin y
24 1
normatividad vigente de cada Ejercicio Fiscal, a efecto de que todos los procesos
sistematizados en el Core Bancario, observen la normatividad establecida.
Presentacin de un diagrama de bloques en el que se sealen los principales
25 componentes de la solucin en trminos de hardware, indicando, si hay diferencia entre 1
estos componentes para algn mdulo especfico.
DESCRIPCIN
DEL RUBRO
III Integracin Plan de trabajo del proyecto (cronograma) especificando a detalle fases, etapas,
1 3
de la actividades, tiempos y responsables.
propuesta 2 WBS 1
tcnica 3 Diseo de la arquitectura de la solucin a implantar 1
Manuales totalmente en espaol de la documentacin completa de configuracin,
18 2
Manuales y materiales de la capacitacin impartida en la Etapa de Automatizacin del
23 1
Modelo de Procesos.
31 Manuales de operacin de la solucin implantada. 2
El Licitante deber de presentar el procedimiento que seguir para resolver las fallas que
se detecten durante la implantacin del Core Bancario indicando de qu manera el
33 1
fabricante del mismo, se compromete para la correccin oportuna sin que afecte el
desarrollo del proyecto.
Plan de cursos de capacitacin para la utilizacin y operacin del Core Bancario, en el
34 rea de capacitacin de la CONVOCANTE, considerando a la totalidad de los usuarios 1
tcnicos, funcionales y operativos.
Carta firmada por el representante legal de que el producto MULTICANAL soportar al
35 menos los siguientes SMBDR: Informix v.10, SQL Server 2005 y DB2, sin necesidad de 1
depender o adecuarse de otro SMBDR diferente a los mencionados
36 Carta firmada por el representante legal expresando que la solucin propuesta deber de 1
Licitante deber de considerar los montos correspondientes de adecuacin o adicin a este
punto, dentro del costo de su propuesta de solucin, ya que la Convocante no erogar
FR-06565001-000-10
ningn pago adicional.
solucin propuesta puede ser: Informix 10.x DB2. Si la propuesta en cuestin, requiere de
37 otro SMDBR diferente a los mencionados, el Licitante deber de considerar los montos 1
correspondientes de adecuacin o adicin a este punto, dentro del costo de su propuesta
de solucin, ya que la Convocante no erogar ningn pago adicional.
39 1
TOTAL 95
EN SU CASO POR CONTAR CON PERSONAL CON DISCAPACIDAD SE SUMARAN. +5
PUNTUACIN TOTAL 100
* Para cumplir con los requisitos de la tabla anterior deber presentar la documentacin
comprobatoria correspondiente.
Nota: En relacin con el punto 4.12 personal discapacitado (opcional), en caso de presentar el
escrito con la documentacin soporte los 5 puntos se sumaran a su propuesta.
De la evaluacin anterior, se emitir un dictamen sobre las proposiciones que cumplen y las que
no cumplen, sealando la puntuacin mxima obtenida por cada una de las proposiciones. Cabe
aclarar que para que una proposicin se considere solvente, deber reunir un mnimo de 70
(setenta) puntos.
c) Evaluacin Econmica de la Propuesta:

Se desecharn las ofertas econmicas que no cumplan con las condiciones y requisitos
establecidos en sta Convocatoria y en condiciones de igualdad, se efectuar el anlisis
comparativo y detallado de las Proposiciones aceptadas, conforme al punto 4.13 se
seleccionarn aquellas que cumplan.
De conformidad con el artculo 45 de El Reglamento, cuando se presente un error de clculo en

las propuestas presentadas, slo habr lugar a su rectificacin por parte de la convocante,
cuando la correccin no implique la modificacin de precios unitarios. Si el licitante no acepta la
correccin de la propuesta, se desechar la misma.
Asimismo, para la evaluacin de los precios ofertados, se considerar si estos son aceptables,
conforme a los artculos 36, 37 fraccin III y 38 de la Ley y artculos 41, 46 y 47 de su
Reglamento.
9.-CRITERIOS DE ADJUDICACIN
Conforme al Artculo 36 bis de La Ley y 41-B del Reglamento, una vez hecha la evaluacin de
las proposiciones, el Contrato se adjudicar de conformidad con lo siguiente:
a) Al licitante cuya propuesta resulte solvente porque cumple con los requisitos legales,
tcnicos y econmicos establecidos en esta Convocatoria y por tanto garantiza el
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cumplimiento de las obligaciones respectivas y haya obtenido el mejor resultado en la
evaluacin combinada puntos o porcentajes, conforme a la siguiente frmula:
IT [Puntaje obtenido en la evaluacin tcnica (Pti)*.50] + IE [(precio de la propuesta

solvente ms baja/Precio de la propuesta econmica n Mpi )x 100]*.50
Calificacin de la oferta Pte= (IT)+ (IE)
b) Para el caso sealado en el inciso anterior, en caso de existir igualdad de condiciones, se

dar preferencia a las personas que integren el sector de micro, pequeas y medianas
empresas nacionales.
c) De subsistir el empate entre las personas del sector sealado, la adjudicacin se efectuar a
favor del licitante que resulte ganador del sorteo que se realice en trminos del Reglamento
de esta Ley.
10. DESCALIFICACIN DE LICITANTES.
Las proposiciones que por cualquier motivo omitan algn requisito solicitado en la convocatoria
sern desechadas, en el anlisis de las ofertas tcnicas o en la evaluacin econmica.
Los precios ofertados que se encuentren por debajo del precio aceptable, podrn ser
desechados por La Convocante.
As mismo las proposiciones desechadas durante el procedimiento, podrn ser devueltas a los
licitantes que lo soliciten, una vez transcurridos sesenta das naturales contados a partir de la
fecha en que se d a conocer el fallo respectivo, salvo que exista alguna inconformidad en
trmite, en cuyo caso las proposiciones debern conservarse hasta la total conclusin de la
inconformidad e instancias subsecuentes; agotados dichos trminos la convocante podr
proceder a su devolucin o destruccin.
Se descalificar al licitante que incurra en alguna de las situaciones siguientes:
a) Por el incumplimiento de uno o ms de los documentos requeridos en los numerales 4 Y 6

de la Convocatoria.
b) Si presentan proposiciones tcnica o econmica incompletas.
c) Por el incumplimiento de alguno de los requisitos establecidos en esta Convocatoria de

Licitacin Pblica Nacional, sus Anexos o en el acto de la Junta de Aclaraciones que afecte
la solvencia de su propuesta.
d) Si se comprueba que tienen acuerdo con otros licitantes, para elevar el precio de Los
Servicios de Core Bancario, objeto de esta Licitacin Pblica Nacional. o cualquier otro
acuerdo que tenga como fin obtener una ventaja sobre los dems licitantes.
e) Cualquier violacin a las disposiciones de "La Ley" o al Reglamento.
f) Cuando de la verificacin de la informacin proporcionada se identifique falsedad de

declaraciones.
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g) Cuando el licitante se encuentre en alguno de los supuestos de los artculos 50 y 60 de La
Ley.
h) Cuando la presentacin de la proposicin no se realice conforme a lo solicitado en la

presente convocatoria y se limite en consecuencia su evaluacin equitativa con el resto de
los participantes.
i) Si no cotiza en su propuesta el 100 % de Los Servicios de Core Bancario objeto de esta

LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA o no se presenta en los trminos y
condiciones requeridos en la presente convocatoria o la Junta o Juntas de Aclaracin.
j) Cuando como resultado de un error de clculo en la propuesta presentada, y la correccin no

implique la modificacin de precios unitarios, el licitante no acepte la correccin de la
propuesta.
Entre los requisitos cuyo incumplimiento no afecta la solvencia de la proposicin se

considerarn: el proponer un plazo de entrega menor al solicitado, en cuyo caso, de resultar
adjudicado y de convenir a La Convocante pudiera aceptarse; el omitir aspectos que puedan
ser cubiertos con informacin contenida en la propia propuesta tcnica o econmica; el no
observar los formatos establecidos, si se proporciona de manera clara la informacin requerida; y
el no observar requisitos que carezcan de fundamento legal o cualquier otro que no tenga por
objeto determinar objetivamente la solvencia de la proposicin presentada. En ningn caso la
convocante o los licitantes podrn suplir o corregir las deficiencias de las proposiciones
presentadas.
11.- DECLARACIN DE LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA DESIERTA
11.1.- La convocante declarar desierta esta LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA

en los casos siguientes:
a) Ningn Licitante obtenga esta Convocatoria.
b) Cuando no se presenten proposiciones en el acto de presentacin y apertura de

proposiciones.
c) Al trmino del anlisis de la documentacin Legal no quede algn licitante para analizar
tcnicamente al menos una que cumpla con todos los requisitos establecidos en esta
Convocatoria.
d) Al analizar las Proposiciones Tcnicas o Econmicas no haya al menos una que cumpla con
todos los requisitos establecidos en esta Convocatoria.
e) Cuando las proposiciones presentadas no renan los requisitos de sta convocatoria y sus
anexos o sus precios no fueran aceptables.
f) El licitante no cotice el 100% de Los Servicios de Core Bancario solicitados en la

Convocatoria.
g) Los costos rebasen el monto de la suficiencia presupuestal autorizada para este

procedimiento.
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h) Si se tiene evidencia de arreglos entre participantes para elevar los precios, o bien si se
comprueba la existencia de otras irregularidades y no queda cuando menos un participante
sin descalificar.
En caso de declararse desierta esta LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA la

convocante proceder en los trminos de La Ley a emitir una Segunda Convocatoria, o bien
optar por el supuesto de excepcin previsto en el artculo 41 fraccin VII.
12. CANCELACIN O SUSPENSIN DE LA LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA
12.1 CANCELACIN
Esta Licitacin Pblica Internacional Abierta, o conceptos incluidos en ella, se podrn cancelar
por caso fortuito o fuerza mayor. De igual manera, se podr cancelar cuando existan
circunstancias, debidamente justificadas, que provoquen la extincin de la necesidad para
contratar Los Servicios de Core Bancario o que de continuarse con el procedimiento de
contratacin se pudiera ocasionar un dao o perjuicio a La Convocante.
En caso de cancelacin, total o parcial, La Convocante deber precisar el acontecimiento que

motiva la decisin, la cual se har del conocimiento de los licitantes.
12.2 SUSPENSIN
La Convocante podr suspender este procedimiento de LICITACIN PBLICA
INTERNACIONAL ABIERTA por caso fortuito o fuerza mayor. En este caso se informar a los
Licitantes el acontecimiento que motiva la decisin y las condiciones bajo las cuales se
reanudar.
13. CONDICIONES DEL CONTRATO
a) Los derechos y obligaciones que deriven de esta Licitacin Pblica Internacional Abierta
para la prestacin del servicio, se formalizarn mediante la suscripcin de un Contrato, entre
las partes.
b) El tiempo de prestacin de Los Servicios de Core Bancario, se realizar por un periodo de

18 meses a partir del da siguiente a la fecha del fallo.
c) El proveedor deber firmar el Contrato, previa entrega de la documentacin requerida en los

inciso g) y h) de este numeral, en la Direccin Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios
ubicada en el 5 piso del domicilio de la Convocante, presentando la siguiente
documentacin:
TRATNDOSE DE PERSONAS MORALES
Copia simple y copia certificada del acta constitutiva y sus reformas, en la que conste que
se constituy conforme a las Leyes mexicanas y que tiene su domicilio en el territorio
nacional.
Copia de su cdula de identificacin fiscal.
Su representante legal deber presentar copia del poder otorgado ante Fedatario Pblico
(pudiendo ser un poder especial para estos efectos, un poder para actos de administracin
y/o actos de dominio), y original para su cotejo.
Identificacin oficial con fotografa y firma.
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TRATNDOSE DE PERSONAS FSICAS
Acta de nacimiento para acreditar su nacionalidad mexicana.

Copia de credencial oficial con fotografa y firma, acompaado original para su cotejo.
Copia de la cdula de identificacin fiscal y CURP en el caso de que no est incluido en la
cdula de identificacin fiscal.
Para los efectos procedentes se considerar exclusivamente como identificacin oficial los
siguientes documentos: Credencial de Elector, Pasaporte y Cdula Profesional.
PARA AMBOS CASOS (PERSONAS MORALES Y FSICAS)
Copia de la constancia del domicilio fiscal en el formato de la SHCP.

Copia del estado de la cuenta bancaria constancia de la institucin financiera a nombre
del proveedor ganador (beneficiario) que incluya el nmero de cuenta con 11 posiciones, as
como la clave bancaria estandarizada (clabe) con 18 posiciones, que permita realizar
transferencias electrnicas de fondos a travs de los sistemas de pagos.
En el supuesto de que resulte adjudicada una propuesta conjunta, el convenio indicado en
el punto 4.11 de la presente Convocatoria y la acreditacin de las facultades del apoderado
legal que formalizar el Contrato respectivo, debern presentarse en escritura pblica, salvo
que el Contrato sea firmado por todas las personas que integran la propuesta conjunta o sus
apoderados, quienes en lo individual, debern acreditar su respectiva personalidad.
d) Cuando un Proveedor no firme el Contrato en el plazo estipulado, por causas imputables a

l, ser sancionado en los trminos del artculo 60 de La Ley.
e) Si por causas imputables a la Convocante, el Proveedor no firma el Contrato dentro del

plazo previsto en esta Convocatoria, a partir de la fecha en que se formalice, se prorrogar
automticamente, en igual plazo, las fechas de cumplimiento de las obligaciones.
f) Dentro de los dos das hbiles posteriores a la emisin del Fallo, el proveedor o su
Representante Legal, presentar ante la Gerencia de Adquisiciones de La Convocante
copia certificada ante el Notario Pblico y copia simple para su cotejo, del Acta Constitutiva
y de las reformas subsecuentes, si las hay; original y copia simple del Poder Notarial que
indique que tiene facultades suficientes para suscribir el Contrato; copia de su identificacin
personal, oficial y vigente y copia de un comprobante actualizado de domicilio.
Para los efectos procedentes se considerar exclusivamente como identificacin oficial los
siguientes documentos: Credencial de Elector, Pasaporte y Cdula Profesional.
g) El Licitante adjudicado presentar previo a la firma del Contrato, el acuse de recepcin con
el que se compruebe que realiz la solicitud de opinin prevista en la regla 1.2.1.17 de la
Resolucin Miscelnea Fiscal para 2009, en referencia al artculo 32-D del Cdigo Fiscal de
la Federacin.(ANEXO N 7), asimismo a fin de dar cumplimiento al Oficio Circular N
UNAOSFP/309/0743/2008, se le comunica que deber incluir en el oficio de solicitud el
siguiente correo electrnico rpaniagua@financierarural.gob.mx y
rmartinez@financierarural.gob.mx, a efecto de que el SAT enve el acuse de respuesta que
emitir en atencin al oficio de solicitud de opinin que realice El Proveedor.
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h) No encontrarse en Situacin de Mora o incumplimiento de sus obligaciones contractuales
con La Convocante o con cualquiera de las Dependencias y Entidades de la
Administracin Pblica Federal.
i) Se asegurara de que cualquier extranjero que sea empleado y participe para el

cumplimiento del Contrato motivo de este procedimiento, contar con la autorizacin de la
autoridad migratoria para internarse en el pas con la calidad y caracterstica migratoria que
le permita trabajar en las actividades para las que haya sido contratado, de conformidad con
la Ley General de Poblacin, en su Reglamento y dems normatividad aplicable.
El proveedor manifestar asimismo que se compromete a dar aviso a la Secretara de

Gobernacin en un trmino de 15 das contados a partir de la fecha en que tenga conocimiento
de cualquier circunstancia que altere o pueda modificar las condiciones migratoria a las que se
encuentra sujeto cualquier empleado de la nacionalidad extranjera a su servicio, obligndose a
sufragar los gastos que origina la expulsin del extranjero de que se trate, cuando la Secretara
de Gobernacin as lo ordene.
14. MODIFICACIONES AL CONTRATO
El Contrato que se adjudique con motivo de este procedimiento de Licitacin Pblica

Internacional Abierta podr modificarse:
a) La Convocante podr, dentro de su presupuesto aprobado y disponible, bajo su

responsabilidad y por razones fundadas y explcitas, acordar el incremento del monto del
contrato o de la cantidad de bienes, arrendamientos o servicios solicitados mediante
modificaciones a sus contratos vigentes, siempre que las modificaciones no rebasen, en
conjunto, el veinte por ciento del monto o cantidad de los conceptos o volmenes
establecidos originalmente en los mismos y el precio de los bienes, arrendamientos o
servicios sea igual al pactado originalmente.
b) Por caso fortuito o fuerza mayor, o por causas atribuibles a La Convocante, en cuyo caso
se podr modificar el contrato a efecto de prorrogar la fecha o plazo para la prestacin de
Los Servicios de Core Bancario, no procediendo la aplicacin de penas convencionales
por atraso.
Las modificaciones al Contrato sern formalizadas entre las partes, mediante el convenio
respectivo.
No proceder ninguna modificacin que cambie las condiciones inicialmente pactadas ni las que
implique mejores condiciones o ventajas para el proveedor.
Slo por razones justificadas, debidamente documentadas y a solicitud previa y formal del
Proveedor a quien se le adjudique el Contrato, La Convocante podr otorgar, en los trminos
de La Ley, prrroga para la prestacin de Los Servicios de Core Bancario. La negativa o
autorizacin de la prrroga deber ser notificada por escrito al Proveedor para la prrroga en la
entrega de Los Servicios de Core Bancario solicitados, ser indispensable el Vo. Bo., del
rea solicitante y la misma slo podr ser otorgada en los trminos y condiciones establecidas
en las Polticas Bases y Lineamientos en Materia de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios
de la Financiera Rural.
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La Convocante, a travs del rea solicitante podr verificar la calidad y las especificaciones de
Los Servicios de Core Bancario por s, mediante Peritos o Terceros que tengan la capacidad
legal y tcnica necesaria para practicar las evaluaciones y emitir los dictmenes necesarios para
el efecto.
15. ADMINISTRACIN DEL CONTRATO
El Ing. Angel Antonio Gascn Loza, Director Ejecutivo de Tecnologas de la Informacin,

ser el responsable de administrar y vigilar el cumplimiento del contrato.
16. RESCISIN ADMINISTRATIVA DEL CONTRATO
En caso de incumplimiento por parte del proveedor, a las obligaciones establecidas en el

Contrato, y de acuerdo a lo sealado en el artculo 54 de la Ley, y artculos 64 y 66-A de su
Reglamento, La Convocante podr iniciar en cualquier momento durante la vigencia del
Contrato, el procedimiento de rescisin, conforme a lo siguiente:
a) Se iniciar a partir de que al Proveedor le sea comunicado por escrito el incumplimiento en

que haya incurrido, para que en un trmino de (05) cinco das hbiles exponga lo que a su
derecho convenga y aporte, en su caso, las pruebas que estime pertinentes;
b) Transcurrido el trmino a que se refiere el inciso anterior, la dependencia o entidad contar
con un plazo de quince das para resolver, considerando los argumentos y pruebas que
hubiere hecho valer el proveedor. La determinacin de dar o no dar por rescindido el
Contrato deber ser debidamente fundada, motivada y comunicada al proveedor dentro de
dicho plazo.
c) Cuando se rescinda el Contrato se formular el finiquito correspondiente, a efecto de hacer
constar los pagos que deba efectuar la dependencia o entidad por concepto de Los
Servicios de Core Bancario prestados hasta el momento de rescisin.
Iniciado un procedimiento de conciliacin la Financiera, bajo su responsabilidad, podrn

suspender el trmite del procedimiento de rescisin.
Si previamente a la determinacin de dar por rescindido el Contrato se hiciere prestacin de

Los Servicios de Core Bancario, el procedimiento iniciado quedar sin efecto, previa
aceptacin y verificacin de La Convocante de que contina vigente la necesidad de los
mismos, aplicando, en su caso, las penas convencionales correspondientes.
La Convocante podr determinar no dar por rescindido el Contrato cuando durante el

procedimiento advierta que la rescisin del Contrato pudiera ocasionar algn dao o afectacin a
las funciones que tiene encomendadas. En este supuesto, deber elaborar un dictamen en el
cual justifique que los impactos econmicos o de operacin que se ocasionaran con la rescisin
del Contrato resultaran ms inconvenientes.
Al no dar por rescindido el Contrato, La Convocante establecer con el proveedor otro plazo,
que le permita subsanar el incumplimiento que hubiere motivado el inicio del procedimiento. El
convenio modificatorio que al efecto se celebre deber atender a las condiciones previstas por
los dos ltimos prrafos del artculo 52 de la Ley.
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Cuando se rescinda el Contrato se formular el finiquito correspondiente, a efecto de hacer
constar los pagos que deba efectuar la dependencia o entidad por concepto de Los Servicios
de Core Bancario entregados hasta el momento de rescisin.
Asimismo, sern causas de rescisin del instrumento jurdico correspondiente, sin ninguna
responsabilidad para La Convocante, si el Proveedor.
a) No entregar Los Servicios de Core Bancario a La Convocante, en el plazo estipulado

en el referido instrumento jurdico.
b) Suspender injustificadamente las obligaciones derivadas del instrumento jurdico
correspondiente;
c) Por cualquier causa deja de tener la capacidad tcnica, administrativa, econmica y
humana para dar cumplimiento al objeto del instrumento jurdico correspondiente;
d) Cede, traspasa o subcontrata a terceras personas los derechos u obligaciones derivados
del instrumento jurdico correspondiente, en forma total o parcial;
e) Por no exhibir el proveedor en el plazo sealado, la fianza de cumplimiento.
f) Si el proveedor proporciona informacin falsa o acta con dolo y mala fe, en la celebracin
del instrumento jurdico correspondiente o durante su vigencia.
g) Por falsedad en las manifestaciones indicadas en el captulo de declaraciones y clusulas.
h) Por resolucin de autoridad administrativa o judicial, que declare la nulidad, inexistencia o
terminacin del instrumento jurdico correspondiente.
i) Si transcurrido el plazo adicional que se concediera para corregir las causas que hubieran
originado el rechazo de Los Servicios de Core Bancario, no se efectuaran las
rectificaciones.
j) Por manifestaciones de naturaleza laboral realizadas, por cualquier medio, por el personal
del proveedor en las instalaciones de La Convocante.
k) Por negar a La Convocante o a quienes estn facultados por ella, las facilidades para la
supervisin en la prestacin de Los Servicios de Core Bancario.
l) Por entregar Los Servicios de Core Bancario deficientemente o por no apegarse a lo
estipulado en el instrumento jurdico correspondiente y en sus anexos.
m) Por contravenir los trminos y condiciones del instrumento jurdico correspondiente o las
disposiciones de La Ley, El Reglamento y los dems ordenamientos legales que
resulten aplicables.
n) por cualquier otro incumplimiento a las obligaciones pactadas en el instrumento jurdico
correspondiente.
Si el proveedor es quien decide rescindir el instrumento jurdico suscrito con motivo de la

presente licitacin, ser necesario que acuda ante la autoridad judicial federal y obtenga la
declaracin correspondiente.
17.- CONDICIONES ECONMICAS
a) Firmeza de precios: Los licitantes debern cotizar precios fijos, unitarios, en moneda
nacional y sin cambio hasta el cabal cumplimiento de las condiciones pactadas en el
Contrato respectivo.
b) Anticipo: Para la prestacin de Los Servicios de Core Bancario, objeto de esta

Licitacin Pblica Internacional Abierta, no se otorgar anticipo alguno.
c) Incremento de precios: no se aceptar ningn incremento de precios de Los Servicios

de Core Bancario, durante la vigencia del Contrato.
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d) Pago: El pago se efectuar contra la entrega y aceptacin de los entregables en medio
magntico y escrito al fin de cada fase o etapa, de conformidad a lo establecido en el Anexo
1.
d.1) Para que la obligacin de pago se haga exigible a La Convocante, una vez que
hayan sido prestados a plena satisfaccin de La Convocante los servicios derivados
de este contrato, El Proveedor, a meses calendario vencidos y dentro de la vigencia
del contrato, deber presentar la factura en original y dos copias, la cual deber de
cumplir con todos los requisitos fiscales, a la atencin de la Direccin Ejecutiva de
Recursos Materiales y Servicios de La Convocante, ubicada en el Quinto Piso del
edificio sito en Agrarismo No. 227, Colonia Escandn, Delegacin Miguel Hidalgo, en
Mxico, Distrito Federal, Cdigo Postal 11800, de lunes a viernes en un horario de las
10:00 a las 14:00 horas, para que a su vez revisada y validada la informacin por la
Direccin Ejecutiva de Tecnologas de la Informacin, se proceda a su envo a la
Subdireccin Corporativa de Tesorera para su pago respectivo, en moneda nacional,
dentro de los veinte das siguientes a su recepcin.
Asimismo deber entregar en la Subdireccin Corporativa de Sistemas, los

entregables que correspondan, de conformidad con lo establecido en la presente
convocatoria.
En caso de correcciones en la factura o de su documentacin anexa, dentro del plazo

de tres das hbiles siguientes a su recepcin, la direccin Ejecutiva De Recursos
Materiales y Servicios notificar por escrito a El Proveedor las diferencias a
subsanar, para que ste lo corrija y lo presente de nueva cuenta para reiniciar el
trmite de pago. El tiempo que transcurra entre la entrega del mencionado escrito y la
presentacin del recibo de honorarios corregido por El Proveedor, no se
computar dentro de plazo para el pago.
El proveedor deber presentar la factura desglosando el Impuesto al Valor

Agregado.
d.2) El pago se realizar mediante transferencia electrnica a la cuenta a nombre del

Proveedor.
El pago se realizar en moneda nacional, mediante transferencia electrnica de fondos a la

cuenta bancaria que para tal efecto seale el proveedor. El pago quedar condicionado,
proporcionalmente, al pago que el proveedor deba efectuar en su caso, por concepto de penas
convencionales. Es requisito indispensable para el pago, que el proveedor realice la entrega de
la garanta de cumplimiento del Contrato adjudicado.
e) Impuestos y derechos: Impuestos y derechos: Los impuestos y derechos que procedan con
motivo de la prestacin de Los Servicios de Core Bancario, objeto de esta Licitacin
Pblica Internacional Abierta sern por cuenta, cargo y riesgo del Proveedor, La
Convocante solo pagar el Impuesto al Valor Agregado derivado de la contratacin de Los
Servicios de Core Bancario a que se refieren la presente convocatoria de acuerdo en lo
establecido en las disposiciones legales vigentes en la materia.
18. GARANTAS.
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PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO DEL CONTRATO
De conformidad a lo establecido en La Ley y el Reglamento, el proveedor deber otorgar la

garanta relativa al cumplimiento del Contrato mediante Fianza emitida por una afianzadora
legalmente constituida en los trminos de la Ley Federal de Instituciones de Fianzas, a favor de
Financiera Rural, por el 10% del monto del Contrato.
La garanta de cumplimiento del contrato podr constituirse por el 10% que corresponda al
monto total a erogar en el ejercicio fiscal 2010, y debe ser renovada para el ejercicio fiscal de
2011 por el 10% del monto a erogar en cada ejercicio.
La Fianza para garantizar el cumplimiento del Contrato deber presentarse a ms tardar dentro
de los diez das naturales siguientes a la firma del Contrato.
La pliza de Fianza deber provenir de Institucin Afianzadora autorizada por la Secretara de

Hacienda y Crdito Pblico, ser expedida a favor de la Financiera Rural y contener, adems de
las clusulas que la Ley Federal de Instituciones de Fianzas en la materia establece, lo siguiente:
a) La condicin de que la vigencia de la fianza deber quedar abierta para permitir

que cumpla con su objetivo, de forma tal que no podr establecerse o estipularse plazo
alguno que limite su vigencia, lo cual no debe confundirse con el plazo para el cumplimiento
de las obligaciones previsto en el Contrato y actos administrativos.
b) Que la fianza continuar vigente an cuando se otorguen prrrogas o esperas

al proveedor, para el cumplimiento de las obligaciones que se afianzan.
c) Que la fianza solo podr ser cancelada a solicitud expresa y previa autorizacin
por escrito de La Convocante.
d) Que en caso de incumplimiento del proveedor, podr reclamarse el pago de la

Fianza por cualquiera de los procedimientos establecidos en los artculos 93 y/o 94 de la
Ley Federal de Instituciones de Fianzas, o bien a travs del artculo 63 de la Ley de
Proteccin y Defensa al Usuario de Servicios Financieros; asimismo, la institucin
afianzadora otorga su consentimiento en lo referente al artculo 119 de la Ley Federal de
Instituciones de Fianzas.
e) Que la Fianza permanecer vigente desde la fecha de su expedicin y hasta el

cumplimiento total de las obligaciones pactadas en el Contrato por parte del proveedor, o en
su caso durante la substanciacin de todos los recursos legales o juicios que se interpongan
y hasta que se dicte la resolucin definitiva por autoridad competente.
f) La Fianza garantizar todas y cada una de las obligaciones derivadas del

Contrato adjudicado.
g) Que la Convocante cuenta con un trmino de 180 das naturales contados a

partir del incumplimiento del proveedor para reclamar el pago de la pliza en cuestin a la
afianzadora.
h) La indicacin del importe total garantizado con nmero y letra.
i) El proveedor deber presentar fianza de garanta de cumplimiento del Contrato
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por el 10% del monto del mismo.
LA PLIZA DE FIANZA CONTENDR EL TEXTO SIGUIENTE:
FORMATO PARA FIANZA DE CUMPLIMIENTO DEL CONTRATO
FIANZA.- PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DEL PRESENTE

CONTRATO, EL PROVEEDOR SE OBLIGA A PRESENTAR A LA CONVOCANTE EN UN
PLAZO MXIMO DE 10 DAS NATURALES SIGUIENTES A LA FIRMA DEL PRESENTE
INSTRUMENTO, UNA PLIZA DE FIANZA EXPEDIDA POR UNA INSTITUCIN DE FIANZAS
AUTORIZADA PARA ELLO, POR LA CANTIDAD EQUIVALENTE AL 10% DEL MONTO MXIMO
TOTAL DEL CONTRATO SIN CONSIDERAR EL IMPUESTO AL VALOR AGREGADO, ACORDE
A LO ESTABLECIDO EN EL ARTCULO 48 FRACCIN II DE LA LEY DE ADQUISICIONES,
ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PBLICO, MISMA QUE DEBER
CONTENER LO SIGUIENTE:
A) DEBE PROVENIR DE INSTITUCIN AFIANZADORA AUTORIZADA POR LA

SECRETARA DE HACIENDA Y CRDITO PBLICO.
B) DEBE SER EXPEDIDA A FAVOR DE LA CONVOCANTE".
C) DEBER CONTENER LA INDICACIN DEL IMPORTE TOTAL GARANTIZADO CON
NMERO Y LETRA.
D) LA INFORMACIN CORRESPONDIENTE AL NMERO DE CONTRATO, SU FECHA
DE FIRMA AS COMO LA ESPECIFICACIN DE LAS OBLIGACIONES
GARANTIZADAS.
E) NOMBRE O DENOMINACIN SOCIAL DE EL PROVEEDOR.
F) DOMICILIO DE EL PROVEEDOR.
G) QUE LA AFIANZADORA EXPRESAMENTE CONSIENTE EN: 1) LA FIANZA SE
OTORGA DE CONFORMIDAD CON LO ESTIPULADO EN EL PRESENTE CONTRATO; 2) QUE
EN CASO DE INCUMPLIMIENTO POR PARTE DEL PRESTADOR DEL SERVICIO, LA
CONVOCANTE PODR PRESENTAR RECLAMACIN DE LA MISMA DENTRO DEL PLAZO
DE CIENTO OCHENTA DAS NATURALES, CONTADOS A PARTIR DEL DA SIGUIENTE EN
QUE SE CONOZCA DICHO INCUMPLIMIENTO; 3) QUE PAGAR A LA CONVOCANTE LA
CANTIDAD GARANTIZADA O LA PARTE PROPORCIONAL DE LA MISMA,
POSTERIORMENTE A QUE SE LE HAYAN APLICADO AL PRESTADOR DE SERVICIO LA
TOTALIDAD DE LAS PENAS CONVENCIONALES ESTABLECIDAS EN EL CONTRATO DE
REFERENCIA, MISMAS QUE NO PODRN SER SUPERIORES A LA SUMA QUE SE AFIANZA
Y/O POR CUALQUIER OTRO INCUMPLIMIENTO EN QUE INCURRA EL FIADO; 4) QUE LA
FIANZA SLO PODR SER LIBERADA A SOLICITUD EXPRESA Y PREVIA AUTORIZACIN
POR ESCRITO DE LA CONVOCANTE; 5) QUE DA SU CONSENTIMIENTO A LA
CONVOCANTE EN LO REFERENTE AL ARTCULO 119 DE LA LEY FEDERAL DE
INSTITUCIONES DE FIANZAS PARA EL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES QUE SE
AFIANZAN; 6) QUE SI ES PRORROGADO EL PLAZO ESTABLECIDO PARA EL
CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES A QUE SE REFIERE EL CONTRATO, O EXISTA
ESPERA, LA VIGENCIA DE LA FIANZA QUEDAR AUTOMTICAMENTE PRORROGADA EN
CONCORDANCIA CON DICHA PRRROGA O ESPERA; 7) QUE LA FIANZA ESTAR
VIGENTE DURANTE LA SUBSTANCIACIN DE TODOS LOS RECURSOS LEGALES O
JUICIOS QUE SE INTERPONGAN Y HASTA QUE SE PRONUNCIE RESOLUCIN DEFINITIVA
POR AUTORIDAD COMPETENTE SALVO QUE LAS PARTES SE OTORGUEN EL FINIQUITO
CORRESPONDIENTE ; DE FORMA TAL QUE SU VIGENCIA NO PODR ACORTARSE EN
RAZN DEL PLAZO DE EJECUCIN DEL CONTRATO O FUENTE DE LAS OBLIGACIONES,
O CUALQUIER OTRA CIRCUNSTANCIA; Y QUE LA AFIANZADORA ADMITE EXPRESAMENTE
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SOMETERSE A CUALESQUIERA DE LOS PROCEDIMIENTOS DE EJECUCIN PREVISTOS
EN EL ARTCULO 95 DE LA LEY FEDERAL DE INSTITUCIONES DE FIANZAS, PARA LA
EFECTIVIDAD DE LA GARANTA, PROCEDIMIENTO AL QUE TAMBIN SE SUJETAR PARA
EL CASO DEL COBRO DE INTERESES QUE PREV EL ARTCULO 95 BIS DEL MISMO
ORDENAMIENTO LEGAL, POR PAGO EXTEMPORNEO DEL IMPORTE DE LA PLIZA DE
FIANZA REQUERIDA, O EN SU CASO, A TRAVS DEL PROCEDIMIENTO QUE ESTABLECE
EL ARTCULO 63 DE LA LEY DE PROTECCIN Y DEFENSA AL USUARIO DE SERVICIOS
FINANCIEROS VIGENTE.
EN EL SUPUESTO DE QUE EL MONTO DEL VALOR DEL CONTRATO SE MODIFIQUE, EL

PROVEEDOR SE OBLIGA A MANTENER LA FIANZA EN EL PORCENTAJE IGUAL AL 10%
DEL MISMO.
19.- RESPONSABILIDAD
El proveedor ser responsable civil, penal y laboralmente de todos y cada uno de los actos que
realice con motivo de la prestacin del servicio, objeto de esta Licitacin Pblica Internacional
Abierta y del Contrato que derive de la misma.
20.-PENAS CONVENCIONALES
En los trminos de los previsto por el artculo 53 de la Ley y 64 del Reglamento, la Financiera
Rural aplicara al proveedor penas convencionales por el atraso en el cumplimiento de las
siguientes obligaciones:
En caso de que El Proveedor se retrase en la prestacin del servicio derivado del presente
contrato, se aplicar una pena convencional del 1% del importe total del monto de los servicios
no prestados por cada da natural de atraso conforme, el cual no podr ser mayor al monto de la
garanta de cumplimiento y hasta la entera satisfaccin de La Convocante.
Para el caso de las deductivas por el cumplimiento deficiente de la prestacin de los servicios, se
atender lo dispuesto en el anexo 1 por el cumplimiento parcial o deficiente en la prestacin del
servicio.
En el supuesto de que La Convocante haga efectiva la pena convencional por un monto que
ascienda a la cantidad del 10% del monto total del contrato, se iniciara el procedimiento de
rescisin administrativa prevista en la presente convocatoria.
El proveedor acepta que el importe de las sanciones a que se refiere el presente numeral,
sea deducido por La Convocante directamente de la facturacin respectiva, por lo que los
pagos quedarn condicionados, proporcionalmente al pago que el proveedor deba efectuar,
en su caso, por concepto de penas convencionales, en el entendido de que en el supuesto de
que sea rescindido el contrato, no proceder el cobro de dichas penalizaciones, ni la
contabilizacin de las mismas para hacer efectiva la garanta de cumplimiento.
21.- INCONFORMIDADES
Los Licitantes que consideren afectados sus intereses o derechos, con motivo de los actos que
deriven de este procedimiento de Licitacin Pblica Nacional, o de los Servidores Pblicos que lo
ejecutan, podrn inconformarse ante el rgano Interno de Control de La Convocante o ante la
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Secretara de la Funcin Pblica, en Av. Insurgentes Sur No. 1735, Col., Guadalupe Inn, Del.
lvaro Obregn, C.P. 01020, Mxico, D.F. o a travs del sistema CompraNet.
En caso de inconformidad, se estar a lo dispuesto en el Captulo Primero del Ttulo Sexto de

La Ley.
22.- CONTROVERSIAS
Las controversias que se susciten con motivo de la interpretacin o aplicacin de La Ley, de la

ejecucin de este procedimiento de Licitacin Pblica Internacional Abierta y del Contrato que se
celebre con base en ella, sern resueltas en primera instancia por los Tribunales Federales
competentes, con arreglo a las disposiciones Jurdicas Federales de Derecho Pblico y la
supletorias o complementarias que resulten aplicables.
En el supuesto de que se suscite alguna controversia relacionada con la informacin enviada a

travs de medios remotos de comunicacin electrnica, la autoridad competente podr solicitar a
la Secretara de la Funcin Pblica, exhiba los archivos electrnicos que obran en compranet,
as como la impresin de stos debidamente certificados, a efecto de desahogar las pruebas a
que haya lugar, conforme a las disposiciones adjetivas que resulten aplicables.
23.-TERMINACIN ANTICIPADA
La Convocante en cualquier tiempo y sin responsabilidad alguna, podr dar por terminado
anticipadamente el Contrato cuando concurran razones de inters general, o bien, por causas
justificadas se extinga la necesidad de requerir los servicios que por este medio se contratan, y
se demuestre que de continuar con el cumplimiento de las obligaciones pactadas, se ocasionara
algn dao o perjuicio al Estado, o se determine la nulidad total o parcial de los actos que dieron
origen al Contrato con motivo de la resolucin de una inconformidad emitida por la Secretara de
la Funcin Pblica, en estos casos, la determinacin de dar por terminado de manera anticipada
del Contrato deber establecerse en un dictamen debidamente fundado y motivado, en donde se
precisarn las razones o las causas justificadas que dieron origen a la misma, en estos
supuestos, La Convocante reembolsar a el proveedor los gastos no recuperables en que haya
incurrido, siempre que estos sean razonables, estn debidamente comprobados y se relacionen
directamente con el Contrato, bastando para ello con notificacin por escrito con 10 das
naturales de anticipacin en el domicilio previamente sealado.
24. DEVOLUCIN DE DOCUMENTACIN.
En caso de terminacin o rescisin del presente Contrato, el proveedor entregar a La

Convocante toda la documentacin que se le haya entregado, en el improrrogable trmino de 10
das hbiles contados a partir del momento en que La Convocante comunique por escrito la
terminacin o rescisin del Contrato.
Las proposiciones desechadas durante la Licitacin Pblica Nacional, podrn ser devueltas a los
licitantes que lo soliciten, una vez transcurridos sesenta das naturales a partir de la fecha en que
se d a conocer el fallo respectivo, salvo que exista alguna inconformidad en trmite, en cuyo
caso las proposiciones debern conservarse hasta la total conclusin de la inconformidad e
instancias subsecuentes; agotados dichos trminos La Convocante podr proceder a su
devolucin o destruccin.
FR-06565001-000-10
25. NO NEGOCIACIN DE CONDICIONES.
DE CONFORMIDAD CON LO ESTABLECIDO EN EL ARTCULO 26 SPTIMO PRRAFO DE

LA LEY, BAJO NINGUNA CIRCUNSTANCIA PODRN SER NEGOCIADAS LAS
CONDICIONES ESTIPULADAS EN ESTA CONVOCATORIA O EN LAS PROPOSICIONES
PRESENTADAS POR LOS LICITANTES.
ESTA CONVOCATORIA FUE AUTORIZADA POR EL SUBCOMIT REVISOR DE CONVOCATORIAS PARA LAS
LICITACIONES PBLICAS E INVITACIONES A CUANDO MENOS TRES PERSONAS DE LA FINANCIERA RURAL EN
LA XXXXXXXX SESIN EXTRAORDINARIA CELEBRADA EL DA 00 DE XXXXX DE 2010 Y FORMAN PARTE
INTEGRANTE DEL CONTRATO QUE SE DERIVE DE ESTA LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA FR-
06565001-000-10.
MXICO, D.F. A 00 DE XXXXXXX DE 2010.
EL DIRECTOR EJECUTIVO DE RECURSOS MATERIALES Y SERVICIOS
LIC. ALFONSO GONZALEZ MATEOS.
FR-06565001-000-10
ANEXO 1
SERVICIOS DE INSTALACIN, IMPLANTACIN Y SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE
BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL.
INDICE.
ANEXO TCNICO
1. INTRODUCCIN.
La Direccin General Adjunta de Finanzas, Operaciones y Sistemas busca aplicar los
mejores esquemas de operacin, las mejores prcticas y los mecanismos de seguridad
de informacin con el propsito de apoyar los esfuerzos institucionales de la Financiera
Rural para mantener e incrementar la confianza de todos y cada uno de sus usuarios,
mediante sistemas informticos y de comunicaciones que soportan la operacin
financiera y administrativa de la Institucin, mientras que al mismo tiempo se apliquen
esquemas de operacin para proveer certeza operativa interna y externa de que la
Financiera Rural opera de manera segura y confiable, no solamente en procesos de
Tecnologas de Informacin y Comunicaciones (TIC), sino tambin en su entorno, para
incorporar los beneficios de la tecnologa para impulsar los financiamientos rurales y
fomentar la proteccin de datos personales, financieros, y de toda ndole en manos de la
Institucin, adaptndose con agilidad a los cambios de la tecnologa y la evolucin de las
necesidades informticas que demanda la ciudadana, actualizndose constantemente y
mantenindose a la vanguardia.
2. ANTECEDENTES.
Financiera Rural a travs de su Programa Institucional 2007 2012 ha iniciado un
proceso de fortalecimiento de sus procesos sustantivos, a travs de la modernizacin de
su plataforma tecnolgica, lo cual permitir hacer frente al crecimiento planteado en este
programa institucional.
2.1. Consolidar un sistema de financiamiento y canalizacin de recursos financieros,
asistencia tcnica, capacitacin y asesora en el sector rural.
2.2. Propiciar condiciones para la recuperacin del nivel de vida en el medio rural
mediante la oferta de financiamiento, asesora y capacitacin, en beneficio de los
productores rurales, sobre todo a travs de entidades intermediarias que aseguren
el impacto en ellos.
El proceso de modernizacin implica entre otras cosas la automatizacin de uno
de sus principales procesos de la Financiera:
2.3. Adquisicin e implementacin de un sistema Core Bancario que automatice los
procesos sustantivos de la Financiera Rural.
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LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIN, IMPLANTACIN Y
47
2.4.
3. OBJETIVO.
3.1. Core Bancario.
3.1.1. Proporcionar a los proveedores, los
lineamientos a seguir para la presentacin de propuestas de adquisicin e
implantacin del sistema Core Bancario para Financiera Rural.
3.1.2. La adquisicin e implementacin del sistema
Core Bancario deber de automatizar electrnicamente todos los
procesos sustantivos de la Financiera Rural.
3.1.3. La propuesta del sistema Core Bancario podr
identificar o proponer elementos de valor agregado sobre las opciones de
productos y servicios para la implantacin de la Plataforma Tecnolgica del
sistema Core Bancario de la Financiera Rural, a fin de complementar los
argumentos que aporten elementos hacia la eficaz y eficiente solucin.
4. BENEFICIOS.
La adquisicin e implantacin del Core Bancario deber de traer beneficios tales como
los siguientes enunciativos ms no limitativos:
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5. SITUACIN ACTUAL.
Macroprocesos CORE AS - IS
Macroprocesos CORE TO - BE
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6. ALCANCE
6.1. Descripcin del proyecto.
Este proyecto representa un esfuerzo organizacional para mejorar
sustancialmente la confiabilidad en la operacin, as como los procesos y
mtodos de trabajo a travs de la adopcin de tecnologas de informacin,
prcticas de negocio y cultura laboral de alto nivel. Para esto, la propuesta para
la solucin del proyecto de la adquisicin e implantacin del Core Bancario
deber incluir capacitacin en conceptos de negocio, rediseo organizacional de
mtodos y procedimientos y administracin del cambio, todo ello dentro del
marco normativo que la Financiera Rural como entidad del Gobierno Federal,
esta obligada a cumplir.
En este proyecto al ser requerida la operacin por procesos, se debern realizar

las labores tcnico-administrativas para la integracin de las funciones logsticas,
contables y administrativas de la Institucin, permitiendo interactuar a todas las
reas de la Financiera Rural. Esta optimizacin, a su vez, podr ser evaluada
mediante el diseo y puesta en marcha de medidores de desempeo por
funcin, rea o procesos segn se requiera.
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6.2. Caractersticas para el Core Bancario.
6.2.1. Todos los productos ofrecidos deben cumplir con los
estndares reconocidos y aprobados internacionalmente con respecto a
las Tecnologas de la Informacin y Comunicaciones (TIC).
6.2.2. El perodo de garanta mnimo debe ser de un ao para
todos los componentes de la solucin propuesta. El periodo de garanta
ofrecido es factor de calificacin en la evaluacin de la propuesta.
6.2.3. Describir claramente la organizacin de soporte tcnico
y tiempo de respuesta, y atencin a fallas o deterioro del rendimiento de
los sistemas propuestos.
6.2.4. Indicar cul ser la modalidad de servicio de soporte y
mantenimiento que se ofrecer para el perodo de garanta y posterior,
especificando precios, compromisos de ambas partes y condiciones
contractuales. Es deseable que el oferente anexe una copia de un
formato de contrato de servicio.
6.2.5. Los oferentes debern entregar junto con la propuesta,
las propuestas o borradores de contratos de continuidad operativa
usualmente ofrecidos por el proveedor, cuando se venzan los trminos
de garantas de la solucin ofrecida.
6.2.6. Cuando los requerimientos de tipo tcnico expresados
en la propuesta no puedan ser cumplidos, es necesario presentar y
sustentar una alternativa, la cual ser evaluada y aprobada o rechazada
por Financiera Rural.
6.3. reas.
Las reas a considerar para este proyecto son las que pertenecen al Corporativo
de la Financiera, Almacn, y a las 5 (cinco) regionales con sus respectivas
agencias y mdulos de la Institucin.
La propuesta de solucin del Licitante deber estar enfocada a soportar las

operaciones administrativas y sustantivas de la Convocante, relativas a la
administracin y control del Core Bancario. Lo anterior, con el objeto de
modernizar las herramientas actuales y simplificar los procedimientos operativos
utilizados por la Convocante, manteniendo una integracin de la informacin y
una mejor administracin de estos procesos.
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53
6.4. Identificacin de los requerimientos para el Core Bancario.
6.4.1. El proceso y software del Core Bancario deber de implicar entre
otras cosas la automatizacin de los procesos de la Financiera Rural
tales como los que se enlistan de manera enunciativa ms no limitativa:
6.4.1.1. Apoyos (PAFAFR).
6.4.1.2. Mesa de Control.
6.4.1.3. Pasivo (Fondeo).
6.4.1.4. Guardavalor.
6.4.1.5. SIC.
6.4.1.6. Terfin.
6.4.1.7. Garantas.
6.4.1.8. Apoyos (SIPRO).
6.4.1.9. Reportos.
6.4.1.10. Fiduciario.
6.4.1.11. Avalos.
6.4.1.12. Cadenas.
6.4.1.13. Operaciones.
6.4.1.14. Cobranza.
6.4.1.15. Aclaraciones.
6.4.1.16. Anlisis de Crdito.
6.4.1.17. Admon Tiempos.
6.4.1.18. Programas y Productos.
6.4.1.19. Mdulo de Concentracin y Dispersin.
6.4.1.20. Pasivos. (Cuentas corrientes, cuentas vista y lneas de
crdito; Ahorro; Captaciones y Contabilidad)
6.4.1.21. Medios de Pago
6.4.1.22. Score.
6.4.1.23. CRM
6.4.2. Tipos de Requerimientos.
Los requerimientos de Financiera Rural para el software del Core
Bancario son:
6.4.2.1. Requerimientos Regulatorios (detalle de los controles con
los cuales la aplicacin debe cumplir con las regulaciones
apropiadas, rastro de auditora de todas las operaciones por
operadores, reconciliaciones esenciales realizadas dentro
de la solucin del software)
6.4.2.2. Requerimientos de Seguridad (acceso restringido para
transacciones por individuo, cambios de contrasea
obligatoria)
6.4.2.3. Requerimientos Adicionales pueden incluir la habilidad de
procesar un volumen especfico de transacciones.
6.4.2.4. Requerimientos de negocios o funcionales
7. DESCRIPCIN DE LOS REQUERIMIENTOS DE NEGOCIOS O FUNCIONALES.

A continuacin se enlistan requerimientos de negocios funcionales de manera
enunciativa ms no limitativa.
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Para cada requerimiento de negocio funcional deber seguir las instrucciones de
llenado que se presentan a continuacin:
NIVEL DE CUMPLIMIENTO.
Este campo debe ser llenado por el Licitante.
Valoracin Descripcin
Soportado x Producto Indicar con 1, si su solucin cuenta de forma nativa con el
requerimiento del negocio y sin que se tenga que realizar cambios.
Parametrizable Indicar con 1, si su solucin cumple el requerimiento, pero deben ser
parametrizado o configurado sin modificar el cdigo.
Modificacin de Cdigo Indicar con 1, si su solucin debe ser modificada en el cdigo fuente
para dar cumplimiento con el requerimiento.
No soportado Indicar con 1, si su solucin no puede soportar el requerimiento de
negocio solicitado.
7.1. Coordinacin y Evaluacin Regional.
NIVEL DE CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
rtado caci No
7.1. Coordinacin y Evaluacin Regional x
metr
n de sopo
izabl
Prod Cdig rtado
e
Descripcin ucto o
Nmero
1 Coordinacin y Evaluacin Regional
Automatizar la generacin de la informacin y reportes
(que actualmente se generan en Access y Excel) que
permitan:
1.1 Seguimiento y evaluacin de la operacin crediticia de
las Coordinaciones Regionales
1.1.1 Preparacin de las bases analticas correspondientes a
las dispersiones diarias, saldos de cartera y archivos
de cobranza
1.1.2 Monitoreo de las dispersiones diarias
1.1.3 Seguimiento a los saldos de cartera
1.1.4 Monitoreo de la cartera prxima a vencer
1.1.5 Identificacin de la cobranza diaria
1.1.6 Remitir a los regionales y otras DGA's reportes con
informacin de dispersiones, saldos y cobranza, etc.
1.1.7 Generacin y administracin de la operacin crediticia
de la Institucin
1.1.7.1 Principales consultas de colocacin crediticia
1.1.7.2 Principales consultas de cartera administrada
1.1.7.3 Principales consultas de recuperacin
1.1.8 Explotacin de la base general a todos los niveles
(cubo de informacin) por demanda de informacin
gerencial
1.1.9 Evaluacin de la operacin de las Coordinaciones
Regionales
1.1.9.1 Elaboracin del ndice de desempeo regional
1.1.10 Monitoreo de la calidad de la informacin
1.1.10.1 Integracin del nuevo catlogo de actividades
financiadas
1.1.10.2 Desarrollo de reglas de negocio y sus validadores
1.1.11 Integracin del Sistema de Informacin de Colocacin
Indirecta
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Requerimientos Sopo
Para
Modifi
rtado caci No
metr
n de sopo
izabl
Prod Cdig rtado
e
Descripcin ucto o
Nmero
1.1.11.1 Integracin y generacin de una base que incluya la
colocacin directa de la Financiera Rural generada por
el Sistema General de Crdito y con informacin
proporcionada por el Sistema de Informacin de
Colocacin Indirecta
1.1.11.2 Elaboracin de consultas de colocacin de la base que
se hace referencia en el numeral 1.1.11.1
1.1.11.3 Integracin y generacin del AB Saldos que incluya
informacin del Sistema de Informacin de Colocacin
Indirecta
1.1.11.4 Elaboracin de consultas de saldos de la base que se
hace referencia en el numeral 1.1.11.3
1.2 Preparacin de informacin que por ley y disposiciones
normativas debe ser entregada a entidades
reguladoras
1.2.1 Elaboracin del reporte regulatorio R04-C0441
(Desagregado de crditos)
1.2.2 Elaboracin del reporte regulatorio R04-J (Dispersiones
y recuperaciones)
1.2.3 Elaboracin del reporte regulatorio de colocacin y
saldos de cartera (IFR's)
1.2.4 Elaboracin reporte de dispersiones y recuperaciones
(Anexo C)
1.2.5 Elaboracin de reporte de colocacin por ciclo agrcola
1.2.6 Elaboracin de reporte de saldos de IFR's y piso -
Contabilidad -
1.3 Seguimiento a la gestin de cobranza
1.3.1 Reporte de cobranza diario
1.3.2 Reporte de cartera de crditos en incumplimiento de
pago
1.3.3 Reporte de seguimiento de los crditos cancelados
1.3.4 Elaboracin de indicadores de gestin de cobranza
1.3.5 Monitoreo de la cartera exigible y la efectividad en la
recuperacin
1.3.6 Reporte de cartera de crditos por vencer
1.3.7 Monitoreo a la cobranza
1.3.8 Emitir estados de cuenta de crditos
1.3.9 Conocer el importe a recuperar en la fecha exigible
Dimensionar si es necesario dar mantenimiento al
sistema de informacin gerencial (MIS) con que se
cuenta actualmente, a fin de que de forma automtica
y confiable genere las consultas que permitan
administrar y explotar la informacin de la operacin
crediticia de la Institucin, o de lo contrario desarrollar
un nuevo MIS con las funciones requeridas
1.4 Tareas relativas a la planeacin estratgica
1.5 Coadyuvar para el desarrollo del programa operativo
anual
1.5.1 Coordinar la elaboracin del plan de negocios de las
Coordinaciones Regionales
1.5.2 Integrar el plan de negocios de la Financiera Rural
1.5.3 Coordinar la programacin de operaciones de crdito y
reporto con las Coordinaciones Regionales
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Requerimientos Sopo
Para
Modifi
rtado caci No
metr
n de sopo
izabl
Prod Cdig rtado
e
Descripcin ucto o
Nmero
1.5.4 Integrar la programacin de operaciones de crdito y
reporto de la Financiera Rural
7.2. Promocin de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalizacin.
Requerimientos Sopo Modifi

Para
rtado caci No
7.2. Promocin de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalizacin x
metri
n de sopo
zabl
Prod Cdig rtado
e
Nmero Descripcin ucto o
1 Promocin de fideicomisos, mandatos y comisiones y

formalizacin
1.1 Prospectacin:
1.1.1 Emisin de circulares para la regulacin de los servicios
fiduciarios
1.1.2 Promocin a travs de las coordinaciones regionales,
Agencias Estatales, Gerencias de Programas, Fomento y
Desarrollo Regionales y Representantes Fiduciarios
Regionales
1.1.3 Recepcin de solicitudes y documentacin por parte del
cliente con captura de solicitudes por parte de los clientes
va web
1.1.4 Registro de Informacin general del prospecto como la
siguiente:
1.1.4.1 Unidad de negocio
1.1.4.2 Promotor
1.1.4.3 Producto y subproducto
1.1.4.4 Nombre largo
1.1.4.5 Nombre corto
1.1.4.6 Tipo de contrato
1.1.4.7 Clasificacin contable
1.1.4.8 Moneda
1.1.4.9 Personalidad jurdica
1.1.4.10 Calificacin del prospecto
1.1.4.11 Estatus del prospecto
1.1.4.12 Prospecto FOFAE?
1.1.4.13 Saldos iniciales aportante
1.1.4.14 Otorga crdito
1.1.4.15 Discrecionalidad
1.1.4.16 Revocabilidad
1.1.4.17 Exento de ISR
1.1.4.18 Fecha de registro del prospecto
1.1.4.19 Descripcin del negocio, plazo y quin instruye
1.1.4.20 Tipo de inversin
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Requerimientos Sopo Para Modifi
No
rtado metri caci
7.2. Promocin de fideicomisos, mandatos y comisiones y formalizacin x n de sopo
zabl
Prod Cdig rtado
e
1.1.4.21 Mercado de dinero

1.1.4.22 Sociedades de inversin
1.1.4.23 Justificacin del tipo de inversin
1.1.5 Registro de informacin para Personalidad Jurdica:
1.1.5.1 Persona fsica:
1.1.5.1.1 Estado civil
1.1.5.1.2 Sexo
1.1.5.1.3 Apellido paterno
1.1.5.1.4 Apellido materno
1.1.5.1.5 Nombre
1.1.5.1.6 RFC
1.1.5.1.7 CURP
1.1.5.2 Persona moral:
1.1.5.2.1 Razn social
1.1.5.2.2 Fecha acta constitutiva
1.1.5.2.3 No. de acta
1.1.5.2.4 Sector
1.1.5.2.5 RFC
1.1.5.2.6 Ramo
1.1.5.3 Tipo de fideicomitente
1.1.5.4 Nacionalidad
1.1.5.5 Fecha de inicio de vigencia
1.1.5.6 Fecha de fin de vigencia
1.1.5.7 Estatus
1.1.6 Registro de informacin de Direcciones:
1.1.6.1 Tipo de direccin
1.1.6.2 Calle
1.1.6.3 Nmero exterior
1.1.6.4 Nmero interior
1.1.6.5 Colonia
1.1.6.6 Pas
1.1.6.7 Estado
1.1.6.8 Localidad
1.1.6.9 Telfono 1
1.1.6.10 Extensin 1
1.1.6.11 Telfono 2
1.1.6.12 Extensin 2
1.1.6.13 Fax 1
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58
No
rtado metri caci
zabl
Prod Cdig rtado
e
1.1.6.14 Extensin fax 1

1.1.6.15 Fax 2
1.1.6.16 Extensin fax 2
1.1.6.17 Clave localizacin
1.1.6.18 Correo electrnico
1.1.6.19 Documento comprobante de la direccin
1.1.6.20 Determinacin agencia que corresponde el negocios
fiduciario
1.1.7 Evaluacin de viabilidad de solicitud de negocio
1.1.8 Emisin de cotizacin de honorarios fiduciarios que cobra
Financiera Rural
1.1.9 Capturar la informacin para el control, registro y
seguimiento de los clientes prospectos de negocios
fiduciarios
1.1.10 Reportes de la informacin de prospectos
1.2 Formalizacin
1.2.1 Integracin de documentacin mnima
1.2.2 Integracin de cdula de valuacin de prospecto de negocio
el SIFERNET permita la emisin de esta cdula para la
presentacin del Comit Fiduciario.
1.2.3 Someter a Comit Fiduciario solicitud para autorizacin
1.2.4 Se entrega por el Comit acuerdo de autorizacin de negocio
1.2.5 Capturar la informacin y datos de cada uno de los
negocios fiduciarios. Se crea el catlogo de los nombres de
las personas y/o empresas a las que se dispersarn recursos,
esta pantalla est disponible por facultades
(administradores) para agregar en todo momento nuevas
personas a las que se dispersar por Instrucciones del
Fideicomitentes y/o Comit Tcnico este catlogo segn la
opcin deseada se podr agrupar por nmero consecutivo o
por nombre.
1.2.6 Elaborar el Proyecto de Contrato.- En el caso de contratos
con formato de preautorizado la solucin deber emitir este
tipo de contratos con los datos previamente capturados, el
cual deber ser firmado por los Delegados Fiduciarios
Regionales.
1.2.7 En el caso de contratos diferentes a los preautorizados se
valida jurdicamente el contrato con las reas Jurdicas
Regionales
1.2.8 Se asignan nmeros de control de los negocios para su
seguimiento operativo y administrativo (el nmero se va
integrando dependiendo de la clasificacin contable )
1.2.9 Se asignan el (los) nmeros de cuentas, de cheques e
instituciones bancarias para la recepcin de recursos lquidos
que ingresan al negocio como aportacin inicial y
subsecuentes (el tipo de contrato de inversin y sector
financiero es de acuerdo a lo establecido en el contrato de
fideicomiso y/o mandato o fondo), as como para entrega de
recursos con cargo a los recursos de los negocios fiduciarios.
1.2.10 Suscripcin del contrato
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59
No
rtado metri caci
zabl
Prod Cdig rtado
e
1.2.10.1 Cuando cambie la situacin del contrato en la solucin se

deber de generar una nota informativa con los datos
relevantes para que est disponible para consulta en
cualquier momento tanto para administradores y operadores.
1.2.10.2 Considerar que se enuncie la clusula disponible a consultar
dependiendo del mdulo, por ejemplo: si est en el mdulo
de inversiones se deber permitir consultar la clusula de
inversiones del negocio que se est administrando y/u
operando. En el mdulo de honorarios que se pueda observar
la clusula de honorarios.
1.2.10.3 Las notas a considerar son: CONSULTAR los fideicomitentes,
fideicomisarios, fines, clusula de honorarios, clusula de
inversiones, clusulas de terminacin y extincin del
fideicomiso, materia fideicomitida, vigencia, se permita ver
las tarjeta de firmas digitalizada de los fideicomitentes y/o
comit tcnico facultado para autorizar y/o incluir
operaciones en los negocios fiduciarios, facultades del
comit tcnico, cuentas de cheques e inversiones que
pertenecen al fideicomiso.
1.3 Identificacin de sustituciones fiduciarias
2 Administracin
2.1 Fideicomiso de administracin y/o fondos de terceros
2.2 Fideicomiso de garanta o fuente alterna de pago
2.3 Mandatos y comisiones de administracin
2.4 Mandatos y comisiones de garantas
2.5 Para la administracin y entrega de recursos se deber de
crear catlogo de fideicomitentes y fideicomisarios a los que
se les entregan recursos con cargo a patrimonio e intereses
de los fideicomisos. Este catlogo ser por negocio fiduciario
y deber de estar como ayuda en la solucin, disponible a
los administradores y operadores y deber contener nombre
completo, RFC, domicilio fiscal, nmero de cuenta en la que
se dispersarn los recursos, cuenta clabe y banco e
indicando si es fideicomitente, fideicomisario, pago a
terceros, pago por ejecucin de garantas.
2.6 Digitalizacin de las firmas facultadas para girar
instrucciones en cada negocio fiduciario por facultades,
permitir agregar o cambiar firmas (este catlogo estar
disponible como ayuda en la solucin para administradores y
operadores que ejecutan las instrucciones de los negocios
fiduciarios)
2.7 Control y registro de impuestos a pagar en aquellos negocios
fiduciarios que por contrato se establezca
3 Operacin y contabilidad particular de cada

fideicomiso
3.1 Operacin del fideicomisos, mandatos y fondos de
recursos de terceros
3.1.1 Generacin de reportes previos al cierre diario de negocios
que iguale los saldos de bancos y casa de bolsa con:
3.1.2 Contabilidad y reportes histricos y explotacin de

informacin a fecha determinada
3.1.3 Que las cuentas con afecta aportante tanto automticas
como manuales se afecten al mismo momento
FR-06565001-000-10
60
No
rtado metri caci
zabl
Prod Cdig rtado
e
3.1.4 Generar reportes de relacin de cuentas. Se deber incluir

nmero de pliza en las cuentas de entrada y salida de
efectivo debern de anotar el nombre y la cuenta a quien se
entreg el recurso
3.1.5 Generar Auxiliares contables diarios mensuales a fecha
determinada desglosados y por aportante
3.1.6 Generar reportes como imagen institucional, cambio de

contactos, adecuaciones y aumentos de textos de
documentos, recibos de aportacin emisin de garanta,
emisin de constancias de derechos fideicomitidos.
3.1.7 Parametrizacin, guas contables de acuerdo a las
necesidades de registro y control contable de requerimiento
de informacin pactada en los negocios fiduciarios.
3.1.8 Generar Reportes diarios necesarios para la operacin y
contabilidad particular
3.1.8.1 Emisin diaria de plizas contables por fideicomiso y por
coordinador de rea de operacin fiduciario asignado
3.1.8.2 Generar Reporte de fideicomiso que contengan diferencia en

los de bancos y casa de bolsa reportados por IXE Banco
3.1.8.3 Generar Reportes diario negocios con cuentas sobregiradas

3.1.8.4 Generar Reporte diario de negocios con aportaciones no
desglosadas.
3.1.8.5 Generar Reporte diario de negocios con aportaciones no
confirmadas.
3.1.8.6 Generar Reporte diario de los negocios nuevos generados en
el mes que est trascurriendo
3.1.8.7 Generar Reporte diario de los negocios en proceso de
extincin
3.1.8.8 Para los negocios en proceso de extincin se deber generar
reporte por regin que seale los diferentes etapas tales
como inicio, venta de ttulos, traspaso a bancos, cobro de
honorarios del mes que est trascurriendo, cobro de
honorarios por extincin, cobro de comisin de la banca
comercial como etapa final del proceso de extincin,
cancelacin contable de las cuentas cambio del estatus a
negocio extinto y solicitud a la banca comercial para la
cancelacin de cuenta de bancos y casa de bolsa.
3.1.8.9 Generar Reporte de los negocios extintos, nmero, nombre,
fecha de extincin y causa de extincin (por cumplir con los
fines , falta de patrimonio etc.)
3.1.8.10 Para los negocios en proceso de extincin cuyo materia son
bienes muebles, inmuebles y acciones, se deber incluir
pantalla para anotar datos adicionales como endosos,
nmero de escrituracin, ttulos certificados, entre otros.
3.1.8.11 Generar Reporte diario mensuales, anuales y a fecha
determinada para a la Direccin relacionada con los
negocios fiduciarios debern incluir grficas para la toma de
decisiones.
3.1.8.12 Elaboracin de reportes contables: balances en lnea a fecha
determinada y desglosados (por aportante), balanza
desglosada por aportantes, emisin de estados financieros.
3.1.8.12.1 Balance general desglosa a fecha determinada
3.1.8.12.2 Estado de resultados desglosa a fecha determinada
3.1.8.12.3 Balanza desglosa a fecha determinada
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3.1.8.12.4 Auxiliares y/o relaciones de cuentas analticas a fecha

determinada
3.1.8.12.5 Emisin de conciliaciones bancarias de las cuentas de
cheques, contratos de inversin, esto se logra comparacin
de los saldos de bancos y casa de bolsa y los movimientos de
saldos.
3.1.8.12.6 Emisin de estados financieros en lnea
3.1.8.12.7 Balance general desglosado en lnea
3.1.8.12.8 Estado de resultados desglosado en lnea
3.1.8.12.9 Balanza desglosado en lnea
3.1.8.12.10 Auxiliares y/o relaciones de cuentas analticas en lnea
3.1.8.12.11 Emisin de conciliaciones bancarias de las cuenta de
cheques contratos de inversin, esto se logra comparacin
de los saldos de bancos y casa de bolsa y los movimientos de
saldos diaria y mensual.
3.1.8.12.12 Auxiliares y/o relaciones de cuentas analticas debern de
contener fecha, nmero de pliza, nmero y nombre la
cuenta, concepto en el cual se anota el nombre de la persona
a la que se realiza la entrega de recursos, la cuenta a la que
se dispersar importe saldo de la cuenta.
3.1.8.12.13 Generar Reporte especial por tipo de negocio fiduciario que
considere:
Reporte de los FOFAES
Equivalencia a los 12 Reportes-VANGUARDIA
Mejora al reporte de saldos y movimiento
Mejorar el procedimiento de capitalizacin de inters y
reporte
Emisor de estados financieros por macroprograma y estados
financieros consolidados de MACROPROGRAMA
Conciliacin de los de bancos y casa de bolsa por
microprograma y saldos en el SIFERNET
Conciliacin de los de bancos y casa d bolsa por
macroprograma y saldos en el SIFERNET
3.1.8.12.13. Generar Reporte de los fideicomisos y/o mandatos de
2 administracin y Reportes de acuerdo a los fines y
obligaciones de informacin.
3.1.8.12.13. Generar Reporte de los fideicomisos y/o mandatos de
3 garanta. Reporte de patrimonio libre, reporte de garantas
otorgas ejecutadas, revertidas con los datos de las
constancias de garantas incluyendo los datos del crdito que
se garantiza.
3.1.8.12.13. Generar Reporte de los FONDOS de recursos de la Financiera
4 Rural de acuerdo a los fines y compromisos de informacin.
3.1.8.12.13. Generar Reporte de los FONDOS de recursos de terceros de

5 acuerdo a los fines y compromisos de informacin.
3.1.19 Generar Reportes a la direccin relacionados a la

administracin y operacin de los negocios fiduciarios por:
3.1.19.1 Tipo de negocios y patrimonio

3.1.19.2 Tipo de negocio, patrimonio y regin
3.1.19.3 Por tipo de negocio, regin, patrimonio y coordinador de rea
3.1.19.4 Por tipo de negocio, por regin, patrimonio y cobro de
honorarios fiduciarios
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3.1.19.5 Por tipo de negocio, por regin, patrimonio y cobro de

honorarios fiduciarios no cobrados
3.1.19.6 Por tipo de negocio nuevos en periodos determinados, por
regin, patrimonio aportado, aportantes
3.1.19.7 Por tipo de negocio, por regin, extintos

3.1.19.8 Por negocio fiduciario de garanta monto de patrimonio libre
y garantizado (nmero de garantas)
3.1.19.9 Reporte de garantas por negocios, aportante, nmero,

nombre, importe, nmero de garanta indicado el nmero de
crdito, monto y porcentaje de la garanta
3.1.19.10 Cuando se realice el envi de los fideicomisos a la Financiera
Rural por ejecucin de garanta, stas dispersiones debern
de indicar como referencias el nmero del crdito que se
ejecuta.
3.2 Honorarios y facturacin.
Controlar el concepto de honorarios que se cobra a cada uno
de los negocios Fiduciarios o Mandatos en los diferentes
puntos del proceso de clculo, cobranza, registro contable y
facturacin
3.2.1 Registro, clculo y cobro de pago de honorarios de fiduciarios
3.2.1.1 Contar con un control relacionado con los negocios
fiduciarios o mandatos
3.2.1.2 Realizar el clculo del pago de honorarios por fiduciario
3.2.1.3 Paramtrica el clculo conforme al INPC, IVA (10% o 15%),
plazo de emisin de facturacin
3.2.1.4 Emisin de facturacin electrnica
3.2.1.5 Registro de pagos anticipados, insuficiencia de fondos,
depsitos equivocados o incompletos
3.2.1.6 Control de cobro de honorarios automtico (gestor de

incidencias)
3.2.1.7 Identificar por tipo de negocio los contratos, nombre, forma y
tipo de pago
3.2.1.8 Considerar el registro de Tipos de contrato:
Tipo de fideicomiso
Fideicomiso de administracin
Fideicomiso de Garanta
Tipo de Mandato
Mandato de Garanta
Mandato de Administracin
3.2.1.9 Considerar Forma de pago por tipo de contrato:
Pago Mensual
Pago Bimestral
Pago Trimestral
Pago Semestral
Pago Anual
3.2.1.10 Origen de honorarios:
Por estudio y aceptacin
Por administracin de fideicomiso o mandato
Por Volumen de operaciones y registros contables
Por cualquier modificacin
Por extincin
Por sustitucin
3.2.2 Generar reportes para conciliar datos de cobranza de los
honorarios vs facturacin y contabilidad
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Prod Cdig rtado
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3.2.3 Emisin de estados de cuenta por cobro de honorarios de

fiduciaria
3.2.4 Generacin de afectacin contable en la FR por tipo de
contrato (experto contable)
4 Extincin
4.1 Validacin de solicitud de extincin
4.2 Validacin Jurdica
4.3 Elaboracin del convenio de extincin
4.4 Verificacin de no adeudos de honorarios fiduciarios
4.5 Suscripcin de convenio de extincin
4.6 Cancelacin de registros contables
5 Inversiones
5.1 Deber incluir funcionalidad y reportera diaria, mensual,
anual o cualquier otro tipo de plazo que requiera el cliente y
prorrateo de intereses, primeras entradas, primeras salida, el
uso de diversos intermediarios burstiles y bancos.
5.2 Deber permitir diversos tipos de inversiones a diversos
plazos y diversos contratos de intermediacin burstil,
inversin multimoneda, manejo de polticas de inversin
(diaria, semanal, 28 das mensuales etc.)
5.3 Interfases para interactuar con sector Financiero, reportes
diarios de vencimientos interactuar en lnea con los
proveedores de servicios bancarios y financieros,
parametrizacin contable de registro por instrumento de
inversin y vencimiento y proveedor de servicios, afectacin
contable y contabilidad del cliente y Financiera Rural
6 Otros requerimientos
6.1 Mdulo de bienes muebles e inmuebles, control de acciones
6.2 Complemento a la bitcora
6.3 Concluir el reporte de informacin a la Comisin Nacional
Bancaria y de Valores en lnea y a fecha determinada.
6.4 Cierre diario automtico y confirmacin de plizas manual a

la ejecucin del cierre diario mensual y anual.
6.5 Al inicio del cierre la generacin automtica de estados

financieros y traspaso a servidos disponible a los
coordinadores de operacin fiduciaria Jefes de departamento
fiduciario y clientes en general delimitados por facultades.
6.6 Reportera para los fideicomiso FOFAES
6.7 Reportera para fideicomiso de garanta
6.8 Reportera para Fideicomiso de Administracin
6.9 Reportera DE FONDOS
6.10 Reportera fideicomiso y mandatos especiales
6.11 Continuacin, conclusin y mejoras al web-services
7 Mdulo de honorarios fiduciarios y facturacin
7.1 Se deber crear catlogos de agrupacin del cobro de
honorarios fiduciarios para la parametrizacin adecuada en
cada fideicomiso y/o mandato.
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7.2 Parametrizacin para la generacin de provisin contable y

registro de honorarios y facturacin
7.3 Registro, clculo y cobro de pago de honorarios de fiduciarios

7.4 Contar con un control relacionado con los Negocios
Fiduciarios o Mandatos.
7.5 Realizar el clculo del pago de honorarios por Fiduciario
7.6 Parametrizar el clculo conforme al INPC, IVA (10% 15%),
plazo de emisin de facturacin
7.7 Emisin de Facturacin electrnica
7.8 Registro de pagos anticipados, insuficiencia de fondos,
depsitos equivocados o incompletos
7.9 Control de cobro de honorarios automtico

7.10 Identificar por tipo de negocio los contratos, nombre, forma y
tipo de pago.
7.11 Tipo de contrato por:
Tipo de fideicomiso
Fideicomiso de administracin
Fideicomiso de garanta
Tipo de mandato
Mandato de garanta
Mandato de administracin
7.12 Forma de pago x tipo de contrato
Pago mensual
Pago bimestral
Pago trimestral
Pago semestral
Pago anual
7.13 Origen de honorarios:
Por administracin de fideicomiso o mandato
Por volumen de operaciones y registros contables
Por cualquier modificacin
Por extincin
Por sustitucin
7.14 Generar reportes para conciliar datos de cobranza de los
honorarios vs. facturacin y contabilidad
7.15 Emisin de estados de cuenta por cobro de honorarios de
fiduciaria
7.16 Generacin de afectacin en la Financiera Rural de la
contabilidad en la FR por tipo de contrato (experto contable)
7.17 Clasificacin de los honorarios por:
7.17.1 Por tipo:
Administracin
Por extincin
Por evento (por copias, por firmas y asistir a comits, etc.)
7.17.2 Por periodicidad:
Mensual, bimestral, trimestral, semestral, anual
7.17.3 Identificacin del fideicomiso por agencia
7.17.4 Por forma de pago: anticipado o vencido
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7.17.5 Tipo de cobro:

Cuota fija
Por tabla
Por porcentaje
Tablas de volumen de operacin
Combinado
Considerando los ejemplos de clculo enviados en su correo
7.18 Tasa de IVA
10%
15%
7.19 Reportes de honorarios fiduciarios
7.19.1 De acuerdo a la parametrizacin de cada negocio fiduciario
se deber de emitir reporte diario de los honorarios
fiduciarios generados de manera general y por coordinador
de rea el deber de indicar la parametrizacin de cada
ejemplo:
7.19.2 No. de fideicomiso, agencia a la que pertenece, tipo de
honorario, periodicidad, forma de pago, tipo de cobro, tasa
de IVA, regin y coordinar el rea que lo opera, se deber
indicar si el cobro ser exitoso y se genera un honorario no
cobrado
7.19.3 Interfase con el mdulo de facturacin de la FR (por los
honorarios que se cobran con cargo a los rendimientos de la
FR)
7.17.4 Emisin de estados de cuenta que informe el cobro de
honorarios de toda el rea fiduciaria y por coordinados de
rea, por fideicomisos por perodo
7.17.5 Aviso de honorarios generados no cobrados por falta de
recursos en el rubro de remanentes (afectacin contabiliza
cliente y contabilidad institucional) verificar contable, fiscal y
facturacin
7.17.6 Reporte diario, mensual, trimestral, semestral y anual de
honorarios cobrados por anticipado (con su respectiva
afectacin contable a la amortizacin mensual) verificar
afectacin contable, fiscal y facturacin
7.17.7 Reporte mensual, honorarios cobrados por anticipado y el
comportamiento de amortizacin, afectacin, contabilidad
cliente y contabilidad institucional
7.17.8 Reporte diario, mensual, trimestral, semestral y anual de
honorarios generados no cobrados (con su respectiva
afectacin contable) cartera vencida, emisin de recibos de
cobro a clientes
7.17.9 Reporte diario, mensual, trimestral, semestral y anual del
cobro de honorarios fiduciarios e IVA de manera general

cobro de honorarios fiduciarios e IVA de manera general y
por clasificacin contable
cobro de honorarios fiduciarios e IVA por regin y por
clasificacin contable
cobro de honorarios fiduciarios e IVA por coordinados de rea
y por clasificacin contable
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Prod Cdig rtado
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7.17.13 De los reportes anteriores se deber de emitir reportes de

variaciones mensuales anuales del cobro de honorarios con
grficas (para toma de decisiones)
7.17.14 Se deber de contemplar la afectacin contables en la
contabilidad de la FR por tipo de contrato de fideicomiso y/o
mandato (de admn. de garanta, otros) por forma de pago
anticipado, vencido por evento, vencido por evento y por
agencia (para el experto contable)
7.17.15 Generacin automtica y avisos diarios de cobro de
honorarios fiduciarios (depende del aniversarios de cada
fideicomiso) que se permita confirmar la provisin y
generacin de archivos para la banca comercial
7.17.16 Se deber crear ligas para interfase con el mdulo de
facturacin de la financiera rural y experto contable con la
contabilidad de la FR
7.17.17 Generacin automtica de la dispersin de honorarios de
acuerdo a su parametrizacin y programacin de envos a FR
con referencia
8 Documentacin soporte de los negocios fiduciarios
8.1 Digitalizacin de archivo de la documentacin de los
negocios fiduciarios a disposicin a nivel nacional
exclusivamente a las reas fiduciarios previniendo y
respetando el secreto fiduciario
8.2 Se permita acceder a los clientes en lnea a los reportes que
sean diseados de acuerdo a las necesidades de informacin
para la toma de decisin
8.3 Agenda sirva de recordatorio a los administradores y
operados de los negocios de eventos diarios de los negocios
fiduciarios
8.4 Se deber generar reporte Anual con los siguientes datos:
Art. 32-B CFFVIII. Cuando participen como fiduciarias en
fideicomisos en los que se generen ingresos, debern
presentar ante el Servicio de Administracin Tributaria, por
cada uno de dichos fideicomisos, lo siguiente:
A. ms tardar el 15 de febrero de cada ao, la informacin
siguiente:
8.4.1 Nombre, domicilio, y pas de residencia para efectos fiscales
de los fideicomitentes y los fideicomisarios y, en su caso,
registro federal de contribuyentes de ellos
8.4.2 Tipo de fideicomiso
8.4.3 Nmero del registro federal de contribuyentes que
identifique el fideicomiso, en su caso
8.4.4 Respecto del ao inmediato anterior, la informacin
siguiente:
8.4.4.1 Monto de las aportaciones efectuadas por los fideicomitentes
al fideicomiso en el ao
8.4.4.2 Monto de los ingresos percibidos por el fideicomiso en el ao
8.4.4.3 Monto de los ingresos a que se refiere el inciso anterior
correspondientes a cada uno de los fideicomisarios, o en su
defecto, a los fideicomitentes, salvo que se trate de
fideicomisos emisores de certificados de participacin
colocados entre el gran pblico inversionista
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7.3. Riesgos.

Para
rtado caci No
7.3. Riesgos x
metr
n de sopo
izabl
Prod Cdig rtado
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1 Riesgos
1.1 Creacin de una base de datos para los crditos
reestructurados, similar a la que se utiliza para la
administracin de crditos castigados, en donde se pueda
identificar el crdito que fue otorgado inicialmente as como
el nuevo nmero de crdito que se origin como
consecuencia de la reestructura y que contenga el monto
original que fue reestructurado. Nota: porque es comn que
una reestructura contenga varios crditos.
1.2 Creacin de una base de datos que administre por crdito,
comisiones por apertura y comisiones por disposicin ligadas
a la contabilidad ya que actualmente no se cuenta con alguna
base en sistemas que otorgue esta informacin necesaria
para llevar a cabo anlisis de rentabilidad. Esto es
fundamental para realizar de manera mensual el anlisis de
rentabilidad para dar cumplimiento a las "Disposiciones" de la
CNBV. Agrupar para obtener anlisis a diferentes niveles de
agregacin (ej. Tipo de crdito y Coordinacin Regional,
Agencia, etc.).
1.3 Incorporacin de la variable tipo de cliente (nuevo,
preferencial, habitual, otros) a la base de datos de clientes y
de crditos; en el primer caso correspondera a la clasificacin
actual del cliente mientras que a nivel crdito se referira a la
clasificacin del cliente en el momento del otorgamiento de
cada crdito.
1.4 Inclusin de variables sociodemogrficas de acreditados
(nivel educativo, nmero de dependientes, referencias
crediticias, variable de Bur Externo, etc.) en los sistemas de
proceso de crdito.
1.5 Creacin de un sistema integral de informacin de pagos y
recuperaciones para identificar la naturaleza del pago
aplicado a cada cuota, (pago natural por parte del acreditado,
aplicacin de reserva, pago por cobro de un seguro,
realizacin de garantas, etc.). Es importante para determinar
de manera eficiente el nivel de riesgo de los crditos y tomar
decisiones estratgicas.
1.6 Creacin de un sistema de almacenamiento de informacin a
base de datos para que los gestores de riesgo operativo de la
Institucin capturen sus eventos de prdida y se conforme la
base de datos necesaria para cumplir con el Artculo 93 de las
Disposiciones de Carcter General en Materia Prudencial,
Contable y para el Requerimiento de Informacin Aplicables a
la Financiera Rural.
1.7 Creacin de estructuras para el seguimiento del
comportamiento de pago en la cartera crediticia de la
Financiera Rural.
1.8 Mecanismo para que los intermediarios no regulados puedan
cargar su cartera en lnea y obtener de la Financiera una
calificacin y porcentaje de reservas utilizando el mtodo
paramtrico de calificacin. Aplicativo o funcionalidad para
que los intermediarios, utilicen de manera remota a travs
del portal de la Financiera.
1.9 Asignacin automtica de tasa de inters de acuerdo a la
clasificacin del cliente, cobertura de garantas, nivel de
riesgo y producto o programa.
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68
No
rtado metr caci
7.3. Riesgos x n de sopo
izabl
Prod Cdig rtado
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1.10 Migracin del producto prendario al sistema de reportos en

donde se den opciones de administracin de aforos y
llamadas de margen opcionales para prendarios. Con esto se
mitigara gran parte del riesgo operativo y mejorara la
productividad del personal.
1.11 Captura de informacin contable de todos los clientes sin
importar su nivel de responsabilidades.
1.12 Integrar dentro de cada crdito la instancia de autorizacin

para llevar el control y seguimiento de las mismas (Consejo,
Comit, Subcomits, Score, Preautorizados, etc.).
1.13 Construir un control de dispersin en el que si el cliente
presenta alguna obligacin vencida se detenga cualquier
dispersin para evitar la acumulacin de saldos en clientes
morosos. Mejorara la productividad y reducira riesgos
importantes en la dispersin.
1.14 Contar con una interfaz al sistema de Bur de Crdito para
poder conocer todas las variables y que no se encuentren en
papel. Las mismas debern ser guardadas en la base de
datos de cada solicitud. Deber ser utilizado para la
calificacin de cartera y aprobacin de crditos.
1.15 Construir un mdulo para la captura de los juicios a
acreditados con cartera vencida que incluya, entre otros, el
nombre del demandado, nmero de contrato, de cliente, de
crdito (puede ser ms de uno), fecha de traspaso a jurdico
del expediente, fecha de inicio demanda, fecha de conclusin
demanda, monto demandado, despacho asignado, abogado
responsable, campos para registrar la etapa procesal (puede
ser ms de uno) y las acciones realizadas, gastos erogados
(puede ser ms de uno), bienes en garanta, monto de
convenio
1.16 Modificar en el sistema de reportos, la posibilidad de que el
aforo asignado por producto dependa del 1) Esquema de
seguridad I y II, 2) Si cuenta con garantas lquidas 3) Si
cuenta con FONAGA 4) Ligar a base de datos de clientes
autorizados con el esquema de seguridad II 4) Ligar
almacenes con productos autorizados con el esquema de
seguridad II
1.17 Contar con un campo a nivel crdito en donde se detalle la
clasificacin de clientes de segundo piso, especificando si es
una Entidad Dispersora, Microfinanciera, IFR, Sofol, Sofom,
Almacn General de Depsito y Sofipo.
1.18 Administracin de garantas donde se registre, identifique y
administre las garantas de cada cliente, posible cliente, o
persona relacionada en un crdito (avalista, cotitular, socio,
etc.).
1.19.1 Conocer la cobertura real de garantas de la cartera de la
Financiera.
1.19.2 Identificar todas asignaciones que tenga cada garanta con

distintos crditos, con independencia de la figura que tenga
en titular de la garanta, en el crdito.
1.19.3 Actualizacin en los datos propios de cada garanta,
principalmente en los valores y/o prelacin.
1.19.4 Valores disponibles de cada garanta (debido a asignaciones
previas a otros crditos o contratos).
1.19.5 Administracin (apartado de valor) de garantas para
solicitudes de crdito. No todas las solicitudes llegarn a ser
autorizadas.
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rtado metr caci
7.3. Riesgos x n de sopo
izabl
Prod Cdig rtado
e
1.19.6 Liberacin de garantas, en crditos finalizados

correctamente, o bien, ejecucin de la garanta.
1.19.7 Porcentajes de aceptacin o porcentajes de valoracin, segn
las normas de la Financiera, o tal vez, manejar estos
porcentajes de manera independiente por cada mdulo.
1.19.8 Obtener cruces de informacin que permiten identificar
grupos de riesgo.
1.20 Implementar procedimientos que presenten de manera
particular datos de riesgo por acreditado (probabilidad de
incumplimiento, prdida esperada), as como distintas
agrupaciones y/o segregaciones de ellos.
1.21 Generar procesos y estructuras que permitan identificar las
diferentes y posibles relaciones entre las diferentes figuras de
un crdito (acreditado, avales, cotitulares, etc.) que permitan
identificar grupos de riesgo. (Riesgo Comn)
1.22 Generacin automtica de la documentacin relacionada con
el resultado de la evaluacin del score (RG-CRE-AEA-002-
002).
1.23 Particularmente la herramienta SAS, analizar la posibilidad,
adicional a nuevos mdulos, de contar con una versin
instalada en un servidor central que maximice sus capacidad
y disponibilidad.
1.24 Conservar funcionalidad y disponibilidad del sistema rdf (Var
de Crdito)
1.25 Conservar funcionalidad y disponibilidad del sistema integral
de Riesgos (SIAR)
1.26 Conservar funcionalidad y disponibilidad del GMR. El sistema
"Generador de modelos de riesgos" (generador de la rutina
de scoring). actualmente se ejecuta de manera unipersonal,
accesando base de datos central (informix)
1.27 Conservar funcionalidad y disponibilidad de la rutina de
evaluacin Scoring
1.28 Conservar funcionalidad y disponibilidad del sistema
Knowledge seeker. Este sistema de anlisis de informacin se
ejecuta de manera local.
1.29 Conservar el concepto de informacin desagregada de los
diferentes conceptos de informacin. Ejemplo, informacin de
solicitudes, acreditados, autorizaciones, disposiciones, planes
de pagos, pagos, impagos, castigos, restructuras, anlisis de
crdito, calificacin de cartera, dispersiones, etc.
1.30 Contar con herramientas que permitan ordenar, acumular,
visualizar para anlisis y explotacin de datos, toda la
informacin que se encuentre en base de datos.
1.40 Contar con un mdulo de administracin de activos y pasivos
a efectos de administrar el riesgo de liquidez de la Institucin.
Contar con herramientas que permitan el reporteo y
ordenamiento analtico de informacin


Para
rtado caci No
7.4. Promocin de Negocios x
metr
n de sopo
izabl
Prod Cdig rtado
e
1 Mantenimiento a Clientes (beneficiarios de los

apoyos)
FR-06565001-000-10
70
No
rtado metr caci
7.4. Promocin de Negocios x n de sopo
izabl
Prod Cdig rtado
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1.1 Poder capturar los nombres de organizaciones completos.

Ampliar la longitud del campo para personas morales
1.2 Incorporacin de una Bitcora que guarde el usuario y cargo

de la persona que realiz modificaciones a los clientes.
Conocer quin realiz modificaciones a datos de clientes
1.3 Unificacin de informacin de clientes de Terfin con el mdulo
Corporativo (Terfin es mdulo de clientes exclusivo de
Crdito)
1.4 Actualizar Campos para captura de Programas
1.5 Obtener datos del Maestro de Clientes
1.6 Adecuar Campos de Captura para mayor nmero de
caracteres y foco de los campos de captura
1.7 Aplicativo que Valide el RFC en la carga del cliente, de
manera que no exista duplicidad del mismo (Punto del PETIC)
1.8 Aplicativo que Valide el CURP en la carga del cliente, de

manera que no exista duplicidad del mismo (Punto del PETIC)
1.9 Corregir el Tipo de Figura Jurdica ya que viene cargado de

manera incorrecta
2 Mdulo de Catlogos
2.1 Catlogos Generales. Mantenimiento de catlogos generales
que parametrizan el sistema
2.2 Catlogos Dependientes. Mantenimiento de catlogos que
son dependientes de los catlogos generales
2.3 Catlogos dependientes de contenido. Mantenimiento de

catlogos en un tercer nivel del catlogo general
2.4 Documentos Imprimibles. Mantenimiento a documentos

imprimibles por Programa
2.5 Registro de Poblacin Objetivo. Relacin de Programa- apoyo
con Poblacin Objetivo
2.6 Leyendas para notificaciones y acuses. Registro de leyendas
en notificaciones y acuses
2.7 Registro de Cursos
2.8 Registro de Apoyos. Mantenimiento a caractersticas de cada
apoyo asociando con Componente-Programa
2.9 Configuracin de dispersiones por apoyo

2.10 Agregar el nivel sub-apoyo para todos los apoyos
3 Mdulo de Prestadores de Servicios
3.1 Registro de Prestadores de Servicios
3.2 Registro de documentacin del prestador
3.3 Evaluacin de los Prestadores de Servicio. Actualizacin de
evaluacin y vigencia del prestador de servicios por tipo de
apoyo
3.4 Generacin de la Red de Prestadores y actualizacin en la
pgina WEB de la FR
3.5 Notificacin 15 das antes del trmino de la vigencia del
prestador, va correo electrnico al responsable de
Prestadores de Servicio y al propio prestador. Envo de la
notificacin al responsable y prestador de servicios va correo
electrnico del trmino de la vigencia
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71
No
rtado metr caci
izabl
Prod Cdig rtado
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3.6 Mdulo de Formacin. Registro y seguimiento de la formacin

por mdulo de cada uno de los prestadores de servicio
4 Modulo de Proyectos Estratgicos

4.1 Registro de Proyectos Estratgicos
4.2 Impresin de la Ficha del Proyecto Estratgico
4.2.1 Generar e Imprimir fichas de Proyectos Estratgicos con los
Servicios y Apoyos relacionados, as como el crdito asociado.
4.2.2 Contar con esquemas de Administracin y Registro de

"Proyectos Estratgicos"
4.2.3 Registro y Seguimiento de "Proyectos Estratgicos"
4.2.4 Asociar el crdito con la clave de los Proyectos Estratgicos.
4.2.5 Generar reporte semanal de avances en los Proyectos
Estratgicos. Se requiere tener el informe sobre Crdito
Asociado a los Proyectos Estratgicos, as como los Apoyos y
Servicios que tienen capturados, tramitados, terminados o en
operacin.
4.3 Autorizacin del Proyecto Estratgico
4.4 Generacin de Reportes. Reportes donde se muestre el
estatus de los apoyos solicitados por el proyecto, as como el
crdito asociado
4.5 Seguimiento de Avance de Metas de Proyectos estratgicos
con crdito asociado
5 Mdulo de Solicitudes
5.1 Redefinir los accesos por usuario(Punto del PETIC)
5.2 Registro de solicitudes de apoyos. Registro de solicitudes
recibidas en Corporativo y Agencias
5.3 Modificar la pantalla actual de registro de solicitud, de
manera que se pueda cargar en una sola solicitud el
prestador de servicio y los proveedores(Punto del PETIC)
5.4 Registro de documentacin recibida
5.5 El administrador pueda editar la fecha de rechazo de
Solicitud(Punto del PETIC)
5.6 Notificaciones. Generacin de cartas de notificacin de
Dispersin y de Documentacin Incompleta
5.6.1 Modificacin de la Notificacin de Dispersin. Incluir los

siguientes datos: Banco, Fecha del movimiento (da y hora),
Cuenta Origen, Cuenta Destino y Nombre del Beneficiario
5.7 Generar un modulo o herramienta que permita realizar

modificaciones o actualizar los formatos del sistema.(Punto
del PETIC)
5.8 Dictamen de Elegibilidad
5.9 Dictamen de Viabilidad
5.10 Aprobacin de solicitudes
5.11 Autorizacin de solicitudes. Registro de la autorizacin de
solicitudes, y enviar un correo electrnico a quien registr la
solicitud para informar que ya fue autorizada
5.12 Dispersin de apoyos
FR-06565001-000-10
72
No
rtado metr caci
izabl
Prod Cdig rtado
e
5,12,1 Desarrollo de una herramienta que permita la edicin de las

cuentas dispersoras de acuerdo al programa(Punto del PETIC)
5.12.2 Solicitud de dispersin. Solicitud de ministraciones Incluyendo

el tipo de gasto que se cubrir (alimento, transporte,
hospedaje, etc.)
5.12.3 Validacin de dispersin
5.12.4 Impresin Folio para solicitud de dispersin de recursos
llevando un consecutivo de folios por Programa y
Componente
5.12.5 Generacin de archivos (Generacin del oficio y reporte
solicitando dispersiones al rea de Dispersin y
Concentracin)
5.12.6 Carga de Archivos (La confirmacin de las dispersiones las
realizar directamente Dispersin y Concentracin y SIPRO
tendr que actualizar esa informacin en automtico)
5.12.7 Notificacin al soLicitante va correo electrnico de las
ministraciones que se encuentran pendientes y su plazo va a
expirar, para que soliciten la dispersin
5.12.8 Solicitud de dispersin de apoyos a partir de segunda
ministracin
5.12.8.1 Automatizacin de solicitudes de pago de servicios
5.12.8.2 Generar documentacin necesaria para solicitar la
ministracin correspondiente al pago de los servicios
5.12.8.3 Envo va correo electrnico de la solicitud de las

ministraciones de pago de los servicios
5.12.8.4 Notificar va correo electrnico sobre la dispersin del pago de
la ministracin correspondiente
5.12.9 Cambio de Fechas. Modificacin de fechas de Registro,
Elegibilidad, Viabilidad, Aprobacin y Autorizacin de las
solicitudes
5.12.10 Devolucin o Reembolsos. Registro de los reembolsos de
apoyos otorgados y su afectacin al presupuesto (NO
FUNCIONA Y NO TIENE AFECTACION DEL PRESUPUESTO)
5.12.11 Consulta informacin de solicitudes de apoyo
5.12.12 Incorporar todos los beneficiarios indirectos de acuerdo a un
archivo generado por el beneficiario directo
5.13 Incluir el campo con la cuenta clabe que aparece en los

archivos de dispersin en el acuse de todos los estatus.(Punto
del PETIC)
6 Convenios
6.1 Registro de Convenios por tipo de apoyo
6.2 Reporte de Convenios por un rango de fechas
7 Control de Presupuesto
7.1 Presupuesto
7.1.1 Registro del Presupuesto Programado por apoyo
7.1.2 Registro del Presupuesto Recibido por apoyo. Captura de
montos por programa
7.1.3 Generacin de reportes por apoyo. Reportera de Presupuesto
Recibido, Comprometido, Ejercido
7.2 Gastos
7.2.1 Registro de Gastos de los diferentes gastos que se realizan
con cargo al Programa
FR-06565001-000-10
73
No
rtado metr caci
izabl
Prod Cdig rtado
e
7.2.2 Generacin de archivos para dispersin de gastos

7.2.3 Carga de Archivos. Incorporacin del archivo con la
confirmacin de dispersiones
7.3 Metas e Indicadores
7.3.1 Registro de Metas por Agencia
7.3.2 Generacin del informe de Seguimiento de Metas a nivel
Nacional, Coordinacin Regional y Agencia
7.3.3 Generacin del informe de Indicadores de Desempeo.
Informe de los Indicadores de desempeo por Coordinacin
Regional, Agencia
8 Generacin de Reportes
8.1 Verificacin de cumplimiento de plazos. Consulta con opcin a
exportar en Excel las solicitudes que tienen atraso o por
cumplir el plazo de acuerdo a la norma
8.2 Extraccin de solicitudes con ministraciones. Extraccin de
Solicitudes con ministraciones por Coordinacin Regional,
Agencia, programa, Tipo de Apoyo
8.3 Posicin Diaria. Concentrado de montos solicitados,
aprobados, autorizados y dispersados por solicitudes
8.4 Generacin de informacin trimestral de beneficiarios de

Programas de Apoyos. Generar archivos de acuerdo al
Sistema Integral de Informacin de Padrones
Gubernamentales (SIIPP-G)
8.5 Informe mensual por Programa-Coordinacin apoyo
considerando presupuesto, ejercido del mes, ejercido
acumulado al mes, comprometido y disponible
8.6 Informe de Estadsticas de Dispersiones
8.7 Informe de Consolidado Solicitudes Ejercidas
8.8 Resumen Solicitudes de apoyos y de servicios recibidas (por
periodo)
8.9 Resumen Solicitudes de apoyos y de servicios recibidas
(mensual por coordinaciones)
8.10 Reporte consolidado anual en montos
8.11 Reporte mensual por Coordinaciones en solicitudes
8.12 Informe de Solicitudes de apoyos y servicios recibidas (por
regin y fechas)
8.13 Solicitudes de apoyos y servicios recibidas (reporte mensual
de dispersiones)
8.14 Informe mensual por agencias y tipo de apoyo
8.15 Indicadores por semestre
8.16 Solicitudes de apoyos y servicios recibidas (comparativo
bimestral por apoyos)
8.17 Programas para foros y otros eventos de capacitacin
(Organizaciones)
8.18 Solicitudes de apoyos y servicios de cursos bsicos (informe
mensual de desempeo de los prestadores de servicios)
8.19 Informe mensual de desempeo de las cadenas productivas

8.20 Reporte mensual de prestadores de servicio (solicitudes
completas e incompletas)
8.21 Generar reporte semanal de solicitudes capturadas, y estatus
de trmite, por agencia. Se requiere conocer, por Agencia, el
nmero, tipo y caractersticas de las solicitudes que capturan
y tramitan; as como el estatus en que se encuentran
FR-06565001-000-10
74
No
rtado metr caci
izabl
Prod Cdig rtado
e
8.22 Establecer una bitcora de seguimiento de los apoyos que

han sido generados y enviados al corporativo para su trmite.
9 Incorporacin automtica de Solicitudes del FONARPA
Incorporacin de forma automtica las solicitudes para el

9.1 Fondo para la Administracin de Riesgos Agrcolas
10 Migracin de Modulo de Apoyos a SIPRO
Incrementar o adecuar el registro numrico de la Solicitud, de

10.1 manera que pueda reconocer el ao en dos dgitos
Incrementar o adecuar el registro numrico del folio, de

10.2 manera que pueda reconocer el ao en dos dgitos.
10.3 Redefinir los accesos por usuario
Reporte con datos completos de los mdulos de Apoyos y
10.4 Crdito
Consulta de todos los estatus AG,GO, MC, GOT, y que permita
la modificacin del Monto Autorizado. Control de
10.5 disponibilidad
11 Monitoreo y evaluacin de las cadenas productivas
Cruce de informacin interna (FR) con informacin externa del
sector, que permitan identificar variables que afecten el
11.1
comportamiento de las lneas de los diversos programas o
productos y su diseo.
12 Datoteca
Creacin y acceso de una biblioteca virtual para consulta de
estadsticas, reportes, informes y bases de datos relacionados
con el sector (produccin, comercio, importacin, exportacin,
precios, etc.) as como variables macro-econmicas
12.1
nacionales e internacionales relevantes, incluyendo links
tiles, con acceso a estadsticas disponibles en la WEB. Uso
de cubos o estrellas de informacin (explotador de base de
datos)
13 Interaccin Interinstitucional
Flexibilidad y compatibilidad de interconexin con distintas
dependencias de gobierno, entidades privadas y organismos
13.1
internacionales para la agilizacin de la operacin de los
programas y productos que as lo requieran.
14 Matriz de Control de Programas y Productos
14.1 Incluir programas, subprogramas, productos y subproductos.
15 Deteccin de necesidades de Mercado

Disponibilidad de cuestionarios en lnea para los usuarios de
15.1 la pgina, que permitan captar negocios potenciales o los
requerimientos del mercado
Determinacin de trminos y condiciones en los
16
Programas y Productos
Posibilidad de clculo de distintos tipos de tasas de inters
16.1 (parciales, variables, de descuento, equivalentes, valor
presente, etc.)
Conexin en lnea con la banca comercial para agilizacin en
16.2
la liberacin de garantas
Desagregacin de los socios acreditados en Operaciones de
16.3 Segundo Piso a travs de layouts (certificado de ttulos de
crdito en administracin) proporcionados por el acreditado
FR-06565001-000-10
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No
rtado metr caci
izabl
Prod Cdig rtado
e
Flexibilidad en las aplicaciones de prepagos (a capital o a las

16.4 amortizaciones requeridas), as como cuando se trate de
cuentas concentradoras (segundo piso)
Flexibilidad para generacin de mdulos especficos para
16.5 operaciones con caractersticas particulares (p.e. reporto y
prendario, factoraje, procampos, etc.)
Realizar la actualizacin de la clasificacin del cliente con
16.6
base en las reglas del negocio.
Complementar el desarrollo de operaciones para la
actualizacin de los importes de crdito, con base a una
referencia de valor (UDI), as como, para ajustar las
16.7
condiciones de los crditos de acuerdo al cambio en la
clasificacin de cliente al momento de la revisin anual o por
ciclo productivo
Generacin de alertas tempranas y preventivas con
destinatarios especficos entre otras de vencimiento, lmites o
16.8
concentracin de riesgos, incumplimiento, cobranza de
factoraje, abandono en reporto y llamadas de margen.
Establecer lmites de concentracin de riesgo por actividad,
tipo de crdito, cliente, programa, producto, regin, estado,
16.9
agencia, etc., con la obtencin de reportes y envo de alertas
ante rompimiento de los lmites.
Permitir a las agencias visualizar la informacin global
(nacional) de la FR, con el objetivo de identificar lneas que
16.10 operen en ms de un rea de injerencia (multi-agencia). La
operacin de las lneas estara en funcin de las facultades de
los usuarios (p.e. factoraje, reporto, etc.)
Tablero de paquetes tecnolgicos, acceso y visualizacin a los
16.11 paquetes tecnolgicos autorizados por la FR (ciclo, cultivo,
producto de crdito, cuota, coberturas, etc.)
Posibilidad de establecer condiciones especficas en cada
16.12 disposicin en lneas de descuento y generacin de cartera
Automatizacin de formatos y herramientas diseadas

17 y ligadas a la operacin de Programas y Productos
Automatizacin y homogenizacin de los formatos y contratos

requeridos para el desarrollo y operacin de los Programas y
17.1 Productos, considerando precargas con los datos ya
capturados en el sistema, incluyendo la informacin de la
calificacin de cartera y el acceso on-line.
Retroalimentacin y discusin de la propuesta de
18
Programa o Producto
Acceso a aplicaciones que permitan a varios usuarios de
distintas reas de la FR modificar un solo documento, con el
fin de agilizar la incorporacin de comentarios de otras reas
18.1
a los programas y productos. Con deadline, para poder
agilizar el diseo de los programas y productos. Distribucin
de carpetas y convocatorias para sesiones de comits.
Capacitacin de Programas y Productos generados y
19
su actualizacin
Modificaciones al Sistema De Evaluacin para que se pueda
19.1
ampliar el directorio con destinatarios externos
Seguimiento y control histrico de Programas y
20
Productos
Considerar una biblioteca de consulta de las versiones
20.1 vigentes e histricas de los Programas y Productos
Seguimiento a la cartera de Programas y Productos de
21
Crdito
FR-06565001-000-10
76
No
rtado metr caci
izabl
Prod Cdig rtado
e
Estadsticas por Programa, subprograma, producto,

subproducto, coordinacin, agencia, promotor, estado, tipo de
21.1
crdito, estatus de cartera (vencida, vigente, etc), tipo de
autorizacin, montos, tasa, plazo, etc.
Generacin de reportes con posibilidad de exportar bases de
datos de la informacin en sistema, para consulta y
21.2
seguimiento. Uso de cubos o estrellas de informacin,
permitiendo correlaciones con la informacin de la datoteca
Contemplar en la captura de la figura jurdica del cliente la
21.3 identificacin de los cambios histricos de dicha figura o de
su denominacin social
Contemplar que dado que los estudios de crdito se
encontraran automatizados, exista una herramienta para la
revisin automtica de las condiciones cuantitativas del
crdito (tasa, comisin, proporcin de garantas, monto, etc.)
21.4
contra lo establecido en los Programas y Productos. Adems,
en trminos cualitativos permitir identificar las acciones y
comentarios de las diversas instancias de autorizacin, con
historial
Creacin y acceso a la informacin del portafolio de servicios
21.5 (apoyos, avalos, fiduciario, etc.) por acreditado. Reportes de
evaluacin de productividad y reciprocidad
Asignacin de un nmero nico de cliente. Uso de lgica
21.6 difusa para que, en las aplicaciones de captura, sea posible
identificar duplicidades.
Seguimiento a la cartera de Programas y Productos de
22
Crdito Riesgos
Identificacin de riesgo comn y crditos relacionados
(automticamente), por lo que se requiere identificar grupo
empresarial cuando sea el caso. Asociar a los acreditados
22.1
finales de segundo piso con un nmero nico de cliente
dentro de la FR, para relacionar sus crditos de primer y
segundo piso.
Generacin de bitcoras para el seguimiento de trmites y
22.2
operaciones.
Registro y obtencin de informacin por centro de costo y
beneficio, para determinar los costos operativos particulares
22.3
como base para el clculo de rentabilidad por programa,
producto, agencia, promotor, coordinacin, etc.
23 Servicios del portafolio de crdito al cliente en lnea
Simulador de crditos: Aplicacin que incluya los trminos y
condiciones del portafolio (tasa, comisin, garantas,
23.1 requisitos, etc.) y la cobertura, para que el agente y el pblico
en general tengan una idea de las reas que actualmente
atiende la FR, lo cual deber quedar registrado.
Consulta de estados de cuenta: para que el acreditado
23.2 conozca el monto, la fecha de vencimiento y la referencia del
pago, en funcin de su nmero de cliente y un NIP.
Informacin encriptada: envo y recepcin de informacin con
medidas de seguridad para las operaciones de la FR. Ejemplo,
23.3
algunos AGD enven certificados de depsito electrnicos
encriptados.
24 Modulo de Todos los estatus en SIA
Consulta de todos los estatus AG,GO, MC, GOT, y que permita
24.1 la modificacin del Monto Autorizado. Control de
disponibilidad por programa
25 Modulo de Administracin de Factoraje
FR-06565001-000-10
77
No
rtado metr caci
izabl
Prod Cdig rtado
e
Administracin de lneas autorizadas, operacin de lnea a

25.1 nivel nacional, administracin de cartera y cobranza con
control de montos limite de autorizacin por emisor de aforos.
Incorporacin de las herramientas de evaluacin al
26
tren de crdito
Ligar la informacin ya disponible en el sistema para
26.1 minimizar tiempos de captura, riesgos o errores y clculos
automticos.
27 Lneas de Crdito Preautorizados
Registrar la informacin de lneas preautorizadas. Registrar y
controlar los montos autorizados para las lneas de crdito.
27.1
Generar reportes de seguimiento de las lneas preautorizadas
y sus contrataciones
27.2 Automatizacin de autorizacin de crdito
27.2.1 Actualizacin de paquetes tecnolgicos en sistema
27.2.2 Automatizacin de la herramienta de evaluacin
Automatizacin de la caratula para la autorizacin de
27.2.3
paquetes tecnolgicos
Automatizacin de las cdulas de validacin de paquetes
27.2.4
tecnolgicos.
27.2.5 Automatizacin de la hoja tcnica
27.2.6 Automatizacin del proceso de contratacin y dispersin.
Publicacin de paquetes tecnolgicos en la pgina web, para
27.2.7
consulta de los clientes.
Automatizacin de la cdula paramtrica comercial y
27.2.8
herramienta de evaluacin.
27.3 Alertas por condiciones especficas del paquete tecnolgico
Generar candados o alertas que prevean el cumplimiento de
27.3.1 las condiciones especiales establecidas en los acuerdos de
autorizacin de la lnea.
27.3.2 Establecer candado para clientes nuevos en lneas pre-

autorizadas con una recuperacin menor al 95%.
28 Creacin de un mdulo con el ttulo Crdito Prendario
Crear un modulo dentro del sistema, el cual incluya un men
denominado Reportes donde sea posible obtener, en un
28.1 archivo Excel, la informacin enumerada a continuacin por el
periodo que el usuario determine, asimismo es necesario
incluir dicho men en el mdulo Reportos:
Monto de la lnea.- Monto autorizado por el Comit de
28.1.2
Crdito, con su ltima modificacin.
Monto de la dispersin.- Cantidad otorgada en la
28.1.3
ministracin.
Fecha de Dispersin.- Fecha en que se otorg la cantidad
28.1.4
ministrada.
Nmero de toneladas originales.- Suma de toneladas
28.1.5 amparadas en los Certificados de Depsito (CDs) y Bonos en
Prenda (BPs).
28.1.6 Precio de Reporto.- El menor entre el precio del producto y el

monto de CD multiplicado por el aforo.
28.1.7 Subyacente.- Producto depositado en el AGD.
28.1.8 Nmero de cliente.
28.1.9 Nombre del cliente.
FR-06565001-000-10
78
No
rtado metr caci
izabl
Prod Cdig rtado
e
Desglose del saldo.- La cantidad total que el cliente debe

28.1.10
depositar para liberar sus CD y BP.
28.1.11 Aforo.- Porcentaje autorizado por el Comit de Crdito.
28.1.12 Nmero de Prrrogas.
28.1.13 Tasa.- Tasa de referencia con lo que se calcula el premio.
Nmero de documento.- Nmero de control interno para
28.1.14
reportos.
Almacenadora.- Nombre de la Almacenadora que expidi los
28.1.15
CD y BP.
28.1.16 Status.- Vigente o liquidado. Nmero de Certificados.
28.1.17 El nmero de los certificados que otorg el cliente.
Fecha de vencimiento.- Fecha de terminacin de la operacin
28.1.18
de reporto.
28.1.19 Cobertura.- Si el cliente cuenta con cobertura o no.
28.1.20 Agencia y Coordinacin Regional.
28.2 Pantalla para Reportos y Crditos Prendarios con el fin de dar

seguimiento a los vencimientos de estas operaciones.
29 Coberturas
Pantalla para el seguimiento de coberturas, para poder
identificar, de cualquier tipo de crdito, los que cuenten con
coberturas, as como en Reporto y Crditos Prendarios,
29.1 seguimiento de coberturas y toneladas amparadas por los
contratos de coberturas y los plazos de los mismo, haciendo
el match con las toneladas amparados en los CDs y los
plazos de los financiamientos otorgados.
30 Arrendamiento Financiero
Desarrollo de un mdulo para el producto de Arrendamiento
30.1
Financiero.
31 Acceso a las Bases de Datos de Crdito Sistema Terfin
Alta de usuarios del Sistema Terfin, para acceder a la base de
datos de los crditos., a continuacin se en lista a las
usuarios:
31.1 Coordinador de rea (Gilberto Sosa).
Coordinador (Cesar Poblano).
Analista de Cobertura (Mario Merino).
32 Acceso a las Bases de Datos Sistema SAS
32.1 Licencia del sistema SAS para la DEPP con el fin de obtener
informacin para una mejor toma de decisiones.
Programa De Financiamiento Para Empresas De Intermediacin
33
Financiera
El Programa cuenta con 3 herramientas (Herramienta de Pre-
Evaluacin para EIF, Herramienta de Evaluacin para EIF y,
Instrumento de Seguimiento para EIF), se requiere:
La posibilidad de incluirlas en la plataforma WEB para que los
usuarios, tanto internos como externos, que participan en el
33.1
proceso de evaluacin, tengan acceso a la informacin, que
las herramientas sean seguras, en cuanto a que no sea
posible desprotegerlas y a partir de las herramientas
completadas, tener la posibilidad de construir bases de datos
con la informacin obtenida.
FR-06565001-000-10
79
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
7.5. Programas y Productos x metri de sopor
Prod zable Cdig tado
1 Monitoreo y evaluacin de las cadenas productivas

1.1 Cruce de informacin interna (FR) con informacin externa
del sector, que permitan identificar variables que afecten el
comportamiento de las lneas de los diversos programas o
productos y su diseo.
2 Datoteca
2.1 Creacin y acceso de una biblioteca virtual para consulta de
estadsticas, reportes, informes y bases de datos
relacionados con el sector (produccin, comercio,
importacin, exportacin, precios, etc.) as como variables
macro-econmicas nacionales e internacionales relevantes,
incluyendo links tiles, con acceso a estadsticas disponibles
en la WEB. Uso de cubos o estrellas de informacin
(explotador de base de datos)
3 Interaccin Interinstitucional
3.1 Flexibilidad y compatibilidad de interconexin con distintas
dependencias de gobierno, entidades privadas y organismos
internacionales para la agilizacin de la operacin de los
programas y productos que as lo requieran.
4 Matriz de Control de Programas y Productos
4.1 Incluir programas, subprogramas, productos y subproductos.
5 Deteccin de necesidades de Mercado
5.1 Disponibilidad de cuestionarios en lnea para los usuarios de
la pgina, que permitan captar negocios potenciales o los
requerimientos del mercado
6 Determinacin de trminos y condiciones en los Programas y
Productos
6.1 Posibilidad de clculo de distintos tipos de tasas de inters
(parciales, variables, de descuento, equivalentes, valor
presente, etc.)
6.2 Conexin en lnea con la banca comercial para agilizacin en
la liberacin de garantas
6.3 Desagregacin de los socios acreditados en Operaciones de
Segundo Piso a travs de layouts (certificado de ttulos de
crdito en administracin) proporcionados por el acreditado
6.4 Flexibilidad en las aplicaciones de prepagos (a capital o a
las amortizaciones requeridas), as como cuando se trate de
cuentas concentradoras (segundo piso)
6.5 Flexibilidad para generacin de mdulos especficos para
operaciones con caractersticas particulares (p.e. reporto y
prendario, factoraje, procampos,etc)
6.6 Realizar la actualizacin de la clasificacin del cliente con
base en las reglas del negocio.
7 Determinacin de trminos y condiciones en los Programas y
Productos, contina
7.1 Complementar el desarrollo de operaciones para la
actualizacin de los importes de crdito, con base a una
referencia de valor (UDI), as como, para ajustar las
condiciones de los crditos de acuerdo al cambio en la
clasificacin de cliente al momento de la revisin anual o por
FR-06565001-000-10
80
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
ciclo productivo
7.2 Generacin de alertas tempranas y preventivas con

destinatarios especficos entre otras de vencimiento, lmites
o concentracin de riesgos, incumplimiento, cobranza de
factoraje, abandono en reporto y llamadas de margen.
7.3 Establecer lmites de concentracin de riesgo por actividad,
tipo de crdito, cliente, programa, producto, regin, estado,
agencia, etc., con la obtencin de reportes y envo de alertas
ante rompimiento de los lmites.
7.4 Permitir a las agencias visualizar la informacin global
(nacional) de la FR, con el objetivo de identificar lneas que
operen en ms de un rea de injerencia (multi-agencia). La
operacin de las lneas estara en funcin de las facultades
de los usuarios (p.e. factoraje, reporto, etc.)
7.5 Tablero de paquetes tecnolgicos, acceso y visualizacin a
los paquetes tecnolgicos autorizados por la FR (ciclo,
cultivo, producto de crdito, cuota, coberturas, etc.)
7.6 Posibilidad de establecer condiciones especficas en cada
disposicin en lneas de descuento y generacin de cartera
8 Automatizacin de formatos y herramientas diseadas y ligadas
a la operacin de Programas y Productos
8.1
Automatizacin y homogenizacin de los formatos y
contratos requeridos para el desarrollo y operacin de los
Programas y Productos, considerando precargas con los
datos ya capturados en el sistema, incluyendo la informacin
de la calificacin de cartera y el acceso on-line.
9 Retroalimentacin y discusin de la propuesta de Programa o
Producto
9.1 Acceso a aplicaciones que permitan a varios usuarios de
distintas reas de la FR modificar un solo documento, con el
fin de agilizar la incorporacin de comentarios de otras reas
a los programas y productos. Con deadline, para poder
agilizar el diseo de los programas y productos. Distribucin
de carpetas y convocatorias para sesiones de comits.
10 Capacitacin de Programas y Productos generados y su
actualizacin
10.1 Desarrollar una aplicacin de e-learning, que ahorre recursos
y permita capacitar al personal sin necesidad de transportar
a los integrantes de la DEPP, con la aplicacin de tutoriales,
registro de usuario y evaluacin.
11 Seguimiento y control histrico de Programas y Productos

11.1 Considerar una biblioteca de consulta de las versiones
vigentes e histricas de los Programas y Productos
12 Seguimiento a la cartera de Programas y Productos de Crdito
12.1 Estadsticas por Programa, subprograma, producto,
subproducto, coordinacin, agencia, promotor, estado, tipo
de crdito, estatus de cartera (vencida, vigente, etc), tipo de
autorizacin, montos, tasa, plazo, etc.
12.2 Generacin de reportes con posibilidad de exportar bases de
datos de la informacin en sistema, para consulta y
seguimiento. Uso de cubos o estrellas de informacin,
permitiendo correlaciones con la informacin de la datoteca
FR-06565001-000-10
81
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
12.3 Contemplar en la captura de la figura jurdica del cliente la

identificacin de los cambios histricos de dicha figura o de
su denominacin social
12.4 Contemplar que dado que los estudios de crdito se
encontraran automatizados, exista una herramienta para la
revisin automtica de las condiciones cuantitativas del
crdito (tasa, comisin, proporcin de garantas, monto, etc.)
contra lo establecido en los Programas y Productos. Adems,
en trminos cualitativos permitir identificar las acciones y
comentarios de las diversas instancias de autorizacin, con
historial
12.5 Creacin y acceso a la informacin del portafolio de servicios
(apoyos, avalos, fiduciario, etc.) por acreditado. Reportes de
evaluacin de productividad y reciprocidad
12.6 Asignacin de un nmero nico de cliente. Uso de lgica
difusa para que, en las aplicaciones de captura, sea posible
identificar duplicidades.
13 Seguimiento a la cartera de Programas y Productos de Crdito
Riesgos
13.1 Identificacin de riesgo comn y crditos relacionados
(automticamente), por lo que se requiere identificar grupo
empresarial cuando sea el caso. Asociar a los acreditados
finales de segundo piso con un nmero nico de cliente
dentro de la FR, para relacionar sus crditos de primer y
segundo piso.
13.2 Generacin de bitcoras para el seguimiento de trmites y
operaciones.
13..3 Registro y obtencin de informacin por centro de costo y
beneficio, para determinar los costos operativos particulares
como base para el clculo de rentabilidad por programa,
producto, agencia, promotor, coordinacin, etc.
14 Servicios del portafolio de crdito al cliente en lnea
14.1 Simulador de crditos: Aplicacin que incluya los trminos y
condiciones del portafolio (tasa, comisin, garantas,
requisitos, etc.) y la cobertura, para que el agente y el
pblico en general tengan una idea de las reas que
actualmente atiende la FR, lo cual deber quedar registrado.
14.2 Consulta de estados de cuenta: para que el acreditado
conozca el monto, la fecha de vencimiento y la referencia del
pago, en funcin de su nmero de cliente y un NIP.
14.3 Informacin encriptada: envo y recepcin de informacin con
medidas de seguridad para las operaciones de la FR.
Ejemplo, algunos AGD enven certificados de depsito
electrnicos encriptados.
7.6. Operacin.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
7.6. Operacin x metriz de sopor
Prod able Cdig tado
1 Procedimiento para el Desarrollo de Negocios
FR-06565001-000-10
82
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
Prod able Cdig tado
1.1 Determinacin del mercado objetivo especfico y estrategia

de mercado (Plan de Negocios). Atender de manera
especializada los sectores productivos a los que se enfoca la
promocin.
1.2 CLIENTES.
Alta de Clientes, a nivel de acreditado y/o socio en su caso,
(Tipo de cliente, PF, PM, Incorporacin de socios, Asociacin
de cuentas bancarias, Catlogos Estndar con la Banca,
Validacin de RFC, CURP, sectorizacin, Actividad econmica,
Figuras jurdicas, Clientes nicos (ID), Asociacin de
Integrantes, longitud de campos, Asociacin de
Almacenadoras, campos obligatorios, control de cambios,
Interfase con Anlisis de crdito, criterios de bsqueda,
Beneficiarios finales), mantenimiento de cliente y/o socios,
tipo de cliente automtico.
1.3 Promocin Dirigida. Permite detectar anticipadamente, en
cada ciclo productivo, las oportunidades de negocio viables
de ser atendidas adecuadamente.
1.4 Preanlisis (presolicitud). Atender a un soLicitante de crdito,
buscando orientar sus necesidades hacia un producto que
ofrezca la Financiera y requisitar por escrito sus necesidades
1.5 SOLICITUDES de Crditos, tratamientos y apoyos.
Alta de solicitudes de crdito (nmero solicitud, nmero de
contrato, nmero de crdito, referencia de pago)
quirografario , refaccionario, LC (prendarios, reportos,
simples, factoraje, Cadenas Productivas, CCC), avios
(Relacionar integrantes), revolvencia, periodicidad de pago,
periodos de gracia, multiciclos, identificacin de programa y
destino de financiamiento, estandarizacin y acotamiento de
catlogos, Asignacin automtica de tasas, valorizacion en
UDIS, Actualizacin de Montos Contratados en funcin de
UDIS para crditos MULTICICLOS; Reporteria, cobertura de
garantas, Validadores, Interfase con Buro interno
(clasificacin de cliente preferente, habitual, nuevo y otros) y
externo y otras reas, con Guardavalores, control de tiempos
de la solicitud, parametrizacin contable (Integral y
Normativo), modificacin de datos con validaciones, control
de cambios, criterios de bsqueda, generacin de
disposiciones nacional, apertura de crdito, ms de 1000
disposiciones en las lneas, control del disponible con
diferente concepto de financiamiento. Tratamientos de
cartera (Reestructuras, Consolidaciones, Daciones en Pago,
Prrrogas, Renovacin)
1.6 Registro y administracin de comisiones y otros gastos
1.7 Propuesta y Negociacin Preliminar. Conocer las necesidades
del soLicitante, su capacidad como sujeto de crdito as
como su capacidad de pago y la viabilidad del proyecto, que
respalde la recuperacin del crdito
1.8 Recopilacin de informacin y documentacin del

soLicitante, presentacin del estudio de crdito a las
instancias facultadas para su autorizacin o rechazo.
1.9 Guarda y Custodia de Documentos (creacin de expediente)
2 Procedimiento para Evaluacin de Acreditados
FR-06565001-000-10
83
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
Prod able Cdig tado
2.1 Evaluacin Paramtrica/Evaluacin Tradicional.

Permite analizar y cuantificar los requerimientos y asignacin
de financiamiento a una actividad cuya finalidad es maximizar la
obtencin de beneficios
2.1.1 Scoring
2.1.2 Preautorizado
2.1.3 Tradicional
2.2 Procesamiento de la informacin
2.3 Desarrollo del Anlisis
2.4 Revisin del Anlisis
2.5 Guardia y Custodia de Documentos (integracin de
expediente)
3 Procedimiento para la Decisin de Crdito
3.1 Decisin.- Integracin de Carpetas de Asuntos.
El procedimiento para la Decisin de Crdito considera la
administracin, integracin, funcionamiento y gestin de los
rganos colegiados, constituidos como Instancias de
Autorizacin, cuya principal atribucin es sancionar los casos
que presenten a su consideracin las reas involucradas en
el PDC de la Financiera Rural
3.2 Decisin.- Sesin del Comit de Crdito o Subcomit de

Crdito
3.3 Decisin.- Acuerdos del Comit de Crdito/Subcomit de
Crdito
4 Procedimiento para la Contratacin y Registro de Operaciones
de Crdito
4.1 Formalizacin de la Decisin.
Definir el flujo y contenido de las funciones a realizar por las
reas responsables de la formalizacin e instrumentacin
jurdica del financiamiento al acreditado. Debe considerar los
factores legales requeridos por la operacin a fin de asegurar
la recuperacin de los recursos.
Formalizar el otorgamiento de crdito a travs de la firma del
contrato y pagars diseados para cada tipo de crdito y
acreditado en particular.
4.2 Generar contratos y documentos
4.3 Formalizacin con el Cliente
5 Procedimiento para la Mesa de Control
5.1 Recepcin, validacin y asignacin de operaciones.
5.2 Revisin, disposicin de operaciones, instruccin de
desembolso y otras operaciones
5.3 Control Interno
5.4 Guarda y Custodia de Documentos
5.4.1 Archivo de expedientes crditos liberados
5.4.2 Archivo de expedientes crditos rechazados
5.5 Prstamo de expedientes
5.6 Devolucin de expedientes prestados
FR-06565001-000-10
84
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
Prod able Cdig tado
6 Procedimiento para la Guarda, custodia y devolucin de

documentos valor
6.1 Mdulo de Garantas.
Administracin de Garantas y su relacin con el universo de
cartera
6.2 Recepcin de documentos valor
6.2.1 Emisin de Cartas Responsivas
6.2.2 Seguimiento a Cartas Responsivas
6.2.3 Control de Documentos Valor (recepcin)
6.3 Prstamos para consulta o copia de documentos valor
originales
6.4 Devolucin de Documentos Valor y Liberacin de
Gravmenes de Crditos Liquidados
6.5 Liberacin Parcial de Garantas Adicionales
6.6 Devolucin de documentos valor originales
6.7 Control de contenido de las reas de Guarda Valores y arqueos
6.7.1 Control del Contenido en Guarda Valores
6.7.2 Control Interno (Arqueo de Documentos Valor Originales)
6.7.3 Arqueo de Documentos Valor originales por Solicitud (por
cambio de responsable u otra causa descrita en las polticas)
6.7.4 Ejecucin del Arqueo de Documentos

6.7.5 Recepcin y Registro de Informacin de Resultados del
Arqueo Fsico de Documentos Valor Originales
6.8 Administracin de Garantas: Relacin de Garantas vs.

Crditos Asociados
6.9 Registro Operativo Contable
7 Procedimiento para la Administracin y Control de la Cartera
7.1 Control de dispersin y concentracin de recursos comparando
contra flujo de efectivo de tesorera.
Las operaciones de dispersin y concentracin de recursos
son realizadas a travs de cuentas bancarias o cualquier otro
medio autorizado, mediante un control y conciliacin, que
permite la correcta aplicacin de las operaciones en el
sistema y en la contabilidad
7.1.1 Aplicacin de Operaciones / Operaciones para Dispersin de
Recursos
7.1.2 Redispersin de la Orden de Pago
7.1.3 Operaciones para Concentracin de Recursos
7.1.4 Operaciones para Registro / Aplicacin de Excedentes de
Pago. Considerar APLICACIONES FECHA VALOR (17:00),
captura de nminas, reversiones de pagos a solicitud del
rea jurdica
7.1.5 ADMINISTRACIN 2311 (ACREDORES DIVERSOS)
(DEVOLUCIN Y APLICACIN).El mdulo deber contemplar
el control de gestin de las solicitudes (solicitudes recibidas
y estatus en proceso, rechazo, procesadas)
FR-06565001-000-10
85
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
Prod able Cdig tado
7.2 Control y aplicacin de excedentes de pago.

La aplicacin de la concentracin de recursos crediticios
ocasionalmente puede generar excedentes al liquidar un
crdito, por ello es importante llevar un control y registro de
los mismos. Algunos excedentes de los pagos recibidos se
generan por los siguientes conceptos:
a) Indemnizacin de seguros por siniestros
b) Excedentes de crdito
c) Otro tipo de excedentes
7.2.1 Aplicacin de Excedentes de Pago / Devolucin de
Comisiones por Apertura de Crditos No Ministrados,
Devolucin de Excedentes de Pago, Indemnizacin de Seguro
por Siniestro y Otro Tipo de Excedente
7.3 Control de la operacin diaria y cierre de operaciones.

Al finalizar las operaciones diarias, la Gerencia de
Concentracin y Dispersin de Recursos Crediticios ejecuta
el pase contable de las operaciones de dispersin y
concentracin.
7.3.1 Administracin de Reportos y Prestamos Prendarios
7.3.2 Conciliaciones y Revisin a la Cartera de Crditos / Cierre
Diario de Cartera. Mtodos de Calculo de Inters (Vencido,
Por Anticipado, Tasa Equivalente y con capitalizacin de
intereses, tasa fijas, variables-tiie, cetes, libor, etc.)
7.3.3 Control de la Operacin y de la Contabilidad Diaria

7.4 Cierre de Operaciones
7.4.1 Cierre de manera automatizada
7.4.2 Validacin de la generacin de la informacin y apertura del
sistema
7.4.3 Control de la operacin diaria. Llevando a cabo la
verificacin diaria entre los registros del sistema y de la
contabilidad; esta tarea se realiza despus del cierre de
operaciones
7.5 Conciliacin (contable operativa) de la cartera de crdito
7.5.1 Conciliacin diaria. Diariamente se verifica que la
integracin de los saldos por cuenta contable (por concepto)
sea correcta y que las cifras del sistema correspondan a la
contabilidad
7.5.2 Conciliacin Cartera CONCILIACION CARTERA
7.5.3 Conciliacin Reportos
7.5.4 Conciliacin Castigos
7.5.5 Conciliacin Intereses Cobrados por Anticipado
7.5.6 Conciliacin Apoyos (SUBSIDIOS GUBERNAMENTALES)
7.5.7 Conciliacin Aperturas
7.5.8 Validacin Control de Vencimientos
7.5.9 Validacin Reservas
7.5.10 Validacin Cuentas Correlativas
7.5.11 Validacin Cuentas de Enlace
7.5.12 Validacin Cuentas de Cuentas Compra-Venta
FR-06565001-000-10
86
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
Prod able Cdig tado
7.5.13 Validacin Operativa Traspaso de Cartera Vencida

7.5.14 Validacin Operativa con Ministraciones Pendientes por
Dispersar
7.5.15 Validacin Operativa Planes de Pago CAPITAL E INTERESES
7.5.16 Validacin Operativa de Movimientos de Dispersin y
Concentracin
7.5.17 Validacin Operativa de Movimientos de Dispersin VERSUS
PLANES DE PAGO
7.5.18 Validacin de Tasas
7.5.19 Validacin de Cambio de Fechas de Vencimiento
7.5.20 Validacin de Clculo de Intereses
7.5.21 Validacin de Estatus de Cartera y Contables
7.5.22 Restitucin de Moras de Crditos Castigados
7.5.23 Operacin y Aplicacin de Pena Convencional, y otros
conceptos (COSTAS Y GASTOS DE JUICIO, RECUPERACIONES
FONDO GL)
7.5.24 Validacin de Crditos con Garanta FIRA
7.5.25 Aclaraciones de Reportos
7.5.26 Elaboracin de Plizas Contables de Aclaraciones
7.5.27 Control Contable de 2311 PROCAMPO
7.5.28 Consolidado de MOVS Y NOMOVS (RECUPERACIONES)
7.5.29 Reporte de Variaciones Contables
7.5.30 Administracin de Sistemas Operativos de Crdito /
Parmetros Operativos.
Como parte del control de la cartera crediticia, se tiene la
responsabilidad de la aplicacin de los parmetros
operativos y procesos especiales que permitan el
funcionamiento del sistema, de acuerdo con la normatividad
y lineamientos establecidos por la Financiera Rural para las
operaciones de crdito. Administracin de perfiles de usuario
altas, bajas y cambios.
7.5.31 Mdulo de Administracin de Bienes Adjudicados (Altas,
Bajas, Modificaciones y Registro Operativo Contable)
7.5.32
Conciliacin Crditos Irrecuperables
7.5.33
Conciliacin crditos abandono
7.5.34
Validacin cuotas con vencimiento da inhbil
7.5.35
Validacin de Sectores
7.5.36
Validacin cuotas sobregiro
7.5.37
Validacin pago sostenido
7.5.38 Mdulo de gestin para solicitudes de operacin
Transaccional (bitcora)
7.5.39
Aplicativo para vencimiento anticipado
7.6 Servicios de informacin. Proporciona informacin relativa a la
cartera de crdito de la Institucin a usuarios internos.
7.6.1 Emisin de Estados de Cuenta
FR-06565001-000-10
87
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
Prod able Cdig tado
7.6.2 Reportes PARA CALIFICACIN DE CARTERA

7.6.3 REPORTES REGULATORIOS
7.6.4 PROCESO DE REGISTRO DE GARANTAS (GUARDAVALORES)
7.6.5 REPORTE MENSUAL DE DISPERSIONES Y CONCENTRACIONES
(VALIDACIN DE ANEXO "C" PARA LA DECER)
7.6.6 Proveer un reporteador robusto para que cada usuario pueda

personalizar y extraer las consultas que determine
necesarias) DWH
7.6.7 Solicitud de Aclaraciones (Soporte Operativo - Aperturas;
Aclaracin Cartera - Crditos)
7.6.7.1 Modificaciones de datos cualitativos
7.6.7.2 Modificaciones de datos cuantitativos
7.6.7.3 Modificacin de crditos con inters clculo tradicional
7.6.7.4 Modificacin de crditos con inters clculo especial
7.7 Otros Mdulos de Operacin
7.7.1 Mdulo, Renovacin, Prrrogas, Reestructuras, Castigos
7.7.2 Mdulo de Convenios Judiciales
7.7.3 Mdulo de Aplicacin de Pagos y Reversiones Judiciales
7.7.4 Mdulo para aplicacin fecha valor
7.7.5 Opcin para aplicacin de Pagos Anticipados (Cuota
siguientes ltimo vencimiento)
7.8 Estado de Cuenta Certificado
7.8.1 Sistema para emitir Estados de Cuenta -Clculo Tradicional
7.8.2 Sistema para emitir Estados de Cuenta - Clculo Tasa
Equivalente
7.8.3 Sistema para emitir Estados de Cuenta -SIMFA
7.8.4 Sistema para emitir Estados de Cuenta - PROCAMPO
7.9 Aplicaciones de Estimaciones Preventivas de Crditos en
Cartera Vencida
7.9.1 Crditos con saldo contable menor o igual a 15.00 M.N.
7.9.2 Crditos con saldo contable mayor o igual a 15.00 M.N. y
hasta $500.00 M.N.
7.9.3 Crditos con saldo contable mayor a $500.00 M.N.
7.10 Actividades Relativas a la Operacin de la Cartera PROCAMPO
7.10.1 Aplicacin de Nmina
7.10.2 Aclaraciones Procampo
7.10.3 Datos Cualitativos
7.10.4 Reversin de Solicitudes
7.10.5 Cambio Fecha Dispersin
7.10.6 Datos Cuantitativos
7.10.7 Reubicacin de Pago
7.10.8 Pago mal referenciado
FR-06565001-000-10
88
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
Prod able Cdig tado
7.10.9 Control de Folios Procampo

7.10.10 Alta, Baja o Reasignacin de Folios
7.11 Atencin a Usuarios.
Brindar apoyo a usuarios internos de la Financiera Rural,
respecto a Soporte Operativo (crditos no dispersados),
Aclaraciones de Cartera (crditos dispersados) y la
elaboracin de estados de cuenta certificados. Orientar a
usuarios internos de la Financiera Rural respecto al estatus
de crditos dispersados y concentraciones.
7.12 Administracin de usuarios. Mdulos del Sistema ((ACCESOS,

PERMISOS, RESTRICCIONES)
7.13 GARANTIAS FEGA Y FONAGA
7.13.1 Conciliacin de Fuentes versus Financiera (Activa y Pasiva)
7.13.2 Conciliacin Financiera (PASIVO) ligada a parte Activa
fondeada
7.13.3 Reporte de Pagos de Crditos con garanta FEGA/FONAGA
7.13.4 Conciliacin de Crditos con Recuperacin de Garanta
FEGA/FONAGA
7.13.5 Funcionalidad de clculo de comisiones en servicio por
garanta FEGA/FONAGA
7.14 Mdulo para descuento de cartera
7.14.1 Conciliacin de fuentes versus Financiera ((ACTIVA/PASIVA)
7.14.2 Conciliacin Financiera (PASIVO)
7.14.3 Reporte de pagos de Crditos con Fondeo
7.14.4 Conciliacin de crdito con recuperacin de Garanta
FEGA/FONAGA
7.14.5 Funcionalidad de clculo de comisiones en Servicio por
Fondeo de Cartera
7.14.6 Alta y consulta de Fuentes de fondeo
7.14.7 Alta y consulta de Lneas de crdito de Fondeo
7.14.8 Generacin de nmero de control
7.14.9 Validaciones previas a la dispersin de recursos (Mesa de
control)
7.14.10 Registro y consulta de la Cartera Activa y Cartera Pasiva
Fondeada y con recursos de la fuente de fondeo
7.14.11 Validacin de los archivos de concentracin y dispersin

correspondientes a la cartera activa y pasiva fondeada.
7.14.12 Generacin de archivos automticos para el envo de pagos

a la fuente de fondeo
7.14.13 Registro y control de penalizaciones asi como el impacto en
la cartera activa y pasiva
7.14.14 Carga automtica de archivos FIRA (Captura DTU y CD y
control de cartera)
7.14.15 Registro y control de pagos: programados, anticipados, por
nmero de cuotas de capital e intereses (contables, no
provisionados y moratorios).
7.14.16 Modificacin de datos (Aclaraciones cartera Activa y cartera
pasiva)
FR-06565001-000-10
89
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
Prod able Cdig tado
7.14.17 Registro de Cartera Activa y Pasiva con Tratamientos

7.14.18 Conservar histrico de movimientos de operaciones de
cartera activa y pasiva.
7.14.19 Traspasos de Clientes entre CR's
7.14.20 Traspasos de Crditos entre CR's
8 Procedimiento para la Supervisin y Seguimiento al Acreditado
8.1 Logstica de Alcance y Asignacin
8.1.1 Supervisin y Seguimiento
8.1.2 Recopilacin de Reportes
8.1.3 Consolidacin de Resultados
8.1.4 Seguimiento a Resultados y Observaciones Detectadas
9 Procedimiento para Supervisin y Seguimiento al Proceso de
Crdito de la Financiera Rural
9.1 Logstica para supervisin a las agencias de crdito rural
9.2 Visitas de supervisin
9.3 Obtencin y consolidacin de resultados
9.4 Anlisis e interpretacin de la Informacin
9.5 Realizacin
9.6 Resultados
10 Procedimiento para la Calificacin de Cartera de Crditos
10.1 Integracin de la cartera base de calificacin
10.2 Recopilacin de documentos y la calificacin de cartera con
el mtodo individual
10.3 Calificacin de cartera con el mtodo Paramtrico
10.4 Revisin del proceso de calificacin individual
10.5 Consolidacin de calificacin
10.6 Presentacin al Consejo Directivo
10.7 Acuerdo sobre calificacin y reservas
10.8 Registro contable
11 Procedimiento para la Gestin de Cobranza y Recuperacin
11.1 Cobranza Preventiva
11.2 Cobranza Administrativa y Extrajudicial
11.2.1 Acciones de Recuperacin de Cartera en Estrato de Cobranza
Administrativa y Extrajudicial
11.3 Cobranza Judicial
11.3.1 Agenda de Cobranza Judicial
11.3.2 Acciones de Recuperacin de Cartera Judicial
11.4 Seguimiento y Recuperacin de Convenios Judiciales
11.5 Resultados de Gestin
12 Procedimiento para la Supervisin de la Cobranza y
Recuperacin
FR-06565001-000-10
90
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
Prod able Cdig tado
12.1 Seguimiento y Anlisis de Gestin

12.1.1 Presentacin a Instancias de Autorizacin
12.1.2 Medicin de la Eficacia de Cobranza
12.1.3 Servicios de informacin
13 Integracin, mantenimiento y custodia de expedientes de crdito
13.1 Integracin, Mantenimiento y Custodia
13.2 Prstamo de Expedientes
13.3 Mantenimiento y Control de la Informacin de los
Expedientes de Crdito
13.4 Revisin de la Integracin de los Expedientes de Crdito
14 Procedimiento para la Administracin de la Consulta y Registro
del Historial Crediticio
14.1 Solicitud de Claves para hacer Consultas a Bur de Crdito
Externo y al Bur de Crdito Interno de Banrural en
Liquidacin
14.2 Movimientos de Personal con Clave para Hacer Consultas y
Solicitud de Cancelacin de Claves
14.3 Autorizacin de la Persona SoLicitante para Gestionar
Reporte de Crdito
14.4 Consultas a Bur de Crdito Externo y al de Banrural en
Liquidacin
14.5 Pago a Bur de Crdito Externo Funcionario Facultado
14.6 Atencin a Reclamaciones
Reclamacin ante el Bur de Crdito Externo / CONDUSEF
14.6.1 Reclamacin Directa en la Agencia
14.7 Altas y Bajas en el Sistema de Prevenciones
14.8 Altas en el Sistema de Prevenciones de Clave 92
14.9 Auditoras de Sociedades de Informacin Crediticia Bur de
Crdito Externo
15 REPORTO/PRENDARIO Agrcola
15.1 Alta de Almacenadoras
15.2 Exportacin de clientes como Almacenadora
15.3 Control del Disponible por Almacenadora (Reporto y
Prendario)
15.4 Consulta de Almacenadoras
15.5 Asociacin de Almacenadoras con Clientes
15.6 Alta de Clientes
15.7 Exportacin de clientes
15.8 Captura de Operaciones de Reporto Agrcola CD y BP
15.9 Consulta de Operaciones
15.10 Consulta de Vencimientos por cliente y por Almacenadora
15.11 Agregar Cd a una operacin de Reporto
15.12 Resumen de la lnea al Reportado
15.13 Prrrogas
FR-06565001-000-10
91
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo
Para
Modifi
No
rtado cacin
Prod able Cdig tado
15.14 Determinacin de Llamadas de Margen

15.15 Atencin de Llamadas de Margen con CD
15.16 Atencin de Llamadas de Margen en efectivo
15.17 Proveedor de Precios
15.18 Control del Disponible del Reportado
15.19 Guarda Valores Reporto
15.20 Reversos
15.21 Aclaraciones
15.22 Liberacin parcial de documentos
15.23 Sustitucin de CD
15.24 Cobertura de precios
16 Inrerfaces con otros mdulos
16.1 Se requiere de interfaces con otros mdulos como son:
Jurdico
DECER
Tesorera
Anlisis de Crdito
Promocin
Fiscal
Presupuesto
Programas y productos
Mesa de control
Recursos Humanos
Recursos Materiales
16.2 Work-Flow y digitalizacin de documentos
16.3 Simulador de pagos futuros
16.4 Adecuacin de planes de pago de capital por pagos
anticipados (reduccin de cuota de plazo)
16.5 Funcionalidad y administracin de apoyos gubernamentales
16.7 Administracin y control de presupuesto (Disponibilidad por
regin, coordinacin y global)
16.8 Sistema de Informacin Gerencial (MIS)
17 Huellas de Auditoria en todo el sistema
FR-06565001-000-10
92
7.7. Crdito.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
7.7. Crdito x metriz de sopor
Prod able Cdig tado
Preanlisis 1 Consulta del Historial Crediticio del Cliente o Prospecto

1.1 Registrar el alta del cliente, una vez que ste llene, firme y
Preanlisis devuelva los formatos de Autorizacin para Solicitar Reporte
de Crdito que correspondan.
1.2 Tramitar y obtener el Reporte de Crdito del cliente o
prospecto, as como de las personas relacionadas, en su
Preanlisis
caso, de la consulta realizada a sociedad de informacin
crediticia
1.3 Verificar si el soLicitante o personas relacionadas reportan
adeudos vencidos con empresas comerciales o de servicios
Preanlisis
(comunicaciones, entre otros) hasta por el 10% del importe
de la solicitud de crdito
1.4 Verificar si el soLicitante o personas relacionadas reportan
Preanlisis alguna clave de prevencin de las mencionadas en el MNPC
que impidan continuar con el trmite.
1.5 Obtener el reporte del historial interno de crdito del
Preanlisis
soLicitante y personas relacionadas
1.6 Verificar el reporte del historial interno de crdito refleja
Preanlisis
adeudos vencidos
1.7 Iniciar la integracin del expediente de crdito una vez que
Preanlisis sea llenada, firmada y devuelta al Promotor de Crdito, lo
anterior de acuerdo con la Norma vigente.
1.8 Consultar y/o verificar en caso de duda en el llenado de los
Preanlisis
documentos descritos en el punto anterior
Preanlisis 2 Preanlisis
2.1 Recibir del prospecto o cliente la documentacin detallada de
Preanlisis
los puntos anteriores
2.2 Verificar que la documentacin detallada cumpla con la
Preanlisis especificacin. Gua para Llenado de Solicitud de Crdito.
2.3 Determinar la viabilidad del prospecto o cliente a travs del

Preanlisis
conocimiento y anlisis de la documentacin del soLicitante
2.4 Documentar el resultado de las visitas a las instalaciones del
Preanlisis Cliente. En el formato de Supervisin definido para tal fin e
integrarlo al expediente de crdito.
2.5 Actualizar los datos generales del SoLicitante, registrar la
Preanlisis Solicitud de Crdito y actualizar el expediente de crdito del
cliente o prospecto con toda la documentacin recibida
2.6 Abrir expediente de crdito con la documentacin recibida.
Preanlisis Procedimiento para Integracin, Mantenimiento y Custodia
de Expedientes de Crdito
2.7 Realizar el preanlisis del prospecto o cliente aplicando los
Preanlisis criterios de elegibilidad para los clientes de la Financiera
Rural
2.8 Registrar y comunicar al cliente o prospecto las causas del
Preanlisis
rechazo.
Preanlisis 3 Preanlisis Propuesta y Negociacin Preliminar
3.1 Si el crdito se autoriza. Realizar propuesta de trminos y
Preanlisis condiciones y negociacin preliminar
3.2 Definir plazos y costos del tipo de crdito con el prospecto o

Preanlisis
cliente
FR-06565001-000-10
93
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
Preanlisis 3.3 Obtener la conformidad del soLicitante
Anlisis 4 Anlisis y Decisin

4.1 Registrar la solicitud de crdito en el Mdulo de
Anlisis
Administracin de Tiempos (MAT).
4.2 Dar de alta en el sistema TERFIN la informacin bsica del
Anlisis cliente con el objetivo de generar un nmero de cliente con
el que pagar las consultas de bur
Anlisis 4.3 Recopilacin de la Informacin
4.4 Entregar la documentacin al Titular de la Agencia de Crdito
Anlisis
Rural
Anlisis 4.5 Recibir y revisar la documentacin
Anlisis 4.6 Acceder al sistema TERFIN y registrar la solicitud de crdito

4.7 Aplicar la Metodologa de Evaluacin Scoring y/o Paramtrico.
Anlisis Desarrollada en Financiera Rural
4.8 Obtener el resultado de la Evaluacin Scoring y/o
Anlisis
Paramtrico
4.9 Verificar si existen Solicitudes de Crdito que corresponden a
Anlisis
operaciones de crdito preautorizado
4.10 Validar y firmar la hoja de resultado de la Evaluacin Scoring
Anlisis y/o Paramtrico, ejerciendo facultades mancomunadas
4.11 Solicitar documentacin complementaria y/o correcciones a
Anlisis
la misma.
4.12 Una vez teniendo la documentacin completa esto se
Anlisis
registra en el MAT.
4.13 Iniciar la captura de la solicitud de elaboracin de estudio de
crdito en el Mdulo de Anlisis de Crdito (MAC) verificando
Anlisis
que se tenga registrada la informacin correspondiente al
prospecto o cliente.
4.14 A travs del MAC se solicita el dictamen a Jurdico y se enva
Anlisis la solicitud de elaboracin de estudio de crdito a la Gerencia
de Anlisis de Crdito.
4.15 A travs del MAT se da el pase para que sea enviado a
Anlisis
Jurdico para continuar con el proceso.
Anlisis 5 Procesamiento de la Informacin
5.1 Envo del expediente de crdito por parte de la Agencia para
Anlisis
la elaboracin del Dictamen Jurdico.
5.2 Registrar a travs del MAT la recepcin del expediente de
Anlisis
crdito en la Gerencia Jurdica.
5.3 Elaborar el Dictamen Jurdico, registrar las Garantas
Anlisis propuestas y enviar a travs del MAC a la Gerencia de
Coordinacin Regional de Anlisis de Crdito
5.4 A travs del MAT se da el pase para que sea enviado a
Anlisis
Anlisis de Crdito para continuar con el proceso.
Anlisis 6 Desarrollo del Anlisis
6.1 Envo del expediente de crdito por parte de Jurdico a la
Anlisis
Gerencia de Anlisis de Crdito.
6.2 Registrar a travs del MAT la recepcin del expediente de
Anlisis crdito en la Gerencia de Anlisis de Crdito.
Anlisis 6.3 Analizar el Dictamen Jurdico.

Anlisis 6.4 Validar la consulta realizada por la Agencia de Crdito Rural a
las Sociedades de Informacin Crediticia y al Historial Interno
de Crdito, tanto del soLicitante como de las personas
FR-06565001-000-10
94
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
relacionadas
6.5
Verificacin de Riesgos comunes en operaciones de segundo
Anlisis piso de los acreditados finales (quizs asignacin de nmero,
pantalla para mantenimiento por parte de los clientes de
segundo piso, verificacin de suma de responsabilidades)
6.6 Elaborar el Estudio de Crdito a travs del MAC, con el cual
se podr realizar el anlisis de la informacin financiera,
Anlisis
flujos de efectivos, el anlisis cualitativo y los trminos y
condiciones generales propuestos.
6.7 Elaborar y analizar, en su caso, los flujos de efectivo
Anlisis
proyectados por, al menos, el plazo del crdito solicitado
6.8 Formular en el sistema su opinin sustentada por el anlisis
Anlisis cualitativo y las cifras obtenidas del anlisis financiero para
elaborar el anlisis cuantitativo
6.9 A travs del MAT se da el pase para que sea enviado a la
Anlisis
Instancia de Autorizacin.
6.10
Verificacin de Riesgos comunes en operaciones de segundo
Anlisis piso de los acreditados finales (quizs asignacin de nmero,
pantalla para mantenimiento por parte de los clientes de
segundo piso, verificacin de suma de responsabilidades)
Anlisis 7 Revisin del Anlisis
Anlisis 7.1 Si el crdito es viable, registrar informacin en el sistema.

7.2 Controlar la Integracin y revisin junto con la Agencia de
Crdito Rural, la documentacin que compone el caso a
Anlisis
presentar a la Instancia de Autorizacin correspondiente,
conforme a la especificacin
Anlisis 8 Decisin
8.1 Registro a travs del MAT la recepcin del estudio de crdito
Anlisis
ante las diferentes Instancias de Autorizacin.
Anlisis 8.2 Administracin de crditos por rangos de importes
8.3 Establecer esquemas de autorizacin, integracin de comits
Anlisis
a nivel regional, Subcomits y Comits
8.4 Administracin de crditos por moneda y en su equivalencia
Anlisis
en UDIS
8.5 Elaborar Orden del Da sobre los casos a tratar y preparar la
Anlisis carpeta de asuntos y la agenda para sesiones de Subcomit
y Comit
8.6 Elaborar y registrar los Acuerdo de Comit , y recopilar las
Anlisis firmas de los integrantes con voz y voto, en la sesin
respectiva, conforme a los acuerdos tomados.
8.7 Elaborar la Certificacin de Acuerdo de cada uno de los
asuntos presentados al Comit de Crdito o Subcomit de
Anlisis
Crdito de la Coordinacin Regional para los que se emiti un
acuerdo
8.8 Registrar a travs del MAT la resolucin del Acuerdo
Anlisis
correspondiente y dar pase para Mesa de Control.
8.9 Registrar en sistema y archivar por orden cronolgico el
Acuerdo de Comit y en su caso la Certificacin de Acuerdo ,
Anlisis
o tratndose del Subcomit de Crdito las cartulas del
Estudio de Crdito que corresponda.
Anlisis 8.10 Registro en sistema de las condiciones que debe cumplir el
prospecto o cliente, ya sea de manera previa a la
formalizacin de la operacin o durante la vigencia del
FR-06565001-000-10
95
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
contrato de crdito
Anlisis 8.11 Registrar notificacin y aceptacin del crdito al cliente.

9 Mesa de Control de Crdito. La revisin por parte de la Mesa de
Control de Crdito se realiza despus la autorizacin del crdito y su
formalizacin y antes de entregar los recursos al acreditado. La
Mesa
funcin de Mesa de Control de Crdito se fundamenta en la
aplicacin de sanas prcticas en el otorgamiento de crdito, a fin de
efectuar la correcta administracin del riesgo operativo
9.1 Recepcin de operaciones. Verifica la integracin documental
de acuerdo con cada el tipo de operacin prevista en la
Mesa
normatividad, en los programas y en las autorizaciones de
las operaciones que les presenten los acreditados
9.2 Revisar y asegurar que todas las operaciones de crdito
solicitadas cumplan con los trminos y condiciones de
Mesa
autorizacin y con la normatividad aplicable antes de
efectuar la dispersin de recursos
9.3 Revisin y validacin de operaciones de acuerdo a los
trminos y condiciones autorizados. Una vez que todo est
Mesa completo y correcto, proporciona la instruccin de liberacin
dispersin de recursos en su caso a la Gerencia de
Concentracin y Dispersin de Recursos Crediticios
9.4 Revisar que los datos de todas las operaciones de crdito
Mesa hayan sido capturados correctamente
Mesa 9.5 Instruccin de dispersin de recursos
9.6 Instruir a la Gerencia de Dispersin y Concentracin de
Recursos Crediticios para la liberacin de recursos y otras
Mesa
operaciones, una vez realizada la verificacin a la
documentacin correspondiente
9.7 Liberar en Sistema Central la operacin revisada para la
Mesa
dispersin de recursos
9.8 Actualizar Integracin de todos los documentos en copia que
Mesa se archivarn en el expediente operativo por acreditado
9.9 Actualizar por medio del Sistema, (la Bitcora de Mesa de
Mesa Control de Crdito) para la dispersin y registro contable de
las operaciones de crdito realizadas
9.10 Informar sobre cualquier modificacin, adicin o eliminacin
Mesa
que se realice a la normatividad de la Financiera Rural
Mesa 9.11 Control Interno
9.12 Recibir de Mesa de Control de Crdito la documentacin
Mesa
soporte del crdito revisado
9.13 Extraer del Sistema Central la informacin de los crditos
Mesa
liberados del da
Mesa 9.14 Elaborar relacin de crditos liberados a dispersar
9.15 Enviar relacin a la Gerencia de Dispersin y Concentracin
Mesa
de Recursos Crediticios para proceso de dispersin
9.16 Recibir va correo electrnico de la Gerencia de
Concentracin y Dispersin de Recursos Crediticios
Mesa informacin de ministraciones no exitosas por deficiencias en
el nmero de cuenta de abono u orden de pago (rechazos por
dispersin) de crditos liberados el da anterior
9.17 Conciliar la informacin recibida sobre las dispersiones del
da anterior con respecto a las liberaciones contenidas en la
Mesa Bitcora de la Mesa de Control de Crdito (RG-OPE-MDC-005)
y determinar diferencias
FR-06565001-000-10
96
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
Mesa 9.18 Archivo de Expedientes Crditos Liberados

9.19 Integrar un expediente nuevo, el cual ser identificado por el
nombre del cliente empezando por apellidos paterno,
Mesa
materno y nombre(s) o el nombre completo de la
organizacin (unin, ejido, asociacin, etc.)
9.20 Asignar un nmero consecutivo al expediente y escribir el
Mesa
nmero en el flder o carpeta
Mesa 9.21 Archivo de Expedientes Crditos Rechazados
9.22 Recibir del rea Administrativa relacin que contiene el
detalle de todos los crditos rechazados en el da los
Mesa
siguientes datos: nombre del acreditado, no. de crdito,
fecha del rechazo y monto.
9.23 Conformar y Actualizar una base de datos distinta a la que se
Mesa maneja para crditos liberados, ubicndose los expedientes
fsicamente en lugar por separado
10 Guarda Valores. La Guarda, Custodia y Liberacin de documentos
valor se define como la funcin que tiene como propsito guardar,
custodiar, liberar y controlar los documentos valor originales, que
respaldan las operaciones de crdito de la Institucin y que
constituyen su activo principal. La funcin de Guarda y Custodia de
Documentos Valor se realiza en forma descentralizada a travs de los
GV Coordinadores de Expedientes y Guardavalores ubicados en las
Agencias de Crdito Rural que dependen de las Gerencias
Regionales de Supervisin y Cobranza de las Coordinaciones
Regionales, con el control centralizado en la Direccin General
Adjunta de Crdito a travs de la Subdireccin Corporativa de Mesa
de Control.
10.1 Control de documentos valor (recepcin). Las Coordinaciones
de Expedientes y Guarda Valores reciben para su
administracin y custodia, los documentos valor originales
que soportan las operaciones de crdito que se realizan en la
GV Financiera Rural, efectuando su registro y el control sobre su
ubicacin fsica, as mismo se realiza el seguimiento de la
entrega de los documentos valor originales que amparan las
cartas responsivas emitidas por las Agencias de Crdito Rural
10.2 Prstamo de documentos valor para consulta o fotocopiado.
Las Coordinaciones de Expedientes y Guardavalores
GV controlarn el fotocopiado y las consultas de los documentos
valor original. De esta manera cumplen con lo establecido en
el Manual de Normas y Polticas de Crdito
10.3 Devolucin de Documentos Valor y Liberacin de
Gravmenes de Crditos Liquidados. Las Coordinaciones de
Expedientes y guardavalores tienen la funcin de entregar a
las reas origen de la operacin, a travs de la Agencia de
Crdito Rural, y a solicitud por escrito del rea de origen,
GV previa constancia de no adeudo emitida por el titular de la
Agencia de Crdito Rural, los documentos valor originales
que hayan sido liquidados y, en su caso, a la Gerencia de
Coordinacin Regional Jurdica, para tramites de recuperacin
judicial. Para la emisin de constancias de no adeudo,
remitirse al Procedimiento correspondiente.
10.4 Liberacin Parcial de Garantas Adicionales. Recibir del
Promotor de Crdito de la Agencia solicitud de liberacin
parcial de garantas por los documentos valor originales en
GV custodia, anexndole, copia del Acuerdo de la Instancia de
Autorizacin correspondiente. Entregar por el Coordinador de
Expedientes y guardavalores los documentos valor originales
solicitados.
FR-06565001-000-10
97
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
10.5 Recibir del Titular de la Agencia la solicitud de devolucin de

documentos valor originales y liberacin de gravmenes y
constancia de no adeudos por los documentos valor
GV
originales en custodia, liquidados y solicitados por el
acreditado o representante legal, o en su caso, `por el
comprador de los Codes entregados en garanta.
GV 10.6 Conciliacin de documentos
10.7 Control de contenido del rea de guarda valores y arqueos.
La funcin de Guarda Valores incluye controlar el contenido
GV de las cajas de seguridad y archiveros, as como garantizar la
custodia e integridad fsica de los documentos valor
originales
10.8 Recibir la instruccin, para realizar arqueo de documentos
valor originales de la Gerencia Regional de Supervisin y
Cobranza; realizar el arqueo por la totalidad de los
documentos valor originales, en coordinacin con la GRSC.
Revisar que los datos de cada documento valor, coincidan
con:
a) Nmero de crdito
GV
b) Nmero de documento
c) Fecha del ltimo vencimiento
d) Importe del documento (original de la operacin)
e) Moneda
f) Acreditado
g) Situacin del documento
h) Estado fsico del documento.
10.9 Indicar en el reporte de arqueo fsico y control de resultados,
en el espacio de observaciones, las diferencias encontradas.
GV
As mismo en el espacio de estado fsico del documento, el
estado en que se encontr el documento.
GV 10.10 Servicios de informacin y control interno
Supervisin 11 Seguimiento y recuperacin

12 Seguimiento al PDC. La Supervisin y Seguimiento al Proceso de
Crdito de la Financiera Rural, se realiza en cada una de las etapas
del PDC con la explotacin de distintas bases de datos del Sistema
Central de Crdito y la aplicacin de diferentes cuestionarios en
Normativida materia de crdito.
d Su objetivo es identificar riesgos operativos que puedan derivarse del
desarrollo del PDC por las reas responsables y proponer acciones
para eliminar, o en su caso, minimizar estos riesgos, contribuyendo al
proceso de mejora continua de la funcin crediticia de la Financiera
Rural
Normativida 12.1 Aplicacin de Cuestionarios en Lnea
d
12.2 Generar informes a travs de cubos, es decir, reportera con
Normativida base en la informacin cargada en las distintas bases de
d datos de los Sistemas existentes en la Institucin.
12.3 Contar con mecanismos de Anlisis e Interpretacin de la
Informacin explotada por los distintos sistemas. Identificar a
las Agencias de Crdito Rural que en forma recurrente han
Normativida
obtenido calificaciones deficientes e instrumentar acciones
d
preventivas y correctivas en forma conjunta con las
Coordinaciones Regionales y reas de oficinas centrales
involucradas
FR-06565001-000-10
98
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
13 Calificacin de la Cartera. El procedimiento para la calificacin

trimestral de la cartera indica en forma detallada las acciones a
Normativida desarrollar en forma previa y posterior a la aplicacin del la
d Metodologa para la calificacin de la cartera crediticia. Mtodo de
Calificacin Paramtrica y Mtodo de Calificacin Individual de
Cartera.
13.1 Proceso Trimestral. Integracin de la cartera base de
Normativida calificacin, integracin de bases de datos para la calificacin
d y recopilacin de documentos para el anlisis de la
informacin.
13.2
Normativida
Habilitar pantalla para los intermediarios para su carga de
d
informacin requerida para este proceso.
13.3 Aplicacin del la Metodologa para la calificacin de la cartera
Normativida crediticia, Mtodo de Calificacin Paramtrica y del Mtodo
d de Calificacin Individual de Cartera , conforme a las
autorizaciones emitidas por la CNBV
13.4 Consolidacin de calificacin.- Revisin del proceso y

Normativida consolidacin de la calificacin, presentacin al Consejo
d Directivo y a autoridades internas y externas
Normativida 13.5 Generar toda reportera requerida
d
Normativida 13.6 Elaborar plizas contables para su registro
d
13.7 Administracin de la Consulta y Registro del Historial
Crediticio. PERSONAS MORALES, se deber capturar la
informacin relativa a socios que ostenten el 10% o ms del
Bur capital accionario o partes sociales de la entidad (persona
moral) de que se trate. En toda la informacin que se
capture, los domicilios deben ser congruentes con el catlogo
de SEPOMEX.
13.8 Hacer solicitudes de Claves para hacer Consultas a Bur de
Crdito Externo y al Bur de Crdito Interno de Banrural en
Liquidacin. Llevar un control de los funcionarios facultados
Bur
con clave en la Coordinacin Regional para hacer consultas
en el Bur de Crdito Externo y en el Bur Interno de
Banrural en liquidacin
13.9 Registrar autorizacin de la Persona SoLicitante para
Gestionar Reporte de Crdito. Presentarse en la agencia que
Bur
le corresponda de acuerdo con la ubicacin del lugar de
produccin o explotacin del predio o de la empresa
13.10 Realizar Consultas a Bur de Crdito Externo y al de Banrural
Bur
en Liquidacin
13.11 Control del Pago a Bur de Crdito Externo Funcionario
Facultado. Llevar un control mensual de las consultas
Bur
realizadas al bur de crdito externo a fin de conciliar el
cobro que se genere por la utilizacin de este servicio
13.12 Registrar Atencin a Reclamaciones Reclamacin ante el Bur
de Crdito Externo / CONDUSEF. Solicitar al Bur de Crdito
Bur Externo un reporte de crdito especial y recibir su reporte
junto con la documentacin necesaria para hacer la
reclamacin
13.13 Registrar Altas y Bajas en el Sistema de Prevenciones del
Bur
Bur de Crdito
FR-06565001-000-10
99
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
13.14 Extraer informacin para Auditoras de Sociedades de

Informacin Crediticia Bur de Crdito Externo.
Enviar a la Subdireccin Corporativa de Anlisis de Crdito
la(s) muestra(s) para la auditora que conforme a la Ley
(LRSIC) debe realizar para verificar la existencia de las
Bur
autorizaciones otorgadas por el cliente a la Financiera Rural
para consultar su historial crediticio, sealando la fecha para
la realizacin de la misma y la documentacin necesaria para
realizar la auditora sealando la forma en que deber
hacerse
Supervisin 14 Supervisin y Seguimiento al acreditado
14.1 Determinar en el Sistema aquellos clientes y crditos de
primero y segundo piso que debern ser supervisados,
Supervisin
conforme a la Metodologa para determinar los clientes a
supervisar
14.2 Generar relacin de clientes a supervisar divididos en
Supervisin
Operaciones de primer Piso y Operaciones de segundo piso
14.3 Las GRSC establecern las fechas probables de conclusin de
Supervisin
la funcin de supervisin.
14.4 La GRSC desarrolla logstica de asignacin de crditos a
Supervisin
supervisar a supervisores internos y externos.
14.5 La GRSC enviar al Titular de la agencia de Crdito Rural la
relacin de clientes a supervisar y en su caso la relacin de
Supervisin
crditos a supervisar por instancias externas. Mediante
archivo electrnico.
14.6 El titular de la agencia genera la relacin de clientes a
Supervisin supervisar, en su caso la relacin de crditos a supervisar por
instancias externas.
14.7 El titular de la agencia avisa a los supervisores internos y
Supervisin
externos los clientes a supervisar.
14.8 Los supervisores internos y externos reciben archivo
Supervisin electrnico, mediante el cual se asignan los crdito a
supervisar
14.9 Los supervisores internos y externos documentan resultados
de supervisin en el reporte de supervisin y seguimiento al
Supervisin acreditado y/o en el Instrumento de Seguimiento para las
Empresas de Intermediacin financiera, en su caso generar y
entregar aviso de vencimiento.
14.10 Los supervisores internos o externos elaboran observaciones
Supervisin relevantes en la Bitcora de Resultados y Observaciones y
envan al Titular de la agencia.
14.11 El titular de la agencia recibe los reportes de supervisin y
Seguimiento al acreditado, y/ o el Instrumento de
Seguimiento para las Empresas de Intermediacin financiera,
Supervisin
en su caso Bitcora de Resultados y Observaciones.
Verificando los resultados registrados y emite las
recomendaciones respectivas.
14.12 Remitir a la GRSC los reportes de supervisin y Seguimiento
al acreditado, y/ o el Instrumento de Seguimiento para las
Supervisin
Empresas de Intermediacin financiera, en su caso Bitcora
de Resultados y Observaciones
14.13 La GRSC recibe los reportes de supervisin y Seguimiento al
acreditado, y/ o el Instrumento de Seguimiento para las
Empresas de Intermediacin financiera, en su caso Bitcora
de Resultados y Observaciones, revisa los resultados
Supervisin
obtenidos e identifica las observaciones relevantes para
presentacin al Subcomit de Crdito. Elabora oficio para a la
Secretaria del Subcomit para que se programe la
presentacin de los asuntos con observaciones relevantes.
FR-06565001-000-10
100
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
14.14 La SCSC a travs de la GSC recibe de las GRSC los archivos

electrnicos de los reportes de supervisin y Seguimiento al
acreditado, y/ o el Instrumento de Seguimiento para las
Supervisin Empresas de Intermediacin financiera, en su caso Bitcora
de Resultados y Observaciones. Prepara el informe del
resultado de la supervisin a la DGAC para su presentacin al
Comit de Operacin.
14.15 La GRSC recibe en su caso los acuerdos del Subcomit de
Crdito respecto a las recomendaciones emitidas por dicha
instancia, turna y gestiona con las reas involucradas el
Supervisin seguimiento de las mismas, e informa peridicamente a la
SCSC a traces de la GSC el seguimiento de las
recomendaciones respecto a la atencin oportuna d las
recomendaciones
14.16 El titular de la Agencia de Crdito recibe peridicamente de
la GRSC las recomendaciones echas por el Subcomit de
Supervisin Crdito e informa los supervisores internos y externos dicha
informacin para su atencin y seguimiento oportuno.
14.17 El supervisor interno / externo recibe mensualmente del

titular de la Agencia la situacin que guardan el avance de
asuntos mediante la Bitcora de Resultados y
Supervisin
Observaciones. De ese mismo modo estas instancias
informaran al titular de la Agencia el avance de estos
asuntos.
14.18 La SCSC a travs de la GSC obtiene semestralmente de la
Supervisin GRSC el estatus que guardan las observaciones en el
Registro de la Bitcora de Resultados y observaciones.
Supervisin 15 Gestin de Cobranza y supervisin (Cobranza Preventiva)
15.1 El titular de la agencia, recibe de la SCSC a travs de la GSC
el archivo electrnico, el listado de vencimientos a ocurrir
Supervisin posterior al mes en curso, en su caso adicionar vencimientos
mayores a 700 mil. Udis y todos aquellos que se determine
un riesgo a de recuperacin.
15.2 El titular de las agencias determina las acciones de cobranza,
Supervisin asigna la responsabilidad de la gestara de cobranza
preventiva a Promotores de crdito.
15.3 El Promotor de crdito elabora la agenda de la Cobranza con
Supervisin el ltimo listado de vencimientos a ocurrir disponible e
identificar nuevos casos asignados y los incluye estos.
15.4 El Promotor de crdito hace gestin de cobranza en visita o
Supervisin va telefnica, elabora Reporte de supervisin y Seguimiento;
elabora en su caso aviso de vencimiento
15.5 El Promotor de crdito registrar el resultado de las acciones
de recuperacin y cobranza en el Reporte de supervisin y
Supervisin Seguimiento e informa al Titular de la Agencia; entrega
reporte para integrar a expediente.
Supervisin 15.6 El titular de la agencia turna agenda de Cobranza a la GRSC

15.7 GRSC recibe agenda de cobranza de parte de la agencia de
Supervisin crdito rural y da seguimiento para que se cumplan las
acciones preventivas de cobro.
Supervisin 16 Cobranza Administrativa y Judicial
16.1 El titular de la agencia, recibe de la SCSC a travs de la GRSC
Supervisin el archivo electrnico, el listado de vencimientos no pagados,
parciales o totales ocurridos en la semana inmediata anterior.
FR-06565001-000-10
101
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
16.2 El titular de las agencias determina las acciones de cobranza,

Supervisin
asigna la responsabilidad a los gestores de cobranza.
16.3 Elabora reportes de supervisin y seguimiento para los casos
Supervisin que requieran vistas presenciales.
16.4 Remite la agenda de cobranza en archivo electrnico a la

Supervisin
GRSC
16.5 Registrar el resultado de las acciones de recuperacin y
Supervisin cobranza en la Bitcora de Seguimiento al Acreditado y
Recuperacin de Cartera
16.6 El promotor de crdito recibe la asignacin de cartera para su
Supervisin
gestin de cobro.
16.7 El titular de la agencia / promotor de crdito contactar al
acreditado 10 das posteriores al ocurrir el vencimiento,
elaborar Reporte de supervisin y seguimiento, en su caso
Supervisin
elaborara Aviso de Cobro y los Avisos de Cobranza
Extrajudicial, en su caso elaborar Bitcora de Seguimiento al
Acreditado y recuperacin de cartera
16.8 Efectuar acciones de cobranza a travs d e los gestores de
cobranza, hasta que en su caso quede turnado a la Gerencia
Jurdica Regional para su cobranza judicial o hasta que este
Supervisin
liquidado. Registrar el resultado en la Bitcora de
seguimiento y recuperacin al acreditado, integrar este
reporte al expediente de crdito
16.9 El titular de la agencia evala los resultados de la cobranza y
Supervisin determina los casos que debern turnarse a la Gerencia
Regional Jurdica e informara de esta situacin a la GRSC
16.10 Turnar a la Gerencia de Coordinacin Regional Jurdica los
casos para su cobranza por la va judicial y verificar que
Supervisin
aquellos casos con mas de 90 das vencidos se encuentren
turnados para su recuperacin al rea jurdica.
16.11 La GRSC recibe agenda de cobranza de la agencia de crdito
Supervisin rural y da seguimiento para que se sigan las acciones
administrativas y judiciales de cobro previstas
16.12 La GRSC supervisa que todos aquellos crditos que
Supervisin presentan mas de 90 das vencidos sean turnados para su
cobro por la va judicial a la Gerencia regional Jurdica.
16.13 Realizar los trmites para la ejecucin de la garanta y
aplicacin al crdito, cuando el crdito no haya sido liquidado
Supervisin y cuente con garantas del Fondo de Garantas Lquidas de la
Financiera Rural o garantas FIRA-FEGA/FONAGA o cualquier
otra garanta lquida
16.14 Evaluar los resultados de las gestiones de cobranza y
recuperacin y determina los casos que deben ser turnados a
Supervisin
la Gerencia de Coordinacin Regional Jurdica para su
cobranza por la va judicial
Supervisin
casos para su cobranza por la va judicial
Supervisin 16.16 Turnar todos los casos que registren ms de 90 das vencidos
16.17 Verificar que todos los casos que registren ms de 90 das, o
hasta 180 das vencidos cuando tengan ampliacin de plazo,
Supervisin
se encuentran turnados a la Gerencia de Coordinacin
Regional Jurdica
16.18 Supervisar que todos los casos que registren ms de 90 das,
o hasta 180 das vencidos cuando tengan ampliacin de
Supervisin
plazo, se encuentran turnados a la Gerencia de Coordinacin
Regional Jurdica
FR-06565001-000-10
102
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
17 Recuperacin Extrajudicial
Supervisin (Acciones de Recuperacin de Cartera en Estrato de Cobranza
Administrativa y Extrajudicial)
17.1 Consultar el sistema para actualizar el saldo de los crditos
vencidos e identificar casos nuevos asignados para as iniciar
Supervisin las gestiones de recuperacin con los acreditados conforme a
los vencimientos no pagados, parciales o totales ocurridos en
la semana inmediata anterior.
17.2 Determinar las acciones de cobranza a efectuar: llamadas
Supervisin telefnicas, Aviso de Cobro y/o visitas de campo, segn sea
el caso, conforme a la Agenda de Cobranza.
Supervisin 17.3 El titular de la agencia efecta las gestiones de recuperacin
Supervisin 17.4 Registrar en la Agenda de Cobranza

17.5 Dejar evidencia de la gestin mediante Aviso de Cobranza
Supervisin
Extrajudicial (RG-CRE-SYR-011-005)
17.6 Registrar en la Bitcora de Seguimiento al Acreditado y
Recuperacin de Cartera (RG-CRE-SYR-011-001) o en el
Supervisin
Reporte de Supervisin y Seguimiento (RG-CRESYR- 008-
002), segn corresponda
Supervisin
casos para su cobranza por la va judicial
17.8 Identificar situaciones de riesgo y causa de retrazo del pago
y notificar al agente de Crdito Rural, al agente Estatal, al
GRSC y Titular de la Agencia, registra en la Bitcora de
Supervisin seguimiento al Acreditado y Recuperacin de cartera o en el
Reporte de supervisin y Seguimiento segn corresponda, las
intensiones de pago del deudor, causa de no pago, sin que
esta acciona exceda d e los 90 das de vencido
17.9 Turnar el asunto a la gerencia Regional Jurdica a travs del
Supervisin GRSC el asunto para su recuperacin.
17.10 Si el acreditado u obligado solidario estn dispuestos a pagar
sin que excedan de 90 das desde el vencimiento se har el
Supervisin
registro en la Bitcora de Seguimiento al Acreditado y
Recuperacin de Cartera.
17.11 El acreditado solicita tratamiento de cartera el gestor
entregara la propuesta a la agencia de Crdito Rural para su
Supervisin anlisis y la Gerencia de Coordinacin Regional de anlisis de
Crdito y registrar en la Bitcora de seguimiento al
acreditado y Recuperacin de Cartera
17.12 Analizar la propuesta y determinar las alternativas de
solucin de acuerdo con la propuesta de Solicitud de
Supervisin
Reestructura u otros Tratamientos de Cartera y a la Solicitud
de Elaboracin de Estudio de Crdito
17.13 Informar al acreditado y reiniciar propuesta de negociacin,
Supervisin
sin que excedan 90 das desde el vencimiento del crdito
17.14 Una vez autorizado el tratamiento, y se obtenga la
autorizacin correspondiente, se solicitar a la gerencia
Supervisin
regional jurdica apoyo para la formalizacin de las
condiciones de autorizacin con el cliente
17.15 Recabar la documentacin requerida solicitada por el rea
Supervisin jurdica para proceder a la formalizacin de la reestructura o
tratamiento de cartera con el apoyo del rea jurdica.
17.16 Instruir a la Mesa de Control de Crdito para que revise la
Supervisin documentacin del tratamiento de cartera conforme a los
termino y condiciones autorizados.
17.17 Registrar acciones en la Bitcora de Seguimiento al
Supervisin Acreditado y Recuperacin de Cartera.
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103
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
Supervisin 17.18 Registrar Pago con quitas y/o condonaciones?
Supervisin 17.19 Gestionar con el acreditado el pago remanente de su crdito

17.20 Notificar al acreditado, una vez autorizada la operacin y
Supervisin solicitar a la Gerencia de Coordinacin Regional Jurdica que
elabore el convenio de dacin y/o subrogacin
17.21 Recabar la documentacin necesaria para formalizar la
Supervisin dacin en pago y/o subrogacin, solicitando apoyo de la
Gerencia de Coordinacin Regional Jurdica.
17.22 Una vez formalizada la dacin o subrogacin con el
Supervisin Coordinador Administrativo para la toma de posesin de los
bienes para su administracin y venta posterior
17.23 En casos de remanentes a cargo del acreditado se gestionara
Supervisin
el cobro del saldo a su cargo
17.24 Solicitar a la Gerencia de la Coordinacin Regional de anlisis
de Crdito , para que en su caso tramite el alta ante las
sociedades de informacin crediticia, con las claves
Supervisin
correspondientes, conforme al Procedimiento para la
Administracin de la Consulta y Registro del Historial
Crediticio
18 Integracin, Mantenimiento y Custodia de Expedientes de
Expedientes
Crdito (a travs de todo el Work Flow del Crdito)
18.1 Poder manejar expedientes de crdito electrnicos para
Expedientes evitar que viaje el fsico y para consulta por funcionarios
facultados.
18.2 La integracin del Expediente de Crdito inicia con la
recepcin de la solicitud de crdito, que
debe acompaarse de los documentos que se requieren a fin
Expedientes de formar un juicio sobre la
viabilidad jurdica y financiera de un prospecto, as como
poder realizar la evaluacin o estudio
de crdito, que permita medir la calidad crediticia
18.3 Integracin de expedientes. Asegurar que en la Financiera
Rural la integracin de los Expedientes de Crdito se realice
bajo el esquema de Expediente nico por Cliente,
conformado por una seccin maestra, la cual se integra con
Expedientes
la informacin general y financiera del soLicitante, y una
seccin operativa, compuesta por la documentacin
generada en cada crdito o lnea de crdito otorgado al
cliente
Expedientes 18.3.1 Seccin Maestra
Expedientes 18.3.1.1 Informacin general del soLicitante
Expedientes 18.3.1.2 Informacin financiera
Expedientes 18.3.2 Seccin Operativa
Expedientes 18.3.2.1 Solicitud y autorizacin
Expedientes 18.3.2.2 Informes y reportes tcnicos
Expedientes 18.3.2.3 Garantas
Expedientes 18.3.2.4 Contratos
Expedientes 18.3.2.5 Seguimiento de Crdito
Expedientes 18.3.2.6 Doc. soporte del proyecto de inversin
Expedientes 18.3.2.7 Correspondencia y asuntos varios
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104
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
Expedientes 18.3.2.8 Crditos cobranza judicial
Expedientes 18.3.2.9 Crditos Reestructurados
Expedientes 18.3.2.10 Crditos castigados

18.4 Integrar y custodiar expedientes (Agencia de Crdito Rural a
Expedientes travs del Coordinador de expedientes y guardavalores).
18.5 Requisitar la cdula de clasificacin de la informacin

conforme a lo establecido en el Reglamento de la Ley Federal
Expedientes
de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica
Gubernamental. (Cedula IFAI)
18.6 Ingresar el expediente de crdito al archivo de crdito de la
Agencia de Crdito Rural para su administracin y custodia
Expedientes (tambin en forma electrnica para consulta y actualizacin
de documentos entregados y documentos con vigencia,
ejemplos. Seguros)
18.7 Control, ubicacin, entradas y salidas (Prstamos de
Expedientes
expedientes con registro electrnico)
Expedientes 18.8 Ubicar expedientes en archivo
18.9 Revisar contra lista de verificacin de integracin de
Expedientes expedientes de crdito, masivos y tradicionales)
18.10 Mantenimiento y Control de la Informacin de los

Expedientes
Expedientes de Crdito
18.11 Revisin de la Integracin de los Expedientes de Crdito.
Elaborar reportes de contenido. Obtener los siguientes
resultados:
a) Total de crditos con expedientes
Expedientes b) Total de crditos con expediente con informacin
actualizada
c) Total de crditos con expediente sin informacin
actualizada
d) Total de crditos sin expediente
Expedientes 18.12 Establecer control de acceso lgico a los expedientes
18.13 Establecer control de acceso fsicos a los expedientes a
Expedientes
travs de:
Expedientes 18.13.1 Dispositivos de control de acceso
Expedientes 18.13.2 Dispositivos anti incendios e inundaciones
Expedientes 18.13.3 Libre de polvo y humedad

18.13.4 Controlar mediante el formato de Registro de Prstamo de
Expedientes Expedientes (RG- CRE-AEA-013-001) las entradas y salidas de
expedientes
18.13.5 Guardar copia de expediente, cuando exista la necesidad de
turnarlo a Jurdico para su recuperacin judicial.
Custodia del expediente durante al menos dos aos en la
Expedientes
Agencia de Crdito Rural y diez aos ms en el archivo
general de la Financiera Rural despus de ocurrida la
recuperacin total del financiamiento
18.14 El hecho de manejar expedientes de crdito electrnicos nos
ayudar a: Permitir identificar fcilmente los faltantes o
documentacin no actualizada de cada uno de los crditos,
Expedientes
acreditados, agencia, Estado o Regional. Permita buscar
dentro de los documentos informacin y Tener una certeza
jurdica del estado que guardan nuestros expedientes.
Generales 19 Generales
FR-06565001-000-10
105
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
19.1 Con respecto a la Solicitud de Crdito, es conveniente

Generales identificar con precisin el domicilio de los clientes. Esta
funcionalidad se tiene en el IFE
19.2 Hoy en da los mdulos no estn comunicados. Deben estar
Generales comunicados el Mdulo de Calificacin con el Mdulo de
Crdito, Guardavalores, Avalos, Supervisin, etc.
19.3 Hay tramos que no estn sistematizados, lo que provoca
Generales dobles, triples y ms capturas de la misma informacin,
provocando error en la captura o que esta no sea fidedigna.
19.4 El mdulo de calificacin de cartera debe estar integrado en
el tren de crdito, y ser un mdulo ms. Actualmente se
contrata a una empresa que nos da este servicio. Se busca
Generales que el Sistema que nos permite calificar la cartera, sea un
Sistema configurable y parametrizable, para que en caso de
que se requieran adecuaciones o modificaciones, stas
puedan ser llevadas a cabo por personal interno.
19.5 Que la reportera de los procedimientos sea generada a
travs del sistema.
Actualmente existen ms de 100 formatos que se deben
requisitar dentro del tren de crdito. En reporto son ms de
Generales 10 Formatos.
Los formatos pueden tener modificaciones, por lo que deber
permitir que en este apartado, que el rea de normatividad o
la que se designe, pueda fungir como administrador de este
tema, y pueda incorporar la nueva formatera.
19.6 Reportera.
Las distintas reas de la Institucin requieren de constante
informacin, ya sea que permita la generacin de ciertos
Generales reportes o bien que se pueda explotar por tramos o completa
para generar reportes personalizados. Grficas de la distinta
informacin con la que se cuente y Mapeos de la distinta
informacin con la que se cuente.
19.7 Guardavalores en Crdito y en Reporto.
Conocer los distintos tipos de garantas que tenemos por
crdito, u operacin de reporto, por acreditado, agencia,
Estado o Regional.
Generales Garantas compartidas y su proporcin
Avalo de las garantas (ligar al mdulo de Fiduciario)
Poder elegir en nuestra calificacin de cartera en crdito,
garantas que se debern considerar y el valor de aceptacin
que les podemos dar.
19.8 Supervisin AGD's.
Conocer informacin suficiente de nuestras operaciones de
Generales Reporto y Prendario. Poder llevar control de los lmites que el
CAIR establezca a cada uno de los AGDs de emisin de CDs
y BPs y darle seguimiento a las Observaciones detectadas
19.9 Supervisin PDC.
Poder tener un control de expedientes en lnea, medir los
Tiempos por procesos, de los diferentes crditos y en los
Generales
distintos procesos del tren de crdito, contar con Informacin
del guardavalor en lnea y poder darle seguimiento a las
Observaciones detectadas.
19.10 Supervisin y Seguimiento al Acreditado.
Llevar un estricto control de las supervisiones que se realicen
tanto de primer como de segundo piso, as como si estn son
Generales de gabinete, in situ o dirigidas. Llevar histricos de
informacin. Consulta por supervisin, por resultado, o por
crdito, cliente, Agencia, Estado o Regional. Poder darle
seguimiento a las observaciones detectadas.
FR-06565001-000-10
106
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado Para cacin No
Prod able Cdig tado
19.11 Supervisin a Expedientes de Crdito y de Calificacin de

Cartera.
Revisin de las Gerencias Operativas a los Expedientes
Generales conociendo los expedientes supervisados por stos y las
fechas, as como las observaciones detectadas. Llevar a cabo
la revisin en lnea de los expedientes de calificacin de
cartera.
19.12 Que las observaciones identificadas a travs de los distintos
Generales procesos de supervisin, puedan ser capturadas en lnea
para alimentar un mdulo de seguimiento de observaciones.
7.8. Jurdico.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Para
rtado caci No
7.8. Jurdico x
metri
n de sopor
zabl
Prod Cdig tado
e
1 Gestin, captura y seguimiento de gastos de Juicios

1.1 Contabilidad de gastos de juicio de manera integrada
1.2 Informacin de crditos que se traspasan a Jurdico por parte
de operaciones (cartera crediticia vencida)
2 Alta de Crditos
2.1 Registro en el sistema jurdico de los clientes/Contratos
/Crditos turnados por Operaciones para inicio, en su caso, de
gestin de recuperacin
3 Consulta Crdito
3.1 Identificacin de Clientes/Contratos Crditos de clientes a
analizar para premarcar y/o marcar
4 Consulta Premarcado
4.1 Seleccin de los Clientes/Contratos/Crditos a premarcar
(mdulo de control de arribos)
5 Consulta de Marcado/desmarcado de Crditos
5.1 Seleccin y registro de Clientes/Contratos/Crditos a marcar
(demandados)
6 Administracin de Bitcora de Seguimiento
6.1 Registro de informacin de las etapas procesales del juicio
instaurado para recuperacin de la cartera vencida
6.2 Capacidad de consulta y registro de informes por parte de

abogados externos
6.3 Capacidad de carga de documentos digitalizados por parte de
abogados externos
7 Gastos de Juicio
7.1 Carga y registro de los importes de los gastos efectuados o a
realizar para el proceso de recuperacin
7.2 Integracin y afectacin de cuentas contables de FR derivado

de los gastos de juicio
FR-06565001-000-10
107
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado caci No
7.8. Jurdico metri
x n de sopor
zabl
Prod Cdig tado
e
8 Autorizacin de Gastos
8.1 Seleccin de los Gastos a autorizar para pago
9 Dispersin del Da
9.1 Solicitud de recursos a finanzas (Tesorera) para pago de
gastos mediante la generacin de la FURRT (Formato nico
de Requerimiento de Recursos a Tesorera)
10 Generacin de reportes de seguimiento
10.1 Consolidado de Cartera Vencida
10.2 Cartera Vencida en Proceso Judicial
10.3 Cartera Vencida por demandar
10.4 Auditoria de Pliza Diaria
10.5 Cartera Premarcada
10.6 Cartera marcada
10.7 Reporte de Recuperaciones integrado con el rea de
operacin
10.8 Agenda de asuntos concluidos y bitcora judicial.
11 Administracin del Tipo de Juicios, Despachos, Abogados
11.1 Control y seguimiento de gastos generados y/o por cubrir a
despachos de abogados
12 Administracin de Catlogos
12.1 Peritos
12.2 Parmetros
12.3 Tipos de Juicio
12.4 Despachos/ Abogados
12.5 Etapas Procesales
12.6 Tipos de Gastos
12.7 Conceptos Gastos
13 Crditos en Concurso Mercantil
13.1 Capacidad de identificar y marcar al acreditado en concurso
mercantil y notificar a las reas involucradas en la
administracin del crdito
13.2 Identificacin en Mdulo Jurdico de Clientes Declarados en
Concurso Mercantil y generacin de reportes.
13.3 Generacin de Aviso Automtico en el Mdulo de Operacin

Transaccional de Clientes Declarados en Concurso Mercantil
14 Crditos con Apoyo de Garanta FEGA

14.1 Identificacin de Clientes/Contratos/Crditos de clientes con
Apoyo de Garanta FEGA y generacin de reportes.
14.2 Registro en Portal de FIRA de los Clientes/Contratos/Crditos

operados al amparo de Programa FEGA y generacin y
transmisin de reportes.
FR-06565001-000-10
108
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado caci No
7.8. Jurdico metri
x n de sopor
zabl
Prod Cdig tado
e
15 Generales
15.1 Generar un Mdulo de "Automatizacin de Modelos de

Contratos de Crdito" que obran en la Normateca
Institucional. El requerimiento incorpora un proceso para la
seleccin e integracin del modelado de contratos de crdito
a travs de un catlogo de rubros (proemios, declaraciones,
clusulas y anexos), estableciendo las reglas para la
asociacin de los prottipos de modelos de contrato de
crdito con la solicitud de crdito. Dicho mecanismo contar
con la funcionalidad necesaria para que las reas
responsables del proceso de contratacin y registro de
operaciones de crdito puedan efectuar el modelado y
formalizacin de los contratos de crdito, de acuerdo a los
productos y programas de crdito autorizados por los
distintos rganos colegiados de la Financiera Rural, desde una
plataforma que independientemente de la solucin
implementada les permita de forma automatizada, el correcto
llenado de los modelos de contratos de crdito.
15.2 Generar un Mdulo de "Gestin y Adminsitracin de
Contratos de Crdito" con base en el "Procedimiento para la
contratacin y registro de Operaciones de Crdito" PR-CRE-
ACA-004. El requerimiento contar con la funcionalidad de
permitir a las distintas reas que participan en la
formalizacin de los contratos de crdto, formar un perfil de
acceso y autorizacin respecto de cada una de las etapas
establecidas en el referido procedimiento, de acuerdo a su
grado de competencia
15.3 Permitir la extraccin de la informacin ya almacenada en el
Sistema Terminal Financiero TERFIN, Maestro de clientes, y
Mdulo de Anlisis de Crdito, necesaria para el pre llenado
de los formatos de Contratos de Crdito y sta a su vez,
deber ser almacenada en una base de datos independiente
con la finalidad de mantener la informacin utilizada en la
elaboracin de tales documentos.
15.4 Facilitar la generacin de documentos adicionales como el
Formato de Opinin Jurdica para la calificacin de cartera,
validacin de Contratos y Pagares, con la informacin
obtenida en la elaboracin del contrato
16 Instrumentacin y Dispersin
Contratacin y Registro de Operaciones de Crdito. Una vez
aprobado el crdito es indispensable llevar a cabo una
adecuada formalizacin del mismo, que contenga las
condiciones definidas por la Instancia de Autorizacin que
aprob la operacin y que, asimismo, contemple la
formalizacin de las garantas y su inscripcin en los registros
pblicos correspondientes
16.1 Formalizacin de la Decisin
16.1.1 Generacin de los trminos de los crditos (tipos de crditos)
16.1.2 Recibe Trminos y Condiciones acordados en Inst.
Autorizacin
16.1.3 Analiza trminos y condiciones
16.1.4 Comunica al cliente aceptacin, condiciones o rechazo
16.1.5 Revisa Contrato tipo requisitado contra Trminos y
Condiciones
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109
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado caci No
7.8. Jurdico metri
x n de sopor
zabl
Prod Cdig tado
e
16.1.6 Emite validacin y la enva a la Agencia de Crdito Rural

16.1.7 Integra elementos para el expediente
16.1.8 Enva pagar, contrato y garantas a Guarda Valores y copia a
Mesa de Control
16.2 Formalizacin con el Cliente
16.2.1 Comunica al cliente aceptacin, condiciones o rechazo
16.2.2 Recaba con el cliente condiciones requeridas
16.2.3 Complementa contrato tipo y solicita validacin a Jurdico
16.2.4 Formaliza con el Cliente firma del contrato ante Notario, en su
caso
16.2.5 Registra contrato y garantas en el
Registro Pblico correspondiente
16.3 Solicitud de Recursos

17.1 Recuperacin Judicial (Cobranza Judicial)
17.1.1 Recibir semanalmente de la Direccin Ejecutiva de
Coordinacin y Evaluacin Regional, a travs de la Gerencia
de Coordinacin Regional Operativa, el listado de los crditos
con ms de 90 das de atraso en el pago parcial o total
17.1.2 Excluir del listado los casos que cuentan con autorizacin de
prrroga de 90 das adicionales
17.1.3 Determinar los crditos que debern turnarse para su
recuperacin judicial. 7000 UDIs. PROCAMPO
17.1.4 Aplicar, conforme al orden de prelacin establecido en el
Sistema Integral de Crdito, los pagos que sean depositados
en cualquiera de las cuentas concentradoras de la Financiera
Rural
17.1.5 Elaborar Agenda de Cobranza Judicial (RG-CRE-SYR-011-010)
y asignar el asunto al gestor responsable, que en su caso,
puede ser abogado externo o interno de la Financiera Rural
17.1.6 Recibir de la Gerencia de Coordinacin Regional Jurdica, o en
su caso, de la Agencia de Crdito Rural los documentos valor
originales del crdito, as como copia de la informacin y
documentos relevantes y recabar acta de entrega conforme
al formato establecido en el contrato de prestacin de
servicios profesionales
17.1.7 Recibir, en su caso, aviso de la Gerencia de Concentracin y
Dispersin de Recursos Crediticios de los pagos aplicados
correspondientes a crditos en recuperacin judicial
17.1.8 Agenda de Cobranza Judicial
17.1.8.1 Asignar la cartera que ha sido turnada, conforme a las
polticas establecidas en los Lineamientos para la
Contratacin y Supervisin de Abogados Externos en la
Financiera Rural
17.1.8.2 Elaborar relacin de entrega de expedientes a abogados
internos o abogados externos y generar la Agenda de
Cobranza Judicial (RG-CRE-SYR-011-010)
17.1.9 Acciones de Recuperacin de Cartera Judicial
17.1.9.1 Determinar factibilidad de instaurar acciones legales
encaminadas a la recuperacin del crdito, considerando la
instrumentacin y formalizacin legal del contrato de crdito,
as como la constitucin de garantas
FR-06565001-000-10
110
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado caci No
7.8. Jurdico metri
x n de sopor
zabl
Prod Cdig tado
e
17.1.9.2 Emitir Dictamen de Recuperabilidad sin Gestiones Judiciales

(RG-CRE- SYR-011-007).
17.1.9.3 Emitir Dictamen Jurdico de Incosteabilidad (RG-CRESYR-011-
008).
17.1.9.4 Registrar en la Bitcora de Recuperacin de Cartera Judicial
(RG-CRE-SYR-011-011).
17.1.9.5 Elaborar el escrito de demanda en contra del acreditado
17.1.9.6 Registro de presentacin de la demanda ante el juzgado
competente, e informar a la Gerencia de Coordinacin
Regional Jurdica de los avances en el juicio de acuerdo con la
temporalidad establecida en el contrato de prestacin de
servicios profesionales
17.1.9.7 Registrar en Agenda de Cobranza Judicial (RG-CRESYR-011-
010) como asunto demandado para su recuperacin por la
va judicial
17.1..9.8 Registrar en la Bitcora de Recuperacin de Cartera Judicial
(RG-CRE-SYR-011-011) el avance de las acciones
contenciosas del juicio
17.1.9.9 Solicitar la elaboracin del Estado de Cuenta Certificado
17.1.9.10 Emitir dictamen jurdico e integrar las bases del proyecto de
convenio judicial
17.1.9.11 Elaborar Dictamen de Recuperabilidad con Gestiones
Judiciales (RG-CRE-SYR-011-009)
17.1.9.12 Consultar el Historial Crediticio de los Acreditados del MNPC y
registrar en el Historial Crediticio (PR-CRE- AEA-014)

Judiciales (RG-CRE-SYR-011-009) y remitirlo a la Agencia de
Crdito Rural correspondiente
17.1.9.14 Solicitud de Aplicacin de Provisiones Preventivas por Riesgos
Crediticios (RGCRE-SYR-011-006).
Proceder, en su caso, a proponer el castigo del crdito de
manera coordinada con la Gerencia de Coordinacin Regional
Operativa
17.1.9.15 Proceder a dar de baja como asunto concluido en la Bitcora
de Recuperacin de Cartera Judicial (RGCRE-SYR-011-011)
17.1.9.16 Solicitar a la Gerencia de Coordinacin Regional de Anlisis
de Crdito, el alta del acreditado y personas relacionadas, en
el Sistema de Prevenciones.
Consulta del Historial Crediticio de los Acreditados del MNPC y
en el Procedimiento para la Administracin de la Consulta y
Registro de Historial Crediticio (PR-CRE- AEA-014).
17.1.9.17 Realizar los registros contables relacionados con la
adquisicin, valuacin, baja de valor y venta de bienes
muebles e inmuebles recibidos por las operaciones de
crdito.
Los bienes adjudicados judicialmente debern registrarse
contablemente en la fecha del auto que aprob la
adjudicacin
Judiciales (RG-CRE-SYR-011-009)
17.1.10 Seguimiento y Recuperacin de Convenios Judiciales
17.1.10.1 Recibir de la Gerencia de Coordinacin Regional Jurdica su
dictamen y la propuesta de pago del acreditado demandado,
para efectuar el anlisis correspondiente y su posterior
programacin a la instancia de autorizacin
FR-06565001-000-10
111
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado caci No
7.8. Jurdico metri
x n de sopor
zabl
Prod Cdig tado
e
17.1.10.2 Preparar la documentacin y propuesta de pago para

presentarla a la instancia de autorizacin
17.1.10.3 Analizar el caso y emitir acuerdo.
17.1.10.4 Recibir de la Gerencia de Coordinacin Regional de Anlisis
de Crdito el acuerdo de la Instancia de Autorizacin.
17.1.10.5 Informar al acreditado verbalmente la resolucin de la
instancia de autorizacin y en su caso, solicitarle una nueva
propuesta.
17.1.10.6 Elaborar y formalizar el convenio judicial correspondiente en
los trminos emitidos por la Instancia de Autorizacin, para
su presentacin en el juzgado que corresponda
17.1.10.7 Entregar a la Agencia de Crdito Rural responsable de la
atencin del crdito del deudor
17.1.10.8 Proceder a dar de baja el asunto como juicio en activo en la
Bitcora de Recuperacin de Cartera Judicial (RG-CRESYR-
011-011).
17.1.10.9 Recibir de la Gerencia de Coordinacin Regional Jurdica la
documentacin correspondiente y enviar
17.1.10.10 Recibir la documentacin de la Agencia de Crdito Rural para

el registro del convenio judicial en el sistema.
17.1.10.11 Realizar la correccin de saldos para dejar registrados en el

Sistema los montos asociados al reconocimiento de adeudo
17.1.10.12 Realizar la concentracin y dispersin virtual del convenio

judicial.
17.1.10.13 Dar seguimiento al cumplimiento de las obligaciones de pago
pactadas en el convenio judicial e informar, al menos
trimestralmente y hasta que el deudor liquide su adeudo, al
Subcomit de Crdito sobre cada pago recibido
17.1.10.14 Instruir a la Gerencia de Operacin Transaccional, a travs de

Solicitud de Aclaracin, el registro en el Sistema de las Penas
Convencionales asociadas por incumplimiento del convenio
judicial.
17.1.10.15 Registrar en Bitcora de Recuperacin de Cartera Judicial

(RG-CRE-SYR-011-011) como asunto turnado para su
ejecucin
17.1.11 Resultados de Gestin
17.1.11.1 Consultar peridicamente la Bitcora de Seguimiento al
Acreditado y Recuperacin de Cartera (RG-CRE-SYR- 011-001)
por crdito
17.1.11.2 Verificar que todos los gestores hayan registrado sus
gestiones a la fecha de operacin
17.1.11.3 Determinar estrategias especficas de cobranza
17.1.11.4 Consultar peridicamente la Bitcora de Recuperacin de
Cartera Judicial (RG-CRE-SYR-011-011) por crdito.
17.1.11.5 Verificar que el abogado interno o externo, encargado del

asunto rinda su informe de actividades y actualice la Bitcora
de Recuperacin de Cartera Judicial (RGCRE- SYR-011-011)
conforme a los avances procesales que se reporten en cada
uno de los juicios
FR-06565001-000-10
112
7.9. Pasivos.
7.9.1. Cuentas corrientes, Cuentas vista y Lneas de Crdito.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modifi
Para
rtado caci No
metr
Requerimientos Pasivos x
izabl
n de soport
7.9.1 Cuentas Corrientes, Cuentas Vista y Lneas de Crdito. Prod Cdig ado
e
ucto o
Nmero Descripcin
Manejo de las tareas necesarias para realizar el alta y su
1 obligatoriedad segn el tipo de producto.
Seguimiento y retoma del proceso de apertura, segn aprobaciones
2 por diferentes departamentos y recopilacin de documentacin
obligatoria. Identificacin de etapas realizadas y pendientes.
Confeccin e impresin del contrato y documentos asociados segn
3
el tipo de producto.
Cobro automtico de comisiones y gastos asociados a la apertura de
4 lnea de crdito en la cuenta corriente asociada.
Ingreso de convenios con empresas. Definicin de comisiones y
5 tratamientos especiales de impuestos por convenio con empresas.
Obligatoriedad de vinculacin con cuenta corriente en la apertura de
6
lnea de crdito.
Tratamiento de las Lneas de Crdito y Cuentas Corrientes como
7
productos separados.
FR-06565001-000-10
113
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modifi
Para
rtado caci No
metr
izabl
n de soport
e
ucto o
Nmero Descripcin
Apertura de lnea de crdito a partir de otra lnea ya vencida del
8 mismo titular, heredando las caractersticas de esta ltima.
Facilitar la apertura de mltiples cuentas corrientes para una
9
empresa.
Alta masiva de cuentas corrientes y/o vista en forma automtica por
10 medio de interfaz con formato estndar.
Giros y depsitos de efectivo. Control de sobregiros autorizados y
sobregiros que requieren aprobacin. Control de lmites de lneas de
11
crdito. Autorizacin de sobregiro automtica o manual segn
condiciones del producto y/o cliente.
Giros con cheque por ventanilla: control de sobregiros, control del
estado del cheque (disponible, orden de no pago, pagado, etc).
12
Autorizacin de sobregiro automtica o manual segn condiciones del
producto y/o cliente.
Depsitos en cuenta con documentos (cheques, vales vista);
13 manejando de forma automtica las retenciones de fondos
correspondientes segn el tipo de documento.
Definicin paramtrica y administracin de esquema de cuentas
relacionadas entre s en diferentes niveles para traspasos
14 automticos segn condiciones de saldos: excedente, sobrante,
mantenimiento de saldo fijo, cobertura faltante, saldo cero positivo y
negativo.
Pago de lnea de crdito vencida; clculo automtico de monto de
15
inters penal
Pago automtico de lnea de crdito mediante traspaso desde la
cuenta corriente vinculada al momento de darse las condiciones de
16
saldo requeridas para relaciones de pago automtico. Definicin de
monto mnimo a traspasar.
Transferencias hacia otras cuentas corrientes, cuentas vista o cuentas
17
de ahorro.
Realizacin de dbitos y crditos desde otras aplicaciones, de forma
puntual mediante servicios en lnea y de forma masiva a travs de
18
interfaz estndar, (administrando las retenciones, reintentos de
imputacin, ordenamiento por producto, etc.)
Alta y baja de retenciones sobre saldos disponibles por distintos
19 motivos (disposicin legal, fallecimiento, etc)
Modificacin de condiciones de comunicacin de movimientos al
cliente (cartola), frecuencia, tipo de cartilla de ahorros , medio de
20 envo (correspondencia, mail, medio magntico), etc. Gestin de alta,
baja y modificaciones de avisos que viajan al cliente (Por ejemplo:
avisos de vencimientos, aviso para retirar chequeras, etc.)
Modificacin de tipo de relacin entre cuenta corriente y lnea de
21 crdito: cambio de tipo de pago (manual o automtica) y condiciones
de pago automtico.
22 Control de Cuentas Vista. Stock y activas segn mensualidad.
Consulta en lnea de saldos y caractersticas de la cuenta (titulares y
partcipes, oficina de control y ejecutivo, productos asociados (por ej:
seguros), saldos promedios mensuales, trimestrales y anuales, limites
23
de sobregiro, promedio de utilizacin de lnea de crdito. ltimos
cheques pagados para cuentas corrientes. Capacidad para prestar
servicios de consulta de esta informacin a otras aplicaciones.
Consulta en lnea de los traspasos realizados y detalles de los
mismos. Consulta de movimientos y detalles de los mismos. Consulta
24
consolidada de cuenta corriente y lnea de crdito. Capacidad para
prestar servicios de consulta de esta informacin a otras aplicaciones.
Consulta de retenciones de fondos y datos del origen de dicha
25 retencin; consulta de imputaciones pendientes
FR-06565001-000-10
114
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modifi
Para
rtado caci No
metr
izabl
n de soport
e
ucto o
Nmero Descripcin
Consulta del resultado de la liquidacin aplicada a la cuenta. Tasas
26
aplicadas.
Consultas de vales vista emitidos, en custodia, no cobrados.
27 Consulta de detalle accediendo por RUT del beneficiario o del
tomador, nombre del beneficiario o del tomador, etc.
Renovacin de lnea de crdito, modificacin de lmite de crdito
28 otorgado y plazos de vencimiento, considerando la aprobacin de otro
departamento.
Mantenimiento diario de saldos medios mensuales, trimestrales y
29 anuales, saldos promedios de utilizacin de lnea de crdito.
Liquidacin segn frecuencia y mtodo parametrizado (por ej:
mensual sobre saldos disponibles diarios) para el tipo de producto,
30
cobro de intereses de sobregiro y utilizacin de lnea de crdito;
abono de intereses ganados si corresponde.
Permite realizar la liquidacin de intereses y comisiones en cualquier
31 da del mes. Parametrizacin por producto, marca, etc.
32 Amortizacin peridica de la lnea de crdito en forma automtica.
Renovacin automtica de lneas de crdito que cumplan
33 determinadas condiciones preestablecidas.
Validacin de mandatos entregados a cuentas corrientes para
34 depositar cheques nominativos de beneficiarios distintos al titular de
la cuenta (por ejemplo actividades relacionadas con el factoring)
Permite el bloqueo masivo de cuentas especificando las mismas en
35 forma paramtrica por caractersticas
Colocar y quitar aviso de extravo a un vale vista, de manera que se
36 impida de manera automtica el pago del mismo.
Servicio en lnea para solicitud de uno o varios talonarios adicionales.
37 Consultas de estados de talonarios para una cuenta, rangos de
numeracin.
Gestin de stock de talonarios en sucursal segn tipo de cuenta.
Administracin del estado de los talonarios: en sucursal, entregado,
38
anulado. Cobro automtico de impuestos. Validaciones de cheques
disponibles para la peticin adicional de talonarios.
Gestin de diversos modelos de talonarios: Nro de cheques por
39 talonario, talonarios especiales personalizados, formatos continuos.
Modificacin de modelo de talonario utilizado por cuenta.
Consulta de estado de un cheque: disponible, pagado, orden de no
40 pago. Datos del pago: monto, fecha, modo de pago y la hora.
Colocar y eliminar orden de no pago para un cheque o un rango de
cheques, registrando el motivo y la fecha. Administracin del cobro de
comisin en caso que el Banco preste servicio de publicacin de la
41
orden de no pago. Comunicacin peridica de cheques con orden de
no pago al Boletn Comercial.
Notificacin por parte del cliente del monto exacto o mximo para
42 proceder al pago de uno o varios cheques. Verificacin al momento
del pago de este monto y alerta de diferencias.
Impresin del vale vista al momento de su emisin. Impresin de
43 vales vista en custodia desde cualquier sucursal.
Transaccin de protesto de un cheque, indicando causal. Validaciones
sobre el estado del cheque y de la cuenta para permitir el protesto.
44
Impresin de acta. Cobro automtico de impuesto segn
corresponda.
45 Transaccin de aclaracin de un protesto. Emisin de certificado de
aclaracin. Modificacin de datos de un protesto: causal, fecha, datos
FR-06565001-000-10
115
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modifi
Para
rtado caci No
metr
izabl
n de soport
e
ucto o
Nmero Descripcin
del acta. Reimpresin de acta de protesto.
Aclaracin automtica (resolucin de la situacin del cheque) por

46
pago de cheque en redepsito.
Priorizar lista de cuentas sobregiradas a resolver, utilizar criterios de
47
riesgo y montos.
Mantencin de las instrucciones comerciales para resolver sobregiros:
48 Bloqueo de talonario, Cargo a cuenta contable, Instruccin de
traspaso de fondos con fecha anterior.
Cancelacin del producto, validaciones de las relaciones de la cuenta
49 con otros productos y procesos pendientes para poder proceder al
cierre.
Tratamiento de saldos en cuentas cerradas (por ejemplo manejo de
50
cuenta contable intermedia)
7.9.2. Ahorro.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modifi
Para
rtado caci No
metr
izabl
n de soport
7.9.2. Ahorro Prod Cdig ado
e
ucto o
Nmero Descripcin
Apertura - Manejo de diferentes tareas a realizar y su obligatoriedad
1 segn el tipo de producto de ahorro.
Apertura - Registro de plazos y montos de ahorro comprometidos
para la apertura de cuentas de ahorro de tipo programado (acordado
2
anteriormente con el cliente), posibilidad de disponer de 'simulacin'
de resultados finales.
Apertura - Confeccin e impresin del contrato y documentos
3 asociados segn el tipo de producto. Confeccin de cartula de
libreta para los productos con dicho soporte.
Operaciones monetarias - Depsitos en cuenta con documentos
4 (cheques, vales vista), manejando de forma automtica las
retenciones de fondos correspondientes segn el tipo de documento
FR-06565001-000-10
116
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modifi
Para
rtado caci No
metr
izabl
n de soport
7.9.2. Ahorro Prod Cdig ado
e
ucto o
Nmero Descripcin
Operaciones monetarias - Traspaso de saldos entre dos cuentas,
ambas cuentas de ahorro o entre una cuenta de ahorro y otro
5 producto de la entidad (por ejemplo cuenta corriente, depsitos a
plazo). Control de seguridad de traspaso entre cuentas de distinto
Rut.
Parametrizacin de traspasos peridicos automticos, entre dos
cuentas de ahorro, o una cuenta de ahorro y otro producto de la
6
entidad (por ejemplo cta corriente), indicando la frecuencia,
condiciones de monto a traspasar, etc.
Operaciones monetarias - Realizacin de cargos o abonos desde
7 otras aplicaciones, de forma puntual mediante enlaces en lnea o de
forma masiva a travs de interfaz.
Modificaciones - Modificacin de condiciones de comunicacin de
8 movimientos (cartola) al cliente (frecuencia, tipo de cartola, medio de
envo).
Consulta en lnea de saldos y caractersticas de la cuentas: titulares y
partcipes, ejecutivo y centro administrador, saldos promedios
mensuales, trimestrales y anuales, saldos en moneda origen y
9
moneda de reajuste, movimientos y detalles de los mismos, avisos y
restricciones de la cuenta de ahorro, avisos de giro diferido
solicitados, etc.
10 Consulta de movimientos de las cuentas
Consulta de retenciones de fondos y datos del origen de dicha
11 retencin; consulta de imputaciones pendientes (cobro de comisiones
o impuestos no realizados, etc).
Administracin - Operaciones con libreta: Impresin automtica
12 (posteo) en la libreta de las operaciones realizadas en la sucursal.
Confeccin de nueva libreta por prdida o finalizacin.
Administracin - Administracin de retenciones sobre saldos
13
disponibles segn diferentes criterios.
Administracin - Mantenimiento diario de saldos medios mensuales,
14 trimestrales y anuales, en la moneda origen y en la moneda de
reajuste de la cuenta.
Administracin - Liquidacin segn periodicidad y mtodo
15 parametrizado para el tipo de producto, abono de los intereses
ganados.
Administracin - Reajuste segn periodicidad parametrizada para el
tipo de producto, abono / cargo de reajuste ganado / perdido. Manejo
16
de condiciones de prdida de reajuste que pueda implicar no aplicar
reajuste a travs de atributos.
Administracin - Manejo de exenciones y rebajas de comisiones
17
segn tarifario asignado a la cuenta de ahorro.
Cierre - Cancelacin del producto, validaciones de las relaciones de
18 la cuenta con otros productos y procesos pendientes para poder
proceder al cierre.
Cierre - Forzar la liquidacin y/o reajuste de la cuenta segn
19 corresponda por el tipo de cierre (voluntario, traspaso a otra
institucin, postulacin).
Cierre - Devengo mensual de intereses y reajustes pendientes de
20 abonar. Devengo diario de avisos de giro diferido prximos a vencer
(reserva tcnica).
FR-06565001-000-10
117
7.9.3. Captaciones.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modifi
Par
rtado caci No
ame
triza
n de soport
7.9.3. Captaciones Prod Cdig ado
ble
ucto o
Nmero Descripcin
Apertura - Administracin del piso y techo de la tasa segn tipo de
1 producto. Gestin de autorizaciones necesarias para la apertura.
Apertura - Administracin del depsito con efectivo, documento
2 (cheques, vales vista, de este u otro banco) o con cargo en cuenta
corriente o de ahorro.
3 Apertura - Administracin de depsitos nominativos o endosables.
Apertura - Posibilidad de dejar el certificado de depsito en custodia
electrnica o imprimirlo en el momento de la compra, y posibilidad de
4
impresin posterior de certificados en custodia desde cualquier
oficina.
FR-06565001-000-10
118
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modifi
Par
rtado caci No
ame
triza
n de soport
ble
ucto o
Nmero Descripcin
Apertura - Impresin de diferentes formatos de certificados de
5
depsitos.
Apertura - Toma e impresin masiva en lnea de depsitos de plazo
6 de las misma caractersticas con un solo pago (emisin de depsitos
en cortes).
Apertura - Admite la toma de una captacin cancelada con cualquier
medio de pago y maneja las retenciones para esos medios de pago
7
de manera que el documento no se pueda imprimir hasta no estar
liberadas las retenciones.
Apertura - En caso de dejar el certificado en custodia, el cliente debe
8 retirar un comprobante de la inversin el cual debe despus utilizar
para canjearlo por el certificado definitivo en cualquier oficina.
Apertura - Soporta toma de solicitud de depsito y negociacin de
9 tasas con el ejecutivo, y finalizacin de la operacin en caja.
Modificaciones - Marcar y desmarcar el depsito con orden de no
10 pago, bloqueando con ello la cancelacin anticipada y pago al
vencimiento del mismo.
Modificaciones - Bloquear y desbloquear el depsito, impidiendo con
11 ello la cancelacin anticipada y el pago al vencimiento del mismo.
Modificaciones - Cambio de nmero de cuenta en el caso de abono
12
en cuenta.
Modificaciones - Soporta la acreditacin del pago de un depsito en
13 varios destinos (caja, abono en cuenta, etc.), distribuyendo
cantidades fijas o porcentajes del monto total.
Operaciones monetarias - Cancelacin anticipada del depsito.
14
Clculo y pago de intereses y reajustes segn corresponda.
Operaciones monetarias - Pago de intereses por caja o abono en
cuenta del titular, tanto para depsitos con liquidaciones sucesivas
15
anteriores al vencimiento del capital, como para depsitos con
liquidacin al vencimiento de capital.
Administracin - Permite, en forma simple, la renovacin automtica
16 de un depsito vencido en similares condiciones a las vigentes antes
del vencimiento, renovando solo capital o capital e intereses.
Administracin - Reajuste al vencimiento para depsitos reajustables.
17
Manejo de diferentes monedas de reajuste.
Alertas - Envo de avisos a clientes y ejecutivos de depsitos
18 prximos a vencer, renovaciones automticas realizadas, depsitos
vencidos y no renovados, etc.
Contabilidad - Devengo mensual de intereses y reajustes pendientes
19
de abonar / cargar.
Consulta en lnea de depsitos a plazo por Rut o estado, nombre:
20 pagados, vencidos y activos, bloqueados.
Consulta en lnea de datos de un depsito a plazo: monto, tasas,
intereses ganados, reajustes, vencimiento, condiciones al
21 vencimiento, nmero de renovaciones, si est impreso o en custodia
electrnica, fecha de impresin, sucursal donde se tom, ejecutivo
que atendi, etc.
Consulta sobre todos los movimientos histricos de captaciones
tomadas por un cliente con identificacin del valor inicial, final, fecha
22
inicial, final, oficina, ejecutivo, forma de pago y situacin de la
captacin cancelada o vigente
Consulta histrica sobre los certificados tributarios generados para un
23 cliente con posibilidad de impresin
FR-06565001-000-10
119
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modifi
Par
rtado caci No
ame
triza
n de soport
ble
ucto o
Nmero Descripcin
Reportes - Generacin de la informacin para el control de gestin de
la entidad con opcin de imprimir los reportes: resultados de
24 liquidacin y reajuste, devengo de intereses y reajuste, depsitos
prximos a vencer, n de clientes que conforman un % determinado
de los volmenes o ingresos, volmenes por plazos, etc.
Apertura - Administracin del piso y techo de la tasa segn tipo de
25 producto . Gestin de autorizaciones necesarias para la apertura.
Apertura - Administracin del depsito con efectivo, documento
26 (cheques, vales vista, de este u otro banco) o con cargo en cuenta
corriente o de ahorro.
FR-06565001-000-10
120
7.9.4. Contabilidad.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modif
Para
rtado icaci No
metr
izabl
n de soport
7.9.4. Contabilidad Prod Cdi ado
e
ucto go
Nmero Descripcin
Manejo de saldos promedio por das hbiles y corridos. Inclusin de
totales dbito y crdito, en funcin de fechas y das a promediar
1 parametrizables. Deben ser parametrizables las variables que
determinan el saldo promedio, ej: sumatoria de saldos promedios
(hbiles o corridos) y N de das a promediar.
Administracin de atributos parametrizables asociados tanto al Plan
de Cuentas como a las cuentas contables. Por ejemplo: posibilidad de
restringir la imputacin batch o en lnea, posicin en el balance del
Banco (activo, pasivo, resultado, etc.), saldo posible de la cuenta
2
acreedor / deudor / 0, indicador de reajustabilidad, multimarca,
multimoneda, multibanco, restriccin de mantencin (creacin,
modificacin o eliminacin) en funcin de parmetros definidos por la
normativa de los diversos entes reguladores.
Parametrizacin y administracin del centro o tipo de centro para
3
cada cuenta del plan.
Parametrizacin y administracin del sistema producto que puede
4
generar interfaz contable, sistema, producto, fecha, usuario, etc.
Parametrizacin y administracin de los conceptos de mayorizacin
de apuntes. Es decir, identifica cuales criterios debern ser utilizados
5
para sumarizar asientos con similares caractersticas, permitiendo el
ingreso a la contabilidad sin sumarizacin.
Parametrizacin y administracin de ingreso de apuntes
6 desbalanceados, generando operaciones pendientes para el sistema
producto responsable del evento.
Parametrizacin y administracin de la fecha en la que se ejecutar el
7
proceso de refundicin de cuentas de resultado.
Parametrizacin de validaciones de ingreso de transacciones de
acuerdo a 1) lgicas contables (ej: no pueden ingresar una cuenta de
8
Activo o Pasivo contra una cuenta de orden); 2) montos de
razonabilidad por cuenta y otros parmetros a definir.
Parametrizacin de los nmeros de dgitos y decimales, para efectos
9 de generacin de reportes, archivos satlites, etc. (ejemplo:20 dgitos
y 4 decimales).
10 Entrada manual de apuntes controlada por atribuciones.
Desagregacin desde el saldo de una cuenta contable hasta los
11 movimientos que lo conforman, para preparacin de reportes
financieros, tributarios y de gestin.
Navegador de consulta de saldos a travs del plan de cuentas.
12 Permite visualizar el saldo de las cuentas desde el nivel de mayor
agrupacin hasta los movimientos que lo componen.
Identificacin y administracin del centro que origina el asiento
13
contable, el que recibe y el que lo opera.
Cuadratura por centro generador del movimiento y por el centro que
14
recibe el mismo.
Soporta procesos especficos sobre aplicativos definidos u otros de
carcter general tales como: traspaso a Saldos Inmovilizados
(captaciones), contrapartida del devengamiento de los sistemas
15
producto (todos los que devengan), liquidacin de la posicin de
cambio (ajuste a moneda local de todos los productos que manejan
moneda extranjera), y reajuste por cuenta.
Administracin de cuentas vigenteables en forma centralizada (con
16 referencias paramtricas y manuales) en lnea y batch por ej.: nmero
de legajo de empleado, nmero de operacin.
Administracin de cuentas intersucursal. Las sucursales no pueden
17
imputar directamente contra cuenta de otra sucursal.
FR-06565001-000-10
121
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Sopo Modif
Para
rtado icaci No
metr
izabl
n de soport
7.9.4. Contabilidad Prod Cdi ado
e
ucto go
Nmero Descripcin
Administracin de saldos diarios (mnimo 90 das hacia atrs) y de
18 saldos mensuales (mnimo 7 aos hacia atrs). Administracin del
mes 13 para imputacin de movimientos contra el ao anterior.
Administracin de log de rechazos contables identificando el origen
19 de la operacin con todos sus atributos. Por ejemplo: rechazo de
movimientos fecha valor.
Simulacin y ejecucin automtica de la cancelacin de cuentas de
resultado al cierre de cada periodo fiscal. En el caso de saldos en
20
Moneda Extranjera debe efectuar previamente la conversin a
Moneda Nacional.
Manejo de saldos actualizados tanto en moneda local como en otras
21 monedas extranjeras, efectuando la conversin de moneda
extranjera a pesos u otras monedas.
Administracin de reapertura de mes cerrado, inhibicin de apuntes a
22
mes cerrado.
Admn. de movtos. con fecha futura (movtos. realizados en el da,
23
con fecha contable futura, pero pendientes de aplicacin).
Contabilizacin por centro de costos, sistemas productos, reas u
24
otros parmetros definidos.
Simulacin y procesos de cierre preliminares y explcitos (permite que
25 se dejen los movimientos aplicados) en forma peridica. (Por Ej.:
mensual, anual, semanal, etc.).
Ejecucin de procesos de control de saldos operativos versus
26 contables (procesos de cuadratura), con frecuencia parametrizable
(diaria, semanal, mensual, etc.)
Manejo de contingencias (ejemplo: cada de sistemas productos,
interfaces errneas, interfaces desbalanceadas, etc.). Estas
27 contingencias debern quedar registradas en un log de errores de
procesos el cual debe estar a disposicin de los usuarios contables
en el momento oportuno.
Proyeccin de reportes financieros, tributarios o de gestin sobre la
base de informacin histrica (saldos promedio, saldos acumulados y
28
otros), siendo parametrizable el perodo a proyectar (das, meses,
trimestres, etc.).
Definicin de dos ciclos contables, pudiendo cerrar y hacer apertura
29
de manera de seguir arreglando el cierre anterior.
Administracin de alertas por cuentas con saldo opuesto al
30 parametrizado, segmentando aquellas que por su naturaleza pueden
estar sobregiradas de las que no.
Presenta diferentes niveles de consulta por rango de valores de
31 cuenta, oficina, regin, fecha, etc.
32 Generacin de balance requerido por todos los entes reguladores.
33 Financieros: 10 informes financieros diarios.
34 Financiero: Activo Circulante Depurado

Financieros: Modelo Balance y Estados de Resultados Individual y
35
Consolidado para Banco.
Financieros Externos: Anlisis de comisiones, provisiones, patrimonio
36
y otros de acuerdo a Principios Contables Mexicanos.
Estados Financieros completos de acuerdo a Principios Contables
37
Estadounidenses. Financieros Internos: igual que los mensuales.
Manejo de saldos promedio por das hbiles y corridos. Inclusin de
totales dbito y crdito, en funcin de fechas y das a promediar
38 parametrizables. Deben ser parametrizables las variables que
determinan el saldo promedio, ej.: sumatoria de saldos promedios
(hbiles o corridos) y N de das a promediar.
FR-06565001-000-10
122
7.10. CRM.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo Modif
Para
rtado icaci No
7.10. CRM x
metr
n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
Nmero Descripcin ucto go
Administracin de la informacin de los clientes en sus distintas

dimensiones, independientemente del lugar de almacenamiento de la
informacin (ej.: demogrfica, necesidades y preferencias, productos
1
contratados, oportunidades de negocios, requerimientos de servicio,
uso de canales, rentabilidad, informes de riesgos, relaciones con
otros clientes, etc.).
Toda la funcionalidad, procesos y reglas de negocio CRM se
2 encuentra disponible multicanal y puede operar a travs de estos en
forma consistente.
Definicin de la organizacin interna y utilizacin de la informacin
3 para reglas de negocio manejando visibilidad, responsabilidades y
roles (ej.: Clientes, empleados)
Definicin paramtrica de agendas y alertas para todos los
involucrados en todos los ciclos de negocio. Definicin de alarmas
4
sobre cualquiera de los datos administrados, gatillando procesos de
atencin parametrizado.
La solucin permite visualizar mediante grficos todos los conceptos
5 de informacin involucrados en los ciclos de negocio (ej.: ventas por
ejecutivo, actividades por cliente)
Definicin, ejecucin y seguimiento de scripts y encuestas (ej.:
6 niveles de satisfaccin), con posibilidad de visualizar los resultados
histricos y en lnea
Definicin paramtrica y administracin de productos, de acuerdo a
7 las polticas y flujos de curse de productos configurada (ej.: ordenes
de proceso)
Registro de todas las acciones de los procesos (venta, servicio,
mercadeo). Anexamiento de la informacin digital asociada a la
8
gestin de cada ciclo de negocio (ej.: intercambio de correo
electrnico con clientes, links a documentacin enviada)
Desarrollo del ciclo de venta o servicio a travs de partners externos
9 al Banco u otros agentes de negocio externos
Definicin y ejecucin de reglas de asignacin, escalamiento y
10
notificacin
Gestin centralizada, asignacin y control de actividades para los
11 involucrados en los distintos procesos
Acceso y administracin de material de apoyo (ej.: productos del
Banco y polticas de comercializacin, folletos, cartas tipo, publicidad
en medios), informacin asociada a los procesos de negocio (ej.:
motivacin, argumentos de venta y diferenciacin, informacin de la
12
competencia) y bases de conocimiento (ej.: preguntas frecuentes,
soluciones a problemas similares, ubicacin de sucursales), segn la
configuracin de visibilidad, roles y responsabilidades que se defina y
con facilidades de bsqueda
Ingresar manual, masiva y automticamente requerimientos de
13 servicio y oportunidades de negocio para su asociacin automtica
con los procesos correspondientes segn configuracin
Soporta la comunicacin va personal en sucursal, personal mvil (ej.:
fuerza de venta mvil), partners, IVR y centros de contacto, internet,
14
autoservicios y ATM, e-mail y correo, colaboracin web, conferencias
de vdeo, chat, fax y telefona mvil
Definicin, administracin y seguimiento de campaas multicanal con
15 combinacin de productos/canales/marcas/segmentos entre otros.
Definicin de segmentos (grupos de clientes) afectos a cada
16 campaas segn condiciones estticas o dinmicas, hacer
pronsticos de repuesta y realizacin de test de prueba y control
Herramientas para realizar upselling y crosselling continuos, con
17 manejo de ofertas personalizadas
FR-06565001-000-10
123
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sopo Para Modif
rtado icaci No
7.10. CRM metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
Administracin del flujo de operacin de campaas multicanal,

definiendo reglas de visibilidad, flujos de trabajo y estndares de
proceso, con asignacin y manejo de actividades (ej.: asuntos a
18 decidir, decisiones sobre condiciones de campaas, las condiciones
mismas, documentos y contratos de campaas, aprobaciones de
documentos y contratos), pudiendo realizar seguimiento de las
campaas
Herramientas para el anlisis de eficiencia de campaas, incluyendo
19
anlisis histrico
Gestin del servicio a Clientes. Definicin y administracin de tipos
de requerimientos de servicios con su informacin asociada (ej.: tipo
de servicio, canales de entrada, estndares de servicio) y procesos
20
para su atencin por combinacin de
productos/canales/marcas/segmentos, entre otros, pudiendo
realizarse posterior seguimiento
Ejecucin del proceso de servicio por parte de los involucrados
definiendo reglas de visibilidad, flujos de trabajo y estndares de
21 proceso (monitoreo de performance), con asignacin y manejo de las
actividades asociadas, pudiendo realizar seguimiento de los
requerimientos
Gestin de casos complejos de requerimientos de servicio (no
22 estructurados), manteniendo todo el historial de informacin asociado
Gestin de automatizacin de ventas multicanal. Definicin de tipos
de oportunidades de negocio con su informacin asociada (ej.:
canales de entrada, estndares de servicio) y procesos y mtodos de
23
venta por combinacin de productos/canales/marcas/segmentos
entre otros, permitiendo el posterior seguimiento (ej.: pipeline) por
distintos conceptos (ej.: sucursal, clientes, mercado)
Pronsticos de venta por
24 cliente/ejecutivo/sucursal/segmento/banca/marca y relacin con los
presupuestos de la organizacin
Gestin de equipos de venta y territorios, con manejo de las
25
actividades y planes asociados
Herramientas para la definicin, administracin y seguimiento
26 posterior de propuestas, cotizaciones, solicitudes y contratos, con
vnculos a archivos digitales.
Configuracin de paquetes de productos y condiciones especiales de
27
comercializacin
28 Plan de ventas por cliente. Control y alertas.
Gestin de incentivos y compensaciones, con informacin del avance
29 parcial y global en las metas
Definicin paramtrica, administracin y seguimiento de procesos de
30 entrega de productos/servicios a Clientes, independientemente del
estado de las procesos involucrados (ej.: productos rechazados)
Administracin de oportunidades y requerimientos de servicio por
cliente (ej.: evitando casos como insistencia de venta de sucursal en
31
sucursal por rechazo de Scoring, evitando ofrecer el mismo producto
anteriormente rechazado por el cliente)
Modelos de anlisis de negocio diseado especficamente para la
32
industria bancaria
Modelos de anlisis ligados entre s y con el modelo operacional del
33 CRM, siendo posible navegar de uno a otro en forma transparente
desde el resultado general al detalle de cada caso
Definicin de indicadores para cada concepto registrado en los
34 modelos de anlisis. Panel de control sobre los indicadores y su
evolucin
FR-06565001-000-10
124
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.10. CRM metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
Herramientas y modelos para el anlisis multidimensional del

comportamiento de clientes (ej.: demogrfica, actividad transaccional
35 a travs de canales, tenencia y uso de productos, hbitos de
compra, demandas de servicio, respuesta frente a campaas, riesgo,
costo, rentabilidad y segmentacin)
Soporte herramientas y modelos predictivos para comportamientos
36 de Clientes (ej.: fuga de clientes, siguientes mejores ofertas), y
bsqueda de patrones en los mismos.
Herramientas y modelos para el anlisis multidimensional de
resultados de empleados, grupos de la organizacin (ej.: Sucursal) y
37
partners en relacin a los Clientes (ej.: ventas por empleados,
actividades de adquisicin, retencin, fidelizacin y rentabilizacin)
FR-06565001-000-10
125
7.11. Multicanal.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sop Mo
7.11. Multicanal orta Par dific
No
do am aci
sop
x etri n
orta
Pro zab de
Nmero Descripcin do
duc le Cd
to igo
La plataforma de SWITCH MULTICANAL debe constar de un

producto central que sea el encargado de proveer una base robusta
de servicios (financieros y de infraestructura) y estar basado sobre el
paradigma SOA (Service Oriented Architecture). Sobre este producto
debe ser posible integrar si fuera necesario un conjunto de
aplicaciones especficas (comnmente nombradas aplicaciones de
canal), las cuales sern las encargadas de ofrecer de ofrecer la
operatoria para los canales electrnicos de la Financiera Rural tales
como Internet Banking, Terminales de Autoservicios, Banca Mvil y
1 Call Center y debe permitir incorporar en el futuro nuevos canales
electrnicos con un mximo reuso y un mnimo costo. Este SWITCH
MULTICANAL debe integrarse con la solucin actual de plataforma
de agencias de la Financiera Rural (TERFIN) y su solucin de
administracin de documentos digitalizados (SUGEO). A su vez la
plataforma de SWITCH MULTICANAL ser la encargada de
interactuar con los sistemas centrales del banco o la plataforma de
servicios que este tenga y proveer un conjunto de servicios
homogneos que sern usados por todas las soluciones (incluso la
de ERP si el banco la tuviera).
Ms all de que la solicitud del Banco actualmente sea sobre el canal
de plataforma de las Agencias y su terminal financiero, la solucin
propuesta debe permitir (va la incorporacin de los mdulos que
sean necesarios) poder incorporar nuevos canales a futuro sin
necesidad de modificar la infraestructura ya instalada y pudiendo de
2 esta manera aprovechar al mximo los servicios ya provistos en los
canales ya instalados. Esta plataforma debe estar montada sobre
modelos de Enterprise Service Bus pudiendo hacer uso cualquiera
de los ESB ms populares del mercado tal como Websphere, BEA
Weblogic, TIBCO, SONIC, etc. y tambin de su correspondiente
BPMS (Business Process Manager Sytem).
Se debe contemplar esquemas de seguridad a todos los niveles:
base de datos, tablas, registros, datos, usuarios, de manera tal que
los permisos o privilegios logren restringir el uso de todos estos
3 componentes segn el rol y perfil del usuario. Las claves de usuario
(passwords) debern tener vencimiento dinmico, deben estar
encriptadas y el sistema debe sacar de lnea a usuarios que hayan
superado tiempo de inactividad (timeout).
Todas las transacciones y actualizaciones en lnea deben dejar
registros de auditora (logs) que permitan ser rastreadas, mantenidas
y reconstruidas segn sea necesario. Estos registros de auditora
4
deben poder ser impresos a requerimiento presentando el estado
anterior a la transaccin que lo afect y el estado posterior a la
misma.
5 El sistema debe estar basado en una arquitectura SOA (Service

Oriented Architecture)
Las actualizaciones al sistema (modificaciones de programacin a la
6 aplicacin) deben poder ser realizadas en lnea sin la necesidad de
detener el funcionamiento del sistema o mdulo en especfico.
El sistema deber poder establecer otras interfaces o canales de
7 servicio (entindase Banca por Internet, ATM, IVR, WAP, etc) sin que
esto implique costos adicionales en licenciamiento de la solucin.
FR-06565001-000-10
126
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sop Par Mo No
7.11. Multicanal orta am dific sop
do etri aci orta
Nmero Descripcin x zab n do
El sistema debe funcionar utilizando el protocolo de seguridad SSL, Pro le de
8 para el cifrado de datos, autenticacin de servidores, integridad de
mensajes y autenticacin de clientes para conexiones TCP/IP.
Los servidores deben ser de ltima generacin a nivel de hardware
9
software.
El intercambio de informacin entre el cliente hasta el sitio Web, debe
realizarse mediante datos encriptados. Debe permitir una
10 Encriptacin END to END, que cumpla con estndares en
criptografa, como el protocolo SSL con certificados digitales para el
intercambio de informacin entre el cliente y el sitio WEB.
El sistema debe permitir que a la autenticacin del usuario se le
asocien mecanismos de autenticacin adicionales al provisto de
11 manera propietaria por el sistema. Es decir que el sistema pueda
integrarse con sistemas de One Time Password, sistemas
Biomtricos o certificados digitales.
El sistema debe proveer controles de acceso por intentos fallidos.

12 Debe permitir la autorizacin de transacciones mediante la utilizacin
de un password adicional.
El nmero de caracteres alfanumricos de la contrasea debe poder

13 determinarse paramtricamente, y no deben ser visibles o
desplegarse.
14 Debe inactivar al usuario despus de un periodo de no uso, este

periodo debe poder ser definido por el Banco.
15 Debe Forzar el cambio del password despus de un tiempo

preestablecido por el banco.
16 El software permita el cambio de password al cliente en la primera

sesin y cada vez que l quiera hacerlo,
Debe forzar caractersticas especificas del password, como longitud
17 mnima mxima, combinacin de letras y dgitos, caracteres
especiales.
18 Debe almacenar los password en una Base de Datos (no en

archivos) y en formato encriptado.
19 El sistema debe permitir al administrador la consulta de actividades
de otros administradores, usuario final y otros usuarios.
La informacin de todas las transacciones debe estar disponible en
20
lnea, como Mnimo 2 aos.
El sistema debe proveer logs de auditora, en donde se registren
21 tanto las transacciones de los clientes, como las de los funcionarios
del Back Office y Administradores
Se debe establecer la bsqueda de las actividades un usuario
durante un perodo sealado, ya sea en horas, das, semanas,
meses o aos, a travs de todas las actividades en el cual este
22
labor. Esta bsqueda debe ser de forma centralizada y accesible a
las dependencias que el banco disponga, la misma debe ser en lnea,
y dar opcin para imprimir.
Debe tener la capacidad de monitorear a las actividades de los
usuarios tanto de las operaciones realizadas desde un front end
23
como as tambin como las actividades realizadas en el mismo back
office.
24 Debe permitir la generacin de reportes a partir de las bitcoras del

sistema.
25 El servidor o servidores Web debern ser de alta disponibilidad.
FR-06565001-000-10
127
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Requerimientos Sop Par Mo No
7.11. Multicanal orta am dific sop
do etri aci orta
Nmero Descripcin x zab n do
El sistema debe ser escalable en trminos de volumen, tiempo y Pro le de
recursos necesarios para extender la solucin para cuando se
26 incremente demanda. Sin embargo, el proveedor debe indicar en su
propuesta el lmite superior de capacidad de usuarios concurrentes
en base al diseo la plataforma ofertada.
Debe poder ser configurado en cluster (Activo-Activo) de software

27 (independiente del sistema operativo utilizado) para balanceo de
carga y alta disponibilidad.
Debe ser capaz de proveer un failover automtico (mantener sesin)
28 y operacin continua en caso de falla de algn componente de
hardware o software.
Debe contar con facilidades para poder definir reglas y pesos a los
diferentes nodos dentro del clster logrando as crear un esquema de
29
balanceo que est de acuerdo con la capacidad real de cada
servidor.
Debe permitir realizar de forma secuencial actualizaciones de una
aplicacin en un clster de manera tal de que se vaya actualizando
30
en los nodos uno por uno sin detener la aplicacin en el clster y sin
afectar el servicio a los usuarios.
31 Ser escalable y que tenga la capacidad de crecer migrando de

plataforma tecnolgica o sobre la misma tecnologa.
32 La administracin del motor de aplicaciones deber estar basada en

roles y perfiles de usuarios.
33 El sistema de produccin debe soportar un funcionamiento continuo

24x7x365.
El proveedor adems del sistema de produccin debe proporcionar

34 otro de menor escala para desarrollo y pruebas, con capacidad de
funcionamiento de todos los canales.
35 El sistema de desarrollo y pruebas debe ser conectado y funcionar

con el equipamiento de prueba.
36 El sistema debe ser parametrizable, tanto en la generacin de

productos, como configuracin y mantenimiento.
7.12. Administracin de Tarjetas de Dbito
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Para
rtado icaci No
7.12. Administracin de Tarjetas de Dbito x
metr
n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
Relaciona la tarjeta de dbito a cuenta de ahorros y/o corrientes al

1
momento de apertura de la cuenta por el cliente
2
Manejo de Altas y Bajas de miembros
FR-06565001-000-10
128
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.12. Administracin de Tarjetas de Dbito metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
Control de tarjetas entregadas y en espera de ser entregadas,

3
activas y no activas por sucursal
Manejo paramtrico y automtico de cargos generados por el uso y
4 sus transacciones en el Sistema Clave. (Bsqueda de otras cuentas
del cliente con saldos para efectuar el cargo).
5 Control de inventario de plsticos no entregados.
6 Reportes de tarjetas emitidas
7 Interfase con el sistema Clave
8 Manejo en lnea contra saldos en las cuentas relacionadas
Clasificacin de clientes segn tablas de lmites, para el desembolso
9
en casos de estar fuera de lnea.
7.13. Switch de Autorizaciones
FR-06565001-000-10
129
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Para
rtado icaci No
7.13. Switch de Autorizaciones x
metri
n de sopor
zabl
Prod Cdi tado
e
Resolver la operativa relacionada con la gestin de dispositivos,

concesin de autorizaciones y conexin con las redes de
1
intercambio, en el rea de negocio de los Medios de Pago
Electrnicos.
Capaz de soportar concurrencias superiores a las 500 operac/seg,
2
garantizando menos de 0.5 seg. en tiempo respuesta on-us.
Funciona ininterrumpido 7/24, ya que no precisa instantes de parada
3 en ningn momento, ni siquiera en los cambios de sesin ni procesos
de back-office.
Diseado para garantizar servicio de alta disponibilidad sobre
plataformas hardware adecuadas, para un perfecto aprovechamiento
4
de la capacidad de procesamiento, y minimizacin de riesgo en
situaciones de contingencia.
Permitir la gestin de pagos gestionando concentradores de
5 comercios, enrutando hacia redes o entidades segn una potente
parametrizacin por cada tipo de tarjeta o situacin de venta recibida.
Manejo de la red propia de cajeros (ATM), ya sea bajo estndares de
6 operadores nacionales bajo protocolos propietarios de fabricantes o
diseados por la propia entidad.
Conexiones - Conexin Call-Centers / Conexin sistemas de banca
7
electrnica
Conexin a Centros Resolutores primarios o respaldo (tarjetas,
8 cuentas personales, operadores telefona mvil, etc.), mediante
encaminamientos fcilmente parametrizables.
Disponer de un Switch transaccional para operaciones realizadas con
diferentes medios de pago como por ejemplo tarjetas, dicho producto
9
debe estar homologado por marcas internacionales, como Visa,
MasterCard y American Express.
Debe disponer la base de saldos reales con un funcionamiento
10
ininterrumpido 7x24.
Debe permitir controlar el fraude mediante la parametrizacin de
reglas de autorizacin. Estas reglas deben controlarse en tiempo
11
real.
Contar con un alto nivel de parametrizacin que permitan definir el

comportamiento de la aplicacin incluyendo tipos de operaciones,
12 tipo de respaldo, reglas de autorizacin, importes mnimos y
mximos, etc.
Que sea multi-entidad, multi-tarjeta (banda magnetica-chip,

13 crdito/dbito/monedero), multi-canal y multi-red.
El sistema debe de registrar todos los mensajes que maneja

permitiendo realizar una auditora de toda la informacin que
14
procesa.
Alto nivel de seguridad en cuanto al control de acceso, seguridad

15 fsica y lgica, autorizacin en modo respaldo y soporte de normativa
de seguridad PCI.
7.14. SCORING.
FR-06565001-000-10
130
FR-06565001-000-10
131
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Para
rtado icaci No
7.14. Scoring x
metri
n de sopor
zabl
Prod Cdi tado
e
Continuar aplicando el proceso de Score a la totalidad de las

solicitudes de cualquier tipo de crdito, por montos menores al
1 equivalente en moneda nacional a 200 mil UDIS, considerando las
responsabilidades actuales del soLicitante, para lo cual es requisito
necesario que las solicitudes estn dadas de alta en el sistema.
El resultado de la aplicacin de la herramienta Scoring se
considerar con efectos decisorios para resolver aquellas solicitudes
de crdito que cumplan con las siguientes caractersticas:
Solicitudes de personas fsicas.
2 Solicitudes de crditos de Habilitacin o Avo para operaciones
agropecuarias.
Solicitudes que no sean susceptibles de resolucin al amparo de
los Programas Procampo.
Solicitudes para las cuales no exista un paquete tecnolgico
vigente.
La herramienta Scoring deber ser utilizada con efectos decisorios
3
en todas las Agencias de Crdito Rural.
Proporcionar seguimiento a la operacin a que se refiere la presente
4
mecnica para, en su caso, proponer los ajustes necesarios.
Los resultados de la aplicacin de la herramienta podrn ser
5 Aprobado, Duda o Rechazado conforme a ello se proceder de la
siguiente manera:
APROBADO
La Agencia de Crdito Rural lleva a cabo todas las actividades
previas descritas en el procedimiento Evaluacin de Acreditados (PR-
6
CRE-AEA002), incluida la consulta del historial crediticio segn lo
establece el Manual de Normas y Polticas de Crdito.
Una vez realizadas las actividades previas, la Agencia de Crdito
6.1 Rural da de alta la solicitud en el sistema, incluidos los calendarios de
disposiciones y de pagos.
La Agencia de Crdito Rural confirma a central, efecta la consulta
6.2. (en Consulta Solicitudes de Crdito de Terfin) e imprime el resultado
de Scoring.
En el supuesto de que ese resultado sea APROBADO, se
considerar con efectos decisorios, por lo que no ser necesario que
6.3
la Agencia de Crdito Rural someta la solicitud al Subcomit de
Crdito para su autorizacin.
La Agencia integra el resultado del score al expediente de crdito y
6.4 procede a revisar y validar la viabilidad tcnica y financiera de la
fuente de pago.
Si la fuente de pago parece ser viable tcnica y financieramente, la
6.5 Agencia de Crdito Rural procede a revisar la documentacin soporte
y a verificar antecedentes del soLicitante.
En el caso de clientes con antecedentes con la Financiera, la Agencia
de Crdito Rural revisa que la condicin y caractersticas de las
garantas soporte de la propuesta y capacidad de contratacin del
6.6 cliente no hayan variado respecto a su anterior crdito, y notifica de
ello al jurdico estatal o regional segn su ubicacin ms cercana, y,
en su caso, informa al cliente del cumplimiento de condiciones para
proceder a la formalizacin.
6.7 En el caso de clientes nuevos o en aquellos en los que la condicin y
FR-06565001-000-10
132
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.14. Scoring metri
x n de sopor
zabl
Prod Cdi tado
e
caractersticas de las garantas soporte de la propuesta y capacidad

de contratacin hayan variado respecto a su anterior crdito, la
Agencia de Crdito Rural prepara y enva documentacin completa al
rea jurdica de la Coordinacin Estatal o Regional, segn su
ubicacin ms cercana, para la elaboracin del Dictamen Jurdico
correspondiente.
En el caso de clientes nuevos o en aquellos en los que la condicin y
6.8 Agencia de Crdito Rural prepara y enva documentacin completa al
correspondiente.
En el caso de clientes nuevos o en aquellos en los que la condicin y
6.9 Agencia de Crdito Rural prepara y enva documentacin completa al
correspondiente.
La Agencia procede a requisitar la Cdula de Validacin (ANEXO) y a
7.
verificar:
Que la solicitud y/o las responsabilidades crediticias actuales del
7.1 soLicitante sean menores al equivalente en moneda nacional de 200
mil UDI, sin incluir crditos al amparo del Programa Procampo.
Que se trata de personas fsicas (al efecto se deber contar con
7.2 copia de RFC, CURP, identificacin oficial del soLicitante y/o acta de
nacimiento).
Que se trata de una solicitud de crdito de habilitacin o avo y que
7.3 no se puede resolver al amparo de programas de Crdito
Preautorizado o Procampo.
Que la actividad y el proyecto en lo particular es tcnica y
7.4
financieramente viable.
En caso de que existan condiciones preoperativas por cumplir, la
7.5 Agencia las informar al soLicitante y dar seguimiento a su
cumplimiento previo a la formalizacin.
La Agencia, una vez que cuenta con el contrato, debidamente
validado por el rea jurdica, incluidos los calendarios de
8. disposiciones y de pagos, da el pase de autorizacin en el sistema,
ntegra la documentacin al expediente y enva al rea de guarda
valores los documentos valores originales.
El crdito aparece en el sistema con estatus de aperturado y la

Agencia puede proceder con los pasos que establece el Proceso de
9
Crdito para la formalizacin y dispersin, tal y como si la solicitud
hubiese sido autorizada por cualquier Instancia de Autorizacin.
Las agencias enviarn a la Mesa de Control, los documentos que se

sealan en el procedimiento de Mesa de Control de Crdito (PR
OPEMDC-005), con excepcin del acuerdo del Subcomit, el cual se
10 sustituye con el envo de copia digitalizada de la Cdula de
Validacin requisitada y firmada por el Promotor o Asesor de Crdito
y el Titular de la Agencia, as como copia del resultado de la
aplicacin del Scoring.
FR-06565001-000-10
133
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.14. Scoring metri
x n de sopor
zabl
Prod Cdi tado
e
Tratndose de crditos de avo multiciclos, la operacin de los ciclos

subsecuentes estar condicionada a que el acreditado haya cubierto
oportunamente el ciclo anterior; que no presente cartera vencida, as
12
como a la existencia de un reporte de supervisin de las condiciones
actuales de la empresa. En estos casos no ser necesario aplicar la
herramienta Score en los ciclos subsecuentes.
En todos los casos, las Agencias debern informar semanalmente al
Subcomit de Crdito de la Coordinacin Regional que les
11 corresponda, sobre las autorizaciones emitidas la semana anterior,
mediante el uso de esta herramienta, para lo cual enviarn, anexa a
la notificacin, copia de la Cdula de Validacin
El Subcomit de Crdito tomar conocimiento de las autorizaciones
12
emitidas y as quedar asentado en el acta respectiva.
DUDA:
Cuando la aplicacin de la herramienta score arroje como resultado

Duda la Agencia proceder a integrar la solicitud y los elementos
necesarios para su anlisis para ser turnados a la Gerencia de
13
Coordinacin Regional de Anlisis de Crdito y en su oportunidad
sea sometida a la consideracin de la instancia de decisin que
corresponda.
RECHAZADA:
Cuando la aplicacin de la herramienta arroje como resultado
Rechazada este resultado se considerara como definitivo y no ser
14
sometida la solicitud a consideracin de la instancia de decisin
correspondiente.
OTRAS CONSIDERACIONES:
En aquellos casos en que las responsabilidades actuales del

soLicitante con la Institucin, ms el crdito solicitado excedan el
equivalente en moneda nacional de las 200,000 UDI, se deber
15
aplicar el anlisis de crdito simplificado o tradicional, segn
corresponda y se deber proceder de acuerdo a lo establecido en la
normatividad.
En el caso de crditos vinculados entre s en un mismo proyecto (por
ejemplo avo para engorda y refaccionario para pie de cra) y que la
suma de ambos no exceda del equivalente a 200,000 UDI, podr
aplicarse la herramienta score al crdito de avo y si el resultado es
16
de APROBADO, se proceder a presentar al Subcomit de Crdito el
proyecto integral, especificando el resultado del score, a fin de que la
instancia de autorizacin se pronuncie sobre el otro crdito y el
proyecto en su conjunto.
La responsabilidad en el uso de esta herramienta, en el anlisis de la
viabilidad del proyecto y en la formalizacin adecuada del crdito, es
nica y exclusivamente de los Promotores, Asesores de Crdito y
17 Titulares de las Agencias de Crdito Rural, por lo que se instruye a
las Coordinaciones Regionales para que establezcan medidas de
vigilancia y supervisin sobre la utilizacin de esta herramienta y el
desempeo de los crditos aprobados mediante su uso.
7.15. FONDEO - Mdulo de Cartera Descontada (Etapa I)
FR-06565001-000-10
134
El Mdulo de Cartera Descontada deber ser capaz de registrar las
operaciones diarias realizadas, administrar los flujos de efectivo, conciliar y
validar la cartera activa y la cartera pasiva fondeada, permitir consultas y
modificaciones de datos. Deber validar los archivos de concentracin y
dispersin de la cartera activa fondeada as como la generacin de
reportes y archivos.
El mdulo tambin deber permitir la captura de las fuentes de fondeo
autorizadas, as como las lneas de crdito otorgadas. De la misma forma, dicho
mdulo, realizar la generacin de archivos de datos y reportes peridicos e
histricos que permitan llevar un control eficiente de la operacin.
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Para
rtado icaci No
7.15. Fondeo x
metr
n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
1 Alta y consulta de Fuentes de Fondeo

Deber crearse una pantalla que permita capturar los siguientes
datos:
- Cdigo o Nmero asignado a la fuente de fondeo.
- Nombre de la fuente de fondeo.
- Direccin
- RFC
- Status
o Activo
o Suspendido
Clave de programa *
Descripcin de programa*
* Subcatlogo asociado por Cdigo de Fuente de Fondeo.
Este ser un catlogo que deber tener las opciones de alta,
consulta, modificar, imprimir y exportar a archivos TXT, XLS y PDF.
Este catlogo podr ser utilizado por otras funcionalidades.
2 Alta y consulta de Lneas de Crdito
En esta funcionalidad deber crearse una pantalla que permita
capturar los siguientes datos:
- Fuente de fondeo
- Nmero de Lnea
- Monto autorizado
- Monto ejercido
- Monto disponible
- Fecha de alta. Ser igual a la fecha de contrato y la capturar el
operador.
- Fecha de vencimiento
- Status.
o Activo
o Suspendido
o Vencido
o Cancelado
o Sin disponible
Esta funcionalidad deber tener las opciones de alta, consulta,
modificar, imprimir y exportar a archivos TXT, XLS y PDF.
El dato de Fuente de Fondeo ser un catlogo que permita
seleccionar la opcin de la fuente de fondeo.
El dato de Programa de Lnea ser una tabla que permita tanto
seleccionar programas existentes, como agregar nuevos programas.
3 Generacin del Nmero de Control.
En esta pantalla se deber localizar la informacin correspondiente al
crdito o crditos que van a ser fondeados.
Datos generales del registro
En esta funcionalidad se deber solicitar al usuario los siguientes
FR-06565001-000-10
135
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.15. Fondeo metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
datos para efectos de la integracin del Nmero de Control:

- Tipo de crdito1. Seleccionar del catlogo.
- Fuente de Fondeo. Seleccionar del catlogo.
- Lnea de fondeo. Seleccionar del catlogo.
- Programa de la Fuente. Seleccionar del catlogo.
- Ao de contrato. Mostrar una tabla de dos posiciones, donde
vendrn los nmeros del ao 08, 09 y 10 para que el usuario
seleccione. Esta tabla se actualizar cada ao.
- Esquema de Operacin
o Fondeo
o Fondeo FONAGA
o Garanta FEGA
o Garanta FONAGA
Segn la opcin seleccionada ser la etiqueta que deber mostrarse
en la PF1 en la parte de Datos Generales del Crdito, al momento de
accionar el botn guardar.
Criterios de seleccin de los crditos a descontar
La funcionalidad permitir la localizacin del nmero de crdito por
los siguientes criterios:
- Por nmero de crdito
- Por nmero de cliente
- Por nmero de solicitud.
Es importante mencionar que el sistema deber validar que el crdito
o crditos se encuentren aperturado(s) y verificar que el crdito o
crditos no hayan sido ministrado(s), que estn vigente(s) y no se
encuentren asociado(s) a otro Nmero de Control, en caso contrario,
mostrar mensaje de error y permitir que el usuario seleccione
nuevamente.
Debe verificar que todos los campos del crdito o crditos
seleccionados tengan informacin, de otra forma mostrar mensaje
de error y no permitir la asociacin al Nmero de Control. El nico
campo permitido sin informacin ser el status de Mesa de Control.
Cada uno de los crditos mostrados deber contar con un campo
(check box), para que el usuario lo marque y se asocie a un Nmero
de Control.
Esta localizacin de crditos se realizar cada vez que el usuario

seleccione el botn de seleccionar. El crdito o crditos
seleccionados debern filtrarse por tipo de crdito 1, por fecha de
ministracin y fecha de vencimiento, que deben ser iguales en todos
los crditos seleccionados.
Una vez localizada la informacin deber mostrar los siguientes
datos:
- Nmero de crdito
- Nmero de cliente
- Nombre del cliente
- Producto
- Actividad econmica
- Concepto de inversin (para crditos distintos a avo), lnea de
cultivo (para crditos de avo) o producto subyacente (para
Reportos)
- Programa
- Concepto de financiamiento
- Monto de crdito
- Fecha de ministracin
- Status Mesa de Control
Una vez obtenida esta informacin la funcionalidad deber realizar la
integracin del Nmero de Control.
El campo consta de 22 posiciones y se integra como sigue:
1/964/000312/100001/09
FR-06565001-000-10
136
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.15. Fondeo metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
- Tipo de crdito (un dgito) (aplica: 1 = Avio, 2 = Refaccionario, 3

= Prendario).
- Clave del Intermediario Financiero (tres dgitos). 964 por
default.
- Nmero de sucursal (seis dgitos). Los tres primeros dgitos
debern ser ceros y los siguientes tres se determinarn
considerando el catlogo de agencias de la FR y de acuerdo a la
relacionada en el nmero de crdito.
- Nmero secuencial del crdito (seis dgitos). El sistema deber
asignar estos nmeros de manera automtica. Iniciando con el
nmero 1 para el ao 2010, con el nmero para el ao 2011 y as
sucesivamente. Los 5 dgitos restantes se utilizarn para llevar el
secuencial.
- Ao de contrato (dos dgitos).
- Cada elemento deber separarse con una diagonal.
Reglas de validacin:
- Para generar el Nmero de Control deber validarse que est
asociado a algn crdito.
- Todos los valores son numricos.
- No puede contener espacios en blanco.
- Ningn elemento puede ser solo ceros.
- El Nmero de Control no se podr repetirse, excepto cuando se
trate de crditos que fueron seleccionados en un mismo proceso
de asociacin del Nmero de Control.
- Cada vez que se genere un Nmero de Control, los registros
asociados debern marcarse con un status de CP Capturado.
- El Nmero de Control deber mostrarse hasta que se accione el
botn Guardar.
- En la consulta slo se deber mostrar los nmeros de control
segn el nivel de acceso del usuario.
- Si el Esquema de operacin que se seleccion es Garanta
FEGA o Garanta FONAGA el status del Nmero de Control ser
GF Con Garanta.
La funcionalidad deber permitir las siguientes operaciones:
- Nuevo
o El sistema permitir agregar uno o ms Nmeros de
Control por cliente o por solicitud.
- Localizar
o El sistema mostrar el crdito o los crditos asociados a un
Nmero de Control.
- Guardar
o El sistema permitir guardar la informacin siempre y
cuando se haya seleccionado uno o varios crditos y
generado el Nmero de Control.
o El Nmero de Control deber mostrarse al final de la PF1,
as como la fecha de alta del mismo.
- Desasociar
o El sistema permitir desmarcar crditos previamente
asociados a un Nmero de Control, siempre y cuando el status
de ste sea CP Capturado u OB Observado.
o El sistema deber quitar la etiqueta de la PF1, as como la
etiqueta del esquema de operacin.
o Los crditos desasociados quedarn sin marca alguna de
liga a un Nmero de Control.
- Cancelar
o El sistema deber desmarcar automticamente todos los
crditos asociados a ese Nmero de Control y actualizar el
status del Nmero de Control a CN Cancelado.
o Los crditos previamente asociados a un Nmero de
Control cancelado, podrn asociarse a un nuevo Nmero de
FR-06565001-000-10
137
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.15. Fondeo metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
Control.
o Verificar que dicho Nmero de Control no est en status
DE Descontado.
o El sistema deber quitar la etiqueta de la PF1, as como la
etiqueta del esquema de operacin.
El sistema manejar los siguientes valores de Status para el Nmero

de Control:
Sigla Status Proceso en el que se define

CP Capturado Cuando se genera y guarda el Nmero de
Control
EN Enviado Cuando el expediente es enviado por la
agencia y recibido por Mesa de Control para
su revisin
OB Observado Cuando Mesa de Control tiene
observaciones para algn crdito
PL Preliberado Cuando Mesa de Control revisa que la
informacin est correcta y completa
GF Con Garanta Cuando el crdito tiene Garanta FEGA o
FONAGA
CD CD Capturado Cuando se capturan las condiciones
iniciales en la agencia
IC Id de Crdito Cuando Mesa de Control valida y/o en su
Capturado caso corrija el ID de Crdito de FIRA
SF Crdito sin Cuando Mesa de Control determina que no
condiciones de cumple condiciones para fondeo (Marca
Fondeo Check box)
DE Descontado Cuando Mesa de Control libera el Nmero

de Control
CN Cancelado Cuando la agencia decide que se cancela el
Nmero de Control
DC Descuento Cuando la operacin de Descuento no haya
Cancelado sido perfeccionada
Los status del Nmero de Control se actualizarn automticamente

por el sistema.
3.1 Consulta de Nmeros de Control Generados
En esta funcionalidad se permitir al usuario realizar la consulta por:
- Nmero de Control
- Por Agencia
- Por fecha (rango de fechas)
- Por status de Nmero de Control al momento de la consulta
Se desplegarn en pantalla los siguientes campos:
Parte 1 Datos del Nmero de Control
- Nmero de Control
- Fuente de Fondeo
- Lnea de Fondeo
- Status del Nmero de Control
Parte 2 Detalle por crdito
A detalle se desplegar la informacin de cada uno de los crditos
asociados al Nmero de Control seleccionado.
- Nmero de crdito
- Nmero de cliente
- Producto
cultivo (para crditos de avo) o producto subyacente (para
Reportos)
- Programa
FR-06565001-000-10
138
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.15. Fondeo metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
- Monto de crdito
- Fecha de Ministracin
- Status de Mesa de Control
4 Solicitud a Mesa de Control
En esta funcionalidad se cambiar el status del Nmero de Control a
EN Enviado y bloquear la asociacin de los crditos a este
Nmero de Control, siempre y cuando se hayan enviado por la
agencia y recibido por Mesa de Control todos los crditos asociados
a un Nmero de Control.
Al trmino del envo de todos los crditos asociados a un mismo
Nmero de Control, el sistema mostrar al personal de la Agencia el
mensaje Lista completa de crditos enviados
El sistema permitir el envo o recepcin de los crditos asociados a
un mismo Nmero de Control en diferentes momentos para que
Mesa de Control contine con su proceso de Revisin.
Deber existir una liga entre el mdulo de Mesa de Control y el
mdulo de Cartera Descontada para validar que el envo y recepcin
de los crditos asociados a un Nmero de Control est completo.
5 Preliberacin de Mesa de Control
- El sistema verificar que el status del Nmero de Control sea
EN Enviado para poder acceder al proceso de revisin.
- En el mdulo de Mesa de Control se deber incorporar una
validacin para que el sistema solo permita pasar del estatus de
Revisado a Preliberado, cuando el crdito o crditos asociados a
un mismo Nmero de Control se encuentre completo. Asimismo no
permitir cambiar el estatus de Revisado a Liberado, es decir, el
proceso deber ser Revisado a Preliberado y de Preliberado a
Liberado.
o El sistema mostrar en el mdulo de Mesa de Control el
mensaje Revisin de crditos completa al trmino de la
revisin de todos los crditos asociados a un mismo Nmero
de Control.
- El mdulo de Mesa de Control dar aviso al mdulo de Cartera
Descontada cuando haya recibido y revisado todos y cada uno de
los crditos enviados por la Agencia. En ese momento se
actualizar el status del Nmero de Control a PL Preliberado,
siempre y cuando el o la totalidad de los crditos asociados a un
mismo Nmero de Control cumplan con todos los requisitos y se
encuentren en el mdulo de Mesa de Control con estatus de
Preliberado.
- En esta funcionalidad el usuario tendr visible en pantalla el
Nmero de Control en forma de liga, para poder consultar los
crditos asociados a ste y sus status (RF5.1).
- En caso de que la informacin de uno o varios crditos
asociados, no cumplan con todos los requisitos, Mesa de Control
lo observar y se actualizar el status del Nmero de Control
como OB Observado.
- Al existir un crdito con observaciones, el Nmero de Control se
marca con status de OB Observado, sin embargo los crditos
correctos conservan en el mdulo de Mesa de Control su marca
de Revisado.
- Si en la agencia desasocian un crdito vinculado a un Nmero
de Control por no poder solventar la observacin, los crditos
restantes debern marcarse como observados dentro del mdulo
de Mesa de Control y la agencia deber cancelar el Nmero de
Control quedando con estatus CN cancelado, para permitir iniciar
nuevamente su ciclo, en caso de que l o los crditos continen
con el proceso, la agencia deber tener la posibilidad de
desasociar uno o varios crditos vinculados a un Nmero de
FR-06565001-000-10
139
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.15. Fondeo metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
Control quedando el estatus en CP Capturado, para continuar

con el proceso.
- La bitcora de Mesa de Control deber contemplar el status de
PL Preliberado para los crditos con fondeo y que hayan sido
revisados.
- De acuerdo al diagrama en los puntos que refieren a Mesa de
Control y que involucran a sta, se tendrn que hacer y
documentar las adecuaciones pertinentes en el Mdulo de Mesa
de Control.
5.1 Consulta por Nmero de Control para validacin de informacin
En esta funcionalidad el usuario de Mesa de Control podr consultar
por Nmero de Control, los crditos asociados a dicho nmero;
pudiendo observar el detalle por nmero de crdito.
Se solicitar al usuario digite el Nmero de Control y se desplegarn
los siguientes datos:
Parte 1 Datos del Nmero de Control
- Nmero de Control
- Fuente de Fondeo
- Lnea de Fondeo
- Monto a descontar. Ser la suma de todos los montos a otorgar
de cada uno de los crditos asociados por el porcentaje de
fondeo.
- Status del Nmero de Control
Parte 2 Resumen de plan de pagos a capital, donde se sumariza por
fechas iguales.
- Fecha de vencimiento de Capital
- Fecha de vencimiento de Inters
- Monto de Capital
Parte 3 Detalle por crdito
- Nmero de crdito
- Nmero de cliente
- Producto
cultivo (para crditos de avo) o producto subyacente (Reportos)
- Programa
- Monto de crdito
- Fecha de Ministracin
- Status de mesa de control.
Parte 3 A
- Fecha de vencimiento de Capital
- Fecha de vencimiento de Inters
- Monto de Capital.
6 Captura de condiciones iniciales de operacin.
Esta funcionalidad permitir al personal de la agencia localizar por 12.
Nmero de Control y registrar la informacin requerida para el control
de la cartera fondeada.
En esta funcionalidad se solicitar al usuario que digite el Nmero de
Control.
Se verificar que el Nmero de Control exista y que el status sea
PL Preliberado o CD CD Capturado y que el esquema de
operacin sea Fondeo o Fondeo con garanta.
De ser as se mostrarn en pantalla los siguientes datos:
1. Fuente de fondeo. Mostrar en pantalla de acuerdo al dato
capturado en RF3.
2. Lnea de fondeo. Mostrar en pantalla de acuerdo al dato
capturado en RF3.
FR-06565001-000-10
140
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.15. Fondeo metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
3. Porcentaje de fondeo. Es la proporcin de recursos

fondeados que se otorgar al cliente de la Financiera Rural.
a. Ser numrico con una longitud de hasta 3
enteros, y su valor debe ser mayor a cero y menor igual a
100%.
b. Es capturado por el usuario.
4. Tasa de fondeo. Se determinar considerando la tasa de
referencia, el factor y los puntos adicionales como sigue:
a. El sistema deber permitir la seleccin de la
Tasa de referencia, mostrando su valor actual. Ejemplos:
CETES, TIIE, LIBOR, etc.
b. El factor es el operador aritmtico que se
utilizar para el clculo de la tasa de inters. Podr
seleccionarse uno de los siguientes signos: +, -, x
c. Los puntos adicionales. Es un nmero de hasta
2 enteros y 2 decimales.
d. La tasa de fondeo se calcula en base a la
siguiente frmula:
Tasa de referencia - operador lgico - puntos adicionales
Ejemplo: TIIE - 6
4.9312 - 6 = 0* = Tasa de fondeo
* Si el valor de la operacin es negativo, tasa de fondeo = 0
5. ID de Crdito. Dato capturado por el usuario. Ser
numrico con 6 posiciones sin decimales.
6. ID DTU FIRA. Dato capturado por el usuario. Ser
numrico con 6 posiciones sin decimales.
7. Fecha de alta. Mostrar la fecha en que se dio de alta el
Nmero de Control.
8. Fecha de autorizacin del CD. Ser capturado por el
usuario.
9. Monto de fondeo. Ser determinado de manera automtica
considerando el monto del crdito o los crditos seleccionados,
multiplicado por el campo porcentaje de descuento.
10. Esquema de clculo y liquidacin. Ser de seleccin
conforme al catlogo correspondiente. Es una tabla con las
siguientes opciones:
a. Tradicional. Sin uso por parte de FIRA
b. Cobro mensual. En este mecanismo los
intereses son cobrados por la fuente de fondeo
mensualmente, adems de las fechas en que ocurran
vencimientos o pagos anticipados del principal del crdito,
independientemente de la fecha en que estn establecidos.
c. Acumulacin al vencimiento. Es aplicable
cuando conforme al estudio de crdito se determina que el
acreditado no puede cubrir mensualmente los intereses
devengados, por lo que se acumulan los intereses causados
en el mes, para que stos formen parte de la base de
cmputo de intereses del mes siguiente y as sucesivamente
hasta que ocurra un vencimiento de principal o una
recuperacin anticipada, de acuerdo a flujos.
i. Puede haber reglas de no exceder
plazos para la generacin de flujo a favor de la fuente de
fondeo.
d. SIMFAA (Sistema de Ministraciones y
Financiamientos Adicionales Automticos). Se aplica
cuando, conforme al estudio de crdito, se determina que el
acreditado no puede cubrir mensualmente los intereses
devengados. En este sistema, la fuente de fondeo participa
en forma compartida con la FR para el flujo de los
financiamientos adicionales para el pago mensual de
intereses. Los financiamientos adicionales se otorgan
FR-06565001-000-10
141
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.15. Fondeo metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
mensualmente en forma automtica, quedando respaldados

con el Certificado de Depsito de Ttulos de Crdito,
mediante el cual se tramit el descuento inicial.
i. El cobro de los financiamientos
adicionales a los Intermediarios Financieros se hace
efectivo cuando ocurre un vencimiento de principal o una
recuperacin anticipada, de acuerdo a flujos.
ii. Considerar las reglas
correspondientes a los plazos mximos de gracia con la
fuente de fondeo, independientemente del plazo de la
generacin de flujo del proyecto.
11. Lista de socios activos terminada. Este campo ser de
seleccin para el usuario con los valores SI / NO
Una vez que estos datos se han dado de alta, el sistema deber
validar que ninguno de los campos este vaco o en ceros. Si existe
algn error reportarlo en pantalla al usuario para que corrija.
Cuando los datos se guarden, deber cambiarse el Status del
Nmero de Control a CD CD Capturado.
La funcionalidad deber permitir las siguientes operaciones:
- Localizar
o El sistema mostrar los crditos asociados al Nmero de
Control solicitado.
- Guardar
o El sistema permitir guardar la informacin siempre y
cuando se cumplan las reglas sealadas en esta
funcionalidad.
o Cambiar el status del Nmero de Control a CD CD
Capturado.
- Modificar
o El sistema permitir la edicin en los campos habilitados
para captura o seleccin mostrados en esta funcionalidad,
para efectos de correcciones.
- Cancelar
o El sistema deber desmarcar automticamente todos los
crditos asociados a ese Nmero de Control.
o Pondr el status del Nmero de Control en CN
Cancelado.
o Verificar que dicho Nmero de Control no est en DE
Descontado.
o El mdulo de Cartera Descontada deber dar aviso o
actualizar los status para que el mdulo de Mesa de Control
sepa que el crdito se cancel.
7 Validacin de ID FIRA/Crdito sin Condiciones de Fondeo.
Cuando en el mdulo de Mesa de Control existan crditos asociados
a un Nmero de Control con status OB Observado el Nmero de
Control se deber marcar con status SF Crdito sin condiciones de
fondeo, siempre y cuando el status de Mesa de control haya sido
Preliberado.
En esta funcionalidad el usuario tendr visible en pantalla el Nmero
de Control en forma de liga, para poder consultar los crditos
asociados a ste y sus status (RF5.1).
En caso de que el crdito contine con el Fondeo:
- Mesa de Control validar y en su caso corregir, el ID de crdito
FIRA correspondiente.
- Se generan los registros en el mdulo de descuento para la
cartera activa fondeada:
o Generar registro del crdito con las condiciones iniciales
de operacin.
o El monto de fondeo ser determinado de manera
automtica considerando el monto del crdito o los crditos
FR-06565001-000-10
142
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.15. Fondeo metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
seleccionados multiplicado por el porcentaje de fondeo.

o Los planes de pago de capital y de intereses debern ser
generados de acuerdo a los mismos datos que de los planes
de pago de capital e intereses respectivamente del Sistema de
Crdito a la proporcin definida.
- Cambia el status del Nmero de Control a IC ID de crdito
capturado.
8 Liberacin de Mesa de Control
En el mdulo de Mesa de Control el botn Liberar, se habilitar
cuando el Nmero de Control est en status IC ID de crdito
Capturado.
En esta funcionalidad el usuario tendr visible en pantalla el Nmero
de Control en forma de liga, para poder consultar los crditos
asociados a ste y sus status (RF5.1).
Al presionar el botn Liberar en el Mdulo de Mesa de Control
ejecutar la liberacin de todos los crditos asociados al Nmero de
Control y notificar al mdulo de Descuento de Cartera para cambiar
el status del Nmero de Control a DE Descontado.
9 Dispersin, Concentracin y Cierre
9.1 Dispersin de Recursos
Para la funcionalidad de Dispersin, se requiere que el sistema sea
capaz de identificar los movimientos que vienen con fondeo FIRA y
los que son con recursos propios, para que en el reporte de
Prximas Ministraciones se incorpore la columna de Tipo de
Recurso T_Recurso y se pongan las siguientes etiquetas:
- FF Recursos Fondeo FIRA
- FR Recursos Financiera Rural
Esta funcionalidad deber identificar los movimientos y generar
archivos separados por Tipo de Recurso, construyndose los
nombres de cada archivo como sigue:
PROGRAMA BANCO ARCHIVO ARCHIVO CON

ACTUAL/RECU FONDEO
RSOS
PROPIOS
CREDITO BANORTE N_aammdd_PT N_aammdd_FF
BANAMEX X_aammdd_TE X_aammdd_FF
BANAMEX X_aammdd_TI X_aammdd_TF
BANCOME C_aammdd_CA C_aammdd_FF
R
BANCOME C_aammdd_OP C_aammdd_OF
R
SANTANDE S_aammdd_BT S_aammdd_BF
R
REPORTO
BANORTE N_aammdd_RP N_aammdd_RF
BANAMEX X_aammdd_RP X_aammdd_RF
BANAMEX X_aammdd_TR X_aammdd_IF
BANCOME C_aammdd_RP C_aammdd_RF
R
BANCOME C_aammdd_OR C_aammdd_FO
R
c_aammdd_FF
c =banco (c= Bancomer, x=Banamex, n=Banorte)
aammdd ( ao, mes, da)
FF = Fondeo FIRA
9.2. Confirmacin de la Dispersin
FR-06565001-000-10
143
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.15. Fondeo metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
En esta funcionalidad del mdulo de Dispersin, se deber permitir la

confirmacin de la dispersin de recursos, tanto de forma manual
como automtica, permitiendo subir los archivos que contienen el
resultado de dicha dispersin y que fueron enviados por el rea de
Tesorera.
BANCO / ARCHIVO ACTUAL FONDEO

PROGRAMA CREDITO CREDITO
BANORTE aaaammdd R-n_aammdd_xx aaaammdd R-
n_aammdd_ff
BANAMEX aaaammdd R-x_aammdd_te aaaammdd R-
x_aammdd_ff
BANAMEX aaaammdd R-x_aammdd_ti aaaammdd R-
x_aammdd_tf
BANCOMER aaaammdd R-c_aammdd_ca aaaammdd R-
c_aammdd_ff
BANCOMER aaaammdd R-caammdd_op aaaammdd R-
c_aammdd_of
SANTANDER aaaammdd R-s_aammdd_bt aaaammdd R-
s_aammdd_bf
BANCO / ARCHIVO ACTUAL FONDEO

PROGRAMA REPORTO REPORTO
BANORTE aaaammdd R-n_ammdd_rp aaaammdd R-
n_ammdd_rf
BANAMEX aaaammdd R-x_ammdd_rp aaaammdd R-
x_ammdd_rf
BANAMEX aaaammdd R-x_ammdd_tr aaaammdd R-
x_ammdd_if
BANCOMER aaaammdd R-c_ammdd_rp aaaammdd R-
c_ammdd_rf
BANCOMER aaaammdd R-c_ammdd_or aaaammdd R-
c_ammdd_fo
El sistema deber proporcionar los siguientes reportes tanto en

Formato PDF y XLS:
- CARGADIS: Que se genera dentro del modulo de dispersiones:
Crdito OPC / Dispersin de Recursos C / 9.Operaciones a
Confirmar
- DCMOVDIA: Que se genera dentro del modulo de dispersiones:
Crdito OPC / Dispersin de Recursos C / 3.Relacin de Movs.
Diarios.
En los que debern tener un encabezado de T_RECURSO al final
del reporte, para identificar al crdito con el tipo de financiamiento de
cmo fueron dispersados, de acuerdo a lo siguiente.
FR=Recursos Financiera Rural

FF=Recursos Fondeo FIRA
9.3 Concentracin de recursos
El sistema deber incluir en los siguientes reportes una columna al
final de Tipo de Recurso:
FR=Recursos Financiera Rural
FF=Recursos Fondeo FIRA
Reportes:
- CARGAPA: Que se genera dentro del modulo de
Concentracin: Crdito OPC / Concentracin de Recursos C /
3.Reporte de Pagos Recibidos
- EXCEDENTES. Que se genera dentro del modulo de
Concentracin: Crdito OPC / Concentracin de Recursos C / 10.
Reporte de Pagos Excedentes
- OTROSPAG. Que se genera dentro del modulo de
FR-06565001-000-10
144
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
rtado icaci No
7.15. Fondeo metr
x n de sopor
izabl
Prod Cdi tado
e
Otros pagos Aceptados

- ANOMOTROS. Que se genera dentro del modulo de
Otros pagos Errneos
- ANOMCON. Que se genera dentro del modulo de
Concentracin: Crdito OPC / Concentracin de Recursos C /
1.Recepcin archivos de concentracin
- Crditos con error de actualizacin: Que se genera dentro del
modulo de Concentracin: Crdito OPC / Concentracin de
Recursos C / 6.Crditos con Estatus de Error.
- DCMOVDIA: Que se genera dentro del modulo de dispersiones:
Crdito OPC / Dispersin de Recursos C / 12. Movimientos Diarios
Concentracin.
Estos reportes se generan tanto en Formato PDF y XLS.
9.4 Cierre
En este proceso el sistema deber de generar las reclasificaciones
necesarias conforme a la gua contable correspondiente para
identificar la cartera activa fondeada.
10 Cancelacin del Descuento
Esta funcionalidad deber estar disponible para la agencia para
proceder a la cancelacin del descuento:
- Se verificar que el status no sea DE Descontado.
- En esta funcionalidad se permitir al usuario cancelar algn
Nmero de Control deseado.
- Cambiar el status del Nmero de Control a DC Descuento
Cancelado.
11 Extraccin de archivos
En esta funcionalidad el sistema permitir generar archivos alternos
que tengan la siguiente informacin:
- Reporte de movimientos contabilizados y no contabilizados.
- Plan de pago de capital
- Plan de pago de intereses
- Archivos de saldos con los 18 campos. (Los 13 saldos mas los
5 saldos de la cartera fondeada).
8. REQUERIMIENTOS TCNICOS.
A continuacin se enlistan requerimientos tcnicos de manera enunciativa ms no
limitativa.
8.1. Mdulo producto MULTICANAL.

La ejecucin de estrategias de crecimiento lleva a la integracin de los canales
de distribucin ms all de la renovacin de aplicaciones especficas a un canal,
como las de agencias o sucursales. La integracin de canales involucra la
capacidad de manejar uniformemente las interacciones entre Financiera Rural y
FR-06565001-000-10
145
sus clientes en todos los puntos de contacto, apuntando a gestionar la
experiencia del cliente adems de optimizar la eficiencia operacional. Una de las
estrategias tcnicas potencialmente ms vlidas y valiosas para integrar flexible
y eficazmente los canales de distribucin de los servicios financieros que debe
de proporcionar el Core Bancario, adems de facilitar su integracin con las
dems aplicaciones, es la Arquitectura Orientada a Servicios (SOA, Service
Oriented Architecture).
El Core Bancario deber de estar bajo esta arquitectura SOA, ya que con esto,
se permitir implementar un importante motor de la agilidad (es decir, se debern
realizar adecuaciones de una manera muy rpida) en los procesos de negocio
de la Financiera Rural. Esta arquitectura establece una visin ms
componentizada y combinable del soporte a los procesos de negocio y de la
tecnologa a lo largo de toda la institucin, segn cambien o se adecuen las
prioridades del negocio.
Las ventajas de esta arquitectura impactan directamente en factores decisivos
que harn de la institucin ms competitiva y eficiente, en rubros tales como:
8.1.1. Reduccin de la duplicacin de funcionalidades y procesos a lo

largo de silos organizacionales y de productos. La
componentizacin" tanto de funcionalidades especficas a cada rea o
producto, en el sentido de que no se necesita lgica especfica y
comunes a reas y productos fomenta la reutilizacin e integracin de
activos existentes, y reduce, de modo significativo, el costo, la
complejidad y el riesgo de mantener sistemas u operaciones similares o
duplicados en diversos silos organizacionales y de productos.
8.1.2. Mejora el tiempo de acceso al mercado. La Arquitectura SOA fomenta

la reutilizacin y recombinacin (u orquestacin) de los servicios
existentes, aumentando la capacidad de introducir rpidamente nuevas
funcionalidades o modificar las reglas y polticas sobre los servicios
existentes que dan soporte a los procesos de negocio como, por
ejemplo, la introduccin de un nuevo producto.
8.1.3. Re-uso de procesos independientes de los productos. Ciertos

procesos comunes a todos los productos como, por ejemplo, apertura de
cuenta, o gestin de comisiones o bonificaciones, o cumplimiento, o
gestin de documentos, pueden establecerse como servicios
compartidos acomodando reglas y polticas para cada combinacin.
8.1.4. Mejora el acceso a la informacin del cliente en toda la

organizacin. La arquitectura SOA facilita la implementacin de
estrategias de integracin semntica, permitiendo gestionar los activos
informacionales mediante componentes. La sinergia entre estrategias de
componentizacin y de integracin de datos asegura una mejor
transparencia de los datos del cliente, facilitando una visin universal de
las relaciones de los clientes con la institucin y la consistencia en las
interacciones con los clientes.
Aunque en la teora SOA permite una transformacin global, es bastante
poco realista cambiar toda la cartera tecnolgica de Financiera Rural a
una arquitectura SOA de la noche a la maana. Por lo tanto, la estrategia
ms adecuada sigue siendo adoptar un enfoque gradual, asumiendo
servicios compartidos progresivamente y a travs de la implementacin
de sistemas middleware que establezcan la base para la integracin del
negocio.
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146
Uno de los
atributos ms
importantes de la
arquitectura SOA es el que
deber de permitir
conceptualizar la
Integracin del soporte
tecnolgico para los
procesos del negocio. La arquitectura SOA deber permitir disear el
empalme entre diversas aplicaciones actuales de la Institucin,
asegurando un mejor acceso a la informacin y un flujo ms continuo de
datos importantes a lo largo de toda la Financiera Rural. Permitiendo la
transformacin de aplicaciones monolticas en una cartera de servicios
compartidos reutilizables y combinables creando los cimientos sobre los
cuales deber de asegurarse la realidad en la flexibilizacin del soporte
al negocio reemplazando los monolitos por aplicaciones compuestas y
cuya composicin sea mucho ms rpidamente cambiable. Es sobre
esta estrategia que se conceptualiza el requerimiento de MULTICANAL,
permitiendo generar esa integracin entre los componentes de la
Institucin y los canales de distribucin.
Figura 1 MULTICANAL, integra sistemas y canales financieros.
8.1.5. Fundamentos de la arquitectura de MULTICANAL.

La arquitectura global de esta arquitectura MULTICANAL, deber
mostrar las caractersticas distintivas de este requerimiento y su
interaccin con los sistemas bancarios de distribucin (canales).
El requerimiento de multicanal se deber de apoyar en una base
central de Foundation Classes, que provea el cimiento robusto sobre el
cual montar las aplicaciones transaccionales financieras del Core
Bancario de Financiera Rural.
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147
Sobre esta plataforma se debern de ensamblar los componentes
especficos que soportan los diferentes procesos de negocio en los
servicios financieros dependiendo de las necesidades especficas de la
institucin.
Con el fin de concebir el modelo de arquitectura MULTICANAL en su
totalidad, el grfico de la Figura 2 muestra a travs de un esquema
global la conceptualizacin de MULTICANAL donde participan no slo
el producto mencionado sino otras soluciones adyacentes especficas de
canales.
Figura 2 - Esquema global del requerimiento MULTICANAL

Nota:
Si bien el Multicanal tiene que tener la capacidad de conectarse con
todos los canales indicados como ejemplo, el alcance de este
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148
requerimiento a los efectos de esta propuesta se limita a poder conectar
el Core Bancario ofertado con el mdulo TERFIN con el que actualmente
cuenta la Financiera Rural. En caso de que la financiera quisiera
incorporar otro canal, se solicitarn los servicios profesionales
correspondientes y el licenciamiento de los productos necesarios, pero el
MULTICANAL deber poder incorporarlos sin necesidad de realizar
desarrollos centralizados.
Tal como se aprecia en la Figura 2, por un lado, las soluciones

presentadas siguen la filosofa y diseo planteados para una arquitectura
MULTICANAL basadas en una arquitectura orientada a servicios. Por
otro lado, el grfico muestra cmo las soluciones se plantean como una
combinacin de mdulos funcionales auto contenidos y con lmites bien
definidos. Esta divisin funcional permite que cada componente realice
un conjunto acotado y determinado de funciones relacionadas con una
problemtica especfica.
Esta concepcin brinda:
8.1.5.1. Arquitectura Orientada a Servicios que permita la reutilizacin
de componentes de negocio de Financiera Rural y la
homogeneizacin en la provisin de servicios hacia el exterior.
8.1.5.2. Diseo modular y basado en componentes permitiendo adaptar
la solucin a las diferentes necesidades de infraestructura y
soportando su escalabilidad.
8.1.5.3. Enriquecimiento y flexibilidad, gracias a su gran escalabilidad y
modularidad, la solucin puede crecer con un mnimo impacto y
a bajo costo, tanto sea en nueva funcionalidad ofrecida o en
nuevos canales que se integren a la solucin.
8.1.5.4. Capacidad de proveer un servicio integral y nico de ruteo y
procesamiento de transacciones financieras sin necesidad de
hacer grandes inversiones en infraestructura ni crear equipos
de desarrollo a largo plazo.
8.1.5.5. Despliegue rpido de la solucin, dando a la entidad capacidad
para poder integrar nuevos protocolos y extender las
funcionalidades del sistema sin afectar su funcionamiento
normal.
8.1.5.6. Herramientas de control y gestin de la solucin para
configurar y mantener operacional al sistema en tiempo real.
8.1.5.7. Informes de gestin para estadsticas de uso, control y
planificacin.
8.1.6. Producto MULTICANAL.

Este producto MULTICANAL deber ser el componente principal en
una solucin SOA como la plasmada para la integracin de canales
bancarios. El producto MULTICANAL deber ser el producto encargado
de proveer y gestionar el conjunto de servicios que necesitan ser usados
por los diferentes canales de Financiera Rural.
El producto MULTICANAL diseado con la arquitectura orientada a
servicios es donde se deben de exponer un conjunto de servicios de
negocio que pueden ser consumidos por los diferentes canales. Estos
servicios son los encargados de recopilar la informacin necesaria de los
diferentes sistemas centrales de la Financiera Rural (uno o varios como
se muestra en la Figura 2) y procesarla, para proveerla de una manera
consistente a todos las entidades que necesiten consumirla (Canales en
general).
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149
El producto MULTICANAL deber de constar de un conjunto de
mdulos que proveen la plataforma base de operacin segn las
necesidades de este tipo de infraestructuras.
El producto MULTICANAL deber tener una estructura totalmente
parametrizable que permite configurarlos segn las necesidades y
estrategias del negocio.
Los mdulos del producto MULTICANAL debern permitir definir,

controlar, gestionar y automatizar las reglas y polticas usadas para regir
o gobernar los diferentes servicios a travs de las mltiples
composiciones utilizadas transaccionalmente.
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150
Figura 3 - Componentes del producto MULTICANAL
Entre los componentes del producto MULTICANAL se debern

encontrar herramientas como:
8.1.6.1. ESB (Enterprise Service Bus)

El componente ESB es un bus de servicios empresariales
que simplifica la integracin y la reutilizacin flexible de los
componentes de negocios mediante una arquitectura
orientada a servicios basada en estndares.
El objetivo de este componente es el de dotar al producto
MULTICANAL de una plataforma estndar para la mediacin
e integracin de servicios de diferentes fuentes
independizndose de las problemticas de bajo nivel de cada
una de las integraciones e implementaciones de los servicios.
El ESB es altamente distribuido, gerenciable en forma

centralizada, y adems resuelve las limitaciones de
integracin de las aplicaciones monolticas a travs de la
creacin de una arquitectura aplicativa empresarial basada en
ensambles de componentes orientados a procesos, que
pueden adaptarse a los cambios en las reglas de negocios.
Este componente permite que el producto MULTICANAL
pueda generalizar e independizar la integracin de los
servicios y pueda enfocarse en proveer la lgica de negocio
financiera que debe proveer este middleware como gestor de
los canales.
8.1.6.2. Adapters
Los adapters o conectores son mdulos que se encargan
exclusivamente de los enlaces con las fuentes externas para
las que fueron programados. Esa es su nica
responsabilidad.
Estos conectores intercambian informacin con el agente
externo especfico (Canales de la Financiera Rural, CICS,
DBMS, etc.), verifican la integridad de la comunicacin y
normalizan el mensaje para integrarlo al mdulo interno de
transacciones del middleware. En resumen, el funcionamiento
de los adapters es administrar recursos donde el recurso es
un sistema externo que se quiere interconectar.
Una de las principales ventajas de este tipo de componentes
es la realizacin del loose coupling manifiesto en la
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151
independencia total que el Transaction Framework del
producto MULTICANAL deber tener respecto de los
protocolos de los sistemas externos con los cuales se integra
el sistema.
Tal como se muestra en el grfico de diseo de la solucin de
la Figura 3, la inclusin de diferentes adaptadores debe estar
totalmente contemplada por el middleware debido a la
utilizacin de estndares para la comunicacin con los
adapters y la utilizacin de un ESB.
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152
8.1.6.3. Transaction Framework
Este mdulo debe proveer el entorno de definicin,
parametrizacin y ejecucin de los diferentes servicios o
transacciones.
Para la definicin de transacciones, se debe basar en los
conceptos de servicio y de transaccin. Un servicio es una
unidad simple de lgica que implementa una determinada
funcionalidad totalmente acotada y simple.
Luego se establece el concepto de transaccin como un
conjunto de uno ms servicios y las reglas para el flujo de
ejecucin que indica las secuencias de invocacin de los
diferentes servicios necesarios en la transaccin.
La propsito principal es que servicios de alta granularidad,
es decir simples y pequeos, puedan componerse en una
transaccin para producir un resultado de negocios.
Figura 4 - Ejemplo de combinacin de componentes en SOA
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153
El Transaction Framework se encarga de recibir las
transacciones traducidas de los conectores y actuar en base
a la lgica de negocio definida, en funcin del tipo de
transaccin del cual se trate.
Es responsabilidad de cada transaccin garantizar su
integridad transaccional pudiendo implementar dicha
integridad de dos maneras:
8.1.6.3.1. Utilizar protocolos para tal fin como los Two Phase
Commit.
8.1.6.3.2. Asociar transacciones de reversa o compensacin
si fuera necesario.
El Transaction Framework se debe valer de otros mdulos de
uso general (utilitarios) como el ESB, que le proveen ciertos
servicios comunes indispensables, permitiendo que su nica
funcin sea resolver las transacciones desde el punto de vista
del negocio.
Este mdulo podra complementarse de manera opcional con
un mdulo Orquestador de servicios que provea una
herramienta para la generacin de servicios ms complejos
que combinen los servicios provistos por el producto
MULTICANAL.
8.1.6.4. Dispatcher
Este componente debe ser el encargado de recibir las
diferentes peticiones de los canales para la ejecucin de los
servicios, abstrayndolos de la localizacin de dichos
servicios.
Por otro lado es el encargado de consultar al mdulo de
seguridad (Security Manager) verificando si el llamado
satisface los requisitos de seguridad y, si es as, rutear el
llamado al Transaction Framework. Este componente usa los
servicios del ESB para el ruteo de los pedidos.
8.1.6.5. Administrador de Errores
Este mdulo debe gestionar la tipificacin de los errores,
como as tambin la generacin de mensajes de error. Es
prcticamente indispensable disponer de los servicios de este
componente para el mdulo de registro de operaciones.
8.1.6.6. Scheduler
Este componente debe ser el encargado de administrar y
centralizar la operatoria de diferimiento de ejecucin de los
diferentes servicios y transacciones. Es decir es el encargado
de mantener y monitorear los diferentes servicios
programados para lanzarlos en el momento adecuado. Puede
incorporar el aviso de ejecucin de determinado servicio
hasta N das antes de la ejecucin del mismo.
Soporta no slo diferir ejecuciones de un servicio sino
tambin programar su ejecucin recurrente (una vez a la
semana, cierto da de cada mes, etc.).
8.1.6.7. Security Manager
Este mdulo concentra la operatoria de seguridad relacionada
con los dems servicios. Es el encargado de consolidar los
permisos que tiene cada servicio y canal para poder autorizar
o denegar la ejecucin de los servicios si fuera necesario.
8.1.6.8. Auditora Centralizada
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154
Esta operatoria debe estar administrada por los componentes
Administrador/Monitor del Sistema y Mdulo de Registro de
Transacciones. Debe tener como objetivo concentrar la
informacin de auditora en una base consolidada. Debe
contar con operaciones que le permiten:
8.1.6.8.1. Acceder a todas las sesiones del middleware
8.1.6.8.2. Visualizar todos los procesos ejecutados
8.1.6.8.3. Permitir acceder en forma clara al resultado de la
ejecucin de los procesos
8.1.6.8.4. Visualizar los mensajes de entrada y salida del
middleware as como informacin de tiempos de
ejecucin
8.1.6.8.5. Ver los distintos servicios ejecutados durante el
proceso
8.1.6.8.6. Ver los tiempos de ejecucin y los distintos
mensajes de entrada y salida recibidos por cada
servicio
8.1.6.8.7. Puede configurarse la generacin o no de
informacin de log para cada servicio.
La consolidacin de la informacin de auditora debe facilitar

las tareas de:
8.1.6.8.8. Realizar actividades de debugging; encontrar

rpidamente un error en una aplicacin
totalmente centralizada
8.1.6.8.9. Monitorear la actividad del negocio
8.1.6.8.10. Controlar errores
8.1.6.8.11. Controlar niveles de servicio
8.1.6.8.12. Controlar tiempos de respuesta de transacciones
8.1.6.8.13. Monitorear cantidad y volumen de transacciones
por usuario/canal
8.1.6.8.14. Controlar patrones de transacciones para
prevenir casos de fraude, vulneracin de
seguridad, etc.
8.1.6.8.15. Alimentar datawarehouses y otras fuentes de
datos de anlisis, etc.
8.1.6.9. Mdulo de Administracin de Usuarios
Este componente debe ser el encargado de proveer la lgica
funcional para la administracin de los usuarios que podrn
hacer uso de los servicios provisto por los diferentes canales.
Debe permiter la creacin de los diferentes usuarios y permite
la administracin de los diferentes perfiles que sern
asociados a stos. Estos perfiles permiten definir a qu
operaciones puede acceder cada usuario de los diferentes
canales. En sntesis, debe ser un sistema central de
autorizacin de usuarios y permisos que independiza los
canales de tener que hacer cada uno el manejo de dicha
operatoria. Se refuerza as la consistencia en el manejo del
riesgo operacional, adems de minimizarlo. Este mdulo, en
su caso, deber poder integrarse, con mdulos externos de
administracin de usuarios. Este mdulo se describe de
manera enunciativa ms no limitativa y su utilizacin depende
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155
del esquema de administracin de usuarios ya planificada y
establecida por la Financiera Rural.
8.1.6.10. Caractersticas del producto MULTICANAL.
8.1.6.10.1. Conectar, actar de mediador y gestiona
servicios, dondequiera que se utilicen
8.1.6.10.2. Eliminar dependencias entre servicios
difcilmente modificables
8.1.6.10.3. Proveer comunicaciones rpidas, fiables y
seguras
8.1.6.10.4. Soportar la recuperacin de fallo transaccional
para interacciones de servicios
8.1.6.10.5. Proveer servicios web empresariales
8.1.6.10.6. Operar en dominios, redes fsicas y lmites
corporativos
8.1.6.10.7. Asegura la escalabilidad y disponibilidad
continua del backbone de comunicaciones
8.1.6.10.8. Permitir aprovechar el gerenciamiento e
implementacin dinmica
8.1.6.10.9. Proveer una alta capacidad de configuracin
8.1.6.10.10. Aprovechar la revisin de servicios basado en
eventos
8.1.6.10.11. Asegura la gestin consistente de la seguridad.
8.1.6.11. Tecnologa
El producto MULTICANAL se deber encontrar
ntegramente basado en estndares de la industria, es decir
que no deba haber cajas negras de tecnologa propietaria que
anclen la dependencia de Financiera Rural a un proveedor.
Deber ser multiplataforma en base al lenguaje utilizado en
su desarrollo e implementacin (p.e. Java 100%), as como,
el uso de estndares internacionales asegurando la
independencia de los softwares de base utilizados.
Deber ser capaz de soportar diferentes alternativas de
despliegue por su diseo modular y en capas.
8.1.6.12. Estndares que debe Soportar.
8.1.6.12.1. WSDL, UDDI, SOAP, HTTP
8.1.6.12.2. JMS, JCA, JMX Management
8.1.6.12.3. XPATH, XSLT, Xquery
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156
8.2. Disponible.
8.3. Core Bancario.

8.3.1. Requerimientos.
8.3.1. Requerimientos del Core Bancario.
No. Descripcin
1 El Core Bancario deber de estar bajo una arquitectura SOA, ya que con esto, se deber permitir
implementar un importante motor de la agilidad (es decir, se debern realizar adecuaciones de una
manera muy rpida) en los procesos de negocio de la Financiera Rural. Esta arquitectura establece
una visin ms componentizada y combinable del soporte a los procesos de negocio y de la
tecnologa a lo largo de toda la institucin, segn cambien o se adecuen las prioridades del negocio.
Las ventajas de esta arquitectura impactan directamente en factores decisivos que harn de la
institucin ms competitiva y eficiente.
2 Describir el plan para lograr la implantacin del Core Bancario en un mximo de 18 (diez y ocho)
meses a partir del fallo de la licitacin correspondiente.
3 La propuesta de solucin debe de describir y considerar atender mnimo en su inicio al menos lo
siguiente: 1 corporativo, 1 almacn, 6 regionales y aproximadamente 100 agencias, que en suma
debern de estar aplicando aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
4 Describa el esquema de licenciamiento que utiliza la solucin propuesta. (Concurrentes, nombradas,
servidor, procesador, otro).
Tambin describa los tipos de usuario que maneja (administrador, supervisor, usuario, invitado, etc.)
5 Describa el ancho de banda que requiere su solucin considerando 400 usuarios concurrentes.
6 Describir cmo interactan los diferentes mdulos de la solucin propuesta.
Arquitectura Cliente/Servidor con cualquier dependencia.
Describir la arquitectura de los sistemas y futuros planes (prximos dos aos).
7 Sistemas Operativos:
Que sistemas operativos soporta la solucin propuesta, y en su caso, describa las dependencias.
Que lenguajes de programacin soporta la solucin propuesta, y en su caso, describa las
dependencias.
8 Hardware:
Especificaciones Mnimas del Servidor
Especificaciones Optimas del Servidor
Especificaciones Mnimas de la PC
Especificaciones Optimas de la PC
9 Lenguaje en el cual las aplicaciones estn escritas.
10 Plataforma de Operaciones
Cliente MS NT Cliente o Explorador de Web certificado?
11 Que transporte de redes soporta su la solucin propuesta. (p.e. TCP-IP).
12 Base de Datos
Se utiliza una base de datos relacional o de que tipo(s)?
Describir la flexibilidad de la solucin propuesta para usar y adaptarse a Informix 10.x y DB2, bases
de datos actuales de Financiera Rural, as como a las caractersticas actuales de Financiera Rural
sobre este rubro, en el caso, de que no fuera flexible, describa la alternativa correspondiente.
13 Las herramientas de obtencin de informacin son:
Construidas en el producto.
Si son a travs de herramientas proporcionadas por un tercero, describa el proceso.
14 Describa los sistemas de seguridad proporcionados por el producto.
15 Soporta autorizacin de seguridad en:
Nivel de aplicacin del Mdulo
Nivel del Men de Opciones
Nivel de Pantalla
Nivel de Funciones (agregar, borrar o cambiar)
Estn las opciones de seguridad ligadas a la seguridad NT?
16 Describa el esquema para proporcionar mantenimiento a las huellas de auditora.
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157
No. Descripcin
17 El Licitante deber tener la responsabilidad del diseo, suministro, almacenaje, transporte,
instalacin, configuracin, adecuacin, adaptacin, entrenamiento, puesta en marcha y afinamiento
despus de la instalacin del sistema integrador. La funcin del Sistema Integrador (MULTICANAL-
Middleware) es facilitar las comunicaciones con sistemas externos actuales y futuros.
Cul es el producto MULTICANAL que usar para la solucin?
18 El producto MULTICANAL debe ser parametrizable en la administracin, configuracin y desarrollo

de mensajera.
19 Presentar un diagrama de bloques en que se sealan los principales componentes de la aplicacin,
desde el punto de vista del Sistema Aplicativo (mdulos).
20 Sealar, para cada mdulo, si se trata de una pieza de software enteramente desarrollada por el
proveedor o si integra elementos de terceros.
21 Presentar un diagrama de bloques en el que se sealen los principales componentes de la solucin
en trminos de hardware indicando si hay diferencia entre estos componentes para algn mdulo
especfico.
La solucin propuesta deber de correr bajo la infraestructura tecnolgica que actualmente tiene la
Financiera Rural, si la propuesta en cuestin, requiere de adiciones o modificaciones a esta
infraestructura, el Licitante deber de considerar los montos correspondientes dentro del costo de su
propuesta de solucin, ya que la Convocante no erogar ningn pago adicional.
22 Indicar cul es el esquema tcnico de la solucin propuesta en trminos del sistema operativo y
otros programas o productos requeridos para su funcionamiento, indicando si hay diferencia entre
estos componentes para algn mdulo especfico.
23 Indicar cul es el esquema tcnico de la solucin propuesta en trminos de la base de datos (la cual
debe ser de carcter comercial NO propietaria), indicando especficamente si la base de datos
puede ser reemplazada por alguna otra (indicando cuales) y sealando cuales sern las
consideraciones y consecuencias en este caso.
24 Indicar si la(s) base(s) de datos sobre la cual puede funcionar la solucin maneja el concepto de
integridad referencial y si la solucin hace uso de este concepto, indicando, segn el caso cualquier
limitacin o consideracin al respecto.
25 Indicar cul es el esquema tcnico de la solucin propuesta en trminos de el/los lenguajes de
programacin usados, indicando especficamente que caractersticas de reutilizacin del cdigo se
manejan.
26 Describir cual es el esquema de la solucin en trminos de que partes de sta pueden ser
modificadas por la Financiera Rural y/o el Licitante para configurar su solucin particular.
27 Indicar que facilidades especiales tiene el aplicativo y/o su plataforma para hacer ms eficiente el
mantenimiento de la aplicacin y el desarrollo de nuevas funcionalidades, indicando el uso de una
herramienta de control de versiones.
28 Indicar que herramientas y conocimientos debe tener el personal de Financiera Rural para hacer las
modificaciones que se requieren.
29 Indicar si el proveedor y/o sus asociados pueden proveer capacitacin a la Financiera Rural para
hacer estas modificaciones o si pueden proveer los servicios necesarios para esto.
30 Indicar si es posible cambiar la estructura (esquema) de base de datos que es entregada
originalmente con la solucin, para agregar o modificar campos, tablas e ndices. Sealar que
implicaciones tienen estas posibles modificaciones de la estructura de la base de datos sobre los
programas ya desarrollados.
31 Indicar cul es el esquema mediante el cual se adopta una nueva versin del sistema y como se
maneja la problemtica de conservar las modificaciones hechas por el banco, incluyendo las
modificaciones a la estructura de la base de datos.
32 Indicar cul sera una plataforma recomendada para llevar a cabo el mantenimiento y desarrollo de
la aplicacin, incluyendo sus componentes de hardware y software. Indicar cul sera una
configuracin adecuada para estos efectos, considerando e indicando que poblacin de
desarrolladores se requeriran.
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No. Descripcin
33 Indicar si se recomienda usar algunas de las plataformas redundantes que se podran requerir para
implementar los conceptos de respaldo de informacin y la recuperacin de esta en caso de falla,
as como el aseguramiento de la continuidad del negocio, en caso de contingencia, citando las
limitaciones y recomendaciones aplicables en este caso.
34 Indicar cul sera una plataforma recomendada para llevar a cabo las pruebas, incluyendo sus
componentes de hardware y software. Indicar cul sera una configuracin adecuada para estos
efectos, considerando una poblacin de 25 personas llevando a cabo pruebas. Indicar si se
recomienda usar para estos efectos algunos de las plataformas redundantes que se podran requerir
para implementar los conceptos de respaldo de informacin y la recuperacin de esta en caso de
falla, as como el aseguramiento de la continuidad del negocio, en caso de contingencia, citando las
limitaciones y recomendaciones aplicables en este caso.
35 En el caso de que la solucin tenga uno o ms componentes que no son accesibles por la
Financiera Rural, indicar si el Licitante est dispuesto (y en que condiciones) a poner el cdigo
fuente y la documentacin pertinente en depsito ("escrow") para efectos de dar seguridad en caso
de problemas con el Licitante.
36 Indicar la forma en que los usuarios se relacionan con el sistema (cliente servidor, browser, terminal,
otros), as como nmero de usuarios concurrentes.
37 Para cada una de las formas en que los usuarios se relacionan con el sistema (cliente servidor,
browser, terminal, otros), y que apliquen para la solucin que se presenta, indicar cules son los
requerimientos de hardware y/o software para los usuarios.
38 Indicar si existe una estandarizacin de las interfaces de usuario utilizadas (presentacin de
pantallas y reportes) y dar detalles y ejemplos de los estndares usados.
39 Indicar si existen facilidades para configurar y/o definir reportes a nivel de usuario, sealando cuales
son las caractersticas y limitaciones que tienen los reportes.
40 Indicar si existen facilidades para exportar reportes a Excel, Word, Access y similares y que
mecanismos de seguridad se usan para el control de esta tipo de facilidades.
41 Describir el/los sistemas de ayuda en lnea con que cuenta el sistema.
42 Indicar que mecanismos usa la aplicacin para asegurar la integridad transaccional de los datos.
43 Indicar que mecanismos o esquemas pueden usarse para asegurar la alta disponibilidad de la
solucin, entendida como una disponibilidad de nivel 99.999%, en trminos de eventos no
planeados. Se pide describir los elementos de hardware y software requeridos para implementar
estos esquemas, as como sealar como estos elementos interactan para lograr el nivel de
disponibilidad planteada.
44 Indicar los mecanismos propuestos para llevar a cabo los respaldos de informacin de la aplicacin
y la recuperacin de esta en caso de falla. Especficamente sealar las estrategias a usar para
recuperar la informacin debida a una falla que ocurra durante la operacin en lnea del equipo o del
sistema. Adicionalmente, indicar si los respaldos se pueden llevar a cabo en lnea y que
restricciones o consideraciones habra con relacin a esto.
45 Indicar que mecanismos pueden y/o deben de usarse para asegurar la continuidad del negocio
basado en la solucin propuesta, en casos de contingencia, (Replicacin en lnea, continuidad de la
operacin en un SITE alterno).
46 Indicar cules son las configuraciones de hardware y software, tomando en cuenta los mecanismos
para asegurar la integridad, alta disponibilidad y continuidad del negocio, recomendadas para
procesar la operacin del banco en la operacin en lnea y lotes (batch), de acuerdo a los
volmenes, ventanas, tiempos de respuesta y requerimientos de almacenamiento histrico en lnea.
La configuracin propuesta no deber superar un 80% de uso de los recursos crticos, en picos.
47 Indicar cules seran los crecimientos requeridos para aumentar los volmenes en un 15% anual
durante 5 aos, manteniendo ventanas, tiempos de respuesta y requerimientos de almacenamiento
histrico en lnea. La configuracin propuesta no deber superar un 80% de uso de los recursos
crticos, en picos.
48 Indicar cules seran los crecimientos requeridos para aumentar los volmenes en un 15% anual
durante 5 aos, ventanas, tiempos de respuesta y requerimientos de almacenamiento histrico en
lnea, pero incluyendo adicionalmente un aumento de 200 mil crditos en el segundo ao de
operacin del sistema. La configuracin propuesta no deber superar un 80% de uso de los
recursos crticos, en picos.
49 Para los casos de los crecimientos requeridos en los casos anteriores, Indicar cules son los
requerimientos ambientales de las configuraciones propuestas (electricidad, aire acondicionado,
humedad, temperatura, espacio, etc.).
Indicar cul es la metodologa y criterios usados para determinar estas configuraciones sealadas.
50 Indicar si existen procesos o herramientas probados para optimizar el desempeo de la base de
datos u otros elementos del sistema y que resultados se han obtenido en la prctica a partir de ellos.
51 Indicar cules son los estndares o metodologas aplicadas a la documentacin tcnica y/o funcional
y cules son.
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159
No. Descripcin
52 Indicar si la documentacin en medio magntico u ptico (CD) est presentada en forma de
hipertexto para facilitar la navegacin.
53 Indicar si existen facilidades para que la documentacin pueda ser puesta en un servidor Web para
poder acceder a ella por medio de la intranet de la Financiera Rural.
54 Describir en trminos generales cual es el alcance de la documentacin del sistema que se
proporciona al cliente. Incluir tabla de contenidos.
55 Indicar si la documentacin del sistema incluye una descripcin de los flujos de procesos entre
diferentes mdulos o componentes de la solucin. Incluir la descripcin de los flujos de procesos de
un mdulo o componente.
56 Describir en trminos generales cual es el alcance de la documentacin Tcnica que se proporciona
a la Convocante. Incluir tabla de contenidos.
57 Indicar si la documentacin Tcnica incluye un diccionario de datos y diagramas generales de
entidad-relacin completo y abreviado. Incluir un extracto de esto.
58 Indicar si la documentacin Tcnica cuenta con una descripcin de los elementos de cdigo
reutilizable y/o rutinas generales, indicando sus caractersticas fundamentales y las consideraciones
de uso.
59 Indicar cul es el ancho de banda requerido entre los equipos que soportan la solucin central y los
diferentes usuarios que acceden a ella en agencias.
60 Indicar cul es el esquema tcnico de la solucin propuesta en lo relativo a telecomunicaciones,
especficamente en trminos de protocolos hasta el nivel de transporte.
61 Indicar cul es el esquema tcnico de la solucin propuesta en trminos de los protocolos o
mecanismos de mensajes que usan los mdulos del sistema propuesto para comunicarse entre s,
as como los que se usan para comunicarse con aplicaciones externas (en Lnea y en Batch).
62 El producto MULTICANAL debe ser parte integral de la arquitectura de la aplicacin.
63 Especificar las caractersticas de los nodos (software), dispositivos (hardware) y conexiones con el
que esta estructurado el producto MULTICANAL, incluyendo estndares, disponibilidad y
confiabilidad de cada uno de stos.
64 Realizar un diagrama de despliegue de los nodos (software), dispositivos (hardware) y conexiones
con el que esta constituido el producto MULTICANAL.
65 Realizar una descripcin general de los procesos que ejecuta el producto MULTICANAL.
66 El producto CRM debe ser parte integral de la arquitectura de la aplicacin.
67 Describir los mecanismos de seguridad y de integridad necesarios para mantener completa y
correcta la informacin que la solucin procesa, almacena o transfiere.
68 Describir el esquema de alta disponibilidad que asegure a Financiera Rural la operacin continua de
los sistemas en congruencia con los requerimientos definidos por las reas de negocio y de
informtica de la Institucin.
69 Describir los controles y mecanismos necesarios para asegurar la veracidad de la identidad de
personas y sistemas que ingresen o intercambien informacin con los componentes de la solucin.
70 Describir los mecanismos y controles necesarios para garantizar que sea posible identificar quin
realiza una transaccin, a nivel de usuarios, equipos, medios de comunicacin, sistemas operativos,
bases de datos y aplicaciones.
71 Describir el esquema adecuado de seguridad en Capas que se requiere para la Infraestructura de
TI, as como, todos y cada uno de los componentes de HW y SW para cumplir con dicho esquema
contemplndolo en su propuesta tcnica y econmica.
72 Describir como el Licitante realizar el endurecimiento del sistema operativo (Hardening) a
satisfaccin de Financiera Rural, de todos y cada uno de los servidores involucrados en la solucin
para cumplir con el nivel mnimo de privilegio.
73 Describir como el Licitante configurar el sistema operativo para permitir la autenticacin de usuarios
a nivel procesos y sesiones.
74 Describir como el Licitante configurar el sistema operativo para limitar el tiempo de conexin en
base a los perfiles de usuario.
75 El Licitante deber de contar con una Fabrica de Software que cuente con certificado al menos de
CMMi nivel 3.
76 Todos los documentos que estn en idioma diferente al idioma espaol debern acompaarse de su
traduccin simple al idioma espaol.
77 El Licitante deber de capacitar al personal de la Fabrica de Software que actualmente tiene
contratada Financiera Rural con el propsito de continuar aprovechando estos servicios en la
continuidad de apoyo y soporte en el mantenimiento actual y futuro del Core Bancario.
8.3.2. Caractersticas del Core Bancario
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8.3.2. Caractersticas del Core Bancario
No. Descripcin
1 Para la versin de software que est proponiendo:
Fecha en la que fue lanzada
Numero de la versin actual
2 Para la versin de software que est proponiendo por favor especifique el nmero de instalaciones
que ha llevado a nivel mundial
3 Para la versin de software que est proponiendo por favor indique el nmero de instalaciones que
se ha hecho en el mercado mexicano latinoamericano europeo.
4 Fecha programada del prximo lanzamiento
5 Contenido del prximo lanzamiento
6 El Licitante deber tener en su poder una copia del diseo de documentacin y cdigo fuente.
Si no es as, el Licitante deber tener el derecho sobre el cdigo fuente.
Describir lo correspondiente a este rubro.
7 Ser necesario cualquier software proporcionado por un tercero?
Si es as, describir y proporcionar detalles.
8 Para cualquier software proporcionado por un tercero, indicar y describir quien proporcionara el
soporte y mantenimiento.
9 Describir los tiempos de respuesta de las transacciones en lnea de la solucin cuantificados en
milisegundos, medidos a la salida del servidor o equipo de cmputo central hacia la red de
comunicaciones.
10 Describir como la propuesta de solucin cubre los requerimientos de seguridad de la informacin
que establecen las leyes y reglamentos vigentes en Mxico, as como los requerimientos que al
respecto emitan las autoridades Bancarias y Financieras y debern permitir en todo momento dar
cumplimento a los puntos establecidos de seguridad de este documento.
11 Describir el esquema de como en la implementacin de la Infraestructura de TI de la solucin,
Financiera Rural puede establecer el esquema de seguridad que el Licitante deber implementar
para la solucin, basado en el tipo de Informacin que la solucin procese, almacene o intercambie
de acuerdo a la clasificacin de informacin del IFAI y en apego a la legislacin Mexicana, entidades
regulatorias y acuerdos internacionales que regulen a las Instituciones de Crdito.
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8.4. Infraestructura.
8.4.1. Arquitectura.
La arquitectura del Core Bancario as como de los productos
adyacentes, concebida como el conjunto de elementos tcnicos sobre
los cuales est basada la propuesta del Licitante, es de la mayor
importancia, puesto que un diseo completo y documentado de la
arquitectura permite verificar que los elementos funcionales de la
solucin estn adecuadamente soportados, permitiendo una operacin y
un mantenimiento eficientes y seguros, con las caractersticas de
integridad, disponibilidad y continuidad que requiere la institucin.
La solucin propuesta que se desea adquirir e implementar deber
integrarse a la infraestructura y esquema tecnolgico que ya existe en la
Financiera Rural, por lo que conocer los elementos que componen la
arquitectura de la solucin propuesta es de vital importancia.
Nota:
Los sealamientos, solicitudes y peticiones de este rubro, deben ser
documentadas por el Licitante, por lo tanto, la respuesta que se espera
en ste es descriptiva y no tanto relacionada a un cumplimiento o no del
rubro, siendo la excepcin a esto el apartado denominado Seguridad,
cuyos requerimientos son de carcter obligatorio.
8.4.2. Infraestructura Informtica de Financiera Rural.
8.4.2.1. Aplicativos.
En la siguiente relacin se enlistan las diferentes aplicaciones
con las que cuenta actualmente la institucin y la plataforma
de cmputo que utilizan.
La Financiera Rural cuenta con 51 aplicativos y
aproximadamente un 30% ms de aplicativos en desarrollo;
los Datamart operan con procesos ETL, base de datos
multidimensionales y una interfaz grfica en ambiente Web.
Aclaraciones Crdito Jurdico Planeacin Financiera
Avaluos DGAP Presupuestos
Bienes Muebles Facturacin Proyecto Central
Cadenas Productivas Guarda valores Recursos Materiales
Cartera Integral Reporte a Autoridades
Comit de Crdito MIS Reporto
Control SAT/IVA Pafafr Sicore
Corporativo Parmetros Crdito Sipronet
Tesorera SIA Viticos
App Reactivos Consulta Tasa USD Control de Solicitudes
Directorio Financiera Directorio Listing Finrural Central Async. Reportes
Intranet Intranet Informativa Menu Contabilidad
Reportes Regulatorios Anlisis de Crdito Terfin Seguridad
Web Financiera Terfin Contabilidad
Fiduciario Mesa de Control SIF
Gastos de Juicio Cuentas por Pagar IFRS
Recursos Humanos Apoyos Calificacion de Cartera
8.4.2.2. Bases de Datos.

Bases de Datos
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Producto Nmero de Bases de Datos
Microsoft SQL Server
2005/2008 10
Informix 10.x 28
8.4.2.3. Servicios que se proporcionan a los usuarios internos de

Financiera Rural.
No Tipo de Servicio No. usuarios
1 Red de rea local (LAN). 1450
2 Correo electrnico 1450
3 Comparticin de archivos 1450
4 Pginas en Internet 1450
5 DNS 1450
6 Sistema para respaldos 1450
7 Domain controller 1450
8 Audio 1450
9 Video-Conferencia 100
10 Filtrado de contenidos 1450
11 Filtrado de correo spam 1450
8.4.2.4. Equipo de Cmputo.

8.4.2.4.1. Sistema de monitoreo de los componentes de
infraestructura.
8.4.2.4.2. 78 servidores Windows.
8.4.2.4.3. 12 servidores Unix AIX.
8.4.2.4.4. 1 servidor Linux.
8.4.2.4.5. Almacenamiento en plataforma Windows 2003.
8.4.3. Infraestructura de Telecomunicaciones de Financiera Rural.
La arquitectura y red de telecomunicaciones utilizada para proveer los
servicios a Financiera Rural tanto en edificios corporativos, regionales y
agencias correspondientes son:
8.4.2.4.1. 106 Enlaces a Internet de un proveedor
independiente
8.4.2.4.2. Sistemas cortafuegos, de deteccin de intrusos,
filtrado de contenido, filtrado de correo no
solicitado, y antivirus.
8.4.2.4.3. 93 Conmutadores telefnicos, 300 troncales
analgicas, 60 troncales digitales y 1412
aparatos telefnicos, fax, correo de voz y
operadora electrnica.
8.4.2.4.4. Red MPLS, equipo de red como conmutadores
de datos, ruteadores y columna vertebral de la
red local de fibra ptica y cableado estructurado.
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8.4.2.4.5. La siguiente grfica muestra la red de
comunicaciones de Financiera Rural.
8.5. Soporte Tcnico.
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164
En la implementacin y el correcto funcionamiento del Core Bancario se deber
de contar con el soporte tcnico por un periodo de un ao, contado a partir de la
puesta en produccin y aceptacin de Financiera Rural del sistema funcionando,
contra cualquier defecto de funcionalidad o funcionamiento inadecuado, con una
cobertura de 7 por 24, con tiempo de atencin telefnica inmediata y dos horas
en sitio.
En donde los niveles requeridos son:
8.5.1. Nivel 1: Crtico Alto. El problema provoca que este detenido
el funcionamiento y la operacin del Sistema. Con un tiempo mximo
de solucin de 2 (dos) horas, contadas a partir de la notificacin del
reporte telefnico del problema.
8.5.2. Nivel 2: Crtico medio. El problema provoca que este
detenido el funcionamiento y la operacin de un mdulo de la
funcionalidad del sistema. Con un tiempo mximo de solucin de 4
(cuatro) horas, contadas a partir de la notificacin del reporte telefnico
del problema.
8.5.3. Nivel 3: Crtico bajo. El problema no provoca que este
detenido el funcionamiento y operacin del sistema o de algn mdulo,
pero si afecta el funcionamiento y operacin de algn proceso o tarea
del sistema, y debe de ser corregido. Con un tiempo mximo de
solucin de 12 (doce) horas, contadas a partir de la notificacin del
reporte telefnico del problema
8.6. Administracin del Proyecto.
La administracin del proyecto deber estar basado en la metodologa de
Administracin de proyectos emitida por el PMI versin 4.
8.7. Niveles de Servicio.
8.8. Penalizaciones y Deductivas.
8.9. Descripcin de los Bienes.
El Licitante deber de identificar los porcentajes o costos proporcionales en base
a su monto total de la solucin propuesta en base a lo siguiente:
Consultora.
Licenciamiento.
Plizas de mantenimiento por 3 aos a partir de la liberacin del
proyecto en cuestin.
El porcentaje o monto estimado a la Fbrica de Software actualmente
contratada por la Convocante en base a las horas y costo por hora que
la misma Convocante definir de comn acuerdo con el Licitante
ganador para la construccin mantenimientos a las interfases o
artefactos necesarios para los sockets o middleware requeridos para
conectar la solucin propuesta con los aplicativos actuales de la
Convocante. Estos costos y costos adyacentes los debe de considerar el
Licitante en su monto total de la solucin propuesta.
Interfases.
:
:
8.10. Entregables.
La serie de entregables tipo son los siguientes: el listado definitivo de

entregables ser definido al arranque del proyecto, definiendo fechas de entrega,
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165
contenido, esquema de revisin y aprobacin, as como el esquema de
resguardo).
Fase Entregables Descripcin
Inicio Acuerdo del Este documento contiene entre otros puntos:
proyecto o El alcance de los productos y servicios a ser
cubiertos por el sistema, sus interfaces y los
desarrollos adicionales.
o Polticas y normatividad del proyecto y de los
desarrollos.
o Metas, objetivos y restricciones.
o Requerimientos de soporte en operacin.
o Roles y responsabilidades
Entrenamiento Pre-curso de Un pre-curso de entrenamiento de acuerdo a los datos
entrenamiento funcionales y tcnicos del esquema de entrenamiento
completo del sistema, el cual puede ser impartido en las
oficinas del cliente o bien en los centro de entrenamiento del
Licitante.
Anlisis / Documento de Este documento se elabora para cada una de las reas
Revisin Revisin del involucradas en el proyecto y consiste en los siguientes temas:
negocio y diseo 1. Una seccin de antecedentes, donde se define informacin
(BRD) acerca del rea correspondiente como: flujo de proceso,
requerimientos futuros, entre otros.
2. Los cuestionarios tipo completados para identificar los
requerimientos del negocio y poder utilizar los campos
necesarios en la parametrizacin inicial del sistema.
3. Referencias internas, que proveen detalles adicionales
sobre como afectara el sistema a la operacin, mejores
prcticas y tips de mejora.
4. En su caso, se proveer de informacin previa de la
configuracin tipo bancaria, que viene en una tabla por
Pas, que permite al consultor ofrecer un punto de inicio en
la configuracin y evitar el uso de entradas ya existentes.
5. Una lista de los aspectos crticos detectados durante la fase
de Anlisis.
Diseo / Documento de Este documento se elabora por cada uno de los responsables
Revisin interfaces (IRD) de las interfaces por parte de Financiera Rural.
Contiene aspectos de conectividad, arquitectura, definicin de
proceso, tipo de interfaz, layouts de entrada o salida, etc.
Construccin / Documento de Se documentan los aspectos clave sobre las tablas relevantes
configuracin construccin que sern afectadas y la secuencia con la que sern
ejecutadas. Esto documento se alinea de manera lgica a lo
establecido en el BRD, a fin de sincronizar los esfuerzos del
sistema.
Este documento provee informacin acerca de las tareas de
parametrizacin y de migracin realizadas sobre la
funcionalidad provista.
Desarrollo Documento de En este documento se describe lo siguiente:
desarrollo i. Anlisis de brechas (GAP Analysis)
ii. Requerimientos del negocio
iii. Ciclo de revisin / aprobacin del desarrollo
iv. Entrega formal al rea de desarrollo
v. Asignacin del responsable del desarrollo
vi. Revisin y estimacin del grupo de desarrollo
vii. Especificaciones funcionales
viii. Tareas de desarrollo.
Pruebas Scripts de prueba El script de prueba es un documento realizado entre el
funcionales / Matriz de resultados consultor y el cliente, donde se definen datos de prueba a ser
integrales utilizados para correr algn proceso de la funcionalidad del
sistema, a su vez, el script define el resultado esperado, a fin
de validar que la funcionalidad sea acorde a los
requerimientos.
En la matriz de resultados se establece un resumen de las
pruebas realizadas para su aceptacin
Migracin de Documento de Este documento se va incorporando con la siguiente
datos migracin informacin:
1. Inicio de la conversin
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Fase Entregables Descripcin
Se define como ser llevado a cabo el proceso, planeando
la migracin y estableciendo los tiempos de las dems
tareas.
2. Anlisis y diseo de datos
Se elabora un examen de los datos actuales y de las
herramientas que se requieren para el proceso de
migracin (se anexan las tablas de mapeo de datos)
3. Construccin
Se desarrollan las ligas necesarias para la obtencin de
los datos
4. Limpieza
El cliente deber revisar los datos, estandarizarlos,
remover los antiguos e incorporar los campos mandatarios
del sistema.
5. Proceso de extraccin
Una vez que se Identifica el mtodo de extraccin a ser
utilizado, se inicia el proceso de obtencin de los datos de
los sistemas actuales.
Post Live Reporte de soporte Este documento contiene informacin sobre los asuntos que
se vayan atendiendo durante la etapa de soporte a la
operacin, indicando los problemas que hayan surgido
(parametrizacin inicial, en el desarrollo o en migracin de los
datos).
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9. INTEGRACIN DE LA PROPUESTA.
Con el propsito de asegurar una continuidad tecnolgica y una interfaz natural entre la
aplicacin y los datos que sta maneja, los mdulos de las aplicaciones debern tener la
capacidad de operar de manera integral al menos sobre los siguientes Manejadores de
Bases de Datos Relacionales: SQL Server 2008, Informix versin 10, y DB2 de la
Financiera Rural.
El alcance de la propuesta deber contemplar la solucin integral a la totalidad de las

necesidades planteadas en estos trminos de referencia de estas bases.
La propuesta de solucin deber estar completamente liberada y en idioma espaol.
Igualmente se deber incluir no slo la venta de la solucin tecnolgica que mejor

cumpla con los requerimientos mencionados en estas bases sino la implantacin de esa
solucin, adecuacin y configuracin, la capacitacin a los usuarios y el soporte post-
implantacin.
La propuesta de solucin deber estar enfocada a garantizar la operacin y

transparencia de los procesos sustantivos y administrativos de la Financiera Rural con
respecto al Core Bancario; as como contar con las interfases con otros sistemas que
no sean cubiertos por la solucin del Core Bancario propuesto, tanto presentes como
futuros.
Nota: es importante mencionar las principales interfaces contenidas en el alcance
Todo esto con el objeto de modernizar las herramientas actuales y simplificar los
procedimientos operativos utilizados en la Financiera Rural, manteniendo una
integracin de la informacin y una mejor administracin de estos procesos.
9.1. Aspectos del servicio.

En los servicios que se proporcionarn debern incluirse los siguientes aspectos:
9.1.1. El diagnstico y planeacin de la arquitectura de Tecnologa de
Informacin que soporte las necesidades de la Financiera Rural, actuales
y futuras, tomando en cuenta la situacin actual, el cambio derivado del
rediseo de los procesos de negocio y el cambio generado por la
solucin a implantar.
9.1.2. El otorgamiento de licencias, parametrizacin y puesta en operacin de
un software parametrizable del Core Bancario de la Financiera Rural,
este licenciamiento deber cubrir tanto a la administracin central,
regionales y agencias correspondientes, donde toda la funcionalidad, las
pantallas, y las ayudas en lnea de los mdulos debern estar en
lenguaje espaol.
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Nmero de Inmuebles
Nmero de Empleados
Corporativo/Almac Agencias/Md
Registrados en n
Regionales
ulos
Nomina
1,200 6 5 94
9.1.3. La administracin del proyecto y rediseo de los procesos sustantivos y

administrativos, impactados directamente por la herramienta tecnolgica,
as como aquellos que no tienen impactos en la solucin a implementar
pero que indirectamente pueden llegar a tener afectaciones en la
operatividad de la Financiera Rural.
9.1.4. El diseo y documentacin de los procesos implementados en la
aplicacin tecnolgica con la funcionalidad estndar del Core Bancario,
as como la adopcin de las mejores prcticas, alineadas al modelo
operativo de cada una de las reas.
9.1.5. El diseo e implementacin de los procesos de administracin de
proyectos y el diseo e implementacin del correspondiente soporte
tecnolgico.
9.1.6. La administracin del cambio, el soporte y la capacitacin a usuarios
para la transicin hacia las nuevas formas de operar en la Financiera
Rural, incluida la capacitacin a entrenadores y a usuario final y las
tcnicas de transferencia del conocimiento y habilidades necesarias.
9.1.7. La implementacin que contempla el alcance de estos trminos de
referencia ser modular en etapas de acuerdo al programa de trabajo
propuesto por el Licitante, el plazo final de implementacin no deber ser
mayor al ## de Messs del 201#.
9.1.8. Se requiere se incluya el licenciamiento para toda la funcionalidad
incluida en el presente anexo tcnico distinto al de usuarios nombrados.
9.2. Requisitos que deben cumplir la propuesta y el Licitante.

El LICITANTE deber contestar la informacin solicitada en cada una de las
posiciones del presente documento. La presentacin de la propuesta deber ser
clara, organizada y cada uno de los rubros de su contenido debern ser
perfectamente explcitos considerando las siguientes premisas:
9.2.1. El software del Core Bancario propuesto por el LICITANTE deber ser
una solucin integral parametrizable y no una herramienta a
desarrollarse, ni un desarrollo a la medida, para lo cual el LICITANTE
deber presentar un diagrama de flujo que sea una referencia
documental del sistema que describa y presente la integracin de los
mdulos solicitados por la CONVOCANTE.
9.2.2. El LICITANTE deber presentar carta compromiso del fabricante o
subsidiaria del Core Bancario ofertado dirigida a la CONVOCANTE y
firmada por su representante legal en donde se compromete a:
9.2.2.1. Respaldar la originalidad del producto, su funcionalidad y
entrega oportuna;
9.2.2.2. Proporcionar la garanta solicitada por la CONVOCANTE
sobre el Software a licenciarse a travs de esta licitacin;
9.2.2.3. Todos los mdulos de la solucin propuesta operan en la
misma plataforma tecnolgica de manera integral.
9.2.2.4. Contar con un proceso de soporte global certificado segn
ISO 9001:2000, para tal efecto deber presentar copia simple
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del certificado emitido el cual deber estar vigente a la fecha
de presentacin de la propuesta.
9.2.2.5. Entregar todo el cdigo fuente, documentacin y
herramientas para desarrollo al tiempo que autoriza a la
CONVOCANTE hacer desarrollos y modificaciones a la
funcionalidad.
9.2.3. El Core Bancario se deber parametrizar de acuerdo a lo establecido
en la legislacin, reglamentacin y normatividad vigente de cada
Ejercicio Fiscal, a efecto de que todos los procesos sistematizados en el
Core Bancario, observen la normatividad establecida.
9.2.4. El Core Bancario propuesto deber presentar como funcionalidad
mnima y parametrizable, lo que se describe en el numeral denominado
Descripcin de los Requerimientos de Negocios o Funcionales de este
Anexo Tcnico.
9.2.5. El fabricante del Software deber demostrar que cuenta con al menos 2
(dos) implantaciones en el Sector Financiero Mexicano o
Latinoamericano o Europeo y al menos 2 (dos) implantaciones del Sector
Pblico Mexicano Latinoamericano Europeo.
9.2.6. El LICITANTE describir el procedimiento que seguir para resolver las
fallas que se detecten durante la implantacin del Core Bancario
indicando de qu manera el fabricante del mismo, se compromete para
la correccin oportuna sin que afecte el desarrollo del proyecto.
9.2.7. El LICITANTE proporcionar el plan de cursos de capacitacin para la
utilizacin y operacin del Core Bancario, en el rea de capacitacin de
la CONVOCANTE, considerando a la totalidad de los usuarios.
9.2.8. La documentacin del proyecto deber desarrollarse empleando
herramientas de MS Office 2007 o superior, MS Project 2007 o superior;
para la generacin de diagramas deber usar MS Visio 2007 o superior.
9.2.9. Los cdigos fuentes debern de ser entregados a la CONVOCANTE,
as como las herramientas para otorgarle independencia operativa en
cuanto a mejoras y nuevos desarrollos.
9.3. Estrategia de Implantacin.

9.2.1. Administracin del Proyecto
La propuesta deber proponer un enfoque de administracin y control del
proyecto, el cual deber incluir: la estrategia, el plan de trabajo, la
metodologa de implantacin, el personal asignado al proyecto, las
etapas del proyecto, cronogramas, informes de estatus, esquemas para
el control de calidad, estrategia de pruebas y migracin de datos, acorde
a las condiciones establecidas en las presentes Bases.
Dicho enfoque deber cumplir con al menos los siguientes apartados:
9.2.1.1. Administracin de Proyectos
9.2.1.2. Administracin del Alcance
9.2.1.3. Administracin del Tiempo
9.2.1.4. Administracin de la Calidad
9.2.1.5. Administracin de la Comunicacin.
9.2.1.6. Administracin de Riesgos
9.2.1.7. Administracin de Costos
9.2.1.8. Administracin de Conocimiento
9.2.1.9. Administracin de los Recursos
9.2.1.10. Metodologa de Entrega de Proyectos.
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9.2.2. Diseo de procesos
Los procesos que sean sujetos a modificacin, debern ser redefinidos
y/o corregidos tomando en cuenta:
9.2.2.1. La normatividad, mtodos y procedimientos vigentes de la
CONVOCANTE.
9.2.2.2. Las mejores prcticas de operacin contenidas en la
aplicacin seleccionada.
En toda decisin sobre cambios a los procesos, procedimientos, polticas
y necesidades de informacin, la CONVOCANTE ser quien los defina,
considerando los niveles comprendidos dentro del alcance del proyecto.
Asimismo, todo proceso y procedimiento modificado y aceptado, ser

debidamente documentado por parte del proveedor en manuales
impresos y electrnicos. La documentacin mnima requerida, una vez
concluido el rediseo del proceso y alineado a la solucin, adicional a la
documentacin propia del proceso, deber comprender un manual
tcnico de la operacin de la aplicacin, un manual de usuario final, una
memoria tcnica de configuracin y un diagrama de flujo del proceso.
9.2.3. Metodologa de implantacin

Con la finalidad de asegurar el cumplimiento de los objetivos del
proyecto en tiempo y forma, el LICITANTE deber seguir la metodologa
de implantacin del sistema propuesto
Como parte de esta metodologa, se debern documentar los productos
generados en el proyecto, en donde dichos documentos formarn parte
de los productos entregables, hasta la totalidad del proyecto.
La documentacin deber ser entregada en papel y en medio electrnico
y/o ptico.
El desarrollo de interfases debe estar incluido en la estrategia de
implantacin, las fases del proyecto tendrn que estar alineadas de tal
manera que se obtengan los resultados en forma consistente para evitar
la duplicidad de trabajos.
9.2.4. Administracin del Cambio

Durante el desarrollo del proyecto, deber observarse una adecuada
aplicacin de la estrategia de administracin del cambio, con la finalidad
de lograr una actitud positiva al cambio generado por la implantacin del
proyecto, considerando entre otros elementos la resistencia al cambio, el
manejo de curvas de aprendizaje, la comunicacin y la capacitacin
necesaria para el personal de la CONVOCANTE que ser impactado
por la solucin.
El LICITANTE apoyar en definir, planear y ejecutar un programa de
manejo del cambio durante la totalidad del proceso de implantacin que
guarde concordancia con las estrategias, misin y visin de la
CONVOCANTE.
9.4. Pruebas.
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172
9.4.1. Estrategia de Pruebas, Interfaces y Migracin de Datos.
9.4.1.1. Estrategia de Pruebas
De manera paralela al proceso de aseguramiento de calidad,
se deber establecer la estrategia de pruebas y migracin de
los datos de los sistemas actuales. Para esto, el LICITANTE
propondr las especificaciones en detalle del plan de pruebas
del sistema de informacin a implantar y someterlas a
aprobacin de la CONVOCANTE para cada uno de los
niveles de prueba establecidos:
9.4.1.1.1. Pruebas unitarias (de funcionalidad de cada
mdulo).
9.4.1.1.2. Pruebas de integracin (del conjunto de
mdulos).
9.4.1.1.3. Pruebas del sistema (del comportamiento).
9.4.1.1.4. Pruebas de volumen de informacin
(migracin y prueba de stress).
9.4.1.1.5. Pruebas de seguridad.
9.4.1.1.6. Pruebas de integridad.
Para ello se debern considerar aspectos
como:
9.4.1.1.6.1. Procesos y funciones del
sistema.
9.4.1.1.6.2. Rendimiento del sistema local y
remoto.
9.4.1.1.6.3. Seguridad y disponibilidad.
9.4.1.1.6.4. Confiabilidad de la informacin.
9.4.1.2. Estrategia para el desarrollo e integracin
Con la finalidad de integrar los datos provenientes de los
sistemas sustantivos del Core Bancario y de aquellos
sistemas que no son cubiertos por la funcionalidad de este,
es necesario que el LICITANTE proponga una estrategia para
el desarrollo e integracin de interfaces con dichos sistemas.
El enfoque de la solucin ser el reemplazo de los sistemas
actuales que fungen como el actual Core Bancario de la
Financiera Rural.
Es importante considerar los diversos tipos de interfaces
requeridas para su desarrollo, as como las herramientas
necesarias de acuerdo al ambiente de las aplicaciones que se
interconectarn.
9.4.1.3. Estrategia de Migracin de Datos.

El LICITANTE migrar la informacin al Core Bancario,
que estar conformada tanto por aquellos datos requeridos
para iniciar la operacin en este nuevo sistema en base a
saldos inciales, catlogos (base de operacin) y operaciones
abiertas, as como, la migracin de los datos histricos
indispensables para la operacin del sistema.
La migracin de datos deber considerar al menos las
siguientes fases:
9.4.1.3.1. Estrategia de preparacin, calidad y formato de
datos a migrar en la aplicacin y base(s) de
dato(s).
9.4.1.3.2. Metodologa de depuracin y preparacin de
informacin.
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173
9.4.1.3.3. Preparacin y pruebas de datos a migrar.
9.4.1.3.4. Integracin de la documentacin del proceso de
migracin.
El LICITANTE migrar la informacin en los plazos
establecidos de acuerdo al cronograma acordado y la
incorporar al sistema a travs de las interfaces que ste
haya desarrollado.
10. VIGENCIA
Del ## de Mes de 2010 al ## de Mes de 201#
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174
11. PLAN DE TRABAJO.
En la propuesta el Licitante deber plasmar las actividades necesarias para la
administracin del proyecto, considerando que la fecha de cierre del mismo no debe
exceder el ## de XXXXXXXXXXXXXX de 201#. En el plan de trabajo general debe
estipular actividades de alto nivel tales como: inicio, planeacin, ejecucin, control y
cierre.
El desarrollo del cronograma o plan de trabajo detallado se deber de presentar en
formato Microsoft Project plasmndose los detalles para cada una de las fases, etapas y
tareas del proyecto, as como el equipo de trabajo mnimo requerido y los responsables
con nombres, asimismo deber de presentarse el WBS correspondiente.
12. HORARIO DEL SERVICIO

La prestacin del servicio estar sujeta al horario de trabajo de la Financiera Rural y se
prestar en las instalaciones ubicadas en Agrarismo No. 227.
13. DOCUMENTO DESCRIPTIVO

Presentacin de la definicin del equipo de trabajo mnimo requerido, roles, actividades y
nombres del personal por escrito, describiendo los perfiles mnimos que debe contar el
equipo que participar en la ejecucin del proyecto.
13.1. Personal mnimo requerido.
Todo el personal requerido, debern ser consultores capacitados, certificados y
con experiencia en el Core Bancario y software adyacente a este propuesto, el
personal mnimo requerido para el desarrollo del proyecto es el que a
continuacin se describe:
Perfil requerido Requisitos a cumplir
Gerente de Proyecto: El Gerente Curriculum en donde se especifique
propuesto deber tener experiencia en al la relacin de los proyectos donde el
menos 2 (dos) proyectos completos de Gerente de Proyecto propuesto haya
implantacin del Core Bancario participado, misma que deber
propuesto, donde haya desempeado este contemplar Nombre del proyecto,
rol y de las cuales 1 (uno) deber haber nombre de la empresa, descripcin,
sido en una Institucin Financiera de la fecha, contactos (Nombre y
Administracin Pblica en Mxico. telfono).
Copia de su certificado vigente
emitido por el fabricante del Core
Bancario.
Lder de Proyecto: El Lder de Proyecto Curriculum en donde se especifique
propuesto deber tener experiencia en al la relacin de los proyectos donde el
menos 2 (dos) proyectos completos de Lder de Proyecto propuesto haya
implantacin del Core Bancario participado, misma que deber
propuesto, donde haya desempeado este contemplar: Nombre del proyecto,
rol y de las cuales 1 (uno) deber haber nombre de la empresa, descripcin,
sido en una Institucin Financiera de la fecha, contactos (Nombre y
Administracin Pblica en Mxico. telfono).
Bancario.
Lder de Administracin del Cambio. Curriculum en donde especifique la
Con conocimiento amplio en administracin relacin de los proyectos donde el
del cambio en proyectos de implantacin Consultor haya participado, misma
del Core Bancario, contar con al menos 3 que deber contemplar Nombre del
(tres) aos de experiencia en la proyecto, nombre de la empresa,
administracin del cambio, haber descripcin, fecha, contactos
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175
participado en proyectos de (Nombre y telfono).
implementacin de software de Core Copia de su certificado vigente
Bancarios como lder de administracin del emitido por el fabricante del Core
cambio. Bancario.
Consultor de Mdulo adyacentes al Core Curriculum en donde especifique la

Bancario: Los consultores propuestos relacin de los proyectos donde el
deben tener experiencia en al menos dos Consultor de Mdulo Adyacente al
proyectos completos de implantacin de Core Bancario haya participado,
software adyacente al del Core Bancario, misma que deber contemplar:
tales como: Producto MULTICANAL, Nombre del proyecto, nombre de la
Mdulo CRM. empresa, descripcin, fecha,
Para este caso de los consultores, al contactos (Nombre y telfono).
menos uno de estos proyectos debe haber Copia de su certificado vigente
sido realizado en una institucin de la emitido por el fabricante del Mdulo
Administracin pblica en Mxico. o Producto adyacente
(MULTICANAL CRM CENTRAL)
Consultor de Mdulo Especfico del Curriculum en donde especifique la
Core Bancario: Los consultores relacin de los proyectos donde el
propuestos deben tener experiencia en al Consultor de Mdulo del Core
menos 2 (dos) proyecto completo de Bancario haya participado, misma
implantacin del Core Bancario que deber contemplar: Nombre del
propuesto. proyecto, nombre de la empresa,
descripcin, fecha, contactos
(Nombre y telfono).
Copia de su certificado vigente del
mdulo especifico emitido por el
fabricante del Core Bancario.
Consultor de Tecnologa: Contar con al Curriculum en donde especifique la
menos 5 (cinco) aos de experiencia de relacin de los proyectos donde el
ejercicio profesional. Debe haber Consultor de Tecnologa propuesto
participado en al menos 2 (dos) proyectos haya participado, misma que deber
completos de implantacin de la solucin contemplar: Nombre del proyecto,
ofertada en el rol para el cual se le nombre de la empresa, descripcin,
propone. Debe tener experiencia en la fecha, contactos (Nombre y
administracin de base de datos relacional. telfono).
Copia de su certificado emitido por el
fabricante o partner del SMBDR
Informix 10.x DB2 SQL 2008.
Bancario.
Consultor Tcnico en Programacin: Curriculum en donde especifique la
Contar con al menos 5 (cinco) aos de relacin de los proyectos donde el
ejercicio profesional. Haber participado en Consultor Tcnico en Programacin
al menos 2 proyectos completos de propuesto haya participado, misma
implantacin de la solucin ofertada, en el que deber contemplar: Nombre del
rol para el que se propone. proyecto, nombre de la empresa,
descripcin, fecha, contactos
(Nombre y telfono).
emitido por el fabricante del sistema
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176
ofertado.
14. REEMPLAZO DEL PERSONAL.

La CONVOCANTE evaluar el equipo de trabajo del LICITANTE durante la ejecucin
del proyecto, con la finalidad de asegurar que las personas integrantes del equipo de
trabajo cumplan eficientemente y en forma responsable con sus funciones. En caso de
identificar algn(os) integrante(s) que no cumpliera(n) con lo anterior, el Gerente de
Proyecto de la CONVOCANTE solicitar por escrito al Gerente del LICITANTE el
reemplazo de dicha(s) persona(s).
Inmediatamente el Gerente del LICITANTE deber entregar los curriculums de posibles

sustitutos, donde se demuestre la experiencia del consultor. Por su parte la
CONVOCANTE verificar la autenticidad de la informacin y podr aceptar o rechazar
la propuesta del consultor.
Cualquier evento de sustitucin del personal del LICITANTE, deber ser acordado entre
ambas partes con la finalidad de no afectar el desarrollo del proyecto.
Una vez aceptado el candidato por la CONVOCANTE, el LICITANTE ganador

dispondr de los siguientes plazos para efectuar la sustitucin del personal:
Consultores 3 das hbiles

Lderes de Mdulo 5 das hbiles
Lder de Proyecto. 5 das hbiles
Gerente del Proyecto 5 das hbiles
15. CAPACITACIN
El LICITANTE deber presentar un plan de capacitacin por etapas, iniciando por el

equipo de proyecto, dirigido tanto a personal tcnico como funcional y, posteriormente, a
usuarios finales. Deber incluir todos los aspectos necesarios para la ptima utilizacin
de la solucin propuesta.
Brindar capacitacin tcnica mediante la cual se explique a los tcnicos de la

CONVOCANTE los detalles acerca de cmo est conceptualizado el sistema,
herramientas de desarrollo, diseo y estructura de la base de datos bajo el software
correspondiente, etc. Esta capacitacin deber permitir la administracin y puesta a
punto de la base de datos.
La capacitacin estar acompaada por los manuales correspondientes. Deber

indicarse el temario de los cursos, contenido, lugar de capacitacin y certificacin de los
instructores en la herramienta propuesta.
Cada curso deber estar estructurado segn el tipo de personal al que va dirigido:
administradores del sistema, analistas, programadores, usuarios, etc.
La capacitacin del software de aplicacin deber estar enfocada a proporcionar los

conocimientos sobre la funcionalidad especfica y detallada de los procesos a implantar,
permitiendo la conduccin de proyectos subsecuentes en el corto plazo.
16. GARANTA Y SOPORTE DEL SERVICIO.
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177
El Licitante ganador deber garantizar los Servicios correspondientes a estas bases,
por un ao, libre de errores, vicios ocultos, bugs, de acuerdo a las condiciones
determinadas en el plan de pruebas, entrega y recepcin.
Asimismo se proporcionara un equipo mnimo de 4 (cuatro) consultores en la operacin y
funcionalidad del Core Bancario que apoyen en el soporte pos-servicios en cuestin,
por al menos 6 meses calendario, a partir de la fecha de terminacin y puesta en
produccin de los servicios que nos ocupan en estas bases.
Asimismo, se dar soporte al menos por un ao a solicitud de la FR sobre vicios ocultos
o defectos sobre los correspondientes como consecuencia de los servicios en cuestin,
tambin se debern proporcionar los contactos de escalamiento durante y pos-proyecto,
debiendo actualizar telfonos y nombres cada mes, durante el proyecto y durante el
soporte fuera de sitio hasta concluir la garanta.
Para lo cual, el Licitante, deber de entregar carta bajo protesta de decir verdad suscrita
por el apoderado legal de la empresa asumiendo estas obligaciones.
17. PERFIL DEL PROVEEDOR.

17.1. Experiencia y especialidad del Licitante.
17.1.1. Instalaciones en produccin de la solucin propuesta en Mxico,
indicando, para cada una:
Nombre del cliente.
Tipo de cliente (Banco, Sofol, otro).
En el caso de bancos, indicar si la solucin es integral o no.
Nota. Se entiende "integral" aquella solucin que abarca los
aspectos funcionales principales de un banco, comprendiendo por
lo menos los siguientes mdulos: clientes, prstamos de diferentes
tipos y contabilidad.
Mdulos implantados.
Tiempo inicialmente planeado para la implantacin.
Tiempo real de implantacin.
Nombre y telfono(s) de contacto(s).
Cartas de satisfaccin.
17.1.2. Instalaciones relevantes de la solucin propuesta en el extranjero,
indicando, para cada una, los mismos datos indicados arriba.
Nota. Se deber presentar de preferencia instalaciones que sean
similares a la del proyecto que se est licitando. Es importante
adems presentar ejemplos en diferentes regiones: Amrica Latina,
Estados Unidos, Europa, y otros pases
17.1.3. Cuadro Resumen de referencias.
Pas Nmero de
instalaciones
17.2. Evolucin del Producto (histrica y referente a la posibilidad de usuar nuevas

versiones y/o facilidades.
17.2.1. Fecha de la primera instalacin.
17.2.2. Mecanismos que usa el Licitante para determinar
posibles mejoras a la solucin (grupos de usuarios, encuestas, etc.).
17.2.3. Versiones mayores del producto desde su primera
instalacin y fechas.
17.2.4. Porcentaje de adopcin de nuevas versiones mayores:
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178
Pas Total Instalaciones que Instalaciones que
Instalaciones han adoptado al estn en la ltima
menos una nueva versin
versin
17.3. Situacin empresa proveedora y de sus(s) eventuales asociados o integradores

en Mxico.
17.3.1. Breve descripcin e historia de la(s) empresa(s).
Nota. Las preguntas debern ser contestadas, sin excepcin tanto
para la empresa proveedora del software como para el(los) Licitante(s)
con la(s) cual(es) se asociar para llevar a cabo este proyecto.
17.3.2. Indicar s la(s) empresa(s) cotiza(n) en bolsa.
17.3.3. En caso afirmativo, calificacin de la(s) empresa(s) por analistas
burstiles reconocidos, calificacin de la accin.
Nota. Solo para las empresas que cotizan en bolsa.
17.3.4. Estados financieros de la(s) empresa(s) dictaminados de los 2 ltimos
ejercicios, as como estado financiero actual.
17.3.5. Lista de contratos vendidos en los ltimos dos aos, especificando
caractersticas de la solucin vendida y montos.
17.3.6. Compromisos existentes entre el proveedor de la solucin y el/los
eventuales asociados, situacin jurdica de la relacin (garantas y
penalidades, alcance de la relacin en el tiempo, previsin para el
manejo de una eventual separacin).
17.3.7. Compromisos del proveedor de la aplicacin para el caso que el/los
eventuales asociados locales desaparezca(n).
17.3.8. Poderes de los representantes legales de la(s) empresa(s).
17.3.9. Opinin de analistas del mercado tecnolgico, acerca de la(s)
empresa(s)
17.3.10. Nmero de oficinas en Mxico y antigedad en el pas de la(s)
empresa(s).
17.3.11. Nmero total de empleados en Mxico de la(s) empresa(s).
17.4. Plan de implementacin.
17.4.1. Plan maestro de trabajo, indicando
dependencias entre las fases.
17.4.2. Meses totales de implementacin.
17.5. Licenciamiento.
17.5.1. La vigencia del derecho de uso del software del sistema deber ser a
perpetuidad.
17.5.2. Descripcin de la escala de volmenes y tipo de de licenciamiento que
manejan (nmero de clientes, nmero de cuentas, usuarios
concurrentes, nmero de instalaciones, etc.).
17.5.3. Describir el esquema de costos de mantenimiento de la solucin
propuesta.
17.5.4. Describir el esquema de costos de actualizacin de versiones de la
solucin propuesta.
17.6. Personal requerido para la operacin de la solucin.
17.6.1. Organigrama del personal necesario para solventar la operacin de la
solucin.
17.6.2. Descripcin del perfil requerido para el personal de primer nivel
(direccin) que deben operar la nueva solucin.
17.6.3. Descripcin del perfil requerido para el personal de segundo nivel
(operativos) que deben manejar la nueva solucin.
FR-06565001-000-10
179
ANEXO 2
(PREFERENTEMENTE EN PAPEL MEMBRETADO DEL LICITANTE)
MODELO DE PROPUESTA ECONMICA
Mxico D. F. a __ de _________del 2010.
LIC. ALFONSO GONZALEZ MATEOS

DIRECTOR EJECUTIVO DE RECURSOS MATERIALES
Y SERVICIOS DE FINANCIERA RURAL
PRESENTE
Con relacin a la Licitacin Pblica Internacional Abierta Nmero. FR-06565001-000-10, para la

Contratacin Plurianual de Servicios de Instalacin, Implantacin y Soporte del Software tipo Core
Bancario para la Financiera Rural, me permito someter a su consideracin la siguiente propuesta
econmica:
EJERCICIO 2010
FASE PRECIO UNITARIO I.V.A. TOTAL
POR FASE
Inicio
Entrenamiento
Licenciamiento
Anlisis / Revisin
Diseo / Revisin
Construccin / configuracin
Desarrollo
Pruebas funcionales / integrales
Migracin de datos
Post Live
GRAN TOTAL:
EJERCICIO 2011
FASE PRECIO UNITARIO I.V.A. TOTAL
POR FASE
Inicio
Entrenamiento
Licenciamiento
Anlisis / Revisin
Diseo / Revisin
Construccin / configuracin
Desarrollo
Pruebas funcionales / integrales
Migracin de datos
Post Live
GRAN TOTAL:
Todos los precios estn expresados en Moneda Nacional.

Se incluye la totalidad de los requerimientos necesarios para la prestacin del servicio.
Se garantizan costos fijos y vigentes hasta el cumplimiento total de las condiciones del Contrato.
Esta propuesta tiene una vigencia de 60 das naturales a partir de la fecha del Fallo de la Licitacin.
Se acepta las condiciones de pago establecidas en la Convocatoria de la presente Licitacin.
ATENTAMENTE
_______________________________________
Nombre y firma del Licitante o su Representante Legal
FR-06565001-000-10
180
ANEXO 3
MODELO DE ACREDITACIN DE PERSONALIDAD
PREFERENTEMENTE EN PAPEL MEMBRETADO DEL LICITANTE

(Formato)
Mxico D. F. a __ de _________del 2010.

DIRECTOR EJECUTIVO DE RECURSOS
MATERIALES Y SERVICIOS DE
FINANCIERA RURAL
PRESENTE
(Nombre del representante), manifiesto, que los datos aqu asentados, son ciertos y han
sido debidamente verificados, as como que cuento con facultades suficientes para
suscribir la propuesta en la presente Licitacin Pblica Internacional Abierta Nmero.
FR-06565001-000-10, para la Contratacin Plurianual de Servicios de Instalacin,
Implantacin y Soporte del Software tipo Core Bancario para la Financiera Rural a
nombre y representacin de: (Persona fsica o moral).
No. de Licitacin:
Registro Federal de Contribuyentes:
Domicilio.-
Calle y nmero:
Colonia: Delegacin o Municipio:
Cdigo Postal: Entidad federativa:
Telfonos: Fax:
Correo electrnico:
No. de la escritura pblica en la que consta su acta constitutiva: Fecha:
Nombre, nmero y lugar del Notario Pblico ante el cual se dio fe de la misma:
Relacin de accionistas.-
Apellido Paterno: Apellido Materno: Nombre(s)
Descripcin del objeto social:

Reformas al acta constitutiva:
Nombre del apoderado o representante:
Datos del documento mediante el cual acredita su personalidad y facultades.-
Escritura pblica nmero: Fecha:
Nombre, nmero y lugar del Notario Pblico ante el cual se otorg:
(Lugar y Fecha)
Protesto lo necesario.
__________________________________
FR-06565001-000-10
181
ANEXO 4
DECLARACIN DE NO IMPEDIMENTO DE PARTICIPACION
PREFERENTEMENTE EN PAPEL MEMBRETADO DEL LICITANTE
Mxico, D. F., a ___ de ______ del 2010

FINANCIERA RURAL
PRESENTE
En relacin a la Licitacin Pblica Internacional Abierta Nmero. FR-06565001-000-

10, para la Contratacin Plurianual de Servicios de Instalacin, Implantacin y Soporte
del Software tipo Core Bancario para la Financiera Rural.
Declaro que (el suscrito en mi calidad de licitante los socios de la empresa que
represento y el suscrito), no (me encuentro no nos encontramos) dentro de los
supuestos que establecen los artculos, 50 y 60 de la Ley de Adquisiciones,
Arrendamientos y Servicios del Sector Publico.
Lo anterior para participar en la presente Licitacin Pblica Nacional.
ATE N TAM E N TE
__________________________________________
FR-06565001-000-10
182
PARA CONOCIMIENTO DE LOS PARTICIPANTES EN ESTE PROCEDIMIENTO, A
CONTINUACIN SE TRANSCRIBEN LOS TEXTOS COMPLETOS DE LOS ARTICULOS 50 Y
60 DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR
PBLICO Y EL ARTICULO 8 FRACCIONES XI, XII Y XX DE LA LEY FEDERAL DE
RESPONSABILIDADES ADMINISTRATIVAS DE LOS SERVIDORES PBLICOS
Artculo 50.- Las dependencias y entidades se abstendrn de recibir proposiciones o adjudicar

contrato alguno en las materias a que se refiere esta ley, con las personas siguientes:
I. Aqullas en que el servidor pblico que intervenga en cualquier etapa del procedimiento
de contratacin tenga inters personal, familiar o de negocios, incluyendo aqullas de las
que pueda resultar algn beneficio para l, su cnyuge o sus parientes consanguneos
hasta el cuarto grado, por afinidad o civiles, o para terceros con los que tenga relaciones
profesionales, laborales o de negocios, o para socios o sociedades de las que el servidor
pblico o las personas antes referidas formen o hayan formado parte durante los dos aos
previos a la fecha de celebracin del procedimiento de contratacin de que se trate;
II. Las que desempeen un empleo, cargo o comisin en el servicio pblico, o bien, las
sociedades de las que dichas personas formen parte, sin la autorizacin previa y
especfica de la secretara de la funcin pblica;
III. Aquellos proveedores que, por causas imputables a ellos mismos, la dependencia o
entidad convocante les hubiere rescindido administrativamente ms de un contrato, dentro
de un lapso de dos aos calendario contados a partir de la notificacin de la primera
rescisin. Dicho impedimento prevalecer ante la propia dependencia o entidad
convocante por el plazo que se establezca en las polticas, bases y lineamientos a que se
refiere el artculo 1 de esta ley, el cual no podr ser superior a dos aos calendario
contados a partir de la notificacin de la rescisin del segundo contrato
IV. Las que se encuentren inhabilitadas por resolucin de la secretara de la funcin pblica
en los trminos del ttulo quinto de este ordenamiento y ttulo sexto de la ley de obras
pblicas y servicios relacionados con las mismas;
V. Los proveedores que se encuentren en situacin de atraso en las entregas de los bienes o
en la prestacin de los servicios por causas imputables a ellos mismos, respecto de otro u
otros contratos celebrados con la propia dependencia o entidad, siempre y cuando stas
hayan resultado gravemente perjudicadas;
VI. Aquellas que hayan sido declaradas sujetas a concurso mercantil o alguna figura anloga;
VII. Aquellas que presenten proposiciones en una misma partida de un bien o servicio en un
procedimiento de contratacin que se encuentren vinculadas entre s por algn socio o
asociado comn. Se entender que es socio o asociado comn, aquella persona fsica o
moral que en el mismo procedimiento de contratacin es reconocida como tal en las actas
constitutivas, estatutos o en sus reformas o modificaciones de dos o ms empresas
licitantes, por tener una participacin accionaria en el capital social, que le otorgue el
derecho de intervenir en la toma de decisiones o en la administracin de dichas personas
morales;
VIII. Las que pretendan participar en un procedimiento de contratacin y previamente hayan
realizado o se encuentren realizando, por s o a travs de empresas que formen parte del
mismo grupo empresarial, en virtud de otro contrato, trabajos de anlisis y control de
calidad, preparacin de especificaciones, presupuesto o la elaboracin de cualquier
documento vinculado con el procedimiento en que se encuentran interesadas en
FR-06565001-000-10
183
participar, cuando con motivo de la realizacin de dichos trabajos hubiera tenido acceso a
informacin privilegiada que no se dar a conocer a los licitantes para la elaboracin de
sus proposiciones;
IX. Aquellas que por s o a travs de empresas que formen parte del mismo grupo
empresarial pretendan ser contratadas para elaboracin de dictmenes, peritajes y
avalos, cuando stos hayan de ser utilizados para resolver discrepancias derivadas de
los contratos en los que dichas personas o empresas sean parte;
X. Las que celebren contratos sobre las materias reguladas por esta ley sin estar facultadas
para hacer uso de derechos de propiedad intelectual, y
XI. Las que hayan utilizado informacin privilegiada, proporcionada indebidamente por
servidores pblicos o sus familiares por parentesco consanguneo y, por afinidad hasta el
cuarto grado, o civil;
XII. Las que contraten servicios de asesora, consultora y apoyo de cualquier tipo de personas
en materia de contrataciones gubernamentales, si se comprueba que todo o parte de las
contraprestaciones pagadas al prestador del servicio, a su vez, son recibidas por
servidores pblicos por si o por interpsita persona, con independencia de que quienes las
reciban tengan o no relacin con la contratacin;
XIII. Aquellos licitantes que injustificadamente y por causas imputables a ellos mismos, no
hayan formalizado un contrato adjudicado con anterioridad por la convocante. Dicho
impedimento prevalecer ante la propia dependencia o entidad convocante por el plazo
que se establezca en las polticas, bases y lineamientos a que se refiere el artculo 1 de
esta ley, el cual no podr ser superior a un ao calendario contado a partir del da en que
haya fenecido el trmino establecido en la convocatoria a la licitacin o, en su caso, por el
artculo 46 de esta ley, para la formalizacin del contrato en cuestin, y
XIV. Las dems que por cualquier causa se encuentren impedidas para ello por disposicin de
ley.
Las polticas, bases y lineamientos a que alude el artculo 1 de esta ley, que emitan las
dependencias y entidades cuyo objeto comprenda la prestacin de servicios de salud, podrn
establecer que las hiptesis previstas en las fracciones iii y v de este artculo, se encuentren
referidas solamente a cada una de sus reas facultadas para llevar a cabo procedimientos de
contratacin, de tal manera que el impedimento de una de stas para contratar en dichos casos,
no se har aplicable a las dems.
El oficial mayor o su equivalente de la dependencia o entidad, deber llevar el registro, control y
difusin de las personas con las que se encuentren impedidas de contratar, el cual ser difundido
a travs de CompraNet.
Artculo 60.- La Secretara de la Funcin Pblica, adems de la sancin a que se refiere el primer
prrafo del artculo anterior, inhabilitar temporalmente para participar de manera directa o por
interpsita persona en procedimientos de contratacin o celebrar contratos regulados por esta Ley,
a las personas que se encuentren en alguno de los supuestos siguientes:
I. Los licitantes que injustificadamente y por causas imputables a los mismos no formalicen dos o
ms contratos que les haya adjudicado cualquier dependencia o entidad en el plazo de
dos aos calendario, contados a partir del da en que haya fenecido el trmino para la
formalizacin del primer contrato no formalizado;
II. Los proveedores a los que se les haya rescindido administrativamente un contrato en dos o
ms dependencias o entidades en un plazo de tres aos;
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184
III. Los proveedores que no cumplan con sus obligaciones contractuales por causas imputables a
ellos y que, como consecuencia, causen daos o perjuicios graves a la dependencia o
entidad de que se trate; as como, aquellos que entreguen bienes o servicios con
especificaciones distintas de las convenidas;
IV. Las que proporcionen informacin falsa o que acten con dolo o mala fe en algn
procedimiento de contratacin, en la celebracin del contrato o durante su vigencia, o bien,
en la presentacin o desahogo de una solicitud de conciliacin o de una inconformidad;
V. Las que se encuentren en el supuesto de la fraccin XII del artculo 50 de este ordenamiento,
y
VI. Aqullas que se encuentren en el supuesto del segundo prrafo del artculo 74 de esta Ley.
La inhabilitacin que se imponga no ser menor de tres meses ni mayor de cinco aos, plazo
que comenzar a contarse a partir del da siguiente a la fecha en que la Secretara de la Funcin
Pblica la haga del conocimiento de las dependencias y entidades, mediante la publicacin de la
circular respectiva en el Diario Oficial de la Federacin y en CompraNet.
Si al da en que se cumpla el plazo de inhabilitacin a que se refiere el prrafo que antecede el
sancionado no ha pagado la multa que hubiere sido impuesta en trminos del artculo anterior, la
mencionada inhabilitacin subsistir hasta que se realice el pago correspondiente.
Las dependencias y entidades dentro de los quince das naturales siguientes a la fecha en que
tengan conocimiento de alguna infraccin a las disposiciones de esta Ley, remitirn a la
Secretara de la Funcin Pblica la documentacin comprobatoria de los hechos
presumiblemente constitutivos de la infraccin.
En casos excepcionales, previa autorizacin de la Secretara de la Funcin Pblica, las dependencias y
entidades podrn aceptar proposiciones de proveedores inhabilitados cuando resulte
indispensable por ser stos los nicos posibles oferentes en el mercado.
FR-06565001-000-10
185
ANEXO 5
DECLARACIN DE INTEGRIDAD.
Mxico D. F. a _____de _______ de 2010.

FINANCIERA RURAL
PRESENTE
Me refiero a la Licitacin Pblica Internacional Abierta Nmero. FR-06565001-000-

10, para la Contratacin Plurianual de Servicios de Instalacin, Implantacin y Soporte
del Software tipo Core Bancario para la Financiera Rural, en el que m representada, la
empresa __________________, con domicilio en la calle de ______________ nmero
_____, Colonia ___________, C. P. ________, en ___________ participa:
Sobre el particular, y en los trminos de lo previsto por el artculo 30, fraccin VII del
Reglamento de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico,
declara el que suscribe o a travs de la persona que para tal fin hemos acreditado para
participar en los actos de presentacin de proposiciones tcnicas y econmicas,
apertura de propuestas tcnicas, resolucin tcnica y apertura de propuestas
econmicas y fallo, manifestamos que bajo protesta de decir verdad nos
abstendremos por si, o a travs de interpsitas personas, de adoptar conductas para
que los servidores pblicos induzcan o alteren la evaluacin de las propuestas, el
resultado del procedimiento, u otros aspectos que les otorguen ventajas con relacin a
los dems participantes.
ATE N TAM E N TE
_________________________________
(Nombre y Firma del representante legal)
FR-06565001-000-10
186
ANEXO 6
Mircoles 9 de agosto de 2000 DIARIO OFICIAL (Primera Seccin) 45
SECRETARIA DE CONTRALORIA Y DESARROLLO

ADMINISTRATIVO
ACUERDO por el que se establecen las disposiciones para el uso de medios remotos de
comunicacin electrnica, en el envo de propuestas dentro de las licitaciones pblicas que
celebren las dependencias y entidades de la Administracin Pblica Federal, as como en la
presentacin de las inconformidades por la misma va.
Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretara de
Contralora y Desarrollo Administrativo.
ARSENIO FARELL CUBILLAS, Secretario de Contralora y Desarrollo Administrativo, con fundamento en lo
dispuesto por los artculos 37 de la Ley Orgnica de la Administracin Pblica Federal; 7, 26, 27, 31
fraccin XVIII, 56, 65 y 67 de la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico; 8, 27,
28, 33 fraccin XXII, 74, 83 y 85 de la Ley de Obras Pblicas y Servicios Relacionados con las Mismas, y 5
fraccin I del Reglamento Interior de la Secretara de Contralora y Desarrollo Administrativo, tomando en
cuenta las opiniones de las secretaras de Hacienda y Crdito Pblico, y de Comercio y Fomento Industrial,
y
CONSIDERANDO
Que el Plan Nacional de Desarrollo 1995-2000, en su apartado relativo a la modernizacin de la gestin
pblica, establece la necesidad de implementar una renovacin que revitalice los esquemas de trabajo del
sector pblico, reoriente sus incentivos, simplifique sus procedimientos y modernice sus mtodos de
gestin;
Que el Programa de Modernizacin de la Administracin Pblica 1995-2000, prev el propsito de
vincular la tecnologa de la informacin con la simplificacin de los procedimientos administrativos, para
mejorar la calidad y oportunidad de los servicios pblicos, as como hacer ms eficientes los procesos en la
toma de decisiones, la administracin de recursos y la racionalizacin de los sistemas de trabajo,
observando la debida congruencia con el Programa de Desarrollo Informtico 1995-2000;
Que en este contexto, como parte de las acciones emprendidas por la Secretara de Contralora y
Desarrollo Administrativo, en materia de modernizacin administrativa, determin poner en operacin el
Sistema Electrnico de Contrataciones Gubernamentales (COMPRANET), mecanismo que ha permitido
difundir, agilizar y dar transparencia a los procedimientos de licitacin pblica celebrados por las
dependencias y entidades, en materia de adquisiciones y arrendamientos de bienes muebles, y servicios de
cualquier naturaleza, as como de obras pblicas y servicios relacionados con las mismas;
Que las ventajas que actualmente concede el propio Sistema, adems de las que vena ofreciendo, se
traducen en la posibilidad de que los licitantes, puedan, a su eleccin, sin necesidad de acudir
personalmente a las oficinas de las convocantes, enviar sus propuestas, a travs de medios remotos de
comunicacin electrnica, as como presentar sus inconformidades por la misma va ante los rganos
internos de control en las dependencias y entidades, y
Que en virtud de lo que prevn las Leyes de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector
Pblico, y de Obras Pblicas y Servicios Relacionados con las Mismas, en el sentido de que corresponde a
la Secretara de Contralora y Desarrollo Administrativo establecer mediante disposiciones administrativas
los trminos y condiciones a las que deber ajustarse la participacin de los licitantes cuando las
proposiciones sean enviadas a travs de medios remotos de comunicacin electrnica, as como la de los
interesados que decidan presentar por la misma va sus inconformidades, he tenido a bien expedir el
siguiente:
ACUERDO POR EL QUE SE ESTABLECEN LAS DISPOSICIONES PARA EL USO DE MEDIOS
REMOTOS DE COMUNICACION ELECTRONICA, EN EL ENVIO DE PROPUESTAS DENTRO DE LAS
LICITACIONES PUBLICAS QUE CELEBREN LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES DE LA
ADMINISTRACION PUBLICA FEDERAL, ASI COMO EN LA PRESENTACION DE LAS
INCONFORMIDADES POR LA MISMA VIA
PRIMERA.- El presente Acuerdo tiene por objeto establecer las disposiciones para el uso de medios
remotos de comunicacin electrnica, en el envo de propuestas dentro de los procedimientos de licitacin
pblica que celebren las dependencias y entidades de la Administracin Pblica Federal, as como en la
presentacin de las inconformidades por la misma va.
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187
SEGUNDA.- Para efectos del presente Acuerdo, se entender por:
I. Contralora: la Secretara de Contralora y Desarrollo Administrativo;46 (Primera Seccin)
DIARIO OFICIAL Mircoles 9 de agosto de 2000
II. Leyes: las Leyes de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico, y de Obras
Pblicas y Servicios Relacionados con las Mismas;
III. Dependencias: las sealadas en las fracciones I a III del artculo 1 de las Leyes;
IV. Entidades: las mencionadas en las fracciones IV a V del artculo 1 de las Leyes;
V. Licitante: la persona que participa en cualquier procedimiento de licitacin pblica o de invitacin a
cuando menos tres personas;
VI. Entidades federativas: las que hace referencia la fraccin VI del artculo 1 de las Leyes;
VII. Medios remotos de comunicacin electrnica: los dispositivos tecnolgicos para efectuar
transmisin de datos e informacin a travs de computadoras, lneas telefnicas, enlaces
dedicados, microondas y similares;
VIII. COMPRANET: el Sistema Electrnico de Contrataciones Gubernamentales desarrollado por la
Contralora, con direccin electrnica en Internet: http://compranet.gob.mx, y registrada su
marca, bajo esta misma denominacin, ante el Instituto Mexicano de la Propiedad Industrial;
IX. Programa informtico: el medio de captura desarrollado por la Contralora que permite a los
licitantes, as como a las dependencias y entidades, enviar y recibir informacin por medios
remotos de comunicacin electrnica, as como generar para cada licitacin pblica un mecanismo
de seguridad que garantice la confidencialidad de las propuestas que reciban las convocantes por
esa va; y que constituye el nico instrumento con el cual podrn abrirse los sobres que contengan
las proposiciones en la fecha y hora establecidas en la convocatoria para el inicio de los actos de
presentacin y apertura;
X. Medio de identificacin electrnica: conjunto de datos electrnicos asociados con un documento
que son utilizados para reconocer a su autor, y que legitiman el consentimiento de ste para
obligarlo a las manifestaciones que en l se contienen, de conformidad con los artculos 27 y 28 de
las Leyes, y
XI. Certificacin del medio de identificacin electrnica: el proceso mediante el cual la Contralora
emite un certificado digital para establecer la identificacin electrnica de una dependencia,
entidad, entidad federativa o de un licitante.
TERCERA.- La Contralora, previa evaluacin, determinar las reas convocantes de las dependencias
y entidades que podrn hacer uso de medios remotos de comunicacin electrnica para recibir propuestas
a travs de esta va, mismas a las que les har entrega del programa informtico y del manual del usuario
correspondientes.
Asimismo, determinar las reas convocantes de las entidades federativas que podrn hacer uso de
dichos medios en los procedimientos de licitacin que se realicen al amparo de la fraccin VI del artculo 1
de las Leyes.
El uso de medios de comunicacin electrnica a que se refiere el presente Acuerdo, podr hacerse
extensivo a las licitaciones pblicas relativas a adquisiciones, arrendamientos, servicios, obras pblicas y
servicios relacionados con las mismas financiadas con crditos externos otorgados al Gobierno Federal o
con su aval, cuando el organismo financiero internacional lo autorice en forma expresa.
CUARTA.- Los interesados que a su eleccin opten por participar en licitaciones pblicas, a travs de
medios remotos de comunicacin electrnica, debern acudir a las oficinas de la Contralora, con el
propsito de que obtengan la certificacin del medio de identificacin electrnica, para lo cual exhibirn,
entre otra documentacin, la siguiente:
a) Personas fsicas: acta de nacimiento, identificacin oficial con fotografa y cdula del Registro
Federal de Contribuyentes; en caso de que el trmite lo realice a travs de algn apoderado,
adicionalmente, el documento con el que se acredite el otorgamiento de dicha representacin, as
como la identificacin oficial con fotografa y cdula del Registro Federal de Contribuyentes del
apoderado.
b) Personas morales: testimonios de las escrituras pblicas con las que se acredite su existencia
legal, incluidas sus reformas, as como las facultades de su apoderado; identificacin oficial con
fotografa de dicho representante, y cdula del Registro Federal de Contribuyentes del apoderado
y de la persona moral.
Tratndose de personas de nacionalidad extranjera, stas debern exhibir documentacin equivalente a
la aludida en los incisos de esta disposicin, debidamente apostillada o certificada por el consulado
mexicano en el pas de que se trate, segn corresponda.
Recibida la documentacin de referencia, la Contralora dentro de un plazo mximo de 72 horas
contadas a partir de su recepcin verificar si el interesado cubre las condiciones requeridas. De resultar
procedente el interesado firmar su inscripcin a COMPRANET, documento mediante el cual quedar
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188
obligado a sujetarse a los trminos y condiciones previstos en este Acuerdo, y en el mismo acto la
Contralora le har entrega del programa informtico con su manual del usuario, as como del certificado
digital que, como medio de identificacin electrnica, deber utilizar en sustitucin de la firma autgrafa
para enviar sus propuestas en las licitaciones pblicas que admitan esta va de participacin. Mircoles 9
de agosto de 2000 DIARIO OFICIAL (Primera Seccin) 47
QUINTA.- El uso del certificado digital por parte de los interesados, tendr una vigencia de un ao
contado a partir de su entrega, lapso durante el cual podrn, a su eleccin, participar por medios remotos
de comunicacin electrnica en las licitaciones pblicas cuyas convocatorias y bases as lo establezcan en
forma expresa.
Para renovar el uso del certificado bastar que los interesados entreguen a la Contralora un escrito
firmado en el que manifiesten, bajo protesta de decir verdad, que la documentacin exhibida para su
inscripcin no ha sufrido modificacin alguna, por lo que respecta al acreditamiento de su personalidad y,
en su caso, al de su existencia legal y al de las facultades de su representante.
SEXTA.- Los interesados que opten por participar en licitaciones pblicas, a travs de medios remotos
de comunicacin electrnica, se sujetarn a lo siguiente:
a) Reconocern como propia y autntica la informacin que por medios remotos de comunicacin
electrnica enven a travs de COMPRANET, y que a su vez, se distinga por el medio de
identificacin electrnica que les certifique la Contralora. En dicha informacin quedarn
comprendidas las propuestas tcnica y econmica; la documentacin distinta a stas, y las
manifestaciones bajo protesta de decir verdad que les requieran las dependencias y entidades
convocantes.
b) Notificarn oportunamente a la Contralora, bajo su responsabilidad, respecto de cualquier
modificacin o revocacin de las facultades otorgadas a su apoderado o representante al que le
haya sido entregado un certificado digital.
c) Aceptarn que el uso de su certificado digital por persona distinta a la autorizada, quedar bajo su
exclusiva responsabilidad.
d) Admitirn que se tendrn por no presentadas las proposiciones y la dems documentacin
requerida por las dependencias y entidades convocantes, cuando los sobres en los que se
contenga dicha informacin contengan virus informticos o no puedan abrirse por cualquier causa
motivada por problemas tcnicos imputables a sus programas o equipo de cmputo.
e) Aceptarn que se tendrn por notificados del fallo y de las actas que se levanten con motivo de las
licitaciones pblicas en las que participen, cuando stos se encuentren a su disposicin a travs
de COMPRANET.
f) Consentirn que ser motivo de que la Contralora invalide su certificado digital, cuando haga mal
uso de la red privada de comunicaciones de COMPRANET.
g) Renunciarn, tratndose de personas extranjeras, a invocar la proteccin de su gobierno, en caso
de que se suscite alguna controversia relacionada con el uso de COMPRANET, y aceptarn
someterse a la jurisdiccin de los tribunales federales competentes.
SEPTIMA.- La participacin de los licitantes por medios remotos de comunicacin electrnica, se
sujetar a lo siguiente:
a) Ser requisito indispensable que las bases de la licitacin sean adquiridas a travs del sistema de
pago en bancos por medio de los formatos que para este efecto expide COMPRANET.
b) Debern concluir el envo de sus proposiciones tcnica y econmica, incluyendo la documentacin
distinta a stas, a ms tardar una hora antes de la fecha y hora establecida en la convocatoria
para el inicio del acto de presentacin de proposiciones.
La Contralora, a travs de COMPRANET, emitir a los licitantes un acuse de recibo electrnico
con el que se acreditar la recepcin de sus propuestas y de la documentacin distinta a stas.
c) Preferentemente, debern identificar cada una de las pginas que integren sus proposiciones, con
los datos siguientes: Registro Federal de Contribuyentes, nmero de licitacin y nmero de pgina,
cuando ello tcnicamente sea posible; dicha identificacin deber reflejarse, en su caso, en la
impresin que se realice de los documentos durante el acto de apertura de las propuestas.
OCTAVA.- Los servidores pblicos de las dependencias y entidades responsables de conducir los actos
de las licitaciones pblicas, debern observar lo siguiente:
a) Previo al acto de presentacin y apertura de proposiciones, verificar que los licitantes que
participan por medios remotos de comunicacin electrnica hayan realizado el pago de las bases,
mediante la consulta que realicen en sus propios sistemas de banca electrnica, con lo cual se
dar por acreditado el pago.
En caso de que la Convocante no disponga de cuentas destinadas para el pago de bases en
COMPRANET, en virtud de que utilice cuentas cuyo titular sea la Tesorera de la Federacin, dicha
verificacin podr realizarse a travs de COMPRANET.
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189
b) Abrir en el acto de apertura de propuestas, en primer trmino, los sobres que contengan las
proposiciones de los licitantes que consten por escrito, y posteriormente, los correspondientes a
las propuestas recibidas por medios remotos de comunicacin electrnica.
En el supuesto de que durante el acto de presentacin y apertura de proposiciones, por causas ajenas a la
voluntad de la Contralora o de la Convocante, no sea posible abrir los sobres que
contengan las propuestas enviadas por medios remotos de comunicacin electrnica, el acto se
reanudar a partir de que se restablezcan las condiciones que dieron origen a la interrupcin,
salvo lo previsto en el inciso d) de la disposicin Sexta.
La Contralora podr verificar en cualquier momento que, durante el lapso de interrupcin, no se
haya suscitado alguna modificacin a las propuestas que obren en poder de la Convocante.
c) Imprimir para su rbrica, las partes o la totalidad de las propuestas que haya determinado la
Convocante en las bases de la licitacin.
d) Hacer constar en el acta de la primera etapa del acto de presentacin y apertura de proposiciones,
las propuestas que por medios electrnicos fueron recibidas en tiempo y forma, proporcionando
copia de dicha acta a los licitantes presentes que se encuentren.
e) Enviar a la Contralora el fallo, las actas de las juntas de aclaraciones, de visitas al sitio de
realizacin de los trabajos o de las instalaciones, de las dos etapas del acto de presentacin y
apertura de proposiciones, a ms tardar el da hbil siguiente a aqul en que hayan concluido los
propios actos, mismas que se pondrn de manera simultnea a disposicin de los interesados a
travs de COMPRANET.
f) Enviar a la Contralora, una vez concluida la apertura de las propuestas econmicas, el
mecanismo de seguridad generado por el programa informtico para la licitacin de que se trate.
Dicho mecanismo slo podr utilizarse por la Contralora cuando sta ejerza atribuciones de verificacin
o a solicitud de autoridad competente, por lo que su uso o prdida, a excepcin de este supuesto, quedar
exclusivamente bajo la responsabilidad de las reas convocantes de las dependencias y entidades. La
prdida del mecanismo de seguridad dar lugar a la cancelacin de la licitacin pblica correspondiente.
NOVENA.- En las licitaciones pblicas que se realicen bajo la cobertura de los captulos de compras del
sector pblico de los tratados de libre comercio de los que Mxico sea parte, ser necesario que el licitante
nacional o extranjero, confirme por telefacsmil u otros medios de transmisin electrnica que la propuesta
enviada a travs de medios electrnicos corresponde al propio licitante, dentro de los tres das hbiles
siguientes al del acto de presentacin y apertura de proposiciones, en el entendido de que si no se cumple
este requisito la propuesta ser desechada. Lo anterior deber indicarse en las bases de la licitacin.
Los licitantes en este tipo de licitaciones debern incluir en las propuestas que presenten por medios
electrnicos, una declaracin en la que manifiesten que aceptan todas las clusulas y condiciones de la
convocatoria y bases de licitacin.
DECIMA.- La Contralora, previa evaluacin, determinar los rganos internos de control en las
dependencias y entidades, que podrn recibir inconformidades de los interesados que opten por
presentarlas a travs de medios remotos de comunicacin electrnica. La Contralora comunicar a las
convocantes para que establezcan en las bases de las licitaciones o invitaciones, la posibilidad de que
dichas inconformidades puedan ser presentadas a travs de esa va.
Para tal efecto, los interesados podrn inscribirse a COMPRANET, conforme a lo sealado en la
disposicin Cuarta de este Acuerdo, y obtener la certificacin de su medio de identificacin electrnica, as
como el programa informtico para presentar inconformidades por medios remotos de comunicacin
electrnica. La renovacin del uso del certificado digital que alude este prrafo, se ajustar a lo previsto por
la disposicin Quinta del presente Acuerdo.
Salvo lo previsto en el presente Acuerdo, las inconformidades presentadas por medios remotos de
comunicacin electrnica se tramitarn conforme a las disposiciones establecidas en las Leyes.
La Contralora, a travs de COMPRANET, emitir a los interesados un acuse de recibo electrnico que
permitir acreditar la fecha y hora de presentacin de inconformidades.
En las inconformidades presentadas por esta va, no ser necesario que el promovente acredite su
personalidad.
Asimismo, no ser requisito indispensable que el promovente acompae la documentacin que sustenta
los actos del procedimiento de contratacin aducidos como irregulares, cuando sta obre en poder de la
Convocante, bastando para ello en la inconformidad que promueva relacionar dicha documentacin con
cada uno de los hechos que pretenda acreditar. En el supuesto de que la documentacin mencionada no se
encuentre en los archivos de la Convocante, el promovente deber remitirla por mensajera o correo
certificado dentro del trmino de presentacin de las inconformidades que establecen las Leyes.
DECIMA PRIMERA.- Los licitantes que opten por presentar inconformidades, a travs de medios
remotos de comunicacin electrnica, se sujetarn a lo siguiente:
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190
a) Reconocern como propia y autntica la informacin que por medios remotos de comunicacin
electrnica enven a travs de COMPRANET, y que a su vez, se distinga por el medio de
identificacin electrnica que les certifique la Contralora.
Notificarn oportunamente a la Contralora, bajo su responsabilidad, respecto de cualquier modificacin
o revocacin de las facultades otorgadas a su apoderado o representante al que le haya sido
entregado un certificado digital.48 (Primera Seccin) DIARIO OFICIAL Mircoles 9 de
agosto de 2000
c) Aceptarn que el uso de su certificado digital por persona distinta a la autorizada, quedar bajo su
exclusiva responsabilidad.
d) Admitirn que se tendrn por no presentadas las inconformidades, cuando la informacin remitida
contenga virus informticos o no pueda consultarse por cualquier causa motivada por problemas
tcnicos imputables a sus programas o equipo de cmputo.
e) Consentirn que ser motivo de que la Contralora invalide su certificado digital, cuando haga mal
uso de la red privada de comunicaciones de COMPRANET.
f) Renunciarn, tratndose de personas extranjeras, a invocar la proteccin de su gobierno, en caso
de que se suscite alguna controversia relacionada con el uso de COMPRANET, y aceptarn
someterse a la jurisdiccin de los tribunales federales competentes.
DECIMA SEGUNDA.- Las disposiciones contenidas en el Acuerdo que establece la informacin relativa
a los procedimientos de licitacin pblica que las dependencias y entidades de la Administracin Pblica
Federal debern remitir a la Secretara de Contralora y Desarrollo Administrativo por transmisin
electrnica o en medio magntico, as como la documentacin que las mismas podrn requerir a los
proveedores para que stos acrediten su personalidad en los procedimientos de licitacin pblica, publicado
en el Diario Oficial de la Federacin del 11 de abril de 1997, solamente en lo relativo a la forma de pago
de las bases, y al envo de la informacin a que alude el citado Acuerdo, sern aplicables a las licitaciones
pblicas referentes a adquisiciones, arrendamientos, servicios, obras pblicas y servicios relacionados con
las mismas, financiadas con crditos externos otorgados al Gobierno Federal o con su aval.
DECIMA TERCERA.- La informacin relativa a los datos relevantes de los contratos que deriven de los
procedimientos de invitacin a cuando menos tres personas y de adjudicacin directa, cuyos montos sean
superiores a la cantidad equivalente a dos mil quinientas veces el salario mnimo general diario vigente para
el Distrito Federal, sin considerar el Impuesto al Valor Agregado, debern remitirse a la Contralora a travs
de COMPRANET, a ms tardar el ltimo da hbil de cada mes, precisando los contratos formalizados
durante el mes calendario inmediato anterior, conforme al programa informtico que les proporcionar a las
dependencias y entidades, en el mes de agosto del ao 2000. Aquellas reas de las dependencias y
entidades facultadas para contratar este tipo de operaciones, que no se encuentren registradas, debern
efectuar el trmite en los trminos de lo previsto por el Acuerdo aludido en la disposicin Dcima Segunda.
DECIMA CUARTA.- En el supuesto de que se suscite alguna controversia relacionada con la
informacin enviada a travs de COMPRANET, la autoridad competente podr solicitar a la Contralora
exhiba los archivos electrnicos que obran en COMPRANET, as como la impresin de stos debidamente
certificados, a efecto de desahogar las pruebas a que haya lugar, conforme a las disposiciones adjetivas
que resulten aplicables.
Las reas de las dependencias y entidades debern conservar en forma ordenada y sistemtica los
archivos electrnicos o los documentos impresos que obren en sus expedientes, cuando menos durante un
lapso de tres aos, contado a partir de la fecha de su recepcin.
DECIMA QUINTA.- Los servidores pblicos de las dependencias y entidades que incumplan con las
disposiciones establecidas por este Acuerdo sern sancionados, en su caso, conforme a lo previsto por la
Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Pblicos.
Las consultas tcnicas que se deriven de la aplicacin de este Acuerdo sern desahogadas por la
Contralora a travs del telfono 54 80 64 00, en das hbiles de las 9:00 a las 18:00 horas.
TRANSITORIO
UNICO.- El presente Acuerdo entrar en vigor el da siguiente al de su publicacin en el Diario Oficial
de la Federacin.
Sufragio Efectivo. No Reeleccin.
Mxico, Distrito Federal, a los siete das del mes de agosto de dos mil.- El Secretario de Contralora y
Desarrollo Administrativo, Arsenio Farell Cubillas.- Rbrica.
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191
ANEXO 7
CUMPLIMIENTO DE OBLIGACIONES FISCALES ART. 32-D DEL CDIGO FISCAL DE LA

FEDERACIN
RESOLUCIN MISCELNEA FISCAL PARA 2009

Publicado en el Diario Oficial de la Federacin el 29 de abril de 2009
Contrataciones con la Federacin y entidades federativas
I.2.1.17. Para los efectos del artculo 32-D, primero, segundo, tercero y cuarto prrafos del CFF,
cuando la Administracin Pblica Federal, Centralizada y Paraestatal, la Procuradura General de
la Repblica, as como las entidades federativas vayan a realizar contrataciones por adquisicin
de bienes, arrendamiento, prestacin de servicios u obra pblica, con cargo total o parcial a
fondos federales, cuyo monto exceda de $300,000.00 sin incluir el IVA, se observar lo siguiente,
segn corresponda:
I. Por cada Contrato, las dependencias y entidades citadas exigirn de los contribuyentes con
quienes se vaya a celebrar el Contrato, les presenten documento actualizado expedido por el
SAT, en la que se emita opinin sobre el cumplimiento de sus obligaciones fiscales.
Para efectos de lo anterior, los contribuyentes con quienes se vaya a celebrar el Contrato,
debern solicitar la opinin sobre el cumplimento de obligaciones conforme a lo siguiente:
1. Presentar solicitud de opinin por Internet en la pgina del SAT, en la opcin Mi portal
2. Contar con clave CIEC
3. En la solicitud debern incluir los siguientes requisitos:

a. Nombre y direccin de la dependencia en la cual se licita.
b. Nombre y RFC del representante legal, en su caso.
c. Monto total del Contrato.
d. Sealar si el Contrato se trata de adquisicin de bienes, arrendamiento, prestacin de
servicios u obra pblica.
e. Nmero de licitacin o concurso.
4. El contribuyente solicitante con el acto de registrar su solicitud en la pgina de Internet del

SAT para efectos del artculo 32-D primero, segundo, tercero y cuarto prrafos del CFF,
manifieste bajo protesta de decir verdad que:
a) Han cumplido con sus obligaciones en materia de inscripcin al RFC, a que se refieren
el CFF y su Reglamento, la situacin actual del registro es activo y localizado.
b) Se encuentran al corriente en el cumplimiento de sus obligaciones fiscales respecto de
la presentacin de la declaracin anual del ISR por el ltimo ejercicio fiscal que se
encuentre obligado.
c) Que no tienen crditos fiscales determinados firmes a su cargo por impuestos federales,
distintos a ISAN e ISTUV, entendindose por impuestos federales, el ISR, IVA, IMPAC,
IETU, IDE, impuestos generales de importacin y de exportacin (impuestos al
comercio exterior) y sus accesorios. As como crditos fiscales determinados firmes,
relacionados con la obligacin de pago de las contribuciones, y de presentacin de
declaraciones, solicitudes, avisos, informaciones o expedicin de constancias y
comprobantes fiscales.
FR-06565001-000-10
LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA CONTRATACIN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIN, IMPLANTACIN Y SOPORTE DEL 192
SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA FINANCIERA RURAL
d) Tratndose de contribuyentes que hubieran solicitado autorizacin para pagar a plazos o
hubieran interpuesto algn medio de defensa contra crditos fiscales a su cargo, los
mismos se encuentren garantizados conforme al artculo 141 del CFF.
e) En caso de contar con autorizacin para el pago a plazo, que no han incurrido en las
causales de revocacin a que hace referencia el artculo 66-A, fraccin IV del CFF.
5. En el caso que existan crditos fiscales determinados firmes manifestar que se

compromete a celebrar convenio con las autoridades fiscales para pagarlos con los
recursos que se obtengan por la enajenacin, arrendamiento, prestacin de servicios u
obra pblica que se pretenda contratar, en la fecha en que las citadas autoridades sealen,
en este caso, se estar a lo establecido en la regla II.2.1.9.
II. La ALSC que corresponda al domicilio fiscal del proveedor o prestador de servicios, emitir
opinin sobre el cumplimiento de las obligaciones fiscales indicadas a travs del portal de Internet
del SAT, para los efectos de lo dispuesto por la Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios
del Sector Pblico o de la Ley de Obras Pblicas y Servicios relacionados con las mismas, segn
sea el caso, a ms tardar en los 20 das siguientes a la recepcin de la solicitud de opinin, salvo
en los casos en que el contribuyente se hubiera comprometido a celebrar convenio con las
autoridades fiscales para pagar con los recursos que se obtengan por la enajenacin,
arrendamiento, prestacin de servicios u obra pblica que se pretenda contratar los crditos
fiscales firmes que tengan a su cargo, supuesto en el cual la opinin se emitir a ms tardar en
los 30 das siguientes a la de la solicitud de opinin. Dicha opinin se har tambin del
conocimiento de la Dependencia o entidad de que se trate.
III. En caso de detectar el incumplimiento de obligaciones fiscales a que se refiere esta regla o de
la existencia de crditos fiscales determinados firmes o del incumplimiento de garantizar
debidamente el inters fiscal, la ALSC mediante comunicado a travs de la pgina del SAT
notificar al contribuyente las omisiones detectadas y ste contar con 10 das para manifestar
ante dicha ALSC lo que a su derecho convenga. La autoridad fiscal proceder a emitir la opinin
correspondiente, conforme a lo siguiente:
a) Si el contribuyente dentro del plazo sealado en el prrafo anterior, comprueba el pago de

los crditos, el cumplimiento de sus obligaciones fiscales o realiza la aclaracin o pago de
los crditos fiscales respectivos ante la Administracin que le haya notificado las
omisiones, una vez validado el cumplimiento, la autoridad fiscal, podr emitir opinin en
sentido favorable dentro del plazo de 20 das indicado en la fraccin II de la presente regla.
b) Si el contribuyente dentro del plazo sealado en el primer prrafo de esta fraccin, no

atiende o no aclara las inconsistencias sealadas o en su caso si de la informacin o
documentacin presentada se detecta la persistencia del incumplimiento de las
obligaciones fiscales, la autoridad fiscal emitir opinin en sentido negativo, vencido el
plazo de 10 das que se le otorg.
c) Cuando el contribuyente manifieste su inters de celebrar convenio para pagar sus crditos
fiscales determinados firmes, con los recursos que se obtengan por la enajenacin,
arrendamiento, prestacin de servicios u obra pblica que se pretenda contratar, las
autoridades fiscales emitirn oficio a la unidad administrativa responsable de la licitacin, a
fin de que esta ltima en un plazo de 15 das, mediante oficio, ratifique o rectifique los
datos manifestados por el contribuyente. Una vez recibida la informacin antes sealada, la
autoridad fiscal le otorgar un plazo de 15 das al contribuyente para la celebracin del
convenio respectivo, en los trminos de lo sealado por la regla II.2.1.9., emitiendo la
opinin dentro de los 30 das a que se refiere la fraccin II de esta regla.
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La opinin prevista en esta fraccin, as como el documento al que se hace referencia en la
fraccin I, se emite para fines exclusivos del artculo 32-D del CFF, considerando la situacin del
contribuyente en los sistemas electrnicos institucionales del SAT, y no constituye resolucin en
sentido favorable al contribuyente sobre el clculo y montos de crditos o impuestos declarados o
pagados.
Los residentes en el extranjero que no estn obligados a presentar la solicitud de inscripcin en el

RFC, ni los avisos al mencionado registro y los contribuyentes que no hubieran estado obligados
a presentar, total o parcialmente, la declaracin a que se refiere la fraccin I, inciso b) de esta
regla, as como los residentes en el extranjero que no estn obligados a presentar declaraciones
peridicas en Mxico, asentarn estas manifestaciones en la solicitud a que se refiere el primer
prrafo de la citada fraccin.
Para los efectos de esta regla, tratndose de crditos fiscales determinados firmes, se entender
que el contribuyente se encuentra al corriente de sus obligaciones fiscales entre otros, si a la
fecha de presentacin de la solicitud a que se refiere la fraccin I, se ubica en cualquiera de los
siguientes supuestos:
a) Cuando el contribuyente cuente con autorizacin para pagar a plazos.
b) Cuando no haya vencido el plazo para pagar a que se refiere el artculo 65 del CFF.
c) Cuando se haya interpuesto medio de defensa en contra del crdito fiscal determinado
y se encuentre garantizado el inters fiscal de conformidad con las disposiciones fiscales.
Es responsabilidad del contribuyente solicitante de la opinin, verificar mediante consulta en la

pgina de Internet del SAT, en la opcin Mi portal, la respuesta o la solicitud de informacin
adicional que requiera la autoridad, a partir de la fecha sugerida que se informa en el acuse de la
solicitud de servicio.
CFF 32-D, 65, 66-A, 141, RMF 2008 II.2.1.9., (RMF 2007 2.1.16.)
PROCEDIMIENTO
OFICIO CIRCULAR No. UNAOPSFP/309/0743/2008
1. La dependencia o entidad contratante indicar en las bases de licitacin y de invitacin a cuando

menos tres personas o en la solicitud de cotizacin que la persona fsica o moral que resulte
adjudicada, deber realizar la consulta de opinin ante el SAT, preferentemente dentro de los tres
das hbiles posteriores a la fecha en que tenga conocimiento del fallo o adjudicacin
correspondiente.
La dependencia o entidad contratante de la misma forma que se seala en el prrafo anterior,
indicar a la o las personas fsicas o morales adjudicadas, que en la solicitud de opinin al SAT
debern incluir el correo electrnico del rea de contratacin que se les indique para que el SAT
enve el acuse de respuesta que emitir en atencin a su solicitud de opinin al correo electrnico
que a continuacin se especifica:
rpaniagua@financierarural.gob.mx y rmartinez@financierarural.gob.mx
FR-06565001-000-10
ANEXO 8
CONTRATO DE (PRESTACIN DE SERVICIOS, ARRENDAMIENTO, ADQUISICIN DE BIENES,

SEGN CORRESPONDA)
DE----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
----------------------------------, QUE CELEBRAN POR UNA PARTE LA FINANCIERA RURAL,
REPRESENTADA EN ESTE ACTO POR EL LIC. ALFONSO GONZLEZ MATEOS, EN SU CARCTER
DE APODERADO LEGAL, QUIEN OCUPA EL CARGO DE DIRECTOR EJECUTIVO DE RECURSOS
MATERIALES Y SERVICIOS, A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINAR LA FINANCIERA;
Y POR LA OTRA ----------------------------------------, A QUIEN EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINAR
EL PROVEEDOR, REPRESENTADO EN ESTE ACTO POR -------------------------------, EN SU
CARCTER DE -------------------------------------- DE ACUERDO A LAS SIGUIENTES DECLARACIONES Y
CLUSULAS:
DECLARACIONES
I. DECLARA LA FINANCIERA, A TRAVS DE SU APODERADO LEGAL.
A) QUE ES UN ORGANISMO DESCENTRALIZADO DE LA ADMINISTRACIN PBLICA

FEDERAL, SECTORIZADO EN LA SECRETARA DE HACIENDA Y CRDITO PBLICO, CON
PERSONALIDAD JURDICA Y PATRIMONIO PROPIO, DE CONFORMIDAD A LO DISPUESTO
EN EL ARTCULO 1 DE LA LEY ORGNICA DE LA FINANCIERA, PUBLICADA EN EL
DIARIO OFICIAL DE LA FEDERACIN EL 26 DE DICIEMBRE DEL 2002; AS COMO LOS
ARTCULOS 1, 3 FRACCIN I Y 45 DE LA LEY ORGNICA DE LA ADMINISTRACIN
PBLICA FEDERAL.
B) QUE PARA EL CUMPLIMIENTO DE SUS FUNCIONES REQUIERE QUE EL PROVEEDOR LE

PRESTE LOS SERVICIOS
DE------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
-------------------------------------------
C) QUE EL LIC. ALFONSO GONZLEZ MATEOS, APODERADO SUYO EN ESTE ACTO, CUENTA
CON LAS FACULTADES LEGALES SUFICIENTES PARA CELEBRAR EL PRESENTE
CONTRATO, ACREDITANDO SU PERSONALIDAD CON EL TESTIMONIO DE LA ESCRITURA
PBLICA 63,447, ANOTADO EN EL LIBRO 1,175, DE FECHA 9 DE MARZO DEL 2007,
OTORGADA ANTE LA FE DEL LICENCIADO BENITO IVN GUERRA SILLA, NOTARIO
PBLICO NMERO 7 DE LA CIUDAD DE MXICO, DISTRITO FEDERAL, LAS CUALES NO LE
HAN SIDO REVOCADAS O LIMITADAS EN FORMA ALGUNA HASTA LA FECHA.
D) QUE LA CONTRATACIN DEL PRESENTE SERVICIO SE OTORGA A TRAVS DEL

PROCEDIMIENTO DE LICITACIN, INVITACIN O ADJUDICACIN DIRECTA, SEGN
CORRESPONDA, CON FUNDAMENTO EN LOS ARTCULOS XXXXXXXXXXXX DE LA LEY DE
ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PBLICO.
E) QUE TIENE SU DOMICILIO EN AGRARISMO N 227, COLONIA ESCANDN, DELEGACIN

MIGUEL HIDALGO, C.P. 11800 EN MXICO, DISTRITO FEDERAL, MISMO QUE SEALA PARA
LOS FINES Y EFECTOS LEGALES DERIVADOS DE ESTE CONTRATO.
F) QUE SE ENCUENTRA INSCRITA EN EL REGISTRO FEDERAL DE CONTRIBUYENTES BAJO

LA CLAVE FRU 021226 V91.
G) QUE PARA CUBRIR LAS EROGACIONES QUE SE DERIVEN DEL PRESENTE CONTRATO,
TIENE PRESUPUESTO AUTORIZADO EN LA PARTIDA XXXXX OTORGADO MEDIANTE
SUFICIENCIA PRESUPUESTAL BAJO EL FOLIO NMERO GP-XXX DE FECHA XX DE XXXXX
DEL AO EN CURSO Y RECIBIDO CON FECHA XXXX DEL MISMO MES Y AO, POR LA
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GERENCIA DE PRESUPUESTO, REA DEPENDIENTE DE LA DIRECCIN GENERAL
ADJUNTA DE FINANZAS, OPERACIONES Y SISTEMAS.
H) QUE (servidor pblico del rea), COMPARECE A LA FIRMA DEL PRESENTE CONTRATO EN
SU CALIDAD DE (puesto del servidor pblico), POR SER EL TITULAR DEL REA
RESPONSABLE Y SOLICITANTE EN LA FINANCIERA PARA EL SEGUIMIENTO Y
CUMPLIMIENTO TCNICO Y OPERATIVO DEL PRESENTE CONTRATO.
II.- EL PROVEEDOR DECLARA A TRAVS DE SU XXXXXXXXX:
A) QUE ES UNA SOCIEDAD MERCANTIL DEBIDAMENTE CONSTITUIDA DE CONFORMIDAD

CON LAS LEYES DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS, ACREDITANDO SU EXISTENCIA
LEGAL MEDIANTE LA ESCRITURA PBLICA NMERO XXXXX DE FECHA XX DE XXXX DE
XXXXX OTORGADA ANTE LA FE DEL TITULAR DE LA NOTARA PBLICA NMERO
XXXXXXX DE XXXXXXXXXX, LIC. XXXXXXXXXXXXXX; DICHO TESTIMONIO SE INSCRIBIO
EN EL REGISTRO PBLICO DE COMERCIO DE XXXXXXXXX, BAJO EL NMERO DE FOLIO
MERCANTIL XXXXXXX, EN FECHA XXXX DE XXXXXX DE XXXX, MANIFESTANDO BAJO
PROTESTA DE DECIR VERDAD QUE LAS MISMAS NO LE HAN SIDO LIMITADAS,
MODIFICADAS O REVOCADAS HASTA LA FECHA.
B) QUE CUENTA CON LAS FACULTADES NECESARIAS Y SUFICIENTES PARA SUSCRIBIR EL

PRESENTE CONTRATO COMO SE DESPRENDE DE LA ESCRITURA PBLICA NMERO
XXXXX, DE FECHA XX DE XXXXX DE XXXX, OTORGADA ANTE LA FE DEL LIC. XXXXXX
XXXXX XXXXX NOTARIO PBLICO NMERO XXX DE XXXXXXXXXX; MANIFESTANDO BAJO
PROTESTA DE DECIR VERDAD QUE LAS MISMAS NO LE HAN SIDO LIMITADAS,
MODIFICADAS O REVOCADAS HASTA LA FECHA.
C) QUE LA SOCIEDAD TIENE COMO OBJETO, ENTRE

OTROS:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
XXXXXX.
D) QUE CONOCE LAS DISPOSICIONES DE TIPO ADMINISTRATIVO, TCNICO Y LEGAL QUE

NORMAN LA CELEBRACIN Y EJECUCIN DEL PRESENTE CONTRATO, POR LO QUE
ACEPTA EN ESTE ACTO Y SE SOMETE A LAS MISMAS SIN RESERVA ALGUNA,
DISPONIENDO PARA ELLO DE LA CAPACIDAD JURDICA PARA CONTRATAR Y RENE LOS
ELEMENTOS TCNICOS, HUMANOS, INTELECTUALES, ECONMICOS, ADMINISTRATIVOS
Y MATERIALES NECESARIOS PARA EL DESARROLLO EFICAZ DEL SERVICIO MATERIA DE
STE INSTRUMENTO.
E) QUE DECLARA BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, QUE NINGUNO DE LOS SOCIOS O
MIEMBROS DE SU REPRESENTADA HAN SIDO SENTENCIADOS POR DELITOS
PATRIMONIALES, NI TAMPOCO HAN SIDO INHABILITADOS PARA EJERCER EL COMERCIO
O PARA DESEMPEAR UN EMPLEO, CARGO O COMISIN EN EL SERVICIO PBLICO O EN
EL SISTEMA FINANCIERO, POR LO CUAL FORMALIZA ESTE CONTRATO CON LA
SEGURIDAD DE QUE NINGUNO DE SUS MIEMBROS SE ENCUENTRA DESEMPEANDO UN
EMPLEO, CARGO O COMISIN EN EL SERVICIO PBLICO, NO EXISTIENDO NINGN
IMPEDIMENTO DE TIPO LEGAL PARA SUSCRIBIRLO Y POR ELLO, NO RESULTAN
APLICABLES A SU REPRESENTADA O A CUALQUIERA DE SUS SOCIOS O MIEMBROS, LAS
RESTRICCIONES ESTABLECIDAS EN LOS ARTCULOS 50 Y 60 PENLTIMO PRRAFO DE
LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PBLICO Y
LAS FRACCIONES XI, XII, Y XX DEL ARTCULO 8 DE LA LEY FEDERAL DE
RESPONSABILIDADES ADMINISTRATIVAS DE LOS SERVIDORES PBLICOS, AMBAS
LEYES VIGENTES EN LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS.
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F) QUE SEALA COMO DOMICILIO CONVENCIONAL PARA LOS FINES Y EFECTOS LEGALES
DE ESTE CONTRATO, AS COMO PARA RECIBIR TODO TIPO DE NOTIFICACIONES
RELACIONADAS CON EL MISMO, EL UBICADO EN XXXXXXX NMERO XX, COLONIA
XXXXXXXX, C.P. XXXX, DELEGACIN / MUNICIPIO XXXXX, EN (ENTIDAD FEDERATIVA).
G) QUE BAJO LA CLAVE (R.F.C.) SE ENCUENTRA INSCRITA EN EL REGISTRO FEDERAL DE

CONTRIBUYENTES DE LA SECRETARA DE HACIENDA Y CRDITO PBLICO.
H) QUE PARA LOS EFECTOS DE LO PREVISTO EN EL ARTCULO 32-D DEL CDIGO FISCAL
DE LA FEDERACIN, HA PRESENTADO A LA FINANCIERA EL ACUSE DE RECEPCIN
CON EL QUE COMPRUEBA QUE REALIZ LA SOLICITUD DE OPININ AL SAT PREVISTA EN
LA REGLA I.2.1.17 DE LA RESOLUCIN MISCELNEA FISCAL PARA 2009, PUBLICADA EN
EL DIARIO OFICIAL DE LA FEDERACIN DE FECHA 29 DE ABRIL DE 2009, CON EL OBJETO
DE ACREDITAR QUE SE ENCUENTRA AL CORRIENTE EN EL CUMPLIMIENTO DE LAS
OBLIGACIONES FISCALES, QUE EN LA CITADA REGLA SE SEALAN.
I) QUE TODA LA DOCUMENTACIN E INFORMACIN QUE HA ENTREGADO A LA

FINANCIERA" PARA EL ANLISIS Y ESTUDIO DE OTORGAMIENTO DE ESTE CONTRATO,
ES CORRECTA Y VERDADERA.
J) QUE CONOCE LA UBICACIN DE LAS INSTALACIONES DE LA FINANCIERA, A LA QUE

PRESTAR LOS SERVICIOS OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO.
K) QUE LOS SERVICIOS MATERIA DEL PRESENTE CONTRATO LOS PRESTAR EN SUS
INSTALACIONES, DE MANERA INDEPENDIENTE Y CON RECURSOS PROPIOS AJENOS A
LA FINANCIERA, POR LO QUE RECONOCE QUE EL PRESENTE INSTRUMENTO
CONSTITUYE EXCLUSIVAMENTE LA CONTRATACIN DE SERVICIOS PROFESIONALES Y
DE NINGUNA MANERA, GENERA DERECHOS DE CARCTER LABORAL.
QUE DE CONFORMIDAD CON LAS ANTERIORES DECLARACIONES, LAS PARTES RECONOCEN SU

PERSONALIDAD JURDICA Y LA CAPACIDAD LEGAL QUE OSTENTAN, ASIMISMO RECONOCEN EL
ALCANCE Y CONTENIDO DE ESTE CONTRATO Y ESTN DE ACUERDO EN SOMETERSE A LAS
SIGUIENTES:
C L U S U L A S.
PRIMERA.- OBJETO DEL CONTRATO.- EN LOS TRMINOS Y CONDICIONES DEL PRESENTE

CONTRATO, LA FINANCIERA ENCOMIENDA A EL PROVEEDOR Y ESTE SE OBLIGA A LA
PRESTACIN DEL SERVICIO DESCRIPCIN PORMENORIZADA DE LOS BIENES,
ARRENDAMIENTOS O SERVICIOS OBJETO DEL CONTRATO, EN LOS TRMINOS
ESPECIFICADOS DE ACUERDO A LO ESTABLECIDO EN EL ANEXO 1 (CONFORME A LA
PROPOSICIN DEL LICITANTE GANADOR), MISMO QUE FIRMADO POR LAS PARTES FORMA
PARTE INTEGRANTE DEL PRESENTE CONTRATO.
SEGUNDA.- PRECIO CONVENIDO.- COMO CONTRAPRESTACIN DE LOS SERVICIOS DEL

PRESENTE CONTRATO LA FINANCIERA SE OBLIGA A PAGAR A EL PROVEEDOR LA
CANTIDAD DE $XXXXXX (XXXXXXXXXX PESOS 00/100 M.N, MS EL IMPUESTO AL VALOR
AGREGADO.
EL PROVEEDOR EXPRESA QUE EL MONTO PACTADO INCLUYE TODOS LOS COSTOS PARA LA
ADECUADA PRESTACIN DEL SERVICIO QUE SE CONTRATA, EN CONSECUENCIA LAS PARTES
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CONVIENEN QUE NO SE RECONOCERN INCREMENTOS A LOS MISMOS, POR LO QUE EL
PRECIO UNITARIO PERMANECER FIJO DURANTE LA VIGENCIA Y AMPLIACIONES QUE SE
HAGAN AL CONTRATO, POR LO QUE BAJO NINGUNA CIRCUNSTANCIA LA FINANCIERA ESTAR
OBLIGADA A CUBRIR ALGUNA SUMA ADICIONAL POR LOS SERVICIOS MATERIA DE ESTE
CONTRATO.
ASIMISMO, LAS PARTES CONVIENEN QUE LOS GASTOS QUE REALICE EL PROVEEDOR POR
CONCEPTO DE SUELDOS, SEGURIDAD SOCIAL O COMISIONES A SUS EMPLEADOS POR LA
UTILIZACIN DE MECANISMOS O SERVICIOS ELECTROMECNICOS, INFORMTICOS O DE
TELECOMUNICACIN; PAPELERA, MENSAJERA, TRANSPORTACIN, TELFONO, VITICOS,
HOSPEDAJE, ENERGA ELCTRICA, RENTA DE OFICINAS Y EN GENERAL CUALQUIER OTRO
SIMILAR QUE TENGA SU ORIGEN EN EL CUMPLIMIENTO DEL PRESENTE CONTRATO, QUEDARN
COMPRENDIDOS DENTRO DE LOS MONTOS ESTABLECIDOS EN LA PRESENTE CLUSULA.
TERCERA.- ENTREGABLES.- COMO CONSECUENCIA DE LA PRESTACIN DE LOS SERVICIOS

QUE POR ESTE MEDIO SE CONTRATAN, EL PROVEEDOR SE OBLIGA A ENTREGAR A LA
FINANCIERA EL (Documentos o bienes correspondientes a la naturaleza del servicio), EL CUAL
DEBER DE CUMPLIR CON LO ESPECIFICADO EN EL ANEXO 1 Y CONSTA DE LOS SIGUIENTES
PUNTOS:
ENTREGABLES FECHA DE ENTREGA PORCENTAJE DE PAGO
EL PROVEEDOR ENTREGAR EN FORMA IMPRESA Y DIGITAL (o en el formato que establezca el

rea) AL REA RESPONSABLE Y SOLICITANTE DE LA FINANCIERA EN LOS PLAZOS ANTES
SEALADOS, LOS ENTREGABLES ANTES REFERIDOS, DICHOS ENTREGABLES SE TENDRN
POR RECIBIDOS CUANDO ESTOS CUMPLAN CON LO ESTABLECIDO EN EL PRESENTE
CONTRATO Y SU ANEXO 1 Y A ENTERA SATISFACCIN DE LA FINANCIERA.
CUARTA.- FORMA Y LUGAR DE PAGO.- PARA QUE LA OBLIGACIN DE PAGO SE HAGA EXIGIBLE
A LA FINANCIERA, PREVIA RECEPCIN DE LOS SERVICIOS A ENTERA SATISFACCIN DE LA
FINANCIERA, EL PROVEEDOR DEBER PRESENTAR LA FACTURA EN ORIGINAL Y DOS
COPIAS JUNTO CON EL ACUSE DE RECEPCIN DE LOS SERVICIOS CONTRATADOS, A LA
ATENCIN DE LA DIRECCIN EJECUTIVA DE RECURSOS MATERIALES Y SERVICIOS DE LA
FINANCIERA, UBICADA EN EL QUINTO PISO DEL EDIFICIO, SITO EN AGRARISMO N 227,
COLONIA ESCANDN, DELEGACIN MIGUEL HIDALGO, EN MXICO, DISTRITO FEDERAL,
CDIGO POSTAL 11800, DE LUNES A VIERNES EN UN HORARIO DE LAS 10:00 A LAS 14:00
HORAS, MISMA QUE DEBER REUNIR TODOS LOS REQUISITOS FISCALES QUE ESTABLECE LA
LEGISLACIN VIGENTE EN LA MATERIA; PARA QUE, UNA VEZ REVISADA Y VALIDADA LA
INFORMACIN POR EL REA RESPONSABLE Y SOLICITANTE, SE PROCEDA A SU ENVO A LA
SUBDIRECCIN CORPORATIVA DE TESORERA PARA SU PAGO RESPECTIVO, EN MONEDA
NACIONAL Y DENTRO DE LOS 20 DAS NATURALES SIGUIENTES A SU RECEPCIN.
EN CASO DE CORRECCIONES EN LA FACTURA O DE SU DOCUMENTACIN ANEXA, DENTRO DEL

PLAZO DE LOS TRES DAS HBILES SIGUIENTES A SU RECEPCIN, LA DIRECCIN EJECUTIVA
DE RECURSOS MATERIALES Y SERVICIOS DE LA FINANCIERA NOTIFICAR POR ESCRITO A
EL PROVEEDOR LAS DIFERENCIAS A SUBSANAR, PARA QUE STE LO CORRIJA Y LO
PRESENTE DE NUEVA CUENTA PARA REINICIAR EL TRMITE DE PAGO. EL TIEMPO QUE
TRANSCURRA ENTRE LA ENTREGA DEL MENCIONADO ESCRITO Y LA PRESENTACIN DE LA
FACTURA CORREGIDA POR EL PROVEEDOR, NO SE COMPUTAR DENTRO DEL PLAZO PARA
EL PAGO.
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EL PROVEEDOR DEBER PRESENTAR LA FACTURA DESGLOSANDO EL IMPUESTO AL VALOR
AGREGADO.
EN CASO DE QUE EXISTAN PAGOS EN EXCESO QUE HAYA RECIBIDO EL CONTRATISTA, STE
SE OBLIGA A REINTEGRARLOS A LA FINANCIERA MS LOS INTERESES CORRESPONDIENTES,
LOS CUALES SE CALCULARN SOBRE LAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO Y SE
COMPUTARN POR DAS NATURALES DESDE LA FECHA DEL PAGO, HASTA LA FECHA EN QUE
SE PONGAN EFECTIVAMENTE LAS CANTIDADES A DISPOSICIN DE LA FINANCIERA.
QUINTA.- VIGENCIA.- EL PROVEEDOR SE OBLIGA CON LA FINANCIERA A PROPORCIONARLE

LOS SERVICIOS OBJETO DE ESTE CONTRATO, DURANTE LA VIGENCIA DEL MISMO, QUE SER
DEL 08 DE JULIO AL 08 DE OCTUBRE DEL 2009.
CONCLUIDO EL TRMINO DEL PRESENTE CONTRATO, NO PODR HABER PRRROGA

AUTOMTICA POR EL SIMPLE TRANSCURSO DEL TIEMPO Y TERMINAR SIN NECESIDAD DE
DARSE AVISO ENTRE LAS PARTES.
SEXTA.- OTORGAMIENTO DE PRRROGAS.- CUANDO SE PRESENTE CASO FORTUITO U

OCURRAN CAUSAS DE FUERZA MAYOR, EL PROVEEDOR PODR SOLICITAR A LA
FINANCIERA LE SEA OTORGADA UNA PRRROGA PARA EL CUMPLIMIENTO DE LAS
OBLIGACIONES ESTABLECIDAS EN STE CONTRATO, SIEMPRE Y CUANDO LO REALICE
PREVIAMENTE AL VENCIMIENTO DEL PLAZO PACTADO. STA SOLICITUD DEBER SER
PRESENTADA POR ESCRITO, EL CUAL DEBER IR DIRIGIDO AL REA RESPONSABLE Y
SOLICITANTE DE LA FINANCIERA, LA CUAL DETERMINAR CON SU VISTO BUENO LA
PROCEDENCIA DE OTORGAR DICHA PRRROGA ESTABLECIENDO LAS RAZONES PARA ELLO Y
SEALANDO LA FORMA Y TRMINOS EN QUE DEBER DE MODIFICARSE EL PRESENTE
CONTRATO PARA LA ELABORACIN DEL CONVENIO CORRESPONDIENTE.
EN CASO DE QUE EL PROVEEDOR NO OBTENGA LA PRRROGA DE REFERENCIA, POR SER

CAUSA IMPUTABLE A STE EL ATRASO, SE HAR ACREEDOR A LA APLICACIN DE LA PENA
CONVENCIONAL QUE SE MENCIONA EN LA CLUSULA DCIMA PRIMERA DEL PRESENTE
CONTRATO.
TRATNDOSE DE CAUSAS IMPUTABLES A LA FINANCIERA NO SE REQUERIR DE LA

SOLICITUD POR ESCRITO DE EL PROVEEDOR, EN ESTE SUPUESTO NO PROCEDER LA
APLICACIN DE PENAS CONVENCIONALES POR ATRASO Y LA FINANCIERA PODR
MODIFICAR LA FECHA O PLAZO PARA LA ENTREGA DE LOS BIENES O LA PRESTACIN DE LOS
SERVICIOS, PARA LO CUAL DEBER DE NOTIFICAR A EL PROVEEDOR CON 5 DAS HBILES
DE ANTICIPACIN, A EFECTO DE QUE SE PROCEDA A LA FORMALIZACIN DEL CONVENIO
MODIFICATORIO RESPECTIVO.
SPTIMA.- LUGAR DE PRESTACIN DE LOS SERVICIOS.- LOS SERVICIOS PRESTADOS POR EL

PROVEEDOR, SERN PROPORCIONADOS EN
XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX.
OCTAVA.- OBLIGACIONES.- EL PROVEEDOR PARA LA ADECUADA PRESTACIN DE LOS

SERVICIOS, SE OBLIGA A:
1. CUMPLIR CON LA PRESTACIN DEL SERVICIO OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO

CONFORME A LOS TRMINOS Y CONDICIONES QUE SE ESTABLECEN EN LA CLUSULA
PRIMERA Y ANEXO 1 DE ESTE CONTRATO.
2. REALIZAR EL SERVICIO DENTRO DE LA VIGENCIA DEL CONTRATO, SEALADO EN LA
CLUSULA QUINTA.
3. ASISTIR INDISTINTAMENTE A TODAS LAS REUNIONES QUE LE CONVOQUE LA
FINANCIERA A EFECTO DE SOLUCIONAR CUALQUIER PROBLEMTICA QUE SE
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PRESENTE CON MOTIVO DE LA PRESTACIN DEL SERVICIO Y OBLIGACIONES A SU
CARGO Y A DAR CUMPLIMIENTO A LOS ACUERDOS QUE EN LAS MISMAS SE EMITAN.
4. SER EL RESPONSABLE DE CUBRIR BAJAS, INCAPACIDADES, FALTAS Y VACACIONES DE
SUS EMPLEADOS QUE DERIVEN DE SU CALIDAD PATRONAL, DE FORMA QUE LA
FINANCIERA CUENTE CON LOS SERVICIOS CONTRATADOS MATERIA DEL PRESENTE
INSTRUMENTO. EN CASO DE INCAPACIDADES, FALTAS Y VACACIONES DE LOS
RECURSOS HUMANOS ASIGNADOS, EL PROVEEDOR, LOS SUSTITUIR POR
PERSONAL CON LA MISMA EXPERIENCIA Y CONOCIMIENTO DE SUS OBLIGACIONES EN
LAS RESPONSABILIDADES OTORGADAS POR LA FINANCIERA.
5. OBSERVAR Y DAR ESTRICTO CUMPLIMIENTO A TODAS Y CADA UNA DE LAS NORMAS
LEGALES Y ADMINISTRATIVAS APLICABLES EN EL SERVICIO.
6. PROPORCIONAR LA INFORMACIN Y/O DOCUMENTACIN RELACIONADA CON EL
PRESENTE CONTRATO, PARA LOS EFECTOS DE LO ESTABLECIDO EN EL ARTCULO 68-A
DEL REGLAMENTO DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL
SECTOR PBLICO.
7. QUE EL PERSONAL PROFESIONAL, TCNICO, OPERATIVO Y DE SUPERVISIN QUE SE
APLIQUE PARA EL SERVICIO OBJETO DE ESTE CONTRATO, ESTAR CAPACITADO PARA
EL DESEMPEO ESPECIFICO DE SU TRABAJO.
8. CONTRATAR EMPLEADOS QUE NO SE ENCUENTREN EN ALGUNA DE LAS HIPTESIS QUE
CONTEMPLA EL ARTCULO 50 DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y
SERVICIOS DEL SECTOR PBLICO.
9. TOMAR LAS MEDIDAS NECESARIAS PARA ASEGURARSE DE QUE CUALQUIER
EXTRANJERO QUE PARTICIPE COMO EMPLEADO DE EL PROVEEDOR PARA EL
CUMPLIMIENTO DE ESTE CONTRATO, CONTAR CON LA AUTORIZACIN DE LA
AUTORIDAD MIGRATORIA PARA INTERNARSE EN EL PAS CON LA CALIDAD Y
CARACTERSTICA MIGRATORIA QUE LE PERMITA TRABAJAR EN LAS ACTIVIDADES PARA
LAS QUE HAYA SIDO CONTRATADO, DE CONFORMIDAD CON LA LEY GENERAL DE
POBLACIN, EN SU REGLAMENTO Y DEMS NORMATIVIDAD APLICABLE.
EL PROVEEDOR SE OBLIGA A DAR AVISO A LA SECRETARA DE GOBERNACIN EN UN

TRMINO DE 15 DAS CONTADOS A PARTIR DE LA FECHA EN QUE TENGA CONOCIMIENTO
DE CUALQUIER CIRCUNSTANCIA QUE ALTERE O PUEDA MODIFICAR LA CONDICIN
MIGRATORIA A LA QUE SE ENCUENTRE SUJETO CUALQUIER EMPLEADO DE
NACIONALIDAD EXTRANJERA A SU SERVICIO, OBLIGNDOSE A SUFRAGAR LA
TOTALIDAD DE LOS GASTOS QUE ORIGINE LA EXPULSIN DEL EXTRANJERO DE QUE SE
TRATE, CUANDO LA SECRETARA DE GOBERNACIN AS LO ORDENE.
NOVENA.- CALIDAD.- EL PROVEEDOR DEBER CONTAR CON LA INFRAESTRUCTURA

NECESARIA, PERSONAL TCNICO ESPECIALIZADO EN EL RAMO SUFICIENTEMENTE
CAPACITADO Y ENTRENADO, PROCEDIMIENTOS Y EQUIPOS ADECUADOS PARA EL TIPO DE
SERVICIO SOLICITADO, A FIN DE GARANTIZAR QUE EL OBJETO DE ESTE CONTRATO SEA
PROPORCIONADO CON LA CALIDAD, REQUERIDA PARA TAL EFECTO.
ASIMISMO, EL PROVEEDOR GARANTIZA QUE EL SERVICIO SER REALIZADO CON

OPORTUNIDAD Y EFICIENCIA Y EN CASO CONTRARIO Y SEGN SE REQUIERA, EL
PROVEEDOR SE OBLIGA PRESTAR NUEVAMENTE EL SERVICIO SIN COSTO ALGUNO PARA LA
FINANCIERA.
(REDACCIN DEL LTIMO PRRAFO DE CALIDAD PARA EL CASO DE DEVOLUCIN DE

BIENES)EL PROVEEDOR QUEDA OBLIGADO ANTE LA FINANCIERA A RESPONDER DE LA
CALIDAD DE LOS BIENES, AS COMO DE CUALQUIER OTRA RESPONSABILIDAD EN QUE
HUBIERE INCURRIDO, EN LOS TRMINOS SEALADOS EN EL PRESENTE CONTRATO Y/O EN LA
LEGISLACIN APLICABLE. EN CASO DE QUE EL PROVEEDOR ENTREGUE LOS BIENES CON
FALLAS DE CALIDAD, O STOS NO CUMPLAN CON LAS ESPECIFICACIONES ORIGINALMENTE
CONVENIDAS, LA FINANCIERA POR ESCRITO, DENTRO DE LOS 5 DAS HBILES SIGUIENTES A
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LA RECEPCIN DE LOS MISMOS, PODR HACER EFECTIVA LA DEVOLUCIN DE LOS BIENES
RECIBIDOS, A EFECTO DE QUE EL PROVEEDOR SUBSANE LAS FALLAS O LOS SUSTITUYA POR
OTROS QUE CUMPLAN CON LAS ESPECIFICACIONES CONVENIDAS, SIN QUE LA SUSTITUCIN
IMPLIQUE LA MODIFICACIN DE LOS BIENES.
(REDACCIN DE LTIMO PRRAFO DE CALIDAD PARA EL CASO DE SERVICIOS)EL

PROVEEDOR QUEDA OBLIGADO ANTE LA FINANCIERA A RESPONDER DE LA CALIDAD DEL
SERVICIO, AS COMO DE CUALQUIER OTRA RESPONSABILIDAD EN QUE HUBIERE INCURRIDO,
EN LOS TRMINOS SEALADOS EN EL PRESENTE CONTRATO Y/O EN LA LEGISLACIN
APLICABLE.
DCIMA.- FIANZA DE CUMPLIMIENTO.- PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS

OBLIGACIONES DEL PRESENTE CONTRATO, EL PROVEEDOR SE OBLIGA A PRESENTAR A LA
FINANCIERA EN UN PLAZO MXIMO DE 10 DAS NATURALES SIGUIENTES A LA FIRMA DEL
PRESENTE INSTRUMENTO, UNA PLIZA DE FIANZA EXPEDIDA POR UNA INSTITUCIN DE
FIANZAS AUTORIZADA PARA ELLO, POR LA CANTIDAD EQUIVALENTE AL 10% DEL MONTO TOTAL
DEL CONTRATO SIN CONSIDERAR EL IMPUESTO AL VALOR AGREGADO, ACORDE A LO
ESTABLECIDO EN EL ARTCULO 48 FRACCIN II DE LA LEY DE ADQUISICIONES,
ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PBLICO, MISMA QUE DEBER CONTENER LO
SIGUIENTE:
A) DEBE PROVENIR DE INSTITUCIN AFIANZADORA AUTORIZADA POR LA SECRETARA DE

HACIENDA Y CRDITO PBLICO.
B) DEBE SER EXPEDIDA A FAVOR DE LA FINANCIERA".
C) DEBER CONTENER LA INDICACIN DEL IMPORTE TOTAL GARANTIZADO CON NMERO
Y LETRA.
D) LA INFORMACIN CORRESPONDIENTE AL NMERO DE CONTRATO, SU FECHA DE FIRMA
AS COMO LA ESPECIFICACIN DE LAS OBLIGACIONES GARANTIZADAS.
E) NOMBRE O DENOMINACIN SOCIAL DE EL PROVEEDOR.
F) DOMICILIO DE EL PROVEEDOR.
G) QUE LA AFIANZADORA EXPRESAMENTE CONSIENTE EN: 1) LA FIANZA SE OTORGA DE
CONFORMIDAD CON LO ESTIPULADO EN EL PRESENTE CONTRATO; 2) QUE EN CASO DE
INCUMPLIMIENTO POR PARTE DE EL PROVEEDOR, LA FINANCIERA PODR PRESENTAR
RECLAMACIN DE LA MISMA DENTRO DEL PLAZO DE CIENTO OCHENTA DAS NATURALES,
CONTADOS A PARTIR DEL DA SIGUIENTE EN QUE SE CONOZCA DICHO INCUMPLIMIENTO; 3)
QUE PAGAR A LA FINANCIERA LA CANTIDAD GARANTIZADA O LA PARTE PROPORCIONAL DE
LA MISMA, POSTERIORMENTE A QUE SE LE HAYAN APLICADO A EL PROVEEDOR LA
TOTALIDAD DE LAS PENAS CONVENCIONALES ESTABLECIDAS EN EL CONTRATO DE
REFERENCIA, MISMAS QUE NO PODRN SER SUPERIORES A LA SUMA QUE SE AFIANZA Y/O
POR CUALQUIER OTRO INCUMPLIMIENTO EN QUE INCURRA EL FIADO; 4) QUE LA FIANZA SLO
PODR SER LIBERADA A SOLICITUD EXPRESA Y PREVIA AUTORIZACIN POR ESCRITO DE LA
FINANCIERA; 5) QUE DA SU CONSENTIMIENTO A LA FINANCIERA EN LO REFERENTE AL
ARTCULO 119 DE LA LEY FEDERAL DE INSTITUCIONES DE FIANZAS PARA EL CUMPLIMIENTO DE
LAS OBLIGACIONES QUE SE AFIANZAN; 6) QUE SI ES PRORROGADO EL PLAZO ESTABLECIDO
PARA EL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES A QUE SE REFIERE EL CONTRATO, O EXISTA
ESPERA, LA VIGENCIA DE LA FIANZA QUEDAR AUTOMTICAMENTE PRORROGADA EN
CONCORDANCIA CON DICHA PRRROGA O ESPERA; 7) QUE LA FIANZA ESTAR VIGENTE
DURANTE LA SUBSTANCIACIN DE TODOS LOS RECURSOS LEGALES O JUICIOS QUE SE
INTERPONGAN Y HASTA QUE SE PRONUNCIE RESOLUCIN DEFINITIVA POR AUTORIDAD
COMPETENTE SALVO QUE LAS PARTES SE OTORGUEN EL FINIQUITO CORRESPONDIENTE; DE
FORMA TAL QUE SU VIGENCIA NO PODR ACORTARSE EN RAZN DEL PLAZO DE EJECUCIN
DEL CONTRATO O FUENTE DE LAS OBLIGACIONES, O CUALQUIER OTRA CIRCUNSTANCIA, Y
QUE LA AFIANZADORA ADMITE EXPRESAMENTE SOMETERSE A CUALESQUIERA DE LOS
PROCEDIMIENTOS DE EJECUCIN PREVISTOS EN EL ARTCULO 95 DE LA LEY FEDERAL DE
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INSTITUCIONES DE FIANZAS, PARA LA EFECTIVIDAD DE LA GARANTA, PROCEDIMIENTO AL QUE
TAMBIN SE SUJETAR PARA EL CASO DEL COBRO DE INTERESES QUE PREV EL ARTCULO 95
BIS DEL MISMO ORDENAMIENTO LEGAL, POR PAGO EXTEMPORNEO DEL IMPORTE DE LA
PLIZA DE FIANZA REQUERIDA, O EN SU CASO, A TRAVS DEL PROCEDIMIENTO QUE
ESTABLECE EL ARTCULO 63 DE LA LEY DE PROTECCIN Y DEFENSA AL USUARIO DE
SERVICIOS FINANCIEROS VIGENTE.
EN EL SUPUESTO DE QUE EL MONTO DEL VALOR DEL CONTRATO SE MODIFIQUE, EL

PROVEEDOR SE OBLIGA A MANTENER LA FIANZA EN EL PORCENTAJE IGUAL AL 10% DEL
MISMO.
DCIMA PRIMERA.- PENA CONVENCIONAL.- LA FINANCIERA APLICAR PENAS

CONVENCIONALES A EL PROVEEDOR EQUIVALENTES AL 1% DEL IMPORTE TOTAL DEL
CONTRATO, POR CADA DA NATURAL DE ATRASO EN EL CUMPLIMIENTO DE LAS SIGUIENTES
OBLIGACIONES:
o (Obligacin que implique trmino de cumplimiento).
ASIMISMO SE APLICAR LA MISMA PENA CONVENCIONAL POR ATRASO EN EL CUMPLIMIENTO

DE CUALQUIER OBLIGACIN QUE ESTABLEZCA ALGN TRMINO.
EN CASO DE DEVOLUCIN DE LOS SERVICIOS OBJETO DE ESTE CONTRATO, PORQUE EXISTAN

DEFICIENCIAS EN LOS MISMOS, EL PROVEEDOR TENDR HASTA DOS DAS HBILES PARA
REPONERLOS EN LAS CONDICIONES REQUERIDAS POR LA FINANCIERA, TRANSCURRIDO
ESE PLAZO SE APLICAR UNA PENA CONVENCIONAL DEL 1% SOBRE EL IMPORTE TOTAL DEL
SERVICIO NO PRESTADO, POR CADA DA NATURAL DE ATRASO, EL CUAL NO PODR SER
MAYOR DEL 10% DEL MONTO TOTAL DEL CONTRATO Y HASTA LA ENTERA SATISFACCIN DE LA
FINANCIERA.
EN EL SUPUESTO DE QUE LA FINANCIERA HAGA EFECTIVA LA PENA CONVENCIONAL POR UN

MONTO QUE ASCIENDA A LA CANTIDAD DEL 10% DEL MONTO TOTAL DEL CONTRATO, SE
INICIAR EL PROCEDIMIENTO DE RESCISIN ADMINISTRATIVA PREVISTA EN LA SIGUIENTE
CLUSULA DEL PRESENTE CONTRATO.
EL PROVEEDOR ACEPTA QUE EL IMPORTE DE LAS SANCIONES A QUE SE REFIERE LA

PRESENTE CLUSULA, SEA DEDUCIDO POR LA FINANCIERA DIRECTAMENTE DE LA
FACTURACIN RESPECTIVA, POR LO QUE LOS PAGOS QUEDARN CONDICIONADOS,
PROPORCIONALMENTE, AL PAGO QUE EL PROVEEDOR DEBA EFECTUAR, EN SU CASO, POR
CONCEPTO DE PENAS CONVENCIONALES, EN EL ENTENDIDO DE QUE EN EL SUPUESTO DE
QUE SEA RESCINDIDO EL CONTRATO, NO PROCEDER EL COBRO DE DICHAS
PENALIZACIONES, NI LA CONTABILIZACIN DE LAS MISMAS PARA HACER EFECTIVA LA
GARANTA DE CUMPLIMIENTO.
DCIMA SEGUNDA.- RESCISIN ADMINISTRATIVA.- EN CASO DE INCUMPLIMIENTO POR PARTE

DE EL PROVEEDOR A LAS OBLIGACIONES ESTABLECIDAS EN EL PRESENTE CONTRATO, LA
FINANCIERA PODR INICIAR EN CUALQUIER MOMENTO DURANTE LA VIGENCIA DEL
CONTRATO, EL PROCEDIMIENTO DE RESCISIN PREVISTO EN LA PRESENTE CLUSULA,
CONFORME A LO SIGUIENTE:
I. SE INICIAR A PARTIR DE QUE A EL PROVEEDOR LE SEA COMUNICADO POR ESCRITO

EL INCUMPLIMIENTO EN QUE HAYA INCURRIDO, PARA QUE EN UN TRMINO DE (05)
CINCO DAS HBILES EXPONGA LO QUE A SU DERECHO CONVENGA Y APORTE, EN SU
CASO, LAS PRUEBAS QUE ESTIME PERTINENTES;
II. TRANSCURRIDO EL TRMINO A QUE SE REFIERE LA FRACCIN ANTERIOR, LA
FINANCIERA CONTAR CON UN PLAZO DE (20) VEINTE DAS PARA RESOLVER,
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CONSIDERANDO LOS ARGUMENTOS Y PRUEBAS QUE HUBIERE HECHO VALER EL
PROVEEDOR; LA DETERMINACIN DE DAR O NO POR RESCINDIDO EL CONTRATO
DEBER SER ESTABLECIDA EN UN DICTAMEN DEBIDAMENTE FUNDADO Y, MOTIVADO EN
EL QUE SE PRECISARN LAS RAZONES O LAS CAUSAS JUSTIFICADAS PARA TAL
DETERMINACIN, Y SER COMUNICADO A EL PROVEEDOR DENTRO DEL PLAZO
SEALADO EN STA FRACCIN, Y
III. CUANDO SE RESCINDA EL CONTRATO SE FORMULAR EL FINIQUITO
CORRESPONDIENTE, DENTRO DE LOS TREINTA DAS NATURALES SIGUIENTES A LA
FECHA EN QUE SE NOTIFIQUE LA RESCISIN, A EFECTO DE HACER CONSTAR LOS
PAGOS QUE DEBA EFECTUAR LA FINANCIERA POR CONCEPTO DE LOS BIENES
RECIBIDOS O SERVICIOS PRESTADOS HASTA EL MOMENTO DE RESCISIN.
SI PREVIAMENTE A LA DETERMINACIN DE DAR POR RESCINDIDO EL CONTRATO, SE HICIERE

ENTREGA DE LOS BIENES O SE PRESTAREN LOS SERVICIOS, EL PROCEDIMIENTO INICIADO
QUEDAR SIN EFECTO, PREVIA ACEPTACIN Y VERIFICACIN DE LA FINANCIERA DE QUE
CONTINA VIGENTE LA NECESIDAD DE LOS MISMOS, APLICANDO, EN SU CASO, LAS PENAS
CONVENCIONALES CORRESPONDIENTES.
LA FINANCIERA A SU JUICIO Y BAJO SU RESPONSABILIDAD, PODR SUSPENDER EL

PROCEDIMIENTO DE RESCISIN , CUANDO DURANTE EL PROCEDIMIENTO SE HUBIERE
INICIADO UN PROCEDIMIENTO DE CONCILIACIN RESPECTO DEL PRESENTE CONTRATO, O SE
ADVIERTA QUE LA RESCISIN DEL CONTRATO PUDIERA OCASIONAR ALGN DAO O
AFECTACIN A LAS FUNCIONES QUE TIENE ENCOMENDADAS. EN ESTE SUPUESTO, DEBER
ELABORAR UN DICTAMEN EN EL CUAL JUSTIFIQUE QUE LOS IMPACTOS ECONMICOS O DE
OPERACIN QUE SE OCASIONARAN CON LA RESCISIN DEL CONTRATO RESULTARAN MS
INCONVENIENTES.
AL NO DAR POR RESCINDIDO EL CONTRATO, LA FINANCIERA ESTABLECER CON EL

PROVEEDOR OTRO PLAZO, QUE LE PERMITA SUBSANAR EL INCUMPLIMIENTO QUE HUBIERE
MOTIVADO EL INICIO DEL PROCEDIMIENTO. EL CONVENIO MODIFICATORIO QUE AL EFECTO SE
CELEBRE DEBER ATENDER A LAS CONDICIONES PREVISTAS POR LOS DOS LTIMOS
PRRAFOS DEL ARTCULO 52 DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS
DEL SECTOR PBLICO.
ASIMISMO, SERN CAUSAS DE RESCISIN DEL PRESENTE CONTRATO SIN NINGUNA

RESPONSABILIDAD PARA LA FINANCIERA, SI EL PROVEEDOR:
o) NO CUMPLE CON LO ESTIPULADO EN LA CLUSULA PRIMERA Y ANEXO 1 DE ESTE

CONTRATO.
p) NO OTORGA EL SERVICIO A LA FINANCIERA, EN EL PLAZO ESTIPULADO EN EL
PRESENTE CONTRATO,
q) SUSPENDE INJUSTIFICADAMENTE LAS OBLIGACIONES DERIVADAS DEL PRESENTE
CONTRATO;
r) POR CUALQUIER CAUSA DEJA DE TENER LA CAPACIDAD TCNICA, ADMINISTRATIVA,
ECONMICA Y HUMANA PARA DAR CUMPLIMIENTO AL OBJETO DEL PRESENTE
CONTRATO;
s) CEDE, TRASPASA O SUBCONTRATA A TERCERAS PERSONAS LOS DERECHOS U
OBLIGACIONES DERIVADOS DEL PRESENTE CONTRATO, EN FORMA TOTAL O PARCIAL;
t) NO EXHIBE, EN EL PLAZO SEALADO, LA PLIZA DE FIANZA DE CUMPLIMIENTO;
u) EXHIBE UNA FIANZA APCRIFA PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO DE LAS
OBLIGACIONES ESTIPULADAS EN EL PRESENTE CONTRATO.
v) PROPORCIONA INFORMACIN FALSA O ACTA CON DOLO Y MALA FE, EN LA
CELEBRACIN DEL PRESENTE CONTRATO O DURANTE SU VIGENCIA.
w) INCURRE EN FALSEDAD EN LAS MANIFESTACIONES INDICADAS EN EL CAPTULO DE
DECLARACIONES Y CLUSULAS.
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x) POR RESOLUCIN DE AUTORIDAD ADMINISTRATIVA O JUDICIAL, QUE DECLARE LA
NULIDAD, INEXISTENCIA O TERMINACIN DEL PRESENTE CONTRATO.
y) TRANSCURRIDO EL PLAZO ESTABLECIDO PARA LA ENTREGA DEL SERVICIO DE
ACUERDO A SUS ESPECIFICACIONES, NO HA CUMPLIDO CON ELLO.
z) TRANSCURRIDO EL PLAZO ADICIONAL QUE SE CONCEDIERA PARA CORREGIR LAS
CAUSAS QUE HUBIERAN ORIGINADO EL RECHAZO DEL SERVICIO, NO SE EFECTUARAN
LAS RECTIFICACIONES.
aa) POR MANIFESTACIONES DE NATURALEZA LABORAL REALIZADAS POR EL PERSONAL DE
EL PROVEEDOR EN LAS INSTALACIONES DE LA FINANCIERA; POR CUALQUIER
MEDIO.
bb) POR NEGAR A LA FINANCIERA O A QUIENES ESTN FACULTADOS POR ELLA, LAS
FACILIDADES PARA LA SUPERVISIN EN LA PRESTACIN DE LOS SERVICIOS.
cc) POR PRESTAR LOS SERVICIOS DEFICIENTEMENTE O POR NO APEGARSE A LO
ESTIPULADO EN EL CONTRATO.
dd) POR IMPEDIR EL DESEMPEO NORMAL DE LABORES DE LA FINANCIERA DURANTE LA
PRESTACIN DE LOS SERVICIOS.
ee) POR CONTRAVENIR LOS TRMINOS Y CONDICIONES DEL CONTRATO O LAS
DISPOSICIONES DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL
SECTOR PBLICO, SU REGLAMENTO, Y LOS DEMS ORDENAMIENTOS LEGALES QUE
RESULTEN APLICABLES.
ff) POR CUALQUIER OTRO INCUMPLIMIENTO A LAS OBLIGACIONES PACTADAS EN EL
PRESENTE CONTRATO.
SI EL PROVEEDOR ES QUIEN DECIDE RESCINDIR EL CONTRATO, SER NECESARIO QUE

ACUDA ANTE LA AUTORIDAD JUDICIAL FEDERAL Y OBTENGA LA DECLARACIN
CORRESPONDIENTE.
DCIMA TERCERA.- IMPUESTOS Y DERECHOS.- EL PROVEEDOR SE OBLIGA A PAGAR TODOS

LOS IMPUESTOS Y DERECHOS QUE PROCEDAN CON MOTIVO DEL SERVICIO, LA FINANCIERA
SLO CUBRIR EL IMPUESTO AL VALOR AGREGADO DERIVADO DE LA PRESTACIN DEL
SERVICIO A QUE SE REFIERE EL PRESENTE CONTRATO, DE ACUERDO A LO ESTABLECIDO EN
LAS DISPOSICIONES LEGALES VIGENTES EN LA MATERIA.
DCIMA CUARTA.- DERECHOS DE AUTOR, PATENTES Y/O MARCAS.- EL PROVEEDOR SE

OBLIGA CON LA FINANCIERA, A RESPONDER PERSONAL E ILIMITADAMENTE DE LOS DAOS Y
PERJUICIOS QUE PUDIERA CAUSAR A LA FINANCIERA O A TERCEROS, SI CON MOTIVO DEL
SERVICIO VIOLA DERECHOS DE AUTOR, PATENTES Y/O MARCAS REGISTRADAS, DE TERCEROS
U OTRO DERECHO INTELECTUAL RESERVADO, EN TAL VIRTUD, EL PROVEEDOR MANIFIESTA
EN ESTE ACTO BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, NO ENCONTRARSE EN NINGUNO DE LOS
SUPUESTOS DE INFRACCIN ADMINISTRATIVA Y/O DELITO, ESTABLECIDOS EN LA LEY FEDERAL
DEL DERECHO DE AUTOR, LA LEY DE LA PROPIEDAD INDUSTRIAL, EL CDIGO PENAL FEDERAL
Y DEMS NORMATIVIDAD APLICABLE.
EN CASO DE QUE SOBREVINIERA ALGUNA RECLAMACIN EN CONTRA DE LA FINANCIERA,

POR CUALQUIERA DE LAS CAUSAS ANTES MENCIONADAS, LA NICA OBLIGACIN DE STA,
SER LA DE DAR AVISO EN EL DOMICILIO PREVISTO EN ESTE INSTRUMENTO A EL
PROVEEDOR, PARA QUE STE, UTILIZANDO LOS MEDIOS CORRESPONDIENTES AL CASO,
GARANTICE SALVAGUARDAR A LA FINANCIERA DE CUALQUIER CONTROVERSIA,
LIBERNDOLE DE TODA RESPONSABILIDAD DE CARCTER CIVIL, PENAL, MERCANTIL,
ADMINISTRATIVA, FISCAL O DE CUALQUIER OTRA NDOLE.
EN EL CASO DE QUE SE DE EL SUPUESTO MENCIONADO EN EL PRRAFO INMEDIATO

ANTERIOR, EL PROVEEDOR DEFENDER A LA FINANCIERA DE CUALQUIER DEMANDA,
SACNDOLA EN PAZ Y A SALVO DE LA MISMA, HACINDOSE CARGO DE TODOS LOS GASTOS,
QUE LA AUTORIDAD CORRESPONDIENTE LE CONDENE A PAGAR MEDIANTE CUALQUIER
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RESOLUCIN; SIEMPRE Y CUANDO LA FINANCIERA NOTIFIQUE INMEDIATAMENTE POR
ESCRITO A EL PROVEEDOR SOBRE LA CITADA DEMANDA.
SI COMO RESULTADO DE UNA RECLAMACIN DE VIOLACIN DE DERECHO DE PROPIEDAD

INTELECTUAL, UN TRIBUNAL COMPETENTE PROHIBIERA EL USO DE UN PRODUCTO, EL
PROVEEDOR HAR LOS ESFUERZOS COMERCIALMENTE RAZONABLES PARA QUE LA
FINANCIERA OBTENGA EL DERECHO DE CONTINUAR SU USO, O BIEN PARA REEMPLAZARLOS
POR OTRO(S) EQUIVALENTE(S) QUE SEA FUNCIONAL, O MODIFICARLOS PARA QUE CESE LA
VIOLACIN DE TALES DERECHOS.
ASIMISMO, EN CASO DE RECIBIR INFORMACIN SOBRE UNA RECLAMACIN DE VIOLACIN DE

DERECHO DE PROPIEDAD INTELECTUAL RELACIONADA CON UN PRODUCTO, EL PROVEEDOR
PODR, A SU COSTO, Y SIN QUE ELLO IMPLIQUE OBLIGACIN ALGUNA: (I) TRATAR DE OBTENER
PARA LA FINANCIERA EL DERECHO DE CONTINUAR USANDO LOS PRODUCTOS
PRESUNTAMENTE OBJETO DE LA RECLAMACIN; (II) MODIFICAR LOS PRODUCTOS O
REEMPLAZARLOS. EN ESTE CASO, LA FINANCIERA DEBER FINALIZAR INMEDIATAMENTE EL
USO DE LOS PRODUCTOS.
EN CASO, DE NO REALIZARSE LAS ALTERNATIVAS ANTES CITADAS, LA FINANCIERA

RESCINDIR EL CONTRATO Y EL PROVEEDOR SE OBLIGA A CUBRIR LOS DAOS Y
PERJUICIOS QUE SE ACREDITEN.
DCIMA QUINTA.- RESPONSABILIDAD LABORAL.- EL PRESENTE CONTRATO SE RIGE POR LO

DISPUESTO EN LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR
PBLICO, POR LO QUE NO EXISTE RELACIN DE DEPENDENCIA NI DE SUBORDINACIN ENTRE
LA FINANCIERA Y EL PROVEEDOR Y EL PERSONAL DE ESTE LTIMO. EL PROVEEDOR SE
OBLIGA A ASUMIR CUALQUIER RESPONSABILIDAD POR LA CONDUCTA DEL PERSONAL QUE
CONTRATE PARA CUMPLIR CON LAS OBLIGACIONES DERIVADAS DEL PRESENTE CONTRATO
ANTE LA FINANCIERA AS COMO ANTE TERCEROS.
POR LO TANTO, EL PROVEEDOR ASUME EN FORMA TOTAL Y EXCLUSIVA LAS OBLIGACIONES

PROPIAS DE PATRN RESPECTO DE CUALQUIER RELACIN LABORAL, QUE EL MISMO
CONTRAIGA CON EL PERSONAL QUE LABORE BAJO SUS RDENES O INTERVENGA O
CONTRATE PARA LA ATENCIN DE LOS ASUNTOS ENCOMENDADOS POR LA FINANCIERA, AS
COMO EN LA EJECUCIN DEL OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO.
EL PROVEEDOR DECLARA BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD QUE CUENTA CON LOS
ELEMENTOS PROPIOS SUFICIENTES PARA CUMPLIR CON LAS OBLIGACIONES QUE DERIVEN DE
LAS RELACIONES CON SUS TRABAJADORES; EN CONSECUENCIA, EL PROVEEDOR ACEPTA
SER EL NICO RESPONSABLE DEL CUMPLIMIENTO DE LAS OBLIGACIONES DE LAS
RELACIONES LABORALES, FISCALES, CONTRACTUALES O DE CUALQUIER OTRA NDOLE,
INCLUSO LAS DE SEGURIDAD SOCIAL E INFONAVIT, QUE PUEDAN RESULTAR DE LAS
OBLIGACIONES DERIVADAS DEL PRESENTE CONTRATO. POR LO TANTO, EL PROVEEDOR
LIBERA DE MANERA ABSOLUTA DE TODA RESPONSABILIDAD A LA FINANCIERA, DE LAS
OBLIGACIONES QUE PUDIERAN PRESENTARSE POR DICHOS CONCEPTOS Y EN NINGN CASO
SE LE PODR CONSIDERAR PATRN SUSTITUTO Y/O PATRN SOLIDARIO.
IGUALMENTE Y PARA CUALQUIER CASO NO PREVISTO, EL PROVEEDOR EXIME

EXPRESAMENTE A LA FINANCIERA DE CUALQUIER RESPONSABILIDAD LABORAL, CIVIL O
PENAL O DE CUALQUIER OTRA ESPECIE QUE EN SU CASO PUDIERA LLEGAR A GENERARSE,
RELACIONADO CON EL PRESENTE CONTRATO.
EL PROVEEDOR ACEPTA DE MANERA LIBRE Y VOLUNTARIA A NO RESERVARSE ACCIN

ALGUNA EN CUALQUIER TIEMPO, ESPECIALMENTE EN MATERIA LABORAL, EN CONTRA DE LA
FINANCIERA, YA QUE RECONOCE Y MANIFIESTA QUE NO EXISTE RELACIN LABORAL, CON
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BASE A QUE SUS ACTIVIDADES LAS REALIZAN BAJO UN CONTRATO, QUE SE RIGE AL AMPARO
DE LA LEY DE ADQUISICIONES, ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PBLICO Y NO EL
DE UNA RELACIN LABORAL.
PARA EL CASO DE QUE ALGUNO DE LOS TRABAJADORES DE EL PROVEEDOR DEMANDE LA

SOLIDARIDAD Y/O SUSTITUCIN PATRONAL A LA FINANCIERA, EL PROVEEDOR ACEPTA
CONVENIR Y SOLUCIONAR EL ASUNTO CON SU TRABAJADOR ANTE LA AUTORIDAD LABORAL
QUE CONOZCA DEL MISMO, EN UN PLAZO MXIMO DE VEINTE DAS HBILES SIGUIENTES AL
EMPLAZAMIENTO NOTIFICADO A LA FINANCIERA, A EFECTO DE DAR FIN AL JUICIO INICIADO
EN CONTRA DE LA FINANCIERA, LO QUE EL PROVEEDOR DEBER COMUNICAR MEDIANTE
EL INFORME DE CONCLUSIN DE JUICIO QUE POR ESCRITO RECIBA LA FINANCIERA,
DENTRO DEL PLAZO ANTERIORMENTE INDICADO.
EN CUMPLIMIENTO A LO ESTABLECIDO EN EL PRRAFO QUE ANTECEDE, EL PROVEEDOR

DEBER PRESENTAR A LA FINANCIERA DENTRO DEL PLAZO DE QUINCE DAS HBILES
CONTADOS A PARTIR DE LA FECHA DE PRESENTACIN DEL INFORME DE CONCLUSIN DE
JUICIO, COPIA CERTIFICADA DEL ACUERDO O MANADAMIENTO DICTADO POR LA AUTORIDAD
JURISDICCIONAL MEDIANTE EL CUAL SE TIENE POR CONCLUIDO EL JUICIO Y EN
CONSECUENCIA, SE ORDENA EL ARCHIVO DEL ASUNTO POR ENCONTRARSE TOTAL Y
DEFINITIVAMENTE CONCLUIDO.
EN EL SUPUESTO DE QUE EL PROVEEDOR DECIDA CONTINUAR CON EL TRMITE DEL JUICIO,

DEBER EXHIBIR DENTRO DEL PLAZO DE VEINTE DAS HBILES CONTADOS A PARTIR DE LA
FECHA DE EMPLAZAMIENTO DE LA FINANCIERA, COPIA CERTIFICADA DEL ACUERDO EN EL
QUE CONSTE EL DESISTIMIENTO EXPRESO DEL TRABAJADOR DEMANDANTE RESPECTO DE
LA FINANCIERA, PARA CON ELLO DEJARLA FUERA DE LA CONTROVERSIA JURISDICCIONAL.
EN CASO DE QUE EL PROVEEDOR OMITA CUMPLIR CON LOS COMPROMISOS PRECISADOS

EN LOS PRRAFOS ANTERIORES DENTRO DE LOS PLAZOS ESTABLECIDOS PARA TAL EFECTO,
LA FINANCIERA PROCEDER A CONCILIAR Y CONVENIR EL JUICIO CORRESPONDIENTE CON
EL TRABAJADOR DEMANDANTE ANTE LA AUTORIDAD LABORAL COMPETENTE. EN
CONSECUENCIA, SI LA FINANCIERA REALIZA ALGN PAGO PARA CONCLUIR EL ASUNTO, EL
PROVEEDOR ACEPTA QUE LA FINANCIERA EFECTE EL DESCUENTO DE LAS CANTIDADES
EROGADAS PARA SOLUCIONAR EL CONFLICTO, REALIZNDOSE DICHO DESCUENTO EN EL
PAGO DE LA FACTURA EXHIBIDA POR EL PROVEEDOR EN TRMINOS DEL PRESENTE
CONTRATO, CORRESPONDIENTE AL MES SIGUIENTE EN QUE HAYAN SIDO EFECTIVAMENTE
REALIZADAS LAS EROGACIONES POR PARTE DE LA FINANCIERA.
DCIMA SEXTA.- TERMINACIN ANTICIPADA.- LA FINANCIERA EN CUALQUIER TIEMPO Y SIN

RESPONSABILIDAD ALGUNA, PODR DAR POR TERMINADO ANTICIPADAMENTE EL CONTRATO
CUANDO CONCURRAN RAZONES DE INTERS GENERAL; O BIEN, POR CAUSAS JUSTIFICADAS
SE EXTINGA LA NECESIDAD DE REQUERIR LOS BIENES O EL SERVICIO QUE POR ESTE MEDIO
SE CONTRATA, Y SE DEMUESTRE QUE DE CONTINUAR CON EL CUMPLIMIENTO DE LAS
OBLIGACIONES PACTADAS, SE OCASIONARA ALGN DAO O PERJUICIO A LA FINANCIERA;
CUANDO EL PROVEEDOR SEA EMPLAZADO A HUELGA O SE LE PRESENTE CUALQUIER
CONFLICTO DE CARCTER LABORAL QUE AFECTE DIRECTAMENTE EL PRESENTE CONTRATO, O
SE DETERMINE LA NULIDAD DE LOS ACTOS QUE DIERON ORIGEN AL CONTRATO, CON MOTIVO
DE LA RESOLUCIN DE UNA INCONFORMIDAD O INTERVENCIN DE OFICIO EMITIDA POR LA
SECRETARA DE LA FUNCIN PBLICA; EN ESTOS SUPUESTOS, LA FINANCIERA
REEMBOLSAR A EL PROVEEDOR LOS GASTOS NO RECUPERABLES EN QUE HAYA
INCURRIDO, SIEMPRE QUE ESTOS SEAN RAZONABLES, ESTN DEBIDAMENTE COMPROBADOS
Y SE RELACIONEN DIRECTAMENTE CON ESTE INSTRUMENTO JURDICO, BASTANDO PARA ELLO
NOTIFICACIN POR ESCRITO CON 10 DAS NATURALES DE ANTICIPACIN EN EL DOMICILIO
SEALADO EN EL PRESENTE INSTRUMENTO.
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DCIMA SPTIMA.- MODIFICACIN.- CUALQUIER MODIFICACIN, ADICIN O ACLARACIN A LOS
TRMINOS Y CONDICIONES DEL PRESENTE CONTRATO, DEBER SER CONVENIDA Y
MANIFESTADA PREVIAMENTE Y POR ESCRITO POR LAS PARTES, DEBERN NOTIFICARLO POR
ESCRITO A LA OTRA EN UN PLAZO QUE NO EXCEDER DE DIEZ (10) DAS HBILES.
A EFECTO DE ASEGURAR LA CONGRUENCIA DE LAS ACCIONES QUE SE LLEVEN A CABO EN EL

CUMPLIMIENTO DEL PRESENTE CONTRATO, LAS PARTES PODRN CELEBRAR LOS CONVENIOS
MODIFICATORIOS NECESARIOS PARA ACLARAR O PRECISAR EL CONTENIDO Y ALCANCE DE
LAS CLUSULAS DEL PRESENTE INSTRUMENTO.
DCIMA OCTAVA.- PROFESIONALISMO Y CONFIDENCIALIDAD.- EL PROVEEDOR SE OBLIGA A

QUE TODA LA INFORMACIN SUMINISTRADA POR LA FINANCIERA, O A LA QUE TENGA
ACCESO, SEA O NO CONFIDENCIAL O RESERVADA ES PROPIEDAD DE ESTA LTIMA POR
CONSIGUIENTE, LE EST EXPRESAMENTE PROHIBIDO A EL PROVEEDOR TRANSMITIR,
DIVULGAR O COMERCIALIZAR TOTAL O PARCIALMENTE INFORMACIN CONFIDENCIAL O
RESERVADA Y ESTA SER MANEJADA POR EL PROVEEDOR CON CARCTER ESTRICTAMENTE
CONFIDENCIAL O RESERVADA.
LA INFORMACIN Y/O DOCUMENTACIN A QUE TENGA ACCESO EL PROVEEDOR CONTIENE O

PUEDE CONTENER INFORMACIN QUE SE ENCUENTRA SUJETA AL SECRETO BANCARIO Y/O
FIDUCIARIO, POR LO TANTO, EL PROVEEDOR DEBER GUARDAR ABSOLUTA
CONFIDENCIALIDAD RESPECTO DEL CONTENIDO DE DICHOS DOCUMENTOS Y/O INFORMACIN,
EN EL SUPUESTO DE QUE EL PROVEEDOR INCUMPLA CON ESTA OBLIGACIN, DEBER
PAGAR A LA FINANCIERA DAOS Y PERJUICIOS QUE LE OCASIONE; ASIMISMO EN ESTE ACTO
LIBERA INCONDICIONALMENTE A LA FINANCIERA DE LAS CONSECUENCIAS, OBLIGNDOSE A
SACARLA EN PAZ Y SALVO DE CUALESQUIERA RECLAMACIN QUE A ESE RESPECTO LE
HICIERE CUALQUIER TERCERO A LA FINANCIERA.
EL PROVEEDOR ADOPTAR PRECAUCIONES RAZONABLES PARA PROTEGER LA

INFORMACIN CONFIDENCIAL O RESERVADA DE LA FINANCIERA. COMO MNIMO, TALES
PRECAUCIONES SERN TAN ESTRICTAS COMO LAS QUE CADA UNA DE LAS PARTES ADOPTA
PARA PROTEGER SU PROPIA INFORMACIN CONFIDENCIAL O RESERVADA. LA FINANCIERA
COMUNICAR LA INFORMACIN CONFIDENCIAL O RESERVADA A EL PROVEEDOR QUE ESTE
NECESITE CONOCER PARA REALIZAR EL SERVICIO, TAL COMUNICACIN SE HAR SUJETA A
LAS OBLIGACIONES DE CONFIDENCIALIDAD IMPUESTAS POR EL PRESENTE CONTRATO. POR
TAL MOTIVO, EL PROVEEDOR ASUME EXPRESAMENTE CUALQUIER RESPONSABILIDAD QUE
SE DERIVE DEL INCUMPLIMIENTO POR PARTE DE SUS RESPECTIVOS EMPLEADOS A LAS
OBLIGACIONES DE CONFIDENCIALIDAD DESCRITAS EN EL PRESENTE CONTRATO. CUANDO LA
INFORMACIN CONFIDENCIAL O RESERVADA YA NO SEA NECESARIA, EL PROVEEDOR LA
DEVOLVER A LA LA FINANCIERA O LA DESTRUIR SI ESTA AS LO SOLICITARA.
EL PROVEEDOR NOTIFICAR INMEDIATAMENTE A LA FINANCIERA EN CASO DE DESCUBRIR

UN USO, REVELACIN O DIVULGACIN NO AUTORIZADOS DE INFORMACIN CONFIDENCIAL O
RESERVADA, Y COOPERAR CON LA FINANCIERA EN FORMA RAZONABLE PARA AYUDARLA A
RETOMAR POSESIN E IMPEDIR USOS NO AUTORIZADOS ADICIONALES DE SU INFORMACIN
CONFIDENCIAL O RESERVADA.
LA FINANCIERA INFORMAR POR ESCRITO A EL PROVEEDOR CUANDO LOS CDIGOS,

DOCUMENTOS, CONSUMIBLES Y ARCHIVOS DEBAN TENER CARCTER DE CONFIDENCIAL,
RESPETANDO EN TODO MOMENTO LAS DISPOSICIONES DE LA LEY DE TRANSPARENCIA Y
ACCESO A LA INFORMACIN PBLICA GUBERNAMENTAL.
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ASIMISMO, EN CUMPLIMIENTO A LA LEY FEDERAL DE TRANSPARENCIA Y ACCESO A LA
INFORMACIN PBLICA GUBERNAMENTAL, EL CONTENIDO DEL PRESENTE CONTRATO PODR
SER CONSULTADO POR CUALQUIER PERSONA FSICA Y/O MORAL, SIEMPRE Y CUANDO SE
SUJETE A LOS PROCEDIMIENTOS ESTABLECIDOS EN DICHO ORDENAMIENTO. SIN EMBARGO,
AQUELLOS DOCUMENTOS, ARCHIVOS E INFORMACIN QUE LA FINANCIERA ENTREGUE A
EL PROVEEDOR CON CARCTER DE CONFIDENCIAL, NO PODRN SER REVELADOS.
DCIMA NOVENA- PRESTACIN DEL SERVICIO.- EL PROVEEDOR SE RESPONSABILIZA DE

LOS SERVICIOS QUE PROPORCIONAR EN VIRTUD DEL PRESENTE CONTRATO. DE IGUAL
FORMA, SE OBLIGA A DIRIGIRSE POR ESCRITO A LA FINANCIERA, POR CONDUCTO DEL
GERENTE DE SERVICIOS GENERALES, MANTENIMIENTO Y OBRA PBLICA, RESPECTO A
CUALQUIER EQUIPO INFORMTICO, QUE INGRESE A LAS INSTALACIONES DE LA FINANCIERA,
PROPIEDAD DE EL PROVEEDOR, AS COMO PARA RETIRARLOS DEL MISMO.
VIGSIMA.- SUPERVISIN DEL SERVICIO.- EL PROVEEDOR ACEPTA QUE LA FINANCIERA

POR CONDUCTO DE (El nombre del rea responsable y solicitante), ADMINISTRE, SUPERVISE Y
VIGILE QUE EL SERVICIO PACTADO EN LA CLUSULA PRIMERA DE ESTE CONTRATO ASI COMO
EL ANEXO 1 DEL MISMO, SEA DEBIDAMENTE PROPORCIONADO A LA FINANCIERA DURANTE
LA VIGENCIA DEL MISMO.
ASIMISMO, EL PROVEEDOR CONSIENTE EN QUE LOS SERVICIOS QUE POR ESTE MEDIO SE
CONTRATAN, SE TENDRN POR ACEPTADOS, PREVIA COMPROBACIN, VERIFICACIN Y
CONFORMIDAD CON LOS MISMOS POR PARTE DEL REA MENCIONADA EN EL PRRAFOR
ANTERIOR.
VIGSIMA PRIMERA.- DEFECTOS Y VICIOS OCULTOS.- EL PROVEEDOR QUEDA OBLIGADO

ANTE LA FINANCIERA A RESPONDER DE LOS DEFECTOS Y VICIOS OCULTOS EN LAS
CARTELERAS QUE EL PROVEEDOR ELABORE E IMPRIMA PARA DAR CUMPLIMIENTO AL
SERVICIO OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO, AS COMO DE CUALQUIER OTRA
RESPONSABILIDAD EN QUE HUBIERE INCURRIDO, EN LOS TRMINOS SEALADOS EN EL
PRESENTE CONTRATO Y/O EN LA LEGISLACIN APLICABLE.
VIGSIMA SEGUNDA.- SUSPENSIN.- LA FINANCIERA EN CUALQUIER TIEMPO Y SIN

RESPONSABILIDAD ALGUNA PODR SUSPENDER TEMPORALMENTE EN TODO O EN PARTE LA
EJECUCIN DEL SERVICIO OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO, DANDO AVISO POR ESCRITO A EL
PROVEEDOR CON (10) DIEZ DAS NATURALES DE ANTICIPACIN, CUANDO CONCURRAN RAZONES
DE CARCTER PRESUPUESTAL O CUALQUIER OTRA CAUSA JUSTIFICADA, O CUANDO LA
SUSPENSIN OBEDEZCA A CAUSAS IMPUTABLES A LA FINANCIERA, PREVIA PETICIN Y
JUSTIFICACIN DE EL PROVEEDOR, EN ESTOS CASOS SE PROCEDER A REALIZAR LAS
ESTIMACIONES Y LIQUIDACIONES DE LOS TRABAJOS EJECUTADOS HASTA LA FECHA DE LA
SUSPENSIN. ASIMISMO, LA FINANCIERA PAGAR A EL PROVEEDOR LOS GASTOS NO
RECUPERABLES DURANTE EL TIEMPO QUE DURE ESTA SUSPENSIN, LOS CUALES DEBERN SER
RAZONABLES Y ESTN DEBIDAMENTE COMPROBADOS Y SE RELACIONEN DIRECTAMENTE CON EL
SERVICIO OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO; Y SI ES EL CASO, LA FINANCIERA PODR
REANUDAR ESTE CONTRATO UNA VEZ QUE HAYAN DESAPARECIDO LAS CAUSAS DE SUSPENSIN
TEMPORAL, NOTIFICANDO LA FECHA EN QUE PODRN REINICIAR LA PRESTACIN DEL SERVICIO.
SI EN LA PRESTACIN DEL SERVICIO SE PRESENTA CASO FORTUITO O DE FUERZA MAYOR, LA

FINANCIERA BAJO SU RESPONSABILIDAD PODR SUSPENDER LA PRESTACIN DEL SERVICIO,
EN CUYO CASO NICAMENTE SE PAGARN LOS SERVICIOS QUE HUBIESEN SIDO
EFECTIVAMENTE PRESTADOS.
EN CUALQUIERA DE LOS CASOS PREVISTOS EN ESTA CLUSULA, SE PACTAR POR LAS

PARTES EL PLAZO DE SUSPENSIN, A CUYO TRMINO PODR INICIARSE LA TERMINACIN
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ANTICIPADA DEL CONTRATO.
VIGSIMA TERCERA.- RECONOCIMIENTO CONTRACTUAL.- EL PRESENTE CONTRATO

CONSTITUYE EL ACUERDO ENTRE LAS PARTES, EN RELACIN CON EL OBJETO DEL MISMO Y
DEJA SIN EFECTO CUALQUIER OTRA NEGOCIACIN O COMUNICACIN ENTRE LAS PARTES, YA
SEA VERBAL O ESCRITA REALIZADA CON ANTERIORIDAD A LA FECHA EN QUE SE FIRME EL
PRESENTE INSTRUMENTO JURDICO.
VIGSIMA CUARTA.- CAMBIO DE DOMICILIO.- PARA EL CASO DE QUE LAS PARTES CAMBIEN
LOS DOMICILIOS ESPECIFICADOS EN LAS DECLARACIONES RESPECTIVAS DE ESTE
CONTRATO, DEBERN NOTIFICARLO POR ESCRITO A LA OTRA EN UN PLAZO QUE NO
EXCEDER DE OCHO (8) DAS HBILES A PARTIR DE LA FECHA DEL CAMBIO.
VIGSIMA QUINTA.- PROHIBICIN DE CESIN DE DERECHOS Y OBLIGACIONES.- EL

PROVEEDOR NO PODR TRANSFERIR, CEDER, TRASPASAR, ENAJENAR, NI POR CUALQUIER
OTRO MOTIVO TRANSMITIR LAS OBLIGACIONES Y DERECHOS QUE SE DERIVEN DEL PRESENTE
CONTRATO, SALVO POR LO QUE SE REFIERE A LOS DERECHOS DE COBRO, PARA LO CUAL
DEBER CONTAR CON LA AUTORIZACIN ESCRITA, PREVIA Y EXPRESA POR PARTE DE LA
FINANCIERA.
VIGSIMA SEXTA.- RESPONSABILIDAD PROFESIONAL.- EN EL CUMPLIMIENTO DEL OBJETO DEL

PRESENTE CONTRATO, EL PROVEEDOR SER RESPONSABLE DE LOS DAOS Y PERJUICIOS
QUE SUFRA LA FINANCIERA CON MOTIVO DE SU ACTUACIN PROFESIONAL, TCNICA Y/O
LABORAL EN FORMA NEGLIGENTE O DOLOSA O LA DE SUS EMPLEADOS.
EL PROVEEDOR SE OBLIGA A CUBRIR A LA FINANCIERA LAS CANTIDADES QUE POR SU

ACTUACIN NEGLIGENTE O DOLOSA, INCLUYENDO LA DE SUS EMPLEADOS, TENGA QUE
PAGAR LA FINANCIERA, SIN PERJUICIO DE QUE LA FINANCIERA EJERZA LAS ACCIONES
LEGALES Y ADMINISTRATIVAS RELACIONADAS CON LOS ACTOS ANTES INDICADOS.
VIGSIMA SPTIMA.- SUBSISTENCIA.- LAS PARTES CONVIENEN EN QUE EL PRESENTE

CONTRATO SUBSISTIR AUN EN EL CASO DE QUE EL PROVEEDOR CAMBIE SU
DENOMINACIN, O RAZN SOCIAL.
VIGSIMA OCTAVA.- PROPIEDAD DE RESULTADOS.- EL PROVEEDOR RECONOCE QUE LOS

SERVICIOS OBJETO DEL PRESENTE CONTRATO SON POR ENCARGO DE LA FINANCIERA,
CONSECUENTEMENTE RECONOCE QUE TODAS Y CADA UNA DE LAS METODOLOGAS,
DOCUMENTOS, REPORTES, MEDIOS MAGNTICOS, ESTUDIOS, ESTRATEGIAS, SERVICIOS Y
DEMS MATERIALES ENTREGABLES QUE SE GENEREN EN LA EJECUCIN O COMO
CONSECUENCIA DE ESTE CONTRATO, PASARN A SER PROPIEDAD DE LA FINANCIERA
QUEDANDO OBLIGADO EL PROVEEDOR A ENTREGARLOS AL TRMINO DEL PRESENTE
INSTRUMENTO O EN EL MOMENTO QUE LA FINANCIERA LO REQUIERA, SALVO QUE EXISTA
IMPEDIMENTO EN TRMINOS DE LAS DISPOSICIONES LEGALES APLICABLES.
ASIMISMO EL PROVEEDOR SE OBLIGA A NO REALIZAR A SU NOMBRE NI A FAVOR DE

TERCEROS, CUALQUIER REGISTRO DE OBRA, MARCA, DERECHOS CONEXOS, RESERVA DE
DERECHOS, DISEO INDUSTRIAL Y, EN GENERAL, CUALQUIER DERECHO DE PROPIEDAD
INTELECTUAL, RESPECTO DE CUALQUIERA DE LOS PRODUCTOS, SERVICIOS Y/O CUALQUIERA
DE SUS ELEMENTOS QUE SE DERIVEN DEL PRESENTE CONTRATO.
VIGSIMA NOVENA.- DEVOLUCIN DE DOCUMENTACIN.- EN CASO DE TERMINACIN O

RESCISIN DEL PRESENTE CONTRATO, EL PROVEEDOR ENTREGAR A LA FINANCIERA
TODA LA DOCUMENTACIN QUE SE LE HAYA ENTREGADO, EN EL IMPRORROGABLE TRMINO
DE 10 DAS HBILES CONTADOS A PARTIR DEL MOMENTO EN QUE LA FINANCIERA
COMUNIQUE POR ESCRITO LA TERMINACIN O RESCISIN DEL CONTRATO.
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TRIGSIMA.- TTULO DE LAS CLUSULAS.- LOS TTULOS O ENCABEZADOS DE LAS CLUSULAS
DE ESTE CONTRATO, SON NICAMENTE PARA FACILITAR LA REFERENCIA DE LAS MISMAS, Y EN
NINGN MOMENTO DEBERN DE ENTENDERSE LIMITATIVAS DEL CONTENIDO DE STAS.
TRIGSIMA PRIMERA.- SOMETIMIENTO.- LAS PARTES CONVIENEN QUE EN LO NO

EXPRESAMENTE PREVISTO EN ESTE CONTRATO, SERN APLICABLES LAS DISPOSICIONES DE
LA LEY DE ADQUISICIONES ARRENDAMIENTOS Y SERVICIOS DEL SECTOR PBLICO, SU
REGLAMENTO; SUPLETORIAMENTE EL CDIGO CIVIL FEDERAL; LA LEY FEDERAL DE
PROCEDIMIENTO ADMINISTRATIVO; CDIGO FEDERAL DE PROCEDIMIENTOS CIVILES Y DEMS
DISPOSICIONES JURDICAS QUE SEAN APLICABLES.
TRIGSIMA SEGUNDA.- DEFENSA DE UNA RECLAMACIN POR VIOLACIN DE DERECHOS DE

PROPIEDAD INTELECTUAL.- EL PROVEEDOR DEFENDER A LA FINANCIERA ANTE
CUALQUIER RECLAMACIN DE UN TERCERO, EN CASO DE VIOLACIONES EN MATERIA DE
DERECHOS INHERENTES A LA PROPIEDAD INTELECTUAL, Y PAGAR LA SUMA ESTABLECIDA EN
CUALQUIER FALLO FINAL ADVERSO (O ARREGLO AL CUAL DE SU CONSENTIMIENTO) SUJETO A
LO ESTABLECIDO EN LA PRESENTE CLUSULA, LA FINANCIERA DEBER NOTIFICARLA A EL
PROVEEDOR POR ESCRITO, PARA QUE ESTE ASUMA EN FORMA EXCLUSIVA LA
RESPONSABILIDAD DE LA DEFENSA O ARREGLO; SALVO QUE EXISTA IMPEDIMENTO, LA
ESTIPULACIN DE QUE LOS DERECHOS INHERENTES A LA PROPIEDAD INTELECTUAL, QUE SE
DERIVEN DE LOS SERVICIOS DE CONSULTORIAS, ASESORAS, ESTUDIOS E INVESTIGACIONES
CONTRATADOS, INVARIABLEMENTE SE CONSTITUIRN A FAVOR DE LA FINANCIERA, EN
TRMINOS DE LAS DISPOSICIONES LEGALES APLICABLES.
LA FINANCIERA COADYUVAR EN LA DEFENSA DE LA RECLAMACIN, CUANDO STA SE

LIMITE A LA ENTREGA DE DOCUMENTOS PBLICOS Y PRIVADOS, INFORMES O ALGUNA OTRA
CLASE DE DICTMENES O PRUEBAS PERICIALES QUE TENGAN RELACIN CON DICHA
RECLAMACIN. EL PROVEEDOR PAGAR DIRECTAMENTE TODOS LOS GASTOS NECESARIOS
PARA LA DEFENSA DE LAS RECLAMACIONES JUDICIALES QUE SE HICIEREN. ASIMISMO, EL
PROVEEDOR DEBE PAGAR A LA FINANCIERA LOS DAOS QUE RESULTEN DE LA
SUSPENSIN DE LOS SERVICIOS INHERENTES A ESTE CONTRATO. DICHA RESPONSABILIDAD
SE LIMITA AL MONTO TOTAL DEL CONTRATO.
TRIGSIMA TERCERA.- JURISDICCIN.- PARA LA INTERPRETACIN Y CUMPLIMIENTO DEL

PRESENTE CONTRATO, AS COMO PARA TODO LO QUE NO EST EXPRESAMENTE
ESTABLECIDO EN EL MISMO, LAS PARTES SE SOMETEN A LA JURISDICCIN DE LOS
TRIBUNALES FEDERALES COMPETENTES EN LA CIUDAD DE MXICO, DISTRITO FEDERAL,
RENUNCIANDO AL FUERO QUE PUDIERA CORRESPONDERLES EN VIRTUD DE CUALQUIER
OTRO DOMICILIO PRESENTE O FUTURO, O CUALQUIER OTRA CAUSA.
PREVIA LECTURA Y DEBIDAMENTE ENTERADAS LAS PARTES DEL CONTENIDO, ALCANCE Y

FUERZA LEGAL DEL PRESENTE CONTRATO Y DE LAS CLUSULAS QUE EN EL SE OTORGAN Y
EN VIRTUD DE QUE SE AJUSTA A LA EXPRESIN DE SU LIBRE VOLUNTAD Y QUE SU
CONSENTIMIENTO NO SE ENCUENTRA AFECTADO POR DOLO, ERROR, MALA FE NI OTROS
VICIOS DE LA VOLUNTAD, LO FIRMAN Y RATIFICAN EN TODAS SUS PARTES POR
CUADRUPLICADO, EN LA CIUDAD DE MXICO, DISTRITO FEDERAL, A LOS 15 DAS DEL MES DE
JUNIO DEL AO 2009.
POR LA FINANCIERA. POR EL REA RESPONSABLE Y

SOLICITANTE EN LA FINANCIERA.
FR-06565001-000-10
__________________________________ __________________________________
LIC. ALFONSO GONZLEZ MATEOS, (Nombre y crago del servidor pblico).
APODERADO LEGAL.
EL PROVEEDOR.
____________________________________
.
LA PRESENTE FOJA ES PARTE INTEGRAL DEL CONTRATO DE PRESTACIN DE SERVICIOS xxxxxxxx, NMERO FR-DGAA-DERMS-0xx-09,
QUE CELEBRAN EN xxx FOJAS TILES, POR UNA PARTE, LA FINANCIERA RURAL, REPRESENTADA POR EL LIC. ALFONSO GONZLEZ
MATEOS, EN SU CARCTER DE APODERADO LEGAL, Y POR LA OTRA, xxxxxxxxxxxxxxxx, REPRESENTADA POR EL xxxxxxxxxxxxxxxx SU
CARCTER DE xxxxxxxxxx, DE FECHA xxx DE xxxxx DE 2010.
FR-06565001-000-10
ANEXO 1.
En esta parte se especifican las condiciones en del servicio as como las cuestiones tcnicas
que deber de realizar para cumplir con el servicio.
PREVIA LECTURA Y DEBIDAMENTE ENTERADAS LAS PARTES DEL CONTENIDO,

ALCANCE Y FUERZA LEGAL DEL PRESENTE ANEXO Y EN VIRTUD DE QUE SE AJUSTA A
LA EXPRESIN DE SU LIBRE VOLUNTAD Y QUE SU CONSENTIMIENTO NO SE
ENCUENTRA AFECTADO POR DOLO, ERROR, MALA FE NI OTROS VICIOS DE LA
VOLUNTAD, LO FIRMAN Y RATIFICAN EN TODAS SUS PARTES, POR CUADRUPLICADO,
EN LA CIUDAD DE MXICO, DISTRITO FEDERAL, A LOS xx DAS DEL MES DE xxxx DEL
AO 2009.
POR LA FINANCIERA. POR EL REA RESPONSABLE Y

SOLICITANTE EN LA FINANCIERA.
__________________________________ __________________________________
LIC. ALFONSO GONZLEZ MATEOS, (Nombre y crago del servidor pblico).
APODERADO LEGAL.
EL PROVEEDOR
____________________________________
LA PRESENTE FOJA ES PARTE INTEGRAL DEL ANEXO 1 DEL CONTRATO DE PRESTACIN DE SERVICIOS xxxxxxxxxxxxxxxxxx NMERO FR-
DGAA-DERMS-0xx-09, QUE CELEBRAN EN xxx FOJAS TILES, POR UNA PARTE, LA FINANCIERA RURAL, REPRESENTADA POR EL LIC.
ALFONSO GONZLEZ MATEOS, EN SU CARCTER DE APODERADO LEGAL, Y POR LA OTRA, xxxxxx, REPRESENTADA POR EL xxxxxxxxxxxx
EN SU CARCTER DE xxxxxxxxxxx, DE FECHA xx DE xxx DE 2009.
FR-06565001-000-10
ANEXO 9
Anexo al Oficio Circular No. SACN/300/148/2003
Nota informativa para participantes de pases miembros de la Organizacin para la Cooperacin y el

Desarrollo Econmico (OCDE).
El compromiso de Mxico en el combate a la corrupcin ha trascendido nuestras fronteras y el mbito de

accin del gobierno federal. En el plano internacional y como miembro de la Organizacin para la
Cooperacin y el Desarrollo Econmico (OCDE) y firmante de la Convencin para combatir el cohecho
de servidores pblicos extranjeros en transacciones comerciales internacionales, hemos adquirido
responsabilidades que involucran a los sectores pblico y privado.
Esta Convencin busca establecer medidas para prevenir y penalizar a las personas y a las empresas
que prometen o dan gratificaciones a funcionarios pblicos extranjeros que participan en transacciones
comerciales internacionales. Su objetivo es eliminar la competencia desleal y crear igualdad de
oportunidades para las empresas que compiten por las contrataciones gubernamentales.
La OCDE ha establecido mecanismos muy claros para que los pases firmantes de la Convencin
cumplan con las recomendaciones emitidas por sta y en el caso de Mxico, iniciar en noviembre de
2003 una segunda fase de evaluacin la primera ya fue aprobada- en donde un grupo de expertos
verificar, entre otros:
La compatibilidad de nuestro marco jurdico con las disposiciones de la Convencin.
El conocimiento que tengan los sectores pblico y privado de las recomendaciones de la
Convencin.
El resultado de esta evaluacin impactar el grado de inversin otorgado a Mxico por las agencias
calificadoras y la atraccin de inversin extranjera.
Las responsabilidades del sector pblico se centran en:
Profundizar las reformas legales que inici en 1999.

Difundir las recomendaciones de la Convencin y las obligaciones de cada uno de los actores
comprometidos en su cumplimiento.
Presentar casos de cohecho en proceso y concluidos (incluyendo aquellos relacionados con
lavado de dinero y extradicin).
Las responsabilidades del sector privado contemplan:
Las empresas: adoptar esquemas preventivos como el establecimiento de cdigos de conducta,

de mejores prcticas corporativas (controles internos, monitoreo, informacin financiera pblica,
auditorias externas) y de mecanismos que prevengan el ofrecimiento y otorgamiento de recursos
o bienes a servidores pblicos, para obtener beneficios particulares o para la empresa.
Los contadores pblicos: realizar auditorias; no encubrir actividades ilcitas (doble contabilidad
y transacciones indebidas, como asientos contables falsificados, informes fraudulentos,
transacciones sin autorizacin, acceso a los activos sin consentimiento de la gerencia); utilizar
registros contables precisos; informar a los directivos sobre conductas ilegales.
Los abogados: promover el cumplimiento y revisin de la Convencin (imprimir el carcter

vinculatorio entre sta y la legislacin nacional); impulsar los esquemas preventivos que deben
adoptar las empresas.
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Las sanciones impuestas a las personas fsicas o morales (privados) y a los servidores pblicos que
incumplan las recomendaciones de la Convencin, implican entre otras, privacin de la libertad,
extradicin, decomiso y/o de dinero o bienes.
Asimismo, es importante conocer que el pago realizado a servidores pblicos extranjeros es perseguido y
castigado independientemente de que el funcionario sea acusado o no. Las investigaciones pueden
iniciarse por denuncia, pero tambin por otros medios, como la revisin de la situacin patrimonial de los
servidores pblicos o la identificacin de transacciones ilcitas, en el caso de las empresas.
El culpable puede ser perseguido en cualquier pas firmante de la Convencin, independientemente del
lugar donde el acto de cohecho haya sido cometido.
En la mediad que estos lineamientos sean conocidos por las empresas y los servidores pblicos del pas,
estaremos contribuyendo a construir estructuras preventivas que impidan el incumplimiento de las
recomendaciones de la Convencin y por tanto la comisin de actos de corrupcin.
Por otra parte, es de sealar que el Cdigo Penal Federal sanciona el cohecho en los siguientes
trminos:
Artculo 222
Cometen el delito de cohecho:
I. El servidor pblico que por s, o por interpsita persona solicite o reciba indebidamente para s o
para otro, dinero o cualquiera otra ddiva, o acepte una promesa, para hacer o dejar de hacer
algo justo o injusto relacionado con sus funciones, y
II. El que de manera espontnea d u ofrezca dinero o cualquier otra ddiva a alguna de las
personas que se mencionan en la fraccin anterior, para cualquier servidor pblico haga u omita
un acto justo o injusto relacionado con sus funciones.
Al que comete el delito de cohecho se le impondrn las siguientes sanciones:
Cuando la cantidad o el valor de la ddiva o promesa no exceda del equivalente de quinientas veces el
salario mnimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito, o no sea
valuable, se impondrn de tres meses a dos aos de prisin, multa de treinta a trescientas veces el
salario mnimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitucin e
inhabilitacin de tres meses a dos aos para desempear otro empleo, cargo o comisin pblicos.
Cuando la cantidad o el valor de la ddiva, promesa o prestacin exceda de quinientas veces el salario
mnimo diario vigente en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito, se impondrn de dos
aos a catorce aos de prisin, multa de trescientas a quinientas veces el salario mnimo diario vigente
en el Distrito Federal en el momento de cometerse el delito y destitucin e inhabilitacin de dos aos a
catorce aos para desempear otro empleo, cargo o comisin pblicos.
En ningn caso se devolver a los responsables del delito de cohecho, el dinero o ddivas entregadas,
las mismas se aplicarn en beneficio del Estado.
Captulo XI
Cohecho a servidores pblicos extranjeros
Artculo 222 bis

Se impondrn las penas previstas en el artculo anterior al que con el propsito de obtener o retener para
s o para otra persona ventajas indebidas en el desarrollo o conduccin de transacciones comerciales
FR-06565001-000-10
internacionales, ofrezca, prometa o d, por s o por interpsita persona, dinero o cualquier otra ddiva, ya
sea en bienes o servicios:
I. A un servidor pblico extranjero para que gestione o se abstenga de gestionar la tramitacin o

resolucin de asuntos relacionados con las funciones inherentes a su empleo, cargo o comisin;
II. A un servidor pblico extranjero para llevar a cabo la tramitacin o resolucin de cualquier asunto
que se encuentre fuera del mbito de las funciones inherentes a su empleo, cargo o comisin, o
III. A cualquier persona para que acuda ante un servidor pblico extranjero y le requiera o le
proponga llevar a cabo la tramitacin o resolucin de cualquier asunto relacionado con las
funciones inherentes al empleo, cargo o comisin de este ltimo.
Para los efectos de este artculo se entiende por servidor pblico extranjero, toda persona que ostente u
ocupe un cargo pblico considerado as por ley respectiva, en los rganos legislativo, ejecutivo o judicial
de un Estado extranjero, incluyendo las agencias o empresas autnomas, independientes o de
participacin estatal, en cualquier orden o nivel de gobierno, as como cualquier organismo u
organizacin pblica internacionales.
Cuando alguno de los delitos comprendidos en este artculo se cometa en los supuestos a que se refiere
el artculo 11 de este Cdigo, el juez impondr a la persona moral hasta quinientos das multa y podr
decretar su suspensin o disolucin, tomando en consideracin el grado de conocimiento de los rganos
de administracin respecto del cohecho en la transaccin internacional y el dao causado o el beneficio
obtenido por la persona moral.
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ANEXO 10
FORMATO PARA LA MANIFESTACIN QUE DEBERN PRESENTAR LOS LICITANTES QUE
PARTICIPEN EN LOS PROCEDIMIENTOS DE CONTRATACIN PARA DAR CUMPLIMIENTO A LO
DISPUESTO EN LOS LINEAMIENTOS PARA FOMENTAR LA PARTICIPACIN DE LAS MICRO,
PEQUEAS Y MEDIANAS EMPRESAS EN LOS PROCEDIMIENTOS DE ADQUISICIN Y
ARRENDAMIENTO DE BIENES MUEBLES, AS COMO LA CONTRATACIN DE SERVICIOS QUE
REALICEN LAS DEPENDENCIAS Y ENTIDADES DE LA ADMINISTRACIN PBLICA FEDERAL.
__________ de ___________de ____(1)

___________(2)________
Presente
Me refiero al procedimiento ________(3)________ No. ____(4)____ en el que mi representada, la

empresa ________(5)______ participa a travs de la propuesta que se contiene en el presente sobre.
Sobre el particular, y en los trminos de lo previsto por los Lineamientos para fomentar la participacin
de las micro, pequeas y medianas empresas en los procedimientos de adquisicin y arrendamiento de
bienes muebles, as como la contratacin de servicios que realicen las dependencias y entidades de la
Administracin Pblica Federal, declaro bajo protesta de decir verdad, que mi representada pertenece al
sector ___(6)_, cuenta con __(7)__ empleados de planta registrados ante el IMSS y con __(8)__
personas subcontratadas y que el monto de las ventas anuales de mi representada es de ___(9)___
obtenido en el ejercicio fiscal correspondiente a la ltima declaracin anual de impuestos federales.
Considerando lo anterior, mi representada se encuentra en el rango de una empresa ___(10)__,
atendiendo a lo siguiente:
Estratificacin
Rango de
Rango de monto de
Tamao Sector nmero de Tope mximo
ventas anuales (mdp)
(10) (6) trabajadores combinado*
(9)
(7) + (8)
Micro Todas Hasta 10 Hasta $4 4.6
Desde 11 Desde $4.01
Comercio 93
hasta 30 hasta $100
Pequea
Industria y Servicios 95
hasta 50 hasta $100
Desde 31
Comercio
hasta 100 Desde $100.01
235
Desde 51 hasta $250
Mediana Servicios
hasta 100
Industria 250
hasta 250 hasta $250
*Tope Mximo Combinado= (Trabajadores) x 10% + (Ventas Anuales) x 90%)
(7) (8) El nmero de trabajadores ser el que resulte de la sumatoria de los puntos (7) y (8)
(10) El Tamao de la empresa se determinar a partir del puntaje obtenido conforme a la siguiente frmula: Puntaje
de la empresa= (Nmero de trabajadores) x 10% + (Monto de Ventas Anuales) x 90% el cual debe ser igual o menor
al Tope Mximo Combinado de su categora.
Asimismo, manifiesto, bajo protesta de decir verdad, que el Registro Federal de Contribuyentes de mi
representada es: _____(11)_____; y que el Registro Federal de Contribuyentes del (los) fabricantes(s) de los
bienes que integran mi oferta, es (son): ____(12)_____.
ATENTAMENTE
_________(13)_________
INSTRUCTIVO
FR-06565001-000-10
INSTRUCTIVO PARA EL LLENADO DEL FORMATO PARA LA MANIFESTACIN QUE DEBERN
PRESENTAR LOS LICITANTES PARA DAR CUMPLIMIENTO A LO DISPUESTO EN LOS
LINEAMIENTOS PARA FOMENTAR LA PARTICIPACIN DE LAS MICRO, PEQUEAS Y MEDIANAS
EMPRESAS EN LOS PROCEDIMIENTOS DE ADQUISICIN Y ARRENDAMIENTO DE BIENES
MUEBLES AS COMO LA CONTRATACIN DE SERVICIOS QUE REALICEN LAS DEPENDENCIAS Y
ENTIDADES DE LA ADMINISTRACIN PBLICA FEDERAL
NMERO DESCRIPCIN
1 Sealar la fecha de suscripcin del documento.
2 Anotar el nombre de la dependencia o entidad convocante.
Precisar el procedimiento de que se trate, licitacin pblica, invitacin a cuando
3
menos tres personas o adjudicacin directa.
4 Indicar el nmero del procedimiento.
5 Citar el nombre o razn social o denominacin de la empresa.
6 Indicar con letra el sector al que pertenece (Industria, Comercio o Servicios).
7 Anotar el nmero de trabajadores de planta inscritos en el IMSS.
8 En su caso, anotar el nmero de personas subcontratadas.
Sealar el rango de monto de ventas anuales en millones de pesos (mdp),
9 conforme al reporte de su ejercicio fiscal correspondiente a la ltima declaracin
anual de impuestos federales.
Sealar con letra el tamao de la empresa (Micro, Pequea o Mediana), conforme
10
a la frmula anotada al pie del cuadro de estratificacin.
11 Indicar el Registro Federal de Contribuyentes del Licitante.
Cuando el procedimiento tenga por objeto la adquisicin de bienes y el licitante y
12 fabricante sean personas distintas, indicar el Registro Federal de Contribuyentes
del (los) fabricante(s) de los bienes que integran la oferta.
13 Anotar el nombre y firma del representante de la empresa licitante.
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ANEXO 11
Incorporacin de informacin relativa al programa de Cadenas Productivas
y la documentacin necesaria para afiliarse al mismo
PROMOCION A PROVEEDORES SOBRE LOS BENEFICIOS DEL PROGRAMA DE

CADENAS PRODUCTIVAS
Programa de Cadenas Productivas

del Gobierno Federal
El programa de Cadenas Productivas es una solucin integral que tiene
como objetivo fortalecer el desarrollo de las micro, pequeas y
medianas empresas de nuestro pas, con herramientas que les
permitan incrementar su capacidad productiva y de gestin.
Al incorporarte a Cadenas Productivas tendrs acceso sin costo a los

siguientes beneficios:
Conoce oportunamente al consultar desde la comodidad de tu negocio los

pagos que te realizarn las dependencias o entidades con la posibilidad de
obtener la liquidez que requieres sobre tus cuentas por cobrar derivadas de la
proveedura de bienes y servicios. Si requieres Capital de Trabajo podrs
acceder a los programas de financiamiento a travs de Crdito Pyme que
Nacional Financiera instrumenta a travs de los bancos.
Incrementa tus ventas, al pertenecer al Directorio de Proveedores del Gobierno

Federal, mediante el cual las Dependencias y/o Entidades u otras empresas
podrn consultar tu oferta de productos y servicios en el momento que lo
requieran, al mismo tiempo, conocers otras empresas con la posibilidad de
ampliar tu base de proveedores.
Profesionaliza tu negocio, a travs de los cursos de capacitacin en lnea o

presenciales, sobre temas relacionados al proceso de compra del Gobierno
Federal que te ayudarn a ser ms efectivo al presentar tus propuestas.
Identifica oportunidades de negocio, al conocer las necesidades de compra del

Gobierno Federal a travs de nuestros boletines electrnicos.
Para mayores informes sobre el particular llamar desde el rea metropolitana al 5089-
6107 o al 01 800 623-4672 sin costo desde el interior de la repblica o bien a travs de la
pgina de internet www.NAFIN.com.
FR-06565001-000-10
PROMOCION A LOS PROVEEDORES PARA AFILIARSE AL PROGRAMA DE
CADENAS PRODUCTIVAS
Mxico D.F. de __________ de 2008.

Nombre de la Empresa
En Nacional Financiera, S.N.C. estamos coordinando una
iniciativa sin duda histrica, para apoyar a las PyMES en el
pas. La estrategia principal consiste en establecer un
Programa Obligatorio de Compras del Gobierno Federal
hacia las pequeas y medianas empresas mexicanas. Dicho
programa pretende que en el ao 2012, el 35% de las
adquisiciones pblicas se canalicen a este segmento
productivo, principal generador del Producto Interno Bruto y
de empleo.
Para tal fin, un primer paso es la incorporacin obligatoria
de todas las Dependencias y Entidades al Programa
Cadenas Productivas de Nacional Financiera, S.N.C., lo que
nos permitir conocer en forma consolidada la situacin
actual de la proveedura gubernamental y proponer metas
anuales en materia de compras de gobierno a PyMES a
partir del 2008.
En este contexto, tengo el agrado de invitarte a incorporar
tu empresa al programa, para que goce de los beneficios
que ste le brinda:
Cadenas Productivas ofrece:
Adelantar el cobro de las facturas mediante el descuento electrnico
o Obtener liquidez para realizar ms negocios
o Mejorar la eficiencia del capital de trabajo
o Agilizar y reducir los costos de cobranza
o Realizar las transacciones desde la empresa en un sistema
amigable y sencillo, www.nafin.com.mx
o Realizar en caso necesario, operaciones va telefnica a travs del
Call Center 50 89 61 07 y 01800 NAFINSA (623 46 72)
Acceder a capacitacin y asistencia tcnica gratuita
Recibir informacin
Formar parte del Directorio de compras del Gobierno Federal
Caractersticas descuento factoraje electrnico:

Anticipar la totalidad de su cuenta por cobrar (documento)
Descuento aplicable a tasas preferenciales
Sin garantas, ni otros costos comisiones adicionales
Contar con la disposicin de los recursos en un plazo no mayor a 24 hrs, en
forma electrnica y eligiendo al intermediario financiero de su preferencia
Afiliarse al programa es por nica vez y no es necesario realizar el proceso

nuevamente en alguna otra dependencia o entidad, no tiene ningn costo; en caso
de requerirlo podrs hacer el cobro anticipado en la pgina www.nafin.com.mx o
bien va telefnica.
A fin de facilitar tu afiliacin, te agradecer comunicarte a los telfonos

50.89.61.07 y 01800 NAFINSA, donde el personal de Nacional Financiera, S.N.C. te
orientar para la entrega de los documentos relacionados en el documento anexo
y la formalizacin del convenio en un trmino de cinco das.
FR-06565001-000-10
Al concretar tu afiliacin tendrs como beneficio formar parte del Directorio de
Compras que ofrece ser un proveedor elegible para el Sistema de Compras del
Gobierno Federal.
Reitero nuestro agradecimiento por tu participacin y aprovecho la ocasin para

enviarte un cordial saludo.
Atentamente
LISTA DE DOCUMENTOS PARA LA INTEGRACIN DEL EXPEDIENTE DE

AFILIACIN
AL PROGRAMA DE CADENAS PRODUCTIVAS.
1.- Carta Requerimiento de Afiliacin, Fallo o Pedido.
Debidamente firmada por el rea usuaria compradora
2.- **Copia simple del Acta Constitutiva (Escritura con la que se constituye o crea
la empresa).
Esta escritura debe estar debidamente inscrita en el Registro Pblico de la Propiedad
y de Comercio.
Debe anexarse completa y legible en todas las hojas.
3.- **Copia simple de la Escritura de Reformas (modificaciones a los estatutos de

la empresa)
Cambios de razn social, fusiones, cambios de administracin, etc.,
Estar debidamente inscrita en el Registro Pblico de la Propiedad y del Comercio.
Completa y legible en todas las hojas.
4.- **Copia simple de la escritura pblica mediante la cual se haga constar los
Poderes y Facultades del Representante Legal para Actos de Dominio.
Esta escritura debe estar debidamente inscrita en el Registro Pblico de la Propiedad
y de Comercio.
Debe anexarse completa y legible en todas las hojas.
5.- Comprobante de domicilio Fiscal

Vigencia no mayor a 2 meses
Comprobante de domicilio oficial (Recibo de agua, Luz, Telfono fijo, predio)
Debe estar a nombre de la empresa, en caso de no ser as, adjuntar contrato de
arrendamiento, comodato.
6.- Identificacin Oficial Vigente del (los) representante(es) legal(es), con actos de
dominio
Credencial de elector; pasaporte vigente FM2 (para extranjeros)
La firma deber coincidir con la del convenio
7.- Alta en Hacienda y sus modificaciones

Formato R-1 R-2 en caso de haber cambios de situacin fiscal (razn social o
domicilio fiscal)
En caso de no tener las actualizaciones, pondrn obtenerlas de la pgina del SAT.
8.- Cdula del Registro Federal de Contribuyentes (RFC, Hoja Azul)
9.- Estado de Cuenta Bancario donde se depositaran los recursos

Sucursal, plaza, CLABE interbancaria
Vigencia no mayor a 2 meses
Estado de cuenta que emite la Institucin Financiera y llega su domicilio.
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La documentacin arriba descrita, es necesaria para que la promotora
genere los contratos que le permitirn terminar el proceso de afiliacin una
vez firmados, los cuales constituyen una parte fundamental del expediente:
Contrato de descuento automtico Cadenas Productivas

Firmado por el representante legal con poderes de dominio.
2 convenios con firmas originales
Contratos Originales de cada Intermediario Financiero.
Firmado por el representante legal con poderes de dominio.
(** nicamente, para personas Morales)
Usted podr contactarse con la Promotora que va a afiliarlo llamando al 01-800- NAFINSA (01-
800-6234672) al 50-89-61-07; acudir a las oficinas de Nacional Financiera en:
Av. Insurgentes Sur no. 1971, Col Guadalupe Inn, C.P. 01020, Delegacin lvaro Obregn, en el
Edificio Anexo, nivel Jardn, rea de Atencin a Clientes.
Estimado Proveedor del Gobierno Federal:
Con el propsito de iniciar su proceso de afiliacin a la Cadena Productiva, es

importante que me proporcione la informacin abajo indicada; con lo anterior, estar
en posibilidad de generar los contratos y convenios, mismos que a la brevedad le
enviar va correo electrnico.
____________ __
Informacin requerida para Afiliacin a la Cadena Productiva.
____________ __
Cadena(s) a la que desea afiliarse:
*
*
*
Nmero(s) de proveedor (opcional):
*
*
Datos generales de la empresa.
Razn Social:
Fecha de alta SHCP:
R.F.C.:
Domicilio Fiscal: Calle: No.:
C.P.:
Colonia: Ciudad:
Telfono (incluir clave LADA ):
Fax (incluir clave LADA ):
e-mail:
Nacionalidad:
Datos de constitucin de la sociedad: (Acta Constitutiva / Persona Moral)
No. de la Escritura:
Fecha de la Escritura:
Datos del Registro Pblico de Comercio

Fecha de Inscripcin:
FR-06565001-000-10
Entidad Federativa:
Delegacin municipio:
Folio:
Fecha del folio :
Libro:
Partida:
Fojas:
Nombre del Notario Publico:
No. de Notaria:
Entidad del Corredor Notario:
Delegacin o municipio del corredor Notario:
Datos de inscripcin y registro de poderes para actos de dominio (Persona

Moral):
(Acta de poderes y/o acta constitutiva)
No. de la Escritura:
Fecha de la Escritura:
Tipo de Poder: nico ( ) Mancomunado ( ) Consejo ( )
Datos del registro pblico de la propiedad y el comercio (Persona Moral):

Fecha de inscripcin:
Entidad Federativa:
Delegacin municipio:
Folio:
Fecha del folio :
Libro:
Partida:
Fojas:
Nombre del Notario Pblico:
No. de Notara:
Entidad del Corredor Notario:
Delegacin o municipio del corredor Notario:
Datos del representante legal con actos de administracin o dominio:

Nombre:
Estado civil:
Fecha de nacimiento:
R.F.C.:
Fecha de alta SHCP:
Telfono:
Fax (incluir clave LADA ):
e-mail:
Nacionalidad:
Tipo de identificacin oficial: Credencial IFE ( ) Pasaporte Vigente ( ) FM2
FM3 extranjeros ( )
No. de la identificacin(si es IFE poner el No. que esta en la parte donde esta su
firma):
Domicilio Fiscal: Calle: No.:
C.P.:
Colonia:
Ciudad:
Datos del banco donde se depositarn recursos:

Moneda: pesos ( X ) dlares ( )
FR-06565001-000-10
Nombre del banco:
No. de cuenta (11 digitos):
Plaza:
No. de sucursal:
CLABE bancaria:(18 digitos):
Rgimen: Mancomunada ( ) Individual ( ) Indistinta ( ) Organo
colegiado ( )
Persona(s) autorizada(s) por la PyME para la entrega y uso de claves:

Nombre:
Puesto:
Telfono (incluir clave LADA ): Fax:
e-mail:
Actividad empresarial:
Fecha de inicio de operaciones:
Personal ocupado:
Actividad giro:
Empleos a generar:
Principales productos:
Ventas (ltimo ejercicio) anuales:
Netas exportacin:
Activo total (aprox.):
Capital contable (aprox.)
Requiere Financiamiento SI NO
TEXTOS SUGERIDOS A INCORPORAR EN LAS BASES DE

LICITACION
ANEXO 3: MODELO DE BASES DE LICITACIN PBLICA NACIONAL PARA CONTRATAR

SERVICIOS
4.4 TIEMPO DE PRESTACIN DE LOS SERVICIOS, ENTREGABLES Y

PERIODOS DE REVISIN Y ACEPTACIN
El tiempo de prestacin de los servicios debe realizarse como se especifica
en el anexo 7, conforme a: (seleccionar slo una de las siguientes tres
opciones)
La fecha exacta requerida para la prestacin del servicio entrega del bien
es: _ ( 7 )_____
El perodo de entrega que se requiere para la prestacin de los servicios

entrega del bien es: __________( 8 )______(remitir al anexo tcnico si es
necesario)
El programa de entrega requerido para la prestacin de los servicios

entrega del bien es: _____________( 9 )_______ (remitir al anexo tcnico
si es necesario)
Una vez recibido el bien o servicio, el rea usuaria dispondr de _ das

FR-06565001-000-10
para la revisin y en su caso aceptacin de conformidad o bien, informar
al proveedor las irregularidades identificadas en el bien o servicio.
5.12 FIRMA DEL CONTRATO
5.13 AFILIACIN A CADENAS PRODUCTIVAS

El licitante ganador, con base en la informacin que se indica en el anexo
17, podr obtener una cita para su afiliacin preferentemente en un plazo
no mayor a cinco das naturales posteriores al fallo, comunicndose al
nmero telefnico 50.89.61.07 o al 01.800.nafinsa, donde se le orientar
para iniciar con el proceso de afiliacin.
6. ASPECTOS ECONMICOS.
6.2. CONDICIONES DE PAGO QUE SE APLICARN.

Nacional Financiera, S.N.C. cubrir el pago de los servicios en Moneda
Nacional de la siguiente manera:
Los pagos sern mensuales devengados y se efectuarn a los __

(___________) das naturales o en caso de que el vencimiento del vigsimo
primer da sea inhbil, el pago se efectuar el da hbil inmediato posterior
a ste, contados a partir de la entrega de la factura debidamente
requisitada y recibidos los servicios a entera satisfaccin de la dependencia
o entidad, conforme al anexo 7.
Los pagos se incorporarn al Programa de Cadenas Productivas de Nacional

Financiera, S.N.C. y se dar de alta en el mismo la totalidad de cuentas por
pagar del licitante ganador, para ello la factura aceptada se registrar en
dicho programa a ms tardar ___ das posteriores a su recepcin, misma que
podr ser consultada en el portal www.nafin.com a efecto de que el licitante
ganador pueda ejercer la cesin de derechos de cobro al intermediario
financiero, en los trminos del ltimo prrafo del artculo 46 de la Ley de
Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico, ver anexo 17
Cadenas Productivas.
FR-06565001-000-10
ANEXO 12
ENCUESTA DE TRANSPARENCIA DEL PROCEDIMIENTO
LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA

NMERO: FR-06565001-000-10
PARA LA CONTRATACIN PLURIANUAL DE SERVICIOS DE INSTALACIN, IMPLANTACIN Y SOPORTE DEL
Empresa:
Nombre del Representante Legal:
Firma.
I ns trucc i ones : Fa vor de ca li fi c a r l os supue s tos pla nte a dos en es ta e nc ue s ta con

una X s egn c onsi de re .
EVENTO: Junta de Aclaraciones

Factor 1.
El contenido de la Convocatoria es claro para la Adquisicin de bienes o contratacin de servicios que
se pretende realizar?
TOTALMENTE DE EN GENERAL DE EN GENERAL EN TOTALMENTE EN
ACUERDO ACUERDO DESACUERDO DESACUERDO
Factor 2.
Las preguntas tcnicas efectuadas en el evento, se contestaron con claridad?
EVENTO: Presentacin de Proposiciones y Apertura de Propuestas.

Factor 8.
El Evento se desarroll con oportunidad, en razn de la cantidad de documentacin que presentaron
los licitantes?
EVENTO: Resolucin Tcnica

Factor 4.
La resolucin tcnica fue emitida conforme a la Convocatoria y junta de aclaraciones del concurso?
EVENTO: Fallo
Factor 5.
En el fallo se especificaron los motivos y el fundamento que sustenta la determinacin del licitante o
licitantes adjudicados y los que no resultaron adjudicados?
FR-06565001-000-10
EVENTO: Generales
Factor 10.
El acceso al inmueble fue expedito?
Factor 9.
Todos los eventos dieron inicio en el tiempo establecido?
Factor 6.
El trato que me dieron los servidores pblicos de la Institucin, fue respetuoso y amable?
Factor 7.
Volvera a participar en otra Licitacin Pblica que emita esta institucin?
Factor 3.
El concurso se apeg a la normatividad aplicable?
APARTADO II.
SI USTED DESEA AGREGAR ALGN COMENTARIO RESPECTO AL CONCURSO, FAVOR DE
ANOTARLO EN EL SIGUIENTE CUADRO.
FAVOR DE ENTREGAR LA PRESENTE ENCUESTA, EN ALGUNA DE LAS SIGUIENTES OPCIONES:

1.- DIRECCIN EJECUTIVA DE RECURSOS MATERIALES Y SERVICIOS.-
AGRARISMO 227 - 5 PISO, COL. ESCANDN, MXICO, D F
2.- GERENCIA DE ADQUISICIONES Y OBRA PBLICA
AGRARISMO 227 5 PISO, COL. ESCANDN, MXICO, D. F.
3.- ENVIARLO POR CORREO ELECTRNICO, A LA DIRECCIN rpaniagua@financierarural.gob.mx y
rmartinez@financierarural.gob.mx
4.- SE RECOMIENDA QUE LA ENCUESTA SE ENTREGUE O ENVE, A MS TARDAR DENTRO DE LOS DOS
DAS HBILES SIGUIENTES A LA EMISIN DEL FALLO
FR-06565001-000-10
ANEXO 13
DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA PARTICIPAR LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL
ABIERTA NMERO. FR-06565001-000-10, PARA LA CONTRATACIN PLURIANUAL DE SERVICIOS
DE INSTALACIN, IMPLANTACIN Y SOPORTE DEL SOFTWARE TIPO CORE BANCARIO PARA LA
FINANCIERA RURAL
DOCUMENTACIN LEGAL, ADMINISTRATIVA Y ECONMICA.
REFERENCIA ENTREGA
EN LA
DOCUMENTO
CONVOCATO SI NO
RIA
Los Licitantes debern tener autorizacin para la actividad comercial relacionada con el objeto de la
presente Licitacin Pblica Nacional, para acreditarlo:
Las personas morales,
debern entregar copia fotosttica de su Acta Constitutiva en la que se manifieste que su objeto social
4.1 est relacionado con el tipo de bienes o servicios requeridos, del Registro Federal de Contribuyentes y
de la constancia de Registro ante la SHCP.
(Binario) Las personas fsicas debern entregar copia fotosttica de su alta ante la Secretara de
Hacienda y Crdito Pblico en la que se manifieste que se encuentran autorizadas en la actividad o
servicio que ofertan, de la Cdula de Identificacin Fiscal y de la constancia de Registro ante la
SHCP, donde se acredite que su rgimen fiscal es por actividad empresarial o rgimen intermedio
con actividad empresarial.
Los licitantes debern acreditar su existencia y personalidad jurdica mediante la entrega de un escrito
original, preferentemente en papel membretado, sin tachaduras ni enmendaduras, en el que debern
4.2 manifestar BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD la informacin que se solicita en el Anexo 3 de esta
Convocatoria.
(Binario) Las personas fsicas, debern manifestar aquellos datos aplicables a su caso.
Los licitantes debern presentar esta manifestacin conforme al modelo del Anexo 3 de esta
Convocatoria.
ACREDITACIN DEL REPRESENTANTE LEGAL
Los licitantes: PERSONAS MORALES
Debern entregar copia fotosttica del poder notarial para actos de administracin o dominio o poder
especial del Representante Legal, en caso de que sus poderes no se encuentren manifestados en el
Acta Constitutiva.
4.3 Asimismo debern presentar ORIGINAL y COPIA de Identificacin personal del Representante
(Binario) Legal, en documento oficial vigente (Credencial de Elector, Pasaporte o Cdula Profesional), el original
ser devuelto en el mismo acto al licitante.
Los licitantes: PERSONAS FSICAS
Debern entregar ORIGINAL y COPIA de su Identificacin personal en documento oficial vigente
(Credencial de Elector, Pasaporte o Cdula Profesional). El original ser devuelto en el mismo acto al
licitante.
ACREDITACIN DE QUIEN NICAMENTE PRESENTA LAS PROPOSICIONES:
En caso de que las proposiciones sean entregadas por una persona diferente al Representante Legal o
persona fsica licitante, para poder tener derecho a voz en los diferentes actos del procedimiento, se
4.4 DEBER acreditar mediante Carta Poder Simple, otorgada por el Representante Legal o la persona
Opcional fsica licitante. En este caso la persona designada deber presentar ORIGINAL Y COPIA de una
identificacin personal (credencial de elector, pasaporte o cdula profesional).
(Binario) LA ACREDITACIN DE QUIEN PRESENTA LAS PROPOSICIONES, NO EXCLUYE EL REQUISITO DE
PRESENTAR LA ACREDITACIN DEL REPRESENTANTE LEGAL ESTABLECIDA EN EL NUMERAL
4.3 DE ESTA CONVOCATORIA.
Escrito original, manifestando BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, que no se Encuentra en alguno
4.5 de los supuestos de los artculos 50 y 60 de La Ley, ni los del artculo 8 fracciones XI, XII y XX de la
Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Pblicos.
(Binario) Los licitantes debern presentar esta manifestacin conforme al modelo del Anexo 4 de esta
Convocatoria.
Escrito original, manifestando BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD, de que se abstendr por si, o a
travs de interpsitas personas, de adoptar conductas para que los servidores pblicos induzcan o
4.6 alteren la evaluacin de las proposiciones, el resultado del procedimiento, u otros aspectos que les
(Binario) otorguen ventajas con relacin a los dems participantes.
Los licitantes debern presentar esta manifestacin conforme al modelo del Anexo 5 de esta
Convocatoria.
FR-06565001-000-10
En su caso, escrito original en formato libre, manifestando que est clasificada como Micro, Pequea o
Mediana empresa, en los trminos del ANEXO 10.
4.7 Los licitantes que se consideren en este supuesto, pueden presentar la manifestacin sealada, la cual
Opcional nicamente ser un criterio de desempate para la adjudicacin en los casos de que dos o ms
proposiciones se encuentren en igualdad de condiciones.
(Binario) Por ser una manifestacin opcional, la falta de la misma no ser motivo de descalificacin, pero los
licitantes que cumplan el supuesto no podrn invocarlo con posterioridad en caso de no presentarla.
Responsabilidad laboral.- El presente procedimiento se rige por lo dispuesto en la Ley de Adquisiciones,
Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico, por lo que no existe relacin de dependencia ni de
subordinacin entre La Convocante y El Licitante y el personal de este ltimo. El Licitante se obliga
a asumir cualquier responsabilidad por la conducta del personal que contrate para cumplir con las
obligaciones derivadas del presente procedimiento ante La Convocante as como ante terceros.
Por lo tanto, El Licitante asume en forma total y exclusiva las obligaciones propias de patrn respecto
de cualquier relacin laboral, que el mismo contraiga con el personal que labore bajo sus rdenes o
intervenga o contrate para la atencin de los asuntos encomendados por La Convocante, as como en
la ejecucin del objeto del presente procedimiento.
El Licitante declara que cuenta con los elementos propios suficientes para cumplir con las
obligaciones que deriven de las relaciones con sus trabajadores; en consecuencia, El Licitante acepta
ser el nico responsable del cumplimiento de las obligaciones de las relaciones laborales, fiscales,
contractuales o de cualquier otra ndole, incluso las de seguridad social e Infonavit, que puedan resultar
de las obligaciones derivadas del presente procedimiento. Por lo tanto, El Licitante libera de manera
absoluta de toda responsabilidad a La Convocante, de las obligaciones que pudieran presentarse por
dichos conceptos y en ningn caso se le podr considerar patrn sustituto y/o patrn solidario.
Igualmente y para cualquier caso no previsto, El Licitante exime expresamente a La Convocante de
cualquier responsabilidad laboral, civil o penal o de cualquier otra especie que en su caso pudiera llegar
a generarse, relacionado con el presente procedimiento.
El Licitante acepta de manera libre y voluntaria a no reservarse accin alguna en cualquier tiempo, en
materia laboral, en contra de La Convocante, ya que reconoce y manifiesta que no existe relacin
laboral, con base a que sus actividades las realizan bajo un contrato, que se rige al amparo de la Ley de
4.8 Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico y no el de una relacin laboral.
(Binario) Para el caso de que alguno de los trabajadores de El Licitante demande la solidaridad y/o sustitucin
patronal a La Convocante, El Licitante acepta convenir y solucionar el asunto con su trabajador ante
la autoridad laboral que conozca del mismo, en un plazo mximo de veinte das hbiles siguientes al
emplazamiento notificado a La Convocante, a efecto de dar fin al juicio iniciado en contra de La
Convocante, lo que El Licitante deber comunicar mediante el informe de conclusin de juicio que por
escrito reciba La Convocante, dentro del plazo anteriormente indicado.
En cumplimiento a lo establecido en el prrafo que antecede, El Licitante deber presentar a La
Convocante dentro del plazo de quince das hbiles contados a partir de la fecha de presentacin del
informe de conclusin de juicio, copia certificada del acuerdo o mandamiento dictado por la autoridad
jurisdiccional mediante el cual se tiene por concluido el juicio y en consecuencia, se ordena el archivo
del asunto por encontrarse total y definitivamente concluido.
En el supuesto de que El Licitante decida continuar con el trmite del juicio, deber exhibir dentro del
plazo de veinte das hbiles contados a partir de la fecha de emplazamiento de La Convocante, copia
certificada del acuerdo en el que conste el desistimiento expreso del trabajador demandante respecto
de La Convocante, para con ello dejarla fuera de la controversia jurisdiccional.
En caso de que El Licitante omita cumplir con los compromisos precisados en los prrafos anteriores
dentro de los plazos establecidos para tal efecto, La Convocante cuando an existan pagos
pendientes por realizar, proceder a conciliar y convenir el juicio correspondiente con el trabajador
demandante ante la autoridad laboral competente. En consecuencia, si La Convocante realiza algn
pago para concluir el asunto, El Licitante acepta que La Convocante efecte el descuento de las
cantidades erogadas para solucionar el conflicto, realizndose dicho descuento en el pago de la factura
que exhiba El Licitante en trminos del contrato, correspondiente al mes siguiente en que hayan sido
efectivamente realizadas las erogaciones por parte de La Convocante.
Escrito original en formato libre, manifestando BAJO PROTESTA DE DECIR VERDAD que Conoce y
4.9 Acepta el contenido de esta Convocatoria de LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA y lo
(Binario) acordado en la Junta o Juntas de Aclaraciones, sin que esto sea excluyente del cumplimiento de cada
uno de los puntos solicitados en las propia Convocatoria y actos de aclaraciones.
Programa de Cadenas Productivas de Nacional Financiera S. N. C.
El Licitante deber integrar como parte de su Propuesta, escrito original en formato libre, en el que
manifieste que conforme al Anexo 11 de la presente convocatoria toma conocimiento de los trminos,
4.10 plazos y modelo operativo establecidos en las Disposiciones Generales a las que debern sujetarse las
(Binario) Dependencias y Entidades de la Administracin Pblica Federal para su incorporacin al Programa de
Cadenas Productivas de Nacional Financiera S.N.C. Institucin de Banca de Desarrollo; y que en caso
de resultar ganador y considerar procedente la inscripcin al mismo se apegar a los trminos de
dichas disposiciones.
FR-06565001-000-10
Los Licitantes podrn presentar propuestas conjuntas, de conformidad y con estricta sujecin a lo
dispuesto en el segundo prrafo del artculo 34 de La Ley y el 31 del Reglamento.
Conforme al artculo 31 del Reglamento, los Licitantes podrn agruparse, cumpliendo los siguientes
aspectos:
Tendrn derecho a participar adquiriendo, alguno de los integrantes del grupo, solamente un ejemplar
de la Convocatoria;
Debern celebrar entre todos los Licitantes que integran la agrupacin, un convenio en los trminos de
la legislacin aplicable, en el que se establecern con precisin los aspectos siguientes:
4.11 a) Nombre y domicilio de los Licitantes integrantes, identificando en su caso, los datos de las
escrituras pblicas con las que se acredita la existencia legal de las personas morales;
Opcional b) Nombre de los representantes de cada uno de los Licitantes agrupados; identificando en su
(Binario) caso, los datos de las escrituras pblicas con las que acrediten las facultades de representacin;
c) La designacin de un representante comn, otorgndole poder amplio y suficiente, para
atender todo lo relacionado con la propuesta en el procedimiento de Licitacin (indicando el nombre y
nmero de la Licitacin).
d) La descripcin de las partes objeto del Contrato que corresponder cumplir a cada Licitante,
as como la manera en que se exigir el cumplimiento de las obligaciones, y
e) Estipulacin expresa de que cada uno de los firmantes quedar obligado en forma conjunta y
solidaria con los dems integrantes, para comprometerse por cualquier responsabilidad derivada del
Contrato que se firme.
En su caso, Escrito original en formato libre, manifestando que el licitante es una persona fsica con
discapacidad o una persona moral en la cual al menos el 5% del personal de su plantilla laboral es
4.12 discapacitado. Esta declaracin se deber acreditar incluyendo copia fotosttica del Aviso de Alta al
Rgimen Obligatorio del Instituto Mexicano del Seguro Social del personal con discapacidad, con una
Opcional antigedad en la empresa licitante no inferior a seis meses a la fecha de inicio del procedimiento.
(Puntos o Los licitantes que se consideren en este supuesto, pueden presentar la manifestacin sealada, la cual
nicamente ser un criterio de desempate para la adjudicacin en los casos de que dos o ms
porcentajes) proposiciones se encuentren en igualdad de condiciones.
Por ser una manifestacin opcional, la falta de la misma no ser motivo de descalificacin, pero los
licitantes que cumplan el supuesto no podrn invocarlo con posterioridad en caso de no presentarla.
Propuesta Econmica
4.13 El licitante deber integrar su propuesta econmica de conformidad con el Anexo 2 y escrito original en
formato libre, en el que manifieste que de resultar ganador sus precios son firmes y sin variacin.
DOCUMENTACIN TCNICA
FR-06565001-000-10
El licitante deber integrar como parte de su Propuesta Tcnica, todas las
caractersticas y especificaciones de Los Servicios de Core Bancario que
prestar en caso de resultar ganador. Anexo 1.
Toda la documentacin que este en un idioma diferente al idioma espaol, deber

de presentarse acompaada de su traduccin simple al espaol.
III Integracin de la propuesta tcnica 50
RUBRO DESCRIPCIN DEL RUBRO SUBRUBRO PUNTOS

I Experiencia y especialidad del
Licitante
Memoria tcnica del desarrollo de interfases
Memoria tcnica de la ejecucin de pruebas integrales y de
volumen.

Actas de aprobacin de la automatizacin del Modelo de
Procesos del Core Bancario.
2 Acta de cierre del proyecto (etapa de automatizacin del 1
modelo de procesos).
Acta de cierre del proyecto (etapa de despliegue de la
solucin).
6.2 Minutas de las reuniones semanales de revisin de avance

del proyecto (etapa de automatizacin del modelo de
3 1
Propuesta procesos).
Tcnica Minutas de las reuniones semanales de revisin de avance
del proyecto (etapa de despliegue de la solucin).
(Puntos o
Porcentajes)
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitacin
4 dada en la Etapa de Automatizacin del Modelo de Procesos. 1
Evaluaciones y diplomas o constancias de la capacitacin
impartida en la etapa de despliegue de la solucin.
Esquematizar y describir la arquitectura SOA del Core Bancario.
5 Incluir carta firmada por el representante legal que el Core Bancario est 1
diseado y desarrollado bajo la Arquitectura SOA.
Descripcin del plan para lograr la implantacin del Core Bancario en un
mximo de 18 (diez y ocho) meses a partir del fallo de la licitacin
6 2
correspondiente, describiendo cada una de las fases inmersas en el plan,
as como sus tiempos y recursos especficos.
Comprobar con al menos 2 (dos) proyectos, los cuales deben de ser a
partir del ao 2006 a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano
Latinoamericano Europeo que la propuesta de solucin presentada ha
sido implementada para atender al menos la magnitud de inicio de este
proyecto, la cual es: atender mnimo 1 corporativo, 1 almacn, 6
regionales y aproximadamente 100 agencias, que en suma debern de
estar aplicando aproximadamente 500,000 transacciones diarias.
7 2
Para comprobar este requerimiento, el Licitante deber de presentar las 2
(dos) cartas de los diferentes proyectos, las cuales debern ser emitidas
por la Institucin-Cliente, dichas instituciones deben de operar al menos
300 sucursales. Se debe incluir en cada caso, carta firmada por el
representante legal de que la informacin plasmada en la carta emitida por
la Institucin-Cliente es fidedigna y que la respectiva implantacin fue o es
a partir del ao 2006 en adelante.
Comprobar con al menos 2 (dos) proyectos, los cuales deben de ser a
partir del ao 2006 a la fecha actual, en el Sector Financiero Mexicano
Latinoamericano Europeo que el producto denominado MULTICANAL
propuesto dentro de la solucin presentada ha sido implementado para
atender al menos la magnitud de inicio de este proyecto, la cual es:
atender mnimo 1 corporativo, 1 almacn, 6 regionales y
aproximadamente 100 agencias, que en suma debern de estar aplicando
8 aproximadamente 500,000 transacciones diarias. 2
Para comprobar este requerimiento, el Licitante deber de presentar las 2
(dos) cartas de los diferentes proyectos, las cuales debern ser emitidas
por la Institucin-Cliente, dichas instituciones deben de operar al menos
300 sucursales. Se debe incluir en cada caso, carta firmada por el
representante legal de que la informacin plasmada en la carta emitida por
la Institucin-Cliente es fidedigna y que la respectiva implantacin fue o es
a partir del ao 2006 en adelante.
9 El LICITANTE deber presentar carta compromiso del fabricante o 1
FR-06565001-000-10
subsidiaria del Core Bancario ofertado dirigida a la CONVOCANTE y
firmada por su representante legal en donde se establezca que es un
Distribuidor Autorizado o Socio de Negocios.
El Licitante deber de contar con un proceso de soporte global certificado
1 segn ISO 9001:2000, para tal efecto deber presentar copia simple del
1
0 certificado emitido el cual deber estar vigente a la fecha de presentacin
de la propuesta.
Presentar carta del fabricante del Core Bancario proporcionando al
Licitante y a la Convocante una copia de toda la documentacin tcnica
(anlisis, diseo, modelo entidad/relacin,..), y cdigo fuente o bien el
1
derecho sobre lo anteriormente descrito. 4
1
Estos productos no podrn ser cedido ni comercializado a terceros, pero
si podrn ser utilizados por la Convocante para sus afiliados y
mantenimientos correspondientes.
Carta del representante legal de la empresa Licitante, con los datos de al
menos 10 (diez) referencias de las dependencias o entidades
gubernamentales o privadas del sector financiero mexicano
1 latinoamericano europeo, donde se encuentre implantada la solucin
1
2 propuesta, referenciando los datos del servidor pblico o ejecutivo
(nombre, puesto, domicilio, email y telfono) encargado de dicho sistema,
con la finalidad de contactarlo para la validacin de la informacin
proporcionada.
3 Para el Gerente del Proyecto.
Presentar copia simple de la Certificacin vigente emitida por el
fabricante del Core Bancario propuesto.
Curriculum en donde especifique la relacin de los proyectos donde
el Gerente propuesto haya participado, misma que deber
contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las empresas,
descripcin, fecha, contactos (Nombre, telfono y correo
electrnico).
Asimismo deber de contar con al menos 5 (cinco) aos de
experiencia de ejercicio profesional y haber participado en al menos
2 (dos) proyectos completos de implantacin de la solucin ofertada
en el rol para el cual se le propone.
Presentar copia simple de la Certificacin vigente de PMP emitida
por el PMI.
el Lder de Proyecto propuesto haya participado, misma que
deber contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las
empresas, descripcin, fecha, contactos (Nombre, telfono y correo
electrnico).
el Lder de Administracin del Cambio propuesto haya
participado, misma que deber contemplar: Nombre de los
proyectos, nombre de las empresas, descripcin, fecha, contactos
Para el Consultor del Mdulo adyacentes al Core
Bancario denominado MULTICANAL.:
fabricante del producto MULTICANAL propuesto.
el Consultor del producto MULTICANAL propuesto haya
Para el Consultor de Mdulo al Core Bancario
denominado CRM.
Presentar copia simple de la Certificacin vigente del Mdulo
Especfico CRM emitida por el fabricante del Core Bancario
propuesto.
el Consultor del Mdulo CRM CENTRAL propuesto haya
Para el Consultor de CADA Mdulo Especifico o similar
del Core Bancario.
Apoyos (PAFAFR).
FR-06565001-000-10
Mesa de Control.
Pasivo (Fondeo).
Guardavalor.
SIC.
Terfin.
Garantas.
Apoyos (SIPRO).
Reportos.
Fiduciario.
Avalos.
Cadenas.
Operaciones.
Cobranza.
Aclaraciones.
Anlisis de Crdito.
Admon Tiempos.
Pasivos. (Cuentas corrientes, cuentas vista y lneas de crdito;
Ahorro; Captaciones y Contabilidad)
Medios de Pago
Score.
CRM
Presentar copia simple de la Certificacin vigente del Mdulo
Especfico o similar emitida por el fabricante del Core Bancario
propuesto.
el Consultor del Mdulo Especfico similar del Core Bancario
propuesto haya participado, misma que deber contemplar: Nombre
de los proyectos, nombre de las empresas, descripcin, fecha,
contactos (Nombre, telfono y correo electrnico.
el Consultor de Tecnologa propuesto haya participado, misma que
deber contemplar: Nombre de los proyectos, nombre de las
empresas, descripcin, fecha, contactos (Nombre, telfono y correo
electrnico.
el Consultor Tcnico en Programacin propuesto haya participado,
misma que deber contemplar: Nombre de los proyectos, nombre
de las empresas, descripcin, fecha, contactos (Nombre, telfono y
correo electrnico.
DESCRIPCI
RUBRO N DEL SUBRUBRO PUNTOS
RUBRO
II Capacidad Metodologa para la Atencin de Usuarios, Administracin de Incidentes y Solucin de
1 1
de Problemas.
Licitante /
Infraestruct
ura
3 1
7.3. Riesgos.
7.6. Operacin.
7.7. Crdito.
FR-06565001-000-10
7.8. Jurdico.
7.9. Pasivos.
7.10. CRM.
7.11. Multicanal.
7.14. Scoring.
7.15. Fondeo.
17 1
Financiera Rural.
de integrarse con los sistemas centrales de la Financiera Rural para acceder a la
informacin necesaria, procesar la misma si fuera necesario y exponer la misma hacia los
18 componentes de canal. Este componente debe demostrar la facilidad de interaccin entre 1
los canales y cualquier aplicacin que provea un servicio, independiente de la plataforma.
exigir modificaciones en los sistemas centrales de Financiera Rural para poder ser capaz de
incorporar los componentes necesarios para interactuar con los sistemas de la Financiera
19 1
Rural.
20 1
21 de ofrecer mecanismos de alta disponibilidad y balanceo de carga sin necesidad de 1
plataforma
22 1
Presentacin de un diagrama de flujo que sea una referencia documental del sistema que
23 1
A travs de una Prueba de Desempeo demostrar que el Core Bancario es parametrizable
de acuerdo a lo establecido en la legislacin, reglamentacin y normatividad vigente de cada
24 1
Ejercicio Fiscal, a efecto de que todos los procesos sistematizados en el Core Bancario,
observen la normatividad establecida.
Presentacin de un diagrama de bloques en el que se sealen los principales componentes
25 de la solucin en trminos de hardware, indicando, si hay diferencia entre estos 1
componentes para algn mdulo especfico.
DESCRIPCIN
DEL RUBRO
III Integracin de Plan de trabajo del proyecto (cronograma) especificando a detalle fases, etapas,
1 3
la propuesta actividades, tiempos y responsables.
tcnica 2 WBS 1
3 Diseo de la arquitectura de la solucin a implantar 1
18 Manuales totalmente en espaol de la documentacin completa de configuracin, 2
FR-06565001-000-10
Manuales y materiales de la capacitacin impartida en la Etapa de Automatizacin del
23 1
Modelo de Procesos.
31 Manuales de operacin de la solucin implantada. 2
El Licitante deber de presentar el procedimiento que seguir para resolver las fallas que
se detecten durante la implantacin del Core Bancario indicando de qu manera el
33 1
fabricante del mismo, se compromete para la correccin oportuna sin que afecte el
desarrollo del proyecto.
Plan de cursos de capacitacin para la utilizacin y operacin del Core Bancario, en el
34 rea de capacitacin de la CONVOCANTE, considerando a la totalidad de los usuarios 1
tcnicos, funcionales y operativos.
Carta firmada por el representante legal de que el producto MULTICANAL soportar al
35 menos los siguientes SMBDR: Informix v.10, SQL Server 2005 y DB2, sin necesidad de 1
depender o adecuarse de otro SMBDR diferente a los mencionados
Carta firmada por el representante legal expresando que la solucin propuesta deber de
36 1
Licitante deber de considerar los montos correspondientes de adecuacin o adicin a
este punto, dentro del costo de su propuesta de solucin, ya que la Convocante no
erogar ningn pago adicional.
solucin propuesta puede ser: Informix 10.x DB2. Si la propuesta en cuestin, requiere
37 de otro SMDBR diferente a los mencionados, el Licitante deber de considerar los montos 1
correspondientes de adecuacin o adicin a este punto, dentro del costo de su propuesta
de solucin, ya que la Convocante no erogar ningn pago adicional.
39 1
El licitante deber integrar como parte de su Propuesta Tcnica, escrito original en formato libre, en el
6.3
que manifieste que Los Servicios de Core Bancario que prestar sern conforme a lo requerido en
(Binario) el Anexo 1
El licitante deber integrar como parte de su propuesta tcnica, escrito original en formato libre
6.4 manifestando que garantiza la prestacin de Los Servicios de Core Bancario, por lo que en caso de
resultar ganador se obliga a proporcionar de nueva cuenta los mismos a ms tardar en diez das
Calidad. naturales, contados a partir de la notificacin que realice La Convocante en las condiciones
(Binario) establecidas en el Contrato respectivo, sin costo alguno para La Convocante en caso de deficiencias
en la calidad o incumplimiento de las especificaciones requeridas
FR-06565001-000-10
que manifieste, que asume en todos sus trminos las condiciones de profesionalismo y confidencialidad
que se manifiestan a continuacin en este numeral.
El Licitante al que se le adjudique el Contrato respectivo, se obligar a que toda la informacin
suministrada por La Convocante, o a la que tenga acceso, sea o no confidencial es propiedad de esta
ltima y por consiguiente, le est expresamente prohibido al Licitante o a sus empleados transmitir,
divulgar o comercializar total o parcialmente informacin confidencial o reservada y esta ser manejada
por el licitante o sus empleados con carcter estrictamente confidencial.
La informacin y/o documentacin a que tenga acceso el Licitante, y los empleados de ste, contiene o
puede contener informacin que se encuentra sujeta al secreto bancario y/o fiduciario, por lo tanto, el
Licitante y sus empleados, debern guardar absoluta confidencialidad respecto del contenido de dichos
documentos y/o informacin, en el supuesto de que el Licitante o sus empleados incumplan con sta
obligacin, deber pagar a la convocante, daos y perjuicios que le ocasione; asimismo en ste acto
libera incondicionalmente a la convocante, de las consecuencias, obligndose a sacarla en paz y salvo
de cualesquiera reclamacin que a ese respecto le hiciere cualquier tercero a La Convocante.
Asimismo, en cumplimiento de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica
6.5 Gubernamental, el contenido del Contrato podr ser consultado por cualquier persona fsica y/o moral,
Profesionali siempre y cuando se sujete a los procedimientos establecidos en dicho ordenamiento. Sin embargo,
aquellos documentos, archivos e informacin que la convocante entregue al licitante con carcter
smo y
confidencial o reservada, no podrn ser revelados.
Confidencia El Proveedor adoptar precauciones razonables para proteger la informacin confidencial o reservada
lidad de La Convocante. Como mnimo tales precauciones sern tan estrictas como las que cada una de las
(Binario) partes adopte para proteger su propia informacin confidencial. La Convocante comunicar la
informacin confidencial al El Proveedor que ste necesite conocer para realizar la prestacin de los
servicios, tal comunicacin se har sujeta a las obligaciones de confidencialidad impuestas por el
Contrato respectivo. Por tal motivo El Proveedor asume expresamente cualquier responsabilidad que
se derive del incumplimiento por parte de sus respectivos empleados a las obligaciones de
confidencialidad descritas anteriormente.
Cuando la informacin confidencial o reservada ya no sea necesaria, El Proveedor la devolver a La
Convocante o la destruir si esta as lo solicitara.
El Proveedor notificar inmediatamente a La Convocante en caso de descubrir un uso, revelacin o
divulgacin no autorizados de informacin confidencial o reservada, y cooperar con La Convocante
en forma razonable para ayudarla a retomar posesin e impedir usos no autorizados adicionales de su
informacin confidencial.
La Convocante informar por escrito al El Proveedor cuando los cdigos, documentos y archivos
deban tener carcter de confidencial respetando en todo momento las disposiciones de la Ley de
Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica Gubernamental.
El Proveedor prestar Los Servicios de Core Bancario con toda su capacidad, honestidad y
eficiencia.
6.6 que manifieste que en caso de resultar ganador, ser responsable de los daos y perjuicios que sufra
Responsabi La Convocante con motivo de su actuacin profesional, tcnica o labioral en forma negligente o dolosa
lidad incluyendo la de sus empleados en el cumplimiento de los trminos del Contrato. En este caso, se
Profesional obliga a cubrir a La Convocante las cantidades que por su actuacin negligente o dolosa tenga que
(Binario) pagar La Convocante sin perjuicio de que misma ejerza las acciones legales y administrativas
relacionadas con los actos antes indicados
El Licitante deber integrar como parte de su Propuesta Tcnica, escrito original en formato libre, en el
6.7 que manifieste que asumir la Responsabilidad total en caso de que, al prestar Los Servicios de
Patentes, Core Bancario motivo de esta Licitacin Pblica Nacional, se infrinjan patentes, marcas o derechos,
por lo que se obliga a resolver satisfactoriamente, por su cuenta, cualquier reclamo o requerimiento que
marcas y
conozca sobre el particular y se obliga a sacar en paz y a salvo a La Convocante de cualquier
derechos controversia judicial o extrajudicial. Asimismo, el Licitante debe manifestar que no se encuentra en
de autor. ninguno de los supuestos de infraccin administrativa y/o delito, establecidos en la Ley Federal del
(Binario) Derecho de Autor, la Ley de la Propiedad Industrial, el Cdigo Penal Federal y dems normatividad
aplicable
FR-06565001-000-10

Bases Core Bancario Última Versión DETI

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DIRECCIN EJECUTIVA DE RECURSOS

LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA PARA LA

10.- DESCALIFICACIN DE LICITANTES

DECLARACIN DE LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA

14.- MODIFICACIONES AL CONTRATO

15.- ADMINISTRACIN DEL CONTRATO

20.- PENAS CONVENCIONALES

ANEXO 1 ANEXO: DESCRIPCIN DEL SERVICIO

1.- GENERALES DE LA CONVOCANTE

Los Servicios de Core Bancario, fueron requeridos por: La Direccin Ejecutiva de

2.- OBJETO DE LA LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA.

3.- INFORMACIN ESPECFICA.

La presente LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA para la contratacin de Los

3.1 ESPECIFICACIONES, CARACTERSTICAS Y REQUISITOS.

3.2 REQUISITO DE PATENTES, MARCAS Y DERECHOS DE AUTOR.

3.3 HORARIO Y LUGAR DE LA PRESTACIN DEL SERVICIO.

3.4 VIGENCIA DE LA PRESTACIN DEL SERVICIO.

3.5 COTIZACIN Y ADJUDICACIN.

La Convocante adjudicar Los Servicios de Core Bancario a un solo proveedor conforme a

Independientemente de la documentacin requerida en el numeral 6 y Anexo 1 de esta

Los Licitantes debern tener autorizacin para la actividad comercial relacionada

Tratndose de la presentacin de proposiciones conjuntas, el documento 4.11 se deber

De conformidad al Artculo 34 de La Ley y articulo 30 antepenltimo prrafo de su Reglamento,

Los escritos o manifestaciones debern ser originales legibles, elaborados preferentemente en

5.- EVENTOS DE LA LICITACIN PBLICA INTERNACIONAL ABIERTA

a) Publicacin de convocatoria en Compranet y en Diario Oficial de la Federacin: 00 de

b) Entrega de Convocatoria: En la Direccin Ejecutiva de Recursos Materiales y Servicios,

c) Desarrollo de la Licitacin: Todos los eventos de esta Licitacin se desarrollarn en la

ACTO FECHA HORA

Junta de Aclaraciones de la Convocatoria 00-00-10 12:00 hrs.

5.2 Acto de Aclaraciones de la Convocatoria.

Con fundamento en los artculos 33 Bis de La Ley y el Artculo 34 de El Reglamento se

Las solicitudes de aclaracin debern enviarse a travs de CompraNet o entregarlas

Para una mejor conduccin de dicho evento, nicamente se permitir la participacin de un

Asimismo se difundir un ejemplar de dichas actas en CompraNet para efectos de su notificacin

5.3 Acto de Presentacin y Apertura de Proposiciones.

a) En esta fecha se recibir EL SOBRE CERRADO E IDENTIFICADO conteniendo las

EN ESTE PROCEDIMIENTO NO SE RECIBIRN PROPOSICIONES ENVIADAS A

b) Se llevar a cabo la Apertura de las proposiciones, hacindose constar la documentacin

c) Conforme al artculo 38 de La Ley de no contar con al menos una proposicin tcnica

g) En el Acta se sealar lugar, fecha y hora en la que se dar a conocer el Fallo de la

h) Se har entrega de las Proposiciones Tcnicas al rea solicitante para la evaluacin

La Revisin de los documentos presentados en el acto de presentacin y apertura de

Los Actos iniciarn puntualmente, en la fecha y horas previstas.

En el Acto de Presentacin y Apertura de Proposiciones, a la hora programada para iniciar el

Se recomienda considerar el tiempo necesario para su registro de acceso al edificio en el mdulo

5.4 Procedimiento de envo de proposiciones por medios remotos de comunicacin

En el supuesto de que durante el acto de presentacin y apertura de proposiciones, por causas

La Convocante, podr verificar en cualquier momento que, durante el lapso de interrupcin, no

Se realizar en el lugar y fecha sealada en el punto 5.1 inciso c) de esta Convocatoria o en su

a) En junta pblica se dar a conocer el fallo de la Licitacin Pblica Internacional Abierta, a la

Asimismo se difundir un ejemplar de dichas actas en CompraNet para efectos de su notificacin

6.- CONDICIONES DE LAS PROPOSICIONES

Estas condiciones debern considerarse para presentacin de las Proposiciones:

REQUISITOS TCNICOS QUE DEBERN CUMPLIR LOS INTERESADOS EN PARTICIPAR

6.2.- Proposicin Tcnica. (Puntos o Porcentajes)

CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE LA PROPUESTA TCNICA ESTE FIRMADA AUTGRAFAMENTE

CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO AUTGRAFAMENTE

6.4 Calidad: (Binario)

CRITERIO DE EVALUACIN: SE EVALUAR QUE EL ESCRITO SEA ORIGINAL, FIRMADO AUTGRAFAMENTE

6.5 Profesionalismo y Confidencialidad: (Binario)

El Licitante al que se le adjudique el Contrato respectivo, se obligar a que toda la informacin

Asimismo, en cumplimiento de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin

Cuando la informacin confidencial o reservada ya no sea necesaria, El Proveedor la devolver