Tugas harian :

1. Pemerikasaan bidang operasional.

a. Komparasi simpanan
b. Komparasi simpanan berjangka
c. Komparasi Kredit
d. Monitoring selisih system
e. Monitoring rekonsiliasi
f. Monitoring rekeningselisih
g. Monitoring rekening suspend account (adp, pdp, ks, dsb)
h. Monitoring akun abnormal balance
i. Monitoring dan follow up pemeriksaan audit extern.
j. Memonitor pergerakan angka angka Laporan Keuangan untuk meyakinkan
bahwa UMB serta Biaya Biaya Overhead yang timbul adalah wajar dan sesuai
dengan limit yang yang ditetapkan
k. Monitoring jaminan yang diserahkan dari swamitra.
l. Laporan temuan&Follow up temuan serta progress temuan.

2. Pemeriksaaan pelaksanaan kredit

a. Pengecekan file kredit
Permohonan data Debitur
Permohonan Data Debitur
Surat permohonan kredit awal
Surat permohonan perpanjangan kredit
Surat permohonan restruktur, reschedule
Surat permohonan penarikan, perubahan / penggantian jaminan
Surat permohonan perubahan sukubunga
Neraca
Laporan Rugi Laba
Proyeksi Cash Flow
Copy KTP / identitas lainnya mis : SIM Passpordebitur
Copy KTP / identitas lainnya mis : SIM Passporpemilikjaminan.
Copy Kartu Keluarga debitur
Copy Kartu Keluarga pemilik jaminan.
Surat Nikah
NPWP
SuratIjin / Surat Keterangan Domisili
TDP atau TDUP
Surat kuasadari debitur kepada yang ditunjuk segala sesuatu yang
berhubungan dengan kredit, dll
Korespondens iantara debitur dengan pihak ketiga

Proses Kredit
Proposal kredit awal
Proposal perpanjangan kredit
Proposal penambahan fasilitas
Proposal perubahan suku bunga
Proposal perubahan/penggantian jaminan
Surat Reschedulling
Analisa Yuridis
 Bank Checking
Track Record Checking
Personal Checking
Informasi lainnya mengenai calon debitur
Taksas iAwal
Retaksasi Pertama
Retaksasi selanjutnya

KEPUTUSAN KREDIT
Memo atas Fasilitas Kredit Baru
Memo atas Fasilitas yang diperpanjang
Memo atas Fasilitas yang ditambah
Memo atas Fasilitas yang diturunkan
Memo atas Fasilitas yang ditutup
SPPP Kredit Awal / Baru
SPPP Perpanjangan
SPPP Penambahan Fasilitas
SPPP Restruktur, Reschedule
Persetujuan Penarikan / Penggantian Jaminan
Repayment Schedule yang ditandatangani nasabah
Perintah Blokir Dana
Pemindah Bukuan Dana
Pengahupusan dan Penurunan Suku Bunga

PENGIKATAN KREDIT DAN JAMINAN

Pengikatan Kredit
Addendum Perjajian Kredit
Cover note dari Notaris
Cover note dari Dealer Kendaraan
Salinan Akta pengakuan Hutang
Tembusan Aksep / Promes (bukanfoto copy)
Surat Kuasadari Debitur kepada pihak lain untuk menandatangani
hal-hal yang ada kaitannya dengan Pengikatan Kredit dan
Jaminan
SHT, SKMHT, APMHT (KhususSertifikat Tanah)
FEO (untukbarangbergerakmis : kendaraan, peralatan, dll)
Borgtocht (untuk Corporate / Personnal Guarantee)
CESSIE (untuk tagihan)
Sertifikat Tanah
PBB & STTS (khusus sertifikat tanah)
IMB
Akta Jual Beli
BPKB Kendaraan Bermotor
Blokir dari POLDA (khusus kendaraan bermotor)
Faktur
Bilyet Deposito
Surat Kuasa menjaminkan dan mencairkan deposito
Tagihan Asuransi
Formulir Tanda Terima/Tanda Pengambilan Dokumen Jaminan
Kwitansi pembayaran dari notaris

PEMBINAAN & MONITORING
Status Report
Korespondesi antara Bank dan Debitur
Hasil Pemeriksaan audit external atau POM
Surat-surat yang berkaitan dengan penyelesaian kredit
Bukti setoran penyelesaian
Berita acara serah terima portofolio
Berita acara penghapusan pokok, bunga, denda
Polis asuransi
b. Pengecekan biaya asuransi dan notaris yang belum dibayarkan
c. Laporan temuan & Follow up temuan

3. Memonitor permasalahan yang terjadi dan memberikan laporan serta

mengkoordinasikan tindak lanjut penyelesaiannya, untuk kemudian dimonitor
penyelesaiannya.

4. Memonitor pelaksanaan tugas masing masing fungsi unit operasi Cabang apakah
sudah berjalan sesuai dengan Pedoman Kegiatan Operasional yang ditetapkan .

5. Memonitor apakah Pedoman Operasi yang mencakup Pedoman Kegiatan Operasi

(PKO), Petunjuk Pelaksanaan (Juklak) sudah berjalan sesuai dengan Ketentuan

Tugas Bulanan.
1. Memonitor dan membuat laporan
a. Laporan Rekonsiliasi
b. Laporan jaminan yang belum diserahkan ke Bank bukopin
c. Laporan SDM Swamitra.
d. Pencetakan Neraca dan R/L, List Saldo, Pinjaman serta Deposito/Tabungan.
e. Pelaporan terhadap penggunaan Meterai serta penyelesaian BDD materai
f. Pengecekan terkait proffsheet.
g. Laporan bulanan Pemeriksaan on the spot (bidang operasional & bidang kredit)
h. Dsb

2. Pemeriksaan bilyet & Stock opname bilyet

3. Stock Opname inventaris.
4. Cash Opname Voult

Enam bulanan
1. Stock opname jaminan

Tahunan :

1. Memonitor pelaksanaan proses Tutup Buku Akhir Tahun (E.O.Y)