Anda di halaman 1dari 102

KATA PENGANTAR

Alhamdulillah segala puji bagi Tuhan


semesta alam, yang maha pengasih lagi maha
penyayang yang memberi kesempatan,
kesehatan serta kemudahan sehingga karya
ilmiah ini dapat terselesaikan dengan baik.
Karya ilmiah ini disusun untuk
memenuhi salah satu tugas mata kuliah
kewarganegaraan di kampus politeknik
negeri ujung pandang. Saya menyampaikan
banyak terima kasih kepada semua pihak
yang mendukung dan membantu saya dalam
menyelesaikan karya ilmiah ini.
Ucapan terima kasih saya sampaikan
kepada seluruh rekan-rekan di prodi saya,
kepada dosen pengajar mata kuliah
KEWARGANEGARAAN yang telah
membimbing saya dalam menyelasaikan
karya ilmiah ini. Tak lupa saya sampaikan
terimakasih kepada keluarga tercinta : Ayah,

Penipuan Online Page 1


Ibu dan Adik-adik saya yang telah
memberikan inspirasi, dukungan kepada saya
untuk menyelesaikan karya ilmiah ini. Saya
menyadari bahwa karya ilmiah ini masih jauh
dari kesempurnaan, saya sebagai penyusun
memohon kritik dan saran yang bersifat
membangun dari para pembaca. Saya juga
memohon maaf apabila mungkin ada
beberapa pernyataan yang saya tulis dari para
pakar yang tidak sesuai.
Akhir kata, saya sampaikan terima
kasih kepada semua pihak yang telah
berperan serta dalam penyusunan karya
ilmiah ini dari awal sampai akhir. Semoga
Allah SWT senantiasa meridhoi segala usaha
kita. Amin.

Makassar, 20 Desember 2014

Salfia Yunus

Penipuan Online Page 2


DAFTAR ISI

KATA PENGANTAR...................................1
DAFTAR ISI.................................................3
BAB 1
PENDAHULUAN
I.1. Latar Belakang Masalah..............5
I.2. Rumusan Masalah...................9
I.3. Penyelesaian Masalah...........10
BAB 2
PEMBAHASAN
2.1. Pengertian Cyber Crime...........11
2.2. Pengertian Penipuan.................25
2.3. Contoh Penupian Online..........29
2.4. Modus Penupian.......................73
2.5. Celah Hukum............................76
2.6. Hukum-hukum Tentang Penipuan
Online.......................................82
2.7. Tips Dan Cara Terhindar Dari
Penipuan Online.....................83

Penipuan Online Page 3


BAB 3
ANALISA
3.1. Faktor Penyebab Penipuan
Online.....................................87
BAB 4
PENUTUP
4.1. Kesimpulan...............................95
4.2. Saran.........................................96
DAFTAR PUSTAKA................................101

Penipuan Online Page 4


BAB 1
PENDAHULUAN

1.1 Latar Belakang Masalah

Bisnis online adalah bisnis yang


dilakukan via internet sebagai media
pemasaran dengan menggunakan website
sebagai katalog.[1]Saat ini bisnis online
sedang menjamur di Indonesia baik untuk
barang-barang tertentu seperti tas, sepatu
hingga jasa seperti konsultan pajak. Bisnis ini
dianggap sangat potensial karena kemudahan
dalam pemesanan dan harga yang cukup
bersaing dengan bisnis biasa. Selain itu bisnis
ini tidak memerlukan toko melainkan dengan
media jejaring sosial, blog, maupun media
lainnya yang dihubungkan dengan internet.
Hukum merupakan keseluruhan peraturan
tingkah laku yang berlaku dalam suatu
kehidupan bersama, yang dapat dipaksakan
dengan suatu sanksi. Pelaksanaan hukum

Penipuan Online Page 5


dapat berlangsung secara formal dan damai,
tetapi dapat terjadi juga karena pelanggaran
hukum harus ditegakkan. [2]
Teknologi informasi dan komunikasi
semakin hari semakin berkembang dengan
pesat yang memberikan banyak kemudahan
bagi umat manusia. Banyak hal dapat
dilakukan melalui internet mulai dari
berhubungan sosial, bekerja, hingga
melakukan bisnis jual beli secara online.
Semua itu dilakukan tanpa melakukan kontak
langsung dengan orang lain. Bisnis secara
online dapat dilakukan dengan menggunakan
beberapa fasilitas seperti situs internet,
jejaring sosial, maupun layanan e-banking.
Layanan bisnis online ini tertunya berpeluang
untuk dijadikan lahan kejahatan. Transaksi
elektronik adalah perbuatan hukum yang
dilakukan dengan menggunakan komputer,

Penipuan Online Page 6


jaringan komputer, dan/atau media elektronik
lainnya.
Pasal 378 KUHP merumuskan
sebagai berikut: "Barang siapa dengan
maksud untuk menguntungkan diri sendiri
atau orang lain dengan melawan hukum,
dengan memakai nama palsu atau martabat
palsu, dengan tipu muslihat ataupun dengan
rangkaian kebohongan menggerakkan orang
lain untuk menyerahkan sesuatu benda
kepadanya, atau supaya memberi hutang
maupun menghapuskan piutang, diancam
karena penipuan dengan pidana penjara
paling lama 4 tahun."[3]
Pasal 18 UU ITE
(1) Transaksi Elektronik yang dituangkan ke
dalam Kontrak Elektronik mengikat para
pihak.

Penipuan Online Page 7


(2) Para pihak memiliki kewenangan untuk
memilih hokum yang berlaku bagi Transaksi
Elektronik internasional yang dibuatnya.
(3) Jika para pihak tidak melakukan pilihan
hukum dalam Transaksi Elektronik
internasional, maka hukum yang akan
berlaku didasarkan pada asas Hukum Perdata
Internasional.
(4) Para pihak memiliki kewenangan untuk
menetapkan forum pengadilan, arbitrase, atau
lembaga penyelesaian sengketa alternatif
lainnya yang berwenang menanganisengketa
yang mungkin timbul dari Transaksi
Elektronik internasional yang dibuatnya.
(5) Jika para pihak tidak melakukan pilihan
forum sebagaimana dimaksud pada ayat (4),
penetapan kewenangan pengadilan, arbitrase,
atau lembaga penyelesaian sengketa alternatif
lainnya yang berwenang menangani sengketa
yang mungkin timbul dari transaksi

Penipuan Online Page 8


tersebut, didasarkan pada asas Hukum
Perdata Internasional.[4]

1.2 Rumusan Masalah


1. Apakah Cyber Crime ?
2. Apakah pengertian Penipuan online
menurut Ahli ?
3. Apa Sajakah Contoh dari penipuan
Online ?
4. Apakah Modus dari penipuan Online
?
5. Apa sajakah celah hukum yang sering
dipergunakan Tersangka dalam
membela diri ?
6. Apa sajakah Hukum yang membahas
dan dapat menjerat pelaku ?
7. Bagaimanakah Tips Tips yang tepat
agar terhindar dari penipuan Online ?

Penipuan Online Page 9


1.3 Penyelesaian Masalah
1. Mencari Tahu Pengertian Cyber
Crime dan jenisnya.
2. Mencari tahu pengertian penipaun
dari sang ahli.
3. Mengetahui Contoh Contoh
penipuan
4. Menganalisa Modus dari penipuan
5. Menganalisa celah Hukum yang ada
6. Memaparkan Hukum Hukum Yang
berlaku di Indonesia
7. Mencari Tau Tips Tis Yang baik

Penipuan Online Page 10


BAB 2
PEMBAHASAN

2.1 Pengertian Cyber Crime


Cyber Crime merupakan bentuk
kejahatan yang timbul karena pemanfaatan
teknologi internet. Beberapa pendapat
mengidentikkan cybercrime dengan computer
crime. The U.S Department of Justice
memberikan pengertian computer crimes
sebagai:
...any illegal act requiring knowledge of
computer technology for its perpetration,
investigation, or prosecution.

(www.usdoj.gov/criminal/cybercrimes)

Pengertian tersebut identik dengan


yang diberikan Organization of
European Community Development,
yang mendefenisikan computer crime
sebagai:

Penipuan Online Page 11


any illegal, unehtical or unauthorized
behavior relating to the automatic
processing and/or the transmission of
data.

Adapun Andi Hamzah (1989) dalam


tulisannya Aspek-aspek Pidana di Bidang
komputer, mengartikan kejahatan
komputer sebagai:

Kejahatan di bidang komputer secara


umum dapat diartikan sebagai
penggunaan komputer secara illegal.

Dari beberapa pengertian di atas,


secara ringkas dapat dikatakan
bahwa cybercrime dapat didefinisikan
sebagai perbuatan melawan hukum yang
dilakukan dengan menggunakan internet
yang berbasis pada kecanggihan teknologi
komputer dan telekomunikasi.

Penipuan Online Page 12


1. Cracking

Kegiatan menerobos program


komputer milik orang lain dengan tujuan
jahat. Contoh yang biasa dilakukan cracker
adalah menyadap data sensitif orang lain
untuk keuntungan diri sendiri, misal data
account bank. Data yang seharusnya
pribadi akan sangat berbahaya bila jatuh ke
tangan orang yang salah. Salah satu
caranya dengan mengunakan virus
Trojan Kebanyakan Trojan saat ini berupa
sebuah berkas yang dapat dieksekusi
(*.EXE atau *.COM dalam sistem
operasi Windows dan DOS atau program
dengan nama yang sering dieksekusi dalam
sistem operasi UNIX, seperti ls, cat, dan
lain-lain) yang dimasukkan ke dalam
sistem yang ditembus oleh
seorang cracker untuk mencuri data yang

Penipuan Online Page 13


penting bagi pengguna (password,
data kartu kredit, dan lain-lain).

Ciri-ciri target yang berhasil dibobol


cracker :

Penggunakan bisa mengakses, bisa


masuk ke jaringan tanpa nama dan
password
Bisa mengakses, merusak, mengubah
data
Bisa mengambil alih kendali sistem
Sistem hang, gagal bekerja, reboot atu
sistem berada dalam kondisi tidak dapat
dioperasikan.

2. Phising

Teknik mengelabui pengguna dengan


berbasiskan Website, dimana pernah
terjadi Website Bank BCA. Dimana sang
pelaku membuat Website yang mirip
dengan Website aslinya dan dengan fitur-

Penipuan Online Page 14


fitur yang sama dengan Website aslinya
serta menggunakan alamat website yang
mirip namun berbeda. Dengan begitu
orang yang akan bertransaksi di Website
baru itu akan tertipu dan biasanya hasil
dari transaksi itu masuk ke dalam rekening
orang yang salah. Sampai disuatu saat
pengguna Website ini menyadari bahwa
uang yang dia transfer / ditransaksikan
tidak sampai pada rekening tujuan.

3. Hacking

Kejahatan yang dilakukan dengan


memasuki/menyusup ke dalam suatu
sistem jaringan komputer secara tidak sah,
tanpa izin atau tanpa sepengetahuan dari
pemilik sistem jaringan komputer yang
dimasukinya. Biasanya pelaku kejahatan
(hacker) melakukannya dengan maksud
sabotase ataupun pencurian informasi

Penipuan Online Page 15


penting dan rahasia. Namun begitu, ada
juga yang melakukan hanya karena merasa
tertantang untuk mencoba keahliannya
menembus suatu sistem yang memiliki
tingkat proteksi tinggi. Kejahatan ini
semakin marak dengan berkembangnya
teknologi internet/intranet.

1. Illegal Contents

Merupakan kejahatan dengan


memasukkan data atau informasi ke
internet tentang sesuatu hal yang tidak
benar, tidak etis, dan dapat dianggap
melanggar hukum atau mengganggu
ketertiban umum. Sebagai contohnya
adalah pemuatan suatu berita bohong atau
fitnah yang akan menghancurkan martabat
atau harga diri pihak lain, hal-hal yang
berhubungan dengan pornografi atau
pemuatan suatu informasi yang merupakan

Penipuan Online Page 16


rahasia negara, agitasi dan propaganda
untuk melawan pemerintahan yang sah,
dan sebagainya.

2. Data Forgery

Merupakan kejahatan dengan


memalsukan data pada dokumen-dokumen
penting yang tersimpan sebagai scriptless
document melalui internet. Kejahatan ini
biasanya ditujukan pada dokumen-
dokumen e-commerce dengan membuat
seolah-olah terjadi salah ketik yang pada
akhirnya akan menguntungkan pelaku.

3. Cyber Espionage

Merupakan kejahatan yang


memanfaatkan jaringan internet untuk
melakukan kegiatan mata-mata terhadap
pihak lain, dengan memasuki sistem
jaringan komputer (computer network
system) pihak sasaran. Kejahatan ini

Penipuan Online Page 17


biasanya ditujukan terhadap saingan bisnis
yang dokumen ataupun data-data
pentingnya tersimpan dalam suatu sistem
yang computerized.

4. Spyware

Spyware dan Adware adalah suatu


program (software) yang sengaja dibuat
dan disebarluaskan oleh para produsen
pembuatnya di internet agar mereka bisa
mengintai semua aktifitas orang lain di
internet, khususnya pada saat mereka
sedang melakukan browsing. Biasanya
spyware otomatis terinstall (terpasang) di
komputer kita secara otomatis akibat kita
mendownload software tertentu atau
mengklik iklan tertentu dari sebuah situs.

Beberapa gejala umum yang bisa


dirasakan oleh pengguna computer apabila
spyware beraksi yaitu :

Penipuan Online Page 18


1. Kinerja Computer akan terasa lambat,
terutama setelah terhubung dengan
internet.

2. Browser terkadang atau seringkali macet


( hang / crash ) pada saat akan membuka
halaman web tertentu.

3. Alamat situs yang sudah di-set secara


default sering berubah

4. Terkadang browser terbuka dengan


sendirinya secara massal dan langsung
mengakses situs tertentu.

5. SPAM

SPAM atau junk mail, adalah surat-


surat dalam bentuk Email ,Instant
Messaging, Usenet, newsgroup, blog, dll
yang masuk pada inbox, kadang terdapat
surat yang tidak kenali asalnya dan bukan
termasuk salah satu dari sekian banyak

Penipuan Online Page 19


nama pada daftar kontak. Spam ini
biasanya datang bertubi-tubi tanpa diminta
dan sering kali tidak dikehendaki oleh
penerimanya. Spam dikirimkan oleh
pembuat iklan dengan biaya operasi yang
sangat rendah, karena spam ini tidak
memerlukan mailing list untuk mencapai
para pelanggan-pelanggan yang
diinginkan. Sebagai akibatnya banyak
fihak yang dirugikan. Selain pengguna
Internet itu sendiri, ISP (penyelenggara
layanan Internet atau Internet service
provider), dan masyarakat umum juga
merasa tidak nyaman.

Tujuan mengirim spam diantaranya


adalah

Media publikasi dan promosi.

Media pishing untuk menggaet si


penerima spam.

Penipuan Online Page 20


Media penyebaran virus & worm.

Dampak dari spam adalah:

Waktu terbuang untuk mengidentifikasi


dan membuang e-mail sampah ini

Harddisk menjadi penuh karna isi spam


(sampah) yg tak terpakai

Biaya koneksi ke ISP membengkak


akibat SPAM.

Virus - Trojan menyusup dalam e-mail


SPAM bs mnjadi mslah yg besar.

6. Carding

Carding merupakan kejahatan yang


dilakukan untuk mencuri nomor kartu
kredit milik orang lain dan digunakan
dalam transaksi perdagangan di internet.

7. Hijacking

Penipuan Online Page 21


Hijacking merupakan kejahatan
melakukan pembajakan hasil karya orang
lain. Yang paling sering terjadi adalah
Software Piracy (pembajakan perangkat
lunak).

8. Penyebaran virus secara sengaja

Penyebaran virus pada umumnya


dilakukan dengan menggunakan email.
Sering kali orang yang sistem emailnya
terkena virus tidak menyadari hal ini. Virus
ini kemudian dikirimkan ke tempat lain
melalui emailnya. Sebagai contoh adalah
virus Trojan , Trojan berbeda dengan jenis
perangkat lunak mencurigakan lainnya
seperti virus komputer atau worm karena
dua hal berikut:

Trojan bersifat "stealth" (siluman


dan tidak terlihat) dalam operasinya
dan seringkali berbentuk seolah-

Penipuan Online Page 22


olah program tersebut merupakan
program baik-baik sementara virus.
komputer atau worm bertindak
lebih agresif dengan merusak
sistem atau membuat sistem
menjadi crash.

Trojan dikendalikan dari komputer


lain (komputer attacker).

Berapa hal yang harus di lakukan agar tidak


menjadi korbancyber cryme
1. Gunakan Favorites atau Bookmarks
Pengguanaan Favorites atau Bookmarks
ini dimaksudkan untuk menjamin website
dimasuki adalah benar-benar website bisnis
internet telah diikuti, sebab banyak upaya
pencurian username dan password dengan
cara membuat website palsu sama persis
dengan aslinya, dengan URL mirip dengan
aslinya. Jika dalam melakukan aktifitas

Penipuan Online Page 23


menemukan kejanggalan yaitu tampilan
halaman berubah dan koneksi terputus lalu
muncul halaman meminta memasukkan
username dan password.

2. Gunakan Antivirus

Pastikan pada komputer sudah terinstal


Antivirus, gunakan Antirus profesional
seperti Norton Antivirus, McAfee Antivirus,
Kaspersky, F-Secure dan antivirus buatan
vendor sudah berlisensi

3. Gunakan anti Spyware dan anti


Adware

Selain Virus ada diwaspadai yaitu Spyware


dan Adware, Spyware adalah sebuah program
kecil masuk ke komputer kita dengan tujuan
memata-matai kegiatan berinternet kita dan
mencuri semua data penting termasuk
username dan password, Adware juga begitu
tetapi lebih pada tujuan promosi akan

Penipuan Online Page 24


memunculkan jendela/pop-up di komputer
kita ketika sedang browsing, biasanya berupa
iklan website porno.

4. Gunakan Firewall

Untuk lebih mengoptimalkan pertahanan


komputer maka gunakanlah firewall, untuk
Windows XP dan Vista bisa menggunakan
firewall standar ada,

5. Ganti password sesering mungkin


6. Jangan terkecoh e-mail palsu

2.2 Pengertian Penipuan Online


Penipuan "BEDROG" merupakan
jenis-jenis kejahatan yang termasuk kedalam
golongan kejahatan yang ditujukan terhadap
hak milik dan lain-lain hak yang timbul dari
hak milik atau dalam bahasa belanda disebut
"MISDRIJVEN TEGEN DE EIGENDOM

Penipuan Online Page 25


EN DE DAARUIT VOORTLOEIENDE
ZAKELIJK RECHTEN".
Kejahatan penipuan diatur dalam
buku ke II bab XXV dari Pasal 378 sampai
dengan Pasal 394 Kitab Undang-Undang
Hukum Pidana. Digunakannya kata penipuan
dalam bab tersebut karena dalam bab XXV
diatur sejumlah perbuatan-perbuatan yang
ditujukan terhadap harta benda, dimana oleh
si pelaku telah dipergunakan perbuatan-
perbuatan yang bersifat menipu atau
dipergunakan perbuatan tipu muslihat.
Sebagaimana yang dirumuskan Pasal 378
KUHP, secara yuridis, penipuan berarti
perbuatan dengan maksud untuk
menguntungkan diri sendiri atau orang lain
secara melawan hukum dengan memakai
nama palsu, martabat palsu, tipu muslihat
atau kebohongan yang dapat menyebabkan
orang lain dengan mudah menyerahkan

Penipuan Online Page 26


barang, uang atau kekayaannya. Perkataan
penipuan itu sendiri memiliki 2 (dua)
pengertian, yaitu :
1. Penipuan dalam arti luas, yaitu semua
kejahatan yang yang dirumuskan
dalam bab XXV KUHP.
2. Penipuan dalam arti sempit, yaitu
bentuk penipuan yang dirumuskan
dalam Pasal 378 (bentuk pokok) dan
Pasal 379 (bentuk khusus), atau biasa
dengan sebutanOPLICHTING.
Adapun seluruh ketentuan tindak
pidana dalam Bab XXV ini disebut dengan
penipuan, oleh karena dalam semua tindak
pidana di sini terdapatnya perbuatan-
perbuatan yang bersifat menipu atau
membohongi oranglain.
Ketentuan dalam pasal 378 ini pun
merumuskan tentang pengertian penipuan
(OPLICHTING)itu sendiri. Rumusan ini

Penipuan Online Page 27


adalah bentuk pokoknya, dan ada penipuan
dalam arti sempit dalam bentuk khusus yang
meringankan. Karena adanya unsur khusus
yang bersifat meringankan sehingga diancam
pidana sebagai penipuan ringan yakni dalam
Pasal 379. Sedangkan penipuan dalam arti
sempit tidak ada dalam bentuk diperberat.
Rumusan penipuan tersebut terdiri dari unsur-
unsur objektif yang meliputi perbuatan
(menggerakkan), yang digerakkan (orang),
perbuatan itu ditujukan pada orang lain
(menyerahkan benda, memberi hutang, dan
menghapuskan piutang), dan cara melakukan
perbuatan menggerakkan dengan memakai
nama palsu, memakai tipu muslihat, memakai
martabat palsu, dan memakai rangkaian
kebohongan. Selanjutnya adalah unsur-unsur
subjektif yang meliputi maksud untuk
menguntungkan diri sendiri atau orang lain
dan maksud melawan hukum.

Penipuan Online Page 28


2.3 Contoh Penipuan Online
Aksi penipuan dengan modus belanja
online semakin marak terjadi di wilayah Jakarta
Selatan pada awal tahun 2013. Tercatat
sebanyak 10 kasus penipuan yang telah
dilaporkan ke Polres Jakarta Selatan, dengan
kerugian mencapai ratusan juta rupiah.
"Dari laporan yang masuk ke Polres
Jakarta Selatan, ada sebanyak 10 kasus. Tapi
tentu yang belum lapor juga masih banyak, ini
data yang baru kita rekap sepuluh," kata
Kasubag Humas Polres Metro Jakarta Selatan,
Kompol Aswin di Mapolres Jakarta Selatan,
Selasa (26/2/2013). kasebug menjelaskan, dari
10 laporan penipuan modus jual beli online
yang terjadi sepanjang Januari hingga Februari
2013, jumlah kerugian yang diderita oleh para
korban mencapai sekitar Rp153.000.000,-.
"Kebanyakan para pelaku ini modusnya sama
yakni menawarkan barang semurah-murahnya
dengan pesan singkat maupun situs jual beli,

Penipuan Online Page 29


kalau sudah ditransfer uangnya barang tidak
dikirim ke pembeli oleh penjual," jelasnya.

Tercatat data kasus penipuan melalui


ATM dan online pada tanggal 15 Januari 2013,
korbannya Riani Pujiastuti tertipu sebesar Rp.
2.500.000. Kemudian pada tanggal 20 Januari
2013, hal serupa dialami oleh Rudiono tertipu
hingga Rp. 3.950.000. Lalu pada tanggal 21
Januari 2013 giliran Eti Karmila harus
kehilangan uangnya sebesar Rp. 25.000.000
juta. Sementara di bulan Februari 2013 ada
lima orang yang laporan karena menjadi korban
penipuan belanja online, diantaranya pada
tanggal 5 Februari dengan korban Ahmad
Syauki sebesar Rp 1.500.000,-Saat itu, Syauki
ingin membeli handphone BlackBerry (BB)
namun bukan barang yang didapat justru
malang diperolehnya. Kemudian pada 14
Februari 2013 ada dua orang korban yang
melaporkan kasus ini, yaitu Nurul Pudjiastuti

Penipuan Online Page 30


juga kehilangan Rp 3.000.000,- karena tertipu
beli kucing di Tokobagus.com dan Arbani
Musa (56), yang tertipu membeli tiket di PT
Asia Travel hingga Rp 50.000.000. Lalu pada
20 Februari 2013, Vinie Astiria tertipu Rp 1,25
juta dan tanggal 22Februari giliran Siti
Hermandari Waluyo menjadi korban penipuan
online hingga Rp 3 juta.

Dan terdapat Pula Contoh Kasus yang


dapat dipecahan serta ditangani kepolisian
sebagi maa berikut:
1. Pada tahun 2011 Tim Cyber Bareskrim
Mabes Polri menangkap Christianto
alias Craig, seorang anggota komplotan
penipuan jual beli kertas online, di
Medan. Menurut Kanit Cyber Crime
Bareskrim Polri Kombes Pol Sulistyo,
anggotanya memang terus memburu
komplotan penipu tersebut sejak
mendapat laporan dari korban seorang

Penipuan Online Page 31


warga Qatar, Alqawani, pada 2010.
Sementara, dua pelaku utama yang
menjadi otak kejahatan dunia maya ini
masuk dalam Daftar Pencarian Orang
(DOP) alias buronan kepolisian.
Keduanya adalah Muhammad Redha
dan Tunggalika Nusandra alias
Dodi. Alqawani, seorang warga Qatar
yang tertarik membeli kertas di toko
online milik Craig dan Dodi,
www.tunggalika nusandra dan
nexianexpres pada Maret 2010. Setelah
memesan, Craig sempat mengirim
sampel kertas sebanyak satu rim ke
Qatar. Alqawani yang puas kemudian
memesan lebih banyak. Ia kemudian
mentransfer Rp 200 juta ke nomor
rekening toko tersebut. Setelah itu,
Craig menghilang bersama uang
Alqawani tanpa bisa dihubungi
kembali. Polri telah membidik sindikat

Penipuan Online Page 32


toko palsu ini sejak akhir 2010 setelah
korban melaporkan toko tersebut ke
KBRI di Qatar. (TRIBUNNEWS.COM,
JAKARTA -).
2. Seorang warga negara Indonesia diduga
terlibat kasus penipuan terhadap
seorang warga negara Amerika Serikat
melalui penjualan online. Kasus ini
terungkap setelah Markas Besar
Kepolisian mendapat laporan dari Biro
Penyelidik Amerika Serikat. "FBI
menginformasikan tentang adanya
penipuan terhadap seorang warga
negara Amerika yang berinisial JJ, yang
diduga dilakukan oleh seorang yang
berasal dari Indonesia," kata Kepala
Biro Penerangan Masyarakat, Brigjen
Pol Boy Rafli Amar, di Mabes Polri,
Kamis 11 Oktober 2012. Boy
mengatakan seorang warga Indonesia
itu menggunakan nama HB untuk

Penipuan Online Page 33


membeli sebuah alat elektronik melalui
pembelian online. "Jadi ini transaksi
melalui online, tetapi lintas negara. Jadi
transaksinya dengan pedagang yang ada
di luar negeri, khususnya Amerika,"
kata Boy. Dalam kasus ini, kata Boy,
Mabes Polri telah menetapkan satu
tersangka berinisial MWR.
Dia memanfaatkan website
www.audiogone.com yang memuat
iklan penjualan barang. Kemudian, kata
Boy, MWR menghubungi JJ melalui
email untuk membeli barang yang
ditawarkan dalan website itu.
"Selanjutnya kedua belah pihak sepakat
untuk melakukan transakasi jual beli
online. Pembayaran dilakukan dengan
cara transfer dana menggunakan kartu
kredit di salah satu bank Amerika," kata
dia. Setelah MWR mengirimkan barang
bukti pembayaran melalui kartu kredit,

Penipuan Online Page 34


maka barang yang dipesan MWR
dikirimkan oleh JJ ke Indonesia.
Kemudian, pada saat JJ melakukan
klaim pembawaran di Citibank
Amerika, tapi pihak bank tidak dapat
mencairkan pembayaran karena nomor
kartu kredit yang digunakan tersangka
bukan milik MWR atau Haryo
Brahmastyo. "Jadi korban JJ merasa
tertipu, dan dirugikan oleh tersangka
MWR," kata Boy. Dari hasil
penyelidikan, MWR menggunakan
identitas palsu yaitu menggunakan KTP
dan NPWP orang lain. Sementara
barang bukti yang disita adalah laptop,
PC, lima handphone, KTP, NPWP,
beberapa kartu kredit, paspor, alat
scanner, dan rekening salah satu bank
atas nama MWRSD. Atas
perbuatannya, tersangka dikenai Pasal
378 atau Pasal 45 ayat 2 junto Pasal 28

Penipuan Online Page 35


Undang-Undang nomor 11 tentang
Informasi Transaksi Elektronik. Selain
itu, polri juga menerapkan Pasal 3
Undang-Undang nomor 8 tahun 2010
tentang Pencucian Uang. Selain itu,
juga dikenakan pasal pemalsuan yaitu
Pasal 378 dan beberapa pasal tambahan
Pasal 4 ayat 5, dan pasal 5 UU no 8
tahun 2010. (VIVANEWS).

Beberapa bukti kasus penipuan online:


Data penipu :
Data diri :
Nama : Anastasya Prawesti
No telp : 087803342299 /02140715320
No rekening BRI : 037901008940502
Lokasi : Jakarta
Kronologi kejadian penipuan :
Pihak Anastasya Prawesti melakukan iklan di
olx.co.id (sebelumnya toko bagus) berupa

Penipuan Online Page 36


iklan netbook acer V5-123 dengan harga Rp
1.270.000 pada tanggal 31-08-2014.
Pihak Wawan Iswanto menghubungi pihak
Anastasya Prawesti. Terjadilah transaksi
dengan membayar uang muka sebesar Rp
800.000 dan jasa ongkos kirim JNE sebesar
Rp 60.000 pada tanggal 01-09-2014, dan
sisanya dibayar setelah barang tiba.
Transaksi terjadi dari pihak pembeli Wawan
Iswanto dengan menggunakan no rekening
663001008795537 atas nama Sumiyanto
mentransfer ke no rekening
037901008940502 atas nama Anastasya
Prawesti. Setelah barang tiba pada tanggal
02-09-2014, ternyata barang berupa topi,
bukan netbook seperti yang dipesan.
Setelah berkali - kali menghubungi pihak
Anastasya Prawesti tidak memberikan
kepastian mengenai transaksi tersebut.

Penipuan Online Page 37


Penipuan Online Page 38
ID data : 9429
Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Pelapor : Don juan Borju


Tanggl lapor : 03-Sep-2014 04:09
Data penipu :

Penipuan Online Page 39


Nama : Wahyu Dwi Ningrat (Wong ningrat
kok NIPU)
TTGL : Ujung Pandang, 2 Mei 1990 (masih
muda udah NIPU)
No. KTP : 32.03.07.020590.03781
No. HP : 088809103400 dan 081295303302
Alamt : Taman Pagelaran Blok T5 No, 30A
rt:03, rw:07, Kelurahan Padasuka, Kecamatan
Ciomas, Kabupaten Bogor.
Jasa urus surat surat tapi egk pernah selesai
selama 1 tahun lebih, banyak alasan
Semoga diberi ganjaran setimpal
ID data : 9424

Penipuan Online Page 40


ID data : 9290
Validasi pelapor [HP : none, email: ok]

Pelapor : Hengky Susanto


Tanggl lapor : 21-Agus-2014 04:21
Data penipu :
Rekening penipu: BCA 0073580932
Bukti transfer sayam-Transfer BERHASIL
16/08 19:27:49 Ke 0073580932
NUR FARIDA
Rp. 2,500,000.00

Penipuan Online Page 41


Hengky Ref 016192749344 Menngunakan
nama Deddy Suhaedi,pasang iklan di
OLX.co.id menjual alat" komunikasi (antena
hustler g7) dengan alamat jakarta timur.
No hp yg dipergunakan +6285319348345.
Pin Blackberry yg digunakan 29253D2E.
Dia sudah profesional harap hati".
Menggunakan KTP,SIM,dan KTA RAPI
lokal Sukabumi(Palsu).

ID data : 9286
Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Pelapor : Ari gusmanto


Tanggl lapor : 21-Agus-2014 04:20
Data penipu :
Nama : asep gunawan

Penipuan Online Page 42


no hp : 082194229407
website : iklangratis.org/azuy_shop
bank : mandiri
rek : 1310011989417
menawarkan hp dengan harga murah produk
original BM, merk samsung, iphone, kamera,
dll.
dengan kedok mencari uang halal penipu
melakukan untuk menyakinkan pembeli.

ID data : 9285
Validasi pelapor [HP : none, email: ok]

Penipuan Online Page 43


Pelapor : Gugun Satya Perwira
Tanggl lapor : 19-Agus-2014 09:54

Data penipu :
Nama Pelaku : Anton Avero
Alamat Pelaku : Ngakunya di Mess ASDP
Merak
No HP Pelaku : 089650939527
No Rekening Yang digunakan Pelaku : Bank
BCA KCP Cikokol,Tangerang 8680375861
atas nama Anton Avero
Kronologis sbb :
1. Saya sebagai korban. Melihat iklan di olx
yang dipasang pelaku. Pada hari sabtu
tanggal 16 Agustus 2014 sekitar pukul 20.3
WITA dengan alamat iklan
http://www.olx.co.id/iklan/ps-vita-3g banyak-
bonus
65379819.html#pn_a1b264e626d1efe739a5b
09ca09bec62 .

Penipuan Online Page 44


2. Setelah itu korban melakukan tawar
menawar dengan pelaku. Akhirnya deal di
angka 1.9jt include ongkir ke Denpasar, Bali.
Korban transfer ke rekening pelaku di Bank
BCA dengan nomer rekening 8680375861
atas nama Anton Avero pada tanggal 16
Agustus 2014 pukul 20:08 WITA sebesar Rp
`1.900.000,- melalu sms banking bank
Mandiri.Menurut info dri thread iklan pelaku,
pelaku tersebut tinggal di mess ASDP Merak.
Setelah itu korban memberikan alamat kirim.
Terlampir bukti capture-an sms tsb.
3. Esok harinya, Minggu 17 Agustus 2014
pelaku menginformasikan bahwa paket
belum bisa dikirim karena JNE nya libur.
Disini pelaku belum curiga, krn alas an
Pelaku masuk akal.
4. Kemudian pagi hari tanggal 18 Agustus
2014, korban sms ke pelaku menanyakan
apakah paket sudah dikirim apa belum,

Penipuan Online Page 45


nomer Pelaku sudah tidak aktif. Korban
mencoba untuk menelpon juga sudah tidak
aktif nomernya.
5. Setelah melakukan pengecekan via google,
ternyata Pelaku mengambil foto barang
jualannya dri thread kaskus ini
http://www.kaskus.co.id/post/537106756907e
79c208b4625
6. Korban mencoba buka iklan Pelaku
ternyata sudah dihapus.ID pelaku di olx
http://www.olx.co.id/users/pardonmyhipster .
Dan si pelaku juga memasang iklan yang
sama di Berniaga.com dengan user ID
lebihkerendariAndyWarhol.
7. Dengan ini saya harap tidak ada yang
tertipu lagi oleh agan Anton Avero ini.

Penipuan Online Page 46


Penipuan Online Page 47
Penipuan Online Page 48
Penipuan Online Page 49
ID data : 9260
Validasi pelapor [HP : none, email: ok]

Penipuan Online Page 50


Pelapor : Andrie Budiyadi
Tanggl lapor : 12-Agus-2014 09:06

ID data : 8971
Validasi pelapor [HP : none, email: ok]

Pelapor : ricky
Tanggl lapor : 23-Jul-2014 11:24
Data penipu :
nama : andy siswanto
id : online_cepat
: sigit_abadijaya
no hp : 085350617206 : 085350617091
rekening : BCA 8955013367
A/N : andy siswanto

Penipuan Online Page 51


website : http://www.olx.co.id/iklan/cover-
anti-air-sarung-tas-61225293.html
http://www.olx.co.id/iklan/lampu-dan-
perangkap-nyamuk-
60549769.html#pn_4548752eb77194b6a4cd1
998338535f9
kronologi : saya memesan lampu anti
nyamuk krisbow di orang ini SMS pertama di
balas sopan total harga dan ongkos kirim
beserta no rekening BCA. setelah saya
transfer. orang ini tidak ada kabar. di sms
tidak bales di tlp tidak angkat..

Penipuan Online Page 52


ID data : 8966
Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Pelapor : Cecep Supriyadi


Tanggl lapor : 23-Jul-2014 11:07

Data penipu :

Penipuan Online Page 53


Robert Surya Chow
Hp 082310214344
Bank Mandiri 1180007014904
an Andri Setiawan
Website JET CLEANER ABW VGS 70
alatcucimobilmurah.blogspot.com/?m=
Tehnik penipuannya... Seperti umumnya jual
beli online, via sms atau bbm, namun yang
satu ini sangat tanggap, langsung
menghubungi dan bertanya ttg
keperluan/kepentingan kita, memberikan
penjelasan produk dan toko tanpa di minta,
brikut harga/garansi/bonus dsb... Sadisnya,
beliau siaap anter tuh barang me jabodetabek
tanpa biaya tambahan... Ane yakin dan minta
no rekening, walau pun tidak besar
(rp.600.000), and langsung transfer via sms
banking... Stelah di transfer, ybs menghubung
ntuk memastikan dan di lanjut menghilang

Penipuan Online Page 54


setelahnya (sms ga di bales, di hubungi ga di
angkat)...

Penipuan Online Page 55


ID data : 8965

Penipuan Online Page 56


Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Pelapor : iffah
Tanggl lapor : 23-Jul-2014 07:52
Data penipu :
dari batam
no hp 087789792745 081998353184
no rek BRI 719901003636539
an Anisa Sari
Mereka jual hp dari batam lewat OLX, jual
hp dengan harga murah, sy beli bb Z10
dengan hrg 950 rb, setelah deal sy transfer dia
menawarkan lg hp dengan hrg murah dan
bisa di bayar separo harga dan sisanya bisa
dibayarkan 5 hr setelah brg diterima.
akhirnya sy transfer lg sebesar 850, beberapa
jam kemuadian dia tlp klu brg tdk bisa
dikirim krn pihak tiki tidak mau mengirim
krn brg blm lunas, akhirnya sy transfer lg
kekurangannya, sy minta no resi pengiriman
tdk diberi2. sampai hr esoknya ada yg tlp

Penipuan Online Page 57


pakai no kedua mengatasnakan dari bea cukai
bandara halim mengatakan bahwa barang
saya adalah barang ilegal, dan menuduh saya
sebagai penadah dan akan menagkap sy, yg
pada akhirnya si penelepon menawarkan
solusi damai sehingga sy tdk di tahan dan
bebas dari tuduhan sebagai penadah krn sy
sdh curiga maka sy acuhkan tlp tersebut dan
sy tdk pernah terima 2 hp sy dan sy rugiRp.
2.650.000

Penipuan Online Page 58


ID data : 8963
Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Penipuan Online Page 59


Pelapor : Renggananda Agitama
Tanggl lapor : 22-Jul-2014 16:48
Data penipu :
Nama : Bilal Iswanto
No HP : 085261239947
informasi bank : BRI
No REKENING : 637901000835501
modus : menipu mengatasnamakan bandara
bea cukai. Dan menipu dengan cara
menyuruh menransfer berkali-kali agar uang
dikembalikan. Saat uang ditransfer malah
tidak datang-datang uangnya.
Saran : jangan percaya pada alamat-alamat
penjualan tidak jelas di internet.

Penipuan Online Page 60


Penipuan Online Page 61
Penipuan Online Page 62
ID data : 8958
Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Pelapor : Fitra Mayca


Tanggl lapor : 21-Jul-2014 03:34

Data penipu :
No. Hp. 081283225161
Website : gryabajumuslim.com
No.rek. 347001002665505 an. Sofia Yunita
(Bank BRI) Saya sudah transfer 890.000
untuk baju pesanan ibu saya. saya minta no.

Penipuan Online Page 63


resi tidak pernah dikirim. SMS dan telepon
saya pun tidak pernah diangakat. Semoga ini
menjadi pelajaran yang berharga buat saya
dan teman semua. Jangan terburu-buru dalam
membeli. Perlu dicek keberadaan toko online
tersebut. Setidaknya dia punya beberapa
sosial media dan interaksi dengan pembeli.
Karena testimoni di website bisa dibuat
sendiri untuk sekedar tidak menimbulkan
kecurigaan calon pembelinya.

Penipuan Online Page 64


ID data : 8932
Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Pelapor : ojo wiharjo

Penipuan Online Page 65


Tanggl lapor : 20-Jul-2014 15:53
Data penipu :
agus setiawan hp 085796172577 rekening
BRI KC Kartini Cirebon
No.040601011096509 menipu dengan
mengatasnamakan PTIndofood Sukses
Makmur Tbk yang menyelenggarakan hadiah
uang tunai 35 juta dari POP MIE.
Modus nya menghubungi korban
dengan menginformasikan hati2 terhadap
penipuan kalau minta uang duluan abaikan
saja, tapi indofood tidak memungut uang
sepesrpun bahkan pajak ditanggung
perusahaan. Selanjutnya dia hanya minta
copy data diri pemenang dan foto copy
rekening bank (BRI, Mandiri atau BNI) untuk
dikirimkan ke alamat PT Indofood sebagai
syarat pengiriman uang ke no rekening
pemenang . Setelah itu dia yang mengaku
Kabag Humas memberikan no unik

Penipuan Online Page 66


pemenang 02491234 dan no registrasi
perusahaan 040601011096509. Lalu dia
menyuruh mengecek tranfer masuk ke no
rekening pemenang dengan cara ketikan no
unik pada menu transfer setelah itu ketikan
no register perusahaan. ternyata yang terjadi
adalah transfer ke nomor penipu di atas.

ID data : 8928
Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Pelapor : Laili Yagsa


Tanggl lapor : 19-Jul-2014 17:03
Data penipu :
BRI 094201003478501
a/n Windi Dewi Artika
Metro Elektronik 087875130405
PIN 26611D29
Doski pasang iklan di olx spik2nya HP
second pasang lapak dimana aja.
Begitu ke gep sama ane, ane sama adek ane

Penipuan Online Page 67


langsung di block di BBM sama doski.
Ane masih simpan bukti pembayaran ane
kok.

ID data : 8924
Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Pelapor : Kelod Andi


Tanggl lapor : 18-Jul-2014 02:57

Penipuan Online Page 68


Data penipu :
Web: OL?.com
Jual: tas deuter futura pro34SL
Nama di thread : irul_saja
Nama yg diakui : irul priambodo
No hp : 08988837891
Alamat jl. Ahmad Yani no12 Brebes
kabupaten jawa tengah Alamat email
ngo_desk1@jic4.or.id (ganti angka 4 dgn a )
Nama rek : ilmi nafiah (diakui sebagai norek
istri ybs)
No rek : BC* 2380684104 Pembayaran sdh
dilakukan per tgl 4 juli 2014. Dengan dalih
tidak bisa pakai rekber, maka atas dasar
saling percaya, irul minta ditransfer langsung.
Tetapi tidak berani menyatakan bisa di
percaya dan tidak akan menipu. Sudah
beberapa kali di tlp dan sms tetapi tidak bisa
dihubungi. Tgl 17 july di sms beberapa kali,
bisa masuk, namun tidak ada balasan

Penipuan Online Page 69


Bukti transfer dan foto sms akan saya kirim
via email dengan subject irul_saja.

Semoga tidak ada yg tertipu lagi.

Penipuan Online Page 70


ID data : 8904
Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Pelapor : Three dee


Tanggl lapor : 16-Jul-2014 00:39

Data penipu :
Nama : deni angga wibawa

Penipuan Online Page 71


No.Hp : 083839072804
we : Olx.co.id
Bank : bankjatim
No rek : 0262937143 a/n deni angga wibawa
Menjual hp tapi yg dikirim jam tangan
murahan disertai 1 box ( 1 liter susu )

ID data : 8869
Validasi pelapor [HP : ok, email: ok]

Penipuan Online Page 72


2.4 Modus Penipuan
Ada berbagai modus penipuan yang
marak terjadi dalam bisnis jual beli secara
online. Berikut modus-modus penipuan jual
beli online yang patut kita waspadai :
1. Pelaku kriminal biasanya mengaku
berdomisili di Batam. Batam
merupakan salah satu kota di
Indonesia yang berbatasan langsung
dengan Singapura. Dengan mengaku
berdomisili atau beralamat di Batam,
maka khalayak akan percaya bahwa
pelaku benar-benar menjual barang
dengan murah karena bisa saja barang
tersebut merupakan BM (Black
Market) yang tidak dikenai bea
import.
2. Mengaku jika memiliki saudara atau
keluarga yang bekerja di bea
cukai. Ini modus yang sering dipakai

Penipuan Online Page 73


oleh para pelaku cyber crime. Modus
operasinya biasanya dengan cara
meng-hack id seseorang pada situs
jejaring sosial. Kemudian mengaku
jika memiliki saudara yang bekerja di
bea cukai, sehingga bisa mendapatkan
barang-barang tanpa bea import
(hampir mirip dengan modus
pertama).
3. Pelaku kriminal hanya mencantumkan
nomer Hand Phone (HP). Setelah
berhasil meng-hack akun seseorang,
lantas pelaku kriminalitas akan
melakukan promosi berbagai barang
dengan harga sangat murah. Pasti
banyak yang tertarik sehingga pelaku
selanjutnya mengarahkan calon
korban untuk memesan barang-barang
tersebut melalui inbox pada situs
jejaring sosial (biasanya facebook).

Penipuan Online Page 74


Dari sinilah pelaku akan memberikan
nomer HP yang bisa dihubungi.
Jangan harap anda akan mendapatkan
nomer HP teman anda, karena akun
tsb sudah dikuasai hacker. Begitupun
dengan yang memakai situs palsu.
Penggunaan nomer HP dipilih pelaku
kriminalitas karena kartu perdana
sangat mudah didapatkan, dan bisa
gonta ganti kapan saja, sehingga sulit
dilacak.
4. Pelaku akan memamerkan berbagai
bukti pengiriman barang. Ini adalah
modus klasik para pelaku cyber
crime. Pada situs palsu mereka atau
akun jejaring sosial mereka (baik
mereka bikin sendiri maupun meng-
hack akun orang lain), akan
mengupload bukti-bukti pengiriman
barang dari berbagai jasa pengiriman.

Penipuan Online Page 75


Ini dimaksudkan agar calon korban
yakin bahwa pelaku benar-benar
sering mengirimkan barang ke
beberapa pembeli.
5. Sistem pembayaran melalui ATM atas
nama berbagai nama. Ini juga patut
dicermati. Untuk memuluskan
kriminalitas mereka, biasanya pelaku
akan menawarkan berbagai
kemudahan pembayaran. Kita bisa
mentransfer harga barang yang kita
beli ke berbagai rekening bank,
dengan nama berbeda-beda. Bahkan
nama yang tercantum dalam rekening
yang dimaksud, tidak ada nama
pegawai yang nomer HPnya bisa kita
hubungi.
2.5 Celah Hukum
Dunia maya adalah Dunia yang paling
mudah dimanipulasi termasuk hukumnya.

Penipuan Online Page 76


Sehingga memudahkan pengacara mencari
celah hokum yang dapat membela pelakunya.
Berikut celah hokum yang ada di
penipuan Online.

Berbagai banyak kasus yang terjadi


namun masih banyak orang dan semakin
berkembang penjualan secara online.
Sulitnya mencari pelaku dan
mendeteksi Hacker yang beredar didunia
ini.
Semakin majunya dunia maya yang
mampu menampilkan gambar dan
penawaran yang mempesona pembeli dan
peminatnya.
Jejaring sosial yang banyak
penggunanya.
Himbauan dan pelindunagn hukum dari
pemerintah yang belum disosialisasikan.

Penipuan Online Page 77


Korban Penipuan Jual Beli Barang
Online lebih banyak tidak melaporkan
kepada pihak berwajib.
Tidak adanya Barang Bukti Untuk Pelaku
Penipuan Jual Beli Barang Online karena
tidak ada lapaoran dari Korban.
Kesulitan jika web site/homepage
tersebut pemiliknya berada di luar wilayah
yurisdiksi Indonesia.
Pihak Berwajib telah berhasil melacak
sebuah IP address terduga pelaku, akan
tetapi tidak semuda itu untuk mengetahui
identitas dan posisi pelaku.

2.6 Hukum-Hukum Tentang Penipuan Online


Penipuan secara online pada prinisipnya
sama dengan penipuan konvensional. Yang
membedakan hanyalah pada sarana
perbuatannya yakni menggunakan Sistem
Elektronik (komputer, internet, perangkat
telekomunikasi). Sehingga secara hukum,

Penipuan Online Page 78


penipuan secara online dapat diperlakukan
sama sebagaimana delik konvensional yang
diatur dalam Kitab Undang-Undang Hukum
Pidana (KUHP).
Dasar hukum yang digunakan untuk
menjerat pelaku penipuan saat ini adalah Pasal
378 KUHP, yang berbunyi sebagai berikut:
"Barang siapa dengan maksud untuk
menguntungkan diri sendiri atau orang lain
dengan melawan hukum, dengan memakai
nama palsu atau martabat palsu, dengan tipu
muslihat ataupun dengan rangkaian
kebohongan menggerakkan orang lain untuk
menyerahkan sesuatu benda kepadanya, atau
supaya memberi hutang maupun
menghapuskan piutang, diancam karena
penipuan dengan pidana penjara paling lama 4
tahun."
Sedangkan, jika dijerat menggunakan UU
No. 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan
Transaksi Elektronik (UU ITE), maka pasal

Penipuan Online Page 79


yang dikenakan adalah Pasal 28 ayat (1), yang
berbunyi sebagai berikut:
1. Setiap Orang dengan sengaja dan tanpa
hak menyebarkan berita bohong dan
menyesatkan yang mengakibatkan
kerugian konsumen dalam Transaksi
Elektronik.
Ancaman pidana dari pasal tersebut adalah
penjara paling lama 6 (enam) tahun dan/atau
denda paling banyak Rp1 miliar (Pasal 45 ayat
[2] UU ITE). Lebih jauh, simak artikel Pasal
Untuk Menjerat Pelaku Penipuan Dalam Jual
Beli Online. Untuk pembuktiannya, APH bisa
menggunakan bukti elektronik dan/atau hasil
cetaknya sebagai perluasan bukti sebagaimana
Pasal 5 ayat (2) UU ITE, di samping bukti
konvensional lainnya sesuai dengan Kitab
Undang-Undang Hukum Acara Pidana
(KUHAP). Bunyi Pasal 5 UU ITE:

Penipuan Online Page 80


(1) Informasi Elektronik dan/atau Dokumen
Elektronik dan/atau hasil cetaknya
merupakan alat bukti hukum yang sah.
(2) Informasi Elektronik dan/atau Dokumen
Elektronik dan/atau hasil cetaknya
sebagaimana dimaksud pada ayat (1)
merupakan perluasan dari alat bukti yang
sah sesuai dengan Hukum Acara yang
berlaku di Indonesia

Sebagai catatan, beberapa negara maju


mengkategorikan secara terpisah delik
penipuan yang dilakukan secara online
(computer related fraud) dalam ketentuan
khusus cyber crime. Sedangkan di Indonesia,
UU ITE yang ada saat ini belum memuat pasal
khusus/eksplisit tentang delik penipuan.
Pasal 28 ayat (1) UU ITE saat ini bersifat
general/umum dengan titik berat perbuatan
penyebaran berita bohong dan menyesatkan
serta pada kerugian yang diakibatkan

Penipuan Online Page 81


perbuatan tersebut. Tujuan rumusan Pasal 28
ayat (1) UU ITE tersebut adalah untuk
memberikan perlindungan terhadap hak-hak
dan kepentingan konsumen. Perbedaan
prinsipnya dengan delik penipuan pada KUHP
adalah unsur menguntungkan diri sendiri
dalam Pasal 378 KUHP tidak tercantum lagi
dalam Pasal 28 ayat (1) UU ITE, dengan
konsekuensi hukum bahwa diuntungkan atau
tidaknya pelaku penipuan, tidak menghapus
unsur pidana atas perbuatan tersebut dengan
ketentuan perbuatan tersebut terbukti
menimbulkan kerugian bagi orang lain.
Dasar hukum:
1. Kitab Undang-Undang Hukum Pidana
(Wetboek van Strafrecht, Staatsblad
1915 No73)
2. Undang-Undang No. 8 Tahun 1981
tentang Hukum Acara Pidana

Penipuan Online Page 82


3. Undang-Undang No. 11 Tahun 2008
tentang Informasi dan Transaksi
Elektronik

2.7 Tips Dan Cara Terhindar Dari Penipuan


Online
Jika anda akan seorang peminat pelaku dan
pelaksana sebaiknya anda memperhatika Tips
dan cara agar terhindar maupun sudah menjadi
Korban baik itu anda pembeli maupun penjual.
1. Catat semua data si penjual tersebut,
nomor telpon, alamat, foto dll.
2. Copy semua bukti seperti transaksi dan
lainnya.
3. Laporkan dan berikan semua bukti
tersebut ke kepolisian yang terdekat
atau bisa kunjungi link ini
http://www.reskrimum.metro.polri.go.i
d

1. Jika anda Penjual

Penipuan Online Page 83


Waspadai jika ada buyer yang
mengatakan, Saya minta cepat barang di antar
hari ini dengan jumlah xxxx.. (agak banyak).
Tak jarang ini hanya untuk mendapatkan
barang tanpa melakukan pembayaran.
Modus lainnya, Saya udah transfer
tolong kirim cepat dan ternyata transferan
tidak pernah dilakukan. Namun, cara ini
cenderung bisa dihindari karena sebagian besar
pemilik toko online sudah menggunakan SMS
atau internet banking sehingga bisa melakukan
pengecekan langsung.
Hindari transaksi Sabtu dan Minggu,
karena pada hari tersebut mutasi rekening
internet banking ikut libur.
Jika anda menerima pembayaran COD
(Cash on Delivery), maka sebaiknya bawa
teman untuk mengurangi tingkat penipuan
(dihipnotis, di culik, diperas dll) dan lakukan di
tempat yang ramai.
2. Jika Anda Pembeli

Penipuan Online Page 84


Pilihlah Website Yang jelas: Sebelum
anda memutuskan bertransaksi di sebuah
website, pastikan website tersebut terkenal
atau jelas seperti Amazon (Baca: Cara Membeli
Barang Di Amazon) dan pastikan website
tersebut mencatumkan alamat yang jelas dan
nomor telpon yang bisa di hubungi. Lakukan
komunikasi dengan penjual secara intensif
untuk mengetahui style si penjual.
a. Lihat Gambar dan Harga : Check, website
tersebut menampilkan barang yang di jual apa
tidak, jika tidak, sebaiknya hindari saja. Dan
juga jangan lupa mengenai harga yang di
tawarkan, jika lebih murah (tidak masuk akal),
sebaiknya anda cari tempat yang lain.
b. Cara Pembayaran : Pilih website yang
menggunakan pembayaran COD (cash On
delivery) atau REKBER (lihat gambar di atas),
namun ini juga memiliki permasalahan dan
kerumitan sendiri, sebab kita harus mengecheck
lagi validasi atau kebenaran dari Rek Ber

Penipuan Online Page 85


tersebut. Apabila si penjual hanya menerima
pembayaran transfer, maka lakukan komunikasi
secara intens, baik itu dengan sms, chatting
atau yang lainnya.
c. Testimoni : Ini sebenarnya bukan jaminan,
namun anda bisa menilai si penjual dari
testimony atau komen dari para pembelinya,
jika tidak terdapat testimony, maka anda bisa
lakukan komunikasi seperti yang di sebut di
atas.

Penipuan Online Page 86


BAB 3
ANALISA
2.8 Faktor Penyebab Penipuan Online
Banyak faktor yang menyebabkan
penipuan melalui bisnis online, secara
spesifik setiap negara memiliki faktor
pendorong dan faktor penarik yang
menyebabkan maraknya kasus penipuan
melalui bisnis online di indonesia :
1. Faktor pendorong
a. belum adanya sertifikasi menyeluruh
teradap setiap jual beli secara online.
b. daerah-daerah dimana ada kemiskinan,
pengangguran, tuna wisa dan konflik
kekerasan dengan senjata. Daerah-daerah ini
menimbulkan desakan rakyat untuk berusaha
dengan segala cara termasuk penipuan.
c. para pedagang yang memanfaatkan
kelemahan jual beli secara online.

Penipuan Online Page 87


d. keluarga yang tidak dapat mengatasi
kehidupan ekonominya akan mencari cara
lain untuk memenuhi kebutuhan kebutuhan
hidupnya
e. ekonomi: kemiskinan, kurangnya
kesempatan untuk mendapatkan perkerjaan
yang layak.
f. sosial: kewajiban sosial untuk membantu
dan menolong keuangan keluarga, keinginan
untuk mandiri secara finansial, keinginan
untuk sejajar dengan tetangga atau teman
sebaya yang berhasil.
g. kultur: konsumerisme atau materialistik,
keinginan untuk mendapat uang dengan
mudah.
h. personal atau pribadi: sifat pribadi yang
suka menipu demi keperluan pribadinya.
2. Faktor penarik
a. efisiensi: kebutuhan kota-kota akan
kemudahan bertransaksi dan berbisnis.

Penipuan Online Page 88


b. sosial atau kultur: kebutuhan akan
pelayanan-pelayanan jual-beli yang mudah
dan cepat.
Proses penyelidikan dan penyidikan
dalam perkara tindak pidana perdagangan
orang dilakukan berdasarkan dari Undang-
Undang Nomor 8 tentang Kitab Undang-
Undang Hukum Acara Pidana (KUHAP).
Adapun kebijakan penyidikan tindak
pidana penipuan adalah :
1. Perlindungan terhadap korban
2. Mengungkapkan penipuan dan bukti
transaksi.
3. Menyita keuntungan yang diperoleh
dari kejahatan
4. Prevensi umum dan khusus.
Sebaiknya polisi yang menangani
kasus-kasus penipuan bisnis online hendaklah
yang dilatih untuk itu. Hal tersebut penting
untuk mencegah polisi penerima laporan atau

Penipuan Online Page 89


penyidik yang kemudian ditunjuk tidak
mengerti dan memahami kondisi korban
tindak pidana perdagangan orang. Korban
juga sering mengalami ketakutan terhadap
aparat penegak hukum karena korban berfikir
pelaporan hanya memperpanjang masalah.
Korban tindak pidana penipuan orang berhak
mendapatkan informasi tentang :
1. Tahapan-tahapan penanganan
perkara pidana, peran serta posisi
korban berkaitan dengan penanganan
perkara pidana.
2. Kemungkinan untuk mendapatkan
bantuan hukum secara cuma-Cuma
3. Perlindungan seperti apa yang dapat
diharapkan korban dan jangkauan
perlindungan tersebut
4. Kemungkinan untuk mendapatkan
informasi tentang perkembangan
penanganan perkara.

Penipuan Online Page 90


5. Upaya hukum yang tersedia untuk
mengajukan gugatan ganti rugi dalam
konteks perkara pidana.
6. Keputusan untuk menghentikan
penyidikan atau penuntutan.

Keterangan korban adalah bukti awal


secara formal untuk memulai suatu proses
pidana, keterangan ini yang nantinya akan
diproses. Laporan atau pengaduan yang
dilakukan korban perdagangan orang tidak
dapat begitu saja mencabut keterangannya
dan menghentikan proses penyidikan atau
penuntutan yang sudah dimulai karena tindak
pidana perdagangan orang merupakan
ancaman terhadap kepentingan umum. Jika
penyidikan dihentikan, polisi harus
memberikan SP3 kepada korban.
Pasal 378 KUHP merumuskan
sebagai berikut: "Barang siapa dengan

Penipuan Online Page 91


maksud untuk menguntungkan diri sendiri
atau orang lain dengan melawan hukum,
dengan memakai nama palsu atau martabat
palsu, dengan tipu muslihat ataupun dengan
rangkaian kebohongan menggerakkan orang
lain untuk menyerahkan sesuatu benda
kepadanya, atau supaya memberi hutang
maupun menghapuskan piutang, diancam
karena penipuan dengan pidana penjara
paling lama 4 tahun."
Pasal 18 UU ITE
(1) Transaksi Elektronik yang dituangkan ke
dalam Kontrak Elektronik mengikat para
pihak.
(2) Para pihak memiliki kewenangan untuk
memilih hokum yang berlaku bagi Transaksi
Elektronik internasional yang dibuatnya.
(3) Jika para pihak tidak melakukan pilihan
hukum dalam Transaksi Elektronik
internasional, hukum yang

Penipuan Online Page 92


berlaku didasarkan pada asas Hukum Perdata
Internasional.
(4) Para pihak memiliki kewenangan untuk
menetapkan forum pengadilan, arbitrase, atau
lembaga penyelesaian sengketa alternatif
lainnya yang berwenang menanganisengketa
yang mungkin timbul dari Transaksi
Elektronik internasional yang dibuatnya.
(5) Jika para pihak tidak melakukan pilihan
forum sebagaimana dimaksud pada ayat (4),
penetapan kewenangan pengadilan, arbitrase,
atau lembaga penyelesaian sengketa alternatif
lainnya yang berwenang menangani sengketa
yang mungkin timbul dari transaksi
tersebut, didasarkan pada asas Hukum
Perdata Internasional.
Sehingga, tindak pidana perdagangan
penipuan melalui bisnis online merupakan
kejahatan transnasional dan tidak dapat

Penipuan Online Page 93


ditanggulangi secara parsial atau secara
sendiri-sendiri oleh masing-masing negara.

Penipuan Online Page 94


BAB 4
PENUTUP
4.1 Kesimpulan
Dunia maya adalah sarang paling
empuk bagi pelaku kejahatan untuk
melakukan aksinya dari beberapa jenis
kejahatan ( Criber Crime ) yang dijeaskna
diatas dan disebtkan pula contohnya.
Diharapkan kita lebih dapat membuka mata
agar mampu memilah dan mempergunakan
dunia maya sebagai salah satu tolok ukur
kemajuan teknologi dunia. sehingga dapat
bijaksana dalam penggunaan dan tidak
merusak .
Sehingga dapat dijelaskan tips dan
cara yang baik untuk menjadi pengguna maya
dan terhindar dari penipuan.

Penipuan Online Page 95


4.2 Saran
Diharapkan kepada pembaca agar
dapat lebih mendalami dan memahami secara
lebih komprehensif masalah-masalah
penipuan dengan cara membandingkan
dengan literatur lain, yang pada akhirnya
akan terhindar dari segala bentuk penipuan.
Karena yang harus diingat, bahwa kejahatan
bukan hanya ada niat dari pelaku, tetapi juga
adanya kesempatan.
Berikut, tips bagaimana cara
menyeleksi dan terhindar dari program-
program tersebut :
Bagi penjual
1. Jangan melakukan transaksi di luar
ruang. Tempat dimana Anda tidak dapat
mempertanggungjawabkan kebenaran
identitas lokasi. Pinggir jalan, mall, hotel,
depan ruko, parkiran bahkan lobbi kantor
sekalipun memungkinkan penipu mengaku-

Penipuan Online Page 96


ngaku bahwa karyawan perusahaan gedung
itu.
Banyak penipuan yang mengakui
kantor metereng bahkan kantor pemerintahan
sekalipun untuk wadah beroperasi yang
mempermudah korban mempercayainya.
Saya pernah mendengar cerita mengenai
penipuan toko laptop saudara saya, atau
penipuan jual beli mobil di halaman parkir
penipu yang mengaku-ngaku berkantor
digedung tersebut atau penipuan sejenis.
2. Pembayaran dengan Cek atau Giro tidak
boleh dilakukan sebelum dana efektf cair
direkening Anda. Jangan takut pelanggan
Anda beralih ke toko lain lah. Hampir semua
toko online menerapkan sistem seperti ini..
Kalo pelanggan Anda tidak bisa ya sudahlah,
mungkin bukan jodoh Anda, toh dia pun
tidak dapat melakukan pembelian dengan cek
atau giro tersebut sebelum cair di tempat lain.

Penipuan Online Page 97


3. Pelajaran ketiga. Selalu waspada dalam
bisnis online Anda, walaupun memang hanya
sebagian kecil saja orang-orang bermental
tempe seperti itu tapi bukan tidak mungkin
kan mampir ke toko Anda. Pengaman toko
Anda secara offline atau sistem pembayaran,
pembelian dan lainnya juga harus
mendapatkan perhatian sangat.

Bagi pembeli
1. Sistem Kerja
Kadang kita juga tergiur dengan
program yang menawarkan komisi besar,
sedangkan kerja yang diminta relative kecil.
Jika anda merasa bahwa kerja yang
ditawarkan logis untuk dilaksanakan dan
sepadan dengan komisi yang diberikan,
kemungkinan program itu anti scam. Program
MLM misalnya yang menggunakan sistem
member get member. Program ini memang

Penipuan Online Page 98


sangat menjanjikan, namun anda harus tahu
bahwa program ini rentan dengan kerugian
yang jatuh kepada pihak anda dan merugikan
orang lain.
2. Umur
Untuk mengurangi kemungkinan
penipuan, daftarlah pada program-program
yang sudah berumur lama, misalnya sudah
lebih dari 1 tahun. Caranya gampang anda
bisa cek domain website yang dipakai dan
cari di program website Who is Domain
(http://doamaintols.com). Disitu anda akan
mendapatkan sudah berapa lama domain itu
dipakai.
3. Bertanya di forum besar seperti kaskus dan
yahoo answer
Kaskus /Yahoo answer adalah tempat
berkumpulnya semua orang, termasuk para
pebisnis online yang sudah berpengalaman.
Saya sendiri sering menggunakan trik ini

Penipuan Online Page 99


untuk mengecek scam atau tidaknya sebuah
situs. Bertanyalah di yahoo answer dengan
cara yang baku dan gunakanlah bahasa yang
mudah di mengerti.
4. Layanan chat box.
Supaya bisa melihat keluhan di
tempat tersebut dan biasanya web tipuan
tidak memakai layanan ini.

Penipuan Online Page 100


DAFTAR PUSTAKA

http://t4riee.blogspot.com/2008/07/sistem-
kejahatan-dan-keamanan-internet.html
Ditulis oleh tiastono hidayat pada 7:24 PM Tidak ada
komentar:
http://bacaonlines.blogspot.com/2011/05/karya-tulis-
hukum-penipuan-melalui.html
website: www.audiogone.com
http://www.reskrimum.metro.polri.go.id

Penipuan Online Page 101


BIODATA PENYUSUN

Salfia Yunus anak pertama


dari 3 bersaudara. Lahir di
kabupaten Enrekang tepatnya
di Malua pada tanggal 28
september 1995. Terlahir dari
pasangan suami istri Yunus
dan Nurafni.
Riwayat Pendidikan:
Menyelesaikan pendidikan di TK
Aisyah malua pada tahun 2001, SDN 24
Malua pada tahun 2007, SMPN 2 Anggeraja
pada tahun 2010, SMAN 1 Baraka pada
tahun 2013 dan sekarang melanjutkan S1/D4
pada perguruan tinggi di Politeknik Negeri
Ujung Pandang.

Penipuan Online Page 102