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NOMBRE: ELIAS COSABALENTE GALAN

CURSO: CONTABILIDAD BANCARIA Y DE SEGUROS


INSTITUCIONES DEL

CAJA RURAL DE
EMP.
OPERACIONES EMP. FINANCIERAS AHORRO Y CREDITO
BANCARIAS
(CRAC)

por autorizacion de la
1 Recibir depsitos a la vista autorizado autorizado
superintendencia

Recibir depsitos a plazo y de ahorros, as


2 autorizado autorizado autorizado
como en custodia

3A)por autorizacion de
a) Otorgar sobregiros o avances en cuentas corrientes b)
3 autorizado 3 b) autorizado la superintendencia 3B)
Otorgar crditos directos, con o sin garanta
autorizado

Descontar y conceder adelantos sobre letras


4 de cambio, pagars y otros documentos autorizado autorizado autorizado
comprobatorios de deuda

Conceder prstamos hipotecarios y


prendarios; y, en relacin con ellos, emitir
por autorizacion de la
5 ttulos valores, instrumentos hipotecarios y autorizado autorizado
superintendencia
prendarios, tanto en moneda nacional como
extranjera

Otorgar avales, fianzas y otras garantas,


6 inclusive en favor de otras empresas del autorizado autorizado autorizado
sistema financiero

Emitir, avisar, confirmar y negociar cartas de


crdito, a la vista o a plazo, de acuerdo con por autorizacion de la
7 autorizado autorizado
los usos internacionales y en general superintendencia
canalizar operaciones de comercio exterior

Actuar en sindicacin con otras empresas


para otorgar crditos y garantas, bajo las
8 autorizado autorizado autorizado
responsabilidades que se contemplen en el
convenio respectivo

Adquirir y negociar certificados de depsito


emitidos por una empresa, instrumentos
9 autorizado autorizado autorizado
hipotecarios, warrants y letras de cambio
provenientes de transacciones comerciales

10 Realizar operaciones de factoring autorizado autorizado autorizado

Realizar operaciones de crdito con empresas


11 autorizado autorizado autorizado
del pas, as como efectuar depsitos en ellas

Realizar operaciones de crdito con bancos y


12 financieras del exterior, as como efectuar autorizado autorizado autorizado
depsitos en unos y otros
Comprar, conservar y vender acciones de
bancos u otras instituciones del exterior que
operen en la intermediacin financiera o en
el mercado de valores, o sean auxiliares de
unas u otras, con el fin de otorgar alcance por autorizacion de la
13 autorizado autorizado
internacional a sus actividades. Tratndose superintendencia
de la compra de estas acciones, en un
porcentaje superior al tres por ciento (3%)
del patrimonio del receptor, se requiere de
autorizacin previa de la Superintendencia

Emitir y colocar bonos, en moneda nacional o


extranjera, incluidos los ordinarios, los
convertibles, los de arrendamiento financiero,
y los subordinados de diversos tipos y en
por autorizacion de la
14 diversas monedas, as como pagars, autorizado autorizado
superintendencia
certificados de depsito negociables o no
negociables, y dems instrumentos
representativos de obligaciones, siempre que
sean de su propia emisin

Aceptar letras de cambio a plazo, originadas


15 autorizado autorizado autorizado
en transacciones comerciales
Efectuar operaciones con commodities y con
productos financieros derivados, tales como
forwards, futuros, swaps, opciones, derivados por autorizacion de la por autorizacion de la
16 no autorizado
crediticios u otros instrumentos o contratos superintendencia superintendencia
de derivados, conforme a las normas que
emita la Superintendencia

Adquirir, conservar y vender valores


representativos de capital que se negocien
en algn mecanismo centralizado de
17 autorizado autorizado autorizado
negociacin e instrumentos representativos
de deuda privada, conforme a las normas
que emita la Superintendencia

Adquirir, conservar y vender acciones de las


sociedades que tengan por objeto brindar por autorizacion de la
18 autorizado autorizado
servicios complementarios o auxiliares, a las superintendencia
empresas y/o a sus subsidiarias

Adquirir, conservar y vender, en condicin de


19 partcipes, certificados de participacin en los autorizado autorizado autorizado
fondos mutuos y fondos de inversin

Comprar, conservar y vender ttulos


representativos de la deuda pblica, interna
20 autorizado autorizado autorizado
y externa, as como obligaciones del Banco
Central

Comprar, conservar y vender bonos y otros


21 ttulos emitidos por organismos multilaterales autorizado autorizado autorizado
de crdito de los que el pas sea miembro

Comprar, conservar y vender ttulos de la


22 deuda de los gobiernos conforme a las autorizado autorizado autorizado
normas que emita la Superintendencia

23 Operar en moneda extranjera autorizado autorizado autorizado

Emitir certificados bancarios en moneda por autorizacion de la


24 autorizado autorizado
extranjera y efectuar cambios internacionales superintendencia

Servir de agente financiero para la colocacin por autorizacion de la


25 autorizado autorizado
y la inversin en el pas de recursos externos superintendencia

Celebrar contratos de compra o de venta de


26 autorizado autorizado autorizado
cartera

Realizar operaciones de financiamiento


estructurado y participar en procesos de por autorizacion de la
27 autorizado autorizado
titulizacin, sujetndose a lo dispuesto en la superintendencia
Ley del Mercado de Valores

Adquirir los bienes inmuebles, mobiliario y


28 autorizado autorizado autorizado
equipo
Efectuar cobros, pagos y transferencias de
29 fondos, as como emitir giros contra sus autorizado autorizado autorizado
propias oficinas y/o bancos corresponsales

por autorizacion de la
30 a) Emitir cheques de gerencia b) Emitir rdenes de pago autorizado autorizados
superintendencia

por autorizacion de la
31 Emitir cheques de viajero autorizado autorizado
superintendencia

Aceptar y cumplir las comisiones de


32 autorizado autorizado autorizado
confianza que se detalla en el artculo 275

Recibir valores, documentos y objetos en


33 custodia, as como dar en alquiler cajas de autorizado autorizado autorizado
seguridad

Expedir y administrar tarjetas de crdito y de por autorizacion de la


34 autorizado autorizado
dbito superintendencia

Realizar operaciones de arrendamiento


35 autorizado autorizado autorizado
financiero y de capitalizacin inmobiliaria
Promover operaciones de comercio exterior
36 as como prestar asesora integral en esa autorizado autorizado autorizado
materia

Suscribir transitoriamente primeras


por autorizacion de la
37 emisiones de valores con garantas parcial o autorizado autorizado
superintendencia
total de su colocacin

Prestar servicios de asesora financiera sin


que ello implique manejo de dinero de sus
38 autorizado autorizado autorizado
clientes o de portafolios de inversiones por
cuenta de stos

39 Actuar como fiduciarios en fideicomisos autorizado autorizado autorizado

por autorizacion de la
40 Comprar, mantener y vender oro autorizado autorizado
superintendencia

Otorgar crditos pignoraticios con alhajas u


41 autorizado autorizado autorizado
otros objetos de oro y plata

por autorizacion de la
42 Emitir dinero electrnico autorizado no autorizado
superintendencia

Actuar como originadores en procesos de


titulizacin mediante la transferencia de
43 bienes muebles, inmuebles, crditos y/o autorizado autorizado autorizado
dinero, estando facultadas a constituir
sociedades de propsito especial

Todas las dems operaciones y servicios,


siempre que cumplan con los requisitos
establecidos por la Superintendencia
mediante normas de carcter general, con
opinin previa del Banco Central. Para el
efecto, la empresa comunicar a la por autorizacion de la por autorizacion de la
44 autorizado
Superintendencia las caractersticas del superintendencia superintendencia
nuevo instrumento, producto o servicio
financiero. La Superintendencia emitir su
pronunciamiento dentro de los treinta (30)
das de presentada la solicitud por la
empresa.
INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO

CAJA MUNICIPAL DE CAJA MUNICIPAL DE COOPERATIVA DE


AHORRO Y CREDITO CREDITO POPULAR EDPYMES AHORRO Y CREDITO
(CMAC) (CMCP) (CAC)

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

por autorizacion de la por autorizacion de la por autorizacion de la


autorizado
superintendencia superintendencia superintendencia

por autorizacion de la por autorizacion de la


autorizado autorizado
superintendencia superintendencia

autorizado autorizado autorizado autorizado

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
superintendencia superintendencia superintendencia contenidos en el artculo
290

autorizado autorizado autorizado autorizado

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
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290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado autorizado
contenidos en el artculo
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autorizado, cuando
cumplan los requisitos
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contenidos en el artculo
290

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado autorizado
contenidos en el artculo
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autorizado autorizado autorizado autorizado

autorizado, cuando
cumplan los requisitos
autorizado autorizado autorizado
contenidos en el artculo
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autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
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autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
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autorizado autorizado autorizado autorizado


autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
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contenidos en el artculo
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contenidos en el artculo
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autorizado, cuando
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autorizado autorizado autorizado autorizado


autorizado autorizado autorizado autorizado

autorizado, cuando
por autorizacion de la por autorizacion de la por autorizacion de la cumplan los requisitos
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contenidos en el artculo
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autorizado autorizado autorizado autorizado

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