FACULTAD DE INGENIERIA INDUSTRIAL

Creacin de Empresa Asesora Financiera

Autor: Diego Alejandro Castro Pea

Profesor: Alejandro Lpez

Bogot D.C., abril 2017

 Propuesta de Valor

Nuestro servicio est regido por la tica y el profesionalismo. Somos fieles a unos valores
que nos garantizarn la satisfaccin y lealtad de nuestros clientes.

Estos valores son:

1. Honestidad
2. Confianza
3. Credibilidad
4. Seriedad
5. Diferenciacin
6. Creatividad
7. Responsabilidad
8. Conocimiento del cliente
9. Excelencia en el servicio.

Para lograr nuestra meta estratgica, que es ser la primera opcin en servicio para nuestros
clientes, nuestro trabajo se fundamenta en desarrollar e interiorizar la cultura de servicio al
cliente, asegurar en el tiempo procesos giles, amigables, seguros y eficientes, prestar una
atencin personalizada, brindar asesora en el marco de nuestro objeto social y contar con
soluciones tecnolgicas innovadoras.

Segmentacin de Clientes

Cooperativas de ahorro y crdito

Fondos de Empleados
Pymes

Necesidades de los Clientes

Tabla de Necesidades por Cliente

No. Necesidad (Cooperativas de ahorro y crdito) Calificacin

Realizacin de proyectos e innovaciones a los
1 procesos que permitan generar flujo de caja 7
positivo.
Registrar y contabilizar ingresos y egresos para
2 6
llevar una contabilidad centralizada.
 Calcular tasas de inters y rendimientos de los
3 5
crditos y prstamos otorgados.
Realizar un cambio automtico de divisas de
acuerdo a la TRM diaria y el cul permita hacer
4 4
un seguimiento diario de los movimientos de
USD y EURO.
Definir los recursos y productos que debe usar
5 3
para las lneas de crdito que ofrece la empresa.
Obtener una garanta de confiabilidad frente a
6 2
terceros.
Cubrir determinadas situaciones de riesgo
7 1
financiero.

No. Necesidad (Fondos de Empleados) Calificacin

Auditora y Adopcin de normas de contabilidad
1 7
NIC - NIIF para su gestin diaria.
Identificar cada transaccin representada en el
2 capital social de acuerdo a lo establecido en 6
reglamento de crdito.
Consolidar un balance general en el que se
represente la situacin financiera o las
3 5
condiciones de la empresa de acuerdo a los
registros contables.
Establecer indicadores financieros que permitan
4 identificar los criterios para evaluar la eficacia, 4
la eficiencia y la gestin del fondo.
Identificar los aportes de cada uno de los socios
5 3
y controlar los mismos.
Establecer y estandarizar procesos que conlleven
6 2
a buenas prcticas financieras.
Generar confianza a sus cliente por la
7 1
efectividad y automatizacin de sus productos

No. Necesidad (Pymes) Calificacin

Generar o evaluar el presupuesto y la
1 7
planificacin financiera de la empresa.
Evaluacin financiera y administrativa de los
2 proyectos de inversin que planea realizar la 6
pyme.
 Monitoreo y seguimiento financiero mes a mes
3 con el fin de identificar por medio de indicadores 5
el rendimiento, PYG y el RSI o ROI.
4 Estructuracin y consolidacin de pasivos. 4
Valoracin y avaluacin Financiera de la 3
5
Empresa.
Anlisis comparativo y Benchmarking financiero
con respecto a compaas del mismo ramo con el
6 2
fin de trazar objetivos financieros a corto,
mediano y largo plazo
7 Auditora administrativa y financiera 1

Tabla de Tendencias de los Clientes

Tendencias de Cooperativas de ahorro y crdito

1. Generar servicios que ahorren tiempo y con los que puedan simplificar
su vida a sus clientes.
2. Crear nuevas formas de hacer transacciones, ms rpidas, sencillas y
seguras de acuerdo con los avances tecnolgicos para reducir el uso del
efectivo.
3. Ofrecer productos se adapten a las necesidades de los clientes, para que
no tener que dedicar mucho tiempo y esfuerzo en conseguirlos.
4. Detectar rpidamente las necesidades de sus clientes con el fin de reducir
tiempos y optimizar recursos. Ya que los clientes valoran como experiencia
excepcional que sepa lo que quiere o necesita, aun antes de que el mismo lo
sepa.
5. Apoyar al cliente despus de haber comprado o adquirido el servicio.
6. Crear cultura de ahorro e inversin en sus clientes y en general en el
mercado para incentivar e impulsar su core de negocio.
7. Brindar beneficios y experiencias que otras empresas no, para generar
fidelidad de los clientes y seguir trabajando con ellos como asociados.

Tendencias de Fondos de Empleados

Las tendencias hacia donde se mueven los intereses de los Fondos de
empleados se mueven hacia 4 funciones exactas y establecidas para los
mismos, las cuales son:
1. La funcin socioeconmica, la cual es vital para cumplir con el objetivo
social ya que permite al fondo mantener en equilibrio las tres
dimensiones que lo caracterizan: la dimensin asociativa, la dimensin
empresarial y la dimensin formativa o educativa.
2. La funcin de movilizacin social o de gestin social, la cual es
entendida como el canal por medio del cual se desarrolla en las personas
y en la comunidad un espritu emprendedor para generar un cambio
social.
3. La funcin del desarrollo de la habilidad empresarial con el fin de
ensear las tcnicas necesarias para desarrollar las habilidades clave o
soft skills que marcan la diferencia entre los profesionales de xito y el
resto de la gente.
4. La funcin de coordinacin de reas especficas ya que permite a sus
asociados realizar un enlace entre el trabajo de otras personas y los
medios que se utilizan para la consecucin de una accin comn.

Tendencias de Pymes
Minimizacin de costos mediante el Outsourcing de sus procesos, ya que,
tanto a nivel de prestacin de servicios como de elaboracin, las compaas
estn viendo en esta forma de gestin una opcin rentable y competitiva.
Anlisis, estudio y ejecucin o puesta en marcha de las estrategias que
realizan los principales referentes del mercado o Benchmarking.
Innovacin de procesos y productos lo cual se ha vuelto imprescindible para
mantenerse vigente dentro del mercado. La innovacin se aplica destinando
recursos para la investigacin y desarrollo de nuevos productos (I + D), pero
la tendencia actual se dirige tambin a generar innovaciones en la gestin y
procesos de trabajo, comercializacin y administracin de capital humano.
Generar recordacin de Marca. Enlazando el pensamiento del cliente sobre
la empresa con otra serie de valores intangibles, creando un valor clave en
la comercializacin de un producto.
Generar un valor agregado al producto que lo haga especfico para cada
cliente, debido a que la globalizacin influye de gran manera en el pas
ampliando la gama de opciones disponibles para el consumidor haciendo
que muchos bienes y servicios se conviertan en productos que cualquiera
puede proveer y comprar a bajos precios.
Crear Bases de datos robustas con el fin de analizar su informacin creando
as una inteligencia de negocio (Bussiness Inteligence) e impulsando la
mercadotecnia directa, permitiendo estrechar la relacin con el cliente y
manteniendo una relacin de largo plazo con el mismo.
Generar ventas a travs de Internet, e-commerce y nuevas tecnologas ya
que en estos das el acceso de los consumidores a internet est a la mano
casi de cualquier persona, haciendo posible que cualquier empresa tenga
acceso a un mercado global de billones de consumidores.
Tabla de Segmentacin de Clientes

Tipo de Clientes Cantidad Porcentaje

Cooperativas de ahorro y crdito (*) 181 14%
Pymes (**) 500 38%
Fondos de Empleados (***) 650 49%
Total 1331 100%

Notas:
(*) Se toman las cooperativas de ahorro y crdito asociadas a Super Sociedades.
(**) Debido a la cantidad se toman solo Medianas empresas en Bogot.
(***) debido a la cantidad de fondos de empleados a nivel nacional se toma solo los ubicados en
Bogot.
 Segmentacin e identificacin de Competidores

Estudio de Competidores

Segmentacin de Competidores

Cantidad de Promedio de
Empresas que brindan asesoras de
Empresas en Ganancias en Pesos Porcentaje
Calidad
Colombia por empresa
Grandes empresas 150 63.000.000 45%
Pymes 375 42.000.000 30%
Asesores Independientes 450 28.000.000 20%
Asesoras Financieras DACP Ltda 1 7.000.000 5%

Filtro de competidores directos para mi compaa

Cuantos competidores hay inscritos en la Cmara de Comercio?

Hay 975 empresas o personas que se dedican a asesora financiera estn registrados ante la
Cmara de Comercio en Bogot.

Preguntas Filtro para identificar la competencia directa de mi empresa

1. Cuntas de mis competidores ofrecen servicios similares a los mos?

2. Mis competidores tienen m mismo mercado objetivo?

3. Cuntos de mis competidores tiene precios asequibles para mis clientes objetivo?
 4. De acuerdo a la perspectiva y nivel de satisfaccin, los clientes volveran a
contratar sus servicios?

5. Mis competidores ofrecen un Valor Agregado a su servicio?

De acuerdo al filtro realizado se identific que 295 empresas consultoras seran mi

competencia directa sobre el mercado objetivo establecido para la empresa Asesoras
Financieras DACP Ltda

Identificacin de Competencia segmentados por tipo de empresa

Empresas que brindan asesoras de Cantidad de Empresas en

Porcentaje
Calidad Colombia
Grandes empresas 18 6%
Pymes 82 28%
Asesores Independientes 195 66%
 Participacin en el mercado

Como resultado del estudio evidenciamos que la empresa Asesoras Financieras DACP
Ltda. podra hacer negocio con el fin de asesorar un promedio de 99 empresas del total
de 1331 identificadas en la segmentacin de clientes
 Evaluacin de proyectos

Etapas Esfuerzo en horas

1. Identificacin de actividades a optimizar 24 horas

2. Definir procesos y herramientas a automatizar 2 horas
3. Elaboracin de herramientas de acuerdo a proceso
80 horas
evaluado
4. Estandarizacin e implementacin del proyecto 8 horas
5. Definicin e implementacin de indicadores 2 horas
6. Elaboracin de la documentacin del proyecto 48 horas
7. Entrega oficial del proyecto finalizado 1 hora
Total (en horas) 225 horas
Total (en das) 28,13 das

1. Cuntos proyectos puedo hacer en simultaneo?

De acuerdo al anlisis anterior se podran realizar un mximo de 3 proyectos en

simultaneo

2. Cul es el tiempo promedio por proyecto?

Basados en la duracin promedio del proyecto se evidencia que se tardara 225

horas o 28, 13 das desde la fase inicial hasta la entrega del proyecto finalizado.

3. Cuntos proyectos puedo hacer al ao?

Con base en el total en das y asumiendo que hay 250 das laborales en Colombia
(quitando sbados, domingos y festivos) se evidenci que se pueden hacer 18
proyectos al ao realizando dos simultneamente.
 Servicios prestados por la empresa

1. Diagnostico financiero

Nuestro diagnstico financiero le permitir conocer el estado actual de las finanzas

dentro de su empresa. Para que pueda definir los rubros en los que se est gastando
dems, los que necesitan ms control o mayor atencin, as como a evaluar la
operacin general de la empresa. En nuestro diagnstico financiero evaluamos los
siguientes parmetros:

Razn de liquidez: Se realiza para conocer si la empresa puede cancelar sus deudas
y obligaciones a corto plazo.

Razn de endeudamiento: de acuerdo a diferentes factores se analiza la solvencia

de la empresa.

Razn de gestin: Se analiza cmo y de qu manera se han administrado y utilizado

los recursos financieros de la empresa.

Razn de rentabilidad: este anlisis permite conocer las verdaderas utilidades de su

negocio, saber cmo est su ROI de acuerdo a los capitales invertidos y las ventas
reales.

2. Orientacin para inversionistas en temas financieros

El servicio de orientacin para inversionistas en temas financieros, es una asesora

integral, para la colocacin, ejecucin, administracin y seguimiento de la futura o
actual inversin. Esto debido a la alta participacin de capital extranjero en Colombia,
lo cual ha mejorado nuestras cifras macroeconmicas, el PIB se ha duplicado en la
ltima dcada, generando una gran dinmica en el mercado interno colombiano,
aumentando de forma significativa las relaciones comerciales con la firma de muchos
tratados y alianzas internacionales buscan una mayor integracin y participacin de
los mercados forneos, y ay que Colombia cuenta con una ubicacin geogrfica
privilegiada, mano de obra calificada y miles de razones ms que se convierte en un
sitio totalmente atractivo para la inversin extranjera.

3. Diagramacin, evaluacin y ejecucin de planes de negocio

Los planes de negocios son fundamentales para todas las empresas, aunque le
definicin de uno puede ser complicado. Normalmente los dueos de la empresa
 hablan sobre qu tan largo debe ser y definen el alcance que tendr el mismo dentro
de su empresa.

No te preocupes, ya que nosotros te ayudamos a identificar y establecer el modelo

que se seguir a lo largo del tiempo definido. Reuniendo la informacin verbal y
grfica de lo que es el negocio o ser en el futuro. asesorando sobre cmo llegar a
cumplir los objetivos de la empresa y documentando la sntesis de cmo el dueo del
negocio organizar la labor empresarial y llevar a cabo las actividades necesarias y
suficientes para que tenga xito su empresa.

4. Automatizacin de procesos financieros

Debido a que los procesos financieros suelen ir ligados a la gestin manual y la

necesidad de controles continuos. Los mtodos financieros se alimentan de
informacin que anida en fsico o en formato electrnico y por lo tanto fuera de los
sistemas como: datos de facturas, ordenes de pago, recibos y documentacin de todo
tipo. Con esto surge siempre la pregunta Cmo reunirlo todo y poder disponer de
una imagen financiera actualizada y total?

Para esto ofrecemos una variada gama de soluciones y herramientas que , junto con
nuestra experiencia y conocimiento de los procesos financieros, abrirn las
posibilidades de lo que puedes hacer con la gestin contable en tu empres desde el
momento de la compra hasta el pago al pago, automatizamos todos los procesos
financieros que maneje tu empresa.

5. Estructuracin de crditos

El evidente xito del otorgamiento de crdito en las transacciones comerciales

mayoristas y minoristas orientadas hacia el consumidor final, han convergido en una
amplia generalizacin de su uso en los ltimos aos. Esto debido a que la mayora de
los comerciantes o productores se pronuncian a favor del mismo, tomndolo como un
mecanismo natural de pago en las operaciones de compra y venta al por mayor, menor
y al detal. Pero un gran error que cometen muchas empresas es comenzar el
otorgamiento sin antes organizarse debidamente por no contar con Personal
Especializado, Recursos Econmicos Necesarios, Polticas y Manejo adecuado de
Caja, adems que tampoco se encargan de prever situaciones de polticas o el tiempo
en el que se va a lograr la recuperacin del capital invertido mediante.

Otorgar crditos sin la debida organizacin, causa serios problemas financieros en la

empresa, sobre todo en pymes o en comercios al por mayor y menor como tiendas o
supermercados.
 Para esto estamos comprometidos con las empresas colombianas en disminuir el
riesgo financiero que corren al ejecutar estas transacciones con el fin que en el pas
se pueda fomentar la creacin de nuevos proyectos y nuevas empresas

Auditora financiera

Nuestro servicio de auditora financiera examina los estados financieros de la

compaa y a travs de ellos las transacciones financieras realizadas, examinando los
registros, comprobantes, documentos y otras evidencias que sustentan los estados
financieros de una entidad u organismo para determinar el cumplimiento de las
disposiciones legales con la finalidad de emitir una opinin tcnica y profesional
usando como base las normas NIIF.

Bibliografa

1. http://www.dinero.com/
2. http://www.larepublica.co/
3. http://www.portafolio.co/
4. http://www.analfe.org.co/ , Analfe - Asociacin Nacional de Fondos de
Empleados
5. http://www.ascoop.coop/ , Ascoop - Asociacin Colombiana de Cooperativas
6. http://www.supersociedades.gov.co/Paginas/default.aspx
7. http://www.ccb.org.co/