Anda di halaman 1dari 8

Laporan Pelaksanaan Pelatihan

Program Penerapan Anti Pencucian Uang


(APU) dan Pencegahan Pendanaan
Terorisme (PPT)
Periode 2016

PT Internusa Tribuana Citra Multifinance

Laporan ini disusun dengan berpedoman pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
Nomor 39 /POJK.05/2015 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme Oleh Penyedia Jasa Keuangan Di Sektor
Industri Keuangan Non-Bank
Daftar Isi

I. Latar Belakang............................................................................................................. 1
II. Tujuan .......................................................................................................................... 1
III. Fasilitator Pelatihan ..................................................................................................... 2
IV. Materi Pelatihan ........................................................................................................... 2
1. Landasan Hukum Penerapan APU/PPT. .............................................................................. 2
2. Pengantar pencucian uang dan pendanaan terorisme ......................................................... 2
3. Dampak pencucian uang dan pendanaan terorisme ............................................................ 2
4. Tipologi pencucian uang ....................................................................................................... 2
5. Customer Due Dilligence dan Enhanced Due Dilligence ...................................................... 3
6. Kebijakan dan prosedur APU/PPT ITC Finance ................................................................... 3
7. High risk customers, high risk business dan high risk countries ........................................... 3
8. Modus pencucian uang dan pendanaan terorisme dan tanya jawab. ................................... 3
V. Kategori Peserta Pelatihan .......................................................................................... 3
VI. Dokumentasi Pelatihan ................................................................................................ 4
VII. Kesimpulan dan Penutup ............................................................................................ 6
I. Latar Belakang
Perusahaan Pembiayaan dinilai masih sangat rentan untuk digunakan sebagai
sarana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme. Perusahaan Pembiayaan
menyediakan banyak pilihan jenis pembiayaan yang dapat digunakan pelaku
kejahatan sebagai sarana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme dalam
upaya melancarkan tindak kejahatannya. Semakin kompleksnya jenis produk, aktivitas
dan teknologi informasi di lingkungan Perusahaan Pembiayaan, maka berpotensi
menjadi pintu masuk tindak kejahatan pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme
ke dalam sistem keuangan.

Bagi pelaku pencucian uang, harta kekayaan tersebut dapat ditarik kembali sebagai
harta kekayaan yang seolah-olah sah dan tidak lagi dapat dilacak asal usulnya.
Sedangkan untuk pelaku pendanaan teroris, harta kekayaan tersebut dapat digunakan
untuk membiayai kegiatan terorisme.

Melihat fenomena tersebut, maka ITC Finance sebagai Perusahaan Pembiayaan


memandang sangat perlu untuk menerapkan suatu langkah mitigasi untuk memerangi
aksi kejahatan tersebut. Mitigasi yang dilakukan adalah dengan menerapkan program
Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT).

Guna mendukung dan memaksimalkan berjalannya program tersebut, maka ITC


Finance melalui Departemen Manajemen Risiko (DMR) memberikan pelatihan kepada
SDM terkait yang berhubungan dan berkaitan secara langsung terhadap proses
perkreditan secara keseluruhan.

II. Tujuan
Adapun tujuan dilaksanakannya program pelatihan ini adalah untuk:
1. Memahami peraturan yang berlaku dan/atau landasan hukum mengenai anti
pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme.
2. Memahami dampak pencucian uang dan pendanaan terorisme terhadap
Perusahaan dan terhadap Negara.

1
3. Mengetahui teknik, metode, dan tipologi pencucian uang dan/atau pendanaan
terorisme.
4. Memahami kebijakan dan prosedur penerapan APU/PPT serta peran dan
tanggung jawab karyawan dalam mencegah dan memberantas pencucian
uang dan pendanaan terorisme.

III. Fasilitator Pelatihan


Adapun yang menjadi fasilitator dalam pelaksanaan pelatihan ini adalah dari
internal ITC Finance sendiri, antara lain :
1. Departemen Manajemen Risiko
2. Talent Development Insttitute (TDI)

IV. Materi Pelatihan


Berikut adalah susunan materi pelatihan:
1. Landasan Hukum Penerapan APU/PPT.
Pembahasan mengenai dasar hukum daripada penerapan APU/PPT, seperti
Peraturan OJK, Peraturan PPATK dan UU yang berlaku.

2. Pengantar pencucian uang dan pendanaan terorisme


Penjelasan perihal pengertian atau definisi serta kategori daripada tindak
pencucian uang dan pendanaan terorisme.

3. Dampak pencucian uang dan pendanaan terorisme


Penjelasan mengenai dampak risiko yang terjadi akibat pencucian uang dan
pendanaan terorisme terhadap Perusahaan dan juga terhadap ekonomi
negara

4. Tipologi pencucian uang


Mempelajari tipologi pencucian uang seperti penempatan, pemisahan dan
penggabungan.

2
5. Customer Due Dilligence dan Enhanced Due Dilligence
Mempelajari secara keseluruhan ruang lingkup proses kerja CDD dan EDD
terhadap debitur dan beneficial owner.

6. Kebijakan dan prosedur APU/PPT ITC Finance


Mempelajari aturan kebijakan APU/PPT ITC Finance dan prosedur kerja
(workflow) secara menyeluruh.

7. High risk customers, high risk business dan high risk countries
Memberikan contoh kategori debitur dengan profil risiko yang cukup tinggi,
contoh usaha yang berisiko tinggi dan negara yang berisiko tinggi terhadap
tindak pencucian uang dan pendanaan terorisme.

8. Modus pencucian uang dan pendanaan terorisme dan tanya jawab.


Memberikan contoh modus-modus tindak pencucian uang pada Perusahaan
Pembiayaan.

V. Kategori Peserta Pelatihan


Berikut adalah kategori peserta dari beberapa departemen yang mengikuti
pelatihan APU/PPT:
1. Batch 1 Tanggal 19 Juli 2016
Peserta Jumlah
Credit Analyst 7 Orang
Adm Section Head 18 Orang
Operation Support Section Head 1 Orang
Coordinator CMO 1 Orang
TDI Officer 3 Orang
Total 30 Orang

3
2. Batch 2 Tanggal 25 Juli 2016
Peserta Jumlah
Credit Analyst 5 Orang
AR Coordinator 6 Orang
Remedial 6 Orang
Credit Marketing Coordinator 8 Orang
Total 25 Orang

3. Batch 3 Tanggal 8 Agustus 2016


Peserta Jumlah
Credit Analyst 6 Orang
Branch Manager 19 Orang
AR Coordinator 10 Orang
Credit Marketing Coordinator 7 Orang
Collection Section Head 1 Orang
Remedial 1 Orang
Total 44 Orang

Total Keseluruhan : 99 Orang

VI. Dokumentasi Pelatihan

4
5
VII. Kesimpulan dan Penutup
Program pelatihan penerapan APU dan PPT di ITC Finance merupakan suatu
langkah mitigasi risiko terhadap praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Maka pembekalan kompetensi terhadap Sumber Daya Manusia (SDM) Perusahaan
merupakan suatu keharusan dalam menghadapi praktik pencucian uang dan
pendanaan terorisme tersebut. Pelaksanaan pelatihan APU dan PPT ini merupakan
suatu program berkelanjutan Perusahaan untuk meningkatkan kualitas dan untuk
mengkinikan pengetahuan SDM. Hal ini dilakukan karena ITC Finance berkomitmen
untuk tidak mentolerir praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Demikianlah laporan pelaksanaan pelatihan program penerapan anti pencucian


uang dan pencegahan pendanaan terorisme ini disampaikan, segala data dan
informasi yang disajikan dapat dipertanggungjawabkan kebenarannya.

Jakarta, 29 Desember 2016


Pejabat Penanggung Jawab APU dan PPT
Departemen Manajemen Risiko

Demson Sihaloho

Diketahui oleh
Direktur Corporate Strategy & Risk Management

Lincorn