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CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS

PROGRAMA MINAM + CAF

PROGRAMA MINAM + CAF


PLAN DE ECONEGOCIOS

NOMBRE DEL ECONEGOCIO:


Incremento de la rentabilidad del producto a travs
de la transformacin con valor agregado del cacao
aromtico de la Asociacin Tres Fronteras, distrito de
Las Piedras, provincia Tambopata, regin de Madre de
Dios

Setiembre 2016
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF

FORMATO 2: DESCRIPCION DEL ECONEGOCIO

2.1. FICHA DE INSCRIPCIN DE LA UNIDAD PRODUCTIVA

2.1.1. Datos de la Unidad Productiva:

Asociacin Tres Fronteras, distrito de Las Piedras,


2.1.1.1. RAZN SOCIAL
provincia de Tambopata, regin Madre de Dios.

2.1.1.2. RUC 20527226750

2.1.1.3. NOMBRE COMPLETO DEL


Nicols Ricardo Valderrama Cusimayta
REPRESENTANTE LEGAL

2.1.1.4. TELFONO FIJO 082-350029

2.1.1.5. TELEFONO CELULAR 982789930

2.1.2. Datos del Econegocio Propuesto

Incremento de la rentabilidad del producto a travs


de la transformacin con valor agregado del cacao
2.1.2.1. TITULO DEL ECONEGOCIO aromtico de la Asociacin Tres Fronteras, distrito de
Las Piedras, provincia Tambopata, regin de Madre de
Dios.

Incrementar la rentabilidad de sus asociados


con la transformacin del cacao dndole el
valor agregado para convertirlo en Licor o
pasta.
Promover el trabajo asociativo entre los
productores que an no estn asociados y
2.1.2.2. OBJETIVOS DEL ECONEGOCIO
reforzar los que ya vienen trabajando esta
iniciativa.
Mejora de la calidad del producto al intervenir
tcnicamente en la etapa de cosecha, post
cosecha y transformacin hasta el licor de
cacao.

2.1.2.3. MONTO SOLICITADO AL PROGRAMA S/. 198,000.00

2.1.2.4 MONTO DE COFINANCIAMIENTO S/ 579,483.00


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2.1.3. Miembros Directivos de la Unidad Productiva.

N NOMBRE Y APELLIDOS DNI FIRMA

1 NICOLAS RICARDO VALDERRAMA CUSIMAYTA 23848028

2 HECTOR LUCIANO TTITO MAMANI 41529464

3 JESUS QUISPE LIMA 45507696

4 JUSTA CASTRO QUISPE 04807795

5 GABRIEL VALDERRAMA VALENCIAS 07638530

6 RICARDO QUISPE QUISPE 04824271

______________________________________________
NICOLAS RICARDO VALDERRAMA CUSIMAYTA
Representante Legal
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2.2. Datos Generales

2.2.1. Datos Generales

Incremento de la rentabilidad del producto a travs de la


transformacin con valor agregado del cacao aromtico de
Propuesta de Econegocio
la Asociacin Tres Fronteras, distrito de Las Piedras,
provincia Tambopata, regin de Madre de Dios
ASOCIACION TRES FRONTERAS, distrito de Las Piedras,
Razn social
provincia de Tambopata, regin Madre de Dios
RUC 20527226750
CARR. PTO MALD. IBERIA KM. 60.5 COM. LA ALEGRIA
Direccin, referencia
(C.POBLADO ALEGRIA)
Distrito Las Piedras
Ciudad Alegra
Provincia Tambopata
Departamento Madre de Dios
Nombre completo del representante
NICOLAS RICARDO VALDERRAMA CUSIMAYTA
legal
Cargo Presidente del Consejo Directivo
CARR. PTO MALD. IBERIA KM. 60.5 COM. LA ALEGRIA
Direccin
(C.POBLADO ALEGRIA)
Correo electrnico asociacion3fronteras@gmail.com
Telfono fijo 082-350029
Telfono celular 982789930

Nombre completo del formulador Gastn Zapata Alvarado


Direccin Jr. Javier Heraud N 24, El Triunfo, Puerto Maldonado
Correo electrnico gastonza@gmail.com
Telfono fijo 082-350029
Telfono celular 958195387
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2.2.2. Lista de socios a participar en el Plan de Econegocio

RESPONSABLE N DE
NOMBRE Y APELLIDOS DNI EDAD DE FAMILIA MIEMBROS
(SI/NO) FAMILIARES

GOTARDO GUERRA ROQUE 80479474 62 SI 6

JARDY DAVID HEREDIA 42730582 34 SI 4

JESUS QUISPE LIMA 45507696 28 SI 4

FROILAN QUISPE TTUPA 04805008 64 SI 5

MODESTA TINTAYA RODRIGO 04824473 50 SI 6

LINO JORGE MELGAR QUISPE 04810877 64 SI 5

JUSTA CASTRO QUISPE 04807795 59 SI 3

RONY LIZANDRO TOLEDO PALOMINO 23862668 46 SI 4

CARMEN JANCCO ROCCA 04806044 53 SI 4

RAMON TINEO SANDOVAL 28570572 71 SI 5

RICARDO QUISPE QUISPE 04828271 39 SI 4

REMIGIO SHUA GUERRA 04813602 58 SI 5

GABRIEL VALDERRAMA VALENCIAS 07638530 47 SI 4

VICTOR IRARICA ORBES 04802225 69 SI 7

FELIBERTO LEONARDO HUACALLO 58 SI 7


04808879
PAUCARA

HILDA COPA TINTAYA 44626783 30 SI 2

RAQUEL GUERRA TINTAYA 70820188 22 SI 1

2.2.3. Composicin de Gnero de socios de la Unidad Productiva

NUMERO DE SOCIOS MUJERES HOMBRES TOTAL

Al iniciar actividades 4 10 14

Actual 4 13 17

Total 8 23 31
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2.2.4. Antecedentes

La Asociacin Tres Fronteras - ATF se fund el 17 de diciembre del 2002 en las instalaciones de un socio
fundador de la ATF, con la participacin de 15 socios fundadores conforme aparece en su respectiva
acta de fundacin. La Asociacin desarrollar actividades de acuerdo a los fines y objetivos que constan
en su respectivo estatuto.

La Asociacin surge como una estrategia de sostenibilidad para los productores de cacao en la regin
de Madre de Dios, gracias a la iniciativa de sus socios fundadores que viendo la necesidad de trabajar
sus procesos productivos y articular el mercado de manera organizada. En sus inicios, la Asociacin
busc promover el trabajo organizado definidos en estos tres pilares productivos: la actividad acucola,
la actividad agroforestal con incidencia productiva de la produccin de cacao y, la crianza de animales
menores. Durante los primeros aos de creacin, se recibieron pequeos apoyos de parte de entidades
pblicas y privadas de la regin, siendo stas de poca relevancia para el crecimiento de la Asociacin.
El ao 2014, la Asociacin, gan el concurso PROCOMPITE 2013, del GOREMAD y recibi el
financiamiento para el proyecto: Mejoramiento de la actividad acucola en la Asociacin Tres
Fronteras. Este proyecto fortaleci la actividad acucola de la Asociacin; adems, el proyecto fue
ntegramente ejecutado por el mismo GOREMAD y la Asociacin solo fue beneficiaria de dicho
proyecto. A finales del 2015, la organizacin comienza a trabajar de la mano de un grupo de
profesionales que de manera voluntaria plantean a la directiva un plan de mejoras que contemplaba
migrar el tipo de organizacin de primer nivel (que solo se contaba como estructura organizativa: la
Asamblea General y el Consejo Directivo) a una organizacin de segundo nivel (que adems de contar
con una Asamblea General y un Consejo Directivo, cuenta con un rgano ejecutivo dentro de esta
estructura); estas modificaciones estructurales se tuvieron que trabajar a nivel Legal (Registro Pblico)
y a partir del mes de enero del 2016, nuestra Asociacin logr su aprobacin en la SUNARP de estos
cambios, teniendo desde esa fecha una organizacin que cuenta con un equipo tcnico que trabaja
para poder canalizar recursos financieros que puedan contribuir a mejorar las actividades productivas
de todos los socios de la Asociacin e incentivar y potencializar la produccin del cacao en esta regin
del pas.

En el presente ao y a raz de los cambios que se han dado, se ha logrado conseguir el financiamiento
de un Proyecto de Innovacion Tecnologica en temas relacionados a dietas alimentarias para peces
tropicales financiado por el programa INNOVATE PERU con un monto ascendente a S/.150,000.00;
asimismo se ha logrado el financiamiento de un proyecto de Agenda de Innovacion Tecnologica AIT,
para los socios de la Asociacin financiado tambin por el programa INNOVATE PERU con un monto
ascendente a S/.345,000.00; tambin se ha conseguido aprobar un proyecto con la Embajada Japonesa
en Per APC, para un proyecto que busca financiar una planta de alimentos para peces tropicales por
un monto ascendente a U.S. $ 85,000.00 y que se encuentra paralizado debido a que la regin Madre
de Dios ha sido declarado en estado de emergencia por contaminacin mercurial y que a la fecha aun
no se manifiesta la gestin del gobierno que acaba de iniciar su gestin. Finalmente es importante
mencionar que se ha presentado un proyecto al Fondo de las Amricas FONDAM, para la
implementacin de un centro de acopio y beneficio de cacao, quedando ciertas observaciones de
forma finales para levantar y poder confirmarse la aprobacin del proyecto, el cual nos permitir
desarrollar el acopio y beneficio del cacao de todos nuestros socios y poder ofertar granos de calidad
al mercado y al mismo tiempo destinar un porcentaje de esos granos para aprovechar la oportunidad
de negocio en la generacin de valor agregado del cacao que es la propuesta que se presenta.
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Principales logros obtenidos:

En el presente ao los asociados de manera independiente han logrado realizar transacciones


comerciales por un monto aproximado de S/. 40,000 nuevos soles.

- A la fecha se cuenta con una produccin de 36,000 kilos de cacao anualmente, provenientes de las
24 hectreas de cacao en inicio de produccin instaladas por los asociados.

- Se cuentan 55 hectreas en crecimiento y 40,000 plantones producidos en pequeos viveros


familiares, los cuales servirn para ampliar el rea de plantacin de cacao existente.

2.2.5. Visin y Misin

Somos una Asociacin de familias productoras de


peces tropicales y de cacao, que contribuimos a la
MISIN DEL ECONEGOCIO
mejora del nivel de vida de los socios y socias,
produciendo con calidad y en armona con el ambiente.

Ser la Asociacin Productora lder en la regin de


VISIN DEL ECONEGOCIO
Madre de Dios.

2.2.6. Objetivo General y Objetivo Especfico

Aumentar la rentabilidad del producto a travs de la


transformacin con valor agregado del cacao
OBJETIVO GENERAL DEL ECONEGOCIO aromtico de la Organizacin, con la finalidad de
generar mayores ingresos econmicos que permitan
mejorar la calidad de vida de sus asociados.

Incrementar la rentabilidad de sus asociados


con la transformacin del cacao dndole el
valor agregado para convertirlo en Licor o
pasta.
Promover el trabajo asociativo entre los
productores que an no estn asociados y
OBJETIVOS ESPECIFICOS DEL ECONEGOCIO
reforzar los que ya vienen trabajando esta
iniciativa.
Mejora de la calidad del producto al intervenir
tcnicamente en la etapa de cosecha, post
cosecha y transformacin hasta el licor de
cacao.
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2.2.7. Anlisis FODA

CUALES SON LAS FORTALEZAS QUE PRESENTA SU PRODUCTO O SERVICIO A DIFERENCIA DE SUS
COMPETIDORES?
1. Contar con 04 variedades de cacao aromtico como son: ICS-1, ICS-95, VRAE 99 y VRAE 15
adaptados a la zona, los cuales nos permiten ingresar fcilmente al mercado local ya sea por su
demanda y por el reconocimiento a su produccin orgnica.
2. Contar con una directiva con capacidad de gestin que apoyara en la implementacin del plan de
negocio por 02 aos.
3. Socios con deseos de superacin, los integrantes de la asociacin estn conformado por personas
con un alto nivel de emprendimiento empresarial.
4. Muchos de los asociados estn ampliando su frontera agrcola, es as que para los prximos aos
se espera quintuplicar la cantidad de hectreas habilitadas con cultivo de cacao.
5. La comunidad de Alegra cuenta con tierras apropiadas para el cultivo de cacao, es decir se dispone
de suelos adecuados para la produccin de cacao, lo cual garantiza un nivel de productividad con
un adecuado manejo.
6. Disponibilidad de un terreno propio para construccin de una planta piloto de chocolatera y
derivados de cacao dentro de la comunidad de Alegra.
7. Cuenta con una va de comunicacin (carretera Interocenica) que les permite articularse al
mercado tanto para la adquisicin de insumos, servicios y trasladar su producto al mercado.
8. Cuenta con servicios de agua y energa elctrica trifsica que permite el funcionamiento de
maquinarias y equipos industriales.
9. As mismo se tiene acuerdos comerciales con la empresa Cooperativa ACOPAGRO con quien se ha
celebrado un contrato de compromiso de preventa del 70% del cacao producido por la Asociacin
Tres Fronteras para los prximos 02 aos; la diferencia de produccin se destinara a hacer valor
agregado con la planta que vamos a implementar con el presente proyecto.
QU OPORTUNIDADES PRESENTA SU PRODUCTO O SERVICIO A DIFERENCIA DE SUS
COMPETIDORES?
1. Inters del estado en la promocin del cacao, como es el caso del Programa MINAM+CAF que
financia planes de econegocios, el cual favorece el desarrollo de esta actividad econmica en la
comunidad de Alegra, a travs de la Asociacion Tres Fronteras ATF.
2. Existencia del Comercio Justo que demanda de manera creciente el producto a precios
superiores al mercado convencional, que permite desarrollar una produccin amigable con el
medio ambiente, crear mejores condiciones de vida y mayor equidad en las relaciones entre los
agentes involucrados de la cadena de la produccin del cacao y desarrollar valor agregado para
colocar en nichos de mercados que puedan valorar su precio.
3. Articulacin a otros proyectos y programas del estado a nivel local y regional, en los que se
promueven la produccin y comercializacin de cacao.
4. Se cuenta con un Centro de Innovacion Tecnologica productivo CITEproductivo que brinda
soporte tecnolgico a los empresarios cacaoteros que deseen dar valor agregado a una parte de
su produccin.
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5. Existe un Corredor econmico de la Interocenica sur que favorece realizar transacciones con
empresas privadas que cuentan con logstica para realizar el transporte y comercializacin de
materiales e insumos para la produccin del cacao, as como para la comercializacin del mismo
cacao.
6. Los productores de cacao tienen la oportunidad de comercializar directamente con la Cooperativa
cacaotera ACOPAGRO.
QU DEBILIDADES CREE QUE TENGA SU PRODUCTO O SERVICIO?
1. Pocas experiencias en el procesamiento o generacin de valor agregado del cacao en la regin de
Madre de Dios.
2. Un poco de desinters de algunos socios por la produccin de cacao, esto se debe porque an no
es la actividad principal y generadora de ingresos familiares, por lo cual no le dedican el tiempo y
esfuerzos necesarios; y, eso se refleja en los terrenos de algunos asociados que tienen bajos
rendimientos de produccin.
3. No se cuenta con instalaciones y tecnologa para desarrollar la post cosecha, el cual es deficiente,
y por ese motivo no se logran adecuados granos de cacao con la humedad y nivel de fermentacin
exigidos por el mercado.
4. Limitadas capacidades de los integrantes de la asociacin en la gestin de negocios, esto se debe
a que los agricultores no tienen el hbito practica de registrar y analizar costos, por ende no
toman buenas decisiones en sus negocios y pierden capacidad de negociar, con lo cual tienen
limitaciones para competir adecuadamente en el mercado.
5. Limitado acceso a fuentes crediticias formales de los productores de cacao, debido a la falta de
formalizacin de sus predios y la inexistencia de un plan de negocio propio o a nivel asociativo.
6. No cuentan con maquinarias, equipos y herramientas adecuados para realizar un adecuado
manejo agronmico de las plantaciones de cacao.
7. Limitada infraestructura para realizar adecuados procedimiento de post cosecha que origina baja
eficiencia y calidad del producto.
8. Limitado conocimiento de las oportunidades que ofrece el mercado regional y nacional, as como
de las instituciones pblicas y privadas que promueven su articulacin.
QU AMENAZAS PRESENTA SU PRODUCTO O SERVICIO?
1. Existen pocas empresas que desarrollen valor agregado al cacao en el mbito de la regin Madre
de Dios.
2. Que se presente una sobreproduccin mundial, reduciendo la demanda de cacao peruano en
granos o procesado se reduzca el precio del producto.
3. La presencia del Fenmeno del nio; que ocasiona un cambio climtico que puede ocasionar
sequias o precipitaciones ms intensas de lo acostumbrado, el cual puede generar prdidas en la
produccin y desabastecimiento de granos para poder procesar.
4. Mercado informal de la venta de cacao, algunos productores independientes realizan la venta de
su producto a un bajo precio y sin importar la calidad, el cual promueve una mala imagen del cacao
producido en la Regin Madre de Dios.
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2.3. El Bien y/o Servicio

2.3.1. Descripcin del Bien y/o Servicio

Bien y/o servicio Descripcin


Chocolates bitter 55% , 60% y 65% de cacao aromtico de
Nombre
Madre de Dios
Cobertura de chocolate amargo en forma de tabletas
elaborada con ingredientes seleccionados. De textura fina,
Caracterstica suave al paladar y de color marrn oscuro, proveniente de
las especies de planta de cacao ICS-95, ICS-1, ICS-9 y VRAE
15.
Para productos moldeados: elaboracin de bombones,
figuras huecas o macizas y para todo tipo de relleno o
Usos y formas de consumo decoracin.
Productos baados: de repostera, tortas, pasteles, galletas,
alfajores, etc.
Ingredientes No contiene ingredientes adicionales al producto principal
Los granos de cacao secos se conservan en estado fresco y a
temperaturas promedios de 4 a 12 C sin mayores
Formas de conservacin
inconvenientes, exceptuando que deben de estar libres de
olores extraos en el entorno de almacn.
Envase Sellados en bolsas laminadas
Presentacin Sus presentaciones ms comunes son: bolsas de 80 gr.
El precio que se viene ofertando actualmente es de S/. 35.00
Precios por presentacin
el kilogramo.
Tiempo del servicio Es una oportunidad de mercado que la Asociacin Tres
brindado Fronteras quiere emprender.
Precios por prestacin del
No aplica
servicio
Certificacin Orgnica y Comercio Justo, ambos en proceso
Normas, certificaciones
de implementacin.
Marca Cacao Bitter Alegra a mi paladar
Subproducto Pasta de cacao, cobertura de chocolate

Sub productos:
- Pasta de cacao, se utiliza para elaborar chocolate.
- Manteca de cacao, es utilizado para la elaboracin de chocolates y confites por la industria
agroindustrial, elaboracin de cremas humectantes por la industria farmacutica.
- Cenizas de cscara de cacao, fertilizante de cacao y otros cultivos.
- Polvo de cacao, puede ser usado como ingrediente en bebidas chocolatadas, (cocoa), postres
de chocolate, helados, mousse, tortas, galletas y otros.

No se tiene un precio de introduccin, pues el grano seco de cacao orgnico es muy demandado
actualmente y se est vendiendo a un buen precio.
El fruto (la mazorca de cacao) puede alcanzar una longitud de 15-25 centmetros, donde cada mazorca
contiene entre 30 y 40 semillas, que una vez secas y fermentadas se convierten en cacao en grano. Las
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semillas son de color marrn rojizo en el exterior y estn cubiertas de una pulpa blanca y dulce.
Una vez realizada la etapa de pos cosecha se espera obtener un grano seco de cacao de origen
orgnico.
Ficha tcnica del bitter de cacao
Descripcin Grado I

Color interno Marrn oscuro

Organolptico Olor Caracterstico a cacao, exento de olores extraos.

Sabor Agradable a cacao

Humedad Menor a 1.8% y 7.5% mximo

Fisicoqumicos Acidez 0.7 - 0.8 (cido oleico)

Grasa 40% + - 2

Empaque primario: envuelto en papel aluminio


Presentacin
Empaque segundario: cartn
Clasificacin Envase Cajitas de 20 y 70grs

Vida til Tiene un tiempo de duracin de 6 meses bajo las


condiciones de almacenamiento establecidos

2.3.2. Descripcin de los Recursos Naturales utilizados en el proceso productivo

Recurso natural (Mat. Frecuencia de


Descripcin Unidad de medida Cantidad
Prima e insumos) uso
Guano de ganado Dos veces por
Abonos naturales TM 780
vacuno vacaza campaa

2.3.3. Factores limitantes del proceso productivo de calidad y alternativas de solucin

Actividad Factor limitante Alternativa de solucin


Postcosecha - Fermentacin deficiente
Fermentado y desuniforme Fermentacin homognea y de calidad
Postcosecha - Secado Secado deficiente Secado homogneo y uniforme
Postcosecha - Almacenamiento Almacenamiento en condiciones
almacenado inapropiado apropiadas
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2.3.4. Esquema de distribucin de rea de produccin (distribucin de planta layout)

La distribucin del rea de produccin se realizara en base a las etapas correlacionadas segn el
proceso productivo, es decir se empezara con una etapa de limpieza, continuando con el tostado, para
luego continuar con el descascarillado, en seguida se procede a una molienda, para luego homogenizar
y refinar la pasta y finalmente se procede a un operacin de conchado para reducir el tamao de las
partculas y finalmente el temperado y como etapa final el acabado en la mesa de trabajo. Todo el
procedimiento que se realizara en la planta de transformacin de cacao, el cual se encuentra en un
punto estratgico de la comunidad, por estar ubicado a pie de carretera y cercano a las chacras de
cacao.

Como se puede observar se tienen tres reas bien identificadas: el rea de almacenes, el rea de
proceso y el rea de acondicionamiento.
Estos son los pasos importantes en el proceso de transformacin de cacao.

1. LIMPIEZA DE LOS GRANOS DE CACAO:

Los granos de cacao deben limpiarse para eliminar impurezas. Las impurezas pueden causar desgaste
y daos en la maquinaria de procesamiento posterior. La limpieza se lleva a cabo normalmente en
varias etapas:

Eliminacin de las impurezas gruesas por tamizado.

Eliminacin de la materia ferrosa con imanes.

Deshuesado y la eliminacin de otras partculas de alta densidad.

Recoleccin de polvo durante varias etapas de limpieza.


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Un conjunto de tamices vibratorios elimina tanto las partculas muy grandes como las muy pequeas
por tamizado. Pedazos de madera, cuerdas y otros residuos grandes son recogidos por las pantallas
gruesas, mientras que los granos de cacao pasan junto con otras pequeas partculas.

Las partculas de baja densidad se separan de los granos de cacao a travs de un flujo de aire. La
eliminacin de polvo y arena es muy importante, debido a su naturaleza abrasiva, que rpidamente
desgastar la maquinaria de los procesos siguientes.

El material ferroso se retira por medio de imanes, incluso estos detectores de metales pueden ser
utilizados durante el procesamiento posterior.

2. TOSTADO:

El tostado es una operacin que se lleva a cabo en tostadores especficos a una temperatura de 95-
110C. Durante este proceso, los granos sufren una deshidratacin desde 7% a 2% de humedad. Esto,
favorece la separacin de la cascarilla del grano y permite obtener grano crudo pelado.

Esta operacin es fundamental debido a que sus reacciones son las responsables del desarrollo del
aroma y sabor tpicos del cacao en polvo. La tostacin se desarrolla en dos etapas. La primera fase del
secado tiene una influencia directa sobre la calidad aromtica, pero tambin una indirecta, por cuanto
las reacciones posteriores slo tienen lugar en medios pobres en agua.

Durante la segunda fase se produce el desarrollo del aroma y el sabor. Debemos tener cuidado en esta
etapa ya que si se sobrepasa la temperatura ptima puede llegar a tener un aroma y sabor a quemado.

Las condiciones del tostado se ajustan de acuerdo a las caractersticas de la materia prima, con la
finalidad de buscar un mismo resultado ya que no todo el cacao llega al tostado con las mismas
condiciones.

3. DESCASCARILLADO Y QUIEBRE DEL GRANO:

Despus del tostado se deja enfriar el cacao, para luego proceder al descascarillado, que consiste en
la separacin de la cascarilla o testa del grano de cacao a travs de una mquina que a su vez realiza
el quiebre (partir el grano), quedando los nibs de cacao nombre que toma este producto. La extraccin
adecuada de cscara es un requisito previo para un producto de buena calidad.

4. MOLIENDA Y CONCHADO DEL CACAO:

Por medio de las fuerzas de friccin y compresin, los granos de cacao se convierten en masa, pasta o
licor de cacao al pasar por el proceso de molienda. Los molinos pueden ser de discos, de rodillos o de
bolas, generalmente la molienda se realiza en dos molinos: triturador y refinador. Casi siempre el
primero es un molino de percusin y el segundo un molino diferencial o de rodillos. El objetivo ideal
de la molienda es obtener tamaos de partculas menores o iguales a 0.04 mm, al menos en el 60% de
las partculas.

El molino de percusin es un molino previo para triturar los granos de cacao quebrados provenientes
de la descascarilladora, y convertirlos en una masa lquida de cacao. El producto a moler queda en el
proceso de molienda hasta que se ha logrado la finura requerida. El producto molido es recogido en
un recipiente y trasladado al siguiente molino o mquina conchadora, ya sea manual o mecnicamente
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a travs de una bomba de masas o de pistones rodantes. El conchador es utilizado para la refinacin
de cacao premolido,

Para la produccin de chocolate de mesa para el mercado nacional las fbricas utilizan solamente
molinos de percusin que permiten la obtencin de la finura de partculas recomendada en el rango
de 0.04 mm - 0.10 mm.

5. TEMPERADO:

Temperar el licor significa crear en la fraccin grasa, o sea la manteca de cacao, un nmero suficiente
de partculas de cristalizacin en forma estable y distribuirlas de manera homognea en la masa.

Con estas condiciones se podr obtener un producto terminado caracterizado por:

- Superficies brillantes.

- Rotura exacta de estructuras muy finas.

- Contraccin mxima durante la solidificacin.

- Prolongada conservacin y mayor estabilidad trmica.

6. MADURACION:

Esta es una operacin alternativa, el objetivo es mantener el chocolate a una temperatura aproximada
de 15 C durante un perodo de 24 a 48 horas, con el fin de madurar el producto y as evitar
afloramientos sobre la superficie de las tabletas de chocolate.

7. EMPAQUE.

El empaque puede realizarse de forma manual o mecnica. El empaque debe cumplir dos objetivos, el
primero es proteger el producto de posibles olores que se pueden adquirir del medio ambiente.

El segundo objetivo es la presentacin del producto y como proteccin a los agentes externos que
pueden modificar el estado del licor. En el empaque va impresa la marca, el nombre de la fbrica que
lo produce, sus ingredientes, peso etc.
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Dimensionamiento de la materia prima:

El cuadro indica que para obtener 1000 kg. De licor de cacao, se necesitan 3205.50 kg. De cacao en
baba, el mismo que nos da con un rendimiento de 39% 1250.15 kg. De cacao en grano seco que es la
materia que se necesitara para obtener la cantidad de producto en mencin.
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2.4. Estudio de Mercado

2.4.1. Anlisis de Mercado Unidad Productiva

Mercado Actual de la Unidad Productiva

Forma de pago Cantidad y


Descripcin del Precio de
Razn social RUC (Crdito y/o al frecuencia de
bien o servicio venta
contado) compra
Cooperativa
de servicios Pasta de cacao 200 kg mensual (4
Sin RUC Al contado S/. 35.0
multiples artesanal meses)
Candamo
Pasta de cacao 100 kg mensual (4
COOPACMDD 20563837439 Al contado S/. 30.0
artesanal meses)

Se aprecia que la venta de subproductos de cacao tales como bitter, pasta y otros, es emprica en la
regin de Madre de Dios y que debido a eso se plantea una gran oportunidad de presentar un producto
de calidad, dada las condiciones de ubicacin de la regin que posee dos limites fronterizos con Brasil
y Bolivia y cuenta con visitas permanentes de turistas de estos dos vecinos pases.

2.4.2. Demanda Insatisfecha para el horizonte de ejecucin de la Unidad Productiva con Plan de
Econegocio

El Per es reconocido a nivel mundial como proveedor de cacao fino y de aroma y es el segundo
productor de cacao orgnico, alberga el 60 por ciento de las variedades de cacao que existen en el
mundo, y es poseedor de una increble diversidad y variabilidad gentica. Las variedades nativas con
las que cuenta el Per han permitido demostrar al mundo la calidad de cacao peruano, por ello la
cadena productiva es muy importante ya que con un cacao de alta calidad se puede obtener chocolate
de alta calidad.

Por lo antes mencionado, el mercado proveedor para producir chocolate orgnico es amplio. Se tiene
una gran oferta por parte de los productores de los insumos requeridos para el chocolate.

A continuacin se mostrar los principales productores de cacao orgnico:

a) Cacao Orgnico:

Proveedores de Cacao Orgnico del Per (SIICEX, 2009):

Asociacin de Pequeos Agricultores y Ganaderos del Sector Malingas


APAGAN.
Amazonas Trading Per S.A.C.
Asociacin de Productores Agrarios de Pedregal
Asociacin de Pequeos Productores de Cacao de Piura APPROCAP
Asociacin de Productores Cacaoteros y Cafetaleros del Amazonas
APROCAM
Asociacin de Productores de Palmito del Valle Ro
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PROGRAMA MINAM + CAF

Apurmac y Ene APROPAL


Asociacin de Productores Ecolgicos Valle de Santa Cruz
Bupo SAC
Cacao VRAE SA
Central COCLA
Central Piurana de Cafetaleros CEPICAFE
Cooperativa Agraria Cacaotera ACOPAGRO
Cooperativa Agraria Cafetalera El Quinacho
Cooperativa Agraria Cafetalera La Divisoria
Cooperativa Agraria Cafetalera Oro Verde Ltda.
Cooperativa Agraria Cafetalera Pangoa
Cooperativa Agraria Cafetalera Satipo
Cooperativa Agraria Cafetalera Valle Ro Apurmac - CAC VRA
Cooperativa Agraria Industrial Naranjillo Ltda.
Cooperativa Agroindustrial Tocache
Ecoandino
Machu Picchu Trading
Peruvian Heritage
Romero Trading S.A.

Mercado Competidor:

No se tiene un competidor que ofrezca el mismo producto, es decir en el Per no existe una empresa
que ofrezca un chocolate hecho a base de cacao orgnico.

Existen productores de chocolate orgnico a base de cacao orgnico y azcar convencional, entre estos
tenemos:

Asociacin de Mujeres Emprendedoras, en Buenos Aires- Morropn- Piura. Se dedica a la


venta de chocolates a pedido y ha participado de eventos tales como Mistura, donde consigue
grandes tratos con diferentes chocolateras en los distintos puntos del pas.
La Cooperativa Agraria Industrial Naranjillo, en la ciudad de Tingo Mara. La cual est lanzando
el chocolate Gran Inka, producto que est ms orientado al mercado nacional ya que el 95%
de la produccin de chocolate de la cooperativa Naranjillo se va al extranjero. Actualmente
esperan llegar a 24 millones de dlares en ventas al cerrar el 2012.
Machu Picchu Foods S.A.C, ubicada en Lima: dedicada a la elaboracin de chocolate, cuenta
con una planta de chocolate que es una de las ms grandes y modernas de Latinoamrica,
adems cuenta con lneas de produccin automatizadas. Tiene clientes como Nestl, Arcor,
Kraft foods entre otros.
La Ibrica: Dedicada a la fabricacin y comercializacin de chocolates, bombones, toffees,
mazapanes, turrones. Posee una moderna fbrica ubicada en el Parque Industrial de Arequipa
y cuenta con tiendas exclusivas localizadas en zonas estratgicas de Arequipa, Lima y
principales ciudades del pas, as como una amplia red comercial de tiendas minoristas que le
permiten cubrir la atencin de su creciente mercado.
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Adems de los principales competidores en ventas de chocolate, existen pequeas tiendas de venta
de chocolates y sus variedades de manera artesanal, en su mayora ubicadas en la ciudad de Lima,
algunos de ellos son:

Helena Chocolates & Tejas: bombones de chocolate.


Roselen Chocolatier: Chocolates artesanales elaborados con Cacao Orgnico Peruano e
ingredientes frescos de origen.
Sra. Buendia Tejas y Chocotejas: productos tpicos en forma 100% artesanal, sin preservantes.
Cobertura Negusa: empresa peruana, especializada en el rubro de la chocolatera.
Sweet Chocolat: Chocolates, bombones, barras de chocolates, huevos de pascua de
chocolates.

As tambin se encuentran como competidores las grandes marcas de chocolate tradicional:

Nestl Per, chocolates como Sublime, DOnofrio, Princesa, entre otros, que tienen ventas en
general de 44.1 billones de CHF, con un crecimiento orgnico del 6.6%.
Compaa Nacional de Chocolates de Per S.A. (Winter)

En base a la revisin de la informacin secundaria y las proyecciones estadsticas del sector a donde se
dirigir el producto o el servicio, se puede determinar una tendencia que refleje el comportamiento
de la oferta del mercado. Otra opcin tambin se refiere a la informacin de las fuentes primarias
(como entrevistas a los expertos en el rubro), ayudarn a tener una proyeccin de la oferta en el sector.

El anlisis de oferta se deber realizar en cada uno de los mercados identificados para el producto o
servicio de la propuesta productiva. Para ello, se debe tener claro los siguientes puntos:

El producto o servicio de la propuesta productiva


Definir la unidad de medida,
Definir los ofertantes
Modelo de estimacin de oferta
Tasa de crecimiento para la proyeccin de la oferta

El chocolate es un producto mundial, hecho para todo tipo de personas. Por este motivo es difcil
segmentar al amplio mercado consumidor, sin embargo, lo que marca la diferencia con el producto
que se pretende comercializar es el hecho de ser elaborado con materias primas orgnicas tal como
son el cacao CRIOLLO aromtico.

Utilizando estas materias prima le damos al producto un valor mayor al de un chocolate (Licor de
Cacao) convencional y por esto hemos definido que el pblico al que est dirigido es aquel que aprecia
y consume los chocolates finos.
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Geogrfica:

Para la segmentacin geogrfica, los criterios utilizados para considerar a un consumidor potencial de
chocolate orgnico es la inclinacin por los productos del pas oriundo. Siendo as Per el lugar
apropiado para realizar una estrategia de comercializacin; sobre todo centrndonos en el 53% de la
poblacin econmicamente activa quienes tendrn la capacidad potencial de realizar la compra por
tratarse de un producto fino y por ende con un precio por encima del promedio.

La tasa de crecimiento estimada de la Poblacin econmicamente activa al 2015, segn el INEI


(Instituto Nacional de Estadstica e Informtica), es 1.71%, con lo cual en Per habran 17 062 000
habitantes econmicamente activos para el 2015.

Para la segmentacin demogrfica tambin se ha considerado a los habitantes de un nivel


socioeconmico A, B por tratarse de un producto fino. En Per, segn investigaciones del APEIM al
2012 (APEIM, 2012), 790178 habitantes de la poblacin pertenece a un nivel socioeconmico A (2.8%)
y 2963180 habitantes pertenecen al nivel socioeconmico B (10.5%), dicho porcentaje es considerado
como potencial consumidor.

2.4.3. Principales proveedores de bienes y/o servicios de la Unidad Productiva

Descripcin bien y/o Cantidad y frecuencia


Razn Social RUC
servicio de compra
Centro Comercial El Insumos y equipos para la
Mensual
Pacifico industria alimentaria
Mercado Tres de Insumos y equipos para la
Mensual
Mayo industria alimentaria
Comercial CIDMAG Insumos y equipos para la
Mensual
industria alimentaria

2.4.4. Anlisis de competencia de la Unidad Productiva

La principal ventaja competitiva es la calidad del grano del cacao aromatico de Madre de Dios, que
sumado a un adecuado procesamiento, nos permitir contar con productos terminados competitivos
en el mercado local, regional, nacional e internacional, planteados en este plan de negocio.

As mismo a la ventaja competitiva antes mencionada, se suma la ubicacin estratgica de la futura


planta de procesamiento de cacao que se pretende construir con este plan de negocio, se encuentra
ubicada en el Sector de Alegra a 70 km de Puerto Maldonado en la ruta hacia la frontera con Brasil y
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Bolivia, al pie de la carretera Interocenica, a travs del cual los agricultores de cacao tendrn un
acceso sin restricciones para llevar sus productos ya que sus cultivos se encuentran en ambos
mrgenes de la carretera.

Segn los reportes de la direccin regional de agricultura se cuentan con 07 asociaciones de


productores de cacao en el Distrito de las Piedras, incluido nosotros, en ese sentido se presenta el
cuadro anlisis de estas:

Caractersticas del Mercado de Precio de


Razn Social RUC
bien y/o servicio destino venta
Asociacin de
Granos de cacao, con
Productores En la Ciudad de
8% de humedad, y S/. 7.20
Ecolgicos San Puerto Maldonado
85% de fermentacin
Francisco
Cooperativa Granos de cacao, con
Agraria Cacaotera 8% de humedad, y En el poblado de
S/. 7.20
Madre de Dios 85% de fermentacin Punkiri Chico
COOPACMDD (*)
Cooperativa de Granos de cacao, con
Servicios Agrarios 8% de humedad, y En la Ciudad de
S/. 7.20
Tambopata 85% de fermentacin Puerto Maldonado
Candamo
Asociacin Tres Granos de cacao, con
En el local de la
Fronteras ATF 8% de humedad, y S/. 7.50
Asociacin
85% de fermentacin
Asociacin de Granos de cacao, con
Productores 8% de humedad, y En la ciudad de
S/. 7.00
Agroforestal 85% de fermentacin Puerto Maldonado
Cafetal
(*) Se considera como competencia a la Cooperativa Agraria Cacaotera de Madre de Dios
COOPACMDD por ser una de las organizaciones referente en la provincia de Tambopata.
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2.4.5. Diagrama de distribucin en el mercado del bien y/o servicio sin y con Plan de Econegocio

Asociacin Tres Fronteras


ATF

Canal 2 Canal 3

Centro de Acopio y
Acopiador Beneficio de Cacao ATF
Mayorista

Planta de procesamiento
Canal 1 de cacao de la ATF

Empresa: Cooperativa
ACOPAGRO

Canal 1. Productor Empresa. Ser usado una parte con el Plan de Econegocio cuando la
Asociacin Tres Fronteras por sus propios medios venda directamente a la empresa
agroexportadora.

Canal 2. Productor acopiador mayorista. Es usado cuando la Asociacin Tres Fronteras


vende su produccin a acopiadores mayoristas los cuales estn ubicados principalmente en
la ciudad de Puerto Maldonado, y a su vez estos venden a otras cooperativas. Estos
mayoristas se caracterizan por tener muchos contactos y un buen capital de trabajo.

Canal 3. Productor Centro de Acopio y Beneficio de Cacao ATF microempresa de


procesamiento agroindustrial de cacao. Este canal se incrementa el minorista que son
pequeos comerciantes que compran cacao para luego comercializarlo a las microempresas
agroindustriales. Este canal ser trabajado una buena parte con el Plan de Econegocios
debido a la propuesta de transformacin de cacao que se plantea.
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2.4.6. Alianzas estratgicas sin y con Plan de Econegocio

Tipo de
Nombre de la institucin/ Ao de Beneficio que
documento Beneficio que recibe
Organizacin/ Empresa inicio recibir
firmado
Asociacin Caritas Madre de
- Asistencia tcnica - Apoyo en la
Dios: ONGd que ejecutan
pequeos proyectos productiva y Implementacin
financiados por la cooperacin transformacin. de cultivos de
internacional, el cual tiene - Asistencia tcnica en cacao
como objetivo apoyar con organizacin. - Asistencia
servicio tcnico/asistencia Convenio 25/09/2014
tcnica y capacitacin para la tcnica
produccin y comercializacin productiva y
de grano seco de cacao. transformacin.
- Asistencia
tcnica en
organizacin.
La Cooperativa Cacaotera - Asesora en la - Asistencia
ACOPAGRO seleccin de granos de tcnica a los
Es una organizacin privada cacao. productores
acopiadora de cacao en la - Asesora en la
regin de Madre de Dios, con
seleccin de
quien se tiene comprometido
Convenio 31/01/2016 granos de cacao.
la venta del 80% de la
produccin del grano seco de - Medicin de
cacao orgnico proveniente de humedad de
la Asociacin de Productores grano de cacao
Agroforestales, Conservacin - Compra de
de Bosques y Regantes de Villa granos de cacao
Santiago. seleccionado
- Divulgacin y - Divulgacin y
Municipalidad Provincial de
promocin del cacao promocin del
Tambopata a travs de la cacao a travs de
Tiene la funcin de promover organizacin de la organizacin
el desarrollo econmico local eventos feriales de eventos
en la provincia de Tambopata, Acuerdo 03/03/2016 realizados a lo largo feriales
para lo cual organiza eventos del ao. realizados a lo
de articulacin comercial como largo del ao.
ferias y eventos comerciales en
los espacios pblicos que
regenta.
Direccin Regional de - Asistencia tcnica - Donacin de
Agricultura GOREMAD productiva plantones
Es la institucin encargada de - Promocin del cacao
- Asistencia
promover la produccin de Acuerdo 12/09/2014 a travs de la
cacao en la regin de Madre organizacin de tcnica
de Dios, el cual ha venido eventos de productiva
desarrollando a travs de la articulacin
- Apoyo con
agencia agraria en el distrito de comercial.
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Las Piedras actividades de insumos y


capacitacin y asistencia algunas
tcnica a los principales herramientas.
cultivos del distrito.

2.4.7. Anlisis de Mercadotecnia

ENTORNO EMPRESARIAL

Nombre de
N Nombre de la institucin Inters Servicios de apoyo
contacto

Asociacin Caritas Madre de Dios: A travs de sus - Apoyo en la


Institucin de la Iglesia Catlica que proyectos Implementacin de
ejecutan pequeos proyectos productivos cultivos de cacao
financiados por la cooperacin incrementar la Ing. Juan
- Asistencia tcnica
internacional, el cual tiene el objetivo produccin del Carlos
1 productiva.
apoyar con servicio tcnico/asistencia cacao en la Navarro Vega
tcnica y capacitacin para la produccin Regin de Madre - Asistencia tcnica en
y comercializacin de grano seco de de Dios la transformacin.
cacao. - Asistencia tcnica
organizativa.

La Cooperativa Cacaotera ACOPAGRO Acopiar grano - Asistencia tcnica a


seco de cacao los productores
Es una organizacin privada acopiadora
Grado I, para - Asesora en la
de cacao en la regin de Madre de Dios,
poder negociar y seleccin de granos de
con quien se tiene comprometido la
realizar ventas en cacao.
venta del 80% de la produccin del grano
grandes Econ. Pamela
seco de cacao orgnico proveniente de la - Medicin de
volmenes. Esquivel
Asociacin de Productores porcentaje de
2 Agroforestales, Conservacin de humedad de grano de Gerente
Bosques y Regantes de Villa Santiago, cacao Comercial de
para lo cual se ha elaborado un contrato la empresa
de compromiso de compra venta de
cacao para los prximos dos aos (Se
adjuntar como carta de intencin de
compra en la documentacin que se
enviar al concurso)

Municipalidad Provincial de TambopataPromocin del - Divulgacin y


desarrollo promocin del cacao a Lic. Alain
Tiene la funcin de promover el
3 econmico local travs de la Gallegos
desarrollo econmico local en la
de la Provincia de organizacin de Moreno
provincia de Tambopata, para lo cual
Tambopata a eventos feriales
organiza eventos de articulacin
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comercial como ferias y eventos travs de realizados a lo largo


comerciales en los espacios pblicos que Gerencia de del ao.
regenta, as mismo esta mantiene Servicios Sociales
buenas relaciones con instituciones y Desarrollo
pblicas y privadas que promueven el Econmico
cultivo del cacao en toda la provincia.

Direccin Regional de Agricultura Institucin - Donacin de


GOREMAD pblica que tiene plantones
la competencia
Es la institucin encargada de promover - Asistencia tcnica
de promover el
la produccin de cacao en la regin de productiva
desarrollo
Madre de Dios, el cual ha venido
agropecuario de - Apoyo con insumos y
desarrollando a travs de la agencia Ing. Carlos
la regin, el cual algunas herramientas.
4 agraria en el distrito de Las Piedras Ortega
lo realiza a travs - Promocin del cacao
actividades de capacitacin y asistencia Molleda
de sus agencias a travs de la
tcnica a los principales cultivos del
agrarias y organizacin de
distrito, as mismo cada ao organiza la
proyectos que eventos de
feria agropecuaria regional, tambin
ejecuta. articulacin comercial.
regenta una feria sabatina y dominical en
el cual se promocionan todos los
productos de la regin.

El principal producto son granos secos de cacao orgnico de la comunidad de Alegra que provienen
de las especies de planta de cacao ICS-95, ICS-1, ICS-9 y VRAE 15 que tienen un alto contenido de
manteca, y son considerados como Cacao Aromticos.

El segundo producto ser la elaboracin de Bitter de Cacao al 55%, 60% y 65%, el cual se realizara de
forma eventual para promocionar el producto y a la asociacin en las distintas ferias locales y
nacionales en las que se participe

Estrategia de Precio

El cacao orgnico es un producto novedoso en el mercado nacional, por tanto no existe una tendencia
de precios hacia futuro concreta ni tampoco se tiene el registro exacto de los precios en el pasado. Al
no tener informacin histrica sobre los precios, se ha credo conveniente hablar sobre la tendencia
mundial.
A lo largo de la historia los precios del cacao han ido aumentando as como su produccin y se espera
que la tendencia siga siendo positiva con el pasar de los aos.
En el presente documento se ha determinado un precio sugerido de nuestro Licor de cacao orgnico,
teniendo en cuenta el precio promedio de la materia prima ms el costo de produccin, Adems se ha
considerado el precio promedio del licor con cacao convencional en el mercado local.
El precio sugerido de la barra de 1 kg. es de S/.35.00.
Cabe indicar que el precio del cacao en grano principalmente est determinado por la bolsa de Nueva
York, sin embargo considerando la calidad del cacao de Madre de Dios y las certificaciones de orgnico
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y comercio justo, se ha logrado sacar de la Bolsa y se vende como un producto de calidad llegando
vender as a precios superiores del mercado.

Estrategia de Plaza o Distribucin:


Para llegar a nuestro mercado establecido, este se har a travs de la empresa Sol de Cusco y
Chocomuseo, el cual tiene un mercado objetivo de este producto considerando a firmas de
chocolateras finas y gourmet a nivel Nacional, como por ejemplo La Quilinaria con su chocolate
Shatell origen la Quemazn, La Qulinaria, El Chocomuseo entre otros.
Hay que sealar que la cadena de distribucin est compuesta por: productor organizado, exportador,
industria.
En cuanto a los canales de distribucin estn compuestos por: Chocolateras finas, Tiendas y
Restaurantes gourmet, asi como un Museo especial de cacao como el CHOCOMUSEO en Lima, Estos
distribuidores son en su mayora empresas, donde aplican criterios de desarrollo social como el
orgnico, comercio justo.
En cambio, a los intermediarios generalmente pagan precios bajos al productor, no les interesa
promocionar la calidad ni conceptos de desarrollo social.
Estrategia de Promocin:
Las estrategias de venta deben estar determinadas por la calidad, el origen nico, adems por la
responsabilidad social y ambiental que cumplen los productores en su medio.
Publicidad.
En cuanto a la publicidad la haremos tanto por el internet, para ello vamos a gestionar la creacin de
una cuenta de Facebook, como tambin la elaboracin de panfleto donde se muestran las cualidades
intrnsecas de nuestro producto y el rol social y ambiental que nuestra organizacin viene
desarrollando.
Seleccin de Medios.
Uno de los principales medios que la organizacin tiene para presentar las cualidades del cacao es en
la participacin de ferias acercando de esta manera a nuestros potenciales compradores como
tambin fortalecer con aquellos que ya venimos trabajando.
Promocin de Ventas.
Las estrategias de venta estn determinadas por la calidad y el origen nico, y para este caso no es
necesario tomar como referencia los precios de bolsa, sino ms bien por las cualidades de este
producto.
En este caso Sol del Cusco, como cliente principal, segmenta la oferta en funcin a la calidad y origen:
El cacao de la Asociacion Tres Fronteras est dirigido al segmento de cacao fino y a procesadores
finales, no a intermediarios.
Merchandising
En cuanto a este punto es importante contar con una lnea consideran muestras de producto final de
2 gr. as como bolsas sobre todo ecolgicas que vayan acorde con nuestra realidad sobre todo
paisajstica y claro esta del producto en s.
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2.5. Estudio Tcnico

2.5.1. Localizacin

El Cacao Bitter Alegra a mi paladar de la Asociacin Tres Fronteras de la comunidad de Alegra, en


el Distrito de Las Piedras, Provincia de Tambopata Regin de Madre de Dios, en este sector se
encuentra la carretera Interocenica, que hacen posible desarrollar esta y otras actividades
econmicas, como: el turismo vivencial, la acuicultura, la agricultura y la extraccin forestal.
MAPA DE UBICACIN DEL CENTRO POBLADO DE ALEGRIA

Las parcelas de cacao se encuentran cercanas al mismo sector, se ubican en ambos mrgenes de la
carretera interocenica, gracias a esta carretera hace posible que sus pobladores desarrollen sin mayor
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dificultad sus actividades econmicas. La distancia del sector de Alegra a la ciudad de Puerto
Maldonado es aproximadamente 59 kilmetros y hacia la frontera con Brasil (Acre), 180 km.

2.5.2. Diagrama de Flujo del proceso productivo de la Unidad Productiva considerando el Plan de
Econegocio

Para la elaboracin del diagrama del proceso productivo se ha tomado en cuenta cada una de las
operaciones que contempla estos procesamientos para derivados de cacao, todas las operaciones que
se mencionaran influyen directamente en la calidad final del producto procesado de cacao.

Diagrama de procesamiento de bitter de cacao

Detalle de la actividad a realizar

Limpieza

Tostado o torrefaccin

Descascarillado

Molienda trituracin

Homogenizado

Refinado

Conchado

Temperado

Acabado final
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De todo el proceso antes mencionado se debe tener especial cuidado en la etapa de conchado debido
a que de ella depende la calidad y finura del bitter de cacao a obtener, el cual determinara de sobre la
calidad final del producto.

2.5.3. Descripcin de la tecnologa utilizada en el proceso productivo

Tecnologa (de acuerdo al Descripcin y datos Capacidad de Capacidad de


flujograma) relevantes produccin sin PEC produccin con PEC
Las requeridas para
el adecuado
Procesado del cacao Tostado --------
tostado del cacao
en proceso
Las requeridas para
Procesado del cacao Molienda -------- el adecuado molido
del cacao
Las requeridas para
obtener un
Procesado del cacao Conchado --------
adecuada finura de
la pasta de cacao

2.5.4. Condicin Actual de los Activos

Unid. Fecha de Valor residual % de


Concepto Cantidad Total
Med. Adquisicin actual Uso
Terrenos y/o Infraestructura
Terrenos agrcolas Has 200 2002 24.00
Terreno para establecer
la planta piloto de Has 0.5 2016 10.00
procesamiento de cacao
Maquinarias y Equipos

Herramientas

Totales
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2.6. Organizacin y Gestin

2.6.1. Organigrama de la Unidad Productiva con y sin Plan de Econegocio

Asamblea
General

Consejo
Directivo

Gerencia
General

Departamento de
Departamento Tcnico -
Fortalecimiento Organizacional
Produccin Sostenible
y Comercializacion
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2.6.2. Personal tcnico de la Unidad Productiva vigente y requerido

Cargo segn Desde Hasta Experiencia y


Nombre y apellido DNI
organigrama (mm/aa) (mm/aa) formacin
Profesional con 15
aos de
experiencia en
Gestin de
Gerente de la proyectos
Gastn Zapata 23015935 01/2016 12/2018
Asociacin productivos
relacionados al
cultivo y
procesamiento
del cacao y otros
05 aos de
Apoyo experiencia en
Administrativo procedimientos
Jimmy Diaz 23015799 01/2016 Indeterminado
de la administrativos
Asociacin pblicos y
privados
08 aos de
Coordinador
Homero Gomez experiencia en
123456789 Tcnico de la 01/2016 Indeterminado
Matos cultivos tropicales
Asociacin
y peces tropicales

2.6.3. Identificacin de los riesgos y acciones de prevencin

Cdigo Proceso Productivo Actividad Riesgos Acciones de Prevencin


Descontrol de la Procesos estandarizados y
Torrefaccin o
1 Procesamiento temperatura y establecimiento de
Tostado
tiempo de tostado sistema HACCP
Descontrol de la Procesos estandarizados y
2 Procesamiento Molienda granulometra de la establecimiento de
pasta sistema HACCP
Descontrol de la Procesos estandarizados y
3 Procesamiento Conchado finura de la pasta de establecimiento de
cacao sistema HACCP

2.6.4. Control y seguimiento del proceso productivo

Nombres y Apellidos del responsable de la implementacin Plan de


Javier Pizarro Urqua
Econegocio

Cargo que ocupa dentro de la Unidad Productiva Ingeniero Industrias Alimentario

N de DNI 23015945
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Proceso de control y seguimiento Nombres y Apellidos del responsable Indique el desarrollo de la actividad
Javier Pizarro Urqua Desarrollo del Plan estableciendo hitos
Control
de avances
Javier Pizarro Urqua Monitoreo de los productos
Seguimiento
considerados en el cronograma de hitos
Javier Pizarro Urqua Informes de avances para lograr los
Elaboracin de informes
hitos

2.7. Estudio Financiero

2.7.1. Proyeccin de Produccin e Ingresos con Plan de Econegocio

Bien / Precio Proyeccin de Ventas


Cant. Total
Servicio S/ Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Bitter de
35.00 S/. 105,000 S/. 157,500 S/. 210,000 S/. 315,000 S/. 315,000 S/. 1,102,500
cacao

2.7.2. Anlisis del estado de prdidas y ganancias histricos


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2.7.3. Presupuesto de Inversin del Plan de Econegocio requerido

PLAN DE INVERSIN DE SU ECONEGOCIO


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MONTO REQUERIDO AL MONTO COFINANCIADO UNIDAD


MONTO COFINANCIADO UNIDAD PRODUCTIVA S/. TOTAL
PROGRAMA S/. PRODUCTIVA S/.
Unidad de Valor Sub total
Rubro y sus Componentes Sub total
Medida Unid. S/. Ao 1
Requerimiento Financiamiento
Mes 1 Mes 4 Mes 7 Mes 1 Mes 4 Mes 7 Mes 8 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Total
financiero de MINAM CAF

1. Activo Fijo 183,000 52,745 - - - - 52,745 235,745 183,000

Terrenos y/o infraestructura - - - - 52,745 - - - - 52,745 52,745 -

Terreno de 5,000 m2 unidad 3,500 - 3,500 3,500 3,500 3,500

Construccin de infraestructura -
unidad 49,245 - 49,245 49,245 49,245 49,245
nave de produccin de 20 x 8 mts
Maquinaria y Equipos - 181,200 - 181,200 - - - - - - 181,200 181,200

Tostadora de cacao, de 5kg de cap.


De carga, con camara de unidad 30,300 30,300 30,300 - - 30,300 30,300
enfriamiento automatico, en inox,
Descascarillador, triturador
rompedor de granos IMSA de unidad 18,500 18,500 18,500 - - 18,500 18,500
15kg/hr
Molino triturador IMSA de
10kg/hora. En doble carcasa en unidad 31,300 31,300 31,300 - - 31,300 31,300
acero INOX 304
Homogenizador en INOX 304. De 25
kg. De paletas batidoras en INOX unidad 9,300 9,300 9,300 - - 9,300 9,300
304, moto reductor 050
Mezclador, refinador de billas IMSA.
En INOX 304. De 12kg/bach de unidad 26,700 26,700 26,700 - - 26,700 26,700
6 a 8 horas
Conchador IMSA. En INOX 304. De
25 kg. De triple rodillo de NYLON
unidad 23,600 23,600 23,600 - - 23,600 23,600
independientes, bandeja en INOX
304 grado alimenticio
Temperador Dosificador IMSA.
Recipiente en INOX AISI 304
grado alimenticio. De 25kg/bach. unidad 27,500 27,500 27,500 - - 27,500 27,500
Sistema de dosificacin con tornillo
sinfn de NYLON grado alimenticio
Medidor de humedad anlogo CM III unidad 10,500 10,500 10,500 10,500 10,500
Guillotina para muestra de 50
granos. Carcaza en aluminio
unidad 3,500 3,500 3,500 3,500 3,500
maquinado. Cuchilla de corte en
acero

Herramientas - - - - - - - - -
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Muebles y Enseres 1,800 1,800 - - - - - - 1,800 1,800

Zaranda de seleccin 1x3 de


Unidad 1,800 1,800 1,800 - - 1,800 1,800
madera y malla #02

Otros - - -

2. Costos Directos - 41,825 59,563 92,650 126,475 126,475 446,988 446,988 -

Materiales y/o Insumos - 28,425 42,663 56,850 85,075 85,075 298,088 298,088 -

Cacao en granos secos kg 8 9,375 9,375 9,375 28,125 42,188 56,250 84,375 84,375 295,313 295,313

Otros insumos global 3 - 300 300 475 600 700 700 2,775 2,775

Mano de Obra - 6,000 9,500 16,000 14,000 14,000 59,500 59,500 -

Mano de Obra - procesamiento Jornal 50 - 6,000 6,000 9,500 16,000 14,000 14,000 59,500 59,500

Gastos de Fabricacin -
- 2,400 2,400 4,800 2,400 2,400 14,400 14,400 -
Transporte

Transporte materiales y productos


Anual 200 - 800 800 800 2,400 2,400 4,800 2,400 2,400 14,400 14,400
(Flete 0.30x1 kilo)

Consultorias - 5,000 5,000 15,000 25,000 25,000 75,000 75,000 -


Especialista en implementacin de
la linea productiva de derivados de Consultoria 5,000 - 2,000 2,000 1,000 5,000 5,000 15,000 25,000 25,000 75,000 75,000
cacao

3. Costos Indirectos 15,000 15,500 15,750 16,000 16,250 16,250 79,750 94,750 15,000

Gastos Administrativos - 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 15,000 15,000 -

Movilidad y transporte Mensual 250 - 3,000 - - - 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 15,000 15,000

Servicios - Asistencia tcnica 15,000 12,500 12,750 13,000 13,250 13,250 64,750 79,750 15,000

Otros gastos de administracion Mensual 1,000 - 4,000 4,000 4,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 60,000 60,000

Estudio de mercado macro regional


Global 15,000 15,000 15,000 - - - - - - 15,000 15,000
de los derivados de cacao

Servicios diversos global 500 - 500 - - - 500 750 1,000 1,250 1,250 4,750 4,750

Otros - -
-

TOTAL PRESUPUESTO S/. 198,000 110,070 75,313 108,650 142,725 142,725 579,483 777,483 198,000
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PROGRAMA MINAM + CAF

2.7.4. Plan de Actividades Fsicas y Financieras de la Unidad Productiva

ACTIVIDADES FISICAS (AOS) ACTIVIDADES FINANCIERAS (AOS) TOTAL

Unidad de Valor
Rubro y sus Componentes
Medida Unid. S/.
Requerimiento Financiamiento
AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
financiero de MINAM CAF

1. Activo Fijo 12 - - - - 235,745 - - - - 235,745 183,000

Terrenos y/o infraestructura 2 - - - - 52,745 - - - - 52,745 -

Terreno de 5,000 m2 unidad 3,500 1 3,500 - - 3,500

Construccin de infraestructura -
unidad 49,245 1 49,245 - - - - 49,245
nave de produccin de 20 x 8 mts
Maquinaria y Equipos 9 - - - - 181,200 - - - - 181,200 181,200

Tostadora de cacao, de 5kg de cap.


De carga, con camara de unidad 30,300 1 30,300 - - - - 30,300 30,300
enfriamiento automatico, en inox,
Descascarillador, triturador
rompedor de granos IMSA de unidad 18,500 1 18,500 - - 18,500 18,500
15kg/hr
Molino triturador IMSA de
10kg/hora. En doble carcasa en unidad 31,300 1 31,300 - - 31,300 31,300
acero INOX 304
Homogenizador en INOX 304. De 25
kg. De paletas batidoras en INOX unidad 9,300 1 9,300 - - 9,300 9,300
304, moto reductor 050
Mezclador, refinador de billas IMSA.
En INOX 304. De 12kg/bach de unidad 26,700 1 26,700 - - 26,700 26,700
6 a 8 horas
Conchador IMSA. En INOX 304. De
25 kg. De triple rodillo de NYLON
unidad 23,600 1 23,600 - - 23,600 23,600
independientes, bandeja en INOX
304 grado alimenticio
Temperador Dosificador IMSA.
Recipiente en INOX AISI 304
grado alimenticio. De 25kg/bach. unidad 27,500 1 27,500 - - 27,500 27,500
Sistema de dosificacin con tornillo
sinfn de NYLON grado alimenticio
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Medidor de humedad anlogo CM III unidad 10,500 1 10,500 - - 10,500 10,500


Guillotina para muestra de 50
granos. Carcaza en aluminio
unidad 3,500 1 3,500 - - 3,500 3,500
maquinado. Cuchilla de corte en
acero

Herramientas - - - - - - - - - - - -

Muebles y Enseres 1 - - - - 1,800 - - - - 1,800 1,800

Zaranda de seleccin 1x3 de


Unidad 1,800 1 1,800 - - - - 1,800 1,800
madera y malla #02

Otros

2. Costos Directos 4,003 6,018 8,087 11,827 11,827 41,825 59,563 92,650 126,475 126,475 446,988 -

Materiales y/o Insumos 3,870 5,815 7,740 11,530 11,530 28,425 42,663 56,850 85,075 85,075 298,088 -

Cacao en granos secos kg 8 3,750 5,625 7,500 11,250 11,250 28,125 42,188 56,250 84,375 84,375 295,313

Otros insumos global 3 120 190 240 280 280 300 475 600 700 700 2,775

Mano de Obra 120 190 320 280 280 6,000 9,500 16,000 14,000 14,000 59,500 -

Mano de Obra - procesamiento Jornal 50 120 190 320 280 280 6,000 9,500 16,000 14,000 14,000 59,500

Gastos de Fabricacin -
12 12 24 12 12 2,400 2,400 4,800 2,400 2,400 14,400 -
Transporte
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Transporte materiales y productos


Anual 200 12 12 24 12 12 2,400 2,400 4,800 2,400 2,400 14,400
(Flete 0.30x1 kilo)

Consultorias 1 1 3 5 5 5,000 5,000 15,000 25,000 25,000 75,000 -


Especialista en implementacin de
la linea productiva de derivados de Consultoria 5,000 1 1 3 5 5 5,000 5,000 15,000 25,000 25,000 75,000
cacao

3. Costos Indirectos 26 26 26 27 27 30,500 15,750 16,000 16,250 16,250 94,750 15,000

Gastos Administrativos 12 12 12 12 12 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 15,000 -

Movilidad y transporte Mensual 250 12 12 12 12 12 3,000 3,000 3,000 3,000 3,000 15,000

Servicios - Asistencia tcnica 14 14 14 15 15 27,500 12,750 13,000 13,250 13,250 79,750 15,000

Otros gastos de administracion Mensual 1,000 12 12 12 12 12 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 60,000

Estudio de mercado macro regional


Global 15,000 1 15,000 - - - - 15,000 15,000
de los derivados de cacao

Servicios diversos global 500 1 2 2 3 3 500 750 1,000 1,250 1,250 4,750

Otros - -
-

TOTAL PRESUPUESTO S/. 4,041 6,044 8,113 11,854 11,854 308,070 75,313 108,650 142,725 142,725 777,483 198,000
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PROGRAMA MINAM + CAF

2.7.5. Flujo de Caja proyectado sin Plan de Econegocio

FLUJO DE CAJA
PERIODOS (aos)
DESCRIPCION TOTAL
0 1 2 3 4 5

INGRESOS (A) 84,000.00 126,000.00 168,000.00 252,000.00 252,000.00 882,000.00

Ventas 84,000.00 126,000.00 168,000.00 252,000.00 252,000.00 882,000.00


Otros Ingresos - Valor de Rescate

EGRESOS (B) 235,745.00 41,825.00 59,562.50 92,650.00 126,475.00 126,475.00 446,987.50

Costos directos de produccin 41,825.00 59,562.50 92,650.00 126,475.00 126,475.00 446,987.50


Costos indirectos de produccin

Inversin

Terrenos por hectrea - - - -


Infraestructura productiva 52,745.00
Maquinaria y equipos 181,200.00
Herramientas -
Muebles y enseres 1,800.00
Capital de trabajo (Mat. Prima y Insumos,
-
Mano de obra y otros gastos)
UTILIDAD BRUTA (A)-(B) - 235,745.00 42,175.00 66,437.50 75,350.00 125,525.00 125,525.00 435,012.50
GASTOS ADMINISTRATIVOS 30,500.00 15,750.00 16,000.00 16,250.00 16,250.00 94,750.00
Gastos Administrativos 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 15,000.00
Servicios - Asistencia tcnica 27,500.00 12,750.00 13,000.00 13,250.00 13,250.00 79,750.00
Depreciacin 5,037.25 5,037.25 5,037.25 5,037.25 5,037.25 25,186.25
UTILIDAD OPERATIVA - 235,745.00 11,675.00 50,687.50 59,350.00 109,275.00 109,275.00 340,262.50
GASTOS FINANCIEROS - - - - - -

UTILIDAD ANTES DEL IMPUESTO - 235,745.00 11,675.00 50,687.50 59,350.00 109,275.00 109,275.00 340,262.50
IMPUESTO A LA RENTA - - - - - -

UTILIDAD NETAS/. - 235,745.00 11,675.00 50,687.50 59,350.00 109,275.00 109,275.00 340,262.50

Tasa de descuento 9%
VAN S/. 11,892.17
TIR 10.49%
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2.7.6. Flujo de Caja proyectado con Plan de Econegocio

PERIODOS (aos)
DESCRIPCION TOTAL
0 1 2 3 4 5

INGRESOS (A) 105,000.00 157,500.00 210,000.00 315,000.00 315,000.00 1,102,500.00

Ventas 105,000.00 157,500.00 210,000.00 315,000.00 315,000.00 1,102,500.00


Otros Ingresos - Valor de Rescate

EGRESOS (B) 235,745.00 41,825.00 59,562.50 92,650.00 126,475.00 126,475.00 446,987.50

Costos directos de produccin 41,825.00 59,562.50 92,650.00 126,475.00 126,475.00 446,987.50


Costos indirectos de produccin

Inversin

Terrenos por hectrea - - - -


Infraestructura productiva 52,745.00
Maquinaria y equipos 181,200.00
Herramientas -
Muebles y enseres 1,800.00

Capital de trabajo (Mat. Prima y


-
Insumos, Mano de obra y otros gastos)

UTILIDAD BRUTA (A)-(B) - 235,745.00 63,175.00 97,937.50 117,350.00 188,525.00 188,525.00 655,512.50
GASTOS ADMINISTRATIVOS 30,500.00 15,750.00 16,000.00 16,250.00 16,250.00 94,750.00
Gastos Administrativos 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 3,000.00 15,000.00
Servicios - Asistencia tcnica 27,500.00 12,750.00 13,000.00 13,250.00 13,250.00 79,750.00
Depreciacin 5,037.25 5,037.25 5,037.25 5,037.25 5,037.25 25,186.25
UTILIDAD OPERATIVA - 235,745.00 32,675.00 82,187.50 101,350.00 172,275.00 172,275.00 560,762.50
GASTOS FINANCIEROS - - - - - -

UTILIDAD ANTES DEL IMPUESTO - 235,745.00 32,675.00 82,187.50 101,350.00 172,275.00 172,275.00 560,762.50
IMPUESTO A LA RENTA - - - - - -

UTILIDAD NETAS/. - 235,745.00 32,675.00 82,187.50 101,350.00 172,275.00 172,275.00 560,762.50

Tasa de descuento 9%
VAN S/. 175,679.32
TIR 28.43%
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2.7.7. Flujo de Caja Econmico Incremental

PERIODOS (aos)
DESCRIPCION TOTAL
0 1 2 3 4 5
F L UJO DE CAJA E CO NO M ICO S IN P E C
- 235,745.00 11,675.00 50,687.50 59,350.00 109,275.00 109,275.00 340,262.50
F L UJO DE CAJA E CO NO M ICO CO N P E C
- 235,745.00 32,675.00 82,187.50 101,350.00 172,275.00 172,275.00 560,762.50
F L UJO DE CAJA E CO NO M ICO INCRE M E NT AL
- 21,000.00 31,500.00 42,000.00 63,000.00 63,000.00 220,500.00
F L UJO DE CAJA F INANCIE RO S IN P E C
- 235,745.00 11,675.00 50,687.50 59,350.00 109,275.00 109,275.00 340,262.50
F L UJO DE CAJA F INANCIE RO CO N P E C
- 235,745.00 32,675.00 82,187.50 101,350.00 172,275.00 172,275.00 560,762.50
F L UJO DE CAJA F INANCIE RO INCRE M E NT AL
- 21,000.00 31,500.00 42,000.00 63,000.00 63,000.00 220,500.00

2.7.8. Evaluacin de la Rentabilidad: VAN, TIR y B/C (considerar COK 9%)

CONCEPTO VALOR ANALISIS


SIN PLAN DE ECONEGOCIOS
el VAN sin plan de Econegocios se muestra muy
VAN S/. 11,892.17
por debajo del VAN con PEC
Ambos valores de la TIR se muestran
TIR 10.49%
conservadores
Se aprecia que el Beneficio Costo es mayor con
B/C 1.15
PEC
Igualmente el indice de rentabilidad es menor
INDICE DE RENTABILIDAD 1.37
que con el PEC
CON PLAN DE ECONEGOCIOS
el VAN con PEC se muestra muy Alentador para
VAN S/. 175,679.32
la inversion
Ambos valores de la TIR se muestran
TIR 28.43%
conservadores
B/C 1.44
INDICE DE RENTABILIDAD 2.07

En el caso de la evaluacin con PEC:


Para realizar la evaluacin econmica se ha tomado una tasa de descuento del 9%, y como se puede
observar se tiene un VAN > 0, el cual indica que este plan es una buena oportunidad de negocio, ya
que al cabo de los 5 aos la asociacin habr recuperado su inversin inicial y tendr recursos
adicionales por un monto de S/. 175,679.32
Respecto a la TIR > 0, eso indica que el negocio es rentable, ya que por cada sol invertido este tendr
una rentabilidad mxima del 28.43%.

El resultado del indicador de BENEFICIO / COSTO es mayor que 1, eso significa que los ingresos netos
son superiores a los egresos netos, en consecuencia, el plan de econegocios generar riqueza a la
Asociacin Tres Fronteras ATF un indicador de beneficio/costo de 1.44, eso significa que por cada
S/.1.00 invertido, dicha cantidad fue recuperada y adems se obtuvo una ganancia extra de S/. 0.44
soles. Logrndose un ndice de rentabilidad final del 2.07 respecto a la inversin inicial del negocio.
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF

2.7.9. Anlisis de costos de produccin y punto de equilibrio

AOS
INDICE BENEFICIO/COSTO
0 1 2 3 4 5
BENEFICIOS 0.00 105000.00 157500.00 210000.00 315000.00 315000.00
COSTOS -235745.00 -41825.00 -59562.50 -92650.00 -126475.00 -126475.00
FACTOR DE ACTUALIZACION 1.00 0.92 0.84 0.77 0.71 0.65
BENEFICIOS ACTUALIZADOS 0.00 96330.28 132564.60 162158.53 223153.94 204728.39
COSTOS ACTUALIZADOS -235745.00 -38371.56 -50132.56 -71542.80 -89598.08 -82200.07
FLUJO ECONOMICO ACTUALIZADO 57958.72 82432.03 90615.73 133555.86 122528.31

INDICADOS BENEFICIO/COSTO 1.44


INDICE DE RENTABILIDAD 2.07

PUNTO DE QUIEBRE UTILIZANDO EL METODO DE ANALISIS DE SENSIBILIDAD

VARIABLES VARIACION VAN INICIAL TIR INICIAL VAN FINAL TIR FINAL

SITUACION INICIAL 0 175,679.32 28.43%


CAIDA DEL 10% DE VENTAS
(CANTIDADES) 10% 390,911.00 21.94%

CAIDA DEL 15% DEL PRECIO 15% 138,802.00 14.32%

Habindose realizado el anlisis de sensibilidad a las variables ventas y precio que introducen riesgo
en el plan de econegocio, podemos observar que aun reducindose las ventas en un 10% el VAN se
mantiene positivo en S/. 390,911.00 y la TIR es de 21.94%, mientras que reducindose el precio del
Bitter de Cacao a un 15% es decir de S/. 35.00 a S/. 29.75 en VAN sigue siendo positivo en
S/.138,802.00 y la TIR es de 14.32%; en ambos escenarios la TIR es mayor a la tasa de descuento del
9% aplicado para este anlisis.
CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF

2.8. Impacto Ambiental

2.8.1. Cumplimiento de la regulacin y normatividad ambiental del Econegocio

2.8.2. Impactos ambientales de las actividades del Plan de Econegocio

2.8.3. Actividades de prevencin y/o mitigacin de impactos ambientales negativos


CONCURSO DE PLANES DE ECONEGOCIOS 2016
PROGRAMA MINAM + CAF

FORMATO 6. GESTIN AMBIENTAL

IDENTIFICACIN DE IMPACTOS AMBIENTALES


El cacao no es la actividad econmica y el cultivo principal de los pobladores de la Asociacin Tres
Fronteras ATF, como ya se ha referido, pero si hace parte cada vez ms importante de los medios de
vida de las familias, ya que es un cultivo estacional que genera ingresos complementarios a frutales,
comestibles como pltano (banano), papaya, pia, yuca, arroz, maz y otros de la zona.
Es importante mencionar que la propuesta busca incrementar los ingresos familiares para mejorar la
calidad de vida de los productores de campo, con el desarrollo de las actividades en armona con el
medio ambiente que los rodea mediante la instalacin de sistemas agroforestales, recuperando reas
utilizadas por monocultivos (degradadas), o actividades extractivas.
Esta estrategia de produccin diversificada por un lado disminuye los riesgos comerciales de la
explotacin agrcola de los suelos as como el riesgo de incidencia de plagas y enfermedades, que son
ms frecuentes en modelos de monocultivo.

IMPACTO DEL CULTIVO DE CACAO A:

Nivel Ambiental
El procesamiento de cacao no amerita mayores impactos ambientales, debido a que es un
proceso donde todo se utiliza; las cascarillas son procesadas como infusin, la pasta obtenida
se mezcla con otros insumos intermedios que darn un producto final sin prdida de casi nada.
Se cuenta con energa elctrica trifsica que permite una mejor calidad de energa y un menor
uso o ahorro, no habiendo posibilidad de impactos negativos
Tendencia a produccin orgnica con bajo impacto contaminante.

Nivel Gestin del riesgo


Baja vulnerabilidad ante precipitaciones
Conserva consistencia de suelos

Desarrollo Econmico familiar

Procesamiento ya identificado y cuenta con parmetros de control definidos, con una


tendencia creciente en demanda de mercados y precios.
Promueve el trabajo de la familia.
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PROGRAMA MINAM + CAF

IDENTIFICACIN DE RECURSOS IMPACTADOS


En principio se considera que el procesamiento de granos de cacao no representa mayor impacto
ambiental negativo, pues al contrario se prev recuperar y/o dar un valor econmico a todas aquellas
eslabones que forman parte de la cadena productiva, as mismo se prev dejar algunas reas de
vegetacin natural en torno la planta procesadora ya que estas servirn como medio proteccin
natural contra los vientos huracanados que se tiene en algunas pocas del ao.
Este criterio de Gestin del Riesgo resulta sumamente relevante, considerando la alta vulnerabilidad
de la zona frente a venidas de los ros y fuertes precipitaciones ocurridas con el Fenmeno del Nio.
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MATRIZ DE IDENTIFICACIN DE IMPACTOS AMBIENTALES

Atributos
Fsicos y
Acciones Impactantes AREA AGROFORESTAL AREA PECUARIA AREA ADMINISTRATIVA
Socioeco
nmicos SENDEROS
PLANTACIONE CALIBRACIN
MANEJO MANEJO DE MANTENIMIE
CULTIVOS S AREA AREA AREA AREA CONSUMO DE EQUIPOS Y ACTIVIDADES
Medio Componente Parmetro RESIDUOS AGROQUMIC NTO AREAS
AGRCOLAS AGROFOREST GANADERA PORCCOLA AVCOLA PISCCOLA ENERGA HERRAMIENT SOCIALES
SOLIDOS OS COMUNES
ALES AS
Tasa de Erosin -2 3 -3 0 0 -2 -1 0 -3 0 0 0 -1
Suelo Estructura y composicin 1 3 -4 0 0 -2 1 -2 -3 -3 -1 0 -1
Fertilidad 3 3 1 0 0 0 0 1 -1 0 0 0 0
Clima Microclima 0 -2 0 0 0 0 0 0 -1 0 0 0 0
Fsico
Atmosfera Calidad del Aire 1 4 -1 0 0 0 1 -1 -1 -3 -3 -3 -2
Turbidez 0 4 -2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Agua
Toxicidad 0 0 0 0 0 0 0 0 -1 0 0 0 0
Paisaje Calidad
Estructura y composicin 2 4 -2 0 0 0 3 -2 0 3 0 0 -1
de la vegetacin 0 4 -1 0 0 0 -1 0 -1 0 0 0 0
Flora
Hbitat 0 4 -1 0 0 0 0 0 -1 0 0 0 0
Biolgico
Variedad de Especies 2 4 1 0 0 0 0 0 -1 -1 -1 -2 0
Fauna
Hbitat 1 4 -1 0 0 0 0 0 -1 0 -1 -2 0
Territorio Uso de la tierra 1 1 1 0 0 0 1 0 -1 0 0 0 0
Viabilidad econmica 1 1 1 0 0 0 0 0 0 0 -1 0 0
Economa Viabilidad
Viabilidad tcnica
social (Impacto 1 1 -2 0 0 0 0 0 -1 0 0 0 0
sobre la labor acadmica y 1 2 1 0 0 0 1 0 0 1 0 0 1
14 42 5 0 0 0 7 1 0 4 0 0 1
NEGATIVO POSITIVO -2 -2 -17 0 0 -4 -2 -5 -16 -7 -7 -7 -5
BAJO 1 A2 1 A2
MEDIO 3 3
ALTO 4 A5 4 A5

CONVENCIONES TIEMPO META (% DE CUMPLIMIENTO) PROYECTOS A INTERVENIR


CORTO PLAZO 1 AO DISMINUCIN DEL PROBLEMA EN UN 60% GANADERA - PISCCOLA Y MANEJO DE AGROQUMICOS
MEDIANO PLAZO 2 AOS DISMINUCIN DEL PROBLEMA EN UN 30% AREA ADMINISTRATIVA
LARGO PLAZO 3 AOS DISMINUCIN DEL PROBLEMA EN UN 25%
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CULES SON LOS ELEMENTOS DEL MEDIO NATURAL IMPACTADOS POR CADA UNA DE LAS
ACCIONES DEL NEGOCIO?
La propuesta busca generar sostenibilidad con el medio ambiente, por ello los impactos generados de
forma significativa y positiva son:
- Suelo: se genera un impacto positivo, va disminuyendo la tasa de erosin, y un paso importante
para cuantificar el costo ambiental de las unidades de produccin, es precisamente los indicadores
de calidad que nos ayudara a definir el menor impacto negativo al suelo, logrando mejorar las
condiciones fsicas y estructura del suelo. Debido a la implementacin del sistema agroforestal, la
presencia de la materia orgnica (MO), es el principal indicador que ayuda a recuperar las
propiedades edficas, como estructura y disponibilidad de carbono y nitrgeno.

- Clima: se genera un microclima, contribuyendo a la presencia de insectos que permiten la floracin


de los mismos, la presencia de microorganismo ayuda a la descomposicin de la hojarasca y a la
liberacin de nutrientes del suelo.

- Atmosfera: la propuesta del cacao orgnico promueve no solamente la ausencia de agroqumicos


en el cultivo, sino la dedicacin de aumentar la fertilidad del suelo con medidas biolgicas,
mejorando la calidad del aire. Esto permite disminuir y contribuir a medidas de prevencin a efectos
de cambios climticos.

- Agua: la conservacin de fuentes de agua, evitando la presencia de agroqumicos" ayuda a


disminuir el riesgo de impactar con txicos, teniendo en cuenta que es por las races que el cacao
absorbe la humedad del suelo, pudiendo ser negativo la presencia de agroqumicos. Es tambin
generar humedad en pocas de sequias.

- Paisaje: el sistema instalado contribuye a la conservacin de la naturaleza y sus recursos existentes


(recursos hdricos, flora y fauna), tomando en cuenta que en las parcelas existe por lo menos una
especie leosa y por lo menos una especie anual.

- Flora: adems del cacao orgnico se tiene la presencia de otras especies similares, generndose
hbitats. Adems de contar con una diversidad gentica.

- Fauna: interacciones con la presencia de microorganismo, y adems se genera un corredor que


facilita el desplazamiento de los animales

- Territorio: con la implementacin del sistema agroforestal, se est realizando el manejo adecuado
del bosque predial, promoviendo el uso de las tierras y la conservacin de un rea determinada del
bosque.

- Economa: es precisamente la propuesta del cacao orgnico lo que va generar la rentabilidad de


los ingresos a la Asociacin de Productores Agroforestales, Conservacin de Bosques y Regantes de
Villa Santiago. Es importante sealar que el crecimiento de la produccin orgnica en el Per ha
beneficiado a pequeos productores, quienes han encontrado una fuente importante para mejorar
sus ingresos. llegando a una produccin sostenible. Es por ello que la presente propuesta tiene
enmarcado mejorar y contribuir los ingresos de los productores, y con una alta calidad del producto
respetando el medio ambiente y conservando la fertilidad de la tierra y la diversidad gentica.
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PROGRAMA MINAM + CAF

ANEXOS
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Anexo 1

Lista de rubros que sern financiados


con cargo a los recursos no
reembolsables de EL PROGRAMA
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PROGRAMA MINAM + CAF

TOTAL

Unidad de Valor
Rubro y sus Componentes
Medida Unid. S/.
Unid. Requerimiento Financiamiento
Requeridas financiero de MINAM CAF

1. Activo Fijo 235,745 183,000

Terrenos y/o infraestructura 52,745 -

Maquinaria y Equipos - 181,200 181,200

Tostadora de cacao, de 5kg de cap.


De carga, con camara de unidad 30,300 1 30,300 30,300
enfriamiento automatico, en inox,
Descascarillador, triturador
rompedor de granos IMSA de unidad 18,500 1 18,500 18,500
15kg/hr
Molino triturador IMSA de
10kg/hora. En doble carcasa en unidad 31,300 1 31,300 31,300
acero INOX 304
Homogenizador en INOX 304. De 25
kg. De paletas batidoras en INOX unidad 9,300 1 9,300 9,300
304, moto reductor 050
Mezclador, refinador de billas IMSA.
En INOX 304. De 12kg/bach de unidad 26,700 1 26,700 26,700
6 a 8 horas
Conchador IMSA. En INOX 304. De
25 kg. De triple rodillo de NYLON
unidad 23,600 1 23,600 23,600
independientes, bandeja en INOX
304 grado alimenticio
Temperador Dosificador IMSA.
Recipiente en INOX AISI 304
grado alimenticio. De 25kg/bach. unidad 27,500 1 27,500 27,500
Sistema de dosificacin con tornillo
sinfn de NYLON grado alimenticio
Medidor de humedad anlogo CM III unidad 10,500 1 10,500 10,500
Guillotina para muestra de 50
granos. Carcaza en aluminio
unidad 3,500 1 3,500 3,500
maquinado. Cuchilla de corte en
acero
Muebles y Enseres - 1,800 1,800

Zaranda de seleccin 1x3 de


Unidad 1,800 1 1,800 1,800
madera y malla #02

3. Costos Indirectos - 94,750 15,000

Gastos Administrativos - 15,000 -

Servicios - Asistencia tcnica - 79,750 15,000

Estudio de mercado macro regional


Global 15,000 1 15,000 15,000
de los derivados de cacao

TOTAL PRESUPUESTO S/. - 777,483 198,000


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PROGRAMA MINAM + CAF

MONTO REQUERIDO
TOTAL
AL PROGRAMA S/.
Unidad de Valor
Rubro y sus Componentes
Medida Unid. S/.
TRIM Requerimiento Financiamiento
TRIM 1 TRIM 2
3 financiero de MINAM CAF

1. Activo Fijo - 183,000 - 235,745 183,000

Terrenos y/o infraestructura - - - 52,745 -

Terreno de 5,000 m2 unidad 3,500 3,500

Construccin de infraestructura -
unidad 49,245 49,245
nave de produccin de 20 x 8 mts
Maquinaria y Equipos - 181,200 - 181,200 181,200

Tostadora de cacao, de 5kg de cap.


De carga, con camara de unidad 30,300 30,300 30,300 30,300
enfriamiento automatico, en inox,
Descascarillador, triturador
rompedor de granos IMSA de unidad 18,500 18,500 18,500 18,500
15kg/hr
Molino triturador IMSA de
10kg/hora. En doble carcasa en unidad 31,300 31,300 31,300 31,300
acero INOX 304
Homogenizador en INOX 304. De 25
kg. De paletas batidoras en INOX unidad 9,300 9,300 9,300 9,300
304, moto reductor 050
Mezclador, refinador de billas IMSA.
En INOX 304. De 12kg/bach de unidad 26,700 26,700 26,700 26,700
6 a 8 horas
Conchador IMSA. En INOX 304. De
25 kg. De triple rodillo de NYLON
unidad 23,600 23,600 23,600 23,600
independientes, bandeja en INOX
304 grado alimenticio
Temperador Dosificador IMSA.
Recipiente en INOX AISI 304
grado alimenticio. De 25kg/bach. unidad 27,500 27,500 27,500 27,500
Sistema de dosificacin con tornillo
sinfn de NYLON grado alimenticio
Medidor de humedad anlogo CM III unidad 10,500 10,500 10,500 10,500
Guillotina para muestra de 50
granos. Carcaza en aluminio
unidad 3,500 3,500 3,500 3,500
maquinado. Cuchilla de corte en
acero

Herramientas - - - - -
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PROGRAMA MINAM + CAF

Muebles y Enseres - 1,800 - 1,800 1,800

Zaranda de seleccin 1x3 de


Unidad 1,800 1,800 1,800 1,800
madera y malla #02

Otros

2. Costos Directos - - - 446,988 -

Materiales y/o Insumos - - - 298,088 -

Cacao en granos secos kg 8 295,313

Otros insumos global 3 2,775

Mano de Obra - - - 59,500 -

Mano de Obra - procesamiento Jornal 50 59,500

Gastos de Fabricacin -
- - - 14,400 -
Transporte

Transporte materiales y productos


Anual 200 14,400
(Flete 0.30x1 kilo)

Consultorias - - - 75,000 -
Especialista en implementacin de
la linea productiva de derivados de Consultoria 5,000 75,000
cacao

3. Costos Indirectos 15,000 - - 94,750 15,000

Gastos Administrativos - - - 15,000 -

Movilidad y transporte Mensual 250 15,000

Servicios - Asistencia tcnica 15,000 - - 79,750 15,000

Otros gastos de administracion Mensual 1,000 60,000

Estudio de mercado macro regional


Global 15,000 15,000 15,000 15,000
de los derivados de cacao

Servicios diversos global 500 4,750

Otros - -
-

TOTAL PRESUPUESTO S/. - 15,000 183,000 - 777,483 198,000


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PROGRAMA MINAM + CAF

Anexo 2

VIGENCIA DE PODER DEL


REPRESENTANTE LEGAL DE LA
ORGANIZACIN Y COPIA LITERAL DE
REGISTROS PUBLICOS
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PROGRAMA MINAM + CAF

Anexo 3

COPIA DE DNIs DE LOS


BENEFICIARIOS DEL PLAN, COPIA DE
DOCUMENTACION DE SUS
RESPECTIVOS PREDIOS AGRICOLAS