El cliente fuente principal de la actividad financiera

Actividad 3
Apreciado/a aprendiz:finalizado el estudio de los contenidos de la tercera semana, ya est
en capacidad de realizar la siguiente actividad (caso de aplicacin):

Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de un pequeo

supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursal donde usted labora, se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco aos al banco, durante este
tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de 5 millones de pesos
mensuales, y el volumen de consignaciones no supera los 4 millones por mes.

A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmente los recursos

consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25 millones de pesos semanales,
e inclusive a recibir consignaciones de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna
actividad econmica conocida.

Usted como funcionario deber tomar el lugar del Gerente por un tiempo, ya que a l lo
incapacitaron, as que tendr que asumir y resolver la situacin de Ricardo Alba. Usted
deber indicar las acciones que va a tomar, es importante que ARGUMENTE bien sus
respuestas.

a) Es prudente cancelar la cuenta del cliente?

R/: No es prudente cancelar de inmediato la cuenta.

b) es necesario avisar a las autoridades?

R/: antes de avisar a las autoridades es necesario verificar la informacin que se
obtuvo del Seor Ricardo Alba, al momento de hacer la apertura de la cuenta
corriente y corroborar datos.
c) Se debe hacer una investigacin de la procedencia del dinero?
R/: Si, deben seguir las normas de SARLAFT.

d) Se debe llamar al cliente para hablar con l?

R/: Se debe contactar al Seor Ricardo Alba e investigar la verdadera procedencia
del dinero; como se menciono anteriormente se debe tener informacin verdica
sobre este, adems de que en ella se prevea cuales sern las inversiones y
ganancias a futuro, y determinar el cambio tan siginficativo de los ingresos al banco.

e) Es prudente informar esta situacin sin tener certeza de las causas que
motivaron estos cambios en la situacin financiera del cliente?
R/: No es prudente, se debe primero hacer las respectivas investigaciones por parte
del banco, en caso de encontrase con algo sospechoso o ilcito, se debe informar a
las autoridades competentes.

Debe desarrollar la actividad en un documento Word, guardarlo en su computador y

enviarlo por el enlace correspondiente a la actividad semana dos.

Si desarrolla bien la actividad obtendr una letra A en el libro de calificaciones, si es

deficiente el desarrollo de la actividad la letra ser D y perder el resultado de
aprendizaje, para lo cual debe desarrollarla y enviarla nuevamente.

Fecha entrega actividad semana uno: octubre 12 del 2015?